第一篇：保險營銷員誠信記錄管理辦法

保險營銷員誠信記錄管理辦法

第一章 總則

第一條 為發揮行業和社會監督作用，加強保險業誠信建設，促進保險業健康發展，根據《保險營銷員管理規定》，制定本辦法。

第二條 保險營銷員誠信記錄包括保險營銷員表彰獎勵記錄、保險營銷員違法違規記錄和保險營銷員的投訴記錄。

第三條 中國保監會負責制訂保險營銷員誠信記錄管理制度。中國保監會派出機構（以下簡稱保監局）負責監督管理本轄區保險營銷員誠信記錄管理工作。

第四條 各地具有保險營銷員行業管理職能的行業協會組織（以下簡稱地方行業協會組織）負責對本轄區保險營銷員的誠信記錄進行審核。

第五條 申報機構應當對申報的保險營銷員誠信記錄的真實性負責。

第二章 表彰獎勵記錄

第六條 本辦法所指表彰獎勵記錄是指保險營銷員受到保險監管機構、相關行業組織、保險公司省級及省級以上機構和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

表彰獎勵記錄的申報機構（個人）應當提供書面證明材料。

第七條 保險營銷員的表彰獎勵記錄應包括表彰單位、表彰內容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。

第八條 保險營銷員獲得保險監管機構、相關行業組織和其他政府部門表彰獎勵的，由地方行業協會組織負責審核登記。

第九條 保險營銷員獲得保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵的，由其所屬保險公司省級分公司負責審核登記。

第十條 社會公眾可以在中國保監會指定媒體網站查詢保險營銷員獲得的保險監管機構、相關行業組織和其他政府部門的表彰獎勵記錄。

第十一條 保險公司和保險中介機構可以查詢所有保險營銷員獲得的保險監管機構、相關行業組織和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

保險公司可以查詢所屬保險營銷員，以及取得《保險代理從業人員資格證書》，無《保險營銷員展業證》的人員（以下簡稱無展業證人員），受到保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵情況的記錄。

保險中介機構可以查詢無展業證人員，受到保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵情況的記錄。

第三章 違法違規記錄

第十二條 本辦法所指的違法違規記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理條例》等相關經濟法律法規，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國保險法》、《保險營銷員管理規定》等保險監管法律、法規和規章受到保險監管機構行政處罰的；

（四）受到相關行業組織處分的；

（五）因不誠信行為，受到保險公司或者保險中介機構除名處分的；

（六）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，并對公司、企業的破產負有個人責任的；

（七）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的；

（八）個人所負數額較大的債務到期未清償的;

（九）其他金融或經濟不誠信行為或記錄。

第十三條 保險營銷員的違法違規記錄應包括做出處罰處分決定的機構名稱、主要違法違規事實、處罰處分依據、處罰處分結果以及處罰處分時間。

第十四條 保險營銷員的違法違規記錄由地方行業協會負責審核登記。

第十五條 社會公眾可以在中國保監會指定媒體網站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規記錄。

第十六條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業證人員第十二條的所有違法違規記錄。

第十七條 保險中介機構可以查詢無展業證人員第十二條所列的所有違法違規記錄。第十八條 本辦法規定的違法違規記錄有一定的查詢時限（保險監管機構除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時限為執行期滿后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時限為執行期滿5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢時限自該公司、企業破產清算完結之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢時限自該公司、企業被吊銷營業執照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢時限為債務清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢時限為其他金融或經濟不誠信行為或記錄確認之日起3年。

第四章 投訴記錄

第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險監管機構、保險行業組織、或者保險公司受理的有關單位或者有關當事人投訴保險營銷員在保險營銷活動中存在違法違規行為，或者損害投保人和被保險人利益的，或者涉及其他不誠信行為的記錄。

第二十條 投訴記錄應包括投訴人名稱或者姓名、保險營銷員姓名、主要投訴事實、受理機構名稱和受理時間、投訴處理結果和時間。

第二十一條 投訴記錄由投訴受理機構負責審核登記。投訴受理機構應當對投訴人的情況進行保密。

對于同一事件多次重復的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機構負責審核登記。第二十二條 保險監管機構和保險行業組織受理并查實的投訴記錄，社會公眾可以在中國保監會指定媒體網站查詢。

保險公司受理并查實的投訴記錄，經保險營銷員書面簽字授權，中國保監會可以在指定媒體網站披露并供社會公眾查詢；保險營銷員未授權的，中國保監會將注明“未經本人授權，不予公布”字樣。

第二十三條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業證人員的投訴記錄次數;保險中介機構可以查詢無展業證人員的投訴記錄次數。

第二十四條 除投訴人、投訴受理機構和保險監管機構外，其他機構和個人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱、姓名、聯系方式等有關情況。

第二十五條 本辦法規定的投訴記錄查詢時限為3年（保險監管機構除外）。

第五章 附則

第二十六條 保監局依據本辦法制訂實施細則，誠信記錄的信息披露不得違反保護當事人商業秘密或者個人隱私的有關法律法規規定。

第二十七條 保險監管機構、地方行業協會組織、保險機構等有關單位及相關工作人員應當按照本辦法規定的信息披露程序和披露權限承擔保密義務。

第二十八條 中國保監會在指定網站“iir.circ.gov.cn”統一披露保險營銷員的《保險代理從業人員資格證書》、《保險營銷員展業證》（身份證件號碼除外）登記信息和誠信記錄信息。第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實施。

第三十條 本辦法由中國保監會負責解釋。

第二篇：保險營銷員誠信記錄管理辦法(保監發〔2007〕98號)

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監發〔2007〕98號 【發布日期】2007-09-27 【生效日期】2008-01-01 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監督管理委員會

保險營銷員誠信記錄管理辦法

(保監發〔2007〕98號)

各保監局、各保險公司、各保險中介機構：

為發揮行業和社會監督作用，加強保險業誠信建設，根據《保險營銷員管理規定》，我會制定了《保險營銷員誠信記錄管理辦法》，現予發布，請遵照執行。執行過程中如有問題和建議，請及時反饋中國保監會。

二○○七年九月二十七日

保險營銷員誠信記錄管理辦法

第一章 總則

第一條第一條 為發揮行業和社會監督作用，加強保險業誠信建設，促進保險業健康發展，根據《 保險營銷員管理規定》，制定本辦法。

第二條第二條 保險營銷員誠信記錄包括保險營銷員表彰獎勵記錄、保險營銷員違法違規記錄和保險營銷員的投訴記錄。

第三條第三條 中國保監會負責制訂保險營銷員誠信記錄管理制度。中國保監會派出機構（以下簡稱保監局）負責監督管理本轄區保險營銷員誠信記錄管理工作。

第四條第四條 各地具有保險營銷員行業管理職能的行業協會組織（以下簡稱地方行業協會組織）負責對本轄區保險營銷員的誠信記錄進行審核。

第五條第五條 申報機構應當對申報的保險營銷員誠信記錄的真實性負責。

第二章 表彰獎勵記錄

第六條第六條 本辦法所指表彰獎勵記錄是指保險營銷員受到保險監管機構、相關行業組織、保險公司省級及省級以上機構和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

表彰獎勵記錄的申報機構（個人）應當提供書面證明材料。

第七條第七條 保險營銷員的表彰獎勵記錄應包括表彰單位、表彰內容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。

第八條第八條 保險營銷員獲得保險監管機構、相關行業組織和其他政府部門表彰獎勵的，由地方行業協會組織負責審核登記。

第九條第九條 保險營銷員獲得保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵的，由其所屬保險公司省級分公司負責審核登記。

第十條第十條 社會公眾可以在中國保監會指定媒體網站查詢保險營銷員獲得的保險監管機構、相關行業組織和其他政府部門的表彰獎勵記錄。

第十一條第十一條 保險公司和保險中介機構可以查詢所有保險營銷員獲得的保險監管機構、相關行業組織和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

保險公司可以查詢所屬保險營銷員，以及取得《保險代理從業人員資格證書》，無《保險營銷員展業證》的人員（以下簡稱無展業證人員），受到保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵情況的記錄。

保險中介機構可以查詢無展業證人員，受到保險公司省級及省級以上機構表彰獎勵情況的記錄。

第三章 違法違規記錄

第十二條第十二條 本辦法所指的違法違規記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理條例》等相關經濟法律法規，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國保險法》、《保險營銷員管理規定》等保險監管法律、法規和規章受到保險監管機構行政處罰的；

（四）受到相關行業組織處分的；

（五）因不誠信行為，受到保險公司或者保險中介機構除名處分的；

（六）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，并對公司、企業的破產負有個人責任的；

（七）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的；

（八）個人所負數額較大的債務到期未清償的;

（九）其他金融或經濟不誠信行為或記錄。

第十三條第十三條 保險營銷員的違法違規記錄應包括做出處罰處分決定的機構名稱、主要違法違規事實、處罰處分依據、處罰處分結果以及處罰處分時間。

第十四條第十四條 保險營銷員的違法違規記錄由地方行業協會負責審核登記。

第十五條第十五條 社會公眾可以在中國保監會指定媒體網站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規記錄。

第十六條第十六條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業證人員第十二條的所有違法違規記錄。

第十七條第十七條 保險中介機構可以查詢無展業證人員第十二條所列的所有違法違規記錄。

第十八條第十八條 本辦法規定的違法違規記錄有一定的查詢時限（保險監管機構除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時限為執行期滿后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時限為執行期滿5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢時限自該公司、企業破產清算完結之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢時限自該公司、企業被吊銷營業執照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢時限為債務清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢時限為其他金融或經濟不誠信行為或記錄確認之日起3年。

第四章 投訴記錄

第十九條第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險監管機構、保險行業組織、或者保險公司受理的有關單位或者有關當事人投訴保險營銷員在保險營銷活動中存在違法違規行為，或者損害投保人和被保險人利益的，或者涉及其他不誠信行為的記錄。

第二十條第二十條 投訴記錄應包括投訴人名稱或者姓名、保險營銷員姓名、主要投訴事實、受理機構名稱和受理時間、投訴處理結果和時間。

第二十一條第二十一條 投訴記錄由投訴受理機構負責審核登記。投訴受理機構應當對投訴人的情況進行保密。

對于同一事件多次重復的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機構負責審核登記。

第二十二條第二十二條 保險監管機構和保險行業組織受理并查實的投訴記錄，社會公眾可以在中國保監會指定媒體網站查詢。

保險公司受理并查實的投訴記錄，經保險營銷員書面簽字授權，中國保監會可以在指定媒體網站披露并供社會公眾查詢；保險營銷員未授權的，中國保監會將注明“未經本人授權，不予公布”字樣。

第二十三條第二十三條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業證人員的投訴記錄次數;保險中介機構可以查詢無展業證人員的投訴記錄次數。

第二十四條第二十四條 除投訴人、投訴受理機構和保險監管機構外，其他機構和個人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱、姓名、聯系方式等有關情況。

第二十五條第二十五條 本辦法規定的投訴記錄查詢時限為3年（保險監管機構除外）。

第五章 附則

第二十六條第二十六條 保監局依據本辦法制訂實施細則，誠信記錄的信息披露不得違反保護當事人商業秘密或者個人隱私的有關法律法規規定。

第二十七條第二十七條 保險監管機構、地方行業協會組織、保險機構等有關單位及相關工作人員應當按照本辦法規定的信息披露程序和披露權限承擔保密義務。

第二十八條第二十八條 中國保監會在指定網站“iir.circ.gov.cn”統一披露保險營銷員的《保險代理從業人員資格證書》、《保險營銷員展業證》（身份證件號碼除外）登記信息和誠信記錄信息。

第二十九條第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實施。

第三十條第三十條 本辦法由中國保監會負責解釋。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第三篇：保險中介營銷員管理辦法

保險營銷員管理辦法（暫行）

第一章 總則

第一條為規范營銷員行為，提高服務質量，樹立公司形象，促進營銷員隊伍的健康發展，根據保監會關于規范代理制保險營銷員管理等規定，特制定《公司保險營銷員管理辦法》（以下簡稱本辦法）。

第二條本辦法所稱保險營銷員，是指取得中國保險監督管理委員會頒發的資格證書，與我公司簽訂了《保險營銷員代理合同》，在我公司授權范圍內銷售保險產品及提供相關服務，并收取手續費或傭金的個人。

第三條保險營銷員的招募、日常管理、考核、轉型、星級評定、手續費（或傭金）的領取、合同解除等，除另有規定外，均依照本辦法執行。

第二章 管理部門及職責

第四條 營銷員的管理部門是公司綜合行政部。依據本辦法對營銷員進行逐級管理。

第五條 公司綜合行政部主要職責

一、制定本辦法；

二、規劃營銷員總體管理模式；

三、監控營銷員隊伍品質與業務規模；

第六條 分公司綜合市場部主要職責

一、指導所轄各機構開展和落實本辦法的各項工作，確保該項工作的合規合法性；

二、根據本辦法制定分公司營銷員管理實施細則，并上報公司市場部審批同意后組織實施；

三、按照本辦法規定的營銷員招募、日常管理、合同解除等流程，對營銷員的個人資料進行歸檔管理；

四、負責營銷員信息的系統錄入及維護，保證信息及時性、準確性和完整性；

五、組織營銷員崗前及后續教育培訓，組織未持證人員的報名考試工作；

六、辦理營銷員申請轉型為業務員的審批手續。

第七條 營業部市場部主要職責

一、負責營銷員的招募、日常管理、考核、獎勵、激勵、合同解除（見附表3《營銷員解除代理合同審批表》）等工作，并向分公司市場部及時報備；

二、指導營銷員開展各項展業活動，確保營銷員的行為合規合法；

三、建立并管理營銷員的個人資料檔案，同時將要錄入公司銷售管理系統的營銷員信息材料及申請上報至分公司市場部審批并錄入；

四、每月10日前，將營銷員的人員異動狀況統計上報至分公司市場部（見附表4《營銷人員數量統計表》）；

五、建立并管理營銷員的業務檔案，及時、準確統計營銷員的業績、手續費等報表（見附表5、6、7）；

六、積極收集營銷員所代理的大客戶或重要客戶資料，隨時將客戶重要資料上報至分公司市場部；

七、組織營銷員日常培訓工作；

八、營銷員申請轉型為業務員的初審工作，并報分公司市場部審核，報分公司總經理室審批。

第三章 營銷員招募

第八條營銷員招募條件

一、基本條件

（一）年齡：18周歲以上；

（二）具有高中以上文化程度；

（三）相貌端正、身體健康，具有完全民事行為能力；

（四）品行端正、作風正派，人際關系良好；

（五）未受過重大行政紀律處分，無違法犯罪記錄；

二、有下列情況之一者不得招募為公司營銷員：

（一）因賭博、吸毒、欺詐等違法行為，受到公安部門處理的；

（二）違反有關規定，被監管機關吊銷《資格證書》的；

（三）被金融監管機構或金融行業自律組織宣布在一定期限內為行業禁止者，禁入期限仍未屆滿的；

（四）違反有關規定，被同業其它公司解除代理關系的；

（五）其他不適宜從事保險營銷的人員。

三、分公司所轄各機構和營銷員簽訂《保險營銷員代理合同》，明確委托代理關系前，營銷員應提交以下資料：

（一）《保險營銷員代理資格申請表》（見附表1）；

（二）個人最高學歷證明原件及復印件；

（三）身份證原件及復印件；

（四）獲得保監會頒發的《保險代理從業人員資格證書》；

（五）近期一寸免冠照三張；

（六）公司認為必要的其他材料。

四、營銷員實行雙擔保人制度

（一）營銷員為我公司代理業務，須有一名具有當地常住戶口、完全民事行為能力、正當職業、固定住所及相應的擔保經濟能力的人為其經濟擔保人，并簽訂《履行保險代理合同保證書》（見附件1）。如擔保人喪失擔保能力或資格，擔保人或營銷員應主動向公司提出更換擔保人，并及時辦理變更手續；

（二）營銷員的直接主管也須成為保險營銷員的經濟擔保人，并與公司簽訂《保險代理合同保證書》。其直接主管離職或發生調整時，則由新接任的直接主管作為其經濟擔保人；

（三）擔保人對保險營銷員的行為承擔經濟連帶責任；

（四）營銷員之間不得互為擔保人。

五、營銷員的招募要遵守當地保險行業協會下發的有關規定。

第九條營銷員招募流程

一、有意愿為本公司代理銷售保險業務的人員，填寫《保險營銷員代理資格申請表》；

二、對未取得《保險代理從業人員資格證書》的人員，分公司市場部組織參加崗前培訓，合格后組織參加《保險代理從業人員資格證書》的考試； 中心支公司與持有《保險代理從業人員資格證書》并符合營銷員招募條件的人員簽訂《保險營銷員代理合同》，該人員須同時提交《履行保險代理合同保證書》（二份）；

三、分公司市場部為符合條件的營銷員發放《保險營銷員展業資格證》

四、分公司市場部將營銷員信息準確錄入公司銷售管理系統，進行角色維護。

第四章 營銷員日常管理

第一節 資格證書考試與展業證發放管理

第十條資格證書考試管理

一、分公司市場部負責組織所轄各機構業務員及營銷員參加《保險代理從業人員資格證書》考試的報名工作；

二、報名參加資格考試的人員，應當提交下列材料：

（一）《保險代理從業人員資格考試報名表》；

（二）身份證復印件；

（三）學歷證復印件；

（四）近期一寸免冠照2張。

三、《資格證書》有效期3年，自頒發之日起計算。持有人應當在《資格證書》有效期屆滿30日前申請換發。

第十一條展業證發放管理

一、分公司市場部組織為持有《保險代理從業人員資格證書》并和公司簽訂《保險營銷員代理合同》的營銷員發放《保險營銷員展業證》（以下簡稱《展業證》）。《展業證》是營銷員代表我公司從事保險活動的證明，嚴禁為沒有《資格證書》的人員發放《展業證》。

二、《展業證》有效期與資格證的有效期一致，其使用期限從核發之日起計算；持有人應當在《展業證》使用期滿30天前向分公司市場部申請換發?！墩箻I證》內容事項發生變更，需提前10天向分公司市場部申請辦理登記變更手續。

三、分公司所轄各機構對營銷員申請換發《展業證》的要求做出是否給予換發的決定，若決定不予換發的，書面說明理由，收回原展業證，并上報至分公司市場部。

四、營銷員遺失《展業證》后，應當在當地公開媒體發布《遺失啟示》后，再申請補發。

五、申請《展業證》需提供以下資料：

（一）《保險代理從業人員資格證書》原件及復印件；

（二）身份證、學歷證復印件；

（三）保險營銷員培訓合格的證書或記錄；

（四）《保險營銷員代理合同》

（五）近期一寸免冠照2張。

第二節 營銷員培訓管理

第十二條分公司市場部擬定保險營銷員整體培訓計劃，指導和監督所轄各機構組織實施營銷員日常的教育和培訓工作。

第十三條營銷員日常培訓包括以下內容：

一、向營銷員宣講公司的企業文化、發展目標，增強對公司的認知度；

二、規范其展業行為和加強誠信經營的教育；

三、加強對營銷員進行新產品的條款、費率等相關業務知識的培訓，提高營銷員的專業知識和業務技能，增強其為客戶服務的能力；

四、加強對營銷員的保險法律法規知識教育，提高其遵紀守法，合規經營的思想；

五、對營銷員進行銷售技巧、儀容儀表、禮儀等方面內容的培訓，加強其自身修養。

第十四條營銷員崗前培訓 崗前培訓是指營銷員首次從事保險營銷活動前接受的專業培訓。

一、分公司定期組織未持證人員報名參加保險從業資格證考試、考前培訓，確保100%持證上崗率；

二、營銷員首次從事保險營銷活動前，應當接受累計不少于80小時的崗前培訓，其中接受保險法律知識、職業道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。

第十五條營銷員后續教育 后續教育是指保險營銷員在從事保險營銷活動過程中每年接受的專業培訓。分公司每年組織對持證營銷員進行培訓。營銷員從事保險營銷活動，每年應當接受累計不少于36小時的后續教育，其中接受保險法律知識、職業道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。

第三節 營銷員檔案管理 第十六條分公司及所轄各機構市場部應由專人負責對營銷員的代理合同及基本檔案進行歸檔管理。

第十七條營銷員個人檔案資料包括：《保險營銷員代理合同》和《履行保險代理合同保證書》、《營銷員代理資格申請表》、《營銷員轉型為業務員申請表》、《營銷員解除代理合同審批表》、身份證復印件、學歷證書復印件、《保險代理從業人員基本資格證書》復印件、營銷員培訓教育記錄復印件、營銷員在開展業務過程中所受到的獎勵及違法違紀情況的詳盡記錄等； 營銷員業務檔案資料包括：個人業績月統計臺帳、個人代理手續費臺帳等。

第十八條營銷員代理合同的管理

一、《保險營銷員代理合同》和《履行保險代理合同保證書》文本由總公司統一制定、分公司印刷。除本辦法另有規定外，任何單位和個人不得變更保險代理合同格式和內容；

二、分公司應嚴格按照保險代理合同約定的內容，組織所轄機構完成保險代理合同的訂立、履行、變更、中止和解除等工作；

三、代理合同編號要求：與公司銷售管理系統維護的編碼一致；

四、分公司市場部應每半年對營銷員履行合同情況進行檢查，檢查的重點內容包括：

（一）是否按規定險種代理業務；

（二）是否按要求交納保險費及相關款項，有無拖欠、挪用、侵占、坐支保險費等情況；

（三）有無出現營銷員無權代理、越權代理或者代理權終止后仍以委托機構名義訂立保險合同的情況發生；

（四）代理活動是否在約定期限內；

（五）擔保人的資信情況是否發生變化。

第十九條營銷員的合同解除管理

一、解除代理合同的處理程序

（一）營銷員填報《**財產保險股份有限公司營銷員解除代理合同審批表》（見附表3），經團隊經理、所在機構負責人簽署意見后，中心支公司審批，報備至分公司市場部；

（二）分公司市場部依據簽署的解除代理合同審批表，將其在公司銷售管理系統中進行停用操作；

（三）營銷員持經相關機構領導審批同意的《營銷員解除代理合同審批表》到各相關部門結清手續；

（四）綜合銷售團隊經理負責收回《保險營銷員代理合同》，注明終止代理合同的日期，并由相應機構負責人簽字后，歸還營銷員；

（五）分公司市場部應將解除代理合同人員的二級檔案歸檔，保留二年后可銷毀。

二、營銷員因違法違紀或因違反公司營銷員管理規定而被解除保險代理合同的，機構一律不得重新再與其簽訂代理合同。

第五章營銷員業務管理

第二十條營銷員業務范圍 營銷員代理銷售的產品（險種）為《保險營銷員代理合同》及《保險營銷員展業證書》所授權的產品（險種）。

第二十一條營銷員的展業方式主要為面向客戶的直接銷售。

第二十二條營銷員的保費結算 原則上，營銷員的業務原則上不允許產生應收保費，保費到帳后方可出具保單和發票。

第二十三條退保業務處理

一、營銷員所代理的業務一旦發生退保，分公司所轄各機構應從該營銷員的代理手續費中抵扣相應的數額，抵扣金額按照財務的有關規定計算；

二、發生退保后，核保人員應在當日通知營銷員及其所屬團隊經理辦理返還退保差額代理手續費； 第二十四條業務數據統計及管理

一、分公司所轄各機構應建立營銷員代理業務的手工臺帳（電子臺賬），并定期作好匯總統計工作；

二、營銷員的業務數據統計以其在銷售管理系統中的維護信息為依據。

第六章營銷員收入

第二十五條營銷員的收入包括手續費（傭金）和獎勵收入，按月結算。營銷員的手續費（傭金）＝實收保費×手續費比例；營銷員獎勵參照本辦法第七章內容。

第二十六條手續費（傭金）支付

一、根據保險監管機構的相關規定，分公司結合所轄各機構實際情況自行確定或調整營銷員手續費標準；

二、分公司向營銷員支付代理手續費（傭金）時，應按國家有關規定代扣代繳營銷員的相關稅金；

三、分公司所轄各機構應按照當地稅務部門的相關規定，到當地稅務部門購買代理人發票，作為營銷員代理手續費（傭金）的憑證；

四、分公司所轄各機構向營銷員支付代理手續費（傭金）時應嚴格執行公司有關規定和操作流程，并做好相應的簽收、登記、存檔備查工作（《營銷員代理手續費電子臺帳》及《營銷員代理手續費簽領匯總表》（見附表11及附表12）。

五、代理手續費（傭金）構成及個人所得稅計算暫按國稅函[2006]454號規定執行：

（一）營銷員的代理手續費（傭金）由展業成本和勞務報酬兩部分構成；

（二）對展業成本部分，不征收個人所得稅，展業成本的比例暫定為40%；

（三）對勞務報酬部分，扣除實際繳納的營業稅金及附加后，依照稅法有關規定計算征收個人所得稅。

(四)計算公式：應納稅額＝應納稅所得額×適用稅率－速算扣除數；應納稅所得額=收入額－允許扣除的稅費－費用扣除標準

第七章營銷員考核與激勵管理

第二十七條營銷員考核

一、營銷員考核指標由分公司所轄各機構組織實施，并報備分公司市場部；

（一）營銷員分類：營銷員分為出勤營銷員和不出勤營銷員；其中出勤營銷員是暫未達到業務員招聘條件、但有意愿成為公司業務員，自愿接受公司相關管理的營銷員；

（二）出勤營銷員的考核指標為：實收保費任務達成率、應收率、出勤、日常管理；

出勤營銷員的獎勵考核指標：

考核指標

月度考核

分值

實收保費 任務達成率

應收率

出勤

日常管理

參加公司要求的培訓、例會等

備注：

1、出勤營銷員：指每個工作日參加機構考勤管理的營銷員；

2、出勤營銷員須同時滿足以上四個考核指標才予以發放獎勵。

（三）不出勤營銷員的考核指標為：實收保費任務達成率和應收率； 不出勤營銷員考核指標：

考核指標

月度考核

分值

實收保費

任務達成率

應收率

（四）實收保費任務達成率=當月實收保費/實收保費任務；實收保費任務由機構下達，最低不得低于10000元/月；

二、對出勤營銷員獎勵辦法由機構確定，定期發放，鼓勵營銷員盡快轉型為業務員；

三、營銷員連續三個月未能通過考核者，機構可與其解除代理合同。

第二十八條營銷員激勵

一、營銷員星級評定 依據《有限公司綜合銷售團隊管理辦法》中激勵管理的星級評定標準執行。

二、營銷員轉型 營銷員轉型為公司業務員的條件：

（一）代理期6個月以上；

（二）申請轉正前6個月累計的實收保費達到綜合銷售團隊業務員轉正標準；（依據《有限公司綜合銷售管理辦法》標準執行）

（三）本人提交《營銷員轉為正式業務員申請表》（見附表2）；

（四）參照正式業務員的定級標準予以定級，無需試用期；

（五）其他條件。

第八章 營銷員展業行為準則

第二十九條營銷員的展業行為準則依據《保險營銷員代理合同》標準執行。

第九章 附則

第三十條本辦法修改和解釋權歸公司。

第三十一條公司將根據營銷員管理的實際情況，對本辦法營銷員管理辦法征求意見稿進行不斷完善，以適應業務發展和營銷員的成長需要。

第三十二條 公司無分支機構、營業部的，相應職責由公司綜合行政部履行。

第三十三條 本辦法自下發之日起執行。

第十章 附件

附件1：《履行保險代理合同保證書》

附表1：營銷員代理資格申請表

附表2：營銷員轉為正式業務員申請表

附表3：營銷員解除代理合同審批表

附表4：營銷人員數量統計表（每月10日前上報）

附表5：營銷員業績統計表（月）（每月10日前上報）

附表6：營銷員代理手續費電子臺賬

附表7：營銷員代理手續費簽領匯總表

附件1：

正面： 履行保險代理合同保證書

致 有限公司分公司中心支公司（營業部）：

根據你公司與營銷員（以下稱被保證人）簽訂的第號《保險營銷員代理合同》（以下簡稱《合同》），本保證人自愿為《合同》項下被保證人所應負的民事責任提供連帶責任保證。

本保證人在此聲明和保證：

一、本保證人姓名： 在不具備擔保資格或能力時，本保證人保證及時通知你公司。

二、本保證人與他方簽訂的任何合同、協議均不影響本保證的真實性和有效性。

背面說明：

（一）保證人為自然人的須提供下列材料：

1、身份證原件和復印件；

2、個人收入和擁有所有權的資產證明。

第四篇：保險營銷員工作總結

一、努力提高政治素養和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想等，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高業務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴格執行各項規章制度

一年來，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、購買六合彩等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務

一年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與最優秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

第五篇：保險營銷員年終總結

保險營銷員年終總結

在XX年9月，我帶著忐忑的心情來到了大地財產保險公司，轉眼間，XX年即將結束，回顧這短暫而又漫長的三個月，心里感慨萬千，因為在這短短的三個月里雖然有過失落，有過沮喪，但在公司領導，同事的關心、支持和幫助下，三個月的保險工作經歷確實也讓我受益匪淺。若要以言語來總結我這三個月來的工作，我覺得應該是學習與收獲。

首先，就以學習方面而言，因為我是一個新員工，所以學習應該是我接手這份工作的重中之重。當我一開始進入大地保險公司時，腦子里一片懵懂，不了保險行業究竟如何，不了解公司的狀況，不了解如何與同事相處，不了解要如何融入我的團隊，更不了解我即將面臨怎樣的工作。但是，慢慢地，在各位領導，前輩的帶領幫助下我開始加深了對保險行業的了解，認識到楚雄大地財產保險公司是一個充滿活力的團體，同時也認識到如何與同事相處，如何融入我所在的團隊中，更重要的是在前輩們的帶領下我明確了自己的崗位職責，并能獨立處理一些簡單的問題。我作為一個新人，不僅缺乏社會經驗，而且對保險業務更是生疏，所以，這三個月的工作歷程給我最大的感受就是學習，在各位前輩帶領下不斷學習保險相關業務，同時也學到了許多為人處事之道。俗話說，活到老，學到老，學習是無止境的，所以，再接下來的工作中也要不斷努力學習，虛心地向他人請教，同時也不斷地在實踐中吸取教訓，積累經驗，為做好一名合格的保險營銷員打下堅實基礎。

其次，來到楚雄大地保險公司三個月的時間給了我許多收獲。我所謂的收獲并不是說我做了很好的業績，而是我在這么短短的時間內獲得了一些重要的保險業務專業知識以及許多在學校或其它地方所學不到的寶貴經驗。就保險專業知識而言，我從一開始的保險知識空白到現在知道了車險相關條款，辦理車險的一些基本程序，及作為一名合格保險營銷員應具備的素質等。比如，通過向各位前輩請教及學習一些相關教程，對保險營銷完全沒有概念的我現在已認識到作為一名保險營銷員應充滿自信，擁有強烈的責任感和使命感，擁有良好的溝通技巧，時刻保持激情，具備很好的團隊協作能力等等。此外，在與公司同事相處及與客戶溝通交流過程中我學會了許多在書本及課堂中無法學到的社會人際交往經驗，這些都將會是我人生中的寶貴財富，不僅會對我今后的工作有積極的影響，而且會引領我不斷向前發展。當然，這點收獲僅僅是我成為一名合格的保險營銷員的一部分，要想成為一名優秀的銷售員應不斷努力，取長補短，不不斷完善自我。

最后，雖然在今年的工作中我已竭盡全力學習并做好自己的本職工作，但由于各方面的欠缺，在工作中有許多做的不夠好的，所以在接下來的一年中我將再接再厲，以更加昂揚的精神風貌，暫新地姿態去迎接新一年的工作。