第一篇：商業銀行做大做強投行業務的思考

商業銀行做大做強投行業務的思考

——一個真實案例帶來的啟迪

------AAA級重點客戶——甘肅建新集團

一、客戶需求是前提

筆者所在的建行甘肅省隴南分行，有一戶AAA級重點客戶——甘肅建新集團，該集團經過15年的迅速發展，目前在甘肅、內蒙、新疆、安徽、西藏等省區擁有數處鉛鋅礦、鐵礦、銅礦、鎢鉬礦以及伴生金、銀等有色金屬礦的探礦權和采礦權，主營業務是礦產的采掘、浮選、冶煉和銷售，兼營化工、影視、文化和教育產業，是甘肅省實力最為雄厚的民營企業之一，2007年，該集團資產規模達50億元，利潤10億元。該企業在近幾年的快速擴張中，也出現了融資需求的急速增大，加之打造百年老店目標對轉換經營機制的需要，2007年開始尋求在國內或海外上市。為此，該集團將擁有的優質資產分別設立三大公司經營，一個是在新加坡注冊成立“新加坡南宇私人投資股份有限公司”（簡稱南宇公司），收購了甘肅寶徽集團（簡稱甘肅寶徽）和新疆克州亞星集團（簡稱克州亞星）各90%以上的股份；第二個是設立“建新礦業股份有限公司”（簡稱建新礦業），欲收購內蒙古東升廟礦業公司(簡稱東礦公司)、安徽金鵬礦業公司（簡稱金鵬）等10個與鉛鋅礦采掘浮選有關的企業；第三個是設立“萬星實業有限公司”（萬星實業），欲收購與鎢鉬銅有關的16個企業。

2007年12月，集團公司做出建新礦業在國內借殼上市的決定后，迅速地重組了即將摘牌的S*ST朝華科技，并決定將東礦、金鵬等鉛鋅版塊裝入后更名為建新礦業于2008年四季度恢復上市。集團公司同時決定，南宇公司三年內在海外以IPO或以借殼方式上市，萬星實業也在5年內積極尋求上市。

但是，一系列歷史遺留的阻礙上市的財務問題必須一一解決，哪個問題得不到解決，上市都將成為空話。這些問題主要是：（1）要裝入朝華科技的東礦公司，歷年來被大股東——建新集團——占用的各種資金達6億元，建新集團必須以自有現金返還此筆占用，否則，因大股東占用問題，東礦公司是裝不到上市公司的；（2）建新集團在2007年上半年因要完成南宇公司對甘肅寶徽和克州亞星的外資收購，已將4億元現金質押給某外資銀行，由某外資銀行給其5000萬美元的搭橋貸款，某外資銀行與其簽訂的此項貸款協議對建新集團還款、與國內銀行的合作、貸款價格等等都有嚴格約束，建新集團要尋求新的合作伙伴，就必須提前償還此筆美元貸款；（3）東礦公司的主要資產因貸款已做了第三方擔保，其中一部分擔保給了向寶徽公司提供貸款的建設銀行，一部分擔保給了向建新集團提供5000萬美元搭橋貸款的某外資銀行，東礦公司要裝入朝華科技，這些擔保必須解除；（4）建新集團要發起設立萬星實業并完成對鎢鉬銅有關的16個企業的收購，還需10億元人民幣注冊資本，至少需要2億元人民幣實收資本，這一資金還需指望解除給某外資銀行的質押后才有足夠的現金來完成。以上問題個個都是連環套，必須有一個一攬子方案才能整體加以解決。誰有智慧拿出一個解決問題的一攬子方案滿足客戶需求，誰就鋪就了一條向其營銷投行業務的道路。

二、發現商機是關鍵

商業銀行對建新集團營銷投行業務的商機就蘊藏在上述連環套的問題之中。

商機之一是：建新礦業要實現將東礦公司等鉛鋅企業順利裝入S*ST朝華科技，就必須解決上述大股東占用東礦公司的6億元資金問題。按有關規定，這部分資金的性質必須是自有資

金，各類借款都不得用于解決此問題。但大股東的自有資金大部分被質押，要解決問題，只有引進戰略投資者。問題是，戰略投資者投資的前提是要對公司資產增值情況和資信情況做到充分了解，在未經“四大機構”審計評估的情況下，誰也沒有把握做出向其投資6億元的決定。然而，客戶的資信情況和資產增值情況我們隴南分行和甘肅分行是比較了解的，有我們隴南分行發起為其引進戰略投資者應當是可能的最佳選擇。真若如此，既能解決客戶的問題，又為我行創造了開展投行業務的機遇。

商機之二是：東礦公司為了順利裝入朝華科技，就必須解除對建行對寶徽公司貸款和某外資銀行為南宇公司搭橋貸款的第三方擔保。要解除擔保，寶徽公司就必須就必須提前償還建行貸款，南宇公司也必須提前償還某外資銀行貸款。問題是，這兩個企業拿什么提前償還數額高達3億元人民幣和5000萬美元的貸款呢？我們隴南分行能否為客戶提出一個一攬子解決方案呢？若能在符合政策和建設銀行規定的前提下為客戶提出一個解決問題的可行方案，不就成為了客戶真正意義上的財務顧問了嗎？

以上潛在的商機一直徘徊在筆者的腦海。隨著時間的推移，潛在商機變為現實商機的時機終于到了。

2007年11月中旬，筆者應建新集團邀請飛赴新疆參加克州亞星200萬噸鐵選項目一期工程建成開工儀式時，無意中獲知了南宇公司正準備尋求在海外上市的信息。筆者以為，這將是我行在傳統授信業務基礎上擴大業務范圍、切入投行業務的一個重大商機。經與省分行公司部負責人溝通后，筆者立即于12月初趕往北京，向總行投行部介紹了客戶情況，并促成了建銀國際與建新集團的首次洽談，雙雙董事長親領各方精英在北京星湖園會談了整整一個上午，達成了在南宇公司上市方面由建銀國際做財務顧問及股權投資的合作意向，同時達成了由我們隴南分行做建新集團和南宇公司財務顧問的協議。會后，在省分行的大力支持下，我們緊鑼密鼓地開始落實有關事宜。

2008年1月上旬，甘肅省“兩會”如期舉行，建新集團董事長作為省政協委員從北京到蘭州參加會議。按照慣例，建新集團董事長每到蘭州，筆者都要前往拜會，這次也不例外。在董事長下榻處溝通南宇公司合做進展時，筆者得知建新集團重組朝華科技過程中擬將東礦公司等資產注入增發進去的消息，董事長并透漏了正在尋求引進戰略投資者的信息，同時傳遞了農業銀行總行和省分行已經隨同朝華科技所在地政府考察團到過東礦公司，并已拿出了一個作為財務顧問為朝華科技恢復上市而解決問題的一攬子服務方案，尤其是農行要幫助引進戰略投資者。筆者冷靜而又敏銳地意識到，一個發展投行業務的千載難逢的重大機遇就在面前，但農行已經先人一步走在了我們前面。會失去這個機遇嗎？筆者迅速地思索著怎么辦?憑著總行領導講話中提到過要創新和開拓投行業務的一絲記憶，筆者強烈地預感到建銀國際能夠直投朝華科技。筆者按捺不住自己的預感，就武斷地表達了建行可以直投的愿望。董事長固執地認為商業銀行是不允許直接做股權投資的。筆者急切地通過省分行迅速咨詢了總行投行部，總行投行部明確答復，建行旗下的香港建銀國際已經在內地注冊了可以進行股權投資的專門公司，這項業務可以應承。董事長得知這一情況后十分欣喜，并欣然允諾由筆者牽線促成與建銀國際的合作。

2008年2月3日，農歷臘月二十七日，離春節還有3天。這一天，在北京星湖園，舉行了甘肅省分行、建銀國際與南宇公司的合作簽字儀式，出席會議的有省分行康義行長、李凡副行長、總行投行部總經理兼建銀國際董事長王貴亞、建新集團劉建民董事長。儀式上，由建

銀國際與南宇公司簽署了境外私募股權投資意向性協議和總額350港幣的財務顧問協議，由省分行與寶徽公司和克州亞星簽署了總額350萬元人民幣的隴南分行作為南宇公司在華企業財務顧問協議。簽字儀式前，三方高層舉行了第二次有效務實的會談，確定了合作的范圍、方式以及三方經辦此項合作業務的人員名單。與此同時，三方達成了建銀國際直投朝華科技6億元的意向性協議。就這樣，投行業務潛在的商機變成了現實的商務，接下來的就是在操作層面如何落實了。

三、業務創新是核心

合作協議達成后，設計一攬子符合客戶需求、降低成本和風險、確保預期收益的整體解決方案，就成了擺在項目小組面前的核心工作。這一問題分四個層面完成：一是在總行投行部層面，主要任務是迅速牽頭協調，組成由投行部、建銀國際、甘肅分行、隴南分行等機構主要負責人參與的聯合項目小組，并提出方案的總體思路；二是在建銀國際投資咨詢有限公司層面，主要任務是設計發行理財產品募集資金進行境內股權投資，設定股權投資的價格預期和收益預期，安排投資資金的風險控制措施；三是在建銀國際資產管理公司層面，主要任務是借鑒可轉債的原理，利用內保外貸，協調我行境外分行發放過橋貸款，同時由客戶向其發行認股期權，同時擔任南宇公司境外上市財務顧問；四是省分行和隴南分行層面，主要任務是提供客戶情況，配合建銀國際完成對客戶的盡職調查，理順對客戶的授信關系，完成對客戶的綜合授信，申請外匯額度開出保函，擔任南宇公司在華企業財務顧問，并負責監管建銀國際投資資金。任務明確后，各個層面都積極主動開展工作，大膽進行業務和產品創新，僅用不到3個月時間就完成了任務。

首先是總行投行部提出了富有創新的工作思路。這就是：以現有銀行業務為基礎，通過境內銀行信用激活境內融資，通過內部收益分成組合運用投行產品，通過提前鎖定成長收益降低成本和風險。具體包括：向高端客戶發行理財產品募集資金進行境內股權投資；借鑒可轉債的原理，利用內保外貸，由我行境外分行發放過橋貸款，同時由客戶向建銀國際發行認股期權；以資金封閉與監管、股權質押等產品保障資金安全和控制風險；以財務顧問身份承攬境外私募股權服務及保薦承銷業務。

再次是通過發行建行財富理財產品募集股權投資資金。2008年3月，總行通過自主創新，精心設計了國內首支銀行系私募股權投資理財產品——“建行財富三號” 三期股權投資類人民幣信托理財產品，該產品分為優先收益類產品與次級收益類產品兩檔，可同時滿足不同風險偏好投資者的理財需求，投資期限5年，屬非保本浮動收益型理財產品。該產品以中國建設銀行忠實的高端客戶為發行對象，在短期內發行成功，順利募集到了8億元資金。募集的全部資金將交予華寶信托有限責任公司設立“建銀一號股權投資基金資金信托”（以下簡稱“建銀一號”）對中國境內優質企業的股權、公眾公司的定向增發項目等進行投資操作，并最終通過企業分紅、股權轉讓或拍賣、上市后變現等方式實現投資收益，閑置資金可投資于銀行存款、貨幣市場基金、新股申購和債券回購，以及可轉債和上市公司再融資項目中的高流動性、低風險金融產品等。“建銀一號”所獲得的全部收益在扣除應承擔的全部費用（業績報酬除外）后，將按照優先收益類產品本金→次級收益類產品本金→優先收益類產品收益→次級收益類產品收益的順序進行分配。

第三是建銀國際順利完成了6億元的私募股權投資。經過與客戶的艱苦談判，最終達成了以每股5元、共計1.2億股、投資6億元的股權投資協議。具體安排是：募集到的資金通過建

銀國際投資咨詢有限公司投資入股建新集團擬注入朝華科技的礦產資產，隨著該礦產資產通過定向增發進入上市公司，該投資將轉換為1.2億股上市公司股份，在鎖定期結束后通過二級市場擇機退出，收回投資及收益并向理財產品投資者兌付。根據協議，在該公司礦產資產注入上市公司、建銀國際投資轉為上市公司相應股份之前，6億元資金全部封閉在建行監管帳戶內，并由建銀國際監管，若定向增發不成功或其他影響資金安全的情況，建銀國際可單方面收回6億元本金及約定利息；在成功注入上市公司后，建新集團對建銀國際做出連續4年每股收益保證，其中在建銀國際退出的關鍵年份每股收益不低于0.9元，并以大股東所持上市公司8000萬股做質押。

第四是建銀國際以認股期權方式優先選擇是否向南宇公司投資。新加坡南宇礦業開發投資有限公司是建新集團大股東設立在新加坡的紅籌企業，擬在境外上市，由于涉及到解除境內上市資產的擔保問題，該公司在上市前需要過橋融資及引入戰略投資者。為此，項目小組借鑒可轉債的原理，通過“內保外貸”，甘肅分行向新加坡分行開出保函、新加坡分行發放6000萬美元貸款，同時，該公司向建銀國際發行3000萬美元的認股期權，根據該期權，建銀國際有權在該公司上市前，以國際中介機構出具的審計、評估結果為基礎，按照3倍多的市盈率選擇進行股權投資，也可以根據當時的企業狀況和市場情況選擇放棄投資，若建銀國際選擇按約定條件投資，南宇集團則必須執行與建銀國際的約定。在該公司上市后，建銀國際可在二級市場上擇機出售股票實現投資收益。同時，建銀國際不僅擔任其境外私募股權和境外上市的財務顧問，還將擔任其香港上市的保薦承銷商，新加坡分行也將承擔其在新加坡上市的保薦承銷角色。

第五是甘肅分行在“內保外貸”業務中充分實現自身收益。“內保外貸”期初的思路本是：由南宇公司在華企業——寶徽公司在香港設立境外分公司，由隴南分行安排寶徽公司相當于6000萬美元的授信額度，由甘肅分行國際業務部向香港分行出具6000萬美元貸款保函，由香港分行向寶徽公司香港分公司發放貸款，保函期限一年，到期后展期一年，期間建銀國際投資南宇公司6000萬美元，以償還香港分行貸款，進而解除甘肅分行保函。建銀國際投資條件是：南宇公司2009年實現上市，利潤達到5億元人民幣，6000萬美元投資占南宇公司20%股份，“內保外貸”價格由其定價，年息不低于12%，各環節的分成為：甘肅分行0.8%的保函手續費，2.5%的LIBOR利率，香港分行2.5%的貸款利息，剩余部分歸建銀國際（投資前每年收入約合人民幣5000萬元），最多可給隴南分行每年分成180萬元人民幣。這一思路的談判極其艱苦，筆者也深感有失公允。在此情況下，筆者提出另辟蹊徑，因為既然“內保外貸”的風險由甘肅分行兜底，那么貸款期間甘肅分行就應該是最大受益者。為此，筆者建議保函直接開給新加坡分行，由新加坡分行向南宇公司貸款，“內保外貸”價格由隴南分行定價，年息定位9%，各環節的分成為：省分行國際部1%的保函手續費收入，2.5%的LIBOR利率，香港分行2.5%的貸款利息，剩余3%（每年約合人民幣1260萬元）作為財務顧問費歸隴南分行。并約定南宇公司兩年內完成上市，引進戰略投資者，投資不少于6000萬美金，其中的3000萬美金以認股期權形式由建銀國際優先選擇是否投資，引進的投資用于償還新加坡貸款，進而解除保函。最終在康義行長的大力協調下，完全按照這一思路完成了“內保外貸”，1260萬元財務顧問收入也已于5月下旬進賬。

以上說明，此項業務創新特點明顯，突出表現在：（1）創新思路，組合運用多項投行及銀行產品，開創國內同業投行業務創新的先河。在項目中，創新特點突出，主要體現在：是我行組合運用投行及銀行產品最多的案例之一，涉及產品達十余個；是國內銀行第一個自主開發完成的PE類理財產品，也是國內第一個PE理財產品投向重組S*ST類上市公司股份的項

目；是市場上第一只基于“內保外貸”的認股期權產品。（2）以客戶為中心，一攬子服務，實現傳統銀行業務與新型投行業務的有機結合。該項目涵蓋了從貸款、存款等傳統資產負債業務，到財務顧問、資金監管、銀行保函、理財產品等中間業務，以及股權投資、認股期權、保薦承銷等資本市場業務，對客戶進行整體營銷、一攬子服務。（3）風險可控，收益顯著。在風險控制方面，對企業進行集團授信，控制風險總量；在股權投資上，在成功上市前采取資金封閉與監管，預留可控的退回通道，在上市成功后，約定收益承諾，大股東股權質押；在境外私募投資方面，設計無風險的選擇權模式，既規避風險，又鎖定潛在的成長收益。在收益方面，除了存款、貸款、結算等方面的收益外，初步估算，該項目可為建行系統帶來超過1.5億元的中間業務收入，為建銀國際的股權投資帶來每年100%的投資收益，為理財產品投資客戶帶來每年50%-80%投資回報。

四、聯動營銷是保證

該項目的運做成功，營銷層面的工作至關重要。

首先在組織形式上，形成了網狀聯動營銷團隊。根據建新集團的復合型需求，由總行牽頭組織，甘肅分行協同配合，建銀國際咨詢公司、金融公司、資產管理公司、新加坡分行聯合行動，形成了境內外、總分行、商業銀行與投行機構聯動的網狀聯動團隊，在短時間內從各個角度滿足了客戶需求，實現了多方共贏。

其次在營銷策略上，主打 “建”字號牌。中國建設銀行是全球知名企業，亞洲最賺錢的銀行，建銀國際又是香港最出色的投資銀行，建行甘肅分行、建行隴南分行又始終堅持“融資、融情、融智”的營銷理念；建新集團是甘肅省最大的民營企業，建新礦業借殼上市必將大有作為。在營銷中，團隊始終強調雙方的“建“字情節，以此拉近雙方距離，建立互信機制。

再次在關鍵環節上，由高層出馬一錘定音。在該項目運作中，總行領導高度重視，參加了該項目的簽字儀式。投行部、甘肅分行、建銀國際、經辦行的主要負責人都親自參加項目小組，在一系列關鍵問題上親自參加與客戶的談判，讓客戶充分感受到建行對客戶的重視和合作誠意，特別是在關鍵問題的談判上，往往是高層出馬一錘定音。筆者記得，就在6億元股權投資的價格問題和朝華科技恢復上市前投資資金監管以及上市后3年每股收益保障問題上，建銀國際的要價為每股5元，建新集團的出價則為每股5.5元，圍繞價格問題，雙方的面對面談判達7、8次之多，筆者親自參與的也有不下6次，其中有4次都是幾近談崩。出現這種情況，每次都是筆者趕赴北京調停斡旋，最終在資金監管和收益保障問題上都達成了一致，但在價格問題上，建銀國際的出價為每股5元，建新集團的要價則為每股5.5元，雙方在這一核心問題上互不相讓，直到4月中旬都未能達成妥協。但就在這一關鍵時刻，甘肅分行康義行長飛赴北京夜訪建新集團董事長劉建民，誠懇地闡述了合作對雙雙的重要性，展望了雙雙合作的愿景，表達了支持建新集團打造百年老店的誠意，強調了雙雙的合作必將達到“融資、融情、融智”的境界。劉建民董事長被康義行長的夜訪和誠意感動，痛快地表示愿意接受建銀國際每股5元的出價。5.5元降至5元，1.2億股就要降去6000萬，真是高層出馬一錘定音！“融資、融情、融智”真是一字千金！

最后在具體工作中，處處體現建行人高效務實的作風。該項目的運作過程，是一個思路創新、細節嚴謹、服務高效、作風務實的過程。參與項目的所有工作人員都不惜犧牲節假日忙碌地工作了兩個多月，無論是設計方案，還是計算收益，無論是起草協議，還是磋商談判，也無

論是赴內蒙安徽盡職調查，還是奔新疆四川考察企業，所有人員都是夜以繼日，不辭辛勞，盡職盡責，扎實工作。待一切有了結果，農行驚醒了，他們是“起了個大早，趕了個晚集”，客戶總結說：“這項業務農行介入最早，但臘月二十七建行簽協議的時候，農行是忙著過年去了；正月初九建行去內蒙盡職調查的時候，農行還在忙著過年，等年過完了，業務已被建行拿走了。”聽了這話，筆者又一次覺得，作為建行人真驕傲！

S*ST朝華：北京市天銀律師事務所關于公司發行

股份購買資產暨關聯交易的法律意見書

第二篇：商業銀行的投行業務主要產品分析

傳統的商業銀行的投行業務

概括的說，傳統的商業銀行的投行業務就是由商業銀行的投資銀行部門協助企業、公司和個人客戶籌集資金，并且幫助客戶交易證券。

債務融資---證券承銷

證券承銷是投資銀行最原始的業務之一，最早的投資銀行的業務收益主要就來自與證券的承銷。在承銷的過程中，投資銀行起了極為關鍵的媒介作用。商業銀行能夠承銷的證券范圍很廣：

● 本國中央政府及地方政府、政府部門所發行的債券；

● 各種企業所發行的債券；

● 外國政府與外國公司發行的證券；

● 國際金融機構，例如世界銀行、亞洲發展銀行等發行的證券。

● 各種基金管理公司發行的基金

證券的承銷分為公募和私募兩種。商業銀行承銷證券由四種方式：

● 包銷

● 投標方式

● 代理推銷

● 分銷方式

投資銀行承銷收益主要來自差價或叫毛利差額和傭金。

目前，我國商業銀行可以介入的債務融資業務有：企業債券、短期融資券和可轉換債券的承銷和發行擔保業務，企業債券和短期融資券的分銷業務。

證券交易

商業銀行參與二級市場證券交易和純粹的投資銀行不同，他無須自己直接扮演經紀商、交易商的角色，而主要是在“一級半”市場與“一級市場”之間游離，為了能夠順利實現在

一級市場的發行，商業銀行一般會有很多相對固定的合作者充當分銷商或者戰略合作者；

資產管理

商業銀行本身擁有大量的資產，并接受客戶委托管理著大量的資產，只有通過選擇、買入和管理證券組合，商業銀行才能獲得資產管理的收益。另外，隨著資本市場各種衍生金融工具的不斷創新，商業銀行還應該不斷在二級市場進行風險套利、無風險套利等業務活動。

兼并收購

企業兼并與收購已經成為現代投資銀行業務中最重要的組成部分。我國商業銀行作為投資銀行受聘企業兼并與重組顧問，可以最大促使產業資本和金融資本的緊密結合，進而可以避免因為資本和貨幣市場信息的不完全交換和對稱，導致的銀行信貸資金的損失。

進入21世紀后的中國股票市場出現了前所未有的信任危機，以銀廣廈、東方電子、新疆德窿等事件為標志，市場披露了一系列“造假”和“掏空”的公司，其中不乏有所謂的高成長績優股，中小股東和債權人損失慘重，銀行信貸資金損失慘重。同時各類中小企業借改制、破產之際，脫逃銀行債務，使債權人主要是銀行的債權落空，據中國人民銀行的一份報告，截止2000年底，在完成所有制轉變的62656家企業中，有51.2％拖欠銀行貸款。根據中國人民銀行在2002年9月公布的統計，四大國有商業銀行的不良貸款的比例是23.35％（以上資料來自《中國金融統計年鑒》）。各大商業銀行是公司的主要債權人，要改變以上這些現象，加強商業銀行在公司重組改制中的作用尤為重要。

中國商業銀行的投資銀行業務是與國有企業存量資產調整、改革的歷史使命結合在一起的，因此角色定位是服務于國企改革。國有企業改革是中國資本市場和投資銀行發展的主要動力。目前，中國國有企業改革面臨的迫切問題是：企業過度負債；冗員和退休職工的安置；產權的不明晰；產業結構不合理，重復建設太多，沒有能與國外跨國公司競爭的超大集團等。這需要通過資本市場，把儲蓄轉化為股權注入，增加企業資本金；同時，促使企業轉變經營機制，提高經濟效益，盤活企業現有的存量資產，這些都有賴于發揮資本市場優化資源配置，促進企業產權轉換和重組的功能。對國有企業進行必要的重組，包括產權結構，企業組織結構和產業結構的重組，可望在一定程度上解決目前國有企業的問題。

在企業的購并與重組過程中，沒有投資銀行是很難進行的。產權交易是一項極為復雜的交易過程，它涉及到很多經濟、法律、政策問題，也必須依靠投資銀行的專業化工作去完成。但是，在國內已發生的國內并購案中，投資銀行所起的作用并不大，由于原來券商對于企業的發展策略和評估缺少相關的經驗，企業關心的并購雙方的戰略相關性和整合力以及并購后能否產生高于收購成本的新增利潤和償還債款的現金收入，以及兼并過程可能需要的過橋貸款融資等，都是以往以證券公司為主的投資銀行無法提供咨詢和服務的。

中國國有企業幾十萬家，真正上市的只有一千多家。國有企業改革的深化使幾十萬未上市企

業間的兼并與重組也越來越多，面對巨大的市場空間，商業銀行必須改變原來證券公司的策略，將國有企業的資本運營作為工作重點，將服務幾十萬國有企業為經營宗旨，加強在兼并重組方面的業務能力，組成強大的企業兼并重組業務專家隊伍，從更深的層次服務與國企改革。

國有資產管理體制改革給商業銀行投行業務帶來的新機會。十六大提出建立中央政府和地方政府分別代表國家履行國有資產出資人職責，享有所有者權益，權利、義務和責任相統一，管資產和管人、管事相結合的國有資產管理體制。這就為地方政府轉讓一批上市公司的國家股股權創造了條件，股權轉讓審批的速度也會加快。2005年下半年開始的非流通股股權分置改革，使得國家股、法人股轉讓或者流通交易成為現實，出于專業、公平和監管的考慮，受讓方和轉讓方都會考慮請專業并購、重組和財務顧問，這將給商業銀行投資銀行業帶來并購重組業務的機會。

《上市公司收購管理辦法》和《關于向外商轉讓上市公司國有股和法人股有關問題的通知》已經出臺。國家發改委、財政部、國家工商總局、國家外匯管理局聯合發布《利用外資改組國有企業暫行規定》，意味著非上市公司國有產權的轉讓將進入新階段，國有產權的轉讓也是為了調整和優化國有經濟布局，這同樣為商業銀行投行提供了業務創新機會——擔任政府財務顧問。

市場國際化給投資銀行帶來的機會。投資銀行向國際化發展，已經是一個現實而緊迫的問題。我國商業銀行必須要抓住時機，以多種方式參與企業的并購活動，如：幫助獵手公司尋找兼并與收購的對象，向獵手公司和獵物公司提供有關買賣價格或非價格條款的咨詢，幫助獵手公司制定并購計劃或幫助獵物公司針對惡意的收購制定反收購計劃。協助企業制定收購或反收購策略，幫助安排資金融通和過橋貸款等。此外，還可協助企業改制，設計重組方案，盤活企業不良資產，協助企業收購或出售資產和企業股權。協助企業在主板、創業版和海外上市，制定企業上市計劃。

根據商業銀行稟賦資源創新并延伸投資銀行業務

隨著投資銀行市場競爭的逐漸加大，商業銀行僅靠傳統投資銀行業務已經很難與純粹的投資銀行進行競爭，因此必須充分發揮商業銀行所稟賦的金融資源整合能力，不斷開拓創新投資銀行業務。

財務顧問

商業銀行充當企業財務顧問就是商業銀行作為客戶的金融顧問或經營管理顧問，為企業提供咨詢、策劃或運作。一般可分為以下幾類:

● 根據公司、個人或政府等客戶的要求，對某個行業、某種產品、某種證券或某個市場進行深入的分析與研究，提出較為全面的、長期的決策參考資料；

● 當宏觀經濟環境等因素發生突變，使某些公司、企業遇到困難時，商業銀行要主動地或被邀請向有關公司、企業出謀劃策，提出應變措施，諸如重新制定發展戰略、重建財務制度、出售轉讓子公司等，化解這些公司、企業在突變事件中帶來的壓力與困難；

● 在公司兼并和收購的過程中，商業銀行作為代理，幫助咨詢，策劃直到參與實際運作；

● 發揮商業銀行頭寸管理能力，為企業日常生產經營提供現金和流動性管理。隨著市場競爭、財務管理技術和信息技術發展，未來企業將更加重視資金的安全、流動性和增殖性。為此商業銀行投資銀行業務要根據企業國際化、扁平化要求，設計個性化的產品、模式，使得一個集團公司內部不同區域分支機構之間調劑現金余缺，盡量減少因為頭寸原因引起的融資，降低集團公司的成本；同時幫助企業最大限度地將閑余資金合理的進行短期投資，提高資金效益。我國商業銀行整合自身業務手段能夠被投資銀行業務所融合的流動性管理技術有：支票箱服務、可控付款服務、自動清算服務、對賬服務、現金集中、多邊扎差等等；

● 開發高附加值的財務管理服務：

● 確定和量化風險敞口，建立避險戰略，為企業提供消除或者規避風險的工具、手段；

● 為企業的地區財務中心、共有財務中心、內部銀行等集中化財務管理系統提供設計、咨詢和管理等服務；

● 財務信息的咨詢，如交易、支付帳戶的實時余額報告等。

項目融資

項目融資是以項目的財產權益作借款保證責任的一種融資方式。從理論上講，項目融資的貸款方主要看融資項目有無償債能力，評估和保證的范圍以項目為限。因此，一旦貸款發生風險，貸款方只能以項目的財產或收益作為追索的對象，不涉及其他財產和收益即要求項目公司、項目公司的股東或第三方（包括供應商、項目產品的購買者、政府機構等）做出某種保證或承諾，但這種保證和承諾僅僅停留在投資者將不會放棄投資項目，承諾某種支持或保證項目的收益的層次上。貸款方并不要求借款人提供金融機構提供的還款保證，更無須出具政府擔保。借款方將項目資產和收益均抵押給貸款方。因此項目融資是對一個特定的經濟單位或項目策劃安排的一攬子融資的技術手段。

項目融資發展趨勢

多為由幾個投資者共同參與，其原因是：

● 大型項目的開發有可能超出了一個公司的財務、管理或者承受能力，使用合資結構，項

目的風險可以由所有的項目參加者共同承擔。

● 不同背景投資者之間的結合有可能為項目帶來巨大的相補性效益。

● 投資者不同優勢結合，有可能在安排項目融資時獲得較為有利的貸款條件。

項目融資的主要形式

公司型合資結構、有限合伙制結構、非公司型合資結構、信托基金結構。

幾種典型的項目融資模式

● 投資者直接安排融資的模式；

● 投資者通過項目公司安排融資的模式；

● 以“設施使用協議”為基礎的融資模式；

● 以“杠桿租賃”為基礎的融資模式；

● 以“生產支付”為基礎的融資模式；

● 以“黃金貸款”為基礎的融資模式；

●

BOT 項目融資模式。

由于項目融資無金融機構擔保，也無政府擔保，全靠項目投資者的信用和項目本身的前景，這樣，僅從市場角度看起來不錯的項目還遠遠不夠，還必須樹立良好的信用形象，投資銀行的介入將有利于增加項目的可靠性，有利于爭取到信用級別較高的投資者參加。運用項目融資的方式要訂立一套嚴謹的合同來轉移和分散風險，投資銀行有各種專業人才，通曉項目所在地的法律、法規和各種慣例，能夠盡力維護合同雙方的利益，使合同得以順利執行。投資銀行還可以運用自己的各種渠道，為項目尋找合適的貸款人，也能為貸款方找到好項目。商業銀行可以與項目有關的政府機關、金融機構、投資者與項目發起人等密切聯系，協調律師、會計師、工程師等一起進行項目可行性研究，協助項目發起人完成項目的研究、組織和評估，設計項目結構和融資方案，協助項目有關方進行項目協議和融資協議的談判，起草有關法律文件等等。最后通過發行債券、基金、股票或拆借、拍賣、抵押貸款等形式組織項目投資所需的資金融通。

投資咨詢和投資中介服務

商業銀行可以發揮代客理財業務優勢，為客戶代理財務管理，解答外債、稅收、外匯管理、外資利用、財務制度方面的政策法規，提供各種金融及經濟信息咨詢。同時，還可從事境內外資金和項目的中介業務，協助企業確定投資方向，尋找投資目標和合作方。

基金管理

銀行的規模擴張和范圍擴張為商業銀行從事基金管理業提供了背景，而全球經濟一體化和國際金融市場的融合以及國際銀行全能化促使其得到長足的發展。投資基金自1886年在英國誕生以來，經歷了130年的發展歷史，目前全世界各類基金資產總值已達20多萬億美元，成為與銀行業、保險業并列的三大金融支柱產業之一，而西方發達國家各類資產證券中由商業銀行發起的已占到40－50％。1994年初，美國投資基金的余額就已經超過銀行的存款余額，達2萬億美元，到2001年底，更是達到了7萬億美元，大大超過了商業銀行的資產規模，一些大投資銀行的銷售及贖回傭金收入占據了經紀傭金的40％左右。投資基金是一種由眾多不確定的投資者將不同的出資份額匯集起來，交由專業投資機構進行操作，所得收益由投資者按出資比例分享的投資工具。投資基金實行的是一種集合投資制度，集資的主要方式是向投資者發行股票或受益券，從而將分散的小額資金匯集為一較大的基金，然后加以投資運作。投資基金是一種復雜的投資制度。它強調分權，制衡。由于認購和贖回機制不同，投資基金分為封閉式與開放式兩大類。投資基金是發達國家投資者常用的投資方式，投資銀行作為發起人或基金經理人活躍在此領域。

西方銀行業曾經面臨和中國銀行業今天同樣的問題。美國的道富銀行，過去是一間傳統的商業銀行，但隨著基金托管業務的增長，該行現在幾乎不做傳統業務，只做基金托管業務，目前托管資產達到6萬億美元。如果按照我國目前規定的0.25％的托管費率計算，6萬億規模的基金托管每年將為銀行業貢獻150億美元的收入，而且這個數字將隨著基金規模的不斷加大而增長。有誰能夠眼看著150億美元的巨大市場不動心呢？盡早進入基金托管市場，搶占市場份額，這才是所有商業銀行的明智之舉。

我國商業銀行不僅僅可以充分利用一般證券公司、基金管理公司、資產管理公司等投資銀行無法比擬的網點優勢和客戶資源，來拓寬基金管理、分銷的渠道并增加非存貸利息收入，如投資收益、資本利得、托管收益、銷售收益等。而且由于商業銀行具有較高的國家信譽優勢，其金融產品很容易得到廣大投資者的認同，因此2005年開始商業銀行經批準發起成立“基金管理公司”。商業銀行對客戶的信用和發展情況具有更加全面、深入的了解。同時，隨著國民經濟綜合實力的提高，社會大眾的個人財富在快速積累，目前，我國居民的儲蓄率為40％，為全世界最高，由于每個人的年齡、性格、收入、消費習慣、風險承擔能力各不相同，許多人已不再滿足儲蓄存款所得的利息收入，要求有更多的投資渠道和金融產品使其獲得自身資產的最大化。設立基金管理公司將是我國商業銀行發展投資銀行業務的必然選擇。

資產證券化

1970年由美國政府國民抵押協會擔保發行的第一批公開交易的住宅抵押貸款債券可視為資產證券化的先驅。進入90年代以后，資產證券化開始從美國向世界擴張，從國內資金市場向國際資金市場延伸，由在岸市場向離岸市場擴展。所謂證券化是指將缺乏流動性但能夠產生可預見的穩定現金流的資產，通過一定的結構安排，對資產中風險與收益要素進行分離與重組，進而轉換成為在金融市場上可以出售和流通的證券的過程。

資產證券化是一種與企業發行股票、債券籌資步同的新型融資方式。傳統的證券融資方式是企業以自身產權為清償基礎，企業對債券本息及股票權益的償付以公司全部法定財產為界。資產證券化雖然也采取證券的形式，但證券的發行依據不是公司全部法定財產而是公司資產負債表中的某一部分資產，證券權益的償還不是以公司財產為基礎，而是僅以被證券化的資產為限。資產證券的購買者與持有人在證券到期時可獲得本金和利息的償付，證券償付資金來源于擔保資產所創造的現金流量。如果擔保資產違約拒付，資產證券的清償也僅限于被證券化資產的數額，而金融資產的發起人或購買者無超過該資產限額的清償義務。

資產證券化是指經過商業銀行（金融資產的買方）把企業（資產證券發起人）的一定資產作為擔保而進行的證券發行，是一種與傳統債券籌資不同的新型融資方式。商業銀行可以將企業持有的各種流動性較差的金融資產或不良資產，如住房抵押貸款、信用卡應收款等，分類整理為一批資產組合作價買入，再以買下的金融資產為擔保發行證券，用于收回購買資金。資產證券化的證券可以采取商業票據、中期債券、信托憑證等債務性債券形式。目前，商業銀行可以運用不良資產打包處理、資產分包等資產證券化方式處置各行的不良資產。

資產證券化不但可以盤活非流動性資產，優化資源配置；降低銀行經營成本，增加牽頭費、管理費收益；克服存貸款間的流動性矛盾，改善貸款組合；分散經營風險，防范和化解不良資產；而且，商業銀行借助資產證券化可以順利進入投資銀行領域，實現貸幣市場與資本市場的對接，對商業銀行擴大業務范圍、拓寬收入來源具有戰略性的意義。

銀行網上交易

支票賬戶與經紀傭金賬戶無縫鏈潔必將是未來的發展趨勢！筆者是一個職業證券投資人，經常面臨的問題就是“銀證”（銀行與證券公司）通路不暢，有時候為了從銀行向交易經紀商或者從交易經紀商向銀行劃轉資金需要跑很多路、耗費很多時間。我相信“在同一個地點同時在同一個屏幕上看到我的所有金融資產”是為期不遠的期望！而銀行在線經紀完全可以實現這個愿望--通過電子的方式連接我所有的賬戶。

隨著INTERNET的普及和信息時代的到來，在線支付清算和網上交易給傳統的銀行市場帶來了革命性的沖擊，銀行業面臨著巨大的變革與挑戰。

以上簡單介紹了投資銀行的傳統業務和部分的創新業務，其實在現代國際資本市場當中，投資銀行的金融創新活動已經是日新月異，新的業務品種在不斷的涌現，創新業務已經成為投資銀行業生存和發展的生

第三篇：投行業務創新的幾點思考

投行業務創新的幾點思考

2012年12月wfb129929

不斷松綁投行業務限制，推動投行業務從“被動回避風險”向“主動管理風險”的轉變。目前我們的投行業務主要以回避風險為主題，不能根據投資者的需要提供需要的風險-收益組合產品，投資銀行的收入來源也主要是傭金，限制了投行收入來源的全面化增長。投資銀行的經營需要跟隨實體經濟的要求和客戶的需要而變化的，而不是人為地把投資銀行的業務限制在傳統的領域。因此，從把投行打造成主動管理風險的的資本中介的角度出發，需要從以下方面松綁投行業務限制，給予投行更大的創新空間：一是給予發行方案設置更大的靈活性。允許主承銷商在發行方案設計時根據市場環境和項目特點量體裁衣。二是進一步擴大投資者范圍。逐步放寬對推薦類機構和個人投資者具體家數的限制，促使各家主承銷商培養與項目匹配的客戶群體。三是逐步給予主承銷商一定的配售權。

不斷提升綜合競爭力，推動投行業務從“單兵突進”到“全面開花”的轉變，現階段的保薦業務同質化競爭較為激烈。隨著市場的不斷變化，有兩類業務的市場規模將逐漸擴大：首先是債券發行市場，其次是并購重組業務。此外，隨著新三板的擴容和國際板開板的臨近，未來這兩項投行創新業務將漸進地對投行的競爭力產生影響。在重視原有產品的基礎上，提前關注并重視并購重組業務，有助于搶先“卡位”，占領投行新的制高點，改變投行現有的競爭格局，實施專業化和差異化競爭，形成多項業務齊頭并進的局面，將有效提升投行綜合競爭力。

不斷創新承銷業務模式，推動承銷業務從“重保薦輕承銷”向“保薦與承銷并重”的轉變。目前我國發行市場化改革的目標是使發行人、投行和投資者之間的市場博弈更加均衡。隨著新股發行逐步從賣方市場轉變為買方市場，定價銷售能力也逐漸成為投行競爭力的重要組成部分。未來，投行應從“全業務鏈”的視角出發，建立投行業務發展協作體系，從而進一步增強投行定價和銷售能力。

第四篇：做大做強肉牛產業的思考

對做大做強肉牛產業的思考

摘要：要做大做強張掖百萬肉牛產業，加快張掖肉牛產業現代化、品牌化、國際化進程，搞好疫病防治和飼養、調動、屠宰等環節的檢疫監督是關鍵。要通過政策扶持，擴大招商引資，注重資源的綜合開發、有效配置和循環利用，延伸產業鏈，以農畜產品精深加工為主攻方向，大力開發具有地方特色的牛肉制品高原綠色畜產品，不斷增強其輻射帶動能力，提高張掖百萬頭肉牛產業在流通領域的知名度和競爭能力。

關鍵詞：張掖 發展 肉牛 產業

要把張掖百萬肉牛產業做大做強，加快張掖肉牛產業現代化、品牌化、國際化進程，形成產業鏈，形成河西走廊的肉牛集散地，在做好檢疫監督和疫病防治的同時，還必須經過長期的投入、引導和建設，通過政策扶持，強化項目建設，擴大招商引資，注重資源的綜合開發、有效配置和循環利用，延伸產業鏈，以農畜產品精深加工為主攻方向，大力開發具有地方特色的牛肉制品高原綠色畜產品，不斷增強其輻射帶動能力，力爭把張掖市建成河西走廊最大的農畜產品加工交易集散地。目前存在和需要關注的問題

在發展百萬肉牛產業過程中，現在還存在過多地追求速度和短期效益，急于求成的思想；在飼養、調運和屠宰等環節的檢疫監督不嚴，畜產品藥殘檢測不到位，都對畜產品質量安全造成隱患，也削弱了我市的市場競爭力；目前的畜牧龍頭企業的帶動作用不明顯，畜牧業投入嚴重不足，也成了發展肉牛產業的瓶頸。同時，隨著養殖場的建設，環保問題也日益突出，發展與治理也成了迫在眉睫的矛盾。對做大做強肉牛產業的幾點建議

2.1首先要做好引進過程的檢疫檢驗。引進肉牛種畜必須過經省動物衛生監督所審批，要調查了解該地在六個月內否有疫情發生，查驗該種畜的養殖、免疫檔案，經當地檢疫機構臨床健康檢查合格及實驗室檢驗合格后方可調運。到達目的地后經本地檢疫機構檢查合格，并隔離觀察15天后方可供繁殖使用。做好肉牛引進過程的檢疫監督，是保證肉牛產業良性發展的基礎，把關不嚴，帶來疫情，將給畜牧業和食品質量安全帶來嚴重后果。

2.2日常消毒和疫病防制不可忽視。按照“人畜分離、獨立建圈、沼氣配套、科學管理”的原則，嚴格畜產品安全制度，所有規模養殖場（戶）防疫、消毒、獸藥、飼料使用等環節都由畜牧獸醫專業人員指導，飼養管理規程由專業人員把關，確保飼養環節科學安全。同時對場址的選擇與布局要利于防疫，牛場應選擇地勢高燥、平坦、寬闊之處，位置要遠離交通要道、醫院、工廠和居民區。生產、辦公、生活區要分開，各區入口處應設置消毒池，消毒池內要保持有規定濃度的消毒液。貯糞場、病牛隔離舍要設在牛舍200米以外下風向偏僻處，以利于環境衛生和阻斷傳染。牛舍內要經常保持清潔衛生，無異味，無氨氣。飼料搭配要科學、合理、安全，不得添加任何違禁藥品。在養殖中發現肉牛患病，要請專業獸醫診療，不得私自用藥。要按時做好疫苗注射，必須完成國家強制預防接種的項目，并按要求佩帶耳標，建立養殖免疫檔案。

2.3產地檢疫要到位。國家對產地檢疫實行報檢制度，肉牛在出售或調出前，畜主須向所在地動物衛生監督機構報檢，供屠宰或育肥的肉牛提前3天，種用肉牛提前15天報檢，因生產生活特殊需要的隨報隨檢。鄉鎮檢疫人員要做好疫情調查和查驗耳標、查看免疫檔案等工作。把口蹄疫、結核病、布氏桿菌病、副結核病及牛傳染性胸膜肺炎等疫病作為重點進行檢疫，經臨床檢查合格后出具產地檢疫合格證明，必要時進行實驗室檢驗。

2.4要嚴把屠宰檢疫關。屠宰檢疫必須把好三關，即宰前檢疫關、屠后檢疫關和病害肉處理關。在屠宰前要查驗耳標和產地（運輸）檢疫合格證明，經群體檢疫和個體檢疫合格的方可屠宰。宰后檢疫要嚴格按操作規范和標準與屠宰流程同步進行，對胴體、內臟及頭蹄逐項嚴格檢查，必要時做實驗室檢驗。同時做好肉品品質檢疫，并對產地檢疫證明的回收保存、屠宰檢疫、病害肉的處理進行詳細登記。對屠宰車間、設施、運輸車輛、刀具等要嚴格進行消毒處理，嚴防二次污染。對經檢疫合格的肉品加蓋合格檢疫印章，開具產品合格證明，方可出場銷售。屠宰檢疫是肉牛流通消費過程中的重要環節，對提高全市肉牛產品質量安全，推動肉牛品牌化具有重要意義。

2.5嚴把投入品和畜產品藥殘檢測監督關。嚴厲打擊制假販假行為，進一步規范獸藥飼料市場秩序，嚴格執行禁用藥、休藥期制度，加大飼料獸藥企業的監管，確保畜禽投入品安全。為了逐步提高牛肉產品的質量，必須加大對畜產品農藥和抗生素殘留檢測，目前濫用農藥和抗生素的現象比較嚴重，藥物蓄積殘留在肉品中，給人體健康帶來嚴重隱患，我們的產品要打出市場，甚至走出國門，必須加大對藥殘的檢驗和監測。

2.6 逐步提高養殖規模化和畜產品市場競爭力。由于我市的肉牛產業還在起步階段，離現代畜牧業的要求差距還很大，我們要努力提高養殖規模化、標準化、集約化程度，強調特色和重點。我市畜禽加工業基本上還處在“工業依附型”的被動發展期，產業鏈延伸不夠，附加值不高，畜產品加工企業多為初級畜產品加工，產品結構單一，屠宰加工精深加工企業少，技術含量低，現代化程較低，缺乏品牌，產品開發能力和市場競爭力較弱，與遠期生產發展目標不相適應。我們要強化項目建設，擴大招商引資，注重資源的綜合開發、有效配置和循環利用，延伸產業鏈，以農畜產品精深加工為主攻方向，大力開發具有地方特色的牛肉制品高原綠色畜產品，不斷增強其輻射帶動能力，打開市場，創出品牌。

2.7 加大畜牧龍頭企業的帶動作用。發達的畜牧業需要具有強大帶動能力的龍頭企業來帶動。我市是畜牧大市，但70%畜禽養殖還是分散飼養的傳統養殖模式。引導千家萬戶散養農戶進入現代畜牧業要依靠龍頭企業的帶動，才能不斷提高抵御自然風險和市場風險能力。雖然有部分畜牧業龍頭企業開始建立起自己的養殖基地，帶動了部分農戶發展養殖業，但作用不太明顯。要提高“公司+基地+協會+農戶”經營模式的組織化程度，形成真正的利益共同體，延伸龍頭企業產業鏈條，加大牛肉產品的精深加工，才能帶動農民增收增效。

2.8 大力推動畜牧業投入和良種引進。畜牧業投入嚴重不足，致使我市畜牧業基礎設施和技術裝備差，與現代畜牧業發展形勢不相適應。要加大畜牧業生產發展和動物疫病防控的投入，特別是動物防疫體系基礎設施建設。同時要積極引進、培育良種肉牛，依托雜交優勢，淘汰質量退化的老品種。同時要開展種畜良種登記，畜禽系譜檔案建立工作，對將來肉牛種畜后裔測定打下基礎。

2.9不能急于求成，不忘環境保護。肉牛產業不屬于短、平、快的產業，它需要一個較長的培育期，這個培育期至少要五年以上，以后才能形成一個較完善的產業鏈。特別是要形成一個具有競爭力的品牌，更要經過長期的努力和政策扶持。我們不能過多地追求短期內數量的膨脹，因為有很多肉牛養殖販運戶他們只是為了追求眼前的經濟效益和獲得有關政策補助，還不是一個穩定的產業隊伍，一旦由于市場或政策變化，就會轉向其它行業。所以我們要把基礎工作做好，要有打持久戰的決心。同時要對新建規模戶和養殖小區加大資金和技術的支持，提高對糞便的無害化處理率，消除糞便對環境的影響，追求利益最大化的同時解決環保與發展的矛盾，按照循環經濟的發展思路，基本實現“空氣無異味、室內無蚊蠅、廢水達標排放、糞便生物發酵利用”的要求，建設生態環保型的可持續發展的現代

畜牧業。

第五篇：做大做強邯鄲文化產業的思考

做大做強邯鄲文化產業的思考

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3【內容提要】做強做大邯鄲文化產業，要深刻探究邯鄲文化的豐富內涵和內在本質，汲取邯鄲文化精華,弘揚邯鄲文化的主流精神，做好以旅游業為代表的相關產業。

【關鍵詞】文化 產業 思考

【作者簡介】申玉琦，男，1971年6月出生，河北邯鄲人，單位：邯鄲縣康莊鄉。卜金超，男，1974年7月出生，河北邯鄲人，單位：中共邯鄲市委黨校。史慧敏，女，1984年10月出生，河北武安人，單位：中共叢臺區委黨校。

邯鄲歷史悠久，文化燦爛，但豐富的歷史文化積淀也不等于文化。只有當一種物質或思想能夠形成該地方人們的主流性格，對人們的思維方式、行為方式具有無形的強大的影響力，對該地方的發展起巨大促進作用的時候，這種物質或思想才能真正稱之為文化。文化是用來體味、傳承的，文化是用來挖掘、弘揚的，文化是用來運用、文化只有轉化為文化產業,轉化為現實的生產力,才具有向心力,凝聚力和核心競爭力,才能真正成為一種新的資源,新的動力,新的優勢,將一個地區的區位優勢轉化為區域優勢，資源優勢轉化為產業優勢。

一、做強做大邯鄲文化產業，要深刻探究邯鄲文化的豐富內涵和內在本質

邯鄲1994年被國務院公布為全國歷史文化名城，其歷史和文化因在中國文化史上始終占有舉足輕重的地位而聲名赫赫，彪炳史冊。從人祖女媧到國之大儺，從磁州民窯到響堂石窟，從太極拳術到廣府古城，不僅有不可勝數的歷史文化遺跡，更重要的是這些作為幾千年歷史文化精華和代表的文化奇跡，每一項都達到了中國文化的高峰。

因此，我們要去除浮躁的研究作風，深刻思考，系統探索，深入挖掘和弘揚傳統文化有益價值。要以禮敬自豪的態度對待我們的優秀文化傳統，努力在繼承優秀傳統文化的基礎上鑄造邯鄲文化的新輝煌。要按照古為今用的原則，對豐厚的傳統文化進行科學梳理、深入挖掘，取其精華、去其糟粕，使優秀傳統文化得以繼承，并不斷發揚廣大。要吸收借鑒國內外各民族文化的優點和長處，積極適應世界文化交流、交融、交鋒更加頻繁的新趨勢，著眼于邯鄲文化的長遠發展，以更加自信的心態、更加開闊的視野，吸納百家優長、兼集八方精義。要從我市文化發展的現實需要出發，對外來文化進行具體分析，以我為主、為我所用、擇善而從，既大膽吸收借鑒一切有利于文化建設的有益經驗和優秀成果，又始終堅持自己的理想、信念和原則，有效抵制腐朽思想文化的侵蝕。要善于從時代偉大實踐中汲取新鮮養分，深深扎根于改革開放和現代化建設實踐，融入人民群眾開拓美好未來的歷史進程，清醒認識時代發展變化對文化建設的深遠影響，準確把握社會文化的新變化，使文化發展極不割斷歷史又不迷失方向，既不落后于時代又不超越階段，始終與時代發展同步伐，與人民群眾共命運，1與社會主義事業齊發展，在人民群眾的創造中進行文化的創造，在歷史的進步中實現文化的進步，使邯鄲文化更好地適應經濟政治和社會發展的需要，具有鮮明的時代特征和強烈的時代氣息。

同時，我們更要重視邯鄲文化的教育宣傳，充分發揮民族傳統節日的文化傳承功能，組織豐富多樣、健康有益的民間民俗文化活動，讓更多的人了解傳統文化，喜愛傳統文化，成為優秀傳統文化的承載者、傳播者，使邯鄲人民了解邯鄲,熟悉市情,真正理解邯鄲文化和邯鄲各文化脈系的真諦,進一步增強熱愛邯鄲的熱情,增強作為邯鄲人民的優越感和自豪感;使邯鄲文化踏出市門,走向全國,邁向世界，同世界先進文化進行交流對比比較,更好地了解自己,了解世界，增強責任感和緊迫感。

二、做強做大邯鄲文化產業，要汲取邯鄲文化精華,弘揚邯鄲文化的主流精神

餞行邯鄲文化,我們不能陷入“王婆賣瓜”的思維定勢，不能停留在對文物價值本身的保護和宣傳上，不能抱殘守缺,躺在老祖宗的豐功偉績上洋洋自得,盲目樂觀，不能使邯鄲文化僅僅是口頭炫耀的資本，故弄玄虛、大搞政績工程和形象工程的資本，更不能再使邯鄲文化僅僅停留在口頭上,書本中,紀念碑上。

餞行邯鄲文化,第一，使邯鄲文化真正內化為一種人文精神,城市精神，成為一種推動社會進步的思想;就要大力宏揚,充分發揮“開放，進取，包容”的改革精神，將相和的精誠團結精神和重社稷、輕榮辱的高風亮節，敢于拼搏善于斗爭的完壁歸趙精神……

第二，嚴格要求黨員和黨員干部率先垂范, 在科學發展觀的指導下,通過認真學習那些真正體現面向現代化、面向世界、面向未來的民族的科學的大眾的邯鄲文化，通過長期的認識——實踐、實踐——認識、再認識——再實踐……這樣一個反復的過程，充分發揚邯鄲優秀文化中的精粹，真正理解邯鄲先進文化的內涵、本質和精髓，努力踐行先進文化，使其內化為自己的品格、性格和人格魅力，內化為能力、本領和精神，內化為自身不可分離的一部分，內化為我們自覺行動的綱領和指南；使自己具有思想政治上的高標準與道德品質上的高境界、理論素質與知識運用上的高水平、廉政建設上的高風尚和高效率、業務上的精通和身心上的健康。

第三，通過黨員和黨員干部的表率作用，領導、教育、同化廣大群眾，用邯鄲文化的精華來增強全社會改革創新意識，引導廣大干部群眾自覺把個人價值追求融入民族振興國家發展的偉大實踐，把個人理想抱負化作勵志圖強、創造嶄新業績的實際行動，使邯鄲先進文化社會化、普遍化、大眾化，變群眾的被動應付為主動配合。只有這樣，我們才能得到民心，擁有最廣泛的群眾基礎，受到最廣大人民群眾的擁護、愛戴和支持。

簡言之,就是要將邯鄲文化轉化為人文精神,轉化為行為自覺，從而武裝頭腦,指導實踐,推動工作。

三、做強做大邯鄲文化產業，要做好以旅游業為代表的相關產業

邯鄲豐厚博沉，紛華耀眼，名聞遐邇，魅力無限。邯鄲是一個文化大市，有著豐厚的歷史文化底蘊。從整體上把握，邯鄲文化，第一，時間跨度大，歷朝歷代閃爍著文化之光。舊石器時代的磁山文化、春秋戰國的趙文化、秦漢時代的鄴城遺址、唐宋暑期的磁州窯遺址、清代后期的太極文化及現代129師革命文化，不同歷史階段，邯鄲都有輝煌燦爛的文化。第二，非物質文化與物質文化旅游資源相匹配。邯鄲歷史文化旅游資源有傳統革命文化塑造的紅色旅游資源，深厚文化底蘊誕生的古色文化旅游資源，雄奇秀美的自然風光和勤勞質樸的綠色生態旅游資源。第三，非物質文化旅游資源類型多，等級高。趙國的休閑文化和時尚文化領世界之先；制陶工藝，在全國素有“南有景德，北有彭城”之稱；武安儺戲，破“黃河以北無鬼戲”之說；永年廣府楊、武式太極是繼承、發揚中華民族傳統文化的奇葩。此外，還有很多的地方民俗、地方劇種、民間藝術等。

做強作大文化產業，必須以發展文化旅游業為龍頭,帶動文化資源的挖掘,整理,加大相關產業的改造力度,提升其文化含量和文化附加值；必須不斷深入開發文化資源，大力推進文化強市，樹立大文化觀念，發掘歷史文化，弘揚革命文化，繁榮現代文化；必須做好文物保護利用工作，鼓勵社會力量投資文化產業，保護開發好地方特色文化；必須實施精品戰略，繁榮文化藝術，整合資源，突出特色，擴大影響，塑造邯鄲知名文化品牌；必須推進基層文化建設，開展豐富多彩、健康向上的群眾文化活動；必須大力發展新聞出版和廣播影視業，抓好廣播電視數字網絡改造、數字圖書館等文化基礎設施項目；必須積極創建全國文明城市，全面提高公民文明素質和城鄉文明程度。

總之,充分挖掘邯鄲自身蘊藏的豐富的文化寶藏和巨大的文化潛力,腳踏實地地真正餞行邯鄲文化,才能使邯鄲成千上萬的固態的文物、數以億計的靜態的文字轉化為動態的文化力,推動力,才能使其真正成為先進的思想,崇高的精神,才能使其內在的潛力成為外在的價值, 促進文化經濟化、經濟文化化進程，大大增強邯鄲的城市核心競爭力；才能為打造四省交界區域經濟中心提供更加巨大的力量。