第一篇：保險公司分支機構驗收工作流程

驗收工作流程

（一）籌備組匯報

保險機構籌建負責人為主匯報人，其他擬任高級管理人員應當參加驗收匯報會議，上級公司負責人和擬開業機構的部門負責人可以列席會議。

匯報內容主要為籌建工作完成情況，包括當地市場分析、戰略發展規劃與經營策略、考核政策、銷售序列員工管理及考核辦法、內控制度建設、業務管理、財務管理、信息系統建設、風險管控、機構設置、人員配備、辦公職場建設等情況。匯報人應就驗收組提出的問題進行解釋和回答。

（二）法律法規測試

驗收組現場對公司擬任高級管理人員和個人代理人以外的所有工作人員進行法律法規測試，以了解其對保險法規的掌握程度并借以檢驗公司對工作人員的培訓效果。測試及格率應達到80%以上且重要崗位人員全部合格。

（三）現場查驗

1、部門設置及人員配備情況。查看部門設置是否合理，是否能夠滿足業務開展需求；查看財產險公司員工、人身險公司內勤管理人員編制及到位情況，是否達到80%到位率要求；重要崗位人員（財務、單證管理、核保、核賠、保全等）是否已經到位（人身險公司還要查看銷售人員到位情況）；審閱從原單位離職或調動的人員，其離職或調動手續是否齊全、完備；各崗位職責是否明確，是否了解公司考核政策及核保政策；公司對內外勤員工的培訓是否有相應記錄，培訓內容、培訓時間是否能夠滿足業務開展的需要，是否包括保險法規以及近年來監管部門下發的主要監管制度等內容；通過與部分員工談話，了解其對崗位職責、業務知識、工作流程及公司重要內控制度的掌握情況等。

2、營業場所及辦公設備配備情況。主要查看營業場所選址是否有利于保險業務經營，面積及布局是否滿足適用、安全、美觀的需要；營業場所是否已經達到開業的要求（房屋產權明晰，租賃合同合法有效，消防證明齊全、辦公場地及營銷職場裝修完工并達到開業要求等）；重要部門是否具有獨立安全的辦公區域，是否配置了防盜、防火等設施，各類單證、檔案是否有專門的存放地點；基本的辦公設備是否配置到位，計算機軟硬件配備是否齊全等。

3、內控建設情況。查看是否建立了符合《保險公司內部控制制度建設指導原則》及保險監管部門監管制度規定的組織機構、資金管理、單證印鑒管理、業務財務流程、中介業務管理、人事管理、培訓管理、客戶服務、稽核監督、外匯業務管理等內控制度，是否與報送的開業材料相符并符合擬開業機構的實際需求。

4、單證、印鑒、檔案管理情況。審核單證及印鑒是否有專人管理，是否建立了紙質單證管理臺帳及印鑒使用登記，單證出入庫登記是否齊全；查看公司單證庫，擬開辦險種的相關單證是否到位；審核產品宣傳材料是否合規；查看有價單證管理是否安全；查看公司是否建立了完備的收發文制度，籌建期內外部收文特別是監管部門的文件是否齊全；公司固定資產、低值易耗品等物資是否建立了出入庫臺帳；籌建期是否建立了會議紀要等。

5、業務財務系統演練情況。一是擬開業機構工作人員演示承保、保全、理賠流程并打印保單樣本。二是根據山東保監局相關文件要求，演示非壽險中介業務、意外險及短期健康險出單管理的操作流程。同時，意外險系統要符合中國保監會《人身意外傷害保險業務經營標準》的要求。三是演示中介業務管理系統、單證管理系統的操作流程。四是財產保險公司還應進行見費出單流程演示。

6、反洗錢情況。查看反洗錢部門人員設置及培訓情況；查看反洗錢制度建設情況；了解反洗錢數據報送流程；通過訪談，了解相關崗位人員洗錢風險識別及防范意識和能力；公司反洗錢聯系人演示反洗錢信息系統的數據提取和報送流程。

7、統計和信息化建設情況。考察統計與信息化工作人員的資質、履職能力及培訓情況；查看統計和信息化制度建設情況；了解信息系統建設情況；查看統計數據報送流程；查看機房設備狀況和消防安全情況，檢查通信線路和保險信息安全保障機制；查看數據填報及系統測試情況。

8、籌建期間是否開展業務。查看財務與業務系統和賬簿，向業務人員和其他有關單位了解核實情況，了解籌建期間是否有保險業務經營活動。

（四）人員訪談

驗收組成員按照部門職責分工就公司經營發展規劃、業務管理、財務管理、風險管控以及在現場驗收中發現的問題等方面向籌備組進行提問，籌備組應積極進行解釋和反饋。

（五）驗收反饋

驗收組向擬開業機構反饋驗收意見，宣導監管政策，提出有關要求和工作建議，并聽取籌備組的意見。

（六）驗收總結

1、現場驗收結束后，驗收組對現場驗收情況進行評估，并填寫《山東保險公司分支機構開業驗收表》。

2、存在下列情形之一的，視為驗收不合格：一是實際情況與所報送材料嚴重不一致，存在弄虛作假問題的；二是關鍵崗位人員未到位，或明顯不具備開展業務所需技能的；三是籌建期人員培訓工作不到位，員工（內勤）對與工作崗位相關的基本監管規定不熟悉的；四是法律法規測試成績未達標的；五是營業場所消防驗收未達標的；六是財務業務系統設置不符合監管要求，或工作人員對系統操作基本要領未掌握的；七是籌建期間存在展業行為或驗收過程中發現其他嚴重違規問題的；八是存在其他嚴重影響開業情形的。

3、對驗收合格、符合開業標準的，山東保監局下發開業批復和《經營保險業務許可證》；驗收不合格但通過整改可以達到開業標準的，由驗收組提出限期整改的意見，籌備組完成整改后，應及時向山東保監局報送整改報告，山東保監局視情況可以組織第二次現場驗收；驗收不合格、決定不批準開業的，山東保監局書面通知申請人并說明理由。

第二篇：內蒙古保險公司分支機構開業驗收指引doc

內蒙古保險公司分支機構開業驗收指引

（試 行）

第一章

總

則

第一條 為加強保險公司分支機構準入監管，規范和指導保險公司分支機構開業驗收，維護行業穩定發展，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國保監會行政許可實施規程》（保監會令?2004?8號）、《保險公司開業驗收指引》（保監發?2011?14號）和《保險公司管理規定》（保監會令?2009?1號）等法律、法規和規章，制定本指引。

第二條 本指引適用于內蒙古轄區內保險公司分支機構的開業驗收。

本指引所稱保險公司分支機構指依法設立的保險公司省級分公司、中心支公司。

保險公司支公司、營業部和營銷服務部的開業驗收由省級分公司按照本指引組織開業驗收。

第三條 內蒙古保監局（以下簡稱“保監局”）依據有關法律、行政法規、部門規章和本指引，對轄區內設立的省級分公司和中心支公司進行開業現場驗收。

省級分公司的開業驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監局后，再經過保監局組織的現場驗收，驗收結果合格并批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。

中心支公司的開業驗收，須由省級分公司先行驗收合格并書面報告保監局后，再經過保監局組織的現場驗收，驗收結果合格并批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。

第四條 保險公司支公司、營業部和營銷服務部應參照本指引，由省級分公司組織現場驗收，并將驗收報告作為開業申請文件的重要組成部分。保監局根據開業申請文件進行非現場驗收，驗收結果合格并批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。對保險公司分支機構非現場驗收中發現存在疑點的，保監局委托當地保險行業協會進行現場驗收，驗收合格后批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。

第五條 開業現場驗收工作應遵循標準規范、程序透明、集體評議、逐項評價、現場驗收與非現場驗收相結合和一票否決原則，確保驗收結果的客觀、公正。

（一）標準規范原則，統一開業驗收標準。

（二）程序透明原則，明確開業驗收流程。

（三）集體評議原則，集體討論確定開業驗收結果。

（四）逐項評價原則，保險公司分支機構開業驗收按照九類66項驗收標準逐項現場查驗并進行評價。

（五）現場驗收與非現場驗收相結合原則，中心支公司層級以上（含中心支公司）的保險公司分支機構采取保監局現場驗收工作原則，中心支公司層級以下的保險公司分支機構采取保監局非現場驗收或委托行業協會現場驗收相結合的原則。

（六）一票否決原則，保險公司分支機構如存在擅自籌建或籌建期展業行為，取消其籌建資格，且一年內不再受理其籌建申請，并追究相關責任。

第二章

開業驗收標準

第六條 保險公司分支機構應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業申請?；I建完成后由上級公司先行組織驗收且出具書面驗收報告。

第七條 籌建工作完成后，籌建機構具備下列條件的，方可申請開業驗收：

（一）具有合法的營業場所，營業場所能夠滿足日常工作需求；

（二）安全、消防設施符合要求；

（三）建立了必要的組織機構和完善的業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；

（四）建立了與經營管理活動相適應的信息系統；

（五）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

（六）對員工進行了上崗培訓，有培訓記錄和考試成績，且培訓效果良好；

（七）員工已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關系，到崗員工人數能夠滿足日常工作需求；

（八）籌建機構在籌建期間未從事任何保險經營活動；

（九）經總公司或省級分公司驗收，且驗收結果合格；

（十）中國保監會規定的其他條件。

第八條

保險公司分支機構開業申請，申請人應當提交下列紙質材料和電子文檔各一份：

1、開業申請書；

2、籌建工作完成情況報告；

應包括下列內容：職場建設情況、內部機構設置及從業人員情況、授權授信管控情況、內部管理制度建設基本情況、人員培訓情況、網絡信息配套建設情況和籌建行為合規性承諾。

3、擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明； 應包括以下內容：擬任保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格申請表作為機構申請開業文件附件；擬任高級管理人員以前擔任過保險公司高級管理人員、部門負責人或在其他單位任職的應提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護照）、學歷證、學歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。

4、擬設機構營業場所所有權或者使用權證明；

5、保險公司分支機構開業統計與信息化建設情況報告及《保險公司分支機構開業統計與信息化建設情況表》；

省級分公司、中心支公司須依據《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（保監發?2005?44號）和《內蒙古自治區保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（內保監發?2008?47號）要求上報開業統計與信息化建設情況報告，支公司、營業部、營銷服務部開業可參考上述文件。

6、行政管理、業務管理、財務會計、資產管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計算機及信息系統、稽核監督、重大突發事件應急處理、風險控制、反洗錢等內控制度；

7、機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；

內部機構設置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責和權限；從業人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時間、學歷、擬任崗位、原從事專業、原任職單位、是否與原單位解除勞動關系；員工勞動合同首頁、簽章頁和期限頁；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓情況報告應包括培訓的時間、內容、培訓表現等內容，并同時以表格形式反映培訓具體情況。

8、辦公營業場所消防安全證明；

9、職場全景及關鍵部位照片；

應包括：外景、營業廳、財務室、單證室、經理室、培訓室等；電腦機房全景照片，包括天花板、地板、空調、電子設備等。

10、上級公司開業驗收報告；

11、中國保監會規定提交的其他材料。

第九條 保險公司分支機構開業，應當達到以下驗收標準：

（一）職場標準規范

1、辦公場所應為商用樓，選址得當，產權明晰，租賃或購買合同有效合法；

2、職場裝修完畢，區域劃分明顯，功能界定清晰；

3、按籌建批復的分支機構名稱制作和使用標識，清楚規范，門面統一；

4、有單獨的單證、憑證和檔案管理庫房及機房；

5、辦公設施到位，辦公用品齊備，滿足公司業務經營發展需要。

（二）組織架構齊全

1、建立了人事行政、財務、業務管理、客戶服務等必要管理部門和業務發展部門；

2、設立了人事行政、會計、出納、查勘、理賠、核保等關鍵崗位，崗位人員到位率100%；

3、分支機構在冊員工和保險營銷員數量滿足開業經營需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會計與出納崗等；

4、配備了單證管理員，建立了單證領用、核銷登記簿，業務、財務單證配備到位；

5、同業引進的內勤人員離職證明和營銷人員解除原公司代理關系的證明材料齊備；

6、籌建期內開辦費用支出合理，財務操作規范。

（三）規章制度完善

1、內控制度應符合合法性、有效性、全面性、系統性、預防性、制衡性等原則；

2、在組織機構、授權授信、財務會計、資產管理、計算機及信息系統、單證、賬戶及印鑒管理、業務流程、人力資源管理、稽核監督、統計與信息化、重大突發事件應急處理、風險控制、反洗錢內部控制等方面，建立了必要的內部管理和控制制度；

3、結合分支機構實際，建立健全了機構內部的崗位職責、業務財務流程、核保核賠管理等內控制度；

4、涉及到被保險人利益的監管規定、公司制度、服務指南等須上墻公示；

5、內控制度匯編成冊。

（四）人員培訓情況

1、籌建期間，組織全體工作人員進行培訓；

2、制定培訓計劃，集中培訓時間不少于80個學時，其中法律法規、職業道德和誠信教育方面的培訓時間不少于24個學時；

3、建立培訓考勤制度和考試制度，且培訓課件、培訓簽到簿、培訓筆記、考試試卷存檔待查。

（五）高管符合要求

1、籌建機構擬任高級管理人員符合中國保監會《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令?2010?2號）和《內蒙古保監局保險機構和高級管理人員管理實施細則》（內保監發?2010?13號）的規定；

2、擬任高級管理人員已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關系，無勞動合同糾紛問題。

（六）統計與信息化建設符合標準

統計與信息化建設符合《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（保監發?2005?44號）和《內蒙古自治區保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（內保監發?2008?47號）的要求。

（七）公司內部驗收合格

1、總公司或省級分公司已組織現場驗收；

2、總公司或省級分公司驗收結果合格；

3、形成保險公司內部驗收書面報告。

第十條 保監局收到開業申請后進行材料完備性和實質性審查。申請材料齊備且符合法定形式的，受理其開業申請；申請材料不齊或不符合法定形式的，按規定要求公司補正；達不到補正要求的，不予受理。申請材料審核符合規定的，方可組成驗收組，進行現場驗收。

第三章

現場驗收流程

第十一條 原則上，保監局自受理保險公司分支機構開業申請之日起10個工作日內，組成聯合驗收小組赴保險公司分支機構進行現場驗收。

第十二條 保監局按照以下工作程序進行開業驗收：

（一）驗收組出示工作證件，并說明驗收程序，提出驗收要求；

（二）聽取籌備組負責人對籌建工作完成情況的匯報；

（三）通過模擬出單演示和模擬賬務處理演示，核查保險公司分支機構業務、財務系統的應用流程和對接情況；

（四）按照《內蒙古保險公司分支機構開業驗收量化評價表》（見附表）評價項目，逐項進行實地查驗；

（五）根據開業驗收情況，可以對重要崗位負責人、在冊員工和營銷人員的培訓情況進行抽查提問；

（六）根據開業驗收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實其他有關情況；

（七）驗收組對驗收情況進行總結，填寫開業驗收量化評價表；

（八）驗收組與籌建機構現場交換意見，并對現場驗收情況作出總體評價。

第四章

開業驗收結果的確定

第十三條 根據現場開業驗收的情況，驗收小組應在5個工作日內，完成保險公司分支機構統計信息化建設驗收報告和保險公司分支機構開業驗收情況報告，對驗收情況作出綜合評價，并提交行政許可委員會審議，確定開業驗收的最終結果。

第十四條 存在以下情形之一的，開業驗收不合格：

（一）按照《內蒙古保險公司分支機構開業驗收量化評價表》評價得分70分以下的（不含70分）；

（二）擬任高級管理人員不符合相應任職資格條件的；

（三）計算機網絡、業務系統、財務系統有重大缺陷，不能正常運轉或有重大安全隱患的；

（四）缺乏必要的管理規章和內控制度的；

（五）員工未進行系統培訓或關鍵崗位人員不符合上崗要求的；

（六）辦公營業場所未取得消防合格證明的；

（七）辦公營業場所選址極不合理，與金融服務業形象極不相稱的。

第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內不再受理其籌建申請，并追究相關責任：

（一）未獲得監管部門籌建批復前存在前期籌建行為的；

（二）籌建期間從事保險業務經營活動的。

第十六條 開業驗收不合格的，按照以下情況分類處理：

（一）對存在一定問題但不影響公司經營運作的，保監局可以要求其限期整改，保險公司分支機構將整改報告上報保監局。如整改合格的，保監局批準其開業；如整改不合格的，機構開業申請中止，待整改合格后，在籌建期內重新向保監局提出開業申請。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業，且批準籌建的文件自動失效，應當重新提出設立申請；

（二）對存在較嚴重問題，影響公司經營運作的，機構開業申請中止。待整改合格后，在籌建期內重新向保監局提出開業申請，保監局重新組織現場驗收，驗收合格的，批準其開業；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業，且批準籌建的文件自動失效，應當重新提出設立申請。

第十七條 對符合開業條件的分支機構，保監局作出核準開業的決定，下發開業批復文件并頒發《經營保險業務許可證》。保險公司應持批復文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照后方可營業。分支機構在取得許可證之日起6個月內仍未開業的，其批復文件和許可證自動失效。保險公司應及時上繳失效的批復文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關責任。

第五章 附則

第十八條 保險機構受到下列行政處罰的，其分支機構籌建工作暫緩批復：

（一）保險機構受到停業整頓、吊銷業務許可證的保險行政處罰的，保險公司分支機構兩年內不再批設機構；

（二）保險機構高級管理人員、營銷服務部負責人受到保險業市場禁入的保險行政處罰的，保險公司分支機構兩年內不再批設機構；

（三）保險機構受到其他金融監管機構作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險公司分支機構兩年內不再批設機構；

（四）在分類監管中指標異常、存在重大經營風險或票決和密報反映集中的保險公司分支機構，暫緩其機構批設；待分類監管指標正常、消除重大經營風險或票決和密報事項調查結果確定后再行批設；

（五）保險機構因涉嫌違法違規行為正在受到中國保監會及其派出機構立案調查的，待調查結果確定后再行批設；

（六）中國保監會規定的其他行政處罰。

第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節假日和休息日在內。

第二十條 本指引所稱學時，是指保險公司分支機構集中培訓員工1個小時。

第二十一條 本指引由內蒙古保監局負責解釋。第二十二條 本指引自發布之日起施行。

第三篇：保險公司分支機構籌建工作完成情況報告(樣本)

**公司籌建工作完成情況報告

根據總公司《關于同意設立**的批復》，我公司于****年**月成立了以**為負責人的籌備組，立即開展了**公司籌備工作。目前前期籌建工作已經基本就緒，現將有關工作的完成情況報告如下：

一、機構名稱

二、業務經營范圍

三、籌建領導小組完成工作和高管人員情況

四、辦公場所及相關設備落實情況

五、內部機構設置及從業人員情況

六、計算機設備及網絡建設情況

（申請單位公章）

年 月 日

第四篇：《保險公司分支機構市場準入管理辦法》

保監會關于印發《保險公司分支機構市場準入管理辦法》的通知

保監發〔2013〕20號

各保險公司，各保監局，機關各部門：

為統一規范保險公司分支機構審批工作，加強保險公司分支機構設立管理，我會制定了《保險公司分支機構市場準入管理辦法》，現印發給你們，請遵照執行

保監會

2013年3月15日

《保險公司分支機構市場準入管理辦法》

第一章 總 則

第一條 為加強保險市場體系建設，規范保險公司分支機構市場準入，根據《保險法》、《保險公司管理規定》等法律、行政規章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指經中國保監會批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

第三條 本辦法所稱保險公司分支機構，是指保險公司依法設立的省級分公司、分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部。第四條 保險公司設立分支機構，應當遵循以下原則：

（一）統籌規劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴格管理；

（三）程序規范，質量過硬；

（四）保障運營，強化服務。

第五條 保險公司分支機構設立，分為籌建、開業兩個階段。[1] 第二章 籌建條件

第六條 保險公司注冊資本為2億元的，在其住所地以外每申請設立一家省級分公司，應當增加不少于2000萬元的注冊資本。注冊資本在5億元以上的，可不再增加。

第七條 保險公司在注冊地所在省域以外設立分支機構的，應當開業滿2年。專業性保險公司除外。

第八條 保險公司設立分支機構應進行市場調研和可行性論證，制定科學規劃。分支機構設立規劃應當充分考慮自身經營戰略、資本實力、管控能力、人員儲備及地方經濟社會發展狀況、市場環境、競爭程度等因素。第九條 保險公司申請設立省級分公司，應當符合以下條件：

（一）符合自身發展規劃。其中，成立3年以內的保險公司設立省級分公司，如與該公司成立時提交的發展規劃不一致的，應當說明理由。

（二）上一及提交申請前連續兩個季度償付能力均達到充足Ⅱ類。

（三）上一及提交申請前連續兩個季度分類監管類別均不低于B類。

（四）具備良好的公司治理，內控健全。

（五）具備完善的分支機構管理制度。

（六）最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄。

（七）不存在申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監管機構或者司法機關立案調查的情形。

（八）已設立的省級分公司運轉正常，最近2年內沒有發生省級分公司市場退出情形。

（九）有符合省級分公司高級管理人員任職條件的籌建負責人。

（十）中國保監會規定的其他條件。

第十條 申請設立省級分公司以外分支機構的，應當符合以下條件：

（一）符合申請人自身發展規劃；

（二）保險公司上一及提交申請前連續兩個季度償付能力均達到充足Ⅰ類；

（三）保險公司上一及提交申請前連續兩個季度分類監管類別不低于B類，且省級分公司上一及提交申請前連續兩個季度分類監管類別不低于C類；

（四）保險公司具備良好的公司治理，內控健全；

（五）申請人具備完善的分支機構管理制度；

（六）在保險公司住所地以外的省、自治區、直轄市申請設立的，當地省級分公司已經開業；

（七）擬設機構的上級直接管理機構開業滿3個月。省級分公司在其所在地市設立分支機構不受此限制；

（八）擬設機構的上級直接管理機構內控健全；

（九）有符合擬設機構主要負責人任職條件的籌建負責人。第十一條 申請設立省級分公司以外分支機構的，不得有以下情形：

（一）申請人或者擬設機構所屬省級分公司最近2年內受到金融監管機構重大行政處罰的；

（二）申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監管機構或者司法機關立案調查的；

（三）在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構最近6個月內受到重大保險行政處罰的；

（四）在擬設機構所在地保監局轄區內，最近1年內有3家次以上分支機構受到保險行政處罰的；

（五）擬設機構的上級直接管理機構最近6個月內受到保險行政處罰的。第十二條 申請設立省級分公司以外分支機構的，在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況不得有以下情形：

（一）無主要負責人或者臨時負責人超期的；

（二）無穩定、規范的營業場所的；

（三）自行停業連續3個月以上的。停業情形已向保險監管機構報告的除外；

（四）存在重大內部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近1年內撤銷分支機構3家以上的；

（六）最近1年內同一分支機構變更營業場所兩次以上或者變更主要負責人3次以上的；

（七）最近6個月內發生過50人以上群訪群訴事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；

（八）保險監管機構認定的其他情形。第十三條 專業性保險公司申請設立分支機構的，應具備專業化特色，主業突出。第十四條 保險公司分支機構改建為其他級別分支機構的，除符合本辦法規定的籌建條件外，還應當符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對改建可能造成的影響已進行充分評估，并有可行的應對措施。[1]

第三章 開業標準

第十五條 保險公司分支機構名稱應當合法規范。同一保險公司各分支機構應保持統一的命名規則。

第十六條 保險公司分支機構開業應當符合以下標準：

（一）營業場所權屬清晰，安全、消防等設施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經營需要。營業場所連續使用時間原則上不短于2年。

（二）辦公設備配置齊全，運行正常。

（三）信息系統符合監管要求。

（四）內控制度完善。

（五）擬任高級管理人員或者主要負責人符合任職條件。

（六）特定崗位工作人員符合法律法規規定的執業資格要求。工作人員經過培訓，符合上崗條件。

（七）產品、單證、服務能力等滿足運營要求。

（八）籌建期間未開辦保險業務。

（九）中國保監會規定的其他條件。

第十七條 保險公司分支機構改建為其他級別分支機構的，應當符合本辦法規定的開業標準。[1]

第四章 設立程序

第十八條 保險公司設立省級分公司，向中國保監會提出設立申請。中國保監會收到完整申請材料之日起30日內對設立申請進行審查。對符合規定的，向申請人發出籌建通知，并抄送當地保監局；對不符合規定的，作出不予批準決定，并書面說明理由。申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當地保監局提交開業驗收報告。

自收到完整開業驗收報告之日起30日內，當地保監局完成開業驗收并向中國保監會報送驗收情況報告，中國保監會據此作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，保險公司持中國保監會批準文件到當地保監局領取分支機構經營保險業務許可證；不予批準的，中國保監會應當書面通知申請人并說明理由。

第十九條 設立省級分公司以外分支機構的，由保險公司總公司，或者省級分公司持總公司批準文件向當地保監局提出申請。當地保監局收到完整申請材料之日起30日內對設立申請進行審查。對符合規定的，向申請人發出籌建通知；對不符合規定的，作出不予批準決定，并書面說明理由。

申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作?；I建工作完成后，申請人向當地保監局提交開業驗收報告。

當地保監局收到完整開業驗收報告之日起30日內，完成開業驗收并作出批準或者不予批準的決定。批準設立的，頒發分支機構經營保險業務許可證；不予批準設立的，書面通知申請人并說明理由。

第二十條 保險公司分支機構籌建期間不計算在行政許可的期限內?；I建期滿未完成籌建工作的，應當重新提出設立申請。籌建機構不得從事任何保險經營活動。第二十一條 保監局根據開業標準對保險公司分支機構實施開業驗收，可以采取現場驗收、遠程審核或者委托查驗等形式。驗收方法包括談話、抽查、專業測試、系統演示等。

第二十二條 除設立營銷服務部外，申請人應當在提交開業驗收報告的同時，向當地保監局提交該機構高級管理人員任職資格核準申請，由當地保監局作出核準或者不予核準的決定。其中，省級分公司總經理的任職資格核準文件作為驗收情況報告的附件報送中國保監會。

第二十三條 經批準設立的保險公司分支機構，應當持批準文件以及分支機構經營保險業務許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照后方可營業。

第二十四條 保險公司分支機構改建為省級分公司的，向中國保監會提出申請。中國保監會自收到完整申請材料之日起20個工作日內，作出批準或者不予批準的書面決定。

中國保監會在作出決定之前，需要對改建機構進行驗收的，通知當地保監局進行驗收，當地保監局完成驗收后向中國保監會報送驗收情況報告。

第二十五條 保險公司分支機構改建為省級分公司以外分支機構的，向當地保監局提出申請。當地保監局自收到完整申請材料之日起20個工作日內，作出批準或者不予批準的書面決定。保監局在作出決定之前，可以根據需要對改建機構進行驗收。

第二十六條 申請人應當在提交改建申請的同時，向當地保監局提交該機構高級管理人員任職資格核準申請，由當地保監局作出核準或者不予核準的決定。其中，改建為省級分公司的，當地保監局應將其總經理的任職資格核準文件抄送中國保監會相關部門。[1]

第五章 材料報送

第二十七條 設立保險公司分支機構，應當提交以下材料：

（一）設立申請書；

（二）申請前連續2個季度的償付能力報告和上一經審計的償付能力報告；

（三）保險公司上一公司治理報告以及申請人內控制度清單；

（四）申請人分支機構發展規劃和管理制度；

（五）分支機構設立的可行性論證報告，包括擬設機構3年業務發展規劃和市場分析，設立分支機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明；

（六）受到行政處罰或者立案調查情況的說明；

（七）擬設機構籌建負責人的簡歷以及相關證明材料；

（八）保險機構和高級管理人員管理信息系統客戶端程序生成的電子化數據文件；

（九）申請設立省級分公司以外分支機構的，提交擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；

（十）中國保監會規定提交的其他材料。

同一機構申請設立多家分支機構，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項材料內容未發生變化的，只需首次報送時提供，再次報送需提交已報送說明。說明內容包括該材料首次報送時間、文號及具體事項等。

第二十八條 申請人提交的開業驗收報告，應當附擬設機構的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報告，其中應說明籌建機構是否符合本辦法第十六條所規定的分支機構開業標準；

（二）營業場所所有權或者使用權證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（四）計算機設備配置、應用系統及網絡建設情況報告；

（五）內控制度建設情況報告，說明分支機構內控制度建設總體情況，不包括內控制度文本；

（六）機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況等；

（七）擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明；

（八）保險機構和高級管理人員管理信息系統客戶端程序生成的電子化數據文件；

（九）中國保監會規定提交的其他材料。

第二十九條 保險公司分支機構改建為其他級別分支機構，應當提交本辦法第二十八條除第（一）項以外其他項內容規定的材料，同時還應當提交以下材料：

（一）改建申請書；

（二）保險公司同意改建的書面文件；

（三）申請人分支機構發展規劃和管理制度；

（四）改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業務和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案，改建機構3年業務發展規劃和市場分析，改建機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明；

（五）改建為上級分支機構的，提交申請前連續兩個季度的償付能力報告和上一經審計的償付能力報告；上一公司治理報告；受到行政處罰或者立案調查情況的說明；改建機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請人提供的申請材料中有復制資料的，應當簽注“經核對與原件無誤”字樣，并加蓋申請人公章。

第六章 附 則

第三十一條 保險公司在計劃單列市設立分支機構，參照其在各省設立分支機構執行。

第三十二條 相互制保險公司設立分支機構，參照本辦法執行。第三十三條 保險公司設立專屬機構的，由中國保監會另行規定。

第三十四條 本辦法第九條、第十一條規定的受到行政處罰和接受違法行為調查的“申請人”指本級機構，不包括其下轄分支機構。

本辦法所稱上級直接管理機構是指對擬設分支機構實際履行管理職能的上一級保險機構。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國保監會現行規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

第五篇：保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引（模版）

保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引

關于印發《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》的通知(保監發〔2005〕44號)

各保監局、各保險公司：

為 規范保險公司分支機構籌備及開業驗收過程中統計與信息化建設方面的工作，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規 定》、《外資保險公司管理條例》以及《保險統計管理暫行規定》，我會制訂了《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》，現印發給你們，請遵照執 行。

二○○五年五月十二日

保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引

為指導并規范保險公司分支機構籌建以及開業驗收過程中有關統計與信息化建設方面的工作，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規定》、《外資保險公司管理條例》、《保險統計管理暫行規定》等有關規定，制定本指引。

一、總體要求

保險公司分支機構開業時的統計與信息化建設應實現本公司各項主要業務、財務流程的信息化和管理流程的信息化，確保保險信息的及時、正確與安全，保障保險公司分支機構持續、穩定、高效的運營，并滿足保險監管部門數據采集的要求。

二、適用范圍

各保險公司分公司（不含外國及港、澳、臺地區保險公司在華分公司）、中心支公司。支公司、營業部以及營銷服務部設立時統計與信息化建設驗收由驗收單位參照本指引執行。

三、審核和驗收標準

（一）保險公司分支機構應設立或指定部門負責統計和信息化工作，明確統計、信息化工作的負責人和聯系人。保險公司分公司應配備專職的統計和信息技術人員，中心支公司應設立統計和信息技術崗位；

（二）保險公司分支機構應建立保險統計與信息化工作方面的規章制度，并建立計算機系統故障應急處理機制；

（三）保險公司分支機構應建立較為完備的網絡體系，軟、硬件系統具有較為完整的安全防護措施，其主要設備和重要通信線路應具有冗余備份，本地存儲的重要數據具有安全保密、存儲、異地備份措施；

（四）保險公司分支機構經營的所有保險業務應實現信息化管理，核心業務系統、財務系統應采用總公司授權使用的系統平臺，業務、財務系統數據實現無縫對接；

（五）保險公司分支機構的信息系統應滿足監管部門數據采集、查詢的要求；

（六）保險公司分支機構具有獨立業務系統的，其計算機機房可以采用自建或托管的形式，但應符合國家關于機房建設的有關標準，并經過消防部門驗收。

四、開業驗收申請材料

保險公司分支機構開業驗收申請中統計和信息化建設的內容應包括以下材料：

（一）負責統計工作的保險公司分支機構負責人、主管統計工作的部門組織結構和人員情況；負責信息化工作的分支機構負責人、主管信息化工作的部門組織結構和人員情況；

（二）保險統計與信息化工作方面的規章制度及計算機系統故障應急處理機制等；

（三）業務、財務系統建設的具體方案，包括業務、財務系統的處理模式、數據集中情況、基本處理流程框架，系統間數據交換關系，各類數據的管理權限等；

（四）總公司出具的關于在分支機構核準開業后的第三個月起，按照有關規定向保險監管機構報送該分支機構數據的承諾書；

（五）向保險監管部門報送各類監管數據的詳細流程。若數據由總公司統一生成并報送，應說明數據傳遞、核對的具體流程；

（六）公司的網絡架構和軟硬件情況，以及公司在網絡、軟硬件、數據等方面的安全保障策略；

（七）計算機機房建設情況說明，具有獨立業務系統的公司要提供地方消防部門出具的機房消防驗收合格證明。

五、驗收工作流程

保險公司分支機構開業驗收中，統計和信息化建設部分驗收的具體內容如下：

（一）材料審核

審核保險公司分支機構開業申請材料中有關統計與信息化建設部分內容。材料不符合要求的，應補齊相關材料。材料審核通過后，方可進行現場驗收。

（二）現場驗收

1．聽取保險公司分支機構負責人關于分支機構籌建過程中保險統計與信息化建設工作的匯報；

2．檢查保險公司分支機構對保險統計法規的掌握情況及其它統計工作的準備情況；

3．核查保險公司分支機構業務、財務系統的應用流程和對接情況；

4．核查保險公司分支機構監管數據的提取、整合和報送工作的具體情況；

5.核查統計標準是否符合保險監管部門的規定；

6．核查保險公司分支機構網絡架構，以及在網絡、軟硬件、數據等方面的安全措施。對建有機房的保險公司分支機構，要核查計算機機房建設狀況。

（三）驗收意見

驗收單位作出的保險公司分支機構開業驗收意見應包括對該分支機構統計與信息化建設的驗收情況和評價。對于未達到驗收標準的分支機構應根據中國保監會有關規定要求其整改。