第一篇：城投公司做實(shí)做強(qiáng)的幾點(diǎn)思考

城投公司做實(shí)做強(qiáng)的幾點(diǎn)思考

城投公司作為地方政府融資平臺(tái),為城市基礎(chǔ)設(shè)施的開發(fā)和建設(shè)完成了一定的融資需求,對地方經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展,對提升本地城市形象做出了貢獻(xiàn)。但目前,全國大部分地市的城投公司面臨著發(fā)展的障礙。本文以陜西省安康市中心城市建設(shè)投資開發(fā)公司為例,針對公司具體情況,通過探究城投公司做實(shí)做強(qiáng)的必要性,提出城投公司的發(fā)展方向,并進(jìn)一步探討了城投公司做實(shí)做強(qiáng)的措施以及需要開展的主要工作,以起到拋磚引玉的作用。

一、安康中心城市建設(shè)投資開發(fā)公司基本情況

安康中心城市建設(shè)投資開發(fā)公司(以下簡稱“安康城投公司”)成立于2001年11月,是經(jīng)安康市政府授權(quán)的投資管理機(jī)構(gòu)——安康中心城市建設(shè)開發(fā)辦公室發(fā)起設(shè)立的國有獨(dú)資公司。公司注冊資本21000萬元,主營業(yè)務(wù)包括政府授權(quán)的土地開發(fā)經(jīng)營、國有城市資產(chǎn)的經(jīng)營與開發(fā)、建設(shè)項(xiàng)目投融資、政府承擔(dān)的城市基礎(chǔ)設(shè)施和公益型項(xiàng)目建設(shè)、房地產(chǎn)開發(fā)、市政工程、建筑安裝及環(huán)境工程等。截至2008年6月末,安康城投公司在開發(fā)銀行貸款余額1.87億元,截至2008年一季度公司總資產(chǎn)6.29億元,資產(chǎn)負(fù)債率為57.46%。

二、安康城投公司做實(shí)做強(qiáng)的必要性分析

安康城投公司作為政府融資平臺(tái),為城市基礎(chǔ)設(shè)施的開發(fā)和建設(shè)完成了一定的融資需求,對安康經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展、提升城市形象做出了貢獻(xiàn)。但隨著安康城市進(jìn)程的不斷深化,城投公司發(fā)展也面臨一些問題和困難:

(一)公司職能定位較為單一,不利于自身的壯大發(fā)展

安康城投公司僅作為城市建設(shè)的貸款平臺(tái),職能單一,存在決策主體與投資主體脫節(jié)、城建項(xiàng)目投資需求和融資能力失衡、城建資金供給和需求結(jié)構(gòu)性失調(diào)等問題,不利于城投公司的生存和發(fā)展。

(二)公司資產(chǎn)規(guī)模過小,難以適應(yīng)城市突破發(fā)展的需要

受政府財(cái)政投入有限、贏利能力弱、建設(shè)投入持續(xù)加大、銀行貸款不斷加重等因素的影響,城投公司的資金流轉(zhuǎn)將會(huì)處于“借新債還舊債”的模式之下,償債能力也受到影響。在安康突破發(fā)展的總體形勢下,城投公司的資產(chǎn)規(guī)模已難以滿足城市后續(xù)發(fā)展的需要。

(三)公司市場主體地位不明晰,難以滿足多元化融資的需求

城投公司實(shí)質(zhì)是介于行政、事業(yè)、企業(yè)性質(zhì)之間的混合體,如果不能在城投公司的定位和運(yùn)作,在城投平臺(tái)的投融資機(jī)制上有所突破、有所創(chuàng)新,不能作為實(shí)質(zhì)上的獨(dú)立法人實(shí)體,城投公司在推動(dòng)多元化的融資創(chuàng)新方面將會(huì)遇到體制、機(jī)制上的障礙,難以發(fā)揮作用。

(四)公司與政府職能部門的關(guān)系有待理順

城建基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的決策、融資、建設(shè)、經(jīng)營和管理由政府的不同部門來執(zhí)行,容易造成融資工作的職能交叉、管理空白,導(dǎo)致相應(yīng)激勵(lì)約束機(jī)制的缺位,部門間相互推諉造成融資工作的拖延或被動(dòng)。

三、對安康城投公司發(fā)展方向的幾點(diǎn)探索

結(jié)合安康的突破發(fā)展,如何在更遠(yuǎn)的時(shí)間跨度內(nèi),進(jìn)一步發(fā)揮好安康城投公司的平臺(tái)投融資功能,針對其長遠(yuǎn)發(fā)展提出以下建議:

(一)城投公司的定位

安康城投公司作為安康城市資產(chǎn)市場化的載體,受市政府授權(quán)或委托,統(tǒng)一負(fù)責(zé)城市資產(chǎn)投資和經(jīng)營活動(dòng)。主要職能包括:一是城建國有資產(chǎn)經(jīng)營管理主體,承擔(dān)授權(quán)國有資產(chǎn)保值增值的責(zé)任,且主要手段是資本運(yùn)營;二是城市基礎(chǔ)設(shè)施及市政公用項(xiàng)目的投融資平臺(tái)和市場化運(yùn)作主體。

長期發(fā)展上,徹底改變政府既是城市建設(shè)的決策者又是城市建設(shè)的投資者,既是城市建設(shè)的經(jīng)營者也是城市建設(shè)的管理者的格局,在安康后續(xù)發(fā)展中建立起市政建設(shè)與資本市場的連接渠道。

(二)安康城投公司的戰(zhàn)略調(diào)整方向

改變目前安康城投公司的單一融資平臺(tái)的公司定位,明確公司未來的戰(zhàn)略發(fā)展方向:第一,作為安康城市建設(shè)的企業(yè)主體,著力形成“政府引導(dǎo)、市場運(yùn)作、財(cái)政支持、社會(huì)參與”的多元化投資格局。

第二,作為經(jīng)營城市的運(yùn)作主體,充分發(fā)揮城市資產(chǎn)的整體融資效應(yīng),使資本運(yùn)作與城市運(yùn)作相結(jié)合,推動(dòng)建設(shè)運(yùn)作。使土地運(yùn)作與項(xiàng)目運(yùn)作相結(jié)合,實(shí)現(xiàn)土地的變現(xiàn)與增值,達(dá)到城市資產(chǎn)價(jià)值的最大化。

第三,作為持續(xù)發(fā)展的企業(yè)法人,建立有效的償債機(jī)制。債務(wù)償還機(jī)制應(yīng)建立在政府財(cái)政體制下、跨部門運(yùn)作基礎(chǔ)之上的公共項(xiàng)目償債基金。

第四,作為資本運(yùn)作的實(shí)施載體,將工作重心從建設(shè)管理向資產(chǎn)經(jīng)營和資本運(yùn)作方向轉(zhuǎn)移,逐步實(shí)現(xiàn)城市建設(shè)的多元化發(fā)展和公司的市場化運(yùn)作。

(三)逐步實(shí)現(xiàn)城投公司真正的投、融資市場主體地位

目前,安康城投公司行政色彩過于濃厚,擺脫不了政府附屬機(jī)構(gòu),在工程項(xiàng)目的前期,沒有實(shí)際的投、融資的權(quán)限,在工程項(xiàng)目實(shí)施和運(yùn)營階段沒有對資金的處置權(quán)。為了充分發(fā)揮安康城投公司的職能,使之成為城市建設(shè)的真正主體,而不是城市政府的附屬機(jī)構(gòu),應(yīng)該制定相應(yīng)的規(guī)章制度,明確安康城投公司作為城市基礎(chǔ)設(shè)施投、融資主體的性質(zhì)、職能和權(quán)限,為城投公司將來的資本運(yùn)營提供有利條件。

(四)組建二級(jí)融資平臺(tái),構(gòu)建城投公司的基本框架

二級(jí)融資平臺(tái)的建設(shè)旨在推動(dòng)康城投公司企業(yè)集團(tuán)框架的建立,有助于滿足將來的多渠道籌措資金和資產(chǎn)重組的客觀需求,為后續(xù)發(fā)展埋下伏筆。可考慮按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求成立或劃入房地產(chǎn)開發(fā)公司、市政公司、水務(wù)公司、土地儲(chǔ)備公司、旅游服務(wù)公司、物業(yè)公司、財(cái)務(wù)公司等二級(jí)子公司,各公司執(zhí)行“統(tǒng)一發(fā)展規(guī)劃、統(tǒng)一土地儲(chǔ)備、統(tǒng)一建設(shè)開發(fā)、統(tǒng)一資產(chǎn)經(jīng)營”的指導(dǎo)思想,統(tǒng)籌負(fù)責(zé)安康市城投公司計(jì)劃的重點(diǎn)工程和重大項(xiàng)目實(shí)施、縣區(qū)城市基礎(chǔ)設(shè)施、公用事業(yè)及相關(guān)國有資產(chǎn)的市場化運(yùn)作。

四、城投公司做實(shí)做強(qiáng)的措施建議

(一)統(tǒng)一思想,完善投融資體制,明確城投公司的城建項(xiàng)目大法人職能

做實(shí)做強(qiáng)安康城投公司,首先要在城市建設(shè)投融資體制上進(jìn)行深化和完善。安康城投公司與政府其他城建職能部門的關(guān)系應(yīng)以政企分開、權(quán)責(zé)明晰為原則,政府行使規(guī)劃、計(jì)劃、管理、監(jiān)督職能,公司承擔(dān)項(xiàng)目策劃、投融資、建設(shè)、管理和有收益項(xiàng)目(如房地產(chǎn)開發(fā)、給排水、垃圾處理、燃?xì)狻⒕频甑?的運(yùn)營。尤其是公司的管理權(quán)限與國資部門交叉時(shí),要切實(shí)做好責(zé)任權(quán)利的統(tǒng)一。

(二)對城市資源統(tǒng)籌規(guī)劃,集中利用,解決城投公司未來發(fā)展的造血機(jī)制從安康城投公司目前的負(fù)債情況來看,即便財(cái)政收入保持較快的增長,僅靠財(cái)政收入和經(jīng)營性項(xiàng)目的收益仍無法負(fù)擔(dān)供應(yīng)類項(xiàng)目的建設(shè)。城市本身是一個(gè)巨大的經(jīng)濟(jì)載體,必須通過經(jīng)營城市,將城市資源收益用于城市建設(shè)。采用經(jīng)營城市發(fā)展模式,對城市資源進(jìn)行重組和運(yùn)營,從中獲取收益,并把收益重新投入到城市建設(shè)的新領(lǐng)域,走以城養(yǎng)城、以城興城的城市建設(shè)市場化道路。在政府繼續(xù)投入的同時(shí),充分運(yùn)用市場機(jī)制、盤活城市資產(chǎn)存量,實(shí)現(xiàn)由建設(shè)城市向經(jīng)營城市的轉(zhuǎn)變,以實(shí)現(xiàn)城市的自我滾動(dòng)、自我積累、自我增值、自我發(fā)展。以土地資源為例,如果能將安康中心城區(qū)全部或部分土地儲(chǔ)備納入安康城投公司,將有助于建立起從項(xiàng)目融資、建設(shè)、經(jīng)營管理和債務(wù)清償良性循環(huán)機(jī)制,保證城市建設(shè)對資金的需求。

(三)鼓勵(lì)、引導(dǎo)城投公司開展資本經(jīng)營和資本運(yùn)作,減輕財(cái)政資金壓力

鼓勵(lì)公司改變過分依賴銀行貸款、融資渠道單一的現(xiàn)狀,逐步建立財(cái)政資金、民間資本、經(jīng)營收益等相結(jié)合的債務(wù)清償機(jī)制。

第一,多方式:在項(xiàng)目融資上,根據(jù)城建項(xiàng)目的具體特點(diǎn),靈活采用BT(建設(shè)-移交)、BOT(建設(shè)-經(jīng)營-轉(zhuǎn)讓)、TOT(移交-經(jīng)營-移交)、PPP(公私合作制)等融資方式進(jìn)行融資。積極運(yùn)用公司融資,出售資產(chǎn)和股權(quán)、發(fā)行企業(yè)債券、發(fā)行信托產(chǎn)品、組建城建產(chǎn)業(yè)投資基金,以及未來的重組上市融資、城建資產(chǎn)證券化融資等,進(jìn)行創(chuàng)新融資。

第二,多層次:安康城投公司不僅可以在自身這個(gè)平臺(tái)層面負(fù)債融資,還可以搭建平臺(tái)下面的其他產(chǎn)業(yè)平臺(tái)進(jìn)行負(fù)債融資,通過下屬經(jīng)營性資產(chǎn)重組上市融資、信托融資,也可以通過成立新項(xiàng)目公司進(jìn)行項(xiàng)目融資等。

第三,多渠道:不僅要爭取地方政府財(cái)政預(yù)算內(nèi)投入,還應(yīng)積極爭取預(yù)算外的投入,或政策方面的支持;不僅要爭取國內(nèi)開發(fā)銀行和一般商業(yè)銀行貸款,還應(yīng)積極爭取國外,像亞行、世行的優(yōu)惠貸款;不僅要通過存量資產(chǎn)、股權(quán)進(jìn)行融資,還應(yīng)通過增量引入、增資擴(kuò)股進(jìn)行融資等。

(四)超前做好項(xiàng)目規(guī)劃,做好項(xiàng)目策劃包裝,掌握工作主動(dòng)權(quán)

首先要抓好中心城區(qū)項(xiàng)目庫的建設(shè)。項(xiàng)目庫建設(shè)要有近期目標(biāo)和遠(yuǎn)期目標(biāo),近期目標(biāo)是通過篩選、策劃、包裝項(xiàng)目,使項(xiàng)目具有可經(jīng)營性,有利于項(xiàng)目法人或項(xiàng)目公司組織實(shí)施,達(dá)到帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長和資產(chǎn)增值的目的。對城建項(xiàng)目要做到實(shí)施一批、儲(chǔ)備一批、策劃一批,做到心中有數(shù)。如安康可要按照未來中心城區(qū)承載100萬人的超前標(biāo)準(zhǔn),做好江北新區(qū)開發(fā)和江南舊城改造,重點(diǎn)抓好安康大道兩側(cè)、漢江兩岸、東關(guān)片區(qū)、西壩片區(qū)四大區(qū)域的規(guī)劃和建設(shè)。

(五)引進(jìn)先進(jìn)的管理體制,逐步構(gòu)建安康城投公司的核心競爭能力

城投公司要運(yùn)用現(xiàn)代管理的企業(yè)制度加強(qiáng)管理,逐步構(gòu)筑起自己的利潤中心和“現(xiàn)金流”,構(gòu)建起自身的可持續(xù)的核心競爭力。考慮資產(chǎn)的快速增值和拉動(dòng)效應(yīng),在加強(qiáng)安康中心城區(qū)建設(shè)的總目標(biāo)下,近期將經(jīng)營土地作為主要收入來源;中期以房地產(chǎn)開發(fā)形成公司利潤支撐,帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展,為安康城區(qū)發(fā)展注入經(jīng)濟(jì)活力;遠(yuǎn)期開展綜合經(jīng)營、資本運(yùn)作,提升企業(yè)品牌和綜合實(shí)力。

總之,城投公司要適應(yīng)城市突破發(fā)展的總體態(tài)勢,應(yīng)對外拓展融資渠道,對內(nèi)增強(qiáng)管理能力,強(qiáng)化內(nèi)功,提高對國家政策的理解和領(lǐng)悟能力,超前謀劃,走有特色的城投發(fā)展之路。

參考文獻(xiàn):

本文出自：畢業(yè)論文網(wǎng)

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第二篇：商業(yè)銀行做大做強(qiáng)投行業(yè)務(wù)的思考

商業(yè)銀行做大做強(qiáng)投行業(yè)務(wù)的思考

——一個(gè)真實(shí)案例帶來的啟迪

------AAA級(jí)重點(diǎn)客戶——甘肅建新集團(tuán)

一、客戶需求是前提

筆者所在的建行甘肅省隴南分行，有一戶AAA級(jí)重點(diǎn)客戶——甘肅建新集團(tuán)，該集團(tuán)經(jīng)過15年的迅速發(fā)展，目前在甘肅、內(nèi)蒙、新疆、安徽、西藏等省區(qū)擁有數(shù)處鉛鋅礦、鐵礦、銅礦、鎢鉬礦以及伴生金、銀等有色金屬礦的探礦權(quán)和采礦權(quán)，主營業(yè)務(wù)是礦產(chǎn)的采掘、浮選、冶煉和銷售，兼營化工、影視、文化和教育產(chǎn)業(yè)，是甘肅省實(shí)力最為雄厚的民營企業(yè)之一，2007年，該集團(tuán)資產(chǎn)規(guī)模達(dá)50億元，利潤10億元。該企業(yè)在近幾年的快速擴(kuò)張中，也出現(xiàn)了融資需求的急速增大，加之打造百年老店目標(biāo)對轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制的需要，2007年開始尋求在國內(nèi)或海外上市。為此，該集團(tuán)將擁有的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)分別設(shè)立三大公司經(jīng)營，一個(gè)是在新加坡注冊成立“新加坡南宇私人投資股份有限公司”（簡稱南宇公司），收購了甘肅寶徽集團(tuán)（簡稱甘肅寶徽）和新疆克州亞星集團(tuán)（簡稱克州亞星）各90%以上的股份；第二個(gè)是設(shè)立“建新礦業(yè)股份有限公司”（簡稱建新礦業(yè)），欲收購內(nèi)蒙古東升廟礦業(yè)公司(簡稱東礦公司)、安徽金鵬礦業(yè)公司（簡稱金鵬）等10個(gè)與鉛鋅礦采掘浮選有關(guān)的企業(yè)；第三個(gè)是設(shè)立“萬星實(shí)業(yè)有限公司”（萬星實(shí)業(yè)），欲收購與鎢鉬銅有關(guān)的16個(gè)企業(yè)。

2007年12月，集團(tuán)公司做出建新礦業(yè)在國內(nèi)借殼上市的決定后，迅速地重組了即將摘牌的S*ST朝華科技，并決定將東礦、金鵬等鉛鋅版塊裝入后更名為建新礦業(yè)于2008年四季度恢復(fù)上市。集團(tuán)公司同時(shí)決定，南宇公司三年內(nèi)在海外以IPO或以借殼方式上市，萬星實(shí)業(yè)也在5年內(nèi)積極尋求上市。

但是，一系列歷史遺留的阻礙上市的財(cái)務(wù)問題必須一一解決，哪個(gè)問題得不到解決，上市都將成為空話。這些問題主要是：（1）要裝入朝華科技的東礦公司，歷年來被大股東——建新集團(tuán)——占用的各種資金達(dá)6億元，建新集團(tuán)必須以自有現(xiàn)金返還此筆占用，否則，因大股東占用問題，東礦公司是裝不到上市公司的；（2）建新集團(tuán)在2007年上半年因要完成南宇公司對甘肅寶徽和克州亞星的外資收購，已將4億元現(xiàn)金質(zhì)押給某外資銀行，由某外資銀行給其5000萬美元的搭橋貸款，某外資銀行與其簽訂的此項(xiàng)貸款協(xié)議對建新集團(tuán)還款、與國內(nèi)銀行的合作、貸款價(jià)格等等都有嚴(yán)格約束，建新集團(tuán)要尋求新的合作伙伴，就必須提前償還此筆美元貸款；（3）東礦公司的主要資產(chǎn)因貸款已做了第三方擔(dān)保，其中一部分擔(dān)保給了向?qū)毣展咎峁┵J款的建設(shè)銀行，一部分擔(dān)保給了向建新集團(tuán)提供5000萬美元搭橋貸款的某外資銀行，東礦公司要裝入朝華科技，這些擔(dān)保必須解除；（4）建新集團(tuán)要發(fā)起設(shè)立萬星實(shí)業(yè)并完成對鎢鉬銅有關(guān)的16個(gè)企業(yè)的收購，還需10億元人民幣注冊資本，至少需要2億元人民幣實(shí)收資本，這一資金還需指望解除給某外資銀行的質(zhì)押后才有足夠的現(xiàn)金來完成。以上問題個(gè)個(gè)都是連環(huán)套，必須有一個(gè)一攬子方案才能整體加以解決。誰有智慧拿出一個(gè)解決問題的一攬子方案滿足客戶需求，誰就鋪就了一條向其營銷投行業(yè)務(wù)的道路。

二、發(fā)現(xiàn)商機(jī)是關(guān)鍵

商業(yè)銀行對建新集團(tuán)營銷投行業(yè)務(wù)的商機(jī)就蘊(yùn)藏在上述連環(huán)套的問題之中。

商機(jī)之一是：建新礦業(yè)要實(shí)現(xiàn)將東礦公司等鉛鋅企業(yè)順利裝入S*ST朝華科技，就必須解決上述大股東占用東礦公司的6億元資金問題。按有關(guān)規(guī)定，這部分資金的性質(zhì)必須是自有資

金，各類借款都不得用于解決此問題。但大股東的自有資金大部分被質(zhì)押，要解決問題，只有引進(jìn)戰(zhàn)略投資者。問題是，戰(zhàn)略投資者投資的前提是要對公司資產(chǎn)增值情況和資信情況做到充分了解，在未經(jīng)“四大機(jī)構(gòu)”審計(jì)評估的情況下，誰也沒有把握做出向其投資6億元的決定。然而，客戶的資信情況和資產(chǎn)增值情況我們隴南分行和甘肅分行是比較了解的，有我們隴南分行發(fā)起為其引進(jìn)戰(zhàn)略投資者應(yīng)當(dāng)是可能的最佳選擇。真若如此，既能解決客戶的問題，又為我行創(chuàng)造了開展投行業(yè)務(wù)的機(jī)遇。

商機(jī)之二是：東礦公司為了順利裝入朝華科技，就必須解除對建行對寶徽公司貸款和某外資銀行為南宇公司搭橋貸款的第三方擔(dān)保。要解除擔(dān)保，寶徽公司就必須就必須提前償還建行貸款，南宇公司也必須提前償還某外資銀行貸款。問題是，這兩個(gè)企業(yè)拿什么提前償還數(shù)額高達(dá)3億元人民幣和5000萬美元的貸款呢？我們隴南分行能否為客戶提出一個(gè)一攬子解決方案呢？若能在符合政策和建設(shè)銀行規(guī)定的前提下為客戶提出一個(gè)解決問題的可行方案，不就成為了客戶真正意義上的財(cái)務(wù)顧問了嗎？

以上潛在的商機(jī)一直徘徊在筆者的腦海。隨著時(shí)間的推移，潛在商機(jī)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)商機(jī)的時(shí)機(jī)終于到了。

2007年11月中旬，筆者應(yīng)建新集團(tuán)邀請飛赴新疆參加克州亞星200萬噸鐵選項(xiàng)目一期工程建成開工儀式時(shí)，無意中獲知了南宇公司正準(zhǔn)備尋求在海外上市的信息。筆者以為，這將是我行在傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍、切入投行業(yè)務(wù)的一個(gè)重大商機(jī)。經(jīng)與省分行公司部負(fù)責(zé)人溝通后，筆者立即于12月初趕往北京，向總行投行部介紹了客戶情況，并促成了建銀國際與建新集團(tuán)的首次洽談，雙雙董事長親領(lǐng)各方精英在北京星湖園會(huì)談了整整一個(gè)上午，達(dá)成了在南宇公司上市方面由建銀國際做財(cái)務(wù)顧問及股權(quán)投資的合作意向，同時(shí)達(dá)成了由我們隴南分行做建新集團(tuán)和南宇公司財(cái)務(wù)顧問的協(xié)議。會(huì)后，在省分行的大力支持下，我們緊鑼密鼓地開始落實(shí)有關(guān)事宜。

2008年1月上旬，甘肅省“兩會(huì)”如期舉行，建新集團(tuán)董事長作為省政協(xié)委員從北京到蘭州參加會(huì)議。按照慣例，建新集團(tuán)董事長每到蘭州，筆者都要前往拜會(huì)，這次也不例外。在董事長下榻處溝通南宇公司合做進(jìn)展時(shí)，筆者得知建新集團(tuán)重組朝華科技過程中擬將東礦公司等資產(chǎn)注入增發(fā)進(jìn)去的消息，董事長并透漏了正在尋求引進(jìn)戰(zhàn)略投資者的信息，同時(shí)傳遞了農(nóng)業(yè)銀行總行和省分行已經(jīng)隨同朝華科技所在地政府考察團(tuán)到過東礦公司，并已拿出了一個(gè)作為財(cái)務(wù)顧問為朝華科技恢復(fù)上市而解決問題的一攬子服務(wù)方案，尤其是農(nóng)行要幫助引進(jìn)戰(zhàn)略投資者。筆者冷靜而又敏銳地意識(shí)到，一個(gè)發(fā)展投行業(yè)務(wù)的千載難逢的重大機(jī)遇就在面前，但農(nóng)行已經(jīng)先人一步走在了我們前面。會(huì)失去這個(gè)機(jī)遇嗎？筆者迅速地思索著怎么辦?憑著總行領(lǐng)導(dǎo)講話中提到過要?jiǎng)?chuàng)新和開拓投行業(yè)務(wù)的一絲記憶，筆者強(qiáng)烈地預(yù)感到建銀國際能夠直投朝華科技。筆者按捺不住自己的預(yù)感，就武斷地表達(dá)了建行可以直投的愿望。董事長固執(zhí)地認(rèn)為商業(yè)銀行是不允許直接做股權(quán)投資的。筆者急切地通過省分行迅速咨詢了總行投行部，總行投行部明確答復(fù)，建行旗下的香港建銀國際已經(jīng)在內(nèi)地注冊了可以進(jìn)行股權(quán)投資的專門公司，這項(xiàng)業(yè)務(wù)可以應(yīng)承。董事長得知這一情況后十分欣喜，并欣然允諾由筆者牽線促成與建銀國際的合作。

2008年2月3日，農(nóng)歷臘月二十七日，離春節(jié)還有3天。這一天，在北京星湖園，舉行了甘肅省分行、建銀國際與南宇公司的合作簽字儀式，出席會(huì)議的有省分行康義行長、李凡副行長、總行投行部總經(jīng)理兼建銀國際董事長王貴亞、建新集團(tuán)劉建民董事長。儀式上，由建

銀國際與南宇公司簽署了境外私募股權(quán)投資意向性協(xié)議和總額350港幣的財(cái)務(wù)顧問協(xié)議，由省分行與寶徽公司和克州亞星簽署了總額350萬元人民幣的隴南分行作為南宇公司在華企業(yè)財(cái)務(wù)顧問協(xié)議。簽字儀式前，三方高層舉行了第二次有效務(wù)實(shí)的會(huì)談，確定了合作的范圍、方式以及三方經(jīng)辦此項(xiàng)合作業(yè)務(wù)的人員名單。與此同時(shí)，三方達(dá)成了建銀國際直投朝華科技6億元的意向性協(xié)議。就這樣，投行業(yè)務(wù)潛在的商機(jī)變成了現(xiàn)實(shí)的商務(wù)，接下來的就是在操作層面如何落實(shí)了。

三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新是核心

合作協(xié)議達(dá)成后，設(shè)計(jì)一攬子符合客戶需求、降低成本和風(fēng)險(xiǎn)、確保預(yù)期收益的整體解決方案，就成了擺在項(xiàng)目小組面前的核心工作。這一問題分四個(gè)層面完成：一是在總行投行部層面，主要任務(wù)是迅速牽頭協(xié)調(diào)，組成由投行部、建銀國際、甘肅分行、隴南分行等機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人參與的聯(lián)合項(xiàng)目小組，并提出方案的總體思路；二是在建銀國際投資咨詢有限公司層面，主要任務(wù)是設(shè)計(jì)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品募集資金進(jìn)行境內(nèi)股權(quán)投資，設(shè)定股權(quán)投資的價(jià)格預(yù)期和收益預(yù)期，安排投資資金的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；三是在建銀國際資產(chǎn)管理公司層面，主要任務(wù)是借鑒可轉(zhuǎn)債的原理，利用內(nèi)保外貸，協(xié)調(diào)我行境外分行發(fā)放過橋貸款，同時(shí)由客戶向其發(fā)行認(rèn)股期權(quán)，同時(shí)擔(dān)任南宇公司境外上市財(cái)務(wù)顧問；四是省分行和隴南分行層面，主要任務(wù)是提供客戶情況，配合建銀國際完成對客戶的盡職調(diào)查，理順對客戶的授信關(guān)系，完成對客戶的綜合授信，申請外匯額度開出保函，擔(dān)任南宇公司在華企業(yè)財(cái)務(wù)顧問，并負(fù)責(zé)監(jiān)管建銀國際投資資金。任務(wù)明確后，各個(gè)層面都積極主動(dòng)開展工作，大膽進(jìn)行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，僅用不到3個(gè)月時(shí)間就完成了任務(wù)。

首先是總行投行部提出了富有創(chuàng)新的工作思路。這就是：以現(xiàn)有銀行業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，通過境內(nèi)銀行信用激活境內(nèi)融資，通過內(nèi)部收益分成組合運(yùn)用投行產(chǎn)品，通過提前鎖定成長收益降低成本和風(fēng)險(xiǎn)。具體包括：向高端客戶發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品募集資金進(jìn)行境內(nèi)股權(quán)投資；借鑒可轉(zhuǎn)債的原理，利用內(nèi)保外貸，由我行境外分行發(fā)放過橋貸款，同時(shí)由客戶向建銀國際發(fā)行認(rèn)股期權(quán)；以資金封閉與監(jiān)管、股權(quán)質(zhì)押等產(chǎn)品保障資金安全和控制風(fēng)險(xiǎn)；以財(cái)務(wù)顧問身份承攬境外私募股權(quán)服務(wù)及保薦承銷業(yè)務(wù)。

再次是通過發(fā)行建行財(cái)富理財(cái)產(chǎn)品募集股權(quán)投資資金。2008年3月，總行通過自主創(chuàng)新，精心設(shè)計(jì)了國內(nèi)首支銀行系私募股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品——“建行財(cái)富三號(hào)” 三期股權(quán)投資類人民幣信托理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品分為優(yōu)先收益類產(chǎn)品與次級(jí)收益類產(chǎn)品兩檔，可同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的理財(cái)需求，投資期限5年，屬非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品。該產(chǎn)品以中國建設(shè)銀行忠實(shí)的高端客戶為發(fā)行對象，在短期內(nèi)發(fā)行成功，順利募集到了8億元資金。募集的全部資金將交予華寶信托有限責(zé)任公司設(shè)立“建銀一號(hào)股權(quán)投資基金資金信托”（以下簡稱“建銀一號(hào)”）對中國境內(nèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè)的股權(quán)、公眾公司的定向增發(fā)項(xiàng)目等進(jìn)行投資操作，并最終通過企業(yè)分紅、股權(quán)轉(zhuǎn)讓或拍賣、上市后變現(xiàn)等方式實(shí)現(xiàn)投資收益，閑置資金可投資于銀行存款、貨幣市場基金、新股申購和債券回購，以及可轉(zhuǎn)債和上市公司再融資項(xiàng)目中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品等。“建銀一號(hào)”所獲得的全部收益在扣除應(yīng)承擔(dān)的全部費(fèi)用（業(yè)績報(bào)酬除外）后，將按照優(yōu)先收益類產(chǎn)品本金→次級(jí)收益類產(chǎn)品本金→優(yōu)先收益類產(chǎn)品收益→次級(jí)收益類產(chǎn)品收益的順序進(jìn)行分配。

第三是建銀國際順利完成了6億元的私募股權(quán)投資。經(jīng)過與客戶的艱苦談判，最終達(dá)成了以每股5元、共計(jì)1.2億股、投資6億元的股權(quán)投資協(xié)議。具體安排是：募集到的資金通過建

銀國際投資咨詢有限公司投資入股建新集團(tuán)擬注入朝華科技的礦產(chǎn)資產(chǎn)，隨著該礦產(chǎn)資產(chǎn)通過定向增發(fā)進(jìn)入上市公司，該投資將轉(zhuǎn)換為1.2億股上市公司股份，在鎖定期結(jié)束后通過二級(jí)市場擇機(jī)退出，收回投資及收益并向理財(cái)產(chǎn)品投資者兌付。根據(jù)協(xié)議，在該公司礦產(chǎn)資產(chǎn)注入上市公司、建銀國際投資轉(zhuǎn)為上市公司相應(yīng)股份之前，6億元資金全部封閉在建行監(jiān)管帳戶內(nèi)，并由建銀國際監(jiān)管，若定向增發(fā)不成功或其他影響資金安全的情況，建銀國際可單方面收回6億元本金及約定利息；在成功注入上市公司后，建新集團(tuán)對建銀國際做出連續(xù)4年每股收益保證，其中在建銀國際退出的關(guān)鍵年份每股收益不低于0.9元，并以大股東所持上市公司8000萬股做質(zhì)押。

第四是建銀國際以認(rèn)股期權(quán)方式優(yōu)先選擇是否向南宇公司投資。新加坡南宇礦業(yè)開發(fā)投資有限公司是建新集團(tuán)大股東設(shè)立在新加坡的紅籌企業(yè)，擬在境外上市，由于涉及到解除境內(nèi)上市資產(chǎn)的擔(dān)保問題，該公司在上市前需要過橋融資及引入戰(zhàn)略投資者。為此，項(xiàng)目小組借鑒可轉(zhuǎn)債的原理，通過“內(nèi)保外貸”，甘肅分行向新加坡分行開出保函、新加坡分行發(fā)放6000萬美元貸款，同時(shí)，該公司向建銀國際發(fā)行3000萬美元的認(rèn)股期權(quán)，根據(jù)該期權(quán)，建銀國際有權(quán)在該公司上市前，以國際中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)、評估結(jié)果為基礎(chǔ)，按照3倍多的市盈率選擇進(jìn)行股權(quán)投資，也可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的企業(yè)狀況和市場情況選擇放棄投資，若建銀國際選擇按約定條件投資，南宇集團(tuán)則必須執(zhí)行與建銀國際的約定。在該公司上市后，建銀國際可在二級(jí)市場上擇機(jī)出售股票實(shí)現(xiàn)投資收益。同時(shí)，建銀國際不僅擔(dān)任其境外私募股權(quán)和境外上市的財(cái)務(wù)顧問，還將擔(dān)任其香港上市的保薦承銷商，新加坡分行也將承擔(dān)其在新加坡上市的保薦承銷角色。

第五是甘肅分行在“內(nèi)保外貸”業(yè)務(wù)中充分實(shí)現(xiàn)自身收益。“內(nèi)保外貸”期初的思路本是：由南宇公司在華企業(yè)——寶徽公司在香港設(shè)立境外分公司，由隴南分行安排寶徽公司相當(dāng)于6000萬美元的授信額度，由甘肅分行國際業(yè)務(wù)部向香港分行出具6000萬美元貸款保函，由香港分行向?qū)毣展鞠愀鄯止景l(fā)放貸款，保函期限一年，到期后展期一年，期間建銀國際投資南宇公司6000萬美元，以償還香港分行貸款，進(jìn)而解除甘肅分行保函。建銀國際投資條件是：南宇公司2009年實(shí)現(xiàn)上市，利潤達(dá)到5億元人民幣，6000萬美元投資占南宇公司20%股份，“內(nèi)保外貸”價(jià)格由其定價(jià)，年息不低于12%，各環(huán)節(jié)的分成為：甘肅分行0.8%的保函手續(xù)費(fèi)，2.5%的LIBOR利率，香港分行2.5%的貸款利息，剩余部分歸建銀國際（投資前每年收入約合人民幣5000萬元），最多可給隴南分行每年分成180萬元人民幣。這一思路的談判極其艱苦，筆者也深感有失公允。在此情況下，筆者提出另辟蹊徑，因?yàn)榧热弧皟?nèi)保外貸”的風(fēng)險(xiǎn)由甘肅分行兜底，那么貸款期間甘肅分行就應(yīng)該是最大受益者。為此，筆者建議保函直接開給新加坡分行，由新加坡分行向南宇公司貸款，“內(nèi)保外貸”價(jià)格由隴南分行定價(jià)，年息定位9%，各環(huán)節(jié)的分成為：省分行國際部1%的保函手續(xù)費(fèi)收入，2.5%的LIBOR利率，香港分行2.5%的貸款利息，剩余3%（每年約合人民幣1260萬元）作為財(cái)務(wù)顧問費(fèi)歸隴南分行。并約定南宇公司兩年內(nèi)完成上市，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，投資不少于6000萬美金，其中的3000萬美金以認(rèn)股期權(quán)形式由建銀國際優(yōu)先選擇是否投資，引進(jìn)的投資用于償還新加坡貸款，進(jìn)而解除保函。最終在康義行長的大力協(xié)調(diào)下，完全按照這一思路完成了“內(nèi)保外貸”，1260萬元財(cái)務(wù)顧問收入也已于5月下旬進(jìn)賬。

以上說明，此項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新特點(diǎn)明顯，突出表現(xiàn)在：（1）創(chuàng)新思路，組合運(yùn)用多項(xiàng)投行及銀行產(chǎn)品，開創(chuàng)國內(nèi)同業(yè)投行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的先河。在項(xiàng)目中，創(chuàng)新特點(diǎn)突出，主要體現(xiàn)在：是我行組合運(yùn)用投行及銀行產(chǎn)品最多的案例之一，涉及產(chǎn)品達(dá)十余個(gè)；是國內(nèi)銀行第一個(gè)自主開發(fā)完成的PE類理財(cái)產(chǎn)品，也是國內(nèi)第一個(gè)PE理財(cái)產(chǎn)品投向重組S*ST類上市公司股份的項(xiàng)

目；是市場上第一只基于“內(nèi)保外貸”的認(rèn)股期權(quán)產(chǎn)品。（2）以客戶為中心，一攬子服務(wù)，實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)與新型投行業(yè)務(wù)的有機(jī)結(jié)合。該項(xiàng)目涵蓋了從貸款、存款等傳統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，到財(cái)務(wù)顧問、資金監(jiān)管、銀行保函、理財(cái)產(chǎn)品等中間業(yè)務(wù)，以及股權(quán)投資、認(rèn)股期權(quán)、保薦承銷等資本市場業(yè)務(wù)，對客戶進(jìn)行整體營銷、一攬子服務(wù)。（3）風(fēng)險(xiǎn)可控，收益顯著。在風(fēng)險(xiǎn)控制方面，對企業(yè)進(jìn)行集團(tuán)授信，控制風(fēng)險(xiǎn)總量；在股權(quán)投資上，在成功上市前采取資金封閉與監(jiān)管，預(yù)留可控的退回通道，在上市成功后，約定收益承諾，大股東股權(quán)質(zhì)押；在境外私募投資方面，設(shè)計(jì)無風(fēng)險(xiǎn)的選擇權(quán)模式，既規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，又鎖定潛在的成長收益。在收益方面，除了存款、貸款、結(jié)算等方面的收益外，初步估算，該項(xiàng)目可為建行系統(tǒng)帶來超過1.5億元的中間業(yè)務(wù)收入，為建銀國際的股權(quán)投資帶來每年100%的投資收益，為理財(cái)產(chǎn)品投資客戶帶來每年50%-80%投資回報(bào)。

四、聯(lián)動(dòng)營銷是保證

該項(xiàng)目的運(yùn)做成功，營銷層面的工作至關(guān)重要。

首先在組織形式上，形成了網(wǎng)狀聯(lián)動(dòng)營銷團(tuán)隊(duì)。根據(jù)建新集團(tuán)的復(fù)合型需求，由總行牽頭組織，甘肅分行協(xié)同配合，建銀國際咨詢公司、金融公司、資產(chǎn)管理公司、新加坡分行聯(lián)合行動(dòng)，形成了境內(nèi)外、總分行、商業(yè)銀行與投行機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)的網(wǎng)狀聯(lián)動(dòng)團(tuán)隊(duì)，在短時(shí)間內(nèi)從各個(gè)角度滿足了客戶需求，實(shí)現(xiàn)了多方共贏。

其次在營銷策略上，主打 “建”字號(hào)牌。中國建設(shè)銀行是全球知名企業(yè)，亞洲最賺錢的銀行，建銀國際又是香港最出色的投資銀行，建行甘肅分行、建行隴南分行又始終堅(jiān)持“融資、融情、融智”的營銷理念；建新集團(tuán)是甘肅省最大的民營企業(yè)，建新礦業(yè)借殼上市必將大有作為。在營銷中，團(tuán)隊(duì)始終強(qiáng)調(diào)雙方的“建“字情節(jié)，以此拉近雙方距離，建立互信機(jī)制。

再次在關(guān)鍵環(huán)節(jié)上，由高層出馬一錘定音。在該項(xiàng)目運(yùn)作中，總行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，參加了該項(xiàng)目的簽字儀式。投行部、甘肅分行、建銀國際、經(jīng)辦行的主要負(fù)責(zé)人都親自參加項(xiàng)目小組，在一系列關(guān)鍵問題上親自參加與客戶的談判，讓客戶充分感受到建行對客戶的重視和合作誠意，特別是在關(guān)鍵問題的談判上，往往是高層出馬一錘定音。筆者記得，就在6億元股權(quán)投資的價(jià)格問題和朝華科技恢復(fù)上市前投資資金監(jiān)管以及上市后3年每股收益保障問題上，建銀國際的要價(jià)為每股5元，建新集團(tuán)的出價(jià)則為每股5.5元，圍繞價(jià)格問題，雙方的面對面談判達(dá)7、8次之多，筆者親自參與的也有不下6次，其中有4次都是幾近談崩。出現(xiàn)這種情況，每次都是筆者趕赴北京調(diào)停斡旋，最終在資金監(jiān)管和收益保障問題上都達(dá)成了一致，但在價(jià)格問題上，建銀國際的出價(jià)為每股5元，建新集團(tuán)的要價(jià)則為每股5.5元，雙方在這一核心問題上互不相讓，直到4月中旬都未能達(dá)成妥協(xié)。但就在這一關(guān)鍵時(shí)刻，甘肅分行康義行長飛赴北京夜訪建新集團(tuán)董事長劉建民，誠懇地闡述了合作對雙雙的重要性，展望了雙雙合作的愿景，表達(dá)了支持建新集團(tuán)打造百年老店的誠意，強(qiáng)調(diào)了雙雙的合作必將達(dá)到“融資、融情、融智”的境界。劉建民董事長被康義行長的夜訪和誠意感動(dòng)，痛快地表示愿意接受建銀國際每股5元的出價(jià)。5.5元降至5元，1.2億股就要降去6000萬，真是高層出馬一錘定音！“融資、融情、融智”真是一字千金！

最后在具體工作中，處處體現(xiàn)建行人高效務(wù)實(shí)的作風(fēng)。該項(xiàng)目的運(yùn)作過程，是一個(gè)思路創(chuàng)新、細(xì)節(jié)嚴(yán)謹(jǐn)、服務(wù)高效、作風(fēng)務(wù)實(shí)的過程。參與項(xiàng)目的所有工作人員都不惜犧牲節(jié)假日忙碌地工作了兩個(gè)多月，無論是設(shè)計(jì)方案，還是計(jì)算收益，無論是起草協(xié)議，還是磋商談判，也無

論是赴內(nèi)蒙安徽盡職調(diào)查，還是奔新疆四川考察企業(yè)，所有人員都是夜以繼日，不辭辛勞，盡職盡責(zé)，扎實(shí)工作。待一切有了結(jié)果，農(nóng)行驚醒了，他們是“起了個(gè)大早，趕了個(gè)晚集”，客戶總結(jié)說：“這項(xiàng)業(yè)務(wù)農(nóng)行介入最早，但臘月二十七建行簽協(xié)議的時(shí)候，農(nóng)行是忙著過年去了；正月初九建行去內(nèi)蒙盡職調(diào)查的時(shí)候，農(nóng)行還在忙著過年，等年過完了，業(yè)務(wù)已被建行拿走了。”聽了這話，筆者又一次覺得，作為建行人真驕傲！

S*ST朝華：北京市天銀律師事務(wù)所關(guān)于公司發(fā)行

股份購買資產(chǎn)暨關(guān)聯(lián)交易的法律意見書

第三篇：關(guān)于做大做強(qiáng)擔(dān)保公司的思考

關(guān)于做大做強(qiáng)擔(dān)保公司的思考

關(guān)鍵詞：關(guān)于 做大做強(qiáng) 擔(dān)保公司 思考

[提要]我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)起步于1999年，經(jīng)過十幾年的發(fā)展，特別是民營資本的大量進(jìn)入，擔(dān)保公司如雨后春筍般涌現(xiàn)，我市擔(dān)保行業(yè)呈現(xiàn)快速發(fā)展的局面，為緩解中小企業(yè)資金短缺和貸款融資困難起到積極的推動(dòng)作用。

宿遷新聞網(wǎng)訊 我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)起步于1999年，經(jīng)過十幾年的發(fā)展，特別是民營資本的大量進(jìn)入，擔(dān)保公司如雨后春筍般涌現(xiàn)，我市擔(dān)保行業(yè)呈現(xiàn)快速發(fā)展的局面，為緩解中小企業(yè)資金短缺和貸款融資困難起到積極的推動(dòng)作用。目前，由于社會(huì)誠信體系的建設(shè)與監(jiān)督尚待加強(qiáng)、擔(dān)保相關(guān)的制度與法規(guī)還需完善、中小企業(yè)抵御經(jīng)濟(jì)發(fā)展的周期性變化能力有限等，受諸多此類因素影響，擔(dān)保公司的發(fā)展與壯大面臨著一些困難與問題。

我市擔(dān)保行業(yè)總體情況：

擔(dān)保公司的服務(wù)能力在不斷提升。2011年初，我市對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)中資本實(shí)力差、經(jīng)營不規(guī)范的公司進(jìn)行清理整頓，目前全市共有62家擔(dān)保公司取得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，從業(yè)人員達(dá)640余人，注冊資金約42億元，平均注冊資本約6800萬元，2011年末在保余額132億，平均擔(dān)保放大3倍。擔(dān)保貸款占總貸款比例17%，是全省平均水平的3倍。擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本實(shí)力在不斷增強(qiáng)的同時(shí)，為中小企業(yè)提供融資服務(wù)的能力也在逐步提高。

國有公司的中堅(jiān)力量在不斷顯現(xiàn)。在當(dāng)前中小企業(yè)面臨經(jīng)營成本上升、信貸規(guī)模從緊等多重壓力下，國有擔(dān)保公司利用自身優(yōu)勢，通過創(chuàng)新反擔(dān)保方式、提高服務(wù)效率等措施，努力為中小企業(yè)拓展融資空間，在擴(kuò)大擔(dān)保規(guī)模方面發(fā)揮了積極作用。2011年末，我市在保余額前十大擔(dān)保公司中，有9家為國有擔(dān)保公司，前10家國有擔(dān)保公司的擔(dān)保業(yè)務(wù)占全市擔(dān)保貸款一半，年末貸款擔(dān)保總額達(dá)到注冊資本的5倍，高于全市平均3倍放大規(guī)模。

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)日趨合理，管理水平不斷提升。2011年以來，為了進(jìn)一步規(guī)范擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)范圍、注冊資本金的使用、經(jīng)營團(tuán)隊(duì)建設(shè)以及風(fēng)險(xiǎn)防范措施制訂等，市金融辦會(huì)同人民銀行等單位對取得經(jīng)營許可的擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行了日常監(jiān)管，把加強(qiáng)制度建設(shè)、有效防范風(fēng)險(xiǎn)和可持續(xù)發(fā)展作為主要監(jiān)管內(nèi)容，定期對擔(dān)保公司進(jìn)行重點(diǎn)抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)約談公司主要負(fù)責(zé)人限期整改。目前各公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)日趨合理，擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)集中度得到有效控制，制度建設(shè)、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、人員配備等方面都得到了進(jìn)一步加強(qiáng)，整體的管理水平不斷上升。

擔(dān)保公司發(fā)展中面臨的問題：

擔(dān)保公司企業(yè)自身建設(shè)有待加強(qiáng)。擔(dān)保人才隊(duì)伍的建設(shè)亟待加強(qiáng)。隨著擔(dān)保機(jī)構(gòu)數(shù)量的迅速增加，擔(dān)保業(yè)務(wù)的運(yùn)作與新品種開發(fā)顯示出了對人才的迫切需求，擔(dān)

保行業(yè)涉及金融、財(cái)務(wù)和法律等諸多專業(yè)，擔(dān)保業(yè)務(wù)品種的設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)防控都需要專業(yè)技術(shù)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的有效結(jié)合才能實(shí)現(xiàn)。目前，我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)在專業(yè)人才和專家隊(duì)伍方面的儲(chǔ)備和培育不足，大部分公司無法涉獵工程履約擔(dān)保、招投標(biāo)擔(dān)保、司法擔(dān)保等領(lǐng)域，較為單一的業(yè)務(wù)品種制約著擔(dān)保公司全面發(fā)展。擔(dān)保收益發(fā)展難度較大。擔(dān)保公司的收入主要來源于利息收入和保費(fèi)收入，目前我市擔(dān)保公司的保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)一般在2%左右，承擔(dān)的保證責(zé)任都是100%，面臨的代償風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)大，如果出現(xiàn)代償，當(dāng)年將很難實(shí)現(xiàn)贏利。擔(dān)保機(jī)構(gòu)屬于高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的行業(yè)，大部分擔(dān)保公司為保證股東權(quán)益會(huì)采取資本運(yùn)作來實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值，甚至少數(shù)企業(yè)會(huì)出現(xiàn)收取客戶高比例保證金或占用客戶貸款資金等違規(guī)經(jīng)營的情況，這一方面會(huì)加大擔(dān)保公司在社會(huì)的負(fù)面影響，另一方面也可能加劇擔(dān)保公司自身的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。缺乏有效的資金補(bǔ)償機(jī)制。我市大部分擔(dān)保公司屬于民資股份，資本實(shí)力不強(qiáng)，業(yè)務(wù)品種較為單一，處于同質(zhì)化競爭的狀態(tài)，而股東缺乏對資金的持續(xù)或經(jīng)常性的注入熱情，受業(yè)務(wù)規(guī)模限制又很難從各級(jí)財(cái)政獲得風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助，一旦發(fā)生擔(dān)保代償，金融機(jī)構(gòu)扣收保證金，很容易造成擔(dān)保能力缺失或面臨停止銀保合作甚至破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

銀保合作層次還有待加深。銀行對擔(dān)保公司合作設(shè)置了嚴(yán)格的準(zhǔn)入條件，對注冊資本、存出保證金規(guī)模都有較高要求，特別是近期在全國范圍內(nèi)曝出部分擔(dān)保公司違規(guī)經(jīng)營后，銀行更是以審慎的態(tài)度對待銀保合作，存入保證金放大比例不高，即使擔(dān)保公司與銀行簽定放大5倍以上的合同，部分銀行還會(huì)對擔(dān)保公司進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，多會(huì)根據(jù)上級(jí)銀行的要求或以信貸規(guī)模有限等理由來控制擔(dān)保規(guī)模。擔(dān)保公司在與銀行合作談判的過程中，往往處于劣勢地位，無法與銀行進(jìn)行平等對話，不得不承擔(dān)100%的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)方式盡管是市場化談判的結(jié)果，但貸款風(fēng)險(xiǎn)過度集中在擔(dān)保公司，而不是合理的風(fēng)險(xiǎn)分散，弱化了銀行對企業(yè)的考察評估職責(zé)，甚至?xí)l(fā)銀行轉(zhuǎn)移預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)，最終會(huì)加大擔(dān)保行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)誠信體系建設(shè)有待提高。擔(dān)保對社會(huì)信用的需求與社會(huì)誠信體系建設(shè)滯后的矛盾，是制約擔(dān)保業(yè)發(fā)展的重要因素之一。一是目前對中小企業(yè)缺乏權(quán)威公正的信用評級(jí)。中小企業(yè)又普通存在著內(nèi)部管理不健全、經(jīng)營不規(guī)范、財(cái)務(wù)不真、虛假經(jīng)營等問題，各家銀行又有著獨(dú)立的企業(yè)評級(jí)系統(tǒng)，擔(dān)保公司很難對小企業(yè)做出真實(shí)而全面的評估。二是沒有建立起統(tǒng)一的企業(yè)信用數(shù)據(jù)庫。獲取企業(yè)信用信息的主要渠道是人行的征信系統(tǒng)，這個(gè)系統(tǒng)只涵蓋金融機(jī)構(gòu)的貸款相關(guān)情況,無法了解企業(yè)民間融資、個(gè)人借貸融資的相關(guān)情況,且個(gè)人征信系統(tǒng)更新較慢,數(shù)據(jù)覆蓋范圍不足，擔(dān)保公司對各類信用信息無法得到及時(shí)有效的查詢。三是社會(huì)對信用缺失行為的懲治不足，違約成本相對較低，更加大了擔(dān)保公司經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)。擔(dān)保行業(yè)的政策法規(guī)還有待完善。

現(xiàn)行的《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》相對于快速發(fā)展的擔(dān)保行業(yè)的發(fā)展只是一項(xiàng)基礎(chǔ)性法規(guī)。市委、市政府為推動(dòng)中小企業(yè)發(fā)展，相繼出臺(tái)一系列扶持性政策，其中針對中小企業(yè)擔(dān)保提出了的指導(dǎo)性意見，如對資產(chǎn)的抵押登記，要以方便快捷服務(wù)為前提，但在具體政策的落實(shí)過程中，又會(huì)與司法部門的實(shí)踐產(chǎn)生脫節(jié)。

當(dāng)擔(dān)保公司代償風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，最后選擇的解決辦法是通過訴訟途徑，其結(jié)果多是漫長的訴訟等待和最終執(zhí)行結(jié)果的不可預(yù)知，這期間擔(dān)保公司因保證金的扣除在銀保合作方面將喪失更多的機(jī)會(huì)與時(shí)間成本的浪費(fèi)。

行政干預(yù)是擔(dān)保公司發(fā)展中難以破解的瓶頸。

擔(dān)保公司在業(yè)務(wù)開展中都會(huì)或多或少地遇到行政干預(yù)，特別是在政府出資的擔(dān)保公司中尤為突出。雖然擔(dān)保公司會(huì)以各項(xiàng)制度和內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)來規(guī)避各類非正常干擾，但由于國有公司財(cái)務(wù)和人事關(guān)系都與政府保持密切關(guān)系，在擔(dān)保項(xiàng)目的保前決策時(shí)來自政府部門或個(gè)人的干擾和承諾，有時(shí)很難避免會(huì)影響到項(xiàng)目的正常決策，但代償風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后都會(huì)以擔(dān)保行為是市場化運(yùn)作為由將一切問題全部拋給擔(dān)保公司。更有甚者，擔(dān)保公司在代償風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)后，部分地方政府會(huì)出于保護(hù)本地其他權(quán)益人利益，以不作為或不合作的方式來阻擾擔(dān)保公司處置抵押資產(chǎn)。做大做強(qiáng)擔(dān)保公司的思考：行業(yè)協(xié)會(huì)要為擔(dān)保公司做大做強(qiáng)提供強(qiáng)大助推力。隨著我市擔(dān)保公司數(shù)量的增加、業(yè)務(wù)的擴(kuò)展、規(guī)模的提升，擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)在“從業(yè)自律、公司合作、業(yè)務(wù)規(guī)范、管理提升、權(quán)益維護(hù)、信息共享”等方面發(fā)揮的作用越來越重要。

加強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)自律，促進(jìn)公司的規(guī)范提升。行業(yè)協(xié)會(huì)要積極組織擔(dān)保公司學(xué)習(xí)研究擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，制定行業(yè)自律公約，引導(dǎo)擔(dān)保公司開展公平有序的競爭，維護(hù)擔(dān)保行業(yè)在社會(huì)上的整體信用水平和形象。充分利用國內(nèi)外擔(dān)保行業(yè)的專家資源，組織不同專題、不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高擔(dān)保人員從業(yè)能力，進(jìn)而提升擔(dān)保行業(yè)的整體素質(zhì)。開展行業(yè)交流協(xié)作，推進(jìn)公司間合作共贏。行業(yè)協(xié)會(huì)以開闊會(huì)員視野為目的，組織擔(dān)保公司學(xué)習(xí)投融資市場最新動(dòng)向，及時(shí)了解國家相關(guān)的政策調(diào)整，提早做好相應(yīng)的準(zhǔn)備；以提高會(huì)員業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)控制能力為目標(biāo)，組織擔(dān)保公司學(xué)習(xí)業(yè)內(nèi)標(biāo)桿企業(yè)，引入先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)；以會(huì)員間信息共享為目的，組織市內(nèi)擔(dān)保公司交流金融信息及各行各業(yè)最新動(dòng)態(tài)；以加強(qiáng)會(huì)員協(xié)作為目的，協(xié)調(diào)公司間開展聯(lián)保、共保、分保，以推動(dòng)擔(dān)保業(yè)的合作共贏。切實(shí)維護(hù)會(huì)員權(quán)益，組織集體對外協(xié)商。推動(dòng)會(huì)員與政府有關(guān)部門的交流互動(dòng)，拓寬溝通渠道，及時(shí)將擔(dān)保公司關(guān)心的抵、質(zhì)押登記、公證、稅收等有關(guān)訴求反饋到政府相關(guān)部門；行業(yè)協(xié)會(huì)要組織會(huì)員單位以集體協(xié)商的方式與金融機(jī)構(gòu)開展合作，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對會(huì)員單位的信任度同時(shí)，突破現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的模式，既有助于提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，又加強(qiáng)了銀保的合作程度，降低了擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)；在會(huì)員與中介機(jī)構(gòu)合作前，行業(yè)協(xié)會(huì)切實(shí)做到提早談判，要求中介機(jī)構(gòu)提高服務(wù)時(shí)效的同時(shí)，降低相關(guān)費(fèi)用。為會(huì)員與企業(yè)架起溝通的橋梁。協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展企業(yè)與擔(dān)保公司之間交流，增強(qiáng)互信與信息的溝通，使企業(yè)了解擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)模式，同時(shí)能使擔(dān)保公司了解企業(yè)的需求。

政府要為擔(dān)保公司做大做強(qiáng)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。加強(qiáng)制度建設(shè)，為擔(dān)保公司發(fā)展提供寬松有序的法制環(huán)境。

擔(dān)保行業(yè)是對法制環(huán)境高度依存的行業(yè)，政府要為擔(dān)保行業(yè)的發(fā)展提供寬松有序的法制環(huán)境，應(yīng)及時(shí)出臺(tái)與擔(dān)保業(yè)相適應(yīng)的相應(yīng)的保障制度。一是出臺(tái)相關(guān)制度對抵、質(zhì)押物的范圍予以放寬，特別是權(quán)屬較為明確的資產(chǎn)，按現(xiàn)有法規(guī)卻無法辦理抵押登記的應(yīng)予以明確登記機(jī)關(guān)、登記辦法以及涉訴后的處置辦法；二是對

抵、質(zhì)押登記和公證機(jī)構(gòu)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)要降低，提高中小企業(yè)盈利空間，為擔(dān)保公司創(chuàng)造良好的經(jīng)營環(huán)境。三是要組織有關(guān)單位積極探索擔(dān)保公司在訴訟追償過程中簡捷有效的機(jī)制和程序。

建立健全資金補(bǔ)償激勵(lì)機(jī)制，為擔(dān)保公司發(fā)展提供持續(xù)動(dòng)力。擔(dān)保公司的收益不足以彌補(bǔ)成本和風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，財(cái)政支持是擔(dān)保公司健康、持續(xù)發(fā)展不可或缺的一步。一方面，要完善財(cái)政激勵(lì)補(bǔ)償機(jī)制，對擔(dān)保公司開展的業(yè)務(wù)，按一定規(guī)模以上的責(zé)任余額大小給予相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，對符合條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)貸款所發(fā)生的代償損失，按照一定比例給予代償補(bǔ)助。另一方面，根據(jù)擔(dān)保公司的客戶范圍，制定針對中小企業(yè)或個(gè)人創(chuàng)業(yè)貸款擔(dān)保的財(cái)政扶持資金。

完善信用體系建設(shè)，為擔(dān)保公司發(fā)展提供良好的信用環(huán)境。中小企業(yè)信用信息獲取渠道不暢是擔(dān)保業(yè)發(fā)展面臨的困境，建議政府一是引進(jìn)和培育規(guī)范的信用征信中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，開展多元化信用征信服務(wù)，提高全社會(huì)防范信用風(fēng)險(xiǎn)的能力。二是協(xié)調(diào)信用信息采集部門實(shí)現(xiàn)信息共享，并逐步完善中小企業(yè)征信系統(tǒng)和信用評價(jià)體系，擔(dān)保公司通過一個(gè)征信平臺(tái)能夠?qū)ζ髽I(yè)信用情況進(jìn)行全面的查詢。三是完善中小企業(yè)失信懲罰機(jī)制，提高失信成本，對偷逃稅款、惡意違約、拖欠債務(wù)、商業(yè)欺詐和假冒偽劣等行為加大懲治力度。

減少行政干預(yù)，為擔(dān)保公司降低運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。一是加強(qiáng)宣傳，讓社會(huì)各界既要了解擔(dān)保公司不是無條件承擔(dān)無限風(fēng)險(xiǎn)，更要知道擔(dān)保公司在銀企合作中起到的作用；二是政府出臺(tái)規(guī)章制度約束公職人員擔(dān)保行為，對惡意串通貸款人代償?shù)墓毴藛T既要有紀(jì)律上的約束，更要有經(jīng)濟(jì)上的懲罰；三是給予國有擔(dān)保公司真正意義上的公司化運(yùn)作，不要在具體的擔(dān)保項(xiàng)目中以服務(wù)投資、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等理由給擔(dān)保公司無形或有形的壓力。

專業(yè)化發(fā)展是擔(dān)保公司做大做強(qiáng)的必由之路。

明確的市場定位，是擔(dān)保公司發(fā)展壯大的初期選擇。擔(dān)保公司由于出資主體不同，經(jīng)營目標(biāo)不同，擔(dān)保公司做大做強(qiáng)需要對目標(biāo)市場定位更加細(xì)化，主營范圍更加專業(yè)化，通過服務(wù)對象的細(xì)分，做成中小企業(yè)、個(gè)體工商戶、商貿(mào)流通、建筑工程、個(gè)人消費(fèi)卡等不同領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)化擔(dān)保公司，對同一行業(yè)、同一產(chǎn)業(yè)集群的擔(dān)保既增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)判別能力，又實(shí)現(xiàn)同一區(qū)域內(nèi)公司間差異化競爭，業(yè)務(wù)的互補(bǔ)，避免了相互拼搶客戶，累積經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，從而實(shí)現(xiàn)擔(dān)保公司業(yè)務(wù)擴(kuò)張，自身壯大。專業(yè)的人才隊(duì)伍，是擔(dān)保公司發(fā)展壯大的內(nèi)因。擔(dān)保公司要積極引進(jìn)金融、財(cái)務(wù)、法律等各類專業(yè)人才，借助政府支持、行業(yè)協(xié)會(huì)的幫助，通過外引內(nèi)培，打造一支熟悉銀行業(yè)務(wù)、懂得市場開發(fā)、擅長風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)合型人才隊(duì)伍。

科學(xué)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和完善的規(guī)章制度，是擔(dān)保公司發(fā)展壯大的保障。擔(dān)保公司的發(fā)展離不開完善的規(guī)章制度，要明確部門職責(zé)和員工崗位要求，制定清晰的業(yè)務(wù)流程和可操作的保前考察、風(fēng)險(xiǎn)審核、保后管理工作細(xì)則。通過擔(dān)保業(yè)務(wù)與風(fēng)控的前后臺(tái)高效對接，建立順暢而又相互監(jiān)督的內(nèi)部機(jī)構(gòu)，把各項(xiàng)規(guī)章制度的有效執(zhí)行落在實(shí)處。通過保前調(diào)查與保后回訪的角色互換，借助外聘專家組建的項(xiàng)目評審委員會(huì)和公司決策委員會(huì)形成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與風(fēng)險(xiǎn)有效控制的決策機(jī)

制，保證擔(dān)保公司的穩(wěn)定發(fā)展。

加入再擔(dān)保體系是擔(dān)保公司發(fā)展中分散風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。

再擔(dān)保是擔(dān)保基礎(chǔ)上派生出來，是分散擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效方式。根據(jù)江蘇省信用再擔(dān)保有限公司的有關(guān)合作條款，擔(dān)保公司應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，選擇申請成為省再擔(dān)保公司的主辦或承辦擔(dān)保機(jī)構(gòu)，擔(dān)保項(xiàng)目的保費(fèi)收取按約分配后，發(fā)生擔(dān)保代償后進(jìn)行責(zé)任分擔(dān)，加入再擔(dān)保體系是中小型擔(dān)保公司抵抗行業(yè)性、區(qū)域化、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。（同創(chuàng)擔(dān)保公司王蘭建

第四篇：創(chuàng)新投融資體制 進(jìn)一步做大做強(qiáng)城投集團(tuán)

創(chuàng)新投融資體制 進(jìn)一步做大做強(qiáng)城投集團(tuán)

兩年來，集團(tuán)公司按照鹽城市委、市政府的要求，緊緊圍繞確定的工作目標(biāo)，在各金融部門的大力支持下，堅(jiān)持市場化運(yùn)作，不斷拓展融資新渠道，積極探索資金運(yùn)作新模式，注重效能建設(shè)，各項(xiàng)工作都取得了一定成效。在融資模式上，做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“三個(gè)結(jié)合”：一是堅(jiān)持 “雙輪驅(qū)動(dòng)”，城投集團(tuán)與城資公司并軌運(yùn)行。二是堅(jiān)持“雙管齊下”，政策性銀行與商業(yè)性銀行融資相結(jié)合。三是堅(jiān)持“雙贏互利”，與土地儲(chǔ)備中心合作，以水環(huán)境整治為切入點(diǎn)，以包裝的土地整理開發(fā)項(xiàng)目為載體、以項(xiàng)目未來收益作為還款來源，以銀行認(rèn)可的抵押物作擔(dān)保，實(shí)現(xiàn)融資模式的創(chuàng)新。在融資結(jié)構(gòu)上，實(shí)現(xiàn)“三個(gè)為主”“三個(gè)為輔”：以開行貸款為主（均為十年貸款），商業(yè)性銀行貸款為輔（以兩年期貸款居多）；以長期貸款為主，短期貸款為輔；以項(xiàng)目貸款為主，流動(dòng)資金貸款為輔（不足1億元），多渠道融資。

面對宏觀調(diào)控的政策背景和復(fù)雜多變的金融環(huán)境，城投公司作為城市建設(shè)的融資平臺(tái)，發(fā)展的任務(wù)繁重，如何以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，把城市建設(shè)的投融資平臺(tái)做實(shí)做穩(wěn)，關(guān)鍵是要進(jìn)一步解放思想，創(chuàng)新思路，大膽實(shí)踐，破解難題。但真正要擔(dān)負(fù)起城市建設(shè)的核心作用任重道遠(yuǎn)，還要在以下幾個(gè)方面多做思考：

一、以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，準(zhǔn)確定位，扮演政府的城市建設(shè)投融資的大平臺(tái)、強(qiáng)臺(tái)柱的核心作用。

城投公司承擔(dān)著政府城市建設(shè)的部分職能，公司的持續(xù)發(fā)展立足于政府的定位，充分發(fā)揮政府賦予的職能和經(jīng)營運(yùn)行條件，以保持城建投資公司經(jīng)營運(yùn)作的良性循環(huán)和可持續(xù)發(fā)展，促進(jìn)其在城市建設(shè)中發(fā)揮更大的作用。

城建投資公司的職能應(yīng)隨著城建投融資體制改革進(jìn)程而不斷深化、不斷完善，主要包括以下幾個(gè)方面：

（一）城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投融資主體

為解決政府城建資金短缺問題，從上個(gè)世紀(jì)90年代開始，上海市率先進(jìn)行城建投融資體制改革，有效歸集政府城建資金，重組城建資產(chǎn)，通過公司化和市場化運(yùn)作方式拓寬城建融資渠道，實(shí)現(xiàn)政府資金的有效放大，并取得了明顯成效。以后的10年內(nèi)，全國許多城市先后組建了城建投資公司，初步形成了“政府主導(dǎo)、市場運(yùn)作”的城建投融資格局。在這一階段，城建投資公司的主要職能就是從事城市基礎(chǔ)設(shè)施投資、融資，政府在資金、資產(chǎn)注入方面給予相應(yīng)的支持，主要目的是解決城市建設(shè)資金不足的問題。

（二）政府在城市建設(shè)領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)運(yùn)作平臺(tái)

城建投資公司基本上都是國有獨(dú)資企業(yè)，資產(chǎn)規(guī)模大、資金實(shí)力相對雄厚，為政府在城市建設(shè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域提供了一個(gè)良好的運(yùn)作平臺(tái)。一是代表政府進(jìn)行政府投資項(xiàng)目融資和項(xiàng)目實(shí)施；二是充分發(fā)揮國有經(jīng)濟(jì)的引導(dǎo)作用，通過合作、合資等方式吸引外資和社會(huì)資本進(jìn)入城建領(lǐng)域；三是承擔(dān)城市建設(shè)領(lǐng)域各項(xiàng)改革的經(jīng)濟(jì)責(zé)任，如城市路橋收費(fèi)改革、城市公用事業(yè)改革等；四是通過市場化的運(yùn)作方式參與舊城改造和新區(qū)開發(fā)等。這一定位是對城建投融主體定位的進(jìn)一步深化，需要政府對城建投資公司進(jìn)行更廣泛的授權(quán)并給予相應(yīng)的政策支持。

（三）國有資產(chǎn)運(yùn)營機(jī)構(gòu)

通過政府對城建投資公司的授權(quán)經(jīng)營，進(jìn)一步明確國有資產(chǎn)經(jīng)營管理責(zé)任，實(shí)現(xiàn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)、人事權(quán)、管理權(quán)的統(tǒng)一，為城建投資公司這一市場主體創(chuàng)造良好的經(jīng)營運(yùn)作條件。授權(quán)后的城建投資公司主要履行以下幾個(gè)方面職責(zé)：一是負(fù)責(zé)經(jīng)營管理授權(quán)范圍內(nèi)的國有資產(chǎn)，承擔(dān)保值增值責(zé)任；二是加大資本運(yùn)作力度，努力盤活存量資產(chǎn)；三是積極推進(jìn)國企改革工作，建立現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度和現(xiàn)代企業(yè)制度；四是促進(jìn)城市公用行業(yè)產(chǎn)業(yè)化、市場化發(fā)展，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，保障安全生產(chǎn)。

（四）政府投資項(xiàng)目的實(shí)施機(jī)構(gòu)

目前，國內(nèi)大多數(shù)城市的政府投資項(xiàng)目在不同程度上需要城建投資公司進(jìn)行融資，在這種情況下，城建投資公司還必須負(fù)責(zé)政府投資項(xiàng)目的實(shí)施工作。主要理由一是保持融資責(zé)任主體和投資管理責(zé)任主體相一致，能夠有效控制政府投資項(xiàng)目的規(guī)模，防止重復(fù)建設(shè)和浪費(fèi)，有利于提高投資效益。二是由企業(yè)承擔(dān)政府投資項(xiàng)目的實(shí)施工作，有利于建立和完善政府投資工程的監(jiān)督管理機(jī)制，克服政府部門既當(dāng)“運(yùn)動(dòng)員”，又當(dāng)“裁判員”可能帶來的種種弊端；三是能夠適應(yīng)國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整的政策，更好地籌措建設(shè)資金；四是無需重新設(shè)置政府投資項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)，有利于充分發(fā)揮城建投資公司在投資管理和項(xiàng)目運(yùn)作方面的優(yōu)勢，確保政府投資工程的進(jìn)度和質(zhì)量。

（五）城市運(yùn)營商

1、城市運(yùn)營商是經(jīng)營城市理論中一個(gè)全新概念。

城市運(yùn)營商是指受政府委托從事城市資源經(jīng)營運(yùn)作的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，它既可以是國有獨(dú)資的大型企業(yè)集團(tuán)，也可以是以國有經(jīng)濟(jì)為主的混合所有制企業(yè)。

2、城市運(yùn)營商的主要職能應(yīng)當(dāng)是：

（1）通過建立合理的機(jī)制，在現(xiàn)有政策法規(guī)框架內(nèi)廣泛參與城市資源的經(jīng)營運(yùn)作，以最大限度地實(shí)現(xiàn)城市資源開發(fā)的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益；

（2）按照政府的規(guī)劃、計(jì)劃從事城市基礎(chǔ)設(shè)施投融資業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)項(xiàng)目的組織實(shí)施；

（3）作為政府在城市建設(shè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的運(yùn)作平臺(tái)，承擔(dān)政府債務(wù)和其他由于政府行為而帶來的經(jīng)濟(jì)責(zé)任；

（4）按照政府的授權(quán)實(shí)行城市公用事業(yè)特許經(jīng)營，負(fù)責(zé)生產(chǎn)和供應(yīng)城市公用品，并提供優(yōu)良的服務(wù)；

（5）受政府委托并按照政府的相關(guān)政策，與外資和社會(huì)投資者開展合作，積極吸引社會(huì)資本投資城市建設(shè)領(lǐng)域；

（6）負(fù)責(zé)經(jīng)營運(yùn)作與城市基礎(chǔ)設(shè)施（特別是市政設(shè)施）建設(shè)相關(guān)聯(lián)的國有資產(chǎn)，并負(fù)責(zé)保值增值。

3、城市運(yùn)營商需要具備的基本條件。

一是要有較大的資產(chǎn)規(guī)模和較為雄厚的資金實(shí)力；二是必須保持國有控股，以保證政府對其的有效控制；三是建立和完善參與城市土地等資源經(jīng)營的工作機(jī)制；四是實(shí)行城市基礎(chǔ)設(shè)施投融資、城市公用品生產(chǎn)、城市資源經(jīng)營一體化運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)和滾動(dòng)發(fā)展；五是政府給予強(qiáng)有力的政策支持。

二、要建立償債機(jī)制、增強(qiáng)造血功能

要深化經(jīng)營城市理念，推進(jìn)鹽城投融資體制改革，借鑒南京、合肥、蘇州等周邊城市的成功經(jīng)驗(yàn)，建立城市建設(shè)的償債機(jī)制，每年財(cái)政都拿出專項(xiàng)資金用于建設(shè)資金的還本付息，這樣就能較好地發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿作用，吸引更多資金投向城市建設(shè)。現(xiàn)在大多城市的融資平臺(tái)僅作為銀行貸款的主體，并沒有真正成為投融資的平臺(tái)、資本運(yùn)作的平臺(tái)。只有不斷增強(qiáng)其造血功能，形成投入——建設(shè)——產(chǎn)出——再投入的良性循環(huán)，獲得資產(chǎn)的不斷增值，才能通過自身的發(fā)展壯大，形成穩(wěn)定的現(xiàn)金流和良好的贏利能力，增強(qiáng)融資功能，發(fā)揮好融資平臺(tái)的作用。

三、增強(qiáng)籌融資能力

現(xiàn)階段城建投資公司經(jīng)營運(yùn)作的主要矛盾是對城市基礎(chǔ)設(shè)施公益性項(xiàng)目投資得不到有效的補(bǔ)償，導(dǎo)致負(fù)債過高，削弱了城建投資公司的融資能力，進(jìn)而影響城建投資公司作用的發(fā)揮。由于城市建設(shè)投資需求十分巨大，大多數(shù)省會(huì)城市的城建投公司都有較多負(fù)債，有的在40、50億元，有的在100億元左右，而且這種高負(fù)債的趨勢還會(huì)持續(xù)一段時(shí)間。要可持續(xù)發(fā)

展，就必須解決建立政府對城建投資公司公益項(xiàng)目投資補(bǔ)償機(jī)制的問題，從而減輕或消除負(fù)債壓力，實(shí)現(xiàn)城建投資公司經(jīng)營運(yùn)作的良性循環(huán)。要解決這一問題，可以考慮從以下幾個(gè)方面入手：

（一）政府加大對公益性項(xiàng)目的投入

城市基礎(chǔ)設(shè)施公益性項(xiàng)目屬城市公用品，本應(yīng)由政府進(jìn)行投資。由于政府財(cái)力不足，且政府部門不能融資，城建投資公司承擔(dān)起公益性項(xiàng)目融資任務(wù)，并且為此承擔(dān)了巨額債務(wù)。因此，政府要加大投入，一是把城市建設(shè)的資金應(yīng)盡量注入城建投資公司；二是隨著城市基礎(chǔ)設(shè)施的不斷完善，城市功能的不斷提升，必然帶動(dòng)城市經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，政府財(cái)力將逐步增強(qiáng)，政府應(yīng)逐步加大財(cái)政投入。

（二）城建投資公司加強(qiáng)經(jīng)營管理

城建投資公司一方面要通過資本運(yùn)作盤活資產(chǎn)存量，最大限度地發(fā)揮資產(chǎn)效率；另一方面要加強(qiáng)投資管理，不斷提高投資效益。

（三）建立和完善政府對城建投資公司公益性項(xiàng)目投資補(bǔ)償機(jī)制

1、政府對公益性項(xiàng)目進(jìn)行必要的投入。

2、建立一定的運(yùn)行機(jī)制，允許城建投資公司深度參與城市資源的經(jīng)營運(yùn)作，所得的收益除按政策上繳政府財(cái)政外，其余部分作為政府對城建投資公司公益性項(xiàng)目的投資補(bǔ)償。一是結(jié)合城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)參與城市土地經(jīng)營，主要是土地儲(chǔ)備和土地初級(jí)開發(fā)；二是廣泛參與城市地上、地下、地面空間的經(jīng)營，包括城市廣告、可經(jīng)營的人防設(shè)施、停車場、與道路（軌道、隧道）橋梁建設(shè)相關(guān)聯(lián)的開發(fā)、城市弱電管網(wǎng)的經(jīng)營開發(fā)等；三是由政府授權(quán)城建投資公司從事公用行業(yè)特許經(jīng)營，包括城市供水、污水處理、垃圾處理，燃?xì)鉄崃Α⒐步煌ā④壍澜煌ā⒙窐蚴召M(fèi)等。其中參與土地資源的經(jīng)營是最主要的方面，只有通過土地經(jīng)營才能有效彌補(bǔ)對公益性項(xiàng)目投資所產(chǎn)生的資金缺口。

3、實(shí)行城市基礎(chǔ)設(shè)施投資多元化，特別是按照國家有關(guān)政策放開公用行業(yè)，吸引外資和社會(huì)資本投資經(jīng)營性項(xiàng)目，以減輕政府和國有投資公司的投資壓力。

4、在城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)基本完善后（階段性完善），允許城建投資公司自主選擇經(jīng)營性項(xiàng)目進(jìn)行投資，所得收益用于彌補(bǔ)公益性項(xiàng)目的投資。

5、動(dòng)態(tài)地實(shí)施國有資產(chǎn)重組，根據(jù)城建投資公司的經(jīng)營運(yùn)作情況，適時(shí)充實(shí)投資公司資產(chǎn)。同時(shí)，將國企改革收回的資金作為政府對城建投資公司的補(bǔ)償注入城建投資公司。

以上例舉的是政府對城建投資公司進(jìn)行補(bǔ)償幾個(gè)途徑，但結(jié)合大多數(shù)城市情況分析，實(shí)際上的補(bǔ)償措施是相當(dāng)有限的，一是政府由于財(cái)力不足，現(xiàn)階段不可能對城建投資公司注入較多的資金；二是隨著國企改革的不斷深入，可以歸集的國有資產(chǎn)將越來越少，城建投資公司本身的資產(chǎn)規(guī)模也會(huì)不斷縮減；三是對于基礎(chǔ)設(shè)施欠帳較多的城市而言，城市建設(shè)的任務(wù)十分繁重，城建投資公司難以得到休養(yǎng)生息的機(jī)會(huì)，更難以抽出資金投資城建計(jì)劃之外的經(jīng)營性項(xiàng)目。因此，實(shí)行城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資多元化和允許城建投資公司經(jīng)營城市資源，是減輕城建投資公司負(fù)債壓力，有效補(bǔ)償城建投資公司公益性項(xiàng)目投資的必然選擇。

總之，只要政府能夠?qū)Τ墙ㄍ顿Y公司準(zhǔn)確定位，在政策上給予大力支持，多管齊下，就一定能夠解決好城建投資公司的債務(wù)清償問題。

對于城投公司來講,籌融資是其首要功能, 也是其主要作用所在。只有具有較強(qiáng)的籌融資能力,才能有效地從事投資活動(dòng)。籌融資能力取決于兩個(gè)方面,一是籌融資工作的能力,其中包括對金融市場及金融政策的分析、研究能力,對財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的研究、控制能力, 籌融資業(yè)務(wù)能力, 以及籌融資創(chuàng)新能力等;二是公司維持良好經(jīng)營業(yè)績的能力。

城投公司在加強(qiáng)企業(yè)管理、健全土地儲(chǔ)備制度的同時(shí)，還應(yīng)設(shè)法盤活存量資產(chǎn)，把閑置的非經(jīng)營性資產(chǎn)變?yōu)榻?jīng)營性資產(chǎn)，把無償使用的資產(chǎn)變?yōu)橛袃斒褂觅Y產(chǎn)。

四、要?jiǎng)?chuàng)新融資方式、拓寬籌融資渠道

從周邊城市看，融資形式比較多樣，有企業(yè)債、融資券、信托等多種途徑。而我市融資方式主要以間接融資為主，這需要我們在新的融資方式上下功夫、求突破。要積極爭取國債等政策性資金的投入，還要積極爭取國外銀行的優(yōu)惠貸款；要包裝項(xiàng)目，積極策劃符合金融政策的項(xiàng)目貸款；也要?jiǎng)?chuàng)造條件，大力推進(jìn)企業(yè)債的發(fā)行，同時(shí)還要嘗試資產(chǎn)證券化，籌備市政債券，引進(jìn)基金、信托等金融資產(chǎn)的投入，努力破解資金難題。隨著社會(huì)投資范圍的不斷擴(kuò)大，投融資平臺(tái)構(gòu)建的空間將越來越寬廣，如允許和鼓勵(lì)民營企業(yè)、外資企業(yè)進(jìn)入經(jīng)營性公用事業(yè)或有盈利預(yù)期的基礎(chǔ)設(shè)施投資，鼓勵(lì)公用事業(yè)企業(yè)上市融資，積極探索采用BOT、股權(quán)融資等國際通行方式等，為城市可持續(xù)發(fā)展提供強(qiáng)勁的資金動(dòng)力。

五、城投公司可持續(xù)發(fā)展的基本思路

（一）深化城建投融資體制改革

改革的主要目標(biāo)包括兩個(gè)方面，一是努力爭取城建投資公司“城市運(yùn)營商”的職能定位，允許城建投資公司廣泛參與城市資源經(jīng)營，并以此建立政府對城建投資公司公益性項(xiàng)目投資補(bǔ)償?shù)臋C(jī)制。二是進(jìn)一步放開搞活，改善投資環(huán)境，努力培育新的城建投資主體，吸引外資和社會(huì)資本投資城市公用基礎(chǔ)行業(yè)，減輕政府投資壓力。

（二）進(jìn)一步完善城建投資公司的組織結(jié)構(gòu)

為更好地適應(yīng)“城市運(yùn)營商”的職能定位，需要對城建投資公司的組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整。一是在現(xiàn)有的城市建設(shè)基金管理辦公室的框架內(nèi)，設(shè)置市財(cái)政局城建分局，將財(cái)政局管理城建資金的職能移交城建分局；二是在現(xiàn)有政策法規(guī)框架內(nèi)，設(shè)置城市土地儲(chǔ)備交易中心城建分中心，名義上由城建基金辦負(fù)責(zé)管理，將土地儲(chǔ)備和初級(jí)開發(fā)的職能移交城建分中心；三是把城建投資公司項(xiàng)目管理部門改造成為政府投資工程實(shí)施機(jī)構(gòu)；四是將現(xiàn)有的城建利用外資辦公室置于城建基金辦的管理之下；五是在城建基金辦的框架內(nèi)設(shè)置專門的部門，負(fù)責(zé)城市非土地資源的經(jīng)營和管理；六是在城建投資公司內(nèi)部設(shè)立財(cái)務(wù)結(jié)算中心，努力降低資金使用成本。以上機(jī)構(gòu)的調(diào)整無需增設(shè)機(jī)構(gòu)和增加人員，只需將原有的機(jī)構(gòu)、人員和職能進(jìn)行移交。

通過調(diào)整組織結(jié)構(gòu)，城建投資公司與城建基金辦不再是兩塊牌子、兩套班子，而是兩塊牌子、一套班子，實(shí)行整體運(yùn)作。調(diào)整城建投資公司的組織結(jié)構(gòu)一是有利于適應(yīng)新的職能分工，把政府部門經(jīng)營管理城市資源的職能轉(zhuǎn)移到城建投資公司，使城市資源的經(jīng)營運(yùn)作與城建投融資更加緊密聯(lián)系起來，確保資源經(jīng)營的效率。二是能夠?qū)崿F(xiàn)政府城建資金的直接注入，并在城建投資公司組織框架內(nèi)實(shí)現(xiàn)“體內(nèi)循環(huán)”，有利于減少中間環(huán)節(jié)，理順關(guān)系，提高效率；三是有利政府及其相關(guān)部門對城建投資公司進(jìn)行直接、有效的監(jiān)督。

（三）進(jìn)一步深化國企改革

以轉(zhuǎn)變國有企業(yè)經(jīng)營機(jī)制為目標(biāo)，通過國有資產(chǎn)有序退出和轉(zhuǎn)變國有職工身份，建立現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度和新型的勞動(dòng)用工制度，把國有企業(yè)逐步改造成為真正的市場主體。同時(shí)通過引入戰(zhàn)略投資者，進(jìn)一步增強(qiáng)國有經(jīng)濟(jì)的引導(dǎo)作用，實(shí)現(xiàn)投資主體多元化。

（四）加快推進(jìn)公用事業(yè)改革

按照國家相關(guān)政策努力推進(jìn)城市公用事業(yè)產(chǎn)業(yè)化、市場化，積極創(chuàng)造條件放開公用事業(yè)投資，實(shí)現(xiàn)投資主體多元化；完善公用事業(yè)特許經(jīng)營制度，強(qiáng)化城市公用品的生產(chǎn)和保障，不斷提高公用服務(wù)水平；適時(shí)推進(jìn)公用事業(yè)價(jià)格改革，努力實(shí)現(xiàn)保本微利。

（五）目前應(yīng)著重做好的幾項(xiàng)工作

1、深入開展城建投融資體制改索城建投資公司可持續(xù)發(fā)展新路子。

2、通過各種有效途徑，宣傳深化城建投資改革的必要性。

首先要通過宣傳近幾年來城建投資公司在籌措城建資金、促進(jìn)城市建設(shè)發(fā)展方面取得的顯著成效，充分肯定城建投融資體制改革的發(fā)展方向。其次要結(jié)合城市建設(shè)的實(shí)際，深刻分析制約城市建設(shè)發(fā)展的主要矛盾，宣傳進(jìn)一步深化城建投融資體制改革的必要性和緊迫性。三是要做好政府領(lǐng)導(dǎo)的工作，積極爭取政府領(lǐng)導(dǎo)以及相關(guān)部門的理解和支持，包括理論學(xué)術(shù)上的闡述、組織學(xué)習(xí)調(diào)研、向政府提出建議和意見等。

3、繼續(xù)抓緊城市基礎(chǔ)設(shè)施投融資及項(xiàng)目建設(shè)工作，確保完成政府賦予的各項(xiàng)任務(wù)，以優(yōu)異的成績?nèi)⌒庞谡詫?shí)踐的成果說服領(lǐng)導(dǎo)。

4、積極創(chuàng)造條件參與城市資源的經(jīng)營，探索經(jīng)驗(yàn)，營造氛圍。

通過參與城市資源的經(jīng)營，不僅為實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營運(yùn)作良性循環(huán)提供新的途徑，而且有利于政府部門進(jìn)一步了解城投公司的職能和重要作用，對進(jìn)一步提升城投公司職能定位有著重要意義。

第五篇：做強(qiáng)工業(yè)的幾點(diǎn)思考

推進(jìn)新邵新型工業(yè)化的幾點(diǎn)思考

“無農(nóng)不穩(wěn)，無工不富”。在加速推進(jìn)全面建設(shè)小康社會(huì)的關(guān)鍵時(shí)期，工業(yè)以其增強(qiáng)新型城鎮(zhèn)化、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、信息產(chǎn)業(yè)化，進(jìn)而促進(jìn)財(cái)政增收、就業(yè)增加、居民增收作用，而被置于首要位置。

從我縣的現(xiàn)實(shí)情況看，作為曾經(jīng)的“五小工業(yè)強(qiáng)縣”，新邵有著雄厚的工業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)，擁有大量的專業(yè)技術(shù)人才和熟練工人。企業(yè)改制后，通過招商引資，盤活了閑置資產(chǎn)，并借此關(guān)停淘汰了一批落后企業(yè)，為縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和財(cái)政增收做出了巨大貢獻(xiàn)。縱向看，2011年我縣工業(yè)增加值26.1億元是2007年9.36億元的2.79倍，年均增長22.8%；2011年全縣工業(yè)入庫稅金2.62億元是2007年1.04億元的2.52倍，年均增長20.3%，成績斐然；但橫向比，我縣較沿海發(fā)達(dá)城市相比，在工業(yè)總量、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、科技含量等方面尚處于起步階段。如何抓好工業(yè)，做大做強(qiáng)支柱產(chǎn)業(yè)，振興老工業(yè)基地，便成為了擺在我們面前的緊迫課題。

（一）要立足全方位的對外開放，不遺余力抓項(xiàng)目。目前，我縣工業(yè)發(fā)展暴露的最直接的問題是新上項(xiàng)目總量不夠，尤其是帶動(dòng)作用強(qiáng)的大項(xiàng)目、好項(xiàng)目不多，導(dǎo)致工業(yè)發(fā)展后勁不足。因此，我們要牢固樹立“抓項(xiàng)目就是抓發(fā)

展”的觀念，以項(xiàng)目保增長，以項(xiàng)目調(diào)結(jié)構(gòu)，以項(xiàng)目促轉(zhuǎn)型，堅(jiān)持深入推進(jìn)改革開放、內(nèi)引與外聯(lián)并舉，著力引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，不斷激發(fā)工業(yè)發(fā)展的活力和動(dòng)力。

一要狠抓招商引資，加大項(xiàng)目引進(jìn)力度。要充分發(fā)揮資源優(yōu)勢，著眼于招大招強(qiáng)，利用各種關(guān)系，接觸有實(shí)力的大企業(yè)、大公司和大集團(tuán)，爭取引進(jìn)國際國內(nèi)精深加工的龍頭企業(yè)來新邵投資發(fā)展。今年元月，我們成功引進(jìn)了國家高新技術(shù)項(xiàng)目、獲國家科技進(jìn)步一等獎(jiǎng)的高性能碳基復(fù)合材料項(xiàng)目，為今年的項(xiàng)目引進(jìn)工作開了個(gè)好頭。目前，投資100億的銅冶煉項(xiàng)目正在洽談中。全年，我們要力爭引進(jìn)投資1000萬元以上項(xiàng)目10個(gè)、5000萬元以上項(xiàng)目2個(gè)、1億元以上項(xiàng)目2個(gè)。

二要狠抓工作重點(diǎn)，加大項(xiàng)目建設(shè)力度。一是著重抓好資源型企業(yè)擴(kuò)能。突出抓好新龍礦業(yè)尾砂壩建設(shè)，保障新龍礦業(yè)可持續(xù)發(fā)展；抓好云翔礦業(yè)的技改擴(kuò)建，使云翔礦業(yè)的生產(chǎn)能力提高3倍以上；抓好辰州銻業(yè)的整體搬遷，新增氧化銻生產(chǎn)線，使公司生產(chǎn)精銻能力翻番，并生產(chǎn)精銻和黃金。二是突出抓好戰(zhàn)略投資項(xiàng)目的調(diào)度。重點(diǎn)調(diào)度灣田煤業(yè)、強(qiáng)盛紡織、湖南金漢機(jī)械制造、心連心冷凍物流、陽光電化引資合作、興肥公司節(jié)能減排、廣惠電工年產(chǎn)1萬噸光面絕緣板生產(chǎn)線等項(xiàng)目，確保按進(jìn)度投產(chǎn)運(yùn)行。

三要主動(dòng)跟蹤服務(wù)，加大項(xiàng)目協(xié)調(diào)力度。各級(jí)各部門要明確專門的班子負(fù)責(zé)，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體

抓，一個(gè)項(xiàng)目一個(gè)干部具體抓，切實(shí)抓好項(xiàng)目報(bào)批、財(cái)稅支持、土地供應(yīng)、要素保障等全方位的服務(wù)，全程跟蹤抓落實(shí)、爭分奪秒抓推進(jìn)，確保申報(bào)項(xiàng)目早審批、簽約項(xiàng)目早落地、在建項(xiàng)目早投產(chǎn)、已建項(xiàng)目早達(dá)效。要通過項(xiàng)目建設(shè)，有效支撐產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，加快形成新的積極增長點(diǎn)。要重點(diǎn)跟蹤對接多肽健康產(chǎn)業(yè)園、九興控股皮革工業(yè)園、奧托高科技產(chǎn)業(yè)園、瑞泰高溫耐火材料等項(xiàng)目，并爭取項(xiàng)目早日落戶新邵。

（二）要立足全方位的“窗口示范”，不遺余力抓園區(qū)。工業(yè)園區(qū)是改變企業(yè)布局分散無序、遍地開花的零散局面，促進(jìn)企業(yè)集聚發(fā)展，加速推進(jìn)新型工業(yè)化的重要平臺(tái)，抓好園區(qū)建設(shè)，具有非常重大的戰(zhàn)略意義。

一要有明確的目標(biāo)。我縣“一基地五園區(qū)”的空間布局已經(jīng)形成，我們要以經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)為核心，以“五個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)”為配套，充分利用區(qū)位交通、外部環(huán)境等多方面優(yōu)勢，擴(kuò)大優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)規(guī)模，圍繞優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、骨干企業(yè)推進(jìn)產(chǎn)業(yè)集群，力爭在較短時(shí)間內(nèi)催生出產(chǎn)值上30億元的產(chǎn)業(yè)群。大坪開發(fā)區(qū)力爭入園工業(yè)企業(yè)在原有基礎(chǔ)上增加20%，年產(chǎn)值過億元的規(guī)模企業(yè)新增1-2家。坪上工業(yè)園要促成灣田集團(tuán)和瑞泰耐火材料公司在年內(nèi)建成并投產(chǎn)，并極力引進(jìn)投資5000萬元企業(yè)2個(gè)以上。其它4個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)力爭年內(nèi)分別完

成園區(qū)投資1000萬元以上，引進(jìn)項(xiàng)目1-2個(gè)，完成產(chǎn)值2000萬元以上。

二要有明顯的特色。當(dāng)前，我們要找準(zhǔn)工業(yè)園區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展定位，引導(dǎo)園區(qū)走專業(yè)化發(fā)展道路，形成專業(yè)突出、產(chǎn)業(yè)集聚、集約經(jīng)營格局。大坪經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)要大力發(fā)展高科技、節(jié)能、環(huán)保、資源綜合利用、現(xiàn)代物流等新型產(chǎn)業(yè)，加快形成規(guī)模和帶動(dòng)效應(yīng)；坪上工業(yè)園要立足耐火材料，走高新建材集聚之路；雀塘廢舊粒子加工要進(jìn)一步做精做強(qiáng)；龍溪鋪工業(yè)園，要作響石材品牌；陳家坊工業(yè)園要加大服裝行業(yè)集聚；寸石工業(yè)園要緊扣食品加工，進(jìn)一步擴(kuò)大影響。

三要有明顯的優(yōu)勢。不斷完善基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)設(shè)施，打造功能完善、優(yōu)勢互補(bǔ)的硬件優(yōu)勢；要進(jìn)一步研究、探索、創(chuàng)新園區(qū)的管理體制，提高產(chǎn)業(yè)承載能力，打造園區(qū)軟件優(yōu)勢。

（三）要立足全方位的協(xié)調(diào)發(fā)展，不遺余力抓創(chuàng)新 加速推進(jìn)新型工業(yè)化，必須牢牢把握資源與環(huán)境、質(zhì)量與數(shù)量協(xié)調(diào)發(fā)展的總思路，以“穩(wěn)中求進(jìn)”的總基調(diào)，正確處理“穩(wěn)”與“進(jìn)”的辯證關(guān)系，既全力保障工業(yè)經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的基本穩(wěn)定，又著力在轉(zhuǎn)變工業(yè)發(fā)展方式上邁出新步伐、在推進(jìn)自主創(chuàng)新上實(shí)現(xiàn)新突破、在提升核心競爭力上取得新成效，實(shí)現(xiàn)工業(yè)經(jīng)濟(jì)總規(guī)模和質(zhì)量效益的同步提升。

一要強(qiáng)化企業(yè)主體地位。進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)自主創(chuàng)新的主體意識(shí)，進(jìn)一步發(fā)揮大企業(yè)主力軍作用，加大技術(shù)創(chuàng)新投入。統(tǒng)計(jì)顯示，我縣企業(yè)研發(fā)經(jīng)費(fèi)占銷售收入的平均比重偏低。湖南廣信、仁海科技、新印機(jī)、三良泵業(yè)等大型骨干企業(yè)一定要咬定科技創(chuàng)新這座青山不放松，繼續(xù)加大投入，主攻各自領(lǐng)域的關(guān)鍵、核心技術(shù)，爭取不斷取得新的突破。廣大中小微型企業(yè)也要重視對自主創(chuàng)新的投入，要積極創(chuàng)立技術(shù)研發(fā)中心，在此基礎(chǔ)上，擴(kuò)大我縣省級(jí)企業(yè)技術(shù)中心的數(shù)量。

二要加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研結(jié)合。要加強(qiáng)不同部門之間、企業(yè)與科研院所和高校之間、企業(yè)與企業(yè)之間的聯(lián)系和協(xié)作，促進(jìn)信息化與新型工業(yè)化的結(jié)合，促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新型產(chǎn)業(yè)的結(jié)合，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展與人才教育培養(yǎng)的結(jié)合，促進(jìn)科技研發(fā)成果與現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力的結(jié)合。努力打造科技高地、建設(shè)要素盆地和人才洼地，搶占產(chǎn)業(yè)競爭制高點(diǎn)。廣信特高壓紙板和絕緣件成型件項(xiàng)目已被國家發(fā)改委、工業(yè)和信息化部列入重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)振興和技術(shù)改造2010年中央預(yù)算內(nèi)投資計(jì)劃，被湖南省人民政府批準(zhǔn)為2011年重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目，進(jìn)入了湘西地區(qū)開發(fā)省規(guī)劃產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，各級(jí)政府和相關(guān)部門要給予企業(yè)較大的政策支持。

三要增強(qiáng)品牌觀念。質(zhì)量和品牌是擴(kuò)大產(chǎn)品市場占有率，贏得長期競爭優(yōu)勢的根本所在。自主創(chuàng)新，必須與實(shí)施品牌創(chuàng)建、質(zhì)量興工結(jié)合起來，不斷增加我縣名牌產(chǎn)品數(shù)量，積極引導(dǎo)同產(chǎn)業(yè)企業(yè)向產(chǎn)品成套化、配套化方向發(fā)展，加速品牌擴(kuò)張，實(shí)現(xiàn)同產(chǎn)業(yè)企業(yè)品牌等資源共享，擴(kuò)大品牌產(chǎn)品的市場占有率。引導(dǎo)企業(yè)強(qiáng)化質(zhì)量管理，不斷提升自主品牌的競爭力和影響力。重點(diǎn)加快建設(shè)科技企業(yè)孵化中心，培育國家級(jí)企業(yè)技術(shù)中心、省級(jí)企業(yè)技術(shù)中心。2012年，爭取湖南廣信成為國家級(jí)企業(yè)技術(shù)中心，爭取大成科技、仁海科技、三良泵業(yè)等3家企業(yè)成為省級(jí)企業(yè)技術(shù)中心。

四要增強(qiáng)工業(yè)“兩型”發(fā)展意識(shí)。資源節(jié)約型和環(huán)境友好型的協(xié)調(diào)發(fā)展是我們的共同目標(biāo)。我們要加大節(jié)能預(yù)警調(diào)控力度，努力遏制“兩高一低”和產(chǎn)能過剩行業(yè)過快增長，實(shí)施有保有壓措施，重點(diǎn)調(diào)控高耗能企業(yè)用電；要加快推廣新技術(shù)在有色、化工、建材等能耗較高的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)中的應(yīng)用，積極探索發(fā)展企業(yè)內(nèi)外資源循環(huán)的嶄新模式，按照減量化、再利用、資源化的原則，實(shí)施煤氣綜合利用、粉煤灰綜合利用等資源綜合利用重點(diǎn)工程，加速金龍、廣源、大源紙業(yè)、德信公司、云巖水泥等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)提質(zhì)升級(jí)；要圍繞節(jié)能降耗和污染減排的約束性目標(biāo)，完善季度考核制度，關(guān)閉一批高能耗、高污染企業(yè)，加快淘汰落后產(chǎn)能。

（四）要立足全方位的保障服務(wù)，不遺余力抓落實(shí) “三分戰(zhàn)略，七分執(zhí)行”。沒有強(qiáng)大的執(zhí)行力，再好的戰(zhàn)略也是空談，再好的機(jī)遇也要錯(cuò)過。各級(jí)各部門要不斷加大執(zhí)行力建設(shè)，改進(jìn)工作作風(fēng)，加大服務(wù)力度，牢固樹立“服

務(wù)就是生產(chǎn)力，服務(wù)就是競爭力”意識(shí)，推動(dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

一是深化服務(wù)舉措。要建立健全統(tǒng)一思想、確定目標(biāo)、分解任務(wù)、明確責(zé)任、督查考評、激勵(lì)約束、責(zé)任追究、情況反饋等機(jī)制，形成一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作局面。要繼續(xù)把推新工作納入到全縣“兩重點(diǎn)三主要”責(zé)任目標(biāo)管理體系中，成立加速推進(jìn)新型工業(yè)化工作領(lǐng)導(dǎo)小組，繼續(xù)堅(jiān)持縣級(jí)領(lǐng)導(dǎo)跟蹤項(xiàng)目責(zé)任制和鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)目標(biāo)責(zé)任制等制度；各級(jí)黨政主要領(lǐng)導(dǎo)要親自抓項(xiàng)目、跑資金、搞協(xié)調(diào)，動(dòng)員組織社會(huì)各方面力量支持工業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；要繼續(xù)推行“一個(gè)項(xiàng)目、一名領(lǐng)導(dǎo)、一套班子”的幫扶制度，并根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)制定相應(yīng)幫扶政策，積極組織開展“一對一”、“多幫一”支幫促活動(dòng)，形成齊心協(xié)力促發(fā)展的強(qiáng)大合力；要繼續(xù)推行督查講評制度，對推新工作實(shí)行一季一督查、一季一講評、一季一排隊(duì)，將推新工作落到實(shí)處。

二是優(yōu)化發(fā)展環(huán)境。要切實(shí)加大對企業(yè)周邊環(huán)境整治力度，嚴(yán)厲打擊敲詐勒索、強(qiáng)買強(qiáng)賣、強(qiáng)裝強(qiáng)卸、無理取鬧、阻工鬧事等影響企業(yè)生產(chǎn)的違法行為，為企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航；要進(jìn)一步強(qiáng)化安全生產(chǎn)責(zé)任制，落實(shí)安全生產(chǎn)的各項(xiàng)措施，加強(qiáng)安全生產(chǎn)基礎(chǔ)工作，消除隱患，堅(jiān)決遏制重特大安全事故發(fā)生；要以政務(wù)中心為平臺(tái)，改進(jìn)項(xiàng)目審批方式，對重點(diǎn)工程、重點(diǎn)項(xiàng)目開辟“綠色通道”，實(shí)行全程代辦，著力減少辦事環(huán)節(jié)，簡化辦事程序，提高辦事效率，努力創(chuàng)造

讓企業(yè)家和項(xiàng)目投資商安心、舒心、稱心的工作、生活和施工環(huán)境。

三是加強(qiáng)人才培訓(xùn)。要高度重視企業(yè)家隊(duì)伍建設(shè)，在全社會(huì)營造尊重企業(yè)家、關(guān)心企業(yè)家、愛護(hù)企業(yè)家的濃厚氛圍，加快培育一支具有戰(zhàn)略眼光和國際化運(yùn)營能力的高素質(zhì)企業(yè)家隊(duì)伍。切實(shí)加大創(chuàng)新型人才培養(yǎng)、引進(jìn)和使用工作力度，鼓勵(lì)支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，加快打造一支高層次科技領(lǐng)軍人才隊(duì)伍。同時(shí)，加強(qiáng)職業(yè)技能培訓(xùn)，大力發(fā)展職業(yè)技術(shù)教育，加大高技能型人才培養(yǎng)工作力度，加緊造就一支適應(yīng)新型工業(yè)化需要的龐大技工人才隊(duì)伍。對有突出貢獻(xiàn)的經(jīng)濟(jì)功臣要從輿論等方面給予充分肯定，并繼續(xù)實(shí)行重獎(jiǎng)。

四是加強(qiáng)要素供給。要搶抓國家武陵山片區(qū)區(qū)域發(fā)展與扶貧攻堅(jiān)試點(diǎn)機(jī)遇，積極爭取政策、項(xiàng)目和資金支持，大力培育特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)；要進(jìn)一步構(gòu)建和完善銀企溝通聯(lián)系機(jī)制，搭建銀企信息溝通交流平臺(tái)，積極向銀行推介有效益、有市場、有發(fā)展?jié)摿Φ拇笃髽I(yè)、大項(xiàng)目，吸引信貸超常規(guī)投入；要充分利用我縣交通優(yōu)勢，不斷完善園區(qū)、物流等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，進(jìn)一步優(yōu)化工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的硬環(huán)境；要健全煤電油氣運(yùn)保障體系，進(jìn)一步加大調(diào)煤保電工作力度，科學(xué)調(diào)整電力供給，及時(shí)協(xié)調(diào)解決各種突出問題，確保工業(yè)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行。