第一篇：深圳市保險公司分支機構高級管理人員

深圳市保險公司分支機構高級管理人員

任職資格管理事項指引

2009年5月

為規范管理保險公司分支機構高級管理人員任職資格等事項，提高行政許可和監管工作效率，根據《中華人民共和國保險法》（2009年修訂）、《保險公司管理規定》（保監會令?2004?3號）、《中國保監會行政許可事項實施規程》（保監會令?2004?8號）、《關于修訂?中國保監會行政許可事項實施規程?有關內容的通知》（保監發?2005?29號、保監發?2007?54號）、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令?2006?4號）等有關法律法規的規定，結合深圳市保險市場發展的實際情況，制定本指引。本指引適用于在深圳設立的保險公司分支機構的高級管理人員，包括分公司總經理、副總經理、總經理助理，支公司總經理、營業部總經理和營銷服務部負責人。

一、保險公司分支機構高級管理人員任職資格審查

（一）受理機關：深圳保監局對保險公司分支機構高級管理人員任職資格審查實行核準制和報告制。

（二）法律依據：

1、《中華人民共和國保險法》；

2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；

3、《保險公司管理規定》；

4、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》；

（三）審查原則及標準：

1、保險公司高級管理人員應當遵守法

1律法規和保險監管制度，遵守保險公司章程。

2、保險公司高級管理人員應當具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業知識、從業經歷和管理能力。

3、公司擬任用的高級管理人員在原工作單位主持全面工作的，須提交離任審計報告；

4、對于職級跳躍較大，從業經歷簡單的擬任人選，深圳保監局將從嚴掌握。

5、適用報告制的高級管理人員，若屬于違反保監會規定任職條件予以任命的，則該任命無效。

6、擔任保險公司高級管理人員應具備以下條件：（1）擔任保險公司分公司總經理、副總經理或總經理助理應具有大學本科以上學歷；從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。（2）擔任保險公司支公司或者營業部經理，從事經濟工作3年以上。（3）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經濟管理、法律、投資、財會類專業碩士以上學位的，從事經濟工作的年限可以適當放寬。（4）在專業領域具有突出才能或作出突出貢獻的，可以適當放寬學歷或者從業年限要求。

（四）適用范圍

1、核準制：中資保險公司深圳分公司總經理、副總經理和總經

理助理的任職資格須經深圳保監局核準。

2、報告制：外資保險深圳分公司總經理、副總經理和總經理助

理的任職資格經中國保監會核準后應當向深圳保監局報告；深圳分公司以下分支機構負責人的任職資格審查適用報告制，須在任命后及時向深圳保監局報告。

（五）適用文種

1、核準制：核準制適用請示文種。

2、報告制：報告制適用報告文種。

（六）申報人

1、核準制：中資保險分公司的高管人員任職資格由總公司提出

申請。

2、報告制：駐深保險分公司負責向深圳保監局報告適用報告制的高級管理人員任免情況。保險機構應當自任命之日起10日內向深圳保監局報告。

（七）申報材料：

1、核準制：（1）擬任高級管理人員任職資格核準申請；（2）擬

任高級管理人員任職資格申請表（保監會網站下載）；（3）擬任高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；（4）對擬任高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；（5）中國保監會規定進行離任審計的，提交離任審計報告；（6）中國保監會規定的其他材料。（應報送以上材料一式兩份）

2、報告制：（1）高級管理人員任職報告；（2）任命決定；（3）

高級管理人員任職報告表（保監會網站下載）；（4）高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件。有護照的應當同時提供護照復印件；（應報送以上材料一式兩份）

（八）考核

1、核準制：深圳保監局除按照《保險公司董事和高級管理人員

任職資格管理規定》所要求的條件對申報材料進行審核外，還要對擬任高級管理人員進行法律法規測試和任職考察談話，測試結果和考察談話表現將作為任職資格審查的重要依據。深圳保監局在受理保險公司任職申請后組織實施筆試，主要考察擬任高級管理人員對重要的保險法律、行政法規和規章的掌握情況；筆試合格人員參加深圳保監局組織的任職談話，主要考察擬任高級管理人員的基本情況，并對深圳保監局認為重要的問題進行考察和提示。

2、報告制：對于適用報告制的高級管理人員，深圳保監局不定

期舉行測試，并在測試前5個工作日公布參加測試人員名單。

二、保險公司高級管理人員法律法規測試

（一）測試形式和內容。深圳保監局建立高級管理人員法律法

規測試題庫，隨機抽取題目對保險公司高級管理人員進行閉卷筆試。內容包括《中華人民共和國保險法》（2009年修訂）、《保險公司管理規定》（保監會令?2004?3號）、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令?2006?4號）等有關法律法規和規章。重點測試與保險分公司經營和管理有關的基本內容。

（二）測試成績管理。測試結果記入高管人員履職情況監管檔

案。測試不合格者，給予一次補考機會。補考仍不合格的，原則上保險公司應當另行安排擬任人選。

三、監管提示

（一）及時報告任免事項。保險機構應當自下列決定作出之日

起10日內，向深圳保監局報告：

1、對高級管理人員任命和調整職責分工的決定；

2、對高級管理人員免職或者批準其辭職的決定；（跨地區調任高級管理人員的，應當向深圳保監局報告免職，同時報告高級管理人員的任職去向。）

3、對臨時負責人任職或者免職的決定；

4、對高級管理人員撤職或者開除處分的決定；

5、因責令予以撤換的行政處罰，撤換高級管理人員的決定。

（二）及時報告處分處罰事項。高管人員在任職期間犯罪、受到行業紀律處分或者非保險類行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決、行業紀律處分或行政處罰決定作出之日起15日內，向深圳保監局報告。

（三）各公司要確保申報材料的真實性。深圳保監局將把申報材料的真實性與對該公司分支機構設立審批、高管人員任職資格管理相結合，對弄虛作假、虛報瞞報的保險機構和相應責任人，將依法給予行政處罰并根據情況暫停受理其分支機構增設、高管人員任職資格申請。

（四）擬任高管人員參加測試不得有任何舞弊行為。參考人員不得隨意缺考。確有特殊情況的，最遲于測試安排公布后2個工作日內向深圳保監局書面請假。無故缺考者視為測試不合格。參考人員應自覺遵守考場紀律。對于測試中有作弊行為的，成績按零分處理。同時，對適用核準制的，所在公司應當撤回該高管人員任職資格申請；對適用報告制的，所在公司應當撤銷其任命。

（五）本指引涉及的行政許可事項審查期限：深圳保監局自受理

申請之日起20個工作日內作出批準或不予批準的書面決定。為確保行政許可工作效率，各公司應當高度重視申報材料是否規范，內容是否充實，并應提供聯系人及電話。

（六）各公司在申報高管類行政許可事項時應同時填報電子文檔。中國保監會“保險機構和高管人員管理信息系統”已于2009年4月1日正式上線運行，各公司應按照要求認真填報相關電子文檔。詳見《關于報送保險機構和高管人員類行政許可申請事項電子化文檔的通知》（保監統信[2009]222號）。

第二篇：河南省保險公司分支機構及保險中介機構高級管理人員管理指引

河南省保險公司分支機構及保險中介機構高級管理人員管理指引

第一章 總則

第一條 為加強和完善河南省各保險公司分支機構及保險中介機構高級管理人員的管理，保障保險公司及保險中介機構穩健經營，防范化解經營風險，促進河南保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》、《保險代理機構管理規定》、《保險經紀機構管理規定》、《保險公估機構管理規定》和其他有關法律、法規，制定本指引。

第二條 本指引所稱保險公司分支機構，是指保險公司依法在河南省設立的分公司、中心支公司、支公司和營業部。

本指引所稱營業部，是指由保險公司依法設立的持有《經營保險業務許可證》的營業部。

本指引所稱保險中介機構是指注冊地設在河南的保險代理公司、保險經紀公司、保險公估公司法人機構及分支機構。

第三條 本指引所稱高級管理人員（以下簡稱高管人員），是指對保險公司分支機構及保險中介機構經營管理活動具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理、總經理助理；

（二）保險公司支公司經理、營業部經理；

（三）公司制保險中介機構法定代表人、總經理、副總經理；合伙制保險中介機構執行合伙企業事務的合伙人；保險中介機構分支機構負責人。

（四）其他具有相同職權的負責人。

第四條 中國保險監督管理委員會河南監管局（以下簡稱河南保監局）依法對轄內保險公司分支機構及保險中介機構高管人員的任職資格進行審查和管理，并對其履職及培訓情況進行監管。

第二章 任職資格管理

第五條 高管人員應當遵守法律、行政法規、保險監管制度及公司章程，具有良好的品行和聲譽，具備與其職責相適應的專業知識、從業經歷、經營管理能力及相應任職資格條件。

第六條

河南保監局對保險公司分支機構高管人員任職資格的審查，實行核準制和報告制。

分公司、中心支公司高管人員任職資格適用核準制。支公司、營業部經理任職資格審查適用報告制。河南保監局對轄內保險代理機構及其分支機構、保險經紀機構及保險公估機構在轄內的分支機構高管人員任職資格的審查實行核準制；對轄內保險經紀機構及保險公估機構法人機構高管人員任職資格的申請負責受理，經初步審核后報中國保監會核準。

第七條 保險公司分支機構適用核準制的高管人員，在任命前應由省級保險分公司向河南保監局申請核準任職資格；適用報告制的高管人員，在任命之日起10個工作日內應由省級保險分公司向河南保監局報告任職。

保險中介機構任用高管人員，在任命前應由任命機構向河南保監局申請核準或初步審核任職資格。

第八條 保險公司分支機構、保險中介機構應當使用由中國保監會制定統一格式的高管人員任職資格申請表、任職報告表。填表應準確、完整。

第九條 申請機構和接受任職資格審查的高管人員對所提交材料的真實性負責。如有隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的，河南保監局不予受理、不予核準任職資格或者提出初步審核意見上報保監會，對保險公司分支機構高管人員在1年內不再受理對其的任職資格申請。

第十條 河南保監局自受理任職資格核準申請之日起20個工作日內，屬于核準范圍的，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發任職資格核準文件；決定不予核準的，作出書面決定并說明理由。屬于初步審核范圍的，提出初步審核意見上報保監會。

第十一條 已核準任職資格的高管人員，在任職機構內部調任、兼任同級或下級高管人員職務，無須重新審核，但省級保險分公司應在任命的10個工作日內、保險中介機構應在任命的5個工作日內報河南保監局備案。

第十二條 高管人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬重新擔任高管人員的，需再次經過任職資格審查：

（一）從原任職保險公司或保險中介機構離職的；

（二）在原任職機構由低級別職務向高級別職務晉升的；

（三）受到責令予以撤換的行政處罰的；

（四）出現《公司法》第一百四十七條第一款規定情形的。

第十三條 保險公司分支機構及保險中介機構因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責人應切實履行負責人職責，其任職時間不得超過3個月。

自任命決定作出之日起，省級保險分公司應當在10個工作日內向河南保監局報告。

保險代理機構、保險經紀機構分支機構、保險公估機構分支機構應在5個工作日內，向河南保監局報告；保險經紀機構、保險公估機構應在5個工作日內向保監會報告。

第三章 履職管理

第十四條 高管人員應嚴格遵守法律、行政法規、監管政策及公司章程，認真落實監管意見，確保經營決策及行為符合法律法規規定。

第十五條

高管人員應履行下列職責：

（一）遵守法律、法規及監管政策，并確保有關規定在任職機構內部得到執行；

（二）主持任職機構日常經營管理工作，組織實施任職機構經營計劃及公司決議；

（三）負責建立、實施和完善任職機構內部控制體系，對內部控制體系的健全性、合理性與有效性進行監測和評估；

（四）正確引導員工樹立依法合規意識和風險防范意識，規范員工執業行為，提高員工職業道德水準；

（五）遵循適度、有序競爭原則，遵守行業自律規范，加強行業合作，維護行業整體利益；

（六）重視信訪投訴工作，研究解決信訪投訴工作中的重大問題，化解矛盾，從源頭上預防和減少投訴問題的發生；

（七）及時向監管機構報送相關報告、報表、文件和資料，及時向監管機構報告重大突發事件，并對報告資料的真實性、準確性和完整性負責；

（八）加強法律法規學習，參加監管部門組織的有關會議及培訓，培養自身的業務能力；

（九）其他法律、法規及保險公司章程規定的職責。第十六條 各省級保險分公司應于每年3月31日前向河南保監局報告上一本系統市級（不包括縣級市）以上分支機構高管人員的履職情況。

履職情況應包括下列內容：

（一）對高管人員出具的考評結論及相關意見；

（二）高管人員上一接受獎懲情況；

（三）保險公司分支機構認為應報告河南保監局的其他情況。

第四章 培訓管理

第十七條

高管人員培訓應遵循以下原則：

（一）分類培訓，按需施教。根據培訓對象職務和工作性質的不同，分級分類地開展培訓，增強培訓的針對性和實效性。

（二）聯系實際，學以致用。培訓內容緊扣保險業的特點和發展的新形勢，切實提高解決實際問題的能力。

（三）全面實施，保證質量。培訓面向所有高管人員，實現行業整體素質和水平的提高。

第十八條 保險公司分支機構應對擬任高管人員進行任前培訓。

任前培訓應包括以下內容：

（一）保險基礎知識；

（二）保險法律法規；

（三）保險監管政策；

（四）與保險分支機構經營管理有關的業務知識。河南保監局以書面測試形式對保險公司分支機構擬任高管人員任前培訓情況進行考核，并將結果及時向省級保險分公司反饋。對于書面測試成績不合格的高管人員，各公司應對其繼續進行培訓，并在培訓結束后5個工作日內向河南保監局提交培訓情況總結，河南保監局將對其重新進行測試。

第十九條 高管人員任職后應繼續接受培訓。培訓包括下列內容：

（一）保險監管法律、法規；

（二）保險監管有關規范性文件；

（三）保險市場發展情況；

（四）保險公司分支機構或保險中介機構規范運作實務；

（五）高管人員應掌握的其他內容。

第二十條 河南保監局直接或委托河南省保險行業協會組織河南省保險公司分支機構及保險中介機構法人機構高管人員的培訓。

各省級保險分公司負責組織分公司及下屬分支機構高管人員的培訓。

保險中介機構法人機構負責組織下屬分支機構高管人員培訓。

第二十一條 高管人員任職期間，每年至少應參加一次集中培訓。

保險公司分支機構高管人員全年集中培訓時間應不少于24小時。

保險中介法人機構對分支機構高管人員的培訓時間應不少于12小時。

第二十二條 省級保險分公司及保險中介機構應于結束后30個工作日內向河南保監局報告上一高管人員的培訓情況。

河南保監局通過測試、檢查培訓檔案等方式對保險公司分支機構及保險中介機構的高管人員培訓情況進行檢查并記入監管檔案。

第五章 檔案管理

第二十三條 河南保監局建立和完善高管人員監管檔案，系統記錄高管人員信息。

檔案包括下列內容：

（一）任職資格審查材料、職務變更等記錄；

（二）行政處罰、保險行業紀律處分等不良記錄；

（三）履職、培訓情況等信息；

（四）離任審計報告；

（五）中國保監會規定的其他內容。第二十四條

任職資格檔案包括下列內容：

（一）任職資格申報資料；

（二）考察談話內容；

（三）核準或取消任職資格的文件；

（四）其他重要資料

第二十五條

不良記錄信息應包括：

（一）任職機構對本人作出的警告、記過、降級等處分；

（二）非正常原因被任職機構免職的記錄；

（三）行業自律組織對本人的處理意見，或對其任職機構作出的但應由本人負責的處理意見；

（四）監管機構對本人實施的，或對其任職機構實施的但應由本人負責的行政處罰及非行政處罰監管措施；

（五）司法部門、紀檢部門、工商部門、稅務機關、審計機關、征信機構對本人及其任職機構違法違規或不誠信等行為作出的記錄。

高管人員出現上述情況的，省級保險分公司及保險中介機構應當自知道或者應當知道事件發生起15日內將有關情況報告河南保監局。

第二十六條

履職、培訓信息參見本指引第十六條、第十八條及第二十二條。

第二十七條

高管人員檔案將作為河南保監局實施保險公司分支機構、保險中介機構及其高管人員分類監管的重要依據。

第六章 法律責任

第二十八條

高管人員任職期間違反有關法律、法規、公司管理規定或未履行相關責任和義務，依照相關法律、法規和規定承擔相應法律責任。

第二十九條

保險公司分支機構及保險中介機構未按照要求報送有關材料的或報送虛假材料的，河南保監局將依法予以處罰。

第七章

附則

第三十條

保險公司臨時負責人管理工作參照本指引執行。

第三十一條 本指引由河南保監局負責解釋和修訂 第三十二條

本指引自印發之日起實施。

第三篇：保險公司高級管理人員審計管理辦法

保險公司高級管理人員審計管理辦法

（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條（目的和依據）

為加強保險公司高級管理人員的監督管理，促進保險公司建立健全風險防范機制，規范相關審計工作，根據《中華人民共和國保險法》和其他規定，制定本辦法。

第二條（適用對象）

本辦法所稱的保險公司，是指在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團公司和保險資產管理公司。

第三條（定義）

本辦法所稱高級管理人員審計，是指對保險公司高級管理人員在任職期間所進行的經營管理活動進行審計檢查，客觀評價其依據職責所應承擔責任的審計活動。包括任中審計、離任審計和專項審計。

任中審計是指按照規定的間隔期限，對在任高級管理人員進行的階段性審計。

離任審計是指對因任期屆滿、工作調動、辭職、免職、撤職、退休等原因離開工作崗位的高級管理人員進行的鑒定性審計。

專項審計是指因公司出現重大違規、財務異常或舞弊等情形，對可能負有責任的高級管理人員進行的特定審計。

第四條（審計對象）

保險公司高級管理人員審計對象包括下列人員：

（一）董事長和管理層成員；

（二）省級分公司總經理、副總經理、總經理助理；

（三）地市分公司或中心支公司總經理；

（四）具有與上述人員相同職權的其他人員。

第五條（審計內容）

保險公司高級管理人員審計內容主要包括審計對象在特定期間及職權范圍內對以下事項所承擔的責任：

（一）經營成果真實性；

（二）經營行為合規性；

（三）內部控制有效性。

鼓勵保險公司在完成以上審計內容的同時，對審計對象進行經營決策科學性和經營績效評價。

第六條（總體要求）

保險公司應當制定本公司高級管理人員審計實施細則，加強高級管理人員審計規劃，合理配置審計資源，避免重復審計和審計真空。

保險公司應當將審計結果與高級管理人員的考核、任用、獎懲掛鉤，提高審計工作的權威性。

第二章 審計的組織與實施

第七條（審計機構）

對保險公司董事長和總經理進行審計，應當聘請外部審計機構實施。其中，對保險集團公司下屬保險子公司和保險資產管理公司董事長和總經理進行審計的，可以由其集團公司審計部門組織實施。

對總公司除總經理外的管理層成員進行審計，可以聘請外部審計機構實施。

對其他高級管理人員進行審計，由保險公司內部審計部門組織實施。未實行審計集中制的保險公司，應當按照下審一級的原則確定具體審計機構和人員。

第八條（外部審計機構的聘用）

實施保險公司高級管理人員審計的外部審計機構應當由保險公司董事會負責選聘。董事會審計委員會應當對外部審計機構的獨立性出具書面意見。

第九條（外部審計機構資質條件）

受聘進行保險公司高級管理人員審計的外部審計機構應當具備以下條件：

（一）具備足夠數量熟悉保險業務和保險監管規定、勝任該項審計工作的專業人員；

（二）與審計對象沒有利害關系；

（三）有良好的職業聲譽，最近3年未因執業行為受到行政處罰；

（四）中國保監會規定的其他條件。

第十條（審計周期）

保險公司應當制定高級管理人員任中審計計劃。對董事長和管理層成員實施任中審計的間隔時間不得超過三年，其他高管人員不得超過兩年。

離任審計應當根據人員變動情況及時進行，原則上實行先審計后離任的原則。確有理由不能事先審計的，應當在審計對象離任3個月內完成審計并出具審計報告。聘用外部審計機構進行審計的，可適當延長審計時間，但最長不得超過6個月。

專項審計由公司根據實際情況確定審計時間和時限。

第十一條（審計結果的借鑒）

保險公司高級管理人員在任中審計現場部分結束后3個月內出現需要進行離任審計情形的，可以不再單獨組織實施離任審計。

對保險公司高級管理人員進行審計時，其他審計項目已經審計過的內容，原則上可以借鑒其審計結論，不再重復審計。

第三章 審計報告

第十二條（審計報告）

審計結束后，審計機構應當出具高級管理人員審計報告。審計報告包括以下內容：

（一）審計依據、審計對象及其職責范圍、審計人員；

（二）審計的范圍、內容、方法；

（三）審計結果，主要指審計發現的問題及責任界定。

審計機構出具審計報告之前，應當征求審計對象的意見。審計對象的反饋意見作為審計報告的附件。

審計機構應當對審計報告的真實性、合法性和客觀性負責。

第十三條（責任區分）

保險公司高級管理人員審計報告應當區分審計對象的直接責任和領導責任。

直接責任是指審計對象對其職權范圍內發生下列行為時應承擔的責任：

（一）違反國家法律法規、監管規定及保險公司內部管理規定的；

（二）授意、指使、強令、縱容、包庇下屬人員實施上述行為的；

（三）失職、瀆職的；

（四）其他直接違法違規行為。

領導責任是指審計對象在其任期內對其職權范圍內負有直接責任以外的管理責任。

第十四條（報告路線）

對總公司董事長和管理層成員的審計報告，應當按照規定程序和時限提交公司董事會。審計報告經董事會審議后，在20個工作日內報中國保監會。

其他高級管理人員審計報告應當按照規定的程序和時限報公司內部相關機構及所在地保監局。

第十五條（保險公司對報告的處理）

保險公司應當將高級管理人員審計報告列入審計對象的人事檔案管理，作為對其考核、任用、獎懲的重要依據。

對審計發現的問題，保險公司應當按規定程序追究相關責任人的責任，及時組織整改。

第十六條（監管機構對報告的處理）

中國保監會及其派出機構應當將保險公司高級管理人員審計報告納入高級管理人員信息系統進行歸檔管理。

中國保監會及其派出機構核準高管人員任職資格審查時，可以參考其過往任職期間審計報告的審計結論，也可以要求其原任職保險公司提交最近任職崗位的離任報告。

第四章 責任追究

第十七條（未按規定進行審計的責任）

保險公司未按本辦法規定對應該進行審計的高級管理人員進行審計的，由中國保監會及其派出機構責令改正，對保險公司審計負責人處以警告或1萬元以上3萬元以下的罰款。

中國保監會及其派出機構在任職資格審查時要求保險公司提交高管人員離任審計報告，保險公司未按要求提交或提交虛假報告的，對保險公司董事長處以警告或1萬元以上3萬元以下的罰款。

第十八條（審計機構的責任）

保險公司審計人員因故意或重大過失導致審計對象的重大責任未被發現的，或者故意隱瞞審計發現的問題的，對直接責任人處以警告或1萬元以上3萬元以下的罰款。情節嚴重的，加處保險公司審計負責人警告或1萬元以上3萬元以下的罰款。

外部審計機構及其工作人員發生上述情形的，保險公司應當同時向該審計機構的主管部門及中國保監會報告。中國保監會可以在行業內公布該審計機構名稱，其他保險公司不得委托該審計機構實施審計。

第十九條（保險公司隱瞞的責任）

向中國保監會及其派出機構報送的報告故意隱瞞已經審計出的高級管理人員責任的，向中國保監會及其派出機構報送虛假審計報告及相關材料的，對保險公司董事長和審計責任人處以警告或1萬元以上3萬元以下的罰款。

第二十條（對違規問題的查明）

對于審計報告揭示的違反監管規定的問題，中國保監會及其派出機構可以采取以下方式予以查明：

（一）要求審計機構進行說明；

（二）聽取審計對象的陳述；

（三）委托外部審計機構進行復核審計，審計費用由保險公司承擔；

（四）立案調查。

第二十一條（對違規問題的處理）

對于審計報告揭示的違反監管規定的問題，中國保監會及其派出機構可以在調查取證后采取以下方式處理：

（一）違規行為較輕，保險公司及時改正，沒有造成危害的，免于處罰；

（二）情節較重，但保險公司整改及時，處理到位的，可酌情免于或減輕處罰；

（三）對審計發現問題不追究責任或不認真組織整改的，依法從重處罰。

第二十二條（妨礙審計的責任追究）

審計對象及其所在保險機構有下列行為之一的，由中國保監會責令改正，對直接責任人處以警告或1萬元以上3萬元以下的罰款；情節嚴重的，加處保險公司董事長或總經理警告或1萬元以上3萬元以下的罰款：

（一）拒絕、阻礙審計；

（二）轉移、隱匿、偽造、毀棄審計所需的資料或者證明材料的；

（三）打擊報復審計工作人員；

（四）打擊報復檢舉人、證明人或者資料提供人。

第五章 附 則

第二十三條（解釋）

本辦法由中國保監會負責解釋。

第二十四條（頒布時間）

本辦法自

****年**月**日起施行。

保險公司內部審計指引（試行）

第一章 總則

第一條 為加強內控管理，完善公司治理結構，提高保險公司風險防范能力，依據《保險法》、《審計法》等相關法律法規制定本指引。第二條 本指引適用于在中華人民共和國境內依法設立的保險公司和保險資產管理公司。

第三條 本指引所稱的保險公司內部審計是指保險公司內部機構或者人員，通過系統化、規范化的方法，對其內部控制的健全性和有效性、業務財務信息的真實性和完整性、經營活動的效率和效果以及經營管理人員任期內的經濟責任等開展的檢查、評價和咨詢等活動，以促進保險公司實現經營目標。

第四條 保險公司應當健全內部審計體系，認真開展內部審計工作，及時發現問題，有效防范經營風險，促進公司的穩健發展。

第五條 中國保監會依法對保險公司內部審計工作進行指導、評價和監督。

第二章 機構與人員

第六條 保險公司應當建立與其治理結構、管控模式、業務性質和規模相適應，費用預算、業務管理和工作考核等相對獨立的內部審計體系。

第七條 保險公司應當在董事會下設立審計委員會。

審計委員會成員由三名以上不在管理層任職的董事組成。已建立獨立董事制度的，應當由獨立董事擔任主任委員。

審計委員會成員應當具備與其職責相適應的財務或者法律等方面的專業知識。第八條 保險公司應當設立審計責任人職位。審計責任人既向管理層負責，也向董事會負責。

審計責任人由總經理提名，報董事會聘任。沒有設立董事會的保險公司，審計責任人由管理層聘任。

審計責任人的聘任和解聘應當向中國保監會報告。第九條 保險公司審計責任人應當具備以下條件：

（一）大學本科以上學歷；

（二）從事審計、會計或者財務工作五年以上，熟悉金融保險業務；

（三）具有在企事業單位或者國家機關擔任領導或者管理職務的任職經歷。第十條 審計責任人不得同時兼任公司財務或者業務工作的領導職務。

第十一條 保險公司應當建立獨立的內部審計部門。內部審計部門的工作不受其他部門的干預或者影響。

鼓勵保險公司實行內部審計部門的集中化或者垂直化管理。

第十二條 保險公司應當配備足夠數量的內部審計人員。專職內部審計人員原則上應當不低于公司員工人數的千分之五。保險公司員工人數不足一百人的，至少應當有一名專職內部審計人員。

專職內部審計人員應當具有大專以上學歷，具備相應的專業知識和工作能力。

第三章 職責與權限

第十三條 保險公司董事會對內部審計體系的建立、運行與維護負有最終責任。沒有設立董事會的，公司總經理承擔最終責任。

第十四條 保險公司董事會審計委員會履行以下職責：

（一）審核公司內部審計基本制度并向董事會提出意見，批準公司審計計劃和審計預算；

（二）評估審計責任人工作并向董事會提出意見；

（三）指導公司內部審計工作，監督內部審計質量；

（四）就外部審計機構的聘用和解聘、酬金等問題向董事會提出建議；

（五）協調內部審計與外部審計；

（六）定期檢查評估內部控制的健全性和有效性，及時受理和處理關于內部控制方面重大問題的投訴；

（七）監督內部審計和外部審計所發現重大問題的整改和落實；

（八）董事會要求的其他工作。第十五條 保險公司總經理在內部審計方面履行以下職責：

（一）領導公司內部審計制度建設和內部審計工作；

（二）確保內部審計部門的獨立性及履行職責所必需的資源和職權；

（三）負責組織對審計發現的問題進行整改，對相關責任人進行處理。第十六條 審計責任人主要履行以下職責：

（一）組織公司內部審計系統開展工作；

（二）組織制訂公司內部審計制度、審計計劃和審計預算并推動實施；

（三）組織實施審計項目，確保內部審計工作質量；

（四）及時向公司董事會審計委員會及公司總經理匯報發現的重大問題和重大風險隱患，提出改進意見；

（五）協調處理公司內部審計部門與其他部門的關系。第十七條 保險公司內部審計部門主要職責如下：

（一）擬定公司內部審計制度，編制審計計劃和審計預算；

（二）對公司及所屬單位各項經營管理活動和財務活動的真實性、合規性進行監督、檢查、評價；

（三）對公司及所屬單位內部控制體系以及風險管理體系的健全性、合理性和有效性進行監督、檢查、評價；

（四）對公司及所屬單位負責人開展經濟責任審計；

（五）對公司及所屬單位經營效益等事項進行專項審計；

（六）對公司信息系統進行審計；

（七）對被審計單位整改情況進行后續審計；

（八）法律法規規定和公司要求的其他審計事項。第十八條 保險公司應當確保內部審計部門及專職內部審計人員履行職責所需的權限，主要包括：

（一）要求被審計單位按時報送財務收支計劃、預算執行情況、決算、會計報表和其他有關文件和資料；

（二）參加或者列席公司經營管理的重要會議，參加公司的相關業務培訓；

（三）要求被審計單位提供有助于全面了解公司經營和財務活動的文件、資料、電子數據；

（四）有權進行現場實物勘查，或者就與審計事項有關的問題對有關單位和個人進行調查，取得證明材料；

（五）有權暫時封存可能被轉移、隱匿、篡改、毀棄的會計和業務資料；

（六）制止正在進行的違法違規行為；

（七）對違反法律、法規、監管規定或者內部管理制度的單位和人員提出責任追究或者處罰建議；

（八）向董事會或者管理層提出改進管理、提高效益的意見和建議。

第十九條 保險公司內部審計部門應當每年對公司內部控制的健全性、合理性和有效性進行全面評估，出具內部控制評估報告。

內部控制評估報告應當至少包括以下內容：

（一）公司內部控制基本情況；

（二）本完善內部控制的措施及上內部控制缺陷的改善情況；

（三）目前內部控制存在的問題和缺陷；

（四）下一改進內部控制的計劃。

第二十條 保險公司董事會審計委員會應當至少每半年一次向董事會報告審計工作情況，并通報管理層和監事會。第二十一條 保險公司董事會審計委員會和管理層應當至少每季度一次聽取審計責任人關于審計工作進展情況的報告。

第二十二條 保險公司董事會審計委員會可以通過聘請中介機構等多種形式，評估內部審計體系的健全性和有效性，監督評價內部審計工作質量。

第二十三條 保險公司董事會審計委員會應當及時對審計責任人提交的內部控制評估報告進行審議，并就公司內部控制存在的問題向董事會提出意見和建議。

第二十四條 保險公司董事會審計委員會對其關注的重大問題，可以要求管理層組織調查，也可以在其職權范圍內直接調查，或者委托獨立的中介機構調查。

第二十五條 保險公司董事會審計委員會在審議議案和報告時，可以要求內部審計人員列席，對相關事項做出說明或者回答董事的提問。

第二十六條 保險公司內部審計責任人應當至少每年一次向審計委員會和管理層提交內部控制評估報告和審計工作報告。

第二十七條 保險公司內部審計部門應當根據國家相關規定，結合公司發展戰略，在分析評估風險分布狀況的基礎上明確審計重點、制訂審計計劃。

內部審計工作計劃、審計預算應當在征求管理層意見后，報董事會審計委員會批準。沒有設立董事會的，由總經理批準。

第二十八條 內部審計部門和審計人員應當嚴格按照審計程序，采取科學方法開展審計工作，并定期實施審計質量自我評估。

第二十九條 保險公司監事會可以對內部審計工作進行指導和監督。

第三十條 保險公司應當建立審計復議制度。對審計結論存在異議的，被審計對象可以依照規定向保險公司相關機構提出復議。

第三十一條 保險公司應當建立內部審計信息系統，推廣應用輔助審計軟件，積極開展非現場審計，提高內部審計的信息化水平和審計效率。第三十二條 保險公司內部審計部門經董事會審計委員會或者公司管理層批準后，可以聘請中介機構承擔內部審計項目。

外聘中介機構應當具備足夠的獨立性、客觀性和專業勝任能力。

第三十三條 保險公司應當建立通暢的投訴舉報機制，鼓勵員工舉報公司經營管理中違法違規及其他不符合內部控制要求的行為，并嚴格為舉報人保密。

第三十四條 保險公司應當按照以下要求向中國保監會報告：

（一）每年四月三十日前向中國保監會提交內部審計工作報告和經董事會審議的內部控制評估報告；

（二）及時向中國保監會報告審計中發現的重大風險問題；

（三）內部審計部門對下屬分支公司進行審計的，應當同時將審計報告抄報審計對象所在地的中國保監會派出機構；

（四）保險公司對內部審計中發現的問題未予有效整改處理的，審計責任人應當直接向中國保監會報告相關情況；

（五）中國保監會要求的其他事項。

第五章 責任追究

第三十五條 保險公司應當對審計發現的問題及時組織整改，并嚴格追究相關責任人的責任。

對審計發現問題未按照要求及時進行整改處理的，保險公司應當追究有關負責人的責任。

未及時按照前兩款的規定追究責任的，中國保監會將追究保險公司管理層及相關董事的責任。

第三十六條 保險公司在考核經濟目標、任免所屬單位負責人時，應當將內部審計情況作為重要依據，并聽取審計負責人的意見。第三十七條 對拒絕或者不配合內部審計、拒絕提供資料或者提供虛假資料、打擊報復或者陷害審計人員的，保險公司應當及時制止，并嚴肅處理有關單位和人員；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關處理。

第三十八條 保險公司內部審計人員應當嚴格遵守審計職業道德規范。濫用職權、徇私舞弊、隱瞞問題、玩忽職守、泄漏秘密的，應當依照國家和公司有關規定給予處分；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關處理。

第三十九條 保險公司董事長、總經理和審計責任人在組織實施內部審計工作中有重大失職行為的，中國保監會將依照相關規定給予處罰。

第四十條 保險公司對堅持原則、忠于職守、認真履行職責并做出顯著成績的內部審計人員，應當給予獎勵。

第六章 附則

第四十一條 各保險公司可依照本指引制定實施細則。第四十二條 本指引由中國保監會負責解釋。第四十三條 本指引自二○○七年七月一日起施行。

第四篇：《保險公司分支機構市場準入管理辦法》

保監會關于印發《保險公司分支機構市場準入管理辦法》的通知

保監發〔2013〕20號

各保險公司，各保監局，機關各部門：

為統一規范保險公司分支機構審批工作，加強保險公司分支機構設立管理，我會制定了《保險公司分支機構市場準入管理辦法》，現印發給你們，請遵照執行

保監會

2013年3月15日

《保險公司分支機構市場準入管理辦法》

第一章 總 則

第一條 為加強保險市場體系建設，規范保險公司分支機構市場準入，根據《保險法》、《保險公司管理規定》等法律、行政規章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指經中國保監會批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

第三條 本辦法所稱保險公司分支機構，是指保險公司依法設立的省級分公司、分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部。第四條 保險公司設立分支機構，應當遵循以下原則：

（一）統籌規劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴格管理；

（三）程序規范，質量過硬；

（四）保障運營，強化服務。

第五條 保險公司分支機構設立，分為籌建、開業兩個階段。[1] 第二章 籌建條件

第六條 保險公司注冊資本為2億元的，在其住所地以外每申請設立一家省級分公司，應當增加不少于2000萬元的注冊資本。注冊資本在5億元以上的，可不再增加。

第七條 保險公司在注冊地所在省域以外設立分支機構的，應當開業滿2年。專業性保險公司除外。

第八條 保險公司設立分支機構應進行市場調研和可行性論證，制定科學規劃。分支機構設立規劃應當充分考慮自身經營戰略、資本實力、管控能力、人員儲備及地方經濟社會發展狀況、市場環境、競爭程度等因素。第九條 保險公司申請設立省級分公司，應當符合以下條件：

（一）符合自身發展規劃。其中，成立3年以內的保險公司設立省級分公司，如與該公司成立時提交的發展規劃不一致的，應當說明理由。

（二）上一及提交申請前連續兩個季度償付能力均達到充足Ⅱ類。

（三）上一及提交申請前連續兩個季度分類監管類別均不低于B類。

（四）具備良好的公司治理，內控健全。

（五）具備完善的分支機構管理制度。

（六）最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄。

（七）不存在申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監管機構或者司法機關立案調查的情形。

（八）已設立的省級分公司運轉正常，最近2年內沒有發生省級分公司市場退出情形。

（九）有符合省級分公司高級管理人員任職條件的籌建負責人。

（十）中國保監會規定的其他條件。

第十條 申請設立省級分公司以外分支機構的，應當符合以下條件：

（一）符合申請人自身發展規劃；

（二）保險公司上一及提交申請前連續兩個季度償付能力均達到充足Ⅰ類；

（三）保險公司上一及提交申請前連續兩個季度分類監管類別不低于B類，且省級分公司上一及提交申請前連續兩個季度分類監管類別不低于C類；

（四）保險公司具備良好的公司治理，內控健全；

（五）申請人具備完善的分支機構管理制度；

（六）在保險公司住所地以外的省、自治區、直轄市申請設立的，當地省級分公司已經開業；

（七）擬設機構的上級直接管理機構開業滿3個月。省級分公司在其所在地市設立分支機構不受此限制；

（八）擬設機構的上級直接管理機構內控健全；

（九）有符合擬設機構主要負責人任職條件的籌建負責人。第十一條 申請設立省級分公司以外分支機構的，不得有以下情形：

（一）申請人或者擬設機構所屬省級分公司最近2年內受到金融監管機構重大行政處罰的；

（二）申請人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監管機構或者司法機關立案調查的；

（三）在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構最近6個月內受到重大保險行政處罰的；

（四）在擬設機構所在地保監局轄區內，最近1年內有3家次以上分支機構受到保險行政處罰的；

（五）擬設機構的上級直接管理機構最近6個月內受到保險行政處罰的。第十二條 申請設立省級分公司以外分支機構的，在擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況不得有以下情形：

（一）無主要負責人或者臨時負責人超期的；

（二）無穩定、規范的營業場所的；

（三）自行停業連續3個月以上的。停業情形已向保險監管機構報告的除外；

（四）存在重大內部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近1年內撤銷分支機構3家以上的；

（六）最近1年內同一分支機構變更營業場所兩次以上或者變更主要負責人3次以上的；

（七）最近6個月內發生過50人以上群訪群訴事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；

（八）保險監管機構認定的其他情形。第十三條 專業性保險公司申請設立分支機構的，應具備專業化特色，主業突出。第十四條 保險公司分支機構改建為其他級別分支機構的，除符合本辦法規定的籌建條件外，還應當符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對改建可能造成的影響已進行充分評估，并有可行的應對措施。[1]

第三章 開業標準

第十五條 保險公司分支機構名稱應當合法規范。同一保險公司各分支機構應保持統一的命名規則。

第十六條 保險公司分支機構開業應當符合以下標準：

（一）營業場所權屬清晰，安全、消防等設施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經營需要。營業場所連續使用時間原則上不短于2年。

（二）辦公設備配置齊全，運行正常。

（三）信息系統符合監管要求。

（四）內控制度完善。

（五）擬任高級管理人員或者主要負責人符合任職條件。

（六）特定崗位工作人員符合法律法規規定的執業資格要求。工作人員經過培訓，符合上崗條件。

（七）產品、單證、服務能力等滿足運營要求。

（八）籌建期間未開辦保險業務。

（九）中國保監會規定的其他條件。

第十七條 保險公司分支機構改建為其他級別分支機構的，應當符合本辦法規定的開業標準。[1]

第四章 設立程序

第十八條 保險公司設立省級分公司，向中國保監會提出設立申請。中國保監會收到完整申請材料之日起30日內對設立申請進行審查。對符合規定的，向申請人發出籌建通知，并抄送當地保監局；對不符合規定的，作出不予批準決定，并書面說明理由。申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作。籌建工作完成后，申請人向當地保監局提交開業驗收報告。

自收到完整開業驗收報告之日起30日內，當地保監局完成開業驗收并向中國保監會報送驗收情況報告，中國保監會據此作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，保險公司持中國保監會批準文件到當地保監局領取分支機構經營保險業務許可證；不予批準的，中國保監會應當書面通知申請人并說明理由。

第十九條 設立省級分公司以外分支機構的，由保險公司總公司，或者省級分公司持總公司批準文件向當地保監局提出申請。當地保監局收到完整申請材料之日起30日內對設立申請進行審查。對符合規定的，向申請人發出籌建通知；對不符合規定的，作出不予批準決定，并書面說明理由。

申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作。籌建工作完成后，申請人向當地保監局提交開業驗收報告。

當地保監局收到完整開業驗收報告之日起30日內，完成開業驗收并作出批準或者不予批準的決定。批準設立的，頒發分支機構經營保險業務許可證；不予批準設立的，書面通知申請人并說明理由。

第二十條 保險公司分支機構籌建期間不計算在行政許可的期限內。籌建期滿未完成籌建工作的，應當重新提出設立申請。籌建機構不得從事任何保險經營活動。第二十一條 保監局根據開業標準對保險公司分支機構實施開業驗收，可以采取現場驗收、遠程審核或者委托查驗等形式。驗收方法包括談話、抽查、專業測試、系統演示等。

第二十二條 除設立營銷服務部外，申請人應當在提交開業驗收報告的同時，向當地保監局提交該機構高級管理人員任職資格核準申請，由當地保監局作出核準或者不予核準的決定。其中，省級分公司總經理的任職資格核準文件作為驗收情況報告的附件報送中國保監會。

第二十三條 經批準設立的保險公司分支機構，應當持批準文件以及分支機構經營保險業務許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續，領取營業執照后方可營業。

第二十四條 保險公司分支機構改建為省級分公司的，向中國保監會提出申請。中國保監會自收到完整申請材料之日起20個工作日內，作出批準或者不予批準的書面決定。

中國保監會在作出決定之前，需要對改建機構進行驗收的，通知當地保監局進行驗收，當地保監局完成驗收后向中國保監會報送驗收情況報告。

第二十五條 保險公司分支機構改建為省級分公司以外分支機構的，向當地保監局提出申請。當地保監局自收到完整申請材料之日起20個工作日內，作出批準或者不予批準的書面決定。保監局在作出決定之前，可以根據需要對改建機構進行驗收。

第二十六條 申請人應當在提交改建申請的同時，向當地保監局提交該機構高級管理人員任職資格核準申請，由當地保監局作出核準或者不予核準的決定。其中，改建為省級分公司的，當地保監局應將其總經理的任職資格核準文件抄送中國保監會相關部門。[1]

第五章 材料報送

第二十七條 設立保險公司分支機構，應當提交以下材料：

（一）設立申請書；

（二）申請前連續2個季度的償付能力報告和上一經審計的償付能力報告；

（三）保險公司上一公司治理報告以及申請人內控制度清單；

（四）申請人分支機構發展規劃和管理制度；

（五）分支機構設立的可行性論證報告，包括擬設機構3年業務發展規劃和市場分析，設立分支機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明；

（六）受到行政處罰或者立案調查情況的說明；

（七）擬設機構籌建負責人的簡歷以及相關證明材料；

（八）保險機構和高級管理人員管理信息系統客戶端程序生成的電子化數據文件；

（九）申請設立省級分公司以外分支機構的，提交擬設機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；

（十）中國保監會規定提交的其他材料。

同一機構申請設立多家分支機構，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項材料內容未發生變化的，只需首次報送時提供，再次報送需提交已報送說明。說明內容包括該材料首次報送時間、文號及具體事項等。

第二十八條 申請人提交的開業驗收報告，應當附擬設機構的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報告，其中應說明籌建機構是否符合本辦法第十六條所規定的分支機構開業標準；

（二）營業場所所有權或者使用權證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（四）計算機設備配置、應用系統及網絡建設情況報告；

（五）內控制度建設情況報告，說明分支機構內控制度建設總體情況，不包括內控制度文本；

（六）機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況等；

（七）擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明；

（八）保險機構和高級管理人員管理信息系統客戶端程序生成的電子化數據文件；

（九）中國保監會規定提交的其他材料。

第二十九條 保險公司分支機構改建為其他級別分支機構，應當提交本辦法第二十八條除第（一）項以外其他項內容規定的材料，同時還應當提交以下材料：

（一）改建申請書；

（二）保險公司同意改建的書面文件；

（三）申請人分支機構發展規劃和管理制度；

（四）改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業務和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案，改建機構3年業務發展規劃和市場分析，改建機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明；

（五）改建為上級分支機構的，提交申請前連續兩個季度的償付能力報告和上一經審計的償付能力報告；上一公司治理報告；受到行政處罰或者立案調查情況的說明；改建機構所在地保監局轄區內的其他分支機構運營情況說明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請人提供的申請材料中有復制資料的，應當簽注“經核對與原件無誤”字樣，并加蓋申請人公章。

第六章 附 則

第三十一條 保險公司在計劃單列市設立分支機構，參照其在各省設立分支機構執行。

第三十二條 相互制保險公司設立分支機構，參照本辦法執行。第三十三條 保險公司設立專屬機構的，由中國保監會另行規定。

第三十四條 本辦法第九條、第十一條規定的受到行政處罰和接受違法行為調查的“申請人”指本級機構，不包括其下轄分支機構。

本辦法所稱上級直接管理機構是指對擬設分支機構實際履行管理職能的上一級保險機構。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國保監會現行規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

第五篇：保險公司高級管理人員任職資格管理規定

《保險公司高級管理人員任職資格管理規定》，自2002年4月1日起施行。

主 席 馬 永 偉

二OO二年三月一日

保險公司高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總 則

第一條 為加強對保險公司高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》和其他有關法律、法規，制定本規定。

第二條 本規定所稱保險公司，是指依照中華人民共和國有關法律、行政法規的規定，在中國境內依法設立和營業的各類保險公司。

第三條 本規定所稱保險公司高級管理人員是指保險公司法定代表人和其他對保險公司經營管理活動具有決策權的主要負責人，包括：總公司的董事長、總經理、副總經理；分公司（包括總公司營業部）、中心支公司（包括分公司營業部）和支公司的總經理、副總經理、經理、副經理；以及其他具有相同職權的負責人。

保險公司任命總公司精算部門、財務會計部門、資金運用部門的主要負責人，應當根據有關規定報中國保監會核準或備案。

第四條 中國保監會及其派出機構對保險公司高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理。中國保監會審核和管理保險公司總公司高級管理人員的任職資格；中國保監會派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡稱所在地派出機構）審核和管理轄區內保險公司分支機構高級管理人員的任職資格。

第五條 中國保監會和所在地派出機構對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。

第六條 中國保監會和所在地派出機構對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，分為核準制和備案制。保險公司總公司、分公司和中心支公司的高級管理人員適用核準制；保險公司支公司的高級管理人員適用備案制。

適用核準制的高級管理人員在任命前應取得中國保監會或所在地派出機構任職資格核準文件。適用備案制的高級管理人員在任命時應同時報所在地派出機構備案。

第二章 任職資格條件

第七條 保險公司高級管理人員應當具備良好的品行和能勝任工作所必需的學歷、專業經歷和經營管理能力，無不良記錄。

第八條 保險公司高級管理人員應當遵守中華人民共和國法律，貫徹執行國家的經濟、金融、保險方針政策。

第九條 中資保險公司的法定代表人應當是中華人民共和國公民。

第十條 外資保險公司、中外合資保險公司的外方高級管理人員應當具備相應的漢語水平。第十一條 擔任保險公司高級管理人員還應具備以下條件：

（一）擔任保險公司總公司的高級管理人員，應具有大學本科以上學歷；從事金融保險或其他經濟工作10年以上；具有在同等規模（或以上）金融保險機構或其他公司、企業擔任部門經理或分公司副總經理以上領導職務4年以上任職經歷，或在國家綜合經濟管理部門、金融監督管理部門具有3年以上領導職務任職經歷。

（二）擔任保險公司分公司的高級管理人員，應具有大學本科以上學歷；從事金融保險或其

他經濟工作8年以上；具有在同等規模（或以上）金融保險機構或其他公司、企業擔任部門經理或中心支公司副總經理以上領導職務3年以上任職經歷，或在國家綜合經濟管理部門、金融監督管理部門具有2年以上領導職務任職經歷。

（三）擔任保險公司中心支公司的高級管理人員，應具有大學專科以上學歷；從事金融保險或其他經濟工作5年以上；具有在同等規模（或以上）金融保險機構或其他公司、企業擔任部門經理或支公司副經理以上領導職務2年以上任職經歷，或在國家綜合經濟管理部門、金融監督管理部門具有2年以上的工作經歷。

（四）擔任保險公司支公司的高級管理人員，應具有大學專科以上學歷；從事金融保險或其他經濟工作3年以上。

（五）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經濟管理、法律、投資、財會類專業碩士以上學位的，從事金融保險或其他經濟工作的年限可適當放寬。

第十二條 保險公司的總公司應至少有2名高級管理人員從事保險工作10年以上，并具有擔任業務管理職務4年以上任職經歷；分公司和中心支公司應至少有1名高級管理人員從事保險工作5年以上，并具有擔任業務管理職務2年以上任職經歷。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔任保險公司高級管理人員：

（一）曾經因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會經濟秩序等罪行被判處刑罰；

（二）曾經因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關司法部門行政處罰或被判處刑罰；

（三）曾經擔任因違法被吊銷營業執照的或者因經營不善破產清算的公司、企業的高級管理人員，負有個人責任或直接領導責任；

（四）對重大工作失誤和經濟案件負有個人責任或直接領導責任；

（五）司法機關或紀檢、監察部門正在審查尚未作出處理結論；

（六）累計兩次被取消保險公司高級管理人員資格；

（七）中國保監會認定的不適宜擔任保險公司高級管理人員的其他情形。

第十四條 在破產、關閉、被接管等實行特別處理的保險公司總公司擔任高級管理人員的，除第十三條第（三）項規定的情形以外，在采取上述措施后的3年內不得到其他保險公司擔任高級管理人員。

第十五條 保險公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任職資格審核與管理

第十六條 適用核準制的高級管理人員，應由其所在的保險公司董事會或上級任免機構向負責審核的中國保監會或所在地派出機構提交以下書面材料（一式三份）：

（一）對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）進行任職資格審核的申請；

（二）保險公司高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任人的身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應同時提供護照復印件；

（四）對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任人在原任職機構主持全面工作的，應提交離任審計報告。

上述書面材料應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。第十七條 中國保監會和所在地派出機構對適用核準制的高級管理人員，按照管理權限進行審核。審核內容和方式包括對申報資料的審核、與擬任人考察談話等。談話應當作出記錄，談話記錄應當經考察人和擬任人雙方簽字。

第十八條 對適用核準制的高級管理人員任職資格的審核，中國保監會和所在地派出機構應

在接到第十六條所述書面材料后5個工作日內完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報資料完整。

在確認申報資料完整后，中國保監會和所在地派出機構應在20個工作日內作出是否核準其任職資格的決定。

第十九條 已經取得任職資格的高級管理人員，在保險公司內部同級分支機構之間調動，或者由高級別職務向低級別職務調動的，不需要重新核準，但應在任命的同時報擬任所在地和離任所在地派出機構備案。

第二十條 適用備案制的高級管理人員，應由其上級任免機構向所在地派出機構提交保險公司高級管理人員任職資格備案表。

前款所指高級管理人員不符合本規定第七、八、十一條規定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機構有權否決其任職資格。

第二十一條 保險公司高級管理人員任職資格申請表、任職資格備案表由中國保監會制定統一格式。

第二十二條 保險公司提交的各項材料應當真實可靠。中國保監會和所在地派出機構有權對提交虛假材料的保險公司依據有關法規進行處罰。

第二十三條 取得任職資格的保險公司高級管理人員，自其任職資格被核準之日起3個月內未到擬任職位履行職責的，即自動失去其作為該機構高級管理人員的任職資格。

第二十四條 保險公司決定免除其高級管理人員職務或批準其辭職的，自決定作出之日起，該高級管理人員即自動失去其作為該機構高級管理人員的任職資格，本規定第十九條所列情形除外。保險公司應自決定作出之日起10個工作日內報中國保監會或所在地派出機構備案。第二十五條 保險公司未經中國保監會或所在地派出機構核準，不得擅自任命高級管理人員，也不得以臨時負責人名義或其他方式指定未經任職資格審核的人員為保險公司高級管理人員。遇特殊情況確實需要指定臨時負責人的，指定和結束時應報中國保監會或所在地派出機構備案，臨時負責的時間最長不得超過3個月。

第二十六條 中國保監會和所在地派出機構應建立保險公司高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括任職資格申報資料、考察談話記錄、核準或取消任職資格的文件以及其他重要資料。

第四章 任職資格取消

第二十七條 保險公司高級管理人員違反有關法律、法規，中國保監會或所在地派出機構有權依法取消其一定期限直至終身的高級管理人員任職資格。

保險公司高級管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續作為所在保險公司的高級管理人員，不得作為其他保險公司高級管理人員的擬任人選。

第二十八條 對出現下列情況之一并負有個人責任或直接領導責任的保險公司高級管理人員，中國保監會或所在地派出機構可根據情節輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：

（一）違反有關規定，超業務范圍經營、提供各種形式回扣、強制他人投保、進行虛假理賠；

（二）進行虛假宣傳，誤導投保人、被保險人，損害被保險人利益；

（三）未經批準擅自設立、合并、分立、撤銷分支機構或者代表機構；

（四）偽造、涂改、出租、轉讓、出賣保險許可證；

（五）未按有關規定提取、使用各項準備金、保證金；

（六）違反有關規定運用資金；

（七）保費收入或應收保費不入帳，設立帳外帳或挪用、截留保費；

（八）保險公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；

（九）未按有關規定進行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務報告、統計報告或文件；

（十）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國保監會依法監督管理；

（十一）違反國家法律、法規和中國保監會有關規章，玩忽職守、濫用職權，造成重大資產損失，或導致發生重大案件。

第二十九條 對出現下列情況之一并負有個人責任或直接領導責任的保險公司高級管理人員，中國保監會或所在地派出機構可根據情節輕重及其后果，取消其10年以上直至終身的任職資格：

（一）因嚴重違規經營，或經營管理不善，造成保險公司被接管、被迫與其他保險公司合并或被宣告破產；

（二）因刑事犯罪被判處刑罰；

（三）任職期間有第十三條第（二）項所列情形。

第三十條 保險公司高級管理人員受到董事會或上級任免機構給予的警告、記過、記大過、降級、撤職、開除或其他處分的，保險公司應當及時報中國保監會或所在地派出機構備案，中國保監會或所在地派出機構將視情況決定是否取消其任職資格。

第三十一條 對于保險公司分支機構嚴重違規應由其上級公司負領導責任的，所在地派出機構應及時提出對該上級公司高級管理人員是否取消其任職資格的處理意見，報中國保監會批準。

第三十二條 中國保監會或所在地派出機構作出取消保險公司高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在保險公司不服，可向中國保監會申請行政復議。

第三十三條 被取消任職資格的高級管理人員，涉案情節惡劣、后果嚴重、在社會上造成極壞影響的，由中國保監會予以公告。

第五章 附 則

第三十四條 本規定由中國保監會解釋。

第三十五條 本規定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中國保監會公布的《保險機構高級管理人員任職資格管理暫行規定》同時廢止，其他有關保險公司高級管理人員任職資格管理方面的規定與本規定不符的，以本規定為準。