第一篇：證券公司分支機構銷售金融產品主要風險分析測試

證券公司分支機構銷售金融產品主要風

險分析測試

第1題 以下哪些銷售行為是錯誤的：

A、證券公司分支機構委托某投資管理公司員工銷售集合資產管理計劃

B、證券公司某柜臺開戶崗人員建立QQ

群，向網友推銷金融產品

C、已取得基金銷售資格的證券公司證券經紀人向客戶推介基金

D、證券公司分支機構某行政綜合人員未取得從業資格，向客戶推介金融產品

選擇答案：ABCD

第2題 證券公司在銷售金融產品，履行信息披露責任時，應當采取適當方式，向客戶：

A、披露委托人提供的金融產品合同當事人情況介紹、金融產品說明書等材料

B、全面、公正、準確地介紹金融產品有關信息

C、充分說明金融產品的信用風險、市場風險、流動性風險等主要風險特征

D、披露其與金融合同當事人之間是否存在關聯關系

選擇答案：ABCD

第3題 證券公司具備證券經紀業務資格或開放式基金銷售資格，就具備了代銷金融產品業務資格，不必再申請專門的業務資格。

A、對

B、錯

C、D、選擇答案：ABCD

第4題 證券公司分支機構可以自行選擇適合本單位客戶的金融產品盡心銷售，不必征得公司同意。

A、對

B、錯

C、D、選擇答案：ABCD

第5題 證券公司分支機構的營銷人員，可以私下為其他單位代銷金融產品。

A、對

B、錯

C、D、選擇答案：ABCD

提交

第二篇：證券公司代銷金融產品管理規定

一、單項選擇題

1.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當取得代銷金融產品業務資格。（）按照證券公司增加常規業務種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產品業務資格申請進行審批。

A.證券公司住所地證監會派出機構

B.中國證券監督管理委員會總部

C.中國證券業協會

D.證券交易所

2.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷金融產品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產品或者介紹金融產品購買人的行為。

A.監管部門

B.金融產品發行人

C.金融產品購買人

D.中介機構

二、多項選擇題

3.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應當約定雙方權利義務，并明確約定以下事項:（）。

A.出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排

B.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制

C.向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排

D.因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任

4.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）、管理費用等信息。

A.投資安排

B.風險收益特征

C.發行依據

D.基本性質

5.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，應當遵守法律、行政法規和證監會的規定，遵循（）和適當性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權益。

A.平等

B.公平 C.自愿

D.誠實信用

三、判斷題

6.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司代銷金融產品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品；不得采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。證券公司可以在合理范圍內與客戶分享投資收益、分擔投資損失。（）

正確

錯誤

7.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當妥善處理與代銷金融產品活動有關的客戶投訴和突發事件。涉及證券公司自身責任的，應當直接處理；涉及委托人責任的，可以不予理會。（）

正確

錯誤

8.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，代銷的金融產品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。（）

正確

錯誤

9.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當健全客戶回訪制度，明確代銷金融產品的回訪要求，及時發現并妥善處理不當銷售金融產品及其他違法違規問題。（）

正確

錯誤

10.按照《證券公司代銷金融產品管理規定》的相關規定，證券公司應當對金融產品營銷人員進行必要的培訓，保證其充分了解所負責推介金融產品的信息及與代銷活動有關的公司內部管理規定和監管要求。（）

正確

錯誤

第三篇：C15023 證券公司代銷金融產品業務風險防范操作實務 題庫100分

C15023 證券公司代銷金融產品業務風險防范操作實務 題庫100分

一、單項選擇題

1.關于證券公司代銷金融產品的準入環節，下列說法不正確的是（）。A.黑名單委托人發行或管理的金融產品一定是不好的金融產品 B.委托人準入是代銷金融產品業務的起點，是業務良性發展的基礎 C.委托人的黑名單不是一成不變的，對其的管理應實行動態調整的機制

D.針對不同類別的委托人，證券公司應當分類管理，即建立各類委托人的黑白名單制度 2.以下證券公司代銷金融產品業務所涉及的金融產品，說法正確的是（）。A．大部分金融產品屬于私募范疇，可通過特定渠道進行公開宣傳 B．一般無認購起點的限制

C．產品種類多，包括銀行理財產品、信托產品、基金公司資管計劃、基金子公司資管計劃、保險產品等

D．風險等級不高，風險相對可控

二、多項選擇題

2.對金融產品風險管控措施的評估，主要關注（）。A.虧損率

B.流動性

C.安全性

D.收益率

3.根據《證券公司代銷金融產品管理規定》，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）等信息。A.投資安排及風險收益特征 B.管理費用 C.基本性質 D.發行依據

4.關于金融產品的流動性和安全性的安排措施，證券公司可從以下（）等方面進行關注。A.產品資金變現情況 B.優先劣后安排 C.對賭協議 D.資金過程監管

5.證券公司代銷金融產品業務具有特點（）。

A.宣傳特定化

B.產品種類多

C.風險等級高

D.認購起點高 2.證券公司作為金融產品代銷機構或面臨以下（）幾類風險 A.代銷的金融產品設計缺陷可能引發的未來風險 B.代銷的金融產品的質量風險 C.金融產品到期兌付的風險 D.銷售不當的風險

3.針對代銷金融產品可能面臨的風險，證券公司實踐過程中可采取（）等途徑進行防范。A.做好盡調、判斷和審慎選擇，嚴控代銷產品準入環節 B.做好過程控制，合理安排培訓、宣傳、提示和監督 C.加強售后服務和管理

D.合理設計績效考核機制，將適合的產品向適合的投資者進行銷售

4.根據《證券公司代銷金融產品管理規定》，證券公司對金融產品以下（）幾方面的要素確認后方可代銷。A.依法發行 B.風險收益特征明顯 C.有明確的風險管控措施 D.有明確的投資安排

5.下列關于證券公對所代銷的金融產品的投向的審核說法正確的是（）。A.地域投向往往也是產品投向審核中需要關注的一個方面

B.首先應關注行業投向，要對募集資金投向特定行業的金融產品格外注意 C.投資品種是識別產品管理難易性質的重要環節

D.作為代銷人，證券公司在選擇金融產品時，也應當像選擇委托人一樣，制定特定行業的地域黑名單，不觸碰高風險地域的特定類別項目

三、判斷題

6.證券公司不得采用夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品。夸大宣傳、虛假宣傳包括口頭方式和書面方式。（對）

7.通常情況下，通過兩種以上金融工具進行嵌套設計的金融產品一般被認定為復雜金融產品。（對）

8.根據《證券公司代銷金融產品管理規定》，接受代銷金融產品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審查。經審查，確認委托人依法設立并可以發行金融產品后，方可接受其委托。（對）

9.法律法規和國家政策明確禁止、暫停發行或者正處在清理整頓中的金融產品以及產品設計存在明顯缺陷和風險隱患的金融產品，證券公司不得代銷。（對）

10.證券公司應當對代銷金融產品業務實行集中統一管理，明確內設部門和分支機構在代銷金融產品業務中的職責。證券公司分支機構禁止擅自代銷金融產品。（對）

11.合伙企業有限合伙份額形式的私募股權投資基金已納入證券公司代銷金融產品的范圍。（錯）

12.證券公司應當對代銷金融產品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。（對）

13.設計簡單的金融產品均可視為透明度較高的金融產品。（錯）

14.金融產品的結構設計存在復雜化的發展趨勢，證券公司在金融產品盡調和準入審核時，應進行穿透式審核。（對）

15.產品管理人在設計金融產品，尤其是非標準化金融產品時，會通過安排增信措施來提高金融產品的安全性，保證金融產品的最終兌付。（對）

第四篇：證券公司代銷金融產品業務風險防范操作實務-2015年答案(100分)

證券公司代銷金融產品業務風險防范操作實務

一、單項選擇題

1.以下關于證券公司代銷金融產品業務的所涉及的金融產品，說法正確的是（）。

A.大部分金融產品屬于私募范疇，可通過特定渠道進行公開宣傳

B.一般無認購起點的限制

C.產品種類多，包括銀行理財產品、信托產品、基金公司資管計劃、基金子公司資管計劃、保險產品等

D.風險等級不高，風險相對可控

您的答案：C 題目分數：10 此題得分：10.0

二、多項選擇題

2.根據《證券公司代銷金融產品管理規定》，證券公司應當審慎選擇代銷的金融產品，充分了解金融產品的（）等信息。

A.發行依據

B.基本性質

C.投資安排及風險收益特征

D.管理費用

您的答案：C,B,A,D 題目分數：10 此題得分：10.0 3.根據《證券公司代銷金融產品管理規定》，證券公司對金融產品以下（）幾方面的要素確認后方可代銷。

A.依法發行

B.有明確的投資安排

C.有明確的風險管控措施

D.風險收益特征明顯

您的答案：B,A,D,C 題目分數：10 此題得分：10.0 4.對金融產品風險管控措施的評估，主要關注（）。

A.流動性

B.收益率

C.安全性

D.虧損率

您的答案：A,C 題目分數：10 此題得分：10.0 5.證券公司作為金融產品代銷機構或面臨以下（）幾類風險。

A.代銷的金融產品的質量風險

B.銷售不當的風險

C.金融產品到期兌付的風險

D.代銷的金融產品設計缺陷可能引發的未來風險

您的答案：C,A,B,D 題目分數：10 此題得分：10.0

三、判斷題

6.通常情況下，通過兩種以上金融工具進行嵌套設計的金融產品一般被認定為復雜金融產品。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 7.法律法規和國家政策明確禁止、暫停發行或者正處在清理整頓中的金融產品以及產品設計存在明顯缺陷和風險隱患的金融產品，證券公司不得代銷。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 8.合伙企業有限合伙份額形式的私募股權投資基金已納入證券公司代銷金融產品的范圍。（）

您的答案：錯誤 題目分數：10 此題得分：10.0 9.根據《證券公司代銷金融產品管理規定》，接受代銷金融產品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審查。經審查，確認委托人依法設立并可以發行金融產品后，方可接受其委托。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 10.證券公司應當對所代銷金融產品的風險狀況進行評估，并劃分風險等級，確定適合購買的客戶類別和范圍。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0

第五篇：C15023 證券公司代銷金融產品業務風險防范操作實務 題庫100分

C15023 證券公司代銷金融產品業務風險防范操作實務題庫100分

一、單項選擇題

1.關于證券公司代銷金融產品的準入環節，下列說法不正確的是（）。

A.委托人準入是代銷金融產品業務的起點，是業務良性發展的基礎

B.針對不同類別的委托人，證券公司應當分類管理，即建立各類委托人的黑白名單制度

C.委托人的黑名單不是一成不變的，對其的管理應實行動態調整的機制

D.黑名單委托人發行或管理的金融產品一定是不好的金融產品

您的答案：D 題目分數：10 此題得分：10.0

二、多項選擇題

2.根據《證券公司代銷金融產品管理規定》，證券公司對金融產品以下（）幾方面的要素確認后方可代銷。

A.依法發行

B.有明確的投資安排

C.有明確的風險管控措施

D.風險收益特征明顯

您的答案：C,D,B,A 題目分數：10 此題得分：10.0 3.下列關于證券公對所代銷的金融產品的投向的審核說法正確的是（）。

A.首先應關注行業投向，要對募集資金投向特定行業的金融產品格外注意

B.地域投向往往也是產品投向審核中需要關注的一個方面

C.作為代銷人，證券公司在選擇金融產品時，也應當像選擇委托人一樣，制定特定行業的地域黑名單，不觸碰高風險地域的特定類別項目

D.投資品種是識別產品管理難易性質的重要環節

您的答案：A,B,C,D 題目分數：10 此題得分：10.0 4.針對代銷金融產品可能面臨的風險，證券公司實踐過程中可采取（）等途徑進行防范。

A.做好盡調、判斷和審慎選擇，嚴控代銷產品準入環節

B.做好過程控制，合理安排培訓、宣傳、提示和監督

C.合理設計績效考核機制，將適合的產品向適合的投資者進行銷售

D.加強售后服務和管理

您的答案：C,D,A,B 題目分數：10 此題得分：10.0 5.證券公司作為金融產品代銷機構或面臨以下（）幾類風險。

A.代銷的金融產品的質量風險

B.銷售不當的風險

C.金融產品到期兌付的風險

D.代銷的金融產品設計缺陷可能引發的未來風險

您的答案：C,D,A,B 題目分數：10 此題得分：10.0

三、判斷題

6.通常情況下，通過兩種以上金融工具進行嵌套設計的金融產品一般被認定為復雜金融產品。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 7.法律法規和國家政策明確禁止、暫停發行或者正處在清理整頓中的金融產品以及產品設計存在明顯缺陷和風險隱患的金融產品，證券公司不得代銷。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 8.根據《證券公司代銷金融產品管理規定》，接受代銷金融產品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審查。經審查，確認委托人依法設立并可以發行金融產品后，方可接受其委托。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 9.證券公司應當對代銷金融產品業務實行集中統一管理，明確內設部門和分支機構在代銷金融產品業務中的職責。證券公司分支機構禁止擅自代銷金融產品。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0 10.證券公司不得采用夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產品。夸大宣傳、虛假宣傳包括口頭方式和書面方式。（）

您的答案：正確 題目分數：10 此題得分：10.0

試卷總得分：100.0