第一篇：農村合作金融機構員工合規風險管理知識讀本

農村合作金融機構員工合規風險管理知識讀本

前言

自2006年10月中國銀監會發布《商業銀行合規風險管理指引》以來，商業銀行合規風險管理取得了長足進展。各大商業銀行紛紛出臺相應的合規風險管理辦法、舉辦合規風險知識競賽等活動，較好地防控了合規風險。同時，銀監會、中國銀行業協會有關合規風險的法律法規也在不斷更新，為商業銀行合規風險的防范工作提供了指導和借鑒。為使銀行業做到實質性合規，將合規風險管理真正落實到銀行的經營管理的理念中，內嵌到制度、流程和系統中，真正變成所有經營管理人員的合規實踐，急需根據形勢的新變化提供一本可供員工參考學習的知識讀本。本書根據銀監會、中國銀行業協會的最新文件，在以前出版的合規風險知識讀本的基礎上，對合規風險法律法規和合規風險文化建設進行了擴充，并引入商業銀行合規風險管理體系建設案例，列舉了部分商業銀行的合規管理體系建設的方法。本書還添加了近幾年銀監會、中國銀行業協會制定的《商業銀行公司治理指引（征求意見稿）》、《國有商業銀行公司治理及相關監管指引》、《商業銀行內部控制指引》、《中國銀監會關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知》和《中國銀行業文明規范服務工作指引（試行）》等相關文件。

本書在編寫的過程中參考了國內外大量文獻，為本書提供了很好的借鑒，在此深表謝意。編者

2013年3月

目錄

第一章合規風險管理概述

1—1合規的由來及含義是什么?

1—2銀行合規風險管理體制建設日益受到重視的背景是什么? 1—3合規管理模式變遷的基本邏輯是什么? 1—4合規管理模式呈現上述變遷模式的原因是什么? 1—5國際銀行業合規風險建設的新動態是什么? 1—6有關“合規”的誤區有哪些? 1—7有效的合規管理方案應當符合哪些要件? 1—8合規的必要性有哪些? 1—9商業銀行合規的含義是什么? 1—10商業銀行的合規具有哪些特點?

第二章合規文化建設

2—1什么是商業銀行的合規文化? 2—2我國商業銀行合規文化建設的現狀是什么? 2—3商業銀行應倡導和培育什么樣的合規文化? 2—4合規文化在商業銀行運營中起著什么樣的作用? 2—5銀行企業文化由哪些方面構成? 2—6商業銀行合規文化的特點有哪些? 2—7合規文化建設的必要性是什么? 2—8合規文化中的“四個責任體系”指的是什么? 2—9上述“四個責任體系”包括哪“三個關系”? 2—10什么是誠信舉報機制? 2—11怎樣建立有效的誠信舉報機制?

第三章合規與公司治理

3—1商業銀行公司治理的定義是什么? 3—2商業銀行公司治理的特殊性有哪些? 3—3我國商業銀行公司治理的基本準則有哪些? 3—4商業銀行合規與公司治理的關系是怎樣的? 3—5怎樣切實有效地落實問責制? 3—6銀行董事會和高級管理層應怎樣履行好合規管理義務? 3—7企業社會責任的定義和內涵是什么? 3—8履行企業社會責任的重要意義是什么? 3—9商業銀行肩負著什么樣的社會責任? 3—10當前我國商業銀行履行社會責任時存在哪些問題?

第四章合規與全面風險管理

4—1全面風險管理體系的定義與內涵是什么? 4—2全面風險管理計劃的目標是什么? 4—3全面風險管理的原則是什么? 4—4全面風險管理的特征有哪些? 4—5商業銀行確立和實施全面風險管理為什么是必要的? 4—6國有商業銀行風險管理狀況及存在的問題是什么? 4—7國有商業銀行尚未形成正確的風險管理理念的表現有哪些? 4—8科學的風險管理體系尚未健全主要表現為哪些方面?

第五章合規與內部控制

5—1什么是商業銀行的內部控制? 5—2我國商業銀行內部控制主要包括哪些內容? 5—3國有商業銀行內部控制存在的問題主要有哪些? 5—4完善我國商業銀行內控制度應從哪些方面下手? 5—5合規管理與內部控制的區別是什么? 5—6合規管理與內部控制的聯系有哪些?

第六章合規風險管理體系建設

6—1建立有序、高效的組織體系，應遵循的原則有哪些? 6—2我國商業銀行亟須加強合規管理體系建設的必要性是什么? 6—3銀行業加強合規風險管理的特殊意義是什么? 6—4什么是商業銀行的合規風險? 6—5商業銀行合規風險監測的主要內容是什么? 6—6什么是商業銀行風險? 6—7商業銀行風險的成因是什么? 6—8傳統銀行風險有哪些? 6—9合規風險和商業銀行其他風險的關系是怎樣的? 6—10商業銀行合規管理的定義是什么? 6—11構建合規風險管理體系的重要性是什么? 6—12構建合規風險管理機制的有效途徑是什么? 6—13流程銀行的內涵是什么? 6—14為什么說商業銀行目前還是部門銀行而非流程銀行? 6—15流程銀行的本質與特征有哪些? 6—16商業銀行合規風險管理需要重點做好的工作有哪些? 6—17合規風險管理體系應具備的主要特點是什么? 6—18合規風險管理體系的基本要素是什么? 6—19合規風險管理機制的構建必須突出強調哪些方面? 6—20中國銀監會制定《商業銀行合規風險管理指引》的指導思想是什么? 6—21《指引》頒布后，銀監會對銀行業金融機構合規風險管理的監管理念和方法有什么變化? 6—22我國商業銀行構建合規風險管理體系的總體思路是什么? 6—23怎樣構建有效的合規管理框架? 6—24保持獨立性是合規管理有效性的基本保障，如何保持獨立性? 6—25銀行合規發展經歷了哪幾個階段? 6—26商業銀行合規政策的定義和要點是什么?

第七章合規管理部門職責

7—1合規管理部門的定義是什么? 7—2商業銀行合規風險管理框架的設計思路是什么? 7—3在設計商業銀行合規管理總體框架時，應當遵循的原則有哪些? 7—4合規管理的組織結構模式主要有哪些? 7—5合規部門應選擇的組織結構模式及其原因是什么? 7—6為合規管理部門有效履行合規管理職能提供充分的資源以及配套機制。銀行應該怎樣做? 7—7合規部門的基本職責有哪些? 7—8合規部門工作怎樣才能有效開展? 7—9組建合規管理部門應注意的問題有哪些? 7—10合規培訓如何體現人本管理? 7—11商業銀行董事會、監事會和高級管理層職權分別是什么? 7—12商業銀行高層的合規管理職責是什么? 7—13合規管理部門與銀行其他部門的關系是怎樣的? 7—14風險管理部門的合規職責是什么? 7—15內部審計部門的合規職責是什么? 7—16為什么應明確內部審計與合規管理相分離的原則? 7—17法律部門的合規職責是什么? 7—18人事部門的合規職責是什么? 7—19各業務部門的合規職責是什么? 7—20銀行員工的合規職責是什么? 7—21總行合規管理部及其職責是什么? 7—22《商業銀行合規風險管理指引》中關于各業務條線和分支機構的合規管理部門的規定有哪些? 7—23分行管理層的合規職責是什么? 7—24分行合規管理部門的職責是什么? 7—25如何任命銀行合規負責人? 7—26合規負責人合規管理的職責是什么? 7—27合規管理人員的任職資格有哪些? 7—28合規管理人員的主要職責是什么? 7—29什么是合規管理人員職務說明? 7—30銀行合規人員職務說明的作用是什么? 第八章合規風險管理的識別與評估 8—1什么是合規風險識別? 8—2什么是商業銀行合規風險的評估? 8—3我國商業銀行合規風險識別和評估的思路是什么? 8—4商業銀行合規風險評估的內容是什么? 8—5商業銀行合規風險評估的方式是什么? 8—6合規風險識別和評估的步驟是什么? 8—7商業銀行合規風險點包括什么? 8—8合規風險形成或產生的原因是什么? 8—9合規風險的評估依據和評估標準是什么? 8—10合規管理部門的合規風險監控、測試和報告是什么? 8—11合規風險監測系統的作用是什么? 8—12合規風險評估報告的路徑是什么? 8—13我國商業銀行風險評估不完善表現在哪些方面? 8—14對于我國商業銀行，怎樣建立健全風險評估和監測體系?

第九章合規風險監管

9—1如何實現外部監管與銀行內部合規的有效互動? 9—2如何提高監管部門的透明度? 9—3為什么說實施銀行內部自身嚴格監管勢在必行? 9—4我國銀行合規工作需要從哪些方面加強? 9—5以美國為主的現代銀行業合規管理的主要特征和發展趨勢是怎樣的? 第十章合規風險管理法規

10—1《商業銀行操作風險管理指引》中所涉及的合規要求有哪些? 10—2《中國銀行業文明規范服務工作指引》所要求的銀行業服務規范有哪些? 10—3《銀行業金融機構從業人員職業行為指引》對關鍵崗位從業人員職業行為有何要求? 10—4《銀行業金融機構從業人員職業行為指引》對董事、監事和高級管理人員職業行為有何特殊要求? 10—5《中國銀行業金融機構企業社會責任指引》對企業社會責任管理有何要求? 10—6《中華人民共和國反洗錢法》所規定的金融機構反洗錢義務有哪些? 第十一章商業銀行合規風險管理體系建設案例 11—1匯豐銀行（中國）的合規機制建設

11—2北京銀行：基于風險控制的ISO9000質量體系和合規體系的整合 11—3深發行：金融創新中的合規風險管理 11—4北京農商行：合規風險管理體系建設 11—5民生銀行：“一圖兩表”技術在合規文件體系建設中的應用 11—6農業銀行廣西分行：合規風險的評估程序

第十二章關于合規風險管理的相關文件 第一部分合規與銀行內部合規部門

第二部分《商業銀行合規風險管理指引》

第十三章合規風險管理文件解讀

1.關于巴塞爾《合規與銀行合規部門》的解讀

2.《商業銀行合規風險管理指引》在我國銀行業風險監管制度中的地位

附錄1加強銀行公司治理

附錄2銀行機構的內部控制體系框架 附錄3操作風險管理與監管的穩健做法

附錄4商業銀行公司治理指引（征求意見稿）附錄5國有商業銀行公司治理及相關監管指引 附錄6商業銀行內部控制指引

附錄7中國銀監會關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知

農村合作金融機構員工 合規文化建設知識讀本

第二篇：農村合作金融機構合規風險管理

合規風險是銀行經營面臨的主要風險之一，合規風險管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。農村合作金融機構合規風險管理工作才處于起步階段，和國有或股份制商業銀行相比還存在較大差距，本文對當前農村合作金融機構的合規風險管理存在的問題做出了分析，并提出了加強合規風險管理的對策和建議。

一、合規與合規風險的內涵

“合規”一詞在中文詞典中找不到有關解釋或定義，單從字面上解釋，“合”的字義為不違背；“規”的字義為法則，章程，標準，合規也就是合乎規范的含義。2005年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會發布了《合規與銀行內部合規部門》文件。文件引言對“合規風險”的表述為：“合規風險”是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織的有關準則，以及實用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險；中國銀行業監督管理委員會于2006年11月發布了《商業銀行合規風險管理指引》。指引中對合規和合規風險的定義是：“合規”是指商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。“合規風險”是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

二、當前農村合作金融機構合規風險管理存在的主要問題

近年來，在銀監會積極倡導和推動下，包括農村合作合作金融機構在內的廣大銀行業金融機構啟動了合規建設，注重和加強了對合規風險的管理。農村合作金融機構通過合規建設推進年等活動的開展，合規風險管理工作取得了初步成效，表現在合規風險管理的組織架構初步搭建，高級管理層的合規風險意識有所增強，內控合規制度逐步完善，合規文化開始形成。但也不容忽視，農村合作金融機構的合規風險管理工作才剛剛起步，存在著合規風險意識淡薄、管理資源有限人才匱乏、合規部門獨立性不強以及合規風險管理有效性差的問題，合規風險管理工作與監管要求、與業務發展需要、與管控風險的需要相比還存在很大差距。

（一）合規風險管理意識淡薄，合規文化缺失。由于管理體制、經營機制和人員素質等方面原因，農村合作金融機構還處于過去傳統的經營和管理模式中，從高級管理層的高管人員到分支機構的一般操作柜員，對合規風險的理解還存在模糊，“合規從高層做起”、“全員主動合規”、“合規人人有責”、“合規創造價值”等先進的合規理念還沒有得到深入貫徹，沒有自覺地把合規風險當做一項重要風險源去管控，合規風險管理工作的主動性和積極性不高。

（二）合規管理力量不強。一是大部分農村合作金融機構未按照《商業銀行合規風險管理指引》的要求成立專職的合規風險管理部門，合規風險管理工作仍由風險管理、審計稽核或監察保衛等部門承擔；二是從事合規風險管理工作的人員較少，管理力量單薄，表現在合規管理部門專職管理人員達不到要求，分支機構層級設置的合規風險管理崗位多數為兼職；三是農村合作金融機構配備的合規管理人員大多是信貸、審計、監察等部門中的崗位輪換人員，未接受過合規風險管理的專業學習與培訓，缺乏合規管理應具備的水平、資質、經驗和能力。

（三）合規管理工作的獨立性不夠。表現在農村合作金融機構合規風險管理部門和管理人員的定位不準，職責不清晰，合規風險管理部門只是充當了業務部門、審計稽核部門等防范操作風險的一個“替補”（身份），所從事的工作只限于在制定制度、參加內部審計檢查、信貸責任認定、反洗錢等方面。由于機構設置、人力資源等方面的條件限制，農村合作金融機構業務條線管理部門和分支機構層級的合規管理崗位人員多為兼職，集“運動員”與“裁判員”于一身，自身仍參與操作與經營，形成了經營者對自己經營合規性進行監督的局面，合規風險管理的獨立性大打折扣，難以發揮合規風險管理的職能作用。

（四）合規風險管理的有效性較差。一是目前農村合作金融機構合規管理的實質性功能尚不具備，獨立于其他檢查的合規風險檢查機制尚未建立，獨立檢查尚未開展，合規風險管理部門組織開展的專項合規檢查較少，對一些違法、違規問題的調查受到所屬業務部門或機構負責人的干擾或影響，達不到合規風險管理職責的要求；二是農村合作金融機構對合規風險管理技術的認識和應用尚在起步階段，合規風險管理的方法與手段落后，有關合規風險管理的識別、監測、計量、控制技術嚴重缺乏，遠達不到監管要求；三是合規風險管理部門與業務、審計稽核、風險管理和監察等部門尚未形成資源信息共享、溝通合作、協同配合的機制。

三、農村合作金融機構合規風險管理的建議和對策

（一）進一步完善合規風險管理體系框架建設，建立獨立高效的合規風險管理組織體系。農村合作金融機構要結合其經營范圍、組織結構和業務規模，成立專司合規風險管理工作的部門，配備相應的管理力量，有條件的地方可將合規管理的組織架構鋪設到分支機構等業務經營的一線，設置合規管理的專門崗位，配備專門的管理人員，獨立于所在經營機構和經營的業務，徹底改變由經營者對自己經營的合規性進行自我監督的現狀。同時，把稽核審計部門的職責擴展至合規風險管理的審計，由審計稽核部門對合規風險管理職能的履行情況、適當性和有效性進行監督。

（二）完善合規風險管理的技術與手段。科技進步是推進合規風險管理長效機制建設的重要途徑，農村合作金融機構應改進合規風險管理的方法、技術和手段，在進一步完善核心業務系統、信貸管理系統和財務管理系統的基礎上，適時引進或開發合規風險管理技術系統，可考慮借鑒國有或股份制商業銀行合規風險管理的先進技術手段，提高合規風險管理的技術含量，運用科技手段對合規風險進行識別、計量和監測，及時發現合規風險線索，完善合規管理工作程序，提規合規風險管理的有效性。

（三）加快合規風險管理隊伍建設。一是在現有員工中選拔懂得金融、財務、會計、法律等知識的專業人才，充實到合規風險管理崗位，鼓勵現有在崗人員通過自學、培訓等途徑提升素質；二是招聘具有國家法律職業資格、企業法律顧問執業資格的專業人才，為合規風險管理培養后備力量；三是選拔派遣骨干力量到國有商業銀行、股份制商業銀行合規管理部門掛職或進修，學習他行先進的合規管理經驗，并進行嚴格的考核；四是和監管部門實行互動和對接，參與監管部門的合規風險檢查，分享監管現場檢查重大案例信息，提升農村合作金融機構合規管理人員的資質、經驗、專業技能和個人素質；五是加大省級聯社等行業管理機構對合規風險管理的指導與培訓力度，拓寬培養合規風險管理人才的途徑，造就一批活躍在法人行社的合規風險管理隊伍，為農村合作金融機構合規風險管理提供組織和智力上的保證。

（四）培育良好的合規風險文化。健康向上的合規風險文化是商業銀行實現有效合規風險管理的基礎保障。農村合作金融機構需采取多種手段加強合規風險管理知識教育和技能培訓，加大合規宣傳力度，倡導和強化全員合規風險意識，樹立誠信與正直的價值觀念，讓員工充分認識自己是合規操作和管理的第一責任人，堅持合規操作和管理是每個部門、每位員工的神圣職責，讓每位員工都自覺養成按章辦事、遵紀守規的良好習慣，杜絕有章不偱、違規操作的現象，逐步樹立起良好的合規風險控制文化。

四、結論

當前形勢下，農村合作金融機構合規建設任重道遠，只有結合農村合作金融機構的體制改革和經營機制的完善，進一步加強合規風險管理工作，才能適應新形勢下業務發展和風險管控的需要，實現農村合作金融機構的可持續發展。

第三篇：員工資格考試合規風險管理知識模擬試題

員工資格考試合規風險管理知識題庫

一、填空題（每空格1分）

1、合規管理是商業銀行的一項核心的風險管理活動。商業銀行應綜合考慮合規風險與信用風險、市場風險、操作風險 和其他風險的關聯性，確保各項管理政策和程序的一致性。

2、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層做起。

3、全省農村信用社合規風險管理機制建設的指導思想是：圍繞“爭創一流金融機構”的奮斗目標，堅持“穩健經營、穩步發展”的經營理念，以及風險防范優先、注重經濟效益和持續協調發展的的經營原則，確保依法合規經營，推動全省農村信用社持續穩健發展。

4、農村信用社逐步實行合規人員資格任職制度及資格評定制度。

5、建立合規風險報告制度，明確合規風險報告的主體、對象、內容、路線以及責任。

6、市聯社就轄內合規風險管理情況，每季度至少應向省聯社報告一次，必要時隨時報告。

7、培養合規創造價值的意識，正確處理合規管理與未來規避損失之間的關系，不以違法違規為代價來追求盈利。

8、董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。

9、監事會應監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況。

10、商業銀行應建立對管理人員合規績效的考核制度。商業銀行的績效考核應體現倡導合規和懲處違規的價值觀念。

11、商業銀行應建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。

12、合規風險管理工作應遵循以下四個原則：及時性原則、全面性原則、主動性原則和獨立性原則。

13、檢查評價規章制度制定質量、執行情況和實施效果，應當遵循的五個標準：合規性、協調性、完備性、操作性和實效性。

14、合規部門自收到送審稿5個工作日內，應當出具合規性審查意見。需要進一步調查研究征求意見的，經合規部門主管領導同意，可以延長5個工作日。

15、合規部門應廣泛、持續不斷地收集與本單位合規風險相關的內外部信息，包括歷史數據和未來預測。

16、業務職能部門和基層營業機構作為風險防范的第一道防線，負責本單位或本部門的合規風險識別、評估和監測，應主動進行日常和定期的合規性自查，及時發現合規缺陷并主動改進。

17、合規工作實行報告制度，包括合規工作報告和合規風險事項報告。

18、合規問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監督的辦法。

二、單項選擇題（每題1分）

1、商業銀行各業務條線和分支機構的 B

應對本條線和本機構經營活動的合規性負首要責任。A、合規管理人員

B、負責人 C、高管人員

D、全體員工

2、合規負責人的職責中，不包括

D

。A、全面協調商業銀行合規風險的識別和管理

B、監督合規管理部門根據合規風險管理計劃履行職責 C、定期向高級管理層提交合規風險評估報告

D、分管業務條線

3、在合規管理建設中，商業銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業操守或可疑行為，并充分保護舉報人的制度是

C。

A、合規績效的考核

B、合規問責制度 C、誠信舉報制度

D、獨立管理制度

4、商業銀行在合規負責人離任后的 B

個工作日內，應向銀監會報告離任原因等有關情況、A、五

B、十 C、十五

D、二十

5、以下哪項不屬于商業銀行設立相應合規管理部門的直接依據？

D A、業務條線經營范圍

B、分支機構的經營范圍 C、分支機構的業務規模

D、人員的數量

6、下列哪項不屬于商業銀行應及時向銀監會備案的內部制度？

A A、合規風險管理計劃

B、合規政策 C、合規管理程序

D、合規指南

7、商業銀行發現重大違規事件應按照

B 的規定向銀監會報告。

A、重大事故報告制度

B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度

D、重大事件報告制度

8、以下說法錯誤的是

C。

A、商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和頻率。

B、商業銀行境外分支機構或附屬機構應加強合規管理職能，合規管理職能的組織結構應符合當地的法律和監管要求 C、合規負責人應對合規管理部門工作的外包遵循法律、規則和準則負責。

D、銀監會應定期對商業銀行合規風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監管的重要依據。

9、以下哪個選項不屬于合規管理人員應具備與履行職責相匹配的要件

D。

A、資質

B、經驗 C、專業技能

D、個人關系網

10、商業銀行應建立有效的 C，嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。A、合規績效的考核

B、誠信舉報制度 C、合規問責制度 D、獨立管理制度

11、B 是指農村信用社因未能遵循法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁、處罰處理、重大財務損失或聲譽損失的風險。

A、操作風險 B、合規風險 C、市場風險 D、信用風險

12、A 對本單位的合規風險管理負總責。A、理事會 B、合規部門 C、監事會 D、高級管理層

13、C 有權對引發重大合規風險的理事、高級管理層人員提出罷免建議。

A、合規部門 B、理事會 C、監事會 D、高級管理層

14、B 有權批準設立合規部門。A、高級管理層 B、理事會 C、監事會 D、合規部門

15、下列哪一項不是合規聯絡員應履行的職責 A。A、組織梳理整合規章制度和操作規程 B、擬定合規計劃

C、承辦臨時性合規管理工作

D、負責上級部門合規風險提示的貫徹落實

16、報告合規風險以書面形式隨時上報（可事先以口頭形式），下列哪一項不屬于要明確的內容 C。A、風險基本情況 B、風險原因 C、風險可能造成的損失 D、處臵措施或建議

17、B 主要管理市聯社所面臨的信用、市場、操作等風險，是負責市聯社風險管理與風險分類判別和監控、授信基礎管理的綜合管理部門。

A、合規部門 B、風險管理部門 C、財務會計部門 D、信貸部門

18、合規部門應接受 D 對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或審計。

A、高級管理層 B、風險管理部門 C、財務會計部門 D、內部審計部門

19、B 作為市聯社與外部監管部門聯系的樞紐，負責與監管部門保持日常的工作聯系。

A、風險管理部門 B、合規部門 C、高級管理層 D、內部審計部門 20、A 對本條線和本單位經營活動的合規性負首要責任。

A、各職能部門負責人、各基層信用社負責人 B、每一位員工 C、合規聯絡員 D、合規部門

21、D 對市聯社經營活動的合規性負管理責任。

A、理事會 B、合規部門 C、監事會 D、高級管理層

22、定期審查應原則上每年進行 A，如遇法律法規及政策的重大變化，及時進行審查調整。A、一次 B、二次 C、三次 D、四次

23、合規部接到審請表及有關材料后，應于 A 指定審查人員。

A、當日 B、次日

C、三個工作日內 D、七個工作日內

24、D 對市聯社經營活動的合規性負最終責任。A、高級管理層 B、合規部門 C、監事會 D、理事會

25、審查工作一般應自收到需審查資料后次日起三個工作日內完成；涉及重大、復雜法律問題的，應自收到送審材料后次日起 C 內完成。

A、五個工作日 B、六個工作日 C、七個工作日 D、十個工作日

26、合規部在審查過程中，有權要求送審部門提供必要的補充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅以所送材料為依據出具 A。

A、合規審查意見 B、合規風險管理計劃 C、合規風險評估 D、合規工作報告

27、下列哪一項不屬于誠信舉報可采用的方式。D A、電子郵件 B、電話 C、直面談話 D、傳真

28、B 是指對市聯社各職能部門、各基層信用社及員工的違規違紀行為進行責任追究的活動。A、合規風險管理 B、合規問責 C、合規審查 D、誠信舉報制度

29、下列哪一項不屬于合規問責必須堅持的原則。A A、風險防范優先的原則 B、實事求是、有錯必究的原則 C、問責與整改相結合的原則 D、教育與懲戒相結合的原則

30、市聯社合規部具體負責合規全面問責工作，下列哪一項不屬于其在問責方面主要履行的職責。D A、決定是否啟動問責程序 B、審議調查報告 C、作出處理決定 D、合規管理職能的適當性和有效性

31、在得到合規問責的信息后，問責機構應當在 B 工作日內開始調查工作，及時寫出調查報告 A、一個工作日 B、三個工作日 C、五個工作日 D、七個工作日

32、被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起 C 工作日內申請復核。

A、7個工作日 B、10個工作日 C、15個工作日 D、20個工作日

33、問責實行 A 原則。

A、過錯責任原則 B、風險防范優先原則 C、有錯必究原則

D、實事求是原則

34、下列哪一項不屬于合規問責的實行辦法。D A、分級負責 B、條線管理 C、全面監督

D、全面管理

35、各單位（部門）C 是本單位合規信息報送工作的第一責任人。A、會計主管 B、信用社主任 C、合規聯絡員

D、分社主任

36、下列哪一項不是合規風險管理體系應包括的基本要素D A、合規管理部門的組織結構和資源 B、合規風險管理計劃 C、合規風險識別和管理流程 D、合規風險評估

37、高級管理層應有效管理商業銀行的合規風險，下列哪一項不是它的合規管理職責。D A、任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性

B、貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責任

C、每年向董事會提交合規風險管理報告，報告應提供充分依據并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規風險的有效性

D、制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等

38、合規管理部門應在合規負責人的管理下協助高級管理層有效識別和管理商業銀行所面臨的合規風險，下列哪一項不屬于它應履行的基本職責。B

A、審核評價商業銀行各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂

B、每年向董事會提交合規風險管理報告，報告應提供充分依據并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規風險的有效性

C、協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓

D、組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導

39、董事會應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任，下列哪一項不屬于其應履行的合規管理職責。A A、任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性

B、審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施 C、審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價，以使合規缺陷得到及時有效的解決

D、授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督

40、監事會作為監督機構對合規經營負有監督責任，下列哪一項不是它應履行的職責。D A、監督理事會和高級管理層合規職責的履行情況 B、對引發重大合規風險的理事、高級管理層人員提出罷免建議

C、調查經營中的異常情況，并可要求合規負責人和合規部門協助

D、審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價

三、多項選擇題：（每題2分）

1、銀監會《商業銀行合規風險管理指引》所稱的合規，是指使商業銀行的經營活動與

ABCD

相一致。A、法律

B、法規 C、準則

D、規則

2、商業銀行合規風險管理的目標是

ABCD

A、建立健全合規風險管理架構 B、實現對合規風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規經營

3、銀監會對商業銀行合規風險現場檢查的主要內容包括

ABCD

A、商業銀行合規風險管理體系的適當性和有效性

B、商業銀行董事會和高級管理層在合規風險管理中的作用 C、商業銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性 D、商業銀行合規管理職能的適當性和有效性

4、以下在中華人民共和國境內設立的哪些機構可以適用《商業銀行合規風險管理指引》？

ABCD

A、中資商業銀行

B、外資獨資銀行 C、中外合資銀行

D、外國銀行分行

5、董事會在銀行合規管理過程中的職責包括

ABC

A、審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施 B、審議批準高級管理層提交的合規風險管理報告，并對商業銀行管理合規風險的有效性作出評價

C、授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規管理委員會對商業銀行合規風險管理進行日常監督

D、任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性

6、合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受

ABCD 的風險。

A、法律制裁

B、監管處罰 C、重大財務損失

D、聲譽損失

7、商業銀行應建立與其

ACD

相適應的合規風險管理體系。

A、經營范圍

B、員工水平C、組織結構

D、業務規模

8、以風險為本的合規管理計劃，包括以下哪些內容？

ABCD A、特定政策和程序的實施與評價

B、合規風險評估 C、合規性測試

D、合規培訓與教育

9、商業銀行應當明確合規風險報告路線以及合規風險報告的 ABD

A、要素

B、格式 C、具體內容

D、頻率

10、農村信用社應倡導和培養怎樣的合規文化？

ABCD A、樹立“合規人人有責”的觀念 B、設定“主動合規”的基調 C、培養員工的合規意識

D、強化“合規創造價值”的理念及強調“有效互動”

11、高級管理層在合規部門的協助下，負責本單位合規風險的管理，其應履行的職責包括 BCD A、監督理事會的決策是否合規

B、負責制定、適時修訂合規制度、辦法，報經理事會批準后執行

C、貫徹執行合規制度、辦法。發現違規事件時，及時采取補救辦法，并追究有關責任人的責任

D、組建合規部門，配備合規人員，確保其有效運作

12、監事會作為監督機構對合規經營負有監督責任，其應履行的職責包括 ABD A、監督理事會和高級管理層合規職責的履行情況 B、監督理事會的決策是否合規

C、組建合規部門，配備合規人員，確保其有效運作 D、對引發重大合規風險的理事、高級管理層人員提出罷免建議

13、合規部應履行的職責包括 ABC A、就合規問題對員工進行教育，對內部合規問題提供咨詢 B、采用一定計量方法對合規風險進行監測和測試，及時向省聯社領導報告合規風險狀況的變化、已發現違規問題和缺陷以及糾正措施等

C、制定合規方案，確定本部門的工作計劃，明確合規政策和程序的實施與評審，合規風險與測試。對市聯社制定的制度、公文的合規性進行把關組建合規部門，配備合規人員，確保其有效運作

D、負責制定、適時修訂合規制度、辦法，報經理事會批準后執行

14、合規聯絡員應履行的職責包括

ABCD A、擬定合規計劃。根據全市合規計劃，結合本單位(部門)實際情況，擬定本單位(部門)合規工作計劃 B、負責上級部門合規風險提示的貫徹落實

C、負責審查、評估與提示本單位(部門)規章制度、操作規程的合規風險

D、負責對本單位(部門)擬送合規部門審查的規章制度、操作規程，對提交材料的齊全性、合規性、制度間銜接性方面進行初步審查并簽署意見

15、合規工作的執行，是市聯社所有單位（部門）及其員工的職責工作，其主要內容包括

ABCD A、直接參與業務程序 B、申報制度

C、現場檢查 D、及時解決合規風險

16、規章制度的審查依據包括

ABCD A、全國人大發布的法律、法令 B、國務院及各部門頒布的法規、規章 C、地方人大、政府部門制定的法規、規章 D、山東省農村信用社聯合社制定的規章制度

17、下列那些行為，會給予經濟、行政、解除勞動合同的處罰。ABC A、打擊報復舉報人；

B、未經許可公開舉報人的姓名和舉報事件； C、以舉報方式惡意攻擊和誣陷他人、損害他人形象。D、因信息掌握不充分（非惡意）而查證非屬實的舉報人

18、合規問責必須堅持的原則 BCD A、風險防范優先的原則 B、實事求是、有錯必究的原則 C、問責與整改相結合的原則 D、教育與懲戒相結合的原則

19、市聯社各職能部門，各基層信用社及員工有下列哪些情形的，應實施問責

ABCD

A、貫徹落實市聯社經營方針政策、規章制度以及各項決定不力的

B、無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響市聯社工作整體推進的

C、向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的

D、員工違規操作，出現風險、遭到檢查部門查處或被人舉報的

20、市聯社合規部具體負責合規全面問責工作，在問責方面主要履行下列哪些職責。

ABCD A、決定是否啟動問責程序 B、審議調查報告 C、作出處理決定

D、做好上級管理部門交辦的問責事項

21、下列哪些情形可以作為合規問責的信息來源

ABCD A、日常業務檢查發現的問題

B、其他人員、組織提出的附有相關證據材料的舉報、控告、申訴

C、新聞媒體和輿論監督的事實與建議 D、其他有關問責的信息來源

四、判斷題（每題1分）

1、合規是商業銀行高層責任，與其他員工無關。（×）

2、銀行合規管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利。（√）

3、銀行高級管理層負責制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策，報經監事會審議批準后傳達給全體員工。（×）

4、合規負責人可以同時分管業務條線。（×）

5、商業銀行應建立有效的合規問責制度，嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經營管理流程，適時修訂相關政策、程序和操作指南。（√）

6、商業銀行合規管理部門同時具備內部審計職能。（×）

7、銀行業協會依法對商業銀行合規風險管理實施監管，檢查和評價商業銀行合規風險管理的有效性。（×）

8、合規負責人應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任。（×）

9、定期審查應原則上每年進行兩次，如遇法律法規及政策的重大變化，及時進行審查調整。（×）

10、規章制度定期審查是指對已制訂的規章制度在實施過程中的合規性審查。（√）

11、合規部門審查意見僅對被審的“合規性”負責。（√）

12、合規管理是指對市聯社各職能部門、各基層信用社及員工的違規違紀行為進行責任追究的活動。（×）

13、問責機構根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定電話告知被調查的問責對象。（×）

14、處理決定為書面形式，在作出處理決定后3個工作日內，由問責機構向被問責人送達處理決定書。（×）

15、處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人有申請復核調查權利。（√）

16、問責實行過錯責任原則，根據合規風險管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。（√）

17、被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起10個工作日內申請復核。（×）

18、在復核調查結束后7個工作日內，調查組把復核調查報告及擬處理意見報市聯社，由市聯社作出最終決定。（×）

19、合規問責與員工的任用、各職能部門及基層信用社的考核相結合。（√）

20、各業務條線的職能部門對本條線，各基層信用社對本單位的違規問題進行問責。（√）

21、市聯社合規部具體負責合規全面問責工作。（√）

五、簡答題（每題5分）

1、銀監會《商業銀行合規風險管理指引》中所稱的合規和合規風險指的是什么？

答：合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。合規風險是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

2、什么是“合規文化”？

答案：合規文化是根據新巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關于商業銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。

3、作為一名銀行業員工，你認為自己應該怎樣參與到銀行合規文化建設中？

答：首先要加強學習，提高認識。要認真學習國家法律法規、信用社規章制度和上級各項精神，努力提高合規意識，樹立正確的合規理念；

其次要加強培訓，提高能力。要積極參加各種業務培訓，熟練掌握業務操作辦法和程序，不斷提高合規操作能力； 三要從自身崗位做起，防止各類風險。要遵紀守法、按規操作，使合規成為個人的自覺行動和良好習慣；

四要積極宣揚合規文化，積極參與各項合規文化建設活動

4、合規問責的信息來源有哪些？ 答案：

（一）日常業務檢查發現的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關證據材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監督的事實與建議；

（四）其他有關問責的信息來源。

5、合規問責必須堅持哪些原則？

答案：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據，單位或個人一旦被發現并經查實有違規違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規責任。

（二）問責與整改相結合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結合的原則。不以懲處為目的，在懲處的同時，要加強對違規違紀人員的教育，增強他們的法律法規知識和合規經營意識；對屢查屢犯，屢教不改的，責令下崗學習，直至考試合格。

6、對被實施問責的對象追究責任，可采取哪些方式？ 答案：

（一）誡勉談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評；

（四）調整工作崗位或建議調整工作崗位；

（五）《山東省農村信用社員工違規違紀行為處理辦法（試行）》規定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并使用。涉嫌犯罪應當承擔法律責任的，依法移送司法機關處理。

六、論述題（每題20分）

1、為什么說合規風險管理是核心的風險管理活動？ 答案：首先，要說管理必須從風險說起。從風險的成因看，合規風險是信用風險、市場風險、操作風險三大風險的主要誘因。合規風險與三大風險既有區別又有聯系。其不同之處是合規風險簡單的說是銀行做了不該做的事（違法、違規、違德）而招致的風險和損失，銀行自助行為主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環境而形成的風險和損失，外部環境的關聯性較大。合規風險是產生三大風險的誘因。其聯系是好多風險在很多情況下必然導致合規風險的發生或直接轉化為合規風險。風險的結果都相同，都會帶來經濟和名譽損失。因此不能孤立的看待風險，關鍵是建立一個合理、有效的治理結構和識別、監測、控制風險的制衡機制，其中包括了有效的合規管理機制。其次，合規管理是按照銀行的目標來定義管理活動，是銀行組織的管理，涵蓋了銀行業務的各個方面。具體為一是合規管理確保規章制度合理性；二是確保所有的規章制度不相 沖突；三是確保規章制度在各個業務領域的嚴格執行。所以合規管理是核心。

第三，從合規管理、內部控制、公司治理的過程看，風險管理、內部控制是用來實現合規性目標和經營效果，保護資產的過程，他包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通及監控。合規管理實際是內部控制中合規性目標的直接保證，是風險控制活動中風險管理的前提和工具，而公司治理包括了風險管理、內部控制和合規管理。合規管理應用于銀行所有層次和結構，應用于銀行管理的全過程，所以合規管理是核心的風險管理活動。

2、試論述為什么說合規文化是企業文化的核心。

答案：

（一）倡導并推行誠信正直和公平交易的行為準則。

（二）堅持為“三農”服務的方向宗旨。確立為客戶提供最佳服務、為股東創造最大價值、為員工營造最好發展機會、構建富有持續競爭力和鮮明特色的萊蕪市農村信用聯社的戰略愿景。

（三）承諾合規從市聯社高層、各級管理層做起。通過不斷完善法人治理和強化合規風險管理，保證市聯社高層、各級管理層的言行與市聯社的方向宗旨和價值觀相一致。

（四）設定鼓勵合規的基調。合規是對員工的有效保護，應努力培育員工的合規意識，推行合規人人有責、全員主動合規、合規創造價值的理念，樹立倡導合規、懲處違規的價值觀，實現內部合規與外部監管的有效互動，為市聯社的經營活動和效益增長提供合規、安全、有效的保障。

（五）提倡自覺踐行合規。每一位員工應對自身經辦的每一項經營活動的合規風險進行認真審查，并對該項經營活動的合規性負責；同時有權利和義務舉報各種合規風險和違規行為。

第四篇：農村合作金融機構員工學習讀本--計算機安全操作知識（精選）

基本信息

【書

名】農村合作金融機構員工學習讀本——計算機安全操作知識 【出 版 社】中國社會出版社 【作

者】陳軍 陳芳 【頁

數】243 頁

【ＩＳＢＮ】978-7-5087-2085-2 【出版日期】2008年1月 【開

本】32開 【精 簡 裝】平裝 【定

價】19.00元

前 言

隨著農村金融系統電子化建設的深入推進，各類金融業務處理系統、辦公系統、決策系統等都嚴重依賴于計算機操作，而農村金融系統計算機操作人員在使用計算機時會遇到各類突發事件，這就需要操作人員能夠正確處理這些問題，以保證各類系統的正常運行，保證數據安全、資金安全和信息安全。

全書結合農村合作金融機構員工在實際使用計算機過程中常見的各類問題，分為五個部分敘述，內容涵蓋了柜臺業務處理系統、辦公系統、網絡系統、操作系統及硬件維護等方面的安全知識，具有簡單、易學、全面等特點。通過本書的學習，可以迅速掌握計算機安全操作的基本技能，從容應對在使用計算機時遇到的各類突發事件，做到能夠迅速、正確地解決實際問題，提高農村合作金融機構員工使用計算機的操作水平，進一步提高員工的業務素質。本書也可作為員工計算機安全操作的速查手冊，當信用社員工在使用計算機時出現了問題，可通過查詢本書獲得答案，使得該書成為員工的良師益友，成為員工在計算機安全操作方面的普及讀物。

該書主要是為廣大的農村金融系統各級員工編寫的，也可作為其他金融系統員工的參考讀物。

編者

2007年7月

目 錄

第一章 硬件

1-1電腦設備開、關機流程有哪些？ 1-2如何設置開機密碼？

1-3如何聽懂電腦的報警聲（AWARD）？ 1-4如何聽懂電腦的報警聲（AMI）？ 1-5電腦對環境的要求有哪些？ 1-6如何正確使用和維護電腦鍵盤？ 1-7密碼鍵盤為什么不能發出聲音了？ 1-8如何檢測終端主口是否損壞？

1-9前置機無法啟動的解決方案有哪些？

1-10怎樣解決前置機與后臺主機無法通訊的問題？ 1-11硬盤出現問題怎么處理？ 1-12怎樣做好打印機的清潔工作？ 1-13如何安裝打印機色帶？

1-14電源引起的三無故障指的是什么？ 1-15光盤保護有哪兩個誤區？ 1-16關機后如何取出光驅中的光盤？

1-17如何找回“我的電腦”中丟失的U盤盤符？ 1-18光電鼠標靈敏度變差的原因有哪些？ 1-19對硬件會造成損傷的操作有哪些？ 1-20如何對監控錄像機進行日常操作與維護？ 1-21UPS設備日常使用應注意哪些事項？ 1-22通訊設備應如何保養？ 1-23什么是USB接口？

1-24怎樣解決液晶顯示器的花屏現象？ 1-25如何讓你的顯示器更“溫柔”？ 1-26如何處理顯示器的磁化問題？ 第二章 操作系統

2-1如何建立兩個管理員賬號？ 2-2如何禁用GUEST賬號？

2-3怎樣才能不讓系統顯示上次登錄的用戶名？ 2-4如何設置屏幕保護密碼？ 2-5怎樣使用系統還原？ 2-6如何禁止訪問“控制面板”？

2-7如何使用NTFS文件系統保證系統安全？ 2-8如何隱藏和加密Windows XP中的文件夾？ 2-9如何利用NTFS文件系統加密文件？ 2-10如何更改文件類型以保護文件？ 2-11如何將文件夾設為專人專用？ 2-12如何給文件或文件夾改名？ 2-13什么是注冊表？ 2-14如何備份和恢復注冊表？ 2-15如何清除“我最近的文檔”記錄？ 2-16如何清除TEMP臨時文件夾記錄？ 2-17如何清除“回收站”內容？ 2-18如何轉移“我的文檔”？ 2-19什么是備份？ 2-20如何共享打印機？ 2-21如何快速安裝網絡打印機？ 2-22磁盤整理要注意哪些安全事項？

2-23如何在Windows XP中創建啟動盤？

2-24“確定”按鈕與“應用”按鈕的區別有哪些？ 2-25如何查看計算機開關機記錄？

2-26Windows 2000的輸入法漏洞及對策有哪些? 2-27IE瀏覽器漏洞指的是什么？ 2-28如何使用掃描器檢查系統漏洞？

2-29如何從微軟網站上給Windows XP打補丁和升級？ 2-30如何恢復被修改了的瀏覽器默認起始頁？ 2-31如何清除Cookies？ 2-32如何禁用Cookie？

2-33如何清除瀏覽器的歷史記錄？ 2-34如何清除瀏覽器的臨時文件？ 2-35如何讓瀏覽器窗口大小適度？ 2-36瀏覽器不能打開新窗口該如何解決？ 2-37如何清除瀏覽過的地址？ 2-38誤刪IE圖標如何恢復？ 2-39惡意網頁對系統有哪些危害？

2-40如何鎖定瀏覽器工具欄限制其他用戶隨意添加按鈕？ 2-41如何設置瀏覽器阻止彈出窗口？ 2-42IE窗口強行關閉怎么辦？

2-43重啟時提示“NTLDR is missing”的解決方法有哪些？ 2-44安全模式為什么不可忽視？

2-45如何找回丟失的Windows XP語言欄？ 2-46如何在Windows XP中阻止訪問？ 2-47怎樣愛護你的Windows系統? 2-48Windows的“運行”命令有哪些？ 2-49Windows XP八種安全模式指的是什么？ 2-50如何為 Windows XP系統加一把牢固的安全鎖？ 2-51UNIX系統中telnet的緩沖區溢出漏洞及對策有哪些？ 2-52如何利用UNIX日志進行安全管理？

2-53檢測 Unix是否被入侵最快捷的方法是什么？ 2-54在UNIX系統中如何限制終端登錄？ 第三章 網絡

3-1什么是IP地址？

3-2怎樣在Windows窗口中查看本機的IP地址？ 3-3如何知道對方的IP信息？ 3-4什么是黑客？

3-5啟動系統時總是提示“IP地址沖突”怎么辦？ 3-6黑客攻擊基本步驟有哪些？ 3-7防范黑客要點有哪些？

3-8黑客為什么會對日志文件感興趣？

3-9什么是入侵檢測系統？ 3-10什么是拒絕服務攻擊？

3-11安裝防火墻后為什么瀏覽網頁變慢？ 3-12如何防范網絡釣魚攻擊？

3-13用戶防范黑客攻擊十大招式是什么？ 3-14網絡是怎樣被入侵的？

3-15計算機病毒的定義是什么？基本特征有哪些？ 3-16對病毒的錯誤認識有幾種？ 3-17計算機病毒的傳播途徑有哪些？ 3-18計算機病毒的觸發機制有哪些？ 3-19什么是蠕蟲病毒？ 3-20什么是變種病毒？

3-21系統在啟動一分鐘后反復重啟的原因是什么？ 3-22病毒發作時的表現形式有哪些？ 3-23如何有效預防病毒的侵害？ 3-24感染病毒后的解決方法有哪些？ 3-25查殺病毒時的注意事項有哪些？ 3-26如何選用殺毒軟件？ 3-27什么是木馬？ 3-28木馬的分類有哪些？ 3-29木馬是如何入侵的？ 3-30木馬是怎樣實現盜號的？ 3-31怎樣清除木馬？ 3-32八種致命的密碼是什么？ 3-33密碼選取的訣竅有哪些？ 3-34什么是FTP主要操作命令？ 3-35網絡系統有哪些不安全的因素？

3-36網絡安全方面普遍存在的四個誤區是什么？ 3-37什么是端口？ 3-38怎樣查看端口？

3-39如何讓系統幫你進行端口控制？

3-40如何關閉Windows 2000系統中不必要的端口？

3-41Windows XP系統“本地安全策略”的四大應用技巧是什么？ 3-42如何定制IP安全策略？ 第四章 辦公軟件

4-1給Word文檔加密有哪幾種方法？ 4-2如何隱藏文檔記錄？ 4-3如何保護文檔局部內容？ 4-4什么是宏病毒？ 4-5如何防范宏病毒？

4-6打開Word文檔時提示“文件中含有宏”如何處理？

4-7如何設置Word文檔的編輯權限？ 4-8Word文檔損壞后如何修復？ 4-9怎樣保護工作表？ 4-10怎樣保護工作簿？

4-11如何設置Excel文件的保護密碼？ 4-12如何隱藏Excel文件中的部分內容？ 4-13如何恢復Office文檔？

4-14Office啟動時總是提示插入安裝盤怎么辦？ 4-15怎樣徹底清除Outlook Express郵件？ 4-16如何隱藏發信人的地址？ 4-17什么是郵件炸彈？ 4-18郵件病毒入侵后如何清除？ 4-19怎樣安全閱讀電子郵件？ 4-20怎樣刪除不安全的附件？ 第五章 金融操作

5-1如何管理營業網點計算機設備？ 5-2營業網點電腦日志記載的內容有哪些？ 5-3營業網點計算機運行環境裝修有哪些標準？ 5-4如何處理營業網點終端死機的問題？ 5-5營業網點停電時如何處理業務？ 5-6如何處理儲蓄業務的故障？ 5-7打印存折時應注意哪些問題？ 5-8如何處理“連接主機超時”的問題？

5-9如何處理跨信用聯社通存通兌業務故障的問題？ 5-10一卡通業務差錯應如何處理？ 5-11市轄聯行業務的差錯應如何處理？ 5-12如何處理實時清算系統故障？ 5-13如何管理柜員簽到卡？

5-14數據中心故障排除后的業務如何處理？ 5-15銀行電腦設備密碼管理應注意哪些事項？ 5-16如何識別假冒網上銀行？ 5-17什么是網銀黑手的鬼把戲？ 5-18如何實現網上支付的安全？ 5-19如何保障銀行內聯網的安全？ 5-20怎樣做到對網絡的安全管理？ 5-21如何堵住來自網絡內部的不安全因素？ 附錄

銀行數據保密及數據備份制度 銀行計算機病毒防范制度

農村合作金融機構計算機安全人員管理暫行辦法

農村合作金融機構計算機信息系統要害崗位人員管理暫行辦法

農村合作金融機構計算機網絡安全管理暫行辦法 農村合作金融機構計算機信息安全管理暫行辦法 農村合作金融機構計算機房安全管理暫行辦法

第五篇：風險合規

各位領導、各位同事：

大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規”。

今年，2012年是我行的“風險合規年”，是我行大力推進合規文化建設，全面加強合規理念建設的一年，是營造良好穩健的軟環境的一年。眾所周知，合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。合規文化是金融戰場上必不可少的一面抵擋風險、化解風險的盾牌。根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的銀行合規文化是對銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。合規文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內確立合規的理念，倡導合規的風氣，加強合規的管理，營造合規的氛圍，制造一種良好的軟環境。

“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”，合規既是一種行為規范，更是一種文化，既是一種意識，更是一種責任；構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發展，有利于整個金融市場的穩健運行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導合規文化，要求員工嚴格按照本系統規章制度辦理好每一項業務。合規是一種在日常工作中慢慢養成的好習慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。在我們實際工作中，稽核檢查，常規審計、突擊檢查等各種形式的檢查之下，發現的違規問題比比皆是，我往往對發現的問題沒有足夠的重視，總是在同一個地方會犯好幾次相同的錯誤或失誤，沒有及時針對存在的問題制定整改措施并落實下去，致使有的檢查成為形式，治標不治本，幾次檢查下來，違規行為仍然存在，雖然短時間內沒有給行內工作帶來重大損失，但并不代表不存在安全隱患，“千里之堤毀于蟻穴”要徹底杜絕大錯不犯小錯不斷！只有消除違規行為，嚴格按照合乎規定的程序去處理，問題才能得到解決，不會留下毒瘤。

行千里始有道，作為單位的出納員，將合規文化理念與自身崗位職責密切結合，牢固樹立“合規操作時崗位工作的第一要義”的思想，嚴格執行業務制度，安全防范，抵制各種違規作業，堅持至始至終地按規章制度辦事，堅持合規從我做起。明確執行法規制度不僅僅是個人行為，更是一種企業行為，不僅僅是個人的需要，更是社會的責任，不僅僅關系到個人的前途，更是關系到事業的興衰。

銀行本身所具有的特征決定了要想平穩地開展各項業務，實現既定的發展目標，必須有一套完整，有效、合理的內部控制體系。當前，我們郵政儲蓄銀行正處在蓬勃發展的重要時期，合規文化是我們的護航艦，更是我們穩健發展的保護傘，使我們前進的步伐更加穩健，踏實。“幸福是棵樹，合規是沃土“，合規文化既可以幫我們抵御外來風險，也可以讓我們在前進中不至于飄飄然，積極倡導全體員工爭做合規文化的倡導者、踐行者、開拓者，努力讓合規文化內化于心、外化于形、固化于制，使內控制度更加健全、操作流程更加規范，在當代社會中穩中有進地向前邁步，逐漸向正規的商業銀行轉型，實現自身的價值。

最后，我用諸葛亮的一句話結束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以敗；無制之兵，有能之將，不可以勝。”當制度和規范充斥在我們工作每一個角落時，當每個員工都把規范和制度牢牢的執行下去時，這個集體，會是一支戰無不勝、攻無不取、牢不可破的有制軍隊。點滴合規，從我做起；全程合規，從小做起。合規，讓我們的工作更加嚴謹、更加和諧，更加美好。

我演講到此結束。謝謝大家！