第一篇：關于對不規范經營問題進行自查自糾的報告

關于對不規范經營問題進行自查自糾的報告

****銀監分局：

根據***銀監分局轉發中國銀監會《關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知》文件精神，糾正部分銀行業金融機構發放貸款時附加不合理條件和收費管理不規范等問題，在金融系統中全面開展“不規范經營”的專項治理工作。接到通知后，我縣聯社高度重視，立即組織全縣員工進行認真學習，迅速行動，及時成立了整治不規范經營問題工作領導小組。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規范經營”問題自查工作。現將自查情況報告如下：

一、統一思想，提高認識。聯社及時組織召開社務會議進行貫徹部署。組織學習了銀監會印發的《中國銀監會關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知》和省聯社印發的《關于對不規范經營問題進行自查自糾的通知》文件精神，充分認識到此次整治工作關系到我社形象品牌的樹立，關系到我社可持續發展的基礎，關系到我社支持“三農”的實效，做好此項工作意義重大。

二、加強領導，成立機構。成立了以主任為組長、副主任為副組長，各部門負責人為成員的工作領導小組，領導小組下設辦公室，承擔整治不規范經營問題工作領導小組的日常工作，負責落實銀監部門和省聯社的有關要求。

三、明確任務，細化措施。結合省聯社和銀監部門工作要求，成立了自查小組，以領導班子包片、部門包社的形式組成自查小組，將清查任務層層分解。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展信貸違規發放行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業網點自查發現問題的整改，幫助營業網點規范收費服務，并以此自查為契機，進一步強化貸款行為和結算業務收費合規意識，更好地服務社會防范各類合規風險和重大負面輿論。

四、自查基本情況

（一）貸款業務收費自查情況

對照銀監會“七不準”要求，我社嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對貸款業務進行自查自糾。

（1）不得以貸轉存。經自查我社嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款發放過程中嚴格貫徹執行實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將信貸資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

（2）不得存貸掛鉤。經自查客戶在我社存款作為貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

（3）不得以貸收費。我社不存在貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制客戶接受與貸款業務無關的服務項目并附加其它收費的情況。

（4）不得浮利分費。我社不存在收取貸款申請審批手續費和貸款資金安排承擔費。

（5）不得借貸搭售。我社不存在貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制向客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。

（6）不得一浮到頂。經自查我社不存在將貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。

（7）不得轉嫁成本。我社不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。

（二）結算業務收費自查工作情況

1、電子銀行服務收費情況

為規范電子銀行服務收費，我社轉發了省聯社印發的《關于調整有關金融服務收費項目的通知》文件內容，要求各網點負責人及時傳達至一線員工組織學習，同時要求網點對誤收的費用開展清理工作并將誤收的費用退還給客戶。

2、收費執行情況

在辦理業務時，對免費項目及手續費的收取均能按照文件要求辦理，對收費項目及標準均對客戶做了提示，不存在收費超過省聯社設置的最高限價、收費所列項目之外的而收費的情況。

五、存在的問題及整改情況

1、在自查過程中發現，部分社柜臺操作人員在辦理有關收費業務時，對客戶沒有做到提前告知工作，事后產生了不必要的誤解。在自查過程中，要求部分網點一定做好對收費業務客戶的溝通與解釋工作。

2、收費項目不能熟練掌握。在檢查中，個別網點操作人員，對《農村信用社金融服務收費管理辦法》和《關于銀行金融機構免除部分服務收費的通知》文件精神掌握不透，熟練不夠。聯社已責令網點負責人和臨柜業務操作人員加強對以上兩個文件的學習工作。

六、下一步工作措施

我社將繼續加強服務收費業務的檢查和培訓，進一步做好服務收費的明碼標價工作，提高收費信息透明度，確保客戶獲得服務收費的相關信息，讓客戶在充分知情前提下自由選擇金融機構的服務。

第二篇：關于不規范經營行為自查自糾報告

關于不規范經營行為自查自糾報告

根據總行下發的《關于在轄內銀行業金融機構開展整治部規范經營專項治理活動的通知》，我支行認真組織學習，對照主要問題進行了重點排查，現將自查自糾情況匯報如下：

一、根據通知的要求，我行及時召開了專項治理工作會議，成立了以XXX行長為組長的自查小組。重新學習了“七不準，四公開”進一步統一了員工的思想與認識。

二、通過自查小組的討論，結合我行的實際情況，列出了本次自查重點：

（一）違規收費、擅自提價。即違規增加收費項目，擅自提高收費標準的現象。

（二）以貸轉存，存貸掛鉤。即在發放貸款時強制設定條款或協商約定將部分貸款轉為存款和以存款作為審批發放貸款的前提條件。

（三）轉嫁成本、增加負擔。將經營成本以費用形式轉嫁給客戶，增加客戶資金成本。

（四）高息攬儲、借道收息。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結、支行員工與資金攬客配合，將民間借貸資金以理財或存款名義存入支行，再借用銀行賬戶支付和收取高息的行為。

（五）公示“七不準、四公開”，并向客戶做好解釋工作。

（六）開展不合理收費行為自查自糾。

（七）公布投訴舉報電話。

三、自查自糾結果及分析

（一）我支行在大堂電子屏將銀監會的“七不準、四公開”內容進行了公示；公布了服務收費價目和舉報投訴電話，并做好客戶解釋工作；支行無高息攬儲等變相吸收客戶存款的行為；我行信貸業務堅持實貸實付和受托支付的原則，不存在違規的現象。

（二）在支票出售的業務辦理中工本費和手續費一起收取，存在未給客戶提供實質性服務的前提下就收取費用的現象，不符合質價相符的原則。對于此問題將及時的上報總行，進行溝通解決。

（三）我行對特定對象堅持服務優惠和減費讓利，對醫保、民政、學校等進行了服務的優惠，對小微企業、個體工商戶進行了費用的減免，切實履行了相應的社會責任。

在此次的自查自糾中我行始終貫徹銀監會關于銀行業整治不規范經營問題的精神，落實了相關的規定。通過此次的自查自糾進一步提升了我行員工的商業道德和社會責任感，加強以客戶為中心的服務理念，通過對發現問題的整改進一步規范我行的經營行為，促進了我行的健康穩定的發展。

xxx行

二〇一二年三月十五日

第三篇：xx關于不規范經營行為自查自糾報告

xx關于不規范經營行為自查自糾報告

根據總行下發的《關于在轄內銀行業金融機構開展整治部規范經營專項治理活動的通知》，我支行認真組織學習，對照主要問題進行了重點排查，現將自查自糾情況匯報如下：

一、根據通知的要求，我行及時召開了專項治理工作會議，成立了以XXX行長為組長的自查小組。

七不準，四公開

進一步統一了員工的思想與認識。

二、通過自查小組的討論，結合我行的實際情況，列出了本次自查重點：

違規收費、擅自提價。即違規增加收費項目，擅自提高收費標準的現象。

以貸轉存，存貸掛鉤。即在發放貸款時強制設定條款或協商約定將部分貸款轉為存款和以存款作為審批發放貸款的前提條件。

轉嫁成本、增加負擔。將經營成本以費用形式轉嫁給客戶，增加客戶資金成本。

高息攬儲、借道收息。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結、支行員工與資金攬客配合，將民間借貸資金以理財或存款名義存入支行，再借用銀行賬戶支付和收取高息的行為。

公示

七不準、四公開，并向客戶做好解釋工作。

開展不合理收費行為自查自糾。

公布投訴舉報電話。

三、自查自糾結果及分析

我支行在大堂電子屏將銀監會的七不準、四公開

內容進行了公示;公布了服務收費價目和舉報投訴電話，并做好客戶解釋工作;支行無高息攬儲等變相吸收客戶存款的行為;我行信貸業務堅持實貸實付和受托支付的原則，不存在違規的現象。

在支票出售的業務辦理中工本費和手續費一起收取，存在未給客戶提供實質性服務的前提下就收取費用的現象，不符合質價相符的原則。對于此問題將及時的上報總行，進行溝通解決。

我行對特定對象堅持服務優惠和減費讓利，對醫保、民政、學校等進行了服務的優惠，對小微企業、個體工商戶進行了費用的減免，切實履行了相應的社會責任。

在此次的自查自糾中我行始終貫徹銀監會關于銀行業整治不規范經營問題的精神，落實了相關的規定。通過此次的自查自糾進一步提升了我行員工的商業道德和社會責任感，加強以客戶為中心的服務理念，通過對發現問題的整改進一步規范我行的經營行為，促進了我行的健康穩定的發展。

第四篇：關于整治不規范經營行為的自查自糾報告

關于整治不規范經營行為的自查自糾報告、、、銀監分局：

為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和市糾風辦《關于轉發〈關于進一步做好全省銀行業不規范經營專項整治工作的通知》的通知〉（、、、號）文件精神，我行高度高度重視，認真開展了自查自糾工作，現將自查自糾情況匯報如下：

一、加強組織領導

（一）統一思想，提高認識。行領導及時組織召開行務會議進行貫徹部署。組織學習了銀監會對銀行業開展不規范經營問題專項整治工作的相關文件，充分認識到此次整治工作關系到我行形象品牌的樹立，關系到我行可持續發展的基礎，關系到我行支持“三農”的實效，做好此項工作意義重大。

（二）加強領導，成立機構。成立了以行長為組長、各分管行長為副組長，、、部、、、、部、、、、部、、、、部部門負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室，由、、同志擔任辦公室主任。領導小組辦公室承擔整治不規范經營問題工作領導小組的日常工作，負責落實銀監部門的有關要求。

(三)加強業務培訓，確保實施。通過周例會，晨會等迅速將文件精神傳達到員工，確保每個員工都能正確掌握監管要求，增強依法合規經營意識，同時做好學習培訓記錄。

（四）開展自查自糾，規范經營。開展各項收費服務的自查自糾工作，規范服務，并以此次自查為契機，加強合規意識，更好服務社會，防范各類合規風險和重大負面輿情。

二、自查情況

對照銀監會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”原則，我行開展了一系列自查。一是實行行長負責制，任務落實到崗，責任明確到人，認真開展自查自糾。二是啟動禁止行為的排查工作。根據貸款業務“七不準”和收費服務“四條原則”，重點查看營銷隊伍與前臺柜員是否有附加不合理貸款條件、變相抬高利率、提高收費水平等違規行為，并限時提交自查報告。三是進行公開服務承諾，在網點張貼服務公告牌，明確服務標準和承諾，柜員認真履行告知義務，切實提高群眾滿意度。四是完善舉報和投訴機制，加強輿論監督。

三、存在的問題及整改措施

（一）由于我行起步晚、規模小，沒有銀行卡業務，為此給客戶帶來了諸多不便。針對這一問題，我行積極聯系客戶，耐心做好解釋溝通工作，贏得客戶的理解。

（二）貸款自查情況。不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目并收費的情況。另外我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

此外，我行積極開展培訓，重申了規范貸款的相關要求，并多次進行自查，確保貸款合規。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

四、下一步工作計劃

我行將繼續加強服務收費業務的檢查和培訓，并做好與監管部門的溝通，關注監管檢查情況及服務收費相關媒體報道和輿論輿情等，進一步做好服務收費的明碼標價工作，提高收費信息透明度，確保客戶獲得服務收費的相關信息，讓客戶在充分知情前提下自由選擇銀行服務。

二〇一二年九月二十八日

第五篇：醫療不規范行為自查自糾報告

醫療不規范行為自查自糾報告

x院在縣委縣政府和衛生局安排部署下，認真貫徹落實 上級文件精神，為進一步加強醫療不規范行為的監督與管理，結合xx縣衛生系統“三創”活動的相關要求，對醫院的醫療行為開展自查自糾工作，找準薄弱環節，明確醫療服務管理工作的重點，并循序漸進推行醫療衛生改革。現將自查自糾情況匯報如下：

一、醫院自查情況

（一）組織召開專項整治的專題會議，成立了以院長為組長的領導小組。認真學習上級文件精神，按照方案的要求，逐條落實，嚴格執行。

（二）加強我院醫護人員的醫德醫風教育，將醫德醫風考評作為職稱晉升，工資晉級，評先評優，提拔使用的硬指標。在全院和廣大醫護人員中進一步強化全心全意為人民服務的宗旨，牢固樹立“以病人為中心”的服務理念。

（三）加強x院醫護人員業務學習，每月院內組織業務學習，每一季度進行三基考試，5-12護士節還組織了護理知識搶答賽，前三名分別予以獎勵。使學習氛圍濃厚，形成比學比練的新氣氛。

（四）加強對醫療服務過程中重點科室、重點區域、重點部位、重點環節、重點人員的監控和管理，確保各項制度和措施的落實。針對部分醫務人員服務宗旨淡薄、醫療安

全責任意識不強、違規執業、規章制度特別是醫療核心制度落實不夠、治療過程中不規范用藥、不合理檢查、對待病人態度冷漠、不尊重病人隱私權等問題，采取有力措施，認真加以解決。對自查、督查中發現的問題，加大整改力度，不斷持續改進，做到整改事項落實、整改措施落實、整改責任落實、整改時限落實。

二、存在的問題

（一）政治學習不夠深入，思想覺悟有待提高；長期工作有時候就會出現思想不集中、精神松懈，工作熱情和積極性保持不夠；面對困難有時會出現畏難情緒，開拓創新精神有所欠缺。

（二）有時工作責任心不強，態度不端正，有些部門科室不能有機地結合實際、因地制宜地開展工作；未能及時轉變服務理念，人性化服務有所欠缺；對待病人，沒有切實做到耐心和換位思考，缺乏溝通與交流。

（三）平時業務理論學習抓得不緊，進取動力不足，容易安于現狀；只滿足于完成上級和領導交給的任務，對業務知識鉆研不夠，沒有創新精神。

（四）組織紀律性不強，部分員工自由散漫，遲到早退，外出不報告，不按規定請假，私自調班，擅自脫崗，上班時間上網聊天、玩游戲、干私活，扎堆聊天、串科室，著裝不整等現象沒有完全杜絕。“喊醫生、喊護士、喊拿藥”的三

喊現象沒完全得到根治。

（五）醫療文書的書寫質量不優，部分醫師病歷書寫不規范，不及時，字跡潦草無法辨認，反映我們醫師很不負責的態度，病誌書寫全是套話，不能真實地反映患者病情與轉歸。首次病誌診斷依據不全，診斷不完整，如：高血壓無分級，心臟病心功能不全無分級，冠心病無臨床分型，病誌無上級醫師簽名及修改意見，科主任未做好病歷的環節質控。談話記錄書寫不完整，無危重病人談話記錄。存在部分不合理檢查，該要復查的不復查，病歷記錄與臨床檢查報告相脫節，如：病歷記錄有st-t改變，但是沒有檢測報告單，檢查報告單上無陽性報告，診斷依據卻有陽性記錄，自相矛盾。處方書寫不完整，不規范，無地址及診斷，藥名書寫不詳細，用字母代替，藥品規格及含量不清楚，藥房調劑人員未簽名，也無復核人員簽名。抗菌藥品使用不規范，如：冠心病，頸椎病，腦動脈硬化等無合并細菌感染的也使用抗菌藥物。

三、整改措施

為切實加強x院領導干部隊伍作風建設，強化責任意識，建立責任體系，加強責任監督，嚴格責任追究，不斷提升服務水平，提高服務效能，爭創人民滿意醫院，經院領導班子會議認真研究，特制定如下整改方案。

（一）加強政治學習，提高思想認識。

1、健全完善黨員干部理論學習制度，院支部定期召開

支部黨員大會和民主生活會，加強政治思想學習，提高覺悟水平，強化黨性原則，深化黨性修養，提升理論政策水平，提高創新意識和應對困難和復雜局面的工作，將學習理論與思想建設、作風建設相結合，以學習推進思想作風建設。

2、結合我院實際，將醫療衛生改革、基本藥物制度、新農合管理、醫德醫風建設、醫療質量管理等進行深入學習思考，并將思考成果落實到實際工作中。

（二）加強組織領導，強化責任意識

x院成立領導小組，由院長xxx任組長，書記xxx、業務副院長xxx任副組長，其他副職為成員，領導小組下設辦公室，辦公室主任：xxx。

（三）加強業務學習，提高醫療質量

1、每月組織一次學習、舉辦一次病歷大會診大討論，由臨床技術骨干授課，學習專業技術和新的質量管理辦法，不斷提高醫務人員的技術水平和職業素養。

2、重視人才培養，選派技術骨干進修學習、參加培訓，學習了解新技術、新經驗、新辦法，為醫院的生存和健康發展打下雄厚的技術基礎。

3、引進上級醫院專家開展臨床業務，以傳、幫、帶的形式，提升醫療技術，減低醫療風險、降低患者醫療成本，努力解決人民群眾看病難、看病貴的問題。

4、掀起“大比武、大練兵”活動，不定期組織醫務人

員進行專業技術考核和技能比賽，并將成績與績效管理、目標管理、年終考評等掛鉤，調動職工學習的積極性和主動性，營造良好的“比、學、趕、超”學習氛圍。

5、嚴格醫療質量管理，把醫療質量管理放在醫院工作的首位，長抓不懈，毫不放松；規范診療行為，嚴格操作規程，完善醫療文書制度，不斷提升醫療服務質量。由xxx書記組織院領導定期到科室查房，督查醫護人員的在崗在位情況，及核心制度的落實情況，做好詳細的記錄作為效益發放的依據。

（四）強化醫德醫風教育，提升服務態度。

1、健全完善醫德醫風制度，認真開展廉政文化教育活動和防控預警工種，規范醫療服務中的不正之風，嚴肅行業紀律，依法行醫，廉潔自律，嚴格規范診療服務行為，認真抓好醫德醫風考評制度的落實，堅決查處違規違紀行為，建立對醫務人員有效的激勵和長期的約束機制；完善藥品器械的購銷制度，杜絕商業賄賂。

2、認真落實便民利民惠民措施，加強24小時值班制；優化服務流程，改善服務設施；實行公開透明服務，保障群眾看病就醫知情權；加強醫患溝通，構建和諧醫患關系。

3、強化組織紀律，嚴格執行各項規章制度。重點整治本院干部職工在工作中存在的紀律松散、辦事拖拉、態度生硬、吃拿卡要、故意刁難、亂收費、吃回扣、開單提成、開

人情方、開“大處方”、自由散漫、遲到早退、脫崗串崗、上班干私活、上網聊天、玩游戲等，發現一起，查處一起。

4、要繼續堅持“以病人為中心”的服務理念，把溫馨優質的服務貫穿醫療服務全過程，創建“群眾滿意窗口”，倡導文明用語，開展人性化服務，努力提高服務技巧和效用，徹底杜絕生、冷、硬、頂、推現象，使患者放心，讓群眾滿意。

5、設立群眾意見箱、發放行風民主評議表、定期召開病人及家屬座談會、電話回訪等方式加強與社會溝通，采納群眾意見，積極 落實整改，切實促進醫療質量和服務水平的提高。

以上是x院自查整改階段查找梳理出存在的一些主要問題，并針對這些問題而制訂的整改方案和具體措施。誠然，查找方向依然存在死角，制訂的整改方案及措施不定完善詳細，x院全體黨員干部和職工將秉承邊學習、邊貫徹、邊查找、邊整改、邊落實的原則，將其貫穿到整個活動中去，形成督查指導、群眾評議監督的強大合力，使我院堅決糾正醫療衛生方面損害群眾利益行為專項整治工作全面深入、廣泛扎實地開展下去。