第一篇：股票從業(yè)資格單選題庫

金融產品單選題

1、目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。A.外銷、外銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內銷 D.內銷、內銷 正確答案：B

2、投資者申購混合型開放式基金時會向投資者收取()。

A.申購費

B.過戶費

C.認購費

D.手續(xù)費

【答案】A

3、以下哪種基金最適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資？()A.股票基金 B.貨幣市場基金 C.混合基金 D.主動型基金 正確答案：B

4、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A、開放式基金和封閉式基金 B、公司型基金和契約型基金 C、公募基金和私募基金 D、在岸基金和離岸基金 正確答案：C

5、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，（）。A、不必予以特別說明 B、可以予以特別說明 C、應當予以特別說明 D、不得予以特別說明 正確答案：C

6、私募股權投資基金是具有（）的特點。A、周期長、風險小、流動性差 B、周期長、風險大、流動性差 C、周期短、風險小、流動性強 D、周期短、風險小、流動性差 正確答案：B

7、基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）。A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 正確答案：C

8、股票交易價格在每一交易日內始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（）進行一次。A.每分鐘 B.每天 C.每小時 D.每周 正確答案：B

9、通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是()。

A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

B.債券是一種較低風險、較低收益的投資品種

C.股票是一種高風險、高收益的投資品種

D.以上說法都對

【答案】D

10、下列違反基金銷售機構人員銷售合規(guī)性的是()。

A.向投資者承諾基金的投資收益

B.向投資者推介適合他風險承受能力的開放式基金

C.充分向客戶揭示產品風險要素及特征

D.指導投資者辦理基金份額申購和贖回

【答案】A

11、我國債券型基金的認購費率通常在()以下，貨幣型基金的申購費一般為()。

A.1%;0

B.1.5%;5元以上

C.1.5%;5元的整數倍

D.1%;不得少于5元

【答案】A

12、債券逆回購天數不包括（）。

A.1

B.2

C.7

D.181 【答案】D

13、以下哪類個人投資者及一般機構投資者可以申請開通分級基金子份額買入和基礎份額分拆的權限（）。

A.申請開通權限前20個交易日其名下日均證券類資產不低于人民幣20萬元。

B.申請開通權限前30個交易日其名下日均證券類資產不低于人民幣20萬元。

C.申請開通權限前20個交易日其名下日均證券類資產不低于人民幣30萬元 D.申請開通權限前30個交易日其名下日均證券類資產不低于人民幣30萬元 【答案】C

14、私募投資基金冷靜期要求（）。

A.銷售機構不得在冷靜期內以任何方式聯系投資者，當投資者主動聯系銷售人員時也應拒絕與其溝通。

B銷售機構必須在冷靜期內完成回訪。

C.銷售機構不得在冷靜期之內主動聯系投資者。D.冷靜期不得長于24小時。【答案】C

15、以下哪類資產證明不能作為金融資產證明（）。

A.信托計劃

B.保險 C.基金份額 D.汽車 【答案】D

16、根據《證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，固定收益類結構化資產管理計劃杠桿倍數不得超過（）。

A.1倍

B.2倍 C..1.5倍 D.3倍 【答案】D

17、根據《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，私募投資基金募集應當履行下列程序

①特定對象確定 ②投資者適當性匹配 ③基金風險揭示 ④合格投資者確認 ⑤投資冷靜期 ⑥回訪確認

以下哪個順序是正確的： A.②①④③⑤⑥ B.②①④③⑥⑤ C.①②③④⑤⑥ D.①②④③⑤⑥ 【答案】C

18、新手專享收益憑證期限為（）。A.180天 B.360天 C.72天 D.以上都不對 【答案】A

19、以下關于債券逆回購的描述正確的是（）

A.到期后須投資者手動回購

B.購回價計算公式為：100+每百元資金到期收益*實際占款天數/360 C.購回價計算公式為：100+每百元資金到期收益*實際占款天數/365 D.以上都不對 【答案】C

20、投資者辦理以下哪類業(yè)務不需要雙錄（）

A.投資者認購公募基金時風險測評不匹配 B.投資者認購私募投資基金 C.投資者認購資產管理計劃 D.投資者非現場申購開放式基金 【答案】D

21、開放式基金不允許的操作（）

A.認購

B.申購 C.贖回 D.賣出 【答案】D 客服單選題

1、《證券期貨投資者適當性管理辦法》自開始實行（B）A2017年6月1日 B2017年7月1日 C2017年8月1日 D2017年9月1日

2、證券經營機構向投資者推薦金融產品或服務時，不需提供的信息（D）

A住址年齡職業(yè)B收入來源和數據等財務狀況C投資相關的學習及相關經驗D子女負擔數

3、依照法律法規(guī)及其他相關規(guī)定，對經營機構履行適當性義務進行監(jiān)督管理的機構是（C）

A中國證券業(yè)協(xié)會B證券期貨業(yè)協(xié)會C中國證監(jiān)會及派出機構D中國證券登記結算公司

4、下列哪一個不是《辦法》規(guī)定的專業(yè)投資者（D）

A證券公司B商業(yè)銀行C未經行業(yè)協(xié)會備案的私募基金D商業(yè)銀行發(fā)行的銀行理財產品

5、投資者根據《辦法》第六條規(guī)定提供的信息發(fā)生重要變化，可能影響其分類的，應當及時告知哪個機構（C）A行業(yè)自律組織B中國證監(jiān)會C經營機構D派出機構

6、經宮機構對投資者適當性匹配方案告知警示資料、雙錄文件等文件保存期限不少于（D）年 A5年B10年C15年D20年

7、經營機構（C）時間進行一次自查，并形成自查報告 A三個月B半年C一年D 兩年

8、經營機構對投資者進行風險警示告知內容（）采用書面形式送給投資者，（C）其確認

A可以 不需要B不可以 不需要C可以 需要D不可以 需要

9、法人或其他機構申請成為專業(yè)投資者，最近1年末其凈資 產不低于（B）萬無

A1000B2000C3000D4000

10、法人或其他機構申請成為專業(yè)投資者，最近1年末其金融資 產不低于（A）萬無 A1000 B2000C3000D4000

投顧單選題

1、證券投資顧問業(yè)務檔案必須專柜存放，保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、20年 答案：B

2、（）為營業(yè)部投資顧問業(yè)務風險控制第一責任人。A、營業(yè)部客服總監(jiān) B、投資顧問部經理 C、合規(guī)監(jiān)理 D、營業(yè)部總經理 答案：D

3、對開展理財顧問業(yè)務而言，關于客戶的重要的非財務信息是（）。A．資產和負債 B．收入與支出 C．房地產升值預期 D．客戶風險厭惡系數 答案：D

下列屬于客戶定量信息的是（）。A．金錢觀 B．每月收入與支出 C．風險偏好 D．投資經驗 答案：B

5、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A．對公司財產的支配權 B．優(yōu)先權利和義務 C．基本權利和義務 D．特別權利

答案詳解：C。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利與義務。

6、按發(fā)行主體分類，債券可以分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券 B.貼現債券、附息債券和息票累積債券 C.公募債券和私募債券

D.實物債券、憑證式債券和記賬式債券 答案：A

7、．移動平均線不具有（）特點。A．助漲助跌性 B．支撐線和壓力線特性 C．超前性 D．穩(wěn)定性 答案：C

8、利率期限結構的形成主要有（）決定的。A.對未來利率變化方向的預期 B.流動性溢價 C.市場分割 D.市場供求關系 答案：A

9、能夠估算利率變動對所有頭寸的未來現金流現值的影響，從而能夠對利率變動的長期影響進行評估的分析方法是（）。A.缺口分析 B.敞口分析 C.敏感分析 D.久期分析 答案：D

10、從競爭結構角度分析，煤炭企業(yè)對火力發(fā)電公司來說屬于（）競爭力量。A.替代產品 B.供給方 C.需求方 D.潛在入侵者 答案：B

11、屬于持續(xù)整理形態(tài)的有（）。

A.菱形 B.鉆石形

C.圓弧形

D.三角形

答案：D

12、（）是最普通、最基本的股息形式。A．股票股息 B．財產股息 C．現金股息 D．負債股息 答案：C。

13、一個只關心風險的投資者將選取（）作為最佳組合。A.最小方差 B.最大方差 C.最大收益率 D.最小收益率 答案：A

14、回購交易通常情況下只有（）小時，是一種超短期的金融工具。A.6 B.12 C.18 D.24 答案：D

下列屬于衍生金融工具的是（）。A、股票 B、債券 C、期貨 D、外匯 答案：C

16、影響速動比率可信度的重要因素是（）應收賬款變現能力 固定資產的周轉能力 存貨的變現能力 或有負債 答案：A

17、債券買斷式回購和質押式回購的區(qū)別是（）。

Ⅰ.買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權轉移至逆回購方

Ⅱ.質押式回購的初始交易中，債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權轉移至逆回購方 Ⅲ.買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券 Ⅳ.質押式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 答案：C

18、回購交易通常在（）交易中運用。A.遠期 B.現貨 C.債券 D.股票 答案：C

19、鋼鐵、汽車等重工業(yè)以及少數儲量集中的礦產品如石油等行業(yè)屬于（）類型的市場結構。A.壟斷競爭 B.部分壟斷 C.寡頭壟斷 D.完全壟斷 答案：C

20、衍生金融工具的首要功能是（）。A、價格發(fā)現

B、投機手段

C、保值手段

D、套利手段 答案：C

網站單選題

1、華龍證券股份有限公司的正式官方網址是：（D）A、www.tmdps.cn

C、www.tmdps.cn

2、華龍證券公司“年度報告”按照監(jiān)管及上市要求必須在官網定期進行披露公示，年報披露的網站路徑在：（C）A、官網首頁

B、首頁—經紀業(yè)務—業(yè)務公告 C、首頁—我們（走進華龍）—信息披露 D、官網首頁—公司新聞

3、通過公司官網首頁查詢分支機構及營業(yè)部負責人信息、客服電話、地理位置等詳細信息的欄目是：（A）

A、營業(yè)部之窗 B、我要服務 C、分支機構動態(tài) D、營業(yè)廳

4、證券從業(yè)人員公示信息的官網查詢路徑是：（C）

A、首頁—營業(yè)部之窗

B、首頁—分支機構動態(tài)

C、首頁—經紀業(yè)務—從業(yè)人員公示 D、首頁—加盟華龍

5、官方網站頁尾展示推廣的公眾號二維碼是：（B）

A、中國證券業(yè)協(xié)會微信公眾號二維碼

B、華龍點金微信公眾號二維碼

C、華龍小金微信公眾號二維碼 D、華龍證券公司網站鏈接頁面

微信單選題

1、華龍點金微信是（）答案：A A服務號

B 訂閱號 C企業(yè)號

D 小程序

2、華龍點金微信的微信號是（）答案：B A hldj

B hldj95368

C hlzq D hlzq95368

3、華龍點金微信認證的時候需要輸入（）答案：B A 融資融券賬號

B 資金賬號

C 深圳股東賬號 上海股東賬

D 號

4、華龍點金微信解綁資金賬號正確流程（）答案：B A 不用驗證直接解綁 B 需要驗證資金賬號和交易密碼

C 需要獲取短信驗證碼 D 以上都不正確

5、華龍點金微信不可以訂閱的功能有（）答案：C A 財經早餐

B 行業(yè)雷達

C 維保比例觸線提醒

D 蛟龍出海

營銷單選題

1、經紀人從業(yè)過程中需求取得哪個證書，才能展業(yè)A A、紀人從業(yè)證書;B、一般從業(yè)資格證書;C、戶經理從業(yè)證書;D、不需要

2、證券經紀人應當在執(zhí)業(yè)過程中向客戶出示證券經紀人證書，明示其與證券公司的（）關系，并在委托合同約定的代理權限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內從事客戶招攬和客戶服務等活動。A A.委托代理 B.勞動合同 C.協(xié)議合作 D.互惠互利

3、客戶經理的考核周期為（）B A、一個月 B、一個季度 C、半年 D、一年

4、客戶經理的合同期限為：A A、1年 B、3年 C、5年 D、2年

5、下面的（）不屬于證券經紀業(yè)務的禁止行為。B A．挪用客戶交易結算資金

B．根據委托單內容（可能并非當時最有利的委托價格）向交易所申報

C．在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托

D．降低證券交易收費標準

6、營銷人員（）不獨立向客戶作出個股推薦，不故意夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關內容。A A、應如實向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的資訊或營業(yè)部確定的資訊內容

B、可轉遞營業(yè)部同事的個人觀點 C、可提供小道消息

D、可提供自己研究的“黑馬”

7、根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司對證券經紀人進行的執(zhí)業(yè)前培訓中，法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓時間應不少于（）個小時。B A、30 B、20 C、40 D、10

8、營銷人員（）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動。A A.不得 B.可以 C.應該 D.必須

9、營銷人員執(zhí)行所屬的證券公司的指令或者利用職務違反交易規(guī)則的，（）應當承擔相應責任。B A.營銷人員 B.所屬的證券公司 C.證券公司股東 D.證券公司員工

10、根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，證券經紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據證券公司的授權，從事下列哪些活動？（）D A.替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移等事項 B.操作客戶賬戶進行買進或賣出股票的交易 C.替客戶辦理資金存取、劃轉、查詢等事宜

D.向客戶介紹證券開戶、交易、資金存取等業(yè)務流程

運營單選題

1.變更客戶的賬戶非關鍵信息中的聯系方式信息時，業(yè)務流程是________。

①登陸一柜通系統(tǒng)②檢查界面客戶信息③賬戶非關鍵信息變更④影像采集⑤修改聯系方式⑥選擇信息同步⑦資料變更成功 A.③②①⑤⑥④⑦ B.①③②⑤⑥④⑦ C.①③②⑤⑦⑥④ D.①③②⑥⑤④⑦ 答案：B 2.根據《民法通則》規(guī)定，________的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，視為完全民事行為能力人。因此，對于該類未成年人，證券公司在對其身份和合法收入來源等進行審查后，可以按照相關規(guī)定為其辦理開戶及開通證券交易的手續(xù)。A.十歲以上十二歲以下 B.十二歲以上十四歲以下 C.十四歲以上十六歲以下 D.十六歲以上十八歲以下 答案：D 3.上市公司設立員工持股計劃的，上市公司或資產管理人可以為每一期員工持股計劃申請開立（A）證券賬戶。A.一個 B兩個 C.三個 D.不限量

4.投資者申請注銷證券賬戶，應當同時滿足以下條件：（D）A.證券賬戶持有余額為零；

B.不存在與該證券賬戶相關的未了結業(yè)務； C.中國結算規(guī)定的其他情形。D.以上答案均正確

5.按照《證券業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為準則》的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員受到所在機構處分，或者因違法違規(guī)被國家有關部門依法查處的，機構應在作出處分決定，知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被查處事項之日起（C）內向中國證券業(yè)協(xié)會報告。A.三個工作日 B.五個工作日 C.十個工作日 D.十五個工作日

6.合格境外投資者開立基金公司特定客戶資產管理專用證券賬戶時，《證券賬戶開立申請表（產品）》中，“主要身份證明文件號碼”一項為（C）

A.基金管理公司組織機構代碼證號碼 B.QFII組織機構代碼證號碼 C.基金管理公司營業(yè)執(zhí)照注冊號 D.QFII公司營業(yè)執(zhí)照注冊號

7.網上開戶是指開戶代理機構通過（D）驗證投資者身份，并通過互聯網為投資者辦理證券賬戶開立手續(xù)。

A開發(fā)客戶工作人員 B手機 C互聯網 D數字證書 8.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益與客戶的利益發(fā)生沖突且無法避免時，應（A）。

A.確保客戶的利益得到公平的對待 B.將自身利益置于客戶利益之上 C.為存在利益沖突的客戶提供服務 D.將自身利益放在首位

9.基金管理公司特定客戶證券投資產品專用證券賬戶的開戶主體是經（B）批準取得特定客戶證券投資資產管理業(yè)務資格的基金管理公司,應由托管人或與其簽訂綜合服務協(xié)議的證券公司開立。

A.中國證券業(yè)協(xié)會 B.中國證監(jiān)會 C.中國基金業(yè)協(xié)會 D.證券公司

10.（C）對開戶代理機構證券賬戶非現場開戶業(yè)務進行自律管理。

A證券交易所 B證券公司 C中國證券登記結算有限責任公司 D證券業(yè)協(xié)會

融資融券單選題

1、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為1。則客戶可以融資買入的最大金額為（70萬元）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A． 200萬元 B.50萬元 C.140萬元 D.70萬元

2、客戶信用賬戶維持擔保比例超過（300%）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（300%）。交易所另有規(guī)定的出外。A.150%,130% B.150%,150% C.300% 300% D 300% 150%

3、目前，融資融券的交易期限最長是（180天）A.365 B.60 C.90 D.180

4、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額減少。

A、無法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。

5、以下關于信用證券賬戶內資產的說法，正確的是（C）A.信用賬戶內僅證券作為擔保財產

B．信用賬戶內證券所派生的紅利不作為擔保財產 C．信用賬戶內的所有資產均作為擔保資產 D．信用賬戶內僅資金作為擔保資產

6、擔保證券涉及投票權行使時，應當由（C）A、證券公司根據自己的意愿直接進行投票

B、證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權人會議等）進行投票

C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據客戶的意愿進行投票 D、證券公司可自行放棄投票

7、融資融券合同應約定融資融券特定的（B）關系 A、財產委托 B、財產信托 C、財產買賣 D、財產托管

8、下列說法錯誤的是（D）

A、投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕 B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應當了結融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶

C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）

9、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔保物是（A）A、合同約定的義務 B、為了提高客戶服務質量 C、其他三項都不對 D、客戶提出的服務要求

10、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現金或等值證券。(12+3/10=150%)A、4萬元 B、1萬元 C、2萬元 D、3萬元

11、投資者信用賬戶內有60萬元現金和100萬元市值的某證券，假設該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內的保證金金額為（C）萬元。

A、160 B、136 C、120 D、100

12、投資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%

13、維持擔保比例的計算公式是（A）：

A、維持擔保比例=（現金+信用證券賬戶內證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價＋利息及費用)B、維持擔保比例=（現金+信用證券賬戶內證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價)C、維持擔保比例=（現金+信用證券賬戶內證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價＋利息及費用)D、維持擔保比例=信用證券賬戶內證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數量×市價＋利息及費用)

14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為1的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（B）元市值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、50 B、100 C、150 D、200

15、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者選擇賣券還款了結部分債務使維持擔保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結（D）債務。（12-X/(10-X)=150% A、4萬元 B、8萬元 C、2萬元 D、6萬元

16、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元現金和5000股“證券A”作為擔保品。假設“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔保比例是（B225%）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%

17、融券賣出的申報價格（）該證券的最近成交價；當天沒有產生成交的，申報價格（A）其前收盤價。A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于

18、假設“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調為50%。當前“證券A”市價為20元，如果客戶向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔保物，則其可充抵保證金為（A）元。

A、100000 B、10000 C、140000 D、200000

19、假設客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元的標的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔保比例為（B）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。（100+50/50）

A、200% B、300% C、210% D、140% 維保比例與保證金、折算率無關

20、投資者從信用賬戶轉出資產受到的限制有（A）A、只有賬戶中維持擔保比例超過300%部分的資產，經過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉出，轉出后維持擔保比例不低于300% B、賬戶中維持擔保比例超過150%部分的資產可以從信用賬戶中轉出

C、沒有限制，投資者可根據意愿自行轉出

D、只需要經過中國證券登記結算公司審核同意即可，不受維持擔保比例限制

21、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為1。客戶融資買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（A）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、20萬元、B、70萬元 C、45萬元 D、50萬元 100萬元市值X70%=保證金70萬

保證金比例1融資買入50萬需要交付50萬保證金 70萬-50萬=20萬

22、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C）

A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價證券 C、標的證券 D、大盤藍籌

23、在保證金金額一定的情況下（D）: A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越高

B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高

C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低

D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低

24、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數成份股股票的折算率最高不超過（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%

25、投資者從事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉入現金。

A、從普通資金賬戶直接轉入 B、其他三項都不對 C、柜臺現金轉入 D、通過銀行第三方存管轉入

26、以下敘述錯誤的是（A）。

A、融資融券可以采用大宗交易方式。

B、未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。

C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。

D、投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。

27、某客戶賬戶內有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？ A、70萬元 B、50萬元 C、80萬元 D、100萬元

28、（D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據，是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶。

A 融資專用資金賬戶 B融券專用證券賬戶 C信用資金賬戶 D信用證券賬戶

29、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名

C、投資者的住所 D、開立信用賬戶的有關內容

30、融資利率的收取標準為：（D）

A、不低于金融機構同期存款基準利率 B、不低于行業(yè)水平C、不低于金融機構5年期貸款基準利率 D、不低于金融機構同期貸款基準利率

31、投資者信用證券賬戶明細數據在證券公司和證券登記結算機構查詢結果不一致的，由（B）負責向投資者作出解釋 A、證券登記結算機構 B、證券公司 C、證券交易所 D、存管銀行

32、客戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？

A汽車 B房產 C現金+符合規(guī)定條件的股票 D定期存折

33、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權益的數量，合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。即當出現下列情形（A）時，須履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A其他三項中的任何情形

B客戶及其一致行動人信用賬戶持有數量達規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數量達規(guī)定比例

C客戶及其一致行動人普通賬戶持有數量未達規(guī)定比例，D客戶及其一致行動人信用賬戶持有數量未達規(guī)定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數量之和達規(guī)定比例

34、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（A）按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據融資融券業(yè)務試點的進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內審核、選取標的證券名單，并向市場公布。

A、證券交易所 B、中國證券業(yè)協(xié)會 C、中國證監(jiān)會 D、證券公司

35、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券 A、交易結算資金已納入第三方存管 B、已在該證券公司從事證券交易二年以上 C、具有一定的投資能力和風險承受能力 D、有重大違約記錄

證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（C）時間標準計算。

按“季”計息 B、按“月”計息

C、按“天”計息 D、按“年”計息(按日計提，按月計收)

37、投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款 B、先償還其融資欠款 C、可以在當日交易收市前買入其他證券 D、可以直接轉出信用證券賬戶

38、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C）？ A、債券 B、基金 C、資金 D、股票

39、客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。

A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數量

B、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數量

C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數量 D、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數量

40、客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施（D）。A、給客戶延期

B、給客戶增加新的融資融券額度 C、根據約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶追索

D、根據約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索

41、客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（C）。A 100% B 150% C 130% D 300%

42、擔保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權時（B）。A、不允許參加投票

B、按客戶的意見以券商的名義投票 C、以每位客戶的名義投票

D、按券商的意見以券商的名義投票

43、客戶查詢信用證券賬戶的明細數據（D）。A、只能在券商查詢 B、只能在登記公司查詢

C、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時以登記公司的為準

D、可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時由券商向客戶解釋

44、融資融券業(yè)務涉及的基本的法律關系包括（C）A、借貸關系 B、買賣關系

C、委托買賣關系、借貸關系及因借貸產生的債權債務的擔保關系

D、因借貸產生的債權債務的擔保關系

45、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務（D）A、拒絕提供相關資料，或提供虛假資料的客戶

B、公司認定其證券投資經驗，風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶

C、本證券公司的股東及相關關聯人 D、其他三項都包括

46、根據證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（B1）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（B1）個信用證券賬戶 A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多

47、關于“標的證券”正確的說法是（D）A、證券公司確定標的證券名單，可以超出證券交易所公布的標的證券名單

B、標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布 C、在滬深交易所上市的所以證券

D、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券

48、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（C）個 A 3個 B 2個 C 1個 沒有限制

49、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔保比例超過（C）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

A 100% B 200% C 300% D 400%

50、證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應明確約定的事項包括（A）

A、其他三項都包括

B、融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式

C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權

D、保證金比例、維持擔保比例、可充地保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍

51、當投資者維持擔保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T日投資者追加擔保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險 A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3

52、當投資者信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出《追加擔保物通知》，投資者必須在（B）追加擔保金使維持擔保比例高于150% A1個交易日內 B 2個交易日內 C 3個交易日內 D 4個交易日內

53、客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（C）A、轉入可充抵保證金的證券 B、轉入資金 C、其他三項都包括 D、賣出證券

54、交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（A）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。

A、25% B20% C30% D35%

55、（A）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用賬戶的一種債務償還方式。A、買券還券 B、融券賣出 C、賣券還款 D、融資買入

56、（D）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據客戶的申請，按照證券登記結算機構的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶 A、融券專用賬戶 B、信用交易證券交收賬戶 C、客戶信用交易擔保證券賬戶 D、客戶信用證券賬戶 在客戶信用賬戶權益處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（D）

客戶權益 B財產保全 C強制執(zhí)行 D公司債權

58、開立融資融券賬戶時，資產應是（D）日均資產 A、5日 B、10日 C、15日 D、20日

59、融資融券業(yè)務客戶等級應選擇（D）A、積極型 B、激進型 C、AA級 D、A級

60、《適當性匹配意見及投資者確認書》中融資融券業(yè)務是(B)；

A、產品 B、服務 C、投資 D、其他 61、C類營業(yè)部不能開通以下哪項操作方式(B)A、網上交易 B、熱鍵委托 C、柜臺 D、頁面委托 62、賬戶資產總值300萬，應選擇（A）

A、VIPA B、VIPB C、VIPC D、VIPD 63、融資融券業(yè)務推薦人可以是（C）

A、風控監(jiān)理 B、營銷人員 C、開戶崗 D、復核崗 64、融資融券賬戶維持擔保比例在150%—180%區(qū)間時，單一證券比例不能超過（B）

A、50% B、60% C、70% D、80% 65、開立融資融券賬戶時，首筆交易經驗需在（C）以上 A、連續(xù)20個交易日 B、連續(xù)交易6個月 C、6個月 D、1個月

66、融資融券賬戶銀證轉賬超過（D）萬時，需申請調整權限 A、200 B、300 C、400 D、500 67、調整融資融券賬戶特殊手續(xù)費時，應選擇（C）A、客戶代碼 B、資金賬號 C、信用資金賬號 D、輔助資金賬戶

68、通辦融資融券開戶時，推薦人應選擇（C）A、所屬營業(yè)部推薦人 B、受理營業(yè)部推薦人 C、通辦推薦人 D、總部審核崗 68、融券賣出時，委托價格（B）

A、不能高于該證券最近成交價 B、不能低于該證券最近成交價

C、不能等于該證券最近成交價 D、不能低于該證券均價 70、融券賣出時，不允許（C）

A、上海交易所市價委托 B、深圳交易所市價委托 C、兩交易所市價委托 D、兩交所口頭委托

1、客戶信用賬戶維持擔保比例超過（300%）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（300%）。交易所另有規(guī)定的出外。A.150% 130% B.150% 150% C.300% 300% D 300% 150%

2、目前，融資融券的交易期限最長是（180天）A.365 B.60 C.90 D.180

3、下列說法錯誤的是（D）

A、投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕

B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應當了結融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶

C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。（必須再原公司先注銷，再去新證券公司重新簽訂合同，重開信用證券賬戶）

4、某投資者當前融資融券債務為10萬元，信用賬戶的資產總額為12萬元，維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現金或等值證券。(12+3/10=150%)A、4萬元 B、1萬元 C、2萬元 D、3萬元

5、假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為1。客戶融資買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（A）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。

A、20萬元、B、70萬元 C、45萬元 D、50萬元 100萬元市值X70%=保證金70萬

保證金比例1融資買入50萬需要交付50萬保證金 70萬-50萬=20萬

6、融資融券業(yè)務客戶等級應選擇（D）A、積極型 B、激進型 C、AA級 D、A級

7、《適當性匹配意見及投資者確認書》中融資融券業(yè)務是(B)；

A、產品 B、服務 C、投資 D、其他

8、C類營業(yè)部不能開通以下哪項操作方式(B)A、網上交易 B、熱鍵委托 C、柜臺 D、頁面委托

9、賬戶資產總值300萬，應選擇（A）

A、VIPA B、VIPB C、VIPC D、VIPD

10、融資融券業(yè)務推薦人可以是（C）

A、風控監(jiān)理 B、營銷人員 C、開戶崗 D、復核崗

11、融資融券賬戶維持擔保比例在150%—180%區(qū)間時，單一證券比例不能超過（B）

A、50% B、60% C、70% D、80%

12、開立融資融券賬戶時，首筆交易經驗需在（C）以上 A、連續(xù)20個交易日 B、連續(xù)交易6個月 C、6個月 D、1個月

13、調整融資融券賬戶特殊手續(xù)費時，應選擇（C）A、客戶代碼 B、資金賬號 C、信用資金賬號 D、輔助資金賬戶

14、通辦融資融券開戶時，推薦人應選擇（C）A、所屬營業(yè)部推薦人 B、受理營業(yè)部推薦人 C、通辦推薦人 D、總部審核崗

股票質押式回購題庫

一、單選題

1、股票質押業(yè)務融資期限不超過（B）年，且覆蓋限售期。A、2

B、3

C、4

D、1

2、目前我司股票質押業(yè)務出資方主要是（C）。A公司自有資金 B、資產管理產品 C、以上都是

3、客戶于2018年5月2日進行股票質押回購初始交易，并申報成功，資金將于（B）到帳。

A、2018年5月2日

B、2018年5月3日 C、2018年5月4日

D、2018年5月5日

4、對記入黑名單的融入方，證券公司在披露的日期起（C）年內，不得向其提供融資

A、半年

B、9個月

C、1年

D、2年

5、證券公司應當根據業(yè)務實質、市場情況和公司資本實力，合理確定股票質押回購每筆最低初始交易金額。融入方首筆初始交易金額不得低于（）萬元，此后每筆初始交易金額不得低于（C）元。

A、300,30 B、1000,50 C、500,50 D800,30

6、以有限售條件股份作為標的證券的，解除限售日應當（B）回、購到期日

A、晚于 B、早于 C、不早于 D、以上都可以

7、證券公司應當依據標的證券資質、融入方資信、回購期限、第三方擔保等因素確定和調整標的證券的質押率上限，其中股票質押率上限不得超過（C）。

A、50% B、30% C、60% D、70%

第二篇：股票從業(yè)資格多選題庫

金融產品多選題

1、下列關于合規(guī)投訴處理的說法正確的是()。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目

B.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

C.合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險

D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

【答案】ABD

2、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是()。

A.基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關安排，基金投資基本要素

B.基金估值和凈值公告等事項

C.基金合同特別約定的事項。

【答案】ABC

3、關于貨幣市場基金的說法，錯誤的是()。

A.沒有投資風險

B.只適合長期投資

C.只適合短期投資

D.既適合短期投資，也適合長期投資

【答案】ABD

4、基金的銷售機構人員在銷售基金時，有哪些正確行為()。

A.進行基金投資人風險承受能力調查

B.根據投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產品

C.介紹投資人想要了解的基金產品情況

D.向投資人承諾收益

【答案】ABC

5、下列關于私募基金的說法正確的是()。

A.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高

B.運作形式較為靈活

C.單只產品投資者人數少于200人

D.非公開發(fā)行

【答案】BCD

6、以下選項屬于基金銷售機構人員行為規(guī)范的是()。

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應堅持不懈的向投資者營銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

【答案】ACD

7、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。

A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

B.承諾利用基金資產進行利益輸送

C.散布虛假信息，擾亂市場秩序

【答案】ABC

8、基金銷售費用包括（）。A、申購費 B、贖回費 C、基金轉換費 D、認購費 【答案】ABD

9、下列關于基金銷售行為，正確的是（）。A、不得采取抽獎的方式銷售基金 B、可以向投資者給予銷售回扣

C、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平【答案】ACD

10、以下說法錯誤的是（）。

A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響

B、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣 C、封閉式基金和開放式基金期限不同 D、封閉式基金和開放式基金份額限制相同 【答案】ABD

11、機構客戶購買購買標的（）。A、收益憑證 B、債券逆回購 C、銀行理財 D、開放式基金 【答案】ABD

12、收益憑證期限包括（）。A、180天 B、90天 C、72天 D、14天 【答案】ABD

13、公司目前已代銷的“銀行理財”包括（）。

A、和盈理財 B、天天萬利寶

C、陽光理財“盈”系列 D、易方達月月利理財基金 【答案】ABC

14、以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A、對證券投資業(yè)績進行預測

B、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C、基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露

D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構 【答案】ABD

客服多選題

1、普通投資者申請轉化成為專業(yè)投資者的，證券經營機構可以要求其提供下列材料：（ABCD）

A|業(yè)投資者申請書，確認自主承擔產生的風險和后果；;B|法人或其他組織投資者提供的最近一年財務報表、金融資產證明文件、一年以上投資經歷等證明材料;C|自然人投資者提供的金融資產證明文件或者近三年收入證明或一年以上投資經歷或工作經歷等證明材料;D|以上都需要提供

2、中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的適當性匹配的具體方法可以參照以下方法（ABCDE）

A|C1級投資者匹配R1級的產品或服務;B|C2級投資者匹配R2、R1級的產品或服務 C|C3級投資者匹配R3、R2、R1級的產品或服務;D|C4級投資者匹配R4、R3、R2、R1級的產品或服務;E|C5級投資者匹配R5、R4、R3、R2、R1級的產品或服務

3、證券經營機構可以將C1中符合下列情形之一的自然人，作為風險承受能力最低類別的投資者（A;B;C;D）A|不具有完全民事行為能力;B|沒有風險容忍度投資者;C|法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形;D|不愿承受任何投資損失的投資者

4、經營機構有下列情形之一的，給予警告，并處以 3 萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接 責任人員，給予警告，并處以 3 萬元以下罰款：（A;B;C;D;E;F）

A|未按規(guī)定對普通投資者進行 細化分類和管理的； B|未按規(guī)定進行投資者類別轉化的；;C|違反本辦法第十三條，未建立或者更新投資者評 估數據庫的；;D|未按規(guī)定了解所銷售產品 或者所提供服務信息或者履行分級義務的；;E|未按規(guī)定劃分產品或者服務風險等級的；;F|未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的

5、經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列信息：（A;B;C;D;E）

A|可能直接導致本金虧損的事項；;B|可能直接導致超過原始本金損失的事項；;C|因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，可能導致 本金或者原始本金虧損的事項；

D|因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶 判斷的重要事由；;E|限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限 等全部限制內容；

6、經營機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會 及其派出機構可以對經營機構及其直接負責的主管人員和 其他直接責任人員采取（A;B;C;D）A|責令改正;B|出具警示函;C|責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。;D|監(jiān)管談話

7、"經營機構向投資者銷售產品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息（A;B;C;D;E）

A|收入來源和數額、資產、債務等財務狀況;B|投資相關的學習、工作經歷及投資經驗;C|投資期限、品種、期望收益等投資目標;D|風險偏好及可承受的損失, E|誠信記錄

8、《證券期貨投資者適當性管理辦法》的適用范圍是（ABCD）A|公開或者非公開發(fā)行的證券;B|公開或者非公開募集的證券投資基金和股權投資基金（包括創(chuàng)業(yè)投資基金,以下簡稱基金）;C|公開或者非公開轉讓的期貨 及其他衍生產品;D|為投資者提供相關業(yè)務服務

9、普通投資者申請轉化成為專業(yè)投資者的，證券經營機構可以要求其提供下列材料：（ABCD）

A專業(yè)投資者申請書，確認自主承擔產生的風險和后果；

B法人或其他組織投資者提供的最近一年財務報表、金融資產證明文件、一年以上投資經歷等證明材料

C自然人投資者提供的金融資產證明文件或者近三年收入證明或一年以上投資經歷或工作經歷等證明材料 D全都需要

10、證券經營機構可以將C1中符合下列情形之一的自然人，作為風險承受能力最低類別的投資者：（ABC）A不具有完全民事行為能力；

B沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失 C法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形 D剛退休的自然人

投顧多選題

1、投資顧問向投資者銷售產品或者提供服務時，應當了解投資者的哪些信息（）

A、普通投資者的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯系方式 B、收入來源和數額、資產、債務等財務狀況 C、投資相關的學習、工作經歷及投資經驗 D、投資期限、品種、期望收益等投資目標 E、風險偏好及可承受的損失 答案：ABCDE

2、投資顧問向投資者銷售產品或者提供服務時，應當了解投資者的哪些信息（）

A、普通投資者的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯系方式 B、收入來源和數額、資產、債務等財務狀況 C、投資相關的學習、工作經歷及投資經驗 D、投資期限、品種、期望收益等投資目標 E、風險偏好及可承受的損失 答案：ABCDE

3、一般來說，買賣雙方對價格的認同程度通過成交量的大小來確認。具體為（）。

A.認同程度小，分歧大，成交量小

B.認同程度小，分析大，成交量大

C.價升量增，價跌量減

D.價升量減，價跌量增 答案：AC

4、產業(yè)布局政策一般遵循的原則有（）。A.經濟性原則 B.合理性原則 C.協(xié)調性原則 D.平衡性原則 答案：ABCD

5、行業(yè)分析的主要任務包括（）。

A.解釋行業(yè)本身所處的發(fā)展階段及其在國民經濟中的地位 B.分析影響行業(yè)發(fā)展的各種因素以及判斷對行業(yè)影響的力度 C.預測并引導行業(yè)的未來發(fā)展趨勢 D.判斷行業(yè)投資價值，揭示行業(yè)投資風險 答案：ABCD

6、影響股票價格的宏觀經濟與政策因素包括（）。A．貨幣政策 B．市場利率 c．通貨膨脹 D．經濟周期循環(huán)

答案詳解：ABCD。影響股票價格的宏觀經濟與政策因素包括經濟增長、經濟周期循環(huán)、貨幣政策、財政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。

7、在使用基本分析和技術分析方法進行證券投資分析時應注重（）。

A.方法的復雜性

B.方法的直觀性

C.方法的結合使用

D.方法的適用范圍 答案：CD

8、按道氏理論的分類，趨勢分為（A.主要趨勢

B.次要趨勢

C.短暫趨勢

D.無趨勢

答案：ABC

9、影響行業(yè)興衰的主要因素包括（A.技術進步 B.政府政策 C.產業(yè)組織創(chuàng)新 D.社會習慣的變化）等類型。）答案：ACD

10、質押式回購市場交易方向有哪幾種？（）正回購 逆回購 固定利率支付 固定利率收取 答案：AB

11、一般說來，技術分析認為買賣雙方對價格的認同程度通過成交量的大小得到確認。具體表現是：（）。

A.認同程度小，成交量大

B.認同程度小，成交量小

C.價升量增，價跌量減

D.價升量減，價跌量增

答案：BC

債券投資的風險主要有（）。A.利率風險 B.經營風險 C.信用風險 D.財務風險 【答案】AC

13、我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的，公司應當記載（）。A．股票數量 B．編號 C．票面金額 D．發(fā)行日期 答案：ABD。

14、按照衍生金融工具性質的不同分類（）

A、股權式類衍生工具 B、遠期類工具 C、選擇權類工具 D、利率衍生工具 答案：BC

15、劃分產品或者服務風險等級時應當綜合考慮哪些因素（）A、流動性 B、到期時限 C、杠桿情況 D、結構復雜性 E、投資方向和投資范圍 答案：ABCDE

衍生金融工具市場參與者包括（）

A、保值者 B、投機者 C、套利者 D、經紀人 答案：ABCD

17、公募證券的優(yōu)點包括（）。

A.可以提高發(fā)行者在證券市場上的知名度，擴大社會影響 B.可以分散債務，避免大的債權人或持股者干預

C.從市場經濟的角度考慮，公募證券真正體現了開放性、市場性的原則，可以通過眾多投資者的市場選擇，達到社會資金的合理流動和合理配置

D.由于公募證券具有市場性，它易于進入證券流通市場進行買賣轉讓，具有較高的流動性 答案：ABCD

18、以下屬于貨幣證券的有（）。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券 答案：ABC

19、存續(xù)期間沒有利息支付的債券有（）。A.零息債券 B．附息債券 C．息票累積債券 D．浮動利率債券 答案：AC

20、期貨交易規(guī)則有（）A、保證金制度

B、當日無負債結算制度

C、漲跌停板制度

D、持倉限額制度 正確答案：ABCD 網站多選題

1、公司官網“投教”欄目中包含以下哪些子欄目：（ABC）

A、互聯網投教基地

B、投教專欄

C、實體投教基地

D、投資者教育園地

2、官網信用交易板塊中，融資融券維持擔保比例公示哪幾項具體比例？（ABCDE）

A、取保線

B、關注線

C、警戒線

D、平倉線

E、終止線

3、官網“商城”板塊現已全新上線，主要包括（ABCD）等四個板塊的內容。

A、低風險專區(qū)

B、公募基金

C、私募基金

D、資管產品

4、官網首頁打開后默認的服務板塊為：（ABCD）。

A、我要開戶

B、我要交易

C、我要服務

D、我要理財

5、官網營業(yè)廳包含以下哪幾項業(yè)務：（ABCD）。

A、賬戶查詢

B、賬戶資料修改

C、風險測評

D、手機委托方式開通

6、官網“信用交易”板塊主要分為（ABCD），三個欄目。

A、融資融券

B、約定購回

C、快速交易

D、股票質押

7、官網“我們”（走進華龍）板塊主要包括（ABCDEF）等內容。

A、領導致辭

B、公司概況

C、組織架構

D、公司榮譽

E、信息披露

F、聯系我們

微信業(yè)務多選題

1、華龍點金微信的消息訂閱提醒功能有（）答案：ABCD A 新股提醒

B 持倉股資訊提醒

C 新股中簽繳款提醒

D 委托成交提醒

2、華龍點金微信的價格漲跌幅實時監(jiān)控功能可以收到提醒有（）答案：ABCD A 股價上漲價格提醒

B 日漲幅提醒

C 股票下跌價格提醒

D 日跌幅提醒

3、華龍點金微信可以訂閱的功能有（）答案：ABCD A 財經早餐

B 行業(yè)雷達

C 投資學堂

D 蛟龍出海

4、華龍點金微信的用戶分類有（）答案：ABC A 關注用戶

B 注冊用戶

C 認證用戶

D 理財用戶

5、華龍點金微信需要注冊可訂閱的欄目有（）答案：ACD A 投資學堂

B 蛟龍出海

C 新股申購提醒

D 華龍論市

6、華龍點金微信需要認證資金賬號才可訂閱的欄目有（）答案：ABCD A 委托成交提醒

B 銀證轉賬提醒

C 新股中簽繳款提醒

D 蛟龍出海

營銷多選題

1、根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，證券公司為證券經紀人進行執(zhí)業(yè)注冊登記前，應當（）。AC A、與證券經紀人簽訂委托合同

B、按照協(xié)會的規(guī)定打印證券經紀人證書

C、對證券經紀人進行執(zhí)業(yè)前培訓，培訓測試須合格 D、對證券經紀人進行后續(xù)職業(yè)培訓

2、根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，當證券經紀人在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生違反證券公司內部管理制度、自律規(guī)則或者法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門規(guī)定行為時，證券公司正確的做法是（）。ABC A.證券公司應按照有關規(guī)定和委托合同的約定，追究該證券經紀人責任

B.證券公司應及時向公司住所地和該證券經紀人服務的證券營業(yè)部所在地證監(jiān)會派出機構報告

C.如證券經紀人不再具備規(guī)定的執(zhí)業(yè)條件的，證券公司應當解除委托合同

D.證券公司應立即與證券經紀人解除委托合同

3、營銷人員在從事客戶招攬與客戶服務活動過程中，禁止有下列行為：（）ABCD A.接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格，與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾； B.泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；

C.未經過依法設立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券，為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動；

D.替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜；

4、華龍證券股份有限公司營業(yè)部營銷中心績效考核管理辦法中，客戶經理薪酬包含以下哪些項（）ABCD A、基本工資;B、福利;C、傭金提成;D、管理津貼

5、按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員不得（）交易記錄。ABCD A、隱匿 B、偽造 C、篡改 D、毀損

6、對證券經紀業(yè)務營銷人員進行紀律處分的類別包括（）。ABC A、取消考試成績、不接受考試報名 B、不受理執(zhí)業(yè)證書申請 C、談話提醒或質詢、警告

D、沒收違法所得、1萬元以上30萬元以下的罰款

7、證券公司對證券經紀人實施集中統(tǒng)一的管理方式，主要體現在（）等方面。BCD A、證券公司法人統(tǒng)一與證券經紀人簽訂勞動合同 B、證券公司法人統(tǒng)一與證券經紀人簽訂委托合同 C、證券公司統(tǒng)一制定證券經紀人有關的管理制度 D、證券公司同意建立證券經紀人有關的技術體統(tǒng)

8、按照《證券經紀人管理暫行規(guī)定》及相關規(guī)定，證券公司應當將（）。ABCD A、證券經紀人的執(zhí)業(yè)行為納入公司合規(guī)管理范圍 B、證券經紀人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍 C、證券經紀人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入客戶回訪內容

D、證券營業(yè)部對證券經紀人管理的有效性納入其績效考核范圍

9、根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，以下對“證券經紀人”的說法不正確的事（）。BC A、證券經紀人是自然人

B、證券經紀人可以使機構或者團體 C、證券經紀人是證券公司員工

D、證券經紀人在證券公司授權范圍內的行為，須由證券公司承擔責任

10、根據《證券經紀人管理暫行規(guī)定》，以下關于證券經紀人的資格條件，說法正確的事（）。ACD A、證券經紀人為證券從業(yè)人員 B、證券經紀人不屬于證券從業(yè)人員

C、證券經紀人應當通過證券從業(yè)人員資格考試 D、證券經紀人應當具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件

運營多選題

1.開戶代理機構接受投資者通過數字證書辦理相關業(yè)務，應當符合相關法律法規(guī)的規(guī)定，確保相關手續(xù)的（BD）A 準確性 B合法性 C真實性 D有效性

2.客戶代碼是一柜通系統(tǒng)為系統(tǒng)中每個客戶分配的一個唯一代碼，客戶可以通過該代碼查詢自己的________等。A銀行密碼 B.基本資料 C.資產情況 D.交易流水 答案：BCD 3.開戶資格可以被定義為境外投資者（個人）的是________。A.居住在境內的中國公民；

B.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民；

C.外國自然人以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的自然人；

D.持有中國護照并獲得境外國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民。答案：CD 4.境外投資者申請開立證券賬戶應當符合（ABC）有關開戶資格要求。

A.法律、行政法規(guī) B.中國證監(jiān)會 C.中國結算 D.中國證券業(yè)協(xié)會

5.外國的自然人以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的自然人，持有中國護照并獲得境外國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民可以申請開立(ABD)A.一碼通賬戶 B.B股賬戶 C.A股賬戶

D.中國結算根據業(yè)務需要設立的其他證券賬戶

6.發(fā)生下列情形的，證券賬戶持有人、證券資產合法繼承人或承繼人等相關當事人應當申請注銷證券賬戶：(ABCD)A.自然人投資者死亡的；

B.法人以及合伙企業(yè)等非法人組織因依法被解散或破產清算等原因導致主體資格喪失的； C.產品到期或其他終止情形的； D.中國結算規(guī)定的其他情形；

7.根據特殊業(yè)務的處理辦法，營業(yè)部有協(xié)助國家有權機關(ABC)的義務。A.協(xié)助查詢 B.協(xié)助凍結 C.協(xié)助扣劃 D.協(xié)助提取現金

8.從業(yè)人員應主動倡導理性成熟的投資理念，堅持（CD）導向，自覺弘揚行業(yè)文化，加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為，履行社會責任，遵守社會公德，服務社會和投資者。A.理性投資 B.有效投資 C.長期投資 D.價值投資

9.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務。以下就證券業(yè)務中的“利益沖突”，說法正確的是（ABC）

A.當機構自身的利益與其對客戶所負的義務相沖突，有可能產生利益沖突

B.機構同時對兩個或兩個以上的客戶承擔相反的義務時，有可能產生利益沖突

C.在研究咨詢崗位履行職責的證券公司的從業(yè)人員，不得同時從事投資銀行業(yè)務

D.大多數機構目前都沒有處理利益沖突的具體規(guī)章制度，不從事利益沖突的業(yè)務主要靠從業(yè)人員自覺遵守

10.外國機構以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的機構可以申請開立（AB）A.一碼通賬戶 B.B股賬戶 C.A股賬戶 D.信用證券賬戶

1、開立融資融券賬戶時，資產總值包括（ABCDEF）

A、現金 B、主板股票市值 C、新三板市值 D、場內基金 E、場外基金 F、未到期購回

2、交易權限包括（ACDEFG）

A、查詢 B、取款 C、銀證轉賬 D證券交易 E、基金交易F、債券交易 G、賬單打印

3、開立融資融券賬戶時，資產總值不包括（BC）

A、場外基金 B、收益憑證 C、理財計劃 D、新三板市值

1、股票質押回購業(yè)務包括哪些費用（AB）

A、交易經手費 B、質押登記費 C、過戶費 D、印花稅

2、深圳交易所股票質押回購交易時間為每個交易日的（AC）。A、9:15至11:30

B、13:00至15:00 C、13:00至15:30

D、9:15至9:25

3、在發(fā)生或出現下列情形時，公司可要求融入方對其未到期交易進行提前購回的有（ACD）。

A、待購回期間，標的證券暫停上市、終止上市 B、待購回期間，標的證券停牌 C、融入方標的證券或資金來源不合法 D、待購回期間，標的證券被ST、*ST處理

4、以下屬于公司原則上不接受作為質押標的情況有（ABCD）。A、ST、*ST股，未完成股改的證券，長期停牌股票（停牌原因可能影響股價的）

B、公司首發(fā)上市時間在3個月以內 C、每股凈資產低于面值的股票 D、即將摘牌或退市的證券

5、下列屬于對融入方的前期盡職調查的內容的有（ABCD）。A、客戶性質 B、股權結構 B、財務狀況 D、資金用途

6、股票質押式回購業(yè)務的融出方包括：（ABCD）A、證券公司

B、證券公司管理的集合資產管理計劃或定向資產管理客戶 C、證券公司資產管理子公司管理的集合資產管理計劃或定向資產管理客戶 D、以上都是

7、補充質押的標的證券為上交所上市的（ABCD）A、A股股票

B、債券

C、基金

D、其他經上交所和中國結算認可的證券

1、公司開展融資融券業(yè)務需要在中國證券登記結算有限責任公司開立以下賬戶（BD）

A、客戶信用證券賬戶 B、客戶信用交易擔保證券賬戶 C、客戶信用交易擔保資金賬戶 D、融券專用證券賬戶

2、客戶辦理融資融券業(yè)務需要開立以下賬戶（AC）

A、客戶信用資金賬戶 B客戶信用交易擔保資金賬戶 C客戶信用證券賬戶 D、客戶信用資金管理賬戶

3、以下哪些條件是開展融資融券業(yè)務證券營業(yè)部必須具備的：（BCD）

A開業(yè)時間超過兩年，有一定數量的融資融券意愿客戶。B、基礎管理規(guī)范，內控、風控、合規(guī)管理有效，最近一年內未受到監(jiān)管部門和公司的處罰。

C、客戶交易行為規(guī)范，近一年內沒有因客戶交易行為異常被交易所約請談話、通報批評等情況發(fā)生。

D、具備開展融資融券業(yè)務的信息技術環(huán)境，通過融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)測試。

4、客戶征信的內容包括：(ABC)A、客戶基本信息 B、客戶證券資產

C、客戶其他金融資產和收入狀況 D、客戶戶口所在地

5、出現下列哪些情況，客戶信用級別可能下調（BCD）A、客戶信用賬戶出現賬面虧損 B、客戶被多次強制平倉 C、客戶出現訴訟

D、客戶保證金可用余額小于零

6、出現以下哪些情況，公司將可能下調客戶授信額度(ABCD)A、客戶交易異常 B、客戶信用等級降低 C、監(jiān)管機關要求

D、公司財務狀況發(fā)生變化

7、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ABCD）A、無未了結融資融券交易 B、無未清償債權債務關系 C、無未了結交易糾紛 D、信用賬戶內無擔保物

8、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（AC）A、客戶信用賬戶內的擔保物價值未達到公司規(guī)定維持擔保比例且未按時補足

B、客戶保證金可用余額小于零 C、客戶融資融券合約到期未償還時 D、客戶信用賬戶維持擔保比例低于130%時

9、當融資融券交易出現異常時，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場公布（ABCDEFG）A、調整標的證券標準或范圍

B、調整可充抵保證金有價證券的折算率 C、調整融資、融券保證金比例 D、調整維持擔保比例

E、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易 F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易 G、證券交易所認為必要的其他措施

10、客戶從事融資交易的，可以選擇 AB 的方式，償還向證券公司借入的資金。

A、賣券還款； B、直接還款； C、買券還券； D、平倉還款。

11、證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，在網站、營業(yè)場所內公示下列哪些信息__ __ABCD____。A、融資融券的利率與費率；

B、可充抵保證金的證券的種類及折算率； C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類； D、保證金比例和最低維持擔保比例。

12、當融資融券交易出現異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場公布_ __ABCD____。

A、調整標的證券標準或范圍； B、調整可充抵保證金有價證券的折算率；

C、調整融資保證金比例； D、調整融券保證金比例。

13、公司下發(fā)的證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務管理辦法中明確，證券營業(yè)部的主要工作職責有___ABCD____。

A、客戶培育、市場推廣； B、及時報告應急突發(fā)事件； C、處理客戶投訴、糾紛； D、及時報告嚴重影響客戶償債能力的事件。

14、強制平倉的條件包括___ABCDEF_____。

A、客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定的時間內補足擔保物；

B、客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定的時間內補足擔保物；

C、客戶有危及公司債權的違約行為；

D、客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶被司法機關或其他有權機關限制人身自由； F、客戶融資融券合約到期未償還公司負債。

14、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在債務到期日之后的，債務到期日順延至。其中，融券債務因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為。(AC)A、如交易恢復日確定且距離債務到期日不超過30個自然日，則順延至交易恢復當日；

B、如交易恢復日不確定或距離債務到期日超過30個自然日，則順延30個自然日；

C、現金補償，如證券屬于滬深300指數成分股的，現金補償金額=暫停交易當日收盤價×融券賣出數量×滬深300指數同期漲跌幅；

D、現金補償，如證券屬于滬深300指數成分股的，現金補償金額=暫停交易當日收盤價×融券賣出數量×當前大盤指數。

15、客戶授信額度受其提交的金融資產的 和托管在本公司的總資產的 雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金融資產（包括證券資產）為200萬元，而其托管在本公司的證券總資產為80萬元，則客戶的授信額度最高為。客戶的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對客戶交易時的具體可使用額度。(ABDF)A:100％； B:50%； C: 100萬； D：80萬； E：完全保證；

F: 實行先到先得原則。

16、假設您的信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調出擔保物范圍，這種情形如果導致維持擔保比例在警戒線之下，則您需要，如果導致維持擔保比例在平倉線之下，則。(AC)A、補充或替換擔保物使維持擔保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能會被強制平倉； D、不會被強制平倉。

17、客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券，除有下列 ABCDE 情形外，任何人不得動用。A、為客戶融資融券交易的結算； B、收取客戶應當歸還的證券； C、按照《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》的規(guī)定以及與客戶的約定處分作為擔保物的證券；

D、客戶提取了結融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔保比例超出300%時按照規(guī)定提取有關證券； E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

18、交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據，向市場公布的信息有（ABCD）。

A、融資買入額；B、融資余額；

C、融券賣出量； D、融券余量

19、開立融資融券賬戶時，資產總值包括（ABCDEF）

A、現金 B、主板股票市值 C、新三板市值 D、場內基金 E、場外基金 F、未到期購回 20、交易權限包括（ACDEFD）

A、查詢 B、取款 C、銀證轉賬 D證券交易 E、基金交易F、債券交易 G、賬單打印

21、開立融資融券賬戶時，資產總值不包括（BC）

A、場外基金 B、收益憑證 C、理財計劃 D、新三板市值

第三篇：股票從業(yè)資格證所有判斷題題庫

金融產品判斷題

1、封閉式基金是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。封閉式基金 【答案】B

2、貨幣市場基金不得投資于可轉換債券。【答案】A

3、私募及資產管理計劃募集人數不得超過300人。【答案】B

4、債券逆回購門檻為滬深兩市均為1000元起。【答案】B

5、公司定制收益憑證起點為8000萬元。【答案】B

6、股票型基金要求投資于股票等權益類產品的比例不得低于80%。【答案】A

7、分支機構不得擅自銷售金融產品，除非向當地監(jiān)管局及總部報備后可以銷售。【答案】B

8、公司發(fā)行的新手專享收益憑證收益率為5.45%。【答案】A

9、私募投資基金備案信息可以通過中國證券業(yè)協(xié)會進行查詢。【答案】B

10、在銷售基金時，基金銷售機構應當通過自身或者第三方機構對基金產品的收益進行評價。【答案】B

11、開放式基金的認購采取基金份額認購方式。【答案】B

12、基金管理人的最主要職責是負責基金資產的投資運作。【答案】A

13、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于500萬元。【答案】B

14、基金銷售的適當性要求從業(yè)人員應向適當的投資推介適當的產品。【答案】A

15、根據《證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，股票類、混合類結構化資產管理計劃杠桿倍數不得超過1倍。【答案】A

客服判斷題

1、證券經營機構應當結合自身實際需要，定期或不定期對相關崗位人員開展與適當性管理有關的培訓，提高其履行適當性義務所需的知識和技能 A

2、《投資者基本信息表》、《投資者風險承受能力評估問卷》應當由投資者本人或合法授權人填寫。A

3、《證券經營機構投資者適當性管理實施指引》自2017年7月1日起實施。A

4、“謹慎型投資者在一定條件下可以購買高風險金融產品.” A

5、適當性管理相關文件保存期限不少于15年 B

6、對在委托銷售中違反適當性義務的行為，委托銷售機構和受托銷售機構應當依法承擔相應法律責任，并在委托銷售合同中予以明確。A

7、經營機構應當每半年開展一次適當性自查，形成自查報告。發(fā)現違反本辦法規(guī)定的問題，應當及時處理 并主動報告住所地中國證監(jiān)會派出機構。A

8、向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務； B

9、經營機構應當根據投資者和產品或者服 務的信息變化情況，主動調整投資者分類、產品或者服務分 級以及適當性匹配意見，并告知投資者上述情況 A

10、向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見 B

投顧判斷題

1、營業(yè)部投資顧問在人員不足的情況下可兼崗。（錯誤，投顧不可兼崗）

2、證券投資顧問提出的投資建議應當在CRM系統(tǒng)中留痕，并接受營業(yè)部客服總監(jiān)的審核。（錯誤）

3、中證500指數為小盤股指數。（正確，中證500指數又稱中證小盤500指數）

4、投資者風險評級與投資顧問服務產品風險等級不匹配，投資者可考慮簽署《投資顧問服務產品不適當警示客戶確認書》。（錯誤）

5、應用單根K線研判行情，主要從實體的長短、陰陽，上下影線的長短以及實體的長短與上下影線長短之間的關系等幾個方面進行。（正確）

6、投資者可以通過買賣不同的股票來消除證券的非系統(tǒng)性風險。（正確）

7、在國民經濟各行業(yè)中，制成品（如紡織、服裝等輕工業(yè)產品）的市場類型一般都屬于寡頭壟斷。（錯誤）

8、企業(yè)的凈資產收益率是能夠反映企業(yè)盈利能力的綜合性指標。（正確）

9、存貨周轉率是反映公司償債能力的指標。（錯誤）

10、如果一家公司的主營業(yè)務收入增長率持續(xù)很高但股票現金分紅比較少，該公司很可能是處于產業(yè)生命周期的成長期。（正確）

11、債券回購交易中，融資方按“賣出”予以申報，融券方按“買入”予以申報。（錯誤）

12、深市的國債逆回購是10萬元起。（錯誤）

13、通貨膨脹只會抑制股票市場。（錯誤）

14、最低風險等級客戶（C1類）不可以做國債逆回購交易。（錯誤）

15、標準歐式期權既可以用來規(guī)避標的資產的價格變動風險，也可以用來規(guī)避標的資產價格波動性改變的風險。（錯誤）

16、通貨膨脹條件下，固定收益證券的風險要比變動收益證券大。（正確）

17、中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調節(jié)貨幣供應量。（錯誤）

18、期權交易與期貨交易同，不一定有固定的，集中地的交易場所。（正確）

19、一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定的優(yōu)先股票（正確）20、場內上市的期權合約都是標準化合約，1個合約一般是100個期權。（正確）

網站判斷題

1、公司的企業(yè)郵箱@hlzq.com可以從公司官網點擊進入。

（√）

2、公司官網營業(yè)廳客戶不能自行辦理賬戶資料修改。

（×）

3、官網首頁“下載”欄目可以下載包括電腦客戶端、手機APP等多款交易軟件。

（√）

4、官網首頁“營業(yè)廳”可以在線辦理風險測評、風險警示板開通、手機委托方式開通、資金賬號查詢等多項自助業(yè)務。

（√）

5、官網首頁飄窗“在線客服”功能已于今年改版全新上線，該客服功能即可進行文字聊天，也可上傳截圖向客服反映相關問題。

（√）

6、華龍證券正式的官網地址為www.tmdps.cn，曾用名：www.tmdps.cn，為方便新老客戶訪問，舊域名做了跳轉鏈接，目前兩個域名均可正常訪問。

（√）

7、官網“營業(yè)廳”不能進行網上開戶、資金賬號查詢、基金定投開通等業(yè)務的自助在線辦理。

（×）

微信判斷題

1、華龍點金微信可以訂閱賬戶銀證轉賬提醒功能（）答案：√

2、華龍點金微信不需要認證資金賬號就可以訂閱委托成交提醒功能（）答案：X

3、華龍點金微信無股票行情的功能（）答案：X

4、華龍點金微信價格漲跌幅實時監(jiān)控功能可以設置收市提醒（）答案：√

5、華龍點金微信添加自選股就能收到自選股資訊（）答案：X

6、華龍點金微信用戶持倉股票訂閱持倉股資訊就可以收到持倉股資訊提醒信息（）答案：√

7、華龍點金APP的注冊用戶直接可以登錄華龍點金微信（）答案：√

8、通過華龍點金微信不能下載華龍點金手機交易APP（）答案：X

9、華龍點金微信支持K線訓練功能（）答案：√

10、華龍點金微信可以綁定多個資金賬號（）答案：X

營銷判斷題

1、證券公司及其從業(yè)人員和證券經紀人均不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失，也不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。錯

2、營銷人員可不經過依法設立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券。錯

3、客戶經理的考核參數只能由經紀業(yè)務管理總部制定，營業(yè)部不能自行確定 錯

4、經紀人名下的客戶，必須簽署客戶服務告知書 對

5、證券經紀人只能接受一家證券公司的委托，并應當專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務等活動 對

6、營業(yè)部營銷人員的相關信息可以通過公司官網進行查詢 對

7、證券經紀人，是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。對

8、客戶經理管理辦法中沒有對人員管理制定詳細的管理細則。錯

9、根據《經紀人暫行管理規(guī)定》，營銷人員在未辦理完入職手續(xù)時，就可以進行展業(yè)。錯

10、目前，對營銷人員拓展的客戶并沒有進行專項的回訪工作。錯

營運判斷題

1.經紀業(yè)務開戶界面可以設置股東級別協(xié)議和非股東級別協(xié)議。A.正確 B.錯誤

答案：B 經紀業(yè)務開戶界面只可以設置非股東級別協(xié)議，在【協(xié)議參數設置】中設置的股東級別協(xié)議，經紀業(yè)務開戶界面“開通協(xié)議”字段中不會顯示。

2.證券賬戶銷戶，前提是資產賬戶的所有幣種資金必須為零（即：資金余額、資金可用、在途資金、債權債務、資金利息等都必須為零）；資產賬戶沒有非貨幣資產（如：股份、回購合約、基金份額、債券份額等）；資產賬戶沒有實時交易以及在途交易。A.正確 B.錯誤

答案：B 這是資金賬戶銷戶概念 3.境內個人投資者進行滬市B 股交易,實行指定交易制度。A.正確 B.錯誤 答案：A 4.跨機構業(yè)務權限即指一柜通業(yè)務辦理平臺的權限，正對客戶辦理的業(yè)務。A.正確 B.錯誤 答案：A 5.年滿十八周歲的中國公民可以申請開立一碼通賬戶、A股賬戶、B股賬戶、股轉系統(tǒng)賬戶、封閉式基金賬戶、信用證券賬戶，以及中國結算根據業(yè)務需要設立的其他證券賬戶。（）A.正確 B.錯誤 答案：A 6.獲得中國永久居留資格的外國人不可以申請開立一碼通賬戶、A股賬戶、B股賬戶、股轉系統(tǒng)賬戶、封閉式基金賬戶、信用證券賬戶，以及中國結算根據業(yè)務需要設立的其他證券賬戶。A.正確 B.錯誤 答案：B 7.無商業(yè)注冊登記證明文件的境外機構，其有效身份證明文件是與商業(yè)注冊登記證明文件具有相同法律效力的可證明其機構設立的文件。A.正確 B.錯誤 答案：A 8.由私募基金的資產托管人申請開戶時，還須提供中國證監(jiān)會等相關主管機構關于核準該基金托管人資格的批復復印件并加蓋基金托管人公章。A.正確 B.錯誤 答案：A 9.《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》規(guī)定從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當維護客戶和其他相關方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責，維護行業(yè)聲譽。其中，誠實守信是指以謹慎認真的做事態(tài)度，不拖沓、不延誤、不湊合，嚴格細致的對待工作。A.正確 B.錯誤 答案：B 10.機構或者其管理人員對從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的，從業(yè)人員在明知違法違規(guī)的情況下，不得以該指令為上級做出為由，任其結果發(fā)生，而應該以負責任的態(tài)度，主動、及時地按照機構內部反饋流程向更高級管理層反映。A.正確 B.錯誤 答案：A

1、關于股票質押業(yè)務，融資項目的履約保障比例由公司確定，不需要與融入方協(xié)商。錯

2、股票質押式回購業(yè)務一年以內項目不能提前購回。錯

3、證券公司應當對同一標的證券質押率進行差異化管理。以有限售條件證券作為標的證券的，原則上質押率應當低于同等條件下無限售條件證券的質押率。對

4、待購回期間，融入方有行使基于股東或持有人而享有的出席股東大會、提案、表決等的權利。對

5、標的證券范圍和質押率調整前，未了結待購回交易繼續(xù)有效，但需要追溯調整。錯

6、質押登記辦理后，標的證券的狀態(tài)為質押不可賣出。對

1、司法機關依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權益采取財產保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現因客戶融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關執(zhí)行。（對）

2、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券。（對）

3、投資者不得將已設定擔保或其他第三方權利及被采取查封、凍結的司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。（對）

4、證券交易所規(guī)定融資買入標的證券和融券賣出標的證券限于其認可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對）

5、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。（對）

6、在接受證券劃轉指令的規(guī)定截止時間前，證券公司不可以撤銷已經發(fā)出的證券劃轉指令。（錯）

7、融資融券可以采用大宗交易方式。（錯）

8、客戶信用證券賬戶可從事債券回購交易（錯）

9、單只標的證券的融資余額達到該證券上市流通市值的20%時，證券交易所可以在下一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。（錯）

10、客戶申請開立信用賬戶，在滿足基本條件的情況下只需通過征信評級即可。（錯）

11、融券賣出所得現金可以作為保證金。（對）

12、充抵保證金證券部分可以直接計入保證金可用余額。（錯）

13、投資者信用證券賬戶可以用于債券回購交易。（錯）

14、投資者不在本公司進行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶注銷，去其他證券公司新開戶即可。（錯）

15、信用資金賬戶辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶的第三方存管銀行一致，使用同一個銀行賬號。（錯）

16、客戶融資融券合約開倉必須先激活授信額度。（對）

17、為了控制融資融券業(yè)務風險，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長不得超過12個月。（錯）

18、單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%（含25%）時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至20%（含20%）時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入。（對）

19、融資買入、融券賣出的申報數量應當為1000股（份）或其整數倍。（錯）

20、在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越少，財務杠桿效應越低。（錯）

第四篇：題庫單選

二、單項選擇題（83題）

1、黨的十八大報告提出，深入開展法制宣傳教育，弘揚社會主義法治精神，樹立社會主義法治理念，增強全社會學法尊法守法用法意識；提高領導干部運用（C）深化改革、推動發(fā)展、化解矛盾、維護穩(wěn)定能力。

A.民主思維和民主方式 B.辯證思維和辯證方式 C.法治思維和法治方式 D．政治思維和行政方式

2、黨的十八大報告強調，更加注重發(fā)揮法治在國家治理和社會管理中的重要作用，維護國家法制（B），保證人民依法享有廣泛權利和自由。

A.完整、尊嚴、權益 B.統(tǒng)一、尊嚴、權威 C.統(tǒng)一、準確、威嚴 D.完整、準確、權益

3、黨的十八大報告強調，必須堅持（C）有機統(tǒng)一，加快建設社會主義法治國家，發(fā)展社會主義政治文明。A.黨的領導、人民民主、依法執(zhí)政

B.黨依法執(zhí)政、政府依法行政、人民依法辦事 C.黨的領導、人民當家作主、依法治國 D.法治國家、法治政府、法治社會

4、（A）是社會主義法治的核心內容。

A 依法治國 B 黨的領導 C 執(zhí)法為民 D 公平正義

5、總書記明確要求，2014年的改革，要從時間表倒排最急迫事項改起，從（A）改起，從（）改起，從（）改起。A.老百姓最期盼的領域 制約經濟社會發(fā)展最突出的問題

社會各界能夠達成共識的環(huán)節(jié) B.老百姓最期盼的領域 社會各界能夠達成共識的環(huán)節(jié) 制約經濟社會發(fā)展最突出的問題

C.社會各界能夠達成共識的環(huán)節(jié) 制約經濟社會發(fā)展最突出的問題 老百姓最期盼的領域

6、某高校司法研究中心的一項研究成果表明：處于大城市“陌生人社會”的人群會更多地強調程序公正，選擇訴諸法律解決糾紛;處于鄉(xiāng)村“熟人社會”的人群則會更看重實體公正，傾向以調解、和解等中國傳統(tǒng)方式解決糾紛。據此，關于人們對“公平正義”的理解與接受方式，下列哪一說法是不準確的?（C）

A.對公平正義的理解具有一定的文化相對性、社會差異性 B.實現公平正義的方式既應符合法律規(guī)定，又要合于情理 C.程序公正只適用于“陌生人社會”，實體公正只適用于“熟人社會” D.程序公正以實體公正為目標，實體公正以程序公正為基礎

7、英國思想家培根說過：“如果普通人違法犯罪是污染了水流的話，那么，執(zhí)法者違法犯罪就是污染了水源。”因此要建立（D）機制，以清潔“水源”。

A.職權由法定 B.有權必有責期 C.用權受監(jiān)督 D.違法受追究

8、新中國第一部社會主義憲法何時誕生？（C）A.1949年10月1日 B.1950年1月1日

C.1954年9月20日 D.1954年10月1日

9、（B）是我國憲法明確規(guī)定的社會主義法治的基本原則。A.司法獨立 B.法律面前人人平等 C.樹立和維護法律權威 D.嚴格依法辦事

10、（B）是社會主義民主政治的本質和核心。A．法律面前人人平等 B．人民當家作主 C．實現工農聯盟 D．無產階級掌握政權

11、（D），這是依法治國的基本要求，也是法治區(qū)別于人治的重要標志。A．發(fā)展民主政治 B．法律面前人人平等 C．樹立和維護法律權威 D．嚴格依法辦事

12、我國以憲法修正案的方式對現行憲法進行修改的活動始于（C）。A．1979年 B．1982年 C．1988年 D．1993年

13、下列選項中哪項不屬于全國人民代表大會罷免范圍？（D）A．全國人大常委會副委員長 B．國務委員

C．中央軍委副主席 D．最高人民檢察院副檢察長

14、根據現行《憲法》規(guī)定，關于公民權利和自由，下列哪一選項是正確的？（D）A．勞動、受教育和依法服兵役既是公民的基本權利又是公民的基本義務 B．休息權的主體是全體公民

C．公民在年老、疾病或者未喪失勞動能力的情況下，有從國家和社會獲得物質幫助的權利 D．2004年《憲法修正案》規(guī)定，國家尊重和保障人權

15、全國法制宣傳日的設立充分體現了憲法在我國政治、經濟、社會生活中的重要地位，它的具體時間是每年的（C）

A.1月24日 B.10月18日 C.12月4日 D.12月18

16、中共中央、國務院轉發(fā)的《中央宣傳部、司法部關于在公民中開展法制宣傳教育的第六個五年規(guī)劃》（C）開始實施。

A．2009年 B．2010年 C．2011年

D．2012年

17、依法行政原則是行政法的一項基本原則，下列各項中，不屬于依法行政原則所涵蓋的具體原則的是（D）。A.責任政府原則 B.職權法定原則 C.法律優(yōu)先原則 D.合理行政原則

18、在我國刑事訴訟中，有權全程參與的機關是（B）。A．人民法院 B．人民檢察院 C．公安機關 D．國家安全機關

19、依法行政的首要問題和根本問題是（B）。

A.行政與法律的關系問題

B.人民與政府的關系問題 C.立法與執(zhí)法的關系問題

D.立法與守法的關系問題

20、行政處罰的設定機關是指可以創(chuàng)設或規(guī)定行政處罰的行政機關。根據《行政處罰法》的規(guī)定，下列機關中，無權設定行政處罰的機關是（B）。

A．國務院 B．甲市公安局

C．乙省人民政府所在地的市人民政府 D．國務院批準的較大的市人民政府

21、在行政訴訟中，人民法院認為規(guī)章之間不一致的，應報請（D）作出解釋或者裁決。A．最高人民法院 B．最高國家權力機關 C．最高人民檢察院 D．國務院

22、在行政訴訟中，對被訴訟具體行政行為承擔舉證責任的是（B）。A．原告 B．被告 C．誰主張誰舉證 D．人民法院

23、根據《行政訴訟法》規(guī)定，相對人對具體行政行為不服直接向人民法院提起訴訟，應當在知道作出具體行政行為之日起（D）內提起，法律另有規(guī)定的除外。

A．15日 B．30日 C．2個月 D．3個月

24、公務員在行政訴訟中的法律地位是（D）。A．原告 B．被告

C．第三人 D．不具有訴訟當事人的地位

25、行政復議機關審查具體行政行為的（C）。A．合法性 B．合理性 C．合法性與合理性 D．以上都不對

26、下列各項中不屬于公務員承擔行政責任的方式是（C）。A．行政處分 B．賠償損失 C．行政拘留 D．通報批評

27、行政機關對于重大違法行為給予較重的行政處罰時，在證據可能滅失的情況下，下列選項哪個是正確的？A．經行政機關負責人批準，可以先行封存證據 B．經行政機關集體討論決定，可以先行扣押證據 C．經行政機關負責人批準，可以先行登記保存證據 D．經行政機關負責人批準，可以先行登記提存證據

28、部門規(guī)章可以創(chuàng)設行政處罰的范圍是下列哪個選項？（B）A．警告與罰金

B．警告與一定數額的罰款 C．警告、罰款與沒收財產

D．限制人身自由、吊銷營業(yè)執(zhí)照以外的行政處罰

C）（29、執(zhí)法人員當場收繳的罰款，應當自收繳罰款之日起二日內，交至（A）。A．行政機關 B．國庫

C．指定的銀行 D．人民法院 30、《行政許可法》第8條規(guī)定了行政許可的信賴保護原則。根據該條款，行政機關對已經生效的行政許可（B）A．不能改變 B．不得擅自改變 C．可以隨意改變 D．可以部分改變

31、某甲向有關機關申請開辦一網吧，該機關根據機關內部規(guī)定認為某甲不符合開辦條件，故作出不予許可的決定。根據《行政許可法》，該內部規(guī)定（A）作為實施行政許可的依據。

A．不得 B．可以 C．應當 D．視情況

32、紀某是國家工作人員，因涉嫌貪污罪和受賄罪被人民檢察院立案偵查，在案件偵查期間，紀某潛逃，現決定對其進行通緝，有權發(fā)布通緝令的是（C）。

A．人民檢察院 B．人民法院 C．公安機關 D．紀委監(jiān)察部門

33、某人民檢察院立案偵查該市工商局長利用職權報復陷害他人，偵查中發(fā)現犯罪已過追訴時效期限。人民檢察院應當如何處理？（B）

A.不起訴 B.撤銷案件 C.宣告無罪 D.移送法院處理

34、某市檢察院張某在辦理一起受賄案件時，發(fā)現犯罪嫌疑人之一系其堂妹，故申請回避并經檢察長同意。下列關于張某在申請回避前所取得的證據和進行的訴訟行為效力問題的表述，哪一項是正確的？（D）

A.取得的證據和進行的訴訟行為均無效 B.取得的證據和進行的訴訟行為均有效 C.取得的證據有效，但進行的訴訟行為無效 D.取得的證據和進行的訴訟行為是否有效，由檢察委員會或檢察長決定

35、黨內監(jiān)督的重點對象是（C）。A.一般黨員 B.全體黨員

C.黨的各級領導機關和領導干部，特別是各級領導班子主要負責人 D.機關干部

36、黨的最重要的紀律是（D）。

A.外事紀律 B.保密紀律 C.組織紀律 D.政治紀律

37、生物科技和醫(yī)療技術的不斷發(fā)展，使器官移植成為延續(xù)人的生命的一種手段。近年來，我國一些專家呼吁對器官移植進行立法，對器官捐獻和移植進行規(guī)范。對此，下列哪種說法是正確的？（C）

A.科技作為第一生產力，其發(fā)展、變化能夠直接改變法律 B.法律的發(fā)展和變化也能夠直接影響和改變科技的發(fā)展

C.法律既能促進科技發(fā)展，也能抑制科技發(fā)展所導致的不良后果

D.科技立法具有國際性和普適性，可以不考慮具體國家的倫理道德和風俗習慣

38、下列哪個選項不屬于我國國家監(jiān)督體系？（A）A.中國人民政治協(xié)商會議對法律實施的合法性的監(jiān)督

B.國家審計機關對國家的財政金融機構和企業(yè)事業(yè)組織財務收支的監(jiān)督 C.全國人民代表大會對不符合憲法、法律的行政法規(guī)和地方性法規(guī)的撤銷 D.各級人民法院對行政機關的監(jiān)督

39、我國地方各級人民政府的領導體制是（D）。

A．民主集中制 B．集體領導與個人負責相結合 C．少數服從多數 D．行政首長負責制 40、下列情況屬于行政訴訟受案范圍的是（C）。A.人民政府對某工作人員的開除決定

B.政府關于在某日某時對某條街禁止通行的決定 C.人民政府責令某企業(yè)停產治理環(huán)境污染的決定 D.某國家機關對其內部某公務員的降職決定

41、在行政復議與行政訴訟的關系上，公民、法人或者其他組織向人民法院起訴，人民法院已經受理的（B）。A．可以申請復議 B．不得申請復議 C．法院判決后再申請復議 D．撤訴后再申請復議

42、行政監(jiān)察機關依法行使職權,不受其他（C）、社會團體和個人的干涉。A.黨政機關 B.國家權力機關 C.行政部門 D.司法機關

43、《中華人民共和國政府信息公開條例》規(guī)定，屬于主動公開范圍的政府信息，應當自該政府信息形成或者變更之日起（B）個工作日內予以公開。法律、法規(guī)對政府信息公開的期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A．10 B.20 C.30 D.40

44、中國特色社會主義司法制度，在司法權的配臵上，實行（B）。A．執(zhí)行權、審判權、監(jiān)督權相互制約平衡

B．偵查權、審判權、執(zhí)行權既相互制約，又相互配合 C．審判權、檢察權相互獨立，相互制約 D．司法行政權、審判權、執(zhí)行權相互協(xié)作

45、黨和國家工作人員違反有關規(guī)定，在對內對外活動中接受禮品應當上交而不上交的，以（C）論。A.私分國有資產罪 B.侵占罪 C.貪污罪 D.受賄罪

46、我國的法律監(jiān)督機關是（D）A．中央紀律檢查委員會 B．監(jiān)察部 C．人民法院 D．人民檢察院

47、省、自治區(qū)、直轄市的人民代表大會制定的地方性法規(guī)應由（B）發(fā)布公告予以公布。A．常務委員會 B．大會主席團 C．同級地方政府 D．國務院

48、《行政處罰法》規(guī)定，法律、法規(guī)授權的組織進行行政處罰的法律后果由以下哪個機關承擔？（A． 法律、法規(guī)授權的組織 B．法律、法規(guī)的制定機關

C．法律、法規(guī)的制定機關的同級人民政府 D．復議機關

49、依據我國法律的規(guī)定，限制人身自由的行政處罰（C）。A．可以由法律、行政法規(guī)和地方性法規(guī)設定 B．可以由法律和行政法規(guī)設定 C．只能由法律設定 D．只能由行政法規(guī)設定

50．根據《公務員法》的規(guī)定，我國對公務員的管理實行的制度是(C)。A．黨政干部單一的管理模式 B．對公務員集中統(tǒng)一管理的模式

A）C.分類管理

D．根據職位分類管理

51．根據《公務員法》的規(guī)定，下列哪項職能超出了公務員主管部門的職能范圍?(D)A．組織公務員法律法規(guī)的實施工作

B．省級公務員主管部門可以起草擬定地方公務員管理的法規(guī)、規(guī)章 C、對違反公務員管理法律法規(guī)的現象進行糾正和處理 D．制定公務員管理法律

52．關于我國公務員職位類別的規(guī)定，以下說法哪項不正確?(A)A．我國公務員隊伍中共有綜合管理類、專業(yè)技術類、行政執(zhí)法類三項職位 B．除公務員法列出的三類職位外還有檢察官、法官等職位 C、以后根據實踐需要還將劃分新的職位類別

D．對于具有特殊性要求需要單獨管理的，可以增設其他職位 53．《公務員法》規(guī)定，錄用公務員必須在規(guī)定的(D)內進行招錄。A．權限范圍 B．職位空缺 C.錄用標準 D．編制限額

54、甲省建設廳決定針對一批職位實施聘任制度，根據《公務員法》，下列哪些職位不能實行聘任制?(A)A．涉及國家秘密的 B．涉及技術性的

C、涉及輔助性工作的 D．涉及專業(yè)性較強的

55、根據《公務員法》的有關規(guī)定，公務員法對領導成員職務的任免實行的是(D)。A．委任制 B．選任制 C．聘任制 D．任期制

56、下列哪種行為構成行賄罪?(D)A．學生甲為了正常落戶，自愿送給戶籍警察3萬元

B．某小建筑公司不具備投標資格，為了投標，其經理乙通過朋友找到負責招標的某局局長。該局長要求乙送給自己10萬元。乙不得不送給該局長10萬元。由于其他領導堅決不同意，乙的公司沒有獲得投標資格

C．個人丙已經符合解決和妻子兩地分居的條件，但領導不給他辦理。他不得不給單位負責人2萬元 D．某科長為了提前升為副局長，給局長送禮10萬元。1個月后，被任命為副局長

57、某集體所有制企業(yè)經理張某，利用職務上的便利，為他人謀取利益，并向他人索取現金1萬元，其行為構成(D)。

A．受賄罪 B．職務侵占罪

C．敲詐勒索罪 D．非國家工作人員受賄罪

58、某縣發(fā)生特大洪水災害，上級及時撥給該縣200萬元的救災款。該縣縣長將這筆款全部挪用來建設縣政府辦公樓和買小汽車，致使廣大災民得不到及時救助，造成嚴重后果。該縣長的行為構成(C)。

A．挪用公款罪 B．挪用資金罪 C．挪用特定款物罪 D．職務侵占罪

59、劉某系中國工商銀行分行的部門經理，于1997年10月利用職務的便利，挪用200萬元公款歸個人經商，該款購買的貨物運輸途中發(fā)生事故，以致全部損失。劉某已無能力退還挪用的公款。劉某的行為構成(B)。

A．挪用資金罪 B．挪用公款罪 C．貪污罪 D．職務侵占罪

60、甲國有餅干廠委托乙私營公司經理張某到外地與丙公司簽訂餅干購銷合同，張某利用其作為甲的代理人的職務便利，在簽訂餅干購銷合同時，收受了丙公司給予的“好處費”5萬元，張某的行為(A)。

A．構成受賄罪 B．構成公司、企業(yè)人員受賄罪 C．構成職務侵占罪 D．不構成犯罪

61、甲為使其弟弟乙逃脫處罰，送給正在審理乙涉嫌非法拘禁一案的合議庭審判長丙5萬元。在審判委員會上，丙試圖為乙開脫罪責，但未能得逞，于是丙將收受的5萬元退還給甲。甲經過思想斗爭，到司法機關主動交代了自己向丙行賄的行為。關于本案的處理，下列說法正確的是(A)。

A．對甲的行為應以行賄罪論處 B、對丙的行為應當認定為受賄中止

C、對甲應當適用刑法總則關于自首的處罰規(guī)定 D、對甲可以減輕處罰

62．李某的丈夫是某公安局局長。一天，李某的丈夫不在家，一男子到他家，找李某的丈夫釋放他被抓的兒子，并交給李某3萬元人民幣，請李某將此事轉告其丈夫。李某將3萬元收下，等其丈夫回家，李某將此事告訴了其丈夫，并將那3萬元交給她丈夫，其丈夫欣然收下。(D)A．對李某以受賄罪的共犯論處 B．李某的行為構成了侵占罪 C．李某的行為構成包庇罪 D．李某的行為不構成犯罪

63、浙江省委（A）提出，要以治污水、防洪水、排澇水、保供水、抓節(jié)水為突破口倒逼轉型升級。A.十三屆四次全會 B.十二屆四次全會 C.十四屆四次全會

64、抓“五水共治”倒逼轉型，是由（B）、特定發(fā)展階段、科學發(fā)展目的決定的。A.國家發(fā)展需求 B.客觀發(fā)展規(guī)律 C.主觀能動性

65、水是（A），什么樣的生產方式和產業(yè)結構，決定了什么樣的水體水質，治水就是抓轉型；水是（），氣凈、土凈，必然融入于水凈，治水就是抓生態(tài)；水是（），老百姓每天洗臉時要看、口渴時要喝、灌溉時要用，治水就是抓民生。

A.生產之基 生態(tài)之要 生命之源

B.生態(tài)之要 生產之基 生命之源 C.生命之源 生產之基 生態(tài)之要 66、這些年來，通過3輪“811”行動、千萬農民飲用水工程、水資源保障百億工程、千里海塘、（C）工程等治水改革措施，浙江治水工作取得了階段性成效。

A.強塘固堤

B.強塘固庫

C.強塘固房

67、從政治的高度看，治水就是抓深化改革惠（B）A.民情

B.民生

C.民意

68、治水是新形勢下浙江社會主義（A）建設的要求、（）建設的需求、生態(tài)文明建設的訴求、政治文明建設的追求。

A.物質文明 精神文明 B.精神文明 物質文明 C.物質文明 歷史文明

69、從經濟的角度看，治水就是抓（A）。A.有效投資促轉型 B.有效投資轉變型

C.有效投資跳躍型

70、從文化的深度看，治水就是抓（A）。A.現代文明樹新風

B.歷史文明樹新風 C.現代文明樹旗臶

71、污水、洪水、澇水、供水和節(jié)水問題，直接關系平安穩(wěn)定、關乎人水和諧。進行“五水共治”，是平安（A）建設的題中之義。

A.浙江

B.瑞安

C.蘭溪

72、從生態(tài)的尺度看，治水就是抓（B）優(yōu)環(huán)境。A.綠色城市

B.綠色發(fā)展 C.綠色環(huán)境

73、浙江“缺水”，有海島地區(qū)資源性缺水制約，也有一些山區(qū)工程性缺水因素，但主要是（A）造成的水質性缺水。A.污染 B.飲水 C.工業(yè)用水

74、面對青山依舊、綠水不再的尷尬，浙江必須牢固樹立“綠水青山就是金山銀山”和“山水林田湖是一個生命共同體”的理念，以“功成不必在我”的胸襟和對浙江可持續(xù)發(fā)展的擔當，圍繞治水目標，把（C）作為硬約束倒逼轉型，以短期陣痛換來長遠的綠色發(fā)展、持續(xù)發(fā)展。

A.土質指標 B.環(huán)境指標 C.水質指標 75、2013年2月24日至25日，浙江省委書記、省人大常委會主任夏寶龍在金華專題調研“五水共治”工作。他強調，（B）是浙江省“五水共治”全面鋪開之年，全省上下要以只爭朝夕、時不我待的緊迫感，以坐不住、慢不得的責任感，以“不用揚鞭自奮蹄”的使命感，奮力投身“五水共治”，加快治出轉型升級的新成效、治出面向未來的新優(yōu)勢、治出浙江發(fā)展的好局面。

A.2013 年 B.2014年 C.2015年

76、夏寶龍在浙江省經濟工作會議上強調，五水共治（A）先行

A.治污 B.治汛

C.治氣

77、浙江省省長李強在會上指出，要大力推進“五水共治”，統(tǒng)籌推進（A）、（）和（）。加快發(fā)展高效生態(tài)農業(yè)，全面實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，加快推進產業(yè)升級。

A.治水、治氣和環(huán)境綜合整治

B.治水、治汛和環(huán)境綜合整治 C.治氣、治汛和環(huán)境綜合整治

78、加強水環(huán)境治理，是提升城市功能品位的（A），是提升人民群眾和諧幸福感的現實需要。A.內在要求 B.外在要求 C.本質要求

79、建設項目的防治污染設施沒有建成或沒有達到國家規(guī)定的要求，投入生產或者使用的，由哪一部門責令停產或者使用，可以并處罰款？（D）

A．建設項目的主管部門 B．建設項目的計劃部門 C．建設項目的審批部門

D．批準該建設項目的環(huán)境影響報告書的環(huán)境行政主管部門 80、根據我國《環(huán)境保護法》的規(guī)定，下列哪些情況下，環(huán)境保護行政主管部門應當對相關的企事業(yè)單位處以罰款？（D）

A．建設項目的防治污染設施沒有建成或者沒有達到國家規(guī)定的要求，投入生產或者使用的 B．拒報或者謊報國務院環(huán)境保護行政主管部門規(guī)定的有關污染物排放申報事項的 C．拒絕環(huán)境保護行政主管部門或者其他依照法律規(guī)定行使環(huán)境監(jiān)督管理權的部門現場檢查或者在被檢查時弄虛作假 D．未經環(huán)境保護行政主管部門同意，擅自拆除或者閑臵防治污染的設施，污染物排放超過規(guī)定的排放標準的

第五篇：2010年統(tǒng)計從業(yè)資格考試單選練習題庫

2010年統(tǒng)計從業(yè)資格考試單選練習題庫

1．若勞動生產率計劃提高2%，實際提高6%，則計劃完成程度為（）。

A 103．9% B 3%

C 4% D 3.9%

2．統(tǒng)計指標反映的是（）

A 總體現象的數量特征 B 總體現象的社會特征

C 個體現象的數量特征 D 個體現象的社會特征

3．某造紙廠2004年產量比2003年增長了13.6％，總成本增長了12.9％ ,則該廠2004年產品單位成本（）。

A減少6.2％

B 增加12.9％

C 減少5.15％

D增加1.75％

4．平均發(fā)展速度是（）。

A定基發(fā)展速度的算術平均數 B環(huán)比發(fā)展速度的算術平均數

C環(huán)比發(fā)展速度的幾何平均數 D增長速度加上100%

5．若某商品銷售量增加，銷售額持平，則物價指數()

A降低 B增長

C不變 D趨勢無法確定

6．要了解某市國有工業(yè)企業(yè)生產設備情況，則統(tǒng)計總體是()

A該市國有的全部工業(yè)企業(yè) B該市國有的每一個工業(yè)企業(yè)

C該市國有的某一臺設備 D該市國有制工業(yè)企業(yè)的全部生產設備

7．下面屬于品質標志的是（）

A、工人年齡 B、工人性別

C、工人月工資 D、工人體重

8．某地區(qū)為了掌握該地區(qū)水泥生產的質量情況，擬對占該地區(qū)水泥總產量的80%的5個大型水泥廠的生產情況進行調查。這種調查方式是（）。

A典型調查 B 重點調查

C抽樣調查 D 普查

9．全國總人口按年齡分為5組，這種分組方法屬于（）

A 簡單分組 B 復合分組

C 按品質標志分組 D 以上都不對

10．某連續(xù)變量數列，其末組為500以上。又知其鄰近組的組中值為480，則末組的組中值為（）。

A 520 B 510

C 530 D 540

參考答案： A 2 A 3 C 4 C 5 A D 7 B 8 B 9 A 10 A

1．反映企業(yè)的收入、費用、利潤及分配情況的財務統(tǒng)計是（）

A 企業(yè)資產負債

B 企業(yè)損益

C 工資和福利 D增值稅

2．已知某城鎮(zhèn)失業(yè)人數為12000人，就業(yè)人數為38000人，則該城鎮(zhèn)失業(yè)率為（）

A 31.58% B 68.42%

C 64% D 24%

3．商品住宅按照用途可以劃分為普通住宅、（）、別墅和高檔公寓

A 經濟適用住房 B 單身宿舍

C 簡易住宅 D 居民房

4．下列項目中屬于管理費用的是（）

A 展覽費 B 利息凈支出

C 運輸費 D 勞動保險費

5.能源購進量的核算原則之一是（）

A 誰購進 誰統(tǒng)計 B 誰管理 誰統(tǒng)計

C 誰銷售 誰統(tǒng)計 D 誰消費 誰統(tǒng)計

6．某商品的100件樣品中，測得的優(yōu)質品為98件，則樣本優(yōu)質品成數為（）

A100% B 98%

C 2% D 無法計算

7．每10年進行兩次的普查為（）

A 經濟普查

B 農業(yè)普查

C 人口普查 D 工業(yè)普查

8．按照《三次產業(yè)劃分規(guī)定》，房地產業(yè)屬于（）

A 第一產業(yè) B 第二產業(yè)

C 第三產業(yè) D 附加產業(yè)

9．法人單位與產業(yè)活動單位的關系正確的是（）

A 產業(yè)活動單位隸屬于法人單位 B 沒有關系

C 法人單位隸屬于產業(yè)活動單位 D 法人單位與產業(yè)活動單位不能一致。

10.收入法增加值的構成包括（）

A 固定資產折舊和勞動者報酬

B 固定資產折舊、生產稅凈額和營業(yè)盈余

C 固定資產折舊、勞動者報酬、生產稅凈額和營業(yè)盈余 Ｄ勞動者報酬、生產稅凈額和營業(yè)盈余

參考答案： B 2 D 3 A 4 D 5 A B 7A 8 C 9 A 10 C

1、某商場計劃4月份銷售利潤比3月份提高2%，實際卻下降了5%，則銷售利潤計劃完成程度為（）。

A 66.97%

B 10503%

C 93.14%

D 92.78%

2、已知5個水果商店蘋果的單價和銷售額，要求計算5個商店蘋果的平均單價，應該采用（）。

A 簡單算術平均法 B 加權算術平均法

C 加權調和平均法 D 幾何平均法

3、下面屬于結構相對指標的有（）。

A人口出生率 B 產值利潤率

C恩格爾系數 D 工農業(yè)產值比

4、某市居民以同樣多的人民幣在物價上漲后少購某一種商品１５％，則物價指數為（）。

A 17．6%

B 85%

C 115%

D 117．6%

5、時間數列的項數是9，可以計算的環(huán)比發(fā)展速度有（）個。

A 8 B 9

C 10 D 7

6、對于不同水平的總體不能直接用標準差比較其標志變動度，這時需分別計算各自的（）來比較。

A.標準差系數 B.平均差

C.全距 D.均方差

7、由省及省以下各級地方人民政府負責管理和協(xié)調的統(tǒng)計調查方案是（）

A國家統(tǒng)計報表制度

B部門統(tǒng)計表制度

C地方統(tǒng)計報表制度 D人口普查會計

8、要了解某班50個學生的學習情況，則總體單位是（）。

A 全體學生 B 50個學生的學習情況

C 每一個學生 D 每一個學生的學習情況

9、對某市自行車進行普查，調查單位是（）。

A該市每一個擁有自行車的人 B 該市所有擁有自行車的人

C該市所有自行車

D 該市每一輛自行車

10、通過大慶、勝利、遼河等油田，了解我國石油生產的基本情況。這種調查方式是（）。

A典型調查 B 重點調查

C 抽樣調查 D普查

1、能源消費量的統(tǒng)計核算原則為（）

A 誰購進 誰統(tǒng)計 B 誰消費 誰統(tǒng)計

C 誰管理 誰統(tǒng)計 D 誰加工誰統(tǒng)計

2、下列項目屬于不可辨認無形資產的是（）

A 專利權 B 商譽

C 非專利技術 D 土地使用權

3、勞動統(tǒng)計的研究對象是（）

A 社會經濟現象 B 勞動工資

C 勞動經濟現象 D 勞動力資源配置

4、新增固定資產的計算對象是（）

A 基本建設項目 B 企業(yè)事業(yè)單位

C 能獨立發(fā)揮生產能力的工程 D 主題工程

5、某市工業(yè)企業(yè)1997年生產經營成果年報呈報時間規(guī)定在1998年1月31日，則調查期限為（）。

A 一日 B 一個月

C 一年 D 一年零一個月

6、總量指標是用（）表示的。

A 絕對數形式

B 相對數形式

C平均數形式 D 百分比形式

7、按照《關于劃分企業(yè)登記注冊類型的規(guī)定》，全部企業(yè)劃分為（）

A 3個大類 6個中類 C 6個大類，6個中類

B 3個大類 16個中類 D 6個大類，16個中類

8、在經濟普查年份，基本單位統(tǒng)計的調查方法采用（）

A 重點調查 B 全面調查

C 抽樣調查 D 典型調查

9、對房地產業(yè)總產出進行核算，應屬于哪類核算單位進行核算（）

A 建筑業(yè) B 工業(yè)

C 盈利性服務業(yè) D 非盈利性服務業(yè)

10、設p表示商品的價格，q表示商品的銷售量，說明了()

A 在基期銷售量條件下，價格綜合變動的程度

B 在報告期銷售量條件下，價格綜合變動的程度

C 在基期價格水平下，銷售量綜合變動的程度

D 在報告期價格水平下，銷售量綜合變動的程度

1.地方統(tǒng)計調查項目，由縣級以上地方各級人民政府統(tǒng)計機構擬訂，或者由縣級以上地方各級人民政府統(tǒng)計機構和有關部門共同擬訂，報（）審批。

A 同級地方人民政府 B 國務院

C 國家統(tǒng)計局 D 同級地方人民政府統(tǒng)計機構

2、部門統(tǒng)計調查范圍內的統(tǒng)計資料，由主管部門的統(tǒng)計機構或統(tǒng)計負責人（）

A 核定 B 批準

C 審批 D 統(tǒng)一管理

3、統(tǒng)計從業(yè)資格認定的實施機關是（）

A 國家統(tǒng)計局 B 省級人民政府統(tǒng)計機構

C 地市級統(tǒng)計局 D 縣級人民政府統(tǒng)計機構

4.政府統(tǒng)計調查具有（）

A 自愿性 B 營利性

C 強制性 D平等協(xié)商性

5、統(tǒng)計資料實行（）公布制度

A 定期 B 經常

C 及時 D 選擇性

6.我國統(tǒng)計工作實行的管理體制是（）

A 集中制 B 分散型

C 集中與分散結合 D 統(tǒng)一領導、分級負責

7.我國歷史上最早的統(tǒng)計法律，始見于（）

A 夏朝 B 周朝

C 漢朝 D 宋朝

8、虛報統(tǒng)計資料的統(tǒng)計違法行為，其最基本的特征是（）

A 實多報少 B 憑空捏造

C 非法修改 D 實少報多

政府統(tǒng)計調查包括國家統(tǒng)計調查、（）和地方統(tǒng)計調查三類

A 部門統(tǒng)計調查 B 涉外統(tǒng)計調查

C 民間統(tǒng)計調查 D 企事業(yè)統(tǒng)計調查

10、統(tǒng)計人員有權（）

A 對違反統(tǒng)計法的企事業(yè)單位進行罰款

B 檢查統(tǒng)計資料的準確性,要求改正不確實的統(tǒng)計資料

C 公布在統(tǒng)計調查中獲得的任何資料

D 對違反統(tǒng)計法的個人進行罰款

1、統(tǒng)計機構和統(tǒng)計人員依照統(tǒng)計法規(guī)定，獨立行使（）的職權，不受侵犯

A 統(tǒng)計調查、統(tǒng)計報告、統(tǒng)計監(jiān)督 B 統(tǒng)計調查、統(tǒng)計分析、統(tǒng)計報告

C 統(tǒng)計調查、統(tǒng)計分析、統(tǒng)計監(jiān)督 D 統(tǒng)計調查、統(tǒng)計咨詢、統(tǒng)計監(jiān)督

2、在我國統(tǒng)計工作管理體制中，統(tǒng)計資料的管理實行（）

A 統(tǒng)一管理、分級負責的原則 B 分級管理、分級負責的原則

C 分散管理制度 D 分級負責的原則

3、（）屬于統(tǒng)計行政處罰的范疇

A 責令停產停業(yè) B 記大過

C 沒收違法所得

D 責令改正

4、統(tǒng)計行政處分的適用對象是（）

A 國家工作人員 B 所有統(tǒng)計違法者

C 統(tǒng)計人員 D 縣級以上人民政府統(tǒng)計機構的工作人員

5、某縣統(tǒng)計局聯合縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局對某工廠的統(tǒng)計違法行為做出處罰決定，該工廠不服，申請復議時，應由（）負責管轄

A 該縣統(tǒng)計局 B 該縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局

C 該縣人民政府 D 國家統(tǒng)計局

6、查處統(tǒng)計違法案件的程序一般是（）

A 立案、調查、處理和結案 B 調查、立案、處理和結案

C 查處、立案、處理和結案 D 立案、查處、處理和結案

7、給予較大數額罰款的統(tǒng)計行政處罰案件，如果當事人要求，統(tǒng)計執(zhí)法機關應當組織（）。

A 聽證 B 重新調查

C 仲裁 D 審理

8、統(tǒng)計執(zhí)法檢查中，被處罰單位在接到處罰通知后，如果既不在法定期限內申請復議或向人民法院提起訴訟，又拒不執(zhí)行的，由查處機關依法（）

A 強制執(zhí)行 B 起訴

C 提請人民法院強制執(zhí)行 D 與相對人協(xié)商解決

9、統(tǒng)計調查應當以()為主體。

A 周期性普查 B 經常性抽樣調查

C 統(tǒng)計報表 D 重點調查

10.國家統(tǒng)計數據以（）公布的數據為準。

A 國務院

B 國家統(tǒng)計局

C 國務院有關主管部門

D 實施統(tǒng)計調查的部門