第一篇：學員成功案例[精選]

基本檔案：

照片：學而思輔導案例

學員姓名：李天

所在年級：高一

就讀學校：民大附中

輔導科目：物理

輔導時間：2011.2.13----2011.04.20

上課周期：每周2次課

學習中心：人大校區

輔導老師：李老師

入學前成績：54

提升后成績：86

學員情況及教學成果： 學員分析：

學生性格外向學習主動性較強但有粗心的現象，屬于寄宿學生個性較獨立自主，自尊心強，導致自己在學習上經常犯的錯誤自己并不愿意承認，理科較弱特別是物理，對題目的分析能力較弱也沒有針對性的進行加強練習，有點難度的題就不太會做了，應用能力較差，基礎知識欠缺很大。還有個弱點就是馬虎，選擇題錯誤率很高。

輔導規劃：

春季上課以一同步教學為主，夯實基礎并逐步加深內容，針對學生粗心的現象有意識的幫助孩子克服，建立錯題本讓學生從內心里面重視，引導學生上課多發問，同時多與學生進行探討啟發式學習，激發學生主動學習的學習興趣，并引導學生進行一題多解的練習。通過靈活的教學手段拓展學生的思維提高善于總結及分析解決問題的能力。

輔導效果：

該生成績進步明顯，對難題的分析能力有了提高，也逐漸改掉了粗心的毛病，很明顯的改善就是選擇題的出錯率明顯降低了。也逐漸建立了自己的錯題本，養成了一個很好預習和復習的習慣，在課堂上老師善于啟發，鼓勵學生多說多探討在探討過程中知識的架構更加完善，學生的掌握情況也更加系統扎實。學生的思維思路也拓寬了，找到了適合自己的學習方法，上課聽講的效率也提高了，很為他高興。

學生感言：跟李老師學習，讓我思路更開闊，對自己更加充滿信心！

第二篇：2018年學員案例

2018年AFP案例1：中老年家庭移民養老規劃

一、家庭成員及背景資料

劉瑞先生，55歲，上海某私募投資公司合伙人，年稅后工資100萬元，妻子范薇女士，55歲，上海某高校專職教授，年稅后工資20萬元；另在某上市公司任獨立董事，年稅后酬勞20萬元。女兒劉冰冰25歲，工作定居于紐約，兒子劉海洋22歲，剛大學畢業，準備赴紐約大學就讀研究生。家庭年生活支出50萬元，其中劉瑞先生30萬元，范薇女士20萬。資產負債方面：夫妻2人有現有活期存款5萬元，貨幣基金價值20萬元，另有現值200萬的景順長城滬深300指數基金，現值300萬建信中證500指數基金，基金投資收益25萬元。不動產方面，夫妻擁有位于松江大學城附近的獨幢別墅，用于自住，當前市值1500萬元，貸款已經還清。另在海南三亞購買了一套房產，當前市值500萬元，商業貸款余額300萬元，剩余貸款期限15年，按月等額本息還款，現正對外出租，房租年稅后收入10萬元。共同實業投資賬面價值100萬元，年終稅后分紅50萬。劉瑞先生已和公司達成一致，在退休當年以200萬轉讓該投資股份給其他合伙人。此外，家庭還有一市值30萬元汽車自用。夫妻二人都參加了三險一金，年繳費基數為社平工資3倍，劉瑞先生個人養老險賬戶和醫療賬戶余額分別為35萬元和5萬元，已繳27年（包括視同繳費6年），范薇女士個人養老險賬戶和醫療賬戶余額分別為20萬元和3萬元，已繳25年（包括視同繳費4年）。二人公積金賬戶余額均為0元（已在購買二套房時提支）。劉瑞先生和范薇女士均購買了30年期保額200萬元的重疾險，年繳保障型保費2.5萬元，還需繳納15年。

二、理財目標

1.退休規劃：夫婦二人計劃于60歲一起退休，退休后維持現有的生活水平不變。2.退休及父母團聚移民規劃：女兒劉冰冰已于2年前向美國移民局提交了父母團聚移民申請，預計5年后劉瑞夫婦退休前可獲批準。如移民成功，夫婦二人希望退休后移居美國紐約生活，移居美國后夫婦生活費現值分別為10萬美元和5萬美元。

3.子女購房首付計劃：劉瑞計劃出售目前自住的獨幢別墅。為支持兒女留在美國工作，計劃5年后在紐約為兒女各貸款購置一套200萬美元房產，劉瑞夫婦支付首付，貸款由劉冰冰和劉海洋自行償還，購房首付兩成。

4.養老購房計劃：若移居美國，在紐約全價購買現價100萬美元的兩居室公寓自住；若不移居美國，劉瑞夫妻預計退休后遷居至海南三亞生活。

5.旅游規劃：劉瑞夫婦一直有周游世界的夢想，二人希望1年內開始該夢想的實現。預計每年海外旅游15萬元，可接受值10萬元，持續20年。

6.教育信托：10年后，為孫輩設置1000萬元的教育信托，如資金不足，可降至500萬。

三、基本假設

1.實業投資收益與收入增長率均為5%，社平工資與養老金增長率7%，上海海南房價增長率均為8%，美國房價增長率5%，旅游與生活費用增長率均為3%，房租收入增長率5%。2.美元與人民幣的匯率為6.6。

3.未給出的假設以軟件中數據為準。

四、問題

1.2.3.4.方案分析：針對劉瑞夫婦國內退休養老和移居美國養老做定性定量分析。財務診斷：編制劉瑞先生的家庭資產負債表和家庭收支儲蓄表并做財務診斷。

目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。5.編制包含上述內容的理財規劃報告書。

2018年AFP案例2：運動員夫婦的擇業與創業選擇

一、家庭成員背景資料

李帥28歲（男），王薇27歲，二人均為碩士學歷，國家級運動員，退役后兩人任專業教練兩年。雙方年工薪收入均為稅后8萬，與社保繳費基數相同, 社保所在地成都市。另雙方兼職勞務收入均為稅后5萬。李帥有住房（冠軍獎勵）市值120萬元，轎車30萬元，活期存款20萬元，定存80萬元。王薇住房（冠軍獎勵）市值100萬元（婚后為投資性住房出租），租金收入2萬元，活期存款10萬元，定存30萬元，銀行理財產品（債券類）40萬元，個人轎車目前價值25萬元。王薇父母贈與夫婦倆學區房價值60萬元，該房出租，租金收入1.8萬元，第二個小孩大學畢業后（即27年后）學區房出售。李帥家給夫婦倆結婚現金50萬元。李帥定存利息2.2萬元，王薇定存和銀行理財收益共2.8萬元。李帥王薇年支出各為6萬和7萬元。雙方的社保繳費年限均為2年，養老金賬戶余額均為1.5萬元，醫保賬戶余額均為3500元，公積金賬戶余額均為2萬元(退休時提取)。李帥2年前投保5年期50萬元定期壽險，期繳保費1,000元，綜合意外傷害險100萬元，當年繳納保費950元；王薇保額50萬元消費型重疾，保費500元已繳清。

二、理財目標

1)婚禮費用：1年內辦理婚禮，婚禮費用預算15萬元。

2)換房與換車：婚后1年內全款換大房，面積150平方米，理想值250萬，可接受值225萬，出售李帥個人住房；婚后李帥轎車換成7座轎車價值50萬元，養車費用年1.8萬元，李帥原轎車殘值率60%。

3)擇業與創業。方案1:李帥維持既有工作。方案2:李帥三年后創業，創建運動技能服務公司，一次性投入50萬，第一年末純收入20萬，以后每年增長率8%。第30年末以0元退出。4)李帥成長計劃。十年后選擇EMBA學習，學習期限兩年，學費與相關費用30萬元。

5)子女撫養和教育規劃：三年和五年后分別擁有小孩。每孩養育費用理想值3萬元（可接受值2.5萬），撫養至22歲。子女教育金幼兒園到高中平均年6萬（可接受值5萬），本科全國公立全日制。碩士國外學習兩年，每年學費理想值45萬，可接受值35萬。

6)旅游計劃；結婚后每年旅游一次，旅游費用目前現值5萬元，持續40年。

7)退休規劃：先生和妻子退休年齡分別65歲和60歲。退休后日常生活開銷現值理想值各8萬元（可接受值5萬元）。

8)雙方父母終老醫療與護理費用: 15年后一次性準備60萬元（該目標在自由夢想中錄入）

三、基本假設

1)夫妻兩人的薪資與勞務報酬收入增長率、社平工資和養老金增長率均為5%。

2)費用類增長率（學費、生活費、車價增長率、養車費、旅游費、撫養費、終老護理費）均為3%，普通投資房和學區房的租金增長率分別為2%和3%，房價成長率是5%。3)李先生風險屬性為穩健型。風險承受力和風險容忍態度分別為高和中低。4)保費預算占比各10%，壽險保額按遺屬需求法計算。其他假設參照軟件數據

四、問題

1)方案分析：李先生不創業與創業分別做方案分析。

2)財務診斷：編制家庭資產負債表和家庭收支儲蓄表并做財務診斷。

3)目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。4)產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。5)編制包含上述內容的理財規劃報告書。

2018年AFP案例3：小康之家幸福保障增進計劃

一、家庭成員及背景資料

王旭先生49歲，居住北京, 現任某外企駐京總代表，年稅后工資收入100萬元。妻子孫欣女士44歲，全職太太。生有兩子，長子王奈辰17歲，高二學生，準備高考，如考不上北大或清華，打算去美國讀書。二兒子王奈時9歲，小學四年級。孫欣的父母孫先生67歲和韓女士65歲已退休，與孫欣夫婦和孩子一起居住。王旭與孫欣女士有三套住房，一套王旭名下自住，現值1500萬；兩套投資房，每套的現值均為800萬，一套在孫欣名下，一套共有，年租金稅后每套10萬元。三套房的房貸均已還清。有自用車1輛現80萬。金融資產有活期存款300萬元，股票、混合型基金（紅利再投資）、債券、指數型理財產品現值各50萬元，黃金(作為其它資金錄入)現值137萬。王旭的社保繳費基數為當地社平工資3倍，繳費年資25年（已交年限為20年，視同繳費年限為5年），目前個人養老金賬戶25萬元，住房公積金賬戶40萬元。5年前在香港購買了終身壽險保額各10萬美元，夫妻各躉交保費5萬美元，現保單價值共各5.5萬美元；另在美國開有帳戶，定期存款50萬美元。過去1年的金融投資收益20萬元，一家六口過去1年的總支出為70萬元。

二、理財目標

1、子女教育與購房規劃：

1）方案一：為兩個兒子在18歲時準備去美國留學6年取得碩士的費用，每年的學費生活費現值為50萬人民幣；小兒子在國內就學的年教育費用現值10萬元。打算在兩兒子18歲時在美國各購置現值100萬美元（可接受值為80萬美元）房產供留學時居住。購房時可以考慮出售兩套投資用房，盡量使用貸款。美國購房時期初費用已含在總價內，不用重復考慮。

2）方案二：如兩子均在中國接受高等教育，本科到碩士6年的年學費現值5萬人民幣。打算在6年后在北京購置兩套各1000萬元現值（可接受值為800萬元）的房產供未來婚房居住。小兒子在國內至上大學的年教育費用現值10萬元。購房時可以考慮出售兩套投資用房，盡量使用貸款。北京購房時期初費用已含在總價內,不用重復考慮。

2、養老規劃：

1）王旭先生計劃60歲退休，退休后夫妻年生活費現值各15萬元。夫妻壽命均按王先生退休后25年計劃。另到退休時有儲備醫療預備金每人200萬元，夫妻二人共計400萬元。（可接受值為夫妻共計300萬元）。

2）為岳父母未來20年養老年支出預算10萬元，每人每年5萬元（通過贍養父母目標設定），另需要現階段為老人儲備醫療預備金200萬元，一次準備到位（通過自由夢想目標實現）。

3、旅游規劃：從當前開始，年旅游支出預算現值10萬元，持續30年。

4、遺產規劃：為每個兒子各留終值500萬元，共計1000萬元的遺產。

三、基本假設

1、各項資產負債、收入支出科目未做明確歸屬的視為共同共有。

2、收入增長率5%，社平工資與養老金增長率7%，北京與美國房價增長率5%，學費增長率3%，生活費用與旅游費用增長率3%，醫療費用增長率和贍養費用增長率3%，房租收入增長率5%，其他指標假設參照軟件數據。

3、美國的房貸利率4%，首付20%，中國的房貸利率5%，首付30%，中美的貸款期限均為20年，住房公積金貸款利率3.25%，公積金貸款上限80萬元。4、1美元=6.6人民幣。

5、王旭先生的風險屬性為積極型，風險承受能力為中高，風險承受態度為中高。6．配偶保費預算按照金額50000元設置。

四、問題

1、對王旭子女高等教育與購房兩個目標進行方案分析。

2、財務診斷：編制家庭資產負債表和家庭收支儲蓄表并做財務診斷。

3、目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。

4、產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。

5、編制包含上述內容的理財規劃報告書。

2018年AFP案例4 熟齡夫妻生二胎與不生二胎提早退休的決策

一、家庭成員背景資料

高明先生，42歲，杭州某上市電子公司高管，年稅后工資60萬元，妻子林惠女士，40歲，杭州某高校任職，年稅后工資12萬元；另在一家培訓公司擔任客座講師，獲得稅后勞務報酬10萬元。女兒高雅6歲，上小學。家庭年生活支出20萬元(不含子女撫養和教育費),女兒年撫養費現值2萬元，小學學費5萬元，贍養雙方均為70歲的父母年支出4萬元。資產負債方面，夫妻2人有現有活期存款20萬元，定存50萬，理財產品60萬，股票100萬，債券型基金50萬，家庭金融投資收益8萬元。不動產方面，夫妻擁有位于杭州市中心的住房，用于自住，當前市值500萬元，貸款已經還清。夫妻二人都參加了“三險一金”，高明社保及公積金繳費基數均為當地社平工資的3倍，妻子的社保及公積金繳費基數為12萬元。高明先生個人養老險賬戶余額20萬元，已繳17年，林惠女士個人養老險賬戶余額10萬元，已繳10年。夫妻住房公積金賬戶余額分別為8萬元與3萬元。保險方面，高明先生購買了保障期限20年期保額100萬元的定期壽險，年繳保障性保費7000元，還需繳納15年。妻子無商業保險。

二、理財目標（均為現值）

1．子女撫養規劃：在國家全面放開二胎的政策后，考慮1年后生二胎，撫養年限老大17年,老二24年, 年撫養費費各2萬元。

2.子女教育規劃：二孩教育金從幼兒園至碩士為止，其中幼兒園至小學，學費5萬元，初中至高中，學費6萬元，大學到碩士選擇國外教育，期限六年，年學費40萬元。老大的教育從小學開始，學費水平與二孩相同。

3.贍養雙方父母規劃：目前每年4萬元(可接受值3萬)的開銷，預計還要持續15年。

4．換房目標：高先生45歲時換房(最遲50歲)，購房支出理想值1000萬元，可接受值800萬元，購房首付40%，貸款期限20年，杭州市公積金貸款上限為70萬元，利率為 3.25%；商業貸款利率4.9%。換房時需要出售舊房。

5．購車目標：1年后全款購買現值50萬元的進口車，若預算不足，則購買20萬的國產車，養車費用每年2萬元。

6．旅游目標：從明年起每年的旅游預算現值5萬元(可接受值3萬)，持續30年。

7．退休目標：若生二胎，高明預計65歲退休，妻子在生二胎后辭職，專心在家帶小孩,不再工作,也不再重返職場；若不生二胎，高明預計60歲退休，林惠55歲退休，退休后生活開銷現值夫妻各10萬元(可接受值8萬)

三、基本假設

1.收入增長率5%，社平工資與養老金增長率7%，杭州房價增長率7%，學費增長率3%，生活支出和其他所有費用增長率均為3%，車價增長率0%。

2.高明的風險屬性為積極型。客戶風險承受能力：中高；客戶風險承受態度：中高。3.未給出的假設以軟件中數據為準。

四、問題

1)方案分析：對生二胎和不生二胎提早退休分別做方案分析。

2)財務診斷：編制家庭資產負債表和家庭收支儲蓄表并做財務診斷。

3)目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。4)產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。5）編制包含上述內容的理財規劃報告書。

2018年AFP案例5-青年設計師的留學夢

一、家庭成員背景資料

劉雅女士，34歲，本科畢業后創立了某高級時裝定制工作室，從事私人服裝設計與定制，年稅后收入25萬元，同時還在某保險公司兼任保險代理人，年稅后收入15萬元；丈夫張先生，35歲，本科，某互聯網公司技術總監，年稅后收入25萬元。家庭采用法定財產制。兩人育有一子一女，女兒可可7歲，就讀于北京某區重點小學，兒子晨晨2歲。家庭年生活支出24萬元，當前家庭有活期存款8萬元，定期存款10萬元，股票型基金8萬元，銀行理財產品市值50萬元，過去1年金融投資收益2.5萬元。自用汽車市值20萬元，郊區房產市價400萬元，無貸款。考慮到未來子女的教育，2年前在市里購入一套學區房，目前市價600萬元，房屋貸款為300萬元，利率4.9%，剩余貸款期限18年，按月等額本息攤還。社保情況，僅張先生有社保，已繳費年限12年，社保繳費基數為20萬元，目前養老金賬戶余額為10萬元，醫療保險賬戶余額為3萬元，住房公積金賬戶余額12萬元；商業保險方面，劉女士投保了10年期保額30萬元保障型重大疾病險以及20年期保額50萬元的終身壽險，年繳保費分別為8,000元和1.5萬元（自然保費7,000元，儲蓄性保費8,000元，現金價值已積累2.5萬元），均已繳費2年。

二、理財目標

1.留學規劃：劉女士的夢想是35歲時到時尚之都巴黎深造學習3年服裝設計，希望留學前一次性籌措好全部費用100萬元。留學前一年利用空閑時間學習法語,期間繼續承擔工作室和保險代理人的工作（收入水平同上年一致），留學的3年期間將工作室委托給好友經營，每年可領取15萬元作為收入。回國后第1年收入依然為25萬元，但因設計品質提升，未來每年從工作室領取的收入以12%的水平增長（不再擔任保險代理人）。解決留學費用有兩種方案：方案一，辦理出國留學貸款，但最多只能貸款50萬元，剩余學費需將持有的銀行理財產品變現；方案二，一年內出售郊區房產，剩余房款立即用于償還學區房剩余貸款。

2.子女撫養和教育規劃：兩子女的養育費用現值為每年各3萬元，計劃撫養到24歲為止。教育金從幼兒園到本科按照當地私立寄宿制從寬規劃；碩士階段出國2年，一年學費與生活費用現值25萬元。

3.贍養老人：雙方父母均健在，均為60歲,每年孝親費用共計5萬元，預計持續20年。4.退休規劃：夫妻兩人分別在60歲與55歲退休，退休后日常年生活開銷現值各5萬元。5.購房目標：如果選擇方案二的賣房留學方式，那么劉女士希望在自己50歲時再全款購入一套現值400萬元的房產，為將來孩子結婚使用。

三、基本假設 1.2.3.4.張先生的薪資收入增長率為7%，當地社平工資和養老金增長率都是7%。出國留學貸款，貸款期限最長5年，利率6.4%，按年等額本息償還。劉女士投資時可忍受的本金損失為15%，屬于積極型投資者。其他增長率參照軟件的數據。

四、問題

1.2.3.4.5.方案分析：針對留學規劃，對運用貸款和不貸款出售郊區房產做方案分析。財務診斷：編制家庭資產負債表和家庭收支儲蓄表并做財務診斷。

目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。編制包含上述內容的理財規劃報告書。

2018年AFP案例6：新婚家庭的理財規劃

一、家庭成員背景資料

張先生30歲，太原市某股份制銀行職員，過去一年稅后年收入11萬元。李女士，與張先生同歲，太原市某商業銀行職員，稅后年收入9萬元。二人剛領證結婚，采取法定財產制。婚前張先生名下有活期存款3萬元，銀行理財產品10萬元，某股票基金市值1萬元，自用汽車一輛，市值15萬元，無貸款。婚后購置婚房一套，市值100萬，采用公積金貸款，貸款40萬，期限20年，貸款利率3.25%，按月等額本息還款。李女士婚前活期存款2萬元，定期存款5萬元，股票市值2萬元，銀行理財產品10萬元。此外還有雙方父母贈與的結婚準備金共計20萬元（已存入活期儲蓄賬戶），過去一年家庭的金融投資收益張先生2萬元，李女士1萬元。保險方面李女士購定期重病險一份，保額 30萬元，年繳保費3000元，剩余10年。張先生無商業保險。二人均有社保，社保繳費基數分別為11萬元和9萬元，繳費年限均為6年。目前兩人的養老金賬戶余額分別為3萬元與2萬元，醫保賬戶余額各5000元，張先生住房公積金用于還貸賬戶余額為0，李女士住房公積金余額為5萬元。張先生年支出4.8萬元（含養車費用），李女士年支出3.6萬元。

二、理財目標（均為現值）

1.婚禮費用：張先生近期打算與李女士補辦婚禮，婚禮費用10萬元。

2.子女撫養：婚后計劃兩年后要小孩，大學畢業之前每年養育費用現值為每年2萬元，持續年限24年。

3.換房及子女教育規劃：5年后面臨家庭人口增多和孩子上學的問題考慮換房，打算出售現有自住房，方案一：購置現值300萬元的學區房（可接受值250萬），以公積金貸款到上限，不足部分通過商業貸款補足，子女從小學到高中讀當地公立學校，學費按當地公立全日制學校從寬規劃；方案二：購置現值為200萬的非學區房（可接受值180萬），僅用公積金貸款，子女從小學到高中讀當地私立寄宿制學校。兩種方案的幼兒園費用和高等教育費用預算相同。其中教育費用幼兒園3年，學費 2萬/年。大學和碩士6年，費用2萬元/年。

4.換車規劃：3年后換車20萬元，舊車殘值率30%。

5.旅游目標：從現在起每年的旅游預算現值1.5萬元（可接受值1萬），持續30年。

6.退休規劃：預計張先生60歲退休，李女士55歲退休。退休后生活費每年各4萬元（可接受值3.6萬元）。另外在張先生退休時準備好20萬元醫療備用金。

7.養親計劃：李女士父親剛病逝，需贍養58歲母親，年支出現值1.5萬元，贍養15年。

三、基本假設 1．張先生和李女士的薪資增長率8%，學費與生活費增長率都是3%，社平工資和養老金增長率為7%。

2．購房最低首付60%，貸款期限20年。夫妻雙方均繳存公積金的貸款上限為80萬元，利率為 3.25%；商業貸款利率4.9%。房價增長率5%。

3．張先生和李女士屬于積極型投資者，可接受的最大本金損失為15%。4．其他指標假設參照軟件的數據。

四、問題

1．方案分析：對張先生購學區房還是非學區房兩方案作比較分析。2．財務診斷：編制家庭資產負債表和家庭收支儲蓄表并做財務診斷。

3．目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。4．產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。5．編制包含上述內容的理財規劃報告書。

2018年AFP案例7：拆遷家庭的生活規劃

一、家庭成員背景資料

家住北京郊區的張偉先生今年43歲，是某工廠職工，妻子周玉今年41歲，是一名醫院護士，二人有一女今年17歲，是一名高三學生。張偉年稅后收入6萬元，周玉年稅后收入10萬元。現每年家庭支出10萬元，其中夫妻各3萬元，女兒4萬元。現家庭有活期存款5萬元，定期存款20萬元，基金4萬元。張偉和周玉的養老金賬戶分別為12萬元與16萬元，繳費年限分別為18年和15年。張偉的社保和公積金年繳費基數為7萬元，周玉的社保和公積金年繳費基數為11萬元。張偉和周玉的住房公積金賬戶余額分別為7萬元和15萬元，但倆人醫保賬戶余額為0，且二人沒有任何商業保險。目前家庭有一輛市值8萬元的汽車，去年張先生家庭之前居住的宅基地因適逢棚戶區改造計劃被拆遷，政府分給了他們三套房產（一套三居室和兩套兩居室）和70萬元現金補償。三居室房屋市值280萬，兩居室房屋市值分別為200萬。自住房已交房, 張先生打算利用其中的30萬元補償款（該款項已劃入活期存款賬戶）裝修一套三居室房屋自住，剩余補償款張先生購買了銀行理財產品。因拆遷在外租房的一年租金支出為5萬元，另外兩套房產按計劃將于明年交房，交房后打算共計花費10萬元進行簡單裝修后出租，租金預計每年分別為4萬元。裝修費用可在理財目標自由夢想中設置。

二、理財目標（均為現值）

1)子女教育：張先生夫婦希望能夠給女兒提供更好的教育，于是想送女兒出國留學，現在有兩種方案選擇，方案一：高中畢業后，女兒出國留學念到碩士，留學六年，每年費用30萬；方案二：女兒在國內讀本科，四年按照北京市私立寄宿制從寬規劃，本科畢業后出國留學兩年，每年費用30萬。

2)換車規劃：3年后置換一輛價值30萬的小轎車。

3)自由夢想：為女兒10年后結婚準備100萬元婚嫁金。

4)退休計劃：張先生打算60歲退休，張太太打算55歲退休，退休后的生活費用每年各8萬元（理想值）或者6萬元（可接受值）。

5)旅游計劃：10年后張先生打算與太太每年去旅游，持續15年，每年費用各2萬元。

三、基本假設

1）夫妻的收入成長、社平工資和養老金增長率均為7%。2）房價成長率為每年2%。

3）投資時可忍受的本金損失為5%，風險承受能力為中，風險容忍態度為中低，屬于穩健型投資者。4）其他增長率比照軟件的數據。

四、問題

1）方案分析：就女兒選擇出國留學六年還是兩年兩方案作分析，看哪個方案更為可行。2）財務診斷：編制張先生家庭資產負債表和的家庭收支儲蓄表并作財務診斷。

3）目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。4）產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。5）編制包含上述內容的理財規劃報告書。

2018年AFP案例8-年輕夫妻的讀博規劃

一、案例背景

劉先生32歲，碩士學歷，北京某國企主管，年稅后收入30萬元；劉先生的妻子王女士26歲，碩士學歷，北京某私企市場部工作，年稅后收入20萬元。劉先生夫婦二人的現在的生活支出為30萬元，明年準備縮減至15萬元（有15萬元支出的結束時間為當前）。劉先生有活期儲蓄10萬元。王女士有活期儲蓄10萬元，北京某景區公寓房一套，價值260萬元，剩余商業貸款120萬元，剩余期限20年，每年房租收入4萬元。劉先生的社保繳費基數為社平工資的3倍，已繳費6年，目前醫療保險賬戶余額為0，養老保險賬戶余額8萬元，住房公積金賬戶余額12萬元。王女士的社保繳費基數為20萬元，已繳費3年，目前醫療保險賬戶余額為0，養老保險賬戶余額為3萬元，住房公積金賬戶余額為0。劉先生有公司出資購買的10年期定期壽險，保額50萬元，王女士暫時沒有保險。

二、理財目標

1、婚房購置規劃：劉先生希望馬上購置婚房，房價400萬元，首付比例40%。公積金貸款120萬元，剩余房貸用商業貸款補足，貸款期限為20年。劉先生的父母和王女士的父母共準備160萬元用于付首付，已將款項轉至二人的活期儲蓄賬戶。

2、補辦婚禮規劃：劉先生和王女士準備今年補辦婚禮，屆時婚禮花費需10萬元。

3、讀博規劃：王女士希望明年可以攻讀博士學位。博士學制三年，每年學費均為1萬元，預計每年補助1.5萬元，視為工薪收入。博士畢業后年稅后收入預計為25萬元。

4、子女撫養規劃：如果王女士不讀博，二人明年生小孩；如果王女士讀博，則改為4年后生小孩。孩子扶養費為1萬元，從孩子出生持續到本科畢業，持續21年。

5、子女教育規劃：孩子3歲讀幼兒園，學制3年，學費在讀幼兒園當年為1萬元；小學學制6年，初中和高中各3年，本科4年，研究生2年，博士3年，學費均按照北京市公立全日制學費金額規劃。

6、旅游規劃：劉先生和王女士希望退休后每年可以準備現值為3萬元的資金用于旅游，持續15年。

7、退休規劃：劉先生準備65歲退休，王女士準備60歲退休，二人退休后每年生活費的現值均為7萬元。

三、基本假設

1、劉先生和王女士均為積極型投資者。

2、工資薪金增長率、社平工資、養老金增長率和租金增長率均為5%。

3、本案例中未給出的假設以軟件中數據為準。

四、問題

1、方案分析：對王女士是否讀博分別做方案分析。

2、財務診斷：編制劉先生的家庭資產負債表和家庭收支儲蓄表并做財務診斷。

3、目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。

4、產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。

5、編制包含上述內容的理財規劃報告書。

2018年AFP案例9-丁克家庭追夢之旅

一、家庭成員背景資料

天津市的金達先生，45歲，留學回國后和同學合伙建立一家科技公司擔任副總經理，年稅后收入50萬元。配偶王蘭，42歲，在一家證券公司任副總經理，年稅后收入40萬元。金先生和王女士一直忙于事業，他們決定不生小孩，兩人攜手度過一生。金先生在天津擁有自住住房一套，價值300萬元，天津郊區度假用別墅一套，價值150萬元，兩套房產的房貸都已還清。另有價值200萬元的投資性住房一套，目前尚余100萬的貸款，利率5%，按月等額本息還款，10年還清，這套住房當前每年房租36,000元。另有活期存款2萬元，銀行理財產品50萬元，股票價值100 萬元，債券50萬元，過去1年金融投資收益5萬元。金先生父親已經過世，75歲的母親和他們一起生活。過去1年金先生家庭生活開銷10萬元，另外資助貧困家庭大學生支出6萬元。金先生家庭所有財產視為共同所有。金先生夫妻兩人都有社保，社保繳費基數均為當地社平工資的3倍，繳費年限分別為10年與12年，養老金賬戶分別為8萬元與10萬元，個人繳存比例為8%，住房公積金賬戶分別為10萬元與12萬元，單位及個人的繳存比例均為11%，兩人醫療保險賬戶余額分別為2萬元和1.6萬元。兩人都投保了保障型重疾險，保額均為50萬元，年交保費均為8000元，剩余繳費年限5年。另外金先生購買20年定期壽險一份，保額200萬，年交保費1萬元，已交費10年。

二、理財目標（均為現值）

1）退休規劃：兩人準備10年后退休。退休以后的生活，一個方案是居家養老，兩人在退休時出售投資性房產和郊區別墅，夫妻退休后生活費理想值每年各10萬元（可接受值為各8萬元，包含雇傭保姆的費用），兩人離世后將自住房產捐給母校。另一個方案是兩人退休時出售所有房產，進入天津一家高端老年公寓養老，一次性需要繳納80萬的會員費，每人每年交10萬元費用，視為退休后生活費。

2）旅游計劃：兩個人都是藝術的愛好者，退休后計劃每年出國旅游一次，去參觀各國的博物館和美術館，預計費用每年10萬元，持續15年。

3）捐贈規劃：金先生夫妻決定在金先生80歲時捐200萬給母校設立獎學金。4）養親規劃：金先生母親每年保姆費用6萬元，預計繼續支付10年。王蘭的父母現年70歲，王蘭每年贍養父母費用6萬元，預計持續15年。

三、基本假設

1）金先生夫妻的薪資收入增長率5%，社平工資和養老金增長率都是5%。2）生活費增長率5%，房租增長率5%，旅游費用增長率5%，養老公寓的收費增長率為3%，房價上漲率3%。

3）金先生投資時可忍受的本金損失為10%，經風險屬性測試，屬于積極型客戶。4）金先生夫妻的終老年齡均為85歲。

5）題目未設定的假設以軟件預設的假設為準。

四、問題 1）方案分析：對金先生夫妻居家養老，或是進入養老公寓養老的方案，做方案分析。2）財務診斷：編制金先生的家庭資產負債表和家庭收支儲蓄表并做財務診斷。

3）目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。4）產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。5）編制包含上述內容的理財規劃報告書。

2018年AFP案例10：青年家庭限購政策下的公寓商鋪投資

一、成員背景資料

長沙的王珉先生今年35歲，就職于一家互聯網企業，年稅后收入23萬元。王太太今年32歲，全職在家照顧3歲的兒子王曉。過去1年家庭年生活費總支出10萬元，其中王先生夫婦每人3.5萬元，兒子養育費用3萬。王先生名下的資產有：活期存款3萬元，債券10萬元，股票型基金10萬元，銀行理財產品20萬元，過去一年投資收益為1.5萬元。自住房產價值120萬元，為三年前公積金貸款購買，期限為20年，利率為3.25%，還款方式為等額本息，目前公積金貸款余額為45萬，已還貸36個月。另外王先生名下還有市值15萬元的汽車一輛。除房貸外，王珉目前尚有免息小額消費信貸余額2萬元。

王先生單位參加了社保，目前已繳費10年，養老金賬戶余額為4萬元，醫療保險個人賬戶余額0.2萬元。公積金已用于購房支出，無余額。目前，王先生社保繳費基數為12萬/年，住房公積金單位和個人均按10%繳費。

商業保險方面，王太太2年前購買了某保險公司10年期繳的松鶴延年年金保險，期繳保費5萬元，其中保障性保費占10%，儲蓄性保費占90%，已經繳費2年，保單現金價值為9.5萬。按合同約定：王太太滿55歲開始每年領取養老金3萬元，保證給付到100歲，并在滿100歲時除了養老金3萬元還一次性給付紅利240萬。王先生無任何商業保險。

二、理財目標

1.子女撫養及教育規劃：養育費用現值為每年3萬元，持續21年。子女教育金從幼兒園到本科按照當地私立寄宿制從寬規劃；碩士階段出國2年，一年學費與生活費用現值30萬元。2.公寓商鋪投資規劃：王先生準備1年后投資不限購公寓或商鋪出租，公寓價格在1.5萬每平米，預購40平米，總價共計60萬，首年稅后租金2.5萬元；商鋪價格是3萬/平米，若購40平米，總價為120萬，首年稅后租金預計4.8萬。

3.退休規劃：王先生準備60歲時退休，退休后每年生活支出現值夫妻各7萬元。（王太太57歲以后的生活費用以退休后的標準計算）

4.旅游規劃：預計退休后每年需要旅游資金現值10萬元，持續15年。

三、基本假設

1.王先生收入增長率為6%，當地社平工資和養老金增長率均為7%；長沙房價增長率為8%，另外，學費、生活費與旅游費增長率均為4%。

2.公寓和商鋪首付均按50%，房貸利率5.35%，貸款期限10年。公寓租金增長率和商鋪租金增長率為8% 3.王先生投資時可忍受的本金損失為10%，風險承受能力是中高，風險承受態度是中，屬于積極型投資者。

4.未給出的假設以軟件中數據為準。

四、問題

1.方案分析：針為王先生投資公寓或商鋪做方案分析。

2.財務診斷：編制王先生的家庭資產負債表和家庭收支儲蓄表并做財務診斷。

3.目標可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標可否實現，提出結論或調整建議。4.產品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產品做推薦。5.編制包含上述內容的理財規劃報告書。

第三篇：成功案例

學號：20091290244

姓名：王建

選題：綠色保健新產品推廣

新產品推廣方案要在新產品推廣前制定出來，是新產品推廣過程中的指導方案，新產品推廣方案制定的如何直接決定著產品推廣的成敗，因此，在新產品推廣前，企業一定要制定出一個詳細的、可行性強的新產品推廣方案，綠色保健新產品推廣的目的在于零距離與目標顧客群接觸，快速傳播產品概念、產品利益點讓目標消費群認識、了解、試用、體驗新產品，讓目標消費群認知到他需要什么，引導、教育消費者，從而提高新產品的市場占有量，加大產品銷售，綠色保健新產品特點就是：新產品導入期, 消費者不知道產品的功能，更不知道產品能給他們帶來什么，為讓消費者更快更好了解消費監控，證明促銷人員說法的事實性，引導目標消費群觀念，使他們形成新的消費習慣和新的家庭行為。多年來，保健品行業競爭的硝煙就從來沒有停止過，你方唱罷我登場。眾多的廠商都眼盯著這一“銀發”市場。對于新企業、新品牌新產品，最大的威脅來自市場。作為新產品良好的評價指標在新產品的投放市場，加大生產投入定位市場是重重之重，作為評價指標消費者的口碑是相當重要的，要走品牌路線贏得消費者就能拉動市場。

對于保健品新產品的推廣策略方面廣告宣傳造勢，保健產品銷售額與廣告宣傳力度的相關性很強。因此廣告宣傳策略的制定和實施十分重要。

在上市之前若能做好“造勢”工作，為產品上市做好“鋪墊”。

（１）在權威、專業報刊雜志上發布產品研制開發成功的新聞報道。

（２）邀請科研機構、學術團體、保健行業組織等參加相關評審、檢測、評價活動。

（３）舉辦新聞發布會、開展捐贈產品等公益性活動。

（４）宣傳產品開發研制過程，投入情況。

2、上市期廣告策略

（１）投入計劃：根據市場開發計劃，投入產出計劃，決定上市期的廣告投入計劃；根據產品成本、銷售成本和利潤目標，結合市場推廣成果預測，決定平均廣告投入比例。

（２）廣告表現：上市期，廣告表現主要以報刊、電臺、雜志廣告為主。

（３）廣告內容：上市以產品廣告為主、品牌形象廣告為輔。產品廣告宣傳以功能訴求為重點，同時輔以情感訴求。

（４）訴求形式：功能廣告訴求采用硬性廣告為主，軟性廣告為輔，其他形式廣告配合。

定位的認識

１、產品是企業生存和發展的基礎，消費者接觸到的和公司最終銷售出去的都是產品（或服務）。企業的定位最終也要落實到產品實體上來。

所以產品定位是所有定位的基礎。

２、產品定位的實質就是將自己的產品與市場所有其他同類產品有所不同。區別越大越好，特色越明顯越好，看上去好象是社會上“唯一”的。

３、以市場需求為依據，先進行產品定位，經論證可行后再爭開發、生產和銷售的定位觀念，有利于準確把握市場。

產品功能定位

產品功能定位是產品定位的核心內容。它直接關系到產品的銷售力和市場生命力。當然，保健品功能的最終確定需要國家有關部批準。在此，主要站在市場營銷的角度進行策劃。

１、定位的依據

（1）產品自身具有的功能（作用機理與臨床應用證明）。

（2）市場現實需求很強烈的功能。

（3）利用營銷手法挖掘和發揮的與市場潛在需求相對稱的功能。

專題寫作方面圍繞產品功效、市場前景、目標消費人群、等方面。案例： 三株帝國：“證言”神話 一支15萬7千人的團隊，幾乎每一個有人出沒的地方都有其營銷人員的腳印，從城市到農村，其所到之處總會刮起一股保健浪潮。在全國人民還沒有弄清楚綠色保健品是什么的時候，這支“鐵軍”已經用腳丈量了中國的一寸寸土地；在大多數營銷人還不知道什么叫創意的時候，一支支“軍團”已經出征，在市場上燃起滾滾狼煙，如同一支訓練有素的虎狼之師，所到之處捷報頻傳。

路演、試服、證言、買贈，這些后來被廣泛采用的方法便誕生在這場摧枯拉朽的戰爭中，沒有名目繁多的術語，消費者像迎接郵遞員一樣等著營銷人員發小報；沒有各種技巧的組合，一部專題中除了證言還是證言，觀眾們像注射了興奮劑一樣擁擠過去，拿出自己并不多的鈔票，抱一瓶三株口服液仿佛得到了玉露瓊漿。80億元的年銷售額，相當于每個中國人為自己的保健花了7元錢，這是一個讓醫藥保健品營銷人激動的數字，是一個美麗的傳說。而這一切，都在濟南一個不起眼的辦公室里運籌帷幄，其輝煌的業績成就了醫藥保健品營銷界的“珠峰”。

后來人每每聽到這段往事，仍然會興奮不已。“三株帝國”，保健品界的真正驕傲，營銷人的自豪。

東阿阿膠：文號張弛有度

明朝大醫藥家李時珍在《本草綱目》中說：“阿膠，本經上品，弘景曰：‘出東阿，故名阿膠’。”阿膠與人參、鹿茸并稱“中藥三寶”，是名貴中藥，其補血健身的效果明顯，有補血“圣藥”之稱，自北魏或更早以前即作為進貢朝廷的珍品。東阿阿膠公司因技術壟斷，使產品質量明顯優于同行，又因產品優勢占領了整個市場，且形成了品牌優勢，最后還控制了上游資源。

而東阿營銷人巧妙地對產品進行了插位補位策略，利用藥字號與健字號兩種文號的區別，相互促進，一張一弛，相得益彰，藥字號證明了產品的效果，健字號拓寬了適用人群，使阿膠神口服液銷量大增。目前，東阿阿膠擁有國內市場的份額已高達75%，出口量占90%。

東阿阿膠的成功是一種資源性的成功，更是一種文化營銷上的成功，東阿阿膠銷售的是阿膠文化及其載體，這種載體為東阿阿膠所獨有，藥字號與健字號在營銷策略上的配合更是技高一籌，不用做過多宣傳即占領了市場，并且牢牢占據第一品牌的位置。如果企業能進一步在文化營銷上做足文章，深度挖掘阿膠文化與產品的內涵，把阿膠文化與養生文化融為一體，充分分析消費者對傳統文化的認識，必能創造出更大的銷售業績。

彼陽牦牛骨髓壯骨粉：巧借廣告“嫁衣裳”

因“腰好、背好、腿腳好”而聞名天下的彼陽牦牛骨髓壯骨粉一度打開了骨市場的大門，牦牛骨髓壯骨粉也成了骨髓保健的首選產品。自彼陽牦牛骨髓壯骨粉出現危機后，金日、康富來、萬基、喜悅、人字等幾大洋參類廠家也紛紛推出牦牛骨髓壯骨粉，但始終突破不了彼陽的銷售數字。一個產品帶動了一個行業，在醫藥保健品領域也算得上是一個奇跡，哈爾濱紅太陽公司一夜之間成了知名公司，大有與當時的哈藥幾個廠家一爭高下之意，而市場回報也讓彼陽人興奮，銷售數字一路攀升。

彼陽以高空廣告為主的高投入營銷在當時的情況下是一種財大氣粗的表現，更是實力的展現。彼陽成功地利用了消費者喜大好高的心理，讓只有七個字的廣告語家喻戶曉，其成功還得益于“眾人拾柴”，當時配合彼陽一路搖旗吶喊的是一種補鈣產品，也在腰、腿上做文章，大多數消費者分不清到底是哪個產品的廣告，彼陽成功借助競爭對手的廣告效應成就了自己的品牌，以至于后來的一些保健品形成了一種依賴，只愿意在睡眠、食欲、腰酸背痛上下大力氣，但終究沒有形成自己的核心競爭力。

黃金酒：雙劍合璧要重神 在歲末的最惡心十大廣告片中，腦白金和黃金搭檔幾乎年年榜上有名。而黃金酒很明顯地帶有這種狂轟濫炸的烙印，“送長輩，黃金酒！”春節檔期，黃金酒迅速占領了各種廣告傳播渠道。從“入口柔，一線喉”、“五糧液集團保健酒公司”、“想喝讓你兒子買去”到“送長輩，黃金酒”，雖然其中并未出現巨人的一點訊息，但隱約中已能感覺到史玉柱的力量在幕后彌漫。

這是一個“強強合作”的案例，有觀察人士認為，保健酒有望成為五糧液致勝的秘密武器。目前，五糧液和史玉柱聯合推出的黃金酒發展勢頭強勁。數據顯示，從2000年開始，保健酒以每年超過30%的增長率超過了白酒的市場增長，預計2012年保健酒行業的市場規模超過130億元，將超越黃酒成為中國酒水家族“五虎上將”的第四名。

但從另一方面來看，在黃金酒的營銷方案中，五糧液文化與巨人文化仍然是兩層皮，沒有做到“冰水相融”的境界，所以筆者很是擔心黃金酒的后勁。盡管如此，這種結合本身卻給低迷的醫藥保健品行業指出了一條黃金大道——異業聯合，這種跨行業聯合只有做好企業文化的兼容，才能夠雙劍合壁，天下無敵。

健必依：窮人的“救命稻草”

在腫瘤保健品市場，由于受第一品牌的影響，后來者都認為腫瘤產品應該高價，這種認識給市場帶來了更加殘酷的競爭，而健必依“劍走偏鋒”，給每一位住院病人遞上一份賀卡，送上一支康乃馨，道一聲新年祝福。

腫瘤產品總是在以同情消費者為核心，而健必依則以弱勢的姿態出現，給腫瘤患者一種“同病相憐”的感覺，用足了當時衛生部審核的具有“抑制腫瘤、免疫調節”的功效，在抑制腫瘤上做足文章，以低姿態出現，以高姿態服務，以低價格銷售，以高效果承諾，這種“二高二低”策略讓健必依在腫瘤保健品市場上站住了腳，畢竟腫瘤患者中有太多人還只能遺憾于“救命藥”（中華靈芝寶）的天價。這個時候，他們抓住健必依這根“救命稻草”不失為“曲線救國”。

經過前期的病例積累和辛苦的市場耕耘，健必依在上海腫瘤保健品市場中擁有最多的服用人群，其平價策略也影響著1999年以后同類上市產品的價格，使得腫瘤保健品不再是高價者的天堂，真正讓消費者從競爭中得到了利益。這是一種挑戰，不成功就會死無葬身之地，但批文救了這個產品，健必依的成功模式和中華靈芝寶一樣無法復制，這是在挑戰強者中壯大自己的一個經典。

結語：相同的營銷，不同的方法，只要有一點點的改變，便會產生很大的不同。保健品市場營銷正處于一個轉折期，這個時期需要的是英雄，更是團隊，是執行，更是智慧，而且是深植于中國本土營銷的大智慧，我們相信更多的奇跡會繼續誕生在保健品的營銷過程中。

第四篇：成功案例

案例：黃盈是某大學中文系公認的“系花”，她不但人長得漂亮，而且對化妝品很有研究，經常能錦上添花地把自己打扮得嫵媚動人。大學畢業后，她想從事化妝品研發工作。由于專業不對口，幾次應聘都被招聘企業拒絕，但她沒有氣餒，而是及時改變求職策略：她利用一個月的時間，到市場詳細調查了某化妝品公司的產品，采訪了一些職場人士以及愛好美容的女士，找出該公司產品的一些毛病：如刺激皮膚、油脂太重等。并找了一位化工企業的專家，向他請教了如何解決這些問題。隨后，她發揮自己學中文的優勢，整理出一份詳細的報告書，直接找到自己想應聘的這個化妝品公司。該公司總經理看到報告書提出的問題,也是近期顧客們反映比較多的問題，而解決問題的方法也很專業、適用，特別重要的是從中可以看出黃盈對這份工作的熱愛與執著，遂破格錄用了她。點評：一些剛走出校門的大學生，認為求職就是求人，因而在求職面試時總是說些恭維話，以引起對方的好感而達到謀職的目的。誠然，這也不失為一種方式。但如果一味說好話并不能打動考官時，就要改變策略嘗試另外的方式方法，如像黃盈那樣指出公司產品面臨的問題，并提出切實可行的改進意見，令對方口服心服，往往可以達到成功求職的目的。求職應聘不附和、不庸俗、不從眾，是有主見的表現，有時也是勝過別的應聘者的個性優勢。大學生有機會不妨“叛逆”一次。先入為主

案例：畢業于北京某大學的李小東學的是工商管理專業，在一場大型招聘會上，李小東相中了一家國內著名的汽車代理公司提供的職位——營銷員，但他們要求應聘者是市場營銷專業畢業。李小東還是決定試試。他擠到攤位前，詢問：“貴公司要招聘市場營銷專業的學生，是看中他們哪方面的特質？”招聘人員告訴他，公司要擴大業務，所以需要有市場開拓能力的學生。聽完解釋后，李小東隨即表示自己具備市場開拓能力，并列舉了自己在大四期間在某藥廠實習時，參與開拓市場并取得不俗成績的經歷。經過李小東的自我介紹和具有專業水準的語言，招聘人員對他的“專業素養”很滿意。三天后，李小東接到了通知面試的電話，他靠著不俗的實力和出色的發揮，順利通過了面試，謀到了這個理想的職位。點評：在應聘過程中，很多應屆大學畢業生一看到和自己專業不對口的工作，一般扭頭就走，但，如果你非常喜歡并自認為適合這個工作，就應該勇敢地去應聘。專業不對口的李小東在面試的時候就采取了“先入為主”的策略：不先亮出自己的簡歷，以避免考官先發制人說“抱歉”。而是在與考官對話的過程中，充分展示了自己市場營銷方面的才能，讓考官相信自己具備勝任這個工作的能力，因而順利地謀到了職位。

無薪求職案例：裔錦聲在取得了華盛頓大學中文系博士文憑后的一天，在翻閱《紐約時報》時，看到了舒利文公司的招聘廣告：要求求職者有商學院學位；至少有三年的金融工作或銀行工作經驗；能開辟亞洲地區業務。裔錦聲很快就整理好個人資料寄了過去。此后，她每天堅持與該公司聯系，以致該公司人事部門一聽到是她的聲音，便想著各種理由婉拒。最后，她鼓起勇氣撥通了舒利文公司總裁的電話,并在電話里坦言：“我沒有商學院學位，也沒有在金融業的工作經驗，但我有文學博士學位。我在讀書期間，遇到了許多歧視和困難，我不僅沒有退縮，反而變得越發堅強……我相信貴公司會為我提供一個施展才華的平臺。如果貴公司感覺在我身上投資風險太大，可以暫時不付我傭金。”總裁最終被打動，讓她來公司參加面試。經過七次嚴格篩選，她成了本次面試中唯一的勝利者。總裁告訴她：“我們之所以選用你，因為你是一個不輕易向生活和命運妥協的人。”如今，裔錦聲在華爾街建立了自己的重心集團，專為美國跨國銀行與中國跨國企業提供全球人力資源與企業的管理咨詢等業務。點評：面對面試無望這一“窘境”，裔錦聲沒有氣餒并鼓起勇氣給舒利文公司的總裁打電話，坦誠地向他表明了自己的不足之處，也及時而適時地亮出自己的優勢，達到了“揚優補劣”的效果。驚人的膽量加上與眾不同的優勢幫助她贏得了很好的工作機會。許多用人單體十分反感應聘者在薪水方面的斤斤計較，尤其對初出茅廬，沒有實踐經驗的應屆大學畢業生更是如此。如果你真是一個人才，在求職遭到拒絕后不妨嘗試一下“零報酬”，求得機會后再充分表現自己。一時的“免費”試用完全可能為你創造柳暗花明的奇跡。

第五篇：成功案例

不少班主任在開展班集體活動中，為我們提供了許多成功的范例。下面僅從活動的類型與形式的角度舉幾個在設計或管理方面的成功范例，供大家參考。

例一.下面這個“化裝演講會”活動方案設計得就很有新意。

活動名稱：和科學家見面。

活動形式：化裝演講會。

活動準備：選 擇4-6名有一定表演才能，口頭表達能力較至強的同學扮演大家比較熟悉的著名科學家。組織這些扮演者閱讀自己所扮演的科學家的生平事跡及有關故事，并寫成演講稿。班主任要引導他們摘錄與教育目標有關的材料；幫助同學們準備有關的道具。

活動過程：首先讓這些扮演者戴著科學家的面具與全體同學見面；接著由他們逐一介紹自己所扮演的科學家，并講述有關的小故事；然后邊介紹邊完成有名的實驗，總結歸納出相應的定律，并書寫在黑板上。最后，當“科學家”們和同學們告別時，可贈送給大家一句名言，這一步也可在活動過程中以穿插提問、對話形式進行，以使更多的同學參與其中，從中受到教育和啟迪。

活動建議：盡量爭取做到在“科學家”和同學們見面時，利用投影儀等現代媒體手段映出科學家的畫像或工作照等，拉近同學們和科學家們的距離，這樣可以渲染氣氛，增強教育效果。

例二下面這個“黑色的誘惑”主題班會的設計，既符合現實的要求，又切中了當前活動準備： 班主任在活動進行的一周前，發動同學搜集有班主任出面和學校商量借用一臺學校的電腦和電關材料。有條件的學校，班主任要和學校定下使用電化教室的時間。

班主任輔導學生編排一個小活報劇，內容是一個學生因連續多天晝夜上網，而在一天上課時，剛走進教室就暈倒了。

活動地點：本班教室或學校的電化教室。

活動步驟：（以在本班教室召開為例）

第一步：在活動開始前，由師生布置環境。黑板和專題板報要精心設計，給學生以視覺感染；把電腦放在顯著的位置，以便于學生看清屏幕；把課桌撤掉，椅子集中擺放。

第二步：活動開始，先演出活報劇。一個同學隨著上課的鈴聲，急匆匆而又踉踉蹌蹌地走進教室，剛進教室便一頭栽倒在地上。這時，老師和同學馬上圍了上去進行救治，有的同學還請來了校醫。在大家的及時搶救下，這個同學才蘇醒過來，他用微弱的聲音說出“唉，這都是網吧害的！活報劇結束后，主持人出場，接著這位同學的話碴，用帶有啟發性的主持詞引導同學匯報自己所收集到的材料。（以人匯報為宜）

至此，主持人可以轉入下一個單元，引導同學談體會、談感受。（采取即興發言的形式，主持人要控制節奏和時間）談體會結束，由老師事先安排的一個同學自動站起來發言

（發言的大意是：黑色網吧害人不淺，不進營業性網吧，不迷戀上網是好的；但不會使用電腦、不會上網則是不符合時代要求的）。主持人以肯定的語言表揚這個學生看問題透徹、全面，并表示支持。（這時老師也可以插說幾句話）

第三步：在主持人的主持下，讓一位懂電腦、會上網的同學現場演示，邊演示邊介紹方法和

程序。（這一步如在電化教室進行效果更佳）

第四步：請這位同學打開中央或地方的某一網站或網頁，由這個同學操作，讓同學按順序進行瀏覽。（如班內沒有會操作的，可請負責電化教學的老師幫助）

活動到這一步已接近尾聲，主持人先做小結，對這次主題班會的主題、形式、同學表現、活動效果做出評價。

第五步：班主任老師發言（。大意應是：肯定活動的意義、同學們的表現，特別要強調青少年學生為適應形勢的變化和社會的要求，必須學會使用電腦和上網，但不管是在家里，還是在學校，都不能沉緬其中而不能自拔，自覺地不進營業性網吧，要以從網上學習和充實自己的知識為主，自覺抵制網上不健康的內容，做一個文明網民）

活動建議：為鞏固這次活動的成果，建議： 在活動結束后，班主任要根據掌握的情況，深入到讓每個同學寫一篇感想。曾經或正在迷戀網吧的同學家中進行家訪，以求得到家長的支 持與配合。③這次活動應該邀請部分 家長到場。④因這次活動內容豐富，時間可考慮安排在下午的最后一節課，這樣就可以不拘泥在一節課內完成，時間可適當延長。

【例三】下面這個“捕捉最美的形象”的活動，在活動的管理

上就走出了一條成功的路子。

活動名稱：捕捉最美（最佳）的形象。

活動緣起：當今的青少年愛追求時尚，在穿衣上表現得尤為明顯，為了追求一身時髦的穿戴而忘了自己的學生身份。但我們堅信，在這個方面學生還是有判斷能力的，知道什么是好的形象，什么是不好的形象。然而要讓學生在實際當中明確這一點，又不能采取呆板的形式進行限制。可以利用學生喜歡攝影的興趣愛好，開展一次饒有興味的活動，讓他們自己去判斷、去捕捉自己認為最美、最佳的形象。

目的和要求：很顯然，由于同學間認識水平、判斷能力的差異，對“美”的理解自然也不盡相同，很可能有的同學把奇裝異服當作最美、最佳形象而拍攝下來。為了使活動順利進行，使同學們能拍出符合要求的照片，就要求班主任進行精心組織和周密的管理。

活動形式：攝影作品競賽、展覽。

活動地點：最好選擇在校園內進行。

活動時間：一周內，利用課余時間進行。

活動準備：班主任預先根據平時對同學的觀察，確定5至8位有一定組織能力，本人服裝又樸素大方、符合學生身份的學生，讓他們主動各找名同學組成一個活動小組并自任組 長。發動同學從自己家里拿來照相機，保證每組至少兩臺相機。

活動過程：班主任在同學行動前要明確地告訴學生：你們可以在校園內的任何地方拍下你認為符合你審美標準的形象。但要注意三點： 在 以小拍某個同學前，必須征得人家的同意。組為單位，集體行動。③在拍攝之前，必須向小組成員說明你拍下這個同學形象的理由。活動進行三天后，班主任可隨意找出每組的一名同學召開一個座談會，讓他們簡單談一談這三天里活動的情況，從中了解各組的進度和都拍下了什么形象。座談會上，班主任可做適當 的點撥，但一定不能評論哪個形象拍得好、哪個形象捕捉得不好。

到活動開展到一周的時候，班主任了解一下普遍的進度情況，對進度慢的催促一下。一旦各組都拍完，班主任要出面組織膠卷的沖洗。待膠卷都沖洗出來后，由小組長組織對本小組所拍攝的照片逐張進行評論，在此基礎上拿出全組一致通過的最佳最美形象的照片張，最后發動同學搞一次全班性的展覽評比，以無記名投票的方式選出最優秀的作品。（不以攝

影技

巧好壞為標準，只以照片上拍下的是大家公認的最佳形象為標準）

活動到此，可以進入下一個程序。在這個程序中，班主任要利用一次班會或活動課時間：讓同學們說說他們自己認為的最佳形象的理由。②讓同學用照片上的最佳形象和自己進行對多張比（。會上班主任無須作總結發言，因為多照片就是個榜樣，榜樣就是無聲的結論）至此，這項活動便可告一段落。這里提醒班主任一定要注意解決好兩個問題：第一，攝影活動是一項花費較大的項目，買膠卷、沖洗膠卷都得需要錢，所以一定要事先征得家長的同意與支持，對于經濟困難的學生要想方設法，在不讓他們拿錢的情況下也參加到這項活動中來。第二，一定要囑咐同學在一周內妥善地保管好照相機，避免損壞和丟失。