第一篇：中國民生銀行同業網銀存放業務管理辦法

中國民生銀行同業網銀存放業務管理辦法

第一章 總則

第一條 為明確同業網銀存放業務管理職責和操作規范，防范業務風險，根據《關于規范金融機構同業業務的通知》（銀發【2014】127號文）、《關于規范商業銀行同業業務治理的通知》（銀發【2014】140號文）、《關于加強銀行業金融機構人民幣同業銀行結算賬戶管理的通知》（銀發【2014】178號文）、《中國民生銀行同業存放業務管理辦法》等相關規定，特制定本辦法。

第二條 本辦法中同業網銀存放業務（以下簡稱本業務）是指同業客戶在我行開立資金結算賬戶，并簽約網銀，通過網銀渠道將同業活期存款賬戶中的資金轉為定期同業存放，或辦理提前支取的同業存放業務，交易資金為人民幣，期限不得超過一年。

第二章 職責分工

第三條 總行金融同業部為本業務的歸口管理部門，負責管理和推動全行同業網銀存放業務；負責制定同業網銀存放管理辦法；負責同業網銀客戶類型的認定；負責制定同業網銀存放利率及提前支取利率。

第四條 總行公司網絡金融與現金管理部負責本業務的電子銀行平臺管理。

第五條 總行運營管理部負責本業務的賬戶開銷戶管理、賬務處理等運營管理工作。第六條 總行科技開發部負責業務相關系統的開發、調試、改造、升級、運行及日常維護管理工作。

第七條 各經營機構負責業務推廣、市場營銷、客戶維護工作；負責同業網銀存放業務的上報審批工作，并對上報業務的真實性、準確性、完整性和有效性負責。

第三章 業務管理

第八條 同業客戶辦理本業務須在我行營業網點柜面開立單位銀行結算賬戶，并進行網銀簽約，簽約流程與對公網銀簽約流程相同。

第九條 本業務系統交易開放時間為工作日9：00—18:00.在正常工作日交易均為實時。

第十條

同業客戶可通過民生銀行網上銀行管理系統進行大額支付轉賬，大額支付開放時間與人民銀行大額支付系統開放時間相同。

第十一條 本業務中活期存款轉定期存款及提前支取等會計處理比照我行同業存款業務會計核算規則。

第四章 業務流程

第十二條 客戶開戶。同業客戶在柜面開立單位銀行結算賬戶并辦理簽約。

第十三條 客戶維護。辦理本業務的客戶在網銀簽約成功后，客戶所屬經營機構需在辦理當日向總行金融同業部提交《中國民生銀行同業網銀客戶類型認定表》，申請在民生銀行網上銀行管理系統中維護同業客戶。總行金融同業部網銀系統管理員審核通過后在系統中進行客戶維護。

第二篇：銀行存放同業資產管理辦法

銀行存放同業資產管理辦法

第一章

總則

第一條 為了加強企業銀行（中國）有限公司（以下簡稱“企業銀行”）存放同業資產管理，確保支付，防范風險，提高效益，結合實際操作經驗，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于企業銀行人民幣及外幣存放同業資產管理工作。

第三條 存放同業資產管理的目標是：確保支付、防范風險、提高效益。

確保支付是指總行及各分支機構應在保證我行擁有正常支付能力的前提下，保持賬戶中留存有合理備付頭寸，防止賬戶透支。

防范風險是指全行資金管理部門應加強存放同業資金的流動情況監管，發現異常資金流動應及時報告。

提高效益是指在保證支付能力的前提下，盡可能降低無息和低息資金頭寸，對資金頭寸進行靈活調度，提高資金效益。

第二章 人民幣存放同業資產管理

第四條 總行及各分行在人民銀行開立的賬戶為總行及各分支機構的人民幣主賬戶。

第五條 因信貸、結算以及費用支出等業務需要，總行及各分支機構可以在其他商業銀行開立人民幣輔助賬戶。

第六條 人民幣存放同業資產賬戶按資金性質分為結算性賬戶和非結算性賬戶。結算性賬戶指企業銀行在其他金融機構開立的辦理人民幣資金收付結算的活期存款賬戶，除此之外的為非結算性賬戶。

第七條 風險管理部是全行存放同業資產的授信管理部門，總行風險管理部根據其他金融機構的資產質量、信譽狀況等因素審查并報信貸審批委員會審批確定企業銀行存放同業資產的金融機構范圍。

第八條 總行資金部門負責審批分、支行營業部門上報的人民幣結算性存放同業資產的開戶對象、業務合規性及結算業務量等。

第九條 總行資金部負責審批分、支行資金部上報的人民幣非結算性存放同業資產的開戶對象、業務量、期限及利率等。

第三篇：存放同業協議

同業存款協議

存款單位（甲方）：長治市城區農村信用合作聯社

存款聯社（乙方）：潞城市農村信用合作聯社

上述雙方依照中國法律法規和有關金融監管規章制度，經平等自愿協商一致，特就同業存款事宜達成如下條款，承諾信守：

第一條：聲明與保證雙方具有完全適當的資格與能力訂立及履行本協議,并已辦妥對雙方而言屬于必要的授權，批準，備案等相關手續，代表雙方訂立，履行本合同的簽署人及其他有關人員已獲得充分有效的正式授權。2 雙方訂立及履行本協議，不得違反任何管轄雙方或其資產的法令，行政司法命令裁決的規定，不違反雙方的章程及其他組織性文件，且不違反任何約束或影響雙方或其資產的合同或承諾。

第二條：協議條件甲方在乙方開立人民幣存款帳戶，存入同業存款 貳億元整，期限 七個月，2010 年 7 月 26 日到 2011年 2 月 25 日，保底年利率 2%,如遇人民銀行存款利率上調，同業存款利率作相應上調。定期存款到期，乙方按上述利率一次性支付給甲方相應本金和利息，協議終止。如繼續合作。需重新簽定合同。

第三條：任何一方均應就本協議的內容以及因訂立或履行本協議而知悉的另一方的商業秘密及其他應保密信息承擔保密義務。

第四條：違約及處罰如果甲方在約定存期內提前動用此筆資金，須提前三天通知乙方，同時本協議對應同業存款全部按年利率0.72%執行。如果乙方不能按本協議約定支付利息，乙方將在原約定利率的基礎上按實際日均額支付甲方萬分之三的罰息。

本協議一式貳份，甲乙雙方各持壹份。本協議自簽訂之日起生效。由雙方加蓋公章并由其法人代表或授權代表簽字或蓋章后生效。

甲方（公章）乙方（公章）：

法人代表（授權代表）簽章：法人代表（授權代表）簽章：

年月日年月日

第四篇：本、外幣存放同業業務定期存款合同

附件1

本、外幣存放同業業務定期存款合同

編號：

甲 方：中國銀行股份有限公司 行 法定代表人/負責人： 住所地： 郵編： 聯系人：

電話: 傳真：

乙 方：

營業執照號碼: 法定代表人/負責人： 住所地： 郵編： 聯系人：

電話: 傳真：

為促進甲、乙雙方資金存放同業業務發展，本著平等互利的原則，根據國家有關法律法規和中國人民銀行有關規定，經甲乙雙方友好協商，達成一致，特訂立本合同。

第一條 甲方存放乙方的同業定期存放幣種、金額及劃款路徑如下：（備注：據實作選擇性填寫，不適用條款需刪除）

□

（一）同業定期存款幣種：人民幣。

（二）存款金額：（大寫）

（小寫）

（三）甲方同意將上述資金劃至甲方在乙方開立的下述人民幣賬戶，用于辦理人民幣存放同業業務：

開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

乙方人行大額支付系統賬號：

（四）乙方同意將甲方上述存款本息劃至甲方指定的下述賬戶： 開戶行： 賬戶名稱： 賬號： 甲方人行大額支付系統賬號：

□

（一）同業定期存款幣種：。（據實填寫外幣幣種）

（二）存款金額：（大寫）

（小寫）

（三）甲方同意將上述資金劃至甲方在乙方開立的指定（據實填寫外幣幣種）賬戶，用于辦理外幣存放同業業務：

開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

（四）乙方同意將甲方上述存款本息劃至甲方指定外幣賬戶： 開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

第二條 甲方存放乙方同業定期存款期限： 天，起息日 年 月 日，到期日 年 月 日。

甲方于 年 月 日按照第一條約定的存款金額存放于該條約定的乙方賬戶，乙方自甲方該筆存款到賬日起計算存款期限。實際存入日期與本條約定日期不一致的，以實際存入日期為準計算起存期限。

第三條 存款利率與計結息

（一）存放同業定期存款利率

同業定期存款期間，乙方對甲方的同業定期存款金額（本金）按照年利率 %計付利息。計算公式為：本金×實際天數×年利率/360。

（二）計結息方式

乙方于甲方存放資金自到賬日起開始計息，到期利隨本清。

（三）逾期及提前支取的利率

1、若甲方存放在乙方的同業定期存款到期后，甲方超過甲乙雙方約定的存期天數逾期支取本金的，則乙方按照支取日乙方公布的活期存款利率向甲方存款計息，計息期內如遇利率調整不分段計息。

2、若甲方存放在乙方的同業定期存款未到期，甲方提前支取，則乙方按照提前支取日乙方公布的活期存款利率和實際存款天數向甲方存款計息，計息期內遇利率調整不分段計息。

第四條 存款憑證

甲方資金存放于第一條約定的賬戶后，乙方應向甲方開立單位定期存款證實書。

第五條 本金及利息的支取

（一）甲方存放到乙方賬戶的定期存款到期后，甲方應持本合同、單位定期存款證實書辦理支取手續，乙方應本著審慎和內部制約的原則，對前述文件進行審查。

（二）乙方對甲方文件、預留印鑒審查無誤后，應為甲方全額支取本金及尚未支付的利息，并劃至甲方指定存款賬戶，并根據甲方申請辦理銷戶。如到期日為法定節假日，則順延至節假日后第一個銀行工作日還本付息，順延期間仍按第三條約定的同業定期存款利率計息。

（三）甲方有權提前支取本金，除本合同另有約定外，提前支取本金的利息按照第三條第（三）款第2項的約定計付。

第六條 掛失處理

如甲方的單位定期存款證實書或預留印鑒遺失、毀損，必須持甲方公函，向乙方申請掛失。乙方需根據甲方的公函現場立即出具掛失通知單,掛失即時生效。

第七條 擔保（備注：據實作選擇性填寫，不適用條款需刪除）

（一）本合同項下乙方對甲方所負債務的擔保方式為：

□無擔保。

□由 提供 擔保，……，并簽訂相應的擔保合同。

□（其他擔保方式）。

（二）若乙方或擔保人發生甲方認為可能影響其履約能力的事件，或擔保合同變為無效、被撤銷或解除，或乙方、擔保人財務狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔保人在擔保合同或與甲方之間的其他合同項下發生違約，或擔保物貶值、損毀、滅失、被查封，致使擔保價值減弱或喪失時，甲方有權要求，且乙方有義務提供新的擔保、更換保證人等以擔保本合同項下債務。

第八條 聲明與承諾

（一）乙方聲明如下：

1、乙方依法注冊并合法存續，具備簽訂和履行本合同所需的完全民事權利能力和行為能力；

2、簽署和履行本合同系基于乙方的真實意思表示，已經按照其章程或者其它內部管理文件的要求取得合法、有效的授權，且不會違反對乙方有約束力的任何協議、合同和其他法律文件；乙方已經或將會取得簽訂和履行本合同所需的一切有關批準、許可、備案或者登記；

3、乙方未向甲方隱瞞可能影響其財務狀況和履約能力的事件；

4、乙方聲明的其它事項：。

（二）乙方承諾如下：

1、依照本合同約定向甲方支付本息；

2、如果甲方決定本合同所約定的存放同業定期存款業務占用其為乙方核定的授信額度，乙方知曉并完全同意甲方決定；

3、如乙方發生合并、分立、減資、股權轉讓、對外投資、實質性增加債務融資、重大資產和債權轉讓以及其他可能對乙方的償債能力產生不利影響的事項時，須及時通知甲方；

4、乙方承諾的其它事項：。第九條 違約事件及處理

下列事項之一即構成或視為乙方在本合同項下的違約事件：

（一）乙方未按本合同的約定向甲方支付本息；

（二）乙方在本合同中所做的聲明不真實，或違反其在本合同中所做的承諾；

（三）乙方在與甲方或中國銀行股份有限公司其他機構之間的其他合同項下發生違約事件；

（四）乙方與其他金融機構之間的授信合同項下發生違約事件；

（五）乙方終止營業或者發生解散、撤銷或破產事件；

（六）乙方涉及或可能涉及重大經濟糾紛、訴訟、仲裁，或其資產被查封、扣押或被強制執行，或被司法機關或稅務、工商等行政機關依法立案查處或依法采取處罰措施，已經或可能影響到其在本合同項下義務的履行的；

（七）乙方主要投資者個人、關鍵管理人員異常變動、失蹤或被司法機關依法調查或限制人身自由，已經或可能影響到其在本合同項下義務的履行的；

（八）甲方對乙方的財務狀況和履約能力進行審核時，發現存在可能影響乙方或擔保人財務狀況和履約能力的情況；

（九）乙方違反本合同中關于當事人權利義務的其他約定。

出現前款規定的違約事件時，甲方有權視具體情形分別或同時采取下列措施：

1、要求乙方糾正其違約行為；

2、全部、部分調減、中止或取消、終止對乙方的授信額度；

3、宣布本合同、乙方與甲方之間的其他合同項下乙方尚未償還的同業定期存款/貸款/貿易融資款項的本息和其他應付款項全部或部分立即到期；甲方宣布本合同項下本息提前到期的，乙方仍應按照本合同第三條約定的同業定期存款利率向甲方計付利息；

4、終止或解除本合同，全部、部分終止或解除乙方與甲方之間的其他合同；

5、要求乙方賠償因其違約而給甲方造成的損失。乙方保證于甲方存款到期日將存款本金和利息劃付至甲方指定賬戶，如乙方將存款本息劃付至甲方非指定賬戶，則乙方須向甲方賠償存款本息且承擔由此給甲方帶來的一切損失。如乙方逾期未向甲方支付本金和利息，應按照延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息的余額，按日利率萬分之五向甲方支付違約金。計算公式為：（本金+ 5 利息）×延期支付天數×日利率×萬分之五；

6、將乙方在甲方及中國銀行股份有限公司其它機構開立的賬戶內的款項扣劃以清償乙方在本合同項下對甲方所負全部或部分債務。賬戶中的未到期款項視為提前到期。賬戶幣種與甲方業務計價貨幣不同的，按扣收時甲方適用的外匯牌價匯率折算；

7、行使擔保物權；

8、要求保證人承擔保證責任；

9、甲方認為必要和可能的其他措施。第十條 保密責任

除依據法律、法規或監管規定，或雙方有約定外，雙方對本合同中的存款利率、金額、期限、賬戶等信息均負有保密義務。

第十一條 合同的變更、解除和終止

除本合同另有約定外，甲乙雙方不得擅自變更、解除或終止本合同，如需變更、解除或終止本合同，應經甲乙雙方協商一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本合同依然有效。

本合同終止非因甲方違約造成的，乙方仍應按照本合同第三條約定的同業定期存款利率和實際存款天數，向甲方支付利息。

第十二條 法律適用、爭議解決 本合同適用中華人民共和國法律。

在本合同生效后，因訂立、履行本合同所發生的或與本合同有關的一切爭議，雙方可協商解決。協商不成的，任何一方可以采取下列第 種方式加以解決：

（一）提交 仲裁委員會，按提交仲裁申請時該會有效之仲裁規則，在（仲裁地點）進行仲裁。

（二）依法向甲方或者依照本合同行使權利義務的中國銀行股份有限公司其他機構住所地的人民法院起訴。

（三）依法向有管轄權的人民法院起訴。

在爭議解決期間，若該爭議不影響本合同其他條款的履行，則該其他條款應繼續履行。

第十三條 其他約定

（一）未經甲方書面同意，乙方不得將本合同項下任何權利、義務轉讓予第三人。

（二）若甲方因業務需要須委托中國銀行股份有限公司其他機構履行本合同項下權利及義務，或將本合同項下業務劃歸中國銀行股份有限公司其他機構承接并管理，乙方對此表示認可。甲方授權的中國銀行股份有限公司其他機構、或承接本合同項下借款業務的中國銀行股份有限公司其他機構有權行使本合同項下全部權利，有權就本合同項下糾紛以該機構名義向法院提起訴訟、提交仲裁機構裁決或申請強制執行。

（三）在不影響本合同其他約定的情形下，本合同對雙方及各自依法產生的承繼人和受讓人均具有法律約束力。

（四）除另有約定外，雙方指定本合同載明的住所地為通訊及聯系地址，并承諾在通訊及聯系地址發生變更時，以書面形式及時通知對方。

（五）本合同項下交易基于各自獨立利益進行。如按相關法律、法規和監管要求，交易其他各方構成甲方的關聯方或關聯人士，各方均不謀求利用此種關聯關系影響交易的公允性。

（六）本合同中的標題和業務名稱僅為指代方便而使用，不得用于對條款內容及當事方權利義務的解釋。

（七）甲方因法律法規、監管規定變化或者監管部門要求，不能履行本合同的，有權終止或依據法律法規、監管規定變化或監管部門要求變更履行本合同，因此種原因造成乙方損失的，甲方不承擔責任。

第十四條 合同的生效

本合同書自雙方法定代表人（負責人）或其授權簽字人簽署并加蓋公章之日起生效。

本合同書一式 份，甲、乙雙方各執 份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

有權簽字人： 有權簽字人：

年 月 日 年 月 日

第五篇：同業存放(存款)協議

同業存放（存款）協議

協議編號：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授權委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授權委托人）：***** 根據國家有關法律法規、中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會的有關規定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經協商一致，達成以下同業存款協議，共同遵守：

第一條 雙方承諾

（一）乙方是經批準合法成立并存續的金融機構，乙方對甲方按本協議存入的款項應按規定辦理相關手續并運用。

（二）乙方承諾本協議項下甲方存入乙方的資金不會用于與國家產業政策、宏觀調控政策及中國人民銀行相關文件規定相違背的項目。

（三）乙方在存款到期日及時歸還本金和利息。

（四）當發生影響資信的重大事件時，乙方承諾在該事件發生之日起五個工作日內以書面方式告知甲方，重大事項包括：

1.對乙方有重大影響的外部政策變動； 2.財務收支能力發生重大變化； 3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對到期償還可能產生影響的重要事件。

乙方承諾上述對甲方披露的信息真實、準確、完整、及時。甲方有權針對乙方披露的信息對乙方進行實地核實，乙方承諾予以配合。

第二條 同業存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫）：****萬元整(小寫)：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業存款時，應提前二個工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準備金利率執行。

第三條 賬戶信息 戶名：***** 開戶銀行：*********** 資金賬號：****** 甲方指定自身存款賬戶，用于資金到期回劃： 戶名：******************** 開戶銀行：****************** 資金賬號：************************* 同業存款的本息一律采取轉賬結算，通過人民銀行大額支付系統匯款。在匯款途徑調整時，雙方有相互告知的義務。

第四條 利息支付和返還

（一）自甲方資金到達乙方指定賬戶之日起開始計息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。

1.按利隨本清方式結算存款本息。

2.乙方于 年12月20日結算利息一次，協議到期日結清余下的本息。3.按季度支付利息，協議到期日結清余下的本息。

（二）如遇到期日為非正常營業日，則順延至下一工作日，按實存天數計息，利率仍按本協議利率執行。

(三)計息方式: 利率/360天*本金*實存天數。第五條 協議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協議，如需變更或解除本協議，應經雙方協調一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本協議依然有效。

（二）甲方自協議生效之日起十日內未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權提出解除協議；自解除協議的書面通知到達對方時起，本協議解除。乙方有權按照本協議第六條第三項的約定要求甲方承擔違約責任。

第六條 違約條款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬分之五的標準向甲方支付違約金，支付時間至本息全部清償日止。

（二）乙方若沒有按照本協議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應向甲方支付拒收金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協議日止。

（三）甲方未按雙方規定向乙方提供資金，每逾期一日，應向乙方支付應付金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協議日止。

第七條 爭議解決

雙方同意本協議下的任何爭議首先通過友好協商解決。雙方不能協商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。

第八條 通訊、聯絡方式

甲方與乙方之間有關本協議的任何通知應通過專人送達或特快專遞方式郵寄。專人送達自另一方簽收之時視為送達；特快專遞至郵寄投遞自另一方簽收之時視為送達。

雙方的通訊地址及聯系方式如下：

甲方通訊地址：*********************** 郵編：********** 聯系人：***** 電話:******** 傳真:************* 乙方聯系地址：************************ 郵編：***** 聯系人： **** 電話:************* 手機:**************** 一方通訊地址及聯系方式變更，應立即書面通知另一方。第九條 協議的生效及其他

（一）本協議書自甲、乙雙方法定代表人或委托授權人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同業存款本息之日止。

（二）本協議未盡事宜，由甲乙雙方另行協商并簽署《補充協議》，《補充協議》是本協議不可分割的一部分，與本協議具有同等法律效力。

（三）本協議正本一式貳份，甲、乙雙方各執壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人簽字： 法定代表人簽字：（授權委托人）（授權委托人）

*****年***月***日 ****年***月***日