第一篇：基金考試押題5

題目說(shuō)明：無(wú)

1.下列屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是()。

A 短期借款 B 應(yīng)付票據(jù) C 應(yīng)收帳款 D 應(yīng)付帳款

正確答案： C 分析： 企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等資產(chǎn)。它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動(dòng)性很強(qiáng)。2.關(guān)于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又被稱為特定風(fēng)險(xiǎn) B 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以分散化 C 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由某個(gè)或少數(shù)的特別因素導(dǎo)致的 D 當(dāng)投資組合中數(shù)量增加時(shí)，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也一走增加

正確答案： D 分析： 當(dāng)投資組合中數(shù)量增加時(shí)，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)會(huì)降低。3.根據(jù)債券交易和結(jié)算的相互關(guān)系，債券結(jié)算可分為()和()兩種類型.A 實(shí)時(shí)處理交收，批量處理交收 B 托管人結(jié)算、券商結(jié)算 C 雙邊凈額清算、多邊凈額清算 D 全額結(jié)算、凈額結(jié)算

正確答案： D 分析： 根據(jù)債券交易和結(jié)算的相互關(guān)系，債券結(jié)算可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算兩種類型.4.下列關(guān)于債券利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，不正確的是()。

A 債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈同方向變動(dòng) B 通常，債券的到期日越長(zhǎng)，債券價(jià)格受市場(chǎng)利率的影響就越大 C 債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高 D 杠桿率的增加會(huì)加大對(duì)利率變化的敏感度

正確答案： A 分析： 債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降；當(dāng)市場(chǎng)利率較低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升。

5.()沒(méi)有到期期限，無(wú)須歸還股本，每年有一筆固定的股息，但一般情況下沒(méi)有表決權(quán).A 普通股 B 優(yōu)先股 C 債券 D 存托憑證

正確答案： B 分析： 優(yōu)先股定義。6.下列關(guān)于美國(guó)存托憑證說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A 以美元計(jì)價(jià)且在美國(guó)證券市場(chǎng)上交易的存托憑證 B 是最主要的存托憑證，流動(dòng)量最大 C 按基礎(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，可以分為有擔(dān)保的存托憑證和無(wú)擔(dān)保的存托憑證 D 發(fā)行地既不在美國(guó)也不在發(fā)行地所在國(guó)家

正確答案： D 分析： 美國(guó)存托憑證的概念。

7.在基金投資組合中，個(gè)股的選擇與權(quán)重所受到的約束不包括()。A 基金合規(guī) B 基金契約 C 投資比例 D 市場(chǎng)因表

正確答案： D 分析： 在基金投資組合中，個(gè)股的選擇與權(quán)重所受到基金契約、基金合規(guī)、投資比例的限制。

8.優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為()。A 可贖回優(yōu)先股 B 股息率可調(diào)整優(yōu)先股 C 累積優(yōu)先股 D 參與優(yōu)先股 正確答案： C 分析： 累計(jì)優(yōu)先股定義。9.當(dāng)一個(gè)行業(yè)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場(chǎng)基本形成并不斷擴(kuò)大，公司利潤(rùn)開(kāi)始逐步上升，股價(jià)逐步上漲時(shí)，表明該行業(yè)處于生命周期的()。A 初創(chuàng)期 B 成長(zhǎng)期 C 衰退期 D 成熟期

正確答案： B 分析： 行業(yè)成長(zhǎng)期特征。10.CAPM模型的基本假設(shè)不包括()。

A 投資者的投資范圍不限于公開(kāi)市場(chǎng)上可以交易的資產(chǎn) B 所有投資者對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知都一致 C 所有投資者的投資期限都是相同的 D 所有投資者都是理性的

正確答案： A 分析： 投資者的投資范圍僅限于公開(kāi)市場(chǎng)上可以交易的資產(chǎn)。11.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A 可轉(zhuǎn)換債券是一種混合債券 B 它既有普通股票的特征，也包含了權(quán)益特征 C 它還具有相應(yīng)于標(biāo)的股票的衍生特征 D 可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)

正確答案： B 分析： 它既有普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征.12.以下不屬于可轉(zhuǎn)換債券的基本要素的是()。A 贖回條款 B 轉(zhuǎn)換期限 C 市場(chǎng)利率 D 回售條款

正確答案： C 分析： 可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包括:標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換比例、轉(zhuǎn)換價(jià)格、贖回條款和回售條款。

13.關(guān)于做市商與經(jīng)紀(jì)人的相同點(diǎn)和區(qū)別，下面的表述錯(cuò)誤的是()。

A 經(jīng)紀(jì)人可以為做市商服務(wù) B 一般情況下，做市商參與交易，經(jīng)紀(jì)人不參與交易 C 經(jīng)紀(jì)人能為市場(chǎng)提供流動(dòng)性，做市商不能 D 做市商的利潤(rùn)主要來(lái)自于證券買賣差價(jià)，經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來(lái)自于交易傭金 正確答案： C 分析： 做市商能為市場(chǎng)提供流動(dòng)性，經(jīng)紀(jì)人不能。14.下列不屬于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表的是()。

A 資產(chǎn)負(fù)債表 B 收益分配表 C 利潤(rùn)表 D 凈值變動(dòng)表 正確答案： B 分析： 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表內(nèi)容。15.美式權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間()。

A 可以在權(quán)證失效日之前任何交易日 B 可以在失效日當(dāng)日 C 可以在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi) D 可以在失效日之后一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)

正確答案： A 分析： 美式權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間可以在權(quán)證失效日之前任何交易日。16.關(guān)于混合型基金投資風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()。A 混合型基金的預(yù)期收益高于股票型基金 B 混合型基金的預(yù)期收益低于債券型基金 C 混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金

D 混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票和債券配置的比例

正確答案： D 分析： 混合型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票和債券配置的比例。17.關(guān)于債券發(fā)行主體論述不正確的是()。A 政府債券的發(fā)行主體是政府 B 公司債券的發(fā)行主體是股份公司 C 憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè) D 金融債券的發(fā)行主體是銀行或其他金融機(jī)構(gòu) 正確答案： C 分析： 考察債券的發(fā)行主體問(wèn)題。18.公司出現(xiàn)()時(shí)，不能回購(gòu)該公司股票.A 公司分立 B 將股票獎(jiǎng)勵(lì)給職工 C 與持有該公司股份的其他公司合并 D 減少注冊(cè)資本

正確答案： A 分析： 公司除減少注冊(cè)資本、與持有該公司股份的其他公司合并、將股票獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工外，不得回購(gòu)該公司股票.19.在無(wú)保證債券中，受償?shù)燃?jí)最高的是()，這也是公司債的主要形式。A 優(yōu)先無(wú)保證債券 B 優(yōu)先次級(jí)債券 C 次級(jí)債券 D 劣后次級(jí)債券

正確答案： A 分析： 在無(wú)保證債券中，受償?shù)燃?jí)最高的是優(yōu)先無(wú)保證債券，這也是公司債的主要形式。20.關(guān)于交易指令在基金公司內(nèi)部的執(zhí)行，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A 通過(guò)審核的投資指令才能被分發(fā)給基金交易員 B 交易員接到任何交易指令后均必須立即完成，無(wú)權(quán)進(jìn)行交易擇時(shí) C 交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人員審核投資指令的合法合規(guī)性，違規(guī)指令將鏈接并反饋給基金經(jīng)理 D 在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令

正確答案： B 分析： 交易員接到交易指令后，有權(quán)選擇合適的時(shí)機(jī)完成交易。21.下列不屬于技術(shù)分析假定的是()。

A 歷史會(huì)重演 B 市場(chǎng)行為涵蓋一切信息 C 股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律 D 股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)

正確答案： D 分析： 技術(shù)分析的三項(xiàng)假定：第一，市場(chǎng)行為涵蓋一切信息;第二技術(shù)分析的另一條準(zhǔn)則是股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律;第三，歷史會(huì)重演.22.關(guān)于債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益，以下表述正確的是()。

A 風(fēng)險(xiǎn)比股票型基金高，預(yù)期收益比股票型基金高 B 風(fēng)險(xiǎn)比貨幣型基金低，預(yù)期收益比貨幣型基金高 C 風(fēng)險(xiǎn)比股票型基金低，預(yù)期收益比股票型基金低 D 風(fēng)險(xiǎn)比貨幣型基金高，預(yù)期收益比貨幣型基金低 正確答案： C 分析： 債券型基金風(fēng)險(xiǎn)比股票型基金低，預(yù)期收益比股票型基金低。

23.某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是()。

A 優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東 B 債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東 C 優(yōu)先股股東、普通股股東、債權(quán)人 D 普通股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

正確答案： B 分析： 某股份公司因破產(chǎn)進(jìn)行清算，公司財(cái)產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費(fèi)用后，其償付的優(yōu)先順序依次是債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東。24.銀行間債券市場(chǎng)的交易制度不包括()。

A 做市商制度 B 結(jié)算代理制度 C 共同對(duì)手方制度 D 公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度

正確答案： C 分析： 銀行間債券市場(chǎng)的交易制度：公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度、做市商制度和結(jié)算代理制度。

25.對(duì)證券持有人而言，證券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是()。A 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B 信用風(fēng)險(xiǎn) C 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D 購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn) 正確答案： B 分析： 題干所述是信用風(fēng)險(xiǎn)。26.()年，債券信用評(píng)級(jí)行業(yè)在我國(guó)首次出現(xiàn)。A 1987 B 1988 C 1986 D 1985 正確答案： A 分析： 1987年，債券信用評(píng)級(jí)行業(yè)在我國(guó)首次出現(xiàn)。27.下列關(guān)于股票回購(gòu)說(shuō)法不正確的是()。

A 股票回購(gòu)會(huì)減少流通在外的股份 B 購(gòu)回的股票都會(huì)以庫(kù)存股的形式存在 C 股票回購(gòu)屬于場(chǎng)內(nèi)公開(kāi)市場(chǎng)回購(gòu) D 要約回購(gòu)是一個(gè)以高于股票市價(jià)的價(jià)格回購(gòu)一定數(shù)量的股票，此法回購(gòu)成本較高 正確答案： B 分析： 購(gòu)回的股票會(huì)被注銷或以庫(kù)存股的形式存在。

28.某基金A在持有期為12個(gè)月，置信水平為95%的情況下，若計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為-5%，則以下說(shuō)法正確的是（）。

A 該基金在12個(gè)月中的最大損失為5% B 該基金在12個(gè)月中的損失由5%的可能不超過(guò)5% C 該基金在12個(gè)月中的損失有5%的可能性不超過(guò)95% D 該基金在12個(gè)月中的損失有95%的可能性不超過(guò)-5%

正確答案： D 分析： 該基金在12個(gè)月中的損失有95%的可能性不超過(guò)-5% 29.()是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A 存托憑證 B 權(quán)證 C 股票期權(quán) D 可轉(zhuǎn)化債券

正確答案： A 分析： 存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。30.目前，我國(guó)托管資產(chǎn)的場(chǎng)內(nèi)資產(chǎn)清算主要采用兩種模式，包括()和()。A 共同對(duì)手方結(jié)算模式、逐筆清算模式 B 托管人結(jié)算模式、券商結(jié)算模式 C 凈額實(shí)收模式、全額交收模式 D 貨銀對(duì)付模式、軋差交收模式

正確答案： B 分析： 目前，我國(guó)托管資產(chǎn)的場(chǎng)內(nèi)資產(chǎn)清算主要采用兩種模式，包括托管人結(jié)算模式和券商結(jié)算模式。

31.一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過(guò)()，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計(jì)算至票據(jù)到期日。A 3個(gè)月 B 6個(gè)月 C 一年 D 三年

正確答案： B 分析： 一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過(guò)6個(gè)月，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計(jì)算至票據(jù)到期日。32.關(guān)于保證金交易業(yè)務(wù)，以下表述正確的是()。A 融券業(yè)務(wù)會(huì)放大投資收益和損失，融資業(yè)務(wù)不能 B 保證金交易能夠減少資金占用，降低投資杠桿和風(fēng)險(xiǎn) C 賣空交易表明投資者認(rèn)為股票價(jià)格會(huì)下跌 D 融券沒(méi)有資金成本

正確答案： C 分析： 賣空交易表明投資者認(rèn)為股票價(jià)格會(huì)下跌。33.反映企業(yè)償付到期長(zhǎng)期債務(wù)的能力的財(cái)務(wù)比率是()。

A 財(cái)務(wù)杠桿比率 B 資產(chǎn)管理比率 C 現(xiàn)金流量比率 D 投資收益比率

正確答案： A 分析： 財(cái)務(wù)杠桿比率是反映企業(yè)償付到期長(zhǎng)期債務(wù)的能力的財(cái)務(wù)比率。34.優(yōu)先股票的特征不包括()。

A 股息率固定 B 股息分派優(yōu)先 C 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 D 具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán) 正確答案： D 分析： 其他都是優(yōu)先股票的特征。

35.關(guān)于我國(guó)資本市場(chǎng)股票和債券的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，以下表述正確的是()。

A 股票的投資收益低于債券投資 B 股票投資回報(bào)的波動(dòng)率小于債券投資 C 債券的投資收益率和股票投資相比較為穩(wěn)定 D 債券投資者要求更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

正確答案： C 分析： 債券的投資收益率和股票投資相比較為穩(wěn)定。36.關(guān)于QDII基金的投資范圍，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A 住房按揭支持證券 B 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券 C 銀行存款 D 所有的公募基金 正確答案： D 分析： 選項(xiàng)D應(yīng)是已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。

37.若流動(dòng)比率大于1，則下列成立的是()。

A 速動(dòng)比率大于1 B 流動(dòng)資產(chǎn)大于流動(dòng)負(fù)債 C 資產(chǎn)負(fù)債率大于1 D 短期償債能力絕對(duì)有保障 正確答案： B 分析： 此題考察對(duì)流動(dòng)比率的理解。38.()是指扣除通貨膨脹補(bǔ)償后的利息率.A 名義利率 B 實(shí)際利率 C 浮動(dòng)利率 D 固定利率

正確答案： B 分析： 實(shí)際利率是指扣除通貨膨脹補(bǔ)償后的利息率.39.利息倍數(shù)是指()。

A 稅息前利潤(rùn)和利息之間的比率 B 利潤(rùn)總額與利息之間的比率 C 凈利潤(rùn)與利息之間的比率 D 主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)和利息之間的比率

正確答案： A 分析： 利息倍數(shù)=稅息前利潤(rùn)/利息 40.每一計(jì)息期的利息額相等的利息計(jì)算方法為()。A 有時(shí)單利有時(shí)復(fù)利 B 可能單利可能復(fù)利 C 復(fù)利 D 單利

正確答案： D 分析： 單利無(wú)論時(shí)間多長(zhǎng)，所生利息都不計(jì)入本金重復(fù)計(jì)算利息，因此每一計(jì)息期的利息額相等。

41.()可以用來(lái)分析持有的投資組合中任意兩種證券的價(jià)格聯(lián)動(dòng)性.A 方差 B 相關(guān)系數(shù) C 均值 D 中位數(shù)

正確答案： B 分析： 可以用來(lái)分析持有的投資組合中任意兩種證券的價(jià)格聯(lián)動(dòng)性.42.下列情況中，不得回購(gòu)本公司股票的是()。

A 公司減少注冊(cè)資本 B 進(jìn)行投資 C 將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工 D 與持有本公司股份的其他公司合并 正確答案： B 分析： 《公司法》規(guī)定，公司除減少注冊(cè)資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工外，不得回購(gòu)本公司股票。

43.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。A 30% B 10% C 5% D 20% 正確答案： B 分析： 單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%。

44.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，()應(yīng)當(dāng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的職責(zé)。A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金銷售機(jī)構(gòu) D 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

正確答案： A 分析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的職責(zé)。45.以下不屬于被動(dòng)投資跟蹤誤差產(chǎn)生原因的有()。A 計(jì)算錯(cuò)誤 B 現(xiàn)金留存 C 復(fù)制誤差 D 各項(xiàng)費(fèi)用

正確答案： A 分析： 被動(dòng)投資跟蹤誤差產(chǎn)生原因的有：復(fù)制誤差、現(xiàn)金留存、其他影響（分紅因素和沖擊成本）

46.關(guān)于買斷式回購(gòu)，以下表述正確的是()。

A 買斷式回購(gòu)到期由逆回購(gòu)方以約定價(jià)格從正回購(gòu)方購(gòu)回回購(gòu)債券 B 買斷式回購(gòu)首期由逆回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給正回購(gòu)方 C 買斷式回購(gòu)首期由正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給逆回購(gòu)方 D 買斷式回購(gòu)到期由逆回購(gòu)方向正回購(gòu)方支付到期結(jié)算資金

正確答案： C 分析： 買斷式回購(gòu)首期由正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出售給逆回購(gòu)方。得分：0/1 分43 人中有 3 人答對(duì)此題！正確率為7% 重要度： 難度： 考頻： 47.關(guān)于基金的分紅方式，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A 貨幣基金只能選擇分紅再投資

B 開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資 C 封閉式基金可選擇分紅再投資

D 基金份額持有人可以選擇修改分紅方式

正確答案： C 分析： 封閉式基金只能選擇現(xiàn)金分紅。48.要了解一組數(shù)據(jù)分布的離散程度，可以用()衡量。A 中位數(shù) B 均值 C 方差 D 分位數(shù)

正確答案： C 分析： 要了解一組數(shù)據(jù)分布的離散程度，可以用方差或標(biāo)準(zhǔn)差衡量。49.()是用來(lái)衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平。A 方差 B 中位數(shù) C 分位數(shù) D 均值

正確答案： B 分析： 中位數(shù)是用來(lái)衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平。50.買賣股票和基金的過(guò)戶費(fèi)屬于()的收入。

A 證券結(jié)算公司 B 基金托管人 C 基金管理人 D 證券交易所

正確答案： A 分析： 在證券交易結(jié)束后還需要支付給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一定費(fèi)用，這部分費(fèi)用稱為過(guò)戶費(fèi)。

51.交易員的職責(zé)，不包括()。

A 及時(shí)在市場(chǎng)異動(dòng)中做出決策 B 執(zhí)行基金經(jīng)理制定的交易指令 C 向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場(chǎng)信息 D 以對(duì)投資有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易

正確答案： A 分析： 交易員的職責(zé)顯然不包括投資決策。52.在剩余財(cái)產(chǎn)的清算和股利分配時(shí)，()的索取權(quán)排在最后。A 資本性債券 B 非累計(jì)優(yōu)先股 C 累計(jì)優(yōu)先股 D 普通股

正確答案： D 分析： 在剩余財(cái)產(chǎn)的清算和股利分配時(shí)，債券持有者先于優(yōu)先股股東，優(yōu)先股股東先于普通股股東。

53.債券市場(chǎng)價(jià)格越()債券面值，期限越()，則當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。A 接近，長(zhǎng) B 偏離，短 C 接近，短 D 偏離，長(zhǎng)

正確答案： A 分析： 債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則當(dāng)期收益率就越接近到期收益率。54.目前我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券結(jié)算主要采用()的方式。A 純?nèi)^(guò)戶 B 見(jiàn)券付款 C 見(jiàn)款付券 D 券款對(duì)付

正確答案： D 分析： 目前我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券結(jié)算主要采用券款對(duì)付的方式。

55.兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值量也是不相等的，這是因?yàn)?)。A 所有者主觀感受不同 B 貨幣具有時(shí)間價(jià)值 C 匯率變動(dòng) D 投資項(xiàng)目不同

正確答案： B 分析： 兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值量也是不相等的，這是因?yàn)樨泿啪哂袝r(shí)間價(jià)值。

56.按行權(quán)時(shí)間分類，()可以在權(quán)證失效日之前的任意交易日行權(quán)。A 百慕大權(quán)證 B 美式權(quán)證 C 備兌權(quán)證 D 歐式權(quán)證

正確答案： B 分析： 美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前的任意交易日行權(quán)。57.以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是()。

A 總資產(chǎn)收益率 B 利息倍數(shù) C 銷售利潤(rùn)率 D 凈資產(chǎn)收益率 正確答案： B 分析： 利息倍數(shù)屬于財(cái)務(wù)杠桿比率指標(biāo)。58.關(guān)于投資決策委員會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A 投資決策委員會(huì)對(duì)基金公司的重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理 B 投資決策委員會(huì)是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu) C 投資決策委員會(huì)審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程

D 投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定投資組合的具體方案，向交易部下達(dá)投資指令 正確答案： D 分析： 投資部向交易部下達(dá)投資指令。

59.通過(guò)()和()的比較分析，可以了解投資者對(duì)該基金的認(rèn)可程度.A 基金份額變動(dòng)情況、基金盈利能力 B 基金份額變動(dòng)情況、持有人結(jié)構(gòu) C 基金盈利能力、持有人結(jié)構(gòu) D 基金分紅能力、持有人結(jié)構(gòu)

正確答案： B 分析： 通過(guò)基金份額變動(dòng)情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，可以了解投資者對(duì)該基金的認(rèn)可程度.60.下列關(guān)于分級(jí)結(jié)算的原則，不正確的是()。A 證券和資金結(jié)算實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則

B 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券案登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收 C 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)結(jié)算參與人與客戶之間的清算與交收

D 結(jié)算參與人與其客戶的證券劃付，應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為辦理 正確答案： C 分析： 結(jié)算參與人負(fù)責(zé)結(jié)算參與人與客戶之間的清算與交收。61.債券到期收益率隱含兩個(gè)重要的假設(shè)，一個(gè)是投資者持有至到期，另一個(gè)是()。A 票面利率不變 B 利息再投資收益率不變 C 債券市場(chǎng)價(jià)格不變 D 計(jì)息方式不發(fā)生變化

正確答案： B 分析： 債券到期收益率隱含兩個(gè)重要的假設(shè)，一個(gè)是投資者持有至到期，另一個(gè)是利息再投資收益率不變。

62.計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是()。A 基金資產(chǎn)總值 B 基金份額凈值 C 基金資產(chǎn)凈值 D 基金總份額

正確答案： B 分析： 計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是基金份額凈值。63.下列對(duì)資產(chǎn)組臺(tái)分散化的說(shuō)法正確的是()。

A 投資分散化使得資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率降低，因?yàn)樗鼫p少了資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn) B 投資分散化有利于提高資產(chǎn)的收益 C 適當(dāng)?shù)姆稚⒒顿Y可以減少或消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D 投資分散化有利于降低資產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： D 分析： 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以分散，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能分散。64.關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A 遠(yuǎn)期合約是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約 B 遠(yuǎn)期合約是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約 C 遠(yuǎn)期合約流通性通常較差 D 遠(yuǎn)期合約不能形成統(tǒng)一的市場(chǎng)價(jià)格，與期貨合約相比，市場(chǎng)效率偏低 正確答案： A 分析： 遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化合約。65.關(guān)于滬港通，以下表述錯(cuò)誤的有()。

A 滬港通的雙向交易分別以人民幣和港幣作為結(jié)算單位 B 滬港通只能買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票 C 滬港通試點(diǎn)是2014年經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)始的 D 滬港通分為滬股通和港股通

正確答案： B 分析： 滬港通只能買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票或者香港聯(lián)合交易所上市的股票。

66.下列不屬于場(chǎng)內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)的是()。

A 大宗交易 B 固定收益證券綜合電子平臺(tái) C 互換交易 D 開(kāi)盤價(jià)和收盤價(jià)

正確答案： C 分析： 場(chǎng)內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)包括:大宗交易、固定收益證券綜合電子平臺(tái)、回轉(zhuǎn)交易、開(kāi)盤價(jià)和收盤價(jià)，除權(quán)與除息。

67.下列關(guān)于上海證券交易所大宗交易的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A 接收大宗交易的時(shí)間為每個(gè)交易日9:30-11:30, 13:00-15:30 B 在交易日15:00前處于停牌狀態(tài)的證券，不受理其大宗交易的申報(bào) C 交易日15:00-15:30，交易所交易主機(jī)對(duì)買賣雙方的成交申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn) D 交易所無(wú)權(quán)調(diào)整大宗交易的最低限額

正確答案： D 分析： 按照規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際情況調(diào)整大宗交易的最低限額。68.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以下表述正確的是()。

A 風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念 B 損失是一個(gè)事前概念 C 損失是一個(gè)事后概念 D 事后指標(biāo)通常用來(lái)衡量和預(yù)測(cè)目前組合在將來(lái)的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況

正確答案： C 分析： 風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事前概念，損失是一個(gè)事后概念，事前指標(biāo)通常用來(lái)衡量和預(yù)測(cè)目前組合在將來(lái)的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。

69.關(guān)于個(gè)人投資者買賣基金的印花稅，以下說(shuō)法正確的是()。

A 買入時(shí)暫不征收印花稅，賣出時(shí)才征收印稅 B 雙邊征收印花稅 C 暫免征收印花稅 D 賣出時(shí)暫不征收印花稅，買入時(shí)才征收印稅

正確答案： C 分析： 個(gè)人投資者買賣基金的印花稅暫免征收。70.關(guān)于凈額清算原則的說(shuō)法，不正確的是()。

A 通過(guò)證券交易所達(dá)成的交易需要采取凈額清算方式 B 凈額清算又稱差額清算 C 單邊凈額清算屬于凈額清算 D 雙邊凈額清算屬于凈額清算

正確答案： C 分析： 凈額清算分為雙邊凈額清算和多邊凈額清算。71.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供的服務(wù)不包括()。A 確定交易價(jià)格 B 證券存管 C 交易結(jié)算 D 證券登記

正確答案： A 分析： 證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)不以營(yíng)利為目的的法人。

72.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，關(guān)于開(kāi)盤價(jià)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A 開(kāi)盤價(jià)為每日證券的第一筆成交價(jià) B 證券的開(kāi)盤價(jià)格通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生 C 集合競(jìng)價(jià)不能產(chǎn)生開(kāi)盤價(jià)的，以前一日收盤價(jià)為開(kāi)盤價(jià) D 按集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生開(kāi)盤價(jià)后，未成交的買賣申報(bào)仍然有效，并按原申報(bào)順序自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)

正確答案： C 分析： 根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開(kāi)盤價(jià)為每日證券的第一筆成交價(jià)。證券的開(kāi)盤價(jià)格通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開(kāi)盤價(jià)的，以連續(xù)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。按集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生開(kāi)盤價(jià)后，未成交的買賣申報(bào)仍然有效，并按原申報(bào)順序自動(dòng)進(jìn)入連續(xù)競(jìng)價(jià)。73.證券的()是指投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出。A 互換交易 B 回轉(zhuǎn)交易 C 債券競(jìng)價(jià)交易 D 權(quán)證交易 正確答案： B 分析： 回轉(zhuǎn)交易的概念。74.關(guān)于我國(guó)證券交易所，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A 證券交易所應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造公開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境，保證證券交易所的職能正常發(fā)揮 B 證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定 C 證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人 D 證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，但可以決定證券交易的價(jià)格

正確答案： D 分析： 證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，其本身不持有證券，也不進(jìn)行證券的買賣，當(dāng)然也不能決定證券交易的價(jià)格。

75.以下關(guān)于股票型基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A 股票型基金可以通過(guò)分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B 股票型基金的凈值增長(zhǎng)率差別不大 C 股票型基金通過(guò)設(shè)置個(gè)股最高比例控制個(gè)股風(fēng)險(xiǎn) D 股票型基金風(fēng)險(xiǎn)高于混合型、貨幣型基金風(fēng)險(xiǎn) 正確答案： B 分析： 有的股票型基金的凈值增長(zhǎng)率差別很大。76.關(guān)于固定收益證券綜合電子平臺(tái)的理解，不正確的是()。

A 自2007年7月5日起開(kāi)始試行 B 交易商在固定收益平臺(tái)申報(bào)賣出固定收益證券的數(shù)量，不得超過(guò)其證券賬戶內(nèi)可交易金額 C 交易商當(dāng)日買入的固定收益證券，當(dāng)日可以賣出 D 當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日不可以賣出

正確答案： D 分析： 當(dāng)日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。77.公募基金場(chǎng)內(nèi)交易的一級(jí)結(jié)算由()作為結(jié)算參與人與中國(guó)結(jié)算公司完成資金交收.A 公募基金 B 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C 基金托管人 D 基金管理人

正確答案： C 分析： 公募基金場(chǎng)內(nèi)交易的一級(jí)結(jié)算由基金托管人作為結(jié)算參與人與中國(guó)結(jié)算公司完成資金交收.78.2008年8月19日起，我國(guó)證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為()。

A 對(duì)出讓方和受讓方分別按1‰征收 B 對(duì)出讓方按1‰征收，對(duì)受讓方不再征收 C 對(duì)出讓方不再征收，對(duì)受讓方按1‰征收 D 對(duì)出讓方和受讓方均不再征收

正確答案： B 分析： 2008年8月19日起，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1‰征收，對(duì)受讓方不再征收。79.我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日(T日)的()對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。A T-1日 B T日 C T+1日 D T+2日

正確答案： C 分析： 我國(guó)證券交易所是在權(quán)益登記日的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。80.通過(guò)期貨交易形成的價(jià)格不具有()的特點(diǎn)。A 權(quán)威性 B 保密性 C 預(yù)期性 D 連續(xù)性

正確答案： B 分析： 通過(guò)期貨交易形成的價(jià)格是公開(kāi)的。81.下列不屬于可轉(zhuǎn)換債券持有人權(quán)利的是()。

A 可以在任何時(shí)間內(nèi)按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換成股票 B 可以持有期到期獲得債券本金和利息 C 可以在可轉(zhuǎn)換債券到期前在流通市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓 D 可以自行選擇是否轉(zhuǎn)股

正確答案： A 分析： 可以在一定時(shí)間內(nèi)按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換成股票。82.運(yùn)用戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的前提條件不包括()。A 能夠準(zhǔn)確預(yù)測(cè)市場(chǎng)變化 B 能夠有效實(shí)施動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置投資方案 C 資產(chǎn)配置能夠達(dá)到預(yù)期收益和投資目標(biāo) D 能夠發(fā)現(xiàn)單個(gè)證券的投資機(jī)會(huì) 正確答案： C 分析： 資產(chǎn)配置能夠達(dá)到預(yù)期收益和投資目標(biāo)不是運(yùn)用戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的前提條件。

83.中國(guó)人民銀行規(guī)定，買斷式回購(gòu)到期交易凈價(jià)加債券在回購(gòu)期間的新增應(yīng)計(jì)利息應(yīng)()首期交易凈價(jià).A 不大于 B 大于 C 小于 D 不小于

正確答案： B 分析： 中國(guó)人民銀行規(guī)定，買斷式回購(gòu)到期交易凈價(jià)加債券在回購(gòu)期間的新增應(yīng)計(jì)利息應(yīng)大于首期交易凈價(jià)。

84.目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例()計(jì)提，()支付。A 每月，按年 B 每日，按月 C 每日，按周 D 每月，按季

正確答案： B 分析： 目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。85.基金期末可供分配利潤(rùn)為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的()。A 孰高數(shù) B 孰低數(shù) C平均數(shù) D 差額

正確答案： B 分析： 基金期末可供分配利潤(rùn)為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)。

86.()是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。A 銀行承兌匯票 B 中央銀行票據(jù) C 商業(yè)票據(jù) D 短期國(guó)債

正確答案： B 分析： 中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。87.在組合投資理論中，有效投資組合是指()。

A 可行投資組合集右邊界上的任意可行組合 B 可行投資組臺(tái)集內(nèi)部任意可行組合 C 在所有風(fēng)險(xiǎn)相同的投資組合中具有最高預(yù)期收益率的組合 D 可行投資組合集左邊界上的任意可行組合

正確答案： C 分析： 有效投資組合是指在所有風(fēng)險(xiǎn)相同的投資組合中具有最高預(yù)期收益率的組合。88.以下關(guān)于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A 運(yùn)用戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的前提是基金管理人能夠準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)市場(chǎng)變化，發(fā)現(xiàn)單個(gè)證券的投資機(jī)會(huì)，并且能夠有效實(shí)施動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置方案

B 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是一種事前的、整體的、針對(duì)投資者需求的長(zhǎng)期規(guī)劃和安排 C 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置重在管理短期的收益和風(fēng)險(xiǎn) D 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的有效性是存在爭(zhēng)議的

正確答案： B 分析： 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是一種事前的、整體的、針對(duì)投資者需求的長(zhǎng)期規(guī)劃和安排。89.關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A 被動(dòng)投資的目標(biāo)是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差

B 主動(dòng)投資的目標(biāo)是擴(kuò)大主動(dòng)收益，縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率 C 被動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式 D 主動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式

正確答案： D 分析： 主動(dòng)投資是在并不完全有效的市場(chǎng)上采用的。90.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是()。

A 投資組合平均剩余期限越長(zhǎng)，貨幣基金的預(yù)期收益率越低 B 貨幣基金的投資組合平均剩余期限都一樣 C 投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金收益的利率敏感性越低 D 貨幣基金的預(yù)期收益與投資組合剩余期限無(wú)關(guān)

正確答案： C 分析： 投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金收益的利率敏感性越低。91.關(guān)于被動(dòng)投資與跟蹤誤差，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A 被動(dòng)投資試圖復(fù)制某一業(yè)績(jī)基準(zhǔn)即指數(shù)的收益和風(fēng)險(xiǎn) B 被動(dòng)投資執(zhí)行的越差，跟蹤誤差越小 C 被動(dòng)投資構(gòu)建的組合與目標(biāo)指數(shù)相比跟蹤誤差盡可能小 D 跟蹤誤差主要度量一個(gè)股票組合相對(duì)于基準(zhǔn)組合的偏離不程度

正確答案： B 分析： 被動(dòng)投資執(zhí)行的越差，跟蹤誤差越大。

92.我國(guó)開(kāi)放式基金按規(guī)定需要在基金合同中約定每年利潤(rùn)分配的()次數(shù)和利潤(rùn)分配的()比例。A 最少，最低 B 最多，最低 C 最少，最高 D 最多，最高

正確答案： B 分析： 我國(guó)開(kāi)放式基金按規(guī)定需要在基金合同中約定每年利潤(rùn)分配的最多次數(shù)和利潤(rùn)分配的最低比例。

93.交易過(guò)程中的隱性成本不包括()。

A 印花悅 B 買賣價(jià)差 C 市場(chǎng)沖擊 D 機(jī)會(huì)成本

正確答案： A 分析： 隱性成本包含買賣價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等，容易被忽視。94.()表明企業(yè)有較強(qiáng)的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤(rùn)的能力，企業(yè)在增加收入和節(jié)約資金使用方面取得了良好的效果。

A ROE B COE C ROS D ROA 正確答案： D 分析： ROA（資產(chǎn)收益率）表明企業(yè)有較強(qiáng)的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤(rùn)的能力，企業(yè)在增加收入和節(jié)約資金使用。

95.在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個(gè)評(píng)價(jià)結(jié)果更合理和貼近實(shí)際()。A 中位數(shù)和均值無(wú)區(qū)別 B 不確定 C 均值 D 中位數(shù)

正確答案： D 分析： 中位數(shù)能夠免疫極端值的影響，較好地反映投資策略的真實(shí)水平。96.標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越()，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越()。A 集中，強(qiáng) B 分散，強(qiáng) C 分散弱，弱 D 集中弱，弱

正確答案： B 分析： 標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越散，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越強(qiáng)。97.上市公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份，這種行為稱為()。A 股票回購(gòu) B 股票拆分 C IPO D 增發(fā)

正確答案： D 分析： 上市公司向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份，這種行為稱為增發(fā)。98.下列股票估值方法不屬于相對(duì)價(jià)值法的是（）。

A 市銷率模型 B 企業(yè)價(jià)值倍數(shù) C 經(jīng)濟(jì)附加值模型 D 市盈率模型

正確答案： C 分析： 相對(duì)價(jià)值法使用的模型：市盈率、市凈率、市現(xiàn)率、市銷率、企業(yè)價(jià)值倍數(shù)。99.下列風(fēng)險(xiǎn)中用來(lái)描述投資者手中持有債券的變現(xiàn)難易程度的是()。A 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B 再投資風(fēng)險(xiǎn) C 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D 利率風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： C 分析： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資者手中持有債券的變現(xiàn)難易程度。100.關(guān)于政策風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A 宏觀政策包括財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策等都會(huì)對(duì)基金收益造成影響 B 政策風(fēng)險(xiǎn)是指因宏觀政策的變化導(dǎo)致的對(duì)基金收益的影響 C 政策風(fēng)險(xiǎn)的管理主要在于對(duì)國(guó)家宏觀政策的把握和預(yù)測(cè) D 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)即政策風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：分析： 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)。D

第二篇：基金押題五(題目)

基金押題五（題目）

單選題

(1)下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的有（）。A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn) B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn) C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

(2)關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是()。

A、當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開(kāi)時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

B、在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

C、在基金報(bào)告中出具托管人報(bào)告

D、對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明

(3)收益率為8.21%時(shí)某5年期附息債券的價(jià)格為89.1303元，收益率為8.26%時(shí)其價(jià)格為88.9001元，則該債券的基點(diǎn)價(jià)格值為（）元。A、0.2302 B、0.3202 C、0.046 D、0.032(4)基金托管人每（）需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送一次其對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督報(bào)告。A、每日 B、每周 C、每月 D、每年

(5)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A、募集資金 B、資產(chǎn)保管

C、資產(chǎn)清算、核算 D、投資運(yùn)作監(jiān)督

(6)在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣（）元。A、2億 B、5000萬(wàn) C、1億 D、1.5億

(7)關(guān)于債券指數(shù)化投資策略的敘述，正確的是（）。A、債券指數(shù)化投資策略是一種積極的債券組合管理策略

B、指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個(gè)特定指數(shù)相同的收益 C、指數(shù)策略假定市場(chǎng)價(jià)格是非均衡的交易價(jià)格

D、指數(shù)化投資策略以市場(chǎng)非充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)

(8)在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)管的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì) B、證券交易所 C、基金管理人 D、專家團(tuán)隊(duì)

(9)對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為（）。A、1 B、-1 C、0 D、2(10)根據(jù)我國(guó)目前基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，除QDII基金外，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A、T，T+1 B、T+1，T+2 C、T+2，T+3 D、T+3，T+4(11)證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的。A、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) B、擴(kuò)大直接融資比例

C、對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析

D、對(duì)保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)和投資于貨幣市場(chǎng)(12)在有效市場(chǎng)中，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A、在一個(gè)有效的市場(chǎng)上，將不會(huì)存在證券價(jià)格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利

B、市場(chǎng)的有效性可分為兩種形式：弱勢(shì)有效市場(chǎng)和強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

C、弱勢(shì)有效市場(chǎng)認(rèn)為當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息 D、如果市場(chǎng)是弱勢(shì)有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效(13)從資產(chǎn)配置的角度看，投資組合保險(xiǎn)策略的特點(diǎn)之一是（）。

A、一部分資金投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合最低價(jià)值的前提下，將其余資產(chǎn)投資與風(fēng)險(xiǎn)投資

B、對(duì)流動(dòng)性的要求不高 C、支付曲線為直凹形

D、各種資產(chǎn)之間比例保持不變

(14)為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。

A、1/3以上 B、2/3以上 C、1/2以上 D、全部

(15)基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)為（）。A、投資決策委員會(huì) B、總經(jīng)理

C、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) D、股東會(huì)

(16)已知某基金的平均收益率為12%，將其標(biāo)準(zhǔn)差調(diào)整到與市場(chǎng)指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)差相同水平時(shí)的收益率為10%，市場(chǎng)平均收益率為7%，則該基金的M2測(cè)度等于（）。A、3% B、5% C、7% D、9%(17)在營(yíng)銷過(guò)程管理中，要求基金管理人對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素的是（）。A、市場(chǎng)營(yíng)銷分析 B、市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃 C、市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施 D、市場(chǎng)營(yíng)銷控制

(18)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A、90% B、80% C、70% D、60%(19)基金管理公司的投資決策程序的起點(diǎn)通常是（）。A、公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告

B、投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃 C、基金投資部制定投資組合的具體方案 D、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

(20)投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(21)在證券投資基金營(yíng)銷過(guò)程管理的內(nèi)容中，對(duì)營(yíng)銷業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估并根據(jù)結(jié)果進(jìn)行行為調(diào)整的環(huán)節(jié)為（）。A、營(yíng)銷控制 B、營(yíng)銷實(shí)施 C、營(yíng)銷計(jì)劃 D、營(yíng)銷分析

(22)以下關(guān)于基金促銷手段的表述，不正確的有（）。

A、可以通過(guò)人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系等進(jìn)行促銷 B、營(yíng)業(yè)推廣手段主要有銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、公共交通廣告、費(fèi)率優(yōu)惠等 C、公共關(guān)系關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力 D、營(yíng)業(yè)推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具

(23)根據(jù)現(xiàn)代組合理論,能夠反映投資組合風(fēng)險(xiǎn)大小的定量指標(biāo),除了組合的方差外,還有()。A、貝塔系數(shù) B、期望值 C、權(quán)重 D、協(xié)方差(24)依照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用如果影響小數(shù)點(diǎn)后第（）位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A、3 B、4 C、5 D、6(25)貨幣市場(chǎng)基金每萬(wàn)份基金當(dāng)日凈收益的計(jì)算方法為（）。A、當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額

B、當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*10000 C、當(dāng)日基金凈資產(chǎn)/當(dāng)日基金份額總額

D、當(dāng)日基金凈資產(chǎn)/當(dāng)日基金份額總額*10000(26)某投資人認(rèn)購(gòu)1,000,000份ETF基金份額，認(rèn)購(gòu)價(jià)格為1.00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，投資人需要準(zhǔn)備（）元資金。A、1100000 B、1010000 C、1001000 D、1000100(27)基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）。A、基金托管人對(duì)賬戶管理的過(guò)程

B、證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過(guò)程 C、基金投資者對(duì)自己賬戶記賬的過(guò)程 D、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)基金份額記賬的過(guò)程

(28)美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于()年頒布,這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金立法的重要參考。A、1940 B、1950 C、1929 D、1965(29)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)范包括（）。

A、制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練 B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份本地妥善存放 C、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年

D、基金銷售機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和運(yùn)行中應(yīng)根據(jù)自己的情況自行制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口(30)以下關(guān)于行為金融理論的描述，正確的是（）。A、投資者總可以通過(guò)掌握更多的信息獲利

B、委托理財(cái)、隨大流、追漲殺跌等行為都是投資者為避免后悔心態(tài)的典型決策方式

C、投資者由于受信息處理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影響，不可能立即對(duì)全部公開(kāi)信息做出反應(yīng)，因此市場(chǎng)是弱式有效市場(chǎng)

D、投資者由于心理因素，會(huì)對(duì)新信息過(guò)度反應(yīng)或反應(yīng)不足，導(dǎo)致證券價(jià)格的錯(cuò)定，投資者同樣無(wú)法獲利

(31)契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是（）。A、基金合同 B、公司章程 C、股東大會(huì) D、會(huì)員大會(huì)

(32)關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是()。A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率

B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱為市場(chǎng)板塊間利差

C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素 D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素(33)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給（）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì) B、證券交易所 C、證券公司 D、商業(yè)銀行

(34)下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一 B、內(nèi)部控制的原則有合法性、及時(shí)性、審慎性、有效性和獨(dú)立性

C、內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控

D、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值3個(gè)方面(35)目前，我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（），不足5元時(shí)按5元收取。A、0.025% B、0.3% C、0.5% D、0.05%(36)某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬(wàn)元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬(wàn)元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%(一年按365天計(jì)算),則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為()萬(wàn)元。A、3.6 B、2.5 C、4.2 D、4.1(37)根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。

A、管理人 B、托管人 C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D、銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)

(38)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A、5 B、10 C、20 D、30(39)在我國(guó)，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A、保護(hù)投資者利益

B、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C、保證市場(chǎng)的公開(kāi)、公平和公正 D、推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展

(40)世界上第一只ETF是在（）推出的。A、美國(guó) B、加拿大 C、英國(guó)

D、澳大利亞

(41)（）是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。A、證券投資基金法 B、基金托管協(xié)議 C、基金招募說(shuō)明書 D、基金合同

(42)投資者在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)中的最優(yōu)策略為（）。A、買入并持有策略 B、恒定混合策略 C、投資組合保險(xiǎn)策略 D、戰(zhàn)術(shù)性策略

(43)可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括（）。A、編制報(bào)告 B、更換基金管理人 C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式 D、延長(zhǎng)基金合同期限

(44)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A、有利于投資者獲得盈利

B、有利于防止利益沖突與利益輸送 C、有利于管理人管理基金

D、有利于托管人進(jìn)行賬戶管理(45)基金績(jī)效衡量的意義在于()。A、實(shí)現(xiàn)收益最大化

B、為進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù) C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) D、減少損失

(46)（）是約定基金管理人，托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律方件。A、基金合同

B、基金招募說(shuō)明書 C、基金代銷協(xié)議 D、基金托管協(xié)議

(47)股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在（）左右。A、40%~60% B、30%~40% C、20%~30% D、10%~20%(48)一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托”基金產(chǎn)生于（）年。A、1868 B、1869 C、1873 D、1879(49)確定證券投資政策涉及到（）。A、投資規(guī)模的確定 B、個(gè)別證券的選擇 C、投資時(shí)機(jī)的選擇 D、多元化

(50)以下市場(chǎng)類型中，不屬于有效市場(chǎng)形式的是（）。A、半弱勢(shì)有效市場(chǎng) B、弱勢(shì)有效市場(chǎng) C、半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng) D、強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

(51)保本基金的安全墊等于（）。A、投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值 B、可承受的最低損失限額

C、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額 D、投資組合現(xiàn)時(shí)價(jià)格超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

(52)中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開(kāi)放式基金募集申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A、1 B、3 C、6 D、9(53)采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（）。A、系列基金 B、基金中的基金 C、保本基金 D、混合基金

(54)下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一 B、內(nèi)部控制的原則有合法性、及時(shí)性、審慎性、有效性和獨(dú)立性

C、內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控

D、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值3個(gè)方面(55)與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有（）。A、隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降 B、隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升 C、可以通過(guò)分散投資有效避免較高的信用風(fēng)險(xiǎn)

D、可以通過(guò)分散投資有效避免較高的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(56)收益率曲線反映了債券市場(chǎng)的（）。A、預(yù)期理論 B、市場(chǎng)分割理論 C、優(yōu)先置產(chǎn)理論 D、利率期限結(jié)構(gòu)

(57)基金上市交易公告書的主要編制品種中，其中不包括（）。A、封閉式基金 B、開(kāi)放式基金 C、LOF D、ETF(58)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。A、以債券為主要投資對(duì)象 B、以股票為主要投資對(duì)象

C、以貨幣市場(chǎng)工具為主要投資對(duì)象

D、以股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象

(59)投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般最早可于（）日到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3(60)關(guān)于ETF的風(fēng)險(xiǎn)中，以下不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差的是（）。A、抽樣復(fù)制 B、現(xiàn)金留存 C、基金分紅 D、流動(dòng)性

多選題

(61)計(jì)算基金簡(jiǎn)單收益率需已知的變量包括（）。A、期初基金份額凈值 B、期末基金份額凈值 C、期內(nèi)基金分紅金額 D、分紅的具體日期

(62)為了保護(hù)投資者利益，我國(guó)基金信息披露的禁止行為包括（）。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 B、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)(63)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。A、是消極型的長(zhǎng)期再平衡方式

B、保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定 C、在股票價(jià)格上漲時(shí)提高股票的投資比例 D、適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者

(64)在我國(guó)，基金管理公司投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)包括（）。A、制定投資管理相關(guān)制度 B、制定投資組合具體方案 C、確定基金投資的原則 D、審定基金資產(chǎn)配置的比例或范圍

(65)基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（）。A、對(duì)基金投資對(duì)象的監(jiān)督

B、對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督 C、對(duì)參與銀行間同業(yè)拆解市場(chǎng)交易的監(jiān)督 D、對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督

(66)計(jì)算夏普指數(shù)需要的基礎(chǔ)變量包括（）。A、基金的平均收益率 B、基金的平均無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率 C、基金的標(biāo)準(zhǔn)差 D、基金的貝塔系數(shù)

(67)關(guān)于股票和證券投資基金的表述,不正確的有()。A、股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系

B、基金是種低收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資品種 C、基金是一種直接投資工具

D、股票是一種直接投資工具，主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域(68)基金管理公司崗位分離制度包括（）。A、投資和交易崗位隔離 B、募集和銷售崗位隔離 C、交易和清算崗位隔離

D、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)崗位隔離

(69)我國(guó)基金管理公司治理方面的基本原則包括（）。A、公司獨(dú)立運(yùn)作原則 B、股東利益優(yōu)先原則 C、公平對(duì)待原則

D、強(qiáng)化集中機(jī)制原則

(70)債券基金的投資風(fēng)格依據(jù)（）來(lái)劃分。A、債券的性質(zhì) B、債券的信用等級(jí) C、債券的規(guī)模 D、債券的久期

(71)關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A、基金不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) B、投資者是基金公司的股東 C、基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) D、投資者不享有股東權(quán)

(72)我國(guó)開(kāi)放式股票基金的申購(gòu)采用（）。A、已知價(jià)法 B、金額申購(gòu) C、未知價(jià)法 D、份額申購(gòu)

(73)股利貼現(xiàn)模型中的預(yù)期現(xiàn)金流量包括（）。A、預(yù)期的股利支付 B、當(dāng)前的股利支付 C、未來(lái)某時(shí)股票的預(yù)期售價(jià) D、未來(lái)某時(shí)股票的預(yù)期收益

(74)為了對(duì)基金績(jī)效做出有效的衡量，須考慮（）。A、基金的投資目標(biāo) B、基金的風(fēng)險(xiǎn)水平

C、比較基準(zhǔn)和時(shí)期的選擇 D、基金組合的穩(wěn)定性

(75)關(guān)于混合基金，下列說(shuō)法正確的是（）。A、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金 B、預(yù)期收益高于債券基金 C、比較適合保守的投資者

D、不經(jīng)常進(jìn)行股票與債券的不同配比(76)關(guān)于信息披露說(shuō)法不正確的是（）

A、根據(jù)信息披露完整性原則，信息披露人應(yīng)事無(wú)巨細(xì)的披露所有的信息 B、可以對(duì)證券的業(yè)績(jī)進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測(cè)

C、要使用精確的語(yǔ)言，不使用容易讓人產(chǎn)生誤解的模棱兩可的語(yǔ)言 D、基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告(77)下列應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告的事項(xiàng)有（）。A、基金管理公司董事長(zhǎng)的任免 B、基金管理公司董事的任免 C、基金經(jīng)理的任免

D、基金銷售人員的任免

(78)用于分析ETF運(yùn)作效率的指標(biāo)主要有（）。A、費(fèi)用率

B、折（溢）價(jià)率 C、周轉(zhuǎn)率

D、跟蹤偏離度

(79)關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式，說(shuō)法正確的是（）。A、分為前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

B、后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額后，在贖回前支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式 C、前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金

D、后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用(80)在基金招募說(shuō)明書中符合有關(guān)基金銷售費(fèi)用規(guī)范的有（）。A、收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目 B、收取銷售費(fèi)用的條件 C、收取銷售費(fèi)用的方式 D、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

(81)關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，正確的有（）。A、基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的上升

B、封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90% C、開(kāi)放式基金默認(rèn)的收益分配為現(xiàn)金分紅方式

D、每日按面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配(82)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。A、基金監(jiān)管部的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 B、基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管 C、證券交易所的自律管理

D、各地方證監(jiān)局在轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行日常監(jiān)管

(83)根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，基金管理公司中的非常設(shè)機(jī)構(gòu)主要包括()。A、投資決策委員會(huì) B、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C、投資管理部門 D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

(84)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)中，主要信息輸入為()。A、客戶需求信息 B、投資運(yùn)作信息 C、產(chǎn)品市場(chǎng)信息 D、基金管理人信息

(85)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的部門規(guī)章有（）。A、證券投資基金信息披露指引

B、證券投資基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范（Taxonomy）C、上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則 D、上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)指引

(86)下列關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有（）。

A、基金反映一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。B、籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C、基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況 D、投資者損失本金的可能性小，投資比較安全(87)科學(xué)合理的基金分類（）。

A、有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí) B、有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握 C、有助于確保投資者的基金投資獲利

D、有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

(88)下列有關(guān)資本市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。A、資本市場(chǎng)線是有效投資組合的集合 B、資本市場(chǎng)線與證券市場(chǎng)線相同

C、資本市場(chǎng)線描述了有效組合的期望收益率與風(fēng)險(xiǎn)之間的線性關(guān)系 D、資本市場(chǎng)線的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)為貝塔系數(shù)

(89)計(jì)算債券麥考萊久期需已知的參數(shù)包括（）。A、債券利息 B、期數(shù) C、期值

D、債券價(jià)格

(90)為了推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展，我國(guó)的基金監(jiān)管部門應(yīng)該努力做到（）。A、在監(jiān)管的同時(shí)，進(jìn)一步發(fā)展我國(guó)的基金業(yè)，在發(fā)展中求規(guī)范 B、更多地鼓勵(lì)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境 C、更多地吸引外資，引進(jìn)國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提升我國(guó)基金業(yè)的水平D、加強(qiáng)監(jiān)管的力度與強(qiáng)度

(91)下列關(guān)于麥考萊久期的論述，正確的有（）。A、對(duì)于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同

B、有些債券雖然具有相同的麥考萊久期，他們的利率風(fēng)險(xiǎn)也是不同的 C、只要麥考萊久期與目標(biāo)投資期相同，就可以消除利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn) D、修正的麥考萊久期大于其到期期限

(92)如果ρ表示兩種證券的相關(guān)系數(shù)，那么正確的說(shuō)法有（）。A、ρ=1 表明兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動(dòng)關(guān)系 B、ρ的值為正表明兩種證券的收益有同向變動(dòng)傾向 C、ρ的值為負(fù)表明兩種證券的收益有反向變動(dòng)傾向 D、ρ的取值總是介于-1 和1 之間(93)（）屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。A、基金管理費(fèi) B、申購(gòu)、贖回費(fèi) C、基金托管費(fèi) D、信息披露費(fèi)

(94)以下關(guān)于證券市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。A、證券市場(chǎng)線是用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)

B、如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的上方

C、如果某證券的價(jià)格被低估，則該證券會(huì)在證券市場(chǎng)線的到此為下方 D、給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系(95)ETF申購(gòu)贖回原則包括（）A、金額申購(gòu)份額贖回 B、份額申購(gòu)份額贖回

C、申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對(duì)價(jià) D、申購(gòu)贖回后不得撤銷

(96)對(duì)基金持有的交易所首次發(fā)行尚未上市的股票，其估值方法為（）。

A、首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量

B、首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值

C、非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)按以下公式確定該股票的價(jià)值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl D、送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值

(97)根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（）。A、安全保管基金財(cái)產(chǎn) B、辦理基金備案手續(xù)

C、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

(98)以下市場(chǎng)異常現(xiàn)象中，屬于事件異常的有（）。A、小公司效應(yīng) B、入選成分股 C、分析家推薦 D、市盈率效應(yīng)(99)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,對(duì)于基金管理公司及其有關(guān)當(dāng)事人未履行規(guī)定義務(wù)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)視不同情況可采取下列哪些措施()。A、口頭譴責(zé)并予以記錄 B、書面譴責(zé)

C、轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)

D、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面報(bào)告并提出處理意見(jiàn)(100)目前,我國(guó)證券投資基金具有()的作用。A、為中小投資者拓寬了投資渠道 B、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) C、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展 D、完善金融體系和社會(huì)保障體系

判斷題

(101)股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(102)當(dāng)股票價(jià)格單方向持續(xù)上升時(shí)，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略，而投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略。A、正確 B、錯(cuò)誤

(103)ＥＴＦ預(yù)估現(xiàn)金部分是指為便于計(jì)算基金份額參考凈值及申購(gòu)贖回，基金管理人預(yù)先凍結(jié)申請(qǐng)申購(gòu)贖回的投資者的相應(yīng)資金，由代理證券公司計(jì)算的現(xiàn)金數(shù)額。A、正確 B、錯(cuò)誤

(104)跟蹤誤差是衡量指數(shù)化投資管理績(jī)效的指標(biāo)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(105)保本基金在募集說(shuō)明書中明確規(guī)定了相關(guān)的擔(dān)保條款，任何的投資者的本金和收益都有保障。A、正確 B、錯(cuò)誤

(106)收入型證券組合以資本升值為目標(biāo)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(107)一般來(lái)說(shuō)，基金經(jīng)理決定資產(chǎn)配置的比例或范圍。A、正確 B、錯(cuò)誤

(108)2007年9月推出首只QDII基金是南方全球精選基金QDII基金。A、正確 B、錯(cuò)誤

(109)在對(duì)股票進(jìn)行估值的實(shí)踐中，對(duì)成長(zhǎng)型股票，股息率方法具有非常重要的參考價(jià)值。A、正確 B、錯(cuò)誤(110)套利定價(jià)模型是描述證券的期望收益率水平與因素風(fēng)險(xiǎn)水平之間關(guān)系的一個(gè)均衡模型。A、正確 B、錯(cuò)誤

(111)如果國(guó)債與非國(guó)債在除品質(zhì)外的其他方面均相同，則兩者間的收益率差額有時(shí)也被稱為品質(zhì)利差或信用利差。A、正確 B、錯(cuò)誤

(112)根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM），在衡量一只證券的期望收益率時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)收益應(yīng)為貝塔(β)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的乘積。A、正確 B、錯(cuò)誤

(113)市場(chǎng)有效意味著你可以隨機(jī)挑選股票組成一個(gè)投資組合。A、正確 B、錯(cuò)誤

(114)場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回ETF采用份額申購(gòu)和份額贖回方式。A、正確 B、錯(cuò)誤

(115)目前，從全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)來(lái)看，證券投資基金的資金來(lái)源出現(xiàn)重大變化，機(jī)構(gòu)投資者已成為重要的資金來(lái)源。A、正確 B、錯(cuò)誤

(116)ETF通常采用完全被動(dòng)式管理，而LOF則完全采用主動(dòng)式管理。A、正確 B、錯(cuò)誤

(117)投資者繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。A、正確 B、錯(cuò)誤

(118)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的主要指標(biāo)有久期、標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔值、投資組合平均剩余期限等。A、正確 B、錯(cuò)誤

(119)基金托管人按照規(guī)定對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核,并負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息對(duì)外披露。（）A、正確 B、錯(cuò)誤

(120)如果某基金夏普指數(shù)為正，說(shuō)明該基金表現(xiàn)良好。A、正確 B、錯(cuò)誤

(121)根據(jù)流動(dòng)性偏好理論，流動(dòng)性溢價(jià)是遠(yuǎn)期利率與未來(lái)預(yù)期即期利率之間的差額。A、正確 B、錯(cuò)誤

(122)投資決策委員會(huì)是基金管理公司董事會(huì)下設(shè)的非常設(shè)專門委員會(huì)之一。A、正確 B、錯(cuò)誤

(123)基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，須代扣繳10%的個(gè)人所得稅。A、正確 B、錯(cuò)誤

(124)投資人在投資股票基金時(shí),須根據(jù)對(duì)基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。A、正確 B、錯(cuò)誤

(125)在股票指數(shù)化策略中，為了盡量減少跟蹤誤差，需要對(duì)復(fù)制的組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)維護(hù)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(126)基金托管人按照有關(guān)規(guī)定對(duì)基金的會(huì)計(jì)復(fù)核，是指對(duì)管理人的賬務(wù)進(jìn)行的復(fù)核。A、正確 B、錯(cuò)誤

(127)傘型基金是指在一個(gè)母基金之下再設(shè)立若干個(gè)子基金，各子基金共同或統(tǒng)一進(jìn)行投資決策。A、正確 B、錯(cuò)誤

(128)托管人可以自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(129)基金的凈值增長(zhǎng)率可以全面反映基金經(jīng)理的實(shí)際投資能力。A、正確 B、錯(cuò)誤

(130)解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論包括流動(dòng)偏好理論、市場(chǎng)分割理論、純粹預(yù)期理論、金融行為理論等。A、正確 B、錯(cuò)誤

(131)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)2007年3月的最新規(guī)定，開(kāi)放式基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。A、正確 B、錯(cuò)誤

(132)為了實(shí)現(xiàn)基金投資的高效率，基金經(jīng)理在確保風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下可以直接向交易員下達(dá)投資指令。A、正確 B、錯(cuò)誤

(133)基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)，通過(guò)資金使用權(quán)與保管權(quán)的分離，有利于監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，保障基金資產(chǎn)的安全。A、正確 B、錯(cuò)誤

(134)通常來(lái)說(shuō)，基金轉(zhuǎn)換的前提條件是該基金必須是開(kāi)放式的。A、正確 B、錯(cuò)誤

(135)當(dāng)債券收益率曲線很平緩時(shí)，子彈組合的業(yè)績(jī)才會(huì)經(jīng)常優(yōu)于兩極組合。A、正確 B、錯(cuò)誤

(136)在我國(guó)，基金管理人的職責(zé)之一是“計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格”，因此，基金托管人無(wú)需對(duì)基金凈值計(jì)算的準(zhǔn)確與否承擔(dān)責(zé)任。A、正確 B、錯(cuò)誤

(137)證券投資基金實(shí)行“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的原則，即投資人根據(jù)其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔(dān)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(138)目前，我國(guó)基金管理公司應(yīng)每日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并每日公告。A、正確 B、錯(cuò)誤

(139)根據(jù)《證券投資基金上市規(guī)則》及有關(guān)業(yè)務(wù)指引，所有開(kāi)放式基金不屬于證券交易所的自律監(jiān)管范圍。A、正確 B、錯(cuò)誤

(140)基金管理人按一定比例參與基金投資收益的分配。A、正確 B、錯(cuò)誤

(141)投資人贖回開(kāi)放式基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起五個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(142)當(dāng)基金估值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司或基金托管人等機(jī)關(guān)責(zé)任人應(yīng)賠償損失。A、正確 B、錯(cuò)誤

(143)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散原理，如果投資組合中成分證券之間完全正相關(guān)，則不會(huì)產(chǎn)生分散風(fēng)險(xiǎn)的效果。A、正確 B、錯(cuò)誤

(144)托管人以基金名義開(kāi)立基金資金賬戶，保證不同基金的賬戶相互獨(dú)立，但基金賬戶不必獨(dú)立于托管銀行的賬戶。A、正確 B、錯(cuò)誤

(145)不同的投資者具有不同的無(wú)差異曲線。A、正確 B、錯(cuò)誤

(146)計(jì)算N日乖離率所需的兩個(gè)基本變量是當(dāng)日平均價(jià)和N日移動(dòng)平均價(jià)。（）A、正確 B、錯(cuò)誤

(147)按公司規(guī)模分類的股票投資風(fēng)格中，混合戰(zhàn)略的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要低于中小型資本股票戰(zhàn)略，而期望的額外回報(bào)率要高于中小型資本股票戰(zhàn)略。A、正確 B、錯(cuò)誤

(148)所有類別基金按同一業(yè)績(jī)基準(zhǔn)比較才公平合理。A、正確 B、錯(cuò)誤

(149)不同于只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的公募基金，QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資。A、正確 B、錯(cuò)誤

(150)在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。A、正確 B、錯(cuò)誤

(151)對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，應(yīng)按稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅，稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳。A、正確 B、錯(cuò)誤

(152)股債平衡型基金的股票與債券配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行較大幅度調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。A、正確 B、錯(cuò)誤

(153)如果證券價(jià)格充分且快速反應(yīng)所有公開(kāi)及未公開(kāi)信息，則該市場(chǎng)符合強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)假說(shuō)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(154)基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度地保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(155)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票不征收印花稅。A、正確 B、錯(cuò)誤

(156)流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率是預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦奂印＃ǎ〢、正確 B、錯(cuò)誤

(157)爭(zhēng)議解決方式不屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)。A、正確 B、錯(cuò)誤

(158)基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)基金行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展。A、正確 B、錯(cuò)誤

(159)我國(guó)封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國(guó)性報(bào)刊上公告一次。A、正確 B、錯(cuò)誤

(160)LOF基金可以是被動(dòng)管理的基金,也可以是主動(dòng)管理的基金。（）A、正確 B、錯(cuò)誤

第三篇：公務(wù)員考試押題

凌匯教育考前絕密預(yù)測(cè)題

一、社會(huì)主義法治理念

（一）習(xí)近平講話強(qiáng)調(diào)“依法治國(guó)首先是依憲治國(guó)”

提出觀點(diǎn)：依法治國(guó)首要目標(biāo)是“依憲治國(guó)”，這是由社會(huì)主義法治理念的本質(zhì)決定的。總書記的講話表明，黨領(lǐng)導(dǎo)人民制定法律，并領(lǐng)導(dǎo)人民遵守憲法法律，憲法法律在依法治國(guó)中具有重要地位。

講理論：堅(jiān)持憲法法律至上是社會(huì)主義本質(zhì)的要求，具體而言憲法法律至上具有如下含義：

（1）要求全社會(huì)對(duì)憲法法律一體遵行，（2）黨要在法律范圍內(nèi)活動(dòng)，（4）執(zhí)法、司法嚴(yán)格實(shí)施憲法和法律，（5）自覺(jué)維護(hù)憲法和法律的權(quán)威、促進(jìn)社會(huì)公平正義，（6）這正是的堅(jiān)持依法治國(guó)內(nèi)在要求。

同時(shí)，堅(jiān)持憲法法律至上并沒(méi)有否定在治國(guó)中還可以有其他權(quán)威，1）堅(jiān)持黨的事業(yè)至上，意味著社會(huì)主義法治建設(shè)的各項(xiàng)事業(yè)都在黨的領(lǐng)導(dǎo)之下，堅(jiān)持黨的“政治、思想、組織”領(lǐng)導(dǎo)，這本身就是堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)的基本要求。

2）堅(jiān)持人民利益至上，就要求做到執(zhí)法為民、服務(wù)大局、公平正義，要求以為人民服務(wù)為根本宗旨，把人民的需要作為工作重心，把實(shí)現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好人民根本利益作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，這正是人民當(dāng)家作主的必然要求。

結(jié)合材料：總書記的話表明，我們黨和國(guó)家最高領(lǐng)導(dǎo)人十分重視和強(qiáng)調(diào)憲法法律在治國(guó)理政中的重要地位。??????【具體分析材料中的內(nèi)容】

結(jié)論：依法治國(guó)首先要依憲治國(guó)，只有憲法的精神和原則得到實(shí)現(xiàn)，憲法地位得到保障，才有可能真正實(shí)現(xiàn)依法治國(guó)的要求。

（二）執(zhí)法為民

1.四要求：自覺(jué)踐行執(zhí)法為民理念：

1）堅(jiān)持以人為本：突出人主體地位，執(zhí)法活動(dòng)更具有人性化，發(fā)展人作為法治終極目的。

2）著眼保障改善民生：通過(guò)法律發(fā)展經(jīng)濟(jì)，打擊犯罪活動(dòng)，建立民意表達(dá)機(jī)制和糾紛解決機(jī)制。

3）理性文明執(zhí)法：以人民利益為出發(fā)點(diǎn)，冷靜處理各種矛盾，遵守程序，改善態(tài)度。

4）切實(shí)便民利民：不違反法律的前提下，盡量為人民提供便利，改善執(zhí)法程序，樹(shù)立服務(wù)意識(shí)。

2.三統(tǒng)一：國(guó)家、社會(huì)、個(gè)人利益三統(tǒng)一。自覺(jué)履行法律義務(wù)、道德義務(wù)、社會(huì)責(zé)任，在行使個(gè)人權(quán)利、享受個(gè)人自由的同時(shí)不得損害他人合法利益和社會(huì)利益。

（三）依法治國(guó)與法律思維

材料一：習(xí)近平主席要求：各級(jí)政府機(jī)關(guān)、國(guó)家工作部門不能受到“人治思想”、“管理型政府”理念的左右，應(yīng)該學(xué)會(huì)用法律來(lái)履行職責(zé)、解決矛盾，所有公務(wù)行為都應(yīng)該依法進(jìn)行，遇到新問(wèn)題、新矛盾應(yīng)該思考通過(guò)法律途徑解決，發(fā)生社會(huì)矛盾力求通過(guò)法律手段解決。切實(shí)提高運(yùn)用“法治思維”、“法治方式”推動(dòng)司法改革的能力，不斷為法治國(guó)家、法治社會(huì)、法治政府的構(gòu)建貢獻(xiàn)力量。材料二：某市要進(jìn)行城鎮(zhèn)化建設(shè)，對(duì)30戶養(yǎng)殖戶的養(yǎng)殖池塘提前收回，強(qiáng)制填平，致使損失百萬(wàn)元，該案被起訴到法院，法院判決強(qiáng)制收回魚塘的政府部門賠償損失，每戶3-5萬(wàn)元。

材料三：不法分子以“中央主管”的名義注冊(cè)眾多網(wǎng)站進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)，公安部組織人力打擊此種犯罪，對(duì)不法分子進(jìn)行刑事偵查后，移送司法機(jī)關(guān)。問(wèn)題：論述依法治國(guó)與法治思維、法治方式的關(guān)系。

觀點(diǎn)：依法治國(guó)是社會(huì)主義法治理念的核心內(nèi)容，依法治國(guó)的重心在于對(duì)公共權(quán)力形成制約，國(guó)家機(jī)關(guān)及其工作人員堅(jiān)持“法治思維、法治方式”履行職責(zé)，才能實(shí)現(xiàn)依法治國(guó)的要求。

理論：依法治國(guó)是一個(gè)系統(tǒng)工程：

科學(xué)立法：

嚴(yán)格執(zhí)法：

公正司法：

全民守法：

監(jiān)督制約：

依法治國(guó)五個(gè)方面的內(nèi)涵總結(jié)而言，就是要求從政府到公民，整個(gè)社會(huì)所有成員在進(jìn)行活動(dòng)時(shí)候都應(yīng)該從法律角度來(lái)思考問(wèn)題、解決問(wèn)題，就政府方面而言，就是應(yīng)該不斷提高運(yùn)用“法律思維、法治方式”治國(guó)理政的能力。

案例分析：材料一表明黨和國(guó)家十分強(qiáng)調(diào)全黨、全國(guó)國(guó)家機(jī)關(guān)及工作人員都應(yīng)該具有運(yùn)用“法律思維、法律方式”處理問(wèn)題的意識(shí)和能力。

材料二中體現(xiàn)：嚴(yán)格執(zhí)法公正司法

材料三：全民守法（犯罪分子沒(méi)有很好的守法），公安機(jī)關(guān)堅(jiān)持依法辦事也是“法治思維”的體現(xiàn)。

結(jié)論：

（四）從“服務(wù)大局”角度分析案例

【觀點(diǎn)】沈德詠的講話強(qiáng)調(diào)法院的司法工作要為國(guó)家穩(wěn)定、社會(huì)進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，在法院內(nèi)部各個(gè)部門統(tǒng)一協(xié)調(diào)配合做好司法機(jī)關(guān)新聞媒體宣傳工作為大局穩(wěn)定服務(wù)，是司法工作實(shí)現(xiàn)“服務(wù)大局”的歷史任務(wù)的根本要求。

【理論】法治事業(yè)服務(wù)大局，要求做到以下兩點(diǎn)：

1.圍繞中心服務(wù)大局：

1）法治實(shí)踐中全面貫徹黨和國(guó)家大政方針，這樣才能服務(wù)好大局。

2）高度重視法治社會(huì)效果：法治建設(shè)必須高度重視法律效果與社會(huì)效果的高度統(tǒng)一；立法上要考慮人民的接受性；法律實(shí)施環(huán)節(jié)要關(guān)注社會(huì)效果和社會(huì)影響；法律監(jiān)督環(huán)節(jié)要把人民滿意度作為檢驗(yàn)法治活動(dòng)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

3）各機(jī)構(gòu)、各部門、各地方協(xié)調(diào)配合，合理配置法治資源，消除影響協(xié)調(diào)和配合的各種障礙。

2.依法正確履行職責(zé)：不折不扣完成法定職責(zé)；遵守法治客觀規(guī)律，堅(jiān)守法律基本原則；能動(dòng)履行職責(zé)，把社會(huì)總體發(fā)展要求導(dǎo)入案件處理中來(lái)。

【結(jié)合材料】從材料內(nèi)容來(lái)看，司法工作服務(wù)大局體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

【結(jié)論】我國(guó)立法工作應(yīng)該圍繞國(guó)家和社會(huì)熱點(diǎn)、人民群眾關(guān)心問(wèn)題開(kāi)展工作，司法和執(zhí)法應(yīng)該注重三個(gè)效果統(tǒng)一，法律監(jiān)督環(huán)節(jié)重視人民滿意度認(rèn)可，只有這樣，才能保證我國(guó)法治事業(yè)真正得為國(guó)家發(fā)展、社會(huì)進(jìn)步的大局服務(wù)。

二、論述題

行政法四大原則（詳見(jiàn)講義），及信息公開(kāi)原理

（一）補(bǔ)充原則：信息公開(kāi)

1.信息公開(kāi)的理論基礎(chǔ)：（1）這是現(xiàn)代法治政府必須履行的義務(wù)，政府是“代理人”、“公仆”，他們理應(yīng)向“被代理人”和“主人”公開(kāi)信息

（2）這是現(xiàn)代社會(huì)公民享有的基本權(quán)利，知情權(quán)

2.現(xiàn)在我國(guó)信息公開(kāi)狀況不盡如人意的原因；

1）觀念落后，政府沒(méi)有認(rèn)識(shí)到“義務(wù)”，人民沒(méi)有意識(shí)到這是“權(quán)利”

2）主體具有多樣性，不好規(guī)范

3）信息公開(kāi)的流程具有多樣性和復(fù)雜性，不好把握

4）監(jiān)督體制不健全：根據(jù)政府信息公開(kāi)考核指標(biāo)的設(shè)置，如何實(shí)現(xiàn)考核數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和分析，如何更好地為政府信息公開(kāi)工作的日常監(jiān)管和工作考核提供量化依據(jù)。

3.如何完善我國(guó)信息公開(kāi)制度：

第一,內(nèi)部協(xié)調(diào)一致的立法體系。由于信息公開(kāi)的法制化涉及到公民隱私權(quán)、國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的保護(hù)等一系列問(wèn)題,因而制定一部包羅萬(wàn)象的信息公開(kāi)法是相當(dāng)困難的制定單一的信息公開(kāi)法典幾乎是不可能的。應(yīng)該分階段、分步驟地進(jìn)行信息公開(kāi)立法、最終形成一個(gè)內(nèi)部和諧的法律體系的務(wù)實(shí)做法。

第二,從局部到整體的立法走向。

先在地方制定相應(yīng)的信息公開(kāi)條例,待時(shí)機(jī)成熟之后再進(jìn)行全國(guó)層面的統(tǒng)一立法不失為一條可行的立法道路。

第三,訴訟機(jī)制的有力保障。

有效的訴訟機(jī)制往往都是信息公開(kāi)改革中極為重要的環(huán)節(jié)。美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)為此提供了有力的證據(jù)。較完善的信息公開(kāi)訴訟權(quán)制對(duì)信息公開(kāi)法治化具有巨大的推動(dòng)作用。

（二）補(bǔ)充原則二：民訴法的誠(chéng)實(shí)信用原則

我國(guó)新修訂的民事訴訟法第13條、112、113條對(duì)誠(chéng)實(shí)信用原則進(jìn)行了全面規(guī)定。誠(chéng)實(shí)信用原則，不僅是民法中的“帝王條款”，也是所有法律體系中十分重要的原則。誠(chéng)實(shí)信用原則的宗旨，是為了維護(hù)某一種秩序，這種秩序是建立在一定道德基礎(chǔ)上的。就內(nèi)涵而言，誠(chéng)實(shí)信用原則要求人們?cè)谶M(jìn)行社會(huì)活動(dòng)時(shí)必須具備誠(chéng)實(shí)、善意的內(nèi)在狀態(tài)。就外延而言，誠(chéng)實(shí)信用原則有一定的擴(kuò)張性，可以補(bǔ)救法律規(guī)定的不敷使用。

在民事訴訟法中，適用誠(chéng)實(shí)信用原則對(duì)不同主體的要求及法律效果。1、對(duì)于當(dāng)事人

（1）禁止當(dāng)事人采用不正當(dāng)?shù)脑V訟行為。

（2）禁止當(dāng)事人濫用訴訟權(quán)利。

（3）禁止當(dāng)事人舉證中的不當(dāng)行為。

（4）禁止當(dāng)事人在民事訴訟中反言。日本訴訟法學(xué)家谷口安平將禁反言視為訴訟誠(chéng)實(shí)信用的具體要求。如果一方當(dāng)事人在訴訟進(jìn)行中，先實(shí)施了一定的行為，對(duì)方當(dāng)事人對(duì)該行為深信并作出了響應(yīng)行為，已實(shí)施先行行為者不得又作出與先行行為相矛盾的行為，否則法院可以否定后行行為。、對(duì)法官

法官在民事訴訟過(guò)程中中立于當(dāng)事人雙方，對(duì)當(dāng)事人提出的證據(jù)和案件事實(shí)進(jìn)行評(píng)價(jià)，最終作出影響當(dāng)事人利益的決定，因此法官也應(yīng)遵守誠(chéng)實(shí)信用原則。（1）法官有自行回避的義務(wù)。

（2）法官應(yīng)當(dāng)公開(kāi)自己的自由心證。

（3）禁止法官濫用自由裁量權(quán)。

3.他訴訟參與人。

（1）對(duì)于證人。證人的證言必須客觀真實(shí)，這樣才能證明案件事實(shí)。二，證人有出庭作證的權(quán)利和義務(wù)。

（2）對(duì)鑒定人。鑒定人是指運(yùn)用專門知識(shí)對(duì)某些專門性問(wèn)題進(jìn)行鑒別判斷并提供鑒定意見(jiàn)的人。鑒定人有出具真實(shí)的書面鑒定意見(jiàn)并出庭接受質(zhì)詢的義務(wù)。（3）對(duì)于代理人。誠(chéng)實(shí)信用原則要求訴訟代理人在訴訟中必須在代理權(quán)限范圍內(nèi)行使代理權(quán)，不得濫用和超越代理權(quán)。

（4）對(duì)于翻譯人員。不得作與訴訟主體陳述不一致的翻譯。

案例中可能會(huì)出現(xiàn)各種訴訟主體，重點(diǎn)分析，他們?nèi)绾芜`反了誠(chéng)實(shí)信用原則。只要把這幾類主體記住了，他們違反誠(chéng)實(shí)信用原則的具體表現(xiàn)可以根據(jù)自己學(xué)的訴訟法來(lái)總結(jié)，不用照抄照搬。

（三）民法誠(chéng)實(shí)信用原則、民訴法誠(chéng)實(shí)信用原則、行政法誠(chéng)實(shí)守信原則，三大原則比較記憶。

三、案例題

刑訴法（拘傳的程序、拘傳的期限、監(jiān)視居住的確定、期限，法律規(guī)定的對(duì)被監(jiān)視居住人的限制及處罰）

民訴法（公司訴訟的特殊地域管轄，仲裁協(xié)議效力問(wèn)題；如果合同成立后，雙方見(jiàn)面討論合同變更問(wèn)題，一方錄音，是否可以證明改變了合同？已經(jīng)有了仲裁協(xié)議，法院能夠受理案件爭(zhēng)議。在調(diào)解過(guò)程中，當(dāng)事人提供的“對(duì)己不利”的證據(jù)，不能作為判決依據(jù)。已經(jīng)有了仲裁協(xié)議，法院不知道而做了判決，二審法院如何處理該案呢？）

商法

公司出資（勞務(wù)、土地、商標(biāo)、機(jī)器廠房可否出資？公司出資第一期繳納30%，其余分5年繳納可否？董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。股東以何種方式啟動(dòng)召開(kāi)股東會(huì)。董事長(zhǎng)有競(jìng)業(yè)行為，五個(gè)股東中只有一人提起股東代表訴訟可以。股東為保護(hù)自身利益可以轉(zhuǎn)讓股份，向外轉(zhuǎn)讓，需要得到50%以上股東確認(rèn)，并有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。10%以上股權(quán)股東提出司法解散公司。）

《買賣合同》司法解釋案例：

（一）房屋買賣

考點(diǎn)：一房多賣，登記在先的，先取得物權(quán)。

張三一房三賣，把房子交給甲了，甲付款了

給乙做了過(guò)戶登記，沒(méi)有付款

收了丙的錢

1.此時(shí)，房子產(chǎn)權(quán)歸誰(shuí)？

答：歸乙所有，因?yàn)椴粍?dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變更，以登記為準(zhǔn)。

甲、乙只能要求張三賠償，承擔(dān)違約責(zé)任，不能強(qiáng)制執(zhí)行。

2.在乙登記前，張三能否要求甲返還房子？

答：不能。因?yàn)榧资腔诤贤〉玫模戏ㄈ〉谩埲裏o(wú)權(quán)要求其返還。

3.乙登記后，可否要求甲把房子交給自己？

答：可以。此時(shí)乙享有所有權(quán)，可以要求甲返還不動(dòng)產(chǎn)，甲所享有的權(quán)利具有“相對(duì)性”，不能對(duì)抗第三人。甲對(duì)原所有人張三是“合法占有”，但是對(duì)于新的房屋所有人是“無(wú)權(quán)占有”，故乙可以要求甲返還。

4.此時(shí)，丁故意損毀房屋是否為“風(fēng)險(xiǎn)”？

答：不是風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是不可歸責(zé)的損失，此時(shí)可以追究侵權(quán)責(zé)任。乙是所有權(quán)人，可以向丁追究侵權(quán)責(zé)任。

甲（占有人）能否向丁主張權(quán)利？

答：不能。法律規(guī)定：因侵占、妨害而造成不動(dòng)產(chǎn)損害的，占有人可以主張權(quán)利，但是此處丁的行為是故意毀損，不是“侵占、妨害”，因此甲（占有人）不能主張權(quán)利。

5.此時(shí)，房子由甲占有，乙已經(jīng)過(guò)戶，如果過(guò)意外發(fā)生火災(zāi)，房屋毀損滅失，應(yīng)該由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任？

答：應(yīng)該由甲承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。每一個(gè)買賣合同都有一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)責(zé)任，都是“交付主義”。

法律結(jié)果：甲已經(jīng)交付占有，已經(jīng)付款，承擔(dān)毀損風(fēng)險(xiǎn)。

乙沒(méi)有付款，所以不用再交錢，張三得不到錢。

丙雖然已經(jīng)交錢，但是由于標(biāo)的物滅失，可以要求張三返還價(jià)金。法理分析結(jié)果：

甲：是好人，但是卻承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；張三是“壞人”卻沒(méi)有任何損失，此時(shí)法律顯示公平。張三把房子已經(jīng)過(guò)戶給了乙，對(duì)甲構(gòu)成了“根本違約”，甲可以要求張三承擔(dān)違約責(zé)任，違約賠償金額即為房屋價(jià)款。

如果張三只把房子沒(méi)給了甲，那么甲承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。但是由于張三“一物三賣”，所以承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，這是法律公平精神之所在。

考試時(shí)候：不用這么復(fù)雜，問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)誰(shuí)承擔(dān)？就看房子交付給誰(shuí)了，“交付給誰(shuí)”，誰(shuí)就承擔(dān)這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。法理分析就不要寫了。

（二）汽車買賣：

考點(diǎn)：機(jī)動(dòng)車、船舶、航空器一物多賣（包含無(wú)權(quán)處分），如果合同均有效，取得權(quán)利的順序?yàn)椋鹤钕冉桓墩摺⒆钕鹊怯浾摺⒑贤闪⒃谙日摺?/p>

張三把汽車15萬(wàn)元賣給甲，甲付款，約定15天后交付。（所有權(quán)沒(méi)有轉(zhuǎn)移）張三又把車賣給乙，并辦理了登記手續(xù)。

張三又把車賣給了丙，交付給丙，未辦理登記手續(xù)。

（此時(shí)，三個(gè)合同都有效，丙優(yōu)先取得權(quán)利。丙可以要求把車登記給自己。）丙取得所有權(quán)后，把車賣給戊，登記了。（雖然登記，但是物權(quán)沒(méi)有轉(zhuǎn)移）丙開(kāi)車撞人，應(yīng)該由實(shí)際控制人（丙）承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。

法制史：親親相隱、春秋決獄、八議、永徽疏議、宋刑統(tǒng)、大明律、明大誥、唐代“六殺”特別是故殺與謀殺，明清會(huì)審制度清末修律清末預(yù)備立憲，中華民國(guó)臨時(shí)約法，英國(guó)普通法、衡平法，法國(guó)人權(quán)宣言，德國(guó)民法典與法國(guó)民法典

第四篇：基金押題卷七(題目)

基金押題卷七（題目）單選題

(1)預(yù)測(cè)股票未來(lái)收益率的準(zhǔn)確性越低,積極的股票風(fēng)格管理的有效性（）。A 不受影響 B 越低 C 不能判斷 D 越高

(2)資產(chǎn)配置是根據(jù)投資需求將投資資金在不同類別資產(chǎn)之間進(jìn)行分配，配置原則一般是（）。

A 回歸均衡 B 科學(xué)規(guī)范 C 高效 D 安全

(3)目前，封閉式基金交易報(bào)價(jià)的最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001(4)下列關(guān)于我國(guó)基金銷售渠道的表述，正確的是（）。

A 目前我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售逐漸形成了基金管理公司代銷、證券公司代銷、銀行直銷的銷售體系

B 在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資計(jì)劃占有非常重要的地位 C 保險(xiǎn)公司的銷售渠道已經(jīng)成為一個(gè)開(kāi)放式的平臺(tái)

D 從歷史上看，我國(guó)的的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額

(5)對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是()。A 基金管理公司經(jīng)營(yíng)管理層 B 基金管理公司督察長(zhǎng) C 基金管理公司董事會(huì) D 基金份額持有人

(6)在營(yíng)銷過(guò)程管理中,要求基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià),以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素的是()。A 市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施 B 市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃 C 市場(chǎng)營(yíng)銷分析 D 營(yíng)銷環(huán)境分析

(7)某基金投資政策規(guī)定,基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在股票和債券上的實(shí)際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%,請(qǐng)問(wèn)該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為()。A 1.2% B 1% C 2% D 4.5%(8)客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A 座談會(huì) B 郵寄服務(wù)

C “一對(duì)一”專人服務(wù) D 研討會(huì)

(9)下列關(guān)于ETF的描述,正確的是()。

A 周轉(zhuǎn)率可以用日或者周表示,等于二級(jí)市場(chǎng)成交量與ETF基金凈值之比 B 跟蹤偏離度是反映ETF收益的指標(biāo)

C ETF的折/溢價(jià)率和封閉式基金的折/溢價(jià)率類似,是反映ETF交易效率的指標(biāo),但是無(wú)法反映市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)弱

D 基金凈值收益率是反映ETF收益的指標(biāo)(10)保本基金的安全墊等于（）。A 投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值 B 可承受的最低損失限額

C 投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額 D 投資組合現(xiàn)時(shí)價(jià)格超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

(11)以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇()。A 支付贖回款 B A股交易 C 增發(fā)新股 D 支付管理費(fèi)

(12)債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益（）。A 高于市場(chǎng)平均收益 B 與市場(chǎng)平均收益相同

C 與某個(gè)特定指數(shù)的收益相同 D 高于某個(gè)特定指數(shù)的收益

(13)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市值不得高于該基金資產(chǎn)凈值的（）。A 5% B 10% C 15% D 20%(14)關(guān)于套利,以下表述正確的是()。A 折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加 B 溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減 C ETF不存在套利交易

D 當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易(15)公司型基金依據(jù)()設(shè)立運(yùn)營(yíng)。A 基金公司章程 B 基金合同

C 基金招募說(shuō)明書 D 發(fā)起人協(xié)議

(16)基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局 B 中國(guó)人民銀行 C 高級(jí)管理人員 D 國(guó)務(wù)院

(17)從資產(chǎn)配置的角度看，依據(jù)買入并持有策略構(gòu)造的市場(chǎng)投資組合的價(jià)值與證券市場(chǎng)價(jià)值總體上保持（）。A 反方向同比例 B 同方向同比例 C 反方向反比例 D 同方向反比例

(18)保本基金的安全墊等于()。

A 投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與價(jià)值底線兩者中較小的值 B 投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額 C 價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額 D 投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與價(jià)值底線之和(19)ETF的申購(gòu)是()。

A 用ETF份額換取一籃子股票 B 用現(xiàn)金換取ETF份額

C 用一籃子股票換取ETF份額 D 用ETF份額換取現(xiàn)金

(20)根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論,水平的收益率曲線意味著預(yù)期未來(lái)的短期利率將()。

A 無(wú)法確定 B 上升 C 不變 D 下降

(21)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)不包括()。A 特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B 基金的評(píng)價(jià)

C 證券投資基金業(yè)務(wù)

D 全國(guó)社會(huì)保障基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)(22)ETF的投資目標(biāo)是（）。A 使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大 B 提供盡可能多的套利機(jī)會(huì) C 取得與指數(shù)基本一致的收益 D 超越指數(shù)

(23)基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí),不正確的行為是()。A 進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查 B 向投資人承諾收益

C 介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

D 根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好,推薦適合的基金產(chǎn)品(24)不屬于基金巨額贖回的有()。

A 單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的14% B 單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的11% C 單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的8% D 單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的16%(25)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A 基金份額總額 B 基金合同期限 C 最低募集份額總額

D 募集基金的目的和基金名稱

(26)基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。A 45日 B 30日 C 60日 D 15日

(27)下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A 資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到80%以上 B 其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)

C 從實(shí)際投資的需求來(lái)看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)提高投資收益 D 需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素(28)債券投資管理中的免疫法，主要運(yùn)用了（）。A 流動(dòng)性偏好理論 B 債券的久期 C 套利原理

D 利率期限結(jié)構(gòu)的特性

(29)以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述,錯(cuò)誤的是()。

A 投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額,不享有周末的利潤(rùn)分配 B 封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

C 基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失 D 開(kāi)放式基金應(yīng)該在基金合同里約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)

(30)一般來(lái)說(shuō),其他條件相同的情況下,流動(dòng)性較差的債券占全收益率()。A 無(wú)法判斷 B 較低 C 沒(méi)有差異 D 較高

(31)確定證券投資政策涉及到（）。A 投資規(guī)模的確定 B 個(gè)別證券的選擇 C 投資時(shí)機(jī)的選擇 D 多元化

(32)()在股票市場(chǎng)急劇下降或缺乏流動(dòng)性，加劇市場(chǎng)往不利反向運(yùn)動(dòng)。A 買入并持有策略 B 投資組合保險(xiǎn)策略 C 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略 D 恒定混合策略

(33)還有18個(gè)月到期的零息債券的價(jià)格為96.72元,其久期為()。A 18 B 1.5 C 1.8 D 5.37(34)某基金期初份額凈值1.10元,期末份額凈值1.30元,期間分紅為10派0.5元,則該基金的簡(jiǎn)單（凈值）收益率為（）。A 18.18% B 13.64% C 33.66% D 22.73%(35)ETF屬于()。A 主動(dòng)型基金 B 指數(shù)基金 C 基金中的基金 D 保本基金

(36)關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是()。A 申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

B 深圳交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%，自上市首日起執(zhí)行 C 自T+2日起，投資者申購(gòu)的份額可用

D LOF份額場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均采取“份額申購(gòu)、份額贖回”原則(37)有關(guān)基金報(bào)告,不正確的表述是（）。

A 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi),編制完成基金報(bào)告,并將報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上,將報(bào)告摘要登載在制定報(bào)刊上 B 基金報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)通過(guò)審計(jì) C 在報(bào)告的扉頁(yè)須作出投資風(fēng)險(xiǎn)提示

D 基金資產(chǎn)凈值信息是基金報(bào)告披露的基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中表現(xiàn)(38)股票投資的小公司效應(yīng)是一種()。A 以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略 B 消極性投資策略

C 以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略 D 市場(chǎng)異常策略

(39)基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A 報(bào)告 B 半報(bào)告

C 與基金份額持有人大會(huì)相關(guān) D 重大事項(xiàng)

(40)以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A 指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個(gè)特定指數(shù)相同的收益 B 零息債券的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)為零，是債券組合的理想產(chǎn)品

C 指數(shù)化策略與免疫策略都假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡價(jià)格，其處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方式相同

D 多重負(fù)債免疫策略要求投資組合可以償付不止一種預(yù)定的未來(lái)債務(wù)，而不管利率如何變化

(41)以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。A 基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任 B 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 C 設(shè)有專門的基金托管部門

D 注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

(42)某投資人贖回某基金1萬(wàn)份份額,持有時(shí)間為8個(gè)月,對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()。A 13400.50 B 12437.50 C 10447.50 D 10440.50(43)目前,我國(guó)封閉式基金管理費(fèi)一般按不高于（）基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計(jì)提。A 前二日 B 次日 C 當(dāng)日 D 前一日

(44)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，“復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格”的職責(zé)應(yīng)該由（）承擔(dān)。A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金份額持有人 D 證監(jiān)會(huì)

(45)契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是（）。A 基金合同 B 公司章程 C 股東大會(huì) D 會(huì)員大會(huì)

(46)基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表通常不包括()。A 資產(chǎn)負(fù)債表 B 利潤(rùn)表 C 凈值變動(dòng)表 D 收益表

(47)據(jù)有關(guān)研究顯示，資產(chǎn)配置對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到（）。A 20%-40% B 40%-70% C 70%-90% D 90%以上

(48)代銷是一種通過(guò)中介機(jī)構(gòu)把基金份額出售給投資者的銷售模式,我國(guó)不屬于這一銷售模式的是（）。

A 通過(guò)基金公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售 B 通過(guò)投資公司的財(cái)務(wù)顧問(wèn)進(jìn)行的銷售 C 通過(guò)證券公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售 D 通過(guò)銀行的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售

(49)《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有（）。A 以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 C 募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 D 基金銷售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者合理投資，保障其合法權(quán)益(50)下列關(guān)于收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)的說(shuō)法,正確的是()。A 收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分

B 收益指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)沒(méi)有絕對(duì)與相對(duì)之分 C 收益指標(biāo)沒(méi)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分 D 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)是相對(duì)衡量指標(biāo)

(51)《證券投資基金托管資格管理辦法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系統(tǒng),系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在()內(nèi)匯劃到賬。A 一天 B 三小時(shí) C 一小時(shí) D 兩小時(shí)

(52)我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年

(53)下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述,正確的是()。A 對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅 B 對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅 C 對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅 D 企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

(54)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定,同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券,不得超過(guò)該證券的()。A 10% B 5% C 15% D 20%(55)下列關(guān)于基金信息披露的表述,正確的是()。

A 基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則

B 基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書等信息的披露 C 強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍做法

D 在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息(56)申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳送至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A 代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) B 代銷機(jī)構(gòu)總部 C 基金經(jīng)理 D 信息系統(tǒng)

(57)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A 4 B 5 C 6 D 3(58)編制基金招募說(shuō)明書的主要目的是（）。A 明確管理人和托管人之間的關(guān)系 B 證明基金管理人的專業(yè)資格 C 讓廣大投資者了解基金詳情 D 規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

(59)股票投資的基本分析是建立在()的基礎(chǔ)之上的。A 否定強(qiáng)式有效市場(chǎng)

B 否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng) C 否定弱式有效市場(chǎng) D 以上都不對(duì)

(60)下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。A 指數(shù)基金 B 股票基金 C 貨幣市場(chǎng)基金 D 債券基金

多選題

(61)基金招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)包括（）。A 招募說(shuō)明書摘要

B 基金管理人的基本情況 C 基金資產(chǎn)估值 D 風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

(62)債券投資收益可能的來(lái)源有()。A 股息和紅利 B 息票利息

C 利息收入的再投資收益

D 債券到期或被提前贖回或賣出時(shí)所得到的資本利得(63)基金監(jiān)管主要包括以下哪些方面的內(nèi)容[ ]。A 對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 B 對(duì)基金高級(jí)管理人員的監(jiān)管 C 對(duì)基金募集期的監(jiān)管 D 對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管

(64)基金宣傳推薦材料中可能涉及的違規(guī)行為包括()。A 承諾收益或承擔(dān)損失 B 預(yù)測(cè)收益率

C 使用可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ) D 明確提示風(fēng)險(xiǎn)

(65)運(yùn)用基金分組比較法可能遇到的問(wèn)題有（）。

A 僅關(guān)注基金在同組中的表現(xiàn)，偏離績(jī)效衡量的根本目的 B 不如全域比較有意義

C 同組基金之間的風(fēng)險(xiǎn)水平可能差異很大 D 要做到公平分組很困難

(66)基金資產(chǎn)的利息核算包括()。A 回購(gòu)利息 B 股息 C 債券利息

D 清算備付金利息

(67)資產(chǎn)配置是一個(gè)系統(tǒng)化的動(dòng)態(tài)過(guò)程，需要考慮的因素包括（）等。A 影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的各項(xiàng)因素

B 影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素 C 投資期限 D 稅收考慮

(68)開(kāi)放式基金募集期限屆滿時(shí),具備下列()條件,基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。

A 募集份額總額不少于2億份

B 基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 C 基金募集金額不少于2億元人民幣 D 基金份額持有人不少于200人

(69)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括()。A 制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則 B 組織會(huì)員開(kāi)展投資者教育工作 C 組織制度制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范 D 維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益

(70)影響夏普指數(shù)、特需諾指數(shù)和詹森指數(shù)三大經(jīng)典績(jī)效衡量方法的因素包括()。A 市場(chǎng)指數(shù)組合不同于真實(shí)的市場(chǎng)組合 B CAPM模型的有效性 C 基金組合的風(fēng)險(xiǎn)水平D 不恰當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)組合基準(zhǔn)

(71)根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定,申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件()。

A 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B 已經(jīng)開(kāi)辦“三方存管”業(yè)務(wù),且近三年無(wú)重大違規(guī)行為 C 兩個(gè)以上的數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D 基金托管部門的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)(72)關(guān)于基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu),以下表述正確的有()。

A 認(rèn)購(gòu)是在基金的募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 B 申購(gòu)是在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 C 一般認(rèn)購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠 D 一般申購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買基金的費(fèi)率要比認(rèn)購(gòu)期優(yōu)惠

(73)假設(shè)利率保持為10%,投資者的債券組合當(dāng)前價(jià)值為100萬(wàn)元,要保證債券組合2年后的價(jià)值不低于110萬(wàn)元,并超過(guò)121萬(wàn)元的收益,則()。

A 投資者當(dāng)前必須持有的組合資產(chǎn)規(guī)模為110/(1+r)T,r為市場(chǎng)利率,T為剩余時(shí)間 B 當(dāng)前應(yīng)急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為90.9萬(wàn)元 C 一年后應(yīng)急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為105萬(wàn)元 D 一年半后應(yīng)急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)為95萬(wàn)元

(74)基金基準(zhǔn)比較法在實(shí)際運(yùn)用中的困難包括（）。A 如何選取適合的指數(shù)

B 基準(zhǔn)指數(shù)的風(fēng)格可能由于其中股票性質(zhì)的變化而發(fā)生變化

C 公開(kāi)的市場(chǎng)指數(shù)并不包含現(xiàn)金余額，但基金在大多數(shù)情況下不可能進(jìn)行全額投資 D 公開(kāi)的市場(chǎng)指數(shù)并不包含交易成本，而基金在投資中必定會(huì)有交易成本，也常常會(huì)引起比較上的不公平

(75)影響指數(shù)投資跟蹤誤差的因素包括（）。A 紅利發(fā)放 B 公司合并 C 發(fā)行新股 D 股票拆細(xì)

(76)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)證券交易所實(shí)行凈價(jià)交易的債券,按()進(jìn)行估值。A 估值技術(shù)

B 最近交易日收盤價(jià) C 估值日收盤價(jià) D 估值日成本價(jià)

(77)關(guān)于證券投資基金損益的表述，正確的有（）。A 基金未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配

B 本期利潤(rùn)中不應(yīng)包括計(jì)入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益

C 期末可供基金分配利潤(rùn)是資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù) D 本期利潤(rùn)扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額是本期已實(shí)現(xiàn)收益(78)關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳述，正確的有（）。

A 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，由董事長(zhǎng)提名、董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) B 督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)

C 督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告

D 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)(79)基金公司的投資管理部門包括（）。A 投資部 B 風(fēng)險(xiǎn)管理部 C 研究部 D 交易部

(80)下列關(guān)于基金報(bào)告的表述,正確的有()。

A 基金報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件 B 報(bào)告包括基金投資組合報(bào)告

C 基金托管人是基金報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

D 目前,基金報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式(81)可以對(duì)基金過(guò)去真實(shí)投資表現(xiàn)加以衡量的收益率指標(biāo)有()。A 幾何平均收益率 B 時(shí)間加權(quán)收益率 C 簡(jiǎn)單收益率

D 算術(shù)平均收益率

(82)下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的表述,正確的有()。

A 證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱

B 證券投資基金的特殊性主要表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面 C 證券投資基金的特殊性主要表現(xiàn)在服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個(gè)方面 D 基金市場(chǎng)營(yíng)銷主要是指封閉式基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(83)基金財(cái)產(chǎn)保管對(duì)托管人的基本要求包括()。A 嚴(yán)守基金商業(yè)秘密 B 保證基金資產(chǎn)的安全 C 依法處分基金財(cái)產(chǎn)

D 保證基金資產(chǎn)的保值增值

(84)基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)表現(xiàn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A 不必同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

B 應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù) C 引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處 D 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核

(85)資產(chǎn)配置是一個(gè)系統(tǒng)化的動(dòng)態(tài)過(guò)程,需要考慮的因素包括()等。A 各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益與相關(guān)關(guān)系 B 各類資產(chǎn)的市場(chǎng)環(huán)境 C 投資期限

D 投資人的資產(chǎn)負(fù)債狀況

(86)關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是（）。A 基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)分化趨勢(shì)突出 B 英國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，美國(guó)發(fā)展迅猛

C 基金公司業(yè)務(wù)走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司 D 開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品(87)投資組合保險(xiǎn)策略假定()。

A 投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而下降 B 各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化

C 投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升 D 各類資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的變化

(88)投資者進(jìn)行債券投資時(shí),可以根據(jù)市場(chǎng)的實(shí)際情況與自身需求來(lái)選擇不同的債券投資組合管理策略,比如,[ ]。

A 當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng),而自身對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流有特殊需求時(shí),可采取積極的投資策略 B 當(dāng)投資者認(rèn)為市場(chǎng)效率較強(qiáng)時(shí),可采取指數(shù)化的投資策略

C 當(dāng)投資者管殘刀市場(chǎng)存在較高的收益級(jí)差和較短的過(guò)濾期時(shí),可采用債券互換策略 D 當(dāng)投資者對(duì)未來(lái)的現(xiàn)金流量有著特殊需求時(shí),可采用免疫和現(xiàn)金流配比策略(89)以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述,正確的有()。A 有利于樹(shù)立基金行業(yè)的公信力 B 有利于防止利益沖突 C 有利于投資者的價(jià)值判斷 D 有利于保護(hù)投資者利益

(90)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。A 是消極型的長(zhǎng)期再平衡方式

B 保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定 C 在股票價(jià)格上漲時(shí)提高股票的投資比例 D 適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者(91)基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括()。A 準(zhǔn)確性原則 B 易得性原則 C 及時(shí)性原則 D 公平披露原則

(92)在基金投資研究的實(shí)踐中，下列關(guān)于債券研究的說(shuō)法，正確的有（）。A 債券信用等級(jí)的研究有重要意義 B 債券的久期策略在實(shí)踐中非常重要

C 對(duì)于國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國(guó)內(nèi)債券而言，市場(chǎng)利率的變動(dòng)對(duì)其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注 D 宏觀利率走勢(shì)的判斷有重要意義

(93)申請(qǐng)基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件()。

A 具有2年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及擬任職相適應(yīng)的管理經(jīng)歷 B 取得基金從業(yè)資格

C 通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試 D 最近3年沒(méi)有收到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰(94)公募基金的特征有()。

A 可以面向社會(huì)公眾發(fā)售和宣傳 B 募集對(duì)象不確定

C 投資金額要求低，適合中小投資者參與 D 必須遵守基金法律法規(guī)的約束

(95)對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。

A 對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案 B 應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C 具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征 D 應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能

(96)如果ρ表示兩種證券的相關(guān)系數(shù)，那么正確的說(shuō)法有（）。A ρ=1 表明兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動(dòng)關(guān)系 B ρ的值為正表明兩種證券的收益有同向變動(dòng)傾向 C ρ的值為負(fù)表明兩種證券的收益有反向變動(dòng)傾向 D ρ的取值總是介于-1 和1 之間

(97)我國(guó)基金信息披露制度體系可分為（）。A 自律性規(guī)則 B 國(guó)家法律 C 規(guī)范性文件 D 部門規(guī)章

(98)半強(qiáng)式有效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開(kāi)信息,包括()。A 歷史價(jià)格信息 B 公司的公開(kāi)信息 C 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開(kāi)信息

D 經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開(kāi)信息

(99)以下關(guān)于有效邊界的敘述，正確的是（）。

A 有效邊界上的不同組合，按照共同偏好規(guī)則不可以區(qū)分優(yōu)劣 B 一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)理性投資者，可能會(huì)選擇有效邊界以外的點(diǎn) C 有效邊界是可行域的上邊界部分 D 有效邊界是可行域的下邊界部分

(100)目前,中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券投資基金進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容包括()。A 對(duì)基金管理公司的監(jiān)管 B 對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管 C 對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D 對(duì)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

(101)對(duì)基金持有的交易所首次發(fā)行尚未上市的股票，其估值方法為（）。

A 首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量

B 首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值

C 非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價(jià)，應(yīng)按以下公式確定該股票的價(jià)值：FV＝C＋(P－C)×(Dl－Dr)／Dl D 送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值

(102)基金A與基金B(yǎng)具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金A的平均收益率是基金B(yǎng)的兩倍，則下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

A 基金A的夏普指數(shù)是基金的B的兩倍 B 基金A的夏普指數(shù)小于基金B(yǎng)的兩倍 C 基金A的夏普指數(shù)大于基金B(yǎng)的兩倍

D 基金A的夏普指數(shù)等于基金B(yǎng)的夏普指數(shù)

(103)基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的內(nèi)容包括（）。A 基金頭寸 B 基金收益分配 C 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù) D 基金賬務(wù)

(104)基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括()。A 準(zhǔn)確性原則 B 易得性原則 C 及時(shí)性原則 D 公平披露原則

(105)基金管理公司的業(yè)務(wù)包括（）。A 證券投資基金業(yè)務(wù) B 特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C 投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) D QDII業(yè)務(wù)

(106)基金績(jī)效衡量的基準(zhǔn)比較法的關(guān)鍵在于設(shè)立適當(dāng)?shù)幕鶞?zhǔn)組合,這個(gè)基準(zhǔn)組合可以是()。A 復(fù)合指數(shù) B 全市場(chǎng)指數(shù) C 風(fēng)格指數(shù) D 行業(yè)指數(shù)

(107)關(guān)于上市公司股票估值有關(guān)方法的表述中,正確的有()。

A 交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定賬面價(jià)值 B 交易所上市的有價(jià)證券以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)估值 C 交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 D 交易所上市的有價(jià)證券以其估值日在證券交易所掛牌的公允價(jià)值估值(108)股票投資策略中的市場(chǎng)異常策略,包括()。A 低市盈率效應(yīng) B 小公司效應(yīng) C 日歷效應(yīng)

D 遵循內(nèi)部人的交易活動(dòng)

(109)關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述,正確的有()。A 證券投資基金一般在月初結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益 B 證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益

C 按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益 D 按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的資本市場(chǎng)基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益(110)一般地講,積極的資產(chǎn)配置策略包括()。A 買入并持有策略 B 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略 C 恒定混合策略

D 投資組合保險(xiǎn)策略

判斷題

(111)基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，不得辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)等業(yè)務(wù)。A 正確 B 錯(cuò)誤

(112)證券組合管理就是力爭(zhēng)將期望收益率最大的一組證券組合在一起,以實(shí)現(xiàn)投資組合的優(yōu)化。A 正確 B 錯(cuò)誤

(113)根據(jù)依法監(jiān)管的原則,基金監(jiān)管部門既要依法履行監(jiān)管職權(quán),又要依法承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任;既要尊重監(jiān)管對(duì)象的權(quán)利,保護(hù)市場(chǎng)各方參與者的合法權(quán)益,又要不徇情、不枉法。（）A 正確 B 錯(cuò)誤

(114)貨幣市場(chǎng)基金可以按照不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金銷售和對(duì)持有人的服務(wù)。A 正確 B 錯(cuò)誤

(115)投資者通過(guò)深圳證券交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)LOF基金份額，按照份額進(jìn)行申購(gòu)。A 正確 B 錯(cuò)誤

(116)凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額的基金，均需編制并披露上市交易公告書。A 正確 B 錯(cuò)誤

(117)特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)都沒(méi)有對(duì)基金投資業(yè)績(jī)的廣度作出判斷。A 正確 B 錯(cuò)誤

(118)基金凈值收益率的計(jì)算,一般情況下,算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率。（）A 正確 B 錯(cuò)誤

(119)靈活配置型基金的股票與債券配置比例較為均衡,大約在40%-60%左右。A 正確 B 錯(cuò)誤

(120)當(dāng)基金組合中包含不同的資產(chǎn)類別時(shí),使用單一市場(chǎng)指數(shù)對(duì)組合績(jī)效表現(xiàn)加以評(píng)價(jià)會(huì)有失偏頗。A 正確 B 錯(cuò)誤

(121)LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。（）A 正確 B 錯(cuò)誤

(122)基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)。（）A 正確 B 錯(cuò)誤

(123)對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入,應(yīng)按稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅,稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳。A 正確 B 錯(cuò)誤

(124)基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。A 正確 B 錯(cuò)誤

(125)一般認(rèn)為,世界上第一只公司型開(kāi)放式投資基金是“海外及殖民地政府信托基金”。A 正確 B 錯(cuò)誤

(126)基金從證券市場(chǎng)中取得的買賣股票、債券的差價(jià)收入,股票的股息、紅利收入,債券的利息收入及其他收入,暫不征收企業(yè)所得稅。A 正確 B 錯(cuò)誤

(127)基金宣傳推介材料模擬基金未來(lái)投資業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)。A 正確 B 錯(cuò)誤

(128)由于資本市場(chǎng)的波動(dòng)性,為了實(shí)現(xiàn)審慎性監(jiān)管,即使在資本市場(chǎng)發(fā)達(dá)國(guó)家,對(duì)基金募集也要實(shí)行實(shí)質(zhì)性審查。A 正確 B 錯(cuò)誤

(129)6.當(dāng)股票市場(chǎng)先上升后下降時(shí),恒定混合策略的表現(xiàn)將優(yōu)于買入并持有策略 A 正確 B 錯(cuò)誤

(130)行為金融理論認(rèn)為,投資者進(jìn)行投資決策時(shí),存在過(guò)分自信、重視當(dāng)前的事物、按心理“盈虧”而不是按實(shí)際得失操作、彼此相互影響等心理因素的影響,使得證券價(jià)格的變化偏離現(xiàn)代金融理論的推斷。（）A 正確 B 錯(cuò)誤

(131)商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的條件之一是,公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一。A 正確 B 錯(cuò)誤

(132)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件,對(duì)資產(chǎn)配置狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略。A 正確 B 錯(cuò)誤

(133)根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人贖回基金成功后,基金注冊(cè)登記人在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益登記。A 正確 B 錯(cuò)誤

(134)29.基金上市交易公告書需要披露前20名持有人情況,持有人戶數(shù),持有人結(jié)構(gòu)等。A 正確 B 錯(cuò)誤

(135)在證券市場(chǎng)弱式有效地情況下,以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票策略是有效的。A 正確 B 錯(cuò)誤

(136)11.折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加,溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。A 正確 B 錯(cuò)誤

(137)2.按公司成長(zhǎng)性分類的增長(zhǎng)類股票往往具有較低的紅利收益率和較高的持續(xù)增長(zhǎng)。A 正確 B 錯(cuò)誤

(138)7.基金管理人對(duì)股票市場(chǎng)有效性的認(rèn)識(shí),決定了其如何選取構(gòu)成組合的股票 A 正確 B 錯(cuò)誤

(139)對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金最近的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn),以便為投資人提供近期基金投資的依據(jù)。（）A 正確 B 錯(cuò)誤

(140)消極的債券組合管理者無(wú)需關(guān)注債券組合的風(fēng)險(xiǎn)控制。A 正確 B 錯(cuò)誤

(141)基金管理人因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。A 正確 B 錯(cuò)誤

(142)基金管理人在持續(xù)營(yíng)銷期間，或者在不同的交易渠道間（如網(wǎng)上銀行）以適當(dāng)優(yōu)惠的申購(gòu)費(fèi)率（監(jiān)管部門允許的范圍內(nèi)）吸引客戶。A 正確 B 錯(cuò)誤

(143)自助式前臺(tái)銷售系統(tǒng)是指銷售機(jī)構(gòu)提供的、由基金投資人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A 正確 B 錯(cuò)誤

(144)債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來(lái)利率走勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼,風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼一定隨期限增長(zhǎng)而增加,收益率曲線是一條上升曲線。A 正確 B 錯(cuò)誤

(145)根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，ETF可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。A 正確 B 錯(cuò)誤

(146)投資者申購(gòu)、贖回LOF時(shí)的基金份額須為最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍。A 正確 B 錯(cuò)誤

(147)債券基金的表現(xiàn)與風(fēng)險(xiǎn)主要決定于基金所持債券的久期與債券的信用等級(jí)。A 正確 B 錯(cuò)誤

(148)為了提升基金托管的管理效率、提高基金托管的管理質(zhì)量，基金托管人應(yīng)將不同基金管理公司的基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)，同一基金管理公司的各類基金資產(chǎn)合并管理。A 正確 B 錯(cuò)誤

(149)根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型,在衡量一只證券的期望收益率時(shí),其預(yù)期收益率應(yīng)為貝塔和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的乘積。A 正確 B 錯(cuò)誤

(150)基金評(píng)價(jià)結(jié)果是以基金評(píng)價(jià)人員的個(gè)人名義發(fā)布。A 正確 B 錯(cuò)誤

第五篇：基金押題卷一(題目)(DOC)

基金押題卷一（題目）

單選題

(1)以下關(guān)于基金估值方法的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、對(duì)停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 B、交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值

C、交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 D、首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

(2)（）發(fā)表的《證券組合的選擇》標(biāo)志著現(xiàn)代證券組合理論的開(kāi)端。A、威廉·夏普B、約翰·林特耐C、簡(jiǎn)·摩辛D、哈理·馬柯威茨(3)從長(zhǎng)期來(lái)看，小型資本股票的回報(bào)率（）大型資本股票。A、大于B、小于C、等于D、無(wú)法比較

(4)當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。

A、基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B、基金管理人利益優(yōu)先的原則C、基金托管人利益優(yōu)先的原則D、基金公司利益優(yōu)先的原則

(5)基金投資組合中的某個(gè)股票長(zhǎng)期停牌期間，市場(chǎng)出現(xiàn)了大幅趨勢(shì)性波動(dòng)，為了能使基金資產(chǎn)凈值更好地反映市場(chǎng)的這種變化，基金托管人根據(jù)國(guó)家政策和法律法規(guī)，對(duì)估值方法做了修改，這種做法符合（）原則。A、采取合理的估值方法B、建立復(fù)核制度C、建立憑證管理制度D、建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系(6)以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是()。

A、內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成 B、應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益、及時(shí)性等原則 C、包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面

D、內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)(7)我國(guó)《證券投資基金法》于（）開(kāi)始實(shí)施。

A、2003年6月1日B、2003年7月1日C、2004年6月1日D、2004年7月1日(8)下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中，正確的是()。

A、詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的B、詹森指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮

C、特雷諾指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮D、詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)(9)已知兩種股票A、B的貝塔系數(shù)分別為0.75、1.10，某投資者對(duì)兩種股票投資的比例分別為40％和60％，則該證券組合的貝塔系數(shù)為（）。A、0.75B、1.1C、0.96D、0.5(10)在有效市場(chǎng)中，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A、在一個(gè)有效的市場(chǎng)上，將不會(huì)存在證券價(jià)格被高估或被低估的情況，投資者將不可能根據(jù)已知信息獲利 B、市場(chǎng)的有效性可分為兩種形式：弱勢(shì)有效市場(chǎng)和強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)

C、弱勢(shì)有效市場(chǎng)認(rèn)為當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息 D、如果市場(chǎng)是弱勢(shì)有效的，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效(11)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。

A、20％～40％B、50％～70％C、40％～60％D、70％～90％

(12)一般情況下，基金債券托管賬戶在發(fā)生交易時(shí)，必須當(dāng)日進(jìn)行核對(duì)；如無(wú)交易，核對(duì)頻率是（）。A、每五個(gè)工作日B、每周C、每?jī)商霥、每日(13)根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A、基金凈值公告 B、季度報(bào)告 C、半報(bào)告 D、報(bào)告

(14)下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的陳述，不正確的是（）。

A、集中托管，保障安全B、組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 D、利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

(15)假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價(jià)格為()。

A、100元B、100.02元C、96.15元D、100.24元(16)下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A、強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù)

B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公開(kāi)的信息披露是樹(shù)立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石

C、我國(guó)的基金信息披露制度體系分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、自律規(guī)則三個(gè)層次

D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務(wù)人

(17)()應(yīng)保證基金報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。A、基金管理人B、基金管理人及其董事C、基金托管人D、代銷機(jī)構(gòu)

(18)（）對(duì)威廉·夏普（WilliamSharpe）的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的可檢驗(yàn)性提出質(zhì)疑，并提出了替代的套利定價(jià)模型。

A、斯蒂芬·羅斯B、尤金·法瑪C、威廉·夏普D、哈里·馬科維茲

(19)某投資人贖回某基金1萬(wàn)份份額,持有時(shí)間為8個(gè)月,對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()。

A、13400.50B、12437.50C、10447.50D、10440.50(20)證券X的期望收益率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%。證券Y的期望收益率為15%，標(biāo)準(zhǔn)差為27%。如果兩個(gè)證券的相關(guān)系數(shù)為0.7，則它們的協(xié)方差為（）。A、3.56%B、3.78%C、3.98%D、4.20%(21)其他情況不變時(shí)，當(dāng)基金的分散程度提高時(shí)，基金的特雷諾指數(shù)通常將（）。A、不會(huì)變大B、不會(huì)變小C、肯定不變D、無(wú)法確定

(22)關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。A、投資者能根據(jù)信息披露選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品

B、使投資者了解基金投資是否符合基金合同的承諾C、使投資者判定基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有 D、能夠增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送

(23)開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。

A、5 B、10 C、20 D、30(24)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A、5 B、10C、15D、30(25)基金績(jī)效衡量的目的在于（）。

A、衡量基金的實(shí)際收益率B、衡量基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)C、鑒別投資回報(bào)優(yōu)厚的基金 D、鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理

(26)證券交易所資金清算的交易數(shù)據(jù)通過(guò)（）傳送。

A、基金管理人B、基金托管人C、衛(wèi)星系統(tǒng)D、交易所系統(tǒng)(27)基金實(shí)際投資績(jī)效在很大程度上決定于()。

A、管理水平的高低B、收益大小C、風(fēng)險(xiǎn)的大小D、投資研究的水平

(28)為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以（）的名義開(kāi)立銀行存款賬戶即資金賬戶。A、銀行B、托管人C、基金D、管理人

(29)下列哪一種資產(chǎn)配置策略的廣泛實(shí)施加劇了1987年美國(guó)的股票市場(chǎng)災(zāi)難（）。A、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置B、買入并持有C、恒定混合D、投資組合保險(xiǎn)(30)ETF的折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。

A、ETF份額凈值÷ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格B、ETF份額凈值÷ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格–1 C、ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值D、ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格÷ETF份額凈值–1(31)保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A、本金B(yǎng)、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值C、保本基金到期收益總和D、安全墊(32)我國(guó)基金管理公司投資決策的一般程序是（）。

A、制定總體投資計(jì)劃，提出研究報(bào)告，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議 B、制定總體投資計(jì)劃，提出研究報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定具體方案 C、提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，制定具體方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議 D、提出研究報(bào)告，決定總體投資計(jì)劃，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定具體方案(33)目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)售時(shí)，基金面值一般為人民幣（）元。A、1B、10C、100D、1000(34)開(kāi)放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的()。

A、申購(gòu)與贖回情況

B、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況C、利息計(jì)算D、拆分(35)復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由（）對(duì)外披露。

A、基金管理公司B、基金托管人C、基金份額持有人大會(huì)D、基金份額持有人(36)目前，我國(guó)對(duì)投資者(包括個(gè)人和企業(yè))買賣基金份額，（）印花稅。A、免征B、征收單邊（賣方）C、征收單邊（買方）D、征收

(37)基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A、10B、15C、30D、45(38)目前,我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A、4B、5C、3D、6(39)以下哪一主體可以作為基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方（）。

A、基金代銷機(jī)構(gòu)B、基金托管人C、基金管理公司D、基金份額持有人

(40)采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（）。A、系列基金B(yǎng)、基金中的基金C、保本基金D、混合基金

(41)（）是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格所造成的風(fēng)險(xiǎn) A、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)(42)基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。A、反比

B、正比C、無(wú)關(guān)D、以上都不對(duì)

(43)使用投資組合內(nèi)部收益率來(lái)計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。A、現(xiàn)金流不能進(jìn)行再投資B、現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資 C、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期 D、以上都不對(duì)

(44)下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。

A、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性原則

B、基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約性、成本效益原則 C、公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個(gè)層次

D、公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成(45)夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特雷諾指數(shù)考慮的是（）。A、全部風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(46)以下不屬于我國(guó)基金運(yùn)作監(jiān)管內(nèi)容的是（）。

A、對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)B、基金信息披露的監(jiān)管C、對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管D、基金投資與交易行為的監(jiān)管(47)證券投資基金起源于（）。

A、1943年英國(guó)的海外政府信托契約B、1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金 C、1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托D、1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金

(48)根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、4 B、5 C、6 D、3

(49)以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是（）。

A、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管 C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管D、基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)(50)沒(méi)有被分析家看好的股票往往產(chǎn)生高收益，這種市場(chǎng)異常現(xiàn)象是指（）。A、日歷異常B、事件異常C、公司異常D、會(huì)計(jì)異常

(51)以下關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A、贖回可以通過(guò)基金管理人通過(guò)電話進(jìn)行B、采用金額贖回的原則

C、在基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)可以不辦理贖回D、贖回的工作日為證券交易所交易日(52)根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī),基金管理公司除主要股東以外的其他股東具備的條件正確的為()。A、一家機(jī)構(gòu)或受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)1家 B、基金管理公司的股東不得持有其他股東的股份和權(quán)益

C、一家機(jī)構(gòu)或受同一實(shí)際控制人控制的機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)3家 D、基金管理公司的股東與其他股東可同屬同一實(shí)際控制人(53)基金運(yùn)作中的定期報(bào)告包括()。

A、基金報(bào)告B、基金合同C、基金招募說(shuō)明書D、基金托管協(xié)議(54)（）證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。

A、20世紀(jì)40年代以后B、20世紀(jì)60年代以后C、20世紀(jì)80年代以后D、20世紀(jì)90年代末期(55)以下關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（）。A、基金管理公司高級(jí)管理人員不包括公司的副總經(jīng)理

B、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告 C、申請(qǐng)基金管理公司高級(jí)管理人員任職資格的人必須取得基金從業(yè)資格 D、基金管理公司獨(dú)立董事要有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷

(56)A證券的預(yù)期收益率為10%，B證券的預(yù)期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，則該投資組合的預(yù)期收益率為（）。A、4% B、12% C、16% D、20%

(57)股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。

A、積極與消極B、基本分析與技術(shù)分析C、系統(tǒng)與非系統(tǒng)D、主動(dòng)與被動(dòng)(58)對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A、董事長(zhǎng) B、董事會(huì) C、獨(dú)立董事 D、總經(jīng)理

(59)不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差也被稱為（）。A、市場(chǎng)板塊外利差 B、市場(chǎng)板塊內(nèi)利差

C、品質(zhì)利差 D、市場(chǎng)板塊內(nèi)與板塊外利差

(60)下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述,正確的是()。A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅 B、對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅 C、對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅 D、企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

多選題

(61)關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的是（）。A、早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

B、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金 C、1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段

D、截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司

(62)根據(jù)我國(guó)基金管理公司的實(shí)踐，在衡量基金產(chǎn)品線的寬度時(shí)，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行的分類包括()。

A、股票基金B(yǎng)、混合基金C、債券基金D、貨幣市場(chǎng)基金(63)下列關(guān)于恒定混合策略的描述，正確的有（）。

A、是消極型的長(zhǎng)期再平衡方式B、保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定

C、在股票價(jià)格上漲時(shí)提高股票的投資比例D、適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者(64)在基金投資研究的實(shí)踐中，下列關(guān)于債券研究的說(shuō)法，正確的有（）。A、債券信用等級(jí)的研究有重要意義 B、債券的久期策略在實(shí)踐中非常重要

C、對(duì)于國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國(guó)內(nèi)債券而言，市場(chǎng)利率的變動(dòng)對(duì)其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注

D、宏觀利率走勢(shì)的判斷有重要意義

(65)業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)分析可用于對(duì)基金經(jīng)理的（）能力做出衡量。A、資產(chǎn)配置B、證券選擇C、行業(yè)配置D、風(fēng)險(xiǎn)分散(66)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有（）。

A、貝塔值B、標(biāo)準(zhǔn)差C、持股集中度D、持股數(shù)量

(67)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，以下哪些情形下，對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅。（）

A、從基金分配中獲得的國(guó)債利息B、買賣股票差價(jià)收入C、從基金分配中取得的收入 D、申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入(68)關(guān)于股票基金的說(shuō)法中，正確的有（）。

A、以追求穩(wěn)定收入為目的B、比較適合長(zhǎng)期投資C、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高D、與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段

(69)目前,我國(guó)證券投資基金發(fā)行價(jià)格的構(gòu)成主要包括()。

A、基金的發(fā)行與募集費(fèi)用B、銷售費(fèi)用C、申購(gòu)費(fèi)用D、基金面值(70)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、政策風(fēng)險(xiǎn)C、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)

(71)基金管理公司不得聘用從其他公司離任未滿3個(gè)月的基金經(jīng)理從事（）相關(guān)業(yè)務(wù)。A、行政B、交易C、投資D、研究

(72)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金 B、基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金 C、基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

D、基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金(73)關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，正確的有（）。A、基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的上升

B、封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90% C、開(kāi)放式基金默認(rèn)的收益分配為現(xiàn)金分紅方式

D、每日按面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配(74)以下關(guān)于久期的敘述，正確的是（）。

A、附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期小于其到期期限 B、對(duì)于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同

C、對(duì)于普通債券而言，當(dāng)其他因素不變時(shí)，票面利率越低，麥考萊久期及修正的麥考萊久期就越大 D、假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性就越大(75)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)中，主要信息輸入為()。

A、客戶需求信息B、投資運(yùn)作信息C、產(chǎn)品市場(chǎng)信息D、基金管理人信息

(76)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A、對(duì)于基金投資比例接近超標(biāo)或者對(duì)媒體和輿論反映集中的問(wèn)題，一般出具書面報(bào)告

B、發(fā)現(xiàn)投資超出比例、資金頭寸不足等問(wèn)題，以書面形式對(duì)基金管理人進(jìn)行提示，督促并要求管理人改正 C、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管理人，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

D、如出現(xiàn)資金透支、涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提示有關(guān)管理人，對(duì)其提出嚴(yán)厲批評(píng)，并要求改正(77)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括（）幾個(gè)層次。

A、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

(78)計(jì)算零息債券的凸性需用到的數(shù)據(jù)包括（）。

A、預(yù)期收益率B、償還期限C、到期收益率D、剩余期限(79)以下關(guān)于債券投資策略的說(shuō)法，正確的有（）。

A、現(xiàn)金流匹配策略是按照償還期限從短到長(zhǎng)的順序，挑選一系列債券，使現(xiàn)金流與各個(gè)時(shí)期現(xiàn)金流的需求相等 B、指數(shù)化投資策略屬于消極型債券投資策略之一

C、或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確地規(guī)避收益，然后要確定一個(gè)能滿足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水平

D、多重負(fù)債免疫策略要求投資組合可以償還不止一種預(yù)定的未來(lái)債務(wù)，而不管利率如何變化(80)債券基金的投資風(fēng)格依據(jù)（）來(lái)劃分。

A、債券的性質(zhì)B、債券的信用等級(jí)C、債券的規(guī)模D、債券的久期(81)股票基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析包括以下方面（）。

A、基金費(fèi)用情況分析B、基金收入情況分析C、基金盈利能力和分紅能力分析D、基金持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析(82)進(jìn)行債券指數(shù)化投資的動(dòng)因有（）。

A、經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好

B、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低 C、與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理的效率更高

D、選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力(83)基金收入主要來(lái)源于()等方面。

A、利息收入B、投資收益C、手續(xù)費(fèi)返還D、ETF替代損益(84)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用包括（）。

A、律師費(fèi)B、審計(jì)費(fèi)C、持有人大會(huì)費(fèi)用D、分紅手續(xù)費(fèi)(85)以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，正確的是（）。A、根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金 B、封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

C、封閉式基金和開(kāi)放式基金的交易場(chǎng)所不同D、開(kāi)放式基金的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定(86)下列關(guān)于我國(guó)基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式，說(shuō)法正確的有（）。A、基金托管費(fèi)是按本日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提的 B、基金托管費(fèi)是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提的

C、基金托管費(fèi)是逐日計(jì)提，按日支付D、基金托管費(fèi)是逐日計(jì)提，按月支付(87)基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（）。

A、對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì) B、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì) C、整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額 D、期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)(88)目前，證券投資基金的基本特征主要有（）。

A、集合理財(cái)、專業(yè)管理 B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D、獨(dú)立托管、保障安全

(89)基金公司的投資管理部門包括（）。

A、投資部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、研究部D、交易部(90)國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有（）。

A、固定比例投資組合保險(xiǎn)策略B、股票保險(xiǎn)策略C、差值保險(xiǎn)策略D、對(duì)沖保險(xiǎn)策略(91)證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)為（）。A、性質(zhì)不同B、收益不同C、風(fēng)險(xiǎn)不同D、信息披露程度不同

(92)以下哪些情形下，基金托管人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局備案（）。

A、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)B、披露報(bào)告C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D、更換基金管理人(93)關(guān)于基金估值，以下說(shuō)法正確的是（）。

A、基金估值的負(fù)責(zé)人是基金管理人B、托管人對(duì)基金管理人的估值負(fù)有監(jiān)督的責(zé)任 C、基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以前一日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

D、基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人(94)關(guān)于基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu),以下表述正確的有()。

A、認(rèn)購(gòu)是在基金的募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 B、申購(gòu)是在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 C、一般認(rèn)購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠 D、一般申購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買基金的費(fèi)率要比認(rèn)購(gòu)期優(yōu)惠(95)QDII基金可以投資下列哪些金融產(chǎn)品或工具（）。

A、政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

B、與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股

C、銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D、房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等

(96)我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（）。

A、保護(hù)投資者利益B、保護(hù)證券發(fā)行人C、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(97)按照股票的價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，可以將股票分為（）。A、周期類B、能源類C、增長(zhǎng)類D、穩(wěn)定類(98)債券的指數(shù)化方法包括（）。

A、分層抽樣法B、多因素模型法C、方差最小化法D、優(yōu)化法(99)構(gòu)建兩只股票的組合時(shí)，下列敘述正確的是（）。

A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差為1 B、若兩只股票的協(xié)方差為0,則其相關(guān)系數(shù)也為0 C、兩只股票的相關(guān)系數(shù)為-0.5，與兩只股票的相關(guān)系數(shù)為0.5的情況相比，所帶來(lái)的分散化效果更差D、若兩只股票相關(guān)系數(shù)為1，則無(wú)法分散風(fēng)險(xiǎn)

(100)下列關(guān)于混合型基金，說(shuō)法正確的是（）。

A、混合型基金風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益高于債券基金

B、可以分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金

C、偏股型基金股票的配置比例在50%～70%D、股債平衡型基金股票的配置比例在40%～60%(101)基金A與基金B(yǎng)具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金A的平均收益率是基金B(yǎng)的兩倍，則下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。A、基金A的夏普指數(shù)是基金的B的兩倍B、基金A的夏普指數(shù)小于基金B(yǎng)的兩倍 C、基金A的夏普指數(shù)大于基金B(yǎng)的兩倍D、基金A的夏普指數(shù)等于基金B(yǎng)的夏普指數(shù)(102)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要通過(guò)下列哪些方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管（）。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查C、日常持續(xù)監(jiān)管D、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

(103)我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,以下說(shuō)法中正確的是()。A、香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本應(yīng)不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 B、香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)應(yīng)符合財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好的條件

C、香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)最近3年應(yīng)沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰 D、以上都不對(duì)

(104)以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述，正確的有（）。A、強(qiáng)制信息披露可以有效的防止利益沖突與利益輸送

B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露是樹(shù)立整個(gè)基金行業(yè)公信力的基石

C、我國(guó)的基金披露制度體系分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性文件四個(gè)層次 D、基金托管人、基金管理人是基金披露的主要義務(wù)人(105)基金合同當(dāng)事人包括（）。

A、基金份額持有人B、銷售代理人C、基金托管人D、基金管理人

(106)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起二日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告的重大事件不包括（）。A、發(fā)生影響基金份額持有人權(quán)益事件B、對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件 C、管理人召集份額持有人大會(huì)D、基金面臨小規(guī)模贖回(107)目前在我國(guó)對(duì)（）買賣基金份額，暫免征收印花稅。A、企業(yè)投資者B、個(gè)人投資者C、金融機(jī)構(gòu)D、非金融機(jī)構(gòu)(108)關(guān)于ETF的說(shuō)法，正確的是（）。

A、是被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng)、有著獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制C、可以在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)交易D、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，復(fù)制效果好，成本低(109)以下屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。

A、基金管理人 B、基金托管人 C、發(fā)起人 D、基金份額持有人

(110)資產(chǎn)配置的第一步是明確投資目標(biāo)和限制因素，它通常需要考慮（）。

A、市場(chǎng)上的操作規(guī)則B、投資者的時(shí)間跨度要求C、投資者的流動(dòng)性需求D、投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好

判斷題

(111)夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)都是經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的單位風(fēng)險(xiǎn)收益率。

(112)2007年9月推出首只QDII基金是南方全球精選基金QDII基金。

(113)在一般情況下，多數(shù)基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究報(bào)告，主要是證券公司的研究報(bào)告。

(114)套利定價(jià)模型（APT）認(rèn)為有多種因素影響股票價(jià)格，并清楚地描述了影響證券期望收益率的因素有哪些，因而擴(kuò)大了資產(chǎn)定價(jià)的思考范圍。

(115)基金經(jīng)理的投資權(quán)限由總經(jīng)理決定。

(116)基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)基金行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展。

(117)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣1億元。

(118)投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí),應(yīng)首先考慮評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性。

(119)基金代銷機(jī)構(gòu)在基金募集期可以對(duì)通過(guò)網(wǎng)上交易認(rèn)購(gòu)的客戶給予適當(dāng)?shù)馁M(fèi)率優(yōu)惠。

(120)當(dāng)股票價(jià)格單方面持續(xù)上升時(shí)，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略，而投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略。

(121)基金托管人對(duì)基金管理人采用的估值原則或程序有異議時(shí)，基金托管人有義務(wù)要求基金管理人做出合理解釋。

(122)一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結(jié)算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量和余額等每周核對(duì)。

(123)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司必須設(shè)有不少于3人，且不少于董事會(huì)成員1/3的獨(dú)立董事。

(124)當(dāng)基金估值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理公司或基金托管人等機(jī)關(guān)責(zé)任人應(yīng)賠償損失。

(125)基金營(yíng)銷只能由基金管理公司內(nèi)設(shè)的市場(chǎng)部門承擔(dān)。

(126)貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)安全性和收益要求較高的投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資的理想工具。

(127)股票基金通過(guò)分散投資可以降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

(128)基金持有的金融資產(chǎn)通常以公允價(jià)值計(jì)量。

(129)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者而言，無(wú)差異曲線位置越高，表示組合的效用水平越高。

(130)保本基金是指通過(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)獲得投資本金和一定回報(bào)的投資基金。

(131)當(dāng)影子定價(jià)法所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時(shí),表明基金組合中存在浮盈。

(132)實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF的最大特色,這種安排使ETF省卻了用現(xiàn)金購(gòu)買股票以及為應(yīng)付贖回而賣出股票的環(huán)節(jié)。（）

(133)對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅()。A、正確 B、錯(cuò)誤

(134)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的10%。

(135)通常收益率的計(jì)算公式為:收益率=(收入-支出)/收入*100%。

(136)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。(137)將不同期限同類債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線。

(138)債券收益率與基礎(chǔ)利率之間的利差反映了投資者選擇債券投資、放棄無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，因此也稱為風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

(139)某固定利率附息債券的面值為1000元，票面利率為6%，每年付息一次，剩余期限為2年，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為1000元。如果應(yīng)計(jì)收益率為6%，那么該債券的麥考萊久期約等于1.54年。

(140)根據(jù)我國(guó)的有關(guān)法規(guī)，當(dāng)基金管理公司變更股東出資比例，需自董事會(huì)或者股東會(huì)作出決議起15日內(nèi)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

(141)基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)，是指基金在不同資產(chǎn)類別上的實(shí)際收益率與相應(yīng)類別資產(chǎn)的指數(shù)收益率的差乘以基金在相應(yīng)資產(chǎn)的實(shí)際權(quán)重的和。

(142)對(duì)基金銷售適用性原則應(yīng)用情況進(jìn)行檢查與指導(dǎo)，是中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售進(jìn)行監(jiān)管的重要內(nèi)容。

(143)按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%。

(144)LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記。（）

(145)計(jì)算債券應(yīng)急免疫策略的觸發(fā)點(diǎn)值，需已知當(dāng)前利率。

(146)信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒(méi)有能力到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)，不能按時(shí)支付利息的情況則歸于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的范疇。

(147)ETF基金當(dāng)日發(fā)布的申購(gòu)、贖回清單,當(dāng)日不得修改。（）

(148)凡對(duì)投資者做出投資決策有重大影響或有助于其做出投資決策的信息，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定在招募說(shuō)明書中予以充分披露。

(149)債券凸性對(duì)于投資者是不利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進(jìn)行投資。

(150)投資人在投資股票基金時(shí),須根據(jù)對(duì)基金凈值高低合理與否的判斷決定是否投資。