第一篇：反洗錢的題目
一、判斷題
1.中國人民銀行發(fā)布的現(xiàn)行反洗錢規(guī)章主要包括：《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（√）
2.客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存三年(X)3.金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡、自動柜員機以及其他方式客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行與面對面交易相等的客戶身份識別措施。（X）
4.對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應該向單位負責人請示。(X)5.金融機構(gòu)應當設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)或?qū)Ｂ殟徫回撠煼聪村X工作(X)
二、不定項選擇題
1.A.B.C.D.2.A.B.制度《中華人民共和國反洗錢法》是為了（ABC）預防洗錢活動 維護金融秩序
遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 打擊犯罪活動
關(guān)于反洗錢保密制度，下列說法錯誤的是（B）
對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應予以保密
對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個人提供
C.司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟
D.反洗錢行政主管部門和其他依法負責有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門，機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查
3.金融機構(gòu)應按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下哪些反洗錢信息？（ABCD）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況 B.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況 C.反洗錢宣傳和培訓情況 D.反洗錢年度內(nèi)部審計情況 E.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況
4.金融機構(gòu)應當按照（ABDE）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重視每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況，調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A.安全 B.準確 C.有效 D.完整 E.保密
5.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生A.B.C.D.的責任誰來承擔(B)第三方
由該金融機構(gòu)承擔責任 不承擔責任 客戶自己承擔
第二篇：反洗錢部分題目
反洗錢知識考題試卷
姓名所屬部室
一、填空（30題，每題2分，共計60分）
洗錢，通常是指隱瞞或掩蓋（犯罪）收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上（合法化）的行為。
1.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7類，共73種罪名。七類犯罪是指（毒品犯罪）、（黑社會性質(zhì)的組織犯罪）、（恐怖活動犯罪）、（走私犯罪）、（貪污賄賂犯罪）、（破壞金融管理秩序犯罪）、（金融詐騙犯罪）。
2.不管是販賣毒品、走私、帶有黑社會性質(zhì)的有組織犯罪還是貪污、受賄等犯罪行為，都要通過（洗錢活動）來隱瞞其犯罪收入的真實來源，來保證非法獲得的利益不被追繳和沒收。
3.反洗錢義務主體應建立的三大反洗錢預防基本制度為（客戶身份識別制度）、（客戶身份資料和交易記錄保存制度）和（大額交易和可疑交易報告制度）。其中（大額交易和可疑交易報告）制度對于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)容。
4.2006年10月31日，《中華人民共和國反洗錢法》由第十屆全國人民代表大會第二十四次會議通過，自（2007年1月1日）起實施。
5.（中國人民銀行）有權(quán)代表我國政府開展反洗錢國際合作。
6.反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action TaskForce on Money Laundering)，簡稱FATF，是當今世界最具權(quán)威性的反洗錢國際組織，它成立于（1989）年（7）月，秘書處設在法國巴黎。FATF是原西方七國集團為專門研究洗錢的危害、預防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國際行動而成立的（政府間國際組織）。截至2007年9月底，該組織已擁有34個正式成員(32個國家和地區(qū)及2個國際組織)以及30個觀察員。我國于（2007）年（6）月正式加入該組織，成為正式成員國。
7.中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式有（現(xiàn)場檢查）、（非現(xiàn)場監(jiān)管）、（約見談話）。
8.反洗錢行政調(diào)查的內(nèi)容包括：被調(diào)查對象的基本情況；可疑交易活動是否屬實；可疑交易活動發(fā)生的（時間）、（金額）、（資金來源）和（去向）；被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況；其他與可疑交易有關(guān)的事實。
9.調(diào)查人員封存文件、資料時應履行的手續(xù)：（1）會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》一式（兩）份；（2）調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或蓋章，一份交（被查金融機構(gòu)），一份（附卷備查）；（3）金融機構(gòu)工作人員拒絕簽名或蓋章的，調(diào)查人員應當（在封存清單上注明）；（4）必要時，調(diào)查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。
10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務或未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令(停業(yè)整頓)或者吊銷其(經(jīng)營許可證)；對其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其(任職資格)、禁止其從事有關(guān)(金 融)行業(yè)工作。
11.FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項建議》規(guī)定，各國應確保（政策制定部門）、（金融情報中心（FIU））、（執(zhí)法部門）和（金融監(jiān)督管理部門）等部門之間擁有一套有效的機制，以便使他們能夠在打擊洗錢和恐怖分子籌資行動的政策制定和實施過程中相互合作，并在國內(nèi)展開適當?shù)膮f(xié)調(diào)行動。
12.(金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人)應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。
13.對身份不明的客戶，《反洗錢法》對金融機構(gòu)提供服務或進行交易的限制性規(guī)定是(不得為客戶開立匿名或者假名賬戶)。
14.對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其(資金來源)、(資金用途)、(經(jīng)濟狀況)或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應采取合理措施了解其資金來源和用途。
15.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（二十萬元以
上五十萬元以下）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（一萬元以上五萬元以下）罰款；致使洗錢后果發(fā)生的，處（五十萬元以上五百萬元以下）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（五萬元以上五十萬元以下）罰款。
16.(中國人民銀行及其分支機構(gòu))負責對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督檢查。
17.(中國反洗錢監(jiān)測分析中心)負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。
18.反洗錢主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職能的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應及時向(偵查機關(guān))報告。
19.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由(開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行)負責報送。
20.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值(1萬美元)以上的跨境交易屬大額交易，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
21.客戶身份資料的保存期限為自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存(5)年。
22.要求履行反洗錢職責和義務的單位和個人履行保密職責，并嚴格界定他們所獲得的客戶身份資料和交易信息的用途，其根本目的是在于平衡(國家利益)、(社會公共利益)和(個人利益)三者關(guān)系。
23.（總行反洗錢領(lǐng)導小組）是全行反洗錢工作的領(lǐng)導和管理機構(gòu)，組長由主管行長擔任，成員為各相關(guān)部室負責人。
24.我行于2007年7月調(diào)整了反洗錢工作機制，由（內(nèi)控合規(guī)部）接替（法律事務部）牽頭負責反洗錢工作。調(diào)整總行反洗錢領(lǐng)導小組成員部門，由16個成員部門增加為（21）個。
26.全行反洗錢工作機制調(diào)整后，反洗錢專業(yè)小組由原來三個，調(diào)整為五個，分別是（對公業(yè)務反洗錢小組）由運行管理部牽頭；（個人業(yè)務反洗錢小組）由個人金融業(yè)務部牽頭；（國
際業(yè)務與海外機構(gòu)反洗錢小組）國際業(yè)務部牽頭；（電子銀行業(yè)務反洗錢小組）由電子銀行部牽頭；（銀行卡業(yè)務反洗錢小組）由銀行卡業(yè)務部牽頭。
27.為進一步健全和完善我行反洗錢內(nèi)控制度，不斷加強全行反洗錢工作合規(guī)管理和業(yè)務操作水平，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和人民銀行有關(guān)監(jiān)管法規(guī)的要求，總行于2007年11月29日制定并印發(fā)了（《中國工商銀行反洗錢規(guī)定》）和（《中國工商銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》）。
28.按照人民銀行的相關(guān)要求，總行于2007年（11月1日）起實現(xiàn)了大額交易和可疑交易報告的“總對總”報送，即由（數(shù)據(jù)中心（上海））統(tǒng)一向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。
29.大額交易報告在交易發(fā)生后的（5個工作日）內(nèi)、可疑交易報告在交易發(fā)生后的（10個工作日）內(nèi)報送。
30.大額交易報告（以總行反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)為主）進行采集，可疑交易報告（實行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結(jié)合）的方式。
二、不定項選擇（10題，每題2分，共計20分）
1．洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）
A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險；
B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；
C、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險；
D、金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險。
2．《反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》增加了臨時凍結(jié)措施，對有洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（C）小時。
A、24小時；
B、36小時；
C、48小時；
D、72小時。
3．金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（ABC）
A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；
B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的；
C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的；
D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。
4． 根據(jù)2007年3月1日生效的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》，單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額支付交易，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。以下答案正確的是（D）
A、50；10
B、20；10
C、10；1
D、20；1
第三篇：反洗錢題目和答案
反洗錢題目和答案
一、1、身份資料和交易紀錄保存內(nèi)容應真實。。
對
2、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式
對
3、證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)務時，要求。。復印件。對
4、洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。
對
5、中國的《反洗錢法》，既是一部反洗錢組織法，也是一部反洗錢行為法
對
6、金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認定，自行。。結(jié)論。
對
7、反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中。。程度
錯
8、上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。
對 3
9、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易紀錄中的“保存”。
錯
10、為了便于反洗錢工作資料。。。規(guī)范化管理（）
對
11、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可以洗錢數(shù)額20%的罰金。
錯
12、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)依據(jù)《》（2號）。。工作原則
對
13、對洗錢犯罪“明知”。。綜合分析
對
14、客戶身份識別中識別“”是指所有從事交易活動的客戶。
錯
15、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。
錯
16、上游犯罪各國認定存在差異，源于各經(jīng)濟體對于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍。對
17、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門。。。資金監(jiān)測。
對
18、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家以及歐盟歐洲委員會
對
19、中國否認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。
對
20、客戶身份識別的“差異性”是指。。分配資源。
對
21、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)必須利用計算機系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評工作。
錯
22、為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新。。。規(guī)范化管理（）
錯
23、反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是。。。程度。
錯
24、埃格蒙特集團是。。銀行業(yè)協(xié)會。
錯
25、隨著洗錢犯罪的集團化。。擴大。
對
26、證券期貨業(yè)機構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。
錯
27、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處于洗錢數(shù)額20%的罰金。
錯
28、與洗錢行為不同，洗錢。。的界定。
對
29、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和。。真實。
錯
30、在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制性要求，是反洗錢義務主體及其工作人員必須履行的法定義務。
對
31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。
錯
32、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)思考直接確定代理機構(gòu)確認的客戶風險等級。
錯
33、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑。
錯
34、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額20%的罰金。
錯
35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。
對 36、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、。。上游犯罪。
錯
37、在我國，法人機構(gòu)無法構(gòu)成洗錢罪的犯罪主體。
錯
38、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家以及歐盟歐洲委員會。
對
39、在我國，若是上游犯罪查證屬實。。審判。
對 40、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料。。過程。
錯
41、上游犯罪分子“自洗錢”指的是。。其收益。
對
42、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。
對
43、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查。。積極配合。
對
44、金融機構(gòu)及其工作人員應當。。提供。
對
45、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)在履行客戶身份識別。。機構(gòu)報告。
錯
46、按照《》規(guī)定，金融機構(gòu)及其工作人員應當對。。個人提供。
對
47、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。
對
48、隨著洗錢犯罪的集團化、組織化和國際化發(fā)展，上游犯罪范圍將不斷擴大。對
49、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料與交易紀錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應當遵守其規(guī)定。
對 50、中國人民銀行在。。。不予提供。
錯
51、義務機構(gòu)對原《》（。發(fā)布）規(guī)定的異常交易標準。。。監(jiān)測標準。
對
52、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資
錯
53、中國人民銀行在反洗錢。。不予提供。
錯
54、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。
對
55、一般來講，國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。
對
56、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。
錯
57、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反洗錢調(diào)查權(quán)
對
58、推行客戶身份識別制度重要的。。。資金安全。
對
59、可疑交易報告要素主要包括報告機構(gòu)信息、交易主體信息、交易信息三項。錯 60、交易紀錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、。。其他資料。
對 61、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將。。。的機構(gòu)。
錯 62、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港。。統(tǒng)一罪名。
對 63、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人。。和用途。
對 64、在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中。。原因。
錯 65、金融機構(gòu)在制度中明確。。權(quán)限。
對 66、反洗錢現(xiàn)場檢查，是指。。。。監(jiān)管方式。
對 67、國務院反洗錢行政主管部門為履行。。提供。
對 68、國務院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接。。紀錄處分。
錯 69、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和。》，保存的原則可以用。概括。
錯 70、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)。可疑交易報告。
對 71、在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)。。的原因。
錯 72、通過販毒、走私、。。唯一來源。
錯 73、中國人民銀行違法進行調(diào)查或者采取強制措施。。提起行政訴訟等。
對 74、按照《》規(guī)定，金融機構(gòu)應當在按本機構(gòu)。。5個工作日內(nèi)提交可疑交易報告。
對 75、中國否認上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體
對 76、客戶洗錢風險等級必須劃分為高、中、低三類
錯
二、1、客戶在證券期貨業(yè)機構(gòu)進行資金交易時。。由（）向中國。交易報告。
A
2、證券期貨業(yè)機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，需要留存的客戶資料有（）
A
3、下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（）
D
4、持以下身份證件的客戶，哪些客戶的洗錢風險相對較低？
B
5、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（）發(fā)布
A
6、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)的客戶風險劃分標準應報送（）
B
7、下列關(guān)于證券期貨業(yè)機構(gòu)信息交流的說法錯誤的是（）
C
8、公安部2003年12月15日。。
C
9、（）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約。
A
10、金融行動特別工作組秘書處設在（）
A
11、我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）C
12、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）
A
13、國際刑警組織于（）年成立。
A
14、金融行動特別工作組發(fā)布首份《四十項建議》是在 B
15、證券期貨業(yè)機構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務關(guān)系時，可由法定代表人直接辦理也可（）開戶業(yè)務。
B
16、金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于（）年
A
17、證券期貨業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，首先應該進行（）
D 18、2001年，（）組織發(fā)布《》，這個文件。。原則規(guī)定。
A
19、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，情節(jié)嚴重的，處（）
A 20、證券期貨機構(gòu)應確保客戶風險評估工作流程具有（）或可追溯性。
A
21、國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年
B
22、我國反洗錢行政主管部門是（）
B
23、《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務院授權(quán)。。
C
24、證券期貨業(yè)機構(gòu)應當將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍。。考核指標
A
25、FATF于（）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》。
A
26、客戶身份識別完整性原則是指（）
B
27、客戶身份識別差異性原則是指（）
B
28、FATF的（）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名。。指導作用。
A
29、FATF通過公布（），促進所有國家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國際標準。
B 30、以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)。
A
31、下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）
D
32、金融機構(gòu)客戶身份識別應遵循的原則中不包括
D
33、（）年，F(xiàn)ATF《四十項建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。
C
34、客戶先前提交的身份證或身份證明文件已過有效期限的。。金融機構(gòu)應該（）
C
35、（）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。
C
36、以下說法錯誤的是（）
A 證券期貨業(yè)機構(gòu)可以。。調(diào)查工作
37、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（）
C
38、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》頒布日期為（）
A
39、國際刑警組織于（）年成立了預防犯罪行動基金工作組。流動。
A 40、金融行動特別工作組成立于（）年的西方七國首腦會議。
B
41、中國人民銀行于（）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
A
42、證券期貨業(yè)機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應按照客戶的特點。劃分客戶（）等級。
A
43、FATF于（）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》。
A
44、亞太反洗錢組織成立于（）年。
B 45、2001年10月，金融行動特別工作組為防范。。提出了（）項特別建議。
C
46、以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（）
B
47、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)嚴格識別和。。。。哪項原則要求。（）
B
48、按照《金融機構(gòu)大額交易。》規(guī)定，以下哪項說法不正確（）
A
49、《反腐敗公約》由（）發(fā)布
A 50、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（）年
B 51、2003年12月27日，修改后《》規(guī)定未包含（）
D
52、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)及時更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于落實（）的要求。
53、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行時間是（）
54、反洗錢調(diào)查的客體不包括（）
D
55、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由。。金融機構(gòu)應當（）
B
56、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)。。交易報告。C
57、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)。。金融機構(gòu)應當（）
B
58、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）
D
59、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和。。足以再現(xiàn)（）
C 60、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行或者。。。（）報案。
C 61、根據(jù)實名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（）
B 62、金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估的依據(jù)是（）
D 63、下列客戶身份識別說法不對的（）
D 64、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況。。叫做（）。
A 65、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取（）。。
B 66、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低?
B 67、義務機構(gòu)對本機構(gòu)制定的交易監(jiān)測標準應當進行定期評估的頻率是（）
C 68、（）是第一部關(guān)于反恐融資的國際公約。
A 69、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)名單由（）發(fā)布
B 70、證券期貨業(yè)機構(gòu)應建立的三個反洗錢基本制度包括（）、。。制度。
B 71、下列客戶身份識別說法不對的（）
D 72、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（）
A 73、專門負責大額交易和可疑交易報告信息的手機、分析工作的機構(gòu)是
B 74、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）
D 75、進針對反洗錢工作的某個方面（）。。叫做（）
B 76、從多國破獲的案件來看，目前。。轉(zhuǎn)移方式是（）
A 77、下列關(guān)于“東伊運”說法正確的是
CD
B
三、1、可疑交易報告通常可分為
ABC
2、以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素
ABCD
3、反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作 ABC
4、按照《金融。。》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應向（）部門報告
AB
5、下列屬于低風險客戶的是（）
ABC
6、客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義包括（）
ABC
7、亞太反洗錢組織的職責包括（）
ABCD
8、FATF取得的工作成果主要有（）
ABCD
9、證券期貨業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，不得為哪些客戶開立賬戶
ACD
10、中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有（）
ABCD
11、證券期貨業(yè)務中，風險相對較高的為（）
ABC
12、證券期貨業(yè)機構(gòu)應將各項反洗錢義務有效分解至各部門，這些部門包括（）AD
13、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括（）
ABCD
14、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了關(guān)于反洗錢的《》，包括
ABCD
15、客戶洗錢風險等級分類的原則包括（）
ABCD
16、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（）
ABCD
17、聯(lián)合國禁毒署的主要職責包括（）
ABCD
18、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應當包括（）
ABCD 5
19、國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責（）
ABCD 6 20、洗錢活動的危害包括（）
ABCD 6
21、證券期貨業(yè)機構(gòu)應當通過反洗錢宣傳培訓活動，使內(nèi)部員工（）
ABCD 7
22、客戶身份識別中的“身份‘’是指（）
CD
23、金融機構(gòu)客戶身份識別中的“保存”是指對（）的保存
ABD
24、下列屬于高風險客戶的有（）
AB
25、證券。考慮客戶背景。客戶風險子項（）
ABCD 8
26、風險等級劃分后，金融機構(gòu)應（）
ABCD 9
27、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）
ABCD 9
28、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法》規(guī)定。按照（）原則
ABCD 10
29、國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（）
ABCD 10 30、FATF是如何運轉(zhuǎn)（）
ABD 另
31、以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素
ABCD 12另
32、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）
ACD
12另
33、區(qū)域性反洗錢國際組織職責是（）
ABCD 13另
34、對于高風險客戶或。金融機構(gòu)應該了解以下哪些信息。監(jiān)測分析。
ABCD 13
35、反洗錢工作要求證券期貨業(yè)機構(gòu)及其工作人員應當保密的內(nèi)容包括（）
ABC 14
36、證券期貨業(yè)機構(gòu)客戶身份識別的流程包括（）
ABCD 14
37、下列關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是
ABCD 15
38、證券期貨業(yè)機構(gòu)客戶身份識別又稱為什么（）
CD
39、《反洗錢法》第三十一規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的。。紀律處分（）ABC 40、20世紀20年代美國芝加哥的犯罪集團，想把進行（）走私。。
ACD
41、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）
ABCD
42、可疑交易報告通常可分為（）
ABC
43、劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（）
ACD
44、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應當包括（）
ABCD
45、公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（）
ABCD
46、目前世界上的國際金融監(jiān)管組織有（）
ABCD
47、埃特蒙特集團主要工作成果有（）
BC
48、客戶洗錢風險等級分類的原則不包括（）
BCD
49、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取。。。。資產(chǎn)受讓（）
ABC 50、按照《金融。。》規(guī)定，金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易。。以下種類（）ABCD
51、下列哪三個部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》 ABC
52、在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（）
ABCD
53、依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料。》，下述說法中正確的有（）。BC
54、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括（）。
AB
55、義務機構(gòu)應當通過以下方式。。。監(jiān)測分析（）
ABCD
56、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包括（）ABCD
57、根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢報告內(nèi)容應當覆蓋（）
AB
58、截止2014年底，F(xiàn)ATF擁有（）成員。
ABC
59、證券期貨業(yè)機構(gòu)落實身份識別制度應遵循以下哪些原則（）
ABCD 60、證券期貨業(yè)金融機構(gòu)開展可疑交易監(jiān)測分析工作，應從下列（）方面。。判斷。ABC 61、金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是。。。和反饋。
AB 62、依據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定，（）可依法對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查。
ABCD 63、以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是（）
ABCD 64、金融機構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施，但符合下列情形之一的，應立即解除凍結(jié)。
ABCD 65、根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢報告內(nèi)容應當覆蓋（）
AB 66、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時。。包括（）
ACD 67、金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（）
ABC 68、《中國人民銀行關(guān)于。》（391號）從。。，包括（）
ABCD 69、下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的是（）
ABCD 70、以下哪些金融機構(gòu)是《》的適用對象（）
ABCD 71、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（）
ABCD 72、金融機構(gòu)在識別境外單位客戶時有效身份證件包括（）
ABCD 73、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法》。。交易紀錄 ABCD 74、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）
ABD 75、依據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和。。》，下述說法中正確的有（）
BC 76、新版《四十條建議》包括的主要內(nèi)容有（）
ABCD 77、公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織（）
ABCD 78、如違反規(guī)定，泄露。。處理：
AC 79、客戶在業(yè)務存續(xù)期間要求變更。。，有關(guān)信息包括（）
ABCD 80、公安部第一批公布的’東突‘’組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織
ABCD 81、關(guān)于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（）
ABCD 82、洗錢者通常都選擇昂貴的貴金屬、古玩以及。。是因為（）
ABCD
第四篇：2015反洗錢考試題目文檔版
浙江省農(nóng)信系統(tǒng)2015年反洗錢崗位資格考試題庫
一、單選題
1、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（A）機關(guān)舉報，接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
A、中國人民銀行及公安機關(guān) B、銀監(jiān)會 C、證監(jiān)會 D、法院
2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。
A、一萬元以下五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下
C、五萬元以上十萬元以下 D、十萬元以上二十萬元以下
3、中國人民銀行設立（C）機構(gòu)，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行分支機構(gòu) B、反洗錢局 C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、中國人民銀行總行
4、金融機構(gòu)應當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（A）報備。
A、中國人民銀行 B、反洗錢局 C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、中國人民銀行總行
5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當提交（B）報告。
A、大額交易報告 B、大額可疑交易報告 C、可疑交易報告
D、重點可疑交易報告
6、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應當通過（D）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。
A、電子郵件 B、金融機構(gòu)各網(wǎng)點
C、公安部門 D、金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)
7、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。
A、當?shù)厝嗣胥y行 B、證券公司 C、客戶 D、銀行
8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的（A）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、5 B、10 C、15 D、20
9、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當在可疑交易發(fā)生后的（B）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、5 B、10 C、15 D、20
10、在反洗錢工作平臺中，（B）名單客戶產(chǎn)生的大額和可疑案例，大額案例系統(tǒng)自動上報，可疑案例系統(tǒng)自動排除。
A、黑 B、白 C、紅 D、關(guān)注
11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（D）。
A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 B、金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算
C、金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算
D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算
12、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”概念是指（A）個工作日（含）之內(nèi)。
A、10 B、5 C、2
D、15
13、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金交易中的“長期”和“短期”分別為（B）。
A、一年以上，3個工作日 B、一年以上，10個工作日
C、三年以上，3個工作日 D、三年以上，10個工作日
14、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（C）。A、僅指對公客戶 B、僅指對私客戶
C、包括對公客戶和對私客戶 D、以上都正確
15、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》中所稱的“頻繁”是指（A）。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上
B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上
C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上
D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上
16、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預警，此行為屬于（A）。
A、可疑交易 B、大額頻繁交易 C、頻繁交易 D、大額交易
17、Z銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法定代表人李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來3000美元外匯，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯。李某再將結(jié)匯后資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（B）。
A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作
C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
18、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑情況，L客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人，共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日L客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問L客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型（C）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D、自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進行轉(zhuǎn)賬且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 19、2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是購買農(nóng)副產(chǎn)品。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑交易類型（A）。A、短期內(nèi)資金交易頻繁，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符
B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 D、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 20、A市某餐廳于2006年在L銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為提供飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然變大，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（C）。
A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑
21、關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯誤的是（C）。
A、應當獲取充足的信息，及時、準確地將反洗錢信息傳達至相關(guān)人員
B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握 C、金融機構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度
D、金融機構(gòu)應將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中
22、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡、自助銀行、ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行哪些措施，錯誤的是（D）。A、嚴格的身份認證措施
B、采取相應的技術(shù)保障手段
C、強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份
D、延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期
23、金融機構(gòu)應加強對現(xiàn)金支付交易的監(jiān)督管理，防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動，對于大額和可疑的現(xiàn)金支付交易按照人行（A）執(zhí)行報告制度。A、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》
B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 D、《中華人民共和國反洗錢法》
24、個人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（B）以上現(xiàn)金支取的，營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應核對并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應同時提供代理人身份證件。
A、5萬元以上（不含）
B、5萬元以上（含）
C、20萬元以上（不含）D、20萬元以上（含）
25、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風險評級管理辦法》的規(guī)定，中風險客戶自評定風險等級后每（D）審核一次客戶基本信息。
A、一個月
B、三個月
C、半年 D、一年
26、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風險評級管理辦法》的規(guī)定，低風險客戶自評定風險等級后至少每（D）審核一次客戶基本信息。
A、三個月
B、半年
C、一年 D、二年
27、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。
A、客戶身份識別 B、交易記錄保存 C、大額交易 D、可疑交易
28、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風險評級管理辦法》的規(guī)定，各行社應定期，至少按（A）下載保存最終評級為高風險的單位和個人客戶的《交易記錄分析及洗錢風險評級表》和《機構(gòu)客戶洗錢風險等級清單》。
A、季度 B、半 C、一年 D、一個月 29、2003年6月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有（A）。A、20種以上 B、60種以上 C、100種以上 D、80種以上 30、當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（C）。
A、金融機構(gòu) B、特定非金融機構(gòu)
C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu) D、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)
31、反洗錢依據(jù)的一個《規(guī)定》是《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一個《辦法》指（D）。該《辦法》自2007年3月1日起施行，2003年1月3日發(fā)布的兩個《辦法》同時廢止。
A、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 B、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》
C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》
D、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
32、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過（C）。
A、12小時 B、24小時 C、48小時 D、72小時
33、金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)為（B）。
A、稅務機關(guān) B、中國人民銀行 C、銀行監(jiān)督管理委員會 D、公安機關(guān)
34、我國最先規(guī)定了洗錢罪的是（B）。
A、修訂后的新《憲法》 B、1997年修訂后的《刑法》 C、修訂后新的《中國人民銀行法》
D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
35、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風險評級管理辦法》的規(guī)定，高風險客戶自評定風險等級后每（C）審核一次客戶基本信息。
A、一個月 B、三個月 C、半年
D、一年
36、客戶風險評級資料，自與客戶業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（B）。
A、三年 B、五年 C、十年
37、金融機構(gòu)負責反洗錢工作的應當是（B）。
D、十五年
A、設立專門機構(gòu) B、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)
C、指定專人 D、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人
38、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)可以不重新識別客戶（C）。
A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑
B、客戶姓名或者名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同
C、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務
D、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾
39、反洗錢資源配置是否與金融機構(gòu)業(yè)務發(fā)展和風險變動情況相適應，以下說法錯誤的是（C）。
A、以資產(chǎn)規(guī)模增長為參照，資產(chǎn)規(guī)模增長率≤0且有專職反洗錢人員增加，或是反洗錢專職人員增加超過20的，人行在對金融機構(gòu)反洗錢風險評估中可加2分
B、以資產(chǎn)規(guī)模增長為參照，資產(chǎn)規(guī)模增長率大于30%（規(guī)模較大的金融機構(gòu)）或50%（規(guī)模較小的金融機構(gòu)）且未增加專職反洗錢人員的，人行在對金融機構(gòu)反洗錢風險評估中得0分
C、以客戶規(guī)模增長為參照，客戶規(guī)模增長率≤0且為正數(shù)的，可不增加反洗錢專職人員
D、以客戶規(guī)模增長為參照系，客戶規(guī)模增長率≤0且為正數(shù)的，應相應增加反洗錢專職人員
40、對于分支機構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機制是否健全，下列表述錯誤的是（D）。
A、應要求分支機構(gòu)或控股子公司及時報告反洗錢工作情況及重大事項
B、對分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查（含內(nèi)部審計）應做出計劃安排或其他制度性安排 C、對分支機構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場檢查或內(nèi)部審計，現(xiàn)場檢查覆蓋率（按下一級分支機構(gòu)數(shù)計算）應達到30%以上
D、對分支機構(gòu)的檢查和審計項目的設置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計項目內(nèi)
41、各部門（條線）應將反洗錢風險控制要求有機融于業(yè)務流程，并建立相應業(yè)務操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（D）。
A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務條線的操作規(guī)程中均應包含反洗錢工作要求
B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應獨立于業(yè)務條線操作規(guī)程
C、業(yè)務條線業(yè)務操作規(guī)程中應有反洗錢風控要求
D、各部門（條線）崗位職責只需簡單的配合反洗錢工作即可
42、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢風險評估標準》（銀反洗發(fā)[2012]45號）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績效考要求,下列表述錯誤是的（D）。
A、金融機構(gòu)應將高級管理層和業(yè)務條線人員反洗錢履職行為納入或其他定期的績效考核范圍
B、對分支機構(gòu)或海外機構(gòu)高管的績效考核中應包含有反洗錢績效考核內(nèi)容
C、績效考核應包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當?shù)莫剟罨虮頁P的內(nèi)容
D、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容
43、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（B）
A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶
B、1000美元現(xiàn)鈔兌換
D、提取現(xiàn)金1萬元
44、接收境外匯入?yún)R款的金融機構(gòu)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構(gòu)補充。
A、匯款人工作單位 B、匯款人住所
C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件
45、接收境外匯入?yún)R款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構(gòu)屬于加入FATE的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATE有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），銀行（A）。
A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息
B、應要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱 C、應要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號 D、應要求境外機構(gòu)補充匯款人住所
46、利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實行嚴格的（D）措施，采取相應的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。A、客戶回訪 B、資料保存 C、實地調(diào)查 D、身份認證
47、在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調(diào)整其客戶洗錢風險等級并（C）。
A、報告客戶大額交易行為 B、終止交易 C、報告客戶可疑交易行為 D、拒絕交易
48、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取（C）客戶身份識別措施。A、一次性的 B、間隔的 C、持續(xù)的 D、定期的
49、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應當（B）。
A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務 B、中止為客戶辦理業(yè)務
C、有權(quán)更新資料 D、有權(quán)上報交易
50、金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向（D）報告并同時報當?shù)毓矙C關(guān)，以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。
A、金融機構(gòu)上一級機構(gòu) B、金融機構(gòu)總部
C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)
51、（A）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。
A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心
C、公安機關(guān) D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
52、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（D）報告。A、收單行 B、辦理業(yè)務的金融機構(gòu)
C、付款行 D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
53、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報告。A、收單行 B、辦理業(yè)務的金融機構(gòu)
C、付款行 D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
54、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報告。
A、收單行 B、辦理業(yè)務的金融機構(gòu) C、付款行 D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
55、《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。
A、履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心
C、客戶 D、第三方
56、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。
A、3 B、5 C、7 D、10
57、銀行應當將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3
C、7
D、10 B、5
58、對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是（C）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件
B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付
C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份
D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份
59、“一法四令”從（B）開始施行。A、2002年
B、2007年 C、2008年 D、2009年
60、符合下列任一條件的個人客戶，可評定為低風險。（B）
A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的
B、客戶為機關(guān)、事業(yè)單位、學校、軍隊和武警部隊的 C、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)
D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務、海關(guān)等有關(guān)機構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的 61、銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況”發(fā)生變化時（B）。
A、銀行應等到上報報表時向中國人民銀行上報
B、銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行 C、結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告 D、結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部
62、銀行“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況”發(fā)生變化時（D）。A、結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告
B、銀行應立即將更新情況報告中國人民銀行 C、結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告
D、銀行應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告當?shù)厝嗣胥y行 63、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（C）。
A、中國人民銀行總行 B、金融機構(gòu)總部
C、獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)
D、獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)
64、中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于（D）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。
A、5 B、10 C、1 D、2 65、關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（C）。
A、對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等
B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣
C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導層無關(guān)
D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳
66、對于新建立業(yè)務關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應在建立業(yè)務關(guān)系后的（C）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風險等級。A、5
B、3 C、10 D、15
67、下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是（B）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的
B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的
C、拒絕配合金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的 D、客戶為外國政要或其親屬的
68、下列不屬于實際控制人范疇的是（D）。
A、公司實際控制人
B、未被客戶披露但實際控制著金融交易過程的人 C、未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員 D、公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務人員
69、下列不屬于高風險業(yè)務范疇的是（C）。
A、網(wǎng)上銀行 B、電話銀行 C、柜面小額存款業(yè)務
D、銀聯(lián)POS
70、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A、200、20 B、200、50 C、500、50 D、500、20 71、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
D、100、20 A、100、10 B、50、10 C、50、5 72、在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風險相對較高，以下不屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（C）。
D、娛樂業(yè) A、廢品收購 B、餐飲 C、輕工業(yè)
73、鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風險較高的是（B）。
A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼
B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認為代發(fā)資所用 C、客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告 D、同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立
74、非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務，同時金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風險相應上升，以下不屬于銀應行重點審查的交易是（C）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資 D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易
75、對于上游犯罪狀況，金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點關(guān)注的國家或地區(qū)的是（B）。
A、存在較嚴重恐怖活動的國家或地區(qū)
B、已加入FATF組織的成員國
C、存在嚴重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)
D、存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地發(fā)起 76、關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯誤的是（C）。A、金融機構(gòu)應確保洗錢風險管理工作所需的必要技術(shù)條件 B、金融機構(gòu)可利用計算機系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作
C、金融機構(gòu)可不必通過人工審核，直接運用技術(shù)手段完成全部洗錢風險評定工作 D、金融機構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設計應著眼于運用客戶風險等級管理工作成果
77、根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風險因素，以下各項不是金融機構(gòu)應考慮的洗錢風險因素的是（D）。
A、客戶因素 B、地域因素 C、職業(yè)及行業(yè)因素 D、收益最大化因素 78、以下各項中哪些不是金融機構(gòu)應把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點（B）。A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來
B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易
C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模
D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯
79、下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（D）。
A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B、交易與客戶身份明顯不符 C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符 D、交易金額較大
80、關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯誤的是（A）。
A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查 B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利
C、逾期自動解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利 D、清點及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利 81、以下說法錯誤的是（B）。
A、銀行及其工作人員應當對報告的可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供
B、銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報給客戶 C、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下的罰款
D、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處罰5萬元以上50萬元以下的罰款
82、以下對反洗錢保密要求說法錯誤的是（B）。
A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應高度重視保密工作
B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題
C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危
D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風險
83、下列不屬于現(xiàn)場檢查準備階段應包括的配合措施的是（D）。
A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告
B、嚴格按要求提取被查業(yè)務時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組
C、準備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱
D、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認 84、以下說法錯誤的是（C）。
A、為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構(gòu)應開展反洗錢宣傳工作
B、金融機構(gòu)應在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃 C、金融機構(gòu)可直接執(zhí)行當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃 D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式
85、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融資可疑交易(D)。A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提
取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢
B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平
C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符 D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動
86、金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應立即采取相應的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是(C)。
A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用 B、暫停金融交易
C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) 87、大額交易報告制度是指金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務的機構(gòu)將其在業(yè)務經(jīng)營過程中經(jīng)辦的(B)報告給中國人民銀行的制度。
A、全部金融交易信息 B、超過大額交易標準的金融交易信息
C、大額交易標準以下的金融交易信息
D、被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或扣劃過的賬戶所有交易信息
88、可疑交易報告制度是指金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務的機構(gòu)將其在業(yè)務經(jīng)營過程中經(jīng)辦的(C)報告給中國人民銀行的制度。
A、全部金融交易信息 B、超過大額交易標準的金融交易信息
C、有洗錢嫌疑的金融交易信息 D、被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或扣劃過的賬戶所有交易信息 89、以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的是（D）。
A、銀行應采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存
B、應銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導審批
C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火 D、反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱 90、下列表述錯誤的是（B）。
A、金融機構(gòu)應當全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度 B、金融機構(gòu)應當對所有客戶采取不變的識別措施
C、金融機構(gòu)應提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險
D、客戶洗錢風險分類管理為金融機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù) 91、下列關(guān)于客戶洗錢風險分類管理的表述，錯誤的是（D）。
A、客戶洗錢風險分類有助于金融機構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求 C、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的做法之一 D、客戶洗錢風險分類是對金融機構(gòu)的額外要求 92、以下哪項不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素的是（B）。A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B、長期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營范圍相符
C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶 93、下列哪種情況出現(xiàn)時，可以不重新識別客戶(D)。
A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑
C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點
D、金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果
94、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，下列金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施中錯誤的是(B)。
A、應當經(jīng)高級管理層的批準
B、應當報告中國人民銀行
C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件 95、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是(B)。
A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存
B、封存期間，金融機構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料 C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開
列《反洗錢調(diào)查封存清單》
D、必要時，調(diào)查人員可對封存的文件、資料進行拍照或掃描
96、開立對公外匯存款賬戶時，下列哪項不是金融機構(gòu)識別對象的是（D）。
A、擬開立賬戶的對公客戶 B、法定代表人 C、開戶經(jīng)辦人 D、經(jīng)營部門負責人 97、銀行為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號
D、境外機構(gòu)所在地名稱 C、接受人身份證
98、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系應當經(jīng)（A）的批準。
A、董事會或者其他高級管理層 C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B、中國人民銀行
D、中國證券監(jiān)督管理委員會 99、金融機構(gòu)及其工作人員應當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地分析甄別（C）。
A、大額交易 B、現(xiàn)金交易
C、可疑交易
D、轉(zhuǎn)賬交易
100、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應及時發(fā)出（C），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。A、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》
B、《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》
C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》
D、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》
二、多項選擇題
1、符合下列任一條件的單位客戶，可評定為低風險（A，C，D）。A、客戶為機關(guān)、事業(yè)單位、學校、軍隊和武警部隊
B、客戶為個體工商戶
C、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小
D、賬戶資金往來特點符合單位身份及經(jīng)營業(yè)務和當?shù)亟灰琢晳T
2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應當明確（A，B，C，D）。
A、組織管理和工作流程 B、資料借閱流程 C、保密規(guī)定 D、資料保存
3、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)（A，B，C，D）。
A、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報問題 C、跟蹤整改 D、責任認定
4、關(guān)于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（A，C，D）。A、培訓對象應包括高級管理層
B、只有反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓
C、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 D、培訓的對象應包含銀行的全體工作人員
5、以下說法正確的是（A，B，D）。A、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍
B、銀行應對反洗錢工作定期進行評估
C、銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責
D、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求
6、法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（A，B，C，D）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務登記證號碼
B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限
C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限
D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限
7、客戶身份識別的含義包括（A，C，D）。
A、了解客戶本人的真實身份 B、了解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)
C、了解客戶的資金來源和用途 D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
8、客戶身份識別的基本原則有（A，C）。A、真實性、有效性 B、獨立性、直接性 C、完整性、持續(xù)性 D、靈活性、廣泛性
9、銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系時，應當采取的客戶身份識別措施包括（A，B，C）。
A、充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息 B、評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況
C、評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性 D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責
10、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份。（A，B，C）A、實行嚴格的身份認證措施 B、采取相應的技術(shù)保障手段
C、強化內(nèi)部管理程序 D、延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期
11、銀行應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別（A，C）。A、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書
C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼 D、登記代理人所在工作單位和地址
12、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（A，B）。A、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件
C、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明
13、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應采取哪些客戶身份識別措施（A，C，D）。
A、應當經(jīng)高級管理層的批準
B、應當報告中國人民銀行
C、核對、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件
14、一次性金融服務是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（A，B，C）等一次性金融服務。
A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、以上都不是
15、銀行應對（A，C）交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。A、單筆人民幣1萬元以上 B、單筆人民幣10萬元以上
D、單筆外幣等值10 000美元以上 C、單筆外幣等值1 000美元以上
16、一次性金融服務識別要點包括（A，B，C，D）。A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
C、登記客戶身份基本信息
D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件
17、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施（A，B，C，D）。
A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
B、登記客戶身份基本信息
C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件 D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
18、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應該注意以下幾點（A，B，C，D）。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息
B、授權(quán)他人辦理的，應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在 C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
19、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應重點關(guān)注（A，B，C）。A、大額現(xiàn)金開戶
B、異常開戶
C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D、一般存款賬戶
20、金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應登記（A，B，C）。
A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬號、住所
C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址
21、對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應（A，B，D）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件
B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付
C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份
D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份
22、銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（A，B）等信息。
A、收款人的姓名、住所 B、匯款人的姓名、賬號、住所
C、匯款銀行的名稱和地址 D、匯款人職業(yè)、工作單位
23、下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（A，B，D）。A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 B、客戶有洗錢嫌疑
C、客戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務 D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點
24、銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關(guān)注哪些情況（B，C，D）。A、客戶的日常生活飲食情況 B、客戶辦理結(jié)算情況
C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
25、客戶要求變更有關(guān)信息的，應重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（A，B，D）。A、姓名或者名稱 B、身份證明文件種類及號碼
C、聯(lián)系電話 D、法定代表人、注冊資本
26、銀行對先前獲得的客戶身份資料的（A，C，D）存在疑點的，應重新識別客戶身份。
A、真實性 B、統(tǒng)一性 C、有效性 D、完整性
27、目前我行反洗錢工作平臺中設置了以下（A、B、C）等崗位。A、編輯崗 B、復核崗 C、審批崗 D、授權(quán)崗
28、關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法正確的是（A，B，D）。
A、為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構(gòu)應開展反洗錢宣傳工作
B、金融機構(gòu)應在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃
C、金融機構(gòu)可直接執(zhí)行當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃 D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式
29、金融機構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括（A，B，C，D）。A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款
B、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款
C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證
D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分
30、銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（A, B, C, D）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類。
A、地域、行業(yè) B、身份、國籍 C、交易目的 D、交易特征
31、為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應（B，D）。A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理
B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理
C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類
D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類
32、關(guān)于客戶洗錢風險分類參考指標，以下哪些說法正確的是（A，B，C）。A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等 C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用
評級以及中介機構(gòu)的評價等
D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
33、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（A，B，C，D）。A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員
B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
34、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（A，C，D）。A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B、長期存在大額交易的客戶
C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復雜，使實際受益人難以辨認的客戶
35、銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于（A，B，C，D）。A、自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務 B、現(xiàn)金業(yè)務
C、代理業(yè)務或無記名業(yè)務 D、跨境匯款業(yè)務
36、對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括（A，B，C，D）。A、按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理
B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級
C、在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級
D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易
37、對關(guān)注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施（A，B，D）。A、在關(guān)注客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動
B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級
C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率
D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易
38、可疑類客戶采取的風險控制措施包括（B，C，D）。
A、與可疑類客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務處理程序進行辦理
B、在可疑類客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
C、對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級
D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告
39、以下說法正確的是（A，C，D）。
A、銀行應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料
B、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應按最短期限保存
C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款
D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證
40、以下說法正確的是（A，B，D）。
A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)
B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火 C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷 D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)
41、在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應當同時報告（A，C）。
A、公安機關(guān) B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)
C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) D、金融機構(gòu)總部
42、金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務的機構(gòu)報送的交易報告包括兩類（A，C）。A、大額交易報告 B、現(xiàn)金流量報告
C、可疑交易報告 D、支付工具使用量報告
43、可疑交易特征包括（A，B，C）。
A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B、交易與客戶身份不符
C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符 D、交易超過規(guī)定金額
44、我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中（A，B，C，D）。A、《中華人民共和國反洗錢法》
B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
45、根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔大額交易和可疑交易報告義務的主體是金融機構(gòu)，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)包括（A，B，C，D）。A、商業(yè)銀行 B、城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社
C、郵政儲匯機構(gòu) D、政策性銀行
46、對符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所列的異常交易應如何處理（B，C）。
A、僅利用技術(shù)手段篩選后直接上報
B、除利用技術(shù)手段篩選后，還應審查交易背景、目的和性質(zhì)
C、對于有合理理由排除疑點的交易，不應作為可疑交易上報
D、對于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動的交易或客戶，也應作為可疑交易上報
47、請說出下面情況符合哪些可疑情形（A，B，D）。某面包店，該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額2734.69萬元;提現(xiàn)79筆，金額1284.89萬元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額1769.26萬元;全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，交易金額為199800元的多達59筆。
A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D、自然人賬戶頻繁支取大額現(xiàn)金，且與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符
48、有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（C，D）。A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的 B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的
49、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型（C，D）。
A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑
50、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點（A，B）。A、客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管
B、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
C、單位客戶短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁地收取單位匯款
D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報告標準限額的交易
51、某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元，B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易（A，C）。
A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、業(yè)務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符
B、短期內(nèi)相同收付人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準 C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的客戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付交易
52、有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告，報告包括（A，B，C，D）。
A、基本情況 B、逐筆明細信息 C、分析報告 D、其他相關(guān)資料
53、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資的表現(xiàn)形式包括（A，B，C，D）。
A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)
B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)
D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)
54、以下說法正確的有（A，C）。
A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇
B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資 C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和
實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇 D、以上說法都不對
55、金融機構(gòu)對以下哪些情形應進行報告（A，B，C，D）。
A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的
D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的
56、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列那些名單有關(guān)的，應進行報告（A，B，C，D）。
A、與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
57、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析（A，B，C，D）。A、賬戶及存取款特征 B、結(jié)算方式特征
C、行為異常表現(xiàn) D、敏感國家或地區(qū)
58、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（A，B，C）。A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提
取現(xiàn)金，直到所存資金全部提取完畢
B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平 C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符 D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動
59、從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（A，B，C，D）。
A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家 B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合理目的或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家
C、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務往來 D、賬戶開設于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)
60、金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應立即采取相應的交易限制措施，包括但不限于（A，B，D）。
A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用 B、暫停金融交易
C、無條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn) 61、下列屬于中風險等級客戶的有（B，C，D）。A、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機構(gòu)存在洗錢行為的
B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、失效等情形的
C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的 D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的
62、以下哪些屬于銀行需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息（A，B，C，D）。A、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 B、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 C、報告可疑交易的情況
D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況
63、中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的意義包括（A，B，C，D）。A、健全監(jiān)管信息檔案 B、有效評估洗錢風險
C、指導現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 D、幫助銀行合理分配洗錢風險管理成本
64、銀行應按向中國人民銀行報告的反洗錢信息有（A，B，C，D）。A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況 B、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況 C、反洗錢宣傳和培訓情況 D、反洗錢內(nèi)部審計情況 65、在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責是（A，B，C）。
A、指定專人負責此項工作 B、向中國人民銀行報送反洗錢相關(guān)資料 C、如實反映反洗錢工作情況
D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查
66、中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員應出示（B，C），否則，銀行有權(quán)拒絕。
A、行員證 B、中國人民銀行執(zhí)法證 C、反洗錢調(diào)查通知書 D、身份證
67、銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責。（A，B，D）
A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存 68、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息（A，B，C，D）。
A、了解銷戶理由的合理性
B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢
C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責
D、涉及可疑交易的，是否已上報
69、銀行反洗錢培訓的目的包括（A，C，D）。
A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識 B、讓公眾了解反洗錢知識
C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能
70、反洗錢培訓對象包括（A，C，D）。
A、新員工 B、外來勤雜工 C、中高級管理人員 D、反洗錢崗位人員 71、反洗錢培訓內(nèi)容包括（A，B，C）。
A、反洗錢基礎(chǔ)知識 B、反洗錢法律法規(guī)
C、反洗錢業(yè)務操作 D、新聞報道等寫作技巧 72、以下哪些說法是正確的（A，B，C）。
A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式
B、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查
C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責
D、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰 73、反洗錢全面檢查的內(nèi)容應包括（A，B，C，D）。
A、內(nèi)部控制體系建設情況 B、客戶身份識別工作情況
C、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 D、宣傳培訓情況、內(nèi)部審計情況 74、反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括（A，B，C，D）。
A、查閱資料 B、詢問 C、現(xiàn)場測試 D、數(shù)據(jù)篩選 75、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（A，B，C）。
A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 B、故意提供虛假材料的 C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的 76、以下說法正確的有（A，C，D）。
A、銀行及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員透露
B、銀行及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶
C、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款
D、銀行違反《中華人民共和國反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處罰5萬元以上50萬元以下罰款
77、根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)客戶洗錢風險評級管理辦法》，客戶洗錢風險級別可分為（B，C，D）。
A、無風險 B、低風險 C、中風險 D、高風險 78、以下對保密要求說法正確的有（A，C，D）。
A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應高度重視保密工柞
B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題
C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危
D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風險
79、銀行配合開展反洗錢調(diào)查，保密工作的主要內(nèi)容包括（A，B，C，D）。
A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務、背景和目的
C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單 D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料
80、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理業(yè)務時，金融機構(gòu)應對（B，D）或者其他身份證明文件進行核對并登記。
A、兩人的代理協(xié)議 B、代理人的身份證件
C、被代理人的委托書
D、被代理人的身份證件
81、金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（A，B，C，D）。A、《反洗錢法》
B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》
D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
82、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應盡的義務主要有（B，C，D）。A、參與調(diào)查義務
B、配合調(diào)查義務
D、不得拒絕和阻礙義務 C、如實提供信息義務
83、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（A，B，C，D）。A、向公安、工商行政管理等部門核實
B、回訪客戶 C、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 D、實地查訪
84、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的哪些金融機構(gòu)（A，B，C，D）。
A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社
B、證券公司、期貨公司、基金管理公司 C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司
D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司
85、出現(xiàn)下列哪些（A，B，C，D）情況時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注
冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的 B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
C、客戶姓名或者名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的
86、符合下列任一條件的個人客戶，應評定為高風險（A，B，C，D）。A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通
緝罪犯名單及其他禁止的名單的
B、賬戶發(fā)生涉嫌恐怖融資的可疑交易，或與恐怖組織、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人發(fā)生資金往來的客戶
C、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)
D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務、海關(guān)等有關(guān)機構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的
87、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意哪些要點（A，B，C，D）。A、對大額取現(xiàn)銷戶的，若為可疑交易的，應在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶
B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，若為可疑交易的，應在可疑交易報告中填寫交易對手信息 C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查
D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
88、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢風險評估標準》(銀反洗發(fā)[2012]45號)的規(guī)定，金融機構(gòu)應加強對高風險業(yè)務的管理措施，下列表述，正確的是（A，B，D）。
A、對網(wǎng)上銀行等非面對面業(yè)務應采取更嚴格的身份識別措施，如技術(shù)水平配套的條件下，可采取指紋、視頻等手段認證客戶身份
B、對網(wǎng)上銀行等非面對面業(yè)務應采取更嚴格的身份識別措施，可采取動態(tài)驗證口令、數(shù)字證書（U盾）、文件證書
C、對網(wǎng)上銀行等非面對面業(yè)務應采取更嚴格的身份識別措施，但可適當延長此類客戶的身份資料信息更新周期
D、對其他高風險業(yè)務應采取匹配的風險控制措施
89、人民銀行重點關(guān)注的高風險業(yè)務品種或服務，包括但不僅限于以下幾點（A，B，C，D）。A、網(wǎng)上銀行 B、銀聯(lián)POS C、手機銀行 D、其他自助機具
90、非面對面交易方式(如網(wǎng)上交易)為廣大客戶帶來方便、快捷的同時，也給商業(yè)銀行有效識別客戶身份、履行反洗錢義務帶來了相當?shù)碾y度，洗錢風險也相應上升，對于非面對面交易，可重點關(guān)注以下幾點（A，B，C，D）。A、由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進行網(wǎng)上交易
B、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP 地址分布在非開戶地或境外 C、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
D、使用同一 IP 地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
91、對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，具有下列(A，B，C，D)可疑交易的，銀行應關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易
B、賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯
C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額
D、賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符
92、金融機構(gòu)應指定專人負責反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護工作。監(jiān)控名單應至少涵蓋以下內(nèi)容（A，B，C，D）。
A、我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單
B、其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單 C、聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
D、人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單
93、根據(jù)《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定，特約商戶的身份基本信息包括特約商戶的（A，B，C，D）。A、名稱、地址、經(jīng)營范圍
B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限
C、組織機構(gòu)代碼
D、控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限
94、銀行金融機構(gòu)在辦理以下哪些（A，D）業(yè)務時，應按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對客戶的《機構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的機構(gòu)信用代碼，留存《機構(gòu)信用代碼證》的復印件或影印件。
A、以開立賬戶等方式與機構(gòu)客戶建立業(yè)務關(guān)系時 B、對公客戶辦理代發(fā)工資時
C、對公客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務時
D、為不在本機構(gòu)開立賬戶的機構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務
95、針對POS機套現(xiàn)案件的特點，金融機構(gòu)應從以下幾方面強化管理、加強監(jiān)測、防范風險，下列表述正確的有（A，B，C）。
A、加強POS機辦理、開通和使用管理
B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能
C、定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景 D、對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪
96、金融機構(gòu)應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效預防風險。可酌情采取的措施包括但不限于以下（A，C，D）。
A、適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率
B、適當延長客戶身份資料的更新周期
C、合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型
D、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度
97、金融機構(gòu)可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（B，C，D）。
A、進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況
B、在建立業(yè)務關(guān)系后再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份
C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度
D、適當延長客戶身份資料的更新周期
98、在實務中，金融機構(gòu)可通過下列方式（A，B）確認代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶身份識別措施。
A、客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一 B、對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同
C、確認代理關(guān)系有起點金額要求
D、高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同
99、代理開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的識別要求，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》（銀發(fā)[2011]116號）規(guī)定，對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應采取以下哪些措施（A，B，C，D）。
A、應聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料
B、對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份
C、同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或單位負責人，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份
D、兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份
100、客戶王某到N銀行辦理代理開戶業(yè)務，王某手持本人居民身份證件及林某、徐某居民身份證，要求以林某、徐某名義開立個人賬戶，N銀行柜面人員應如何處理（A，B，C，D）。A、N銀行柜面人員應首先確認王某代理林某、徐某開戶代理關(guān)系的存在
B、王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務
C、N銀行應聯(lián)系林某和徐某，核實二人確實授權(quán)王某代理開戶，并留存電話記錄等相關(guān)資料
D、N銀行柜面人員應核對王某的居民身份證，進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號碼 101、對于風險程度顯著較低且能夠有效控制其風險的客戶，金融機構(gòu)可直接確定為低風險客戶。但此類客戶不應具有以下任何一種情形（A，B，D）。
A、頻繁與境外機構(gòu)和個人發(fā)生資金往來的客戶
B、與金融機構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風險業(yè)務關(guān)系的 C、客戶交易單純的只有水電費代扣業(yè)務
D、客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件
102、在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風險相對較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（A，B，C）。
A、廢品收購 B、餐飲 C、娛樂業(yè) D、輕工業(yè)
103、鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風險較高的有（B，C，D）。A、經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關(guān)系的
B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼
C、客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告 D、短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立
104、非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務的同時，也使金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風險相應上升，此類業(yè)務金融機構(gòu)可重點審查以下哪個方面（A，B，D）。
A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外 B、使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易 C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資 D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易
105、對于上游犯罪狀況，金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點關(guān)注以下哪類（A，B，C，D）國家（地區(qū)）。
A、存在較嚴重恐怖活動的 B、存大大規(guī)模殺傷性武器的
C、存在嚴重的毒品、走私犯罪的 D、存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的 106、根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應結(jié)合實際情況，綜合考慮的風險要素是（C，D）。
A、收益最大化 B、效益優(yōu)先化 C、行業(yè)特點、客戶范圍 D、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模 107、下列為目前我國洗錢可疑類型的是（A，B，C，D）。A、通過設立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”
B、靈活使用各種金融業(yè)務，避免引起銀行關(guān)注
C、通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得
D、通過進出口貿(mào)易掩蓋非法所得
108、以下各項中哪些是金融機構(gòu)應把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點（A，C，D）。A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務
B、通過他行ATM機提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得 C、資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳 D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務經(jīng)營規(guī)模不相符
109、通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（A，B，D）。
A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標準 B、當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供
C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)
D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人
110、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（B，C，D）。A、資金交易大多通過第三方支付機構(gòu)進行
B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符
C、非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的 D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾
111、金融機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手涉嫌恐怖融資活動的，應采取以下哪些措施（A，B）。
A、按規(guī)定報送可疑交易報告
B、應立即采取相應的交易限制措施
C、應于5個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行
D、采取適當方式告知客戶
112、客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（A，B，C，D）。A、提供金融服務 B、開立匿名賬戶 C、與其進行交易 D、開立假名賬戶
113、人民銀行在實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料（A，B，C）。
A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料
B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證
C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動無關(guān)的電子或音像資料 114、客戶洗錢風險分類標準（A，B，D）。
A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風險分類
C、應告知客戶知曉 D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施
115、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（A，C，D）。A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員
B、現(xiàn)金匯款業(yè)務
C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶
D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
116、對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括（C，D）。
A、中國公民16歲以上出示戶口簿
B、16歲以下公民出示臨時身份證
C、居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨時身份證
D、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應由監(jiān)護人代理開戶，出具監(jiān)護人的有效身份證及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿
117、禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（A，B，C，D）。
A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強行為員工指定發(fā)卡機構(gòu) B、信用卡申請人不是本單位員工本人或者申請人與持卡人不一致
C、信用卡申請表上簽名確認者與持卡人不一致
D、某獨立的中介單位為其他單位營銷辦卡
118、下列哪些屬金融機構(gòu)反洗錢工作的薄弱點（A，B，C，D）。
A、各工作人員反洗錢業(yè)務水平參差不齊 B、銀行機構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設置過高 C、公轉(zhuǎn)私交易缺乏強有利的控制措施
D、對個人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施
119、收單機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務關(guān)系時，應采取以下哪些身份識別措施（A，C，D）。A、留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件
B、對已建立業(yè)務關(guān)系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施
C、登記特約商戶身份基本信息 D、核實特約商戶有效身份證件
120、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（A，B，C，D）。A、提供必要的工作條件 B、配合進行現(xiàn)場會談
C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作
三、判斷題
1、銀行從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（√）
2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（√）
3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。（×）
4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。（√）
5、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責任人只需改正，但不必受到法律處分。（√）
6、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（×）
7、在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。（√）
8、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（×）
9、客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。（×）
10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行，而無須進行人工分析和篩查。（×）
11、反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作中存在的問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（√）
12、對配合中國人民銀行進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（√）
13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。（×）
14、客戶身份識別也稱了解你的客戶。（√）
15、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應將客戶的住所作為客戶身份基本信息進行登記。（×）
16、法人、其他組織和個體工商戶的組織機構(gòu)代碼、稅務登記證號屬于其身份基本信息。（√）
17、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，銀行應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當銀行對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，應重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類。（√）
18、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（×）
19、在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份。（√）
20、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配，是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（√）
21、銀行提供保管箱業(yè)務時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。（×）
22、銀行為個人開戶時，應通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務。（√）
23、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層批準。（√）
24、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其辦理存取款業(yè)務時應當經(jīng)高級管理層批準。（×）
25、違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50萬元。（√）
26、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務。（×）
27、客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。（√）
28、要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。（×）
29、客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（×）30、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。（√）
31、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（√）
32、銀行破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（×）
33、銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料的行為。（√）
34、從反洗錢工作平臺中抽取出的可疑交易，應直接上報，不需進行人工復核。（×）
35、如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結(jié)束;如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理。（√）
36、涉恐黑名單的處理包括四個步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當?shù)暮罄m(xù)處理措施。（√）
37、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（×）
38、將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（×）
39、金融機構(gòu)高級管理人員不知曉反洗錢風險控制政策或反洗錢風險控制目標的，人民銀行將在對金融機構(gòu)反洗錢風險評估中進行相應的扣分。（√）
40、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢風險評估標準》（銀反洗發(fā)[2012] 45號）的規(guī)定，承擔反洗錢合規(guī)管理職責的高管人員應為單位主要負責人。（√）
41、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢風險評估標準》（銀反洗發(fā)[2012] 45號）的規(guī)定，金融機構(gòu)董事會（或下設專業(yè)委員會）討論反洗錢事項的會議次數(shù)年均不得少于3次；董事長或總經(jīng)理（或類似職務人員）對反洗錢工作的書面批示年均不得少于3次。（×）
42、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢風險評估標準》（銀反洗發(fā)[2012] 45號）的規(guī)定，反洗錢合規(guī)管理人員應保持穩(wěn)定性，專職人員在當前崗位上的平均任職年限不得低于40個月。（√）
43、與反洗錢相關(guān)業(yè)務條線的操作規(guī)程中均應包含反洗錢工作要求。（√）
44、金融機構(gòu)應將高級管理層和業(yè)務條線人員反洗錢履職行為納入或其他定期的績效考核范圍。（√）
45、金融機構(gòu)的績效考核中可不包含高級管理層的反洗錢履職行為。（×）
46、對分支機構(gòu)高管的績效考核中應包含有反洗錢績效考核內(nèi)容，對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應給予適當?shù)莫剟罨虮頁P。（√）
47、金融機構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。（×）
48、金融機構(gòu)開展反洗錢培訓，可以不包含新員工。（×）
49、反洗錢培訓應覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務條線人員。（√）
50、反洗錢合規(guī)部門及其負責人應就可疑交易是否應該上報充分表達自己的意見或有權(quán)決定是否上報可疑交易。（√）
51、金融機構(gòu)高級管理層應參與反洗錢相關(guān)內(nèi)部溝通及政策研究工作。（√）
52、金融機構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構(gòu)反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。（√）
53、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束后一個月內(nèi)歸還。（×）
54、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處五萬元以上五十萬元以下的罰款。（√）
55、《中華人民共和國反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行總行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使中國人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（√）
56、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（×）
57、反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（√）
58、反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（×）
59、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強制措施。（√）
60、金融機構(gòu)在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施，不得超過四十八小時，四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。（√）61、金融機構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關(guān)系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。（×）
62、自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關(guān)緊要，金融機構(gòu)可以不去了解。（×）
63、法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無關(guān)緊要，金融機構(gòu)可以不去了解。（×）
64、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。(√)65、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。(×)66、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。（√）
67、客戶為外國政要的，金融機構(gòu)無需了解其資金來源和用途。(×)68、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應立即中止為客戶辦理業(yè)務。(×)69、個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構(gòu)必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。(√)70、個人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡機構(gòu)應全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷個人代理多人辦卡的理由是否正當，如理由明顯不正當，發(fā)卡機構(gòu)不得為其辦理借記卡。(√)71、原則上，個人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過3張。(√)72、企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。(√)73、采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。(×)74、采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。(×)75、個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。(×)76、對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。(√)77、反洗錢是金融機構(gòu)的全員性義務。(√)78、反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關(guān)。(×)79、對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構(gòu)仍應強化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。(√)80、對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務的客戶，金融機構(gòu)可以適當延長其身份資料信息的更新周期。(×)81、只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務的問題。(√)82、當銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務。(√)83、如客戶為政府機關(guān)、事業(yè)單位客戶，不要求登記“控股股東或者實際控制人”。(√)84、如客戶為政府機關(guān)、事業(yè)單位客戶，應要求登記“控股股東或者實際控制人”。(×)85、如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應中止為客戶辦理業(yè)務。(√)86、如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務人員的身份證件或者身份證明文件一旦過了有效期的，金融機構(gòu)應立即中止為客戶辦理業(yè)務。(×)87、客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務委托依然有效。（√）88、客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后，客戶之前的業(yè)務委托也隨之無效。（×）89、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“合理期限”,是指到期后三個月內(nèi),之后則應立即中止為客戶辦理業(yè)務。(×)90、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“合理期限”并非一個固定的期限要求,應根據(jù)具體情況合理確定。(√)91、考慮到通存通兌業(yè)務的實際情況，當客戶通過其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機構(gòu)開立的賬戶或銀行卡來我行網(wǎng)點辦理業(yè)務時，對這類客戶所提供的金融服務可不作為“一次性金融服務”。(√)92、無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。(√)93、有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關(guān)和國有企業(yè)不適用。（√）94、有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。（×）
95、《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境外機構(gòu)，是指在境外（含香港、澳門和臺灣地區(qū)）合法注冊成立的機構(gòu)。（√）
96、《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指依法具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。（√）
97、金融機構(gòu)對客戶提供的《機構(gòu)信用代碼證》的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應當重新識別客戶身份, 經(jīng)采取合理措施仍無法排除疑點的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。（√）
98、代理存取款業(yè)務時，無論金額是否達到規(guī)定的限額，金融機構(gòu)都應采取合理方式確認其是否代人辦理存取款業(yè)務。（√）
99、金融機構(gòu)確認客戶代理關(guān)系，有起點金額的要求。（×）
100、對低風險客戶可采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施。（√）101、不能延長對低風險客戶客戶身份資料的更新周期。（×）102、對超過保管期限的反洗錢檔案，可不再定期進行鑒定。（×）
103、反洗錢檔案銷毀時，應由兩人負責現(xiàn)場監(jiān)銷，監(jiān)銷人員要在銷毀清冊上簽字。（√）104、金融機構(gòu)內(nèi)部的各個業(yè)務條線應當分割開來，獨立地開展反洗錢工作。（×）105、金融機構(gòu)可以通過實地查訪或回訪客戶的方式，了解客戶身份。（√）
106、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（√）
107、金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，金融機構(gòu)應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（√）
108、根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)章的規(guī)定，銀行進行客戶洗錢風險分類是一項法定的義務。（√）109、客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。（√）
110、客戶洗錢風險分類標準不屬于銀行內(nèi)部保密信息。（×）111、客戶洗錢風險分類的等級以及分類標準可以一成不變。（×）
112、銀行應對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理，根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類。（√）
113、金融機構(gòu)在對客戶的國籍、行業(yè)、職業(yè)等定性指標進行分析的同時，還應同時對客戶資金流量、交易規(guī)模等定量因素進行分析。（√）114、在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自其他國家（地區(qū)）的客戶。（√）
115、反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應上至單位領(lǐng)導、部門負責人，下至每項具體工作的直接責任人。（√）
116、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定相應的量化指標對內(nèi)部員工履行反洗錢義務的執(zhí)行情況及效果進行考核和評價。（√）117、銀行對反洗錢業(yè)務無需進行定期評估。（×）
118、客戶身份識別不是我國反洗錢法律制度的強制性要求。（×）119、客戶身份識別不是銀行及其工作人員必須履行的法律義務。（×）
120、銀行在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或向客戶提供規(guī)定的一次性金融服務時，應履行客戶身份識別義務。（√）
121、完整的客戶身份識別流程應包括“核對、了解、登記、留存”四個環(huán)節(jié)。（√）122、金融機構(gòu)不可將交易記錄保存在境外，即使符合我國法律規(guī)定中有關(guān)保密的規(guī)定。（×）
123、對于注冊地無實質(zhì)性經(jīng)營管理活動、沒有受到良好監(jiān)管的外國金融機構(gòu)，金融機構(gòu)不得為其開立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽的其他業(yè)務關(guān)系。（√）
124、合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型是對較高洗錢風險客戶的控制措施之一。（√）
125、金融機構(gòu)不能降低客戶身份識別的頻率和強度。（×）
126、銀行對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，必要時再進行回訪。（×）127、如果對公客戶的業(yè)務經(jīng)辦人員信息未登記的，銀行應在登記業(yè)務經(jīng)辦人員身份信息后，再辦理相關(guān)業(yè)務。（√）
128、反洗錢調(diào)查人員，對封存的文件、資料不能進行拍照或掃描。（×）
129、反洗錢調(diào)查人員可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。（√）130、反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應當回避。（√）
四、案例分析題 1、2008年6月、10月，劉某先后在海南省三亞市、海口市，使用在深圳市購買的汪某、付某、劉某等20張身份證，注冊成立了20家工具公司，并在某銀行三亞、海口等地分支行開立公司銀行賬戶并開通網(wǎng)銀。期間，劉某在深圳市注冊和購買了部分空殼公司，開立公司銀行賬戶并開通網(wǎng)銀。劉某還以本人和許某、謝某、曹某等人身份證，在海口、三亞、深圳等地開立多個個人結(jié)算賬戶并開通網(wǎng)銀，同時在深圳設立“業(yè)務聯(lián)系人”。2008年10月至2010年7月，劉某、李某團伙6人，利用深圳市某投資有限公司為掩護，以深圳市福田區(qū)某大廈等處為據(jù)點，使用在海南某銀行開立的20家工具公司賬戶和許某、曹某等人的個人結(jié)算賬戶，使用筆記本電腦在賓館、茶樓、汽車上等隨時轉(zhuǎn)賬，通過網(wǎng)銀操作非法辦理支付結(jié)算業(yè)務獲取利益，且團伙成員都有兩個以上手機號碼，經(jīng)常更新使用，成員之間相互交叉使用，發(fā)現(xiàn)風吹草動，及時銷毀犯罪證據(jù)。該團伙掌控的工具公司在沒有真實商品貿(mào)易交易的情況下，共接收全國29個省、市2300多家上游公司和個人資金727.17億元人民幣，分別轉(zhuǎn)到4400多個個人和公司賬戶，非法獲取巨額利益。
1、劉某等可疑交易行為特點可認定為疑似（D）洗錢行為。A、地下錢莊匯兌型洗錢 B、信用卡套現(xiàn)洗錢
C、腐敗洗錢 D、地下錢莊結(jié)算型洗錢
2、從可疑交易識別分析角度看，以下各可疑交易行為，不屬于本案的可疑特點的是（C）。A、可疑交易資金流向和流量與公司財務狀況和經(jīng)營業(yè)務明顯不符
B、大量利用虛假身份證開立空殼公司和個人賬戶 C、交易地點涉及敏感地區(qū) D、網(wǎng)銀交易金額巨大、速度極快
3、下列不符合本案中劉某的洗錢經(jīng)營模式的為（B）。A、作案手段隱蔽，反偵查意識強 B、批量代理開戶，存在合理的代理關(guān)系
C、作案準備充分，內(nèi)部分工明確，并與其他犯罪團伙相互勾結(jié) D、非法經(jīng)營數(shù)額特別巨大，涉及面廣，點多線長
4、劉某等犯罪團伙的反偵查意識非常強，以下行為不屬于反偵查行為的是（C）。
A、提前做好準備，購買身份證注冊工具公司，隱藏真實身份
B、使用筆記本電腦在賓館、茶樓、汽車上隨時轉(zhuǎn)賬
C、許某以本人身份證開立個人結(jié)算賬戶
D、團伙成員都有兩個以上手機號碼經(jīng)常更換使用，成員之間相互交叉使用
2、蕪湖市某服裝店和某服飾店于2010年6月至2011年4月，借用他人身份證件在蕪湖市工商管理部門注冊申領(lǐng)了5份服裝批發(fā)類個體工商戶營業(yè)執(zhí)照，并先后在兩家銀行開立基本賬戶，同時申領(lǐng)了7臺POS機。自2011年4月10日至28日，通過POS機刷卡175筆、金額為375.6萬元。刷卡款項到達基本賬戶后，分別通過電匯方式匯往浙江省寧波市象山縣陸某個人賬戶和象山縣某汽車中介有限公司賬戶。
1、本案中的可疑交易行為特點可認定為疑似（D）洗錢行為。A、毒品洗錢 B、地下錢莊洗錢
C、集資洗錢
D、信用卡套現(xiàn)洗錢
2、從可疑交易識別分析角度看，以下各可疑交易行為，不屬于本案的可疑特點的是（C）。A、選擇POS機商戶多為“小規(guī)模”、“低扣率”商戶
B、商戶多存在“一柜多機”現(xiàn)金
C、賬戶交易頻繁，資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，日終余額較小
D、商戶短期內(nèi)POS機刷卡筆數(shù)及金額較大，短期內(nèi)頻繁發(fā)生大量刷卡交易
3、以下不屬于商業(yè)銀行在POS機業(yè)務風險控制中薄弱環(huán)節(jié)的是（B）。A、POS機業(yè)務的客戶身份識別工作流于形式，未能及時發(fā)現(xiàn)POS機異地使用
B、商業(yè)銀行采取POS機和電話綁定及定期回訪措施
C、過度依賴系統(tǒng)篩選異常數(shù)據(jù)，被動地等待上級行、銀聯(lián)的風險提示
D、對高風險業(yè)務崗位員工的反洗錢培訓及管理薄弱，導致部分員工在利益驅(qū)動下，未能認真履行相關(guān)職責
4、針對本案，下列反洗錢措施不適當?shù)氖牵ˋ）。
A、對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，必要進行定期回訪 B、金融機構(gòu)應貫徹“風險為本”理念，對POS機業(yè)務實施嚴格的客戶身份識別措施，嚴把商戶準入關(guān)
C、對POS機業(yè)務的異常交易，應盡快建立起分析甄別程序，將POS機業(yè)務交易納入反洗錢可疑數(shù)據(jù)分析范圍
D、加大對POS機業(yè)務的技術(shù)投入，減少其技術(shù)性風險，杜絕POS機移機、解碼銷售等現(xiàn)象 3、2006年3月，陳某邀約黃某和王某來重慶共同創(chuàng)辦了重慶加加投資咨詢公司（以下簡稱加加公司），主要承包經(jīng)營保健品超市。他們拋出“每年返息12%，三年后返還本金”的誘餌，引誘40－70歲的中老年人以萬元為單位投資入股。在短短9個月的時間里，重慶入股人員達450余人，加加公司在重慶籌集到1800萬元“投資款”，股東存入投資款至指定賬戶后，資金迅速被轉(zhuǎn)移，且每籌集到200萬元資金就注冊設立一個新公司，并相應開辦新的保健品超市，經(jīng)查，加加公司有嚴密的“分工”制度，所籌集資金的17%被公司7個級別的人員按照不同比例提取，每個業(yè)務員吸收一個投資人后，可從中提取8%的利潤，層層分工，公司發(fā)起人陳某等利用籌資款，配置高級轎車、購買金銀頭飾、房產(chǎn)等，而加加公司在重慶承包經(jīng)營的超市全部虧損，每個超市每月虧損約3萬元，其銷售商品的70%是向供貨商賒欠而來，加加公司的運轉(zhuǎn)完全依靠發(fā)展新“股東”籌集資金來維持，一旦資金鏈斷裂，必將給廣大股東造成極大的經(jīng)濟損失，并引發(fā)不安定事件。
1、本案中的可疑交易行為特點可認定為疑似（C）洗錢行為。
A、詐騙洗錢 B、傳銷洗錢 C、集資洗錢 D、網(wǎng)絡賭博洗錢
2、下列不屬于加加公司籌集資金渠道或方式的是（D）。A、注冊新的保健品公司和超市，吸收新的股東
B、管理者和業(yè)務員層層“提成”獲利
C、利用高額返息吸引股東入東，且以老年人為誘餌對象 D、非法購買多人身份證件進行代理開戶
3、下列哪項不屬于加加公司的可疑交易行為的是（B）。A、匯款或存款客戶具有明顯的年齡特征
B、每月由財務人員以網(wǎng)上銀行批量代發(fā)保健品超市員工工資 C、高額返息，吸收股東，超出正常經(jīng)營范疇
D、公司正常業(yè)務經(jīng)營水平低下，年年虧損，確仍不斷擴張
4、下列關(guān)于本案中特殊年齡人群股東的特點，表述錯誤的是（D）。
A、中老年人退休后空閑時間較多，有一定的儲蓄和投資愿望 B、接觸社會信息渠道狹窄，容易受利誘
C、缺乏防范意識且較為盲從
D、保健品超市的消費對象是中老年人 4、2011年3月16日，在溫州某銀行ATM機上發(fā)生一筆存款交易，某男子向該銀行客戶程某賬戶存入現(xiàn)金300元，因機器故障，未能成功。當時該男子立即聯(lián)系該行，要求銀行馬上處理此業(yè)務，并在留下電話號碼后離開，但該行工作人員之后試圖聯(lián)系此人時發(fā)現(xiàn)該號碼已停機，后來該男子又主動與銀行聯(lián)系，強烈要求馬上將此筆款項存入程某賬戶。2011年4月11日，客戶林某在該行柜面將150元現(xiàn)金存入程某賬戶，收款人欄填：“二弟”，柜員要求填寫全名，隨后客戶（避開工作人員在營業(yè)場外通過電話聯(lián)系），才填上正確的收款人。事后柜員通過其留下的收款人電話多次聯(lián)系程某，均被掛斷或是無人接聽。2011年4月12日，一名年輕女子在該行ATM機上欲將600元存入程某賬戶，因不會操作，請大堂工作人員幫忙，在此過程中工作人員發(fā)現(xiàn)該女子與程某并不熟悉，在多次提醒客戶給陌生人匯款存在的風險后，發(fā)現(xiàn)該客戶神態(tài)慌張，閃爍其詞。事后經(jīng)查程某賬戶，發(fā)現(xiàn)在兩個月內(nèi)發(fā)生交易1906筆，平均每日32筆，且以現(xiàn)金交易為主，存現(xiàn)1551筆，占貸方交易筆數(shù)的91.7%，取現(xiàn)214筆，占借方交易的99.5%，交易方式主要是多人多次從ATM機或柜面存入，存入金額多為150元、300元、450元等150的倍數(shù)，且存入ATM機后快速取出，大部分ATM機存取款時間均在午夜時分。
1、本案中的可疑交易行為特點可認定為疑似（B）洗錢行為。
A、詐騙洗錢 B、毒品洗錢 C、集資洗錢 D、傳銷洗錢
2、從可疑交易識別分析角度看，以下各可疑交易行為，不屬于本案的可疑特點的是（D）。A、同一張銀行卡多筆資金單向流入、多點流入
B、銀行卡當天通過ATM一次性全額提取現(xiàn)金或一次性全額轉(zhuǎn)賬外地，且提款時間經(jīng)常在午夜
C、銀行卡資金交易基本均在ATM上進行 D、新開戶業(yè)務突然增多，開戶后立即轉(zhuǎn)賬或匯款，且有專人陪同
3、針對本案中可疑交易行為，溫州某銀行應采取的措施錯誤的是（C）。
A、分析甄別程某賬戶及關(guān)聯(lián)賬戶資金交易
B、作重點可疑交易報告，報告當?shù)厝嗣胥y行 C、立即凍結(jié)程某賬戶，阻止其賬戶繼續(xù)發(fā)生交易 D、將可疑交易行為立即報告反洗錢領(lǐng)導小組
4、下項哪項不是重點可疑交易報告的基本要素（D）。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)報告可疑交易基本情況表 B、銀行業(yè)金融機構(gòu)報告可疑交易逐筆明細
C、可疑交易情況報告
D、交易記錄分析及洗錢風險評級表 5、2011年1月19日上午，中國銀行寧波分行江北支行客戶盧某反映，收到手機短信提示，要求其登錄www.bocun.tk進行中銀E令升級，盧某在登錄并進行了相應操作后發(fā)現(xiàn)其賬戶中的35萬元被轉(zhuǎn)至中國銀行廣東省分行葉某賬戶。經(jīng)查，葉某賬戶的資金在短時間內(nèi)又分別轉(zhuǎn)入中國銀行廣東省各地的10個賬戶和中國銀行寧波市江北支行翠柏分理處黎某名下開立的8個賬戶。經(jīng)進一步的客戶盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)該分理處于2011年1月1日至1月18日為黎某、馬某、謝某和張某開立了借記卡344張（根據(jù)銀行柜面人員反映，客戶開卡時自稱是做茶葉生意返利需要。）除了開卡交易存入人民幣1元外，已實際發(fā)生交易的借記卡共67張。
第五篇：金融業(yè)反洗錢崗位考試相關(guān)題目精選
金融業(yè)反洗錢崗位考試相關(guān)題目精選
第一章 反洗錢內(nèi)部控制制度
（一）判斷改錯題
1、銀行從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（對）
2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對）
3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。（錯）
錯誤。改正只有當反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機制時內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。
4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。（對）
5、反洗錢內(nèi)部控制制度應當具有權(quán)威性任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（對）
6、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）錯誤。改正應當。
7、在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。（對）
8、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）
錯誤。改正客戶風險分類是客戶身份識別中的重要內(nèi)容銀行必須開展此項工作。
9、客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作互相獨立而不聯(lián)系在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。（錯）
錯誤。改正可疑交易分析和客戶身份識別兩項工作相互之間有關(guān)聯(lián)在對 可疑交易分析時應參考客戶身份識別所獲得的信息。
10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯）
錯誤。改正對于系統(tǒng)中抓取出的可疑交易應進行人工分析篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易后將真正可疑的交易上報中國人民銀行。
11、反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（對）
12、對配合中國人民銀行進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（對）
13銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。（錯）錯誤。改正銀行反洗錢合規(guī)管理部門不能承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。
14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴重的其直接責任人只需改正不必受到法律處分。（對）
15、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)戰(zhàn)略的必需要求只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”。（對）
16、金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險
進行預防和控制這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。（錯）
17、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險。（對）
18、金融機構(gòu)應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分。（對）
19、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行而無需進行人工分析以篩選過濾實質(zhì)不可疑的交易。（錯）
20、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題防范合規(guī)風險有有效手段和保障措施。（對）
（二）不定項選擇題
1、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?（A、B、C、D、E）A員工的專業(yè)能力 B員工的職業(yè)操守 C員工的誠實程度
D領(lǐng)導層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度 E領(lǐng)導層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施
2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應當明確（A、B、C、D）A組織管理和工作流程 B賬戶監(jiān)控措施 C保密規(guī)定 D資料保存
3、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?（A、B、C、D）A檢查發(fā)現(xiàn)問題 B通報問題 C跟蹤整改 D責任認定
4、關(guān)于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（A、D、E）。A培訓對象應包括高級管理層。B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓
C反洗錢操作人員才應接受培訓高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓 D反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 E培訓的對象是銀行的全體人員
5、以下說法正確的是（A、B、D）。
A銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍 B銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估
C銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責
D反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求
6、金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么（A、B、D）
A、中華人民共和國反洗錢法 B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
D、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
7、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系需登記的客戶身份本信息包括哪些（A、B、C、D）A、客戶的住所地或者工作單位地址 B、客戶的聯(lián)系方式
C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限。
（三）簡答題
1、簡述反洗錢內(nèi)部控制的基本特點。
答：首先反洗錢內(nèi)部控制并不是各種制度、管理辦法的簡單堆砌而是一個有特定目標的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營管理和各項業(yè)務活動中。其次反洗錢內(nèi)部控制應是內(nèi)部控制制度制定、執(zhí)行與監(jiān)督的統(tǒng)一體。只有當反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機制時內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。最后反洗錢內(nèi)部控制是由銀行的董事會、經(jīng)營管理層和其他員工共同實施的它強調(diào)了全員參與的重要性。內(nèi)部控制不只是某個特定時期執(zhí)行的程序或政策應存在銀行內(nèi)部的各級機構(gòu)得到長期的實施。
2、簡述加強反洗錢內(nèi)部控制的意義。
答：有效的反洗錢內(nèi)部控制實際上是銀行從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制是銀行反洗錢工作的重要組成部分也是金融業(yè)務安全、良好運行的基礎(chǔ)。銀行加強反洗錢內(nèi)部控制的意義主要表現(xiàn)在以下幾個方面。
第一加強反洗錢內(nèi)部控制是外部監(jiān)管的要求。在我國反洗錢監(jiān)管體制中中國人民銀行作為行政主管部門的外部監(jiān)管是防止利用金融系統(tǒng)從事洗錢活動、維護金融穩(wěn)定的重要保障。銀行建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的就是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制這與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目標是一致的。
第二加強反洗錢內(nèi)部控制是銀行依法經(jīng)營的內(nèi)在需要。由于銀行以追逐商業(yè)利潤為主要目的一些機構(gòu)在經(jīng)營中往往偏重于業(yè)務拓展甚至不惜以違規(guī)操作來實現(xiàn)利潤目標。只有加強內(nèi)部控制制度建設建立有效的內(nèi)部控制體系才能確保依法經(jīng)營原則真正地落實到每一個業(yè)務環(huán)節(jié)和工作崗位從根本上杜絕違規(guī)事件的發(fā)生。在發(fā)生洗錢案件時銀行的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機關(guān)和司法機關(guān)判斷該銀行及其工作人員是否應承擔法律責任的重要參考。
第三加強反洗錢內(nèi)部控制是保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)。由于洗錢具有很強的行業(yè)選擇性洗錢者往往利用監(jiān)管相對松弛的行業(yè)實施洗錢使得洗錢風險容易通過滲透效應影響到整個金融體系的穩(wěn)定。這就要求每一個銀行必須完善內(nèi)部控制措施增強抵御洗錢風險的能力為保障國家金融業(yè)的安全奠定基礎(chǔ)。第四加強反洗錢內(nèi)部控制是銀行參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對銀行國際化戰(zhàn)略的必須要求特別是中國加入FATF后銀行要參與國際競爭就必須有強有力的內(nèi)部控制制度作為保證并按照國際標準開展反洗錢工作。
3簡述反洗錢內(nèi)部控制的目標。
答：第一保證國家反洗錢法規(guī)政策的貫徹執(zhí)行。銀行貫徹執(zhí)行反洗錢規(guī)定不僅使自身開展反洗錢工作具有法律保障而且可以避免因違規(guī)操作而遭受的監(jiān)管處罰或聲譽損失。
第二通過制度控制防范洗錢風險。金融業(yè)是一個資金高度集中的行業(yè)容易成為洗錢的渠道。隨著經(jīng)濟金融全球化的發(fā)展洗錢風險跨市場、跨地區(qū)和跨國界滲透不斷加劇因此要求銀行建立與其組織架構(gòu)及業(yè)務性質(zhì)相適應的反洗錢內(nèi)部控制制度防范可能產(chǎn)生的洗錢風險。第三確保銀行各項業(yè)務的穩(wěn)健運行。有效的反洗錢內(nèi)部控制體系明確了銀行辦理各種業(yè)務所必須遵守的反洗錢制度和程序銀行通過履行客戶身份識別、交易記錄保存以及大額和可疑交易報告等反洗錢義務在防止自身成為洗錢工具的同時又能夠確保各項業(yè)務安全、高效運行使銀行的經(jīng)營目標得到最大限度地實現(xiàn)。
4筒述建立反洗錢內(nèi)部控制的基本原則。
答：全面性原則。反洗錢內(nèi)部控制應滲透到所有業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)包括與客戶業(yè)務關(guān)系建立、存續(xù)、終止的整個過程。反洗錢內(nèi)部控制應覆蓋所有與反洗錢義務相關(guān)的部門、崗位和人員所有的反洗錢從業(yè)人員都必須有明確的工作職責。
審慎性原則。反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險因此在新建時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險通過建立適當?shù)某绦虿扇∵m當?shù)拇胧┍苊夂蜏p少風險。銀行的各項經(jīng)營管理活動尤其是設立新機構(gòu)或開辦新業(yè)務均應體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求。
有效性原則。反洗錢內(nèi)部控制制度應當發(fā)揮其控制效應并且銀行應隨時根據(jù)國家政策法規(guī)、形勢發(fā)展的需要以及業(yè)務變化的新特點適時修訂完善內(nèi)部控制制度確保內(nèi)部控制制度在各部門和各崗位得到全面地貫徹和落實。
相對獨立性原則。反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應當獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門并有直接向董事會和高級管理層報告的渠道。內(nèi)部控制作為一個獨立的體系必須獨立于其所控制的業(yè)務操作系統(tǒng)并且每一個內(nèi)部控制的操作環(huán)節(jié)也應相對獨立。
5筒述銀行反洗錢內(nèi)部控制制度建設的基本要求。
反洗錢內(nèi)部控制制度的設計和制定應達到以下三個方面的要求：
第一反洗錢內(nèi)部控制制度應當與業(yè)務相結(jié)合。銀行應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)使反洗錢成為銀行整體風險控制的有機組成部分成為全體員工自覺維護自身機構(gòu)信譽和防止本機構(gòu)被洗錢犯罪分子利用的制度保證從而避免或減少被動卷入洗錢活動而產(chǎn)生的法律風險、經(jīng)濟損失以及對自身信譽的損害。
第二反洗錢內(nèi)部控制制度應當能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易。反洗錢內(nèi)部控制制度的制定和實施應能夠保證本銀行通過客戶身份識別等基本制度有效地發(fā)現(xiàn)、識別和報告可疑交易協(xié)助其他執(zhí)法部門打擊洗錢等違法犯罪活動。第三反洗錢內(nèi)部控制制度應當適合銀行特點實現(xiàn)動態(tài)管理。反洗錢內(nèi)部控制制度應與銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應并具有根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展變化和經(jīng)營環(huán)境變化而不斷修正、完善和創(chuàng)新的能力。第二章 客戶身份的識別
（一）判斷改錯題
1、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（對）
2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的銀行應將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進行登記。（對）
3、法人、其他組織和個體工商戶的組織機構(gòu)代碼、稅務登記證號碼屬于其身份基本信息。（對）
4、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間銀行應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時銀行應重新識別客戶身份及時調(diào)整其風險等級分類以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對）
5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）
6、在與客戶建立金融業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時銀行應當進行客戶身份識別。（對）
7、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（對）
大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）
8、銀行提供保管箱業(yè)務時僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。（錯）
9、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負責人。（對）
10、為客戶開立對公外匯賬戶銀行應通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記若未登記或登記的信息與實際情況不一致的不得為客戶開立賬戶。（對）
11、銀行為個人開戶時應通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的應考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務。（對）
12、如果客戶為外國政要金融機構(gòu)為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層批準。（對）
13、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員(被代理人除外)。（對）
14、違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50萬元。（對）
15、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）
16、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系需登記的客戶身份基本信息若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的登記客戶的住所地。（錯）
17、客戶先前提交身份證明文件已過有效期客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）
18、銀行在辦理委托收款時應關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）
19、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關(guān)業(yè)務人員等。（錯）
20、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）
21、貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人貸款企業(yè)的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。（對）
22、貸后應關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為只需進行關(guān)注不必填報可疑交易報告。（錯）
23、有針對性地開始貸前調(diào)查應了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。（對）
24、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理借貸業(yè)務時，采取審核相關(guān)證明文件和資料，到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（錯）
25、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。（對）
26、發(fā)放外匯貸款后銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況。（錯）
27、對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析。（對）
28、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶則網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。（對）
29、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對）
30、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。（錯）
31、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。（錯）
（二）不定項選擇題
1法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（A、B、C、D）。A客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務登記證號碼
B可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限
C控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限
D法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限
2客戶身份識別的含義包括（A、B、C、D）。A了解客戶本人的真實身份 B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C了解客戶的資金來源和用途
D了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
3客戶身份識別的基本原則有（A、B、C、D）。A真實性 B有效性 C完整性 D持續(xù)性
4銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系時應當采取的客戶身份識別措施包括（A、B、C、D）
A充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的信息 B評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況
C評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性 D以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別方面的職責
5核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件對于高風險客戶、高風險賬戶持有人應了解（A、B、C、D）等信息。A實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B資金來源 C資金用述
D經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況
6、客戶身份識別中的禁止性要求是指銀行不得為身份不明的客戶（A、B、C、D）。A提供服務 B與其進行交易 C開立匿名賬戶 D開立假名賬戶 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告受法律保護的對象有（A）
A所有履行反洗錢義務的機構(gòu) B只有銀行機構(gòu) C只有證券機構(gòu) D只有保險機構(gòu)
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”是指：（C）A僅指對公客戶 B僅指對私客戶
C包括對公客戶和對私客戶 D以上都不正確
個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為（A、C、D）A外匯結(jié)算賬戶 B經(jīng)常項目賬戶 C資本項目賬戶 D外匯儲蓄賬戶
7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份?（A、B、C）A實行嚴格的身份認證措施 B采取相應的技術(shù)保障手段 C強化內(nèi)部管理程序 D弱化內(nèi)部管理程序
8、客戶身份識別中的保密性要求是指銀行應（A、B、C、D）。A保護商業(yè)秘密 B保護個人隱私
C妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息 D妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息
9、銀行應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別?（A、C）A核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 B要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書
C登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
D登記代理人所在工作單位和地址
10對私客戶開立賬戶銀行應核對的客戶身份證明文件包括（A、B）。A中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證
B16歲以下公民應有監(jiān)護人代理開戶出具代理人身份證及使用人戶口簿 C中國公民16歲以上出示戶口簿 D16歲以下公民出示臨時身份證
11境外對私客戶開立賬戶時銀行應核對的身份證明文件包括（A、B、C、D）。A華僑出具中國護照
B香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證
C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件
D外國公民出具護照或外國人永久居留證或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件
12為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系的若有代理人需要提供的客戶身份證明文件包括（A、B）。A合法有效的授權(quán)委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質(zhì)證明
13某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時金融機構(gòu)應采取哪些客戶身份識別措施?（A、C、D、E）A應當經(jīng)高級管理層的批準 B應當報告中國人民銀行
C核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D登記客戶身份基本信息
E留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件
14一次性金融服務是指為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（A、C、D）等一次性金融服務。A現(xiàn)金匯款 B現(xiàn)金存款 C現(xiàn)鈔兌換 D票據(jù)兌付
一次性金融服務識別對象有哪些（A、B）A、客戶 B、代理人 C、客戶經(jīng)理
D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員
應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務（A、C）
A、交易金額單筆人民幣1萬元以上 B、交易金額單筆人民幣10萬元以上 C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上
15、銀行應對（A、C）交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。A單筆人民幣l萬元以上 B單筆人民幣10萬元以上 C單筆外匯等值l000美元以上 D單筆外匯等值10000美元以上
16、一次性金融服務識別要點包括（A、B、C、D）。A了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C登記客戶身份基本信息
D留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件
開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些（A、B、C）A、擬開立賬戶的對公客戶 B、法定代表人 C、開戶經(jīng)辦人 D、經(jīng)營部門負責人
開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體有哪些（A、B、C、D）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負責人 D、其他相關(guān)業(yè)務人員員
17、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時應當識別客戶身份并采取以下哪些措施?（A、B、C、E）
A核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 B登記客戶身份基本信息
C留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件 D如果客戶為外國政要應當經(jīng)高級管理層的批準 E了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其公他身份證明文件的復印件或影印件?（B）A將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶 B將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶 D提取現(xiàn)金6萬元
19、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為（A、B、C、D）。A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B客戶經(jīng)理 C經(jīng)營部門負責人 D其他相關(guān)業(yè)務人員
20申請開立基本存款賬戶的銀行應按照客戶性質(zhì)和類型要求客戶出具以下證明文件（B、C、D）。
A企業(yè)法人應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本 B非法人企業(yè)應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證正本
C機關(guān)和實行預算管理的事業(yè)單位應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
D非預算管理的事業(yè)單位應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
21重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應（C）。A不必調(diào)整客戶洗錢風險等級 B定期調(diào)整客戶洗錢風險等級 C及時調(diào)整客戶洗錢風險等級
D下一次辦理業(yè)務時調(diào)整客戶洗錢風險等級
22對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面銀行應審查（A、B、C、D）。A外匯資本金賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額
B資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉(zhuǎn)讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯 C資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準的用途
DB股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜入的外匯。支出為用于買賣股票
23對于國際結(jié)算業(yè)務銀行應（A、C、D）。A受理并審核客戶提交的書面委托和相關(guān)文 B不審查業(yè)務的貿(mào)易背景、客戶及其交易對手情況 C審查業(yè)務的貿(mào)易背景情況 D審核客戶及其交易對手
24申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（A、B、C、D）。
A開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B基本存款賬戶開戶許可證
C存款人因向銀行借款需要應出具借款合同 D存款人因其他結(jié)算需要應出具有關(guān)證明 異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外還包括哪些方面的核查（A、C、D）
A、開立基本存款賬戶的須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況
B、開立一般存款賬戶的須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況以及隸屬單位的證明
C、開立專用存款賬戶的須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況以及隸屬單位的證明
D、因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況以及隸屬單位的證明
申請開立基本存款賬戶的銀行應按照客戶性質(zhì)和類型要求客戶出具以下哪些證明文件（B、C）
A、獨立核算的附屬機構(gòu)只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證、B、獨立核算的附屬機構(gòu)應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證 D、存款人因向銀行借款需要應出具借款合同
開立外國投資者賬戶銀行應審核以下哪些項目（A、B、C、D、E）
A、投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B、境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 C、工商冷言冷語出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符 D、商務部門對外資非法人項目的批復文件
E、外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效 開立外債專用賬戶銀行應審核以下哪些項目（A、B、C）
A、外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件的根基是否為賬戶開立
B、外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效 C、外債借款合同上的要素與外債登記是否相符
D、國家外匯管理局核準發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書
開立外商直接投資資本金賬戶要求銀行審核以下哪些項目（A、B）
A、開戶所在地外匯管理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件的是否為賬戶開立
B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢
C、境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 D、商務部門對外資非法人項目的批復文件
境內(nèi)機構(gòu)外商投資企業(yè)除外開立經(jīng)常項目下外匯賬戶銀行應審核以下哪些證明文件（A、B、C、D）
A、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明如有需要 B、國務院授權(quán)機關(guān)批準經(jīng)營業(yè)務的批件
C、外匯局審核時提供的相應合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況
經(jīng)常項目主要包括什么（A、B、C、D）A、貨物 B、服務 C、收益 D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移
個人外匯存款賬戶業(yè)務關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（A、B、C、D）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營部門負責人
客戶辦理銷戶前銀行應確定哪些信息（A、B、C、D）A、要求客戶提交銷戶申請書了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶需確認貸款是否已償還完畢
C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶應完成最后一筆該客戶交易的錄入以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責
D、涉及可疑交易的是否已上報
25申請開立專用存款賬戶銀行應按照客戶性質(zhì)和類型要求客戶出具以下證明文件（A、B、C、D）。
A向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B基本存款賬戶開戶許可證
C基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金應出具主管部門批文
D財政預算外資金應出具財政部門的證明
26開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意（A、B、C、D、E）。
A留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件 B了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人 C了解客戶業(yè)務、主要交易對手及所在國風險
D通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記
E登記的信息與實際情況不一致的不得為其辦理開戶手續(xù)同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)
27開立外匯資本項目賬戶時應注意（A、B、C、D）。
A要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負責人）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件如企業(yè)法定代表人（或單位負責人）為中國公民須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證 B授權(quán)他人辦理的還應要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件
C了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的
D銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對二者相一致的可為其開立資本項目外匯賬戶
28開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時銀行應該注意以下幾點（A、B、C、D）。A要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息
B授權(quán)他人辦理的應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在 C核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
29開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時銀行應重點關(guān)注（A、B、C）。A大額現(xiàn)金開戶 B異常開戶
C存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符戶 D一般存款賬戶
30銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務的情形包括（A、B、C）。
A無法判斷身份證件真實性
B聯(lián)網(wǎng)核查身份證時客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致
C能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件 D客戶提供了真實有效的身份證件
31開立個人外匯賬戶的識別主體（A、B、C、D）。A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B客戶經(jīng)理 C經(jīng)營部門負責人 D國際業(yè)務結(jié)算人員
開立個個人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為以下哪些人員（A、B、C、D）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負責人 D、其他相關(guān)業(yè)務人員 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些（A、B）A、非經(jīng)營性外匯收付
B、本人或其系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn) C、經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支 D、投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)
32銀行在開立資本項目賬戶時應注意審核（A、B、C、D）。
A外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準
D境外個人購買境內(nèi)商品房是否符合自用原則
33審核對公貸款客戶真實身份的方式有（A、B、C）。A審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記證等證明文件和資料
B到工商管理部門、稅務部門等相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C登門拜訪客戶、實地查看 D電話核實
34銀行在外匯貸款業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間應重點開展以下哪些工作?（A、B、C、D）A核實貸款客戶真實身份 B貸前調(diào)查 C貸后關(guān)注 D發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易
35銀行在為客戶辦理信貸業(yè)務時應核實客戶的真實身份應采取哪些措施?（A、B、C、D）
A審核相關(guān)證明文件和資料
B到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料 C實地查看
D了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為
36銀行對貸款個人客戶的身份識別中要通過了解（A、B、C、D）審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A借款人信用狀況
B借款人有無重大不良信用記錄 C抵押物與貸款個人的真實權(quán)屬關(guān)系
D客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力
37網(wǎng)上銀行客戶受理行負責審查客戶的注冊資格及提供資料的（B、C）。A簡潔性 B真實性 C完整性 D必要性
38個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應（A、B、C、D）。A審核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請 B檢測注冊賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實性
C在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證 D通過刷卡（或存折）驗證磁道信息和密碼
39銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）以下哪項信息中任何一項缺失的應要求境外機構(gòu)補充。A匯款人工作單位 B匯款人住所 C匯款行地址
D匯款人身份證明文件
銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關(guān)系時以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責（A、B、D）A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存
40在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)）或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)）銀行（A）
A可不必要求其補充缺失信息而直接登記替代性信息 B應要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱 C應要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號 D應要求境外機構(gòu)補充匯款人住所
41匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)銀行應登記（A、B、C）。A匯款人的姓名或者名稱 B匯款人賬號、住所 C收款人的姓名、住所 D匯款銀行的地址
在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解還可要求客戶提供以下哪些資料進一步識別客戶身份（B、C、D）A、結(jié)婚證 B、完稅證明
C、單位出具的收入證明 D、駕駛證
41、查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查（A、B、C）A、互聯(lián)網(wǎng)
B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) D、公證機關(guān)
對個人客戶異常情況進行身份識別時可采取哪些措施（A、B、C、D）A、實地查訪
B、要求客戶補充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機關(guān)核查
銀行為自然人輸境外匯入款業(yè)務單筆或累計等值2000美元以上的匯入款應審查哪個表單（D）A、外匯申報單
B、提取外向現(xiàn)鈔備案表 C、外匯業(yè)務審批表 D、涉外收入申報單對私
42長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務的銀行應（A、B、C、D）。A及時提示客戶出示有效身份證件 B對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查 C作實名登記后再辦理業(yè)務
D關(guān)注其重新辦理業(yè)務的頻率和金額等是否符合其身份背景
43對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取銀行應（A、B、D）。A核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件 B若是身份證則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付
C如為代辦可只審核代理人身份不必審核被代理人身份 D如為代辦應同時審核代理人和被代理人身份
44對當日累計提取現(xiàn)鈔等值l萬美元以上的銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。A《外匯業(yè)務審批表》 B《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C《外匯申報單》
D《涉外收入申報單（對私）》
45銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務應在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（A、B）等信息。
A收款人的姓名、賬號、住所 B匯款人的姓名、住所 C匯款銀行的名稱和地址 D匯款人職業(yè)、工作單位
46利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時銀行應實行嚴格的（D）措施采取相應的技術(shù)保障手段識別客戶身份。A客戶回訪 B資料保存 C實地調(diào)查 D身份認證
47在非面對面業(yè)務中，發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的銀行應及時調(diào)整其客戶風險等級分類，并（C）。A加強身份識別措施強度 B終止交易
C報告客戶可疑交易行為 D拒絕交易 對公人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終止客戶身份識別有哪些要點（A、B、C、D）A、是大額取現(xiàn)銷戶的銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的可疑交易須完整填寫交易對手信息以記錄銷戶后資金流向。
B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。
C、未獲工商銀行政管理部門核準登記注冊驗資戶出資人以現(xiàn)金方式存入需提取現(xiàn)金銷戶的應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件如為業(yè)務代辦人需記錄代辦人信息以轉(zhuǎn)賬存入的資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
對公外匯存款賬戶業(yè)務關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員（A、B、C、D）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營部門負責人
對公人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些（C、D）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人
對公人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終止的原因有哪些（A、B、C、D）A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的
48對公人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終止銷戶前客戶身份識別要點有（A、B、C、D）。A開戶銀行須與客戶核對賬戶余額收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證
B若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶銀行營業(yè)網(wǎng)點應在完成銷戶的同時向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責
C一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結(jié)算睡眠賬戶開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)逾期視同自愿銷戶
D對先前獲得的客戶身份資料不完整的要求客戶補充完整對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件
49《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間應當采取（C）客戶身份識別措施。A一次性的 B間隔的 C持續(xù)的 D定期的
50客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的銀行有權(quán)（B）。A繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務 B中止為客戶辦理業(yè)務 C有權(quán)更新資料 D有權(quán)上報交易
51下列哪種情況出現(xiàn)時應重新識別客戶?（A、B、D）A客戶行為異常 B客戶有洗錢嫌疑 C客戶提出銷戶
D先前獲得的客戶身份資料存在疑點
52銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時應關(guān)注哪些情況?（A、B、C、D）A客戶及其日常經(jīng)營活動 B客戶辦理結(jié)算情況 C客戶買賣外匯情況 D客戶開銷戶情況
53客戶要求變更有關(guān)信息的應重新識別客戶身份有關(guān)信息包括（A、B、C、D、E）。A姓名或者名稱
B身份證件或者身份證明文件種類 C身份證件號碼 D注冊資本 E法定代表人
54銀行對先前獲得的客戶身份資料的（A、C、D）存在疑點的應重新識別客戶身份。A真實性 B統(tǒng)一性 C有效性 D完整性
55銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意（A、C、D）。A對大額取現(xiàn)銷戶的須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶 B對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息
C對由代理人辦理銷戶的應核對代理人的有效身份證件有效身份證件如為身份證應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查 D銷戶后銀行應接規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括（A、B、C、D）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理
D、經(jīng)營部門負責人及其他相關(guān)業(yè)務人員
56人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（A、B、C）。A銷戶時對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應調(diào)查其還款資金來源是否存在可疑情況
B銷戶時對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的銀行應調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系
C銷戶時由其他單位或他人代辦分期還款的應注意調(diào)查貸款是否被挪用 D銷戶后銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀
57外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)客戶身份識別要點有（A、C、D）。A銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應調(diào)查其還款資金來源是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的與借款人資產(chǎn)狀況不符的銀行應深入調(diào)查
B銷戶時無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的都只審核法人代表身份證明文件的真實性
C銷戶時其相應的外匯貸款業(yè)務是否結(jié)清 D銷戶后銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務銀行應審核（A、B、C）A、法人代表的授權(quán)書 B、法人代表的身份證明文件 C、代理人身份證明文件
D、自然人出示身份證的只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可
58銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括（A、C、D）A由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構(gòu)責令改正 B情節(jié)嚴重的處1萬元以上5萬元以下罰款
C直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處1萬元以上5萬元以下罰款
D致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證
金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。A一萬元以上五萬元以下 B五萬元以上五十萬元以下 C二十萬元以上五十萬元以下 D五十萬元以上五百萬元以下
59、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時應查看客戶
哪些身份證明文件（A、B、C、D、E）
A、工商營業(yè)執(zhí)照副本原件及其加蓋公章的復印件 B、組織機構(gòu)代碼證原件及其加蓋公章的復印件 C、稅務登記證及加蓋公章的復印件 D、加蓋公章的法定代表人證明書 E、法定代表人的有效身份證件復印件
案例
人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求責令其進行整改。請問銀行應如何整改？
答：該銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)逾期視同自愿銷戶未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未 取專戶管理。
第三章 客戶洗錢風險分類管理
（一）判斷改錯題
1銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。（對）
2銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)與武器有關(guān)的行業(yè)房地產(chǎn)行業(yè)現(xiàn)金業(yè)務等。（錯）
3要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。（錯）4銀行對確認為禁止類的客戶原則上應拒絕建立業(yè)務關(guān)系對于已有客戶被確認為禁止類客戶的應立即全面停辦業(yè)務并接規(guī)定進行報告。（對）
5、業(yè)務關(guān)系建立環(huán)節(jié)可分為兩類業(yè)務，一類為客戶辦理一次性金融服務，二是為客戶開立賬戶。（對）
6、客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）
（二）不定項選擇題
1客戶洗錢風險分類管理目標包括（A、C、D）。A全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風險程度 B對所有客戶采取不變的識別程序
C提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索有效控制洗錢風險 D為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)
2客戶洗錢風險分類管理的必要性包括（B、C）。A客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求
C客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D客戶洗錢風險分類是額外要求
3銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作必須有相應的（A、B、C、D）支持。
A管理制度和工作制度 B分類參數(shù)體系 C評估計量體系 D系統(tǒng)控制體系
4客戶洗錢風險等級分類的原則包括（A、B、C、D）。A全面性
B定性與定量相結(jié)合 C持續(xù)性 D保密性
對于客戶洗錢風險分類標準的描述正確的是哪些選項（A、B、C、D）A、屬于銀行內(nèi)部保密信息 B、直接關(guān)系到客戶風險分類 C、需要對客戶嚴格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施
5銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（A、B、C、D）等各類因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類。A地域、行業(yè) B身份、國籍 C交易目的 D交易特征
6為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性銀行應（B、D）。A對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理 B對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理 C不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類
7客戶洗錢風險分類標準（A、B、C、D）A屬于銀行內(nèi)部保密信息 B直接關(guān)系到客戶風險分類 C需要對客戶嚴格保密
D避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施
8銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括（A、B、C、D）。A國家或地區(qū)因素 B行業(yè)因素 C業(yè)務因素 D客戶因素
9銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（A、B、C、D）。
A金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)
B被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)
C毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū) D欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)
10銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中以下哪些說法是正確的?（A、B、C）A客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶 B個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素
D被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
11以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素?（A、B、C、D）A外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶
12以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素?（A、C、D）A其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B長期存在大額交易的客戶
C與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復雜使實際受益人難以辨認的客戶
13銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于（A、B、C、D）。A自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務 B現(xiàn)金業(yè)務
C代理業(yè)務或無記名業(yè)務 D跨境匯投業(yè)務 14對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括（A、B、C、D）。
A按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理審核客戶身份證明文件和資料等并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理
B定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料調(diào)整客戶洗錢風險等級
C在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形應及時作出身份資料的審核并調(diào)整風險等級
D正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況銀行應當立即采取加強型盡職調(diào)查措施重新對客戶洗錢風險進行全面評估及時調(diào)增客戶洗錢風險等級’若核查后確認為有可疑的應報告可疑交易
對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些（B、D）A原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立賬戶
B銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的可與其建立業(yè)務關(guān)系或辦理業(yè)務 C經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的銀行可與其建立關(guān)系或辦理業(yè)務 D對于銀行老客戶在被確認為禁止類客戶仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務
15對關(guān)注類客戶應在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施（A、B、D）。
A在關(guān)注客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息關(guān)注客戶的金融交易活動
B定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料調(diào)整客戶洗錢風險等級
C定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定但應高于對正常類客戶的審核頻率建議審核周期不超過2年
D關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況重新對客戶洗錢風險進行全面評估及時調(diào)增客戶洗錢風險等級確認為可疑的應及時報告可疑交易 16對可疑類客戶采取的風險控制措施包括（B、C、D）。
A與可疑類客戶建立業(yè)務關(guān)系時應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務處理程序進行辦理
B在可疑類客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間應當全面了解客戶的信息加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
C對于可疑類客戶銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核審核頻率應高于關(guān)注類客戶并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級
D可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易應 持續(xù)進行報告
反洗錢法規(guī)定任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動有權(quán)向什么機關(guān)舉報接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密（D）A金融監(jiān)管機構(gòu) B財政部門 C檢察機關(guān)
D中國人民銀行及公安機關(guān)
金融機構(gòu)應當根據(jù)金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向（C）報備 A公安部
B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C中國人民銀行 D國務院
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款 B金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付 D個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取 第四章 客戶身份資料于交易信息保存
（一）判斷改錯題
1客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（錯）
2按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。（對）
3客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的銀行應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對）
4銀行破產(chǎn)或者解散時可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯）5銀行應當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理杜絕非法修改客戶資料。（對）
6、金融機構(gòu)應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（對）
（二）不定項選擇題
1客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括（A、B、C、D）。A建立相關(guān)制度原則 B完整真實原則 C安全保存原則 D從嚴原則
2銀行應當保存的交易記錄包括關(guān)于匯款、轉(zhuǎn)賬、存取款、貸款、兌換、結(jié)算、掛失等每筆交易的（A、B、C）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。A數(shù)據(jù)信息 B業(yè)務憑證 C賬簿 D協(xié)議
3以下說法正確的是（A、C、D）。
A銀行應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料
B同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的應按最短期限保存 C銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款
D銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。
4以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施說法錯誤的有（B、C）。A銀行應采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存
B系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中 C反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱
D應銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導審批
5以下說法正確的有（A、B、D）。A按照保存介質(zhì)不同保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)
B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度做到防霉、防蛀、防火 C檔案銷毀時可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷 D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)
金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告（B）可該金融機構(gòu)作出行政處罰
A只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級派出機構(gòu)
B只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu) C只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu) D只能由國務院反洗錢行政主管部門派出機構(gòu) 第五章 大額可疑交易識別與報告
（一）判斷改錯題
1從本機構(gòu)業(yè)務系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報告應直接上報不需進行人工復核。（錯）
2如果全部報文都收到了正確回執(zhí)則本次報送成功結(jié)束，如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)則應根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤再使用指定的報文進行處理。（對）3大額交易報告報文按照使用的業(yè)務場景分為6個子類比可疑交易報告報文多1個大額刪除報文。（對）
4對于大額交易報告大額正常報文應打包為大額特殊包其他五類大額報文應打包為大額正常包。（錯）
5數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報文大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內(nèi)。（對）
6大額包內(nèi)不能打可疑報文可疑包也不能打大額報文。（對）
（二）不定項選擇題
1中國人民銀行設立（B）負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A反洗錢局
B中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C保衛(wèi)局 D分支機構(gòu)
2在實踐中為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應當同時報告（C）。A公安機關(guān)
B金融機構(gòu)上一級機構(gòu) C中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) D金融機構(gòu)總部
3金融機構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時有效地阻止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向（D）報告，并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)以便協(xié)助公安機關(guān)開展偵查工作。A金融機構(gòu)上一級機構(gòu) B金融機構(gòu)總部
C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D當?shù)毓矙C關(guān)
4（A）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A中國人民銀行及其分支機構(gòu) B中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C公安機關(guān)
D中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
5客戶與證券公司進行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A證券公司
B證券公司和銀行各自 C證券公司和客戶各自 D銀行
6客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（D）報告。A收單行
B辦理業(yè)務的金融機構(gòu) C付款行
D開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
7客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由（A）報告。A收單行
B辦理業(yè)務的金融機構(gòu) C付款行
D開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
8客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（B）報告。A收單行
B辦理業(yè)務的金融機構(gòu) C付款行 D開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行
9《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報告受法律保護。
A履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員 B中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C客戶 D第三方
10根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，銀行應當通過（B）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A銀行總部指定的一個機構(gòu)
B銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu) C銀行各省級分支機構(gòu) D銀行的任一分支機構(gòu)
11交易報告制度是指金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務的機構(gòu)將其在業(yè)務經(jīng)營過程中經(jīng)辦的()或（B、D）報告給中國人民銀行的制度。A全部金融交易信息
B超過規(guī)定金額以上金融交易信息 C規(guī)定金額以下的金融交易信息 D有洗錢嫌疑的金融交易信息
12金融機構(gòu)等承擔反洗錢義務的機構(gòu)報送的交易報告包括()和（A、B）兩類。A大額交易報告 B可疑交易報告 C現(xiàn)金流量報告 D資產(chǎn)負債報告
13可疑交易特征包括（A、B、C）。
A在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B交易與客戶身份不符 C交易與經(jīng)營性質(zhì)不符 D交易超過規(guī)定金額
14我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中?（A、B、C、D）
A《中華人民共和國反洗錢法》
B《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》
D《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
15根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定承擔大額交易和可疑交易報告義務的主體是金融機構(gòu)其中銀行業(yè)金融機構(gòu)包括（A、B、C、D）。A商業(yè)銀行
B城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社 C郵政儲匯機構(gòu) D政策性銀行 16《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易()元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A5萬5000 B10萬1萬 C20萬1萬 D50萬5萬
17法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值（D）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)銀行應當向中國反洗錢 監(jiān)測分析中心報告。A20萬2萬 B50萬5萬 C100萬10萬 D200萬20萬
18自然人銀行賬戶之間以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以上或者外幣等值（B）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 A20萬5萬 B50頁10萬 C100頁。20萬 D200萬。30萬
19交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A1000 B5000 C10000 D20000
下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（D）屬于大額交易報告的范圍 A國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務下的交易 B國際金融組織和外國政府貸款下的債務掉期交易
C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、錯賬沖正利息支付交易
D法人其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間的轉(zhuǎn)賬交易。
20銀行對符合規(guī)定條件的大額交易如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）。
A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款 B銀行內(nèi)部調(diào)撥資金
C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付 D個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取
21下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上哪一種屬于大額交易報告的范圍?（D）A國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易 B國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易
C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易 D法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易
22《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中累計交易金額以單一客戶為單位按資金收入或者付出的情況單邊累計計算正確的理解是（D）。
A應將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算
B應將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算
C應將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算
D應將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算
23以下屬于大額外匯資金交易的是（A）。A個人當天存款1萬美元 B個人當天轉(zhuǎn)賬8萬美元 C個人當天取款5萬港元 D個人當天轉(zhuǎn)賬20萬港元
24下列哪種大額交易銀行可以不報告?（D）
A證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金與其實際經(jīng)營情況不符
B證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
C保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 D自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
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