第一篇：C13015 了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)

C13015 了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù) 測試一

一、單項(xiàng)選擇題

1.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品的是（A）。

A.金融衍生產(chǎn)品

B.基金

C.債券

D.股票

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（B）。

A.結(jié)構(gòu)簡單

B.損失可能超過購買支出

C.透明度高

D.損失限于購買支出

3.金融產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估的一般流程是（）。

A.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-進(jìn)行產(chǎn)品分類-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-進(jìn)行產(chǎn)品分類-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-進(jìn)行產(chǎn)品分類-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.進(jìn)行產(chǎn)品分類-設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

二、多項(xiàng)選擇題

4.建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理機(jī)制，要做到（ABCD）。

A.明確了解產(chǎn)品信息、盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)

B.建立動(dòng)態(tài)跟蹤機(jī)制

C.實(shí)施集體決策制度

D.確定評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

5.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（AC）。

A.銀行理財(cái)產(chǎn)品

B.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

C.基金

D.股票掛鉤票據(jù)

6.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司銷售復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，還應(yīng)當(dāng)了解以下信息（）。

A.客戶是否會(huì)被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù)

B.客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失

C.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價(jià)方式和杠桿情況

D.產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度

（一）產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價(jià)方式和杠桿情況；

（二）產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度，如發(fā)行人、對(duì)手方或有關(guān)參照方的信用狀況以及發(fā)行人、產(chǎn)品提供方的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)等；

（三）客戶是否會(huì)被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù)；

（四）客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失；

（五）可能存在的其他重大風(fēng)險(xiǎn)因素。

7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（ABCD），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.內(nèi)部控制情況

B.投資管理能力

C.經(jīng)營管理能力

D.誠信狀況

三、判斷題

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰的，即使不能對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，也可代銷。（）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的信息，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

正確

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（錯(cuò)誤）

正確

測試二

一、單項(xiàng)選擇題

1.評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的要點(diǎn)和難點(diǎn)在于風(fēng)險(xiǎn)因素的（）。

A.主觀評(píng)估

B.量化評(píng)估

C.定性評(píng)估

D.初步評(píng)估

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（C）。

A.容易估值

B.結(jié)構(gòu)簡單

C.損失可能超過購買支出

D.透明度高

二、多項(xiàng)選擇題

4.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品的是（BC）。

A.債券

B.股票掛鉤票據(jù)

C.信貸掛鉤票據(jù)

D.股票

5.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素(ABCD)

A.投資方向

B.投資比例

C.過往業(yè)績

D.投資范圍

6.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（ABCD），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.經(jīng)營管理能力

B.誠信狀況

C.內(nèi)部控制情況

D.投資管理能力

7.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品特點(diǎn)的是（ABC）。

A.流動(dòng)性較低

B.不易估值

C.不易理解

D.結(jié)構(gòu)簡單

三、判斷題

8.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中一般金融產(chǎn)品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產(chǎn)品。（錯(cuò)誤）

正確

9.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（正確）

錯(cuò)誤

10.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（錯(cuò)誤）

正確

測試三

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（B）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

A.客戶

B.受托方

C.監(jiān)督者

D.證券公司本身

2.評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的要點(diǎn)和難點(diǎn)在于風(fēng)險(xiǎn)因素的（）。

A.主觀評(píng)估

B.定性評(píng)估

C.量化評(píng)估

D.初步評(píng)估

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（B）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出

C.透明度高

D.結(jié)構(gòu)簡單

二、多項(xiàng)選擇題

4.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品特點(diǎn)的是（ABC）。

A.不易估值

B.不易理解

C.流動(dòng)性較低

D.結(jié)構(gòu)簡單

5.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)，了解以下信息（）。

A.是否依法發(fā)行或提供

B.發(fā)行人的基本信息

C.投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等

D.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

（一）發(fā)行人的基本信息；

（二）是否依法發(fā)行或提供；

（三）期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等；

（四）投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等；

（五）基礎(chǔ)資產(chǎn)的狀況；

（六）擔(dān)保品或其他信用保障及其價(jià)值情況；

（七）風(fēng)險(xiǎn)收益特征，如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益率、收益波動(dòng)性等；

（八）投資者購買、持有或出售產(chǎn)品或服務(wù)的成本、費(fèi)用和可能的損失；

（九）可能存在的其他風(fēng)險(xiǎn)因素。

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（AB）。

A.銀行理財(cái)產(chǎn)品

B.基金

C.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.股票掛鉤票據(jù)

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（ABCD）管理費(fèi)用等信息。

A.基本性質(zhì)

B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.發(fā)行依據(jù)

D.投資安排

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的信息，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

正確

錯(cuò)誤

9.證券公司在對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行初次評(píng)估后，要堅(jiān)持按照該評(píng)估等級(jí)進(jìn)行服務(wù)。（錯(cuò)誤）

正確

10.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中常見的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務(wù)抵押證券等。（正確）

錯(cuò)誤 測試四

一、單項(xiàng)選擇題

1.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（B）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出

C.結(jié)構(gòu)簡單

D.透明度高

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（B）。

A.資產(chǎn)支持證券

B.信托計(jì)劃

C.住房抵押貸款

D.股票掛鉤票據(jù)

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（A）。

A.損失可能超過購買支出

B.透明度高

C.損失限于購買支出

D.結(jié)構(gòu)簡單

二、多項(xiàng)選擇題

4.建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理機(jī)制，要做到（ABCD）。

A.明確了解產(chǎn)品信息、盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)

B.確定評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

C.建立動(dòng)態(tài)跟蹤機(jī)制

D.實(shí)施集體決策制度

5.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素（）

A.投資方向

B.投資范圍

C.過往業(yè)績

D.投資比例

（一）基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；

（二）基金的歷史規(guī)模和持倉比例；

（三）基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；

（四）基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

6.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品，或者以客戶買入金融產(chǎn)品為目的提供（ABCD）等金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，制定投資者適當(dāng)性制度，向客戶銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)。

A.資產(chǎn)管理

B.投資顧問

C.融資融券

D.柜臺(tái)交易 7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（ABCD），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.投資管理能力

B.經(jīng)營管理能力

C.誠信狀況

D.內(nèi)部控制情況

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)審慎選擇受托方，確認(rèn)受托方具備代銷相關(guān)產(chǎn)品的資格。（正 確）

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，以便對(duì)代銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。（正確）

錯(cuò)誤

10.證券公司在對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行初次評(píng)估后，要堅(jiān)持按照該評(píng)估等級(jí)進(jìn)行服務(wù)。（錯(cuò)誤）

正確

測試五

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（B）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

A.監(jiān)督者

B.受托方

C.證券公司本身

D.客戶

2.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司可以制作金融產(chǎn)品或金融服務(wù)（C），根據(jù)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的評(píng)估因素與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評(píng)估因素的分值和權(quán)重，建立評(píng)估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

A.評(píng)估因素表

B.結(jié)構(gòu)權(quán)重表

C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表

D.評(píng)估分值表

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品的是（B）。

A.基金

B.金融衍生產(chǎn)品

C.債券

D.股票

二、多項(xiàng)選擇題

4.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司銷售復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，還應(yīng)當(dāng)了解以下信息（）。

A.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價(jià)方式和杠桿情況

B.產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度

C.客戶是否會(huì)被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù)

D.客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失

（一）產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價(jià)方式和杠桿情況；

（二）產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度，如發(fā)行人、對(duì)手方或有關(guān)參照方的信用狀況以及發(fā)行人、產(chǎn)品提供方的經(jīng)驗(yàn)和聲譽(yù)等；

（三）客戶是否會(huì)被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù)；

（四）客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失；

（五）可能存在的其他重大風(fēng)險(xiǎn)因素。

5.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)，了解以下信息（）。

A.發(fā)行人的基本信息

B.是否依法發(fā)行或提供

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

D.投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等

（一）發(fā)行人的基本信息；

（二）是否依法發(fā)行或提供；

（三）期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等；

（四）投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等；

（五）基礎(chǔ)資產(chǎn)的狀況；

（六）擔(dān)保品或其他信用保障及其價(jià)值情況；

（七）風(fēng)險(xiǎn)收益特征，如流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益率、收益波動(dòng)性等；

（八）投資者購買、持有或出售產(chǎn)品或服務(wù)的成本、費(fèi)用和可能的損失；

（九）可能存在的其他風(fēng)險(xiǎn)因素。

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品特點(diǎn)的是（ACD）。

A.流動(dòng)性較低

B.結(jié)構(gòu)簡單

C.不易理解

D.不易估值

7.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品的是（BD）。

A.債券

B.信貸掛鉤票據(jù)

C.股票

D.股票掛鉤票據(jù)

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，以便對(duì)代銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。（錯(cuò)誤）

正確

9.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中一般金融產(chǎn)品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產(chǎn)品。（錯(cuò)誤）

正確

10.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)審慎選擇受托方，確認(rèn)受托方具備代銷相關(guān)產(chǎn)品的資格。（正確）

錯(cuò)誤

第二篇：C13015 100分了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

B

A.監(jiān)督者 B.受托方 C.證券公司本身 D.客戶

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（）。

C

A.資產(chǎn)支持證券 B.股票掛鉤票據(jù) C.信托計(jì)劃 D.住房抵押貸款

3.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司可以制作金融產(chǎn)品或金融服務(wù)（），根據(jù)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的評(píng)估因素與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評(píng)估因素的分值和權(quán)重，建立評(píng)估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

D A.評(píng)估分值表 B.評(píng)估因素表 C.結(jié)構(gòu)權(quán)重表 D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表

二、多項(xiàng)選擇題

4.建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理機(jī)制，要做到（）。A

B A.確定評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn) B.建立動(dòng)態(tài)跟蹤機(jī)制

C

D C.明確了解產(chǎn)品信息、盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn) D.實(shí)施集體決策制度

5.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品，或者以客戶買入金融產(chǎn)品為目的提供（）等金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，制定投資者適當(dāng)性制度，向客戶銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)。

A

B

C

D A.資產(chǎn)管理 B.融資融券 C.柜臺(tái)交易 D.投資顧問

6.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）管理費(fèi)用等信息。

A

B

C

D A.發(fā)行依據(jù) B.基本性質(zhì) C.投資安排 D.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素

A

B

C

D A.投資方向 B.投資范圍 C.過往業(yè)績 D.投資比例

三、判斷題

8.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中常見的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品包括：合成金融工具、住房抵押貸款

支持證券和債務(wù)抵押證券等。（）

A

正確 錯(cuò)誤

9.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰的，即使不能對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，也可代銷。（）

B 正確 錯(cuò)誤

10.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（）

A

正確 錯(cuò)誤

第三篇：c13015了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)90分答案

了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)

課后測驗(yàn)

一、單項(xiàng)選擇題

1.評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的要點(diǎn)和難點(diǎn)在于風(fēng)險(xiǎn)因素的（）。

A.定性評(píng)估

B.主觀評(píng)估

C.量化評(píng)估

D.初步評(píng)估

2.金融產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估的一般流程是（）。

A.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-進(jìn)行產(chǎn)品分類-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-進(jìn)行產(chǎn)品分類-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-進(jìn)行產(chǎn)品分類-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.進(jìn)行產(chǎn)品分類-設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A.結(jié)構(gòu)簡單

B.損失可能超過購買支出

C.容易估值

D.透明度高

二、多項(xiàng)選擇題

4.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）。

A.流動(dòng)性較低

B.不易理解

C.結(jié)構(gòu)簡單

D.不易估值

5.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素包含（）。

A.投資方向

B.投資比例

C.過往業(yè)績

D.投資范圍

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品的是（）。

A.信貸掛鉤票據(jù)

B.股票

C.債券 D.股票掛鉤票據(jù)

7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.內(nèi)部控制情況

B.投資管理能力

C.誠信狀況

D.經(jīng)營管理能力

三、判斷題

8.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（）

正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

正確 錯(cuò)誤

10.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中一般金融產(chǎn)品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產(chǎn)品。（）

正確

錯(cuò)誤

第四篇：C13015了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)測試 80分

C13015了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)測試 80分

一、單項(xiàng)選擇題

1.評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的要點(diǎn)和難點(diǎn)在于風(fēng)險(xiǎn)因素的（）。

A.初步評(píng)估B.主觀評(píng)估C.定性評(píng)估D.量化評(píng)估

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A.損失可能超過購買支出B.結(jié)構(gòu)簡單C.透明度高D.容易估值

3.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。A.監(jiān)督者

B.受托方C.證券公司本身D.客戶

二、多項(xiàng)選擇題

4.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)，了解以下信息（）。

A.是否依法發(fā)行或提供

B.投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

D.發(fā)行人的基本信息

5.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）管理費(fèi)用等信息。

A.基本性質(zhì)

B.發(fā)行依據(jù)

C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

D.投資安排

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）。

A.流動(dòng)性較低

B.不易估值

C.不易理解

D.結(jié)構(gòu)簡單

7.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（）。

A.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.基金

D.股票掛鉤票據(jù)

三、判斷題

8.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中常見的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務(wù)抵押證券等。（）

正確錯(cuò)誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的信息，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

正確錯(cuò)誤

10.證券公司在對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行初次評(píng)估后，要堅(jiān)持按照該評(píng)估等級(jí)進(jìn)行服務(wù)。（）

正確錯(cuò)誤

第五篇：C13015金融產(chǎn)品或金融服務(wù)_80分

C13015課后測驗(yàn) 得分：80 已考：1次 最多：5次 已經(jīng)通過課后測驗(yàn)

一、單項(xiàng)選擇題

1.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A.損失可能超過購買支出 B.容易估值 C.結(jié)構(gòu)簡單 D.透明度高

2.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

A.監(jiān)督者 B.證券公司本身 C.受托方 D.客戶

3.評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的要點(diǎn)和難點(diǎn)在于風(fēng)險(xiǎn)因素的（）。

A.量化評(píng)估 B.定性評(píng)估 C.初步評(píng)估 D.主觀評(píng)估

二、多項(xiàng)選擇題

4.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（）。

A.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 B.股票掛鉤票據(jù) C.銀行理財(cái)產(chǎn)品 D.基金

5.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）。

A.不易估值 B.流動(dòng)性較低 C.結(jié)構(gòu)簡單 D.不易理解

6.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)，了解以下信息（）。

A.發(fā)行人的基本信息 B.是否依法發(fā)行或提供

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等 D.投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）管理費(fèi)用等信息。

A.投資安排 B.發(fā)行依據(jù) C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

D.基本性質(zhì)

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的信息，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

正確 錯(cuò)誤

9.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中常見的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務(wù)抵押證券等。（）

正確 錯(cuò)誤

10.證券公司在對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行初次評(píng)估后，要堅(jiān)持按照該評(píng)估等級(jí)進(jìn)行服務(wù)。（）

正確 錯(cuò)誤

C13015 了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)

測試一

一、單項(xiàng)選擇題

1.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品的是（）。

A.金融衍生產(chǎn)品 B.基金 C.債券 D.股票

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A.結(jié)構(gòu)簡單

B.損失可能超過購買支出 C.透明度高 D.損失限于購買支出

3.金融產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估的一般流程是（）。

A.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-進(jìn)行產(chǎn)品分類-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-進(jìn)行產(chǎn)品分類-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-進(jìn)行產(chǎn)品分類-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D.進(jìn)行產(chǎn)品分類-設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

二、多項(xiàng)選擇題

4.建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理機(jī)制，要做到（）。

A.明確了解產(chǎn)品信息、盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn) B.建立動(dòng)態(tài)跟蹤機(jī)制 C.實(shí)施集體決策制度

D.確定評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)

5.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（）。

A.銀行理財(cái)產(chǎn)品 B.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 C.基金 D.股票掛鉤票據(jù)

6.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司銷售復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，還應(yīng)當(dāng)了解以下信息（）。

A.客戶是否會(huì)被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù) B.客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失 C.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價(jià)方式和杠桿情況 D.產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度

7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.內(nèi)部控制情況 B.投資管理能力 C.經(jīng)營管理能力 D.誠信狀況

三、判斷題

8.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰的，即使不能對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，也可代銷。（）正確

錯(cuò)誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的信息，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

正確 錯(cuò)誤

10.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

測試二

一、單項(xiàng)選擇題

1.評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的要點(diǎn)和難點(diǎn)在于風(fēng)險(xiǎn)因素的（）。

A.主觀評(píng)估 B.量化評(píng)估 C.定性評(píng)估 D.初步評(píng)估 正確 錯(cuò)誤

2.金融產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估的一般流程是（）。

A.進(jìn)行產(chǎn)品分類-設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-進(jìn)行產(chǎn)品分類-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-進(jìn)行產(chǎn)品分類-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D.設(shè)定評(píng)估指標(biāo)-進(jìn)行產(chǎn)品分類-確定評(píng)估指標(biāo)分值和權(quán)重-加權(quán)指標(biāo)得分-得出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A.容易估值 B.結(jié)構(gòu)簡單

C.損失可能超過購買支出 D.透明度高

二、多項(xiàng)選擇題

4.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品的是（）。

A.債券 B.股票掛鉤票據(jù) C.信貸掛鉤票據(jù) D.股票

5.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素

A.投資方向 B.投資比例

C.過往業(yè)績 D.投資范圍

6.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.經(jīng)營管理能力 B.誠信狀況 C.內(nèi)部控制情況 D.投資管理能力

7.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）。

A.流動(dòng)性較低 B.不易估值 C.不易理解 D.結(jié)構(gòu)簡單

三、判斷題

8.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中一般金融產(chǎn)品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產(chǎn)品。（）

正確 錯(cuò)誤

9.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（）

正確 錯(cuò)誤

10.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

測試三

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

A.客戶 B.受托方 C.監(jiān)督者 D.證券公司本身 正確 錯(cuò)誤

2.評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的要點(diǎn)和難點(diǎn)在于風(fēng)險(xiǎn)因素的（）。

A.主觀評(píng)估 B.定性評(píng)估 C.量化評(píng)估 D.初步評(píng)估

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出 C.透明度高 D.結(jié)構(gòu)簡單

二、多項(xiàng)選擇題

4.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）。

A.不易估值 B.不易理解 C.流動(dòng)性較低 D.結(jié)構(gòu)簡單

5.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)，了解以下信息（）。

A.是否依法發(fā)行或提供 B.發(fā)行人的基本信息

C.投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等 D.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（）。

A.銀行理財(cái)產(chǎn)品 B.基金 C.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 D.股票掛鉤票據(jù)

7.按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的（）管理費(fèi)用等信息。

A.基本性質(zhì) B.風(fēng)險(xiǎn)收益特征 C.發(fā)行依據(jù) D.投資安排

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的信息，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）正確

錯(cuò)誤

9.證券公司在對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行初次評(píng)估后，要堅(jiān)持按照該評(píng)估等級(jí)進(jìn)行服務(wù)。（）

正確 錯(cuò)誤

10.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中常見的復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品包括：合成金融工具、住房抵押貸款支持證券和債務(wù)抵押證券等。（）

測試四

一、單項(xiàng)選擇題

1.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列不屬于一般金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A.容易估值

B.損失可能超過購買支出 C.結(jié)構(gòu)簡單 D.透明度高 正確 錯(cuò)誤

2.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于一般金融產(chǎn)品的是（）。

A.資產(chǎn)支持證券 B.信托計(jì)劃 C.住房抵押貸款 D.股票掛鉤票據(jù)

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。

A.損失可能超過購買支出 B.透明度高

C.損失限于購買支出 D.結(jié)構(gòu)簡單

二、多項(xiàng)選擇題

4.建立健全金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理機(jī)制，要做到（）。

A.明確了解產(chǎn)品信息、盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)

B.確定評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn) C.建立動(dòng)態(tài)跟蹤機(jī)制 D.實(shí)施集體決策制度

5.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素

A.投資方向 B.投資范圍 C.過往業(yè)績

D.投資比例

6.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品，或者以客戶買入金融產(chǎn)品為目的提供（）等金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，制定投資者適當(dāng)性制度，向客戶銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)。

A.資產(chǎn)管理 B.投資顧問 C.融資融券 D.柜臺(tái)交易

7.按照《證券投資基金銷售適應(yīng)性指導(dǎo)意見》的要求，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的（），并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

A.投資管理能力 B.經(jīng)營管理能力 C.誠信狀況 D.內(nèi)部控制情況

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)審慎選擇受托方，確認(rèn)受托方具備代銷相關(guān)產(chǎn)品的資格。（）

正確 錯(cuò)誤

9.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，以便對(duì)代銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。（）

正確 錯(cuò)誤

10.證券公司在對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行初次評(píng)估后，要堅(jiān)持按照該評(píng)估等級(jí)進(jìn)行服務(wù)。（）

測試五

一、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向（）提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，方便受托方履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。

A.監(jiān)督者 B.受托方 C.證券公司本身 D.客戶 正確 錯(cuò)誤

2.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司可以制作金融產(chǎn)品或金融服務(wù)（），根據(jù)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的評(píng)估因素與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評(píng)估因素的分值和權(quán)重，建立評(píng)估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

A.評(píng)估因素表 B.結(jié)構(gòu)權(quán)重表 C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表 D.評(píng)估分值表

3.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品的是（）。

A.基金 B.金融衍生產(chǎn)品 C.債券 D.股票

二、多項(xiàng)選擇題

4.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司銷售復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品，還應(yīng)當(dāng)了解以下信息（）。

A.產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、定價(jià)方式和杠桿情況 B.產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和復(fù)雜程度

C.客戶是否會(huì)被要求追加后續(xù)投資或承擔(dān)后續(xù)債務(wù) D.客戶可能產(chǎn)生的本金損失和最大損失

5.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)，了解以下信息（）。

A.發(fā)行人的基本信息 B.是否依法發(fā)行或提供

C.期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等 D.投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等

6.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）。

A.流動(dòng)性較低 B.結(jié)構(gòu)簡單 C.不易理解 D.不易估值

7.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，下列屬于復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品的是（）。

A.債券 B.信貸掛鉤票據(jù) C.股票 D.股票掛鉤票據(jù)

三、判斷題

8.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司代銷本公司以外的其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)要求委托方提供本指引第十四條和第十五條規(guī)定的信息，以便對(duì)代銷產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。（）

正確 錯(cuò)誤

9.金融產(chǎn)品可分為一般金融產(chǎn)品和復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，其中一般金融產(chǎn)品是指那些易于理解，容易估值，透明度較低的產(chǎn)品。（）

正確 錯(cuò)誤

10.按照《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》的要求，證券公司委托其他機(jī)構(gòu)銷售本公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)審慎選擇受托方，確認(rèn)受托方具備代銷相關(guān)產(chǎn)品的資格。（）

正確 錯(cuò)誤