第一篇：C13006證券公司代銷金融產品管理規定及其配套通知講解

D

C

ABCD

ABCD

BCD

A

B

A

A

B 改正答案: D

第二篇：C13006《證券公司代銷金融產品管理規定》及其配套通知講解答案

100分

測試一

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受（C）的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

A.監管部門

B.中介機構

C.金融產品發行人

D.金融產品購買人

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當取得代銷金融產品業務資格。（C）按照證券公司增加常規業務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產品業務資格申請進行審批。

A.中國證券業協會

B.證券交易所

C.證券公司住所地證監會派出機構

D.中國證券監督管理委員會總部

二、多項選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和證監會的規定，遵循（ABCD）和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

A.自愿

B.平等

C.誠實信用

D.公平

4.根據發行人及主體的不同，可將金融產品分為（ABCD）等。

A.證券公司資產管理計劃

B.保險產品

C.期貨公司資產管理計劃

D.商業銀行理財產品

5.金融產品按照風險收益特征可以分為（ABCD）等。

A.固定收益產品

B.浮動收益產品

C.混合類產品

D.其他金融產品

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，獲得代銷金融產品資格的證券公司，其分支機構可以自行決定代銷金融產品。（錯誤）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受金融產品發行人的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。（正確）

正確

錯誤 8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守本規定。法律、行政法規和證監會另有規定的，仍以本規定為準。（錯誤）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產品。（正確）

正確

錯誤

10.證券公司銷售金融產品面臨的投資風險是指，證券公司所代銷的金融產品出現投資風險，傳導至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔賠償責任，但有可能引發社會風險，在維穩壓力和司法實踐中，有可能帶來聲譽風險和經濟損失。（正確）

正確

錯誤

測試二

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任（A）。

A.由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

B.由委托人和證券公司共同承擔責任

C.由證券公司承擔，委托人不承擔任何擔保責任

D.由客戶自己承擔責任

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當在下述（B）階段對委托人進行資格審查。

A.為客戶提供產品咨詢服務

B.接受代銷金融產品的委托前

C.接受代銷金融產品的委托后

D.向客戶推薦金融產品

二、多項選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（ABCD）、管理費用等信息。

A.風險收益特征

B.基本性質

C.投資安排

D.發行依據

4.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司向客戶推介金融產品時，應當了解客戶的（BCD）等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。

A.和一些與投資無關的個人隱私

B.投資目標、風險偏好

C.身份、財產和收入狀況

D.金融知識和投資經驗

5.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:（ABCD）。

A.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制

B.向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排

C.出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排

D.因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，獲得代銷金融產品資格的證券公司，其分支機構可以自行決定代銷金融產品。（錯誤）

正確

錯誤

7.證券公司銷售金融產品面臨的投資風險是指，證券公司所代銷的金融產品出現投資風險，傳導至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔賠償責任，但有可能引發社會風險，在維穩壓力和司法實踐中，有可能帶來聲譽風險和經濟損失。（正確）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷的金融產品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。（正確）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產品。（正確）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守本規定。法律、行政法規和證監會另有規定的，仍以本規定為準。（錯誤）

正確

錯誤

測試三

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當在下述（B）階段對委托人進行資格審查。

A.接受代銷金融產品的委托后

B.接受代銷金融產品的委托前

C.為客戶提供產品咨詢服務

D.向客戶推薦金融產品

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任（C）。

A.由委托人和證券公司共同承擔責任

B.由客戶自己承擔責任

C.由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

D.由證券公司承擔，委托人不承擔任何擔保責任

二、多項選擇題 3.金融產品按照風險收益特征可以分為（ABCD）等。

A.固定收益產品

B.混合類產品

C.其他金融產品

D.浮動收益產品

4.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司向客戶推介金融產品時，應當了解客戶的（BCD）等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。

A.和一些與投資無關的個人隱私

B.金融知識和投資經驗

C.投資目標、風險偏好

D.身份、財產和收入狀況

5.根據發行人及主體的不同，可將金融產品分為（ABCD）等。

A.保險產品

B.期貨公司資產管理計劃

C.商業銀行理財產品

D.證券公司資產管理計劃

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受金融產品發行人的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。（正確）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守本規定。法律、行政法規和證監會另有規定的，仍以本規定為準。（錯誤）

正確

錯誤

8.證券公司銷售金融產品面臨的投資風險是指，證券公司所代銷的金融產品出現投資風險，傳導至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔賠償責任，但有可能引發社會風險，在維穩壓力和司法實踐中，有可能帶來聲譽風險和經濟損失。（正確）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，獲得代銷金融產品資格的證券公司，其分支機構可以自行決定代銷金融產品。（錯誤）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當取得代銷金融產品業務資格，銷售人員則不是必須取得從業資格。（錯誤）

正確

錯誤

測試四

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受（A）的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

A.金融產品發行人

B.中介機構

C.監管部門

D.金融產品購買人

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當取得代銷金融產品業務資格。（B）按照證券公司增加常規業務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產品業務資格申請進行審批。

A.中國證券業協會

B.證券公司住所地證監會派出機構

C.證券交易所

D.中國證券監督管理委員會總部

二、多項選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:（ABCD）。

A.因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

B.出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排

C.向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排

D.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制

4.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和證監會的規定，遵循（ABCD）和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

A.公平

B.自愿

C.平等

D.誠實信用

5.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（ABCD）、管理費用等信息。

A.投資安排

B.基本性質

C.風險收益特征

D.發行依據

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品；不得采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。證券公司可以在合理范圍內與客戶分享投資收益、分擔投資損失。（錯誤）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產品的回訪要求，及時發現并妥善處理不當銷售金融產品及其他違法違規問題。（正確）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對金融產品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產品的信息及與代銷活動有關的公司內部管理規定和監管要求。（正確）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷的金融產品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。（正確）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當妥善處理與代銷金融產品活動有關的客戶投訴和突發事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，可以不予理會。（錯誤）

正確

錯誤

測試五

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受（D）的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

A.中介機構

B.金融產品購買人

C.監管部門

D.金融產品發行人

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當在下述（B）階段對委托人進行資格審查。

A.為客戶提供產品咨詢服務

B.接受代銷金融產品的委托前

C.向客戶推薦金融產品

D.接受代銷金融產品的委托后

二、多項選擇題

3.金融產品按照風險收益特征可以分為（ABCD）等。

A.固定收益產品

B.其他金融產品

C.浮動收益產品

D.混合類產品

4.根據發行人及主體的不同，可將金融產品分為（ABCD）等。

A.保險產品

B.證券公司資產管理計劃

C.期貨公司資產管理計劃

D.商業銀行理財產品

5.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:（ABCD）。

A.向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排

B.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制

C.出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排

D.因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產品的回訪要求，及時發現并妥善處理不當銷售金融產品及其他違法違規問題。（正確）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對金融產品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產品的信息及與代銷活動有關的公司內部管理規定和監管要求。（正確）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品；不得采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。證券公司可以在合理范圍內與客戶分享投資收益、分擔投資損失。（錯誤）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當妥善處理與代銷金融產品活動有關的客戶投訴和突發事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，可以不予理會。（錯誤）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對代銷金融產品業務實行集中統一管理，明確內設部門和分支機構在代銷金融產品業務中的職責。（正確）

正確

錯誤

第三篇：證券公司代銷金融產品管理規定

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當取得代銷金融產品業務資格。（）按照證券公司增加常規業務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產品業務資格申請進行審批。

A.證券公司住所地證監會派出機構

B.中國證券監督管理委員會總部

C.中國證券業協會

D.證券交易所

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

A.監管部門

B.金融產品發行人

C.金融產品購買人

D.中介機構

二、多項選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:（）。

A.出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排

B.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制

C.向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排

D.因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

4.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）、管理費用等信息。

A.投資安排

B.風險收益特征

C.發行依據

D.基本性質

5.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和證監會的規定，遵循（）和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

A.平等

B.公平 C.自愿

D.誠實信用

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品；不得采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。證券公司可以在合理范圍內與客戶分享投資收益、分擔投資損失。（）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當妥善處理與代銷金融產品活動有關的客戶投訴和突發事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，可以不予理會。（）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷的金融產品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產品的回訪要求，及時發現并妥善處理不當銷售金融產品及其他違法違規問題。（）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對金融產品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產品的信息及與代銷活動有關的公司內部管理規定和監管要求。（）

正確

錯誤

第四篇：證券公司代銷金融產品管理規定(草案)

證券公司代銷金融產品管理規定(草案)

第一條

為了規范證券公司代銷金融產品行為，保護客戶的合法權益，根據《證券法》、《證券公司監督管理條例》，制定本規定。

第二條

證券公司代銷金融產品，應當遵守本規定。法律、行政法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱證監會）另有規定的，從其規定。

本規定所稱代銷金融產品，是指接受金融產品發行人的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

第三條

證券公司代銷金融產品，應當按照《證券公司監督管理條例》和證監會的規定，取得代銷金融產品業務資格。

證券公司住所地證監會派出機構按照證券公司增加常規業務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產品業務資格申請進行審批。

第四條

證券公司可以代銷經國家有關部門或者其授權機構批準或者備案在境內發行的各類金融產品。法律、行政法規和國家有關部門禁止代銷的除外。

第五條

證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和證監會的規定，遵循平等、自愿、公平、誠實信用和

適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

第六條

證券公司代銷金融產品，應當建立委托人資格審查、金融產品盡職調查與風險評估、銷售適當性管理等制度。

證券公司應當對代銷金融產品活動實行集中統一管理，明確內設部門和分支機構在代銷金融產品活動中的職責，防止分支機構擅自代銷金融產品。

第七條

證券公司應當在接受代銷金融產品的委托前，對委托人進行資格審查。經審查，確認委托人依法設立并可以發行金融產品后，方可接受其委托。

第八條

證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的發行依據、基本性質、投資安排、風險收益特征、管理費用等信息。證券公司確認金融產品依法發行、有明確的投資安排和風險管控措施、風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。

第九條

證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:

（一）向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排；

（二）受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制；

（三）出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應

急安排。

代銷合同應當約定，因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。

第十條 證券公司應當在代銷金融產品前，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

第十一條

證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并據此劃分其風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。

第十二條

證券公司向客戶推介金融產品之前，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。

證券公司認為客戶購買金融產品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介；客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。

證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產品。

第十三條

證券公司應當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產品合同當事人情況介紹、金融產品說明書

等材料，全面、公正、準確地介紹金融產品有關信息，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關聯關系。

向客戶推介的金融產品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露判斷該金融產品適合該客戶購買的依據，并要求客戶簽字確認。

證券公司應當向客戶說明，因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任，不與客戶分享投資收益、分擔投資損失。

第十四條 證券公司代銷金融產品，不得有下列行為：

（一）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品；

（二）采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品；

（三）與客戶分享投資收益、分擔投資損失；

（四）使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產品的資金；

（五）其他可能損害客戶合法權益的行為。

證券公司從事代銷金融產品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。

第十五條

金融產品存續期間，客戶要求了解金融產品相關信息的，證券公司應當向客戶告知委托人提供的金融產品相關信息，或者協助客戶向委托人查詢相關信息。

第十六條

證券公司應當如實記載向客戶推介、銷售金融產品的有關情況，依法妥善保管與代銷金融產品活動有關的各種文件、資料。

第十七條

證券公司從事代銷金融產品活動的人員，應當具有證券從業資格，并遵守證券從業人員的管理規定。

證券公司應當對金融產品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產品的信息及與代銷活動有關的公司內部管理規定和監管要求。

第十八條

證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產品的回訪要求，及時發現并妥善處理不當銷售金融產品及其他違法違規問題。

第十九條

證券公司應當妥善處理與代銷金融產品活動有關的客戶投訴和突發事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，應當協助客戶聯系委托人處理。

第二十條

證券公司及其從業人員違反本規定的，由證監會及其派出機構依法處理。

第二十一條

本規定自 年 月 日起施行。

第五篇：C13006《證券公司代銷金融產品管理規定》及其配套通知講解—測試及答案100分

C13006《證券公司代銷金融產品管理規定》及其配套通知講解—測試及答案100分

C13006 《證券公司代銷金融產品管理規定》及其配套通知講解

測試一

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

A.監管部門

B.中介機構

C.金融產品發行人

D.金融產品購買人

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當取得代銷金融產品業務資格。（）按照證券公司增加常規業務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產品業務資格申請進行審批。

A.中國證券業協會

B.證券交易所

C.證券公司住所地證監會派出機構

D.中國證券監督管理委員會總部

二、多項選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和證監會的規定，遵循（）和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

A.自愿

B.平等

C.誠實信用

D.公平

4.根據發行人及主體的不同，可將金融產品分為（）等。

A.證券公司資產管理計劃

B.保險產品

C.期貨公司資產管理計劃

D.商業銀行理財產品

5.金融產品按照風險收益特征可以分為（）等。

A.固定收益產品

B.浮動收益產品

C.混合類產品

D.其他金融產品

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，獲得代銷金融產品資格的證券公司，其分支機構可以自行決定代銷金融產品。（）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受金融產品發行人的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。（）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守本規定。法律、行政法規和證監會另有規定的，仍以本規定為準。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產品。（）

正確

錯誤

10.證券公司銷售金融產品面臨的投資風險是指，證券公司所代銷的金融產品出現投資風險，傳導至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔賠償責任，但有可能引發社會風險，在維穩壓力和司法實踐中，有可能帶來聲譽風險和經濟損失。（）

正確

錯誤

測試二

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任（）。

A.由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

B.由委托人和證券公司共同承擔責任

C.由證券公司承擔，委托人不承擔任何擔保責任

D.由客戶自己承擔責任

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當在下述（）階段對委托人進行資格審查。

A.為客戶提供產品咨詢服務

B.接受代銷金融產品的委托前

C.接受代銷金融產品的委托后

D.向客戶推薦金融產品

二、多項選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）、管理費用等信息。

A.風險收益特征

B.基本性質

C.投資安排

D.發行依據 4.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司向客戶推介金融產品時，應當了解客戶的（）等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。

A.和一些與投資無關的個人隱私

B.投資目標、風險偏好

C.身份、財產和收入狀況

D.金融知識和投資經驗

5.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:（）。

A.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制

B.向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排

C.出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排

D.因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，獲得代銷金融產品資格的證券公司，其分支機構可以自行決定代銷金融產品。（）

正確

錯誤

7.證券公司銷售金融產品面臨的投資風險是指，證券公司所代銷的金融產品出現投資風險，傳導至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔賠償責任，但有可能引發社會風險，在維穩壓力和司法實踐中，有可能帶來聲譽風險和經濟損失。（）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷的金融產品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。委托人明確約定購買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購買人范圍銷售金融產品。（）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守本規定。法律、行政法規和證監會另有規定的，仍以本規定為準。（）

正確

錯誤

測試三

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當在下述（）階段對委托人進行資格審查。

A.接受代銷金融產品的委托后

B.接受代銷金融產品的委托前

C.為客戶提供產品咨詢服務

D.向客戶推薦金融產品

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任（）。

A.由委托人和證券公司共同承擔責任

B.由客戶自己承擔責任

C.由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

D.由證券公司承擔，委托人不承擔任何擔保責任

二、多項選擇題

3.金融產品按照風險收益特征可以分為（）等。

A.固定收益產品

B.混合類產品

C.其他金融產品

D.浮動收益產品 4.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司向客戶推介金融產品時，應當了解客戶的（）等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。

A.和一些與投資無關的個人隱私

B.金融知識和投資經驗

C.投資目標、風險偏好

D.身份、財產和收入狀況

5.根據發行人及主體的不同，可將金融產品分為（）等。

A.保險產品

B.期貨公司資產管理計劃

C.商業銀行理財產品

D.證券公司資產管理計劃

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受金融產品發行人的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。（）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守本規定。法律、行政法規和證監會另有規定的，仍以本規定為準。（）

正確

錯誤

8.證券公司銷售金融產品面臨的投資風險是指，證券公司所代銷的金融產品出現投資風險，傳導至證券公司。證券公司在法理上雖無須承擔賠償責任，但有可能引發社會風險，在維穩壓力和司法實踐中，有可能帶來聲譽風險和經濟損失。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，獲得代銷金融產品資格的證券公司，其分支機構可以自行決定代銷金融產品。（）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當取得代銷金融產品業務資格，銷售人員則不是必須取得從業資格。（）

正確

錯誤

測試四

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

A.金融產品發行人

B.中介機構

C.監管部門

D.金融產品購買人

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當取得代銷金融產品業務資格。（）按照證券公司增加常規業務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產品業務資格申請進行審批。

A.中國證券業協會

B.證券公司住所地證監會派出機構

C.證券交易所

D.中國證券監督管理委員會總部

二、多項選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:（）。

A.因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

B.出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排

C.向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排

D.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制

4.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和證監會的規定，遵循（）和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

A.公平

B.自愿

C.平等

D.誠實信用

5.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）、管理費用等信息。

A.投資安排

B.基本性質

C.風險收益特征

D.發行依據

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品；不得采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。證券公司可以在合理范圍內與客戶分享投資收益、分擔投資損失。（）

正確

錯誤 7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產品的回訪要求，及時發現并妥善處理不當銷售金融產品及其他違法違規問題。（）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對金融產品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產品的信息及與代銷活動有關的公司內部管理規定和監管要求。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷的金融產品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。（）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當妥善處理與代銷金融產品活動有關的客戶投訴和突發事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，可以不予理會。（）

正確

錯誤

測試五

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

A.中介機構

B.金融產品購買人

C.監管部門

D.金融產品發行人

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當在下述（）階段對委托人進行資格審查。

A.為客戶提供產品咨詢服務

B.接受代銷金融產品的委托前

C.向客戶推薦金融產品

D.接受代銷金融產品的委托后

二、多項選擇題

3.金融產品按照風險收益特征可以分為（）等。

A.固定收益產品

B.其他金融產品

C.浮動收益產品

D.混合類產品

4.根據發行人及主體的不同，可將金融產品分為（）等。

A.保險產品

B.證券公司資產管理計劃

C.期貨公司資產管理計劃

D.商業銀行理財產品

5.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:（）。

A.向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排

B.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制

C.出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排

D.因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

三、判斷題 6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產品的回訪要求，及時發現并妥善處理不當銷售金融產品及其他違法違規問題。（）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對金融產品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產品的信息及與代銷活動有關的公司內

部管理規定和監管要求。（）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品；不得采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。證券公司可以在合理范圍內與客戶分享投資收益、分擔投資損失。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當妥善處理與代銷金融產品活動有關的客戶投訴和突發事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，可以不予理會。（）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對代銷金融產品業務實行集中統一管理，明確內設部門和分支機構在代銷金融產品業務中的職責。（）

正確

錯誤