第一篇：2、中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(2010年版)

中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(2010年版)

第一章 總 則 第一節(jié) 指導(dǎo)原則和適用范圍

第一條 為健全內(nèi)控機(jī)制，保障合規(guī)經(jīng)營，懲戒違規(guī)行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)國家法律法規(guī)和中國銀行規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工違反國家法律法規(guī)以及我行規(guī)章制度的行為。

員工發(fā)生違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)依照本辦法受到相應(yīng)的處理。第三條 本辦法適用于同我行存在勞動(dòng)關(guān)系的員工。

海外機(jī)構(gòu)和附屬公司可根據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際或行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，制定相關(guān)管理辦法。

第四條 勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照本辦法執(zhí)行，后果嚴(yán)重的，退回勞務(wù)派遣公司。

第五條 處理違規(guī)員工，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法的原則。

第六條 由于辭職、退休等原因與我行解除或終止勞動(dòng)關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間嚴(yán)重違規(guī)的，仍應(yīng)追究其責(zé)任。

第二節(jié) 處理的種類和權(quán)限

第七條 對(duì)員工違規(guī)行為的處理種類有：

（一）經(jīng)濟(jì)處理，包括扣減績(jī)效收入、降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)；

（二）職位處分，包括引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、辭退；

（三）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、撤職、開除。以上處理種類可合并使用。

第八條 對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)。給予紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)的，由二級(jí)分行以上機(jī)構(gòu)審批。

第九條 上級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的處理決定存在事實(shí)不清、定性不準(zhǔn)、量紀(jì)失當(dāng)、程序違法等問題的，有權(quán)責(zé)成下級(jí)機(jī)構(gòu)予以糾正。

第十條 處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起三個(gè)月內(nèi)作出，特殊情況不超過五個(gè)月。

需報(bào)上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)審批或?qū)徍说模话銘?yīng)在三十日內(nèi)報(bào)出。上級(jí)機(jī)構(gòu)收到報(bào)告后，一般應(yīng)在三十日內(nèi)回復(fù)。

第十一條 認(rèn)定員工違規(guī)行為的日期，以事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后見面的日期為準(zhǔn)；司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)移送的結(jié)論性材料以收到的日期為準(zhǔn)。

第十二條 員工受到紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處理，并自處分生效之日起，在一定期限內(nèi)受到任職限制：

（一）受到警告處分的，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)；

（二）受到記過處分的，十二個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)；

（三）受到記大過處分的，十八個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管 理職務(wù)；

（四）受到撤職處分的，二十四個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)。第十三條 引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，十二個(gè)月內(nèi)不得聘任與原職務(wù)相當(dāng)?shù)墓芾砺殑?wù)。

第十四條 因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時(shí)解除勞動(dòng)合同，我行各類機(jī)構(gòu)不得聘用。

開除處分決定應(yīng)抄報(bào)相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

第十五條 各級(jí)工會(huì)認(rèn)為對(duì)違規(guī)員工的處理不符合國家法律法規(guī)或本辦法規(guī)定的，有權(quán)提出復(fù)議意見。

第三節(jié) 處理?xiàng)l款的運(yùn)用規(guī)則

第十六條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：

（一）明知或應(yīng)知其行為損害我行利益的；

（二）為本人或他人謀取私利的；

（三）多次違規(guī)，屢查屢犯的；

（四）推卸責(zé)任、誣陷他人的；

（五）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；

（六）指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的；

（七）其他具有從重、加重情節(jié)的。

本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外，加重一檔處理。

第十七條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理：

（一）主動(dòng)說明違規(guī)問題，配合調(diào)查的；

（二）檢舉違法違規(guī)問題且經(jīng)查證屬實(shí)的；

（三）主動(dòng)采取措施，避免或減輕損害后果的；

（四）主動(dòng)賠償損失或退出非法所得的；

（五）為追逃追贓提供線索的；

（六）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時(shí)予以糾正的；

（七）自查發(fā)現(xiàn)案件，或組織查處案件有力，并且減輕損害后果顯著的；

（八）到崗時(shí)間較短且認(rèn)真履職的；

（九）其它具有從輕、減輕情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按下限處理；減輕處理,是指在規(guī)定的幅度外，減輕一檔處理。

本辦法所稱主動(dòng)說明，是指員工在接受我行調(diào)查前向有關(guān)部門說明問題，或在調(diào)查期間說明調(diào)查人員未掌握的問題。

第十八條 有下列情形之一的，可免予處理：

（一）初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）執(zhí)行上級(jí)指示被動(dòng)違規(guī)，事后及時(shí)上報(bào)的；

（三）受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)?shù)模?/p>

（四）因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處臵突發(fā)事件的；

（五）業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為的；

（六）因不可抗力造成違規(guī)的；

（七）其它可以免予處理的。

第十九條 本辦法所稱后果嚴(yán)重，是指因違規(guī)行為導(dǎo)致下列情形之一的：

（一）外部侵害案件損失低于一百萬元的；

（二）一人死亡或三人重傷，或低于一百萬元損失責(zé)任事故的；

（三）核心信息系統(tǒng)運(yùn)行故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)半小時(shí)以上的；

（四）印章、密押器等重要機(jī)具被盜用、丟失的；

（五）重要空白憑證、有價(jià)單證、網(wǎng)上銀行認(rèn)證工具等被盜用、丟失的；

（六）借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險(xiǎn)單據(jù)等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；

（七）累計(jì)形成個(gè)人客戶授信損失低于五十萬元、法人客戶授信損失低于五百萬元的；

（八）抵債資產(chǎn)損毀低于五十萬元，或其它直接經(jīng)濟(jì)損失低于五十萬元的；

（九）對(duì)我行聲譽(yù)造成負(fù)面影響或嚴(yán)重聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的；

（十）其他后果嚴(yán)重的情形。

第二十條 本辦法所稱后果特別嚴(yán)重，是指因違規(guī)行為導(dǎo)致下列情形之一的：

（一）發(fā)生內(nèi)部舞弊案件的；

（二）外部侵害案件損失一百萬元以上的；

（三）二人以上死亡或一百萬元以上損失責(zé)任事故的；

（四）槍支、彈藥被盜（搶）或丟失的；

（五）網(wǎng)點(diǎn)被責(zé)令停業(yè)整頓的；

（六）核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)四小時(shí)以上的；

（七）累計(jì)形成個(gè)人客戶授信損失五十萬元以上、法人客戶授信損 失五百萬元以上的；

（八）抵債資產(chǎn)損毀五十萬元以上，或其它直接經(jīng)濟(jì)損失五十萬元以上的；

（九）對(duì)我行聲譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響的；

（十）其他后果特別嚴(yán)重的情形。

第二十一條 本辦法所稱責(zé)任人包括：直接責(zé)任人、管理責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。

直接責(zé)任人是指：實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人。

管理責(zé)任人是指：對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有管理責(zé)任的部門或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。

領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指：對(duì)違規(guī)行為和后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。第二十二條 員工因違規(guī)給我行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失。

第二十三條 員工違規(guī)行為涉嫌刑事犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)處理。

第二十四條 本辦法中未列明的違規(guī)行為，可比照本辦法相關(guān)條款進(jìn)行處理。

第二十五條 本辦法所稱“以上”，均包含本數(shù)。

第四節(jié) 處理程序

第二十六條 業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需給予責(zé)任人紀(jì)律處分、職位處分或降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)的，應(yīng)將證據(jù)材料、責(zé)任認(rèn)定材料和處理建議等移送監(jiān)察部門審理。監(jiān)察部門會(huì)同相關(guān)部門 研究提出處理意見，按員工管理權(quán)限報(bào)管理層審批后，由人力資源部門依有關(guān)程序辦理。

外部侵害案件責(zé)任人處理程序，按管理?xiàng)l線規(guī)定辦理。

第二十七條 監(jiān)察部門查實(shí)違規(guī)問題后，需對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處理的，由監(jiān)察部門提出處理建議，按員工管理權(quán)限報(bào)管理層審批后，由人力資源部門依有關(guān)程序辦理。

第二十八條 事實(shí)材料或調(diào)查結(jié)論應(yīng)與責(zé)任人見面，責(zé)任人應(yīng)在見面材料上簽名，并有權(quán)進(jìn)行申辯。

責(zé)任人拒絕簽名的，應(yīng)由兩名調(diào)查人員在見面材料上注明情況，但不影響對(duì)其違規(guī)問題的處理。

第二十九條 員工因違規(guī)需給予開除處分或辭退處理的，應(yīng)事先將理由書面通知本級(jí)工會(huì)。工會(huì)認(rèn)為處理不適當(dāng)?shù)模袡?quán)提出意見。作出開除或辭退決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)研究工會(huì)意見，并將處理結(jié)果書面通知工會(huì)。

第三十條 員工在被調(diào)查期間不得出國（境）、出差，不得調(diào)動(dòng)、提拔，必要時(shí)可暫停其工作。

第三十一條 調(diào)查、復(fù)審（核）應(yīng)實(shí)行回避制度，調(diào)查、復(fù)審（核）人員及其近親屬與被調(diào)查人、被處分人或者被調(diào)查事項(xiàng)有利害關(guān)系的，不得參與調(diào)查、復(fù)審（核）。

第三十二條 處理決定應(yīng)以書面形式送達(dá)本人簽收（本人不在的，可交其同住成年親屬簽收）；拒絕簽收的，公證送達(dá)。無法以前述方式送達(dá)的，郵寄送達(dá)（郵件信封應(yīng)注明決定的主要內(nèi)容）。

第三十三條 員工對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起三 十日內(nèi)向同級(jí)監(jiān)察部門書面提出復(fù)審；監(jiān)察部門應(yīng)在接到復(fù)審申請(qǐng)后三十日內(nèi)作出復(fù)審決定，如遇特殊原因可延長(zhǎng)三十日。

第三十四條 員工對(duì)復(fù)審決定不服的，可在接到復(fù)審決定之日起三十日內(nèi)向上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)的監(jiān)察部門書面提出復(fù)核申請(qǐng)；上級(jí)監(jiān)察部門應(yīng)在接到復(fù)核申請(qǐng)后六十日內(nèi)作出復(fù)核決定，如遇特殊原因可延長(zhǎng)三十日。

第三十五條 上一級(jí)管轄機(jī)構(gòu)或總行作出復(fù)核決定后，申訴人繼續(xù)申訴的，不再受理。

第三十六條 復(fù)審、復(fù)核決定，應(yīng)當(dāng)送達(dá)員工本人。復(fù)審、復(fù)核程序的進(jìn)行，不影響原處理決定的執(zhí)行。

復(fù)審、復(fù)核決定不得重于原處理決定。經(jīng)復(fù)審或復(fù)核，撤銷原處理決定，不予處理或減輕處理的，應(yīng)對(duì)照新的處理決定，對(duì)執(zhí)行原處理決定扣減的薪酬等相關(guān)收入的差額部分予以補(bǔ)發(fā)。

第三十七條 員工受到紀(jì)律處分可在一定期限后向原作出處分決定的機(jī)構(gòu)提出解除處分的申請(qǐng)，其中警告處分滿六個(gè)月，記過處分滿十二個(gè)月，記大過處分滿十八個(gè)月，撤職處分滿二十四個(gè)月。

原作出處分決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)員工本人的表現(xiàn)及時(shí)作出解除或延長(zhǎng)處分期限的決定。延長(zhǎng)處分期限不得超過原處分期限的一半。

第二章 分 則

第五節(jié) 管理人員失職行為的處理

第三十八條 本辦法所稱管理人員包括總行部門，境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司及其內(nèi)設(shè)部門的負(fù)責(zé)人；總行、一級(jí)分行部門內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的 負(fù)責(zé)人。

管理人員有失職行為的，應(yīng)當(dāng)追究其領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任或管理責(zé)任。

第三十九條 管理人員工作不負(fù)責(zé)任，不履行或不正確履行職責(zé)，導(dǎo)致本機(jī)構(gòu)、部門或團(tuán)隊(duì)發(fā)生重大違規(guī)問題的，扣減績(jī)效收入或給予警告處分；后果特別嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分。

第四十條 有下列行為之一的，給予警告或記過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予記大過或撤職處分：

（一）越權(quán)決策的；

（二）對(duì)重大問題或突發(fā)事件處臵不當(dāng)?shù)模?/p>

（三）違反規(guī)定，制定、修改我行規(guī)章制度及操作規(guī)程的；

（四）對(duì)監(jiān)管規(guī)定和上級(jí)的規(guī)章制度、決定、指示，無故拖延傳達(dá)、執(zhí)行的；

（五）對(duì)上級(jí)違規(guī)操作的決定、指示未抵制，或?qū)ο录?jí)反映的情況未及時(shí)解決或答復(fù)的；

（六）違反集體決策原則，個(gè)人決定重大決策、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開支、大宗物品采購等重大問題，或拒不執(zhí)行、擅自改變集體決定的；

（七）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患不報(bào)告也未采取措施的。

第四十一條 因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額一百萬元以上內(nèi)部舞弊案件或十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩起以上內(nèi)部舞弊案件的，責(zé)任追究至管轄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。涉及一級(jí)分行、直屬分行管理責(zé)任的，追究至相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。第四十二條 因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額一千萬元以上內(nèi)部舞弊案件或十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩起以上涉案金額五百萬元以上內(nèi)部舞弊案件的，責(zé)任追究至一級(jí)分行、直屬分行負(fù)責(zé)人。涉及總行管理責(zé)任的，追究至相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。

第四十三條 因管理不善，導(dǎo)致下列情形之一的，管轄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)先引咎辭職或責(zé)令辭職，再視情況予以處理:

（一）發(fā)生涉案金額一千萬元以上內(nèi)部舞弊案件的；

（二）十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩起以上涉案金額一百萬元以上內(nèi)部舞弊案件的。

第四十四條 因管理不善，導(dǎo)致下列情形之一的，一級(jí)分行、直屬分行、海外機(jī)構(gòu)或總行部門負(fù)責(zé)人應(yīng)先引咎辭職或責(zé)令辭職，再視情況予以處理：

（一）發(fā)生涉案金額一億元以上內(nèi)部舞弊案件的；

（二）十二個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額一千萬元以上內(nèi)部舞弊案件的。

第六節(jié)

財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第四十五條 費(fèi)用控制不力，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)超過上級(jí)機(jī)構(gòu)核定費(fèi)用控制指標(biāo)的；

（二）采取掛賬等手段逃避費(fèi)用控制的；

（三）采取提前列支或通過虛假賬務(wù)處理占用預(yù)算指標(biāo)的；

（四）分派員工個(gè)人業(yè)務(wù)費(fèi)用報(bào)銷額度，導(dǎo)致費(fèi)用支出嚴(yán)重失真的；

（五）將屬于人事費(fèi)用的各項(xiàng)支出變相在業(yè)務(wù)費(fèi)用列支，逃避人事費(fèi)用管控指標(biāo)的；

（六）不據(jù)實(shí)列支，故意亂列費(fèi)用核算賬戶，逃避費(fèi)用控制指標(biāo)的。第四十六條 違規(guī)核算財(cái)務(wù)支出，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分：

（一）未按財(cái)務(wù)制度規(guī)定足額計(jì)提和攤銷的；

（二）多計(jì)收入少計(jì)支出，或多計(jì)支出少計(jì)收入，虛增虛減利潤(rùn)的；

（三）其他違規(guī)核算財(cái)務(wù)支出的。

第四十七條 各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出的掛賬如超過規(guī)定期限仍無法銷賬的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分。

第四十八條 使用不真實(shí)發(fā)票辦理報(bào)銷，或利用職務(wù)之便報(bào)銷不應(yīng)由單位承擔(dān)的費(fèi)用支出的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第四十九條 不應(yīng)予以報(bào)銷的支出未進(jìn)行嚴(yán)格審核而給予報(bào)銷的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分。

第五十條 辦理費(fèi)用支付時(shí)未嚴(yán)格遵守現(xiàn)金支付的有關(guān)規(guī)定，或未將款項(xiàng)直接支付給收款人的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分。

第五十一條 未通過財(cái)會(huì)部門或相關(guān)管理部門直接向下級(jí)機(jī)構(gòu)或 部門收取費(fèi)用的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第五十二條 違反費(fèi)用專戶管理規(guī)定，設(shè)立兩個(gè)及兩個(gè)以上費(fèi)用存款賬戶或違規(guī)使用費(fèi)用專戶的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第五十三條 超越財(cái)務(wù)授權(quán)權(quán)限，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)、超過批準(zhǔn)金額、不按批準(zhǔn)用途對(duì)外捐贈(zèng)，以及超授權(quán)列支費(fèi)用的；

（二）超越權(quán)限擅自購建或租賃固定資產(chǎn)的；

（三）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的；

（四）其他超越權(quán)限處臵資金、財(cái)產(chǎn)的。

第五十四條 在固定資產(chǎn)管理中有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序采購零星固定資產(chǎn)的；

（二）固定資產(chǎn)投資計(jì)劃執(zhí)行情況違規(guī)的；

（三）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)損害或提前報(bào)廢的；

（四）固定資產(chǎn)賬目存在疏漏，造成賬賬不符、賬實(shí)不符、賬卡不符的；

（五）不按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)清查盤點(diǎn)的；

（六）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的。第五十五條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目未按管理程序操作，造成質(zhì)量問題或項(xiàng)目損失的；

（二）為解決項(xiàng)目資金來源，擅自擠占成本、挪用經(jīng)營資金、違規(guī)拆入資金、對(duì)外拆借資金、違規(guī)列支的；

（三）超標(biāo)準(zhǔn)裝修的；

（四）重復(fù)報(bào)廢，或偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處臵固定資產(chǎn)的；

（六）擅自超投資或超面積進(jìn)行固定資產(chǎn)購建的。

第五十六條 財(cái)會(huì)部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）對(duì)我行或轄屬行超預(yù)算安排支出、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后不及時(shí)處理，不向上級(jí)匯報(bào)的；

（二）參與或主動(dòng)為我行或轄屬行違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策的；

（三）隱匿、謊報(bào)有關(guān)資料或不如實(shí)提供有關(guān)資料的；

（四）未按照規(guī)章制度組織轄內(nèi)財(cái)務(wù)管理工作，導(dǎo)致工作混亂的。第五十七條 定價(jià)及流動(dòng)性管理中，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）違規(guī)豁免利息、擅自更改利率或不按期結(jié)計(jì)利息的；

（二）擅自變動(dòng)或變相改動(dòng)資金交易利率的；

（三）違規(guī)進(jìn)行內(nèi)部資金劃撥、內(nèi)部資金拆借的。

第五十八條 截留收入或虛列成本設(shè)立“小金庫”的，除限期清理并賬外，予以辭退或給予開除處分。

第五十九條 違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）使用“小金庫”款項(xiàng)吃喝、旅游、送禮、進(jìn)行娛樂活動(dòng)或者以其它方式揮霍的；

（二）使用“小金庫”款項(xiàng)新建、改建、擴(kuò)建、裝修辦公樓或培訓(xùn)中心等的；

（三）使用“小金庫”款項(xiàng)提高福利補(bǔ)貼、濫發(fā)獎(jiǎng)金實(shí)物等的；

（四）使用“小金庫”款項(xiàng)報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用的；

（五）將“小金庫”財(cái)物集體私分的。

第六十條 在固定資產(chǎn)購建或租賃、報(bào)廢、處臵和裝修中，私下交易、徇私舞弊的，予以辭退或給予開除處分。

第七節(jié) 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第六十一條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未辦理審批手續(xù)，任由無關(guān)人員進(jìn)入或滯留重要空白憑證庫房庫區(qū)的；

（二）重要空白憑證庫房查庫或檢查流于形式，或制造虛假查庫記錄的；

（三）重要空白憑證出現(xiàn)賬實(shí)不符，隱瞞不報(bào)的；

（四）重要空白憑證和有價(jià)單證等，不按規(guī)定設(shè)簿登記入冊(cè)、專人保管的；

（五）不按規(guī)定辦理重要空白憑證和有價(jià)單證等申領(lǐng)使用手續(xù)，沒有做到班清日結(jié)的；

（六）超權(quán)限印制憑證的；

（七）對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定處理的；

（八）重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；

（九）其他違反重要空白憑證、有價(jià)單證管理規(guī)定的。

第六十二條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）不按規(guī)定建、銷卡片資料的；

（二）不按規(guī)定審核賬表憑證，或發(fā)現(xiàn)問題不查問、不糾正、不及時(shí)上報(bào)，或未按規(guī)定履行會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)的；

（三）不按規(guī)定核對(duì)賬務(wù)、查處不符賬項(xiàng)、保管對(duì)賬資料的；

（四）不按規(guī)定交接會(huì)計(jì)工作的；

（五）未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；

（六）不按規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的；

（七）其他違反會(huì)計(jì)規(guī)章制度行為的。

第六十三條 有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未按規(guī)定歸集整理、保管、查閱和銷毀會(huì)計(jì)檔案的；

（二）未按規(guī)定保管重要空白憑證的；

（三）在同一系統(tǒng)中同時(shí)持有經(jīng)辦卡和授權(quán)卡的；

（四）將本人的柜員卡、授權(quán)卡或密碼交給他人使用，或未保管好柜員卡、授權(quán)卡或密碼導(dǎo)致被他人盜用的；

（五）復(fù)制、超權(quán)限持有、使用柜員卡或密碼的。

第六十四條 違反暫付暫收款項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）以化整為零或分次處理方式，逃避暫付暫收款項(xiàng)入賬或結(jié)清審批的；

（二）未按規(guī)定或無合法依據(jù)擅自沖減、結(jié)清暫付暫收掛賬款項(xiàng)的；

（三）在暫付科目中列支費(fèi)用或資本性支出，逃避財(cái)務(wù)指標(biāo)控制的；

（四）在暫付科目中核算不良貸款或其他授信性質(zhì)的墊款，掩蓋不良資產(chǎn)質(zhì)量的。

第六十五條 違反資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提管理規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）對(duì)于已經(jīng)明顯發(fā)生重大減值的資產(chǎn)，未按規(guī)定及時(shí)、審慎、客觀計(jì)提減值準(zhǔn)備的；

（二）通過資產(chǎn)減值準(zhǔn)備賬戶調(diào)節(jié)利潤(rùn)的；

（三）越權(quán)進(jìn)行資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提、回?fù)軐徟摹?/p>

第六十六條 違反BGL產(chǎn)品及賬戶管理規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未經(jīng)授權(quán)增設(shè)、變更、設(shè)立BGL產(chǎn)品的；

（二）未經(jīng)授權(quán)進(jìn)行BGL賬戶的開戶、變更、銷戶手續(xù)的；

（三）未按規(guī)定范圍使用BGL賬戶的；

（四）超出柜員權(quán)限使用BGL賬戶的；

（五）未按規(guī)定對(duì)所管理的BGL賬戶及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的。第六十七條 違反內(nèi)部賬務(wù)核對(duì)管理規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行內(nèi)部對(duì)賬，造成賬務(wù)存在重大差錯(cuò)的；

（二）對(duì)于重大對(duì)賬差異未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整的；

（三）對(duì)于系統(tǒng)程序錯(cuò)誤未按規(guī)定及時(shí)提出系統(tǒng)改造需求的；

（四）對(duì)于已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的重大不符，未按規(guī)定及時(shí)向相關(guān)部門或相關(guān)人員報(bào)告的。

第六十八條 違反外部對(duì)賬業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未達(dá)賬項(xiàng)未進(jìn)行逐筆核查并確認(rèn)原因的；

（二）系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來、轄內(nèi)往來、人民銀行往來等業(yè)務(wù)不按規(guī)定對(duì)賬的；

（三）未按規(guī)定對(duì)上門收款、上門服務(wù)及其他重點(diǎn)客戶對(duì)賬的；

（四）擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍或新增、合并、取消對(duì)賬單種類的；

（五）其他違反外部對(duì)賬業(yè)務(wù)規(guī)定的。

第六十九條 有下列行為之一的，予以辭退或給予開除處分：

（一）設(shè)臵賬外賬的；

（二）以虛假的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)或資料進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，制作、提供假賬的；

（三）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿及其他會(huì)計(jì)資料的；

（四）編制、提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（五）隱匿或故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（六）授意、指使、強(qiáng)令會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)人員，偽造或變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿及其他會(huì)計(jì)資料的；

（七）私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的；

（八）盜用他人柜員卡的；

（九）其他嚴(yán)重違反會(huì)計(jì)法行為的。

第八節(jié) 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第七十條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒有做到日清日結(jié)或錢賬分管的；

（二）現(xiàn)金賬款當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，不及時(shí)上報(bào)，或隱瞞不報(bào)的；

（三）處理長(zhǎng)款、短款時(shí)，有以長(zhǎng)補(bǔ)短、貪污長(zhǎng)款、錯(cuò)款不報(bào)、擅自追款或其他違規(guī)行為的。

第七十一條 離崗時(shí)現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，或中午非營業(yè)時(shí)間現(xiàn)金箱（柜）未指定專人保管，營業(yè)終了現(xiàn)金不入庫的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第七十二條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）出納人員交接時(shí)未作交接登記的；

（二）違反金庫鑰匙、密碼管理、雙人管庫等金庫管理規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的；

（三）未辦理審批手續(xù)，帶領(lǐng)無關(guān)人員進(jìn)入或滯留庫房庫區(qū)的；

（四）主管人員不按規(guī)定查庫或組織查庫的。

第七十三條 在辦理上門收款業(yè)務(wù)時(shí)，違反收款、封箱上鎖、押運(yùn)和交款等規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第七十四條 金庫、尾箱存放危險(xiǎn)品或私人物品的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第七十五條 因工作失職丟失金庫鑰匙或泄露密碼的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第七十六條 在辦理尾箱收送業(yè)務(wù)時(shí)，因工作失職造成尾箱遺失 的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第七十七條 解款過程中，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）向無關(guān)人員泄露解款信息的；

（二）同意無關(guān)人員搭乘解款車的；

（三）擅離職守或中途辦理其他事項(xiàng)的；

（四）擅自改變解款計(jì)劃的；

（五）發(fā)生交接對(duì)象錯(cuò)誤的。

第七十八條 有下列行為之一的，予以辭退：

（一）利用職務(wù)便利，用偽造的貨幣換取真幣的；

（二）用白條或不合規(guī)憑證頂替金庫、尾箱現(xiàn)金或物品的。第七十九條 違反其他現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第九節(jié) 授信業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第八十條 授信發(fā)起、調(diào)查和評(píng)估等環(huán)節(jié)中，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）違反貸前調(diào)查有關(guān)規(guī)定，提供虛假或有重大缺陷的材料或報(bào)告的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查、評(píng)估，隱瞞、歪曲客觀情況的；

（三）在客戶信用等級(jí)的評(píng)定和債務(wù)承受額的核定過程中存在主觀故意或過失，高評(píng)信用等級(jí)、擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)承受額，誤導(dǎo)后續(xù)授信審查及決策的；

（四）貸前未審查借款人及擔(dān)保人資格或?qū)彶楣ぷ鞑簧钊耄瑢?dǎo)致主合同和擔(dān)保合同無效的；

（五）借款合同未面簽的；

（六）違反授信審查規(guī)定，主觀故意忽視重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；

（七）其他違反授信發(fā)起、調(diào)查和評(píng)估等規(guī)章制度的。

第八十一條 在授信業(yè)務(wù)評(píng)審、專業(yè)審批、盡責(zé)審查等環(huán)節(jié)中，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）集體評(píng)審未充分履行職責(zé)，導(dǎo)致存在明顯缺陷的項(xiàng)目得以評(píng)審?fù)ㄟ^的；

（二）反程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的；

（三）越權(quán)審批授信業(yè)務(wù)的；

（四）違反法律法規(guī)和總行授信政策操作的；

（五）其他違反授信評(píng)審、審批等規(guī)章制度的。

第八十二條 授信發(fā)放業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未落實(shí)授信批復(fù)中所列前提條件擅自發(fā)放授信的；

（二）未簽訂有效合同（協(xié)議）擅自發(fā)放授信的；

（三）因錯(cuò)填、漏填合同（協(xié)議）重要要素而造成授信資產(chǎn)存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）未按我行示范文本或經(jīng)法律與合規(guī)部門認(rèn)可的非示范文本及由執(zhí)業(yè)律師制作的貸款文本與借款人簽訂借款合同，致使借款合同法律要件不齊，借款人責(zé)任不明的；

（五）應(yīng)向法律與合規(guī)部門或者外部律師、法律顧問送審的合同未予送審，以及擅自修改經(jīng)法律與合規(guī)部門或外部律師、法律顧問審定的合同條款的；

（六）未按要求辦妥相應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)即發(fā)放貸款的；

（七）未取得授信發(fā)放批準(zhǔn)文件就擅自發(fā)放授信的；

（八）其他違反授信發(fā)放業(yè)務(wù)規(guī)章制度的。

第八十三條 授信發(fā)放審核環(huán)節(jié)中，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未嚴(yán)格審核上報(bào)資料的合規(guī)性，致使授信資產(chǎn)存在重大風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）反程序?qū)徍耸谛艠I(yè)務(wù)的；

（三）違反法律法規(guī)和授信審核發(fā)放政策的；

（四）其他違反授信審核發(fā)放規(guī)章制度的。

第八十四條 辦理貸款業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的；

（二）未回避關(guān)系人貸款審批流程的；

（三）向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；

（四）未經(jīng)審批擅自降低利率以及采用其它不正當(dāng)手段發(fā)放貸款的；

（五）操縱、篡改評(píng)審結(jié)果或與授信企業(yè)串通，導(dǎo)致存在重大風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目得以審批通過的；

（六）違規(guī)操作授信業(yè)務(wù)系統(tǒng)的；

（七）其他違反國家法律和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)貸款規(guī)定的。

本條所稱關(guān)系人，是指我行的董事、監(jiān)事、各級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第八十五條 授信貸后管理環(huán)節(jié)中，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)借款人改變貸款用途或擠占、挪用貸款，或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)采取相應(yīng)措施的；

（二）放松對(duì)授信資金的管理，致使借款人套取授信資金進(jìn)入證券、期貨市場(chǎng)或?yàn)槠渌苌鹑诠ぞ呓灰滋峁┍ＷC金的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查或貸后檢查不及時(shí)、不到位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)或反映借款人重大違約事件（包括企業(yè)重組、分立、兼并、破產(chǎn)涉 案、訴訟、出現(xiàn)巨額虧損、經(jīng)營情況急劇惡化等），或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)采取有效措施的；

（四）未采取有效措施而導(dǎo)致喪失訴訟時(shí)效，致使主債權(quán)或擔(dān)保債權(quán)無法履行依法追索權(quán)利的；

（五）應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)企業(yè)借改制之機(jī)逃廢我行債務(wù)，或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)采取相應(yīng)措施的；

（六）違規(guī)釋放押品及保證金致使擔(dān)保落空的；

（七）對(duì)不良授信進(jìn)行催收不及時(shí)，導(dǎo)致錯(cuò)失清收良機(jī)的；

（八）未按規(guī)定保管抵押物、質(zhì)押物的權(quán)利憑證或未按規(guī)定保管質(zhì)押物，致使上述憑證或質(zhì)押物丟失、毀損以及被擅自轉(zhuǎn)讓流通的；

（九）未按規(guī)定實(shí)施貸后檢查，對(duì)各類資產(chǎn)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行分類調(diào)整和采取其它應(yīng)對(duì)措施的；

（十）在授信資產(chǎn)分類過程中提供信息不真實(shí)，或故意隱瞞真實(shí)情況，對(duì)分類產(chǎn)生誤導(dǎo)的；

（十一）未嚴(yán)格執(zhí)行分類標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致分類結(jié)果與資產(chǎn)實(shí)際質(zhì)量狀況有較大差異或嚴(yán)重失真的；

（十二）其他違反授信貸后管理規(guī)章制度的。

第八十六條 有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）超越權(quán)限及轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限規(guī)定，對(duì)客戶進(jìn)行授信的；

（二）規(guī)避監(jiān)管，“化整為零”發(fā)放授信的；

（三）違規(guī)開立貸款意向書、貸款承諾書或其它書面承諾文件的；

（四）受其他單位或個(gè)人強(qiáng)令發(fā)放貸款或提供擔(dān)保，依法應(yīng)拒絕而未予拒絕的；

（五）違規(guī)辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證，或違規(guī)核批銀行承兌匯票額度、貼現(xiàn)額度的；

（六）出現(xiàn)嚴(yán)重授信違規(guī)事件，給我行授信資產(chǎn)造成重大損失的；

（七）對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)工作組織領(lǐng)導(dǎo)不力，導(dǎo)致轄內(nèi)授信資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作混亂，資產(chǎn)分類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)嚴(yán)重失實(shí)的；

（八）其他違反授信業(yè)務(wù)規(guī)章制度的。

第八十七條 違反客戶退出環(huán)節(jié)規(guī)定，對(duì)列入主動(dòng)退出名單的客戶，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未按客戶的實(shí)際情況制定分階段逐步退出全部或部分授信方案，直至客戶授信風(fēng)險(xiǎn)降低到我行可接受范圍的；

（二）仍發(fā)放貸款、融資性保函、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、開立銀行承兌匯票（百分之百保證金除外）等高風(fēng)險(xiǎn)新增授信的；

（三）其他違反客戶退出規(guī)定的。

第十節(jié) 結(jié)算業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第八十八條 對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等操作處理不當(dāng)或?qū)彶椴粐?yán)，導(dǎo)致透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙，或受理之初未經(jīng)客戶背書的票據(jù)，經(jīng)辦人員擅自作替代背書，導(dǎo)致退票追索的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。第八十九條 違規(guī)保管、使用企業(yè)印鑒卡、IC卡、密碼、本票專用章、匯票專用章、華東三省一市匯票專用章、結(jié)算專用章、印模、票樣等重要結(jié)算物品，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第九十條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）企業(yè)申請(qǐng)開立結(jié)算賬戶時(shí)，未對(duì)客戶提交的有關(guān)開戶資料的真實(shí)性、完整性、有效性、合法性進(jìn)行嚴(yán)格審核的；

（二）未建立完整開戶信息資料的；

（三）未嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算賬戶開立實(shí)行生效日制度的；

（四）違規(guī)開立、變更、撤銷客戶賬戶或違規(guī)開立、撤銷、使用內(nèi)部賬戶的；

（五）為借用、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便的；

（六）未對(duì)臨時(shí)存款賬戶有效期限進(jìn)行控制的；

（七）未按規(guī)定管理、使用、保管客戶預(yù)留印鑒卡的；

（八）違反長(zhǎng)期不動(dòng)戶管理規(guī)定的；

（九）其他違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的。

第九十一條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）除綜合柜員制外，會(huì)計(jì)人員與出納人員混崗操作的；

（二）在匯票和聯(lián)行業(yè)務(wù)中，印、壓（押）、證三崗員工混崗操作的；

（三）其他違反不相容崗位混崗操作規(guī)定的。

第九十二條 違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票、辦理空頭匯款、開立虛假信用證的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第九十三條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）違規(guī)壓?jiǎn)巍浩被驘o正當(dāng)理由退票的；

（二）提出、提入的票據(jù)未換人清點(diǎn)復(fù)核的；

（三）對(duì)超期未收妥款項(xiàng)不查詢或隱瞞差錯(cuò)問題的；

（四）違反票據(jù)托收款項(xiàng)“隨到隨解，誰款誰收”的原則，故意拖延支付、挪用的；

（五）票據(jù)交接傳遞過程中發(fā)生延誤、遺失或損毀等問題的；

（六）其他違反票據(jù)交換管理規(guī)定的。

第九十四條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未按規(guī)定與開戶單位（含往來銀行）、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)賬、簽證和及時(shí)查處不符款項(xiàng)的；

（二）違反規(guī)定簽發(fā)回單和對(duì)賬單的；

（三）在結(jié)算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的；

（四）其他違反有關(guān)對(duì)賬管理規(guī)章制度的。

第九十五條 將內(nèi)部往來報(bào)單等應(yīng)當(dāng)由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶攜帶的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后 果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第九十六條 違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）不具備開辦銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的；

（二）承兌沒有真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票的；

（三）超授信額度承兌銀行承兌匯票的；

（四）未按規(guī)定比例收取承兌匯票保證金，并專戶管理的；

（五）銀行承兌匯票擔(dān)保未履行法定程序，用于抵押的財(cái)務(wù)無產(chǎn)權(quán)證書，抵押不足額，存在多方抵押，未按規(guī)定辦理擔(dān)保手續(xù)的；

（六）未按規(guī)定領(lǐng)用、保管、使用和處理作廢銀行承兌匯票憑證的；

（七）丟失銀行匯票專用章和銀行承兌匯票憑證的；

（八）利用職務(wù)便利，私自進(jìn)行票據(jù)買賣，謀取個(gè)人利益的；

（九）發(fā)放貸款臵換銀行承兌匯票墊款的；

（十）其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的。

第九十七條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）貼現(xiàn)商業(yè)匯票無正當(dāng)理由缺少真實(shí)貿(mào)易背景材料的；

（二）貼現(xiàn)商業(yè)匯票真實(shí)貿(mào)易背景材料，如交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票等，存在明顯問題或相互之間缺乏邏輯關(guān)系，且無正當(dāng)理由的；

（三）票據(jù)貼現(xiàn)未按規(guī)定進(jìn)行查詢的；

（四）無授信辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)業(yè)務(wù)的；

（五）超授權(quán)辦理票據(jù)融資業(yè)務(wù)的；

（六）其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。

第九十八條 違反國庫經(jīng)收管理規(guī)定，導(dǎo)致銀行資金被挪用、盜用、侵占等，給我行造成資金或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第九十九條 違反規(guī)定操作國內(nèi)支付結(jié)算（IPCS）系統(tǒng)，造成占?jí)嚎蛻糍Y金、延時(shí)入賬、資金清算等風(fēng)險(xiǎn)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）保證金賬戶或凍結(jié)賬戶未到期，違規(guī)提前轉(zhuǎn)款或解凍的；

（二）未按規(guī)定收取保證金，或保證金來源不合規(guī)的；

（三）其他違反保證金有關(guān)規(guī)定，造成保證金管理失效、被挪用的。第一百零一條 違規(guī)代客戶保管重要空白憑證、有價(jià)單證、客戶證件和印章等的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百零二條 違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百零三條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）擅自增加、取消收費(fèi)項(xiàng)目或增減費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)的；

（二）故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率或者不按期結(jié)計(jì)利息的；

（三）其他違反收費(fèi)和利息管理規(guī)定的。

第一百零四條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）違反銀行不墊款原則的；

（二）違反誰的錢進(jìn)誰的賬規(guī)定的；

（三）未對(duì)大額支付業(yè)務(wù)進(jìn)行審核或授權(quán)的；

（四）未按規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù)的；

（五）未按規(guī)定辦理賬戶的查詢、凍結(jié)、解凍及扣劃的；

（六）干預(yù)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理獨(dú)立履行職責(zé)的；

（七）其他違反結(jié)算業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百零五條 違反規(guī)定允許單位或個(gè)人提取現(xiàn)金的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百零六條 違反規(guī)定辦理授信開證、匯出匯款項(xiàng)下融資、匯利達(dá)、提貨擔(dān)保、海外代付、保兌、進(jìn)出口押匯、貼現(xiàn)、福費(fèi)廷、保理、對(duì)外擔(dān)保（含保函、備用信用證）、保證合同、打包放款、國內(nèi)信用證融資及其它貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百零七條 違反規(guī)定辦理國際國內(nèi)信用證、進(jìn)口代收、國外匯 入?yún)R款、出口托收、匯出國外匯款及其他國際結(jié)算等業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百零八條 違反規(guī)定，擅自為企業(yè)辦理境內(nèi)外外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)或各類外匯賬戶資金收付，辦理結(jié)售付匯業(yè)務(wù)、國際收支申報(bào)、進(jìn)出口核銷等業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百零九條 利用銀行資金為證券商、企業(yè)或個(gè)人墊交股票交割清算資金的，給予記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百一十條 為證券、期貨交易透支或?yàn)樾鹿缮曩復(fù)钢У模o予記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百一十一條 有下列行為之一的，予以辭退或給予開除處分：

（一）與客戶惡意串通接受偽造、變?cè)靻螕?jù)等方法騙取銀行資金或幫助客戶利用假報(bào)關(guān)單套匯的；

（二）明知無真實(shí)貿(mào)易背景開立信用證、發(fā)放貿(mào)易融資或者明知無真實(shí)業(yè)務(wù)背景開立對(duì)外擔(dān)保（含保函、備用信用證）的；

（三）其他故意違反國際結(jié)算融資規(guī)定的。

第一百一十二條 有下列行為之一的，予以辭退或給予開除處分：

（一）偽造或篡改客戶簽約資料、預(yù)留對(duì)賬印鑒、余額證對(duì)單或客戶回單等信息或?yàn)閺氖略p騙等非法活動(dòng)提供便利的；

（二）簽發(fā)虛假回單、偽造虛假憑證或?yàn)閺氖略p騙等非法活動(dòng)提

供便利的；

（三）內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取銀行資金的。

第十一節(jié) 金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百一十三條 越權(quán)敘做資金業(yè)務(wù)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百一十四條 敘做虛假交易、藏匿交易的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百一十五條 擅自變動(dòng)或變相改動(dòng)資金交易利率、匯率的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百一十六條 超越權(quán)限向委托人做出不當(dāng)承諾的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百一十七條 為非金融企業(yè)出具債務(wù)融資的文件含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百一十八條 在托管業(yè)務(wù)中，違反規(guī)定或合同約定，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）保管使用客戶印鑒、印鑒卡、相關(guān)法律資料的；

（二）為客戶開立托管賬戶、交易所證券賬戶、全國銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶等相關(guān)賬戶的；

（三）進(jìn)行資金清算、交收的；

（四）進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，造成賬賬、賬實(shí)、賬證不符的；

（五）進(jìn)行資產(chǎn)估值的；

（六）其他違反托管業(yè)務(wù)規(guī)定的。

第一百一十九條 有下列行為之一的，予以辭退或給予開除處分：

（一）利用拆借資金、信貸資金買賣股票的；

（二）拆出拆入資金不入賬、轉(zhuǎn)移資金不入賬的；

（三）吸收客戶資金不入賬，將資金用于非法拆借的；

（四）套取客戶資金炒匯、套匯、炒黃金、炒期權(quán)、買賣股票的。第一百二十條 其它違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理制度規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第十二節(jié) 理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百二十一條 理財(cái)經(jīng)理、私人銀行家和助理有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）向客戶透露或傳播非正式消息的；

（二）擅自以我行名義向客戶提供投資建議的；

（三）擅自以我行名義向客戶推薦非我行發(fā)行或委托代理發(fā)行的產(chǎn)品的。

第一百二十二條 有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）違規(guī)接受客戶委托，替客戶保管存折、存單、銀行卡、密碼、網(wǎng)上銀行動(dòng)態(tài)口令牌、有價(jià)證券、協(xié)議書、印章等文件和物品的；

（二）為客戶違規(guī)辦理業(yè)務(wù)或提供超出權(quán)限的優(yōu)惠，利用客戶的身份與資源為個(gè)人謀取私利，私自接受客戶饋贈(zèng)的；

（三）違規(guī)向客戶提供委托理財(cái)或代客戶理財(cái)服務(wù)，或向客戶銷售未經(jīng)許可產(chǎn)品的；

（四）網(wǎng)點(diǎn)外銷售基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、信托等產(chǎn)品時(shí)，私自為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試或簽署產(chǎn)品協(xié)議書等法律合同的；

（五）向客戶借用資金的。

第一百二十三條 違規(guī)代客戶辦理開戶、劃賬、修改密碼等手續(xù)的，予以辭退或給予開除處分。

第一百二十四條 違反私人銀行綜合賬戶管理規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）在完成客戶委托確認(rèn)流程前，為客戶辦理業(yè)務(wù)的；

（二）私人銀行家和助理接收客戶委托交易指令以及電話回訪人員進(jìn)行交易確認(rèn)時(shí)，未使用自動(dòng)錄音電話的；

（三）其它違反私人銀行綜合賬戶管理規(guī)定的。

第一百二十五條 違規(guī)在個(gè)人理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)安裝其他軟件、連接非指定系統(tǒng)或網(wǎng)站的，給予記過或記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百二十六條 理財(cái)中心、財(cái)富中心、私人銀行部負(fù)責(zé)人違規(guī)代

交易柜員、現(xiàn)金柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)交易操作的，給予記過或記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百二十七條 理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富經(jīng)理、私人銀行家等違反規(guī)定，進(jìn)行臨柜業(yè)務(wù)操作，代客辦理存款、匯款、投資交易等業(yè)務(wù)，擁有交易類柜員號(hào)或授權(quán)卡的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第十三節(jié) 儲(chǔ)蓄與ATM業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百二十八條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）對(duì)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的授權(quán)或操作磁卡、密碼、重要憑證、賬卡等未妥善保管或違規(guī)使用的；

（二）離崗時(shí)電腦不簽退的；

（三）重要空白憑證、有價(jià)單證的領(lǐng)入、發(fā)出、結(jié)存無登記、未按規(guī)定由專人保管的；

（四）儲(chǔ)蓄重要憑證不按種類登記，不設(shè)專人保管，申領(lǐng)使用時(shí)不按規(guī)定立戶登記，沒有做到班清日結(jié)的；

（五）作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定處理的；

（六）違反儲(chǔ)蓄重要憑證申領(lǐng)、使用、保管、交接、銷毀等規(guī)定的；

（七）通過本人或他人賬戶過渡銀行或客戶資金或者利用客戶賬戶過渡本人資金的；

（八）為自己經(jīng)辦業(yè)務(wù)的；

（九）復(fù)核柜員、授權(quán)柜員、業(yè)務(wù)經(jīng)理等非臨柜人員到前臺(tái)操作柜員業(yè)務(wù)的；

（十）違反質(zhì)押品管理規(guī)定的。

第一百二十九條 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員之間進(jìn)行交接時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要單證的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百三十條 丟失原始憑證不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百三十一條 有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）開戶時(shí)不認(rèn)真審核客戶身份證明材料并如實(shí)記錄客戶資料的；

（二）代客戶簽字、輸密碼和領(lǐng)取存折（卡）的；

（三）對(duì)客戶取回印鑒返還后不重新審核的；

（四）其它違反實(shí)名制開戶管理規(guī)定的。

第一百三十二條 違規(guī)辦理掛失、支取和換折（卡）等手續(xù)，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百三十三條 違規(guī)辦理死亡人存款或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百三十四條 柜臺(tái)人員有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）擅自抽換賬卡或憑證的；

（二）截留客戶存折、借記卡和身份資料的；

（三）私自買賣客戶存單或有價(jià)證券的；

（四）私下與客戶買賣兌換單，或私下買賣外匯的。

第一百三十五條 辦理代理他人支取儲(chǔ)蓄存款、限額以上收付和劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審查客戶資料和有效證件，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息，或大額取現(xiàn)和劃賬未按規(guī)定電話核實(shí)與復(fù)核授權(quán)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百三十六條 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營業(yè)報(bào)表，核對(duì)庫存現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要憑證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百三十七條 無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百三十八條 未按規(guī)定申請(qǐng)、審核、修改、增刪柜員資料及其他違反柜員管理規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百三十九條 有下列行為之一的，給予記過或記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）各種賬、表、簿、冊(cè)及上報(bào)數(shù)字弄虛作假或蓄意更改的；

（二）擅自修改、隱瞞客戶資料的；

（三）給沒有實(shí)際交付貨幣或沒有足額交付貨幣的單位、個(gè)人開具存單、憑證式國庫券收款憑證或其他存款憑證，違規(guī)簽發(fā)攜帶外幣出境許可證以及出具虛假資信證明的；

（四）弄虛作假，在儲(chǔ)蓄存款科目中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出資金的；

（五）虛增存款，并通過ATM機(jī)取現(xiàn)增大業(yè)務(wù)量的；

（六）其他嚴(yán)重違反儲(chǔ)蓄原則和政策的。

第一百四十條 有下列行為之一的，予以辭退或給予開除處分：

（一）隱藏、竊取儲(chǔ)蓄重要憑證（含作廢、回繳及已兌付憑證）或套取客戶密碼的；

（二）儲(chǔ)蓄存款及債券發(fā)行、兌付不入賬的；

（三）盜取儲(chǔ)戶資金的。

第一百四十一條 違反零售系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法、操作規(guī)程或操作手冊(cè)等相關(guān)規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百四十二條 違反ATM管理規(guī)定，造成ATM密碼、ATM鑰匙被盜用的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百四十三條 違反ATM管理規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未定期進(jìn)行查庫、不作有關(guān)賬薄登記的；

（二）未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)、賬實(shí)核對(duì)，出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)不符的；

（三）未在錄像監(jiān)控下清點(diǎn)解鈔資金的；

（四）發(fā)現(xiàn)假幣，未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)并進(jìn)行賬務(wù)處理的；

（五）未落實(shí)“雙人分管、雙人操作”規(guī)定的；

（六）未按規(guī)定對(duì)ATM設(shè)備進(jìn)行巡查的；

（七）發(fā)現(xiàn)故障和其他異常情況不及時(shí)處臵的；

（八）其他違反ATM管理規(guī)定的。

第十四節(jié) 外幣兌換和旅行支票業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理 第一百四十四條 違反外幣兌換業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）擅自增減外幣兌換幣種、非正常使用非時(shí)點(diǎn)930即期結(jié)售匯牌價(jià)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的；

（二）違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及相關(guān)反洗錢規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的；

（三）未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定對(duì)備用金的出借、使用、結(jié)轉(zhuǎn)、繳回等進(jìn)行管理及監(jiān)督的；

（四）未經(jīng)法律與合規(guī)部門審核通過，擅自更改總行規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議（范本）》有關(guān)責(zé)權(quán)利條款的；

（五）未按規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機(jī)構(gòu)經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)，或發(fā)現(xiàn)代兌機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為未及時(shí)糾正和處理的；

（六）其他違反外幣兌換業(yè)務(wù)規(guī)定的。

第一百四十五條 違反旅行支票業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）違反監(jiān)管政策、反洗錢規(guī)定辦理代理旅行支票業(yè)務(wù)的；

（二）擅自與旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)開展活動(dòng)或簽署協(xié)議的；

（三）未按規(guī)定管理、辦理庫存申請(qǐng)、接收、保管、出庫等業(yè)務(wù)的；

（四）未按規(guī)定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛賬業(yè)務(wù)的；

（五）違反操作規(guī)程、止付要求，或未經(jīng)旅行支票發(fā)行公司授權(quán)辦理買匯及托收業(yè)務(wù)的；

（六）未按注銷旅行支票業(yè)務(wù)處理規(guī)程注銷旅行支票的；

（七）未按規(guī)定管理、使用旅行支票銷售獎(jiǎng)勵(lì)金的；

（八）其他違反旅行支票業(yè)務(wù)管理規(guī)定及操作規(guī)程的。

第十五節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百四十六條 發(fā)卡環(huán)節(jié)有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未按規(guī)定對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行資信審查及授信的；

（二）推薦辦卡時(shí)推薦人隱瞞事實(shí)，或提供與事實(shí)不符的推薦建議和意見的；

（三）未留存領(lǐng)卡簽收記錄或誤發(fā)卡的；

（四）其他違反發(fā)卡管理規(guī)定的。

第一百四十七條 違反銀行卡計(jì)息規(guī)定，擅自加、減、免利息的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百四十八條 值班授權(quán)人員擅離職守的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百四十九條 未按催收管理規(guī)定及時(shí)追索透支的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百五十條 違反收單業(yè)務(wù)操作規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百五十一條 違反銀行卡空白卡、成品卡、廢卡、制卡、制密管理規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百五十二條 違反管理規(guī)定，造成重要憑證、打卡機(jī)、加密機(jī)、密鑰、空白卡、制成卡、廢卡、寫磁機(jī)等丟失或被盜用的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百五十三條 處理掛失申請(qǐng)不及時(shí)或信息登記遺漏、不清晰、不完整以及違反銀行卡掛失、換發(fā)和補(bǔ)發(fā)規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予

以辭退。

第一百五十四條 違反銀行卡保證金、抵質(zhì)押管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）違規(guī)給持卡人開具保證金存單或其他定期存單的；

（二）違規(guī)給持卡人開具抵押合同或質(zhì)押合同的；

（三）違反其他保證金、質(zhì)押、抵押管理規(guī)定的。

第一百五十五條 無正當(dāng)理由拒絕受理銀行卡的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。

第一百五十六條 違反銀行卡資金清算規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未及時(shí)受理客戶爭(zhēng)議賬款業(yè)務(wù)的；

（二）未及時(shí)處理匯總掛賬與明細(xì)交易不符的；

（三）未及時(shí)處理各類退單的；

（四）銀行卡入賬或賬務(wù)調(diào)整串戶的。

第一百五十七條 違反個(gè)人征信管理規(guī)定，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）違規(guī)查詢個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫的；

（二）未按規(guī)定流程處理銀行卡個(gè)人征信異議的；

（三）對(duì)于我行客戶個(gè)人征信異議處理不及時(shí)的；

（四）其他違反個(gè)人征信管理規(guī)定的。

第一百五十八條 未按銀行卡柜面存取款操作流程辦理業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)未檢驗(yàn)卡的真實(shí)性、有效性和客戶身份即受理業(yè)務(wù)的；

（二）辦理取款業(yè)務(wù)未核對(duì)持卡人簽名的；

（三）違規(guī)辦理柜面沖正交易的；

（四）其他違反柜面存取款操作流程的。

第一百五十九條 違反銀行卡系統(tǒng)柜員管理規(guī)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百六十條 在信用卡保險(xiǎn)理賠過程中，進(jìn)行違規(guī)操作或利用虛假資料進(jìn)行騙保的，給予記大過或撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，予以辭退或給予開除處分。

第十六節(jié) 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百六十一條 在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）未按規(guī)定審查客戶身份證件的；

（二）未按規(guī)定對(duì)客戶提供的申請(qǐng)資料和證件原件、復(fù)印件進(jìn)行真實(shí)性、有效性審核的；

（三）未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢“黑名單”檢索的；

（四）未按規(guī)定與客戶簽署網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議的；

（五）未按客戶申請(qǐng)資料要求進(jìn)行網(wǎng)上銀行功能設(shè)臵的。第一百六十二條 未按規(guī)定對(duì)客戶申請(qǐng)資料進(jìn)行妥善保管，導(dǎo)致客戶與銀行糾紛的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百六十三條 違規(guī)進(jìn)行網(wǎng)銀虛增交易的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百六十四條 在網(wǎng)上銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）代客戶保管個(gè)人網(wǎng)銀服務(wù)動(dòng)態(tài)口令牌(e-Token)等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具的；

（二）違規(guī)為非客戶本人開辦個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的；

（三）未按規(guī)定將數(shù)字證書令牌（USBKey）與動(dòng)態(tài)口令牌(e-Token)等網(wǎng)上銀行身份認(rèn)證工具以及密碼信封等交給客戶本人或企業(yè)授權(quán)辦理人的；

（四）未按規(guī)定對(duì)網(wǎng)上銀行客戶身份認(rèn)證工具（USBKey、e-Token）進(jìn)行妥善保管，造成認(rèn)證工具遺失或被盜的。

第一百六十五條 在企業(yè)網(wǎng)上銀行集中簽約操作中，未正確按照客戶申請(qǐng)資料在系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)信息維護(hù)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，44 給予警告至記大過處分。

第一百六十六條 在企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶申請(qǐng)受理中，未按規(guī)定核實(shí)企業(yè)申請(qǐng)意愿的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百六十七條 未按規(guī)定及時(shí)處理網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)或故障業(yè)務(wù)，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴或造成客戶資金損失的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百六十八條 當(dāng)網(wǎng)上銀行突發(fā)（緊急）事件發(fā)生時(shí)，未按照規(guī)定的應(yīng)急處理流程進(jìn)行報(bào)告及處理，導(dǎo)致延誤處理的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百六十九條 有下列行為之一的，予以辭退或給予開除處分：

（一）私自竊取網(wǎng)上銀行客戶信息或交易信息用于不法用途的；

（二）偽造客戶申請(qǐng)資料在系統(tǒng)中維護(hù)信息的；

（三）篡改或偽造客戶網(wǎng)上銀行申請(qǐng)資料的；

（四）盜用客戶資金的；

（五）對(duì)客戶有欺詐行為的。

第十七節(jié) 收付清算業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百七十條 未按規(guī)定及時(shí)記錄和保管“全國清算機(jī)構(gòu)代碼變更信息”，延誤客戶資金匯劃的，給予警告至記大過處分。

第一百七十一條 因違規(guī)操作致使匯劃信息丟失的，給予警告至記

大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百七十二條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百七十三條 不按規(guī)定時(shí)限查詢查復(fù)未達(dá)賬款的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分予或以辭退。

第一百七十四條 違反規(guī)定為客戶提供透支、墊款的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百七十五條 在業(yè)務(wù)處理過程中逆程序操作的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百七十六條 未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自將已入賬款項(xiàng)調(diào)整起息日的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百七十七條 違反SWIFT（環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)）系統(tǒng)及有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)定，擅自掌管口令、泄露操作口令、混設(shè)操作崗位和濫用SWIFT報(bào)文格式、超權(quán)限向國外發(fā)送重要SWIFT報(bào)文的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百七十八條 在系統(tǒng)終端上進(jìn)行與業(yè)務(wù)工作無關(guān)的操作，影響系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百七十九條 違反RTS系統(tǒng)密碼管理規(guī)定，有下列行為之一

的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）借用、串用用戶名及密碼的；

（二）保管密碼不善被他人盜用的。

第一百八十條 違反RTS系統(tǒng)授權(quán)管理規(guī)定并造成資金損失的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百八十一條 違反RTS系統(tǒng)操作規(guī)程，錯(cuò)用、串用報(bào)文格式的,扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百八十二條 違規(guī)處理RTS系統(tǒng)中的各類查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，或以查詢查復(fù)為由惡意扣押客戶資金的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百八十三條 篡改RTS系統(tǒng)中的各類碼表或未按RTS系統(tǒng)操作規(guī)程中的規(guī)定程序進(jìn)行碼表維護(hù)，影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的, 給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百八十四條 與行內(nèi)外人員相互勾結(jié),違規(guī)使用RTS系統(tǒng)中的退劃、轉(zhuǎn)劃報(bào)文,將有關(guān)真實(shí)業(yè)務(wù)或虛填業(yè)務(wù)退劃或轉(zhuǎn)劃給行內(nèi)外相關(guān)人員的,予以辭退或給予開除處分。

第一百八十五條 違規(guī)在各類報(bào)文“摘要欄”內(nèi)錄入無真實(shí)業(yè)務(wù)背景虛假信息的，給予記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百八十六條 違規(guī)不為客戶做及時(shí)入賬處理，延誤客戶資金使

用的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百八十七條 違反清算業(yè)務(wù)規(guī)定，故意截留、延壓、重發(fā)資金清算匯劃信息的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百八十八條 違反規(guī)定，擅自修改、增刪客戶或柜員資料，偽造匯劃信息的，予以辭退或給予開除處分。

第一百八十九條 其他違反收付清算業(yè)務(wù)規(guī)章制度的，給予扣減績(jī)效收入；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職處分或予以辭退。

第十八節(jié) 資產(chǎn)處臵與核銷業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第一百九十條 超越管理權(quán)限辦理以物抵債業(yè)務(wù)的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百九十一條 未執(zhí)行處臵抵債物工作程序或有隱瞞、誤導(dǎo)行為的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百九十二條 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自減免企業(yè)債務(wù)的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百九十三條 辦理以物抵債業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行價(jià)值認(rèn)定的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百九十四條 對(duì)抵債資產(chǎn)管理、維護(hù)不當(dāng)?shù)模蹨p績(jī)效收入；

后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百九十五條 嚴(yán)重失職，導(dǎo)致借款人逃廢我行債務(wù)的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百九十六條 破產(chǎn)公告后，超過申報(bào)時(shí)限且未能提出合理理由的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百九十七條 為核呆、核損，弄虛作假，編造或提供虛假證明材料的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百九十八條 經(jīng)批準(zhǔn)核銷后，明知債務(wù)人有財(cái)產(chǎn)而不追索，或追索不力的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退。

第一百九十九條 資產(chǎn)處臵過程中，有下列行為之一的，予以辭退或給予開除處分：

（一）出具虛假信息資料，或提供與事實(shí)不相符的報(bào)告，損害我行利益的；

（二）與債務(wù)人、買受人、中介機(jī)構(gòu)互相串通，徇私舞弊的。

第十九節(jié) 集中采購業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理

第二百條 在集中采購立項(xiàng)過程中，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）虛報(bào)采購需求或主管業(yè)務(wù)部門和審批部門未對(duì)采購需求認(rèn)真審核把關(guān)的；

（二）不及時(shí)提交采購需求或在需求中設(shè)定不合理?xiàng)l件限制潛在投標(biāo)人，導(dǎo)致采購進(jìn)度和結(jié)果影響到實(shí)際工作需要的；

（三）違反集中采購工作流程，需求部門提交采購需求之前，已經(jīng)開始項(xiàng)目實(shí)施，造成我行無法采用競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，導(dǎo)致加大采購成本的。

第二百零一條 在集中采購實(shí)施過程中，有下列行為之一的，扣減績(jī)效收入；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予撤職處分或予以辭退：

（一）違反國家法律、法規(guī)，對(duì)于應(yīng)當(dāng)依法招標(biāo)的項(xiàng)目未進(jìn)行招標(biāo)，或采取項(xiàng)目化整為零等方式規(guī)避公開招標(biāo)的；

（二）違反集中采購業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，超越采購權(quán)限進(jìn)行采購，或按規(guī)定應(yīng)實(shí)行集中采購而沒有提交集中采購，以化整為零的方式規(guī)避集中采購的；

（三）委托不具備我行招標(biāo)代理資格的機(jī)構(gòu)實(shí)施招標(biāo)或不具備代理采購業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代理采購的；

（四）不按規(guī)定程序選定入圍供應(yīng)商，導(dǎo)致不符合需求供應(yīng)商入圍，或設(shè)定不合理?xiàng)l件限制、排斥潛在供應(yīng)商，或擅自取消、更換已經(jīng)選定的入圍供應(yīng)商資格的；

（五）參與采購的協(xié)調(diào)小組人員、評(píng)標(biāo)專家未能履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)已獲準(zhǔn)采購方案存在問題，不及時(shí)采取措施或造成資源嚴(yán)重浪費(fèi)等問題的。

第二篇：中國銀行銀行員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

中國銀行銀行員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

最近一段時(shí)間里，利用下班后的時(shí)間，由我支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人集中組織大家學(xué)習(xí)了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2010年版）》，還包括《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法（2010年版）》。其中《違規(guī)行為處理辦法》涵蓋全行各級(jí)員工，《管理問責(zé)辦法》涵蓋各部門、支行副職以上管理人員。開展此次學(xué)習(xí)，培養(yǎng)和提高了員工合規(guī)和案防意識(shí)，牢固樹立了“人人講合規(guī)”、“主動(dòng)要合規(guī)”的理念，使員工們意識(shí)到合規(guī)操作的重要性以及違規(guī)操作的嚴(yán)懲性，具體學(xué)習(xí)匯報(bào)如下：

1、學(xué)習(xí)內(nèi)容：重點(diǎn)學(xué)習(xí)了員工違規(guī)行為處理辦法中對(duì)一線員工在現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、儲(chǔ)蓄與ATM業(yè)務(wù)、外幣兌換、銀行卡業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)等易疏忽、技能匱乏造成違規(guī)行為進(jìn)行自我檢查，并多次強(qiáng)調(diào)了因各業(yè)務(wù)的違規(guī)操作帶來的風(fēng)險(xiǎn)，各員工都要時(shí)刻保持著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感性，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。

2、學(xué)習(xí)形式：自我檢查是這次學(xué)習(xí)采取的主要形式，通過各個(gè)員工自我檢查檢討，來發(fā)現(xiàn)平時(shí)我們?cè)谵k理業(yè)務(wù)中都存在著哪些不合規(guī)的操作行為，因?yàn)槌鲇陂L(zhǎng)期的習(xí)慣產(chǎn)生的“習(xí)慣思維”、或者是為了遷就客戶吸引客戶而減少手續(xù)上的繁瑣導(dǎo)致的不合規(guī)操作都在我們整個(gè)學(xué)習(xí)中進(jìn)行重點(diǎn)抓出來學(xué)習(xí)的內(nèi)容。員工的自我檢討在學(xué)習(xí)員工違規(guī)行為辦法處理中是我們一直貫徹的一種學(xué)習(xí)方式，這樣使我們員工重新認(rèn)識(shí)到自己平時(shí)忽視的一些細(xì)小問題，加深了對(duì)違規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，從而達(dá)到了一個(gè)比較好的學(xué)習(xí)效果

3、學(xué)習(xí)后的工作要求和措施：要學(xué)以致用，通過學(xué)習(xí)兩個(gè)辦法，切實(shí)提高我們?cè)诠ぷ髦泻弦?guī)意識(shí)，杜絕認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)違規(guī)視而不見，古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。說的就是這個(gè)道理。通過學(xué)習(xí)，將在以后的工作樹立“三種意識(shí)”：1，合規(guī)意識(shí)。堅(jiān)持合規(guī)辦事，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事、憑行政權(quán)力辦事的陋習(xí)，任何工作的開展都要以法律、法規(guī)和行章為準(zhǔn)繩，不能動(dòng)輒以發(fā)展和拓展業(yè)務(wù)為借口，打制度辦法的擦邊球，甚至以此來指導(dǎo)暗示下屬違規(guī)操作。在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)違法犯罪的牢固防線。2，責(zé)任意識(shí)。本著對(duì)社會(huì)、對(duì)股東、對(duì)單位、對(duì)事業(yè)、對(duì)同事、對(duì)自己和對(duì)家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行好客戶經(jīng)理的職責(zé)，提高制度的執(zhí)行力，思想上要認(rèn)清合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的重要性、必要性；行動(dòng)上要以規(guī)章制度為標(biāo)尺，來衡量工作內(nèi)外的一切言行。3，監(jiān)督意識(shí)。員工相互之間不能盲目信任，同事之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理業(yè)務(wù)解決問題的時(shí)候一定要形成自覺提醒和監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯或不犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督同事少犯或不犯錯(cuò)誤.除此以外還要在工作中采取以下措施：一是加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力；二是認(rèn)真履行工作職責(zé)；三是從小處做起，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。

第三篇：中國銀行股份有限公司員工守則

中國銀行股份有限公司員工守則

中銀人〔2005〕576號(hào)

前言

為建立規(guī)范、和諧的中國銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國銀行”）員工關(guān)系，保證中國銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，實(shí)現(xiàn)中國銀行成為國際一流大銀行的目標(biāo)，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和金融職業(yè)道德規(guī)范，結(jié)合中國銀行實(shí)際，制定本守則。

本守則共分總則、分則兩個(gè)部分。總則是對(duì)中國銀行員工的總體要求，以“愛行敬業(yè)、勤勉儉樸、客戶至上、誠實(shí)守信、依法合規(guī)”二十字規(guī)范為基本內(nèi)容。分則是對(duì)員工的具體要求，旨在進(jìn)一步確立員工的行為標(biāo)準(zhǔn)，明確員工的行為界限。

本守則是規(guī)范中國銀行員工行為的基本文件，適用于境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的全體員工。本守則內(nèi)容與境外機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)胤蓻_突的，可另行作出規(guī)定，并報(bào)總行備案。附屬機(jī)構(gòu)可參照適用本守則。

本守則由中國銀行人力資源部負(fù)責(zé)解釋。

總則

中國銀行的員工，要牢記并遵守“愛行敬業(yè)、勤勉儉樸、客戶至上、誠實(shí)守信、依法合規(guī)”的基本職業(yè)規(guī)范。

愛行敬業(yè)

中國銀行是具有悠久歷史的國際性銀行，在國內(nèi)外金融同業(yè)中享有良好聲譽(yù)。中國銀行員工要樹立崇高的榮譽(yù)感、使命感和強(qiáng)烈的責(zé)任感，愛護(hù)銀行的信譽(yù)與形象、維護(hù)銀行的利益、遵守銀行的規(guī)范，盡職盡責(zé)、團(tuán)結(jié)協(xié)作,積極為中國銀行發(fā)展作出自己的應(yīng)有貢獻(xiàn)。

勤勉儉樸

勤勉是個(gè)人發(fā)展和進(jìn)步的重要途徑。中國銀行員工應(yīng)當(dāng)認(rèn)真工作、勤于思考、不斷豐富專業(yè)知識(shí)、提高專業(yè)技能。“儉能養(yǎng)志”。儉樸不僅是理財(cái)持業(yè)之道，也是避免個(gè)人物欲膨脹的修身之道，中國銀行員工應(yīng)堅(jiān)持成本效益原則，樹立勤儉辦行、勤儉辦事業(yè)的意識(shí)，形成良好的節(jié)約習(xí)慣。

客戶至上

客戶是銀行生存和發(fā)展的基本前提，中國銀行堅(jiān)持服務(wù)為本，客戶至上。中國銀行員工應(yīng)以客戶為中心，對(duì)客戶誠懇熱情、謙恭有禮，了解客戶的需求，贏取客戶的信任，努力提高服務(wù)技能，熟練掌握服務(wù)規(guī)范，竭誠為客戶提供專業(yè)、高效、周到的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

誠實(shí)守信

銀行是以信用為本的企業(yè)，誠實(shí)守信是銀行員工所應(yīng)具備的基本素質(zhì)。中國銀行員工應(yīng)求真務(wù)實(shí)，言行一致，珍視信譽(yù)，信守承諾，做到對(duì)客戶、同事、上級(jí)誠懇真摯，恪守誠實(shí)守信的職業(yè)道德，以自己的端正品行弘揚(yáng)中國銀行的優(yōu)秀傳統(tǒng)，維護(hù)中國銀行的良好聲譽(yù)。

依法合規(guī)

依法合規(guī)既是銀行有效防范風(fēng)險(xiǎn)的需要，也是銀行持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在要求。中國銀行一貫嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和國際慣例，遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則。全體員工要共同塑造中國銀行良好的企業(yè)形象，牢固樹立合規(guī)

意識(shí)，熟練掌握崗位合規(guī)要求，一切活動(dòng)都以國家法律法規(guī)和銀行各項(xiàng)規(guī)章制度為準(zhǔn)繩和界限。

分 則

職務(wù)行為

1.勤勉盡責(zé)

1.1員工應(yīng)當(dāng)依法、勤勉、誠實(shí)履行自己的職責(zé)，任何私人理由都不應(yīng)成為職務(wù)行為偏離的動(dòng)機(jī)和借口。

1.2員工應(yīng)當(dāng)根據(jù)銀行的授權(quán)范圍履行職責(zé)，不得超越本人職權(quán)范圍進(jìn)行活動(dòng)。

1.3在緊急迫切的情況下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為避免難以挽回的損失，員工應(yīng)當(dāng)先行予以合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉。

2.回避

2.1員工在履行職責(zé)中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，對(duì)涉及到本人、親屬、朋友以及本人有其他利害關(guān)系的銀行貸款審批、采購、擔(dān)保、資產(chǎn)處置、人事安排等銀行活動(dòng)都應(yīng)當(dāng)予以回避。

2.2員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友以及前述人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)從事經(jīng)營活動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。

2.3員工有義務(wù)向上級(jí)及時(shí)報(bào)告自己在職務(wù)履行過程中所可能出現(xiàn)的利益沖突，上級(jí)應(yīng)及時(shí)安排其他人員接替。

3.保密

3.1員工必須遵守國家和銀行的保密規(guī)則，不得對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄露國家秘密和銀行秘密，發(fā)現(xiàn)泄密事實(shí)應(yīng)當(dāng)立即向上級(jí)報(bào)告。

3.2未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將有關(guān)銀行發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營管理制度、財(cái)務(wù)資料、合同、客戶情況、技術(shù)方案、業(yè)務(wù)決策、人事薪酬、安全保衛(wèi)等方面的信息對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員透露。

3.3 未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將銀行公文、手冊(cè)、報(bào)表、記錄、傳真、電報(bào)、電子文檔、講話、錄音、錄像等銀行資料對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員展示。

3.4員工應(yīng)妥善保管所持有的涉密資料，不得擅自將涉密資料帶離保存場(chǎng)所或辦公場(chǎng)所，不得在處理涉密資料時(shí)留下泄密隱患。離職或離崗前必須將涉密資料原件和復(fù)制形式完整交回，不得自行保留。

3.5未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有“絕密”、“機(jī)密”、“秘密”、“中銀絕密”、“中銀機(jī)密”、“中銀秘密”、“內(nèi)部資料，注意保存”等密級(jí)字樣的資料。

4.廉潔

4.1員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁以任何名義和形式索要或收取客戶、供應(yīng)商、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、下屬機(jī)構(gòu)及其他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)（如房屋裝修）、特權(quán)（如優(yōu)先安排子女入學(xué)）以及其它個(gè)人利益或好處。

4.2業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場(chǎng)拒絕會(huì)被視為失禮的情況下，才可以在公開的場(chǎng)合下接受，并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)決定處理方式。

4.3業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方按照規(guī)定給予的合法折扣、傭金或其他獎(jiǎng)勵(lì)，均屬銀行所有，員工在收到后應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)并上繳銀行處理，否則將會(huì)被視為利用職務(wù)之便侵占銀行財(cái)產(chǎn)，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。

4.4員工因工作需要而掌握的銀行經(jīng)費(fèi)（包括利息等盈余）、公務(wù)信用卡、會(huì)員卡、車輛、器材、設(shè)備、辦公用品等財(cái)物，不得作私人用途。

4.5凡從事與員工切身利益相關(guān)的聘任、考核、培訓(xùn)、薪酬福利等工作的人員，應(yīng)不循私情、堅(jiān)持原則，避免接受可能影響職責(zé)的員工個(gè)人禮品和款待。

5.誠實(shí)

5.1員工應(yīng)當(dāng)確保銀行各項(xiàng)工作紀(jì)錄真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，嚴(yán)禁涂改、偽造、隱匿銀行檔案、單據(jù)、憑證、合同、申請(qǐng)書、批準(zhǔn)文件等相關(guān)原始記錄和資料。

5.2員工應(yīng)如實(shí)向上級(jí)匯報(bào)工作中的成績(jī)和問題，不得有虛構(gòu)、夸大、隱瞞、誤導(dǎo)等欺騙性行為。

5.3 員工應(yīng)當(dāng)保證所申報(bào)的年齡、學(xué)歷、工作經(jīng)歷、家庭情況以及其他依銀行要求填報(bào)的個(gè)人資料真實(shí)、完整，并按銀行要求及時(shí)予以更新。

6.兼職限制

6.1除受銀行委派外，員工不得在其他公司、企業(yè)等營利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬。

6.2員工不得在會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、商業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)等中介組織從事有償服務(wù)活動(dòng)。

6.3 員工不得從事非法的傳銷或變相傳銷活動(dòng)。

6.4 員工確需擔(dān)任社會(huì)兼職的，應(yīng)滿足以下所有條件，并報(bào)告銀行：

對(duì)社會(huì)有益；

不屬于營利性機(jī)構(gòu)，如人大、政協(xié)、公立學(xué)校、學(xué)術(shù)組織、行業(yè)協(xié)會(huì)、人民團(tuán)體等；

不領(lǐng)取薪金或其他形式報(bào)酬；

不影響工作業(yè)績(jī)或有損銀行形象；

不會(huì)引發(fā)利益沖突。

7.個(gè)人投資限制

7.1員工可在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動(dòng)，但不得從事下列情形的個(gè)人投資： 自己或與他人合伙、合作或參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織；

實(shí)為個(gè)人投資，但假借他人名義從事上述行為；

占用工作時(shí)間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動(dòng)；

其他影響本人職務(wù)履行或與銀行利益發(fā)生沖突的情形。

8.維護(hù)銀行利益和聲譽(yù)

8.1員工有責(zé)任積極維護(hù)銀行利益和聲譽(yù)、不得組織、參與、支持、縱容對(duì)銀行利益和聲譽(yù)有現(xiàn)實(shí)或潛在危害的活動(dòng)。

8.2對(duì)于擅自使用銀行行名、行徽、服務(wù)標(biāo)識(shí)，或者假冒銀行網(wǎng)站、電話銀行等盜用我行名義的行為，員工發(fā)現(xiàn)后應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告，經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)后，按照銀行統(tǒng)一答復(fù)口徑向社會(huì)予以澄清。

8.3 員工應(yīng)遵守銀行關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的相關(guān)規(guī)定，確保銀行專利、商標(biāo)、著作權(quán)、互聯(lián)網(wǎng)域名、商業(yè)及技術(shù)秘密、軟件等知識(shí)產(chǎn)權(quán)及其他無形財(cái)產(chǎn)權(quán)益免受不法侵害。

9.媒體與公共關(guān)系

9.1未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得以銀行名義或部門、機(jī)構(gòu)名義在公共媒體和網(wǎng)絡(luò)上接受采訪、發(fā)表意見、刊登廣告、發(fā)布消息。

9.2未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得以銀行名義或部門、機(jī)構(gòu)名義對(duì)外考察、談判、授課、演講、提供證明以及出席其他公共活動(dòng)。

10.依法合規(guī)

10.1員工應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定、適用的國際慣例以及銀行章程、規(guī)章制度、操作規(guī)程等業(yè)務(wù)管理規(guī)范和要求。

10.2員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行關(guān)于崗位（職位）的合規(guī)要求，履行勞動(dòng)合同和崗位（職位）協(xié)議規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。

10.3員工應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)反洗錢的法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定和銀行相關(guān)規(guī)定，依程序履行反洗錢方面的職責(zé)和義務(wù)，避免為國家所禁止的任何交易行為提供金融服務(wù)。

10.4員工應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)反賄賂及不公平交易的法律、法規(guī)和銀行相關(guān)規(guī)定，不得違反規(guī)定給予政府機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、合作伙伴及其工作人員金錢、有價(jià)證券、貴重物品、專門服務(wù)或其他有賄賂嫌疑的好處。

客戶關(guān)系

11.文明服務(wù)

11.1員工應(yīng)當(dāng)按照銀行規(guī)定竭誠為客戶提供專業(yè)、高效、周到的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

11.2員工在為客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)使用規(guī)范服務(wù)用語，不得使用服務(wù)禁忌語言。如遇客戶提出不符合銀行規(guī)定的要求，應(yīng)予以委婉拒絕，不得與客戶發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。

11.3辦理業(yè)務(wù)時(shí)，員工應(yīng)堅(jiān)持“客戶自愿”原則，向客戶提供清楚、真實(shí)、可靠的相關(guān)信息，不得欺騙、誤導(dǎo)客戶。

11.4員工在營業(yè)柜臺(tái)崗位工作的，應(yīng)認(rèn)真遵守柜臺(tái)服務(wù)規(guī)范，熟練掌握柜臺(tái)服務(wù)方法、技能和技巧。11.5對(duì)本行其他機(jī)構(gòu)或部門來人到本人崗位辦理公務(wù)的，員工均應(yīng)視為客戶，按銀行相關(guān)規(guī)定予以接待和處理。

12.平等待客

12.1員工不得因國籍、民族、宗教、年齡、性別、膚色、殘疾、業(yè)務(wù)金額大小或任何其他方面的理由而對(duì)客戶有所冷淡、輕視、傲慢、蠻橫、歧視、刁難或其他不尊重。

12.2員工不得利用職務(wù)或在銀行工作的便利，為本人、親屬、朋友和前述人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理人員的機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)提供優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序。

12.3 員工為本行同事辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守正常的業(yè)務(wù)操作流程，除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理。

13.為客戶保密

13.1員工對(duì)于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得向親屬、朋友、媒體或任何其他人透露，也不得利用客戶信息資料謀取個(gè)人利益。

13.2員工向人民法院、人民檢察院、公安、稅務(wù)等國家司法、行政機(jī)關(guān)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供客戶信息資料，必須符合國家法律、法規(guī)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行銀行規(guī)定程序和其他要求。

14.公平競(jìng)爭(zhēng)

14.1員工在辦理業(yè)務(wù)和對(duì)外宣傳推銷活動(dòng)中，不得捏造、散布虛偽事實(shí)，損害其他銀行的商業(yè)信譽(yù)、商品聲譽(yù)，也不得對(duì)外披露其他銀行存在的問題，惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

14.2員工不得違反銀行有關(guān)定價(jià)制度的規(guī)定，以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段拉攏客戶。

14.3員工必須堅(jiān)持“授權(quán)有限”原則，不得超出授權(quán)范圍或違反職責(zé)規(guī)定對(duì)客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、范圍、利率、手續(xù)費(fèi)率、匯率、還款方式、計(jì)息方法等方面的承諾。

同事關(guān)系

15.相互尊重

15.1員工之間應(yīng)當(dāng)相互尊重，不得有以下言行：

對(duì)他人進(jìn)行人身傷害或恐嚇、威脅；

使用具有攻擊性、侮辱性的言語；

張揚(yáng)、泄露他人個(gè)人隱私；

以民族習(xí)慣、宗教禁忌、家庭背景、生理疾患等開玩笑；

挑撥離間、造謠生事、搬弄是非；

其它具有侵?jǐn)_性的言行。

16.服從領(lǐng)導(dǎo)

16.1員工應(yīng)當(dāng)遵循銀行管理流程，服從領(lǐng)導(dǎo)。除非有充分、合法、正當(dāng)?shù)睦碛桑瑔T工必須接受日常工作任務(wù)分配和業(yè)務(wù)管理。

16.2 員工如果認(rèn)為上級(jí)的指示、決定有錯(cuò)誤的，可以向上級(jí)提出修改或撤銷該指示、決定的意見，上級(jí)仍堅(jiān)持不改變?cè)撝甘尽Q定，或者要求立即執(zhí)行的，員工應(yīng)當(dāng)執(zhí)行，執(zhí)行的后果由上級(jí)負(fù)責(zé)。

16.3如果上級(jí)的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，或者執(zhí)行上級(jí)指示將明顯會(huì)給銀行帶來巨大損失的，員工應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)及時(shí)越級(jí)報(bào)告，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

17.配合協(xié)調(diào)

17.1員工從事跨部門（崗位）工作，應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作配合，并服從牽頭部門（人員）的協(xié)調(diào)與指揮。17.2員工在臨時(shí)性工作組織（如組、小組、辦公室）工作，應(yīng)當(dāng)服從該組織負(fù)責(zé)人的指示。

17.3對(duì)于下級(jí)機(jī)構(gòu)的工作請(qǐng)示，上級(jí)機(jī)構(gòu)的員工應(yīng)及時(shí)予以答復(fù)或在規(guī)定期間內(nèi)答復(fù)。

17.4業(yè)務(wù)部門、崗位的員工應(yīng)執(zhí)行綜合部門、崗位的計(jì)劃，如工作進(jìn)度慢于或快于計(jì)劃，應(yīng)及時(shí)向綜合部門、崗位報(bào)告，并接受新的工作安排。

17.5員工對(duì)行內(nèi)監(jiān)察稽核部門或外部審計(jì)機(jī)構(gòu)依職權(quán)進(jìn)行的各種檢查，應(yīng)依照規(guī)定予以配合。

日常辦公

18.出勤、休假

18.1員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行的出勤制度，不得無故遲到、早退。

18.2員工應(yīng)嚴(yán)格遵守銀行有關(guān)病假、事假、婚喪假、產(chǎn)假、探親假、年休假或其他各類員工假期制度的規(guī)定，不得曠工。

18.3員工請(qǐng)假應(yīng)基于真實(shí)的原因和可證明的理由，不得提供虛假的材料或作出虛假的說明，否則將按曠工處理。

18.4員工休假應(yīng)按規(guī)定申請(qǐng)批準(zhǔn)并及時(shí)辦理好工作交接，對(duì)因工作交接不善而導(dǎo)致的后果應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

18.5在銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和銀行資金交易、信用卡授權(quán)、安全保衛(wèi)、系統(tǒng)維護(hù)等特殊崗位工作的員工應(yīng)遵守銀

行專門的考勤和休假規(guī)定。

18.6基層經(jīng)營性機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他重要業(yè)務(wù)崗位上的員工，應(yīng)當(dāng)遵守銀行強(qiáng)制休假的規(guī)定。

19.安全和衛(wèi)生

19.1員工應(yīng)遵守國家及銀行有關(guān)的安全和公共衛(wèi)生管理制度，按照職責(zé)預(yù)防和報(bào)告安全、公共衛(wèi)生隱患，及時(shí)妥善處理各類安全、公共衛(wèi)生事故。

19.2員工應(yīng)積極配合銀行實(shí)施的各項(xiàng)防火、防盜、防毒、防疫及其它安全、衛(wèi)生措施，不得以個(gè)人理由進(jìn)行阻撓或妨礙。

19.3員工應(yīng)遵守在銀行辦公、營業(yè)場(chǎng)所限制吸煙的公告、標(biāo)語等指示。嚴(yán)格禁止員工在機(jī)房、資料室、庫房、電梯間等防火關(guān)鍵部位吸煙或有其他點(diǎn)燃明火的行為。

19.4員工應(yīng)對(duì)銀行設(shè)置的安全警告指示、消防器材、警報(bào)器等予以合理注意和保護(hù)，無故不可移動(dòng)或毀損。

20.辦公資源

20.1員工應(yīng)愛護(hù)銀行財(cái)產(chǎn)，按照工作需要節(jié)約使用交通工具、通訊器材、辦公設(shè)施、紙張文具、水、電等辦公資源，不得浪費(fèi)、濫用或者損壞。

20.2員工在工作時(shí)間不得長(zhǎng)時(shí)間或過于頻繁撥打和接聽私人電話，不得利用銀行電話撥打私人長(zhǎng)途。20.3銀行的內(nèi)部交換及銀行購用的郵政、遞送服務(wù)，員工不得用于發(fā)送私人信件和物品。

20.4員工應(yīng)遵守銀行關(guān)于計(jì)算機(jī)使用的限制規(guī)定，不得利用銀行計(jì)算機(jī)聊天、玩游戲，不得瀏覽和下載色情、賭博及其他與工作無關(guān)的內(nèi)容。

20.5對(duì)因安裝、下載盜版或沒有合法許可的軟件而引起計(jì)算機(jī)系統(tǒng)損害及版權(quán)糾紛，員工應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。20.6未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得將銀行內(nèi)部培訓(xùn)教材、學(xué)習(xí)資料、研究報(bào)告以及其他有版權(quán)許可限制的資料對(duì)外傳播。

21.著裝儀表

21.1員工在工作時(shí)間或代表銀行執(zhí)行公務(wù)時(shí)，著裝應(yīng)當(dāng)整潔、得體、美觀、莊重，儀表應(yīng)當(dāng)整潔、素雅、大方，與職業(yè)身份、工作崗位和環(huán)境要求相稱。

其它方面

22.員工不得組織、參與、支持非法的罷工、罷課、集會(huì)、聚眾、游行示威等活動(dòng)，不得參加非法組織、團(tuán)體或?yàn)橹峁﹫?chǎng)所、資金等便利。

23.員工不得組織、參與色情、賭博、吸毒、販毒、迷信等違法犯罪活動(dòng)，也不得為他人從事上述活動(dòng)提供場(chǎng)所、資金等便利。

24.員工應(yīng)遵守社會(huì)公共秩序，尊重社會(huì)公德和當(dāng)?shù)仫L(fēng)俗習(xí)慣，不得損害社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益，避免因個(gè)人原因影響銀行聲譽(yù)和形象。

處理與督導(dǎo)

25.員工違反本守則將按照員工違規(guī)處理的相關(guān)規(guī)定予以處理，直至解除勞動(dòng)關(guān)系。

26.員工違反本守則的規(guī)定，給銀行造成損失的，無論該員工是否仍在銀行工作，銀行都將保留索賠的權(quán)利。

27.員工不能清楚判斷出自己的行為是否違反本守則時(shí)，可以向本機(jī)構(gòu)人力資源部門咨詢。

28.上級(jí)應(yīng)保證下屬能定期接受本守則的培訓(xùn)，并盡到督導(dǎo)和管理的責(zé)任。如果發(fā)現(xiàn)下屬有違反本守則的行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行口頭提醒或者誡勉談話，予以批評(píng)教育，責(zé)令糾正。

29.如果上級(jí)唆使、縱容下屬違反本守則，或者上級(jí)疏于管理而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)下屬違反本守則，或者未采取有效措施防止和補(bǔ)救管理上漏洞等情形，將根據(jù)情節(jié)受到相應(yīng)的處理。

第四篇：教育違規(guī)行為處理辦法討論稿.

關(guān)于開展各類教育違規(guī)行為處理辦法 討論活動(dòng)的通知

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)區(qū)、縣直中小學(xué)、幼兒園、進(jìn)修校、活動(dòng)中心、民辦學(xué)校： 為了規(guī)范全縣中小學(xué)、幼兒園及民辦培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的辦學(xué)行為和在職教師的從教行為，杜絕學(xué)校及教師違規(guī)進(jìn)行有償補(bǔ)課、體罰或變相體罰學(xué)生、私征濫訂教輔資料以及其它教育違規(guī)行為的發(fā)生，教育局制定了《關(guān)于學(xué)校集體補(bǔ)課和教師有償補(bǔ)課行為的處理辦法》、《關(guān)于中小學(xué)教師體罰或變相體罰學(xué)生行為的處理辦法》、《關(guān)于學(xué)校或教師強(qiáng)制學(xué)生購買教輔材料行為的處理辦法》、《關(guān)于學(xué)校和教師其它違規(guī)行為的處理辦法》、《防范和處理違規(guī)行為的各項(xiàng)措施》等一系列關(guān)于教育違規(guī)行為的處理辦法，在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)區(qū)、縣直中小學(xué)、幼兒園、進(jìn)修校、活動(dòng)中心、民辦學(xué)校的領(lǐng)導(dǎo)和教師中開展討論活動(dòng)（各鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)區(qū)所屬民辦學(xué)校參與學(xué)區(qū)的統(tǒng)一討論）。各單位要統(tǒng)一組織討論，廣泛征求學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和教師的意見。可以提出意見和建議，也可以在原文上進(jìn)行修改。務(wù)于7月15日前，把修改意見和本討論稿交回教育局監(jiān)察室。祁縣教育局

二○一二年六月二十九日 祁縣教育系統(tǒng)

關(guān)于學(xué)校集體補(bǔ)課和教師有償補(bǔ)課行為的處理辦法（討論稿）

為嚴(yán)格規(guī)范學(xué)校的辦學(xué)行為以及在職教師的從教行為，依據(jù)教育部《關(guān)于當(dāng)前加強(qiáng)中小學(xué)管理規(guī)范辦學(xué)行為的指導(dǎo)意見》、山西省教育廳《關(guān)于規(guī)范中小學(xué)辦學(xué)行為有關(guān)工作的通知》（晉教基[2011]22號(hào)）、《晉中市教育系統(tǒng)規(guī)范辦學(xué)行為的“十項(xiàng)規(guī)定”》、《晉中市加強(qiáng)師德師風(fēng)建設(shè)的“八個(gè)倡導(dǎo)”和“八條禁令”》、《晉中市關(guān)于減輕中小學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)的實(shí)施意見》等有關(guān)文件的規(guī)定，特制定本處理辦法。

（一）學(xué)校集體補(bǔ)課行為的處理辦法。

學(xué)校違反規(guī)定或未經(jīng)批準(zhǔn)在雙休日和節(jié)假日組織學(xué)生集體補(bǔ)課（包括免費(fèi)補(bǔ)課），除退還補(bǔ)課費(fèi)外，教育局將對(duì)其進(jìn)行書面警告，并取消該校當(dāng)年接受教育部門表彰獎(jiǎng)勵(lì)資格，取消校長(zhǎng)當(dāng)年各種評(píng)模評(píng)優(yōu)資格。同時(shí)，視情節(jié)輕重，對(duì)校長(zhǎng)及主要責(zé)任人給予批評(píng)教育或警告、記過、記大過等行政處分。情節(jié)嚴(yán)重或涉及金額較大的，移交有關(guān)部門處理。

（二）教師有償補(bǔ)課行為的處理辦法。

1、在職教師從事各類有償補(bǔ)課一經(jīng)查實(shí)，責(zé)令本人退還違規(guī)所得、寫出書面檢查并在全縣范圍內(nèi)通報(bào)，當(dāng)年考核為不稱職。

2、當(dāng)年不能晉升工資。

3、當(dāng)年不得參加專業(yè)技術(shù)職務(wù)的晉升。

4、兩年內(nèi)不得參加評(píng)模評(píng)優(yōu)。

5、對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的教師，除以上處分外，教育局要給予警告、記過、記大過等行政處分。情節(jié)非常嚴(yán)重的，由教育局提出解聘意見，會(huì)同有關(guān)部門處理。祁縣教育系統(tǒng)

關(guān)于中小學(xué)教師體罰或變相體罰學(xué)生行為的處理辦法（討論稿）

為保證教育教學(xué)工作正常開展，營造一個(gè)穩(wěn)定詳和的教學(xué)秩序，切實(shí)加強(qiáng)教師職業(yè)道德建設(shè)，增強(qiáng)教職員工依法施教意識(shí)，全面推進(jìn)素質(zhì)教育，不斷提高教育質(zhì)量，杜絕體罰或變相體罰學(xué)生行為，保障學(xué)生身心健康發(fā)展，根據(jù)《教師法》、《教育法》、《未成年人保護(hù)法》以及教育行政部門有關(guān)文件的精神，特制定本處理辦法。

一、體罰與變相體罰的認(rèn)定

1.教師與學(xué)生有身體的接觸，或借助其它物體接觸到學(xué)生身體的。

2.罰學(xué)生長(zhǎng)時(shí)間站立、罰做作業(yè)、罰抄、罰跑，該上課停學(xué)生的課，該休息不讓學(xué)生休息，該吃飯不讓吃飯等。

3.不分時(shí)間、地點(diǎn)、場(chǎng)合、學(xué)生承受能力，對(duì)學(xué)生進(jìn)行不當(dāng)批評(píng)，甚至呵斥、譏諷等。

4.唆使學(xué)生對(duì)其他學(xué)生實(shí)施以上行為。

二、體罰的分類：體罰或變相體罰學(xué)生，視其情節(jié)分為較輕、較重、嚴(yán)重、非常嚴(yán)重四種情況。

1．情節(jié)較輕是指實(shí)施了體罰或變相體罰行為，致使學(xué)生的身心受到了傷害，有人舉報(bào)，但學(xué)生本人或家長(zhǎng)未到學(xué)校反映，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的。

2．情節(jié)較重是指實(shí)施了體罰或變相體罰行為，致使學(xué)生身心受到明顯的傷害，導(dǎo)致學(xué)生家長(zhǎng)到學(xué)校吵鬧，在校內(nèi)外造成不良影響或后果。

3．情節(jié)嚴(yán)重是指實(shí)施了體罰或變相體罰行為，致使學(xué)生的身心受到嚴(yán)重傷害，導(dǎo)致學(xué)生或?qū)W生家長(zhǎng)到教育局或其他部門上告，造成嚴(yán)重后果及較壞的社會(huì)影響。

4．情節(jié)非常嚴(yán)重是指實(shí)施了體罰或變相體罰行為，致使學(xué)生身心受到非常嚴(yán)重的傷害，并造成了極其嚴(yán)重的后果，構(gòu)成了違法犯罪行為，影響極其惡劣。

三、教師體罰或變相體罰學(xué)生，在事實(shí)調(diào)查清楚之后，按下列規(guī)定處理：

1、情節(jié)較輕的，由學(xué)校給予處分，由本人在學(xué)校會(huì)議上公開檢討。

2、情節(jié)較重和情節(jié)嚴(yán)重的，由教育局給予警告、記過、記大過等處分。

3、情節(jié)非常嚴(yán)重的，由教育局提出解聘意見，會(huì)同有關(guān)部門依法追究責(zé)任。

4、教師體罰或變相體罰學(xué)生，對(duì)學(xué)生造成傷害或?qū)W生家長(zhǎng)因此提出要進(jìn)行檢查、治療，所需的各項(xiàng)檢查、治療和其他費(fèi)用，一律由體罰者承擔(dān)。

5、幼兒園、民辦學(xué)校及培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的教師也適用于以上處分辦法。祁縣教育系統(tǒng)

關(guān)于學(xué)校或教師強(qiáng)制學(xué)生購買教輔材料行為的處理辦法（討論稿）

為切實(shí)減輕中小學(xué)生過重的課業(yè)負(fù)擔(dān)和學(xué)生家長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，教育局根據(jù)《晉中市關(guān)于減輕中小學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)的實(shí)施意見》，對(duì)違反中小學(xué)教輔用書“一教一本”和學(xué)生自愿購買原則，私征濫訂教輔用書、收取學(xué)生試卷費(fèi)或考試費(fèi)用（中高考除外）、組織學(xué)生購買其他教學(xué)輔助用品等教輔材料的行為制定下列處理辦法：

一、學(xué)校或教師以各種形式強(qiáng)制或變相強(qiáng)制學(xué)生購買教輔材料的，退還違規(guī)所得，對(duì)學(xué)校主要領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行全縣通報(bào)批評(píng)，對(duì)直接責(zé)任者視情節(jié)輕重，分別給予警告、記過、記大過等處分。

二、學(xué)校或教師違反學(xué)生意愿集體購買省頒《教輔材料用書目錄》以外的教輔材料的，退還違規(guī)所得，對(duì)學(xué)校主要領(lǐng)導(dǎo)給予行政警告處分，對(duì)直接責(zé)任者給予行政記過處分。

三、學(xué)校或教師違反家長(zhǎng)和學(xué)生意愿推薦并指定購買教輔材料書店的，退還違規(guī)所得，對(duì)學(xué)校主要領(lǐng)導(dǎo)給予記過處分，對(duì)直接責(zé)任者給予記大過處分。

四、學(xué)校或教師不按規(guī)定代購、從代購教輔材料中收取回扣和從中牟利的，退還違規(guī)所得，對(duì)學(xué)校主要領(lǐng)導(dǎo)給予記大過處分，對(duì)直接責(zé)任者給予記大過處分，涉及金額較大者，移交有關(guān)部門處理。

五、以上處罰辦法對(duì)幼兒園、民辦學(xué)校、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)及其教師同樣適用。祁縣教育系統(tǒng)

關(guān)于學(xué)校和教師其它違規(guī)行為的處理辦法

（討論稿）

1、違規(guī)組織學(xué)生開展校外活動(dòng)。對(duì)于未經(jīng)上級(jí)教育行政部門批準(zhǔn)或安排，學(xué)校（幼兒園）或教師個(gè)人私自參加校外活動(dòng)的行為，教育局視情節(jié)輕重，對(duì)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人分別給予批評(píng)教育、全縣通報(bào)或者警告、記過、記大過等處分。情節(jié)非常嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，對(duì)學(xué)校校長(zhǎng)進(jìn)行免職處分，教師解聘，并移交有關(guān)部門處理。如有違規(guī)所得，一律退還。

2、違規(guī)進(jìn)行校內(nèi)宣傳。對(duì)于未經(jīng)上級(jí)教育行政部門批準(zhǔn)或安排，學(xué)校（幼兒園）或教師個(gè)人私自對(duì)學(xué)生進(jìn)行產(chǎn)品宣傳或社會(huì)其他活動(dòng)宣傳的行為，教育局視情節(jié)輕重，對(duì)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人分別給予批評(píng)教育、全縣通報(bào)或者警告、記過、記大過等處分。如有違規(guī)所得，一律退還。

3、違規(guī)收取捐款或贊助費(fèi)。對(duì)于學(xué)校（幼兒園）或教師個(gè)人，違反《公益事業(yè)捐贈(zèng)法》，借節(jié)日、開展活動(dòng)之名，巧立名目，向?qū)W生家長(zhǎng)或社會(huì)團(tuán)體索要或暗示繳納捐款或贊助費(fèi)的行為，除退還違規(guī)所得外，教育局視情節(jié)輕重，對(duì)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人分別給予批評(píng)教育、全縣通報(bào)或者警告、記過、記大過等處分。情節(jié)嚴(yán)重的移交有關(guān)部門處理。

4、違規(guī)利用開展“特色教育”收費(fèi)。對(duì)于學(xué)校（幼兒園）借開辦實(shí)驗(yàn)班、特長(zhǎng)班或其他“特色教育”活動(dòng)，強(qiáng)制收取學(xué)生培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)、材料費(fèi)等行為，除退還違規(guī)所得外，教育局視情節(jié)輕重，對(duì)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人分別給予批評(píng)教育、全縣通報(bào)或者警告、記過、記大過等處分。情節(jié)嚴(yán)重的移交有關(guān)部門處理。祁縣教育系統(tǒng)

防范和處理違規(guī)行為的各項(xiàng)措施（討論稿）

1、書面告知制度。對(duì)于學(xué)校（幼兒園）或教師的違規(guī)行為及處理結(jié)果，教育局要以書面形式告知該校（幼兒園）。

2、管理責(zé)任問責(zé)制度。如在本校（幼兒園）或本學(xué)區(qū)內(nèi)發(fā)生教師或下屬學(xué)校違規(guī)事件，教育局在處理當(dāng)事人的同時(shí)，要對(duì)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和學(xué)區(qū)長(zhǎng)進(jìn)行問責(zé)。

3、累積處分制度。對(duì)于一年內(nèi)學(xué)校（幼兒園）或?qū)W區(qū)被書面告知一次的，教育局對(duì)該學(xué)校（幼兒園）或?qū)W區(qū)進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，校長(zhǎng)（園長(zhǎng)）和學(xué)區(qū)長(zhǎng)應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任，可視情節(jié)輕重分別給予相關(guān)處分。對(duì)于一年內(nèi)學(xué)校（幼兒園）或?qū)W區(qū)被書面告知兩次的，教育局對(duì)該學(xué)校校長(zhǎng)（幼兒園園長(zhǎng)）或?qū)W區(qū)長(zhǎng)進(jìn)行誡勉談話，取消學(xué)校（幼兒園）或?qū)W區(qū)考核綜合優(yōu)秀評(píng)選資格。一年內(nèi)學(xué)校（幼兒園）被書面告知三次及以上，各學(xué)區(qū)被書面告知五次及以上，教育局對(duì)該校校長(zhǎng)（幼兒園園長(zhǎng)）或?qū)W區(qū)長(zhǎng)給予免職處分。

民辦學(xué)校及培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，一年內(nèi)被書面告知一次的，延緩辦學(xué)許可證年檢時(shí)間，限期整改；一年內(nèi)被書面告知兩次的，當(dāng)年辦學(xué)許可證年檢為“不合格”；一年內(nèi)被書面告知三次及以上的，撤銷其辦學(xué)許可證。

4、明察暗訪制度。為了切實(shí)整治教育環(huán)境，糾正行業(yè)不正之風(fēng)，教育局將組成明察暗訪組，采取不打招呼、隨機(jī)暗訪的方式對(duì)各單位進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、糾正和處理各類教育違規(guī)行為。

5、“禁入”和請(qǐng)示制度。沒有上級(jí)教育行政部門的安排和許可，教育系統(tǒng)以外的單位或個(gè)人禁止在學(xué)校（幼兒園）內(nèi)進(jìn)行產(chǎn)品推銷、教輔材料、校外活動(dòng)、特長(zhǎng)培訓(xùn)等各種宣傳。各學(xué)校（幼兒園）要組織學(xué)生開展教學(xué)計(jì)劃外的各類活動(dòng)或教師常規(guī)教學(xué)外的其他活動(dòng)，必須向上級(jí)教育行政部門請(qǐng)示，在得到批準(zhǔn)后方可開展活動(dòng)。

6、開通舉報(bào)熱線。縣教育局針對(duì)教育違規(guī)行為開通了舉報(bào)熱線：5520251、5520415。廣大群眾可就本縣范圍內(nèi)出現(xiàn)的教育違規(guī)案件隨時(shí)進(jìn)行舉報(bào)，教育局監(jiān)察室將及時(shí)處理各類案件，做到件件有回音，事事有落實(shí)。

7、建立長(zhǎng)效機(jī)制。各單位要建立各項(xiàng)規(guī)章制度，形成長(zhǎng)效機(jī)制，以制度規(guī)范學(xué)校的辦學(xué)行為和教師的從教行為。

8、加大查處力度。為了杜絕各類教育違規(guī)行為的發(fā)生，教育局將加大查處力度，做到“有案必查，有責(zé)必究”。同時(shí)，要求各學(xué)校（幼兒園）做到“三不”：即不亂收學(xué)生一分錢，不亂訂一本教輔資料，不出一件上訪案件。

第五篇：《員工違規(guī)行為處理辦法》

員工違規(guī)行為處理辦法

第一節(jié) 總則

第一條 為推動(dòng)公司各項(xiàng)管理制度和規(guī)定的執(zhí)行，規(guī)范員工行為，特制本辦法。第二條 員工處理分兩部分：通報(bào)批評(píng)和處罰，其中處罰分為經(jīng)濟(jì)處罰和行政處分。經(jīng)濟(jì)處罰，包括扣減績(jī)效收入、降低薪點(diǎn)、降低薪酬等級(jí)；行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動(dòng)合同。以上處理種類可合并使用。

第三條 本辦法適用于全體員工。

第二節(jié) 違規(guī)處理

第四條 通報(bào)批評(píng)，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的通報(bào)批評(píng)處理： 1．不遵守公司制度，但情節(jié)輕微的； 2．定期業(yè)績(jī)考核評(píng)定為待改進(jìn)或不合格；

3．因本人工作失職或監(jiān)管不力，對(duì)公司造成影響，或受到客戶口頭投訴，但未造成明確損失的；

4．其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合通報(bào)批評(píng)的情形。

第五條 經(jīng)濟(jì)處罰是依據(jù)違規(guī)行為性質(zhì)和造成損失大小進(jìn)行的罰款或扣發(fā)工資處理，其中罰款歸入公司愛心基金。

第六條

行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動(dòng)合同。1.警告，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度且情節(jié)較為嚴(yán)重，但是首次違犯的；（2）一年內(nèi)受到通報(bào)批評(píng)兩次的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運(yùn)作，但情節(jié)較輕的；

（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合警告的較輕的違規(guī)行為。2.記過，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）一年內(nèi)受到通報(bào)批評(píng)三次的；（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對(duì)公司造成影響或受到客戶口頭投訴，造成明確損失的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運(yùn)作的；（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合記過程度的情形。

3．記大過，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度，情節(jié)較重或造成不利影響的；

（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對(duì)公司造成惡劣影響，造成明確損失較大的；

（3）存在不廉潔行為但情節(jié)較輕；

（4）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定符合記大過程度的情形。

4．解除勞動(dòng)合同，是指對(duì)有下列表現(xiàn)之一的員工視為“嚴(yán)重違反用人單位的規(guī)章制度”，公司有權(quán)立即解除勞動(dòng)合同且不支付任何形式的補(bǔ)償及獎(jiǎng)金，如給公司造成損失的，單位保留追究其責(zé)任的權(quán)利：

（1）存在嚴(yán)重不廉潔行為。

（2）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)曠工累計(jì)兩次，或連續(xù)曠工三天及以上。

（3）無正當(dāng)理由不服從任何合法合理之命令或工作安排（調(diào)動(dòng)），故意不履行崗位職責(zé)或不完成單位交給的任務(wù)。

（4）在任何時(shí)間，發(fā)現(xiàn)員工的重要實(shí)際情況與提供的信息不符，可以欺詐為原因解除與員工的勞動(dòng)關(guān)系。

（5）其他經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)認(rèn)定可以解除勞動(dòng)合同的情形（6）法律法規(guī)及公司規(guī)定的其它情況。

第七條 處理決定應(yīng)從認(rèn)定員工違規(guī)行為之日起三個(gè)月內(nèi)作出，特殊情況不超過五個(gè)月。

第八條 員工受到行政處分的，應(yīng)同時(shí)給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并自處分生效之日起，在一定期限內(nèi)受到任職限制：

1．受到警告處分的，六個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)； 2．受到記過處分的，十二個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)；

3．受到記大過處分的，十八個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)、不得聘任管理職務(wù)； 第九條 因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第三節(jié) 附則

第十條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理： 1．明知或應(yīng)知其行為損害我公司利益的； 2．為本人或他人謀取私利的； 3．多次違規(guī)，屢查屢犯的； 4．推卸責(zé)任、誣陷他人的；

5．在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的； 6．指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的； 7．其他具有從重、加重情節(jié)的。

本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外，加重一檔處理。

第十一條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理： 1．主動(dòng)說明違規(guī)問題，配合調(diào)查的； 2．檢舉違法違規(guī)問題且經(jīng)查證屬實(shí)的； 3．主動(dòng)采取措施，避免或減輕損害后果的； 4．主動(dòng)賠償損失或退出非法所得的； 5．為追逃追贓提供線索的；

6．自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時(shí)予以糾正的；

7．自查發(fā)現(xiàn)問題，或組織查處問題有力，并且減輕損害后果顯著的； 8．到崗時(shí)間較短且認(rèn)真履職的； 9．其它具有從輕、減輕情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內(nèi)按下限處理；減輕處理,是指在規(guī)定的幅度外，減輕一檔處理。

本辦法所稱主動(dòng)說明，是指員工在接受我公司調(diào)查前向公司主動(dòng)說明問題，或在調(diào)查期間說明調(diào)查人員未掌握的問題。

第十二條

有下列情形之一的，可免予處理： 1．初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；

2．執(zhí)行上級(jí)指示被動(dòng)違規(guī)，事后及時(shí)上報(bào)的； 3．受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)?shù)模?/p>

4．因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件的； 5．業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為的； 6．因不可抗力造成違規(guī)的； 7．其它可以免予處理的。