第一篇：中國民生銀行同業(yè)網(wǎng)銀存放業(yè)務(wù)管理辦法

中國民生銀行同業(yè)網(wǎng)銀存放業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總則

第一條 為明確同業(yè)網(wǎng)銀存放業(yè)務(wù)管理職責(zé)和操作規(guī)范，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)【2014】127號文）、《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀發(fā)【2014】140號文）、《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》（銀發(fā)【2014】178號文）、《中國民生銀行同業(yè)存放業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法中同業(yè)網(wǎng)銀存放業(yè)務(wù)（以下簡稱本業(yè)務(wù)）是指同業(yè)客戶在我行開立資金結(jié)算賬戶，并簽約網(wǎng)銀，通過網(wǎng)銀渠道將同業(yè)活期存款賬戶中的資金轉(zhuǎn)為定期同業(yè)存放，或辦理提前支取的同業(yè)存放業(yè)務(wù)，交易資金為人民幣，期限不得超過一年。

第二章 職責(zé)分工

第三條 總行金融同業(yè)部為本業(yè)務(wù)的歸口管理部門，負(fù)責(zé)管理和推動(dòng)全行同業(yè)網(wǎng)銀存放業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)制定同業(yè)網(wǎng)銀存放管理辦法；負(fù)責(zé)同業(yè)網(wǎng)銀客戶類型的認(rèn)定；負(fù)責(zé)制定同業(yè)網(wǎng)銀存放利率及提前支取利率。

第四條 總行公司網(wǎng)絡(luò)金融與現(xiàn)金管理部負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)的電子銀行平臺管理。

第五條 總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)的賬戶開銷戶管理、賬務(wù)處理等運(yùn)營管理工作。第六條 總行科技開發(fā)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)的開發(fā)、調(diào)試、改造、升級、運(yùn)行及日常維護(hù)管理工作。

第七條 各經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)推廣、市場營銷、客戶維護(hù)工作；負(fù)責(zé)同業(yè)網(wǎng)銀存放業(yè)務(wù)的上報(bào)審批工作，并對上報(bào)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第八條 同業(yè)客戶辦理本業(yè)務(wù)須在我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面開立單位銀行結(jié)算賬戶，并進(jìn)行網(wǎng)銀簽約，簽約流程與對公網(wǎng)銀簽約流程相同。

第九條 本業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易開放時(shí)間為工作日9：00—18:00.在正常工作日交易均為實(shí)時(shí)。

第十條

同業(yè)客戶可通過民生銀行網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)進(jìn)行大額支付轉(zhuǎn)賬，大額支付開放時(shí)間與人民銀行大額支付系統(tǒng)開放時(shí)間相同。

第十一條 本業(yè)務(wù)中活期存款轉(zhuǎn)定期存款及提前支取等會計(jì)處理比照我行同業(yè)存款業(yè)務(wù)會計(jì)核算規(guī)則。

第四章 業(yè)務(wù)流程

第十二條 客戶開戶。同業(yè)客戶在柜面開立單位銀行結(jié)算賬戶并辦理簽約。

第十三條 客戶維護(hù)。辦理本業(yè)務(wù)的客戶在網(wǎng)銀簽約成功后，客戶所屬經(jīng)營機(jī)構(gòu)需在辦理當(dāng)日向總行金融同業(yè)部提交《中國民生銀行同業(yè)網(wǎng)銀客戶類型認(rèn)定表》，申請?jiān)诿裆y行網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)中維護(hù)同業(yè)客戶。總行金融同業(yè)部網(wǎng)銀系統(tǒng)管理員審核通過后在系統(tǒng)中進(jìn)行客戶維護(hù)。

第二篇：銀行存放同業(yè)資產(chǎn)管理辦法

銀行存放同業(yè)資產(chǎn)管理辦法

第一章

總則

第一條 為了加強(qiáng)企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“企業(yè)銀行”）存放同業(yè)資產(chǎn)管理，確保支付，防范風(fēng)險(xiǎn)，提高效益，結(jié)合實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于企業(yè)銀行人民幣及外幣存放同業(yè)資產(chǎn)管理工作。

第三條 存放同業(yè)資產(chǎn)管理的目標(biāo)是：確保支付、防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效益。

確保支付是指總行及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在保證我行擁有正常支付能力的前提下，保持賬戶中留存有合理備付頭寸，防止賬戶透支。

防范風(fēng)險(xiǎn)是指全行資金管理部門應(yīng)加強(qiáng)存放同業(yè)資金的流動(dòng)情況監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)異常資金流動(dòng)應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

提高效益是指在保證支付能力的前提下，盡可能降低無息和低息資金頭寸，對資金頭寸進(jìn)行靈活調(diào)度，提高資金效益。

第二章 人民幣存放同業(yè)資產(chǎn)管理

第四條 總行及各分行在人民銀行開立的賬戶為總行及各分支機(jī)構(gòu)的人民幣主賬戶。

第五條 因信貸、結(jié)算以及費(fèi)用支出等業(yè)務(wù)需要，總行及各分支機(jī)構(gòu)可以在其他商業(yè)銀行開立人民幣輔助賬戶。

第六條 人民幣存放同業(yè)資產(chǎn)賬戶按資金性質(zhì)分為結(jié)算性賬戶和非結(jié)算性賬戶。結(jié)算性賬戶指企業(yè)銀行在其他金融機(jī)構(gòu)開立的辦理人民幣資金收付結(jié)算的活期存款賬戶，除此之外的為非結(jié)算性賬戶。

第七條 風(fēng)險(xiǎn)管理部是全行存放同業(yè)資產(chǎn)的授信管理部門，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量、信譽(yù)狀況等因素審查并報(bào)信貸審批委員會審批確定企業(yè)銀行存放同業(yè)資產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)范圍。

第八條 總行資金部門負(fù)責(zé)審批分、支行營業(yè)部門上報(bào)的人民幣結(jié)算性存放同業(yè)資產(chǎn)的開戶對象、業(yè)務(wù)合規(guī)性及結(jié)算業(yè)務(wù)量等。

第九條 總行資金部負(fù)責(zé)審批分、支行資金部上報(bào)的人民幣非結(jié)算性存放同業(yè)資產(chǎn)的開戶對象、業(yè)務(wù)量、期限及利率等。

第三篇：存放同業(yè)協(xié)議

同業(yè)存款協(xié)議

存款單位（甲方）：長治市城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社

存款聯(lián)社（乙方）：潞城市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

上述雙方依照中國法律法規(guī)和有關(guān)金融監(jiān)管規(guī)章制度，經(jīng)平等自愿協(xié)商一致，特就同業(yè)存款事宜達(dá)成如下條款，承諾信守：

第一條：聲明與保證雙方具有完全適當(dāng)?shù)馁Y格與能力訂立及履行本協(xié)議,并已辦妥對雙方而言屬于必要的授權(quán)，批準(zhǔn)，備案等相關(guān)手續(xù)，代表雙方訂立，履行本合同的簽署人及其他有關(guān)人員已獲得充分有效的正式授權(quán)。2 雙方訂立及履行本協(xié)議，不得違反任何管轄雙方或其資產(chǎn)的法令，行政司法命令裁決的規(guī)定，不違反雙方的章程及其他組織性文件，且不違反任何約束或影響雙方或其資產(chǎn)的合同或承諾。

第二條：協(xié)議條件甲方在乙方開立人民幣存款帳戶，存入同業(yè)存款 貳億元整，期限 七個(gè)月，2010 年 7 月 26 日到 2011年 2 月 25 日，保底年利率 2%,如遇人民銀行存款利率上調(diào)，同業(yè)存款利率作相應(yīng)上調(diào)。定期存款到期，乙方按上述利率一次性支付給甲方相應(yīng)本金和利息，協(xié)議終止。如繼續(xù)合作。需重新簽定合同。

第三條：任何一方均應(yīng)就本協(xié)議的內(nèi)容以及因訂立或履行本協(xié)議而知悉的另一方的商業(yè)秘密及其他應(yīng)保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。

第四條：違約及處罰如果甲方在約定存期內(nèi)提前動(dòng)用此筆資金，須提前三天通知乙方，同時(shí)本協(xié)議對應(yīng)同業(yè)存款全部按年利率0.72%執(zhí)行。如果乙方不能按本協(xié)議約定支付利息，乙方將在原約定利率的基礎(chǔ)上按實(shí)際日均額支付甲方萬分之三的罰息。

本協(xié)議一式貳份，甲乙雙方各持壹份。本協(xié)議自簽訂之日起生效。由雙方加蓋公章并由其法人代表或授權(quán)代表簽字或蓋章后生效。

甲方（公章）乙方（公章）：

法人代表（授權(quán)代表）簽章：法人代表（授權(quán)代表）簽章：

年月日年月日

第四篇：本、外幣存放同業(yè)業(yè)務(wù)定期存款合同

附件1

本、外幣存放同業(yè)業(yè)務(wù)定期存款合同

編號：

甲 方：中國銀行股份有限公司 行 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 住所地： 郵編： 聯(lián)系人：

電話: 傳真：

乙 方：

營業(yè)執(zhí)照號碼: 法定代表人/負(fù)責(zé)人： 住所地： 郵編： 聯(lián)系人：

電話: 傳真：

為促進(jìn)甲、乙雙方資金存放同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展，本著平等互利的原則，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成一致，特訂立本合同。

第一條 甲方存放乙方的同業(yè)定期存放幣種、金額及劃款路徑如下：（備注：據(jù)實(shí)作選擇性填寫，不適用條款需刪除）

□

（一）同業(yè)定期存款幣種：人民幣。

（二）存款金額：（大寫）

（小寫）

（三）甲方同意將上述資金劃至甲方在乙方開立的下述人民幣賬戶，用于辦理人民幣存放同業(yè)業(yè)務(wù)：

開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

乙方人行大額支付系統(tǒng)賬號：

（四）乙方同意將甲方上述存款本息劃至甲方指定的下述賬戶： 開戶行： 賬戶名稱： 賬號： 甲方人行大額支付系統(tǒng)賬號：

□

（一）同業(yè)定期存款幣種：。（據(jù)實(shí)填寫外幣幣種）

（二）存款金額：（大寫）

（小寫）

（三）甲方同意將上述資金劃至甲方在乙方開立的指定（據(jù)實(shí)填寫外幣幣種）賬戶，用于辦理外幣存放同業(yè)業(yè)務(wù)：

開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

（四）乙方同意將甲方上述存款本息劃至甲方指定外幣賬戶： 開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

第二條 甲方存放乙方同業(yè)定期存款期限： 天，起息日 年 月 日，到期日 年 月 日。

甲方于 年 月 日按照第一條約定的存款金額存放于該條約定的乙方賬戶，乙方自甲方該筆存款到賬日起計(jì)算存款期限。實(shí)際存入日期與本條約定日期不一致的，以實(shí)際存入日期為準(zhǔn)計(jì)算起存期限。

第三條 存款利率與計(jì)結(jié)息

（一）存放同業(yè)定期存款利率

同業(yè)定期存款期間，乙方對甲方的同業(yè)定期存款金額（本金）按照年利率 %計(jì)付利息。計(jì)算公式為：本金×實(shí)際天數(shù)×年利率/360。

（二）計(jì)結(jié)息方式

乙方于甲方存放資金自到賬日起開始計(jì)息，到期利隨本清。

（三）逾期及提前支取的利率

1、若甲方存放在乙方的同業(yè)定期存款到期后，甲方超過甲乙雙方約定的存期天數(shù)逾期支取本金的，則乙方按照支取日乙方公布的活期存款利率向甲方存款計(jì)息，計(jì)息期內(nèi)如遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。

2、若甲方存放在乙方的同業(yè)定期存款未到期，甲方提前支取，則乙方按照提前支取日乙方公布的活期存款利率和實(shí)際存款天數(shù)向甲方存款計(jì)息，計(jì)息期內(nèi)遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。

第四條 存款憑證

甲方資金存放于第一條約定的賬戶后，乙方應(yīng)向甲方開立單位定期存款證實(shí)書。

第五條 本金及利息的支取

（一）甲方存放到乙方賬戶的定期存款到期后，甲方應(yīng)持本合同、單位定期存款證實(shí)書辦理支取手續(xù)，乙方應(yīng)本著審慎和內(nèi)部制約的原則，對前述文件進(jìn)行審查。

（二）乙方對甲方文件、預(yù)留印鑒審查無誤后，應(yīng)為甲方全額支取本金及尚未支付的利息，并劃至甲方指定存款賬戶，并根據(jù)甲方申請辦理銷戶。如到期日為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個(gè)銀行工作日還本付息，順延期間仍按第三條約定的同業(yè)定期存款利率計(jì)息。

（三）甲方有權(quán)提前支取本金，除本合同另有約定外，提前支取本金的利息按照第三條第（三）款第2項(xiàng)的約定計(jì)付。

第六條 掛失處理

如甲方的單位定期存款證實(shí)書或預(yù)留印鑒遺失、毀損，必須持甲方公函，向乙方申請掛失。乙方需根據(jù)甲方的公函現(xiàn)場立即出具掛失通知單,掛失即時(shí)生效。

第七條 擔(dān)保（備注：據(jù)實(shí)作選擇性填寫，不適用條款需刪除）

（一）本合同項(xiàng)下乙方對甲方所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保方式為：

□無擔(dān)保。

□由 提供 擔(dān)保，……，并簽訂相應(yīng)的擔(dān)保合同。

□（其他擔(dān)保方式）。

（二）若乙方或擔(dān)保人發(fā)生甲方認(rèn)為可能影響其履約能力的事件，或擔(dān)保合同變?yōu)闊o效、被撤銷或解除，或乙方、擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔(dān)保人在擔(dān)保合同或與甲方之間的其他合同項(xiàng)下發(fā)生違約，或擔(dān)保物貶值、損毀、滅失、被查封，致使擔(dān)保價(jià)值減弱或喪失時(shí)，甲方有權(quán)要求，且乙方有義務(wù)提供新的擔(dān)保、更換保證人等以擔(dān)保本合同項(xiàng)下債務(wù)。

第八條 聲明與承諾

（一）乙方聲明如下：

1、乙方依法注冊并合法存續(xù)，具備簽訂和履行本合同所需的完全民事權(quán)利能力和行為能力；

2、簽署和履行本合同系基于乙方的真實(shí)意思表示，已經(jīng)按照其章程或者其它內(nèi)部管理文件的要求取得合法、有效的授權(quán)，且不會違反對乙方有約束力的任何協(xié)議、合同和其他法律文件；乙方已經(jīng)或?qū)〉煤炗喓吐男斜竞贤璧囊磺杏嘘P(guān)批準(zhǔn)、許可、備案或者登記；

3、乙方未向甲方隱瞞可能影響其財(cái)務(wù)狀況和履約能力的事件；

4、乙方聲明的其它事項(xiàng)：。

（二）乙方承諾如下：

1、依照本合同約定向甲方支付本息；

2、如果甲方?jīng)Q定本合同所約定的存放同業(yè)定期存款業(yè)務(wù)占用其為乙方核定的授信額度，乙方知曉并完全同意甲方?jīng)Q定；

3、如乙方發(fā)生合并、分立、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對外投資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資、重大資產(chǎn)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓以及其他可能對乙方的償債能力產(chǎn)生不利影響的事項(xiàng)時(shí)，須及時(shí)通知甲方；

4、乙方承諾的其它事項(xiàng)：。第九條 違約事件及處理

下列事項(xiàng)之一即構(gòu)成或視為乙方在本合同項(xiàng)下的違約事件：

（一）乙方未按本合同的約定向甲方支付本息；

（二）乙方在本合同中所做的聲明不真實(shí)，或違反其在本合同中所做的承諾；

（三）乙方在與甲方或中國銀行股份有限公司其他機(jī)構(gòu)之間的其他合同項(xiàng)下發(fā)生違約事件；

（四）乙方與其他金融機(jī)構(gòu)之間的授信合同項(xiàng)下發(fā)生違約事件；

（五）乙方終止?fàn)I業(yè)或者發(fā)生解散、撤銷或破產(chǎn)事件；

（六）乙方涉及或可能涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟、仲裁，或其資產(chǎn)被查封、扣押或被強(qiáng)制執(zhí)行，或被司法機(jī)關(guān)或稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)依法立案查處或依法采取處罰措施，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；

（七）乙方主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員異常變動(dòng)、失蹤或被司法機(jī)關(guān)依法調(diào)查或限制人身自由，已經(jīng)或可能影響到其在本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行的；

（八）甲方對乙方的財(cái)務(wù)狀況和履約能力進(jìn)行審核時(shí)，發(fā)現(xiàn)存在可能影響乙方或擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況和履約能力的情況；

（九）乙方違反本合同中關(guān)于當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的其他約定。

出現(xiàn)前款規(guī)定的違約事件時(shí)，甲方有權(quán)視具體情形分別或同時(shí)采取下列措施：

1、要求乙方糾正其違約行為；

2、全部、部分調(diào)減、中止或取消、終止對乙方的授信額度；

3、宣布本合同、乙方與甲方之間的其他合同項(xiàng)下乙方尚未償還的同業(yè)定期存款/貸款/貿(mào)易融資款項(xiàng)的本息和其他應(yīng)付款項(xiàng)全部或部分立即到期；甲方宣布本合同項(xiàng)下本息提前到期的，乙方仍應(yīng)按照本合同第三條約定的同業(yè)定期存款利率向甲方計(jì)付利息；

4、終止或解除本合同，全部、部分終止或解除乙方與甲方之間的其他合同；

5、要求乙方賠償因其違約而給甲方造成的損失。乙方保證于甲方存款到期日將存款本金和利息劃付至甲方指定賬戶，如乙方將存款本息劃付至甲方非指定賬戶，則乙方須向甲方賠償存款本息且承擔(dān)由此給甲方帶來的一切損失。如乙方逾期未向甲方支付本金和利息，應(yīng)按照延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息的余額，按日利率萬分之五向甲方支付違約金。計(jì)算公式為：（本金+ 5 利息）×延期支付天數(shù)×日利率×萬分之五；

6、將乙方在甲方及中國銀行股份有限公司其它機(jī)構(gòu)開立的賬戶內(nèi)的款項(xiàng)扣劃以清償乙方在本合同項(xiàng)下對甲方所負(fù)全部或部分債務(wù)。賬戶中的未到期款項(xiàng)視為提前到期。賬戶幣種與甲方業(yè)務(wù)計(jì)價(jià)貨幣不同的，按扣收時(shí)甲方適用的外匯牌價(jià)匯率折算；

7、行使擔(dān)保物權(quán)；

8、要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任；

9、甲方認(rèn)為必要和可能的其他措施。第十條 保密責(zé)任

除依據(jù)法律、法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，或雙方有約定外，雙方對本合同中的存款利率、金額、期限、賬戶等信息均負(fù)有保密義務(wù)。

第十一條 合同的變更、解除和終止

除本合同另有約定外，甲乙雙方不得擅自變更、解除或終止本合同，如需變更、解除或終止本合同，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本合同依然有效。

本合同終止非因甲方違約造成的，乙方仍應(yīng)按照本合同第三條約定的同業(yè)定期存款利率和實(shí)際存款天數(shù)，向甲方支付利息。

第十二條 法律適用、爭議解決 本合同適用中華人民共和國法律。

在本合同生效后，因訂立、履行本合同所發(fā)生的或與本合同有關(guān)的一切爭議，雙方可協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方可以采取下列第 種方式加以解決：

（一）提交 仲裁委員會，按提交仲裁申請時(shí)該會有效之仲裁規(guī)則，在（仲裁地點(diǎn)）進(jìn)行仲裁。

（二）依法向甲方或者依照本合同行使權(quán)利義務(wù)的中國銀行股份有限公司其他機(jī)構(gòu)住所地的人民法院起訴。

（三）依法向有管轄權(quán)的人民法院起訴。

在爭議解決期間，若該爭議不影響本合同其他條款的履行，則該其他條款應(yīng)繼續(xù)履行。

第十三條 其他約定

（一）未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將本合同項(xiàng)下任何權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓予第三人。

（二）若甲方因業(yè)務(wù)需要須委托中國銀行股份有限公司其他機(jī)構(gòu)履行本合同項(xiàng)下權(quán)利及義務(wù)，或?qū)⒈竞贤?xiàng)下業(yè)務(wù)劃歸中國銀行股份有限公司其他機(jī)構(gòu)承接并管理，乙方對此表示認(rèn)可。甲方授權(quán)的中國銀行股份有限公司其他機(jī)構(gòu)、或承接本合同項(xiàng)下借款業(yè)務(wù)的中國銀行股份有限公司其他機(jī)構(gòu)有權(quán)行使本合同項(xiàng)下全部權(quán)利，有權(quán)就本合同項(xiàng)下糾紛以該機(jī)構(gòu)名義向法院提起訴訟、提交仲裁機(jī)構(gòu)裁決或申請強(qiáng)制執(zhí)行。

（三）在不影響本合同其他約定的情形下，本合同對雙方及各自依法產(chǎn)生的承繼人和受讓人均具有法律約束力。

（四）除另有約定外，雙方指定本合同載明的住所地為通訊及聯(lián)系地址，并承諾在通訊及聯(lián)系地址發(fā)生變更時(shí)，以書面形式及時(shí)通知對方。

（五）本合同項(xiàng)下交易基于各自獨(dú)立利益進(jìn)行。如按相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，交易其他各方構(gòu)成甲方的關(guān)聯(lián)方或關(guān)聯(lián)人士，各方均不謀求利用此種關(guān)聯(lián)關(guān)系影響交易的公允性。

（六）本合同中的標(biāo)題和業(yè)務(wù)名稱僅為指代方便而使用，不得用于對條款內(nèi)容及當(dāng)事方權(quán)利義務(wù)的解釋。

（七）甲方因法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定變化或者監(jiān)管部門要求，不能履行本合同的，有權(quán)終止或依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定變化或監(jiān)管部門要求變更履行本合同，因此種原因造成乙方損失的，甲方不承擔(dān)責(zé)任。

第十四條 合同的生效

本合同書自雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)簽字人簽署并加蓋公章之日起生效。

本合同書一式 份，甲、乙雙方各執(zhí) 份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

有權(quán)簽字人： 有權(quán)簽字人：

年 月 日 年 月 日

第五篇：同業(yè)存放(存款)協(xié)議

同業(yè)存放（存款）協(xié)議

協(xié)議編號：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授權(quán)委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授權(quán)委托人）：***** 根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成以下同業(yè)存款協(xié)議，共同遵守：

第一條 雙方承諾

（一）乙方是經(jīng)批準(zhǔn)合法成立并存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，乙方對甲方按本協(xié)議存入的款項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)并運(yùn)用。

（二）乙方承諾本協(xié)議項(xiàng)下甲方存入乙方的資金不會用于與國家產(chǎn)業(yè)政策、宏觀調(diào)控政策及中國人民銀行相關(guān)文件規(guī)定相違背的項(xiàng)目。

（三）乙方在存款到期日及時(shí)歸還本金和利息。

（四）當(dāng)發(fā)生影響資信的重大事件時(shí)，乙方承諾在該事件發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)以書面方式告知甲方，重大事項(xiàng)包括：

1.對乙方有重大影響的外部政策變動(dòng)； 2.財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生重大變化； 3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對到期償還可能產(chǎn)生影響的重要事件。

乙方承諾上述對甲方披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。甲方有權(quán)針對乙方披露的信息對乙方進(jìn)行實(shí)地核實(shí)，乙方承諾予以配合。

第二條 同業(yè)存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫）：****萬元整(小寫)：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業(yè)存款時(shí)，應(yīng)提前二個(gè)工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準(zhǔn)備金利率執(zhí)行。

第三條 賬戶信息 戶名：***** 開戶銀行：*********** 資金賬號：****** 甲方指定自身存款賬戶，用于資金到期回劃： 戶名：******************** 開戶銀行：****************** 資金賬號：************************* 同業(yè)存款的本息一律采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算，通過人民銀行大額支付系統(tǒng)匯款。在匯款途徑調(diào)整時(shí)，雙方有相互告知的義務(wù)。

第四條 利息支付和返還

（一）自甲方資金到達(dá)乙方指定賬戶之日起開始計(jì)息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。

1.按利隨本清方式結(jié)算存款本息。

2.乙方于 年12月20日結(jié)算利息一次，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。3.按季度支付利息，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。

（二）如遇到期日為非正常營業(yè)日，則順延至下一工作日，按實(shí)存天數(shù)計(jì)息，利率仍按本協(xié)議利率執(zhí)行。

(三)計(jì)息方式: 利率/360天*本金*實(shí)存天數(shù)。第五條 協(xié)議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協(xié)議，如需變更或解除本協(xié)議，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)調(diào)一致并達(dá)成書面協(xié)議。未達(dá)成書面協(xié)議前，本協(xié)議依然有效。

（二）甲方自協(xié)議生效之日起十日內(nèi)未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權(quán)提出解除協(xié)議；自解除協(xié)議的書面通知到達(dá)對方時(shí)起，本協(xié)議解除。乙方有權(quán)按照本協(xié)議第六條第三項(xiàng)的約定要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。

第六條 違約條款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應(yīng)按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬分之五的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付違約金，支付時(shí)間至本息全部清償日止。

（二）乙方若沒有按照本協(xié)議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應(yīng)向甲方支付拒收金額日萬分之五的違約金，支付時(shí)間至雙方同意終止協(xié)議日止。

（三）甲方未按雙方規(guī)定向乙方提供資金，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付應(yīng)付金額日萬分之五的違約金，支付時(shí)間至雙方同意終止協(xié)議日止。

第七條 爭議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭議首先通過友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。

第八條 通訊、聯(lián)絡(luò)方式

甲方與乙方之間有關(guān)本協(xié)議的任何通知應(yīng)通過專人送達(dá)或特快專遞方式郵寄。專人送達(dá)自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)；特快專遞至郵寄投遞自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)。

雙方的通訊地址及聯(lián)系方式如下：

甲方通訊地址：*********************** 郵編：********** 聯(lián)系人：***** 電話:******** 傳真:************* 乙方聯(lián)系地址：************************ 郵編：***** 聯(lián)系人： **** 電話:************* 手機(jī):**************** 一方通訊地址及聯(lián)系方式變更，應(yīng)立即書面通知另一方。第九條 協(xié)議的生效及其他

（一）本協(xié)議書自甲、乙雙方法定代表人或委托授權(quán)人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息之日止。

（二）本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署《補(bǔ)充協(xié)議》，《補(bǔ)充協(xié)議》是本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

（三）本協(xié)議正本一式貳份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人簽字： 法定代表人簽字：（授權(quán)委托人）（授權(quán)委托人）

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