第一篇：在全縣農村信用社案防培訓班上的開班講話

在全縣農村信用社案防培訓班上的開班講話

縣聯社紀委書記、監事長

同志們：

這次培訓班是繼全市農村信用社縣級行社所有班子成員案防培訓和全省農村信用社縣級行社“三長’’案防培訓及全市縣級行社中層骨干、信用社主任和網點負責人案防培訓后，根據省聯社、市辦及銀監部門的要求舉辦的。這次培訓班，培訓規模較大，共分三期，將對全體機關工作人員、信用社內勤臨柜人員和所有信貸人員全部進行培訓，為了辦好這次培訓班，聯社黨委高度重視，召開了專題會議，進行了專項研究，希望大家一定要珍惜這次培訓機會，靜下心來，集中精力，認真學習，深入思考，深刻領會，做到學有所用、用有所成，下面，我根據黨委的意見，講三個方面的內容。

一、充分認識開展案防培訓的重要性和必要性，認真扎實完成這次培訓工作

案件防控治理工作，始終是農村信用社各項工作的重中之重，這項工作抓得好壞，直接關系到農村信用社的生存和發展，直接影響到單位和個人的切身利益，直接危及全體員工的“飯碗”，因此，聯社黨委一直高度重視這項工作，這次安排全員進行案防培訓，是加強案防教育和提升全員防案控案能力的一項重要措施，對于我縣農村信用社下段案件防控和治理具有十分重要的意義。

1、開展案防培訓是落實銀監部門對案防監管要求的一項重要內容。今年年初，銀監會針對農村中小金融機構案件多發的原因，把加強案防培訓作為今年案防工作的一項重要措施，并對農村信社全面開展員工案防培訓作出了統一布臵和安排，要求通過培訓促進全體員工增強風險意識和風險防控能力，提高案件風險防控水平，銀監局和省聯社要求統一組織案件風險防控知識考試考核，把考試考核結果與個人工作崗位，薪酬和職級，履職評價，機構評級等掛鉤，對考試考核不合格者，要實行離崗培訓，辦事處、銀監部門還將開展工作督查。聯社黨委對此項工作高度重視，召開了專門會議，制定了培訓方案，落實培訓要求。這次組織大家培訓就是貫徹落實銀監會關于案防培訓要求的一項重要內容。

2、開展案防培訓是當前加強案防工作的一項重要措施。近年來，盡管聯社制訂了各項內控制度，組建了稽核中隊，每年都開展了內控制度、案件防控治理等各類檢查，通過檢查，發現和處理了一批違規違紀問題，但不可忽視的是在我縣各營業網點中，在業務經營管理和基本制度執行上仍然存在許多違規違紀問題，有的問題性質還非常嚴重，這些問題集中表現在信貸、會計、出納、存款管理領域和人事四項制度方面。廣泛涉及流程控制、內部監督、業務操作、案防設施、制度執行等諸多環節。問題雖然發生在一線臨柜員工的具體業務操作上，但根子在我們中層骨干的管理水平和管理能力上，產生違規問題的原因主要是對我們的員工忽視教育，對當前案防認識不足，重視不夠，使制度執行不力，業

務操作不規范，案防措施不到位，中層骨干領導不力，檢查監督不到位，責任追究不力，要解決上述問題首先就要廣泛開展案防培訓和教育，特別是加強一線員工的教育培訓，在全縣農村信用社形成一個人人抓案防，上下齊心，齊抓共管的良好氛圍。

3、開展案防培訓是構建案件防控長效機制的一項基礎工程。農村信用社案件防控體系包括教育、監督、檢查和懲處多個環節，教育培訓只是其中的一個基礎環節，這個環節抓得好壞，對當前案防工作成效和案防長效機制建設都會產生重要影響，我縣農村信用社近年來發生的案件，究其原因，雖然主客觀方面的原因很多，但其中重要的一條就是廣大員工對案防知識和案防要求了解不全，認識不深，掌握不透，在工作中有意無意地放松，忽視了案防這根弦，從而積陋成習，積重難返。在具體操作中輕易過份相信同志，沒有保持應有的警惕，從而柜員卡混用，操作密碼變明碼違規現象等普遍存在，給想作案的人有機可乘。因此，加強案防培訓教育，提高全員案防綜合素質，既是我縣農村信用社當前必須抓好的一項緊迫工作，又是一項需要時刻關注的長期性要求，在培訓方式上，我們過去主要是采取以會代訓的方式，與集中培訓相比，明顯在傳授知識的廣度、深度上存在差距，聯社這次組織大家集中培訓，目的就是要大家比較系統地學習，掌握案防知識和案防要求，通過學習，使大家在平常具體業務操作中，明白哪些應該作為，哪些不能作為，哪些應該制止和杜絕。從而使培訓教育在案件防控長效機制中發揮

基礎性作用。

二、準確把握當前案防形勢及案防工作要求，切實做好做細案件防控工作

近幾年來，縣聯社按照省聯社和市辦的要求，相繼開展了3年案件專項治理和3年案件防控治理活動，出臺了一系列案件防控措施，先后組織開展了“地毯式”案件排查和專項治理,發現和處理了雀塘信用社寺門前分社原會計金風挪用資金案，太芝廟信用社原會計蔡歐陽嚴重財務違紀案，釀溪信用社、龍溪鋪信用社冒名貸款案件以及譚溪信用社貸款詐騙案件等。

上訴案件的發生，充分反映了我們在制度貫徹、在制度執行

到位、在日常管理、在檢查監督、在規范操作等方面存在嚴重不足。少數網點的陳案仍未見底，主要是信貸領域、內部員工參與形成案件的可能性很大，冒名貸、第二職業仍然是今后案發的主要領域。希望大家在日常工作中，認真吸取案件的深刻教訓，認真按制度、按規定依法依規操作，嚴防案件發生。在此，我非常擔心，在基層特別是鄉鎮的分社，一人臨柜、操作碼混用，只怕至今依然存在，長期下去，哪天萬一哪個同志挺而走險，形成案件，不知又會牽連多少人。整個工作又要全部打亂，案件隱患非常大，在這里請大家一定要珍惜來之不易的這份工作，為自己負責，為家庭負責，為單位負責，按規定、按要求搞好本職工作。

三、要學以致用，學用相長，努力提高案防工作能力和

水平

當前，學習已成為個人安身立命，單位增效創優，事業興旺發達的重要因素，不重學則殆，不好學則退，不善學必衰，因此，請同志們一定要把自覺學習作為一種精神追求，作為促進信用社可持續發展的重要動力，重視學習，善于學習，努力學習，自覺學習，真正做到學以立德、學以增智、學以創業。希望大家要以此次學習培訓為契機，堅持學以致用，以過硬的學習能力、有效的學習成果，體現到實際工作中去，從而扭轉我縣農村信用社案防工作的嚴竣局面，實現新突破，取得新成效。

1、要學以立德，不斷深化對案防工作的思想認識，認識是先導，思想是靈魂，要想做好信用社案防工作，首先就要提高對案防的思想認識，通過不斷學習，不斷更新和強化案防觀念。一是重視案防責任，防控案件，就是對股東負責，對本人負責，對單位負責，對存款人負責，也是對家庭負責，對信用社可持續發展負責，對服務“三農”的宗旨負責，發生了案件，無論當事人，還是責任人及相關領導既要受到影響，也是履職未盡職的表現。做好案防工作，必須要以強烈的責任意識為前提，牢固樹立案防工作人人有責，個個盡責的觀念，把案防工作要求切實落實到各個層面，各個崗位，各個環節。二是要嚴格案防要求，農信社作為經營貨幣的銀行機構，并且正努力向農商行邁進，而防案控案又是辦銀行的基本要求，因此，我們要把案件防控工作提升到農信社的發展前途上認識，牢固樹立抓案防就是抓發展，抓案防就是抓效

益，抓案防就是抓質量的觀點，各項經營業務和每筆具體業務都要依法合規，確保經營安全高效。

2、要學以增智，努力掌握做好案防工作的過硬本領。農信社案防工作，涉及業務經營管理的各個領域各個環節，政策性、業務性、聯動性都很強，一是要在學習上有所提高，廣大員工要努力領會和掌握農信社改革發展的立場、觀點、方法，提高戰略思維、創新思維和辯證思維能力，增強工作原則性、系統性和創造性，通過學習豐富自身的理論知識，掌握案防的技巧技能。二是認識上有所更新，要堅持與時俱迸，學習與實踐相結合，不斷創新案防工作的方式方法，提高案防工作的針對性和實效性，要深入分析，研究已發現的案件性質，特征和手法，把握案防工作的規律性特點和要求，要針對科技信息手段的廣泛應用和新業務新產品的不斷推出，深入分析，研究內控管理方面，日常業務操作中的作案方式和手段，把握案防工作面臨的新變化，新要求，對案防工作中形成的新做法，新經驗，要及時進行概括，總結與提升。三是在此次培訓中要有所體現，這次培訓，結束時要組織考試，對大家的學習成果作一次檢查，希望大家要克服困難，認真聽課，刻苦鉆研，融會貫通，嚴格要求，樹立形象，按預定的課程學好學透，交一份滿意的答卷。

3、要學以創業，努力推動案防工作不斷取得新成效。學習培訓的目的就是更好地推動工作，希望通過這次培訓，使大家有所提高，有所收獲，使案防工作有所幫助，有所促進，能進一步堅定做好案防工作的信心，形成良好的案防態

勢，力爭在較短的時間范圍內，徹底暴露歷史遺留問題和陳案，有效防控新案，較大幅度地扭轉當前案防的嚴峻和被動局面，進一步創新案防工作方法，建立健全、有效、管用的內控制度，完善制度流程體系，加快形成“治理有效、操作規范、內控嚴密、問責到位’’的綜合案防體系，真正實現案防工作規范化、制度化和系統化，使我縣案防工作取得新成效，邁上新臺階。

希望全體參加學習的同志，這次培訓結束后，能結合書本，結合實際，更進一步深入學習，努力實踐，為我縣農村信用社案防工作做出積極努力，為農村信用社的改革發展做出新貢獻。

謝謝大家!

二Oxx 年xx月

第二篇：在全縣農村信用社案防培訓班上的開班講話

在全縣農村信用社案防培訓班上的開班講話

縣聯社紀委書記、監事長

同志們：

這次培訓班是繼全市農村信用社縣級行社所有班子成員案防培訓和全省農村信用社縣級行社“三長’’案防培訓及全市縣級行社中層骨干、信用社主任和網點負責人案防培訓后，根據省聯社、市辦及銀監部門的要求舉辦的。這次培訓班，培訓規模較大，共分三期，將對全體機關工作人員、信用社內勤臨柜人員和所有信貸人員全部進行培訓，為了辦好這次培訓班，聯社黨委高度重視，召開了專題會議，進行了專項研究，希望大家一定要珍惜這次培訓機會，靜下心來，集中精力，認真學習，深入思考，深刻領會，做到學有所用、用有所成，下面，我根據黨委的意見，講三個方面的內容。

一、充分認識開展案防培訓的重要性和必要性，認真扎實完成這次培訓工作

案件防控治理工作，始終是農村信用社各項工作的重中之重，這項工作抓得好壞，直接關系到農村信用社的生存和發展，直接影響到單位和個人的切身利益，直接危及全體員工的“飯碗”，因此，聯社黨委一直高度重視這項工作，這次安排全員進行案防培訓，是加強案防教育和提升全員防案控案能力的一項重要措施，對于我縣農村信用社下段案件防控和治理具有十分重要的意義。

1、開展案防培訓是落實銀監部門對案防監管要求的一項重要內容。今年年初，銀監會針對農村中小金融機構案件多發的原因，把加強案防培訓作為今年案防工作的一項重要措施，并對農村信社全面開展員工案防培訓作出了統一布臵和安排，要求通過培訓促進全體員工增強風險意識和風險防控能力，提高案件風險防控水平，銀監局和省聯社要求統一組織案件風險防控知識考試考核，把考試考核結果與個人工作崗位，薪酬和職級，履職評價，機構評級等掛鉤，對考試考核不合格者，要實行離崗培訓，辦事處、銀監部門還將開展工作督查。聯社黨委對此項工作高度重視，召開了專門會議，制定了培訓方案，落實培訓要求。這次組織大家培訓就是貫徹落實銀監會關于案防培訓要求的一項重要內容。

2、開展案防培訓是當前加強案防工作的一項重要措施。近年來，盡管聯社制訂了各項內控制度，組建了稽核中隊，每年都開展了內控制度、案件防控治理等各類檢查，通過檢查，發現和處理了一批違規違紀問題，但不可忽視的是在我縣各營業網點中，在業務經營管理和基本制度執行上仍然存在許多違規違紀問題，有的問題性質還非常嚴重，這些問題集中表現在信貸、會計、出納、存款管理領域和人事四項制度方面。廣泛涉及流程控制、內部監督、業務操作、案防設施、制度執行等諸多環節。問題雖然發生在一線臨柜員工的具體業務操作上，但根子在我們中層骨干的管理水平和管理能力上，產生違規問題的原因主要是對我們的員工忽視教育，對當前案防認識不足，重視不夠，使制度執行不力，業務操作不規范，案防措施不到位，中層骨干領導不力，檢查監督不到位，責任追究不力，要解決上述問題首先就要廣泛開展案防培訓和教育，特別是加強一線員工的教育培訓，在全縣農村信用社形成一個人人抓案防，上下齊心，齊抓共管的良好氛圍。

3、開展案防培訓是構建案件防控長效機制的一項基礎工程。農村信用社案件防控體系包括教育、監督、檢查和懲處多個環節，教育培訓只是其中的一個基礎環節，這個環節抓得好壞，對當前案防工作成效和案防長效機制建設都會產生重要影響，我縣農村信用社近年來發生的案件，究其原因，雖然主客觀方面的原因很多，但其中重要的一條就是廣大員工對案防知識和案防要求了解不全，認識不深，掌握不透，在工作中有意無意地放松，忽視了案防這根弦，從而積陋成習，積重難返。在具體操作中輕易過份相信同志，沒有保持應有的警惕，從而柜員卡混用，操作密碼變明碼違規現象等普遍存在，給想作案的人有機可乘。因此，加強案防培訓教育，提高全員案防綜合素質，既是我縣農村信用社當前必須抓好的一項緊迫工作，又是一項需要時刻關注的長期性要求，在培訓方式上，我們過去主要是采取以會代訓的方式，與集中培訓相比，明顯在傳授知識的廣度、深度上存在差距，聯社這次組織大家集中培訓，目的就是要大家比較系統地學習，掌握案防知識和案防要求，通過學習，使大家在平常具體業務操作中，明白哪些應該作為，哪些不能作為，哪些應該制止和杜絕。從而使培訓教育在案件防控長效機制中發揮基礎性作用。

二、準確把握當前案防形勢及案防工作要求，切實做好做細案件防控工作

近幾年來，縣聯社按照省聯社和市辦的要求，相繼開展了3年案件專項治理和3年案件防控治理活動，出臺了一系列案件防控措施，先后組織開展了“地毯式”案件排查和專項治理,發現和處理了雀塘信用社寺門前分社原會計金風挪用資金案，太芝廟信用社原會計蔡歐陽嚴重財務違紀案，釀溪信用社、龍溪鋪信用社冒名貸款案件以及譚溪信用社貸款詐騙案件等。

上訴案件的發生，充分反映了我們在制度貫徹、在制度執行

到位、在日常管理、在檢查監督、在規范操作等方面存在嚴重不足。少數網點的陳案仍未見底，主要是信貸領域、內部員工參與形成案件的可能性很大，冒名貸、第二職業仍然是今后案發的主要領域。希望大家在日常工作中，認真吸取案件的深刻教訓，認真按制度、按規定依法依規操作，嚴防案件發生。在此，我非常擔心，在基層特別是鄉鎮的分社，一人臨柜、操作碼混用，只怕至今依然存在，長期下去，哪天萬一哪個同志挺而走險，形成案件，不知又會牽連多少人。整個工作又要全部打亂，案件隱患非常大，在這里請大家一定要珍惜來之不易的這份工作，為自己負責，為家庭負責，為單位負責，按規定、按要求搞好本職工作。

三、要學以致用，學用相長，努力提高案防工作能力和水平

當前，學習已成為個人安身立命，單位增效創優，事業興旺發達的重要因素，不重學則殆，不好學則退，不善學必衰，因此，請同志們一定要把自覺學習作為一種精神追求，作為促進信用社可持續發展的重要動力，重視學習，善于學習，努力學習，自覺學習，真正做到學以立德、學以增智、學以創業。希望大家要以此次學習培訓為契機，堅持學以致用，以過硬的學習能力、有效的學習成果，體現到實際工作中去，從而扭轉我縣農村信用社案防工作的嚴竣局面，實現新突破，取得新成效。

1、要學以立德，不斷深化對案防工作的思想認識，認識是先導，思想是靈魂，要想做好信用社案防工作，首先就要提高對案防的思想認識，通過不斷學習，不斷更新和強化案防觀念。一是重視案防責任，防控案件，就是對股東負責，對本人負責，對單位負責，對存款人負責，也是對家庭負責，對信用社可持續發展負責，對服務“三農”的宗旨負責，發生了案件，無論當事人，還是責任人及相關領導既要受到影響，也是履職未盡職的表現。做好案防工作，必須要以強烈的責任意識為前提，牢固樹立案防工作人人有責，個個盡責的觀念，把案防工作要求切實落實到各個層面，各個崗位，各個環節。二是要嚴格案防要求，農信社作為經營貨幣的銀行機構，并且正努力向農商行邁進，而防案控案又是辦銀行的基本要求，因此，我們要把案件防控工作提升到農信社的發展前途上認識，牢固樹立抓案防就是抓發展，抓案防就是抓效益，抓案防就是抓質量的觀點，各項經營業務和每筆具體業務都要依法合規，確保經營安全高效。

2、要學以增智，努力掌握做好案防工作的過硬本領。

農信社案防工作，涉及業務經營管理的各個領域各個環節，政策性、業務性、聯動性都很強，一是要在學習上有所提高，廣大員工要努力領會和掌握農信社改革發展的立場、觀點、方法，提高戰略思維、創新思維和辯證思維能力，增強工作原則性、系統性和創造性，通過學習豐富自身的理論知識，掌握案防的技巧技能。二是認識上有所更新，要堅持與時俱迸，學習與實踐相結合，不斷創新案防工作的方式方法，提高案防工作的針對性和實效性，要深入分析，研究已發現的案件性質，特征和手法，把握案防工作的規律性特點和要求，要針對科技信息手段的廣泛應用和新業務新產品的不斷推出，深入分析，研究內控管理方面，日常業務操作中的作案方式和手段，把握案防工作面臨的新變化，新要求，對案防工作中形成的新做法，新經驗，要及時進行概括，總結與提升。三是在此次培訓中要有所體現，這次培訓，結束時要組織考試，對大家的學習成果作一次檢查，希望大家要克服困難，認真聽課，刻苦鉆研，融會貫通，嚴格要求，樹立形象，按預定的課程學好學透，交一份滿意的答卷。

3、要學以創業，努力推動案防工作不斷取得新成效。學習培訓的目的就是更好地推動工作，希望通過這次培訓，使大家有所提高，有所收獲，使案防工作有所幫助，有所促進，能進一步堅定做好案防工作的信心，形成良好的案防態勢，力爭在較短的時間范圍內，徹底暴露歷史遺留問題和陳案，有效防控新案，較大幅度地扭轉當前案防的嚴峻和被動局面，進一步創新案防工作方法，建立健全、有效、管用的內控制度，完善制度流程體系，加快形成“治理有效、操作規范、內控嚴密、問責到位’’的綜合案防體系，真正實現案防工作規范化、制度化和系統化，使我縣案防工作取得新成效，邁上新臺階。

希望全體參加學習的同志，這次培訓結束后，能結合書本，結合實際，更進一步深入學習，努力實踐，為我縣農村信用社案防工作做出積極努力，為農村信用社的改革發展做出新貢獻。

謝謝大家!

二Oxx 年xx月

第三篇：農村信用社案防培訓題庫

福泉市農村信用社案件防控培訓

考試題答案（第一期）

一、名詞解釋（每題2分，共6分）

1.存款業務：是銀行的基本業務，是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。存款是銀行對存款人的負債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個人儲蓄和對公存款兩類。

2.掛失業務：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業務是銀行按照《儲蓄管理條例》的規定，在客戶提出申請并提供有關賬戶信息的前提下，及時止付該賬戶的處理手續。

3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽發放的貸款，借款人不需要提供擔保。

二、填空題（每空1分，共35分）

1.個人儲蓄存款主要包括：活期儲蓄、定期儲蓄、定活兩便儲蓄、個人通知存款儲蓄等種類。

2.錯帳調整包括：客戶帳錯帳調整、內部帳錯帳調整。

3.在風險防控措施中，嚴格按照貸款“三查”制度，對借款人，擔保人，共同債務人及關聯企業，情況進行雙人調查核實。認真審核申請人及反擔保人營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、貸款卡及相關經營資質證明原件。必要時到注冊地工商管理部門核查企業工商檔案，全面了解企業基本信息，確保企業主體資格合法。

4.按照承兌人的不同，商業匯票分為銀行承兌匯票和商業承兌匯票。

5.商業匯票通常有三個當事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。

7.銀行印章主要包括：行政印章、業務印章、財務專用章、貸款合同專用章、銀行預留印章等。

8.銀行安全保衛要切實加強防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財產及人身安全（簡稱“三防一保”）工作。

9.銀行安全防范應實行人防、物防、技防相結合的原則。

10.貸款業務是中小金融機構資產業務的主體，也是中小金融機構經營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發放貸款、收貸不入賬、帳外經營是貸款業務領域的主要案件風險。

三、選擇題

（一）單選題（每題1分，共10分）

1.銀行（信用社）經辦人員辦理業務要堅持，業務辦理完畢，現金及時入柜（箱）保管。（B）

A.真實行原則 B.一筆一清 C.時效性原則 D.統一管理 2.掛失業務操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執

B.受理審核→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執

C.受理審核→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執

D.查詢掛失申請→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執

3.對金融機構重大責任案件應該。（B）A.追究上一級領導的責任 B.追究上兩級領導的責任 C.追究上三級領導的責任 D.只追究有關人員的責任

4.2007年銀監會曾經精選了 經典案例，供農村合作金融機構員工學習。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按農村中小金融機構案件防控工作規劃的要求，2011年的主題是。（C）

A.規范 B.強化 C.提升 D.深入

6.中小金融機構案件防控的第一責任人是。（A）

A.董事長或理事長 B.主任、行長、總經理

C.分管的副主任、副行長、副總經理 D.財務部門負責人

7.銀行突發重大事件的標準是盜竊金融機構 現金以上的。（C）

A.10萬元 B.20萬元 C.30萬元 D.50萬元 8.《票據法》所稱票據，是指。（D）

A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據上的記載事項，不得更改。(C)A.票據金額、日期、付款人名稱 B.票據金額、日期、出票人簽章 C.票據金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項

10.發放信用貸款，要對借款方的經濟狀況、經營管理水平、等情況進行進行詳細的考察，以降低風險。（A）

A．發展前景 B．信用意識 C．信用記錄

（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）

1.代收類業務主要包括以下哪些內容（ABCDE）。A、代收公共事業費 B、通信繳費

C、財政稅費等各種費用

D、為國家機關代理資金歸集 E、為企事業單位代理資金歸集

2.憑證使用的主要風險點有（ABC）。A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管

3.農村合作金融機構要重點排查的項目包括（ABD）。

A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據 4.農村合作金融機構要重點排查的人員包括（BCD）。

A.常與顧客發生沖突的人員 B.炒股人員

C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長效機制的特點是（ACD）。

A.規范性 B.靈活性 C.穩定性 D.長期性 6.中小金融機構內部控制體系應該做到（ABCD），才能持續有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.內控嚴密D.執行有力

7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴 C.失職重罰 D.盡職輕罰

8.應急處置機制（ABCD）幾個階段。A.預防 B.預警 C.發生 D.善后 9.對同一案件須追究（ABCD）的責任。

A.當事人 B.不嚴格執行規章制度的相關人員 C.相關知情人 D.發案單位上級領導人

10.保證貸款貸后管理的主要風險點包括（ABC）。A.保證人信譽與經營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業單位類存款證明和個人存款證明，證明內容大體一致。（√）

2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運輸風險點是運輸和交接。（√）4．農村合作金融機構案件數量和涉案金額居銀行業第二位（×）。

5．全面的案件防控機制應該將“查、防、堵、懲、教”相結合（√）。

6．對委派會計的考核以受委派機構考核為主，委派機構考核為輔（×）。

7．對集體失職的共同行為，應該由當事人平均分攤

責任（×）。

8．票據的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）

9．票據出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）

10.商業匯票可以設定質押；質押時應當以背書記載“質押”字樣。被背書人依法實現其質權時，可以行使匯票權利。（×）

五、簡答題（每題5分，共10分）

（一）銀行防范風險要嚴格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個人或家庭經商辦企業的；3.大額資金炒股的；4.個人、家庭負債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經常曠工的；6.交友混亂、經常出入高檔消費場所的；7.在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經出現違規操作的。

（二）省聯社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴禁賭博，違者辭退；2.嚴禁賬外經營,違者辭退；3.嚴禁經商辦企業，違者辭退；4.嚴禁發放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴禁發放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴禁虛假評估抵押物價值，違者下崗，情節嚴重的予以辭退；8.嚴禁化整為零和超權限發放貸款，違者下崗，情節嚴重的予以辭退；9.嚴禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴禁在營業場所與客戶爭吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。

六、論述題（9分）

建立銀行業案件綜合治理長效機制的“十項措施”是什么？

答：1.完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。2.實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。3.加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。4.加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。5.加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平。6.完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。7.提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。8.積極推進國有商業銀行改革、完善公司治理結構。9.完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作。10.提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

第四篇：在農村干部學歷提升培訓班上的開班講話

在**市“農村干部學歷提升工程”

開班儀式上的講話

（2019年6月5日）

同志們：

經過市委組織部、市委黨校的精心籌備、認真準備，今天我市“農村干部學歷提升工程”正式開班了。市委書記***同志對農村干部學歷提升工作高度重視，專門提出要辦好辦出成效的具體要求，**市廣播電視大學對我市農村干部學歷提升工作高度重視，**校長、科研處**處長、**副處長專程參加我們今天的開班式，親自蒞臨指導工作，讓我們以熱烈的掌聲對各位領導的重視關心和大力支持表示衷心的感謝！借此機會，我提三點意見，與大家共勉：

一、提高政治站位，認識重大意義

大家知道，為了提升農村干部致富帶富能力，培養造就一支懂農業、愛農村、愛農民的“三農”工作隊伍，深入推進鄉村振興戰略和“三基建設”，從2018年起省委組織部、省教育廳、省財政廳聯合在全省部分市縣啟動實施了“農村干部學歷提升工程”，對村黨組織書記、是黨員的村委會主任、村級后備力量中的黨員進行培養，力爭用3年左右時間培養3萬名左右農村干部大學生，實現全省每個行政村至少有1名村干部是大學生的目標。為什么要實施這樣一個工程，我想應當從三個方面來認識其重要意義。

首先，開展“農村干部學歷提升工程”，是落實中央、省委和**市委要求的內在需要。黨中央歷來重視農村基層干部隊伍建設，在新頒布的《中國共產黨農村基層組織工作條例》中，明確提出“農村基層干部應當認真學習和忠實踐行習近平新時代中國特色社會主義思想，學習黨的基本理論、基本路線、基本方略，學習必備知識技能”的明確要求。《中國共產黨黨員教育管理工作條例》也明確指出“黨員教育管理是黨的建設基礎性經常性工作。黨組織應當加強黨員教育管理，引導黨員堅定共產主義遠大理想和中國特色社會主義共同理想，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，增強黨性，提高素質，認真履行義務，正確行使權利，充分發揮先鋒模范作用”。省委和**市委也高度重視農村干部隊伍建設，特別近三年來，每年都把加強農村干部教育培訓作為“三基建設”的重點工作來推進。因些，我們要站在落實中央、省委和**市委要求的高度來認識我們開展的“農村學歷提升工程”。

其次，開展“農村干部學歷提升工程”，是推動**轉型發展的迫切需要。市委七屆五次全委會圍繞“進軍省強市、全面達小康，共建文明開放幸福美麗新**”總體目標，提出了“打好三大攻堅戰、扭住四大重點、抓實五項工作”的“345”發展思路，尤其是農業農村工作中，要按照“產業興旺、生態宜居、鄉風文明、治理有效、生活富裕”的總要求，夯實產業基礎、推進鄉風文明、建設美麗鄉村、促進農民增收、壯大集體經濟，推動農業全面升級、農村全面進步、農民全面發展。俗話說，上面千根線，下面一針穿。實現市委七屆五次全會提出的關于鄉村振興的各項任務目標，最終還要靠我們在座各位村干部去謀劃、去推動、去落實。只有我們農村干部素質提升了，能力增強了，形象變好了，才能真正讓我們的農業強起來，農村美起來，農民富起來。

第三，開展“農村干部學歷提升工程”，是提升我市農村干部素質能力的現實需要。村干部是村級經濟社會發展的領路人，是貫徹落實市委、市政府決策部署的最直接組織者和實施者，在基層處于關鍵地位，作用至關重要。黨的十九大報告，提出要培養造就一支懂農業、愛農村、愛農民的“三農”工作隊伍，那么懂農業，就要掌握“三農”政策，熟悉農村情況，有能力、有措施、有辦法解決實際問題；愛農村，就要扎根農村基層，安身安心安業，甘于奉獻、苦干實干；愛農民，就要對農民群眾充滿感情、始終放在心上，把農民群眾的利益擺在第一位，與農民群眾想在一起、干在一起，不斷創造美好生活。近年來，在推進村級組織建設和干部隊伍建設中，我們市鄉兩級投入了大量人力、物力和財力，也取得了明顯成效。但是也應該看到，一些村級組織和村干部隊伍還不同程度地存在著創新意識不夠、引領發展能力不強、工作方式單一等問題，要切實解決這些問題，重要的一條就是要加強村干部教育培訓工作，提高村干部發展農村經濟、解決社會矛盾等方面能力。從我們掌握的農村兩委班子學歷情況看，我市1456名兩委班子成員中，大專及以上66人4.5%，中專94人6.4%，高中392人27%，初中904人62.1%，可以看得出，初中學歷是我市農村兩委干部的主體，大家加強學習、提升素質的任務還很重。相信大家通過兩年的學習提高，一定能夠在政治素質、業務能力、工作作風、工作方法上有新的提高，使村黨組織在推動發展、服務群眾、凝聚人心上有新的增強，從而進一步建強農村基層黨組織、鞏固黨在農村的執政基礎。

二、珍惜難得機遇，切實提升本領

只有讓學習成為起點，事業才有支點；只有讓學習成為常態，工作才能進入狀態。當前，我市農村基層面臨著“三基建設”、脫貧攻堅、環保治理、信訪維穩、基層治理等諸多的新情況、新問題、新形勢，如果知識儲備不足、業務政策不通、思維視野不寬，很難適應工作需求。參加這次學歷提升的39名黨支部書記、38名村委主任、57名農村后備干部，都是經過本人報名、村黨組織、鄉鎮（街道）黨（工）委審查推薦，市委組織部審核批準，培訓院校注冊錄取等程序后，被確定為正式學員的，而且學費由省、市、縣三級財政按1:1:2比例負擔，不需要自己花一分錢。因此，大家一定要珍惜難得機遇，珍視授課內容，潛心鉆研，加強學習，提升本領，更好地為農村經濟社會發展貢獻智慧和力量。

一要提升引領發展本領。村干部是農村發展的“領頭雁”、“帶頭人”和“主心骨”，既要深刻理解大政方針，又要準確把握全市的發展形勢，既要落實好經濟轉型、鄉村振興、改善民生、生態文明等事關長遠的重點工作，也要根據各村的實際，明確當前村黨組織、村委會的職能任務和目標定位，理清發展思路，走出具有本村特色的發展之路。今年在農村集體經濟發展上，我們確定了退沙辦許村、開元辦李詮莊、三教鄉山底村、白龍鎮燕南莊等8個村爭取**市財政扶持資金，同時還有20個村爭取我市財政支持，力爭年底前實現“兩個70%”的目標，即70%的村要建立有活力的集體經濟組織，70%的村集體經濟年收入要達到5萬元以上。希望大家通過學習，真正成為懂政策、懂市場、懂科技、懂管理的新型農村干部，確保我市在農村集體經濟發展上取得突破，持續推動農村集體經濟發展壯大，切實增強農村基層組織的組織力。

二要提升改革創新本領。因循守舊沒有出路，改革創新才有出路。全省開展的“改革創新、奮發有為”大討論，使全省黨員干部經受了一次嚴格的黨性鍛煉，全省廣大群眾經受了一次深刻的精神洗禮。駱惠寧書記在大討論總結會議上要求，全省上下要在持續解決問題、全面總結提升、形成長效機制上下功夫。面對農村集體產權制度改革怎么改、農村基層黨組織流動黨員怎么抓、黨員分類管理怎么管等新問題、新課題，如果一味地老規矩、老辦法、老經驗肯定是不行的。這就要求村干部必須要有超前的發展意識，時刻保持銳意進取的精神風貌，善于用新的視角分析問題、用新的思路推動工作、用新的機制和辦法解決問題。希望大家通過學習，不斷提高運用創新思維、創新觀念研究解決新矛盾、新問題的能力，從而推動農村各項事業實現創新發展。

三要提升群眾工作本領。我們這次學歷教育主要是按照專業課程進行學習，同時，也結合大家的工作實際，增加了一些農村工作方法。特別是在服務群眾能力方面，大家要把理論和實踐結合起來，在強化基層黨組織服務功能、矛盾糾紛化解、安全生產、民生改善等工作中，始終堅持以人民為中心的發展思想，聽取民聲，了解民情，解除民憂，把為群眾辦好事、辦實事當作第一追求，做好群眾的“知心人”“貼心人”“暖心人”，真正在群眾中樹立威信，贏得群眾的擁護和支持。

三、注重學習方法，確保取得實效

這次學歷提升采取“政府出資金，大學出資源，干部提能力”的方式進行，無論從教學形式、教學內容上，還是從教學管理、教學考評上都要專門為我們農村基層干部量身定作為，大家在參加學習中，一定主動適應、聯系實際、深入思考，確保學習取得實效。

一要持續跟進學。學習只有進行時，沒有終點站。這期“農村干部學歷提升工程”，為期2年時間，今天才剛剛開始。希望大家以這次“農村干部學歷提升工程”為契機，牢固樹立終身學習的理念，自覺把學習作為一種習慣、一種境界、一種追求、一種責任，在“學懂”中明方向，著力解決“干不對”的問題，在“弄通”中增本領，努力克服“不會干”的恐慌，在“做實”中見成效，及早邁出“干不好”的困境，全面提高新形勢下做好農村工作的能力水平。

二要帶著問題學。是不是具有強烈的問題意識，能不能帶著問題學習理論，效果大不一樣。帶著問題學習，動力更強大，態度更主動，更容易找到理論和實際的結合點。要把學習理論與推進工作結合起來、與調查研究結合起來，帶著在工作中遇到的困惑和疑問，多聽多問，積極和各位專家領導多交流、多請教，把理論和經驗學深吃透，弄通弄懂，真正使自己的理論水平、工作能力都得到明顯提高。

三要聯系實際學。學習的目的在于應用。在學習過程中，要堅持理論聯系實際的學風和學以致用的原則，把學習同加強農村基層組織建設結合起來，同提高農村基層干部能力水平結合起來，同帶領群眾發展經濟結合起來，把所學知識轉化為推動發展實際成效，真正成為農村先進技術的傳播者、產業發展的帶頭人、基層組織的頂梁柱。

四要嚴守紀律學。這次學歷提升與以往有所不同，主要以開放教育為主，對大家自主學習習慣和能力是一個很大的考驗。大家要盡快完成從黨員干部到學員的身份轉變和心態轉變。培訓期間，要自覺遵守紀律，服從教學管理。要當好學生、做好表率，遇事顧大局、講風格，通過每個人的實際行動，展現素質、層次和水平，共同樹立起我市農村干部隊伍的良好形象。

同志們，開展“農村干部學歷提升工程”，是提升農村干部整體素質的重要舉措，是建設一支素質高、能力強、技術硬的基層人才隊伍的重要途徑，是實現鄉村振興的重要抓手。希望大家大力發揚勤學善思、務實進取、實事求是的良好作風，學思結合、以用促學、學以致用，真正將學習成果轉化為務實進取、推動工作的強大動力，為“進軍省強市，全面達小康，共建文明開放幸福美麗新**”貢獻力量。

最后，祝大家學習愉快！身體健康！

第五篇：在全旗團干部培訓班上的講話（范文）

在全旗基層團干部培訓班開班儀式上的講話

（2009年7月23日）

同志們、青年朋友們：

正當全旗上下深入開展學習實踐科學發展觀活動之際，由團旗委舉辦的全旗基層團干部培訓班在這里隆重開班，這對于引導廣大基層團干部加強學習，提高素質，促進全旗共青團工作的發展，必將起到積極的推動作用。

共青團干部是黨員干部隊伍的重要組成部分。近年來，全旗各級黨組織十分重視對團干部的教育和培養。總體上看，全旗廣大團干部具備較好的自身素質，在學習和工作中積極進取，務實創新，各級團組織在全旗改革發展中發揮了生力軍和突擊隊作用。但是，時代的飛速發展，客觀要求團干部要在工作中不斷學習，不斷實踐，積累經驗，改進不足，完善自我。團旗委舉辦這期培訓班，目的就是要進一步提高廣大團干部理論素質，增強把握大局、做好本職工作的能力。希望大家要充分利用這次學習機會，通過理論培訓、經驗交流，力爭在思想上、政治上、理論上和工作方法上都能有所收獲，有所提高。

在此，我代表旗委向大家提三點要求：

一、嚴格要求自己，爭做勤奮學習、善于鉆研的表率 當今社會，學習已經成為增長才干、促進工作的重要源泉。在座的各位團干部都是本單位、本部門的優秀青年代表，既是工作的業務骨干，也是共青團事業的直接推動者。因此，廣大團干部要不斷提高學習的自覺性，增強學習的責任感和緊迫感。首先，解決好“本領不強”的問題，必須把學習作為第一要務。廣大團干部要緊跟時代和社會前進的步伐，樹立終身學習的觀念，珍惜大好時光，發憤學習、刻苦鉆研，打牢人生成長進步的根基。其次，解決好“能力不夠”的問題，必須把學習作為第一追求。當前，旗域經濟社會發展面臨新形勢、新機遇、新挑戰，需要共青團有新思路、新措施、新辦法，更需要青年人有新思想、新目標、新作為。廣大團干部要以時不我待的緊迫感，擠出時間，在工作中學，在生活中學，在群眾中學，做到勤學不厭；要以與進俱進的時代感，拓寬學習領域，深入鉆研經濟、科技、歷史、法律以及與團的工作有關的知識，做到百學不倦；要以不進則退的危機感，不斷開闊視野，優化知識結構，做到厚積薄發，游刃有余。第三，解決好“經驗不足”的問題，必須把學習作為根本動力。廣大共青團干部要從本職工作的需要出發，主動適應改革開放和旗域經濟社會跨越式發展的新形勢，做到學用結合、學以致用，善于用學到的理論指導實際工作，解決實際問題。

二、發揚優良作風，爭做艱苦創業、務實爭先的表率

“黨有號召，團有行動”是我們團的光榮傳統。廣大團干部要以本次培訓班為契機，進一步學習實踐科學發展觀活動，充分發揚謙虛謹慎、不驕不躁、腳踏實地、埋頭苦干的優良作風，努力成為政治堅定、思想過硬、作風扎實、勇于實踐、銳意創新 的目標要遠，理想要大，但工作要實。無論在什么崗位上，都要以滿腔熱情和高度負責的精神，立足崗位謀發展、埋頭苦干求創新、盡心盡職爭一流；不能眼高手低，好高騖遠，真正做到干一行愛一行。二是必須把肩負的歷史使命與人生的奮斗目標有機結合起來。廣大團干部一定要有艱苦奮斗、不計得失的思想，一定要有迎難而上、埋頭苦干的精神，勇挑重擔、奮力拼搏，努力在社會實踐的廣闊舞臺上創造出無愧于時代，無愧于人民的優異成績。三是必須把團的工作與黨的中心工作有機結合起來。當前，我旗已進步加快發展的關鍵時期，新的形勢和新的任務，為廣大青年施展才華提供了廣闊的空間，也對共青團工作提出了新的要求。廣大團干部要緊緊圍繞黨的中心工作，自覺服從和服務于全旗改革、發展、穩定的大局，積極探索共青團組織服務大局、服務社會、服務青年的有效途徑，創造性開展團的工作，把廣大團員青年的積極性和創造力最大限度地調動起來，推動我旗共青團事業的持續健康發展。

同志們，團的工作崗位是學習的崗位、鍛煉的崗位、大有作為的崗位。希望大家珍惜這來之不易的機會，在共青團崗位上努力學習、銳意進取、搶抓機遇、只爭朝夕，為全旗經濟社會健康發展，為建設富裕文明和諧的新庫倫貢獻自己的青春、智慧和力量！

最后，預祝本次培訓班圓滿成功，祝愿在座各位工作順利、事業有成！