第一篇：中國民生銀行私募基金托管業務管理辦法要點

附件：

中國民生銀行私募投資基金 托管業務管理辦法 第一章 總則

第一條 為推動中國民生銀行私募投資基金托管業務合規有序開展，保護私募投資基金投資人的合法權益，規范業務操作，防范業務風險，依據《商業銀行法》、《證券投資基金法》、《合伙企業法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《中國民生銀行資產托管業務管理辦法》等相關法律法規、規章制度的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱私募投資基金，是指在中華人民共和國境內，以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金。私募投資基金財產的投資方向包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。

非公開募集資金，以進行投資活動為目的設立的公司或者合伙企業，資產由基金管理人或者普通合伙人管理的適用本辦法。

以信托計劃、基金專戶、券商理財、保險計劃、期貨資產管理計劃等形式設立的產品不適用本辦法。

私募投資基金根據其投資方向，可以分為私募證券投資基金、私募股權投資基金和其他私募投資基金（包括“股權+證券”投資的混合型私募投資基金、另類私募投資基金等）。

第三條 本辦法所稱私募投資基金托管業務是指我行作為托管人，與私募投資基金簽署托管協議，依據法律法規和托管協議的要求，安全保管私募投資基金資產、辦理基金名下資金清算、會計核算、對托管基金的資金使用情況進行監督，并收取托管費的銀行中間業務。

第四條 中國民生銀行開展私募投資基金托管業務，應遵循誠實信用、謹慎勤勉的原則，為客戶提供優質、周到的托管服務。

第五條 我行各經營機構開展私募投資基金托管業務，應當依據法律、行政法規和監管部門的規定，與客戶簽訂托管協議，明確約定各自的權利、義務和相關事宜。

第六條 我行作為私募投資基金托管人，不得為違法違規的私募投資基金提供托管服務，原則上不得在托管協議約定的托管職責之外，出具任何例外性文件。

第七條 我行各經營機構開展私募投資基金托管業務，應按照總行資產托管部有關行內制度流程進行申報并按規定收取服務費，收費標準由總行資產托管部制定。

第八條 本辦法適用于中國民生銀行總行及其分支機構?？傂屑案鞣种C構在辦理私募投資基金托管業務時，應嚴格按照本管理辦法執行。

第2章 資產托管人的職責

第九條 我行作為私募投資基金托管人，應履行法律法規規定、托管協議約定的各項職責，包括但不限于：

（一）安全保管私募投資基金財產，行使資金保管職責；

（二）按照規定開設并管理私募投資基金的資金托管賬戶和其他相關賬戶；

（三）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

（四）按照托管協議的約定,根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（五）根據相關法律法規規定和托管協議約定，為基金單獨建賬、獨立核算；

（六）根據托管協議的要求，對托管基金的資金使用情況進行監督；

（七）按照托管協議的約定出具信息報告；

（八）法律法規和托管協議規定的其他職責。

第十條 我行作為私募投資基金托管人，不得有以下行為：

（一）托管的私募投資基金資產與托管人自有資產混同；

（二）托管的私募投資基金資產與托管的其他資產混同；(三不公平地對待其托管的不同基金財產；(四侵占、挪用基金財產；

(五泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

(六從事損害基金財產和投資者利益的投資活動；(七玩忽職守，不按照規定履行職責；

(八從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；(九法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

第三章 業務管理與分工

第十一條 中國民生銀行總行資產托管部是我行私募投資基金托管業務的管理部門，其主要職責為：

（一）負責全行私募投資基金托管業務的發展規劃、業務管理與推動；

（二）負責制定私募投資基金托管業務的各項規章制度和業務操作規程，并監督執行；

（三）負責全行私募投資基金托管業務的產品研發、營銷推動、產品引進、產品審核、業務培訓、統計分析和業務考核；

（四）對分行運營的私募投資基金托管業務進行管理指導、監督檢查和獎勵懲處；

（五）負責總行運營模式項目的運營，根據托管協議約定，履行對托管資產的安全保管、資金清算、會計核算、投資監督、信息報告等托管職責，依法規范從事私募投資基金托管業務；

（六）根據監管部門或總行相關規定確定的其他管理職責。第十二條 分行、各事業部負責私募投資基金托管業務的客戶營銷、產品推薦以及客戶維護，具體職責包括：

（一）開展對當地私募投資基金托管業務的監管溝通、當地業務開展資格申請（如需）、市場營銷、產品推薦、客戶服務及業務宣傳等工作；

（二）負責搜集當地私募投資基金托管業務的市場競爭與客戶需求信息，及時向總行資產托管部報告；

（三）負責私募投資基金托管業務的前期調研，確認私募投資基金募集及設立的合法合規性；

（四）按照總行要求，履行私募投資基金托管產品的初審職責，并按規定及時向總行資產托管部報送產品相關材料，由總行資產托管部進行產品審批；

（五）取得總行許可的分行，負責分行運營模式項目的運營，根據托管協議約定，履行對托管資產的安全保管、資金清算、會計核算、投資監督、信息報告等托管職責，依法規范從事私募投資基金托管業務；

（六）總行資產托管部委托的其他職責。

第十三條 私募投資基金托管業務由總行資產托管部或取得總行許可的分行運營。

總行資產托管部對于采用何種運營模式具有最終決定權和解釋權。

第十四條 為保障私募投資基金托管業務的順利進行，我行辦理私募投資基金托管業務要建立完善的崗位責任制度和規范的崗位管理措施。托管業務實際運作中，各崗位應各司其職，各業務操作人員不得隨意改變崗位設置。

第十五條 取得總行許可的分行開展私募投資基金托管業務應該配備足夠的業務人員，在總行的業務準入范圍、業務運營權限等相關要求下，合規開展業務。分行辦理私募投資基金托管業務，應嚴格按照總行托管授權體系執行，不得違規進行業務轉授權。

第四章 產品營銷與審批管理

第十六條 總行資產托管部負責私募投資基金托管產品的審批管理工作。全行各經營機構營銷的私募投資基金托管產品應按照本辦法規

定的流程統一報總行資產托管部審批，本辦法未規定的按照《中國民生銀行資產托管產品審核管理制度》等相關管理制度的規定進行審批。

第十七條 各類型私募投資基金的托管產品審核方式如下：

（一）對于經過總行私人銀行部、投資銀行部、金融市場部、資產管理部等總行有權部門審批通過且由我行代銷或提供資金對接等方式主辦（以下簡稱“本行主辦”）的私募投資基金，其托管采用合同審核制；

（二）純托管的私募證券投資基金托管采用合同審核制；

（三）純托管私募股權投資基金、純托管其他私募投資基金托管采用產品評審制。

在相關法規進一步健全、我行托管經驗更為豐富的條件下，總行資產托管部可以根據具體情況采用符合實際需要的更有效率的產品審核方式。

第十八條 各經營機構營銷并推薦純托管私募投資基金托管業務時，要對其基金管理人進行前期盡職調查和初步審核，確?；鸸芾砣藵M足以下準入要求：

一、對于私募證券投資基金的管理人，要求已經在中國證券投資基金業協會完成登記并能提供相關證明，所管理的私募投資基金無重大

投資虧損紀錄，且管理人、管理人實際控制人無違規、涉訟并敗訴的情況，無重大失職、非法集資、違規經營等不良紀錄。

二、對于私募股權投資基金、其他私募投資基金的管理人，應至少符合以下條件之一：

（一）管理人是在中國境內合法注冊登記，具備從事私募投資管理資質的機構，其設立的基金為經國家發改委、副省級以上主管部門等有權部門審批通過的產業投資基金、股權投資基金、創業投資基金或由我國各級政府設立的政策性創業引導基金等私募投資基金，并能夠提供相關批文。

（二）管理人是在中國境內合法注冊登記，具備從事私募投資管理資質的機構，其設立的基金的投資者均為保險、社保基金、各級政府引導基金等合格機構投資者，且合格機構投資者出資行為應獲得保監會、社保理事會等相關監管機構的批復。

（三）管理人是由商業銀行、信托公司、證券公司、基金公司、保險公司等金融機構依法發起設立的。

（四）如管理人未符合上述

（一）、（二）、（三）的條件，則須符合以下條件：

1、管理人已在中國證券投資基金業協會完成登記并能提供相關證明；

2、管理人具有真實有效的公司管理章程（如管理人為有限合伙制，則須提供合伙協議），并就公司治理、內部控制、業務操作、風險防范等制度進行明確約定，注冊資本不低于800萬元人民幣（或等值外幣）；

3、管理人或管理人實際控制人的管理團隊具有股權投資、資本運作、企業重組等行業從業經驗，具備受托管理出資人資本的能力，至少有3名高級管理人員具備2年以上私募投資或相關業務經驗，至少有1名高級管理人員具備3年以上私募投資或相關業務經驗。關鍵人士及核心投資管理團隊穩定性較強，最近三年內，其核心管理團隊未發生重大人員變動；

4、管理人或管理人實際控制人所管理的私募投資基金達到3支以上，管理資產總規模不低于5億元人民幣（或等值外幣），且所管理的私募投資基金無重大投資虧損紀錄；

5、管理人、管理人實際控制人均無違規、涉訟并敗訴的情況，且無重大失職、非法集資、違規經營等不良紀錄；

6、管理人具有固定的營業場所、配備安全防范措施和與業務有關的其他設施。

三、如管理人未達到以上準入要求，原則上不能進行純托管合作；如管理人未達到以上準入要求，但分行有充足理由認為管理人綜合實力較強、產品風險可控，可向總行資產托管部提出特別申請，經總行資產托管部產品評審委員會特別審核通過后，可以準入。

第十九條 各經營機構確認管理人符合我行準入標準后，還需要對該管理人擬合作的私募投資基金進行產品可行性分析，確認該基金能滿足以下基本準入要求：

（一）基金募集對象為合格投資者，該等合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募投資基金的金額不低于 100萬元人民幣且符合下列相關標準的單位和個人：（1）凈資產不低于1000萬元人民幣的單位；

（2）個人金融資產不低于300萬元人民幣或者最近三年個人年均收入不低于50萬元人民幣。

前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。

下列投資者視為合格投資者：

（1）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；

（2）依法設立并在基金業協會備案的投資計劃；

（3）投資于所管理私募投資基金的私募投資基金管理人及其從業人員；

（4）中國證監會規定的其他投資者。

（二）私募投資基金投資者人數應當符合《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國合伙企業法》等法律法規的規定，以契約型產品或股份有限公司設立基金的，投資者不得超過200人；以有限責任公司或合伙企業形式設立基金的，投資者不得超過50人。

以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募投資基金的，應當穿透核查最終投資者（包括單位和個人）是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。但是，符合本條

（一）中視為合格投資者的（1）、（2）、（4）項規定的投資者投資私募投資基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數。

（三）私募投資基金正式銷售前，已經由管理人或第三方機構對私

募投資基金進行風險評級。

（四）私募投資基金在募集階段，未通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和張貼布告、散發傳單、發送手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣

傳推介。

（五）私募投資基金在募集過程中，已經向投資者充分揭示投資風險及可能的投資損失，未以任何形式向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

（六）私募投資基金的所有投資者以合法的自有貨幣資金認繳出資；基金管理人不得接受多個投資人委托某一個投資者認繳基金份額

或資本。

（七）基金投資方向合法合規，基礎文件已經明確約定投資標的遴選標準及投資決策流程。

（八）基金已經明確募集條件、運作模式等關鍵要素，并能提供基金合同、基金公司章程或者合伙協議等基金材料。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書；以公司、合伙等企業形式設立的私募投資基金，還應當報送工商登記資料和營業執照正副本復印件；采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。

（九）基金材料中的條款內容不得與《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》及相關法律法規沖突。

（十）其他總行資產托管部規定的內容。

第二十條 符合準入標準的純托管私募股權投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機構需要形成盡職調查報告，在盡職調查報告中確認基金所提供材料真實準確性、管理人規范性、基金募集及設立合法合規性、基金投資方式合理性等事項，杜絕非法集資和洗錢等行為的發生。

第二十一條 各經營機構營銷的純托管私募投資基金，應當按照我行承擔的法律責任和提供的服務收取合理的托管費，托管費率應符合總

行資產托管部下發的費率標準，原則上不得突破上下限。如果在特殊情況下需要突破，則必須就該事項進行事前專項申請并在獲得總行資產托管部書面同意后方可執行。

第二十二條 對于純托管私募股權投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機構需要將以下材料上報總行資產托管部進行產品評審：

（一）產品基本要素；

（二）托管協議或基金合同；

（三）管理人基本資質材料（包括營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證、法人（企業代表）身份證等）、管理人在中國證券投資基金業協會的登記證明材料；

（四）基金資質材料（如有請提供，包括營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證、法人（企業代表）身份證等）；

（五）基金募集說明書、合伙協議、公司章程或基金合同（根據具體情況提供）、委托管理協議（如有）等；

（六）基金的風險評級報告（加蓋管理人公章）；

（七）基金管理人信息表（參考格式見附件一）

（八）基金合法合規承諾函（參考格式見附件二）；

（九）基金盡職調查報告（參考格式見附件三）；

（十）總行資產托管部規定的其他資料。

第二十三條 對于純托管私募證券投資基金，營銷機構需要將以下材料上報總行資產托管部進行合同審核：

（一）產品基本要素；

（二）托管協議或基金合同；

（三）管理人在中國證券投資基金業協會的登記證明材料；

（四）基金募集說明書、合伙協議、公司章程或基金合同（根據具體情況提供）、委托管理協議（如有）等；

（五）基金的風險評級報告（加蓋管理人公章）；

（六）基金管理人信息表（參考格式見附件一）

（七）基金合法合規承諾函（參考格式見附件二）；

（八）總行資產托管部規定的其他資料。

第二十四條 對于本行主辦的私募投資基金，營銷機構在獲得總行有權部門簽發的代銷等批文后，需要將以下材料上報總行資產托管部進行合同審核：

（一）產品基本要素；

（二）托管協議或基金合同；

（三）總行有權部門的代銷等批復件；

（四）基金募集說明書（如有）、合伙協議、公司章程或基金合同（根據具體情況提供）、委托管理協議（如有）等；

（五）總行資產托管部規定的其他資料。

第二十五條 營銷機構在向總行資產托管部提交私募投資基金托管業務審批材料時，應確保所提交材料的真實性、有效性、全面性、準確性，不得錯報、漏報、瞞報。

第二十六條 總行資產托管部收到營銷機構上報的純托管私募股權投資基金、其他私募投資基金材料后，將由總行資產托管部產品評審委員會進行產品評審，產品評審通過后，總行資產托管部按照實際情況給予產品審批意見；對未通過產品評審的產品，總行資產托管部將出具評審意見并退回營銷機構。

第二十七條 通過產品評審的純托管私募股權投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機構需要向總行資產托管部及時申請進行合同審核；純托管私募證券投資基金、本行主辦的私募投資基金托管業務，總行資產托管部直接進行合同審核。

合同審核通過后，總行資產托管部或者取得總行許可的分行運營機構方可根據最終審核意見負責托管協議簽署和業務運營工作。

第二十八條 由分行運營的私募投資基金托管產品，分行應在產品上線后5個工作日內將已經簽署完畢的托管協議等基金上線材料上報總行資產托管部，完成產品上線流程。第五章 業務規范

第二十九條 托管協議簽署

總行資產托管部或取得總行許可的分行運營私募投資基金托管業務，應與基金或/和基金管理人簽署基金合同或托管協議（以下合稱“托管協議”），托管協議中需明確約定：“我行為私募投資基金提供托管服務，不表明我行對私募投資基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明該私募投資基金不存在風險。由于私募投資基金的設計安排、管理、運作模式而產生的經濟責任和法律責任，我行作為托管人不承擔任何形式的責任”，此外，托管協議應包括以下內容：

（一）當事人的基本信息；

（二）當事人的權利和義務；

（三）托管賬戶的設立和管理；

（四）托管賬戶內資金劃撥的條件和方式；

（五）投資監督事項；

（六）信息報告事項；

（七）基金承擔的有關費用和收取方式；

（八）基金財產分配及清算方式；

（九）協議期限，協議變更、解除和終止的事由、條件；

（一十）違約責任和爭議解決方式；

（一十一）其他約定。

各經營機構開展私募投資基金托管業務，原則上應采用總行資產托管部統一要求的托管協議格式合同文本。第三十條 托管賬戶開立與管理

（一）托管人依據相關法律法規規定和托管協議等法律文件約定，為私募投資基金托管業務辦理相關賬戶開立、變更及撤銷等手續，托管人需要采取必要措施確保托管人對托管賬戶的有效控制，不得允許委托人、管理人或第三方隨意支取或轉移托管賬戶內的資金；

（二）托管賬戶的開立與使用僅限于滿足私募投資基金托管業務需要，資產托管人不得假借基金名義開立其他賬戶，亦不得使用托管賬戶進行私募投資基金托管業務以外的活動；

（三）托管人應以基金的名義，為不同產品分別設置托管賬戶，獨立核算、分賬管理，確保托管資產與托管人自有資產以及其他資產相互獨立。

第三十一條 托管賬戶的資金劃撥

（一）私募投資基金托管賬戶的資金劃撥應嚴格按照基金或基金管理人的指令執行。托管部門或我行任何其它部門、營業網點均無權自行調撥、使用或凍結托管賬戶內的資金；

（二）托管賬戶的資金實行集中管理，統一調撥。托管人應指定專人接收資金劃款指令，對指令要素的完備性、表面一致性及合規性進行檢查；

（三）托管人辦理資金劃撥應遵守三級審核制度，每筆資金劃轉須經過雙人交叉復核后，方可由第三人進行授權簽發。

第三十二條 托管資產的會計核算

托管人根據相關法律法規規定和托管協議約定，為私募投資基金單獨建賬、獨立核算。

第三十三條 投資監督

托管人依法對基金管理人的投資運作等托管財產的資金使用情況進行監督，發現私募投資基金的投資劃款指令存在違反相關法律法規、托管協議約定的，應拒絕執行，并及時通知基金管理人，必要時向監管部門報告；具有托管運營資格的經營機構發現基金管理人的上述違法違規行為，在報告基金管理人和監管部門的同時，還應向總行資產托管部報告。

第三十四條 信息報告

托管人應根據托管協議的約定，定期出具私募投資基金托管工作的信息報告。

第三十五條 檔案保管

私募投資基金托管業務檔案包括但不限于（1）托管協議等法律文件。（2）賬戶資料。（3）劃款指令、記賬憑證等賬務資料。（4）資金運用文件及相關合規性證明文件。（5）定期信息報告及其他信息報告文件。

托管人應對各類檔案資料進行及時分類整理，分類歸檔，由專人統一保管，保管期限至法律法規或協議約定期限止。

第六章 業務風險管理與控制

第三十六條 各經營機構開展私募投資基金托管業務，應建立和完善相關業務管理制度及業務流程，明確人員和崗位職責，嚴格控制業務風險。

第三十七條 各經營機構應建立內部風險管理制度和產品的應急預警及處理機制，明確產品風險事件處理流程，確保當產品出現異常狀況時，最大限度的降低負面影響。

各經營機構應對產品發起、管理、運作等情況至少每年開展一次自我檢查，完善制度，及時解決各類問題，并將檢查結果報送給總行相關部門。

第三十八條 總行資產托管部為全行私募投資基金托管業務的管理機構，對總行及各經營機構開展私募投資基金托管業務的情況，進行定期或者不定期的檢查，相關機構應予以配合。

第三十九條 在檢查過程中發現有下列情形之一的，即視為違規行為：

（一）未按照規定向總行提交產品審批材料；

（二）未通過總行審批自行開展托管運營；

（三）未及時向總行提交上線材料；

（四）審批材料或上線材料存在瞞報、漏報或弄虛作假的情況；

（五）產品運營期間，未按照總行托管運營規程和內部風險管理制度進行托管運營；

（六）超越托管協議所約定的托管職責范圍，擅自出具其他例外性文件；

（七）未經總行資產托管部審批，擅自開展私募基金募集或投資資金監管業務；

（八）其他違反本管理辦法的違規行為。

第四十條各經營機構不得違反本管理辦法違規開展私募投資基金托管業務，否則由此引發的相關風險由經營機構自行承擔，同時，總行將對違規經營機構采取相應懲罰措施。首次發現各經營機構存在違規行為的，總行給予警告，各經營機構應在規定期限內完成整改；再次發現違規行為或未能在規定期限內整改到位的，減計經營機構已完成托管業務業績并暫停其私募投資基金托管業務運營資格；第三次出

現違規行為或情節特別嚴重的，將扣減該經營機構在總行的托管業務收入、并暫停直至取消其托管業務運營資格。

第八章 附 則

第四十一條 本管理辦法由中國民生銀行總行資產托管部制定，并根據私募投資基金托管業務的發展狀況和有關法律、法規的變化適時進行修訂。

第四十二條 本管理辦法由中國民生銀行總行資產托管部負責修改和解釋。

第四十三條 本管理辦法自發布之日起施行，原《中國民生銀行私募股權投資基金托管業務管理辦法（暫行）》（民銀發【2012】10

號）廢止。

附件一：基金管理人信息表

基金管理人信息表

基金管理人名稱

1、基金管理人在中國證券投資基金業 協會的登記情況

登記證書日期

2、基金管理人工商注冊信息

營業執照注冊號 經營范圍

股權結構及主要股東簡介

3、基金管理人或實際控制人的私募基 金管理能力

管理人或實際控制人的高管團隊

管理人或實際控制人的歷史業績

姓名

所管理私募基金名稱

登記證書編號

注冊資本（萬元）

從業經驗

規模（億元）

投資方向與收

益情況

4、管理人、實際控制人有無違規、涉 訟并敗訴的情況

□無 □有

如有：請介紹相關情況

5、管理人、實際控制人有無重大失

職、非法集資、違規經營等不良紀錄

□無 □有

如有：請介紹相關情況

本基金管理人鄭重承諾：以上信息真實、完整、有效，否則將承擔一切法律責任。

法定代表人/執行事務合伙人或授權簽字代表：

管理人（公章）: 年 月 日

附件二：基金合法合規承諾函

基金合法合規承諾函

致托管人中國民生銀行股份有限公司 ：

本基金管理人現就（基金名稱）的合法合規性承諾如下：

1、本基金募集資金僅面向合格投資者募集，不通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和張貼布告、散發傳單、發送手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介；

2、本基金不接受投資者以不明來源或非法資金認繳投資，不接受匯集他人資金的投資者的投資；單個單位投資者最低認繳（出資）萬

元，單個個人投資者最低認繳（出資）萬元，并且經穿透核查的最終投資者（包括單位和個人）均為合格投資者；

3、本基金投資者人數符合法律法規要求（契約型產品和股份有限公司200人以內，有限責任公司和有限合伙企業50人以內），且不接受多個投資者非法委托某一個投資者的投資，并且經穿透核查的最終合格投資者（包括單位和個人）合并計算的人數亦符合以上要求；

4、本基金不以任何方式向投資者承諾確保收回投資本金或獲得固定收益，并已經向投資者充分揭示投資風險及可能的投資損失；

5、本基金正式銷售前，已經由管理人或第三方機構對私募投資基金進行風險評級，本基金風險等級為： ；

6、本基金投資方向合法合規，基礎文件已經明確約定投資標的遴選標準及投資決策流程；

7、本基金材料中的條款內容與《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》及相關法律法規無沖突。

法定代表人/執行事務合伙人或授權簽字代表：

管理人（公章）: 年 月 日

附件三：私募投資基金盡職調查報告（格式）

XXX私募投資基金盡職調查報告

總行資產托管部：

我機構營銷的XXX私募投資基金（基金名稱），已完成盡職調查，現就該基金及其管理人的情況報告如下：

一、業務背景、產品結構及業務模式介紹 本部分結論：

本部分提起總行關注的問題：

二、基金管理人及其股東背景情況介紹（針對管理辦法中管理人準入要求，對應說明管理人情況）

1、管理人工商登記及基金業協會登記情況；

2、管理人注冊資本、公司治理、內部控制、業務操作、風險防范、營業場所等情況；

3、管理人或管理人實際控制人的管理團隊情況；

4、管理人或管理人實際控制人所管理的私募投資基金情況；

5、管理人、管理人實際控制人違規或敗訴情況；

6、管理人營業場所及與業務運營相關的安全防范措施情況；

7、其他相關情況。本部分結論：

本部分提起總行關注的問題：

三、基金情況介紹（針對管理辦法中產品準入要求，對應說明基金具體情況）

1、基金模式及產品結構介紹

2、資金募集情況，包括募集對象、數量、募集方式、合格投資者等；

3、基金風險評級情況；

4、管理人是否違規宣傳、是否充分向投資者揭露風險、是否承諾本金或收益；

5、基金投資范圍，是否明確約定投資標的遴選標準及投資決策流程；

6、基金設立形式、運作模式等，基金材料是否齊備，基金材料中相關內容與《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》及相關法律法規是否有沖突；

7、其他相關內容。本部分結論：

本部分提起總行關注的問題：

四、承諾與總結

經核實，我機構確認本基金及其管理人所提供材料真實、準確、完整，不存在向總行該提示未提示的風險。

通過盡職調查，我機構認為本基金及其管理人符合我行相關準入標準，提請總行審批。

特此報告。

經營機構托管業務主管部門經辦簽字： 經營機構托管業務主管部門負責人簽字： 經營機構蓋章（公章）：

年 月 日

第二篇：中國民生銀行私募投資基金

中國民生銀行私募投資基金 托管業務管理辦法 第一章 總則

第一條 為推動中國民生銀行私募投資基金托管業務合規有序開展，保護私募投資基金投資人的合法權益，規范業務操作，防范業務風險，依據《商業銀行法》、《證券投資基金法》、《合伙企業法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《中國民生銀行資產托管業務管理辦法》等相關法律法規、規章制度的規定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱私募投資基金，是指在中華人民共和國境內，以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金。私募投資基金財產的投資方向包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。非公開募集資金，以進行投資活動為目的設立的公司或者合伙企業，資產由基金管理人或者普通合伙人管理的適用本辦法。

以信托計劃、基金專戶、券商理財、保險計劃、期貨資產管理計劃等形式設立的產品不適用本辦法。

私募投資基金根據其投資方向，可以分為私募證券投資基金、私募股權投資基金和其他私募投資基金（包括“股權+證券”投資的混合型私募投資基金、另類私募投資基金等）。第三條 本辦法所稱私募投資基金托管業務是指我行作為托 管人，與私募投資基金簽署托管協議，依據法律法規和托管協議的要求，安全保管私募投資基金資產、辦理基金名下資金清算、會計核算、對托管基金的資金使用情況進行監督，并收取托管費的銀行中間業務。

第四條 中國民生銀行開展私募投資基金托管業務，應遵循誠實信用、謹慎勤勉的原則，為客戶提供優質、周到的托管服務。第五條 我行各經營機構開展私募投資基金托管業務，應當依據法律、行政法規和監管部門的規定，與客戶簽訂托管協議，明確約定各自的權利、義務和相關事宜。

第六條 我行作為私募投資基金托管人，不得為違法違規的私募投資基金提供托管服務，原則上不得在托管協議約定的托管職責之外，出具任何例外性文件。第七條 我行各經營機構開展私募投資基金托管業務，應按照總行資產托管部有關行內制度流程進行申報并按規定收取服務費，收費標準由總行資產托管部制定。

第八條 本辦法適用于中國民生銀行總行及其分支機構?？傂屑案鞣种C構在辦理私募投資基金托管業務時，應嚴格按照本管理辦法執行。第二章 資產托管人的職責

第九條 我行作為私募投資基金托管人，應履行法律法規規定、托管協議約定的各項職責，包括但不限于：

（一）安全保管私募投資基金財產，行使資金保管職責；

（二）按照規定開設并管理私募投資基金的資金托管賬戶和其他相關賬戶；

（三）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

（四）按照托管協議的約定,根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（五）根據相關法律法規規定和托管協議約定，為基金單獨建賬、獨立核算；

（六）根據托管協議的要求，對托管基金的資金使用情況進行監督；

（七）按照托管協議的約定出具信息報告；

（八）法律法規和托管協議規定的其他職責。

第十條 我行作為私募投資基金托管人，不得有以下行為：

（一）托管的私募投資基金資產與托管人自有資產混同；

（二）托管的私募投資基金資產與托管的其他資產混同；(三)不公平地對待其托管的不同基金財產；(四)侵占、挪用基金財產；

(五)泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；(六)從事損害基金財產和投資者利益的投資活動；(七)玩忽職守，不按照規定履行職責；

(八)從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；(九)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。第三章 業務管理與分工

第十一條 中國民生銀行總行資產托管部是我行私募投資基金托管業務的管理部門，其主要職責為：

（一）負責全行私募投資基金托管業務的發展規劃、業務管理與推動；

（二）負責制定私募投資基金托管業務的各項規章制度和業務操 作規程，并監督執行；

（三）負責全行私募投資基金托管業務的產品研發、營銷推動、產品引進、產品審核、業務培訓、統計分析和業務考核；

（四）對分行運營的私募投資基金托管業務進行管理指導、監督檢查和獎勵懲處；

（五）負責總行運營模式項目的運營，根據托管協議約定，履行對托管資產的安全保管、資金清算、會計核算、投資監督、信息報告等托管職責，依法規范從事私募投資基金托管業務；

（六）根據監管部門或總行相關規定確定的其他管理職責。

第十二條 分行、各事業部負責私募投資基金托管業務的客戶營銷、產品推薦以及客戶維護，具體職責包括：

（一）開展對當地私募投資基金托管業務的監管溝通、當地業務開展資格申請（如需）、市場營銷、產品推薦、客戶服務及業務宣傳等工作；

（二）負責搜集當地私??投資基金托管業務的市場競爭與客戶需求信息，及時向總行資產托管部報告；

（三）負責私募投資基金托管業務的前期調研，確認私募投資基金募集及設立的合法合規性；

（四）按照總行要求，履行私募投資基金托管產品的初審職責，并按規定及時向總行資產托管部報送產品相關材料，由總行資產托管部進行產品審批；

（五）取得總行許可的分行，負責分行運營模式項目的運營，根據托管協議約定，履行對托管資產的安全保管、資金清算、會計核算、投資監督、信息報告等托管職責，依法規范從事私募投資基金托管業務；

（六）總行資產托管部委托的其他職責。

第十三條 私募投資基金托管業務由總行資產托管部或取得總行許可的分行運營?？傂匈Y產托管部對于采用何種運營模式具有最終決定權和解釋權。

第十四條 為保障私募投資基金托管業務的順利進行，我行辦理私募投資基金托管業務要建立完善的崗位責任制度和規范的崗位管理措施。托管業務實際運作中，各崗位應各司其職，各業務操作人員不得隨意改變崗位設置。

第十五條 取得總行許可的分行開展私募投資基金托管業務應該配備足夠的業務人員，在總行的業務準入范圍、業務運營權限等相關要求下，合規開展業務。分行辦理私募投資基金托管業務，應嚴格按照總行托管授權體系執行，不得違規進行業務轉授權。

第四章 產品營銷與審批管理

第十六條 總行資產托管部負責私募投資基金托管產品的審批管理工作。全行各經營機構營銷的私募投資基金托管產品應按照本辦法規定的流程統一報總行資產托管部審批，本辦法未規定的按照《中國民生銀行資產托管產品審核管理制度》等相關管理制度的規定進行審批。

第十七條 各類型私募投資基金的托管產品審核方式如下：

（一）對于經過總行私人銀行部、投資銀行部、金融市場部、資產管理部等總行有權部門審批通過且由我行代銷或提供資金對接等方式主辦（以下簡稱“本行主辦”）的私募投資基金，其托管采用合同審核制；

（二）純托管的私募證券投資基金托管采用合同審核制；

（三）純托管私募股權投資基金、純托管其他私募投資基金托管采用產品評審制。在相關法規進一步健全、我行托管經驗更為豐富的條件下，總行資產托管部可以根據具體情況采用符合實際需要的更有效率的產品審核方式。第十八條 各經營機構營銷并推薦純托管私募投資基金托管業務 時，要對其基金管理人進行前期盡職調查和初步審核，確?；鸸芾砣藵M足以下準入要求：

一、對于私募證券投資基金的管理人，要求已經在中國證券投資基金業協會完成登記并能提供相關證明，所管理的私募投資基金無重大投資虧損紀錄，且管理人、管理人實際控制人無違規、涉訟并敗訴的情況，無重大失職、非法集資、違規經營等不良紀錄。

二、對于私募股權投資基金、其他私募投資基金的管理人，應至少符合以下條件之一：

（一）管理人是在中國境內合法注冊登記，具備從事私募投資管理資質的機構，其設立的基金為經國家發改委、副省級以上主管部門等有權部門審批通過的產業投資基金、股權投資基金、創業投資基金或由我國各級政府設立的政策性創業引導基金等私募投資基金，并能夠提供相關批文。

（二）管理人是在中國境內合法注冊登記，具備從事私募投資管理資質的機構，其設立的基金的投資者均為保險、社保基金、各級政府引導基金等合格機構投資者，且合格機構投資者出資行為應獲得保監會、社保理事會等相關監管機構的批復。

（三）管理人是由商業銀行、信托公司、證券公司、基金公司、保險公司等金融機構依法發起設立的。

（四）如管理人未符合上述

（一）、（二）、（三）的條件，則須符合以下條件：

1、管理人已在中國證券投資基金業協會完成登記并能提供相關證明；

2、管理人具有真實有效的公司管理章程（如管理人為有限合伙制，則須提供合伙協議），并就公司治理、內部控制、業務操作、風險防范等制度進行明確約定，注冊資本不低于800萬元人民幣（或等值外幣）；

3、管理人或管理人實際控制人的管理團隊具有股權投資、資本運作、企業重組等行業從業經驗，具備受托管理出資人資本的能力，至少有3名高級管理人員具備2年以上私募投資或相關業務經驗，至少有1名高級管理人員具備3年以上私募投資或相關業務經驗。關鍵人士及核心投資管理團隊穩定性較強，最近三年內，其核心管理團隊未發生重大人員變動；

4、管理人或管理人實際控制人所管理的私募投資基金達到3支以上，管理資產總規模不低于5億元人民幣（或等值外幣），且所管理的私募投資基金無重大投資虧損紀錄；

5、管理人、管理人實際控制人均無違規、涉訟并敗訴的情況，且無重大失職、非法集資、違規經營等不良紀錄；

6、管理人具有固定的營業場所、配備安全防范措施和與業務有關的其他設施。

三、如管理人未達到以上準入要求，原則上不能進行純托管合作；如管理人未達到以上準入要求，但分行有充足理由認為管理人綜合實力較強、產品風險可控，可向總行資產托管部提出特別申請，經總行資產托管部產品評審委員會特別審核通過后，可以準入。

第十九條 各經營機構確認管理人符合我行準入標準后，還需要對該管理人擬合作的私募投資基金進行產品可行性分析，確認該基金能滿足以下基本準入要求：

（一）基金募集對象為合格投資者，該等合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募投資基金的金額不低于 100萬元人民幣且符合下列相關標準的單位和個人：（1）凈資產不低于1000萬元人民幣的單位；（2）個人金融資產不低于300萬元人民幣或者最近三年個人年均收入不低于50萬元人民幣。

前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。下列投資者視為合格投資者：

（1）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公 益基金；

（2）依法設立并在基金業協會備案的投資計劃；

（3）投資于所管理私募投資基金的私募投資基金管理人及其從業人員；（4）中國證監會規定的其他投資者。

（二）私募投資基金投資者人數應當符合《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國合伙企業法》等法律法規的規定，以契約型產品或股份有限公司設立基金的，投資者不得超過200人；以有限責任公司或合伙企業形式設立基金的，投資者不得超過50人。

以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募投資基金的，應當穿透核查最終投資者（包括單位和個人）是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。但是，符合本條

（一）中視為合格投資者的（1）、（2）、（4）項規定的投資者投資私募投資基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數。

（三）私募投資基金正式銷售前，已經由管理人或第三方機構對私募投資基金進行風險評級。

（四）私募投資基金在募集階段，未通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和張貼布告、散發傳單、發送手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

（五）私募投資基金在募集過程中，已經向投資者充分揭示投資風險及可能的投資損失，未以任何形式向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

（六）私募投資基金的所有投資者以合法的自有貨幣資金認繳出資；基金管理人不得接受多個投資人委托某一個投資者認繳基金份額或資本。

（七）基金投資方向合法合規，基礎文件已經明確約定投資標的遴選標準及投資決策流程。

（八）基金已經明確募集條件、運作模式等關鍵要素，并能提供基金合同、基金公司章程或者合伙協議等基金材料。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書；以公司、合伙等企業形式設立的私募投資基金，還應當報送工商登記資料和營業執照正副本復印件；采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。

（九）基金材料中的條款內容不得與《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》及相關法律法規沖突。

（十）其他總行資產托管部規定的內容。

第二十條 符合準入標準的純托管私募股權投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機構需要形成盡職調查報告，在盡職調查報告中確認基金所提供材料真實準確性、管理人規范性、基金募集及設立合法合規性、基金投資方式合理性等事項，杜絕非法集資和洗錢等行為的發生。

第二十一條 各經營機構營銷的純托管私募投資基金，應當按照我行承擔的法律責任和提供的服務收取合理的托管費，托管費率應符合總行資產托管部下發的費率標準，原則上不得突破上下限。如果在特殊情況下需要突破，則必須就該事項進行事前專項申請并在獲得總行資產托管部書面同意后方可執行。

第二十二條 對于純托管私募股權投資基金、純托管其他私募投資基金，營銷機構需要將以下材料上報總行資產托管部進行產品評審：

（一）產品基本要素；

（二）托管協議或基金合同；

（三）管理人基本資質材料（包括營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證、法人（企業代表）身份證等）、管理人在中國證券投資基金業協會的登記證明材料；

（四）基金資質材料（如有請提供，包括營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、開戶許可證、法人（企業代表）身份證等）；

（五）基金募集說明書、合伙協議、公司章程或基金合同（根據具體情況提供）、委托管理協議（如有）等；

（六）基金的風險評級報告（加蓋管理人公章）；

（七）基金管理人信息表（參考格式見附件一）

（八）基金合法合規承諾函（參考格式見附件二）；

（九）基金盡職調查報告（參考格式見附件三）；

（十）總行資產托管部規定的其他資料。

第二十三條 對于純托管私募證券投資基金，營銷機構需要將以下材料上報總行資產托管部進行合同審核：

（一）產品基本要素；

（二）托管協議或基金合同；

（三）管理人在中國證券投資基金業協會的登記證明材料；

（四）基金募集說明書、合伙協議、公司章程或基金合同（根據具體情況提供）、委托管理協議（如有）等；

（五）基金的風險評級報告（加蓋管理人公章）；

（六）基金管理人信息表（參考格式見附件一）

（七）基金合法合規承諾函（參考格式見附件二）；

（八）總行資產托管部規定的其他資料。

第二十四條 對于本行主辦的私募投資基金，營銷機構在獲得總行有權部門簽發的代銷等批文后，需要將以下材料上報總行資產托管部進行合同審核：

（一）產品基本要素；

（二）托管協議或基金合同；

（三）總行有權部門的代銷等批復件；

（四）基金募集說明書（如有）、合伙協議、公司章程或基金合同（根據具體情況提供）、委托管理協議（如有）等；

（五）總行資產托管部規定的其他資料。

第二十五條 營銷機構在向總行資產托管部提交私募投資基金托管業務審批材料時，應確保所提交材料的真實性、有效性、全面性、準確性，不得錯報、漏報、瞞報。

第二十六條 總行資產托管部收到營銷機構上報的純托管私募股權投資基金、其他私募投資基金材料后，將由總行資產托管部產品評審委員會進行產品評審，產品評審通過后，總行資產托管部按照實際情況給予產品審批意見；對未通過產品評審的產品，總行資產托管部將出具評審意見并退回營銷機構。第二十七條 通過產品評審的純托管私募股權投資基金、純托管 其他私募投資基金，營銷機構需要向總行資產托管部及時申請進行合同審核；純托管私募證券投資基金、本行主辦的私募投資基金托管業務，總行資產托管部直接進行合同審核。

合同審核通過后，總行資產托管部或者取得總行許可的分行運營機構方可根據最終審核意見負責托管協議簽署和業務運營工作。

第二十八條 由分行運營的私募投資基金托管產品，分行應在產品上線后5個工作日內將已經簽署完畢的托管協議等基金上線材料上報總行資產托管部，完成產品上線流程。第五章 業務規范

第二十九條 托管協議簽署

總行資產托管部或取得總行許可的分行運營私募投資基金托管業務，應與基金或/和基金管理人簽署基金合同或托管協議（以下合稱“托管協議”），托管協議中需明確約定：“我行為私募投資基金提供托管服務，不表明我行對私募投資基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明該私募投資基金不存在風險。由于私募投資基金的設計安排、管理、運作模式而產生的經濟責任和法律責任，我行作為托管人不承擔任何形式的責任”，此外，托管協議應包括以下內容：

（一）當事人的基本信息；

（二）當事人的權利和義務；

（三）托管賬戶的設立和管理；

（四）托管賬戶內資金劃撥的條件和方式；

（五）投資監督事項；

（六）信息報告事項；

（七）基金承擔的有關費用和收取方式；

（八）基金財產分配及清算方式；

（九）協議期限，協議變更、解除和終止的事由、條件；

（十）違約責任和爭議解決方式；

（十一）其他約定。

各經營機構開展私募投資基金托管業務，原則上應采用總行資產托管部統一要求的托管協議格式合同文本。第三十條 托管賬戶開立與管理

（一）托管人依據相關法律法規規定和托管協議等法律文件約定，為私募投資基金托管業務辦理相關賬戶開立、變更及撤銷等手續，托管人需要采取必要措施確保托管人對托管賬戶的有效控制，不得允許委托人、管理人或第三方隨意支取或轉移托管賬戶內的資金；

（二）托管賬戶的開立與使用僅限于滿足私募投資基金托管業務需要，資產托管人不得假借基金名義開立其他賬戶，亦不得使用托管賬戶進行私募投資基金托管業務以外的活動；

（三）托管人應以基金的名義，為不同產品分別設置托管賬戶，獨立核算、分賬管理，確保托管資產與托管人自有資產以及其他資產相互獨立。第三十一條 托管賬戶的資金劃撥

（一）私募投資基金托管賬戶的資金劃撥應嚴格按照基金或基金管理人的指令執行。托管部門或我行任何其它部門、營業網點均無權自行調撥、使用或凍結托管賬戶內的資金；

（二）托管賬戶的資金實行集中管理，統一調撥。托管人應指定專人接收資金劃款指令，對指令要素的完備性、表面一致性及合規性進行檢查；

（三）托管人辦理資金劃撥應遵守三級審核制度，每筆資金劃轉須經過雙人交叉復核后，方可由第三人進行授權簽發。第三十二條 托管資產的會計核算

托管人根據相關法律法規規定和托管協議約定，為私募投資基金單獨建賬、獨立核算。

第三十三條 投資監督

托管人依法對基金管理人的投資運作等托管財產的資金使用情況進行監督，發現私募投資基金的投資劃款指令存在違反相關法律法規、托管協議約定的，應拒絕執行，并及時通知基金管理人，必要時

向監管部門報告；具有托管運營資格的經營機構發現基金管理人的上述違法違規行為，在報告基金管理人和監管部門的同時，還應向總行資產托管部報告。第三十四條 信息報告

托管人應根據托管協議的約定，定期出具私募投資基金托管工作的信息報告。第三十五條 檔案保管

私募投資基金托管業務檔案包括但不限于（1）托管協議等法律文件。（2）賬戶資料。（3）劃款指令、記賬憑證等賬務資料。（4）資金運用文件及相關合規性證明文件。（5）定期信息報告及其他信息報告文件。

托管人應對各類檔案資料進行及時分類整理，分類歸檔，由專人統一保管，保管期限至法律法規或協議約定期限止。第六章 業務風險管理與控制 第三十六條 各經營機構開展私募投資基金托管業務，應建立和完善相關業務管理制度及業務流程，明確人員和崗位職責，嚴格控制業務風險。第三十七條 各經營機構應建立內部風險管理制度和產品的應

急預警及處理機制，明確產品風險事件處理流程，確保當產品出現異常狀況時，最大限度的降低負面影響。

各經營機構應對產品發起、管理、運作等情況至少每年開展一次自我檢查，完善制度，及時解決各類問題，并將檢查結果報送給總行相關部門。

第三十八條 總行資產托管部為全行私募投資基金托管業務的管理機構，對總行及各經營機構開展私募投資基金托管業務的情況，進行定期或者不定期的檢查，相關機構應予以配合。

第三十九條 在檢查過程中發現有下列情形之一的，即視為違規行為：

（一）未按照規定向總行提交產品審批材料；

（二）未通過總行審批自行開展托管運營；

（三）未及時向總行提交上線材料；

（四）審批材料或上線材料存在瞞報、漏報或弄虛作假的情況；

（五）產品運營期間，未按照總行托管運營規程和內部風險管理 制度進行托管運營；

（六）超越托管協議所約定的托管職責范圍，擅自出具其他例外 性文件；

（七）未經總行資產托管部審批，擅自開展私募基金募集或投資 資金監管業務；

（八）其他違反本管理辦法的違規行為。

第四十條各經營機構不得違反本管理辦法違規開展私募投資基金托管業務，否則由此引發的相關風險由經營機構自行承擔，同時，總行將對違規經營機構采取相應懲罰措施。首次發現各經營機構存在違規行為的，總行給予警告，各經營機構應在規定期限內完成整改；再次發現違規行為或未能在規定期限內整改到位的，減計經營機構已完成托管業務業績并暫停其私募投資基金托管業務運營資格；第三次出現違規行為或情節特別嚴重的，將扣減該經營機構在總行的托管業務收入、并暫停直至取消其托管業務運營資格。第八章 附 則

第四十一條 本管理辦法由中國民生銀行總行資產托管部制定，并根據私募投資基金托管業務的發展狀況和有關法律、法規的變化適時進行修訂。第四十二條 本管理辦法由中國民生銀行總行資產托管部負責修改和解釋。第四十三條 本管理辦法自發布之日起施行，原《中國民生銀行私募股權投資基金托管業務管理辦法（暫行）》（民銀發【2012】10 號）廢止。

附件一：基金管理人信息表 基金管理人信息表 經營范圍

股權結構及主要股東簡介 □無 □有 如有：請介紹相關情況

5、管理人、實際控制人有無重大失職、非法集資、違規經營等不良紀錄 本基金管理人鄭重承諾：以上信息真實、完整、有效，否則將承擔一切法律責任。法定代表人/執行事務合伙人或授權簽字代表： 管理人（公章）: 月 年 日

附件二：基金合法合規承諾函 基金合法合規承諾函

致托管人中國民生銀行股份有限公司 ： 本基金管理人現就（基金名稱）的合法合規性 承諾如下：

1、本基金募集資金僅面向合格投資者募集，不通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和張貼布告、散發傳單、發送手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定 對象宣傳推介；

2、本基金不接受投資者以不明來源或非法資金認繳投資，不接

受匯集他人資金的投資者的投資；單個單位投資者最低認繳（出資）萬元，單個個人投資者最低認繳（出資）萬元，并且經穿透核 查的最終投資者（包括單位和個人）均為合格投資者；

3、本基金投資者人數符合法律法規要求（契約型產品和股份有 限公司200人以內，有限責任公司和有限合伙企業50人以內），且 不接受多個投資者非法委托某一個投資者的投資，并且經穿透核查的 最終合格投資者（包括單位和個人）合并計算的人數亦符合以上要求；

4、本基金不以任何方式向投資者承諾確保收回投資本金或獲得 固定收益，并已經向投資者充分揭示投資風險及可能的投資損失；

5、本基金正式銷售前，已經由管理人或第三方機構對私募投資基金進行風險評級，本基金風險等級為： ；

6、本基金投資方向合法合規，基礎文件已經明確約定投資標的遴選標準及投資決策流程；

7、本基金材料中的條款內容與《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》及相關法律法規無沖突。

法定代表人/執行事務合伙人或授權簽字代表： 管理人（公章）: 年 月 日

附件三：私募投資基金盡職調查報告（格式）XXX私募投資基金盡職調查報告 總行資產托管部：

我機構營銷的XXX私募投資基金（基金名稱），已完成盡職調查，現就該基金及其管理人的情況報告如下：

一、業務背景、產品結構及業務模式介紹 本部分結論：

本部分提起總行關注的問題：

二、基金管理人及其股東背景情況介紹（針對管理辦法中管理人準入要求，對應說明管理人情況）

1、管理人工商登記及基金業協會登記情況；

2、管理人注冊資本、公司治理、內部控制、業務操作、風險防范、營業場所等情況；

3、管理人或管理人實際控制人的管理團隊情況；

4、管理人或管理人實際控制人所管理的私募投資基金情況；

5、管理人、管理人實際控制人違規或敗訴情況；

6、管理人營業場所及與業務運營相關的安全防范措施情況；

7、其他相關情況。本部分結論：

本部分提起總行關注的問題：

三、基金情況介紹（針對管理辦法中產品準入要求，對應說明基金具體情況）

1、基金模式及產品結構介紹

2、資金募集情況，包括募集對象、數量、募集方式、合格投資者等；

3、基金風險評級情況；

4、管理人是否違規宣傳、是否充分向投資者揭露風險、是否承諾本金或收益；

5、基金投資范圍，是否明確約定投資標的遴選標準及投資決策流程；

6、基金設立形式、運作模式等，基金材料是否齊備，基金材料中相關內容與《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》及相關法律法規是否有沖突；

7、其他相關內容。本部分結論：

本部分提起總行關注的問題：

四、承諾與總結

經核實，我機構確認本基金及其管理人所提供材料真實、準確、完整，不存在向總行該提示未提示的風險。

通過盡職調查，我機構認為本基金及其管理人符合我行相關準入標準，提請總行審批。特此報告。

經營機構托管業務主管部門經辦簽字： 經營機構托管業務主管部門負責人簽字： 31 月 經營機構蓋章（公章）： 年 日

第三篇：私募基金業務承諾書

私募股權基金業務規范承諾書

由天使投資管理有限公司作為普通合伙人發起并設立的相關私募股權投資基金為限合伙企業，通過私人途徑招募有投資人（有限合伙人），投資人僅以其認繳的出資額為限對外承擔有限責任。

公司基金募集部門人員及其他業務人員應遵守國家相關法律法規及 司法解釋的規定開展工作，并作出如下承諾：

一、不通過媒體、推介會、傳單、群發短信、網絡等途徑向社會不特定對象公開宣傳、募集資金；

二、在業務洽談過程中要提示投資風險，不向客戶作固定或過高收益及到期還本付息等承諾；

三、如實依法介紹公司發行基金的性質，告知客戶相關的權利義務；

四、不擅自降低認繳出資的門檻，不得超過合伙企業法限定的人數；

五、不私自收取或截留客戶繳納的資金；

六、業務達成時，須簽訂公司規定的相關入伙協議、風險提示等文件。承諾人應嚴格遵守上述承諾，如有違犯，由成年人自行承擔由此產生的刑事、行政、民事等相關責任。

承諾人：

日期：年月日

第四篇：私募基金風險管理辦法

XXXX投資管理有限公司

風險管理辦法

第一章 總則

第一條

為規范和加強XXXX投資管理有限公司（以下簡稱公司）的風險管理工作，保障公司穩健經營，依據《公司章程》，制定本辦法。

第二條

風險管理是公司針對經營管理活動面臨的各類風險，建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的管理體系，制定適用的管理政策，選擇適當的管理方法，采用科學的管理技術，進行有效識別、評估、監測和控制的活動。

第三條

公司風險管理的目標是建立全面和有效的風險管理機制，為公司各項經營管理活動在可接受的風險范圍內有序運作，實現公司經營目標提供合理保障。

第四條

公司風險管理的內容涵蓋經營管理活動面臨的各種風險：

（一）戰略風險：是公司在追求短期商業目的和長期發展目

標的系統化管理過程中，不適當的未來發展規劃和戰略決策造成公司資產價值損失的風險；

（二）市場風險：是利率、匯率、股價和商品價格等市場因素變動而導致公司資產價值損失的風險；

（三）信用風險：是由于投資對象、交易對手等違約或履約能力發生不利變化而造成的公司資產價值損失的風險；

（四）操作風險：是由于人為錯誤、流程缺陷、技術故障或不利的外部事件等造成公司資產價值損失的風險；

（五）流動性風險：是公司無力為負債的減少或資產的增加提供融資而造成損失或破產的風險；

（六）法律風險：是交易不符合國家或地區的法律規定，交易合同無法履行或按照有關國家或地區的法律無法強制執行，公司正常經營管理活動與法律變化不相適應，從而導致公司資產價值損失的風險；

（七）國家風險：是由于交易對象所在國或地區政治經濟環境發生變化，如發生戰爭、自然災害、政府更迭、金融危機、政策改變等，造成公司資產價值損失的風險；

（八）聲譽風險：是負面的宣傳報道、輿論等對公司收益和資產價值所產生的不利影響；

（九）業績風險：是因所投資資產的實際業績與預期業績之

間存在差異的風險，主要產生于資產個體，如基金表現劣于基準，投資對象經營決策重大失誤、高管人員變更、重大訴訟以及經營不善導致虧損等；

（十）經營風險：是指公司對所持有資產在經營管理過程中可能存在的風險，如忽視經營、經營不力、經營能力不足、經營控制權較弱等導致的風險等。

第五條 公司風險管理遵循以下基本原則：

（一）全面性原則：風險管理的理念、方法和要求應貫穿公司所有部門（指公司各部門和團隊，下同）、所有崗位，以及經營活動的事前、事中、事后的全過程；

（二）統一性原則：公司取得收益的同時會承擔風險。要實現風險與收益的統一，既要注重防范和控制風險可能造成的損失，也應把風險視為公司取得收益的特殊資源。通過積極的風險管理活動，使公司承擔的風險與承受能力相適應，保持風險與收益的平衡；

（三）協調性原則：公司完善風險管理的工作流程，各有關部門應就風險管理工作加強溝通協調，保持良好的風險管理秩序；

（四）適時性原則：公司投資風險政策與制度應適應有關法律法規的調整以及公司發展戰略、經營方針等內外部環境的變化，適時進行相應的更新、補充、調整和完善。

第六條

公司風險管理活動包括風險識別、風險評估、風險監測、風險控制等。

（一）風險識別：收集風險信息，識別風險類型，確定風險來源；

（二）風險評估：運用定性或定量方法對風險進行計量分析；

（三）風險監測：對風險進行持續監測，適時進行預警提示；

（四）風險控制：制定管理策略，選擇控制手段，實施控制措施；

第七條

本辦法是規范公司風險管理工作的基礎制度，與公司投資風險政策以及各類風險的具體管理辦法等，共同構建公司風險管理制度體系。

第二章 組織架構和管理職責

第八條

公司圍繞風險管理目標和基本原則，建立包括各部門在內的風險管理組織體系，明確界定各部門的職責和業務流程，加強相互間的協調配合，為全面風險管理提供有力的組織保障。

第九條

公司各部門應當承擔本部門風險管理的第一責任，有責任有義務主動識別、評估、監測和控制各類風險，執行投資風險政策和相關制度，建立符合風險管理要求的操作規程，針對關鍵控制環節，采取必要的控制措施。

第十條

公司各部門應當向風控團隊提供真實、完整的事項信息。

第十一條

公司各部門要高度重視風控團隊在風險管理組織協調、風險審查評估等方面提出的專業意見，積極采納相應的風險控制建議。

第三章 風險識別、評估和監測

第十二條

風險識別是公司各部門對經營管理活動涉及的風險因素進行判斷，找出可能影響公司經營目標的各類風險，及時、準確地識別所面臨風險的類別和性質，分析其風險特征、傳導機制、對公司資產、損益和經濟價值的影響方向與影響程度。

第十三條

風險識別可以采取以下方法：

（一）內部討論。各部門組織具有豐富經驗的管理人員對經

營管理活動可能面臨的風險進行討論，形成意見。

（二）案例分析。各部門定期收集公司或同行業發生的相關案例，組織相關人員，通過對案例中妨礙目標實現的負面因素進行分析來識別風險。

（三）外部咨詢。各部門就經營管理事項可能面臨的風險，向外部專業機構進行咨詢，參考專業意見，結合經營管理實際情況識別風險。

（四）其他適用的方法。

第十四條

風險評估是公司各部門在風險識別的基礎上，評估風險的級別、后果和發生概率，包括風險承擔前評估和承擔后評估。公司應當充分認識到風險評估能力的有限性，風險評估能力需要逐步改進和提高。風險評估是業務決策的必要參考，但不是公司是否開展某項經營管理活動的唯一判斷標準。

第十五條

風險評估可以采用定性評估、定量評估或者二者相結合的方法。

第十六條

對于投資項目，風控團隊要對項目進行投資風險全面分析，并提出獨立的風險評估意見。對于重大項目，必要時可聘請第三方進行獨立盡職調查與專業評估。

第十七條

風險監測是通過有效的監測程序，借助監測工具，按照適當的頻度，針對一系列的關鍵風險指標、風險限額以及投資規模、當期盈虧、累計盈虧等狀況進行的持續監測，并在必要時進行風險預警等風險管理活動。風險監測是反映風險現狀和變化趨勢的重要手段，可以為評價經營部門風險控制的水平和效果提供依據。

第十八條

風控團隊應當根據風險管理工作需要，制訂和建立必要的風險監測方案、工具、指標，開展全程和全面的風險監測活動。

第四章 風險控制

第一節 投資風險政策與控制策略

第十九條

公司投資風險政策是公司根據自身能力、外部環境、股東要求等因素，圍繞發展戰略，設定風險偏好，明確風險管理的有關要求的指導性文件。

第二十條

投資風險政策經總經理辦公會議審議后，報公

司董事會審定。投資風險政策批準施行后，要傳達給適用崗位的員工并指導員工實施具體控制措施。必要時可提供給風險相關方，以便于尋求互利合作。

第二十一條

風險控制策略是在投資風險政策的約束下，權衡風險與收益關系的基礎上，合理選擇風險分散、對沖、補償、承擔等手段，建立限額管理等措施的具體管理策略或管理方案。

第二十二條

公司各部門應當結合投資與經營等業務活動的具體特點，研究制訂具體的風險控制策略，包括控制目標、控制程序、手段方法、所需資源、組織落實、跟蹤反饋以及應急管理等內容。此外，公司各部門要定期分析和總結管理策略的合理性和有效性，結合公司經營目標，持續修正和完善。

第二十三條

公司在實現戰略目標過程中，應當確定風險偏好，根據發展需要、經營管理能力、市場環境、經濟環境、股東回報要求等因素，確定愿意接受的風險程度或風險承擔水平。風險偏好應當至少每年進行一次重檢。

第二十四條

限額管理是公司主要控制市場風險的一種手段。通過限額管理，將公司所承擔的風險控制在可承受范圍內，使風險水平與風險管理能力和資本實力相匹配。風險限額可以按照地

區、部門和業務單元進行分配，也可以按照資產組合、投資工具和風險類別進行分解。

第二節 風險控制活動

第二十五條

風險控制活動是公司在執行經營目標的過程中，根據風險識別、評估以及監測情況，采用相應的控制措施，將風險控制在公司風險政策確定的承受范圍內的一系列控制活動，包括事前控制、事中控制和事后控制。

第二十六條

事前控制是經營活動決策前的各類控制活動，無論是否開展經營活動，該類控制均應當建立健全，包括制度辦法、權限設定以及流程規范等。公司應建立必要的崗位制衡機制，不相容崗位適當分離。具體規章應覆蓋各類經營活動，操作流程應清晰并確保關鍵環節具有相應的控制措施。與決策有關的權限設定和審批程序應清晰和明確。

第二十七條

事中控制是與經營活動有關的調查、評估、決策以及執行等活動，包括業務團隊的可行性調研與盡職調查、內核團隊的內部審核與質量控制、有權決策人和專門委員會在授權范圍內的決策活動以及決策后落實等控制活動。事中控制的重點

是在可承受的風險范圍內實現經營收益，將可能出現的經營損失控制在最小范圍內。

第二十八條

事后控制是經營活動實施后的不定期風險檢查和業績評價等活動。風險檢查是對風險管理制度及業務流程是否健全完善、經營活動是否合規等情況的檢查評估，并提出調整或改進建議。業績評價是以公司的經營發展戰略為導向，以實現風險調整后的收益最大化為目標，本著科學性、激勵性和可操作性的原則，對投資活動進行的效益評估。

第五章 風險報告

第二十九條

風險報告是公司針對經營管理活動出現的風險進行的分析總結報告，旨在評價風險控制的有效性并提出管理建議。風險報告應滿足以下要求：

（一）真實性：客觀、真實、準確地反映情況；

（二）及時性：及時報告，保證時效性；

（三）重要性：體現重要性原則，突出重點，抓住主要風險；

（四）有效性：提出的建議要講求實效，具有可操作性。第三十條

風險報告分為綜合報告和專題報告。綜合報告

是針對公司在一定期限內的總體風險狀況的評價報告，一般為報告。專題報告是針對重大風險或專項工作需要形成的報告，一般為不定期報告。

綜合報告包括但不限于：

（一）公司的總體風險水平和應對措施執行情況；

（二）各主要業務的風險水平和應對措施執行情況；

（三）風險限額的執行和調整情況；

（四）實際收益與預期收益比較情況；

（五）報告期內發生的重大風險事項及其處置情況；

（六）風險管理工作意見和建議等。專題報告包括但不限于：

（一）公司需要特別關注的某類風險的評估情況；

（二）某項重大風險事項的風險情況和化解情況；

（三）針對某類風險或某項重大風險事項的改進建議等。第三十一條

公司各部門的工作報告應包含風險管理情況的相關內容。風控團隊應當匯總各部門的報告內容，形成綜合報告，并報送有權審批人。

第三十二條

公司各部門應當及時根據風險情況或公司管理需要形成專題報告，報送有權審批人，同時抄送內核團隊。

第六章 風險管理系統

第三十三條

風險管理系統是公司借助信息技術手段，實現風險管理的重要控制活動。一方面可以通過內置于其他應用系統的風險管理模塊實現風險管控，另一方面可以通過建設專門的風險管理系統，對相關信息數據進行匯總分析。

第三十四條

公司各經營部門在開發和購置新業務系統時，要充分考慮風險管理的功能要求?，F有業務系統在優化更新時，要進一步完善風險管理的功能。

第七章 風險事項的處理和報告

第三十五條

重大風險事項是公司各部門認定的可能對公司資產或聲譽產生重大不利影響的風險事項或者未預期的但需要引起特別關注的突發性風險事項。

第三十六條

公司各部門要針對經營管理活動建立必要的重大突發風險的應急處置機制，包括設置特別止損限額、風險應急機制等，以便在重大風險突發時，能夠立即采取符合公司利益的

緊急措施。公司各部門在持續監測各類風險的同時，應密切關注突發性的重大風險事項，準確識別和評估相關風險。

第三十七條

重大風險事項出現時，相關部門應當立即形成重大風險事項報告，報送有權審批人。各相關部門應研究制訂方案，經有權審批人批準后執行。

第三十八條

重大風險事項出現后，各相關部門要共同研究分析風險擴散和風險傳導可能導致的其它相關風險及其影響，及時制訂風險應對策略和具體措施，報送有權審批人批準后執行。

第三十九條

對于未構成重大不利影響的其他風險事項，各相關部門應在得知事項發生五個工作日內報送有權審批人。

第八章 附則

第四十條

本管理辦法由公司董事會負責解釋和修訂，自股東會批準之日起實施。

第五篇：私募基金銷售管理辦法

XXX公司私募基金銷售管理辦法

第一章

總則

第一條 為建立和健全XXX公司（以下簡稱“公司”）私募基金銷售募集管理的工作機制，有效指導基金募集工作的具體開展，規范募集期間管理的流程，根據《基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人內部控制指引》、《基金業務外包服務指引》等相關規定，制定本辦法。

第二條 私募基金募集分為自行募集（以下簡稱“直銷”）和委托其他有資格的募集機構進行募集（以下簡稱“代銷”）。公司自行募集私募基金的，應設置有效機制，切實保障募集結算資金安全，同時根據公司制定的投資者適當性管理要求，只向符合條件的合格投資者進行募集，詳見《XXX公司投資者適當性管理辦法》的規定。公司委托其他有資格的募集機構進行募集的，應確保募集機構向合格投資者募集以及不變相進行公募。

第三條 單只私募基金的投資者人數累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業法》等法律規定的特定數量。

投資者轉讓基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數應當符合前款規定。

第四條 公司開展私募基金服務，應當秉承誠實信用、勤勉盡責原則，妥善處理利益沖突，避免損害客戶利益。

第二章 銷售管理

第五條 公司及公司員工不得通過報刊、電臺、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。

第六條 公司及公司員工推介私募基金時，禁止以下行為：

（一）公開推介或者變相公開推介；

（二）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（三）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳預期收益、預計收益、預測投資業績等；

（四）夸大或者片面推介基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的表述；

（五）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

（六）惡意貶低同行；

（七）允許非本機構雇傭的人員進行推介；

（八）推介非本機構募集的私募基金；

（九）法律、行政法規、中國證監會的有關規定和中國基金業協會自律規則禁止的其他行為。

第七條 公司自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。

第二章 直銷管理

第八條 公司及公司員工不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。公司自行募集的，應根據公司制定的投資者適當性管理要求，采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估。

投資者在簽署私募基金合同時，公司銷售人員應要求投資者對風險揭示書簽字確認，并承諾符合合格投資者條件。

第九條 對于直銷客戶，公司銷售人員應指導投資者如實填寫風險識別能力和風險承擔能力問卷，如實承諾資產或者收入情況，并對其真實性、準確性和完整性負責。告知投資者填寫虛假信息或者提供虛假承諾文件的，應當承擔相應責任。

第十條 公司銷售人員應告知直銷客戶確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。

第三章 代銷管理

第十一條 公司委托代銷機構募集的，應當對首次合作的代銷機構進行資格認定并定期評價現有代銷機構的綜合服務能力。

代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

第十二條 公司銷售人員根據公司代銷機構遴選原則，負責制定代銷機構的遴選標準。銷售人員在制定遴選標準時，應當廣泛征求投資經理、市場人員及合規人員的意見，公司各部相關人員應當配合銷售人員完成公司遴選標準的制定。

第十三條 公司銷售人員完成代銷機構的初審后，應由公司具體負責銷售管理以及合規管理的公司高級管理人員審核后開展代銷業務對接。

第十四條 公司委托代銷機構募集的，應與代銷機構簽署書面協議，明確各方權責。協議內容應包括：

（一）基金持有人的持續服務責任；

（二）反洗錢義務履職及責任劃分；

（三）代理銷售費用及支付的業務安排；

（四）基金銷售信息交互的業務安排；

（五）基金銷售資金交收的業務安排；

（六）違約責任的劃分等。

第四章 登記結算

第十五條 公司自行募集的，可以選擇具備份額登記外包資格的外包機構開立募集資金歸集賬戶（以下簡稱“募集賬戶”），辦理直銷資金歸集和賬戶監督。

如自行開立募集賬戶，辦理直銷資金歸集的，應選擇具備公開募集證券投資基金銷售業務資格的商業銀行開立，并由監督機構進行有效監督，切實保障銷售結算資金安全。

第十六條 公司委托募集機構募集的，事前應由監督機構負責對其專用銷售結算資金歸集賬戶實施有效監督，并出具含有明確保障投資者資金安全連帶責任

條款的監督協議。

第十七條 公司可以委托外包機構辦理基金份額（權益）登記，辦理份額登記業務的外包機構為依法開展公開募集證券投資基金份額登記的機構或其絕對控股子公司、獲得公開募集證券投資基金銷售業務資格的證券公司（或其絕對控股子公司）及商業銀行。

第十八條 公司自行辦理基金份額登記，并以自身名義開立注冊登記賬戶的，應由監督機構負責實施有效監督，在監督協議中明確保障投資者資金安全的連帶責任條款。

第十九條 第十五條、第十六條、第十八條所述監督機構為中國證券登記結算有限公司和獲得公開募集證券投資基金銷售業務資格的商業銀行或證券公司。

第五章 留痕管理

第二十條 公司應當妥善保存銷售管理及投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

第六章 內控管理

第二十一條 公司建立多層級的監督控制體系，銷售人員對銷售募集管理制度的行為負責，風控合規人員承擔相應的監督責任。

第二十二條 公司應加強對銷售人員的培訓、提高其履行銷售職責所需的知識和技能。培訓內容應當包括相關法律法規、監管規定及公司制度，私募基金的風險特性、適銷對象等。

第二十三條 公司應落實專人定期檢查營銷、服務人員在客戶信息完善、產品銷售、業務推薦等過程中的適當性落實情況，制定并落實相應的獎懲制度。

第二十四條 風控合規人員對公司銷售人員履行投資者適當性工作職責的執業行為進行定期或不定期的檢查，并視違規情節嚴重程度可對違反公司適當性制度的人員進行問責。

第二十五條 公司銷售人員應妥善處理因履行投資者適當性職責引起的客戶

投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時分析總結，改進和完善相關制度和機制。

第七章 附則

第十四條 本辦法由公司負責解釋。第十五條 本辦法自發布之日起施行。