第一篇：信用社(銀行)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)員崗位職責(zé)

信用社（銀行）會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部和基層信用社會(huì)計(jì)賬務(wù)、財(cái)務(wù)的實(shí)地檢查工作，考察所轄單位制度執(zhí)行情況和會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，重點(diǎn)檢查要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的控制制約情況，完成檢查輔導(dǎo)工作的基本任務(wù)。

2.向被檢查單位宣傳政策制度規(guī)定，輔導(dǎo)業(yè)務(wù)技術(shù)，幫助解決工作中的疑難問(wèn)題。

3.考察了解基層單位會(huì)計(jì)人員配備、分工和崗位職責(zé)落實(shí)情況，提出改進(jìn)建議。

4.總結(jié)交流會(huì)計(jì)工作經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)會(huì)計(jì)工作達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)的開(kāi)展。5.協(xié)助會(huì)計(jì)科長(zhǎng)開(kāi)好會(huì)計(jì)出納例會(huì)，組織定期不定期的會(huì)計(jì)出納工作檢查。

6.保管檢查輔導(dǎo)工作報(bào)告，積累工作資料，定期分析總結(jié)，主動(dòng)、及時(shí)、認(rèn)真地向分管主任和會(huì)計(jì)科長(zhǎng)匯報(bào)工作。7.辦理領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。

會(huì)計(jì)崗的主要職責(zé)

1、做好農(nóng)村信用社網(wǎng)絡(luò)資金的分?jǐn)偂?wù)處理和資金劃轉(zhuǎn)工作。

2、統(tǒng)計(jì)轄內(nèi)各社部分重要空白憑證及傳票的訂購(gòu)計(jì)劃，統(tǒng)一向廠家聯(lián)系。

3、按財(cái)務(wù)制度認(rèn)真審核管理費(fèi)開(kāi)支，做好聯(lián)社管理費(fèi)用的報(bào)帳工作。

第二篇：信用社會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

信用社會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)報(bào)表編制，按時(shí)向聯(lián)社和計(jì)劃部門(mén)報(bào)送有關(guān)報(bào)表，做到數(shù)字真實(shí)、準(zhǔn)確，內(nèi)容完整，字跡清楚，上報(bào)及時(shí)。

2、負(fù)責(zé)帳務(wù)的記載和管理。核算正確，帳務(wù)記載符合規(guī)定，賬面整潔，憑證要素齊全，內(nèi)容完整，反映真實(shí)，數(shù)字正確。字跡清楚，做到“六無(wú)”：“六相符”

3、會(huì)計(jì)檔案做到擺放條理、整齊，注意晾曬，無(wú)蟲(chóng)蛀鼠咬，調(diào)閱有登記，印押管理符合規(guī)定。

4、搞好柜臺(tái)監(jiān)督，堵塞一切漏洞，不論存款或貸款業(yè)務(wù)，不符合規(guī)定的堅(jiān)決拒絕辦理。

5、認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度。

6、正確處理重要憑證、存折（單）的管理和掛失，正確處理查詢和查復(fù)，依法處理好凍結(jié)、扣劃、沒(méi)收單位和個(gè)人存款工作。

7、搞好文明服務(wù)、禮貌待人。

8、按時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他任務(wù)。

（六）儲(chǔ)蓄柜員崗位職責(zé)

（一）熟練掌握專業(yè)業(yè)務(wù)知識(shí)和崗位操作規(guī)程，嚴(yán)格執(zhí)行制度，按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。

（二）熟練、正確使用計(jì)算機(jī)設(shè)備，保證清潔、完好。

（三）按分工要求掌管有關(guān)業(yè)務(wù)印章，并按規(guī)定保管使用。

（四）保管使用臨柜業(yè)務(wù)重要空白憑證。

（五）做好同城票據(jù)交換工作。

（六）辦理主輔、殘幣的兌換工和有價(jià)證券的兌付業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)票幣的整點(diǎn)、挑剔、捆扎工作，負(fù)責(zé)辦理大額現(xiàn)金支付的登記備工作。

（七）按規(guī)定及時(shí)辦理日結(jié)、月結(jié)、半年試算及決算工作；負(fù)責(zé)有關(guān)報(bào)表的編制。

（八）做好柜臺(tái)服務(wù)和監(jiān)督，認(rèn)真審核受理憑證的完整性、真實(shí)性和合規(guī)性。及時(shí)處理并按規(guī)定記載賬務(wù)，確保賬款相符；按規(guī)定在正確辦理存款、貸款業(yè)務(wù)和內(nèi)部賬務(wù)處理。

（九）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（七）綜合柜員崗位職責(zé)

（一）正確操作計(jì)算機(jī)，定期不定期地進(jìn)行維護(hù)。

（二）負(fù)責(zé)當(dāng)日賬務(wù)的總軋平，負(fù)責(zé)輸出打印各柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)明細(xì)及有關(guān)報(bào)表，監(jiān)督柜員進(jìn)行核對(duì)。

（三）辦理庫(kù)款、箱包及其它物品的出入庫(kù)登記工作掌管庫(kù)房鑰匙一把。負(fù)責(zé)庫(kù)房?jī)?nèi)現(xiàn)金、有價(jià)證券、代保管物品的管理，并定期不定期進(jìn)行核對(duì)。

（四）負(fù)責(zé)各柜員的款項(xiàng)核查，以及總庫(kù)存的軋計(jì)核對(duì)。

（五）負(fù)責(zé)本部門(mén)款項(xiàng)的上解下?lián)堋F(xiàn)金管理工作，準(zhǔn)確編報(bào)現(xiàn)金計(jì)劃，做好規(guī)定限額的現(xiàn)金調(diào)度。

（六）負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)出納部門(mén)日結(jié)、月結(jié)、半年試算及決算等各種報(bào)表的匯總編制工作。

（七）管理重要空白憑證，負(fù)責(zé)領(lǐng)用、出售、保管工作。定期盤(pán)點(diǎn)重要空白憑證，做到賬、簿、實(shí)相符，負(fù)責(zé)一般憑證管理，按時(shí)編報(bào)用量計(jì)劃，科學(xué)管理賬表憑證。

（八）按規(guī)定辦理聯(lián)行結(jié)算、內(nèi)部賬務(wù)的處理，保管借款憑證。

（九）負(fù)責(zé)進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、賬款核對(duì)。

（十）逐筆勾對(duì)還原上日業(yè)務(wù)，按規(guī)定檢查裝訂賬、簿、表及憑證是否合規(guī)合法，管理會(huì)計(jì)檔案。

（十一）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（八）出納員崗位職責(zé)

一、按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。

二、加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。

三、堅(jiān)持軋庫(kù)制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符，并與會(huì)計(jì)核對(duì)庫(kù)存余額后相互簽章；按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，不得以白條抵庫(kù),嚴(yán)禁以長(zhǎng)補(bǔ)短,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)。

四、加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，達(dá)到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)。

五、堅(jiān)持錢帳分管和“四雙”制度，一切現(xiàn)金收付必須換人復(fù)核，加蓋印章，并序時(shí)記載現(xiàn)金收付日記簿，現(xiàn)金整點(diǎn)達(dá)到“五好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁一人對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)（柜員制例外），非營(yíng)業(yè)時(shí)間錢款要入庫(kù)保管。

六、認(rèn)真執(zhí)行移交制度，做到交換清楚，手續(xù)完備，登記齊全。

（九）儲(chǔ)蓄復(fù)核員崗位職責(zé)

一、按照制度規(guī)定和操作程序，對(duì)憑證的要素和帳簿記載進(jìn)行復(fù)核和審查簽章，以示負(fù)責(zé)。

二、按規(guī)定對(duì)儲(chǔ)蓄帳、簿、卡、表進(jìn)行核對(duì)，確保帳務(wù)核算相符銜接。

三、對(duì)儲(chǔ)蓄記帳員辦理帳務(wù)核算、計(jì)息、掛失、提前支取、托收等業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與經(jīng)辦人共同查清、糾正，并登記有關(guān)登記簿。

四、對(duì)儲(chǔ)蓄記帳員領(lǐng)、銷及現(xiàn)存的儲(chǔ)蓄憑證進(jìn)行逐份序時(shí)復(fù)核，對(duì)作廢憑證進(jìn)行核實(shí)并按規(guī)定處理。

五、認(rèn)真復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金，核對(duì)票面記錄與憑證金額是否相符，并加蓋有關(guān)章印。

六、協(xié)助儲(chǔ)蓄出納員做好每日的軋庫(kù)工作。

（十）儲(chǔ)蓄記帳員崗位職責(zé)

一、認(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)蓄政策、原則及規(guī)定，加強(qiáng)柜面服務(wù)宣傳和監(jiān)督，熱情待客。

二、嚴(yán)格執(zhí)行儲(chǔ)蓄利率政策，嚴(yán)格按照儲(chǔ)蓄存、取款操作程序辦理業(yè)務(wù)，認(rèn)真審查憑證，辦理現(xiàn)金收付，準(zhǔn)確登記票面，及時(shí)打印存單，做到銷帳及時(shí)，登記齊全，管理規(guī)范。

三、按規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄存款的開(kāi)戶、掛失、托收和提前支取手續(xù)，并及時(shí)登記有關(guān)登記簿，做到認(rèn)真負(fù)責(zé)，杜絕隱患。

四、堅(jiān)持當(dāng)日結(jié)帳，定期核打帳卡，認(rèn)真記錄，確保帳、簿、卡核算相符一致。

五、堅(jiān)持印證分管使用，相互制約，使用存單、有價(jià)單證當(dāng)時(shí)銷號(hào)，換人復(fù)核，做到帳實(shí)相符。

六、未實(shí)行柜員制的單位，儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)必須換人復(fù)核，嚴(yán)禁“一手清”。

七、營(yíng)業(yè)終了，帳、卡、印、證必須裝箱入庫(kù)保管。

八、人員變動(dòng)交接清楚，登記齊全，按規(guī)定辦理交接手續(xù)。

九、按會(huì)計(jì)檔案管理的要求，做好傳票、帳冊(cè)的整理、裝訂、保管工作

合 規(guī) 手 冊(cè)

年 月 日

信用社主任職責(zé)

1.全權(quán)負(fù)責(zé)信用社的經(jīng)營(yíng)管理，堅(jiān)決執(zhí)行黨的力方針、政策和法律法規(guī)，按照合作制原則搞好經(jīng)營(yíng)。

2.制定內(nèi)部管理制度并組織實(shí)施。

3.制定本發(fā)展計(jì)劃并組織實(shí)施。

4.堅(jiān)持勤儉辦社的方針，努力增收節(jié)支，提高效益減虧增盈。5.加強(qiáng)員工管理，努力提高員工綜合素質(zhì)，決定對(duì)本社員工的獎(jiǎng)懲。

6.推薦副主任人選，報(bào)聯(lián)社審議。7.定期向聯(lián)社報(bào)告本社經(jīng)營(yíng)管理情況。

8.增強(qiáng)安全防范意識(shí)，認(rèn)真做好“三防一保”和內(nèi)控管理制度的落實(shí)和案件防范工作。

信用社副主任職責(zé)

1.全面配合主任貫徹落實(shí)信用社的經(jīng)營(yíng)管理及上級(jí)安排的各項(xiàng)工作，參與經(jīng)營(yíng)決策。

2.督導(dǎo)日常性的會(huì)計(jì)、出納、票據(jù)交換、安全保衛(wèi)及運(yùn)鈔中心工作，及時(shí)糾正和制止各種違規(guī)操作行為，對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)或造成事故的責(zé)任人，有權(quán)建議取消其上崗資格。

3.定期檢查現(xiàn)金、重要空白憑證與有價(jià)單證管理情況，并負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)、出納有關(guān)交接事項(xiàng)的監(jiān)交。

4.負(fù)責(zé)錯(cuò)帳沖正的審查、審批，特別要注意檢查聯(lián)行往來(lái)、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)、同業(yè)往來(lái)科目款項(xiàng)核算的準(zhǔn)確性、真實(shí)性，要逐筆審批暫收、暫付等過(guò)渡性科目列支的款項(xiàng)。5做好主任安排的其它工作。

主管會(huì)計(jì)職責(zé)和權(quán)限

l.嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納基本制度，財(cái)務(wù)制度和國(guó)家金融法律法規(guī)，加強(qiáng)“三防一保”，加強(qiáng)結(jié)算管理，嚴(yán)肅結(jié)算紀(jì)律，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，堅(jiān)持跟班作業(yè)，堅(jiān)持操作程序，防止操作風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，協(xié)助社主任建立健全本社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)及其他內(nèi)控制度。3.按規(guī)定審查信用社的整個(gè)財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

4.負(fù)責(zé)本社財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行區(qū)聯(lián)社《營(yíng)業(yè)費(fèi)用管理制度))，努力增收節(jié)支，定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。

5.負(fù)責(zé)信用社綜合核算和會(huì)計(jì)出納等業(yè)務(wù)崗的核對(duì)。

6.經(jīng)常組織內(nèi)部財(cái)務(wù)檢查，監(jiān)督本社各項(xiàng)財(cái)會(huì)制度的貫徹執(zhí)行，如有違規(guī)違章行為，有權(quán)制止糾正。制止無(wú)效時(shí)，要及時(shí)向社主任反映，并提出口頭或書(shū)面糾正意見(jiàn)，請(qǐng)求處理。對(duì)弄虛作假，營(yíng)私舞弊等行為，堅(jiān)決拒絕辦理，如本社主任執(zhí)意辦理，主管會(huì)計(jì)可直接向聯(lián)社主管科室或分管主任報(bào)告。

會(huì)計(jì)人員職責(zé)

1、遵守國(guó)家法律，貫徹、執(zhí)行會(huì)計(jì)法規(guī)和本制度；

2、依據(jù)本制度認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，努力完成本職工作；

3、遵循經(jīng)濟(jì)核算原則，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理努力增收節(jié)支，提高經(jīng)濟(jì)效益；

4、講究職業(yè)道德，履行崗位職責(zé)，文明服務(wù)，秉公守法廉潔奉公。．

會(huì)計(jì)人員權(quán)限

1、有權(quán)要求開(kāi)戶單位的財(cái)會(huì)部門(mén)和本社其他業(yè)務(wù)部門(mén)認(rèn)真執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律和有關(guān)規(guī)章制度、辦法，如有違反，會(huì)討人員有權(quán)制止、糾正。對(duì)違規(guī)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，單位領(lǐng)導(dǎo)人堅(jiān)辦理，會(huì)計(jì)人員可以執(zhí)行，但同時(shí)必須向聯(lián)社主管部門(mén)報(bào)發(fā)現(xiàn)違反國(guó)家政策、財(cái)經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假等違法亂紀(jì)行為，會(huì)計(jì)人員有權(quán)拒絕執(zhí)行，并向本社主任或上級(jí)管理部門(mén)報(bào)告。

2、發(fā)現(xiàn)違反國(guó)家政策、財(cái)經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假等違法亂紀(jì)行為，會(huì)計(jì)人員有權(quán)拒絕辦理，并向本社主任或上級(jí)管理部門(mén)報(bào)告。

3、會(huì)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)保守本社的商業(yè)秘密，除法律規(guī)定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各項(xiàng)會(huì)計(jì)信息。

4、有權(quán)參與本社的經(jīng)營(yíng)決策和經(jīng)營(yíng)管理。

稽核人員職責(zé)

1、稽核各信用社貫徹執(zhí)行國(guó)家方針、政策、法令以及上級(jí)管理部門(mén)有關(guān)規(guī)定的落實(shí)情況，對(duì)于違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題應(yīng)予以揭露和制止。

2、檢查各信用社各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行情況，對(duì)于利用職務(wù)之便徇私舞弊等行為予以揭露、糾正。

3、檢查各信用社的經(jīng)營(yíng)管理情況，幫助被稽核社加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理。

4、幫助和輔導(dǎo)業(yè)務(wù)人員熟悉政策、制度和業(yè)務(wù)技術(shù)，總結(jié)交流經(jīng)驗(yàn)，不斷提高工作質(zhì)量和工作效率。

5、負(fù)責(zé)轄內(nèi)各類稽核報(bào)表的填制和上報(bào)，經(jīng)常對(duì)所轄信用社、分社、儲(chǔ)蓄所、營(yíng)業(yè)室、信用站進(jìn)行檢查，檢查情況要如實(shí)記錄，重大問(wèn)題要及時(shí)上報(bào)。

稽核人員權(quán)限

1、稽核人員根據(jù)稽核工作的需要，有權(quán)向被稽核社調(diào)閱有關(guān)業(yè)務(wù)文件，查閱憑證、賬據(jù)、賬簿、報(bào)表、其他檔案資料。

2、稽核人員對(duì)各信用社的庫(kù)存現(xiàn)金，、有價(jià)證券以及其他財(cái)產(chǎn)、物資、印押章、重要空白推入表權(quán)逐項(xiàng)檢查，必要時(shí)，有權(quán)將其全部或部分先封存后檢查。

3、稽核人員有權(quán)要求各信用社負(fù)責(zé)人，有關(guān)職能部門(mén)和人員就稽核事項(xiàng)如實(shí)提供和口頭或書(shū)面說(shuō)明。

4、稽核人員有權(quán)對(duì)違反政策、制度規(guī)定的行為，以及錯(cuò)賬錯(cuò)款提出糾正意見(jiàn)。對(duì)于大案、要案不得隱瞞，否則應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任。

5、稽核人員有權(quán)參加與稽核工作有關(guān)的會(huì)議，有權(quán)對(duì)不具備條件和不稱職的人員提出調(diào)換工作的建議。

6、稽核人員有權(quán)向上級(jí)管理部門(mén)反映真實(shí)情況

出納崗位職責(zé)

1.出納人員努力鉆研業(yè)務(wù)技術(shù)知識(shí)，樹(shù)立良好的事業(yè)心和工作責(zé)任感。認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的方針、政策、法律法規(guī)和規(guī)章制度，建立健全全崗位責(zé)任制，明確工作任務(wù)，定崗定人，各負(fù)其責(zé)。

2.現(xiàn)金收付必須依據(jù)內(nèi)容正確，要素齊全的有效憑證辦理，作好手續(xù)完備，責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確。

3出納員不得代填或代改交接憑證，辦理現(xiàn)金義務(wù)要當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清，票幣的封簽對(duì)外無(wú)效。

4出納員要有計(jì)劃的做好主、輔幣的調(diào)劑工作。

出納復(fù)核員工作職責(zé)

1.收款要按收款順序復(fù)查，現(xiàn)金繳款單（收款憑證）的內(nèi)容，逐筆現(xiàn)金，一筆一清，避免混淆。

2.現(xiàn)金復(fù)點(diǎn)，將主輔登記在憑證的下面或背面，再在現(xiàn)金收款單加蓋現(xiàn)金收訖章和名單，回單聯(lián)退交款單位，票送會(huì)計(jì)記賬。

3.收入票必須清點(diǎn)準(zhǔn)確、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。

4.付款要按付款憑證的次序復(fù)審付款憑證的各倥，有無(wú)經(jīng)過(guò)會(huì)計(jì)人吊扇慢吞吞蓋章。5.按付款憑證金額，核對(duì)款項(xiàng)是否與付款憑證一致，做到復(fù)點(diǎn)清楚，核對(duì)相符。6.在憑證上加蓋復(fù)核員名章，向取款人取款金額，單位、姓名。核對(duì)結(jié)算證確認(rèn)無(wú)誤后，親手交給取款人當(dāng)面復(fù)點(diǎn)清楚(付出現(xiàn)金’當(dāng)面，苠清，行社封簽對(duì)外無(wú)效)。

7.營(yíng)業(yè)一終了，會(huì)同出納人員辦理收付軋賬，與會(huì)計(jì)，核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金科日發(fā)生額及余額，做到賬款，賬實(shí)相符。

記賬會(huì)計(jì)員職責(zé)

1.按照記賬要求，根據(jù)有效憑證記載賬簿，做到數(shù)字準(zhǔn)確摘要簡(jiǎn)明、字跡清晰。

2.記賬時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)容不全或有錯(cuò)誤時(shí)應(yīng)交由制票人更換，并加蓋名章后，現(xiàn)行記賬。

3.記賬前必須認(rèn)真核對(duì)戶名、賬號(hào)、印鑒(支付密碼)、憑證號(hào)碼（存折戶核對(duì)存折號(hào)碼）、余額等，防止存款透支、以及記賬串戶、盜竊冒領(lǐng)、偽造詐騙等事故的發(fā)生。4.業(yè)務(wù)發(fā)生后，必須根據(jù)憑證當(dāng)時(shí)逐筆記載分戶賬。

記賬復(fù)核員職責(zé)

1.復(fù)查原始憑證或記賬憑證要素的齊全性、合規(guī)性、合法性。2.檢查戶名、科目上、印鑒等正確性，防止記賬串戶。

3.復(fù)核時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)容不全或有錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)交由記賬人更正、補(bǔ)充或更換，并加蓋名章后，現(xiàn)行復(fù)核。

4.每日各分戶賬結(jié)同的余額必須與總 賬相關(guān)科目核對(duì)一致。

計(jì)算機(jī)儲(chǔ)蓄崗位職責(zé)

（一）責(zé)任員的職責(zé)

1.責(zé)任員負(fù)責(zé)每天的開(kāi)機(jī)，原則上責(zé)任員由各信用社副主任擔(dān)任，分社由分社主任擔(dān)任，以形成與操作員互相制約的關(guān)系。

2.責(zé)任員、操作員各行其職，不能互相兼任。3.責(zé)任員應(yīng)定期更換口令，一旦懷疑口令已經(jīng)泄露，應(yīng)及時(shí)更換，以免他人盜用，造成嚴(yán)重后果。

（二）操作員職責(zé)

操作員必須憑密碼才能上機(jī)操作，不得擅自修改計(jì)算機(jī)程序和利率，更不得將程序拷貝給其他單位和個(gè)人。在交接班時(shí)，操作員確定當(dāng)天不再辦理業(yè)務(wù)，而其它操作員還在辦理時(shí)，應(yīng)使用操作員工作結(jié)束，便于責(zé)任明確。每天的數(shù)據(jù)備份完整、無(wú)損壞。信用社的數(shù)據(jù)備份將每月上、中、下旬參的備份和流水文件上報(bào)聯(lián)社。分社的數(shù)據(jù)備份每旬上報(bào)信用社入檔保存，流水文件備份月底上報(bào)信用社保存。

票據(jù)交換崗位職責(zé)

1、保證按時(shí)按場(chǎng)參加人行組織的每場(chǎng)交換；

2、保證交換票據(jù)不發(fā)生遺失；

3、嚴(yán)禁攜帶票據(jù)辦理私事和辦理與票據(jù)交換業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)之事，人行票據(jù)交換結(jié)束后必須及時(shí)將票據(jù)送回單位；

4、嚴(yán)禁通過(guò)交換盜竊開(kāi)戶單位資金和詐騙銀行資金。

信貸員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)做好對(duì)借款人及擔(dān)保人貸款合規(guī)合法性、安全性和效益性貸前調(diào)查。根據(jù)調(diào)查結(jié)果，寫(xiě)出可行性分析報(bào)告。

2.負(fù)責(zé)做好對(duì)借款人信貸資料，借款人及擔(dān)保人主體、業(yè)政策、信貸政策，信貸風(fēng)險(xiǎn)的貸時(shí)審查。

3.負(fù)責(zé)做好對(duì)借款人信貸數(shù)據(jù)查詢和上報(bào)工作，做好對(duì)款借人貸款卡有效性檢查。4.負(fù)責(zé)保譬好借款人借據(jù)、抵質(zhì)押物及登記好各種信貸登記薄。

5.負(fù)責(zé)對(duì)逾期貨款及時(shí)發(fā)出催收通知書(shū)，做好借款人到使其貨款本息催收工作。

6.日常管理中，發(fā)現(xiàn)對(duì)貸款安全影響較大的重大事項(xiàng)時(shí)，要及時(shí)向社主任匯報(bào)。問(wèn)題較嚴(yán)重時(shí)由社主任及時(shí)向聯(lián)社反映情況，以共同研究采取相應(yīng)的措施

7.負(fù)責(zé)貸后具體與借款人接觸，了解有關(guān)客戶的信息，對(duì)貸款借款入及擔(dān)保人的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查．

8.負(fù)謇對(duì)貸款的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、展期、重組、清收、質(zhì)量分類及客戶信用評(píng)級(jí)等事項(xiàng)p進(jìn)行初步審查，向信用社主任提出處理意見(jiàn)，并落實(shí)有關(guān)具體貸款管理措施。9.責(zé)任信貸員每季應(yīng)將本社貸后管理的情況書(shū)面報(bào)聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門(mén)。

印章管理崗位職責(zé)

1.各種會(huì)計(jì)專用印章采用“專人使用，專人保管，專人負(fù)責(zé)”的辦法。不得將印章帶出單位或鎖入抽屈內(nèi)，業(yè)務(wù)終了進(jìn)專套巨入保管。

2.對(duì)各種印章要建立使用登記簿，逐次登記使用經(jīng)辦人及批準(zhǔn)人簽字。

3各種會(huì)計(jì)專用印章應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍使用。業(yè)務(wù)印章使用人員臨時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)，應(yīng)做到人離章收，不得私自授受會(huì)計(jì)專用印章。應(yīng)填制臨時(shí)移交登記簿進(jìn)行交接。

4.各種會(huì)計(jì)專用印章停止使用，管理員要在“會(huì)計(jì)專周印章使用保管登記簿”上注明停止使用的日期和原因。封存后的印章要統(tǒng)一保管和統(tǒng)一銷毀。重要憑證管理員崗位職責(zé)

1.重要空白鴛證的管理要貫徹“證印分管，證押分管”的原則，實(shí)行專人負(fù)責(zé)，入庫(kù)保管，并經(jīng)常進(jìn)行賬、證核對(duì)，保證賬實(shí)相符。

2.重要空白憑證管理員嚴(yán)禁將重要憑證移作它用。

3.重要空白憑證管理員嚴(yán)格按規(guī)定領(lǐng)用、存放、保管，嚴(yán)防散失和腐爛。4.保管重要空白憑證的人員，不得兼管業(yè)務(wù)公章和密押。

取送款、接送庫(kù)崗位提、接包員職責(zé)

1.負(fù)責(zé)做好全區(qū)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)款接送和現(xiàn)金調(diào)運(yùn)工作．

2.嚴(yán)守押運(yùn)秘密，不得向外泄露押運(yùn)路線、時(shí)間、地。點(diǎn)、款項(xiàng)、人員等情況。

3.負(fù)責(zé)做好與庫(kù)管員庫(kù)款接送和款箱出入庫(kù)交接手續(xù)。

4.負(fù)責(zé)做好與押運(yùn)中心工作人員思想和工作交流，發(fā)現(xiàn)與押運(yùn)工作有關(guān)的問(wèn)題，及時(shí)向社主任匯報(bào)。

統(tǒng)計(jì)報(bào)表崗位職責(zé)

1.根據(jù)中國(guó)人民銀行的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)資料的要求，開(kāi)展統(tǒng)計(jì)影司查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測(cè)，并及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表和資料。

2.執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法令、制度、按規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)、全面地填報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)字，堅(jiān)持實(shí)事求是。不虛報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)。

3.積極應(yīng)用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)和統(tǒng)計(jì)學(xué)原理對(duì)所調(diào)查的報(bào)表作出正確的分析，引導(dǎo)我社各項(xiàng)工作穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

會(huì)計(jì)檔案管理員職責(zé)

1會(huì)計(jì)檔案陳放整齊規(guī)范、便于查找。

2檔案庫(kù)房鑰匙嚴(yán)格保管，不準(zhǔn)隨意亂放。

3管理員嚴(yán)格執(zhí)行檔案存放、調(diào)閱、銷毀制度，并登記相關(guān)登記簿。

4檔案員要經(jīng)常噴灑藥物防止蚊蟲(chóng)鼠叮咬、經(jīng)常開(kāi)窗通風(fēng)防潮濕發(fā)酶等現(xiàn)象。

貸款審批小組職責(zé)

1.審議權(quán)限內(nèi)審批的項(xiàng)目貸款(基本建設(shè)、技術(shù)改j造、房地產(chǎn)項(xiàng)目等)、流動(dòng)資金貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌、對(duì)外擔(dān)保、綜合授信額度等。2.審議權(quán)限內(nèi)審批的基本建設(shè)和技術(shù)改造貸款承諾函。

3.審議主任認(rèn)為有必要提交貸審會(huì)審議的特別授權(quán)．，特別授信及其它信貸特別事項(xiàng)。4.審議超本社權(quán)限，需本社貸審會(huì)審議，報(bào)請(qǐng)聯(lián)社審批的上述三款事項(xiàng)。

’ 5.審議經(jīng)本社貸審會(huì)審議通過(guò)，主任批準(zhǔn)的信貸業(yè)務(wù)執(zhí)，行情況和貸后檢查報(bào)告。6.督促有關(guān)部門(mén)落實(shí)貸審會(huì)審議、行長(zhǎng)審批通過(guò)的各類信貸事項(xiàng)。

司機(jī)崗位職責(zé)

一、堅(jiān)守工作崗位，服從出車任務(wù)。

二、負(fù)責(zé)經(jīng)常維護(hù)車輛，嚴(yán)禁病車上路。

三、出車時(shí)，嚴(yán)禁搭乘無(wú)關(guān)人員。

四、遵守交通規(guī)則，安全行車。

第三篇：信用社(銀行)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員委派制實(shí)施細(xì)則（定稿）

信用社(銀行)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員委派制實(shí)施細(xì)則

第一章

總

則

第一條

為加強(qiáng)全市農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)工作的管理，保證會(huì)計(jì)信息質(zhì)量，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)輔導(dǎo)檢查、監(jiān)督作用，現(xiàn)根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》、《農(nóng)村信用合作社會(huì)計(jì)基本制度》、《農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理實(shí)施辦法》和《省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)人員委派制暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合我市農(nóng)村信用社的實(shí)際，特制定本實(shí)施細(xì)則。第二條

農(nóng)村信用緇峒聘ǖ莢蔽⑽傻交

芍剖侵甘辛

繚裼叛∑富峒迫嗽輩閾龐蒙緄Ｈ位峒聘ǖ莢鋇鬧貧取?br> 第三條

委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員實(shí)行回避制度。

第二章

委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員條件及來(lái)源

第四條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員必須具備下列條件：

1、堅(jiān)持黨的四項(xiàng)基本原則，在政治上始終與黨中央保持一致，與時(shí)俱進(jìn)，開(kāi)拓創(chuàng)新，敬業(yè)愛(ài)崗，有較強(qiáng)的政治責(zé)任心和事業(yè)心；

2、堅(jiān)持原則，作風(fēng)正派，遵紀(jì)守法，廉潔奉公；

3、工作勤奮，有較強(qiáng)的工作責(zé)任心，有一定的組織工作能力和協(xié)調(diào)能力；

4、精通財(cái)經(jīng)政策法規(guī)和農(nóng)村信用社財(cái)會(huì)制度，有較好的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)理論知識(shí)和實(shí)際操作技能以及一定的微機(jī)應(yīng)用能力，具有分析、解決問(wèn)題的能力；

5、具備會(huì)計(jì)人員從業(yè)資格，具有中專以上學(xué)歷，助師以上職稱；

6、從事農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)工作兩年以上，身體健康。第五條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員從符合任職資格條件的信用社在職人員中公開(kāi)聘用，由聯(lián)社統(tǒng)一委派。第三章

委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員的職權(quán)

第六條

根據(jù)《農(nóng)村信用合作社會(huì)計(jì)基本制度》和《省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)人員委派制暫行辦法》的規(guī)定，委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員具備以下工作權(quán)限：

1、有權(quán)代表聯(lián)社財(cái)務(wù)部門(mén)檢查、督促轄內(nèi)信用社嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)會(huì)制度，正確進(jìn)行財(cái)務(wù)核算，督促轄內(nèi)會(huì)計(jì)出納人員貫徹執(zhí)行有關(guān)金融法律法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律；

2、有權(quán)根據(jù)工作需要對(duì)轄內(nèi)信用社的會(huì)計(jì)出納工作進(jìn)行定期或不定期的檢查；

3、有權(quán)查閱與輔導(dǎo)內(nèi)容有關(guān)的文件資料、憑證、報(bào)表、帳簿及其他檔案資料，參加被查單位召開(kāi)的會(huì)計(jì)出納工作會(huì)議；

4、有權(quán)要求被查單位提供會(huì)計(jì)出納工作的有關(guān)情況，對(duì)查出的問(wèn)題要求被查單位作出解釋，并提出相關(guān)整改措施，要求被查單位限期糾正；

5、有權(quán)向聯(lián)社財(cái)務(wù)部門(mén)匯報(bào)被查單位存在的問(wèn)題，并提出相關(guān)建議。第七條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員應(yīng)切實(shí)履行下列工作職責(zé)：

1、對(duì)所轄信用社負(fù)有業(yè)務(wù)輔導(dǎo)的責(zé)任，每月對(duì)轄內(nèi)信用社進(jìn)行輔導(dǎo)檢查不少于一次，積極指導(dǎo)和協(xié)助轄內(nèi)信用社認(rèn)真落實(shí)會(huì)計(jì)、出納、財(cái)務(wù)基本制度，嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算、聯(lián)行紀(jì)律，遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

2、幫助轄內(nèi)會(huì)計(jì)出納人員提高政策水平、業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能，組織開(kāi)展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)交流、技術(shù)練兵、技術(shù)比賽和會(huì)計(jì)出納達(dá)標(biāo)升級(jí)等活動(dòng)；

3、幫助轄內(nèi)信用社做好內(nèi)勤人員配備、勞動(dòng)組合設(shè)置和崗位責(zé)任制度落實(shí)等工作，提出改進(jìn)建議；

4、檢查轄內(nèi)信用社主辦會(huì)計(jì)履行工作職責(zé)情況，按照《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社主辦會(huì)計(jì)工作業(yè)績(jī)?cè)露瓤己藢?shí)施細(xì)則》的要求，對(duì)主辦會(huì)計(jì)月度工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核；

5、完成聯(lián)社布置的各項(xiàng)臨時(shí)性、專項(xiàng)性的檢查工作；

6、做好輔導(dǎo)記錄，建立輔導(dǎo)檔案，定期作出輔導(dǎo)報(bào)告，匯編輔導(dǎo)簡(jiǎn)報(bào)；

7、履行授權(quán)范圍內(nèi)的其他職責(zé)。第四章

委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員的管理

第八條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員由聯(lián)社頒發(fā)委派證書(shū)，任期為三年。第九條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，由聯(lián)社和所在信用社雙重領(lǐng)導(dǎo)和考核。聯(lián)社人事教育部負(fù)責(zé)委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員的人事管理和綜合考評(píng)；聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，并按《農(nóng)村信用合作聯(lián)社會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作月度考核實(shí)施細(xì)則》的要求，進(jìn)行月度工作業(yè)績(jī)考核；所在信用社負(fù)責(zé)委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員內(nèi)部工作安排。

第十條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員的任免、提升、調(diào)整、獎(jiǎng)懲，由聯(lián)社按干部管理程序辦理。委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員每年應(yīng)向聯(lián)社作述職報(bào)告，經(jīng)聯(lián)社考核，在任期內(nèi)不能認(rèn)真履行職責(zé)或不能完成任期目標(biāo)的，可以取消委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員資格。第十一條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守所在信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。

第十二條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員原則上實(shí)行定期交流制度，會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員崗位一般三至五年交流一次。

第十三條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員的工資、津貼、獎(jiǎng)金及其他福利待遇，由聯(lián)社和所在信用社共同管理，所在信用社發(fā)放。第五章

委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員的獎(jiǎng)懲

第十四條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員在工作中做出突出貢獻(xiàn)的由聯(lián)社給予表彰或獎(jiǎng)勵(lì)。

第十五條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員參與聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部考勤、任務(wù)考核與獎(jiǎng)懲。

第十六條

委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員違反本實(shí)施細(xì)則規(guī)定，有下列行為之一者，將視情節(jié)輕重，分別予以批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處罰、取消任職資格、行政處分，直至追究法律責(zé)任：

1、不嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)核算制度，弄虛作假，或與所在信用社串通作弊的；

2、利用職權(quán)貪污、挪用公款，或有行賄、受賄行為的；

3、未能認(rèn)真履行職責(zé)，工作中玩忽職守，監(jiān)督不力，導(dǎo)致轄內(nèi)信用社發(fā)生重大違法、違紀(jì)、違規(guī)問(wèn)題或較嚴(yán)重的會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算事故的；

4、對(duì)重大違紀(jì)問(wèn)題不抵制、糾正，不及時(shí)反映情況的；

5、具有其他違法、違紀(jì)行為的。第十七條

基層信用社對(duì)委派的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員工作刁難、打擊報(bào)復(fù)的，按有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)人員給予行政處分。

第十八條

基層信用社發(fā)現(xiàn)委派會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員有違法、違紀(jì)、違規(guī)行為的，有權(quán)及時(shí)向聯(lián)社報(bào)告。第六章

附

則

第十九條

本辦法由市農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋、修改。第二十條

本辦法自公布之日?qǐng)?zhí)行。

第四篇：信用社主辦會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

信用社主辦會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

一、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)報(bào)表編制，按時(shí)向聯(lián)社相關(guān)部門(mén)報(bào)送有關(guān)報(bào)表，做到數(shù)字真實(shí)準(zhǔn)確，內(nèi)容完整，字跡清楚，上報(bào)及時(shí)。

二、正確組織會(huì)計(jì)核算，認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度：一是負(fù)責(zé)帳務(wù)記載和管理工作，帳務(wù)記載符合規(guī)定；二是嚴(yán)格審查會(huì)計(jì)憑證，做到要素齊全，內(nèi)容完整，反映真實(shí)，數(shù)字正確，字跡清楚； 三是嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理工作，提高經(jīng)營(yíng) 效益。

三、負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)檔案收集、整理、登記和歸檔管理工作，嚴(yán)格執(zhí)行調(diào)閱登記和保密制度，做到調(diào)閱手續(xù)完善，程序合規(guī)；確保資料完整、裝訂歸整、存放有序、方便查閱、嚴(yán)防毀損；注意防 盜、防火、防潮、防塵、防有害生物。

四、加強(qiáng)重要空白憑證管理，正確處理存折（單）的掛失；認(rèn)真搞好大、小額支付和行內(nèi)系統(tǒng)查詢、查復(fù)，做到“有疑必查，有查必復(fù)，查必詳盡，切實(shí)處理”；協(xié)助有關(guān)部門(mén)依法處理好查詢、凍結(jié)、扣劃單位和個(gè)人存款的工作。

五、負(fù)責(zé)日常柜面業(yè)務(wù)管理工作：一是計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開(kāi)機(jī)和簽到；二是核對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)、庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證，確保“五無(wú)”、“六相符”；三是負(fù)責(zé)對(duì)每天的傳票進(jìn)行整理、審查和裝訂；四是按照規(guī)定對(duì)柜員工作范圍及權(quán)限進(jìn)行嚴(yán)格授權(quán)控制；五是按規(guī)定對(duì)大額現(xiàn)金支付實(shí)行審批管理，嚴(yán)格執(zhí)行登記備案制度；六是按月對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證進(jìn)行查庫(kù)不低于二次，并做好詳細(xì)的登記備查。

六、負(fù)責(zé)搞好日常柜面業(yè)務(wù)監(jiān)督工作，堵塞一切漏洞，嚴(yán) 防操作風(fēng)險(xiǎn)，防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生：

（一）監(jiān)督檢查會(huì)計(jì)出納人員業(yè)務(wù)操作流程及相關(guān)制度、內(nèi) 控制度的執(zhí)行情況；

（二）監(jiān)督檢查會(huì)計(jì)出納人員臨時(shí)離崗計(jì)算機(jī)工作畫(huà)面退出 登錄狀況；

（三）監(jiān)督檢查現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的保管及日終會(huì)計(jì)軋賬情況；

（四）監(jiān)督檢查柜員重要空白憑證領(lǐng)入、核算、發(fā)出、使用 銷號(hào)及作廢情況；

（五）監(jiān)督檢查各崗位對(duì)印、押（機(jī)）、證分管制度的執(zhí)行 情況；

（六）做好會(huì)計(jì)出納人員工作交接的監(jiān)交工作；

（七）監(jiān)督柜員對(duì)會(huì)計(jì)主管授權(quán)執(zhí)行情況。

七、按時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他任務(wù)。

第五篇：銀行(信用社)會(huì)計(jì)自查報(bào)告

銀行（信用社）會(huì)計(jì)自查報(bào)告

為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[]192號(hào)文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案，并組織全體職工對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺(jué)性，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《＊＊市＊＊信用社會(huì)計(jì)出納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社干部職工勞動(dòng)管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對(duì)照相關(guān)的條例，對(duì)自己一年以來(lái)的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。

一、業(yè)務(wù)方面

1、一年多來(lái)，本人擔(dān)任＊＊農(nóng)村信用社主辦會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無(wú)法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書(shū)面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會(huì)出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。

2、作為信用社的主辦會(huì)計(jì)，既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，又是二級(jí)稽查員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問(wèn)題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評(píng)分表，明確獎(jiǎng)罰，年終依據(jù)評(píng)分情況進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。

3、作為主辦會(huì)計(jì)，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)成果，為主任的經(jīng)營(yíng)決策提供數(shù)據(jù)。

4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫(kù)。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。

5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來(lái)帳、帳戶余額的核對(duì)工作；五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營(yíng)決策。

6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”。

7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購(gòu)建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤(pán)查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤(pán)活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。

8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開(kāi)支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開(kāi)支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺(jué)維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。

10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見(jiàn)，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會(huì)議，認(rèn)真聽(tīng)取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提出自己的意見(jiàn)。但是由于沒(méi)有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見(jiàn)也只能局限于書(shū)面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。

二、“三防一保”方面

做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一保”的文件外，還時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營(yíng)業(yè)時(shí)間還是非營(yíng)業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺(jué)地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。

營(yíng)業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營(yíng)業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營(yíng)業(yè)期間，能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營(yíng)業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)款安全入箱上介后，鎖定門(mén)窗，并且確認(rèn)無(wú)異常情況后方才離開(kāi)。

在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫(kù)款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開(kāi)門(mén)下車，杜絕存在麻痹大意的思想。

通過(guò)認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，給我提出寶貴的意見(jiàn)，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé)，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰