第一篇：銀行發行同業存單人行備案-----某某銀行關于報備某年度同業存單發行計劃的報告

**銀行股份有限公司

關于報備**年度同業存單發行計劃的報告

中國人民銀行**中心支行：

為拓寬融資渠道，促進金融市場業務健康發展，根據《同業存單管理暫行辦法》（中國人民銀行公告[2013]第20號）、《銀行間市場同業存單發行交易規程》及有關法律法規要求，我行制定了《**同業業務管理辦法》及《**銀行股份有限公司**年度同業存單發行計劃》，并呈報貴行。

特此報告

附件：

1.《**銀行股份有限公司**年度同業存單發行計劃》 2.《**銀行同業業務管理辦法》

**銀行股份有限公司 **年**月**日

第二篇：銀行發行同業存單人行備案-----附件二：某銀行同業存單管理辦法

**銀行股份有限公司 同業存單管理辦法

第一章

總則

第一條 為規范**銀行股份有限公司(以下簡稱**銀行)同業存單業務，根據中國人民銀行《同業存單管理暫行辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第20號）、全國銀行間同業拆借中心（以下簡稱：同業拆借中心）《銀行間市場同業存單發行交易規程》等相關規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱同業存單是指由銀行業存款類金融機構法人（以下簡稱：存款類金融機構）在全國銀行間市場上發行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場工具。

存款類金融機構包括政策性銀行、商業銀行、農村合作金融機構以及中國人民銀行認可的其他金融機構。

第三條 本辦法所稱的同業存單業務包括**銀行發行同業存單、投資一級市場和二級市場的同業存單以及同業存單的質押回購。

第二章

基本規定

第四條 同業存單發行采取電子化的方式，在全國銀行間市場上公開發行或定向發行。全國銀行間同業拆借中心提供同業存單的發行、交易和信息服務。

第五條 同業存單可以在銀行間市場進行交易流通，并可以作為回購交易的標的物。

第六條 同業存單二級市場交易通過同業拆借中心的電子交易系統進行。

第七條 同業存單的發行利率、發行價格等以市場化方式確定。其中，固定利率存單期限原則上不超過1年，為1個月、3個月、6個月、9個月和1年，參考同期限銀行間同業拆借利率定價。浮動利率存單以銀行間同業拆借利率為浮動利率基準計息，期限原則上在1年以上，包括1年、2年和3年。

第八條 同業存單在會計上單獨設立科目進行管理核算。

第三章

管理機構

第九條 財務會計部職責

（一）制定同業存單發行規模；

（二）負責同業存單發行及投資的相關科目設置、賬務處理；

（三）監測、統計同業存單發行計劃執行情況；

（四）同業存單業務的資金清算；

（五）根據全行經營情況和監管指標情況，提出同業存單發行計劃的調整建議。

第十條 金融市場部職責

（一）根據同業存單發行規模，制定同業存單發行計劃并向人民銀行備案；

（二）確定每期同業存單發行的規模、發行時間、期限、發行利率、發行方式等要素；

（三）同業存單發行信息披露；

（四）在發行系統完成同業存單發行操作；

（五）銷售、投資同業存單；

（六）實施發行額度余額管理；

（七）同業存單業務交易憑證的保管；

（八）定期核對**銀行在上海清算所登記托管的同業存單。

第十一條 監察審計部主要負責對同業存單業務進行內部審計及事后評價工作。

第四章

業務管理

第十二條 **銀行首次發行同業存單時按照同業拆借中心要求提交相關材料，與上海清算所簽署《發行人服務協議》并開立發行人賬戶。

第十三條 **銀行每年首期同業存單發行前，向人民銀行備案發行計劃，并向同業拆借中心登記當年發行備案額度。

第十四條 同業存單發行時需確保**銀行已與同業拆借中心聯網，并配備熟悉同業存單發行流程和發行系統的專業人員。

第十五條 **銀行同業存單發行對象為全國銀行間同業拆借市場成員、基金管理公司等。

第十六條 同業存單投資交易和回購操作必須嚴格執行**銀行授信、授權相關要求。

第十七條 同業存單交易須在銀行間市場本幣交易系統報價操作，交易人員必須經過同業拆借中心培訓并考試合格，獲得交易員資格證書。交易人員使用本人用戶進行相關操作，交易成交后須打印成交單。

第十八條 同業存單業務后臺結算人員必須參加上海清算所的業務培訓，經培訓合格、確認身份和領取托管結算業務上崗資格證書后，方可辦理結算業務。

第十九條 同業存單業務應做到前臺交易、中臺風控、后臺清算相分離，前臺、中臺、后臺由不同人員擔任，互相不得兼任。

第五章

業務流程

第二十條 **銀行發行同業存單，納入全行資產負債管理計劃，充分考慮流動性管理需求和資金成本，合理確定發行總規模、期限結構、利率形式和發行時間。

第二十一條 同業存單發行流程

（一）金融市場部應于每年年初確定當年同業存單發行計劃，在提交**銀行審議通過后，上報中國人民銀行備案。

（二）金融市場部應于每年首期同業存單發行前，向同業拆借中心登記當年發行備案額度。并確保當年發行備案額度與**銀行向人民銀行備案的發行計劃保持一致。

（三）**銀行每期同業存單的計劃發行量不得超過當年可用額度，當年可用額度=當年備案額度﹣已發行未到期的同業存單總額﹣已公告未發行的同業存單總額。

（四）金融市場部向有權審批人提出同業存單發行審批，審批要素包括但不限于本期發行總量、最低發行量、發行方式、計息方式、發行期限等，并預計發行利率區間，預計發行日、起息日和到期日。

（五）金融市場部根據同業存單發行審批單，通過同業拆借中心“同業存單發行系統”（以下簡稱：發行系統）進行相關發行信息登記，經復核員復核后，向同業拆借中心自動報送同業存單發行信息。

（六）金融市場部在設置發行條款時，應在發行系統至少創建兩個用戶，分別負責發行條款的錄入和復核。復核通過的發行條款需經同業拆借中心確認后生成發行要素公告。

（七）金融市場部應及時確認同業存單的中標結果，以確保發行順利完成。

（八）同業存單實行發行日下一日（T+1日）繳款制度（遇節假日順延）。清算中心應及時提交繳款憑證給金融市場部，由金融市場部于繳款日通過發行系統提交同業存單繳款確認。

第二十二條 金融市場部應及時、準確、完整記錄同業存單發行、兌付要素，做好同業存單發行的相關統計報送工作。

第二十三條 同業存單到期日，金融市場部應提交兌付憑證給清算中心，由清算中心兌付同業存單本息。

第二十四條 同業存單的投資及回購業務

（一）意向：金融市場部根據市場利率變動及未來利率走勢情況，判斷是否進行相關同業存單買賣及回購。

（二）審批：金融市場部經辦人員填制審批單，報資金管理領導小組審批。

（三）交易確認：經審批同意后，交易雙方通過全國銀行間同業拆借中心本幣交易系統進行相關交易確認，再通過上海清算所完成相關同業存單的交割或質押。

（四）資金清算與款項劃撥：清算中心根據金融市場部提供的相關資料，進行資金清算、款項劃撥等。

（五）到期回收：同業存單投資到期或質押回購到期后，由金融市場部負責相關款項跟蹤工作，清算中心進行相關款項劃撥或確認。

第二十五條 同業存單業務應納入**銀行同業授信管理，按同業授信要求開展業務。

第六章

賬務處理

第二十六條 同業存單發行業務歸入**銀行短期負債科目，進行日常計提和攤銷。第二十七條 同業存單投資業務歸入**銀行債券投資相關科目，根據投資目的不同可計入交易類、可供出售類和持有到期類，買入后進行日常計提和攤銷。

第二十八條 同業存單回購業務計入買入返售或賣出回購金融資產科目。

第七章

信息披露

第二十九條 **銀行發行同業存單時應當在中國貨幣網和上海清算所官方網站上披露相關信息。信息披露應當遵循誠實信用原則，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

第三十條 **銀行應當于每年首只同業存單發行前，向市場披露該的發行計劃。若在該內發生重大或實質性變化的，應當及時重新披露更新后的發行計劃。

第三十一條 **銀行應當于每期同業存單發行前和發行后分別披露該期同業存單的發行要素公告和發行情況公告。

第三十二條 對同業存單存續期間發生的任何影響發行人履行還債義務的重大事件，**銀行應當及時進行披露。

第八章

應急管理

第三十三條 由于發行系統、客戶終端或通訊線路發生故障，從而導致無法使用發行系統進行相關操作的，或者在復核發行條款設置后仍需進行變更的，**銀行可依據《全國銀行間同業拆借中心本幣交易應急服務規則》向同業拆借中心申請進行應急服務。

第三十四條 因為本行內部系統故障導致的賬務處理失敗、款項清算失敗等內部流程操作失敗的，經過與科技人員溝通，若短時間內無法解決，由金融市場部對相關故障進行描述說明，并根據相關核算規則、資金清算流程等闡述正確處理流程，進行相關流程手工處理。金融市場部應于事后對相關故障提交科技人員進行排除。

第九章

禁止行為及罰則

第三十五條 同業存單業務不得有下列行為：

（一）認購或變相認購**銀行發行的同業存單。

（二）發行同業存單時，披露信息有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

（三）發布明顯不合理或虛假的報價。

（四）交易價格明顯偏離市場合理范圍。

（五）通過對倒交易虛增交易量。

（六）監管部門認定的其他違反自營業務管理規定的行為。

第三十六條 違反中國人民銀行、同業拆借中心相關規定及本管理辦法要求，將追究有關人員責任。

第三篇：同業存單發行應急復核撤銷申請單

同業存單發行應急復核/撤銷申請單

全國銀行間同業拆借中心：

我單位因同業存單發行系統終端故障,無法對同業存單進行發行復核/撤銷，現以書面形式發送發行應急復核/撤銷申請單向貴中心申請同業存單的應急發行復核/撤銷。我單位承諾：本同業存單應急發行復核/撤銷申請單由我單位經授權人員填寫，內容真實、準確、完整，與系統復核/撤銷具有同等法律效力，我單位自愿承擔應急操作所產生風險。

申請機構名稱：

存單簡稱：存單代碼： 存單應急撤銷原因：

經辦人簽字或蓋章： 馬永順律師代理聯系電話：159=01020107

申請機構名稱：

公章或預留印鑒

申請日期：年月日

第四篇：銀行下周一起發行大額存單

9銀行下周一起發行大額存單 利率較基準上浮四成

下周一起，包括工商銀行、交通銀行、中信銀行等9家銀行將發行首批大額存單。從部分銀行已公布的大額存單利率來看，個人大額存單利率普遍較基準利率上浮40%，為低風險投資者提供了新的投資渠道。

大額存單是由銀行業存款類金融機構面向非金融機構投資人發行的、以人民幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產品，屬一般性存款。

記者昨天從中國外匯交易中心和各銀行獲悉，根據中國人民銀行《大額存單管理暫行辦法》等有關規定，工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、浦發銀行、中信銀行、招商銀行、興業銀行等9家市場利率定價自律機制核心成員，將于6月15日起發行首批大額存單。

據了解，首批大額存單期限以1年以內(含)為主，個人大額存單起點金額30萬元，機構投資人認購的大額存單起點金額為1000萬元。

第一家被曝要發行大額存單的是工商銀行，前天就有消息稱工行將于下周發行大額存單，一年期利率3.15%，利率較基準利率上浮40%。昨天工行方面證實了上述消息。此外，昨天，在將要發行大額存單的銀行中，農業銀行、建設銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行也紛紛表示其大額存單一年期利率為3.15%。

>分析

利率缺少吸引力

銀率網分析師告訴記者，根據國內外相關經驗，固定利率大額存單的利率估計會略高于相同期限的定期存款，目前一年期定期存款利率為2.25%，上浮50%為3.375%，但央行的指導意見是不要上浮到頂，應該就是為大額存單留出空間，因此目前大額存單的這一利率情況并不意外。

不過，大額存單的利率還是普遍被認為缺乏吸引力。記者昨天查詢余額寶收益發現，6月10日，余額寶7日年化收益率為4.0450%，大額存單利率并不及余額寶。而當前銀行理財產品收益率普遍在5%上下，顯然也要高于大額存單利率。

一位業內人士表示，大額存單的推出本身就是完善銀行產品線，從利率來看，銀行會將大額存單的收益和自身的理財產品區別化。

中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇指出，大額存單的利率主要吸引的是風險厭惡型投資者。

小貼士

大額存單暫時不能轉讓

購買渠道

不同銀行有不同的購買方式，例如工行對于6個月期大額存單規定需要前往網點購買，一年期大額存單可通過網銀、網點、自助終端購買;建行、招行除了網點和網銀購買外，還提供手機購買方式;交行目前只能通過柜臺購買。

產品期限

央行一共提供了9個期限的大額存單，在目前推出大額存單的銀行中，農行提供了1個月、3個月、6個月和1年四個期限，是提供期限種類最多的銀行。

轉讓方式

值得注意的是，雖然叫“大額可轉讓存單”，但當前9家銀行推出的大額存單均無法轉讓。由于全國銀行間拆借中心的第三方平臺尚未開發完成，因此暫時無法實現轉讓。

提前支取

目前大額存單可提前支取，交行和中信銀行的工作人員表示，如果提前支取，提前支取的部分按當日活期利率計算，剩余的部分如果滿足起點金額，還可以繼續按照大額存單利率計算。

算賬

按照收益率上浮40%計算，30萬元大額存單一年的利息是9450元人民幣，如果按照基準利率一年2.25%計算，30萬元一年定期存款的利息是6750元，兩者相差2700元。

第五篇：同業存單應急終止報價發行申請單

同業存單應急終止報價發行申請單

全國銀行間同業拆借中心：

我單位因同業存單發行系統終端故障,無法終止同業存單報價發行，現以書面形式發送應急終止報價發行申請單向貴中心申請同業存單報價發行的應急終止。我單位承諾：本應急終止報價發行申請單由我單位經授權人員填寫，內容真實、準確、完整，與系統終止報價發行具有同等法律效力，我單位自愿承擔應急操作所產生風險，報價終止時間以交易中心場務接到填寫合格的申請單并進行操作為準。

申請機構名稱：

存單簡稱： 存單代碼： 應急終止報價發行的原因：

經辦人簽字或蓋章：

聯系電話：159=01020107

申請機構名稱： 馬永順律師代理

公章或預留印鑒 申請日期： 年 月 日