第一篇：美國小企業服務體系考察報告

美國小企業服務體系考察報告

美國自1991年3月以來連續117個月經濟持續發展、稅收穩定增加，高增長、低通脹、低失業，整體經濟處于歷史上的最好時期。深入研究，原因諸多，其中，小企業功不可沒。而小企業持續快速發展離不開政府的大力支持，離不開小企業服務體系的幫助。在參加領導干部赴美培訓考察期間，我們著重圍繞美國小企業服務體系進行了考察。走訪了美國聯邦小企業管理局、東部和西部小企業管理分支機構，考察了地方政府有關部門以及小企業發展中心和一些企業孵化器，從網上查閱了大量資料。現將有關情況介紹如下，供各級領導和有關部門參考。

一、美國小企業發展的基本概況

2、小企業的組織形式。美國小企業的組織形式是根據企業資本金的構成、股東的權益及股東對債務所承擔的責任以及在繳納稅收方面的區別等來劃分的，大體上分為個人企業、一般合伙企業、有限合伙企業、有限責任公司和股份有限公司等五大類。這五類企業中，除了個人企業和一般合伙企業要負無限責任外，其余三種類型的企業對企業債務只負有限責任。小企業主大多選擇個人企業和合伙企業的組織形式，很大程度上出于對稅收方式的考慮。如果該類行業中，以公司名義繳納所得稅優于繳納個人所得稅，就選擇企業法人式的組織形式；若是相反，就選擇個人或合伙制的企業組織形式，以便減少稅收負擔。

二、美國小企業服務體系現狀

美國是一個典型的市場經濟國家，但政府在扶持小企業發展中并不是無所作為的。經過長期的發展，美國政府和民間組織一起構建了一個完善的小企業服務體系，為小企業的創辦、發展提供全方位的服務。

(一)健全、完善的管理、服務機構

1、統一、高效的聯邦小企業管理局(sba)

1940年和1941年，美國國會參、眾兩院相繼設立了小企業特別委員會，專門研究小企業發展問題。1953年國會通過了《小企業法》，根據此法，聯邦政府建立了獨立的直屬機構--小企業管理局(sba)。sba是美國小企業最高行政管理機構，其主要任務是幫助小企業“開辦、發展、成功”。其主要職能：一是作為小企業的喉舌，反映小企業的要求，就小企業發展的有關問題進行調查研究，并向聯邦政府提出建議，為小企業的發展創造有利環境；二是協調聯邦政府的各個部門和民間機構(如商業銀行、非盈利組織)為小企業發展提供資源；三是為小企業提供金融服務、信息服務和咨詢服務。sba在全美設有十個大區分支機構，70個地區辦公室，以及向下延伸到縣、市和社區的1000多個辦事處。sba這些下屬機構的主要工作是負責審批由sba提供擔保的銀行貸款，幫助企業獲得信貸資金，幫助小企業獲得政府采購合同和科技開發項目，同時，協調其他社會機構，為企業提供各種信息、咨詢和人才培訓服務。

2、官民合作的小企業發展中心(sbdc)

小企業發展中心是為小企業提供技術、信息、咨詢、融資、培訓等全方位服務的非營利性服務機構。該機構由聯邦、州和地方政府以及私人機構、教育團體共同合作組建。小企業發展中心最早創辦于1977年，當時全美只嘗試成立了8個小企業發展中心。從1980年開始，聯邦政府將小企業發展中心列為一項永久性計劃。目前，全美共有58個小企業發展中心，下屬還有遍布全美的1400多個分中心。

小企業發展中心一般設在大學、社區職業技術學院、商會和經濟社團組織內。小企業管理局和小企業發展中心之間沒有隸屬關系，只是契約關系。前者對后者的性質、職責、權利、義務以及運作程序作出明確具體的規定。凡具備條件的單位，都可向小企業管理局申請成立小企業發展中心，經審查批準后，聯邦政府提供50％的經費，其余50％由地方政府以及私人機構(如大學、商業團體)提供。目前，小企業發展中心從私人機構得到的資助都超過50％。小企業發展中心通常從專業協會以及法律、金融、商業機構招聘一些專業人員，為小企業提供各種服務。包括：金融財務、企業管理和市場營銷、工程技術、項目可行性分析、產品出口，以及幫助小企業獲得風險投資和政府采購合同，幫助小企業參與聯邦政府的小企業創新研究計劃和小企業技術轉移計劃。同時，小企業發展中心還和地方政府和社區組織一起，為小企業提供員工培訓以及其他服務。近10年來，小企業發展中心平均每年為60多萬家小企業提供技術培訓、業務指導和各種幫助。

3、其他各種社會服務機構

上述小企業管理局和小企業發展中心是兩個最重要的服務機構。除此以外，美國政府還組織、協調、引導各種社會力量，為中小企業提供各種有效的服務。

(1)退休經理服務團(score)

(2)小企業信息中心(sbic)

sbic也是由sba和州、地方政府以及商業機構聯合開辦的小企業服務機構。其主要任務是利用先進的計算機技術為小企業提供幫助，提供各種資料、信息、數據、參考出版物。目前，全美共有70個地區小企業信息中心，下屬有600多個服務網點，2000年共有12.8萬個小企業得到sbic的服務。

(3)小企業制造技術中心(mtc)

(二)完善，周到的全方位服務

1、金融服務

和中國一樣，美國小企業發展面臨的最主要問題也是資金短缺。按照正常的條件，小企業很難從銀行獲得貸款。因此美國政府把幫助小企業獲得資金作為扶持小企業發展的重點，并通過國會制定法律(《小企業法》、《小企業投資法》)，授權小企

業管理局(sba)具體組織實施多種計劃，協調全美8966家私人商業借款部門，為小企業提供資金信貸幫助。

sba幫助小企業獲得資金的形式主要有以下三種：

(1)為企業貸款提供差額擔保

(2)實施小企業投資公司計劃(sdic)

(3)其他各種貸款擔保計劃

除了上述兩種主要的貸款計劃以外，sba以及各州和地方政府還與銀行合作，針對不同對象和不同用途，實施了名目繁多、考慮周祥的數十種小企業貸款擔保計劃，如簡易貸款速遞、出口貸款快車、社區貸款快車、救災貸款、技術援助貸款、婦女企業貸款、退伍軍人企業貸款等等。實施上述計劃總的目的是千方百計為小企業提供更充分的金融服務，幫助小企業更快更容易獲得資金。有關如何獲得上述貸款的詳盡資料，在任何一個小企業服務機構、社區經濟發展部門以及金融機構都可輕易地獲得。辦理貸款的時間，最快的36個小時即可辦妥。

2、技術服務

美國政府對小企業提供技術服務、促進小企業技術創新，主要是通過實施兩個重要計劃，以及創辦小型高科技企業孵化器等幾種形式來實現的。

(1)小企業創新研究計劃(sbir)

申請參與“sbir”計劃的小企業必須具備4個條件：一是美國人開辦并獨立經營的企業；二是以盈利為目的的工商企業；三是創新研究開發項目的主要研究者為企業雇員；四是公司規模在500人以下。

(2)小企業科技成果轉移計劃(sttr)

“sttr”計劃也是美國政府組織實施的一項全國性計劃，從1994年開始實行，其目的是推動公私部門、非營利性研究機構和小企業合資合作開發科技成果。由于美國許多大學和非營利性的研究機構有強大的科技研究人才和設備，但常常局限于理論而非實際應用。而小企業長期以來一直是創新和創業者的沃土，但苦于沒有能力承擔重大研究開發項目的風險和龐大的支出。所以“sttr”計劃把兩者優勢結合起來，促進技術和產品從實驗室轉移到市場，促進科技成果商品化。

參與“sttr”計劃的對象主要是聯邦政府的國防部、能源部、衛生部、太空總署以及國家科學基金會等5個部門、以及非營利性的研究機構和符合條件的小企業。非營利性研究機構包括大學、民間研究機構以及聯邦政府資助的研究開發中心。

“sttr”計劃的實施和“sbir”計劃基本相同，也分為三個階段。主要的區別在于：“sttr”計劃的資助對象主要是和小企業合作的研究機構；項目的可行性研究階段資助金額為10萬美元，時間延長為一年，主要是為了保證充分論證科技成果商品化的現實可能性；項目的研究開發階段資助金額為50萬美元。從1995年以來，“sttr”計劃每年資助金額都在1億美元左右，其中40％以上的項目都實現了商品化。

(3)企業孵化器(business

incubator)

近年來，隨著美國經濟的持續穩定增長和技術創新的不斷涌現，新企業大量產生，尤其是科技型小企業正在成為新經濟的亮點。與之相伴，一種新的服務形式--企業孵化器就如雨后春筍般地出現了。

根據美國企業孵化器協會(nbia--私人性質的非營利性組織，總部設在俄亥俄州)的定義：企業孵化器是一種設計用來培育新辦企業，為新辦企業在創辦初期的生存發展提供各種服務的工具，其目的是把技術、專利、個人才能、資金、管理運作和各種服務結合在一起，催化、扶持、促進企業的創辦和發展壯大。

a、企業孵化器的發展現狀

以下幾組數據，可以大致說明美國企業孵化器近年來發展的現狀和作用；

--近兩年來，營利性的“企業孵化器”正以每周新成立4個的速度在增加。[我們培訓所在的加州理工大學pomona分校也正在和美國太空部署(nasa)、空氣推進實驗室(jpl)以及道爾頓飛行研究中心(dryden)合作建設一個占地395畝、建筑面積5000平方米的高科技企業孵化器]

--企業孵化器不僅僅局限于孵化高科技企業和高新技術產品，也包括一般性的企業。其中：40％的孵化器是專業型的，即專為某一專業領域的小型高新技術企業服務；30％是混合型的，可以接受不同領域的高新技術企業和一般技術企業；其余30％是為服務性企業如進出口貿易企業服務的。

--孵化器的孵化能力通常在20-80個企業之間，每個孵化器平均正在孵化企業約為30個。一個企業從開辦到從孵化器畢業，平均孵化時間是2-3年。

--從孵化器畢業的企業，87％能夠在今后5年內繼續生存發展，而沒有經過孵化的企業通常在3年內有60％左右會失敗。

--由孵化器服務的企業每投入1100美元就可創造一個新就業機會，而在孵化器外新辦的企業需要投入1萬美元才能創造一個就業機會。1980年以來，孵化器畢業的企業已創造近60萬個就業機會。

--孵化期內的新辦企業，平均每個企業年銷售額為240萬美元，明顯高于沒有經過孵化服務的新辦小企業。

b、企業孵化器通常提供以下各種服務：

為新辦企業提供辦公室和生產、試驗場地；協助辦理各種手續；協助籌融資、引薦風險資金；提供可以共用的生產、測試設備和internet網絡；共享會議室和秘書服務；法律和財務；管理咨詢；技術支持；產品、市場信息；幫助建立銷售網絡以及組織產品展銷、促銷活動；幫助進行員工培訓等等。總之，凡是經營企業所必需的各種服務，孵化器都能提供。這樣就使即使只有一、二個人的企業也具有一個健全的企業所具備的各種功能。

c、企業孵化器的投資來源及政府所提供的優惠：

3、創業輔導和信息咨詢服務

前面所提到的所有小企業服務機構都有為小企業提供創業輔導和信息咨詢服務的職能。所有服務機構通過編印宣傳資料、定期出版刊物以及建立網站等方式，為小企業服務。任何人想創辦一家新企業，或企業在發展過程中遇到什么困難，都可隨時向小企業服務機構請求幫助。sbdc為幫助有意創建企業或經營現有企業有種種困難的業主，聘請了法律、金融、稅務、貿易、管理、技術等專業協會以及退休經理服務團的有關專家，對小企業進行有針對性的指導。包括如何建立企業、如何制定企業發展計劃，如何經營管理企業，以及如何參與行業競爭、國際貿易和風險投資等。小企業還可通過電腦、電話信息系統免費查詢各種問題，免費查閱sba數據庫中心有關市場、技術、商務等方面的信息資料。sba還免費向小企業提供商務部定期出版的有關國內外市場信息的刊物，免費提供有關創新研究計劃、科技成果轉移計劃以及企業產權交易方面的信息。

美國是電腦最發達的國家，網上信息咨詢服務是小企業服務體系的一大特色。sba的小企業網站是全美利用率最高最成功的一個網站，全美評比獲得第一，平均每周有1050萬人次點擊。在網站上幾乎可以獲得任何你所想要的有關小企業創辦、發展方面的資料。創辦、經營小企業過程中可能碰到的各種問題，sba幾乎全部都已整理成規范化的答案，供用戶隨時查詢。

4、產品促銷和市場拓展服務

為了扶持小企業發展，促進小企業產品銷售，sba及其服務機構主要采取了以下三種措施：

(1)政府采購合同

(2)為小企業與大企業配套牽線搭橋

sba及其服務機構為了幫助小企業，每年都主動與大公司大企業聯系，簽訂合作伙伴協議，為小企業承攬協作配套業務。如1999年，sba和通用服務管理局簽訂合同，今后10年每年提供10億美元的天然氣利用業務給小企業；和三大汽車公司(通用、福特、克萊斯勒)簽訂合同，向小企業訂購協作配套產品70億美元等等。

(3)小企業產品出口服務

1980年，國會通過了《小企業出口增強法令》，并按照此法令制定了“小企業出口推動計劃”。sba在全國設立了19個小企業出口輔助中心，并在sba的70個地區辦公室內設置了出口貿易促進部門，在30個小企業發展中心設置了國際貿易中心，為小企業產品出口提供法律、金融等方面的服務。同時，sba還和商務部、進出口銀行以及地方政府、商業貿易機構合作，為小企業產品出口提供資源支持。如sba和銀行合作研制了在線出口風險分析工具，幫助小企業盡快地獲得出口貸款。sba還主動和俄羅斯、墨西哥、南非等一些國家簽訂協議，建立貿易關系。sba及其服務機構還經常組織小企業出國參加產品展銷、促銷活動。

5、人才培訓服務

第二篇：美國小企業服務體系考察報告

美國小企業服務體系考察報告

美國自1991年3月以來連續117個月經濟持續發展、稅收穩定增加，高增長、低通脹、低失業，整體經濟處于歷史上的最好時期。深入研究，原因諸多，其中，小企業功不可沒。而小企業持續快速發展離不開政府的大力支持，離不開小企業服務體系的幫助。在參加領導干部赴美培訓考察期間，我們著重圍繞美國小企業服務體系進行了考察。走訪了美國聯邦小企業管理局、東部和西部小企業管理分支機構，考察了地方政府有關部門以及小企業發展中心和一些企業孵化器，從網上查閱了大量資料。現將有關情況介紹如下，供各級領導和有關部門參考。

一、美國小企業發展的基本概況

1、小企業劃分標準和行業分布。在美國，通常很少使用中型企業的概念美國人所稱的小企業即類似于我國的中小企業。按照美國聯邦政府2000年5月15日最新發布、10月1日正式生效的《小企業規模標準》，美國的小企業是根據不同的行業，按照雇員人數、企業資本金和企業規模來劃分的。一般行業，雇員在500人以下或企業資本金在500萬美元以下的為小企業；特殊行業，如石油加工、航空貨運、海洋貨運等，雇員人數不超過1500人，資本金不超過2750萬美元的為小企業。美國小企業的行業分布共分19大類，1151項。大約1／3的小企業從事不生產直接產品的服務業，其余2／3的小企業分布在農業、漁業、林業、采礦、建筑、加工制造、交通運輸、批發零售、金融保險、房地產等行業。小企業的行業分布是動態的。80年代以前，小企業主要集中在加工制造業、農業、建筑業、商業及服務業；進入80年代以后，小企業逐步從一般的加工制造業退出；從未來發展趨勢看，越來越多的小企業將進入高新技術產業。

2、小企業的組織形式。美國小企業的組織形式是根據企業資本金的構成、股東的權益及股東對債務所承擔的責任以及在繳納稅收方面的區別等來劃分的，大體上分為個人企業、一般合伙企業、有限合伙企業、有限責任公司和股份有限公司等五大類。這五類企業中，除了個人企業和一般合伙企業要負無限責任外，其余三種類型的企業對企業債務只負有限責任。小企業主大多選擇個人企業和合伙企業的組織形式，很大程度上出于對稅收方式的考慮。如果該類行業中，以公司名義繳納所得稅優于繳納個人所得稅，就選擇企業法人式的組織形式；若是相反，就選擇個人或合伙制的企業組織形式，以便減少稅收負擔。

3、小企業在國民經濟中地位和作用。根據美國聯邦政府小企業管理局2000報告，目前全美共有小企業2520萬家，占全部企業總數的99％。近十年來，小企業發展迅速，從1990年至今，小企業數增加了26％，僅在2000，新成立的小企業就達88萬家，創下了歷史新高。小企業在美國經濟中發揮著四大重要作用：一是保持經濟持續穩定發展。小企業已成為美國經濟的重要組成部分，其全部產值占國內生產總值達50％以上，產品銷售占總銷售額的47％以上，全美97％的出口商是小企業，商品出口占1／3以上。二是提供大量的就業機會。小企業雇主占全部雇主的99％，雇傭人數占全部就業人數近60％，2000，小企業共提供了5630萬個就業崗位，從1992年以來，小企業創造了2200萬個新的就業崗位。三是促進技術進步和技術創新，開創新興產業。據調查，全美55%以上的技術創新是由小企業實現的，在高新技術領域，小企業就業人數達38％，小企業的人均創新發明是大企業的2倍，美國出口的高科技產品中，以品種計，70％以上是由小企業提供的。近十年來，以計算機、網絡、信息為代表的一批新興產業不斷涌現，其中大部分是由小企業創新的。四是為大企業協作配套，填補空缺。在美國，由于專業化分工協作程度高，幾乎每一個大公司都有成千上萬個小企業為其配套，全美500家大公司共有250多萬家小企業為其協作配套、提供零部件。

二、美國小企業服務體系現狀

美國是一個典型的市場經濟國家，但政府在扶持小企業發展中并不是無所作為的。經過長期的發展，美國政府和民間組織一起構建了一個完善的小企業服務體系，為小企業的創辦、發展提供全方位的服務。

(一)健全、完善的管理、服務機構

1、統一、高效的聯邦小企業管理局(SBA)

1940年和1941年，美國國會參、眾兩院相繼設立了小企業特別委員會，專門研究小企業發展問題。1953年國會通過了《小企業法》，根據此法，聯邦政府建立了獨立的直屬機構--小企業管理局(SBA)。SBA是美國小企業最高行政管理機構，其主要任務是幫助小企業“開辦、發展、成功”。其主要職能：一是作為小企業的喉舌，反映小企業的要求，就小企業發展的有關問題進行調查研究，并向聯邦政府提出建議，為小企業的發展創造有利環境；二是協調聯邦政府的各個部門和民間機構(如商業銀行、非盈利組織)為小企業發展提供資源；三是為小企業提供金融服務、信息服務和咨詢服務。SBA在全美設有十個大區分支機構，70個地區辦公室，以及向下延伸到縣、市和社區的1000多個辦事處。SBA這些下屬機構的主要工作是負責審批由SBA提供擔保的銀行貸款，幫助企業獲得信貸資金，幫助小企業獲得政府采購合同和科技開發項目，同時，協調其他社會機構，為企業提供各種信息、咨詢和人才培訓服務。

2、官民合作的小企業發展中心(SBDC)

小企業發展中心是為小企業提供技術、信息、咨詢、融資、培訓等全方位服務的非營利性服務機構。該機構由聯邦、州和地方政府以及私人機構、教育團體共同合作組建。小企業發展中心最早創辦于1977年，當時全美只嘗試成立了8個小企業發展中心。從1980年開始，聯邦政府將小企業發展中心列為一項永久性計劃。目前，全美共有58個小企業發展中心，下屬還有遍布全美的1400多個分中心。

小企業發展中心一般設在大學、社區職業技術學院、商會和經濟社團組織內。小企業管理局和小企業發展中心之間沒有隸屬關系，只是契約關系。前者對后者的性質、職責、權利、義務以及運作程序作出明確具體的規定。凡具備條件的單位，都可向小企業管理局申請成立小企業發展中心，經審查批準后，聯邦政府提供50％的經費，其余50％由地方政府以及私人機構(如大學、商業團體)提供。目前，小企業發展中心從私人機構得到的資助都超過50％。小企業發展中心通常從專業協會以及法律、金融、商業機構招聘一些專業人員，為小企業提供各種服務。包括：金融財務、企業管理和市場營銷、工程技術、項目可行性分析、產品出口，以及幫助小企業獲得風險投資和政府采購合同，幫助小企業參與聯邦政府的小企業創新研究計劃和小企業技術轉移計劃。同時，小企業發展中心還和地方政府和社區組織一起，為小企業提供員工培訓以及其他服務。近10年來，小企業發展中心平均每年為60多萬家小企業提供技術培訓、業務指導和各種幫助。

3、其他各種社會服務機構

上述小企業管理局和小企業發展中心是兩個最重要的服務機構。除此以外，美國政府還組織、協調、引導各種社會力量，為中小企業提供各種有效的服務。

(1)退休經理服務團(SCORE)

SCORE是由SBA資助的全國性非營利性組織，成立于1964年，全美共有389個地方分支機構，12400個成員，這些成員大多是退休的企業家和公司高層主管，也有一些現任的經理和專家，他們按地區就近開展活動，由SBA提供車馬費，以“義工”的形式，自愿為小企業免費提供各種管理咨詢和技術服務。幫助企業解決在開辦和發展過程中的各種問題。SCORE每年約為30萬個小企業提供幫助。

(2)小企業信息中心(SBIC)

SBIC也是由SBA和州、地方政府以及商業機構聯合開辦的小企業服務機構。其主要任務是利用先進的計算機技術為小企業提供幫助，提供各種資料、信息、數據、參考出版物。目前，全美共有70個地區小企業信息中心，下屬有600多個服務網點，2000年共有12.8萬個小企業得到SBIC的服務。

(3)小企業制造技術中心(MTC)

為了支持小企業通過技術進步提高競爭力，幫助小企業獲得現代制造和生產技術及信息，美國商務部國家標準和技術研究院與各州及地方政府合作，在全美建立了100個制造技術中心。制造技術中心是一個非營利性組織，按地區建立和管理，任務是廣泛吸引各種技術來源，轉移制造技術，為聯邦研究開發機構、大學、社會非營利機構和需要制造技術的小企業建立技術轉移的橋梁，為小企業提供技術幫助。制造技術中心提供的服務包括：項目工程技術，協助選擇、安裝軟件和設備，為企業提供現場診斷分析，幫助企業進行員工培訓等等。制造技術中心的經費來自三部分；一部分由聯邦政府通過國家標準和技術研究院撥給，2000年為1．5億美元；一部分由社會非營利機構贊助；其余的由地方政府及有關商業機構贊助。

上述多層次、全方位的小企業服務機構，形成了一個分工協作、運作高效的服務網絡體系，SBA作為聯邦政府的職能部門、處于整個服務體系的中樞環節，它通過全美1400多個小企業發展分中心，12400個退休經理服務團成員，600多個小企業信息服務網點，還有19個全美出口輔助中心(EAC)、60個婦女企業中心(WBC)，為全美2500多萬家小企業提供服務。由于這些機構遍布全美、服務周到、信息充分，大大提高了小企業獲取信息、利用信息的能力，促進了小企業的技術進步和管理水平、競爭能力的提升，保證了美國政府扶持小企業發展的各項政策落實到位，從而實實在在地推動了小企業的蓬勃發展。

(二)完善，周到的全方位服務

1、金融服務

和中國一樣，美國小企業發展面臨的最主要問題也是資金短缺。按照正常的條件，小企業很難從銀行獲得貸款。因此美國政府把幫助小企業獲得資金作為扶持小企業發展的重點，并通過國會制定法律(《小企業法》、《小企業投資法》)，授權小企

業管理局(SBA)具體組織實施多種計劃，協調全美8966家私人商業借款部門，為小企業提供資金信貸幫助。

SBA幫助小企業獲得資金的形式主要有以下三種：

(1)為企業貸款提供差額擔保

根據法律規定，SBA作為擔保機構，通過全國十大地區分支機構，核準有關銀行的“小企業貸款部”取得“小企業優先貸款(pLp)”承貸資格(由于政府擔保的貸款安全、可靠，通常銀行都努力爭取此項業務)，然后，SBA通過實施法律規定的“企業流動資金貸款擔保?7(a)計劃?”和“企業固定資產貸款擔保?504計劃?”，為小企業貸款進行擔保。最高擔保比例為80％，最高貸款額度為125萬美元。通常的做法是由小企業向指定的銀行提出貸款申請，并提供企業自有資產(房地產和有價證券等)的抵押、質押，銀行對企業的信用記錄進行審查，如初步同意貸款，則將申請表和企業信用記錄送給SBA，SBA如同意對企業資產抵押不足部分進行擔保，出具擔保文件，則銀行給予貸款。SBA則根據擔保額度和期限通過銀行向借款人收取一定的擔保費用。通常一年以下的貸款，收取貸款擔保部分0．25％的費用。一年以上的貸款則根據期限和數額而定，起點是2％。由于上述擔保計劃是法律規定實施的，所以SBA的擔保資金由聯邦財政支付。2000年財政“7(a)計劃”共為小企業提供擔保貸款107億美元，比上年增長了13％；“504計劃”，共提供擔保貸款30億美元，比上年增長了11％。在上述聯邦政府所定的貸款擔保額度基礎之上，各州和地方政府也都對“7(a)計劃”和“504計劃”增加了各自擔保貸款額度。如加州就把貸款額度標準提高到300萬美元。

(2)實施小企業投資公司計劃(SDIC)

“SBIC”是一項專為小企業提供風險資金和企業開辦資金的投資計劃。該計劃是根據《小企業投資法》從1958年開始實施的。小企業投資公司是私人擁有，由SBA批準發照，接受SBA監管并由SBA提供部分資助的私人投資公司。成立小企業投資公司必須符合兩條標準：①私人資金至少500萬美元以上；②要有高素質的經營管理專家、風險投資專家。為了促進小企業的發展，美國政府大力鼓勵民間建立小企業投資公司，并給予種種優惠，如稅收減免、提供低于市場利率的資金、為小企業投資公司發行債券提供擔保等等。小企業投資公司使用自己的資金加上聯邦政府所提供的優惠利率資金，以股本投資加提供管理服務的方式，對具有較大增長潛力的新辦企業進行投資，并從分享高科技小企業的成功中獲得高額回報。目前全美共有395個小企業投資公司(僅加州就有63家)，2000年共為小企業提供資金56億美元，比上年的42億增長33％。自“SBIC”計劃實施以來，累計已為小企業提供資金300多億美元。這些資金對高科技小企業的發展起到了重要作用。如INTEL、蘋果公司、耐克公司、美國在線、聯邦快遞等數百家世界知名企業，在其開辦初期都得到過小企業投資公司的支持。

(3)其他各種貸款擔保計劃

除了上述兩種主要的貸款計劃以外，SBA以及各州和地方政府還與銀行合作，針對不同對象和不同用途，實施了名目繁多、考慮周祥的數十種小企業貸款擔保計劃，如簡易貸款速遞、出口貸款快車、社區貸款快車、救災貸款、技術援助貸款、婦女企業貸款、退伍軍人企業貸款等等。實施上述計劃總的目的是千方百計為小企業提供更充分的金融服務，幫助小企業更快更容易獲得資金。有關如何獲得上述貸款的詳盡資料，在任何一個小企業服務機構、社區經濟發展部門以及金融機構都可輕易地獲得。辦理貸款的時間，最快的36個小時即可辦妥。

2、技術服務

美國政府對小企業提供技術服務、促進小企業技術創新，主要是通過實施兩個重要計劃，以及創辦小型高科技企業孵化器等幾種形式來實現的。

(1)小企業創新研究計劃(SBIR)

“SBIR”計劃是美國政府根據國會1982年通過的《小企業創新開發法令》組織實施的一項全國性、永久性的企業技術創新活動。該計劃的主要目的：一是鼓勵小企業發揮技術潛能，促進小企業技術創新；二是把聯邦機構的研究開發活動和小企業創新結合起來；三是鼓勵、資助少數族裔和弱勢群體參與技術創新活動；四是促進聯邦機構的R&D成果商品化，在商品化中增加私人部門的成分。“SBIR”計劃的參與對象主要是聯邦政府的有關機構和小企業。

根據《小企業創新開發法令》規定，聯邦政府機構中研究開發經費超過1億美元的農業部、商業部、國防部、能源部、教育部、交通部、衛生部、環保署、太空總署、國家科學基金會以及原子能委員會等11個部門(這11個部門的R&D經費占整個聯邦R&D經費的98％)，必須依法參與“小企業創新研究計劃”，每年必須從研究開發經費中撥出一定的比例(1982年是1．25％，1993年提高到1．5％，1997年增加到2．5％，1999年增加到3％)，支持小企業的技術創新開發活動。

申請參與“SBIR”計劃的小企業必須具備4個條件：一是美國人開辦并獨立經營的企業；二是以盈利為目的的工商企業；三是創新研究開發項目的主要研究者為企業雇員；四是公司規模在500人以下。

“SBIR”計劃的實施分為三個階段。每年由11個聯邦部門根據自己的需要提出一批研究方向和研究課題，小企業則根據自己的特點和科技創新能力提出研究開發其中相關項目的申請方案。聯邦部門根據小企業的資格、項目創新水平以及創新開發成果未來的市場潛力，對小企業進行資助。獲得資助的小企業然后開始實行三個階段的計劃。第一階段為起動階段。主要是對項目進行技術價值及市場潛力的可行性研究，在此階段，每個項目可獲得最高10萬美元的資助，時間限定6個月。第二階段為項目的研究開發階段。只有通過第一階段的項目才可獲得第二階段的資助，每個項目資助最高可達75萬美元。第三階段為創新開發成果的商品化階段，主要是將第二階段的成果從實驗室轉入批量生產并推向市場。在此階段，政府部門不再給小企業以資助，主要靠市場來投入資金。由于“SBIR”計劃的研究開發主體是企業，所以在第三階段成果轉化比較容易，商品化率也非常高，通常都在50％以上。自從1982年開始實行“SBIR”計劃以來，全美11個聯邦機構共為約50000個小企業提供了100多億美元的研究開發經費。近幾年來,每年資助經費都在10億美元以上,僅99年就資助了5000多個項目，資助額近12億美元。硅谷的成功，在一定程度上也受惠于這一計劃的實施以及官方和民間社會服務體系的扶持。

(2)小企業科技成果轉移計劃(STTR)

“STTR”計劃也是美國政府組織實施的一項全國性計劃，從1994年開始實行，其目的是推動公私部門、非營利性研究機構和小企業合資合作開發科技成果。由于美國許多大學和非營利性的研究機構有強大的科技研究人才和設備，但常常局限于理論而非實際應用。而小企業長期以來一直是創新和創業者的沃土，但苦于沒有能力承擔重大研究開發項目的風險和龐大的支出。所以“STTR”計劃把兩者優勢結合起來，促進技術和產品從實驗室轉移到市場，促進科技成果商品化。

參與“STTR”計劃的對象主要是聯邦政府的國防部、能源部、衛生部、太空總署以及國家科學基金會等5個部門、以及非營利性的研究機構和符合條件的小企業。非營利性研究機構包括大學、民間研究機構以及聯邦政府資助的研究開發中心。

“STTR”計劃的實施和“SBIR”計劃基本相同，也分為三個階段。主要的區別在于：“STTR”計劃的資助對象主要是和小企業合作的研究機構；項目的可行性研究階段資助金額為10萬美元，時間延長為一年，主要是為了保證充分論證科技成果商品化的現實可能性；項目的研究開發階段資助金額為50萬美元。從1995年以來，“STTR”計劃每年資助金額都在1億美元左右，其中40％以上的項目都實現了商品化。

(3)企業孵化器(Businessincubator)

近年來，隨著美國經濟的持續穩定增長和技術創新的不斷涌現，新企業大量產生，尤其是科技型小企業正在成為新經濟的亮點。與之相伴，一種新的服務形式--企業孵化器就如雨后春筍般地出現了。

根據美國企業孵化器協會(NBIA--私人性質的非營利性組織，總部設在俄亥俄州)的定義：企業孵化器是一種設計用來培育新辦企業，為新辦企業在創辦初期的生存發展提供各種服務的工具，其目的是把技術、專利、個人才能、資金、管理運作和各種服務結合在一起，催化、扶持、促進企業的創辦和發展壯大。

A、企業孵化器的發展現狀

以下幾組數據，可以大致說明美國企業孵化器近年來發展的現狀和作用；

--1980年全美僅有12個聯邦機構創辦的企業孵化器；1999年各種不同主體創辦的各種不同類型的企業孵化器超過900個；

--近兩年來，營利性的“企業孵化器”正以每周新成立4個的速度在增加。[我們培訓所在的加州理工大學pOMONA分校也正在和美國太空部署(NASA)、空氣推進實驗室(JpL)以及道爾頓飛行研究中心(Dryden)合作建設一個占地395畝、建筑面積5000平方米的高科技企業孵化器]

--企業孵化器不僅僅局限于孵化高科技企業和高新技術產品，也包括一般性的企業。其中：40％的孵化器是專業型的，即專為某一專業領域的小型高新技術企業服務；30％是混合型的，可以接受不同領域的高新技術企業和一般技術企業；其余30％是為服務性企業如進出口貿易企業服務的。

--孵化器的孵化能力通常在20-80個企業之間，每個孵化器平均正在孵化企業約為30個。一個企業從開辦到從孵化器畢業，平均孵化時間是2-3年。

--從孵化器畢業的企業，87％能夠在今后5年內繼續生存發展，而沒有經過孵化的企業通常在3年內有60％左右會失敗。

--由孵化器服務的企業每投入1100美元就可創造一個新就業機會，而在孵化器外新辦的企業需要投入1萬美元才能創造一個就業機會。1980年以來，孵化器畢業的企業已創造近60萬個就業機會。

--孵化期內的新辦企業，平均每個企業年銷售額為240萬美元，明顯高于沒有經過孵化服務的新辦小企業。

B、企業孵化器通常提供以下各種服務：

為新辦企業提供辦公室和生產、試驗場地；協助辦理各種手續；協助籌融資、引薦風險資金；提供可以共用的生產、測試設備和INTERNET網絡；共享會議室和秘書服務；法律和財務；管理咨詢；技術支持；產品、市場信息；幫助建立銷售網絡以及組織產品展銷、促銷活動；幫助進行員工培訓等等。總之，凡是經營企業所必需的各種服務，孵化器都能提供。這樣就使即使只有一、二個人的企業也具有一個健全的企業所具備的各種功能。

C、企業孵化器的投資來源及政府所提供的優惠：

由于孵化器能夠促進科技成果商品化，幫助高新技術企業成長，增加就業機會，帶動地方經濟發展，所以美國聯邦及地方政府都非常重視并給予大力支持，社會機構也非常感興趣。通常孵化器由聯邦機構、地方政府、大學及研究機構，社會非營利組織以及私人公司共同投資創辦，并按企業化運作管理。政府給予的優惠主要是兩個方面：一是參與投資，但不求回報；二是在一定期限內(一般10-15年)將地產稅的增值部分返還給投資的企業。由于政府優惠政策的吸引，再加上孵化器一般都和新開發的工業區結合在一起，畢業企業都會就近在工業區內購置廠房、發展壯大(據統計，84％的畢業企業都在附近發展)，私人企業如果把投資孵化器和開發房地產結合起來也能獲取一定的利潤，所以私人投資積極性也比較高。目前，全美75％的企業孵化器是非營利性的，25％是營利性的。

3、創業輔導和信息咨詢服務

前面所提到的所有小企業服務機構都有為小企業提供創業輔導和信息咨詢服務的職能。所有服務機構通過編印宣傳資料、定期出版刊物以及建立網站等方式，為小企業服務。任何人想創辦一家新企業，或企業在發展過程中遇到什么困難，都可隨時向小企業服務機構請求幫助。SBDC為幫助有意創建企業或經營現有企業有種種困難的業主，聘請了法律、金融、稅務、貿易、管理、技術等專業協會以及退休經理服務團的有關專家，對小企業進行有針對性的指導。包括如何建立企業、如何制定企業發展計劃，如何經營管理企業，以及如何參與行業競爭、國際貿易和風險投資等。小企業還可通過電腦、電話信息系統免費查詢各種問題，免費查閱SBA數據庫中心有關市場、技術、商務等方面的信息資料。SBA還免費向小企業提供商務部定期出版的有關國內外市場信息的刊物，免費提供有關創新研究計劃、科技成果轉移計劃以及企業產權交易方面的信息。

美國是電腦最發達的國家，網上信息咨詢服務是小企業服務體系的一大特色。SBA的小企業網站是全美利用率最高最成功的一個網站，全美評比獲得第一，平均每周有1050萬人次點擊。在網站上幾乎可以獲得任何你所想要的有關小企業創辦、發展方面的資料。創辦、經營小企業過程中可能碰到的各種問題，SBA幾乎全部都已整理成規范化的答案，供用戶隨時查詢。

4、產品促銷和市場拓展服務

為了扶持小企業發展，促進小企業產品銷售，SBA及其服務機構主要采取了以下三種措施：

(1)政府采購合同

美國聯邦政府每年需采購商品和勞務約2000億美元。根據《小企業法》規定，聯邦機構執行采購時，應專門考慮小企業，稱為“小企業單列”。法律明確要求將10萬美元以下的、小企業有能力承擔的合同，盡量給予小企業；50萬美元以上的合同投標者，必須在二級合同給小企業提供一定的承包子項目。為了幫助小企業更多地獲得政府采購合同，SBA成立了政府采購辦公室，其任務就是最大限度地為小企業提供參與聯邦采購的機會。SBA采購辦公室所做的工作主要是三個方面：一是每年和所有的聯邦機構談判，簽訂理解備忘錄，確定給小企業的采購比例。通過他們的努力，現在每年小企業獲得的政府采購合同，占聯邦政府采購總額的23％，2000約為460億美元。二是聯絡聯邦機構的2235個采購中心，監督審查評估這些部門執行采購的情況。三是通過各地的小企業服務機構，幫助參與采購投標的小企業，為他們出具資格證明和提供合同擔保，幫助小企業獲得合同。

(2)為小企業與大企業配套牽線搭橋

SBA及其服務機構為了幫助小企業，每年都主動與大公司大企業聯系，簽訂合作伙伴協議，為小企業承攬協作配套業務。如1999年，SBA和通用服務管理局簽訂合同，今后10年每年提供10億美元的天然氣利用業務給小企業；和三大汽車公司(通用、福特、克萊斯勒)簽訂合同，向小企業訂購協作配套產品70億美元等等。

(3)小企業產品出口服務

1980年，國會通過了《小企業出口增強法令》，并按照此法令制定了“小企業出口推動計劃”。SBA在全國設立了19個小企業出口輔助中心，并在SBA的70個地區辦公室內設置了出口貿易促進部門，在30個小企業發展中心設置了國際貿易中心，為小企業產品出口提供法律、金融等方面的服務。同時，SBA還和商務部、進出口銀行以及地方政府、商業貿易機構合作，為小企業產品出口提供資源支持。如SBA和銀行合作研制了在線出口風險分析工具，幫助小企業盡快地獲得出口貸款。SBA還主動和俄羅斯、墨西哥、南非等一些國家簽訂協議，建立貿易關系。SBA及其服務機構還經常組織小企業出國參加產品展銷、促銷活動。

5、人才培訓服務

人才培訓是小企業服務體系的一個重要內容。SBA和地方政府及大學合作，在許多大學內專門設立了小企業學院，為小企業經營者提供應用培訓和素質教育。大多數地方政府每年都撥出一定的經費，為小企業的員工提供免費培訓。所有的小企業服務機構都有教育培訓職能。據統計，2000，各種服務機構共為小企業培訓人員128．7萬人次，其中SBDC培訓了61．3萬人次，SCORE培訓了39．5萬人次。SBA及其服務機構還充分利用現代科技手段，在網上開設課程，進行網上培訓。2000網上培訓共達30萬人次。(中國中小企業信息網)

第三篇：美國小企業管理局

? ? ? 編輯時間:03-25 00:09 歷史版本編輯者:admin 歷史版本: 最新歷史版本 下一歷史版本 內容長度:11199 圖片數:3目錄數:6 修改原因: 目錄 ? ? ? ? ? 基本概括 ? SBA介紹 ? 資金來源和使用 ? 主要工作和任務 [顯示全部] 基本概括回目錄

小企業管理局是獨立的美國小型聯邦政府機構。

由美國財政負擔（納稅人的錢）。

預算通過國會小企業委員會每年劃撥。

2000預算約為8.74億美元。

小企業的定義是指雇傭員工在500人或少

于500人的企業。

小企業的定義基于雇員的人數或公司的銷售額。

企業之所謂“小”是相對同種經營類別的所有企業而言。

具體來說，小企業是由SBA規模標準辦公室根據“標準行業分類碼”定義，該分類碼系統對行業及行業內各經營類別做了相應的代碼歸類。

小企業要有資格申請所有的貸款計劃或參與政府投資項目的承包計劃，必須符合“小企業”的具體定義。

SBA服務部門結構：10個區域辦公室；69個地區辦公室；17個分支辦公室；96個服務點 地區辦公室組織結構

主管以下事務的副主任襄理或總監：融資；技術援助（信息、教育與培訓）

紐約地區辦公室

地址：6 Federal Plaza, Suite 3100

New York, NY 10278

電話：(212)264-4354 傳真 ：(212)264-496

3區域主任：Herbert Austin

SBA介紹回目錄

美國聯邦中小企業局（Small Business Administration，簡稱SBA）于1958年被美國國會確定為“永久性聯邦機構”。作為美國聯邦政府專門設立的向中小企業提供資金支持、技術援助、政府采購、緊急救助、市場開拓（特別是國際市場）等全方位、專業化服務的機構，美國中小企業管理局是美國政府制定小企業政策的主要參考和執行部門，在各聯邦政府部門中享有很高的地位，局長由總統親自任命。美國中小企業局總部設在華盛頓，在美國十大城市設有分局，分局下設100多個地方機構，員工總人數超過4000人。

作為世界上最發達的國家之一，美國目前約有中小企業2500萬家，其數量約占美國全部企業數量的98%，是美國經濟中最具活力的部分。美國中小企業對美國的經濟貢獻很大：它們創造的就業機會占私營企業的54%，銷售額占全國銷售總額的47%，產值占國內生產總值的50%。同時，美國中小企業又是技術創新的重要力量。美國中小企業不僅有很強的發明創造力，而且科技成果推出快，科技投資回收期約比大公司短1/4，中小企業發展新技術新產品的效率高于大企業。因此，美國經濟的真正核心是中小企業。

從20世紀40年代起，美國就開始設立扶持小企業發展的官方機構。美國政府對小企業的管理機構，主要由三個部門組成：一是參眾兩院設立的小企業委員會，主要聽取小企業管理局和總統小企業會議對有關小企業發展政策的建議和意見。二是聯邦政府小企業管理局。它是美國小企業的最高政府管理機構，負責向小企業提供資助和支持，并維護小企業的利益。三是白宮總統小企業會議。它主要就小企業的法律制定、政策協調、資金融通、信息咨詢和社會服務等問題進行討論，以便總統決策。

資金來源和使用回目錄

美國小企業管理局（SBA）通過受托機構在公開市場上募集資金，并向這些受托機構提供政府信用擔保。通過小企業投資公司（SBIC）向小企業提供風險投資。SBIC是由經SBA審核的、由職業投資人組建的投資管理公司。SBIC向投資人募集投資基金，組建有限合伙制的基金公司，并按管理的資金量的2%到3%提取管理費。SBIC按風險投資的做法選擇投資項目。一旦決定投資，SBA將向SBIC提供最多達投資額的三分之二的貸款或投資。項目成功，SBIC向SBA支付利潤；項目失敗，則由SBIC和SBA承擔相應的損失。

美國政府向投資人提供優惠的條件，降低私人投資風險。除了較低的投資收益稅之外，還向SBIC提供資金，并承諾在成功時讓利于投資人。SBIC應向SBA繳納按基準利率計算的利息，之后再繳納總利潤的10%。其余利潤在投資人和投資管理人之間按8：2分配。據SBA提供的數據，2000年，SBA用2700萬美元的擔保，在公開市場上得到23億美元的貸款，連同私人投資的12億美元，SBIC共得到35億美元的資金用于投資。由于有了這批投

資，小企業又可以得到15億美元的銀行貸款。這樣，總共50億美元流向了小企業。政府2700萬美元的擔保，帶動了50億美元的投資。細究起來，這50億美元都是來自民間，只不過政府要為其中的23億美元承擔還本付息的責任，政府每投入的1美元，預計損失8美分，這個損失由國會的預算提供。但是，由于SBA在選擇投資管理人這個關鍵問題上積累了豐富的經驗，保證了運作的成功。累計到2001年底，政府的初始投資收回后，仍有盈余6億美元。主要工作和任務回目錄

半個世紀以來，美國政府十分重視小企業的發展，運用各方面的政策對小企業的發

展進行干預，側重于扶持和保護，起了積

極作用。

1．美國政府對中小企業十分重視，總統

每年向國會作“中小企業總狀況”的

報告。政府每年舉辦“中小企業活動周”，討論中小企業的發展狀況，研究政府應在哪些方面作出政策調整來扶持中小企業的發展。

2.為小企業立法、設立負責小企業事務的專門機構。1958年，美國國會通過了“

小企業法”，明確規定小企業管理局為永久性的聯邦機構。局長由總統任命，直接向總統負責和匯報工作，全國10個地區局的負責人也全部由總統任命。小企業管理局的主要任務是，聽取小企業的意見及需求，及時向總統報告，并就保護小企業的權益向聯邦政府提出政策建議，促進小企業的健康發展。美國小企業管理局依靠設在各個州的100多個地區辦公室和4000多名工作人員，協同全國范圍內成千上萬個信貸、教育、培訓機構和一些志愿人員，通過實施若干計劃來幫助小企業。

3．美國小企業管理局為小企業提供的支持。

（l）咨詢與管理培訓服務。首先是咨詢服務，小企業管理局在全國有l．3萬名經驗豐富的退休人員組成的經理服務公司和950個小企業發展中心，通過自愿的和合同的方式為小企業家服務，從創業準備、計劃擬定、公司成立、行政管理、商業理財等多方面提供咨詢。其次是管理培訓，通過商會、大專院校、中等學校、貿易協會和成年教育小組等向小企業提供技術、經銷及決策等管理方面的培訓，開辦講座和討論會，并配合發行各種出版物。

（2）資金扶持。小企業管理局的主要任務就是幫助

小企業創業者獲得貸款。它很少提供直接貸款，而只

是為小企業向銀行和私營貨方提供貸款擔保，為此制

定了許多貸款擔保計劃。小企業管理局還向小企業提

供風險資金。此資金由小企業公司提供。在納稅方

面，美國政府還專門頒布有助于小企業發展的稅務計

劃，幫助小企業推銷產品，并簡化為小企業員工設立

退休金計劃的手續。今年美國政府又宣布，國家稅務

局將為小企業提供6個月的納稅寬限期。在研究與

開發方面，根據“小企業創新發展法”，美國國會198

2年建立了小企業創新研究計劃，規定凡撥給本部門以外研究與開發費用1億美元以上的部門，都必須按一定的比例向該計劃撥出經費（比例逐年加大）。合格的小企業均可向該計劃申請經費，將其創新思想變為現實。

（3）獲得政府采購合同。為幫助小企業盡可能多地得到政府合同，在初級合同中，小企業局的努力主要集中于“擱置購買”、“拆散購買”和“頒發能力證書”這三個方面。擱置購買指小企業局參與合同招標，事先選出適合于小企業的合同擱置一邊，待小企業投標。拆散購買指從專項合同中分離出一般性合同，或將一個單一合同分成多個小合同，以使小企業獲得更多訂貨。頒發能力證書是指，如果合同招標方面對小企業實現合同的能力或信用有懷疑而拒絕給予小企業合同的話，小企業可以請求小企業局給予幫助。除此之外，小企業局還積極推動政府機構和大企業在二級合同中向小企業訂貨，為小企業從聯邦政府的采購計劃中爭得合理份額的貨物和服務合同。

（4）促進小企業的進出口貿易。為幫助小企業擴大出口，小企業局制定了“小企業出回流動資本項目”，使多數商業銀行可以利用這個項目為小企業提供短期出口信貸。小企業局還在小企業集中的地區設立出口服務中心，幫助小企業尋找出口項目、設計出口戰略、制定出口計劃、評估出口可行性報告、幫助申請出口信貸等。美國小企業管理局模式值得中國借鑒回目錄

當前，國內眾多小企業處在內憂外患中，生存狀況受到各界的廣泛關注。我們認為，幫助小企業渡過難關，最有效的方式是解決其資金周轉困難。小企業資金需求具有少、急、頻的特點，在現行的金融體制下，如果沒有良好的制度設計，小企業的資金需求很難通過正規融資渠道得到滿足。縱觀世界各國小企業發展的歷史，其成功均離不開政府通過有效的制度安排與機制設計，為小企業融資提供諸多便利。美國小企業管理局（SBA）被公認為在推動小企業發展、塑造企業家精神方面功不可沒。而SBA成立的背景和當前我國面臨的局勢相似。他山之石，可以攻玉，美國政府設立SBA的成功模式值得借鑒，可以部分移植到當下的我國，緩解小企業的生存危機。

追溯起來，SBA的前身是“重建金融公司”。1932年，為減輕大蕭條對企業的影響，胡佛總統設立了重建金融公司，旨在為所有受到沖擊的企業提供政府貸款。這一做法被其繼任者羅斯福總統承襲，一大批富有才干的人士被重建金融公司雇用，并在其中發揮作用。二戰期間，當大企業因為戰爭物資需求的劇增而蓬勃發展時，小企業的生存空間空前狹小，其生存一度成為社會關注的焦點。美國國會注意到了小企業的困境，于1942年設立了一家臨時性的機構，為小企業主提供政府貸款，同時鼓勵金融機構為小企業放貸。戰后，這家機構被并入重建金融公司。朝鮮戰爭期間，美國也成立了類似的機構，專門為小企業服務。此外，當時研究發現，小企業失敗的原因主要在于缺乏信息和技術，為了幫助小企業主獲得更多更好的培訓，美國商務部專門設立了小企業辦公室。

在艾森豪威爾總統的推動下，接替重建金融公司和小企業辦公室主要職能的SBA于1953年成立。SBA的職能被表述為“通過直接援助、提供咨詢、幫助和保護等方式，盡可能為小企業服務”。次年，SBA開始為小企業提供貸款和貸款擔保，爭取政府訂單，并對小企業主提供各種訓練。截至2000年，已有近2000萬家小企業受到SBA的幫助。時至今日，SBA對小企業的扶持并未減弱。在美國，SBA被廣大小企業親切地稱為“娘家人”。正是因為SBA的存在，小企業的利益受到關注，小企業的市場主體地位得到公平對待。

SBA從1958年開始推出小企業投資公司項目。該項目作為聯系風險投資家和小企業的紐帶，已成為全球范圍內公共－私人合作關系的典范。像蘋果、康柏、英特爾、美國在線這些著名公司都是在該項目扶持下成長起來的。

美國政府推動小企業發展的模式獨特而富有魅力，這種模式是否適合于中國？SBA的設立是因為小企業的生存環境在經濟危機和戰爭期間愈發糟糕，促使整個社會對小企業空前關注。我國現在面臨的局面和當年的美國十分相似。美國在1942年人均GDP超過1000美元，而去年我國人均GDP不足3000美元，處在相似的經濟發展階段，此其一。其二，中國小企業當前的困境是前所未有的，外受國際金融危機的沖擊，內受龐大的財政擴張計劃的擠壓，其生存空間越來越狹小，和美國成立SBA的前后景象十分相像。美國今日很多處于創新前沿的企業都是從小企業發展來的，而其成功離不開SBA的鼎力扶持。美國今日的成就以及在技術創新、工業創新和知識創新等領域執各國之牛耳，離不開大量小企業的應運而生與蓬勃發展。因此，在改革開放30年后的今天，我們應該認識到，在當前的發展階段，小企業的地位十分重要。無論是對于吸納社會勞動力、走中國創造之路，還是對于實現經濟可持續發展，小企業都已經并將繼續發揮著重要作用。如何改善小企業的生存環境，美國所走過的道路，能夠給我們帶來不少啟示。

此外，中美兩國的金融體制存在著巨大的差異。中國的金融體制壟斷程度較高，大銀行占據主導地位，小銀行的數量與能力十分有限。而美國有逾萬家的中小銀行，分布在全美各個地方，為眾多分散的小企業提供全方位的服務。從這個角度看，即便剔除SBA的因素，中國小企業的生存環境也比美國差。因此，筆者認為，當下應該通過制度創新來為小企業的發展保駕護航，而不能停留在頭痛醫頭、腳痛醫腳上。最近的政策動向均是權宜之計，充其量

只能幫助深陷困境中的廣大小企業暫時渡過難關，而不能讓其擺脫制度性的融資困境。制度創新意味著要設立一個權威性的專門機構，該機構旨在為小企業提供廣泛而完善的服務，不僅擁有相應的權力，而且具有充足的、源源不斷的資源。首當其沖應該致力于為小企業融資提供各種便利設施。

有條件地借鑒美國政府的做法，擇其善者而從之，是推動我國小企業發展的重要舉措。正如美國SBA所宣稱的，更迅速、更靈活以及更具冒險精神的小企業是創新的搖籃，數以百萬的人將發揮他們的聰明才智，為博物館、商店和家庭提供琳瑯滿目的產品，整個社會將從小企業中受益。我們期待中國式SBA盡快設立，使小企業在中華大地上能夠有更大作為。

第四篇：美國小企業管理局簡介

美國小企業管理局簡介

宗旨

美國小企業管理局是聯邦政府為了援助、輔導、協助和保護小企業、保護企業自由競爭和維持并加強國家經濟體而建立的獨立機構。小企業是經濟復蘇和成長、建立美國未來和幫助美國在當今全球化經濟保持競爭力的關鍵。1953年創立以來，盡管經過了長時間的發展，但其根本底線宗旨并沒有改變。SBA旨在幫助美國公民創立、穩固和增強企業。通過多領域管理機構的網絡和協作，以及協同公共和私人組織，SBA為美國本土、波多黎各、美屬維爾京群島和關島的公民提供服務。

歷史沿革

SBA正式成立于1953年，但其理念和職能可以追述到上世紀的的其他幾個機構，這些機構的建立根源于大蕭條及二戰。

1932年，時任總統赫伯特·胡佛總統親自創建了復興金融公司（下稱RFC），旨在平衡大蕭條帶來的經濟危機影響，這是SBA的機構雛形。RFC事實上是一個為受大蕭條沖擊的所有企業提供借貸的項目。RFC被胡佛總統的繼任者富蘭克林·羅斯福繼承，并配備了羅斯福內閣幾個能力突出且勤奮的人員。

二戰時期，小企業的不斷涌現，大企業在戰時國防訂單中不斷成長，但是小企業在訂單競爭中處于劣勢。為了幫助小企業參與到戰爭補給，加大其融資的可行性，議會在1941年成立了戰時小企業公司（下稱SWPC）。SWPC為創業者直接提供貸款，鼓勵大型的金融機構為小企業授信，并且鼓勵小企業積極參與到聯邦采購機構及大企業的采購當中。

SWPC在戰后被解散，其貸出款項及合同被RFC接納。在當時，商務部小企業辦公室（下稱OSB）同時承擔了部分類似的職責，這也成為SBA職責的特征。OSB的首要的工作是輔導。小企業的失敗主要源于信息及專業技能的缺乏。OSB為每個創業者提供了手冊和管理輔導。

在朝鮮戰爭時期，議會建立了另一個處理小企業事宜的機構，國防小企業管理局（下稱SDPA）。除了將貸款的權利劃撥給RFC，其作用類似于SWPC。小企業具備簽署政府合同的時候，SDPC會為其向RFC提供資信證明。

直到1952年，RFC在一場**中被廢止。為了延續先前類似機構的功能，德懷特·艾森豪威爾總統建議成立一個新的中小企業組織——美國中小企業局（SBA）。

成立過程

根據1953年7月30日通過的《小企業法》，議會成立了美國中小企業局，其旨在“在援助、輔導、協助和保護的范圍內，盡可能維護小企業的利益”。法案同樣規定，SBC需要保證小企業在政府合同和多余資產銷售中占有“合適比例”。

1954年，SBA許可直接向小企業貸款并擔保銀行貸款給小企業。以此同時，為在自然災害中的受害者貸款、為小企業獲得政府采購合同，并為他們提供管理、技術協助和商務培訓。

1958年的《投資公司法》建立了小企業投資公司（SBIC）項目，其目的是在SBA的授權下，管理私人所有及運營的風險投資機構和為其提供資金。項目為高風險的小企業提供長期債務和股權投資。項目的建立源于美聯儲研究發現，簡單來說，對小企業的授信額增長趕不上小企業技術提升速度。

1964年，SBA開始通過公平機會信貸（下稱EOL）項目來消除貧困。在貧困線下的個人創業時遇到融資阻力，EOL項目為其放寬了資信及其他相關的要求，但是其前提商業計劃基本可行。

現狀

自1953年7月30日成立至今，美國小企業管理局（下稱SBA）已經為小企業提供了數百萬件的貸款、貸款擔保、合同、輔導及其他的協助。

SBA在各領域為小企業量身定制鼓勵項目并協助其發展方面成長迅速。SBA的項目包含金融、政府采購合同協助和管理協助，并延伸到婦女、少數民族和退伍軍人群體。SBA同樣也為自然災害的受害者提供貸款、特定咨詢和國際貿易協助。

現任領導

瑪麗安·馬科維茨（女）

瑪麗安·馬科維茨在2014年2月8日被任命為SBA的執行官。作為執行官，她負責領導3000名雇員及管理機構的資產，包括900億美元的擔保貸款以及1000億美元聯邦合同金額的機會。另外，馬科維茨女士監督和支持為超過100萬的創業家和受災小企業及群眾提供技術及輔導協助。

在進入SBA之前，馬科維茨女士是2008年奧巴馬競選團隊的首席財務官以及奧巴馬拓展委員會的運營顧問。她在2007年至2009年之間為奧巴馬競選團隊服務。

馬科維茨女士獲得過密蘇里大學的理學學士和德保羅大學的MBA碩士學位。

第五篇：美國鐵路考察報告

美國鐵路考察報告

-----摘自《鐵道經濟研究》

經鐵道部批準，中國鐵路經營管理考察團一行9人，于2003年1月17日至1月26日，赴美國考察，重點就美國政府對鐵路行業的安全監管和經濟監管、鐵路公司的經營管理及重組前景等問題進行了解。近年來鐵道部不斷加強對外交流，多次組織有關部門赴美考察，對美國鐵路概況已基本掌握。本文重點就有關政府監管、鐵路兼并重組、企業經營管理等幾個方面的考察情況介紹如下。美國政府對鐵路的監管

目前，美國政府對鐵路的監管著重于安全監管和經濟監管。鐵路安全監管采取行業主管部門直接監管方式，主要由隸屬于運輸部的聯邦鐵路署(FRA)負責；經濟監管主要由美國地面運輸委員會(STB)承擔。STB是在原美國洲際商務委員會(ICC)撤銷后，于1996年1月1日成立的一個獨立監管機構，由美國民主黨、共和黨兩黨成員組成，直接向總統負責，與運輸部沒有直接隸屬關系。STB擁有對鐵路、公路、水運、管道等州際地面運輸方式的經濟監管權，但主要監管對象是鐵路。

1.1聯邦鐵路署(FRA)的安全監管

安全監管是聯邦鐵路署(FRA)最主要的職責。FRA共有750人，其中聯邦一級的安全監察員達450人，州一級的安全監察員約160人，安全監察員占總人數的80%以上。FRA內設安全處、法律事務處、政策規劃處、鐵路發展處、管理與財務處等。安全處負責具體的安全監察業務，下設8個地區安全監察部，主要采用日常抽查和軌檢車檢測方式，對鐵路機車車輛、線路、信號、橋梁等設施設備及列車運營狀況，對危險貨物運輸的安全保障情況進行檢查并參與事故調查。檢查內容及處理信息通過網絡直接傳輸到FRA的法律事務室，由法律事務室負責具體處理，包括受理被檢查者的投訴。2000年，FRA檢查的鐵路線路里程近41.9萬km(美國鐵路總營業里程23萬多km)，處理了5.6萬多件監察事項。此外，安全處還設有安全保障與認證部、安全分析部，主要為FRA的安全監察工作提供技術支持，包括火車司機認證、危險物品檢測、安全保障措施評估、交通事故分析等。

FRA在鐵路安全監管方面有幾個特點，值得中國鐵路借鑒。

一是特別關注人身傷亡事故，強調保障公眾利益。FRA把保障公眾利益放在安全監管工作的首位，特別關注減少人身傷亡事故。對于各鐵路公司，FRA沒有設立“事故率”的統計指標，經濟損失在6700美元以下的事故、非鐵路責任事故，也不要求上報；但只要發生了人身傷亡事故，必須立即上報。為有效減少人身傷亡事故，FRA對發生這類事故的原因進行了具體分析。據介紹，美國鐵路有50多萬個道口，其中一半為無人看守道口，汽車或行人違章穿越平交道口是造成人身傷亡事故的主要原因。技術研發部門對平交道口的安全防護問題開展專題研究，聯邦監管法典中也對平交道口信號系統安全監管作出了明確規定。1992-2000年，在美國公路和鐵路總運量持續增長的情況下，道口死亡人數減少了24%。

二是強化激勵與約束機制，促使安全監察人員盡職盡責。FRA的鐵路安全監察人員很少有被買通的事情發生，這主要是依靠有效的制度保證。FRA的安全監察員大多數是從鐵路公司聘用的，為保證其公正執法，FRA嚴格遵循人員交叉使用原則，不允許在原任職的公司管轄范圍內從事監管工作。為了吸引高素質人員，政府給予他們的工資待遇一般要高出在鐵路公司任職收入的15%～20%，并享受優厚的養老金福利，同時要求所有安全監察人員必須如實申報個人收入，不得購買鐵路公司股票，不得收受禮品。一旦確認有不正當收入，將受到法律制裁。FRA為各地區監察員配備了數碼相機、筆記本電腦、移動電話，建立了內部網絡，監察員可以隨時將安全檢查報告、有關技術數據及事故處理意見傳輸至FRA的法律事務處，由法律事務處負責處理由此引起的所有爭議、投訴及其他相關法律事務。對于安全違章違法行為，監察員有權向鐵路公司或個人開具罰單，但不直接收取罰款，罰款直接進入財政部賬戶。這樣一套制度，既有效保證了安全監察員執法的公正、廉潔、高效，又使其消除了不必要的精神壓力，能夠全身心投入對安全隱患的查處。

三是不斷調整健全監管法律法規，建立對監管行為的監督制衡機制。為適應變化的形勢，美國自1938年頒布《聯邦監管法典》以來，對其不斷修訂、完善。最近的一次修訂于2002年10月，其中對FRA的安全監管職能、責任、安全檢查事項、報告制度及事故調查處理程序等，均作出了十分詳盡的規定，安全監察人員沒有太多的自由裁量權。其次，國會通過立法審議、組織聽證、批準政府部門主要負責人的任命等方式，對政府監管行為構成監督制約。在行政系統內部，FRA的監管行為受到全國運輸安全委員會(NTSB)的制衡。NTSB可以與FRA平行地開展事故調查，提出獨立的調查報告，在事故取證方面擁有優先權。《聯邦監管法典》還規定，FRA在作出最終裁決前，必須通過聽取非正式解釋、舉行公眾聽證會等程序，給予監管對象充分的申訴機會。總之，法律賦予監管機構以足夠的權限，同時也為其公正有效地行使權限創建了制衡監督機制，減少了監管的隨意性。

四是政府投資、市場運作，積極推動安全保障技術研發。美國鐵路以私營為主，政府財政很少直接對鐵路公司投資。但出于改善交通安全、提高公共運輸系統效率、保障社會公眾利益的考慮，政府對FRA提出的鐵路安全技術研發項目，投入了大量財政資金。1999年國會批準修訂的《美國21世紀運輸均衡法》(TEA-21法案)，對所有運輸部安全投資計劃都給予支持，并規定了聯邦政府對每個項目的投資額。但對于研發項目的具體實施，采取市場化運作方式確定承擔者，以合同界定雙方權責關系。FRA下屬的運輸技術中心(TTCI)，就是一個運輸安全技術研發與試驗項目的主要承擔者。該中心由北美鐵道協會(AAR)具體負責經營，擁有試驗線、試驗室和計算機仿真系統等先進技術裝備，可以通過事故現場再現和事故模擬，進行技術分析，有針對性地開展安全系統研發。其他鐵路公司也可以租用中心設備進行各種安全測試或模擬試驗。為了鼓勵鐵路公司改進安全設施設備，政府還給予公司技術援助，并提供政府貸款支持。

1.2地面運輸委員會(STB)的經濟監管

STB機構設在運輸部內，共有140名工作人員。決策機構是理事會，由主席1人、副主席1人、專員1人共計3名成員組成，由總統提名，參議院審議通過，任期5年。

美國政府對鐵路的經濟監管，主要涉及以下內容：負責審批鐵路公司的聯合、兼并等事宜；運價監管，如核定鐵路公司的運價是否合理，受理有關運價問題的投訴等；監督各鐵路公司樞紐、線路及相關設施的公平開放；審批鐵路公司提出的新建或廢棄線路申請。

1980年以后，隨著美國政府對鐵路管制的放松，經濟監管的范圍和重點也相應發生了變化，目前STB監管的重點是壟斷性的鐵路貨運運價。盡管美國鐵路絕大多數的貨運價格并不具有壟斷性，但是，隨著近年鐵路公司的大規模兼并，在中西部煤礦及糧食產地，也出現了只有1家鐵路公司提供運輸服務的情況，形成了事實上的壟斷性運價。STB認為，對這部分運價仍需要進行監管，監管的主要方式是控制其最高運價，即天花板價。與以前的洲際商務委員會相比，STB對于鐵路運價監管的指導思想有所不同，不僅僅強調維護貨主利益，同時也強調保持鐵路公司合理的盈利水平，提高鐵路公司的生存能力和競爭能力，促使其不斷更新技術設備，吸引更多運量。

對于鐵路公司之間的兼并，STB監管的重心也有所變化。以前，STB對公司提出的兼并申請，著重審查其是否構成壟斷；而今后，STB在判定其壟斷與否的同時，將更加注重兼并是否能夠有效促進企業勞動生產率的提高、運輸服務質量的提高和企業成本的降低。這主要基于兩方面的考慮：

第一，在大規模兼并中出現的一些問題，引起了監管部門的重視和反思。如1996年美國聯合太平洋鐵路公司(Up)兼并南太平洋鐵路公司(Sp)，由于計算機系統故障、企業文化差異等方面原因，曾導致美國南部的大部分鐵路運營混亂，給托運人和港口運營公司造成了很大損失。2001年4月STB批準切西濱海鐵路公司(CSX)與諾福克北方鐵路公司(NS)分拆聯合鐵路公司(Conrail)，操作過程中也遇到了一些困難，至今尚未完成整合。CSX公司認為，文化差異給企業戰略的整合帶來了很大障礙，會造成長時間的管理戰略混亂；不同的信息系統在重新調整、集成過程中可能造成網絡運行障礙，對公司的運營管理和客戶利益造成直接損失。2001年6月，STB發布了有關重要鐵路兼并問題的新規定，要求申請者提供更多有關兼并符合公眾利益的證據，要求提出改進運輸服務質量、提高服務可靠性的措施，以及在出現問題時的應急計劃和解決方案。并明確規定：在每一兼并運作之后，STB對其正式監督的時間不能少于5年，以便在發生運輸服務中斷的情況下，及時采取補救措施。

第二，經過近10年大規模兼并，2000年美國一級鐵路貨運公司僅剩下8家。8家一級鐵路公司中，起主導作用的是東部的CSX公司、NS公司和西部的Up公司、BNSF公司，相互之間形成了較合理的競爭格局，企業規模已足夠大，如Up公司、BNSF公司擁有的營業線路里程各達到4萬km以上，若計入過軌運營里程，實際營業范圍還要大。再擴大兼并，企業減少過軌費用、降低運營成本的空間已經很小，而因整合困難造成的企業效率損失，以及對競爭機制的削弱卻可能增加。因此，無論政府和企業，都認為目前更應該關注的是企業效率和服務質量的提高，沒有必要再進一步擴大兼并。美國鐵路客運的重組與發展前景

美國鐵路客運公司(AMTRAK)成立以來一直虧損，長期依賴聯邦政府給予設備投資和運營補貼。1979年，國會又通過法令，在確定AMTRAK虧損標準的基礎上，規定由聯邦政府補貼其運營成本的50%。1994年，AMTRAK進行了重組，提出了2002年將聯邦補貼減少到零的目標，但實際上公司一直未能扭轉運營虧損狀況。即使2001年“9·11”事件后鐵路客流明顯增加，也未能使其擺脫困境。2002年5月，AMTRAK提出“公司終結”動議，后與聯邦政府達成協議，由政府向其提供2億美元貸款，以維持運營至2003年9月。目前，美國國會正在對AMTRAK的重組問題進行討論，預計年內將作出決定。

在美考察期間，考察團乘坐了紐約-華盛頓的AMTRAK城間列車。車上旅客稀少，車站員工對旅客態度冷漠，一位美國旅客稱“他們一向如此，根本沒有服務”。另一方面，美國公路與航空運輸十分便捷，與鐵路客運形成極大反差，旅客也不愿意將時間花費在火車旅行上。運量少、成本高、服務質量差，使得AMTRAK在客運市場上毫無競爭力，即使政府每年補貼10億～20億美元，仍無法使其擺脫困境。聯邦政府已對AMTRAK扭虧失去了信心。STB官員在座談中明確表示，“提供客運服務不一定依賴AMTRAK”，不希望繼續維持這樣一個聯邦政府所有的全國性鐵路客運公司。據FRA官員介紹，可能的重組方案是“終結”AMTRAK，聯邦政府不再承擔對鐵路客運的投資與補貼責任。對于有可能盈利的鐵路客運業務，由州政府、地方政府或者私人投資經營，對于難以盈利的客運業務，可以放棄。從市場需求看，可能盈利的客運業務主要集中在東部運輸走廊、西部海岸線及南部一些地區，依此估計會形成6～8個客運公司。

從未來發展趨勢上看，美國鐵路客運的市場前景并不為社會也不為政府看好。如果這一重組方案付諸實施，意味著鐵路城際客運將從美國部分市場中退出，而專注于局部的盈利性業務，其影響目前還難以充分預計。盡管聯邦政府對客運高

速鐵路的研究開發投入了相當的資金支持，國會也于5年前就批準了對7個磁懸浮項目開展研究，但這些項目至今仍停留在可行性研究或規劃的層次上，其主要原因之一就是鐵路客運需求不足，達不到回收投資所必要的設計運量。如果今后聯邦政府不再對鐵路客運投資或補貼，完全由市場來決定鐵路客運的發展，高速鐵路前景更不樂觀。切西濱海鐵路公司(CSX)的經營管理

3.1公司基本情況

CSX是前述美國四大鐵路貨運公司之一，但其業務領域并不限于鐵路貨運，還經營公路運輸、遠洋運輸、集裝箱多式聯運以及轉運、樞紐、倉儲等物流服務。

CSX公司是一個企業聯合體，下設若干子公司。各子公司具有獨立的財務核算體系，子公司之間的業務往來需要清算付費。各子公司本身實行財務集中管理，內部各業務部門是成本中心或收入中心，其費用支出由公司財務統一支付，目的是控制支出、降低財務費用。如CSXT公司(CSX Transportation，是CSX公司的子公司，主要從事鐵路煤炭運輸，小轎車運輸，鋼材、食品等產成品運輸，多式聯運。2001年，CSXT營業收入占CSX總營業收入的75%，占總營業利潤的78%。)內設機構分為運營，商務，財務與資金管理，人事、法律等綜合管理，物資采購5大部分，有關資本投入、資金活動的重大決策，由專門的委員會(Capital-Cash Com mittee)審議作出決定。委員會由運營、商務部門的執行副總裁和工程、財務部門的高級副總裁等人員組成。財務預算由總公司制定，經各部門審查后批準，所有生產率和收入增長的計劃在批準之前要經財務部門評估。

3.2 CSXT公司的營銷特點

一是重視市場調查分析。營銷戰略的制定，源于企業對市場定位的準確把握。他們非常重視市場調查分析，工作做得很細。首先，他們研究分析了美國獨特的物流結構，認為在物流系統創造的GDp中，原材料與制造環節占36%，而從倉儲、配送到銷售環節占64%。從各種運輸方式承擔的運量分析，鐵路在前一部分物流鏈上占據優勢。因此，在營銷戰略上，鐵路必須抓住原材料基地、大制造商、物流中心這樣一些主要的貨源發生地，并努力去適應倉儲、配送及零售業發展特點。如貨物的集散地要盡量靠近物資配送中心，貨場的設計要便于采集、挑選、包裝貨物等。其次，他們研究分析了與競爭對手之間在運輸成本上的差異，由此進一步確定了鐵路運輸經營的優勢領域。在產成品運輸這一競爭比較激烈的領域，鐵路運輸化工產品和鋼材在成本上具有明顯優勢，紙制品的運輸成本與卡車差不多，而家具運輸成本則高于卡車。

二是重視抓大客戶。基于對物流結構特點的分析，公司實施了大客戶戰略，從45000家公司客戶中，選擇出230家大客戶(其運量和收入分別占到公司總量的80%)。他們認為，公司的營銷重點不是去尋找新的客戶，而是用更多的時間去尋求服務價值的增值，即通過為這些大客戶提供更多的優質服務來獲取利潤，并運用電子商務、合作合營等方式，力爭把小客戶發展為大客戶。

三是重視公司之間的協作。鑒于鐵路兼并中出現的一些問題，公司目前已將發展戰略的重心從兼并轉向聯合，即主要通過與其他大鐵路公司簽訂合作協議的方式，制定聯合運價、共享運輸資源、協調運營組織，以降低運輸成本，提高服務質量。如對鮮活貨物的長途運輸，相關公司合作開辟了快速運行線，形成無縫運輸通道，大大縮短了中轉、運輸時間，方便了貨主，同時針對公路運輸的高運價，適當調高鐵路單位運價，增加了公司收入。CSXT還與228家短線鐵路公司建立了合作關系，依靠小公司靈活、低成本的優勢為自己集疏運量，達到雙贏。CSXT稱自己為“最大的轉運服務商”，認為不一定要直接參與運輸全過程的經營，更重要的是在自身最具優勢的領域發揮作用，獲取更大利潤。

四是積極發展多式聯運。盡管目前煤炭等大宗物資運輸仍然是美國鐵路貨運的主體業務，但從美國整個運輸市場的發展趨勢及美國運輸政策的取向看，發展多式聯運是方向，也是提升鐵路市場競爭力、提高鐵路經營效益的主要來源。CSX公司專門組建了多式聯運子公司(CSXI)，經營鐵路/公路集裝箱多式聯運業務，從CSXT和其他鐵路公司購買鐵路運輸服務，經營CSXT公司路網中所有的聯運站場，并擁有自己的卡車運輸隊，為貨主提供門到門服務。

CSXI在美國東部擁有32個站場，每天開行78列多式聯運班列，在西部與Up公司簽定協議，可以得到9個站場的服務。設在杰克遜威爾地區的集裝箱樞紐站場1986年7月投入運營，經過多次擴建改造，前后投入3000多萬美元，形成了一個具有較大規模和較高機械化、自動化管理水平的聯運樞紐。在樞紐的進出口都設置了計算機數據處理系統，車輛通過進出口時，所有相關信息都自動采集到處理終端，還具有處理運單、檢查等多項功能，追蹤、查詢、安檢都非常方便。

3.3 CSXT公司的貨車管理

CSXT每天在線路上運行的貨車有23萬輛，其中公司擁有產權的約占50%，主要是敞篷漏斗車、敞車、棚車等；貨主自備車約占46%，租賃外部車輛(包括外公司車輛、外國車輛)約占4%。使用貨主自備車，公司一般在運價上給予優惠；租賃外部車輛，通常按每天10～20美元的標準支付租賃費。公司貨車運用的特點，一是車流不均衡，據介紹公司約95%的車輛卸車后空返，空駛率較高；二是大部分的整車運到后都是在專用線上由貨主負責卸車，停留時間較長；三是租賃車輛的范圍不大，一般大宗貨物列車、固定往返列車都是自有車輛或貨主自備車，而將租賃車輛范圍盡可能縮小在自身沒有的專用車輛上。

鑒于以上特點，公司貨車管理的主要目標是提高車輛利用率，盡量減少非運用車，減少滯留時間，加快車輛周轉，以降低車輛運用成本。為此，公司采取了一系列措施。一是專門成立了跨業務部門的車輛管理委員會，及時協調處理車輛使用調配中的問題。二是細化車輛運用指標的分析，專門設計了車輛運用周評分卡，并將車輛在貨場、編組站、牽引等各個環節上的作業時間分別進行統計分析，以便挖掘提高生產效率的潛力。三是解決專用線上貨主卸車慢的問題。公司找出卸車滯留時間最長的50家貨主，制定了專門的改進計劃，幫助其提高效率。過去3年來，公司在貨運量增長的情況下，運用車總數逐年下降，貨車周轉時間由23天縮短至21天，空車率降低了6%，對客戶要求的滿足程度達到95%。2003年的目標是進一步將車輛周轉時間縮短為16.6天。幾點啟發和建議

美國鐵路與中國鐵路處在不同的社會政治制度、不同的經濟發展階段和不同的市場環境下，國情、路情有較大差異。但美國鐵路在一百多年的市場經濟發展過程中所經歷的經驗教訓，對于正努力實現經濟體制轉軌的中國鐵路仍具有十分重要的借鑒價值。通過這次考察，我們感到以下幾點尤其值得認真研究。

4.1依法加強監管，促進市場經濟健康發展

美國政府對鐵路行業的監管經歷了一個從嚴格管制到放松管制的變化過程，對鐵路及整個運輸系統的發展都產生了巨大影響。考察了解這一變化過程，我們感到：發展市場經濟需要政府監管，但如何正確有效地發揮監管作用，并不是一件容易的事情。首先，政府監管也要適應市場變化。近20年來，美國鐵路貨運之所以能夠保持較高的市場份額和較好的經營效益，與政府放松管制有直接關系。但這并不意味著對政府監管的否定，而是在監管的指導思想、監管的力度和方式上進行相應調整。其基本原則是，對市場能夠起作用的領域盡可能放開由市場調節，而對可能損害社會公眾利益、可能損害公平競爭秩序的行為加強監管。在經濟方面，美國政府仍然要對鐵路的某些壟斷性運價實行監管，對企業兼并行為進行審查；在安全方面，更是從未放松過監管。目前中國鐵路正處在從計劃經濟向市場經濟轉軌過程中，既要認真汲取美國政府20世紀80年代以前對鐵路管制過嚴，嚴重削弱了鐵路競爭力的深刻教訓，又不能完全照搬目前美國放松鐵路管制的政策。要從現階段中國鐵路經濟轉軌的特點和運輸市場結構特點出發，研究確定適宜的監管力度、方式及范圍，并隨著市場的發育變化適時進行調整。第二，政府監管必須嚴格依法進行，建立多方面的監督制衡機制。美國是一個高度法治化的國家，有關政府監管的法律法規體系健全，并逐步形成了立法、司法、行政、輿論等多方面的監督制衡機制。無論是監管者、被監管者還是監管的監督者，都要依法辦事。法律不僅規定了監管的權利和責任，而且嚴格規定辦事程序，體現公開透明，減少了執法的隨意性。目前我國有關鐵路監管的法律法規非常欠缺，1991年《鐵路法》出臺時，政府監管問題還沒有提上議事日程；加之受鐵路政企合一體制影響，現行鐵路行政法規及規章中，有關監管的規定幾乎是空白。隨著鐵路改革的推進，依法加強政府監管的重要性和迫切性愈益突出，應當加強對國外鐵路監管法律法規的學習借鑒，抓緊研究制定相關法律法規。

4.2以市場為導向，科學把握鐵路企業重組趨勢

1980年美國放松鐵路管制后，大鐵路公司之間出現了兼并趨勢，一級鐵路公司數量從1980年的38家減少到目前的8家，其中4家主要的鐵路公司構成了美國東部、西部各有兩家公司競爭的格局。兼并帶來企業規模的擴大，好處是可以減少公司之間的過軌清算費用，降低市場交易成本；減少運輸銜接上的困難，更好地為貨主提供“無縫隙運輸”服務。但美國鐵路的實踐證明，企業規模并不是越大越好。從企業角度看，管理規模擴大，管理的難度也相應增加，管理成本相應提高。特別是企業文化的融合和計算機管理系統的整合，會直接影響企業戰略的推進，影響運輸秩序和運輸安全的穩定。從市場角度看，由于美國其他運輸方式對鐵路的競爭壓力很大，鐵路公司的兼并不會產生總體性的壟斷，但在一些局部地區(如中西部)、部分大宗貨物運輸領域也會重新形成壟斷局面，影響貨主利益。從監管角度看，需要根據兼并中出現的不同問題，確定監管的重點目標，但基本的原則是在提高鐵路企業競爭力、維護貨主及社會公眾利益、保護市場競爭機制三者之間尋求政策平衡。我國鐵路也將面臨企業重組的重大變革，如何通過重組形成企業的合理規模，是一個直接關系未來企業經營發展的重大問題，需要綜合分析各方面因素，協調好各方面關系。特別是對運輸協調、安全保障、市場平衡及競爭機制的建立等因素，應給予充分重視。

4.3著眼于未來，加快鐵路的全面創新

美國鐵路歷史上曾有過很輝煌的年代。第二次世界大戰之后，美國鐵路開始走下坡路。1980年放松管制后，貨運經營狀況好轉，而客運至今未能擺脫困境。其中有市場的客觀因素，但更主要的還是鐵路自身的內在原因。貨運在競爭的壓力下，深入研究市場需求，努力挖掘自身創新潛力，發揮大宗貨物運輸優勢，積極開發多式聯運，適應了現代社會物流發展趨勢，贏得了市場；而客運長期依賴政府補貼，企業沒有足夠的創新激勵，新技術發展緩慢，結果面臨著“終結”的命運。兩相對比，更能感到創新對鐵路這樣一個傳統產業的發展具有極端重要性。我國鐵路這幾年在客運創新上取得了較大的突破，顯示出發展的勃勃生機，同樣說明了這一道理。但從總體上看，中國鐵路還必須進一步強化憂患意識，加快體制創新、機制創新、技術創新和管理創新步伐。特別是在未來20年這個重要的戰略機遇期，我國產業結構和運輸市場結構將發生很大變化，鐵路不能滿足于既有的運輸優勢，必須抓緊全面創新，以適應整個社會物流發展趨勢。在這方面，美國鐵路積極發展集裝箱多式聯運的做法，值得學習借鑒。目前國際上集裝箱多式聯運已經發展到相當高的水平，我們可以通過擴大開放，引進先進技術與管理，以推動我國鐵路集裝箱多式聯運的跨越式發展