第一篇：支付系統行號管理指引00813

支付系統行號

管理指引

中國人民銀行支付結算司

2013/7/1

目錄 行號標準.....................................................................................................................3 1.1 1.2 2 行號規則...........................................................................................................................3 行號相關要素...................................................................................................................4

行號管理相關主體及職責...........................................................................................8 2.1 2.2 2.3 2.4 支付系統的直接參與者、特許參與者...........................................................................9 支付結算處.......................................................................................................................9 支付結算司.......................................................................................................................9 清算總中心.......................................................................................................................9 行號管理的內容........................................................................................................10 3.1 3.2 3.3 3.4 新增參與者.....................................................................................................................10 參與者加入、退出系統.................................................................................................10 參與者變更.....................................................................................................................10 撤銷參與者.....................................................................................................................10 4 行號系統用戶管理....................................................................................................10 4.1 4.2 4.3 4.4 申報行用戶.....................................................................................................................11 審查行用戶.....................................................................................................................11 行號管理部門用戶.........................................................................................................11 清算總中心行號主管.....................................................................................................12 5 6 7 行號申報流程............................................................................................................12 行號申報原則............................................................................................................12 加入系統...................................................................................................................14 7.1 7.2 7.3 7.4 新增直接參與者及特許參與者.....................................................................................14 新增間接參與者.............................................................................................................15 已加入大額支付系統的直接參與者加入小額支付系統.............................................18 參與者加入網銀系統.....................................................................................................19 8 變更..........................................................................................................................21 8.1 8.2 8.3 直接參與者變更為間接參與者.....................................................................................21 間接參與者變更為直接參與者.....................................................................................24 網銀系統參與者變更屬性.............................................................................................28 8.4 8.5 8.6 9 間接參與者隸屬關系變更.............................................................................................29 網銀系統代理接入銀行機構變更其代理清算行.........................................................33 其他變更.........................................................................................................................34 退出系統...................................................................................................................35 9.1 9.2 9.3 9.4 直接參與者退出大、小額支付系統.............................................................................35 參與者退出網銀系統.....................................................................................................36 撤銷直接參與者及特許參與者.....................................................................................37 撤銷間接參與者.............................................................................................................38 1 行號標準

支付系統行號是支付系統中用以識別參與機構的數字編碼。經中國人民銀行批準加入支付系統的參與機構，應按支付系統行號標準編制支付系統行號，并通過行名行號管理系統（以下簡稱行號系統）申報行號信息，確保行號數據的準確性、真實性和完整性。

1.1 行號規則

支付系統行號由12位定長數字組成，結構如下：

XXX XXXX XXXX X 行別代碼 地區代碼 分支機構序號 校驗碼 ○行別代碼：表示參與者所屬機構的類別，使用三位定長數字，由人民銀行總行支付結算業務主管部門統一編制。

○地區代碼：表示參與者所在城市代碼，使用四位定長數字，執行《全國清算中心代碼》（中華人民共和國國家標準GB 13497-92）的標準。其中，省會（首府）城市和直轄市內管理的縣（市），使用所屬省會（首府）城市、直轄市的地區代碼；地市級城市使用該城市地區代碼；地市級城市以下的縣（市），其地區代碼一律使用本縣（市）級城市代碼。

○分支機構序號：用以區分銀行機構在同一地區的不同分支機構，使用四位定長數字，由直接參與者自行編制；人民銀行分支機構 會計營業部門序號由人民銀行總行支付結算業務主管部門統一編制；國庫部門分支機構序號由人民銀行國庫業務主管部門統一編制。

○校驗碼：一位數字，采用雙模算法。在行號系統錄入前11位行號后，系統可自動生成校驗碼。

1.2 行號相關要素

1.2.1 參與者屬性

1.2.1.1 大、小額支付系統參與者屬性

?大、小額支付系統參與者屬性?表示參與機構接入大、小額支付系統的方式，分為直接參與者（包括直接參與人行、直接參與國庫、直接參與商業銀行）、間接參與者（包括間接參與者、代理間接參與者）、特許參與者（本指引所稱特許參與者專指特許直接參與者，包括開戶特許直接參與者、無戶特許直接參與者）。

直接參與人行是指直接與支付系統連接的中國人民銀行地市級（含）以上分支行。

直接參與國庫是指直接與支付系統連接的中國人民銀行地市級（含）以上分支庫。

直接參與商業銀行是指直接與支付系統連接并在中國人民銀行開設清算賬戶的銀行業金融機構。

間接參與者是指委托直接參與者通過支付系統辦理業務的機構。其中，代理間接參與者是指委托直接參與者辦理業務且與所屬直接參與者分屬不同行別的機構。

特許參與者是指直接與支付系統連接辦理特定業務的機構。根據其是否在中國人民銀行開立清算賬戶，可分為開戶特許直接參與者和無戶特許直接參與者。1.2.1.2 網上支付跨行清算系統參與機構屬性

?網上支付跨行清算系統參與機構屬性?表示參與機構接入網上支付跨行清算系統的方式，包括：直接接入銀行機構、直接接入非銀行機構和代理接入銀行機構。

直接接入銀行機構是指與網上支付跨行清算系統連接并在中國人民銀行開設清算賬戶，直接通過網上支付跨行清算系統辦理業務的銀行業金融機構。

直接接入非銀行機構是指與網上支付跨行清算系統連接，直接通過網上支付跨行清算系統辦理業務的非金融支付服務機構。代理接入銀行機構是指委托直接接入銀行機構通過網上支付跨行清算系統代為收發業務和清算資金的銀行業金融機構。

1.2.2 所在節點代碼

?所在節點代碼?表示參與機構所在地的支付系統城市處理中心（CCPC）代碼。支付系統業務管理遵循?屬地管理?原則，?所在節點代碼?要素用于控制人民銀行分支機構業務管理部門對轄內參與機構進行業務權限設臵、業務監控、業務統計等。參與機構因管理需要變更其支付系統接入點時，?所在節點代碼?保持不變。

1.2.3 所屬直接參與者行號

對于直接參與者、特許參與者，其?所屬直接參與者行號?為其自身行號；對于間接參與者，填寫其所屬直接參與者的行號。1.2.4 上級參與者列表

?上級參與者列表?填寫該直接參與者上級機構的行號。為便于參與機構業務管理，?上級參與者列表?中指定的機構能夠實時查詢該直接參與者的清算賬戶余額。間接參與者可不填寫該要素。

1.2.5 開戶人行行號

?開戶人行行號?表示為直接參與者開立賬戶的人民銀行分支機構的支付系統行號。開戶人行可對直接參與者清算賬戶進行管理，包括開銷戶、賬戶查詢、設臵余額最低控制金額等。

1.2.6 行別代碼

?行別代碼?表示參與機構當前所屬行別類型的代碼，原則上應與行號前3位保持一致。當參與機構的行別類型發生變更時，也可不變更行號，僅變更其?行別代碼?要素。

1.2.7 所在城市代碼

?所在城市代碼?表示參與機構所在城市的地區代碼，原則上應與行號的第4-7位保持一致。

1.2.8 參與者名稱、簡稱

?參與者名稱?為參與機構全稱，可以包含漢字、全角符號和半 角數字；?參與者簡稱?為參與機構名稱的簡寫，可以包含漢字、全角符號和半角數字。

1.2.9 加入系統標識

?加入系統標識?表示該參與機構是否加入大額支付系統、小額支付系統或網上支付跨行清算系統。包括?加入大額類型?（選項包括‘已加入大額’、?未加入大額?）、?加入小額類型?（選項包括?已加入小額?、?未加入小額?）和?加入網銀類型?（選項包括?已加入網銀?、?未加入網銀?）。

參與者可同時申請加入大額支付系統、小額支付系統和網上支付跨行清算系統，也可僅申請加入其中一個系統。

1.2.10 所屬法人

?所屬法人?填寫該參與機構所屬法人機構的行號。根據支付系統業務管理規則，?所屬法人?主要應用于支付系統?資金池業務?功能和?全面流動性查詢?功能。?資金池業務?是指同一法人下各直接參與者可根據管理需要，共享法人清算賬戶資金；?全面流動性查詢?是指法人機構可以一攬子查詢所轄參與者的清算賬戶和非清算賬戶（開設在人民銀行的內部賬戶）信息。

1.2.11 業務承接行

?業務承接行?主要用于承接小額支付系統支票截留業務。參與者退出小額支付系統后，為確保該機構前期提出支票影像業務的連續 處理，應選擇一個參與者作為?業務承接行?。支付系統參與者辦理的其他業務承接也可選擇通過設臵?業務承接行?來完成。

1.2.12 聯系方式

表示參與機構的具體聯系信息，包括電話、地址、郵編、電子郵件地址。電話、電子郵件應為直接負責支付系統業務管理或操作相關人員的信息。參與機構聯系方式發生變更的，應及時通過行號系統進行更新。

1.2.13 備注

填寫參與機構需要補充說明的事項。行號管理相關主體及職責

支付系統行號實行屬地管理、分級管理。人民銀行支付結算司負責支付系統行號申報的總體管理，人民銀行上海總部金融服務一部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行支付結算處負責對轄內支付系統參與機構的行號申報進行管理。行號管理的相關主體包括：1.支付系統的直接參與者、特許參與者；2.中國人民銀行分支行支付結算處（以下簡稱支付結算處）；3.中國人民銀行支付結算司（以下簡稱支付結算司）；4.中國人民銀行清算總中心（以下簡稱清算總中心），具體職責如下： 2.1 支付系統的直接參與者、特許參與者

負責通過行號系統對本機構及所屬間接參與者行號的新增、變更和撤銷等事項進行申報。

2.2 支付結算處

1.通過行號系統對轄內支付系統參與機構的申報數據進行審查，審查通過后提交支付結算司審核。

2.通過行號系統提交轄內新增直接參與者或特許參與者行號信息，并提交支付結算司審核。

2.3 支付結算司

1.通過行號系統對支付結算處提交的行號申報數據進行審核，審核同意后下發并在指定日期生效。

2.通過行號系統對支付結算處提交的新增直接參與者和特許參與者的行號信息申請進行審核，審核通過后生成申報行主用戶。

3.通過行號系統對行號管理的基礎數據（如行別代碼、節點代碼、地區代碼等）進行維護。

4.對行號系統的各級用戶權限、系統參數及日志進行管理。

2.4 清算總中心

根據支付結算司的要求，將行號數據變更文件通過支付系統下發各參與機構。3 行號管理的內容

3.1 新增參與者

新增直接參與者及特許參與者

新增間接參與者

3.2 參與者加入、退出系統

參與者加入大、小額支付系統

參與者加入網上支付跨行清算系統

參與者退出大、小額支付系統

參與者退出網上支付跨行清算系統 3.3 參與者變更

參與者屬性變更 參與者隸屬關系變更 其他變更 3.4 撤銷參與者

撤銷直接參與者及特許參與者

撤銷間接參與者 行號系統用戶管理

行號系統用戶包括行號管理部門用戶、清算總中心行號主管用 戶、審查行用戶、申報行主用戶、申報行錄入用戶五類。

4.1 申報行用戶

申報行用戶包括申報行錄入用戶和申報行主用戶。

4.1.1 申報行錄入用戶

申報行錄入用戶由直接參與者根據管理需要建立和分配，一般由間接參與者使用，負責錄入間接參與者的相關信息。

4.1.2 申報行主用戶

申報行主用戶由行號管理部門批準生成，供直接參與者和特許參與者使用，負責直接參與者、特許參與者及其轄屬間接參與者的行號申報。

4.2 審查行用戶

審查行用戶由行號管理部門批準生成，供支付結算處使用。負責審查轄屬支付系統參與機構行號申報數據，可以對申報數據執行審查同意、退回和刪除等操作。直接與支付系統國家處理中心連接的特許參與者也使用審查行用戶進行數據申報。

4.3 行號管理部門用戶

行號管理部門用戶由支付結算司使用，管理全部行號申報數據，可以對申報數據執行審核同意、退回和刪除等操作。

4.4 清算總中心行號主管

清算總中心行號主管由清算總中心業務管理部使用，可以執行下載行號變更文件和下發行號變更文件等操作。行號申報流程

行號申報流程加入系統首次加入系統已加入系統參與者變更屬性變更隸屬關系其他變更變更退出指定系統退出系統退出所有系統撤銷直接參與者及特許參與者新增直接參與者及特許參與新增間接參與者直接參與者變更間接參與者間接參與者變更直接參與者大、小網銀相額相關關行號行號要要素變更素變更撤銷間接參與者大額、小額網銀間接參與者隸屬關系變更大額、小額變更網銀代理清算行網銀 行號申報原則

1.銀行業金融機構申請加入支付系統的，原則上應同時加入大、小額支付系統，可根據自身的需求申請加入網上支付跨行清算系統。其中，銀行業金融機構的內設部門，不對外辦理業務的，可僅申請加入大額支付系統。

2.特許參與者可申請僅加入大額支付系統或小額支付系統。3.間接參與者申請加入系統的類型應與其所屬直接參與者保持一致。

4.參與者退出支付系統時，應按照先退出網上支付跨行清算系統和小額支付系統，再退出大額支付系統的順序依次退出。

5.參與者申請加入支付系統應遵循屬地管理原則，即由參與者所在地人民銀行分支機構進行審查。7 加入系統

7.1 新增直接參與者及特許參與者

總中心5行號管理部門14審查行23申報行 1.申報直接參與者或特許參與者行號

審查行用戶通過行號系統?申報增加?菜單錄入新增的直接參與者（或特許參與者）相關信息，通過?加入系統類型?選擇?已加入大額?、?已加入小額?、?已加入網銀?。審查行用戶錄入完申報數據后，通過?流程控制?菜單，提交行號管理部門進行審核。

2.批準建立申報行主用戶

行號管理部門用戶審核后，對該行號執行?批準鎖定?或?暫不批準?的操作，對于?批準鎖定?的，系統為該機構建立?申報行主用戶?。4.行號數據申報

由審查行綁定申報行主用戶的數字證書后，直接參與者通過申報行主用戶登錄行號管理系統，通過?流程控制?菜單將行號申報數據提交至審查行用戶。

5.行號數據初審

審查行用戶對申報行主用戶提交的數據進行審查，審查通過后提交至行號管理部門。

6.行號數據復審

行號管理部門用戶進行數據審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

7.2 新增間接參與者

間接參與者行名行號數據申報由其所屬直接參與者負責。直接參與者可以為其轄屬間接參與者建立申報行錄入用戶，由間接參與者負責行號數據的錄入。新增間接參與者根據屬地管理原則，分為新增本地間接參與者和異地間接參與者。所謂本地間接參與者是指該間接參與者的?所在節點代碼?與其所屬直接參與者的?所在節點代碼?相同；所謂異地間接參與者是指該間接參與者的?所在節點代碼?與其所屬直接參與者的?所在節點代碼?不同。7.2.1 新增本地間接參與者

總中心5行號管理部門4審查行2直參申報行3間參（間參與直參機構所在地相同）

1.行號數據申報

申報行用戶通過 ?申報增加?菜單錄入間接參與者的相關信息。申報行用戶錄入完申報數據后，通過?流程控制?菜單，提交所屬審查行進行審查。

2.行號數據初審

審查行用戶對申報的行號信息進行審查，審查通過后，通過?流程控制?菜單，提交行號管理部門進行審核。

3.行號數據復審

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。4.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

7.2.2 新增異地間接參與者

總中心3行號管理部門2審查行A通知審查行B申報行A（所屬審查行A）1間參（所屬審查行B、所屬申報行A）

1.行號數據申報

申報行用戶A通過?申報增加?菜單錄入間接參與者b行號申報信息，系統檢查通過后，根據屬地管理原則，自動提交間接參與者所屬審查行B審查,，并發送通知至審查行A。

2.行號數據初審

審查行B對申報的行號信息進行審查，審查通過后提交行號管理 部門進行審核。

3.行號數據復審

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

7.3 已加入大額支付系統的直接參與者加入小額支付系統

總中心3行號管理部門2審查行1申報行

1．行號數據申報

直接參與者申報行用戶登錄行號系統，通過?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢出該直接參與者，通過?加入系統類型?選擇 ?已加入小額?。

2.行號數據初審 審查行用戶對申報行主用戶提交的數據進行審查，審查通過后提交至行號管理部門。

3.行號數據復審

行號管理部門用戶進行數據審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

5.當該直接參與者加入小額支付系統的行號生效后，需要通過行號系統提交其轄屬間接參與者加入小額支付系統的申請，行號申報的流程參照7.2.1新增本地間接參與者和7.2.2新增異地間接參與者的流程。

7.4 參與者加入網銀系統

網銀系統參與者可分為兩類：一是直接接入機構（包括直接接入銀行機構和直接接入非銀行機構，下同）；二是代理接入銀行機構。

7.4.1 以直接接入機構身份加入網銀系統

對于已經以直接參與者身份加入大、小額支付系統的參與者，申請以直接接入機構身份加入網銀系統，需首先申請增加?已加入網銀系統?的標識，再申請增加網銀代理關系。

1.直接參與者在行號系統?申報增加?菜單中，通過?加入系統類型?選擇?已加入網銀?，后續申報流程參照7.1新增直接參與者 及特許參與者的流程。

2.申請增加網銀代理關系

（1）直接接入機構增加?已加入網銀系統?標識生效后，申報行主用戶通過?網銀代理關系維護?——?申報增加?菜單中錄入網銀代理關系申報數據，并通過?流程控制?菜單提交所屬審查行。

（2）審查行用戶通過?網銀代理關系維護?菜單對申報的網銀代理關系數據進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

（3）行號管理部門對網銀代理關系數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

（4）清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送網銀系統各參與機構。

7.4.2 以代理接入銀行機構身份加入網銀系統

代理接入銀行機構加入網銀系統由其所屬直接接入銀行機構負責申報。

1.數據申報

申報行主用戶通過?網銀代理關系維護?——?申報增加?菜單，錄入需新增的代理參與機構的行號信息，并提交至審查行用戶。

2.數據初審

審查行用戶對網銀代理關系數據進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

3.數據復審 行號管理部門對網銀代理關系數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各網銀系統參與機構。變更

8.1 直接參與者變更為間接參與者

直接參與者申報屬性變更前，該直接參與者應解除與支付系統其他參與者的代理關系，包括支票影像交換系統小額業務回執關系、網銀代理清算行關系和其他業務承接行關系。

當直接參與者開戶人行為ABS時，直接參與者變更為間接參與者，必須先將轄屬間接參與者歸并至其他直接參與者或撤銷轄屬間接參與者，再退出網銀和小額，同時，由人民銀行會計營業部門發起銷戶指令，待退出小額和網銀生效且銷戶成功后，才能申報變更屬性；當直接參與者開戶人行為ACS，且ACS已切換為二代支付系統身份時，直接參與者可帶所屬間接參與者一并歸并至新的直接參與者，并在變更為間接參與者后系統自動撤銷其清算賬戶，但該直接參與者仍須先退出網銀系統，再申報變更屬性。

直接參與者變更為間接參與者，根據該直接參與者與其變更后所屬直接參與者的?所在節點代碼?是否相同，分為本地直接參與者變更和異地直接參與者變更。8.1.1 本地直接參與者變更為間接參與者

以需變更屬性的直接參與者(申報行A)與變更后所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行都是A為例。

總中心5行號管理部門4審查行A12申報行A（所屬審查行A）3申報行B（所屬審查行A）

1.行號數據初次申報

申報行A用戶通過?申報修改?菜單將?參與者屬性?變更為?間接參與者?或?代理間接參與者?，形成行號申報數據后，提交審查行A。

2.行號數據初審

審查行A用戶對申報行A提交的行號信息進行審查，審查通過后，系統自動提交至申報行B確認。

3.行號數據確認

申報行B對行號數據進行確認，確認無誤后提交至審查行A再次審查。4.行號數據復審

審查行A對申報行B提交的行號數據進行再次審查，審查通過后提交行號管理部門審核。

5．行號數據審核

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

6.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.1.2 異地直接參與者變更為間接參與者

以需變更屬性的直接參與者(申報行A)的所屬審查行是審查行A，變更后所屬直接參與者(申報行B)的屬地審查行是審查行B為例。

總中心5行號管理部門4審查行A2審查行B1申報行A（所屬審查行A）3申報行B（所屬審查行B）

1.行號數據初次申報 申報行A用戶通過?申報修改?菜單將?參與者屬性?變更為?間接參與者?或?代理間接參與者?，形成行號申報數據后，提交審查行A。

2.行號數據初審

審查行A用戶對申報行A提交的行號信息進行審查，審查通過后，系統自動提交至申報行B確認。

3.行號數據確認

申報行B對行號數據進行確認，確認無誤后提交至審查行B再次審查。

4.行號數據復審

審查行B對申報行B提交的行號數據進行再次審查，審查通過后提交行號管理部門審核。

5．行號數據審核

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

6.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.2 間接參與者變更為直接參與者

間接參與者變更為直接參與者, 根據該間接參與者與其原所屬直接參與者的?所在節點代碼?是否相同，分為本地間接參與者變更和異地間接參與者變更。8.2.1 本地間接參與者變更為直接參與者

以需變更屬性的間接參與者（申報行A）與變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行都是審查行A為例。

總中心6行號管理部門52審查行A1申報行B（所屬審查行A）34間參（申報行A，所屬審查行A）

1.申請建立申報行主用戶

申報行B用戶通過?申報修改?菜單將間接參與者?參與者屬性?變更為?直接參與商業銀行?，行號系統檢查通過后，提交審查行A進行審查。

2.對建立申報行主用戶進行初審

審查行A對直參提交的轄屬間接參與者變更屬性的行號數據進行初審，審查通過后提交行號管理部門。

3.批準建立申報行A主用戶 行號管理部門用戶審核后，對該行號執行?批準鎖定?或?暫不批準?的操作，對于?批準鎖定?的，系統為該間接參與者建立?申報行A主用戶?。

4.行號數據申報

申報行A主用戶登錄行號系統，將行號申報數據提交至審查行A用戶。

5.行號數據初審

審查行A用戶對申報行A主用戶提交的數據進行審查。審查通過后提交至行號管理部門。

6.行號數據復審

行號管理部門用戶進行數據審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.2.2 異地間接參與者變更為直接參與者

以需變更屬性的間接參與者（申報行A）所屬審查行是審查行A，變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行為審查行B為例。

總中心7行號管理部門63審查行A2審查行B41申報行B（所屬審查行B）5間參（申報行A，所屬審查行A）

1.申請建立申報行主用戶

申報行B用戶通過?申報修改?菜單將間接參與者?參與者屬性?變更為?直接參與商業銀行?，并將申報數據提交審查。

2.對申報數據進行初審

審查行B對申報行B提交的所轄間接參與者變更屬性的行號數據進行初審，審查通過后提交審查行A。

3.對申報數據進行復審

審查行A對申報行B提交的所轄間接參與者變更屬性的行號數據進行初審，審查通過后提交行號管理部門。

4.批準建立申報行主用戶

行號管理部門用戶審核后，對該行號執行?批準鎖定?或?暫不批準?的操作，對于?批準鎖定?的，系統為該機構建立?申報行A 主用戶?。

5.行號數據申報

申報行A主用戶登錄行號管理系統，將行號申報數據提交至所屬審查行A。

6.行號數據初審

審查行A用戶對申報行主用戶提交的數據進行審查。審查通過后提交至行號管理部門。

7.行號數據復審

行號管理部門用戶進行數據審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

8.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.3 網銀系統參與者變更屬性

網銀系統參與者變更屬性，指直接接入銀行機構變更為代理接入銀行機構，或代理接入銀行機構變更為直接接入銀行機構，上述變更需執行先退出后加入流程。

8.3.1 直接接入銀行機構變更為代理接入銀行機構

直接接入銀行機構變更為代理接入銀行機構需要先申報退出網銀系統（參照9.2.1?直接接入機構退出網銀系統?申報流程），再由其網銀代理清算行申報該機構代理接入網銀系統（參照7.4.2?以 代理接入銀行機構身份加入網銀系統?申報流程）。

8.3.2 代理接入銀行機構變更為直接接入銀行機構

代理接入銀行機構變更為直接接入銀行機構需要先申報退出網銀系統（參照9.2.2?代理接入銀行機構退出網銀系統?申報流程），再以直接接入銀行機構身份申報加入網銀系統（參照7.4.1?以直接接入機構身份加入網銀系統?申報流程）。

8.4 間接參與者隸屬關系變更

間接參與者隸屬關系變更指間接參與者變更所屬直接參與者。間接參與者隸屬關系的變更可采取單一變更（即某直接參與者轄屬的間接參與者逐一進行變更）或批量變更（即某直接參與者轄屬間接參與者一次性全部變更）的方式。

間接參與者隸屬關系變更根據屬地管理原則可分為間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行相同和間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行不同兩種情況。

8.4.1 間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行相同 以需變更屬性的間接參與者a和變更后所屬直接參與者(申報行A)所屬審查行是審查行A，變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行為審查行B為例。

總中心6行號管理部門5審查行B2審查行A1申報行B（所屬審查行B）4申報行A（所屬審查行A）3間參A（所屬審查行A）

1.行號數據申報

申報行B用戶在?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢所要變更的間接參與者，點擊?修改?鏈接，進入修改界面。在?申報修改支付系統行號?界面中，選擇操作類型為?02歸并?，填寫好?所屬直接參與者行號?（直接參與者A行號）后，點擊?確認?按鈕，完成修改操作（也可以通過?集中歸并?菜單申報批量變更轄屬間接參與者的?所屬直接參與者行號?），形成行號申報數據后，提交至審查行B。

2.行號數據初審

審查行B對申報的行號信息進行審查，審查通過后發送數據至審查行A。

3.行號數據復審

審查行A對行號申報信息進行審查，審查通過后提交至申報行A確認。4.行號數據確認

申報行A對申報行B的申報歸并數據進行確認，確認無誤后再次提交數據至審查行A。

5.行號數據再次審查

審查行A對申報行A提交的申報數據進行復核后，將申報數據提交至行號管理部門審核。

6.行號數據審核

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.4.2 間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行不同 以需變更屬性的間接參與者a所屬審查行是審查行A，變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行是審查行B，變更后所屬直接參與者(申報行C)所屬審查行為審查行C為例。

總中心6行號管理部門5審查行B2審查行A審查行C1申報行B（所屬審查行B）34申報行C（所屬審查行C）間參A（所屬審查行A）

1.行號數據申報

申報行B用戶在?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢所要變更的間接參與者，點擊?修改?鏈接，進入修改界面。在?申報修改支付系統行號?界面中，選擇操作類型為?02歸并?，填寫好?所屬直接參與者行號?（直接參與者C行號）后，點擊?確認?按鈕，完成修改操作（也可以通過?集中歸并?菜單申報批量變更轄屬間接參與者的?所屬直接參與者行號?），形成行號申報數據后，提交至審查行B。

2.行號數據初審

審查行B對申報的行號信息進行審查，審查通過后發送數據至審查行A。

3.行號數據復審

審查行A對行號申報信息進行審查，審查通過后提交至申報行C確認。

4.行號數據確認

申報行C對申報行B的申報歸并數據進行確認，確認無誤后提交數據至審查行C。

5.行號數據再次審查

審查行C對申報行C提交的申報數據進行復核后，將申報數據提交至行號管理部門審核。

6.行號數據審核

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

注：間接參與者與其歸并后所屬直接參與者的加入系統標識一致。

8.5 網銀系統代理接入銀行機構變更其代理清算行

代理接入銀行機構變更其代理清算行，需要先解除代理清算行（參照9.2.2?代理接入銀行機構退出網銀系統?申報流程），再由其選擇的代理清算行申報加入網銀系統（參照7.4.2?代理接入銀行機構加入網銀系統?申報流程）。

8.6 其他變更

8.6.1 大、小額其它相關要素變更

大、小額支付系統行號相關要素要區分兩類：

第一類是地址、郵編、郵箱、備注，申報行主用戶修改完直接保存，該類信息可通過行號管理系統查詢；

第二類信息包括電話、上級參與者列表、開戶人行行號、行別代碼、城市代碼、參與者名稱、參與者簡稱、加入系統標識、所屬法人、業務承接行，此類要素信息變更需遵循以下申報流程：

1.行號數據申報

申報行用戶在?010102申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢所要變更的直接參與者或間接參與者，點擊?修改?鏈接，進入修改界面后對相關信息進行修改操作。形成申報數據后，申報行用戶將申報數據提交至所屬審查行。

2.行號數據初審

審查行用戶對申報的行號信息進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

3.行號數據復審

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.6.2 網銀系統其它相關要素變更 網銀系統行號其它相關包括兩類：

第一類是共享大、小額行名行號數據的信息，如：行名、節點代碼等，修改該類參與者信息流程參照8.6.1?大、小額其它相關要素變更?的申報流程；

第二類是網銀系統專用數據，包括參與機構別名、行別代碼。在?申報修改?菜單中，修改該類信息流程參照7.4.2?代理接入銀行機構加入網銀系統?的申報流程。退出系統

9.1 直接參與者退出大、小額支付系統

若該直接參與者是全國支票影像交換系統的參與機構，其申報退出小額系統前必須退出支票影像交換系統或解除支票影像交換系統小額代理行關系。

1．行號數據申報

申報行主用戶登錄行號系統，通過?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢出該直接參與者，選擇將?已加入系統?修改為?未加入大額?、?未加入小額?。

2.后續申報流程參照7.3 ?已加入大額支付系統直接參與者加入小額支付系統?的申報流程。

3.直接參與者退出大、小額支付系統后，其所屬間接參與者自動退出相應系統。

9.2 參與者退出網銀系統

9.2.1 直接接入機構退出網銀系統

直接接入銀行機構申報退出網銀系統前，需先撤銷其與轄屬代理接入銀行機構的代理關系或將代理接入銀行機構歸并至其他直接接入銀行機構。

1．行號數據申報

直接接入機構申報行主用戶登錄行號系統，通過?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢出該機構，選擇將?已加入網銀?修改為?未加入網銀?，并提交審查。

2.后續申報流程參照 7.4.1?以直接接入機構身份加入網銀系統?的申報流程。

9.2.2 代理接入銀行機構退出網銀系統

代理接入銀行機構退出網銀系統由其所屬的直接接入銀行機構負責申報。

1.數據申報

申報行主用戶通過?網銀代理關系維護?——?申報撤銷?菜單，查找網銀代理關系信息，并點擊?注銷?按鈕，在注銷界面中注銷網銀代理關系，點擊?確認?按鈕，形成申報數據后通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。

2.后續申報流程參照7.4.2?以代理接入銀行機構身份加入網銀系統?的申報流程。

9.3 撤銷直接參與者及特許參與者

直接參與者、特許參與者退出所有業務系統且清算賬戶銷戶后方可撤銷行號。同時，在行號系統中，待撤銷的直接參與者、特許參與者不能是支付系統其他參與者的所屬法人。

1.申報退出已加入的業務系統

直接參與者、特許參與者申報退出已加入的業務系統參照9.1?直接參與者退出大、小額支付系統?、9.2.1?直接接入機構退出網銀系統?的申報流程。

2.申報撤銷直接參與者、特許參與者行號

（1）直接參與者、特許參與者退出各業務系統生效后，在?申報撤銷?菜單中申報撤銷直接參與者，點擊?查詢?按鈕，查詢所要撤銷的直接參與者，點擊?撤銷?按鈕。形成申報數據后，通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。

（2）行號數據初審

審查行用戶對申報的行號信息進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

（3）行號數據復審

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

（4）行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

9.4 撤銷間接參與者

在行號系統中，待撤銷的間接參與者不能是支付系統其他參與者的所屬法人。根據屬地管理原則，分為撤銷本地間接參與者和撤銷異地間接參與者兩種情形。

9.4.1 撤銷本地間接參與者 1.行號數據申報

申報行用戶在?申報撤銷?菜單中申報撤銷間接參與者，點擊?查詢?按鈕，查詢所要撤銷的間接參與者，點擊?撤銷?按鈕。形成申報數據后，通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。系統檢查通過后，根據屬地管理原則，自動提交間接參與者所屬審查行。

2.后續申報流程參照7.2.1?新增本地間接參與者?的申報流程。

9.4.2 撤銷異地間接參與者 1.行號數據申報

申報行用戶在?申報撤銷?菜單中申報撤銷間接參與者，點擊?查詢?按鈕，查詢所要撤銷的間接參與者，點擊?撤銷?按鈕。形成申報數據后，通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。系統檢查通過后，根據屬地管理原則，自動提交間接參與者所屬審查行。

2.后續申報流程參照7.2.2?新增異地間接參與者?的申報流程。

第二篇：大額支付行號編制規則說明

大額支付行號編制規則說明

大額支付系統是中國人民銀行總行為提高資金匯劃速度，減少資金匯劃環節，方便查詢查復而開發的一套資金清算應用系統，參與使用該系統的各家銀行均有一個12位的大額支付行號，根據中國人民銀行的要求，目前，各機構使用的匯票專用章上都刻有該機構的大額行號，從事票據業務的工作人員，可以通過了解和掌握大額支付行號的編制規則，從而提高在資金匯劃和匯票專用章鑒別環節的業務能力，現將該行號的編制規則說明如下：

1、大額支付行號的前三位代表各銀行的行別，詳見下表：

需要說明的是，江蘇農村商業銀行的行別代碼為：314；天津農村合作銀行，江蘇農村合作銀行和貴州農村合作銀行的行別代碼為：317，外資銀行的行別代碼詳見下表：

2、大額支付行號的第四位至第七位為各地區的代碼，北京市，上海市和天津市的代碼分別為：1000，2900，1100；其余各省，自治區代碼的前兩位如下表所列：

3、大額支付行號的第八位至第十一位為各行的編號，最后一位是識別碼，這兩項無明顯規律。

各金融機構在簽發銀行承兌匯票時，都會在審核完票據記載要素后，加蓋匯票專用章，在票據轉貼現的過程中，各金融機構通過加蓋匯票專用章和有權人名章來實現背書轉讓，隨著銀行承兌匯票的廣泛使用，假票的出現日漸頻繁，票據背書是否規范連續也被重點關注，從事票據工作的同行，在掌握票據防偽點和票據轉讓關系的基礎之上，可以通過鑒別匯票專用章上的大額行號作為確定票據真偽和背書是否連續的一個補充，以確保受理的票據真實合法，從而保障自身的合法權益。

第三篇：大額支付行號編制規則說明

大額支付行號編制規則說明

大額支付系統是中國人民銀行總行為提高資金匯劃速度，減少資金匯劃環節，方便查詢查復而開發的一套資金清算應用系統，參與使用該系統的各家銀行均有一個12位的大額支付行號，根據中國人民銀行的要求，目前，各機構使用的匯票專用章上都刻有該機構的大額行號，從事票據業務的工作人員，可以通過了解和掌握大額支付行號的編制規則，從而提高在資金匯劃和匯票專用章鑒別環節的業務能力，現將該行號的編制規則說明如下：

1、大額支付行號的前三位代表各銀行的行別，詳見下表：

001：中國人民銀行

102：中國工商銀行

103：中國農業銀行

104：中國銀行

105：中國建設銀行

201：國家開發銀行

202：中國進出口銀行

203：農業發展銀行

301：交通銀行

302：中信銀行

303：中國光大銀行

304：華夏銀行

305：中國民生銀行

306：廣東發展銀行

307：深圳發展銀行

308：招商銀行

309：興業銀行

310：浦發銀行

313：城商行

315：恒豐銀行

316：浙商銀行

318：渤海銀行

319：徽商銀行

401：城信社

402：農信社、農商行、農合行

403：郵政儲匯局

需要說明的是，江蘇農村商業銀行的行別代碼為：314；天津農村合作銀行，江蘇農村合作銀行和貴州農村合作銀行的行別代碼為：317，外資銀行的行別代碼詳見下表：

501：匯豐銀行

502：東亞銀行

503：南洋商業銀行

504：恒生銀行

505：中國銀行(香港)

506：集友銀行

509：星展銀行(香港)

510：永亨銀行

531：美國花旗銀行

532：美國銀行

533：美國摩根大通銀行

561：三菱東京日聯銀行

563：三井住友銀行

564：瑞穗實業銀行

565：山口銀行

591：韓 國外換銀行

592：韓 國新韓銀行

593：韓 國友利銀行

594：韓 國產業銀行

596：韓 國中小企業銀行

623：新加坡星展銀行

641:奧地利中央合作銀行

651：比利時聯合銀行

661：荷蘭銀行

662：荷蘭商業銀行

671：渣打銀行

691：法國興業銀行

692：法國巴黎銀行

694：法國東方匯理銀行

711：德國德累斯登銀行

712：德意志銀行

713：德國商業銀行

714：德國西德銀行

741：瑞士信貸銀行

752:加拿大蒙特利爾銀行

761:澳大利亞和新西蘭銀行

775：德富泰銀行

781：廈門國際銀行

782:法國巴黎銀行(中國)

783：平安銀行

786：青島國際銀行

787：華一銀行

969：澳門地區

989：香港地區

2、大額支付行號的第四位至第七位為各地區的代碼，北京市，上海市和天津市的代碼分別為：1000，2900，1100；其余各省，自治區代碼的前兩位如下表所列：

河北省：12，13，14

山西省：16，17，18

內蒙古自治區：19,20

遼寧省：22，2

3吉林省：24，25

黑龍江省：26，27

江蘇省：30，31

浙江省：33，3

4安徽省：36，37

福建省：39，40

江西省：42，43

山東省：45，46，47

河南省：49，50，51

湖北省：52，53，54

湖南省：55，56

廣東省：58，59，60

廣西省：61，62，63

海南省：64

四川省：65,66,67,68

貴州省：70，7

1云南省：73，74，75

西藏：77，78

陜西省：79，80

甘肅省：82，83

青海省：85

寧夏自治區：87

新疆自治區：88，89，903、大額支付行號的第八位至第十一位為各行的編號，最后一位是識別碼，這兩項無明顯規律。

各金融機構在簽發銀行承兌匯票時，都會在審核完票據記載要素后，加蓋匯票專用章，在票據轉貼現的過程中，各金融機構通過加蓋匯票專用章和有權人名章來實現背書轉讓，隨著銀行承兌匯票的廣泛使用，假票的出現日漸頻繁，票據背書是否規范連續也被重點關注，從事票據工作的同行，在掌握票據防偽點和票據轉讓關系的基礎之上，可以通過鑒別匯票專用章上的大額行號作為確定票據真偽和背書是否連續的一個補充，以確保受理的票據真實合法，從而保障自身的合法權益。

第四篇：湖北省固話支付業務管理指引(最終版)

關于印發《湖北省固化支付業務

管理指引》的通知

武銀[2011]165號

為規范湖北省固話支付業務市場秩序，保障當事人的合法權益，引導固話支付業務健康發展，人民銀行武漢分行制訂了《湖北省固話支付業務管理指引》（以下簡稱《指引》），現印發你們，并就有關事項通知如下，請一并遵照執行：

一、開展固話支付業務市場主體清理工作

在湖北省開展固話支付業務的銀行業金融機構及第三方服務商（以下簡稱收單機構），應于2011年10月15日前，按《指引》規定向人民銀行武漢分行提交相應業務資格申請材料。鑒于工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵政儲蓄銀行、湖北省農村信用社聯合社、交通銀行在湖北省內分支機構覆蓋面較廣，上述七家銀行業金融機構在本次申請時僅需提交其省級機構設立的證明文件。對符合條件的收單機構，我分行將于2011年10月20日前核準其固話支付業務地域范圍或助農存取款服務資格。

自2011年11月1日起，未獲核準業務資格的收單機構不得繼續在湖北省內開展固話支付業務或助農存取款服務。

二、對固話支付客戶注冊信息進行整改 自2011年11月1日起，各收單機構新增的布放于經營場所的非自助固話支付終端，應按照《指引》、《銀聯卡特約商戶類別碼使用細則》（2009年修訂版）要求及一個固話支付業務商戶一個商戶編碼、一臺固話支付終端機具一個終端代碼、一機一密的規定在銀聯商戶注冊登記系統中進行注冊。

對于存量固話支付終端，各收單機構應制訂注冊信息整改工作計劃，并于2011年11月1日前報人民銀行武漢分行。各收單機構的存量固話支付商戶注冊信息的整改工作，應于2012年8月31日前按前述標準進行。對于存量固話支付終端數量較大（10萬臺以上）的收單機構，在報經人民銀行武漢分行批準后，應在2014年11月1日前完成注冊信息整改。

各收單機構應按《指引》要求重新擬訂業務協議文本，新的協議文本應于2011年11月1日起啟用。存量固話支付業務客戶注冊信息的變更應以重新簽訂協議為前提，嚴禁未經客戶同意自行變更收費模式及計費標準。

三、按照《指引》要求進行固話支付業務系統改造或系統設臵變更

鑒于《指引》要求放開固話支付借記卡的跨行交易功能，并對現有的固話支付業務的收費模式、計費標準及分潤比例進行了較大調整，中國銀聯湖北分公司及各收單機構應高度重視本機構固話支付業務系統的改造或系統設臵變更工作；應制定相應的工作計劃安排表報人民銀行武漢分行備案，并于2011年12月20日前完成系統改造或設臵變更工作。自2011年12月21日起，放開湖北省固話支付借記卡的跨行交易功能，并啟用新的固話支付業務收費模式、計費標準及分潤比例。

此外，各收單機構利用其總行統一開發的固話支付平臺及后臺業務處理系統，并通過本行布放的固話支付終端辦理的系統內借記卡業務，不涉及到跨行業務的，應將其總行固話支付業務管理辦法和一級分行制定的相關實施意見等資料向人民銀行武漢分行報備。

四、加強對固話支付業務調整過渡期的監督管理工作 收單機構未按規定時間開展或完成前述過渡期各項工作的，不得新增固話支付業務。

請人民銀行武漢分行營業管理部，湖北轄內各中心支行，各直管市區支行將本通知轉發轄內地方法人銀行業金融機構。

附件

湖北省固話支付業務管理指引

第一章 總則

第一條 為規范湖北省固話支付市場秩序，保障當事人的合法權益，引導固話支付業務健康發展，依據《中國人民銀行法》、《銀行卡業務管理辦法》（銀發[1999]17號）、《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會 公安部 國家工商總局 關于加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》（銀發[2009]142號）、《中國人民銀行關于推廣銀行卡助農取款服務的通知》（銀發[2011]177號）、《湖北省銀行卡收單市場自律公約》及相關法律法規，制定本指引。

第二條 本指引所稱固話支付業務，是指由固定電話支付終端發起的，通過電話支付平臺定制交易報文信息并實現銀行卡支付業務的統稱。

第三條 湖北省收單機構開展固話支付業務適用本指引。第四條 固話支付業務包括消費、自助繳費、轉賬等業務類型。

固話支付助農存取款服務為特殊轉賬業務。

本指引所稱消費業務是指借記卡持卡人在賓館、餐飲類、鐘表類、大型商場超市類、娛樂類和各類批發市場等特約商戶辦理的轉入消費業務。本指引所稱自助繳費業務是指持卡人通過布放于特定繳費單位、其他各類場所的固話支付終端，辦理的公用事業繳費及賬單支付業務。

本指引所稱轉賬業務是在上述特定的消費類商戶以外的“三農”服務點、非經營性個人家庭及專業市場（批發市場）個體商戶等場所，辦理的借記卡之間的支付轉賬業務。

本指引所稱固話支付助農存取款服務，是指收單機構通過在未設銀行業金融機構營業網點的鄉（鎮）及村組布放的固定電話支付終端，向借記卡持卡人提供小額現金存取款和余額查詢的業務。

第五條 收單機構開展固話支付業務應當遵守法律法規及有關業務管理規定，不得損害客戶和社會公共利益。

第六條 固話支付業務拓展及監督管理應堅持聯網通用、標準趨同的原則。

本指引所稱聯網通用，是指在城市城區、縣城及以上地區辦理固話支付業務的各收單機構，不得拒絕非本行借記卡的消費、轉賬業務，以實現銀行卡在固話支付業務中的跨行通用。對于城市郊區、縣城以下郊區、鄉鎮、行政村等“三農”服務區，在市場培育階段，可選擇性地開展跨行業務。

本指引所稱標準趨同，是指在城市城區、縣城以上地區的固話支付消費業務的收費模式、計費標準、分潤比例適用銀行卡銷售點（POS）現行管理規定。對于城市郊區、縣城以下的郊區、鄉鎮、行政村等“三農”服務區域，執行“惠農”政策，實行區別對待，待條件成熟后，再按銀行卡銷售點（POS）標準執行。第七條 中國人民銀行武漢分行及其湖北轄內分支機構按屬地管理原則對湖北省固話支付業務進行監督管理。

第二章 市場管理

第八條 中國人民銀行武漢分行對湖北省收單機構開展固話支付業務的地域范圍及助農存取款服務資格實行市場準入。

第九條 銀行業金融機構以及取得銀行卡收單業務許可的支付機構可開展固話支付業務。

第十條 擬在湖北省開展固話支付業務的收單機構，應向中國人民銀行武漢分行提交下列文件、資料：

（一）擬開辦固話支付業務地區的市（州）級分支機構設立證明文件；

（二）固話支付業務管理制度；

（三）固話支付業務發展規劃；

（四）中國人民銀行武漢分行要求提供的其他材料。第十一條 開辦助農存取款服務的收單機構應具備以下條件：

（一）具備固話支付業務資質；

（二）開業兩年以上，經營狀況良好，無重大違規違紀行為,未發生過重大支付結算差錯事故；

（三）內控制度健全，人員素質和數量符合管理要求，能對助農存取款服務開展業務指導、檢測和檢查；

（四）中國人民銀行武漢分行要求的其他條件。第十二條 收單機構申請開辦助農存取款業務應向中國人民銀行武漢分行提交下列文件、資料:

（一）金融許可證或支付業務許可證、營業執照、法人代表或單位負責人身份證復印件；

（二）書面申請報告，包括機構發展概況、銀行卡業務發展現狀，開展助農取款服務的必要性、可行性論證，服務優勢、配套政策、工作思路等；

（三）業務管理規定、操作流程、實施細則；

（四）協議樣本；

（五）中國人民銀行武漢分行要求的其他材料。

第十三條 中國人民銀行武漢分行對收到的申請資料在10個工作日內予以審查，對符合條件的核準其固話支付業務地域或助農取款業務資格，并予以公告。

申請核準固話支付業務地域或助農取款業務資格的資料，由收單機構的省級分支機構或法人機構向中國人民銀行武漢分行提交。

第十四條 收單機構因經營管理需要或機構不再存續的，可申請退出固話支付業務或助農存取款服務市場。

收單機構存在嚴重違規行為的，由中國人民銀行武漢分行責令退出固話支付業務或助農存取款服務市場。

第十五條 收單機構主動退出固話支付業務或助農存取款服務市場的，應自行協商其他收單機構承接其業務，經人民銀行武漢分行批準后辦理業務承接手續。收單機構被責令退出固話支付業務或助農存取款服務市場的，由中國人民銀行武漢分行指定收單機構承接其業務。

第三章 業務管理

第十六條 收單機構開展固話支付業務應符合中國人民銀行規定的信息安全、技術及業務標準。

第十七條 收單機構的固話支付業務系統應可通過后臺自動識別消費、自助繳費、轉賬等業務類型，并支持按不同的收費模式、計費標準、分潤比例進行手續費的核算與分配。

第十八條 經中國人民銀行武漢分行核準取得業務資格，在湖北省各市州開展固話支付業務或助農存取款業務的銀行業金融機構以及支付機構市州分支機構，應分別到所在地中國人民銀行武漢分行湖北轄內各中心支行、各直管市區支行備案。

收單機構不得在湖北省未設立分支機構的市州開展固話支付業務及助農存取款業務。

第十九條 收單機構開展固話支付業務不得開放信用卡交易。

第二十條 收單機構應與固話支付業務申請人簽訂固話支付業務書面協議，明確收費模式及計費標準以及各自權利、義務和違約責任。

收單機構的固話支付業務協議文本應報所在地中國人民銀行分支機構備案。

第二十一條 收單機構開展固話支付業務應落實實名制管理規定。第二十二條 收單機構應要求布放于經營場所的固話支付終端申請人提供包括但不限于以下身份證明的材料：

（一）企業客戶需提供的材料：

1.營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證復印件； 2.法定代表人或主要負責人身份證明文件； 3.最近一期固定電話繳費發票復印件。

（二）個體工商戶（含服務“三農”商戶、普通個人商戶）需提供的材料：

1.營業執照、稅務登記證復印件； 2.申請人有效證明文件復印件； 3.最近一期固定電話繳費發票復印件。

其中，對于部分無營業執照的批發市場商戶，可提供商戶與批發市場簽訂的租賃合同，代替營業執照等材料。

第二十三條 收單機構應要求布放于非經營場所的個人固話支付終端申請人提供包括但不限于以下身份證明的材料：

（一）身份證明文件復印件；

（二）房產證復印件或房屋租賃合同；

（三）最近一期固定電話繳費發票復印件。

布放于非經營場所的單位固話支付終端申請人身份證明材料比照布放于經營場所申請人身份證明材料提供。

第二十四條 一個固話支付業務客戶原則上只能布放一臺固話支付終端。

第二十五條 固話支付終端應與固定電話號碼綁定。第二十六條 固話支付業務所綁定的借記銀行卡持卡人姓名應與經營性商戶法定代表人或主要負責人、家庭戶主姓名以及固定電話機主姓名原則上保持一致。如不一致，應補充提供股東授權書、話費發票等證明材料。

第二十七條 商戶非自助應用終端按布放商戶類型分別編制商戶編碼，禁止多個商戶使用同一商戶編碼。

第二十八條 同一臺終端發起的各類交易應使用唯一的終端代碼，嚴禁多臺終端共用同一終端代碼。

第二十九條 不同的固話支付終端應使用不同的終端主密鑰，應做到“一機一密”。

第三十條 收單機構應每半年對固話支付終端至少巡檢一次，對批發類商戶應每季度巡檢一次。

第三十一條 收單機構應加強對簽約人的業務和技能培訓。第三十二條 助農存取款服務點應優先布放以下場所：

（一）經營規范、運營穩定的商戶，如供銷社、百貨公司、農資連鎖店、飼料批發店、農副產品批發店等；

（二）電信、移動、電網等運營商網點，郵政網點；

（三）有固定營業場所、信譽較好的便民店、小超市。在現金來源可靠充足、風險可控的前提下，可選擇村委會或由村委會推選的代理人辦理不以盈利為目的的助農存取款服務。

第三十三條 收單機構應在助農存取款服務點懸掛“銀行卡助農取款服務點”標牌。

第三十四條 助農取款每卡每日累計最高取款金額不得超過規定金額。第三十五條 收單機構應按規定向中國人民銀行武漢分行或其湖北轄內分支機構報送固話支付業務統計報表等資料。

第三十六條 收單機構應按照一戶一檔原則建立固話支付客戶檔案。固話支付客戶檔案應包括但不限于以下內容：

（一）固話支付業務協議；

（二）營業執照、稅務登記證、法定代表人或主要負責人身份證等證明文件；

（三）對商戶的盡職調查情況；

（四）影像資料；

（五）固話支付終端機具安裝驗證票據；

（六）相關培訓記錄。

固話支付特約商戶檔案可以為紙質或電子文檔形式。本條所稱影像資料，是指能夠客觀記錄固話支付特約商戶經營場所的圖片資料，至少應包括商戶名稱的門面圖片、收銀臺圖片以及內部環境圖片或非經營性固話支付業務客戶的裝機場所圖片。

本條所稱固話支付終端安裝驗證票據，是指收單機構在固話支付終端安裝就緒后測試相關要素設臵是否正確而發起并由固話支付終端打印的驗證交易記錄。

第三十七條 收單機構應將固話支付業務客戶信息向中國人民銀行當地分支機構辦理登記。登記信息包括但不限于以下內容：

（一）商戶（客戶）編號；

（二）客戶中文名稱；

（三）地區代碼；

（四）固話支付終端裝機地址；

（五）收單機構代碼；

（六）經營性商戶營業執照號碼；

（七）商戶類別碼（MCC）；

（八）商戶扣率；

（九）受理終端編號；

（十）受理終端狀態；

（十一）經營性商戶法定代表人或主要負責人姓名、身份證號碼，家庭戶主姓名、身份證號碼。

第三十八條 收單機構可將固話支付非核心業務服務外包，外包服務機構只能從事固話終端布放、維護等業務。

第三十九條 收單機構應接受中國人民銀行武漢分行及其湖北轄內分支機構定期或不定期的現場檢查和非現場檢查，如實提供有關資料，不得拒絕、阻撓、逃避檢查，不得謊報、隱匿、銷毀相關證據材料。

第四十條 中國人民銀行武漢分行及其湖北轄內分支機構依據法律、行政法規、中國人民銀行的有關規定對支付機構的業務活動、內部控制、風險狀況、反洗錢工作等進行定期或不定期現場檢查和非現場檢查。

第四十一條 中國人民銀行武漢分行及其湖北轄內分支機構可以采取下列措施對收單機構進行現場檢查：

（一）詢問收單機構的工作人員，要求其對被檢查事項作出解釋、說明；

（二）查閱、復制與被檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、藏匿或毀損的文件、資料予以封存；

（三）檢查支付業務設施及相關設施。

第四章 收費

第四十二條 固話支付消費業務手續費由商戶承擔。第四十三條 城市城區、縣城以上地區固話支付消費業務商戶扣率不得低于如下標準：

（一）賓館、餐飲類（含宴會承包商）、珠寶（含銀器店、古玩店）、手表、鐘表類、娛樂類商戶最低扣率標準為2％；

（二）超市類、票務類（含旅行社、景區售票）、電視、電信服務類商戶最低扣率標準為0.5％；

（三）批發類商戶最低扣率標準為1％，單筆20元封頂；

（四）房地產汽車類商戶最低扣率標準為1％，單筆50元封頂；

（五）一般類商戶最低扣率標準為1％。

城市郊區、縣城以下的郊區、鄉鎮、行政村等“三農”服務區域，按照服務“三農”有關精神，其收費不得高于上述標準；待條件成熟后，再按以上收費標準執行。

第四十四條 收單機構應按規定的商戶類型設定簽約固話支付消費業務商戶扣率，不得突破商戶扣率下限以低價或變相低價等不正當競爭行為爭搶商戶。

第四十五條 城市城區、縣城以上地區固話支付消費業務手續費按7：1：X在發卡機構、信息轉接機構及收單機構之間分配。第四十六條 固話支付自助繳費及轉賬業務按現行收費方式及計費標準執行。

第四十七條 提供助農存取款服務收單機構通過受理本行發行借記卡辦理小額取款業務的，同城（同一市州行政區劃內）不得收費，異地不超過本行異地匯兌手續費。

第四十八條 提供助農存取款服務收單機構通過受理他行發行的借記卡辦理小額取款業務的，對持卡人的手續收費標準不得超過農民工銀行卡特色服務取款手續費。

第四十九條 提供助農存取款服務的相關機構，不得對余額查詢業務收取費用。

第五章 罰則

第五十條 收單機構有下列情形之一的，由中國人民銀行武漢分行責令限期改正，約見談話或通報批評，并依法予以處罰：

（一）將禁止類商戶發展為固話支付業務商戶的；

（二）違反商戶類別代碼有關規定，套用、變造與真實商戶類型不相符的商戶編碼以及多家商戶共用一個商戶編碼和多臺終端共用一個終端編號；

（三）超標準收取銀行卡助農存取款業務手續費的；

（四）對重大風險隱患、重大銀行卡犯罪案件及重要風險線索等應報告事項未按規定時間報告的；

開展固話支付業務未向中國人民銀行當地分支機構備案的；

（五）固話支付業務客戶檔案不完整的；

（六）未向中國人民銀行當地分支機構辦理固話支付業務客戶信息登記的；

（七）未按要求向中國人民銀行報送固話支付業務報表的；

（八）其他違反相關法律法規的行為。

第五十一條 收單機構有下列情形之一的，由中國人民銀行武漢分行責令限期改正，暫停業務資格或進行追償性清算，并依法予以處罰：

（一）收單機構的固話支付業務系統不能通過后臺自動識別消費、自助繳費、轉賬等業務類型，且支持按不同的收費模式、計費標準、分潤比例進行手續費的核算與分配的；

（二）布放固話支付終端未與固定電話號碼綁定的；

（三）違反“聯網通用”原則，對受理非本行的銀行卡設臵限制；

（四）異地辦理固話支付業務；

（五）以低價或變相低價等不正當競爭行為，包括返還或部分返還商戶結算手續費、降低商戶結算手續費率、提供資產設備資助等方式為該商戶提供收單服務、爭搶商戶的；

（六）其他違反相關法律法規的行為。

第五十二條 收單機構有下列情形之一的，由中國人民銀行武漢分行取消其業務資格，并依法予以處罰；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反實名制規定；

（二）擅自開放固話支付業務信用卡交易；

（三）拒絕、阻撓、逃避接受中國人民銀行檢查監督的；

（四）其他違反相關法律法規的行為。第五十三條 任何非金融機構和個人未經中國人民銀行武漢分行批準擅自在湖北省內從事或變相從事固話支付業務的，中國人民銀行武漢分行及其湖北轄內分支機構責令其終止固話支付業務。

第六章 附則

第五十四條 本指引由中國人民銀行武漢分行負責解釋和修改。

第五十五條 本指引自印發之日起施行。

第五篇：關于青年文明號管理系統使用工作指引

關于青年文明號管理系統使用的指引

1.問：為什么無法訪問網站？

答：申報網址：http://pxbz.54cn.net/，審批網址：http://pxbz.54cn.net/manage，并請用IE瀏覽器進行操作。由于政府網絡的限制，可能出現訪問不了網站的情況，申報單位請登錄：http://183.62.252.72:8080/，審批單位請登錄：http://183.62.252.72:8080/manage。

2、問：在注冊界面和申報界面所屬團組織，選擇相應集體名稱時，由于集體名稱數量龐大，難以查找自己所屬單位名稱，有什么快捷的查找辦法嗎？

答：一方面，可在搜索欄輸入所在單位名稱進行查找。另一方面，可以點擊上級團組織，在上級團組織的下拉菜單中會彈出該團組織所有的集體名稱，從中選擇即可。

3.問：登錄時用戶名和密碼是什么？

答：申報集體（指各青年文明號集體）：需要注冊用戶，注冊時自己設定用戶名和密碼，選擇相應集體名稱，請各申報集體牢記登陸的由英文和數字組成的用戶名和自己設定的密碼；

直屬團組織（指各青年文明號集體的一級團組織，也是團市委直接聯系指導的直屬團組織，含市直機關工委轄內團組織，即，名單中所有以黑體字呈現的單位）：系統已經設置用戶名和密碼，用戶名是為單位全稱的漢字輸入，原始密碼為123456（建議自行修改）。

4.問：單位更名后，跟系統里設置的名稱不一樣要怎么申報？

答：在申報表格中，系統自動生成“集體原名稱”，請在“集體現名稱”一欄填寫更改后的集體名稱。

5.問：照片上傳，是不是一定要拍牌匾的照片？成員照是指集體照還是每個成員的照片？我們有很多特色照片，可是只能上傳一張，我們想上傳更多的特色照片，有什么解決辦法嗎？

答：上傳照片需要環境照，即青年文明號牌匾掛在墻上，或者擺放的照片，旨在了解集體工作氛圍，而非單獨拍攝牌匾、信用公約等。成員照是指集體所有成員的大合照。特色照可以是工作環境營造的照片，也可以是青年文明號集體特色活動的照片。

6.問：申報表中，是否注明了“*”才是必填項目，其他都可以不用填寫呢？ 答：原則上是不需要填寫，但是，為了更進一步展現青年文明號集體的風采，為籌備國家級、省級青年文明號做好資料積累工作，建議各集體豐富申報內容，特別是照片展示部分。

7.問：12月26日交換的47號文里怎么沒有青年文明號復查名單、申報單位操作指引和直屬團組織操作指引？

答：青年文明號復查名單及相關工作指引頁數過多，為進一步踐行低碳節能環保的要求，47號文里包括的附件全部以電子版形式的上傳“青年視窗”網站的通知公告欄（http://www.tmdps.cn.net/tzgg/），方便更多的集體進行下載查看。

8.問：我們單位已經進入復查階段了，現在這個系統注冊申報是重新認定嗎？

答：本次復查工作就是以青年文明號管理系統為平臺，進一步梳理廣州市所有青年文明號集體的情況，并非重新認定。

9.問：要求上傳的附件具體指什么材料呢？

答：青年文明號集體的總結性材料。10.問：資格證號填什么？

答：參加團校培訓的證書號。