第一篇：信用社案件防控工作質量考核評價實施辦法

xx 信用社（銀行）案件防控工作質量考核評價實施辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我區農村信用社安全穩健發展，根據《xx 市銀行業金融機構案件防控工作質量考核評價實施辦法》等相關規定，結合我區實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農村信用社、貸款服務中心和機關職能部室。

第三條 本辦法考核評價周期為公歷每年一月一日至十二月三十一日。第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對年度內發生非自查發現重大、惡性案件的（不包括二類案件）被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。

第六條 對其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、重點業務風險排查、內控執行力建設、員工管理、問題整改及處理五個方面進行綜合考核來評價其年度的案件防控工作水平。綜合、、考評結果分為“滿意”“基本滿意”“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領導和考核方式

第七條 聯社成立以理事長任組長，監事長任副組長，班子其他成員、機關職能部室負責人為成員的 xx 縣農村信用社案件防控工作質量考核評價領導小組，領導小組下設辦公室于案防辦，具體負責日?？己斯ぷ?。

第八條 考核方式采取各信用社（貸款服務中心）、機關職能部室自查評分與聯社考評相結合的方式，信用社（貸款服務中心）和機關職能部室每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報。

.是否制定了崗位職責、操作規范、明確崗位權利、義務和責任。2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規范各崗位間的工作銜接程序以及監督職責。3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責進行評價，強化崗位制度約束。4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內鈔幣運送、營業場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產安全。5.是否按月對轄內各營業網點庫存現金、重要空白憑證、自助銀行設備管理、監控錄像、安全保衛和內控制度執行情況進行檢查，建立監督檢查防線。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評機構年度內存在嚴重的內控管理失效導致案件發生的情形，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理 1.是否按季對員工開展了職業道德和操守教育，引導員工不斷培育良好的職業道德和愛崗敬業精神，樹立正確的人生觀、價值觀。2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規和各項內控制度的學習。3.是否不定期地開展了員工應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓，提高員工業務水平和技能。4.是否落實了員工輪崗交流制度，對同一工作崗位超過一定年限的實行了輪換。5.是否按照聯社的要求不定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。6.是否開展了“九種人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。7.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8 小時外行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評機構年度內存在員工教育管理、崗位輪換不到位、重點人員排查不力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理 1.對各級檢查發現的問題是否及時采取相應的措施進行整改。2.機構負責人是否對各級檢查發現問題的整改落實情況進行了指導、督促和檢查。3.是否建立了各級檢查發現問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內其他機構是否存在同質同類問題。4.是否對檢查發現問題的整改效果進行評估，并將整改效果作為對分支機構考核的重要內容。5.是否按照有關規定對各級檢查發現的問題整改不落實或拒不執行整改意見的行為進行了問責處理。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評機構年度內在內、外檢查已發現問題之后，仍然發生同類同質違規問題，則整改處理落實項考評結果為不合格。

第十一條 聯社職能部室考核內容：

（一）案件防控工作組織 1.是否制定了本部門的案件防控工作規劃，落實相應的案件防控工作措施。2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進行同規劃、同安排。3.部門員工是否簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責任目標、責任內容和責任追究分解落實到各崗位。4.是否定期研究本條線業務案防工作方法，及時查找條線業務案防管理工作中存在的薄弱環節并制定相應的辦法措施等。5.是否按季組織本部門員工學習規章制度、開展案件防控教育。6.是否建立了覆蓋本條線業務操作環節的規章制度，對無章可循或雖有規章但已不適應當前條線業務發展和基層社實際管理情況的是否及時重新制定或修訂；人事部門是否建立和落實了重要崗位輪崗交流、強制休假制度。7.是否對基層社和有關部門就規章制度建設提出的問題及時認真研究和解決。8.在案件處置過程中，是否嚴格遵循有關制度要求，做到行動迅速、部署有力、報告真實、問責嚴肅堅決、風險整改徹底。針對此單項考評設置，“一票否決”內容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規劃和落實案件防控措施，或在案件處置工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查 1.是否制定涵蓋本條線業務的案件風險排查計劃。2.是否按計劃組織開展了本條線業務案件風險排查和專項檢查。3.是否對本條線業務重點風險領域內控制度執行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領域開展突擊檢查。4.是否認真指導掛包社對重點業務、重崗人員開展風險排查。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評部室年度內未開展案件風險排查或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設 1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進行評價，不斷增強合規操作的自覺性。2.是否制定了本條線業務崗位職責、操作規范、明確崗位權利、義務和責任。3.是否對本條線業務制定了全面、系統的制度和流程保證內控制度的貫徹執行覆蓋到所有風險點。4.是否采取有效措施來規范條線業務操作、加強柜面操作風險和強化重點業務風險點的管控；人事部門是否采取相應措施加強對高級管理人員和關鍵崗位人員的行為監督。5.是否通過對條線業務內控的實效性進行檢查督導，特別是對重點環節、重點事項進行高頻率的檢查等方式確保內部管理制度在轄內機構得到貫徹執行。6.對監管部門或外部審計發出的風險提示和監管意見，是否高度重視并認真貫徹落實，并在規定的時限內向監管部門報送貫徹落實的情況報告。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評部室年度內未及時修訂條線業務管理規章制度或操作流程，導致內部控制失效，進而引發案件的情形，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理 1.是否按季對本部門員工開展職業道德和操守教育，引導員工樹立良好的職業道德和愛崗敬業的信合精神，樹立正確的人生觀、價值觀。2.是否按季對本部門員工開展警示案例、業務規章制度和內控制度的學習；是否督促掛聯信用社開展警示教育、業務規章制度學習3.是否不定期地對全轄員工開展條線業務專業技能培訓、職業道德教育，以及應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓。

第二篇：信用社案件防控長效機制建設實施辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步推動全省農村信用社案件防控工作，健全和完善案件防控長效機制，有效遏制違法違規案件的發生，根據《山東銀監局農村中小金融機構案件防控長效機制建設指導意見》（試行）和省聯社有關制度規定，結合全省農村信用社實際，制定本辦法。

本辦法所稱案件，是指由內部紀檢監察部門或司法機關立案的“經濟違法案件”（包括貪污、侵占、挪用、受賄等案件）、“違規經營案件”（包括違反金融法規、破壞金融秩序、違反財經紀律等案件）和“刑事案件”（包括詐騙、搶劫、盜竊等案件）。

第二條 農村信用社案件防控工作目標：建立制度健全、執行有力、內控嚴密、持續有效的案件防控體系，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結合的案件防控長效機制，實現全省農村信用社的健康、安全、有序運營。

第三條 農村信用社案件防控長效機制建設堅持分類治理、預防為主、查糾結合、嚴格問責的原則。第二章 健全案件防控組織體系

第四條 全省農村信用社應當充分認識案件防控長效機制建設工作的重要性、艱巨性和緊迫性，各級各單位要成立由主要領導任組長、分管領導任副組長和職能部門負責同志參加的案件防控工作領導機構，負責轄內農村信用社的案件防控與治理工作，逐步形成由主要領導總牽頭，業務管理、合規、風險控制、科技、人力資源、內部審計、監察保衛等部門共同參與的長效機制建設組織架構，進一步提高案件防控組織領導能力。要建立案件防控工作例會制度，定期研究、部署、檢查、總結案件防控工作。

第五條 強化案件防控和治理責任意識，建立案件防控責任制。各級各單位要明確主要領導、分管領導及相關部門的案件防控責任和目標，主要領導負總責，領導班子成員實行分工分片負責制，制定和落實案件防控長效機制建設的各項措施。

第六條 加強與監管機構和地方紀檢監察、公安等部門的溝通協調，爭取指導和支持，創新案件防控工作機制，優化案件防控工作環境。第三章 完善法人治理機制

第七條 嚴格建立社員（股東）代表大會、理（董）事會、監事會和經營管理層各負其責、相互配合的法人治理結構，完善決策、執行、監督相互制約的運行機制，實現決策職能、執行職能和監督職能的相互分離，做到各司其職，防止權力濫用和監督缺位。

第八條 認真制定并嚴格落實社員（股東）代表大會、理（董）事會、監事會和經營管理層的議事規則以及社員（股東）代表、理（董）事、監事的產生和選舉等實施細則，明確權利責任。對理（董）事會、監事會和經營管理層的各項決策，要有詳細的會議記錄，同時載明各參與決策人員的表決意見，落實責任。第九條 理（董）事會、監事會及經營管理層應當在法律、法規、規章及章程規定的范圍內行使職權，理（董）事會嚴格按照現代企業制度中關于所有權和經營權分離的機制要求，實行理事長、主任分任制，明確理事長、主任職責，嚴格按章程規定行使權力，防止權力過于集中。強化監事會的監督職能，使監事會成為名符其實的監督機構，對理（董）事會和經營管理層的行為進行監督，理（董）事會和經營管理層不得阻撓、妨礙監事會依職權進行的監督活動。理（董）事會、監事會及經營管理層相互制約，防止權力失控、決策失誤和權責失衡。

第四章 落實案件防控長效機制建設工作措施

第十條 加大教育和培訓力度，提高全員的合規經營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業道德、專業知識、制度、法紀和案例警示教育，積極引導員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養員工誠實守信的職業操守，增強遵章守紀意識和崗位責任意識，充分發揮崗位制約監督作用，切實防范道德風險。進一步加強對員工的合規教育，督促全員認真學習各項規章制度，熟悉業務操作規程，提高業務素質和操作技能。按照建設學習型企業的要求，結合自身實際，按專業積極組織各類教育培訓，制定學習教育培訓計劃，建立考勤、考核制度，做到有計劃、有方案、有部署、有檢查、有考核，對各類學習培訓內容進行考試，保證學習、培訓的質量和效果。

第十一條 建立制度定期評價機制，健全完善各項規章制度。嚴格落實各項規章制度，全面提升制度執行力，切實防范操作風險。定期評價制度建立和執行情況，認真梳理規章制度的合規性和時效性，對無章可循或規章制度不能適應當前業務發展和管理實際的，及時進行修訂完善。

大力推行信用工程建設，嚴格堅持貸款“三查”制度，堅決杜絕頂冒名、超權限、逆程序、化整為零等違規貸款。堅持以自有資金簽發銀行承兌匯票，杜絕貸款轉存保證金等違規行為，嚴格審查貼現票據的真實性，切實防范資金風險。

加強柜員業務權限管理，執行持卡作業制度，落實柜員卡管理規定，嚴格按照操作流程作業，防止逆程序操作。嚴格落實會計主管坐班制度，強化會計主管履行內控管理職責，加強事中監控和事后監督，杜絕違規授權。會計核算要達到“六無”、“六相符”。辦理支付結算業務，堅持恪守信用、履約付款、誰的錢入誰的賬并由誰支配、銀行不墊款的原則。聯行業務堅持換人復核和印、押、證分管分用制度，重要票據雙人審核，大額資金匯劃實行授權制度?，F金業務堅持“雙先”和“四雙”制度，庫房鑰匙實行平行交接，落實柜員尾箱限額管理和日間、日終換人核庫制度，認真執行查庫制度。加強存款賬戶預留印鑒管理，落實各項賬戶管理規定，實行按季換人對賬制度。加強重要空白憑證管理，按要求進行二次銷號，出售憑證認真核對預留印鑒。

完善考核、評價、責任追究為主要內容的管理機制，確保不良貸款下降的真實性。切實加大不良資產處置力度，嚴格程序，嚴密操作，公開透明，把市場化處置措施落到實處。加強抵債資產的接收、保管和處置工作，強化對抵債資產管理的檢查監督，落實管理責任，防范資產“二次流失”。規范現有資產租賃管理，保證租賃費用足額到賬。加大呆賬核銷力度，確保核銷工作合法合規。強化責任追究落實，確保不良資產全方位盡職處置。

嚴格執行銀行卡管理制度規定，做到采集、錄入持卡人信息全面、準確。強化銀行卡管理，定期對無效卡進行清理，加強自助銀行日常維護及安全管理，積極宣傳銀行卡案件防范知識，杜絕卡類案件發生。對中間業務實行分類專人管理，嚴格執行手續費收入比例的相關規定，各類手續費收入及時準確入賬核算，嚴禁弄虛作假，定期開展中間業務風險檢查工作。嚴格執行外匯業務的制度規定，逐步建立健全農村信用社外匯管理制度，外匯貸款、信用證業務等納入客戶授信范圍實行統一管理，嚴格執行外匯業務賬戶管理、收支申報、資金劃轉、大額及可疑交易資金報告等制度，切實防范外匯業務風險。

強化資金清算內控管理，嚴格準入條件，建立風險抵押金制度，提高清算系統安全運行水平。增強資金管理意識，提高資金調控能力，加強對借入資金使用情況的監督監控，保證資金安全和有效使用。建立市場業務考核評價機制和貨幣市場業務代理操作機制，做好市場分析，加強投資類業務的督查指導，優化資產結構，防范投資風險和市場風險。嚴格操作流程，規范操作行為，防范操作風險。

健全信息科技風險管理組織體系，完善信息科技風險管理制度體系和管理機制，有效識別、測量、控制和化解操作風險，防范系統開發、變更管理和運行維護風險，杜絕科技犯罪和事故發生，確保業務的正常操作和數據、系統的完整性、機密性和穩定性。

強化員工管理，嚴格落實強制休假、親屬回避、干部任職交流、重要崗位輪崗輪換等基本制度，完善考核機制。

嚴格安全管理，加強安防設施建設和管理，提高全員安全防范意識，加大安全檢查力度，嚴格槍支彈藥管理，強化安全保衛人員的教育培訓工作，不斷提高安全防范能力，切實防范安全保衛案件和事故的發生。第十二條 突出工作重點，加強監督檢查。研究建立業務主管部門自身即時監督和內部審計監督有機配合的監督體系，創新完善監督檢查手段和方式，推行隨機代位監督檢查等有效方式，充分利用視頻監控、監督投訴電話、舉報箱等在監督檢查中的作用，有效發揮事后監督的作用，增加檢查頻率和檢查工作的深度、廣度，提高監督檢查工作的質量和效率。

業務主管部門要按照各自工作重點，定期不定期對基層單位進行工作檢查指導。檢查方式要靈活多樣，盡可能多的進行突擊檢查，做到不存在未檢查的環節、不存在檢查不到的風險點、不存在檢查不到的單位，確保檢查不走過場。

強化事后監督在內部管理和風險防范中的作用，加強對會計、出納、聯行、貸款、支付結算等各項制度執行情況的監督檢查，及時發現問題，切實加強問題整改和責任追究力度，提出防范風險指導意見。事后監督要注意保持對業務監督的連續性、及時性、全面性，重點突出。進一步明確事后監督的崗位職責，并對其監督質量進行考核。

加強內部審計工作，實行內審工作理（董）事會負責制。認真落實“上掛一級、下查一級”的要求，切實提高內審工作的相對獨立性。按照“統一設置、突出重點、下管一級、分級實施”的原則，嚴格審計項目管理。建立對重點業務、重點崗位、重點人員和薄弱環節的持續跟蹤審計制度，加強對基層單位和一線員工的監督檢查。

推行代位監督檢查制度。由辦事處、市聯社或縣級聯社、農村合作銀行經常性地隨機組織對基層信用社和各業務崗位人員進行代位，組織對基層信用社主任和縣級聯社、農村合作銀行部門負責人進行代位，全面檢查、考核被代位單位和人員的工作情況。對代位過程中發現的問題及時整改，對責任人員及時作出處理。結合強制休假制度，制定代位監督檢查的計劃和責任制考核辦法，確定被代位單位和人員的數量，嚴格落實工作責任，確保代位監督檢查取得實際效果。

建立單位負責人帶隊檢查制度。各級領導班子成員按照分工情況，每月至少到基層單位帶隊檢查一次，了解基層工作實際，檢查風險隱患并督促整改。

充分利用視頻監控在監督檢查中的作用。安排專職人員定期不定期的通過聯網視頻監控回放檢查，及時發現業務操作流程、員工行為、文明服務等方面存在的問題，防范操作風險、道德風險，提高服務質量。有效發揮投訴電話和舉報箱的作用。投訴電話的張貼和舉報箱的設立要在每個營業網點的顯著位置，電話要24小時專人值守，信箱鑰匙要有專人掌管。建立記錄、分析、報告和調查處理等一系列工作流程，確保監督的有效性。

鼓勵誠信舉報。凡誠信舉報內容涉及重大違規問題，經查實并及時挽回損失的，視挽回損失情況及責任情況給予誠信舉報人一定獎勵。對誠信舉報人要進行保護，對打擊報復誠信舉報人的要嚴肅處理。注重檢查質量，對重點問題重點檢查。檢查人員要對檢查結果負責，凡對風險或違規問題應查而未查、應發現而未發現、發現而未報告的，要嚴肅追究有關檢查人員的責任。

第十三條 認真排查員工行為，建立和完善員工行為規范監察制度。嚴格落實《關于進一步規范員工行為切實做好案件防控工作的通知》（魯農信聯辦〔2008〕108號）精神，結合“十不準”規定，做好“九種人”和員工不良行為的排查工作，著重排查員工經商辦企業、頂冒名貸款和賭博、吸毒、買彩票或大量資金炒股行為。建立重點人員監控檔案，對有不良行為及不良行為傾向的人員及時約見談話，并對其行為包括“8小時”以外的行為進行嚴格監督，從嚴要求、從嚴教育、從嚴處理。對思想不穩定、家庭有矛盾、情緒較激動等異常員工，及時疏導，重點監控。嚴格執行員工尤其是管理人員的請銷假制度，隨時掌握員工去向。繼續推行員工個人案防承諾制度和員工親屬監督制度，提高員工及其親屬的案件防范意識和監督責任。

第五章 信息報告與風險預警

第十四條 嚴格遵守案件和重大事項報告制度。凡發生侵占、挪用、賄賂、搶劫、盜竊、詐騙等各類案件（包括成功防范的案件），重大交通和員工非正常死亡等事故，火災、水災、地震等自然災害方面的緊急重大情況以及員工受到開除處分、解除勞動合同等，應立即逐級向上級報告。需要向當地公安、政府、監管等部門報告的，應立即報告。發生重大案件的單位要按規定到省聯社作專案匯報。

出現擠提苗頭或發生擠提事件要立即報告，重大突發事項要在接到報告2小時內、事發4小時內向省聯社報告，其他重大事項應在接到報告4小時、事發24小時內向省聯社報告。需要向外部有關部門和單位報告的，要按照相關要求及時準確報告。

加強全省農村信用社重要信息系統突發事件應急管理。按照行業管理及監管部門的有關制度規定，切實做好突發事件及災難管理工作，不斷提高應急處置能力，有效防范重要信息系統風險。

第十五條 加強重大災害預防工作。要加強對暴雨、臺風等氣象信息、火災預警信息及地質災害信息等的關注，提前做好應對重大災害的防范措施。要加強對地處海邊、湖區、礦區、山區、林區及地勢低洼地區的營業網點的檢查，一旦發現有發生重大災害的苗頭，要立即按照山東省農村信用社突發事件應急預案制度的有關規定，正確妥善處理，做好預防工作，并及時報告。各級各單位每季度至少應組織一次對轄內員工的突發事件應急處置演練，使員工在遇到重大災害時能最大限度的避免傷亡和減少損失。

第十六條 建立案件風險預警機制。各縣級聯社、農村合作銀行要定期監督并報告案件風險狀況，建立風險預警機制，切實有效地防范資金風險和損失。

第十七條 嚴格落實重大事項和突發事件報告責任制。各單位主要負責人是重大事項和突發事件報告的第一責任人，對本單位的報告工作負全責。要指定專人負責，防止遲報、漏報、誤報等現象的發生。第六章 科學考核與責任追究

第十八條 對案件防控長效機制建設定期進行檢查并自我評價，認真查找案件防控工作中存在的問題，落實整改措施。

第十九條 實行領導辦案負責制和案件查辦責任制。發生案件和重大違規問題，主要領導負總責，指定一名領導人員具體負責案件的查辦工作。通過定領導、定人員、定責任、定期限的“四定”措施，保證案件查處工作順利進行。

嚴格落實重大案件督辦制度。加大對重大案件督辦力度，特別要加強對百萬元以上案件的查處力度。加大案件和重大違規問題查處通報力度，分析原因，吸取教訓，切實發揮案件查辦的警示作用。

第二十條 依據案件及違規問題的數量、金額、風險、損失等數據，結合整改力度、問責情況等，加強對轄內各單位的考核力度，將案件防控工作與各單位的經營管理綜合考評、高管人員考核結合起來。對發案機構和涉及的高管人員實行“一票否決”制，取消一切評先評優資格。

第二十一條 實行決策失誤問責制。按照“誰決策、誰負責”的原則，明確各級各單位決策機構和決策人的職責權限，重點防止將個人責任轉化為集體責任。加強對決策權力的制約和控制，完善責任追究的程序，健全懲處制度。集體決策出現嚴重失誤，釀成或誘發違法違規案件的，不但要追究決策機構的責任，而且要追究領導班子成員決策失誤的責任。

第二十二條 實行引咎辭職制度。縣級聯社主要領導人員任期內轄內機構發生涉案金額超過500萬元或風險金額超過100萬元或一年內連續發生兩起案件的，要先行引咎辭職，再視案件查處結果做進一步處理。第二十三條 嚴格責任追究。嚴格實行“一案四問責”和“雙線問責”制，嚴肅追究案件當事人、制約人、檢查人和相關領導人的責任，按照業務管理、監督檢查兩條線嚴格問責。對發生大案要案的，要嚴格落實“上追兩級”的問責制度。繼續加大案件和違規責任追究力度。發生大要案及案件頻發機構的主要負責人應堅決予以撤換，不得采取異地同級任職方式進行交流。凡同一類問題在同一個縣級聯社、農村合作銀行連續發生兩次或兩次以上的，要加重對相應責任人員的責任追究力度。對涉案金額大、資金損失嚴重、影響惡劣的案件，只要觸犯刑律，無論是誰，一律移送司法機關查辦。第七章 附 則

第二十四條 本辦法適用于山東省農村信用社。各級應遵照本辦法，并結合工作實際，研究制定切實可行的實施細則。

第二十五條 本辦法由山東省農村信用社聯合社制定、解釋和修改。第二十六條 本辦法自印發之日起施行。

第三篇：XX市XX縣農村信用合作聯社案件防控工作質量考核評價實施辦法

XX市XX縣農村信用合作聯社 案件防控工作質量考核評價實施辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我區農村信用社安全穩健發展，根據《XX市銀行業金融機構案件防控工作質量考核評價實施辦法》等相關規定，結合我區實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農村信用社、貸款服務中心和機關職能部室。

第三條 本辦法考核評價周期為公歷每年一月一日至十二月三十一日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對內發生非自查發現重大、惡性案件的（不包括二類案件）被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。

第六條

對其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、重 —

— 點業務風險排查、內控執行力建設、員工管理、問題整改及處理五個方面進行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領導和考核方式

第七條 聯社成立以理事長任組長，監事長任副組長，班子其他成員、機關職能部室負責人為成員的XX縣農村信用社案件防控工作質量考核評價領導小組，領導小組下設辦公室于案防辦，具體負責日?？己斯ぷ鳌?/p>

第八條 考核方式采取各信用社（貸款服務中心）、機關職能部室自查評分與聯社考評相結合的方式，信用社（貸款服務中心）和機關職能部室每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報聯社案防辦。聯社在次年的一季度組織考評小組，根據上各部室開展的各項檢查、巡查、指導等實際情況，對轄內各機構的案件防控工作開展情況進行現場考核評分，并將考評情況報聯社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯社考核評價領導小組確定綜合考評結果。

第四章 考核內容

第九條

按信用社（貸款服務中心）和機關職能部室分別設 —

— 臵不同的考核內容。

第十條 信用社（貸款服務中心）考核內容:

（一）案件防控工作組織

1.是否成立了專門的案件防控工作領導小組，落實了專人負責案件防控信息報送工作。

2.是否制定了案件防控工作規劃和風險隱患排查計劃，對的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應的案件防控工作措施。

3.是否按聯社要求層層簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責任目標、責任內容和責任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。

4.是否將案件防控與業務經營管理工作同安排、同部署、同考評。

5.是否按要求及時傳達貫徹了案防工作會議及相關文件精神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環節并制定了相應的辦法措施。

6.是否與當地公安部門和友鄰單位簽訂了聯防聯保協議。7.是否按聯社的要求建立各類應急預案，是否每半年至少組織一次相應的案件防控應急預案演練。

8.在案件處臵過程中，是否嚴格遵循有關制度要求，做到行動迅速、部署有力、報告真實、問責嚴肅堅決、風險整改徹底。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構沒有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，或在 —

— 案件處臵工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查

1.是否開展了信貸領域風險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結算環節業務的專項風險排查，是否建立大額存款滾動排查機制。

3.是否開展了現金業務領域風險排查。4.是否開展了委托及代理業務案件風險排查。

5.是否開展了SC6000綜合業務柜面操作、重空憑證、有價單證、業務印章、代保管物品案件風險排查。

6.是否開展了銀行卡業務、ATM、POS、e訊通等自助銀行設備管理案件風險排查。

7.是否開展了票據業務風險隱患排查。

8.是否開展了網內匯兌、農信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統等業務風險隱患排查。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內發生嚴重瞞報案件的情況或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設

1.是否制定了崗位職責、操作規范、明確崗位權利、義務和責任。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫 —

— 分離，規范各崗位間的工作銜接程序以及監督職責。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責進行評價，強化崗位制度約束。

4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內鈔幣運送、營業場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產安全。

5.是否按月對轄內各營業網點庫存現金、重要空白憑證、自助銀行設備管理、監控錄像、安全保衛和內控制度執行情況進行檢查，建立監督檢查防線。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內存在嚴重的內控管理失效導致案件發生的情形，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理

1.是否按季對員工開展了職業道德和操守教育，引導員工不斷培育良好的職業道德和愛崗敬業精神，樹立正確的人生觀、價值觀。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規和各項內控制度的學習。

3.是否不定期地開展了員工應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓，提高員工業務水平和技能。

4.是否落實了員工輪崗交流制度，對同一工作崗位超過一定年限的實行了輪換。

5.是否按照聯社的要求不定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿?！?/p>

— 6.是否開展了“九種人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。

7.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時外行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內存在員工教育管理、崗位輪換不到位、重點人員排查不力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理

1.對各級檢查發現的問題是否及時采取相應的措施進行整改。

2.機構負責人是否對各級檢查發現問題的整改落實情況進行了指導、督促和檢查。

3.是否建立了各級檢查發現問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內其他機構是否存在同質同類問題。

4.是否對檢查發現問題的整改效果進行評估，并將整改效果作為對分支機構考核的重要內容。

5.是否按照有關規定對各級檢查發現的問題整改不落實或拒不執行整改意見的行為進行了問責處理。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內在內、外檢查已發現問題之后，仍然發生同類同質違規問題，則整改處理落實項考評結果為不合格。

第十一條 聯社職能部室考核內容： —

—

（一）案件防控工作組織

1.是否制定了本部門的案件防控工作規劃，落實相應的案件防控工作措施。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進行同規劃、同安排。

3.部門員工是否簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責任目標、責任內容和責任追究分解落實到各崗位。

4.是否定期研究本條線業務案防工作方法，及時查找條線業務案防管理工作中存在的薄弱環節并制定相應的辦法措施等。

5.是否按季組織本部門員工學習規章制度、開展案件防控教育。

6.是否建立了覆蓋本條線業務操作環節的規章制度，對無章可循或雖有規章但已不適應當前條線業務發展和基層社實際管理情況的是否及時重新制定或修訂；人事部門是否建立和落實了重要崗位輪崗交流、強制休假制度。

7.是否對基層社和有關部門就規章制度建設提出的問題及時認真研究和解決。

8.在案件處臵過程中，是否嚴格遵循有關制度要求，做到行動迅速、部署有力、報告真實、問責嚴肅堅決、風險整改徹底。

針對此單項考評設臵，“一票否決”內容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規劃和落實案件防控措施，或在案件處臵工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查 —

— 1.是否制定涵蓋本條線業務的案件風險排查計劃。2.是否按計劃組織開展了本條線業務案件風險排查和專項檢查。

3.是否對本條線業務重點風險領域內控制度執行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領域開展突擊檢查。

4.是否認真指導掛包社對重點業務、重崗人員開展風險排查。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內未開展案件風險排查或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進行評價，不斷增強合規操作的自覺性。

2.是否制定了本條線業務崗位職責、操作規范、明確崗位權利、義務和責任。

3.是否對本條線業務制定了全面、系統的制度和流程,保證內控制度的貫徹執行覆蓋到所有風險點。

4.是否采取有效措施來規范條線業務操作、加強柜面操作風險和強化重點業務風險點的管控；人事部門是否采取相應措施加強對高級管理人員和關鍵崗位人員的行為監督。

5.是否通過對條線業務內控的實效性進行檢查督導，特別是對重點環節、重點事項進行高頻率的檢查等方式確保內部管理制度在轄內機構得到貫徹執行?！?/p>

— 6.對監管部門或外部審計發出的風險提示和監管意見，是否高度重視并認真貫徹落實，并在規定的時限內向監管部門報送貫徹落實的情況報告。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內未及時修訂條線業務管理規章制度或操作流程，導致內部控制失效，進而引發案件的情形，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理

1.是否按季對本部門員工開展職業道德和操守教育，引導員工樹立良好的職業道德和愛崗敬業的信合精神，樹立正確的人生觀、價值觀。

2.是否按季對本部門員工開展警示案例、業務規章制度和內控制度的學習；是否督促掛聯信用社開展警示教育、業務規章制度學習

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業務專業技能培訓、職業道德教育，以及應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓。

4.是否督促掛聯信用社對在同一工作崗位上超過一定年限的員工實行輪換。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。

6.是否督促掛聯信用社開展了“九種人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。—

— 7.是否督促掛聯信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內對掛聯信用社督促不到位、條線業務培訓不力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理

1.對各級檢查發現本條線業務上存在的問題或風險隱患，是否依據相關規定制定了整改措施，落實了整改意見，并進行延伸檢查、徹查風險。

2.對本條線業務案件風險排查或專項檢查發現的問題，是否依照相關規定進行了嚴格處理；對違規行為責任人尤其是屢查屢犯、屢糾屢錯、屢教不改的“三屢”人員，是否加重實施處罰。

3.對本條線業務檢查發現的業務流程漏洞和風險隱患，是否及時采取了相應的防范或補救措施。

4.對內部稽核審計提出的工作建議，條線部門是否及時研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實。

5.是否建立了條線業務各級檢查發現問題整改臺賬，并對相關問題進行歸納梳理匯總分析；人事部門是否建立了違規積分臺賬，對員工實行違規積分管理。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評部室內在條線業務檢查發現問題后，未制定整改措施，督促落實整

— — 改意見，或未實行問責處理，則問題整改及處理項考評結果為不合格。

第五章 考核的計分標準

第十二條 考核實行百分制考核，全年考核基礎分100分，附加分20分，考核嚴格按評分標準進行加分、扣分。年終總分的計算方法：

年終總分=100分-扣分項+加分項。加分標準如下：

1.對案件防控工作提出的改進意見和建議被上級主管單位或分局采用的，年終總分加1—5分（視其采用的等級和效果適度加分）。

2.各機構所報報告結構清晰、內容詳實、有觀點實例的每篇加1-2分。

3.上報的有關案防工作信息、調研分析報告和案件防控經驗材料被聯社《案件防控通訊》、《巴州合作金融簡報》采用的，信息每條加1分，調研分析報告每篇加2分；被銀監部門采用的，信息每條加2分，調研分析報告每篇加4分。

4.成功堵截案件一起一次性加1-5分（視案件性質、涉案金額大小、損失程度及社會負面影響適度加分）。

5.對公人民幣結算賬戶支付密碼器整體推廣率達到100%的加2分。

— — 6.因措施有力，及時化解案件風險每例加1-2分（視規避風險損失金額和社會影響度適度加分）。

第十三條 五個方面的考核內容中的單項考核有3個達到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質量綜合考評結果為“不滿意”；考評得分在80-90分（含90分）或考核內容中的單項考核有1-2個“不合格”的，案防工作質量綜合考評為“基本滿意”；考評得分在90分以上（不含90分）或考核內容中的單項考核全部為“合格”的，案防工作質量綜合考評為“滿意”。

第六章 考核結果的運用

第十四條 案防辦對照上述考核內容分別對參評機構（部室）案防工作開展情況進行考核和評價，并將考核結果納入綜合目標考核。

第十五條 對考核期內發生案件的機構（不包括二類案件），直接取消考評資格，并根據相關制度規定予以處罰和追究有關單位及責任人的責任、扣減當年績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結果作為考核各單位（部室）內部控制管理水平的重要內容，并納入各級、各部門主要負責人的履職考核評價。對綜合考評較差的信用社（貸款中心）、機關職能部室，聯社將對其主要負責人進行約見談話。

— —

第七章 附 則

第十七條

本考核實施辦法由XX縣農村信用社聯合社負責解釋和修改。

第十八條

本考核實施辦法自印發之日起執行。

—— 13

第四篇：XX 市 XX 縣農村信用合作聯社 案件防控工作質量考核評價實施辦法

XX 市 XX 縣農村信用合作聯社 案件防控工作質量考核評價實施辦

法 第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我區農村信用社安全穩健發展，根據《XX 市銀行業金融機構案件防控工作質量考核評價實施辦法》等相關規定，結合我區實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農村信用社、貸款服務中心和機關職能部室。

第三條 本辦法考核評價周期為公歷每年一月一日至十二月三十一日。

第二章 考評原則

第四條

考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對內發生非自查發現重大、惡性案件的（不包括二類案件）被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。

第六條 對其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、重點業務風險排查、內控執行力建設、員工管理、問題整改及處理五個方面進行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結果分為“滿意”“基本滿意”“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領導和考核方式

第七條 聯社成立以理事長任組長，監事長任副組長，班子其他成員、機關職能部室負責人為成員的 XX 縣農村信用社案件 防控工作質量考核評價領導小組，領導小組下設辦公室于案防 辦，具體負責日常考核工作。

第八條 考核方式采取各信用社（貸款服務中心）、機關職能部室自查評分與聯社考評相結合的方式，信用社（貸款服務中 心）和機關職能部室每半年組織實施自評工作，并按照案件防控 工作質量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報聯社案防辦。聯社在次年的一季度組織考評小組，根據上各部室開展的各項檢查、巡查、指導等實際情況，對轄內各機構的案件防控工作開展情況進行現場考核評分，并將考評情況報聯社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯社考 核評價領導小組確定綜合考評結果。

第四章 考核內容

第九條按信用社（貸款服務中心）和機關職能部室分別設置不同的考核內容。

第十條 信用社（貸款服務中心）考核內容:

（一）案件防控工作組織

1.是否成立了專門的案件防控工作領導小組，落實了專人負 責案件防控信息報送工作。

2.是否制定了案件防控工作規劃和風險隱患排查計劃，對 的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應 的案件防控工作措施。

3.是否按聯社要求層層簽訂了《案防工作目標責任書》，是 否將責任目標、責任內容和責任追究層層分解落實到各級管理 人員和全體員工。

4.是否將案件防控與業務經營管理工作同安排、同部署、同考評。5.是否按要求及時傳達貫徹了案防工作會議及相關文件精 神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環節并制定了 相應的辦法措施。

6.是否與當地公安部門和友鄰單位簽訂了聯防聯保協議。

7.是否按聯社的要求建立各類應急預案，是否每半年至少組 織一次相應的案件防控應急預案演練。

8.在案件處置過程中，是否嚴格遵循有關制度要求，做到行 動迅速、部署有力、報告真實、問責嚴肅堅決、風險整改徹底。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評機構沒 有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，或在案件處置工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為 不合格。

（二）重點業務風險排查

1.是否開展了信貸領域風險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結算環節業務 的專項風險排查，是否建立大額存款滾動排查機制。

3.是否開展了現金業務領域風險排查。

4.是否開展了委托及代理業務案件風險排查。

5.是否開展了 SC6000 綜合業務柜面操作、重空憑證、有價 單證、業務印章、代保管物品案件風險排查。

6.是否開展了銀行卡業務、ATM、POS、e 訊通等自助銀行設 備管理案件風險排查。

7.是否開展了票據業務風險隱患排查。

8.是否開展了網內匯兌、農信銀通存通兌、他行民工卡、大 小額支付系統等業務風險隱患排查。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評機構年 度內發生嚴重瞞報案件的情況或經排查但未發現的風險點引發 案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設

1.是否制定了崗位職責、操作規范、明確崗位權利、義務和 責任。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規范各崗位間的工作銜接程序以及監督職責。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責進行評價，強化崗 位制度約束。

4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內鈔幣運送、營業場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產安全。

5.是否按月對轄內各營業網點庫存現金、重要空白憑證、自 助銀行設備管理、監控錄像、安全保衛和內控制度執行情況進行 檢查，建立監督檢查防線。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評機構 內存在嚴重的內控管理失效導致案件發生的情形，則內控 執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理

1.是否按季對員工開展了職業道德和操守教育，引導員工不 斷培育良好的職業道德和愛崗敬業精神，樹立正確的人生觀、價 值觀。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規和各項內控制度 的學習。

3.是否不定期地開展了員工應知應會的崗位規范、業務流程 和相關法規制度培訓，提高員工業務水平和技能。

4.是否落實了員工輪崗交流制度，對同一工作崗位超過一定 年限的實行了輪換。

5.是否按照聯社的要求不定期對員工的異常行為進行自查、互查和排查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。

6.是否開展了“九種人”排查，建立了管理臺賬，落實管控，措施，明確幫扶責任。

7.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工 8 小時外行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強 重要崗位人員的行為監督。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評機構 內存在員工教育管理、崗位輪換不到位、重點人員排查不 力而導致案件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理

1.對各級檢查發現的問題是否及時采取相應的措施進行整 改。

2.機構負責人是否對各級檢查發現問題的整改落實情況進 行了指導、督促和檢查。3.是否建立了各級檢查發現問題的整改臺賬，是否按季梳理 匯總，并以此對照檢查轄內其他機構是否存在同質同類問題。

4.是否對檢查發現問題的整改效果進行評估，并將整改效果 作為對分支機構考核的重要內容。

5.是否按照有關規定對各級檢查發現的問題整改不落實或 拒不執行整改意見的行為進行了問責處理。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評機構年 度內在內、外檢查已發現問題之后，仍然發生同類同質違規問題，則整改處理落實項考評結果為不合格。

第十一條 聯社職能部室考核內容： 聯社職能部室考核內容：

（一）案件防控工作組織

1.是否制定了本部門的案件防控工作規劃，落實相應的案件防控工作措施。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進行同規劃、同安排。

3.部門員工是否簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責 任目標、責任內容和責任追究分解落實到各崗位。

4.是否定期研究本條線業務案防工作方法，及時查找條線業 務案防管理工作中存在的薄弱環節并制定相應的辦法措施等。

5.是否按季組織本部門員工學習規章制度、開展案件防控教 育。

6.是否建立了覆蓋本條線業務操作環節的規章制度，對無章 可循或雖有規章但已不適應當前條線業務發展和基層社實際管 理情況的是否及時重新制定或修訂； 人事部門是否建立和落實了 重要崗位輪崗交流、強制休假制度。

7.是否對基層社和有關部門就規章制度建設提出的問題及 時認真研究和解決。

8.在案件處置過程中，是否嚴格遵循有關制度要求，做到行 動迅速、部署有力、報告真實、問責嚴肅堅決、風險整改徹底。針對此單項考評設置，“一票否決”內容，如果被考評部室 沒有建立案件防控工作規劃和落實案件防控措施，或在案件處置 工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查 重點業務風險排查 1.是否制定涵蓋本條線業務的案件風險排查計劃。

2.是否按計劃組織開展了本條線業務案件風險排查和專項 檢查。

3.是否對本條線業務重點風險領域內控制度執行情況保持 一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領域開展突擊檢查。

4.是否認真指導掛包社對重點業務、重崗人員開展風險排 查。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評部室年 度內未開展案件風險排查或經排查但未發現的風險點引發案件 的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進行評價，不斷增 強合規操作的自覺性。

2.是否制定了本條線業務崗位職責、操作規范、明確崗位權 利、義務和責任。3.是否對本條線業務制定了全面、系統的制度和流程,保證 內控制度的貫徹執行覆蓋到所有風險點。

4.是否采取有效措施來規范條線業務操作、加強柜面操作風 險和強化重點業務風險點的管控； 人事部門是否采取相應措施加 強對高級管理人員和關鍵崗位人員的行為監督。

5.是否通過對條線業務內控的實效性進行檢查督導，特別是 對重點環節、重點事項進行高頻率的檢查等方式確保內部管理制 度在轄內機構得到貫徹執行。

6.對監管部門或外部審計發出的風險提示和監管意見，是否 高度重視并認真貫徹落實，并在規定的時限內向監管部門報送貫 徹落實的情況報告。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評部室 內未及時修訂條線業務管理規章制度或操作流程，導致內 部控制失效，進而引發案件的情形，則內控執行力建設項考評 結果為不合格。

（四）員工管理

1.是否按季對本部門員工開展職業道德和操守教育，引導員 工樹立良好的職業道德和愛崗敬業的信合精神，樹立正確的人生 觀、價值觀。

2.是否按季對本部門員工開展警示案例、業務規章制度和內 控制度的學習；是否督促掛聯信用社開展警示教育、業務規章制 度學習

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業務專業技能培訓、職 業道德教育，以及應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制 度培訓。

4.是否督促掛聯信用社對在同一工作崗位上超過一定年限 的員工實行輪換。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進行自查、互查和排 查工作，是否有相應的檢查記錄或底稿。

6.是否督促掛聯信用社開展了“九種人”排查，建立了管理，臺賬，落實管控措施，明確幫扶責任。

7.是否督促掛聯信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員 工行為失范監察制度，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗 位人員的行為監督。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評部室 內對掛聯信用社督促不到位、條線業務培訓不力而導致案 件發生的情形，則員工管理項考評結果為不合格。

（五）問題整改及處理

1.對各級檢查發現本條線業務上存在的問題或風險隱患，是否依據相關規定制定了整改措施，落實了整改意見，并進行 延伸檢查、徹查風險。

2.對本條線業務案件風險排查或專項檢查發現的問題，是 否依照相關規定進行了嚴格處理；對違規行為責任人尤其是屢 查屢犯、屢糾屢錯、屢教不改的“三屢”人員，是否加重實施 處罰。

3.對本條線業務檢查發現的業務流程漏洞和風險隱患，是否 及時采取了相應的防范或補救措施。

4.對內部稽核審計提出的工作建議，條線部門是否及時研究 工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實。

5.是否建立了條線業務各級檢查發現問題整改臺賬，并對 相關問題進行歸納梳理匯總分析；人事部門是否建立了違規積 分臺賬，對員工實行違規積分管理。針對此單項考評設置“一票否決”內容，如果被考評部室年 度內在條線業務檢查發現問題后，未制定整改措施，督促落實整改意見，或未實行問責處理，則問題整改及處理項考評結果為不 合格。

第五章 考核的計分標準

第十二條 考核實行百分制考核，全年考核基礎分 100 分，附加分 20 分，考核嚴格按評分標準進行加分、扣分。年終總分 的計算方法：

年終總分=100 分-扣分項+加分項。

加分標準如下：

1.對案件防控工作提出的改進意見和建議被上級主管單位 或分局采用的，年終總分加 1—5 分（視其采用的等級和效果適 度加分）。

2.各機構所報報告結構清晰、內容詳實、有觀點實例的每篇 加 1-2 分。

3.上報的有關案防工作信息、調研分析報告和案件防控經驗 材料被聯社《案件防控通訊》《巴州合作金融簡報》采用的，信、息每條加 1 分，調研分析報告每篇加 2 分；被銀監部門采用的，信息每條加 2 分，調研分析報告每篇加 4 分。

4.成功堵截案件一起一次性加 1-5 分（視案件性質、涉案金 額大小、損失程度及社會負面影響適度加分）。

5.對公人民幣結算賬戶支付密碼器整體推廣率達到 100%的 加 2 分。

6.因措施有力，及時化解案件風險每例加 1-2 分（視規避風 險損失金額和社會影響度適度加分）。

第十三條 五個方面的考核內容中的單項考核有 3 個達到“一票否決”的或考核得分在 80 分（不含 80 分）以下的，年 度案防工作質量綜合考評結果為“不滿意” ；考評得分在 80-90 分（含 90 分）或考核內容中的單項考核有 1-2 個“不合格”的，案防工作質量綜合考評為“基本滿意” ；考評得分在 90 分以 上（不含 90 分）或考核內容中的單項考核全部為“合格”的，案防工作質量綜合考評為“滿意”。

第六章 考核結果的運用

第十四條 案防辦對照上述考核內容分別對參評機構（部室）案防工作開展情況進行考核和評價，并將考核結果納入 綜合目標考核。

第十五條 對考核期內發生案件的機構（不包括二類案件），直接取消考評資格，并根據相關制度規定予以處罰和追究有 關單位及責任人的責任、扣減當年績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結果作為考核各單位（部 室）內部控制管理水平的重要內容，并納入各級、各部門主要負 責人的履職考核評價。對綜合考評較差的信用社（貸款中 心）、機關職能部室，聯社將對其主要負責人進行約見談話。

第七章

附則 第十七條 本考核實施辦法由 XX 縣農村信用社聯合社負責 解釋和修改。

第十八條 本考核實施辦法自印發之日起執行。

第五篇：信用社案件防控工作總結

信用社案件防控工作總結匯報材料

今年以來，聯社以履職考核、稽核檢查、違規積分、案防評價為主抓手，從人員、制度、機制等方面入手，通過分析案防形勢，總結案防工作，切實加大合規檢查和突擊檢查力度，加大違規積分管理力度，加大經濟處罰和問責力度，使全轄的違規率有了明顯的下降。(一)加強全員合規教育，筑牢風險防范防線。有效防范風險必須從教育入手，切實解決好廣大員工思想、道德、觀念問題。為此，該聯社通過開展思想政治教育、職業道德教育、風險意識教育、法制教育、警示教育等有針對性的教育活動，切實解決了員工的事業心、責任感問題，培養了員工良好的職業道德和愛崗敬業的精神，強化了員工的風險意識和法律法規意識，增強員工遵紀守法、合規經營的觀念，使廣大員工自覺對農信社事業負責、對入股社員負責、對廣大儲戶負責，嚴格按規章制度辦事，為做好風險工作奠定了堅實的思想基礎。(二)加強內控制度建設，健全風險防范體系。首先，對照上級聯社制定出臺《案件防控三十二條禁令》、《違規人員處罰辦法》、《員工違規積分管理辦法》、《安全保衛工作獎懲辦法》，結合業務發展和形勢變化，進一步細化業務操作規范和管理行為規范，研究制定各項業務和管理行為的具體操作流程，明確和細化每個崗位、每個操作環節的權力和責任，使各項業務、各個崗位和各個工作環節都有章可循、有規可依、相互制約、互相監督，真正形成責權明確、控制嚴密、約束嚴格、獎懲嚴明的內部控制體系。其次，組織員工認真學習、掌握各項規章制度，強化員工制度意識，加強對制度落實執行情況的監督檢查，從嚴懲處不按規章制度辦事的違規行為，提高制度的執行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學完善的制度規范員工的經營行為，有效防范和規避各種經營風險。

(三)加強信貸管理工作，有效控制信貸風險。從目前情況看，農信社最大的風險依然是信貸風險，必須把嚴格控制信貸風險作為案件防控一項重要任務來抓。首先，繼續完善信貸管理制度，細化信貸操作程序，規范信貸操作和決策行為，確保貸款發放工作的“陽光操作”。其次，嚴格授權授信管理，認真執行“三法一指引”、貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實好貸款調查、發放、管理責任制，真正使每筆貸款、每個操作環節都有人負責。第三，強化貸款監督檢查，嚴格信貸責任追究，對違規發放貸款、到期不能收回貸款的相關責任人，一定要嚴厲追責，決不搞下不為例。最后，加強對宏觀經濟形勢的研判，準確把握國家宏觀調控政策和產業政策，優化信貸投向，從嚴控制對限控領域和行業的信貸投放，提高新增貸款質量。

(四)加大突擊檢查力度，確保經營依法合規。首先，把稽核檢查重點放在以柜面操作為主的風險管理上，重點檢查監督各項內部管理制度及業務操作規程的執行情況，業務經營的合規性、風險控制的有效性、財務收支的合理、合規性。特別是對7月末違規積分在10分以上的分支機構，繼續增加稽核深度、廣度和頻率，提高稽核工作的針對性和有效性。其次，以提煉、分析、整合為手段，對各項檢查發現的問題進行深入剖析，從問題是否能及時整改、整改的難易程度建立整改臺賬，明確整改責任人、整改時限，通過數據證明、情況分析、對策

建議和成果報告，建立檢查成果資料庫，確保整改工作做深做細，不留死角，切實提高檢查結果運用的質量和效果。

(五)加大違規查處力度，解決屢查屢犯問題。首先，根據違規人員及五人聯保體成員同質同類問題發生的頻次，實行違規風險保證金個人繳納部分的遞進制度，即違規率越高，個人繳納部分的比例越高。其次，按照稽核部門建立的整改臺賬，對一些常規操作中存在的小問題，全縣范圍內第一次發生，按照違規積分管理辦法進行積分處罰;第二次發生，進行雙倍積分、雙倍處罰;第三次發生，建議聯社黨委對其進行問責，建議聯社紀檢、合規、人事部門給予記過以上的紀律處分，責令其停薪、停職，并酌情扣除當的效益工資。第三，對違規覆蓋面(被積分人/員工人數)較高的信用社主任進行警示教育、誡勉談話，并處以5000元以上的經濟處罰;對連續三個月違規覆蓋面逐月增加的，建議聯社黨委免去信用社主要責任人職務，真正起到以儆效尤的作用，切實解決屢查屢犯、此查彼犯、邊查邊犯的問題，切實提高合規操作和基礎管理水平。(聯社)