第一篇：案件風險防控知識復習題(2013版)

案件風險防控知識復習題

1《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（）的風險。【多選】ABCD A.法律制裁 B.監管處罰 C.重大財務損失 D.重大聲譽損失

2嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（）。【多選】BCD A.現金業務 B.票據承兌業務 C.票據貼現業務 D.信用證業務

3根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）【多選】ABCD A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B.銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙

D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷

4下列哪些屬于案件確認的標準：（）【多選】ABCD A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的 C.銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案

D.銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的 5按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于應當對有關案件責任人員從重處理的（）【多選】BCD A.發生重大、惡性案件，或二年內發生同質同類案件的 B.監管嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發案件的 C.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，發生案件的 D.案發后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的

6根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（）【多選】BC A.銀行從業人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用POS機非法套現 C.電信詐騙 D.以上都不是

7以下說法正確的是（）【多選】CD A.前臺經辦人員與后臺授權人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號。B.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業務，業務辦理人員可以簡化相關流程。

C.授權人員必須對前臺柜員發起的各類代辦業務、大額資金交易、賬戶變更等高風險業務的真實性、準備性、合規性嚴格審核。

D.銀行業金融機構應定期對業務印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查。

8根據《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》，商業銀行在開展代銷業務過程中應加強()中心環節的管理。【多選】ABCD A.流程 B.信息披露 C.網點 D.人員

9按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，以下說法，哪些是正確的()【多選】CD A.董事長為案件風險監督第一責任人 B.監事長為案防制度制定第一責任人 C.行長為案防制度執行第一責任人 D.董事長為案件風險防范第一責任人

10商業銀行內部控制的目標有（）【多選】ABCD A.確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B.確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C.確保風險管理體系的有效性

D.確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 11下列屬于違反保密規定的行為且應給予紀律處分的是（）【多選】ABCD A.利用不正當手段獲取未經本行公開披露的信息的

B.利用本人知悉的未經本行公開披露的信息謀利或進行非法活動的 C.未保管好本人系統賬號及密碼，導致信息泄露并造成不良影響的 D.未履行保密義務和相關管理規定，導致未經本行公開披露的信息（如商業信息、客戶信息、財務數據信息等）泄露，造成本行經濟損失或聲譽影響的 12根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監視該賬戶。（）【多選】ABD A.連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

B.賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶 C.長期交易頻繁的賬戶

D.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

13監管部門應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（）的重要參考【多選】AB A.監管評級 B.市場準入審批 C.監管計劃制訂 D.誡勉談話

14疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（）責任。【多選】ABCD A.網點負責人 B.保衛部門負責人 C.分管領導 D.主要領導

15《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。【多選】ABCD A.信用風險 B.市場風險 C.操作風險 D.道德風險

16嚴禁（）客戶信息。【多選】ABD A.出賣 B.泄露 C.內部使用 D.修改

17禁止違規代客戶保管（）等重要資料和貴重物品。【多選】ABCD A.身份證件 B.現金 C.存單（折）D.有價單證

18根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（）【多選】BCD A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤

19“十必做”規定，基層網點主要負責人應每季開展一次的工作有（）【多選】ABCD A.落實查庫制度 B.抽查監控錄像 C.參與或監督外部對賬

D.開展員工異常行為動態分析排查

20基層機構負責人案件防控考核主要內容包括：（）【多選】ABCD A.案件防控責任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改

21在案件后續處置中，下列哪些工作屬于銀監會機構監管部門及銀監局進行督促和評價的范圍之內？（）【多選】ABC A.銀行業金融機構整改方案 B.下階段案件防控工作安排

C.對銀行業金融機構和有關責任人員的追究情況 D.案件的司法結論判定

22銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（）【多選】ABC A.經商辦企業 B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒 D.買賣股票

23銀行業金融機構案件處置三項制度包括（）【多選】ACD A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》

C.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

24李某是M商業銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優惠利息發放此筆貸款。根據《商業銀行法》，下列哪些說法是正確的？（）【多選】ACD A.李某強令下屬機構發放貸款，是禁止的行為

B.該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失

C.該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失

D.分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任

25下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（）【多選】ABC A.明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B.對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D.越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書

26銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（）【多選】ABCD A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內審稽核、違規處罰

27按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（）【多選】ABC A.因不可抗力造成違法違規的 B.案發時主動反映、舉報相關線索的

C.受他人暴力脅迫實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的

D.自查發現、主動揭露案件的

28《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員是指對案件發生負有責任的銀行業金融機構從業人員，具體包括（）【多選】ABCD A.作案人員

B.違法違規行為的實施人 C.違法違規行為的參與人

D.對案件發生負有管理、領導、監督責任的人員

29員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規定包括（）【多選】ABCD A.各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密

B.各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應在嚴格保密的前提下進行調查，并妥善處置舉報信息

C.在調查過程中，應保障被調查人的正當合法權益，調查必須合理、合法 D.舉報人有知曉事件調查進展程度和調查處理結果的權利，調查處理結束后應當將結果以適當的方式反饋給舉報人

30以下哪些機關根據法律程序，可要求銀行協助查詢、凍結、扣劃？（）【多選】ACD A.人民法院 B.人民檢察院 C.海關 D.稅務機關

31銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（）【多選】ACD A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業務規模掛鉤 C.將案件與銀行業評級掛鉤 D.將案件與高管人員動態監管掛鉤

32銀行發生案件的涉案金額或案件累計金額達到規定數額的，則（）【多選】ABC A.1年內不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本 B.1年內不得新設立或投資入股非銀行金融機構 C.1年內不得開辦新業務

D.依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格

33《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（）【多選】ABCD A.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B.客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常 C.大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 D.收到重大案件舉報線索

34下面哪幾項屬于銀行業案件？（）【多選】ACD A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農商行副行長乙無故離崗

C.某郵儲銀行某區郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D.某銀行員工丁發放大量假、冒名貸款

35《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（）【多選】ACD A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置

C.能否采取有效措施來規范各項業務操作

D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查 36案件信息臺賬應當包括（）【多選】ABCD A.案件信息 B.案件調查情況 C.案件審結情況 D.后續整改情況

37監管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：（）【多選】ACD A.發案人 B.知情人 C.未履職人 D.領導（決策人）

38根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（）【多選】ABD A.委派會計（授權經理）輪崗期限最長不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實

C.基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過3年，并可根據實際情況另行安排離任審計時間

D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求100% 39下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（）【多選】ABCD A.違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

B.擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的

C.隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的

D.違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

40案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。【多選】ABC A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人

41根據《商業銀行法》，關于商業銀行分支機構，下列哪些說法是錯誤的？（）【多選】ABD A.在中國境內應當按行政區劃設立 B.經地方政府批準即可設立 C.分支機構不具有法人資格

D.撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70% 42題 下列哪一項的做法是錯誤的？（）【多選】BD A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據 B.專案組在調查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

C.銀行業金融機構案件審結后，應當直接向銀監會案件稽查部門報送案例材料

D.在案件審結工作中，銀行業金融機構提交案件審結報告即完成案件審結工作

43下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（）【多選】ABCD A.授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B.辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的

C.通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的 D.通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的 44《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（）【多選】ABC A.案件信息報送及登記 B.案件調查 C.案件審結 D.行政處罰

45《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件問責方式可以合并使用，銀行業金融機構可以以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

46合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

47當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

48《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

49各銀行業金融機構應加強對員工行為的監督管理，特別是要關注員工“八小時”以外的行為。【判斷】 A.正確√ B.錯誤

50銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

51嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

52轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

53銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

54銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

55在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。【判斷】

A.正確 B.錯誤√ 56銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

57重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

58銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

59銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

60《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱的案件包括因經濟糾紛引起的民事案件。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

61《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

62《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，外部人員實施的網銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報送案件數據。【判斷】 A.正確 B.錯誤√

63案防管理范圍包括員工職業操守、八小時內外行為規范等要素，但不包括員工入職前背景考察【判斷】

A.正確 B.錯誤√

64《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應給予警告至記大過處分。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

65《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應納入經營績效考核中。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

66《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

67商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

68銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。【判斷】 A.正確√ B.錯誤

69案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

70《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案發層級機構領導應當參與具體案件問責工作。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

71嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

72銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

73《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》要求，銀行業金融機構應當設立一名合規總監或指定一名高級管理人員負責本機構合規及案防工作。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

74禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。【判斷】

A.正確√ B.錯誤 75基層機構負責人案件防控年度考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

76銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

77銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

78《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，成功堵截的案件，不納入案件統計。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

79商業銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產品和代銷產品。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

80《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業金融機構從業人員”是指案發時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》規定的人員。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

81營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。【判斷】 A.正確 B.錯誤√

82銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

83案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

84銀行業金融機構從業人員可以從事民間借貸活動。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

85《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業金融機構離職人員對離職前的案件發生負有責任的，銀行業金融機構應當做出責任認定，并報告監管機構。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

86《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》指出，根據案件定義和分類，如果銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，銀行業金融機構則無需報送此類案件。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

87銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】 A.正確 B.錯誤√

88為了加強基層營業機構內部控制機制建設，各級機構可以設立內部控制合規管理崗，有效消除內部控制盲點。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

89銀行業金融機構可根據業務需要隨意查詢個人信用報告。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

90理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

91《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》規定，商業銀行應在營業網點建立個人產品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產品，不可在營業網點銷售。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

92銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

93《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

94《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予恢復原職。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

95案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

96案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

97《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，案件分類中銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

98嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

99商業銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發行的產品。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

100銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。【判斷】

A.正確 B.錯誤√ 101《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，監事長為案件風險防范第一責任人。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

102商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

103案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

104《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件包括性質惡劣，造成擠兌、區域性或系統性風險等重大社會不良影響的。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構只需追究案發層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

106由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。【判斷】

A.正確 B.錯誤√ 107對于有銷售起點金額要求的產品，商業銀行應在銷售時主動告知客戶。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

108銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。【判斷】

A.正確√ B.錯誤

109《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發層級機構向銀行業監督管理機構報告。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

110《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，情節輕微且未造成損害的可以免予追究有關案件責任人員的責任。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

111根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。【判斷】

A.正確 B.錯誤√

第二篇：案件風險防控學習體會

案件風險防控學習體會

根據總行案件防控培訓工作實施方案要求，我支行認真學習文件精神，積極討論，結合自身崗位實際情況，認真查找不足，通過這一階段的學習，我們對案件防控的重要性有了更深的理解。

近年來，銀行各類金融案件屢屢發生，從今年初的淮安盱眙農村合作銀行十里營支行錢箱被搶案到江西鄱陽9400萬元財政專戶資金被套取案，到近日爆出啟東信用社員工從事高利貸卻因資金鏈斷裂而自殺事件，形形色色的案件頻頻發生。盡管形式各異，但總結原因只有一點，就是是由于各項風險防控制度落實不到位，主要反映在以下問題：

一、員工對風險防控認識不到位。

不是沒有好的規章制度，總行每過一段時間就會下發關于案件防控的文件供各基層網點學習。《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》、《銀監會王華慶書記在2011年銀行案件防控和安全保衛工作會議上的講話》、２０１１年江蘇省農村中小金融機構案件防控工作實施意見》、《全省農村信用社２０１１年案件防控治理指導意見》這些文件時刻提醒著案件風險防控的重要性和持久性。但是，很多員工習慣了信用社往日松散的工作方式，原則性差，缺乏對案件風險防控規范化、制度化的認識，對案件治理的重要性認識不足。片面的重視眼前效益，忽視潛在風險，視思想教育為形式、為空談，對總行文件照本宣科，認為思想教育無意義，人情大于制度，對個別人員違規行為視而不見，甚至同流合污，久而久之，員工思想道德水準、法律法

規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，缺乏正確的人生觀、價值觀引導，受社會不良風氣影響，經不起金錢、物欲的誘惑，染上黃賭毒等惡習，“千里之堤潰于蟻穴”，最總走上犯罪的到路。一旦走錯，既損害了銀行的形象，更毀了自己的前程。

二、監督檢查執行不夠

信用社扎根農村，社會情況復雜，點多、面廣、線長、客觀上難以全面實施有效的監督檢查。缺乏對風險的研究分析，不能準確把握風險點，頭痛醫頭，腳痛醫腳，具有很大的隨意性。檢查方式單

一、手段落后。同時監督檢查人員有的責任心差，原則性不強，監督檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

作為一名普通員工,我覺得不僅盡職盡責,安份守紀,保質保量地做好每一天的工作,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,才能有效地抑制案件發生。加強政治思想和職業道德教育學習，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。風控中心的設立加大了對內控制度執行的管理力度,對手工填制存單,轉帳業務,大額現金存取,操作員密碼設置更換,沖帳抹帳,數據恢復,重空領用,使用,銷號,重空交接,日終資料的打印等都作了新的規定.新的規章制度涉及了日常業務的方方面面,對我們的工作也提出了更高的要求.作為一線柜員我將會

認真執行聯社制定的各項規章制度,按規定程序辦理業務每次一筆業務, 在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進信用社的各項工作健康發展做出自己的貢獻。

案件風險防控學習體會

近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情 節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制 能力不能適應業務發展的問題突出，根據總行案件防控培訓工作實施方案要求，我認真學習了總行文件，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和 社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴 重的后果。給單位業務開展也帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常 出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的。

案件的 發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和 發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個 超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職 業理想，也會在頃刻之間化為烏有。給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還 給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛

苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己 所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件 如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的 對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理； 會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

辛豐支行潘宏志

第三篇：案件風險防控試題

睢縣農村信用合作聯社案件風險防控考試試題

（考試時間90分鐘，滿分100分）

一、填空（總分30分，每空2分）

1.流動性風險是指銀行無力為（）和()提供融資或變現資產而造成損失或資不抵債的風險。

2.銀行全面風險管理過程包括()()()()()

3.《巴塞爾新資本協議》為商業銀行提供了()()()三種風險經濟資本計量方法。

4.風險的基本構成要素（）（）（）5.銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須（）并實行（）

二、多選題（總分20分，每題2分.選多、選少、不選均不得分。）

1、下列關于銀行業的描述正確的有（）

A．高風險行業B經營風險、管控風險、承擔風險損失C獲取風險收益D風險管理能力是銀行的核心競爭力

2、屬于銀行三大主要風險的是（）A聲譽風險 B國家風險 C法律風險 D信用風險E市場風險 F操作風險 G流動性風險 H戰略風險

3、銀行全面風險管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責體系 C業務和管理流程體系 D工具體系 E考評獎懲體系

弟1頁/（共6頁）

4、目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（）A股權結構不合理扭曲經營行為B產權主體缺位造成內部人控制 C缺乏可持續發展的經營戰略D風險控制、經營能力普遍不強

5、銀行內部控制的目標是（）

A確保國家法律規定和銀行內部規章制度的貫徹執行 B確保銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C確保風險管理體系的有效性

D確保業務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 E確保投資者利益最大化

6、良好內部控制機制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時性 E獨立性 F邏輯性

7、銀行內部控制的五大要素包括（）A內部控制環境 B風險識別與評估 C內部控制措施 D信息交流與反饋 E監督評價與糾正 F考核激勵與懲罰

8、員工行為管理的主要內容包括（）

A堅持從嚴治行，對違規違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規土壤 B加強對員工行為的關注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果

C加強對員工日常行為的管理，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監督。D增強員工的自我保護意識

弟2頁/（共6頁）

E加強員工的自我學習

9、良好的職業操守包括（）

A誠實信用B守法合規C專業勝任 D勤勉盡職

E保守秘密 F公平競爭 G抵制違規

10、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）A教育懲罰相結合B一案四問責C上追兩級

D依據要充分E處理要公平F處理輕重要適度

三、簡答題（總分20分，每題10分）

1、合同文本的填寫應當符合哪些要求？

2、貸款收歸環節的風險表現形式主要有哪些？

第3頁/共6頁

四、案例分析題（總分30分）Z縣農村信用聯社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農村信用聯社在開展案件專項治理自查工作中，發現所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內外勾結，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名方式發放農戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（注：K分社處于偏僻地區，長期以來一直是3人社）請結合法律法規及省聯社相關制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點評。第4頁/共6頁

弟5頁/（共6頁）弟6頁/（共6頁）

第四篇：案件風險防控學習心得

案件風險防控實務學習心得

按照銀監會“案件防控建設年”和自治區聯社關于風險管理建設的工作要求，聯社組織了案件風險管理培訓和學習。通過培訓和自我學習，我對案件風險防控的重要性和必要性有了更深的、進一步的認識，結合學習情況談談體會：

一、要樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。從書中的很多案例，我們可以看到許多銀行工作者之所以走上了犯罪道路，其主要的原因就是放松了對自己的思想改造。拜金主義、享樂主義成了他們的人生真諦，物質的享受、墮落的生活成了他們的追求的目標。世界觀、人生觀和價值觀，在他們的面前被嚴重地扭曲了，他們的心理防線在物欲的誘惑面前，變成了一座不設防的城市，他們成了金錢或欲望的俘虜。在他們身上，我們應引以為戒的是：要加強自身的道德修養，加強思想改造，樹立起正確的世界觀、人生觀和價值觀。要做到這一點，需要我們注重自身的政治學習，法律學習，不斷提高自身的政治修養、道德修養和法律意識，以政治武裝頭腦，以道德規范思想，以法律約束行為，自覺地抵制各種不良思想的侵蝕，做到警鐘常鳴。

二、嚴格遵守規章制度。從學習的案例中可以發現，凡是涉案人員都將規章制度置之腦后，有章不循。信用社的內控制度不應是墻上的一張紙，而是應自覺地落實到工作當中去，以制度來約束我們的日常工作行為。要做到這一點，我們首先必須認真地學習信用社的各種內控制度，把各種制度熟記于胸；其次我們要認識到執行規章制度的重要性。要認識到：有了良好的制度，還要有模范地執行，這不僅僅是對個人負責，也是對他人負責，更是對集體負責。

總之，通過學習，我深深體會到，只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合本職崗位工作的實際情況，認真地進行自我學習，自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘常鳴，提高防范意識，

第五篇：案件風險防控心得

案件風險防控心得體會

針對天水郵儲銀行搶劫案，市會行保衛工部就我行案件防控對前臺網點進行了多方位的培訓，并加強了網點的預警系統建設，并組織了我們進行預警演練，讓我們感覺到必須時刻保持清醒的頭腦和提高警惕，預防并杜絕類似的案件在我行發生。我覺得我們更應該從以下幾個方面來打好案件防控這一長期戰役。

1、在嚴控案件風險的高壓態勢下，全行上下必須認識到，基礎管理水平和風險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關注風險隱患。要在抓基礎管理、抓整改、抓執行力、抓問責、抓長效機制建設、抓安全穩定上下功夫，切實做好案件防控工作。

2、在全行扎實組織開展“嚴格履職、防控案件、打擊違規操作行為風暴”活動。認真貫徹省分行要求，出臺相應舉措，著力解決有章不循、不盡職履責、管理不到位等問題。一是紀檢監察部牽頭，風險管理部等配合，出臺開展活動的實施細則，明確各管理部門職責，盡快行動起來。細化業務部門流程中的風險，各經營部門出臺禁止性規定和風險點防范提示，在全行樹立營造明職責、剎違規、保發展的觀念和氛圍。二是實行案件風險情況通報制度，由紀檢監察部牽頭，及時整理總結上級行和監管部門案件風險提示，結合我行實際分析整理，及時將最新情況傳達到最基層，提示全行案件風險防范的要點。三是開展警示教育活動，由紀檢監察部牽頭，深入基層行處開展形式多樣的警示教育活動，進一步強化全行員工的風險防范意識。四是扎實開展員工行為和案件風險排查，排查要按照有關要求，認真組織，扎實開展，嚴禁走過場。

3、各行處“一把手”要進一步提高案件防控工作第一責任人的意識，認識到防范案件風險與發展業務同等重要，既要抓業務發展也要抓風險防范，兩手都要抓、兩手都要硬。要認真履行職責，管好自己的人，看好自己的門。

4、會計主管（柜員主管）要履職好案件防控“第一道防線”的職責。應該始終規范操作，忠于職守，嚴格管理，認真負責。要堅持不懈、不折不扣在抓好各項基本制度的落實，把每一項制度都落實到每一個環節和每一名柜員，做到令行禁止。要利用晨會、例會等各種時機，組織柜員開展不同形式的學習，提高柜員的風險意識和各種操作技能，引導柜員切實遵章守紀，合規操作。

5、要嚴格管理，嚴肅執紀。對于發現的有章不循，違規操作等事件，不論是否會造成損失，一律依據違規事實嚴肅處理相關責任人。堅決杜絕因為人情、同情等因素弱化規定嚴肅性的現象。案件風險出現后，各級領導人員、部門和相關人員都要認真履行職責，積極主動地做好相關工作，不能互相推諉，如因不盡職導致影響擴大、損失加重，相關人員同樣要承擔責任。

6、要嚴格落實省分行近期下金融業務柜面操作禁止性規定，并按要求切實做好風險隱患的排查。

7、要把人防作為案件防控的重點，加大基層員工安防形勢教育，加強典型案例成因分析的再教育，提高全行員工防控能力，通過增加保安的配備，加大營業柜臺外圍安全環境的建設與維護。同時，要高度重視技防工作，針對工作流程中風險防范的關鍵點和難點，向上級行提出技防的相關需求，通過增加系統自動提示、自動核對等功能，彌補人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防聯動管理體系。