第一篇：券商實(shí)習(xí)報(bào)告

暑期社會(huì)實(shí)踐報(bào)告

2011年7月，我有幸來(lái)到廣發(fā)華福證券莆田梅園路營(yíng)業(yè)部進(jìn)行為期一月的實(shí)習(xí)。在這段時(shí)間里，我近距離接觸了廣發(fā)華福證券莆田梅園路營(yíng)業(yè)部，在了解廣發(fā)華福證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的服務(wù)范圍等。同時(shí)提升了證券行業(yè)的一些專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

每日的工作流程是早晨八點(diǎn)半到公司參加晨會(huì)，聽(tīng)取中國(guó)證券報(bào)的主要內(nèi)容和營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)對(duì)行情的分析。晨會(huì)結(jié)束后看些財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)道十點(diǎn)。然后到樓下大廳幫忙客戶(hù)預(yù)約、注冊(cè)O(shè)A系統(tǒng)等力所能及的工作。同時(shí)參與模擬炒股，盯盤(pán)選擇適合自己投資風(fēng)格的股票。和投資經(jīng)理王旭學(xué)習(xí)技術(shù)分析。

通過(guò)一個(gè)月的實(shí)習(xí)，從王旭身上學(xué)到一些以前不曾知道的看盤(pán)技巧，更新了自己曾經(jīng)對(duì)大盤(pán)底部、價(jià)值投資等重要知識(shí)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，對(duì)自己的個(gè)股分析有很大幫助。同時(shí)還了解了廣發(fā)華福的企業(yè)文化和營(yíng)業(yè)部的運(yùn)作流程，增添了自己對(duì)證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)，為自己畢業(yè)后的工作選擇提供了參考。實(shí)習(xí)期間認(rèn)識(shí)了許多已經(jīng)投身證券業(yè)的工作人員，從他們身上看到許多為人處世的道理，做工作首先要學(xué)會(huì)做人，只有做人到家了，才會(huì)有一個(gè)光明的未來(lái)。還認(rèn)識(shí)許多同齡的實(shí)習(xí)生，能認(rèn)識(shí)這群年輕有活力的同齡人，我感到很榮幸，他們使實(shí)習(xí)生活變得多姿多彩。

一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活也給我?guī)?lái)了些思考。什么能成為經(jīng)濟(jì)類(lèi)業(yè)務(wù)

發(fā)展的源動(dòng)力？靠營(yíng)銷(xiāo)技巧？渠道關(guān)系？還是考真正的技術(shù)分析能力，讓客戶(hù)真正掙到錢(qián)？到底什么是可行而能帶來(lái)幫助的方法？我想一個(gè)優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)該同時(shí)具備營(yíng)銷(xiāo)技巧、營(yíng)銷(xiāo)渠道和真正的炒股證券本領(lǐng)。而讓客戶(hù)掙錢(qián)無(wú)疑成為問(wèn)題的核心要素。

但又產(chǎn)生了另外一個(gè)疑問(wèn)，客戶(hù)經(jīng)理收入的很大一部分來(lái)自于抽成，建議客戶(hù)長(zhǎng)線投資無(wú)疑是在減少自己的收入。從這點(diǎn)看長(zhǎng)線投資使客戶(hù)經(jīng)理的利益與客戶(hù)的利益是背離。而要實(shí)現(xiàn)利益的統(tǒng)一只能建議客戶(hù)短線操作，又有一個(gè)茅盾產(chǎn)生。一個(gè)優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理如果有足夠的短線看盤(pán)技巧還會(huì)從事客戶(hù)經(jīng)理一職嗎？是否已經(jīng)跳槽從事證券業(yè)得自營(yíng)或資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)？那么就讓客戶(hù)自行操作，不給于任何建議。顯然在中國(guó)這種十人炒股七個(gè)虧的市場(chǎng)上也是行不通的，客戶(hù)在長(zhǎng)期虧損后只能割肉離場(chǎng)，并遠(yuǎn)離股票市場(chǎng)。那么是否能期待公司的分析師提供操作提示來(lái)掙錢(qián)利潤(rùn)？不知道市場(chǎng)上還有多少有實(shí)力的分析師會(huì)從散戶(hù)的角度考慮問(wèn)題，幫助散戶(hù)從機(jī)構(gòu)嘴里奪食。

也許只有讓散戶(hù)都變成先知，永遠(yuǎn)知道莊家的想法。或者祈禱市場(chǎng)是個(gè)永不停息的大牛市，才能讓散戶(hù)掙到錢(qián)。

當(dāng)然在工作之余時(shí)間，我們也學(xué)習(xí)一些證券基本知識(shí)，了解公司文化和運(yùn)營(yíng)情況以及做人做事的道理。首先作為一個(gè)證券公司主要是從基本面和技術(shù)面上對(duì)股市進(jìn)行分析，以便給客戶(hù)一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過(guò)我們能在股市方面開(kāi)始有了些自己的認(rèn)識(shí)，加上老師們的講解，股市這個(gè)原本對(duì)于我們來(lái)說(shuō)很神秘的市場(chǎng)開(kāi)始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀

經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格。這也就是常說(shuō)的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。當(dāng)然我們也還沒(méi)有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^(guò)很長(zhǎng)的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見(jiàn)解。用前輩的話說(shuō)，股票是門(mén)美麗的藝術(shù)，藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。在團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間，老師每天在晨會(huì)后都會(huì)給我們開(kāi)個(gè)小會(huì)，聽(tīng)取一下部門(mén)其他人員對(duì)晨會(huì)消息面的理解，我想這個(gè)小會(huì)給了我們一個(gè)很好的工作開(kāi)始。可以讓我們這些新來(lái)的人知道今天會(huì)有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個(gè)行業(yè)。公司周三周四在下午還對(duì)新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺(jué)到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。

在實(shí)習(xí)過(guò)程中還認(rèn)識(shí)一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處，這也是一筆寶貴的財(cái)富。也學(xué)會(huì)了職場(chǎng)上基本禮儀。在這里我認(rèn)識(shí)到在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心和扎實(shí)認(rèn)真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé)，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。

實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。在這個(gè)過(guò)程中我們要虛心學(xué)習(xí)，多聽(tīng)，多看，多想，多做。廣發(fā)證券公司給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺(tái)，讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門(mén)學(xué)習(xí)知識(shí)。當(dāng)然在進(jìn)步的同時(shí)我也發(fā)現(xiàn)自己的動(dòng)手能力還有所欠缺，自己在證券方面的知識(shí)還達(dá)不到融會(huì)貫通。一段路途的結(jié)束是另一段征程的開(kāi)始，我希望自己能在發(fā)現(xiàn)自身不足的前提下，努力完善自我提升個(gè)人能力，在將來(lái)的崗位上做到不辱使命。

通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我大致了解了廣發(fā)華福證券的運(yùn)作并學(xué)到一些證券方面的知識(shí)。

每天早上8點(diǎn)30分開(kāi)始晨會(huì)。看晨報(bào)，聽(tīng)取投資經(jīng)理對(duì)新聞的理解。晨會(huì)給了我們一個(gè)很好的開(kāi)始。可以讓我們這些新來(lái)的人知道哪些板塊有可能漲或跌，以便于我們有目的地關(guān)注某個(gè)行業(yè)。每次去開(kāi)晨會(huì)的人都會(huì)記下如備選板塊、潛力股等，以便于其他人交流。這為我們后期做模擬炒股提供了方向。

在這段時(shí)間，我主要負(fù)責(zé)的是客戶(hù)數(shù)據(jù)的錄入、更新客戶(hù)資料和進(jìn)行客戶(hù)回訪。錄入很枯燥，所以需要耐心；資料很多，所以需要細(xì)心。這對(duì)于我這個(gè)大一生確實(shí)是個(gè)考驗(yàn)。進(jìn)行客戶(hù)回訪時(shí)，我剛開(kāi)始時(shí)學(xué)著10086，很生硬、很機(jī)械地跟客戶(hù)交談。被王總指責(zé)像機(jī)器人。在他的指導(dǎo)下，我學(xué)會(huì)了用讓客戶(hù)聽(tīng)得舒心的方式與客戶(hù)交談。這也是一門(mén)學(xué)問(wèn)啊！

最喜歡的要屬模擬炒股了。我們這群人基本上都是從基本面進(jìn)行分析，技術(shù)面的知識(shí)掌握得不多，而且從技術(shù)分析炒短線不是很準(zhǔn)。每天晨會(huì)后，大家就會(huì)交流新聞，買(mǎi)了什么股票，排行榜。每天糾結(jié)的事就是自己的股票怎么還不翻紅，今天要買(mǎi)什么股票。漸漸從模擬炒股中知道了，雖然嘴巴上常說(shuō)不要追高，實(shí)際操作時(shí)往往會(huì)犯錯(cuò)誤。所以，這是個(gè)值得總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)。也漸漸學(xué)會(huì)看分時(shí)圖，看K線等。興趣也加深。

實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些學(xué)生來(lái)說(shuō)。無(wú)論在什么地方，都要學(xué)會(huì)多聽(tīng)，多看，多想，多做，畢竟很多我們都不懂。在過(guò)去的一個(gè)月里，我非常感謝廣發(fā)華福證券給了我們一個(gè)很好的學(xué)習(xí)的平臺(tái)，同時(shí)也很高興認(rèn)識(shí)了這么多可親可敬可愛(ài)的人。

第二篇：農(nóng)林牧漁券商報(bào)告摘要

農(nóng)林牧漁券商報(bào)告摘要

浙商證券

“流動(dòng)性-農(nóng)產(chǎn)品漲價(jià)-通脹”，關(guān)注通脹受益

－－農(nóng)林牧漁行業(yè)8月月報(bào)細(xì)分行業(yè)評(píng)級(jí)：種業(yè)買(mǎi)入畜牧業(yè) 買(mǎi)入種植業(yè) 買(mǎi)入制糖買(mǎi)入水產(chǎn)品養(yǎng)殖 買(mǎi)入番茄醬與果汁加工 買(mǎi)入 研究員金嫣

下半年看漲農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格，由于結(jié)構(gòu)性供需矛盾與流動(dòng)性過(guò)剩的推動(dòng)，導(dǎo)致農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格上漲，從而引發(fā)通脹。農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格上漲給上游行業(yè)個(gè)股帶來(lái)直接利好（關(guān)注：東方海洋 荃銀高科），下游行業(yè)也有投資機(jī)會(huì)（）。

國(guó)際大宗糧食價(jià)格大漲，國(guó)內(nèi)跟進(jìn)。

國(guó)內(nèi)食糖消費(fèi)旺季來(lái)臨，食糖供應(yīng)缺口較大，短期價(jià)格維持強(qiáng)勢(shì)（關(guān)注：南寧糖業(yè)）。政府增加棉花進(jìn)口配額，60萬(wàn)噸拋儲(chǔ)呼之欲出，調(diào)控壓力大。

母豬生豬出欄回升慢，10月消費(fèi)旺季到來(lái)，豬肉價(jià)格穩(wěn)半年維持高位（關(guān)注：正邦科技）。雞肉價(jià)格隨之反彈（關(guān)注：圣農(nóng)發(fā)展），雞苗彈性更大（關(guān)注：民和股份）。

海產(chǎn)品“量增價(jià)高”延續(xù)景氣，番茄醬和蘋(píng)果汁或有反彈（關(guān)注：中糧屯河 新中基）。

中信證券

關(guān)注制糖、生豬養(yǎng)殖及相關(guān)板塊投資機(jī)會(huì)評(píng)價(jià)：強(qiáng)大于市（維持）研究員毛長(zhǎng)青施亮

災(zāi)害減產(chǎn)導(dǎo)致小麥國(guó)際價(jià)格猛漲，加劇國(guó)際糧食供應(yīng)緊張格局，帶動(dòng)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格普漲 國(guó)內(nèi)糧食全年產(chǎn)量在天氣不出現(xiàn)異常情況下有望持平略增，糧價(jià)漲幅可能達(dá)到15%。糖價(jià)在基本面向好的情況下維持高位，肉價(jià)在糧價(jià)上漲的成本傳導(dǎo)作用下，向上震蕩。

（推薦：中牧股份 南寧糖業(yè) 澄海種業(yè) 隆平高科 順鑫農(nóng)業(yè) 豐樂(lè)種業(yè)關(guān)注：正邦科技 圣農(nóng)發(fā)展 中糧屯河 海大集團(tuán) 好當(dāng)家 獐子島）

齊魯證券

把握輪動(dòng)節(jié)律，適當(dāng)參與中下游反彈機(jī)會(huì)評(píng)級(jí)：增持 分析師孫國(guó)東

流動(dòng)性充裕、自然災(zāi)害等導(dǎo)致農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格短期飆升，投機(jī)性因素明顯，價(jià)格上漲持續(xù)性有待觀察。

農(nóng)業(yè)股子上周以來(lái)表現(xiàn)突出，目前行業(yè)已進(jìn)入白熱化階段，結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)與結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)并存，建議控制風(fēng)險(xiǎn)，把握行業(yè)律動(dòng)節(jié)律。

（看好：獐子島 澄海種業(yè) 關(guān)注：東方海洋 海大集團(tuán) 順鑫農(nóng)業(yè)）

第三篇：券商年終工作總結(jié)

工作總結(jié)

時(shí)光飛逝，距我7月4日進(jìn)入XX工作以來(lái)，轉(zhuǎn)眼已過(guò)半年時(shí)間。在這6個(gè)月中，我經(jīng)歷了從學(xué)生到職員的轉(zhuǎn)變。不可否認(rèn)，這種轉(zhuǎn)變確實(shí)伴隨著成長(zhǎng)的陣痛，但陣痛過(guò)后，卻是另一片更加廣闊的天空。

在上一個(gè)工作年內(nèi)，我主要負(fù)責(zé)了以下幾項(xiàng)工作：撰寫(xiě)理財(cái)周報(bào)，私募基金項(xiàng)目的市場(chǎng)工作以及XX青島地區(qū)的銷(xiāo)售。

首先要提的是我每周都要寫(xiě)的理財(cái)周報(bào)。理財(cái)周報(bào)是我們陽(yáng)光私募團(tuán)隊(duì)每周為客戶(hù)提供的一份定期報(bào)告，它涵蓋了每周主要的新聞，以及我們對(duì)新聞獨(dú)到的點(diǎn)評(píng)。我記得我第一周的新聞讓劉彰總反復(fù)改了兩遍，那份周報(bào)無(wú)論從新聞的選擇上，還是評(píng)論上都遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到最低的要求。但在劉彰總耐心的修改下，我寫(xiě)出的第一份周報(bào)卻獲得了客戶(hù)的好評(píng)，甚至客戶(hù)還專(zhuān)門(mén)打來(lái)電話索要周報(bào)的版式。雖然反響不錯(cuò)，但是我心里還是明白自己的水平的。開(kāi)始的幾期周報(bào)，秦楓和劉彰總都會(huì)逐字逐句地修改新聞?wù)驮u(píng)論，現(xiàn)在，我的周報(bào)只需要保證大方向是正確的就可以了。到現(xiàn)在為止，我已寫(xiě)過(guò)了25期周報(bào)，不論是新聞的選擇，還是評(píng)論的深度，我都感覺(jué)自己有個(gè)明顯的進(jìn)步，對(duì)于文字的駕馭也越來(lái)越游刃有余。從這一份小小的理財(cái)周報(bào)中，我得到了持之以恒帶來(lái)的回報(bào)。

其次，我接觸最多的還是陽(yáng)光私募類(lèi)基金項(xiàng)目。半年內(nèi)主要跟進(jìn)了XX的項(xiàng)目，但由于對(duì)方執(zhí)意要加入對(duì)沖工具而沒(méi)有成功。我認(rèn)為自己不善于做說(shuō)服客戶(hù)性的市場(chǎng)工作，原因應(yīng)該是性格方面的。但在跟進(jìn)項(xiàng)目的時(shí)候還是學(xué)到了不少東西，比如與客戶(hù)交流的技巧等。隨后，我負(fù)責(zé)了私募基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)與投顧報(bào)告的撰寫(xiě)。這部分內(nèi)容還算比較容易上手，在看過(guò)了比較全面的資料及報(bào)告后，我對(duì)整體業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系都有深入的了解。而當(dāng)時(shí)的我寫(xiě)出的投顧報(bào)告確實(shí)算不合格的報(bào)告，主要原因有兩點(diǎn)，第一，專(zhuān)業(yè)文章的寫(xiě)作能力還不夠；第二，對(duì)行業(yè)及相關(guān)知識(shí)的了解不足導(dǎo)致對(duì)于重要信息點(diǎn)的理解不夠深入，沒(méi)有挖掘公司真正的亮點(diǎn)。我覺(jué)得隨著進(jìn)一步深入這個(gè)行業(yè)，報(bào)告的質(zhì)量會(huì)有一個(gè)很大的提升。此外，我在劉總的指導(dǎo)下設(shè)計(jì)了一個(gè)安全墊類(lèi)的基金產(chǎn)品，并受到了投顧公司和銀行的認(rèn)可。這一經(jīng)歷讓我了解了私募產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基本內(nèi)容，便于我進(jìn)一步開(kāi)展私募基金類(lèi)工作。

最后，我還負(fù)責(zé)了XX產(chǎn)品在青島地區(qū)的發(fā)售，時(shí)間為10月26日-11月30日。現(xiàn)在想起這一個(gè)多月的工作，我覺(jué)得很幸運(yùn)能在剛剛參加工作的時(shí)候就得到這種鍛煉，這段艱難的銷(xiāo)售經(jīng)歷一定會(huì)成為我工作生涯中第一件難忘的事。整個(gè)青島市的業(yè)績(jī)是20萬(wàn)，在整個(gè)銷(xiāo)售過(guò)程中，我切身體會(huì)了什么叫從客戶(hù)角度想問(wèn)題。具體的總結(jié)以及對(duì)未來(lái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的建議在12月初就已經(jīng)上交。

以上部分基本上就是這半年工作的總結(jié)，除了公司的各項(xiàng)工作，我還在其他時(shí)間努力學(xué)習(xí)其他的金融知識(shí)。包括：股票投資分析、分級(jí)基金套利、期貨基礎(chǔ)知識(shí)及相關(guān)套利交易、國(guó)外對(duì)沖基金基本知識(shí)、以及小部分量化投資知識(shí)。

整體上來(lái)說(shuō)，這半年中，我完成了從校園到社會(huì)的過(guò)渡，完成了基本金融知識(shí)的學(xué)習(xí)，并養(yǎng)成了良好的工作習(xí)慣。在明年的工作中，我會(huì)努力使自己從學(xué)習(xí)者變成價(jià)值創(chuàng)造者。

第四篇：券商創(chuàng)新之我見(jiàn)

券商創(chuàng)新之我見(jiàn)

上海營(yíng)業(yè)部 楊高鋒

證券市場(chǎng)經(jīng)過(guò)20年的發(fā)展，券商已經(jīng)過(guò)了坐享其成的時(shí)期。目前，券商已經(jīng)面臨前所未有的危機(jī)，在這種危機(jī)下，最大承壓的是我們中小券商，由于盈利模式單一，產(chǎn)品服務(wù)單一，所以抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力相對(duì)較弱，而市場(chǎng)份額也會(huì)逐漸被蠶食。這次欣聞券商大會(huì)出了很多制度變革，這對(duì)我們來(lái)說(shuō)，是一次彎道超車(chē)的機(jī)遇。所以對(duì)于我們本身來(lái)說(shuō)，打破困局，需要勇氣，更需要?jiǎng)?chuàng)新。不才提出一些淺見(jiàn)，供領(lǐng)導(dǎo)參考。

營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是攻守之道，攻就是擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，增加營(yíng)業(yè)部托管資產(chǎn)，守就是降低流失率，穩(wěn)固現(xiàn)有客戶(hù)。而攻守之關(guān)鍵就是戰(zhàn)術(shù)和武器以及隊(duì)伍，對(duì)于戰(zhàn)術(shù)來(lái)說(shuō)，就是以正守，以奇勝；武器，對(duì)于我們?nèi)虂?lái)說(shuō)，就是服務(wù)產(chǎn)品，我們現(xiàn)有的太少，這就給了我們創(chuàng)造的空間;隊(duì)伍，目前我們正處在大發(fā)展的階段，人才是我們發(fā)展的核心。所以，在今后的工作中我們就圍繞這幾個(gè)方面做文章。首先在隊(duì)伍建設(shè)方面，一方面是增員，一方面是提高員工素質(zhì)。團(tuán)隊(duì)增員又分為營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)增員和打造高效客服團(tuán)隊(duì)，營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)增員有暗增和明增，暗增，是通過(guò)和渠道合作，讓各行業(yè)的人才為我們服務(wù)；明增，就是建設(shè)我們自己的團(tuán)隊(duì)，我們的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)有客戶(hù)經(jīng)理和經(jīng)紀(jì)人，客戶(hù)經(jīng)理除了正常的招聘渠道如網(wǎng)上、現(xiàn)場(chǎng)招聘之外，我們可以和學(xué)校合作，以勤工儉學(xué)的實(shí)習(xí)方式增加勞動(dòng)力，對(duì)于經(jīng)紀(jì)人來(lái)說(shuō)，我們可以通過(guò)高提成制度來(lái)鼓勵(lì)經(jīng)紀(jì)人自己招聘組建團(tuán)隊(duì)，而客服營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的使命就是服務(wù)老客戶(hù)以及進(jìn)行二次開(kāi)發(fā)，在這個(gè)團(tuán)隊(duì)里，可以設(shè)置兩個(gè)人來(lái)負(fù)責(zé)電話服務(wù)，一個(gè)負(fù)責(zé)投資者教育策劃組織各種活動(dòng)，一個(gè)產(chǎn)品顧問(wèn)負(fù)責(zé)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)及咨詢(xún)。在提高員工素質(zhì)方面：

1、從機(jī)制方面激勵(lì)學(xué)習(xí)，通過(guò)考試等提高員工素質(zhì)；

2、通過(guò)內(nèi)部系列培訓(xùn)提高員工職業(yè)素養(yǎng)，通過(guò)外部培訓(xùn)拓寬員工素質(zhì)；

3、引進(jìn)新的人才形成“鯰魚(yú)效應(yīng)”，激活現(xiàn)有員工。

4、建立各部門(mén)內(nèi)部的輪崗制度。

五、發(fā)揮營(yíng)業(yè)部圖書(shū)館的功能。

在服務(wù)產(chǎn)品方面，我們必須要下足功夫，因?yàn)樵谧C監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)券商創(chuàng)新，其最重要的一環(huán)就是服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新，這就意味著我們要擺脫以往經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的單一，而去創(chuàng)造新的盈利模式。在豐富公司產(chǎn)品線方面分為內(nèi)部挖掘和他山之石兩種，內(nèi)部挖掘就是主要是以證券賬戶(hù)為基礎(chǔ)尋找研究各種不同的品種，如股票、債券、國(guó)債回購(gòu)，基金等。通過(guò)收益率和風(fēng)險(xiǎn)度等做評(píng)估，找出比銀行理財(cái)產(chǎn)品有競(jìng)爭(zhēng)力的品種，給不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶(hù)配送不同的產(chǎn)品，而他山之石方面，證監(jiān)會(huì)創(chuàng)新大會(huì)也給了我們混業(yè)經(jīng)營(yíng)的思路，以后我們證券公司也可以代銷(xiāo)銀行理財(cái)產(chǎn)品等，所以目前我們要尋找廣泛的金融渠道，和銀行、信托、貸款公司等建立關(guān)系，研究他們的產(chǎn)品線，以便在時(shí)機(jī)成熟的時(shí)候向客戶(hù)推送，另外，服務(wù)方面，我們不能只停留在股票服務(wù)方面，我們要以理財(cái)為導(dǎo)向，給客戶(hù)做一整套的理財(cái)規(guī)劃，如消費(fèi)規(guī)劃、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃等，并配送相應(yīng)的產(chǎn)品，未來(lái)我們?nèi)叹褪且徽臼降慕鹑诶碡?cái)平臺(tái)。

在攻守戰(zhàn)略方面，首先我們要解決的是怎么守好我們已有的客戶(hù)，因?yàn)殡S著市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)，客戶(hù)流失率越來(lái)越大，在流失客戶(hù)的原因調(diào)查中，服務(wù)不好占最重要的一部分。因此我們要加大服務(wù)力度，是解決流失率的有效方法。而在服務(wù)客戶(hù)之前，我們要做好客戶(hù)分類(lèi)工作，在客戶(hù)分類(lèi)工作方面，我們必須清楚要了解客戶(hù)哪些需求，第一，我們要了解客戶(hù)投資需求；第二、我們要了解客戶(hù)的其他需求。然后我們?cè)龠M(jìn)行客戶(hù)分類(lèi)工作，分兩方面，對(duì)于已有客戶(hù)，我們通過(guò)對(duì)客戶(hù)資料、交易記錄等讓數(shù)據(jù)分析師進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘，完成客戶(hù)分類(lèi)工作；另一方面，設(shè)計(jì)客戶(hù)需求分類(lèi)調(diào)查表，通過(guò)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)電話問(wèn)詢(xún)調(diào)查，完成客戶(hù)分類(lèi)工作。而在完成客戶(hù)分類(lèi)工作之后，我們要做的有效地服務(wù)，服務(wù)又分兩方面，一方面專(zhuān)業(yè)服務(wù)，一方面親情服務(wù)。對(duì)于專(zhuān)業(yè)服務(wù)，我們要通過(guò)之前我們創(chuàng)新的服務(wù)產(chǎn)品完成，在推送方式方面，我們可以用軟件平臺(tái)、電話、交流會(huì)等手段，目前我們?nèi)狈τ行У暮涂蛻?hù)在線溝通的平臺(tái)，因此我們有必要建成自己的客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)。這樣一方面能打造我們自己的核心競(jìng)爭(zhēng)力，另一方面也可以提高客戶(hù)服務(wù)的效率。而這個(gè)項(xiàng)目如果總部IT部門(mén)不能實(shí)現(xiàn)，我們可以外包給軟件公司來(lái)完成。這個(gè)客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)可以實(shí)現(xiàn)在線溝通、又可以作為投資產(chǎn)品展示平臺(tái)等。而在親情服務(wù)方面，我們除了傳統(tǒng)的電話溝通之外，我們有可能以俱樂(lè)部的形式來(lái)運(yùn)作，策劃各種活動(dòng)來(lái)培養(yǎng)感情和資源整合。總體而言，通過(guò)專(zhuān)業(yè)服務(wù)和親情服務(wù)完成二次營(yíng)銷(xiāo)。在攻方面，我們除了傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)手段之外，我們也要看到未來(lái)市場(chǎng)發(fā)展的變化，一旦證監(jiān)會(huì)放開(kāi)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)限制和非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)，那么這種競(jìng)爭(zhēng)將陷入前所未有的激烈，因此我們必須要有應(yīng)對(duì)的手段，第一，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)，可能的話建設(shè)集開(kāi)戶(hù)、投資等為一體的網(wǎng)站，而通過(guò)百度排名、微薄等推廣手段，打造網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)一體鏈。第二攻關(guān)機(jī)構(gòu)客戶(hù)，從我們營(yíng)業(yè)部的客戶(hù)結(jié)構(gòu)來(lái)說(shuō)，散戶(hù)居多，而機(jī)構(gòu)客戶(hù)，大客戶(hù)偏少，因此我們營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)有必要調(diào)整營(yíng)銷(xiāo)方向，以企業(yè)、私募等為營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)，培養(yǎng)核心客戶(hù)。第三，如果一旦非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)，那么意味著全國(guó)都是我們營(yíng)銷(xiāo)的地盤(pán)，所以我們要開(kāi)始全盤(pán)謀局，可能需要通過(guò)異地駐點(diǎn)的形式來(lái)增加市場(chǎng)份額。

萬(wàn)類(lèi)霜天競(jìng)自由，市場(chǎng)很大，但是這需要我們聯(lián)訊人上下一心，不僅要有創(chuàng)新的思想，更有嘗試的勇氣，在摸索中實(shí)踐，這樣才能柳暗花明，實(shí)現(xiàn)聯(lián)訊發(fā)展的又一個(gè)春天。

第五篇：2017工作總結(jié)(券商員工)

2017年工作總結(jié)

工作無(wú)歲月！總覺(jué)得還沒(méi)來(lái)得及細(xì)細(xì)揣摩自己在這一年中的所獲得的千般感受，2017年已經(jīng)進(jìn)入尾聲了，在這一年中我在自己的崗位上迎來(lái)了更多的挑戰(zhàn)和思考，這是一個(gè)機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存的年代。

在公司迎來(lái)了第2個(gè)年頭，行業(yè)監(jiān)管政策頻出，機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存，自己感到責(zé)任和擔(dān)子更加重了。回顧以往走過(guò)的艱難歷程，成績(jī)已經(jīng)成為過(guò)去，空閑之余我常常在思考著要以何種心情來(lái)詮釋即將過(guò)去的一年。一年來(lái)，我在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和批評(píng)指導(dǎo)下，愛(ài)崗守業(yè)，配合各項(xiàng)工作，在自己的崗位忠實(shí)的履行了自己的工作職責(zé)，我看到了自己的不足，同時(shí)也轉(zhuǎn)變了很多，思考的更多。這些轉(zhuǎn)變都是不知不覺(jué)中積累出的，這些轉(zhuǎn)變也將促使我成長(zhǎng)。公司發(fā)展相對(duì)行業(yè)內(nèi)的主流平臺(tái)，仍存在業(yè)務(wù)品種單

一、風(fēng)控機(jī)制落后及后臺(tái)不夠強(qiáng)大等問(wèn)題，面臨著公司如此境遇，在領(lǐng)導(dǎo)的指引下和同事的齊心協(xié)力協(xié)作下，學(xué)會(huì)了如何做好本職的那些工作，一步步推動(dòng)著自己進(jìn)步。在此，我向2017年關(guān)心和幫助過(guò)我的各位領(lǐng)導(dǎo)和同事道一聲：謝謝！現(xiàn)在，我向領(lǐng)導(dǎo)作2017述職報(bào)告，請(qǐng)予審議。

一、開(kāi)展的業(yè)務(wù)情況

截至2017年12月31日，承攬及承做XX業(yè)務(wù)XX規(guī)模，創(chuàng)收XX萬(wàn)元。

二、工作的不足之處（1）溝通不夠

人和人交往，最大是真誠(chéng)，相互理解和平時(shí)的溝通，善意的表達(dá)自己的想法。經(jīng)過(guò)一年多與總部的磨合，溝通已經(jīng)越來(lái)越順暢，但依然會(huì)存在摩擦和溝通不到位。尤其是在工作中出現(xiàn)分歧，這個(gè)時(shí)候就需要溝通，反復(fù)的溝通，達(dá)到相互的理解和支持。而我在這個(gè)方面是做得不夠到位的，我的溝通方式比較直接，不太會(huì)“引客入境”。我個(gè)人偏向比較直率的溝通方式，不善于迂回地表達(dá)自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加強(qiáng)自己溝通技巧的變換嘗試，適時(shí)運(yùn)用恰當(dāng)?shù)姆绞椒椒ㄍ晟谱约涸诠ぷ髦械南敕ㄟ@方面的能力。（2）業(yè)務(wù)惰性 由于目前公司業(yè)務(wù)品種單一，以定向業(yè)務(wù)為主，2017年我的業(yè)務(wù)也依然以定向業(yè)務(wù)為主，在原有的客戶(hù)群體基礎(chǔ)上，新客戶(hù)不多，且沒(méi)有很積極主動(dòng)的引入并推動(dòng)外部先進(jìn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。我想這存在這客觀和主動(dòng)的因素，但因此養(yǎng)成的惰性對(duì)個(gè)人發(fā)展是很不利的。必須要積極主動(dòng)學(xué)習(xí)，努力開(kāi)拓新業(yè)務(wù)，提高自身業(yè)務(wù)素養(yǎng)，拓寬公司的應(yīng)收渠道。

三、未來(lái)工作規(guī)劃

公司的發(fā)展形勢(shì)的客觀原因不用過(guò)多描述，因?yàn)槿魏喂镜陌l(fā)展都要經(jīng)歷這樣那樣的曲折道路，我想有部分來(lái)自自身原因，說(shuō)明從我們工作人員自身還有需要改進(jìn)和加強(qiáng)的地方。這要求勤練內(nèi)功，提高個(gè)人的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和操作技巧，保證質(zhì)量。很榮幸在XX證券與各位領(lǐng)導(dǎo)同事相處了近2年，感謝領(lǐng)導(dǎo)給予我機(jī)會(huì)和支持。未來(lái)我要真誠(chéng)的對(duì)待自己的工作和周?chē)拿恳粋€(gè)人，以友善之心面對(duì)自己從事的每一件小事，對(duì)待每一個(gè)同事，要以力求精致的態(tài)度為自己的目標(biāo)，盡自己最大努力，去力求向完美的結(jié)果靠近。