第一篇：交易資金監(jiān)管方式

交易資金監(jiān)管方式

第一條為加強房地產(chǎn)市場管理，規(guī)范存量房交易行為，保障存量房交易資金安全，維護當事人合法權(quán)益，根據(jù)建設(shè)部、中國人民銀行《關(guān)于加強房地產(chǎn)經(jīng)紀管理、規(guī)范交易結(jié)算資金賬戶管理有關(guān)問題的通知》（建住房[2006]321號），結(jié)合我市實際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱存量房是指已購買或自建并取得所有權(quán)證書的房屋。

第三條本市市區(qū)范圍內(nèi)存量房實行網(wǎng)上交易和交易結(jié)算資金管理制度。

第四條鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局是本市存量房網(wǎng)上交易和交易結(jié)算資金管理的行政主管部門。

鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局委托鄭州市房屋交易和登記中心負責本市存量房網(wǎng)上交易和交易結(jié)算資金監(jiān)管的組織實施和管理工作。

第五條鄭州正信住房置業(yè)擔保有限責任公司是鄭州市存量房交易結(jié)算資金的交易保證機構(gòu)。接受交易雙方當事人的委托，提供交易資金代收代付服務(wù)，承辦存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管業(yè)務(wù)。

交易保證機構(gòu)應(yīng)向工商登記所在地的市、縣房地產(chǎn)管理部門備案，交易保證機構(gòu)必須在銀行開立客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，賬戶名稱為機構(gòu)名稱加“客戶交易結(jié)算資金”字樣，并向中國人民銀行鄭州中心支行備案；交易結(jié)算資金開戶行、專用賬號應(yīng)向社會予以公布；交易保證機構(gòu)不得從事房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第六條房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)（以下簡稱經(jīng)紀機構(gòu)）和經(jīng)紀人在中介服務(wù)過程中不得從事交易資金的代收代付業(yè)務(wù)。

第七條存量房網(wǎng)上交易，是指通過存量房網(wǎng)上備案信息系統(tǒng)進行掛牌委托，發(fā)布房屋交易信息，并對達成交易意向的房屋，由交易雙方當事人通過存量房網(wǎng)上備案信息系統(tǒng)簽訂合同的存量房交易行為。

第八條存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管，是指存量房交易當事人為保證交易資金的安全，與交易保證機構(gòu)簽訂交易結(jié)算資金監(jiān)管協(xié)議，由交易保證機構(gòu)代收買方當事人應(yīng)付交易資金，并在交易完成后，按照約定，向賣方當事人代付應(yīng)得交易資金的行為。

第九條鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定和要求，組織建設(shè)存量房交易網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)，提供交易信息發(fā)布、檔案信息查詢、合同網(wǎng)上備案等服務(wù)。

第十條經(jīng)鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局備案的經(jīng)紀機構(gòu)從事存量房經(jīng)紀業(yè)務(wù)前，應(yīng)向鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局申請辦理網(wǎng)上用戶認證手續(xù)。

經(jīng)認證的用戶信息發(fā)生變化的，經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當?shù)洁嵵菔凶》勘Ｕ虾头康禺a(chǎn)管理局變更用戶信息。

第十一條經(jīng)紀機構(gòu)接受存量房出售委托前，應(yīng)當核驗相關(guān)房屋權(quán)屬證明和委托人的身份證明，并通過存量房網(wǎng)上備案信息系統(tǒng)進行信息核驗，核驗的主要內(nèi)容包括：

（一）從事居間服務(wù)的經(jīng)紀機構(gòu)身份驗證；

（二）房屋權(quán)屬證書記載內(nèi)容的真實性；

（三）房屋交易要求的其他事項。

對不符合委托條件的，經(jīng)紀機構(gòu)不得接受委托。

第十二條經(jīng)紀機構(gòu)居間促成交易的，應(yīng)當為交易當事人提供簽訂房地產(chǎn)買賣合同的網(wǎng)上操作服務(wù)。買賣合同經(jīng)雙方當事人確認后，將合同文本傳送至鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局交易網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)備案。

雙方當事人在簽訂交易合同前，可通過網(wǎng)上備案系統(tǒng)再次查詢房屋的權(quán)屬狀況。

第十三條在交易雙方當事人共同申請房屋轉(zhuǎn)移登記前，買賣合同中主要條款發(fā)生變化的，交易雙方當事人應(yīng)到市房屋交易和登記中心辦理交易合同注銷手續(xù)，并重新進行網(wǎng)上交易。原經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當為交易雙方當事人提供合同變更的網(wǎng)上操作服務(wù)。

第十四條雙方當事人應(yīng)當在買賣合同約定的期限內(nèi)，到鄭州市房屋交易和登記中心辦理轉(zhuǎn)移登記手續(xù)。

在買賣合同約定辦理房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移登記手續(xù)的期限內(nèi)，雙方當事人協(xié)商一致解除買賣合同的，應(yīng)當持解除合同的書面協(xié)議和其他規(guī)定資料，共同到鄭州市房屋交易和登記中心注銷交易合同的備案信息。

第十五條網(wǎng)上交易完成后，相關(guān)信息應(yīng)在網(wǎng)上予以公示，公示的主要內(nèi)容包括：

（一）存量房坐落及相關(guān)測繪數(shù)據(jù)；

（二）存量房交易價格；

（三）經(jīng)紀機構(gòu)名稱。

第十六條經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當如實提供存量房買賣合同的備案信息，并遵守合同網(wǎng)上備案的各項操作規(guī)程。

第十七條交易雙方當事人自行達成存量房交易意向的，可到鄭州市房屋交易和登記中心或經(jīng)紀機構(gòu)辦理存量房網(wǎng)上交易。

第十八條交易保證機構(gòu)應(yīng)建立存量房客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，用于存量房交易結(jié)算資金的存儲和劃轉(zhuǎn)。交易結(jié)算資金的所有權(quán)屬于交易當事人，獨立于交易保證機構(gòu)的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn)，不屬于交易保證機構(gòu)的負債。客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。

交易當事人通過客戶交易結(jié)算資金專用存款帳戶劃轉(zhuǎn)交易資金，應(yīng)與交易保證機構(gòu)簽訂《鄭州市存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管協(xié)議》（以下簡稱“監(jiān)管協(xié)議”）。交易資金監(jiān)管只針對交易房款，不含辦理房屋過戶等涉及的各項稅費。

第十九條交易保證機構(gòu)須與銀行網(wǎng)上操作系統(tǒng)對應(yīng)建立匹配的數(shù)據(jù)傳輸功能。

第二十條申請交易結(jié)算資金監(jiān)管按下列程序辦理：

(一)交易當事人持買賣合同、房屋權(quán)屬證書、本人身份證明，到交易保證機構(gòu)服務(wù)窗口簽訂監(jiān)管協(xié)議。

(二)當事人按照監(jiān)管協(xié)議約定將購房款存入交易保證機構(gòu)在銀行設(shè)立的交易結(jié)算資金專用存款帳戶；交易保證機構(gòu)向交易當事人出具交易結(jié)算資金監(jiān)管憑證；交易當事人持監(jiān)管協(xié)議、交易結(jié)算資金監(jiān)管憑證、房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記所需材料，申請辦理房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記。

(三)交易當事人按照監(jiān)管協(xié)議的約定，到交易保證機構(gòu)辦理交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。交易保證機構(gòu)依據(jù)監(jiān)管協(xié)議向開戶銀行出具《鄭州市存量房交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)通知書》，通知開戶銀行劃轉(zhuǎn)交易結(jié)算資金，監(jiān)管協(xié)議解除。

(四)當事人需要申請按揭貸款的，應(yīng)持買賣合同、監(jiān)管協(xié)議、交易結(jié)算資金（首付款）監(jiān)管憑證等按揭貸款申請材料，交貸款銀行辦理貸款業(yè)務(wù)，經(jīng)審核符合貸款條件的，貸款銀行將貸款資金劃入交易結(jié)算資金專用存款賬戶，不得劃入當事人個人賬戶。

貸款銀行核定的貸款額度降低時，當事人應(yīng)當于申請辦理房屋權(quán)屬登記前，簽訂有關(guān)協(xié)議并一次性補足首付款。

（五）設(shè)立抵押的房屋進行交易的，應(yīng)先行辦理抵押注銷登記。交易當事人同意用監(jiān)管的部分或全部交易結(jié)算資金辦理抵押債務(wù)清償?shù)模山灰妆ＷC機構(gòu)向當事人出具支付憑證到開戶銀行辦理交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)。

（六）因交易房屋不具備登記條件、交易當事人約定終止交易、交易當事人單方面違約等情況導致交易合同無法履行的，交易雙方、交易保證機構(gòu)可根據(jù)監(jiān)管協(xié)議的相關(guān)條款解除監(jiān)管協(xié)議。交易保證機構(gòu)依據(jù)監(jiān)管協(xié)議將交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)給當事人。

第二十一條交易當事人劃轉(zhuǎn)存量房交易結(jié)算資金的賬戶發(fā)生變更的，應(yīng)當向交易保證機構(gòu)申請賬戶變更。

第二十二條交易保證機構(gòu)從事存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管免費提供服務(wù)。

第二十三條客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶的開戶銀行應(yīng)按照其與交易保證機構(gòu)的約定，加強資金監(jiān)管，確保存量房交易結(jié)算資金專款專用。

第二十四條鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局負責對資金劃轉(zhuǎn)等情況進行監(jiān)管。

第二十五條鄭州市房屋交易和登記中心應(yīng)做好日常抽查和定期檢查等網(wǎng)上管理工作，對違反本辦法規(guī)定和相關(guān)操作規(guī)程的經(jīng)紀機構(gòu)，應(yīng)責令其進行整改，在整改期間暫停其網(wǎng)上操作資格，情節(jié)嚴重的，取消其認證用戶并建議有關(guān)部門吊銷其資格證書。

第二十六條鄭州市房屋交易和登記中心應(yīng)做好存量房信息的采集、匯總和統(tǒng)計工作，建立和完善存量房市場形勢的分析和評價機制，并定期向社會公布存量房供求情況和房價情況，加強對存量房市場運行情況的監(jiān)測，定期形成市場監(jiān)測報告。

第二十七條存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管機構(gòu)及其工作人員在工作中違規(guī)操作、玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權(quán)，造成損失的應(yīng)當承擔相應(yīng)的法律責任。

第二十八條縣（市）、上街區(qū)房產(chǎn)管理部門可參照本辦法執(zhí)行。第二十九條本辦法自2010年12月10日起施行。

第二篇：交易資金監(jiān)管協(xié)議-范本

交易資金監(jiān)管協(xié)議 編號：

甲方（付款方）

個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名：營業(yè)執(zhí)照號碼： 如為個人：身份證件類別：號碼： 聯(lián)系人：電話：傳真： 通訊地址：郵編： 乙方（收款方）： 個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名：營業(yè)執(zhí)照號碼： 如為個人：身份證件類別：號碼： 聯(lián)系人：電話：傳真： 通訊地址：郵編：

丙方：中國民生銀行股份有限公司 負責人：

聯(lián)系人：電話：傳真： 通訊地址：郵編：

為保障甲乙雙方在交易過程中交易資金的安全，促使交易順利進行，甲乙雙方授權(quán)丙方對交易資金進行委托監(jiān)管（以下簡稱監(jiān)管），三方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議共同遵守。第一條甲乙雙方交易標的為，交易價款為（大寫）：元（小寫：元）。甲方雙方共同保證：每一方向丙方提交的交易合同及其他文件資料均屬真實、完整、合法且有效，交易合同是基于善意的商業(yè)目的而訂立和履行。

第二條本協(xié)議簽訂前工作日內(nèi)，甲方或乙方在丙方開立賬戶，戶名：，帳號：，作為本協(xié)議項下的監(jiān)管賬戶。

第三條經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，甲方將該交易的□部分□全部款項，共計（幣種）（大寫）：元（小寫：元），存入監(jiān)管賬戶，丙方對該資金進行凍結(jié)。監(jiān)管期限自年月日至年月日。第四條監(jiān)管期內(nèi)，甲方或乙方可隨時持符合丙方要求的有效證件、文件和本協(xié)議原件到丙方查詢賬戶信息，監(jiān)管賬戶戶主無條件同意并授權(quán)丙方接受甲方或乙方的查詢。

第五條監(jiān)管期內(nèi)，支用監(jiān)管賬戶內(nèi)任何資金的，必須由甲、乙雙方親自持符合丙方要求的有效證件、文件共同到場向丙方提出解除全部或部分資金監(jiān)管申請（見附件：交易資金監(jiān)管解除確認書），丙方方可辦理監(jiān)管賬戶內(nèi)資金解凍手續(xù)并允許支用款項。若監(jiān)管賬 戶為單位結(jié)算賬戶，除非經(jīng)甲、乙、丙三方另行協(xié)商一致，否則，丙方不就監(jiān)管賬戶出售重要空白憑證，不開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，不通存通兌。

監(jiān)管期限屆滿，丙方仍未收到甲、乙雙方解除監(jiān)管申請，甲、乙雙方同意： □丙方自動解除監(jiān)管賬戶資金的凍結(jié)，丙方對監(jiān)管賬戶的監(jiān)管責任終止； □繼續(xù)凍結(jié)監(jiān)管賬戶，丙方繼續(xù)對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管直至甲、乙雙方共同辦理監(jiān)管賬戶內(nèi)資金解凍手續(xù)；

□丙方在監(jiān)管期限屆滿后的兩個工作日內(nèi)，將監(jiān)管賬戶內(nèi)資金全額劃至方指定賬戶（戶名：，賬號：），但已被司法/行政機構(gòu)采取強制措施的資金除外，丙方對監(jiān)管賬戶的監(jiān)管責任終止。第六條如果本協(xié)議的約定與法律、法規(guī)及有關(guān)人民銀行賬戶管理、支付結(jié)算辦法的強制性規(guī)定發(fā)生沖突，丙方有權(quán)按照法律、法規(guī)及有關(guān)人民銀行賬戶管理、支付結(jié)算辦法執(zhí)行，并不對甲方、乙方承擔任何法律責任，但丙方須將以上情況及時通知甲、乙雙方。第七條丙方僅負責依據(jù)本協(xié)議約定進行監(jiān)管賬戶管理。甲乙雙方之間的爭議或各自與其他第三方的爭議由相關(guān)方解決，與丙方無關(guān)，丙方不對交易的合法性、可行性以及其他與商品交易合同有關(guān)的任何問題承擔任何責任。

第八條監(jiān)管期內(nèi)，若監(jiān)管賬戶被司法機關(guān)查封、凍結(jié)、扣劃，造成丙方不能將監(jiān)管賬戶內(nèi)資金交付給甲方或乙方，丙方不承擔任何責任，丙方在依法協(xié)助執(zhí)行后，只負責通知甲、乙雙方。

第九條本協(xié)議一式肆份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，丙方貳份，具有同等效力。

第十條本協(xié)議經(jīng)三方簽字并蓋章（若為自然人，則僅簽字）且甲方按協(xié)議第二條的約定將資金劃入（或存入）監(jiān)管賬戶之日起生效。

第十一條丙方按照監(jiān)管賬戶內(nèi)資金金額的千分之收取服務(wù)費，金額合計為人民幣（小寫），在本協(xié)議簽訂之日起一次性收取，本協(xié)議生效后概不退費。若甲、乙雙方按本協(xié)議第五條的約定選擇丙方繼續(xù)對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管，則監(jiān)管費用按的標準計算后由

方在本協(xié)議第二條約定的監(jiān)管期限屆滿后三日內(nèi)支付。

若丙方未能按約定足額收到監(jiān)管手續(xù)費的，本協(xié)議自動解除，丙方不承擔任何責任，由此給甲方或乙方造成損失的，甲乙雙方中有責任的一方應(yīng)根據(jù)其過錯向另一方承擔賠償責任。甲方（公章）：若為自然人，則僅簽字 有權(quán)人（簽字）乙方（公章）：若為自然人，則僅簽字 有權(quán)人（簽字）： 丙方（公章）： 有權(quán)人（簽字）： 簽訂日期：年月日 附件三

交易資金監(jiān)管解除確認書

致中國民生銀行股份有限公司：

交易雙方于年月日與貴行簽訂了編號為的《交易資金監(jiān)管協(xié)議》，現(xiàn)雙方一致同意申請貴行解除(全部(部分監(jiān)管，對下列賬戶資金辦理解凍手續(xù)： 戶名：賬號： 金額：（大寫）（小寫）特此確認

收款方（公章）：

付款方（公章）：

（若為自然人，則僅簽字）

年月日

銀行審批意見

經(jīng)辦：部門經(jīng)理：行長：

（若為自然人，則僅簽字）

第三篇：交易資金監(jiān)管協(xié)議-范本.

交易資金監(jiān)管協(xié)議 編號：

甲方（付款方）

個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名： 營業(yè)執(zhí)照號碼：

如為個人：身份證件類別： 號碼：

聯(lián)系人： 電話： 傳真： 通訊地址： 郵編：

乙方（收款方）：

個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名： 營業(yè)執(zhí)照號碼： 如為個人：身份證件類別： 號碼： 聯(lián)系人： 電話： 傳真： 通訊地址： 郵編：

丙方：中國民生銀行股份有限公司

負責人：

聯(lián)系人： 電話： 傳真： 通訊地址： 郵編：

為保障甲乙雙方在交易過程中交易資金的安全，促使交易順利進行，甲乙雙方授權(quán)丙方對交易資金進行委托監(jiān)管（以下簡稱監(jiān)管），三方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議共同遵守。

第一條 甲乙雙方交易標的為，交易價款為（大寫）： 元（小寫： 元）。甲方雙方共同保證：每一方向丙方提交的交易合同及其他文件資料均屬真實、完整、合法且有效，交易合同是基于善意的商業(yè)目的而訂立和履行。

第二條 本協(xié)議簽訂前 工作日內(nèi)，甲方或乙方在丙方開立賬戶，戶名：，帳號：，作為本協(xié)議項下的監(jiān)管賬戶。

第三條 經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，甲方將該交易的□部分□全部款項，共計（幣種）（大寫）： 元（小寫： 元），存入監(jiān)管賬戶，丙方對該資金進行凍結(jié)。監(jiān)管期限自 年 月 日至 年 月 日。

第四條 監(jiān)管期內(nèi)，甲方或乙方可隨時持符合丙方要求的有效證件、文件和本協(xié)議原件到丙方查詢賬戶信息，監(jiān)管賬戶戶主無條件同意并授權(quán)丙方接受甲方或乙方的查詢。

第五條 監(jiān)管期內(nèi)，支用監(jiān)管賬戶內(nèi)任何資金的，必須由甲、乙雙方親自持符合丙方要求的有效證件、文件共同到場向丙方提出解除全部或部分資金監(jiān)管申請（見附件：交易資金監(jiān)管解除確認書），丙方方可辦理監(jiān)管賬戶內(nèi)資金解凍手續(xù)并允許支用款項。若監(jiān)管賬 戶為單位結(jié)算賬戶，除非經(jīng)甲、乙、丙三方另行協(xié)商一

致，否則，丙方不就監(jiān)管

賬戶出售重要空白憑證，不開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，不通存通兌。

監(jiān)管期限屆滿，丙方仍未收到甲、乙雙方解除監(jiān)管申請，甲、乙雙方同意： □丙方自動解除監(jiān)管賬戶資金的凍結(jié)，丙方對監(jiān)管賬戶的監(jiān)管責任終止； □繼續(xù)凍結(jié)監(jiān)管賬戶，丙方繼續(xù)對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管直至甲、乙雙方共同辦理監(jiān)管賬戶內(nèi)資金解凍手續(xù)；

□丙方在監(jiān)管期限屆滿后的兩個工作日內(nèi)，將監(jiān)管賬戶內(nèi)資金全額劃至 方指定賬戶（戶名：，賬號：），但已被司法/行政機構(gòu)采取強制措施的資金除外，丙方對監(jiān)管賬戶的監(jiān)管責任終止。

第六條 如果本協(xié)議的約定與法律、法規(guī)及有關(guān)人民銀行賬戶管理、支付結(jié)算辦法的強制性規(guī)定發(fā)生沖突，丙方有權(quán)按照法律、法規(guī)及有關(guān)人民銀行賬戶管理、支付結(jié)算辦法執(zhí)行，并不對甲方、乙方承擔任何法律責任，但丙方須將以上情況及時通知甲、乙雙方。

第七條 丙方僅負責依據(jù)本協(xié)議約定進行監(jiān)管賬戶管理。甲乙雙方之間的爭議或各自與其他第三方的爭議由相關(guān)方解決，與丙方無關(guān)，丙方不對交易的合法性、可行性以及其他與商品交易合同有關(guān)的任何問題承擔任何責任。

第八條 監(jiān)管期內(nèi)，若監(jiān)管賬戶被司法機關(guān)查封、凍結(jié)、扣劃，造成丙方不能將監(jiān)管賬戶內(nèi)資金交付給甲方或乙方，丙方不承擔任何責任，丙方在依法協(xié)助執(zhí)行后，只負責通知甲、乙雙方。

第九條 本協(xié)議一式肆份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，丙方貳份，具有同等效力。第十條 本協(xié)議經(jīng)三方簽字并蓋章（若為自然人，則僅簽字）且甲方按協(xié)議第二條的約定將資金劃入（或存入）監(jiān)管賬戶之日起生效。

第十一條 丙方按照監(jiān)管賬戶內(nèi)資金金額的千分之 收取服務(wù)費，金額合計為人民幣（小寫），在本協(xié)議簽訂之日起一次性收取，本協(xié)議生效后概不退費。若甲、乙雙方按本協(xié)議第五條的約定選擇丙方繼續(xù)對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管，則監(jiān)管費用按 的標準計算后由

方在本協(xié)議第二條約定的監(jiān)管期限屆滿后三日內(nèi)支付。

若丙方未能按約定足額收到監(jiān)管手續(xù)費的，本協(xié)議自動解除，丙方不承擔任何責任，由此給甲方或乙方造成損失的，甲乙雙方中有責任的一方應(yīng)根據(jù)其過錯向另一方承擔賠償責任。

甲方（公章）： 若為自然人，則僅簽字 有權(quán)人（簽字）

乙方（公章）： 若為自然人，則僅簽字 有權(quán)人（簽字）： 丙方（公章）： 有權(quán)人（簽字）： 簽訂日期： 年 月 日

附件三

交易資金監(jiān)管解除確認書

致中國民生銀行股份有限公司 ：

交易雙方于 年 月 日與貴行簽訂了編號為 的《交易資金監(jiān)管協(xié)議》，現(xiàn)雙方一致同意申請貴行解除 全部 部分 監(jiān)管，對下列賬戶資金

辦理解凍手續(xù)：

戶名： 賬號：

金額：（大寫）（小寫）特此確認

收款方（公章）：

付款方（公章）：

（若為自然人，則僅簽字）

（若為自然人，則僅簽字）

年 月 日

銀行審批意見

經(jīng)辦： 部門經(jīng)理： 行長：

（一式兩份 個人部門、會計部門各執(zhí)一份）

第四篇：交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)

交易資金監(jiān)管業(yè)務(wù)

〖產(chǎn)品定義〗

資金監(jiān)管業(yè)務(wù)是指應(yīng)商務(wù)合同交易雙方的申請，買方將交易項下的付款資金交由商業(yè)銀行監(jiān)管，商業(yè)銀行向交易雙方提供如下保證：在賣方按時履約，并出示約定的交易完成證明文件后，銀行保證將監(jiān)管的交易資金劃付給賣方；如果賣方?jīng)]有按時履約，銀行保證將監(jiān)管的交易資金劃還給買方。

通常以見到某權(quán)威機構(gòu)出具的證明文件為履約完成的標志，銀行見此劃撥資金。

【點評】銀行最大優(yōu)勢在于良好的信譽受到公眾認可，交易雙方都認為資金交由銀行監(jiān)管，可以保證雙方的安全。在很多行業(yè)，交易程序復雜，透明度不高，一般都需要銀行居間監(jiān)管資金。通常銀行以見到某權(quán)威機構(gòu)出具的證明文件為履約完成的標志，安排劃撥交易資金，這樣操作對銀行而言，操作簡單，省去了買賣雙方可能的糾纏。如在股權(quán)收購中，以上交所、深交所出具《股權(quán)變更過戶確認書》為準；如在土地交易中，以獲得房屋土地管理局的土地轉(zhuǎn)移備案通知為準。

〖業(yè)務(wù)流程〗

1、買方和賣方就交易進行商洽，有時，銀行在此階段就介入，協(xié)助買賣雙方準備相關(guān)的協(xié)議文本等。

2、明確交易完成的付款條件后，銀行向買賣雙方提供《交易資金監(jiān)管見證書》，承諾付款的條件，三方簽字確認。

3、賣方按照商務(wù)合同履約，取得約定的交易證明完成文件，原件提交給銀行，并提供復印件一份給買方。

4、商業(yè)銀行實地去交易證明完成文件發(fā)出機構(gòu)核實，并向買方發(fā)出劃轉(zhuǎn)資金通知。

5、銀行將監(jiān)管項下資金全額劃撥給賣方，并取得賣方提供的資金收到確認回執(zhí)。

6、如賣方在約定時間內(nèi)沒有如實履約，銀行在資金監(jiān)管到期日及時通知買方，并將交易監(jiān)管資金劃撥給買方。

〖產(chǎn)品意義〗

一、對交易雙方的益處

保證了買方的資金安全，保證了賣方的收款安全，促進商務(wù)合同的如實履約，便利了商品

交易的完成。

二、對商業(yè)銀行的益處

銀行可以有效吸收長期、穩(wěn)定、大額的資金沉淀，是開拓銀行存款的有效手段。

〖營銷建議〗

1、特定的大額商務(wù)交易中使用。該產(chǎn)品多在股權(quán)收購、大宗土地交易中使用，如在股權(quán)交易中過程較為復雜，需要股東大會的討論通過，需要完成過戶變更等，時間較長、不確定性因素較多，買賣雙方都希望可以有效制約對方，保證彼此的交易安全，該產(chǎn)品應(yīng)運而生。該產(chǎn)品再次說明，銀行是經(jīng)營信用的，沒有信用，銀行將寸步難行。

2、可以與貸款業(yè)務(wù)捆綁銷售。在實踐操作中，商業(yè)銀行一般將《交易資金見證監(jiān)管業(yè)務(wù)》與《封閉貸款業(yè)務(wù)》捆綁，在買方提交商務(wù)合同資料及其本身的財務(wù)狀況資料后，商業(yè)銀行首先對買方進行授信評估，確認可以獲得授信額度后，商業(yè)銀行首先發(fā)放一筆流動資金貸款，然后按照《交易資金見證監(jiān)管業(yè)務(wù)》的規(guī)定進行監(jiān)管，通過這種操作，銀行可以獲得貸款利息收入、存款資金收入雙重收益，超額回報。有時，在中國的企業(yè)在海外進行購并的時候，對方國家政府經(jīng)常要求中國的企業(yè)提供在商業(yè)銀行的資金存款證明及銀行的履約保函，這實際就是我們現(xiàn)在推出的《交易資金見證監(jiān)管業(yè)務(wù)》。

【點評】

商業(yè)銀行應(yīng)當非常重視該《交易資金見證監(jiān)管業(yè)務(wù)》，隨著市場經(jīng)濟的不斷成熟，企業(yè)之間的購并越來越多，需要銀行居間監(jiān)管交易資金，促進交易順利進行的情況將越來越多，發(fā)展該業(yè)務(wù)前途廣闊。

〖案例〗青島市海洋電器制造公司《交易資金見證監(jiān)管業(yè)務(wù)》

一、企業(yè)基本情況

青島市海洋電器制造公司是青島市著名的大型電器制造企業(yè)，公司注冊資本高達6億元人民幣。公司經(jīng)營范圍包括：負責家電的制造、銷售、土地的開發(fā)經(jīng)營、商品信息服務(wù)等。

公司準備收購廣東新祥科貿(mào)集團持有的廣東新祥股份有限公司的全部國有股股份，收購金額高達5.6億元人民幣。由于交易需要涉及股東大會討論、完成交易所的過戶變更等程序，過程復雜，不確定性因素較大，同時交易金額巨大，雙方針對付款條件一直在談判中。

二、銀行切入點分析

某銀行長期跟蹤青島市海洋電器制造公司，發(fā)現(xiàn)青島市海洋電器制造公司準備的此次交易機會后，銀行認為可以提供《交易資金見證監(jiān)管業(yè)務(wù)》，并積極向青島市海洋電器制造公司進行了游說，由銀行居間保證交易的安全，經(jīng)過營銷青島市海洋電器制造公司和廣東新祥

科貿(mào)集團，雙方同意由銀行居間擔保。

三、銀企合作情況

某國有商業(yè)銀行青島分行在青島市海洋電器制造公司授信額度獲得批準后，發(fā)放了2億元人民幣一年期貸款（青島市海洋電器制造公司承諾，在《交易資金監(jiān)管見證書》確定股權(quán)過戶日前銀行貸款到期，青島市海洋電器制造公司將全部銀行2億元貸款還清，并繼續(xù)提供2億元現(xiàn)金作為擔保），另外青島市海洋電器制造公司提供3.6億元人民幣資金，辦理了5.6億元的定期存款，進行凍結(jié)質(zhì)押后，向交易雙方出具了《交易資金監(jiān)管見證書》，拿到《交易資金監(jiān)管見證書》后，完成股權(quán)過戶變更，在賣方提交××交易所的《股權(quán)過戶變更通知書》后，銀行將5.6監(jiān)管資金全部劃入廣東新祥科貿(mào)集團帳戶。

【點評】類似青島市海洋電器制造公司這樣的股權(quán)收購客戶很多，這類客戶的一個共同特點就是即非常渴望交易的完成，但是因為交易的過程存在太多不確定性，而顧慮重重，銀行居間《交易資金監(jiān)管見證》就可以有效確保交易的安全，所以說銀行在營銷客戶的時候，且沒一味的推銷自己的流動資金貸款等常規(guī)產(chǎn)品，而應(yīng)當根據(jù)企業(yè)在現(xiàn)實的經(jīng)營過程中遇到的問題，合理組合銀行的產(chǎn)品，這樣切入企業(yè)的機會無時不在，對企業(yè)而言，銀行存在的價值更大。

〖案例一〗中國蘭海電力集團《交易資金見證監(jiān)管業(yè)務(wù)》

一、企業(yè)基本情況

中國蘭海電力集團公司注冊資本高達6億元人民幣，是北京市大型電力運營企業(yè)。公司經(jīng)營范圍包括：電力運營及相關(guān)信息服務(wù)等。公司準備收購廣東新祥科貿(mào)集團持有的廣東新祥股份有限公司的全部國有股股份，收購金額高達5.6億元人民幣。由于交易需要涉及股東大會討論、完成交易所的過戶變更等程序，過程復雜，不確定性因素較多，同時交易金額巨大，雙方針對付款條件一直在談判中。

二、銀行切入點分析

（一）交易雙方分析

某銀行長期跟蹤中國蘭海電力集團，發(fā)現(xiàn)中國蘭海電力集團非常希望購并廣東新祥股份有限公司，完善公司產(chǎn)業(yè)鏈，此次交易機會難得，銀行認為可以提供《交易資金見證監(jiān)管業(yè)務(wù)》，并積極向中國蘭海電力集團進行了游說，由銀行居間保證交易的安全，經(jīng)過營銷中國蘭海電力集團和廣東新祥科貿(mào)集團，雙方同意由銀行居間擔保。

（二）對交易雙方的益處

1、對交易雙方的益處

保證了中國蘭海電力集團的購并資金安全，保證了廣東新祥科貿(mào)集團的收款安全，促進商務(wù)合同的如實履約，便利了交易的順利完成。

2、對商業(yè)銀行的益處

銀行可以有效吸收長期、穩(wěn)定、大額的資金沉淀，是開拓銀行存款的有效手段。

三、銀企合作情況

（一）業(yè)務(wù)流程

1、中國蘭海電力集團和廣東新祥科貿(mào)集團就交易進行商洽，某國有商業(yè)銀行北京分行在此階段就介入，協(xié)助買賣雙方準備相關(guān)的協(xié)議文本等。

2、明確交易完成的付款條件后，銀行向中國蘭海電力集團和廣東新祥科貿(mào)集團雙方提供《交易資金監(jiān)管見證書》，承諾付款的條件，三方簽字確認，中國蘭海電力集團存入交易保證金6億元。

3、廣東新祥科貿(mào)集團按照商務(wù)合同履約，廣東新祥科貿(mào)集團提交××交易所的《股權(quán)過戶變更通知書》原件給銀行，并提供復印件一份給中國蘭海電力集團。

4、商業(yè)銀行核實后，并向中國蘭海電力集團發(fā)出劃轉(zhuǎn)資金通知。

5、銀行將監(jiān)管項下資金6億元全額劃撥給廣東新祥科貿(mào)集團，并取得廣東新祥科貿(mào)集團提供的資金收到確認回執(zhí)。

6、如廣東新祥科貿(mào)集團在約定時間內(nèi)沒有如實履約，銀行在資金監(jiān)管到期日及時通知中國蘭海電力集團，并將6億元交易監(jiān)管資金劃撥給中國蘭海電力集團。

第五篇：二手房交易資金監(jiān)管協(xié)議

附件4 — 1：

二手房交易資金監(jiān)管協(xié)議

協(xié)議編號：201 二手房監(jiān)號

甲方（買方）：身份證號碼：電話：

乙方（賣方）身份證號碼：電話：

丙方（居間方）：大竹縣聚源房產(chǎn)有限責任公司鄰水分公司

電話：辦公室 0826-3260000簽約中心 0826-3762222

丁方：中國工商銀行股份有限公司鄰水支行

電話：3222265鑒于甲、乙雙方已于年月日簽訂房屋裝讓合同（合同編號：無），現(xiàn)經(jīng)甲、乙、丁三方協(xié)商一致，達成如下約定：

一、甲、乙各方一致同意，將上述房屋轉(zhuǎn)讓合同項下的交易款項按以

下第2條的約定委托丁方進行監(jiān)管：

1.甲方自籌全額交易款項人民幣（大寫）元

（小寫：元）作為監(jiān)管資金委托丁方監(jiān)管；

2.交易款項中，甲方自籌人民幣（大寫）元

（小寫：元），其余（大寫）元

（小寫：元）向丁方申請個人住房按揭貸款，經(jīng)丁方審查同意向甲方發(fā)放貸款的，自籌和貸款部分委托丁方同時進行監(jiān)管。

二、在本協(xié)議簽訂當日，甲方須將除貸款部分的監(jiān)管資金存入乙方在丁方開立的監(jiān)管賬戶：

戶名：

開戶行：中國工商銀行股份有限公司鄰水支行

賬號：

三、甲、乙、丙 三方授權(quán)丁方于監(jiān)管資金存入當日即辦理對應(yīng)監(jiān)管賬戶的凍結(jié)止付手續(xù)，并由丁方留存監(jiān)管賬戶存折（單）原件。

四、甲、乙、丙 三方一致同意：房產(chǎn)過戶和抵押登記手續(xù)完成，丁方憑甲、乙、丙 三方共同簽署的《二手房交易監(jiān)管資金劃轉(zhuǎn)付款委托書》，將存折（單）解凍，并將監(jiān)管資金劃入乙方在丁方開立的下列指定賬戶：

戶名：

開戶行：中國工商銀行股份有限公司鄰水支行

賬號：

若甲方向丁方提出個人住房按揭貸款申請，且丁方經(jīng)審批同意發(fā)放的，丁方向監(jiān)管賬戶發(fā)放貸款后進行解凍。貸款發(fā)放至監(jiān)管賬戶即視為丁方在其與甲方簽訂的購房借款合同項下的貸款發(fā)放義務(wù)履行完畢。

在完成房產(chǎn)過戶手續(xù)且按丁方要求辦抵押登記手續(xù)后，根據(jù)甲、乙、丙 三方共同簽署的《二手房交易監(jiān)管資金劃轉(zhuǎn)付款委托書》，將監(jiān)管資金劃入乙方在丁方開立的上述指定賬戶。

五、資金凍結(jié)期間產(chǎn)生的活期存款利息歸乙方所有。

六、首付款資金監(jiān)管解凍期自年月日至年月日；貸款資金監(jiān)管解凍期自貸款發(fā)放日至年月日、七、超過監(jiān)管期限任未辦理交易房產(chǎn)過戶及抵押登記手續(xù)的，丁方有權(quán)直接收回監(jiān)管賬戶中的貸款本金，并扣收貸款利息。

八、在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲、乙雙方若自愿中止房屋轉(zhuǎn)讓合同或本協(xié)議的履行，應(yīng)向丁方提交由甲、乙、丙 三方共同簽署的《解凍通知書》，則本協(xié)議中止，丁方根據(jù)該通知書解除對監(jiān)管資金的凍結(jié)，并收回貸款本息。

九、發(fā)生第七條、第八條所述情形，各方同意并授權(quán)丁方從監(jiān)管賬戶中的自籌資金中扣收貸款利息。自籌資金扣收貸款利息后任有剩余的，由丁方將其退還甲方；自籌資金不足以償還貸款利息的，甲方應(yīng)繼續(xù)向丁方清償所欠貸款利息。

十、本協(xié)議涉及按揭貸款的條款并不構(gòu)成丁方對甲乙雙方確定的貸款承諾。

十一、丁方的監(jiān)管責任僅限于根據(jù)本協(xié)議的約定對監(jiān)管資金予以凍結(jié)和劃付。丁方對甲、乙雙方之間因房屋轉(zhuǎn)讓合同關(guān)系出現(xiàn)的任何糾紛不承擔任何責任。

十二、在本協(xié)議有效期內(nèi)，若出現(xiàn)法院等有權(quán)機關(guān)對監(jiān)管資金采取凍結(jié)、扣劃等措施，或?qū)滓译p方所交易之房地產(chǎn)采取查封等措施，丁方對此產(chǎn)生的任何后果不承擔責任，甲方任應(yīng)按照其與丁方簽訂的購房借款合同的約定償還貸款本息。

十三、本協(xié)議一式四份，甲、乙、丙、丁 四方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

十四、在本協(xié)議執(zhí)行過程中，甲、乙、丙、丁 四方應(yīng)協(xié)商解決，如協(xié)商不成，任何一方有權(quán)向丁方所在地法院提起訴訟。

十五、本協(xié)議經(jīng)甲、乙、丙、丁 四方簽章后生效，至丁方根據(jù)《二手房交易監(jiān)管資金劃轉(zhuǎn)付款委托書》和《解凍通知書》完成資金劃轉(zhuǎn)或解凍時止。

甲方：（簽章）

乙方：（簽章）

丙方（居間方）：大竹縣聚源房產(chǎn)有限責任公司鄰水分公司（簽 章）

丁方：中 國 工 商 銀 行 股 份 有 限 公 司鄰 水 支行（簽章）

日期：年月日