第一篇：黃埔大道支行“執(zhí)行年”活動(dòng)自查自糾情況報(bào)告

黃埔大道支行“執(zhí)行年”活動(dòng)自查自糾

情況報(bào)告

為進(jìn)一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案防工作有效開(kāi)展，促進(jìn)我行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)指導(dǎo)方案、總行“華夏銀行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案、廣東銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)通知要求，分行在5月至11月開(kāi)展“華夏銀行廣州分行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，現(xiàn)將此次活動(dòng)自查自糾階段開(kāi)展情況報(bào)告如下：

一、自查自糾組織情況

（一）開(kāi)展制度學(xué)習(xí)，各行員認(rèn)真、深入、全面學(xué)習(xí)“分行信息辦公平臺(tái)—合規(guī)部部門(mén)專欄—合規(guī)文化”專欄制度。目前支行已將總行最新要求的銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”、銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部控制“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”、銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”等案防制度、總行案件風(fēng)險(xiǎn)提示、總行案例分析等進(jìn)行了集中學(xué)習(xí)。

（二）支行每周開(kāi)展2次以上集中學(xué)習(xí)，集中學(xué)習(xí)內(nèi)控和案防制度。在集中學(xué)習(xí)會(huì)上，由兼職合規(guī)經(jīng)理宣讀或宣講與本業(yè)務(wù)條線或本單位相關(guān)的制度。同時(shí)，組織員工結(jié)合工作實(shí)際撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)心得體

會(huì)，幵按時(shí)向分行“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（合規(guī)部）報(bào)送學(xué)習(xí)心得體會(huì)。

（三）認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，及時(shí)發(fā)現(xiàn)執(zhí)行問(wèn)題、及時(shí)修改完善制度，確?！皥?zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效，幵以此促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理工作。認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，一方面認(rèn)真查找制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，另一方面對(duì)制度流程進(jìn)行思考、分析、優(yōu)化。

二、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)

根據(jù)《華夏銀行廣州分行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》（華銀穗發(fā)〔2010〕216號(hào)）的安排，從7月1日起進(jìn)入自查自糾階段，按各專業(yè)具體方案，支行重點(diǎn)檢查貸前調(diào)查、貸后管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)。

自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題：2010年2月黃埔大道支行隔壁商戶裝修棚架倒塌，倒塌物堆積在我支行門(mén)口，經(jīng)警未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)幵上報(bào)。

解決措施：與經(jīng)警公司協(xié)調(diào)更換了經(jīng)警，幵加強(qiáng)對(duì)經(jīng)警安全保衛(wèi)意識(shí)的教育。

三、問(wèn)題原因分析

針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分析,問(wèn)題發(fā)生的原因主要為：

（一）安全保衛(wèi)人員意識(shí)較為薄弱。商戶裝修棚架倒塌事件發(fā)生在周末晚上，經(jīng)警因夜深人少，警覺(jué)性有所降低，以至未能及時(shí)察覺(jué)到支行附近發(fā)生的異常情況。

（二）保衛(wèi)人員未能完全理解、掌握安全保衛(wèi)制度幵嚴(yán)格執(zhí)行。

（三）支行對(duì)安全保衛(wèi)工作管理不夠嚴(yán)格，也沒(méi)有明確落實(shí)由誰(shuí)負(fù)擔(dān)安全責(zé)任的制度。

四、整改和防止差錯(cuò)重犯措施

（一）繼續(xù)深化加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)。在第三季度末前安排一次安全保衛(wèi)工作會(huì)，專門(mén)研究討論對(duì)安全保衛(wèi)重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)問(wèn)題，特別是結(jié)合剖析重大典型案例，具體分析不重視安全保衛(wèi)工作的危害性。通過(guò)討論把認(rèn)識(shí)提高一步。

（二）責(zé)任落實(shí)。安全保衛(wèi)工作要貫徹落實(shí)“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，支行要明確做到：“一把手親自抓，分管部門(mén)主管具體抓”。要建立相應(yīng)的責(zé)任制，把領(lǐng)導(dǎo)者擔(dān)負(fù)的安全

責(zé)任明確起來(lái)。

（三）措施得力。必須把安全保衛(wèi)工作納入支行總體管理之中，確實(shí)做到月計(jì)劃、月安排、月檢查、月總結(jié)。不僅在現(xiàn)有條件下人、財(cái)、物上給予充分保證，而且在事關(guān)安全的重大問(wèn)題上，必須由行領(lǐng)導(dǎo)親自抓。

凡是因忽視安全保衛(wèi)工作、管理不善、有章不循、有人不當(dāng)用發(fā)生案件的，除追究有關(guān)人員的責(zé)任外，必須追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

（四）制度上保證。銀行要把重視安全保衛(wèi)工作從制度上規(guī)定下來(lái)，例如，分行、支行每年至少要召開(kāi)兩次會(huì)議專題研究安全保衛(wèi)，領(lǐng)導(dǎo)參加檢查、調(diào)查研究等，都應(yīng)形成制度。

第二篇：黃埔大道支行“執(zhí)行年”活動(dòng)自查自糾情況報(bào)告

黃埔大道支行“執(zhí)行年”活動(dòng)自查自糾

情況報(bào)告

為進(jìn)一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案防工作有效開(kāi)展，促進(jìn)我行安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)指導(dǎo)方案、總行“華夏銀行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案、廣東銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)通知要求，分行在5月至11月開(kāi)展“華夏銀行廣州分行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，現(xiàn)將此次活動(dòng)自查自糾階段開(kāi)展情況報(bào)告如下：

一、自查自糾組織情況

（一）開(kāi)展制度學(xué)習(xí)，各行員認(rèn)真、深入、全面學(xué)習(xí)“分

行信息辦公平臺(tái)—合規(guī)部部門(mén)專欄—合規(guī)文化”

專欄制度。目前支行已將總行最新要求的銀監(jiān)會(huì)

操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”、銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部控制“十

個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”、銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”

等案防制度、總行案件風(fēng)險(xiǎn)提示、總行案例分析

等進(jìn)行了集中學(xué)習(xí)。

（二）支行每周開(kāi)展2次以上集中學(xué)習(xí)，集中學(xué)習(xí)內(nèi)控

和案防制度。在集中學(xué)習(xí)會(huì)上，由兼職合規(guī)經(jīng)理

宣讀或宣講與本業(yè)務(wù)條線或本單位相關(guān)的制度。

同時(shí)，組織員工結(jié)合工作實(shí)際撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)心得體

會(huì)，幵按時(shí)向分行“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公

室（合規(guī)部）報(bào)送學(xué)習(xí)心得體會(huì)。

（三）認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，及時(shí)發(fā)現(xiàn)執(zhí)行問(wèn)題、及時(shí)修

改完善制度，確保“執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效，幵

以此促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理工作。認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，一

方面認(rèn)真查找制度執(zhí)行力方面存在的突出問(wèn)題和

薄弱環(huán)節(jié)，另一方面對(duì)制度流程進(jìn)行思考、分析、優(yōu)化。

二、檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)

根據(jù)《華夏銀行廣州分行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》（華銀穗發(fā)〔2010〕216號(hào)）的安排，從7月1日起進(jìn)入自查自糾階段，按各專業(yè)具體方案，支行重點(diǎn)檢查貸前調(diào)查、貸后管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)、安全保衛(wèi)。

自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題：2010年2月黃埔大道支行隔壁商戶

裝修棚架倒塌，倒塌物堆積在我支行門(mén)口，經(jīng)警未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)幵上報(bào)。

解決措施：與經(jīng)警公司協(xié)調(diào)更換了經(jīng)警，幵加強(qiáng)對(duì)經(jīng)

警安全保衛(wèi)意識(shí)的教育。

三、問(wèn)題原因分析

針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分析,問(wèn)題發(fā)生的原因主要為：

（一）安全保衛(wèi)人員意識(shí)較為薄弱。商戶裝修棚架倒塌

事件發(fā)生在周末晚上，經(jīng)警因夜深人少，警覺(jué)性

有所降低，以至未能及時(shí)察覺(jué)到支行附近發(fā)生的異常情況。

（二）保衛(wèi)人員未能完全理解、掌握安全保衛(wèi)制度幵嚴(yán)

格執(zhí)行。

（三）支行對(duì)安全保衛(wèi)工作管理不夠嚴(yán)格，也沒(méi)有明確

落實(shí)由誰(shuí)負(fù)擔(dān)安全責(zé)任的制度。

四、整改和防止差錯(cuò)重犯措施

（一）繼續(xù)深化加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)。在第三季度末前安排一次安全保衛(wèi)工作會(huì)，專門(mén)研究討論對(duì)安全保衛(wèi)重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)問(wèn)題，特別是結(jié)合剖析重大典型案例，具體分析不重視安全保衛(wèi)工作的危害性。通過(guò)討論把認(rèn)識(shí)提高一步。

（二）責(zé)任落實(shí)。安全保衛(wèi)工作要貫徹落實(shí)“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，支行要明確做到：“一把手親自抓，分管部門(mén)主管具體抓”。要建立相應(yīng)的責(zé)任制，把領(lǐng)導(dǎo)者擔(dān)負(fù)的安全

責(zé)任明確起來(lái)。

（三）措施得力。必須把安全保衛(wèi)工作納入支行總體管理之中，確實(shí)做到月計(jì)劃、月安排、月檢查、月總結(jié)。不僅在現(xiàn)有條件下人、財(cái)、物上給予充分保證，而且在事關(guān)安全的重大問(wèn)題上，必須由行領(lǐng)導(dǎo)親自抓。

凡是因忽視安全保衛(wèi)工作、管理不善、有章不循、有人不當(dāng)用發(fā)生案件的，除追究有關(guān)人員的責(zé)任外，必須追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

（四）制度上保證。銀行要把重視安全保衛(wèi)工作從制度上規(guī)定下來(lái)，例如，分行、支行每年至少要召開(kāi)兩次會(huì)議專題研究安全保衛(wèi)，領(lǐng)導(dǎo)參加檢查、調(diào)查研究等，都應(yīng)形成制度。

第三篇：執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告

×××農(nóng)村信用社關(guān)于

深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾情況報(bào)告

為鞏固“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果，深入落實(shí)×××銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知〉的通知》和《×××辦公室關(guān)于印發(fā)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》文件精神，切實(shí)加強(qiáng)我社風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。結(jié)合××省、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真貫徹落實(shí)，并在此基礎(chǔ)上制定了《×××農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》，組織全轄員工按照方案要求開(kāi)展此項(xiàng)工作，到報(bào)告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，我社成立了由××任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)班子成員為副組長(zhǎng)，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在××部，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查。

二、活動(dòng)開(kāi)展情況

（一）不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查

1、排查重點(diǎn)。此次主要排查是否存在以下違規(guī)行為：

2、排查責(zé)任

此次排查我社嚴(yán)格按照以下要求，認(rèn)真落實(shí)排查責(zé)任：一是誰(shuí)經(jīng)手，誰(shuí)負(fù)責(zé)。貸款經(jīng)辦人員及相關(guān)責(zé)任人員對(duì)所放貸款的真實(shí)性負(fù)責(zé)；二是誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)。逐戶、逐筆確定排查責(zé)任人，我社排查組和聯(lián)社檢查人員要對(duì)其排查的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。

3、問(wèn)題整改。對(duì)以上我社排查出來(lái)的問(wèn)題，一是要求職能部門(mén)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)問(wèn)題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改；二是要求各職能部門(mén)認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理。同時(shí)，根據(jù)年初培訓(xùn)計(jì)劃，要求業(yè)務(wù)管理部認(rèn)真落實(shí)對(duì)員工的培訓(xùn)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

（二）內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。

1、認(rèn)真開(kāi)展自查。今年我行不定期組織了審計(jì)稽核、信貸、風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)，經(jīng)常性地開(kāi)展對(duì)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的自查檢查工作。

2、繼續(xù)組織離任審計(jì)。

3、堅(jiān)持開(kāi)展員工的日常行為排查工作。

4、根據(jù)《×××農(nóng)村信用社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，結(jié)合我社實(shí)際，各職能部門(mén)都進(jìn)一步疏理、修訂、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做到制度流程全覆蓋，并不斷提高制度的科學(xué)性和可操作性。

（三）認(rèn)真落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條專項(xiàng)檢查

1、認(rèn)真執(zhí)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及真要崗位人員輪崗輪調(diào)制度，并將其納入我社的人事管理制度。

2、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。

3、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

4、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

5、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。

三、建議及措施

1、加強(qiáng)檢查力度，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保案件監(jiān)控和檢查工作有機(jī)結(jié)合。

2、加大對(duì)監(jiān)控檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。

3、聯(lián)社職能部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)與各信用社的信息溝通，強(qiáng)化職能部室對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)檢查及指導(dǎo)。

4、聯(lián)社各職能部門(mén)要定期或不定期組織對(duì)所轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控及案件防控的整改落實(shí)情況進(jìn)行督查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要嚴(yán)肅追究責(zé)任人責(zé)任，同時(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。

5、進(jìn)一步強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員的職業(yè)道德、職業(yè)操守和業(yè)務(wù)能力，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制與防范意識(shí)，加強(qiáng)主人翁思想教育，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

6、進(jìn)一步要加強(qiáng)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。對(duì)重要崗位和信貸員在崗時(shí)間超過(guò)規(guī)定任職時(shí)間的要實(shí)施異地或異片崗位輪換。逐步推行業(yè)務(wù)人員強(qiáng)制休假制度，組織力量對(duì)信貸人員分管的貸款進(jìn)行全面檢查，及時(shí)掌握信貸管理現(xiàn)狀，防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。

二○一○年九月十日

第四篇：執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告

大連分行運(yùn)營(yíng)管理部關(guān)于對(duì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”

活動(dòng)的自查報(bào)告

一、自查目標(biāo)

根據(jù)銀監(jiān)局下發(fā)的《大連銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步加大案件防控工作力度的通知》（大銀監(jiān)發(fā)[2011]528號(hào)）文件要求，結(jié)合大連分行深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案，以一線柜臺(tái)突查為著力點(diǎn)，分行督導(dǎo)落實(shí)整改為落腳點(diǎn)，對(duì)自查活動(dòng)不認(rèn)真不徹底，貫徹落實(shí)不到位，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的各行及相關(guān)負(fù)責(zé)人員嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，力求進(jìn)行一次全面而徹底的自查，以加強(qiáng)內(nèi)控力度和案防制度執(zhí)行力，保證運(yùn)營(yíng)條線安全持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

在“執(zhí)行年”自查活動(dòng)中，運(yùn)營(yíng)管理部成立了以運(yùn)營(yíng)部第一負(fù)責(zé)人陳靜為組長(zhǎng)，總經(jīng)理助理許潔為副組長(zhǎng)，于曉旭，張小圩，王少健，張金鑫，聶鑫為成員的“執(zhí)行年”自查領(lǐng)導(dǎo)小組，由各支行按照本條線下發(fā)的具體自查方案，首先由各支行柜臺(tái)經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)自查，保證各項(xiàng)自查項(xiàng)落實(shí)責(zé)任到人，做好記錄并妥善保管工作底稿，參與自查人員對(duì)自查結(jié)果簽字負(fù)責(zé)。分行安排結(jié)算督導(dǎo)員根據(jù)各機(jī)構(gòu)自查情況于2011年9月1日至10月31日通過(guò)系統(tǒng)查詢、翻閱傳票、調(diào)閱監(jiān)控錄像、調(diào)閱柜臺(tái)經(jīng)理日志及相關(guān)登記簿、訪談相關(guān)人員等方式對(duì)各機(jī)構(gòu)結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控管理情況進(jìn)行檢查。

三、主要工作

本次自查的范圍覆蓋現(xiàn)金、重空及印章（重要物品）的管理情況，金庫(kù)、業(yè)務(wù)庫(kù)管理，上門(mén)收款服務(wù)，印、押、證管理，賬戶管理情況，柜員卡及密碼管理，自助設(shè)備管理，柜臺(tái)經(jīng)理管理，柜員操作規(guī)范性，銀企對(duì)賬及內(nèi)部對(duì)賬，個(gè)人客

戶的大額可疑交易，公司賬戶的異常交易，員工行為監(jiān)督檢查。

（一）、現(xiàn)金、重空及印章（重要物品）的管理情況

本次自查從7月中旬至11月各機(jī)構(gòu)人員能合規(guī)辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，堅(jiān)持“先收款后記賬，先記賬后付款”原則，能做到規(guī)范操作。重要空白憑證管理方面8月八一路支行活期一本通庫(kù)存量過(guò)多已調(diào)整，軟件園支行本票印模丟失，經(jīng)運(yùn)營(yíng)部全體人員通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像、實(shí)地追蹤等方式已確保消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患，并已對(duì)相關(guān)人員嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。分行營(yíng)業(yè)部、西崗支行存在封存印章簽字未全情況已于檢查日當(dāng)日整改。

（二）、金庫(kù)、業(yè)務(wù)庫(kù)管理

各機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)庫(kù)均由雙人分別保管鑰匙密碼，出入庫(kù)交接手續(xù)與實(shí)際人員時(shí)間一致。

（三）、上門(mén)收款

各機(jī)構(gòu)能夠堅(jiān)持“雙人辦理、錢賬分管、交叉復(fù)核”原則辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)代客戶填寫(xiě)或更改業(yè)務(wù)憑證或在上門(mén)中攜帶的業(yè)務(wù)憑證上預(yù)蓋印章情況。

（四）、印、押、證管理

各機(jī)構(gòu)印、押、證均能實(shí)行分管分用，按規(guī)定領(lǐng)用、使用或出售重要空白憑證和印章，未發(fā)現(xiàn)超額領(lǐng)用或跳號(hào)使用重要空白憑證情況。

（五）賬戶管理情況

各機(jī)構(gòu)新開(kāi)立賬戶均未發(fā)生3個(gè)工作日付款現(xiàn)象，賬戶資料能專人專柜加鎖保管。但各支行均有賬戶資料核心系統(tǒng)登記信息與開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)不一致的情況，現(xiàn)均已整改。分行營(yíng)業(yè)部1戶、開(kāi)發(fā)區(qū)支行2戶拿復(fù)印件開(kāi)戶仍未上門(mén)核實(shí)因?yàn)橹攸c(diǎn)營(yíng)銷客戶，賬戶仍正常使用，各支行正在積極與客戶聯(lián)系。現(xiàn)集中中心已杜

絕受理復(fù)印件開(kāi)戶，開(kāi)戶所有手續(xù)均需提供原件。

（六）柜員卡及密碼管理

各機(jī)構(gòu)柜員卡及密碼均由柜員本人保管，分行督導(dǎo)通過(guò)口頭詢問(wèn)方式確保柜員能夠定期更換密碼。

（七）自助設(shè)備管理

各機(jī)構(gòu)自助設(shè)備均能按照規(guī)定在監(jiān)控下加清鈔，雙人分管鑰匙及密碼，用畢均入庫(kù)保管，檢查日均帳實(shí)相符。

（八）柜臺(tái)經(jīng)理管理

各機(jī)構(gòu)派駐柜臺(tái)經(jīng)理現(xiàn)已經(jīng)過(guò)調(diào)整均未超過(guò)半年。本年仍有未休假的柜臺(tái)經(jīng)理，現(xiàn)已開(kāi)始輪流強(qiáng)制休假。同時(shí)分行結(jié)算督導(dǎo)員通過(guò)抽看授權(quán)監(jiān)控錄像，翻閱柜臺(tái)經(jīng)理日志，口頭詢問(wèn)，查閱影像傳票的方式對(duì)柜臺(tái)經(jīng)理履職情況進(jìn)行檢查，各柜臺(tái)經(jīng)理能認(rèn)真履職，規(guī)范授權(quán)業(yè)務(wù)流程。

（九）柜員操作規(guī)范性

此次自查各機(jī)構(gòu)柜員未發(fā)現(xiàn)逆流程辦理業(yè)務(wù)情況。但各支行柜員未能在客戶輸入密碼前與客戶唱收唱付業(yè)務(wù)，現(xiàn)已規(guī)范在客戶輸入密碼前再次與客戶唱收唱付。西崗支行、沙河口支行個(gè)別柜員在遠(yuǎn)程授權(quán)復(fù)核中未能認(rèn)真復(fù)核，已由各支行柜臺(tái)經(jīng)理督促整改。

（十）銀企對(duì)賬及內(nèi)部對(duì)賬

銀企對(duì)賬單由我行統(tǒng)一打印寄送，各行專人負(fù)責(zé)銀企對(duì)賬和內(nèi)部對(duì)賬，交接手續(xù)齊全。內(nèi)部對(duì)賬登記科目符合《內(nèi)部對(duì)賬實(shí)施細(xì)則》，接收部門(mén)雙人簽字接收。

（十一）個(gè)人客戶的大額可疑交易

除總行排查數(shù)據(jù)外，分行運(yùn)營(yíng)管理部于9月下旬提取個(gè)人客戶50萬(wàn)元至200萬(wàn)元的大額交易數(shù)據(jù)，組織網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人員對(duì)本人辦理和代理業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次排查。存在問(wèn)題： 軟件園支行7月19日客戶陳宏等6人辦理電匯業(yè)務(wù)時(shí)（用途為驗(yàn)資款），均由鄭燕一人代辦，代理人能夠提供身份證原件，被代理人提供的是身份證復(fù)印件，金額共計(jì)634萬(wàn)元。整改情況：2011年11月2日被代理人陳宏等6人到柜臺(tái)在傳票上簽字確認(rèn)，并打印交易流水對(duì)賬單核對(duì)帳務(wù)無(wú)誤。

（十二）公司賬戶的異常交易

各機(jī)構(gòu)通過(guò)查詢核心系統(tǒng)流水，調(diào)閱影像傳票，反洗錢系統(tǒng)，銀企對(duì)賬，聽(tīng)錄音電話，上門(mén)核實(shí)等方式共排查對(duì)公客戶836戶，可疑賬戶9戶。具體情況如下：

1、大連領(lǐng)東房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、大連明潤(rùn)貿(mào)易有限公司、大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司法定代表人均為馮杰，其中大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司于2011年7月19日在我行開(kāi)立一般賬戶，企業(yè)法人代表馮杰，開(kāi)戶時(shí)的經(jīng)辦人為孫國(guó)勛（目前為我行重點(diǎn)排查的個(gè)人賬戶）。2011年7月19日該賬戶由李輝（光大銀行卡）轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)，為孫國(guó)勛代理轉(zhuǎn)款。后又于2011年7月22日通過(guò)轉(zhuǎn)賬支票（以還款名義）將1000萬(wàn)轉(zhuǎn)入孫國(guó)勛個(gè)人卡中（光大銀行卡）。此后，該企業(yè)再無(wú)其他業(yè)務(wù)往來(lái)。大連鑫宏佳房屋銷售代理有限公司、大連怡熙宴餐飲有限公司法人代表為衣景振，大連華美植物油加工有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人為孫國(guó)勛，因與馮杰、孫國(guó)勛有業(yè)務(wù)往來(lái)，列為可疑帳戶。

2、大連西越商貿(mào)有限公司，法人代表趙元軍目前因個(gè)人原因已被經(jīng)偵處控制。經(jīng)查，該企業(yè)賬戶于今年8月4日曾網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元至趙元軍個(gè)人名下，經(jīng)了解為趙元軍個(gè)人借款。

3、大連隆博裝飾設(shè)計(jì)工程有限公司，該客戶在今年8月至9月間，與我行重點(diǎn)排查客戶大連西越商貿(mào)有限公司法人代表趙元軍有4筆網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，總額450余萬(wàn)元，均轉(zhuǎn)入趙元軍個(gè)人卡內(nèi)，據(jù)悉為趙元軍個(gè)人借款。大連隆博裝飾設(shè)計(jì)工程有限公司與大連西越商貿(mào)有限公司疑似關(guān)聯(lián)企業(yè)。

4、大連斯馬特科技發(fā)展有限公司，其法人代表張寶日現(xiàn)為我行重點(diǎn)排查個(gè)人客戶，今年7月19日分別由張寶日、張寶元以投資款的名義轉(zhuǎn)入450萬(wàn)元和50萬(wàn)元，7月20日轉(zhuǎn)到企業(yè)在他行開(kāi)立的基本戶中。

（十三）、員工行為監(jiān)督檢查

根據(jù)員工異常行為調(diào)查問(wèn)卷和“十個(gè)嚴(yán)禁”調(diào)查問(wèn)卷，自查期間召開(kāi)柜臺(tái)經(jīng)理例會(huì)強(qiáng)調(diào)柜臺(tái)經(jīng)理關(guān)注員工八小時(shí)之外行為，注意柜員的異?；顒?dòng)及行為，提高員工忠誠(chéng)度。

四、取得成效

此次“執(zhí)行年”活動(dòng)全面徹底對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，確實(shí)發(fā)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的操作有待于進(jìn)一步規(guī)范，并就柜面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出來(lái)整改方案使各機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)意識(shí)并整改。另外也發(fā)現(xiàn)柜員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)仍需從深處，實(shí)處激發(fā)培養(yǎng)，使其真正保持職業(yè)敏感度，同時(shí)也使員工更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性。通過(guò)排查出的個(gè)人可疑賬戶和公司可疑賬戶，我條線再一次學(xué)習(xí)傳達(dá)了《關(guān)于代理大額業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定》。通過(guò)座談，自查報(bào)告等方式了解員工的日常生活情況，加強(qiáng)了對(duì)員工行為失范的監(jiān)察，以防員工參與到民間借貸挪用資金參與企業(yè)間高息借貸融資等案件中來(lái)。

五、下一步工作措施

面對(duì)嚴(yán)峻的案防形勢(shì)和不斷猖獗的社會(huì)借貸風(fēng)氣，各支行要時(shí)刻遵循各項(xiàng)業(yè)

務(wù)規(guī)章制度，柜員操作有章可循，規(guī)定動(dòng)作嚴(yán)格按照文件執(zhí)行，不走型，同時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題加大整改力度，進(jìn)一步提高柜面防范操作風(fēng)險(xiǎn)水平，主要提出以下幾方面措施：

（一）繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各項(xiàng)問(wèn)題務(wù)必跟蹤落實(shí)，整改到位，問(wèn)責(zé)到人。嚴(yán)格遵照“十個(gè)嚴(yán)禁”的標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)對(duì)柜員的監(jiān)督，每月分行結(jié)算督導(dǎo)員將加大監(jiān)察力度，加長(zhǎng)調(diào)閱監(jiān)控錄像時(shí)間，著重對(duì)大額資金匯劃業(yè)務(wù)的辦理，審批，復(fù)核流程進(jìn)行檢查，對(duì)操作中走過(guò)場(chǎng)的行為按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。并加強(qiáng)落實(shí)整改工作措施及責(zé)任人。

（二）各支行針對(duì)各自薄弱業(yè)務(wù)及監(jiān)察環(huán)節(jié)，認(rèn)真梳理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，排除柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)，以防不法分子有機(jī)可乘。

（三）切實(shí)加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和思想教育。以此次自查為契機(jī)，堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，從源頭上遏制違規(guī)操作，完善內(nèi)部報(bào)告制度，提高對(duì)大額及可疑交易的敏感度。防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)，做到發(fā)展業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險(xiǎn)兩不誤。

（四）進(jìn)一步規(guī)范柜臺(tái)經(jīng)理履職情況，發(fā)揮柜臺(tái)經(jīng)理的派駐作用，提高責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，堅(jiān)持對(duì)自己授權(quán)的業(yè)務(wù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，保證與客戶唱收唱付，并對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)確認(rèn)客戶簽字，收好回單和錢款后方可離開(kāi)。

（五）堅(jiān)持完善各項(xiàng)案防機(jī)制。對(duì)尚不明確的業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，積極與上級(jí)行協(xié)調(diào)溝通，同時(shí)加快整改的實(shí)施，保證日常業(yè)務(wù)的有序安全進(jìn)行。

特此報(bào)告。

第五篇：新安店支行“合規(guī)執(zhí)行年”整改活動(dòng)報(bào)告

新安店支行“合規(guī)執(zhí)行年”整改活動(dòng)專題報(bào)告

按照駐馬店市銀監(jiān)局和縣支行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)2011年“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的工作要求，我網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)高度重視此項(xiàng)工作，活動(dòng)通知下達(dá)后，支行長(zhǎng)立即組織全體員工對(duì)各崗位、各條線業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改。現(xiàn)將我網(wǎng)點(diǎn)2011年“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)如下：

首先，我網(wǎng)點(diǎn)迅速成立了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，業(yè)務(wù)主管擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員由三名柜員和保險(xiǎn)專柜組成，明確各自崗位職責(zé)，相互之間通力合作，確?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動(dòng)有條不紊開(kāi)展，持續(xù)宣傳合規(guī)，使合規(guī)觀念深入人心。支行長(zhǎng)親自抓合規(guī)，與網(wǎng)點(diǎn)每一位員工簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任承諾書(shū)”并要求每一位員工牢記崗位職責(zé)，樹(shù)立對(duì)工作高度負(fù)責(zé)的精神，督促網(wǎng)點(diǎn)員工對(duì)各自崗位的應(yīng)知應(yīng)會(huì)條規(guī)卡內(nèi)容熟記并了然于心。我網(wǎng)點(diǎn)高舉合規(guī)建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展并行的大旗，牢固樹(shù)立“人人主動(dòng)合規(guī)，業(yè)務(wù)發(fā)展后勁足”的可持續(xù)發(fā)展理念，使合規(guī)文化建設(shè)持久化，常態(tài)化，讓每一位員工養(yǎng)成主動(dòng)合規(guī)的好習(xí)慣。

其次，開(kāi)展合規(guī)學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。我網(wǎng)點(diǎn)利用周一例會(huì)學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，深刻領(lǐng)會(huì)監(jiān)管要求，提高執(zhí)行監(jiān)管措施及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的自覺(jué)性；學(xué)習(xí)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)則及銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等，提高自覺(jué)遵章守制的道德素養(yǎng)；深入學(xué)習(xí)我行新業(yè)務(wù)知識(shí)和相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，積極開(kāi)展業(yè)務(wù)練兵比武競(jìng)賽，大力提高柜臺(tái)業(yè)務(wù)處理速度，在平

時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中真正做到“高效、快捷、準(zhǔn)確”，做到讓客戶心中滿意，讓每一位客戶來(lái)我網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)都有一種家的感覺(jué)。

然后，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)。我網(wǎng)點(diǎn)把每周三定為合規(guī)活動(dòng)培訓(xùn)日，對(duì)員工開(kāi)展有針對(duì)性的合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法律法規(guī)和規(guī)范性文件、行內(nèi)各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作制度。行業(yè)從業(yè)準(zhǔn)則等，在培訓(xùn)過(guò)程中要求大家做好筆記并把培訓(xùn)內(nèi)容熟記于心，培訓(xùn)結(jié)束后對(duì)每一位員工進(jìn)行合規(guī)測(cè)試并打分，對(duì)于合規(guī)測(cè)試不及格的員工要進(jìn)行通報(bào)批評(píng)并進(jìn)行一定的經(jīng)濟(jì)處罰。

最后，開(kāi)展業(yè)務(wù)自查整改和業(yè)務(wù)行為規(guī)范活動(dòng)。按照中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行內(nèi)控制度和河南省分行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度實(shí)施細(xì)則的要求，我網(wǎng)點(diǎn)在每一季度末對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)進(jìn)行自查，主要是看柜員在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中是否嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款賬戶實(shí)名制，是否有單人臨柜辦理業(yè)務(wù)的違規(guī)現(xiàn)象，是否執(zhí)行大額可疑交易登記報(bào)告制度，是否按規(guī)定辦理司法查詢、凍結(jié)、扣劃以及止付、解止付、掛失等特殊業(yè)務(wù)。對(duì)于自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題對(duì)號(hào)入座，并建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任人和整改時(shí)間，逾期不整改者按照相關(guān)制度給予經(jīng)濟(jì)處罰，防止類似問(wèn)題再次出現(xiàn)。自查過(guò)后，各崗位人員要對(duì)照相關(guān)制度認(rèn)真糾正，主動(dòng)規(guī)范業(yè)務(wù)行為，在今后辦業(yè)務(wù)的過(guò)程中養(yǎng)成主動(dòng)合規(guī)的好習(xí)慣。

通過(guò)此次“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的實(shí)施，進(jìn)一步增強(qiáng)了我網(wǎng)點(diǎn)案件防控的能力，強(qiáng)化了合規(guī)文化氛圍，使合規(guī)發(fā)展理念深入人心，為我網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步轉(zhuǎn)型打造二級(jí)支行零售服務(wù)中心創(chuàng)造了得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)，并為我網(wǎng)點(diǎn)下一步業(yè)務(wù)發(fā)展注入新鮮血液。我們將以此為契機(jī)，找準(zhǔn)市場(chǎng)切入點(diǎn)，高舉合規(guī)發(fā)展大旗，使合規(guī)文化建設(shè)常態(tài)化、可持續(xù)化，為我網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。