第一篇：保險公司開業驗收指引

保險公司開業驗收指引

2011-04-26 【字體：大 中 小】【打印本頁】【關閉窗口】

保監發〔2011〕14號

各中資保險公司籌備組:

為規范和指導保險公司開業驗收，完善保險市場準入程序，根據《公司法》、《保險法》、《保險公司管理規定》、《保險公司股權管理辦法》等法律、法規和規章，我會制訂了《保險公司開業驗收指引》，現印發給你們，自2011年7月1日起施行。

中國保險監督管理委員會

二〇一一年三月三十日

保險公司開業驗收指引

為規范和指導保險公司開業驗收，完善保險市場準入程序，根據《公司法》、《保險法》、《保險公司管理規定》、《保險公司股權管理辦法》等法律、法規和規章，制定本指引。

一、適用范圍

本指引適用中資保險公司（外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本不足25%的保險公司）開業驗收。保險集團（控股）公司、外資保險公司、保險資產管理公司開業驗收參照執行。

二、開業申請材料

申請人提出開業申請，應當向中國保監會提交以下材料一式六份，申請材料必須真實、準確、完整，并提交保險機構和高管人員電子化文檔：

（一）開業申請書，申請書應當載明公司名稱、公司住所、法定代表人、注冊資本、股權結構、經營區域、業務范圍等。

（二）創立大會決議，沒有創立大會決議的，應當提交全體投資人同意申請開業的文件或者決議。

（三）公司章程。

（四）經營規劃，包括未來三年公司業務發展計劃、擬經營保險險種計劃、分支機構擴展計劃、銷售渠道發展計劃、再保險計劃、盈利水平和償付能力預測、中長期資產配置計劃等。

（五）企業名稱預先核準通知書。

（六）資信良好的驗資機構出具的驗資證明及資本金入賬原始憑證復印件。

（七）中國保監會規定投資人應當提交的有關材料：

1、投資人的基本情況，包括營業執照復印件、經營范圍、組織管理架構、在行業中所處的地位、投資資金來源、對外投資、自身及關聯機構投資入股其他金融機構的情況；

2、投資人經會計師事務所審計的上一年度財務會計報告，投資人為境外金融機構或者主要股東（持有保險公司股權15%以上，或者不足15%但直接或者間接控制保險公司的股東）的，應當提交經會計師事務所審計的最近三年的財務會計報告；

3、投資人最近三年的納稅證明和由征信機構出具的投資人征信記錄；

4、投資人的主要股東、實際控制人及其與保險公司其他投資人之間關聯關系的情況說明，不存在關聯關系的應當提交無關聯關系情況的聲明；

5、投資人的出資協議書或者股份認購協議書及投資人的股東會、股東大會或者董事會同意其投資的證明材料，有主管機構的，還需提交主管機構同意其投資的證明材料；

6、投資人為金融機構的，應當提交審慎監管指標報告和金融監管機構出具的監管意見；

7、投資人最近三年無重大違法違規記錄的聲明。

（八）公司擬任董事、監事和高級管理人員的簡歷及有關證明材料，包括總經理、副總經理、總經理助理、董事會秘書、總精算師、財務負責人、合規負責人、審計責任人等高級管理人員和法律責任人、精算責任人、財會部門負責人、資產管理部門負責人等關鍵崗位負責人相關材料。

（九）公司組織機構、部門設置及人員基本構成情況。

（十）與符合條件的商業銀行簽訂的資產托管協議或合作意向書。

（十一）營業場所所有權或者使用權的證明文件及消防安全證明。

（十二）信息化建設情況報告，包括信息化工作的規章制度、組織架構、人員情況和聯系方式（公司負責人和部門負責人），軟硬件和網絡情況（網絡拓撲圖、連接方式、安全措施），核心業務系統和財務系統情況，數據存儲和災備措施，計算機系統重大突發性事件應急預案，與中國保監會監管信息系統的對接情況，計算機機房建設情況和消防驗收證明。

（十三）公司內部管理制度，包括會計核算制度、財務管理制度、業務管理制度、資產管理制度、內部審計稽核制度、合規管理制度、法律事務管理制度、信息披露管理制度、關聯交易管理制度、反洗錢內部控制制度、公司內部數據流程與統計管理制度等。

（十四）中國保監會規定的其他材料。

三、開業驗收標準

保險公司開業應符合以下條件：

（一）有符合《保險法》、《保險公司管理規定》和《保險公司股權管理辦法》規定條件的投資人，股權結構合理。

（二）有符合《公司法》和《保險法》規定的章程。

（三）有符合《保險法》規定的注冊資本。

1、注冊資本最低限額為人民幣2億元，且必須為實繳貨幣資本。

2、投資人應將所認購股款或者出資額繳存在資信良好的商業銀行，公司獲準開業前不得動用資本金。

（四）有切實可行的經營規劃。

1、經營規劃要符合行業規劃和中國保監會的監管要求。

2、經營規劃要明確公司的市場定位、經營區域和經營策略。

3、公司業務發展計劃、擬經營保險險種計劃、分支機構擴展計劃及銷售渠道發展計劃應符合公司資本金狀況和股東持續出資能力。

4、再保險計劃符合《保險法》和《再保險業務管理規定》的有關規定。

5、在不同的業務規模假設下，合理預測公司盈利水平和償付能力狀況，并提出切實可行的償付能力改善方案。

6、經營規劃中的相關業務指標要分年度制訂，并明確執行措施、考核機制和責任部門。

7、經營規劃須經公司創立大會通過，并在申請開業時上報中國保監會備案。

8、公司開業后應嚴格執行經營規劃，如有調整，須經股東大會通過，并向中國保監會報告。

（五）有符合中國保監會規定任職資格條件的董事、監事和高級管理人員。

（六）有健全的組織機構。

1、建立以股東大會、董事會、監事會、經營層為主體的權責清晰、分工明確的組織架構。董事會應當至少有兩名獨立董事，并在董事會下設審計委員會、提名薪酬委員會、投資決策委員會等專業委員會。

2、設立與公司業務發展相適應、分工明確的職能部門，相關負責人及其員工具有履行相應職責的能力。

（七）有完善的業務、財務、合規、風險控制、資產管理、反洗錢等制度體系。

（八）有與業務規模和人員數量相適應的營業場所和辦公設備，營業場所安全消防設施符合要求。

（九）信息化建設符合中國保監會要求。

1、建立保證信息系統安全穩定運行的規章制度，配備專職信息技術人員，明確信息化工作公司主管領導和責任人。

2、軟、硬件系統具有完整的信息安全防護措施，主要設備和重要通信線路具有冗余備份。

3、能夠實現公司主要業務流程和管理流程的信息化，信息系統滿足公司業務發展需要并達到保險監管機構數據采集的要求。

4、業務數據、財務數據等重要數據應存放在中國境內，具有獨立的數據存儲設備以及相應的安全防護和異地備份措施。

5、建立計算機系統重大突發性事件的應急預案。

6、計算機機房建設符合國家標準，并經過消防部門驗收。

（十）中國保監會規定的其他條件。

四、現場驗收工作流程

開業申請材料審核通過后，中國保監會組成驗收組會同擬設立公司所在地保監局進行現場驗收。具體流程如下：

（一）籌備組匯報

1、參會人員。公司擬任高級管理人員應當參加驗收匯報會議，部門負責人可以列席。投資人可以派代表參會，但應提前報告驗收組并提供投資人授權委托書和參會代表身份證明。

2、匯報內容。公司擬任董事長或者總經理匯報籌建工作完成情況，包括公司發展戰略、經營規劃、公司治理、營銷方式、人員培訓、業務管理、財務管理、資產管理、風險管理、內部控制、合規管理、信息化建設等。

（二）現場檢查

1、檢查部門設置和人員到位情況，抽查公司員工對崗位職責、業務知識、工作流程的掌握程度。

2、檢查辦公設備和營業場所情況。

3、檢查計算機機房設備狀況和消防安全情況。

4、核查驗資報告日至驗收當日的銀行對賬單。

（三）系統演示

1、模擬承保、理賠流程并打印保單樣本。

2、檢查業務及財務系統運行情況。

（四）驗收組提問

驗收組成員按照部門職責分工進行提問，并提出有關要求和建議。公司擬任高級管理人員根據公司籌建實際情況進行解釋和說明。

（五）驗收報告

1、現場驗收結束后，驗收組起草《驗收報告》，對現場驗收情況進行評估，并由驗收組全體成員簽字確認。

2、驗收合格、符合開業標準的，由中國保監會下發開業批復和《經營保險業務許可證》；驗收不合格、但通過整改可以達到開業標準的，由驗收組提出限期整改的意見，籌備組完成整改后，報請中國保監會重新組織驗收；驗收不合格、決定不批準開業的，書面通知申請人并說明理由。

第二篇：內蒙古保險公司分支機構開業驗收指引doc

內蒙古保險公司分支機構開業驗收指引

（試 行）

第一章

總

則

第一條 為加強保險公司分支機構準入監管，規范和指導保險公司分支機構開業驗收，維護行業穩定發展，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國保監會行政許可實施規程》（保監會令?2004?8號）、《保險公司開業驗收指引》（保監發?2011?14號）和《保險公司管理規定》（保監會令?2009?1號）等法律、法規和規章，制定本指引。

第二條 本指引適用于內蒙古轄區內保險公司分支機構的開業驗收。

本指引所稱保險公司分支機構指依法設立的保險公司省級分公司、中心支公司。

保險公司支公司、營業部和營銷服務部的開業驗收由省級分公司按照本指引組織開業驗收。

第三條 內蒙古保監局（以下簡稱“保監局”）依據有關法律、行政法規、部門規章和本指引，對轄區內設立的省級分公司和中心支公司進行開業現場驗收。

省級分公司的開業驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監局后，再經過保監局組織的現場驗收，驗收結果合格并批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。

中心支公司的開業驗收，須由省級分公司先行驗收合格并書面報告保監局后，再經過保監局組織的現場驗收，驗收結果合格并批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。

第四條 保險公司支公司、營業部和營銷服務部應參照本指引，由省級分公司組織現場驗收，并將驗收報告作為開業申請文件的重要組成部分。保監局根據開業申請文件進行非現場驗收，驗收結果合格并批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。對保險公司分支機構非現場驗收中發現存在疑點的，保監局委托當地保險行業協會進行現場驗收，驗收合格后批準開業，經當地工商管理部門登記注冊后方可開業。

第五條 開業現場驗收工作應遵循標準規范、程序透明、集體評議、逐項評價、現場驗收與非現場驗收相結合和一票否決原則，確保驗收結果的客觀、公正。

（一）標準規范原則，統一開業驗收標準。

（二）程序透明原則，明確開業驗收流程。

（三）集體評議原則，集體討論確定開業驗收結果。

（四）逐項評價原則，保險公司分支機構開業驗收按照九類66項驗收標準逐項現場查驗并進行評價。

（五）現場驗收與非現場驗收相結合原則，中心支公司層級以上（含中心支公司）的保險公司分支機構采取保監局現場驗收工作原則，中心支公司層級以下的保險公司分支機構采取保監局非現場驗收或委托行業協會現場驗收相結合的原則。

（六）一票否決原則，保險公司分支機構如存在擅自籌建或籌建期展業行為，取消其籌建資格，且一年內不再受理其籌建申請，并追究相關責任。

第二章

開業驗收標準

第六條 保險公司分支機構應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業申請。籌建完成后由上級公司先行組織驗收且出具書面驗收報告。

第七條 籌建工作完成后，籌建機構具備下列條件的，方可申請開業驗收：

（一）具有合法的營業場所，營業場所能夠滿足日常工作需求；

（二）安全、消防設施符合要求；

（三）建立了必要的組織機構和完善的業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；

（四）建立了與經營管理活動相適應的信息系統；

（五）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

（六）對員工進行了上崗培訓，有培訓記錄和考試成績，且培訓效果良好；

（七）員工已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關系，到崗員工人數能夠滿足日常工作需求；

（八）籌建機構在籌建期間未從事任何保險經營活動；

（九）經總公司或省級分公司驗收，且驗收結果合格；

（十）中國保監會規定的其他條件。

第八條

保險公司分支機構開業申請，申請人應當提交下列紙質材料和電子文檔各一份：

1、開業申請書；

2、籌建工作完成情況報告；

應包括下列內容：職場建設情況、內部機構設置及從業人員情況、授權授信管控情況、內部管理制度建設基本情況、人員培訓情況、網絡信息配套建設情況和籌建行為合規性承諾。

3、擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明； 應包括以下內容：擬任保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格申請表作為機構申請開業文件附件；擬任高級管理人員以前擔任過保險公司高級管理人員、部門負責人或在其他單位任職的應提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護照）、學歷證、學歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。

4、擬設機構營業場所所有權或者使用權證明；

5、保險公司分支機構開業統計與信息化建設情況報告及《保險公司分支機構開業統計與信息化建設情況表》；

省級分公司、中心支公司須依據《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（保監發?2005?44號）和《內蒙古自治區保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（內保監發?2008?47號）要求上報開業統計與信息化建設情況報告，支公司、營業部、營銷服務部開業可參考上述文件。

6、行政管理、業務管理、財務會計、資產管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計算機及信息系統、稽核監督、重大突發事件應急處理、風險控制、反洗錢等內控制度；

7、機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；

內部機構設置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責和權限；從業人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時間、學歷、擬任崗位、原從事專業、原任職單位、是否與原單位解除勞動關系；員工勞動合同首頁、簽章頁和期限頁；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓情況報告應包括培訓的時間、內容、培訓表現等內容，并同時以表格形式反映培訓具體情況。

8、辦公營業場所消防安全證明；

9、職場全景及關鍵部位照片；

應包括：外景、營業廳、財務室、單證室、經理室、培訓室等；電腦機房全景照片，包括天花板、地板、空調、電子設備等。

10、上級公司開業驗收報告；

11、中國保監會規定提交的其他材料。

第九條 保險公司分支機構開業，應當達到以下驗收標準：

（一）職場標準規范

1、辦公場所應為商用樓，選址得當，產權明晰，租賃或購買合同有效合法；

2、職場裝修完畢，區域劃分明顯，功能界定清晰；

3、按籌建批復的分支機構名稱制作和使用標識，清楚規范，門面統一；

4、有單獨的單證、憑證和檔案管理庫房及機房；

5、辦公設施到位，辦公用品齊備，滿足公司業務經營發展需要。

（二）組織架構齊全

1、建立了人事行政、財務、業務管理、客戶服務等必要管理部門和業務發展部門；

2、設立了人事行政、會計、出納、查勘、理賠、核保等關鍵崗位，崗位人員到位率100%；

3、分支機構在冊員工和保險營銷員數量滿足開業經營需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會計與出納崗等；

4、配備了單證管理員，建立了單證領用、核銷登記簿，業務、財務單證配備到位；

5、同業引進的內勤人員離職證明和營銷人員解除原公司代理關系的證明材料齊備；

6、籌建期內開辦費用支出合理，財務操作規范。

（三）規章制度完善

1、內控制度應符合合法性、有效性、全面性、系統性、預防性、制衡性等原則；

2、在組織機構、授權授信、財務會計、資產管理、計算機及信息系統、單證、賬戶及印鑒管理、業務流程、人力資源管理、稽核監督、統計與信息化、重大突發事件應急處理、風險控制、反洗錢內部控制等方面，建立了必要的內部管理和控制制度；

3、結合分支機構實際，建立健全了機構內部的崗位職責、業務財務流程、核保核賠管理等內控制度；

4、涉及到被保險人利益的監管規定、公司制度、服務指南等須上墻公示；

5、內控制度匯編成冊。

（四）人員培訓情況

1、籌建期間，組織全體工作人員進行培訓；

2、制定培訓計劃，集中培訓時間不少于80個學時，其中法律法規、職業道德和誠信教育方面的培訓時間不少于24個學時；

3、建立培訓考勤制度和考試制度，且培訓課件、培訓簽到簿、培訓筆記、考試試卷存檔待查。

（五）高管符合要求

1、籌建機構擬任高級管理人員符合中國保監會《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令?2010?2號）和《內蒙古保監局保險機構和高級管理人員管理實施細則》（內保監發?2010?13號）的規定；

2、擬任高級管理人員已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關系，無勞動合同糾紛問題。

（六）統計與信息化建設符合標準

統計與信息化建設符合《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（保監發?2005?44號）和《內蒙古自治區保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》（內保監發?2008?47號）的要求。

（七）公司內部驗收合格

1、總公司或省級分公司已組織現場驗收；

2、總公司或省級分公司驗收結果合格；

3、形成保險公司內部驗收書面報告。

第十條 保監局收到開業申請后進行材料完備性和實質性審查。申請材料齊備且符合法定形式的，受理其開業申請；申請材料不齊或不符合法定形式的，按規定要求公司補正；達不到補正要求的，不予受理。申請材料審核符合規定的，方可組成驗收組，進行現場驗收。

第三章

現場驗收流程

第十一條 原則上，保監局自受理保險公司分支機構開業申請之日起10個工作日內，組成聯合驗收小組赴保險公司分支機構進行現場驗收。

第十二條 保監局按照以下工作程序進行開業驗收：

（一）驗收組出示工作證件，并說明驗收程序，提出驗收要求；

（二）聽取籌備組負責人對籌建工作完成情況的匯報；

（三）通過模擬出單演示和模擬賬務處理演示，核查保險公司分支機構業務、財務系統的應用流程和對接情況；

（四）按照《內蒙古保險公司分支機構開業驗收量化評價表》（見附表）評價項目，逐項進行實地查驗；

（五）根據開業驗收情況，可以對重要崗位負責人、在冊員工和營銷人員的培訓情況進行抽查提問；

（六）根據開業驗收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實其他有關情況；

（七）驗收組對驗收情況進行總結，填寫開業驗收量化評價表；

（八）驗收組與籌建機構現場交換意見，并對現場驗收情況作出總體評價。

第四章

開業驗收結果的確定

第十三條 根據現場開業驗收的情況，驗收小組應在5個工作日內，完成保險公司分支機構統計信息化建設驗收報告和保險公司分支機構開業驗收情況報告，對驗收情況作出綜合評價，并提交行政許可委員會審議，確定開業驗收的最終結果。

第十四條 存在以下情形之一的，開業驗收不合格：

（一）按照《內蒙古保險公司分支機構開業驗收量化評價表》評價得分70分以下的（不含70分）；

（二）擬任高級管理人員不符合相應任職資格條件的；

（三）計算機網絡、業務系統、財務系統有重大缺陷，不能正常運轉或有重大安全隱患的；

（四）缺乏必要的管理規章和內控制度的；

（五）員工未進行系統培訓或關鍵崗位人員不符合上崗要求的；

（六）辦公營業場所未取得消防合格證明的；

（七）辦公營業場所選址極不合理，與金融服務業形象極不相稱的。

第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內不再受理其籌建申請，并追究相關責任：

（一）未獲得監管部門籌建批復前存在前期籌建行為的；

（二）籌建期間從事保險業務經營活動的。

第十六條 開業驗收不合格的，按照以下情況分類處理：

（一）對存在一定問題但不影響公司經營運作的，保監局可以要求其限期整改，保險公司分支機構將整改報告上報保監局。如整改合格的，保監局批準其開業；如整改不合格的，機構開業申請中止，待整改合格后，在籌建期內重新向保監局提出開業申請。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業，且批準籌建的文件自動失效，應當重新提出設立申請；

（二）對存在較嚴重問題，影響公司經營運作的，機構開業申請中止。待整改合格后，在籌建期內重新向保監局提出開業申請，保監局重新組織現場驗收，驗收合格的，批準其開業；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業，且批準籌建的文件自動失效，應當重新提出設立申請。

第十七條 對符合開業條件的分支機構，保監局作出核準開業的決定，下發開業批復文件并頒發《經營保險業務許可證》。保險公司應持批復文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照后方可營業。分支機構在取得許可證之日起6個月內仍未開業的，其批復文件和許可證自動失效。保險公司應及時上繳失效的批復文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關責任。

第五章 附則

第十八條 保險機構受到下列行政處罰的，其分支機構籌建工作暫緩批復：

（一）保險機構受到停業整頓、吊銷業務許可證的保險行政處罰的，保險公司分支機構兩年內不再批設機構；

（二）保險機構高級管理人員、營銷服務部負責人受到保險業市場禁入的保險行政處罰的，保險公司分支機構兩年內不再批設機構；

（三）保險機構受到其他金融監管機構作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險公司分支機構兩年內不再批設機構；

（四）在分類監管中指標異常、存在重大經營風險或票決和密報反映集中的保險公司分支機構，暫緩其機構批設；待分類監管指標正常、消除重大經營風險或票決和密報事項調查結果確定后再行批設；

（五）保險機構因涉嫌違法違規行為正在受到中國保監會及其派出機構立案調查的，待調查結果確定后再行批設；

（六）中國保監會規定的其他行政處罰。

第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節假日和休息日在內。

第二十條 本指引所稱學時，是指保險公司分支機構集中培訓員工1個小時。

第二十一條 本指引由內蒙古保監局負責解釋。第二十二條 本指引自發布之日起施行。

第三篇：保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引（模版）

保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引

關于印發《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》的通知(保監發〔2005〕44號)

各保監局、各保險公司：

為 規范保險公司分支機構籌備及開業驗收過程中統計與信息化建設方面的工作，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規 定》、《外資保險公司管理條例》以及《保險統計管理暫行規定》，我會制訂了《保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引》，現印發給你們，請遵照執 行。

二○○五年五月十二日

保險公司分支機構開業統計與信息化建設驗收指引

為指導并規范保險公司分支機構籌建以及開業驗收過程中有關統計與信息化建設方面的工作，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險公司管理規定》、《外資保險公司管理條例》、《保險統計管理暫行規定》等有關規定，制定本指引。

一、總體要求

保險公司分支機構開業時的統計與信息化建設應實現本公司各項主要業務、財務流程的信息化和管理流程的信息化，確保保險信息的及時、正確與安全，保障保險公司分支機構持續、穩定、高效的運營，并滿足保險監管部門數據采集的要求。

二、適用范圍

各保險公司分公司（不含外國及港、澳、臺地區保險公司在華分公司）、中心支公司。支公司、營業部以及營銷服務部設立時統計與信息化建設驗收由驗收單位參照本指引執行。

三、審核和驗收標準

（一）保險公司分支機構應設立或指定部門負責統計和信息化工作，明確統計、信息化工作的負責人和聯系人。保險公司分公司應配備專職的統計和信息技術人員，中心支公司應設立統計和信息技術崗位；

（二）保險公司分支機構應建立保險統計與信息化工作方面的規章制度，并建立計算機系統故障應急處理機制；

（三）保險公司分支機構應建立較為完備的網絡體系，軟、硬件系統具有較為完整的安全防護措施，其主要設備和重要通信線路應具有冗余備份，本地存儲的重要數據具有安全保密、存儲、異地備份措施；

（四）保險公司分支機構經營的所有保險業務應實現信息化管理，核心業務系統、財務系統應采用總公司授權使用的系統平臺，業務、財務系統數據實現無縫對接；

（五）保險公司分支機構的信息系統應滿足監管部門數據采集、查詢的要求；

（六）保險公司分支機構具有獨立業務系統的，其計算機機房可以采用自建或托管的形式，但應符合國家關于機房建設的有關標準，并經過消防部門驗收。

四、開業驗收申請材料

保險公司分支機構開業驗收申請中統計和信息化建設的內容應包括以下材料：

（一）負責統計工作的保險公司分支機構負責人、主管統計工作的部門組織結構和人員情況；負責信息化工作的分支機構負責人、主管信息化工作的部門組織結構和人員情況；

（二）保險統計與信息化工作方面的規章制度及計算機系統故障應急處理機制等；

（三）業務、財務系統建設的具體方案，包括業務、財務系統的處理模式、數據集中情況、基本處理流程框架，系統間數據交換關系，各類數據的管理權限等；

（四）總公司出具的關于在分支機構核準開業后的第三個月起，按照有關規定向保險監管機構報送該分支機構數據的承諾書；

（五）向保險監管部門報送各類監管數據的詳細流程。若數據由總公司統一生成并報送，應說明數據傳遞、核對的具體流程；

（六）公司的網絡架構和軟硬件情況，以及公司在網絡、軟硬件、數據等方面的安全保障策略；

（七）計算機機房建設情況說明，具有獨立業務系統的公司要提供地方消防部門出具的機房消防驗收合格證明。

五、驗收工作流程

保險公司分支機構開業驗收中，統計和信息化建設部分驗收的具體內容如下：

（一）材料審核

審核保險公司分支機構開業申請材料中有關統計與信息化建設部分內容。材料不符合要求的，應補齊相關材料。材料審核通過后，方可進行現場驗收。

（二）現場驗收

1．聽取保險公司分支機構負責人關于分支機構籌建過程中保險統計與信息化建設工作的匯報；

2．檢查保險公司分支機構對保險統計法規的掌握情況及其它統計工作的準備情況；

3．核查保險公司分支機構業務、財務系統的應用流程和對接情況；

4．核查保險公司分支機構監管數據的提取、整合和報送工作的具體情況；

5.核查統計標準是否符合保險監管部門的規定；

6．核查保險公司分支機構網絡架構，以及在網絡、軟硬件、數據等方面的安全措施。對建有機房的保險公司分支機構，要核查計算機機房建設狀況。

（三）驗收意見

驗收單位作出的保險公司分支機構開業驗收意見應包括對該分支機構統計與信息化建設的驗收情況和評價。對于未達到驗收標準的分支機構應根據中國保監會有關規定要求其整改。

第四篇：保險公司開業驗收指引(試行)(保監發改〔2005〕272號)

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監發改〔2005〕272號 【發布日期】2005-03-29 【生效日期】2005-03-29 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監督管理委員會

保險公司開業驗收指引（試行）

(保監發改〔2005〕272號)

各中資保險公司籌備組：

為規范和指導保險公司開業驗收，根據《公司法》、《保險法》、《保險公司管理規定》和《中國保監會行政許可事項實施規程》等有關法律法規的規定，我會制訂了《保險公司開業驗收指引（試行）》，現印發給你們，請遵照執行。

附件：保險公司開業驗收指引（試行）

二○○五年三月二十九日

附件：保險公司開業驗收指引（試行）

為規范和指導保險公司開業驗收，根據《公司法》、《保險法》、《保險公司管理規定》和《中國保監會行政許可事項實施規程》等有關法律法規的規定，制定本指引。

一、適用范圍

本指引適用中資保險公司開業驗收。保險集團公司和保險控股公司開業驗收可以參照執行。

二、開業驗收總體要求

保險公司開業時應有符合《保險法》規定的最低限額的注冊資本，有符合《公司法》和《保險法》規定的章程和治理結構，有具備任職專業知識和工作經驗的高級管理人員，有健全的組織機構和管理制度，有符合要求的營業場所和與業務發展配套的其他設施。

三、開業申請材料

保險公司申請開業，應當向中國保監會提交以下材料一式三份：

（一）開業申請書；

（二）創立大會的會議記錄；

（三）公司章程；

（四）股東名稱及其所持股份比例，資信良好的驗資機構出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復印件；

（五）股東的營業執照或者其他背景資料，上一經注冊會計師審計的資產負債表、損益表；

（六）公司擬任高級管理人員簡歷及有關證明材料，擬任精算師的簡歷及有關證明材料，擬任財務負責人的簡歷及有關證明材料，擬任統計責任人的簡歷及有關證明材料；

（七）公司部門設置及人員基本構成情況；

（八）公司內部管理制度，包括內部會計核算制度、財務管理制度、內部控制制度和內部審計（稽核）制度等；

（九）營業場所所有權或者使用權的證明文件；

（十）公司3年經營規劃、再保險計劃和擬經營保險險種的計劃書；

（十一）計算機設備配置和網絡建設情況的報告；

（十二）中國保監會規定的其他材料。

四、開業驗收標準

（一）股權結構和公司章程

1、注冊資本足額按時到位。注冊資本最低限額為人民幣2億元，注冊資本應當為實繳貨幣資本。

2、具有合格的投資者，股權結構合理。

（1）投資者應當具備投資資金來源合法、經營狀況良好等條件。

（2）除國務院規定的投資公司和控股公司外，各投資人所累計投資額不得超過本公司凈資產的50%。

（3）除中國保監會批準的保險控股公司或者保險公司外，單個企業法人或者其他組織（包括其關聯方）投資保險公司的，持有的股份不得超過保險公司股份總額的20%。各股東之間具有關聯關系的，應當向中國保監會書面報告。

3、公司章程和治理結構符合《公司法》和《保險法》的有關規定。

（1）公司章程應當載明公司名稱和住所、注冊資本、設立方式、股份總數及每股金額、發起人名稱及認購股份數、經營范圍等事項。

（2）公司應當建立以股東大會、董事會、監事會、經理層為主體的權責清晰、分工明確的組織架構，建立權力機構、決策機構、監督機構和執行機構相互制衡、有效運行的內部治理機制以及相應的內部管理制度。

4、具有與其他業務發展相適應的營業場所和辦公設備。

（二）高管人員和業務發展

1、高級管理人員符合中國保監會規定的任職資格。

2、公司業務范圍符合相關法律法規的規定。

3、具有可行的經營規劃和再保險計劃，市場預測合理。

（三）財務人員和財務制度

1、設置專門的財會部門，財會人員具有國家規定的從業資格證書，擬任財務負責人符合中國保監會的有關任職資格。

2、公司設立的內部會計核算辦法、財務管理辦法、內部控制制度和內部審計（稽核）制度符合國家統一會計制度、會計基礎工作規范、中國保監會有關規定及其他法律法規的規定。

3、具備與業務發展相適應、能滿足保險公司會計核算、財務管理、償付能力評估要求的財務軟件系統并能與業務管理系統實現無縫連接。

4、注冊資本保持完整，驗資后未被抽逃或未被不恰當使用。

（四）信息系統建設

信息系統建設符合《保險機構開業信息化建設驗收指引》的有關要求。

五、現場驗收工作流程

中國保監會組成驗收工作小組進行現場驗收。具體內容如下：

（一）籌備組匯報

1、參會人員。公司擬任高級管理人員（包括擬任董事長、副董事長、總經理、副總經理、監事長、董事會秘書等）及籌備組負責人應當參加驗收匯報會議。部門負責人可以列席。

2、匯報內容。籌備組負責人匯報籌建工作完成情況，包括資本金到位情況、股權結構、公司治理、內控制度建設、戰略發展規劃與經營策略、部門設置及人員、產品開發及報備、財務管理制度建設、信息系統建設、辦公職場建設情況等。

（二）驗收組提問

驗收組成員按部門職責分工進一步詢問公司籌建工作情況。公司擬任高管人員及籌備組負責人進行解釋和說明。

（三）現場檢查

1、辦公場所、人員到位、營業安全性等情況檢查。

2、抽查公司員工對崗位職責、業務知識、工作流程等的掌握程度。

3、業務系統運行狀況檢查。

4、財務系統建設情況檢查。

5、計算機機房及設備狀況檢查。

6、與保險監管信息系統對接檢查等。

經驗收并審核，符合公司開業標準的，我會將以正式公文予以批復同意開業；不符合開業標準的，應繼續加緊籌備工作，待籌備就緒，再報請我會組織驗收與審批。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第五篇：保險機構開業信息化建設驗收指引

保險機構開業信息化建設驗收指引

2004-11-22 【字體：大 中 小】【打印本頁】【關閉窗口】

保監發[2004]137號

各保險公司籌備組、保險資產管理公司籌備組：

為規范保險機構籌備和開業驗收過程中信息化建設方面的工作，根據《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》以及《保險統計管理暫行規定》，我會制訂了《保險機構開業信息化建設驗收指引》，現印發給你們，請遵照執行。

二ОО四年十一月十五日

保險機構開業信息化建設驗收指引

根據《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》以及《保險統計管理暫行規定》，為規范并指導保險機構籌建以及開業驗收過程中有關信息化建設方面的工作，制定本指引。

一、信息化建設總體要求

保險機構開業時的信息化建設應能夠實現公司各項主要業務流程的信息化和管理流程的信息化，信息系統應滿足保險監管部門數據采集的要求。確保保險信息的及時、正確與安全，保障保險機構持續、穩定、高效運營，保護保險機構和被保險人的利益。

二、適用范圍

保險集團公司、保險控股公司、保險公司、保險資產管理公司等法人機構，外國及港、澳、臺地區保險公司分公司適用本指引。

三、信息化建設審核及驗收標準

1．公司應設立信息技術的主管部門，配備專職的信息技術人員，明確信息安全的主管領導和責任人，設立信息安全管理崗位；

2．公司應建立保證信息系統安全、穩定運行的規章制度；

3．公司應建立較為完備的網絡體系，主要設備和重要通信線路具有冗余備份，并具有合理的網絡結構；

4．公司應具有核心業務系統，系統應具有可稽性，并具備授權、分權制約、超標警示等功能,經營保險業務的公司應能夠實現電腦出單；業務、財務系統數據實現無縫連接；

5．公司的信息系統必須滿足監管部門數據采集的要求；公司應按中國保監會要求，完成與監管部門的網絡連接以及各項對接系統的開發、建設與對接調測工作。網絡連接和各對接系統的具體要求參見相關文件規定；

6．公司業務數據、財務數據等重要數據應存放在中國境內，并具有獨立的數據存儲設備，重要數據應有安全保密、存儲、異地備份措施；

7．公司的軟、硬件系統應具有完整的信息安全防護措施，并建立計算機系統重大突發性事件的應急預案；

8．公司應建立獨立的計算機機房，機房建設須符合國標GB2887-89《計算機場地技術條件》、GB9361-88《計算站場地安全要求》和GB50174-93《電子計算機機房設計規范》等技術標準，并經過消防部門驗收。暫時沒有條件建立獨立機房的公司，經中國保監會同意后，可將主機托管，但應提供與受托方的合同或協議，主機托管仍應具有獨立的操作空間和嚴格的安全措施，受托方的計算機機房必須符合上述標準，并經過消防部門驗收。

四、保險機構開業申請材料

保險機構開業申請材料應包含以下內容：

1．信息技術的主管領導、主管部門以及主管部門的組織結構和人員情況；

2．信息技術方面的規章制度（包括信息系統運行管理制度、計算機安全管理制度等）；

3．軟硬件情況及網絡狀況（包括網絡拓撲結構、連接方式、安全措施）；4．核心業務系統、財務系統、辦公自動化等應用系統介紹；5．與中國保監會各監管信息系統對接的情況說明；6．數據存儲、備份方式，災難備份措施；7．計算機系統重大突發性事件應急預案；8．計算機機房建設狀況。

五、保險機構開業信息化建設驗收工作步驟

中國保監會統計信息部負責對保險機構開業申請中信息化建設部分的材料審核，材料審核無誤后，協同相關部門進行現場驗收，具體內容如下：

（一）審核保險機構開業申請材料中信息化建設部分材料；

（二）聽取匯報；

1．信息技術主管領導或主管部門負責人對信息化建設工作簡要匯報；

2．進一步詢問公司在信息化建設方面的工作情況。

（三）現場檢查；

1．計算機機房及設備狀況檢查；

2．各系統運行狀況及安全措施檢查。

（四）驗收報告。

驗收工作結束后出具驗收報告。