第一篇：信用社(銀行)案件專項治理會計自查報告

信用社(銀行)案件專項治理會計自查報告

為了深入加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關文件精神，結合我自身的實際情況，我制定了具體案件專項治理工作自查方案，通過學習，我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設，強化監督檢查，增強法紀觀念和遵守規章制度的自覺性，有效遏制案件高發的勢頭，確保我縣農村信用社安全、合規、穩健經營。根據實施的方案，在社領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了一系列的規章制度和操作規程。通過學習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象，我對照相關的條例，對自己的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環節，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。

1、本人擔任會計一職，在社主任的領導下，負責本單位的會計、出納工作，協調、理順內部各崗位之間的關系。但是在應經常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內的會計、出納工作日趨規范，能夠隨著業務的發展，按照新的業務操作流程和規范，結合本社的實際情況，及時制定適宜的、統一的操作規范，以加強內部管理。

2、作為信用社的主辦會計，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現、解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發現的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執行更加到位。

3、作為主辦會計，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的經營決策提供數據。

4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續，做好網點重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各網點和存量。每月堅持不少于三次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規，避免出現遺失。

5、能按照制度規定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好各網點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是結息日做好各網點結息的輔導和事后監督工作；四是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于主任的經營決策。

7、能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。根據實際情況，合理制定各網點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現金資產的占用。按照有關規定，能加強固定資產購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產盤查，嚴格控制固定資產的規模。但是對閑置的固定資產不能及時做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在網點之間或領用人之間進行調劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。

8、能夠嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待聯社批復后才出帳列支；報銷費用嚴格執行經辦、證明、確保每一筆開支真實、合規。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經紀律。

9、隨著信用社業務不斷的發展，各種業務水平不斷提高。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業務知識，才能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業務知識的學習，不斷提高自己的業務水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。

10、對于信用社的文件收發登記能夠認真負責，及時登記并草擬執行意見，按時按量按領導的批示進行相關的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

第二篇：信用社(銀行)案件專項治理會計自查報告

信用社（銀行）案件專項治理會計自查報告

＃＃年5月17日，聯社召開了關于農村信用社案件專項治理工作的會議，通過會議，我初步了解了這次專項治理工作的目的和意義。5月19日，我社根據《***市農村信用社案件專項治理實施方案》，結合本社的實際情況制定了具體的實施方案，并組織召開了職工大會，對此項工作進行了全面的學習。通過再次的學習，我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設，強化監督檢查，增強法紀觀念和遵守規章制度的自覺性，有效遏制案件高發的勢頭，確保我市信用社安全、合規、穩健經營。同時使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。

根據實施的方案，在社領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了《***市農村信用社主辦會計、記帳員、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《***信用社崗位規范》、《關于加強***省農村信用社財務管理工作的若干規定》、《***市農村信用社經營管理指標百分制考核辦法》、《***市信用社安全保衛工作規程手冊》、《***省農村信用社工作人員違規規章制度處罰實施細則》、《***市農村信用社有關規章制度選編》、《內部會計控制制度講解》《關于我省農村信用社綜合業務系統會計》《農村信用社貸款操作規程》等規章制度和操作規程。通過學習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象，我對照相關的條例，對自己一年半以來的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環節，以便于及時補缺補

漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。

一、業務方面

1、一年多來，本人擔任***信用社主辦會計一職，在社主任的領導下，負責本單位的會計、出納工作，協調、理順內部各崗位之間的關系。但是在應經常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內的會計、出納工作日趨規范，能夠隨著業務的發展，按照新的業務操作流程和規范，結合本社的實際情況，及時制定適宜的、統一的操作規范，以加強內部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經常組織會計、出納人員集中對業務進行培訓。有些規定只能以書面的形式下發到各個網點，交由各人各自學習，這就造成人員業務素質參差不平，較易出現個別崗位能力較為薄弱。

2、做為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽核員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現、解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發現的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執行更加到位。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據聯社的相關制度，結合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據評分情況進行獎優罰

劣，以此激勵會計出納做好本職工作。

3、做為主辦會計，能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的經營決策提供數據。

4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續，做好網點重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各網點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規，避免出現遺失。

5、能按照制度規定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好各網點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是結息日做好各網點結息的輔導和事后監督工作；四是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務收支情況進行詳細的分析，便于主任的經營決策。

6、能夠嚴格執行會計、出納、結算、財務制度和會計、出納操作規程，堅持會計工作的“十六項基本規定”，保證會計核算達到“五無”、“六相符”。

7、能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。根據實際情況，合理制定各網點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現金資產的占用。對于我社的兩處抵債資產，雖未能及時進行處理，但是本著減少信用社資產損失的原則，能認真負責地以合理的價格出租，以租金來沖減“待處理抵債資產”。按照有關規定，能加強固定資產購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產盤查，嚴格控制固定資產的規模。但是對閑置的固定資產不能及時做到盤活或處理，比如古山分社舊的辦公房已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機、終端設備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實際需要在網點之間或領用人之間進行調劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。

8、能夠嚴格遵守財經紀律及財務制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務費用均待聯社批復后才出帳列支；報銷費用嚴格執行經辦、證明、主任“三簽”制度，確保每一筆開支真實、合規。帳務處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經紀律。

9、隨著信用社業務不斷的發展，各種業務水平不斷提高。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業務知識，才能做好會計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業務知識的學習，不斷提高自己的業務水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學習相關的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。

10、對于信用社的文件收發登記能夠認真負責，及時登記并草擬執行意見，按時按量按領導的批示進行相關的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認真

聽取責任信貸員的相關介紹，及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規性的正確判斷。

二、“三防一保”方面

做為一名金融工作者，深知安全保衛工作的重要性。除了能經常閱讀有關“三防一保”的文件外，還時常關注社會上的一些金融案件，吸取經驗教訓，安全防范意識也逐年增強。不論是營業時間還是非營業時間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節，消除殘留的麻痹思想。

營業前，能協助安全員做好營業前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監控系統的運行情況等。營業期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協助一線人員做好柜臺服務。營業終了，通常能在看到各網點的庫款箱安全入庫，門窗鎖定，并且確認當日值班人員到崗后方才離開。

在人員安排出現空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調撥與庫款箱的押運工作。并能按照要求做好記錄，身穿防彈衣，頭戴鋼盔，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，但偶爾也會存在麻痹大意的思想。

通過認真回顧與總結，經過一段時間的自我反省，自我檢查，才發現自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內，針對自查中發現的問題一一對照相關的

制度和操作規范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發現的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進步，使我在工作學習中不斷提高各方面的素質；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力；不斷完善自我。

第三篇：信用社(銀行)案件專項治理自查報告

信用社（銀行）案件專項治理自查報告

根據省聯社《XX省農村信用社案件專項治理大檢查工作方案》，XX縣農村信用聯社高度重視此項工作，成立了以理事長XXX為組長、監事長XXX為副組長、稽核部門的工作人員為成員的檢查機構，下發了專門文件，自7月5日起，組成兩個檢查組，對XX、XX、XXX等10個信用社進行了自我檢查，現將自查情況報告于下。

一、自查工作開展情況

接省聯社通知后，聯社黨委進行了專題學習，對此項工作進行了具體研究和安排部署，成立了案件專項治理檢查領導小組，在7月1日的社主任及機關工作人員會議上，對案防大檢查的工作人員、檢查方式、組織領導、檢查內容和依據進行全面安排部署和明確。各信用社按照上級要求進行了文件學習和自清自查，上報了自查表格和自查報告。7月上旬以來，以聯社稽核部為主體，組成兩個組對10個信用社進行了檢查。

二、案件專項治理主要工作及成效

（一）案防機制進一步健全。聯社按上級要求成立了案防專項治理工作領導小組和辦公室，并進行動態調整。針對XX縣聯社案件多發的實情，從分析案件產生的原因入手，提出了強化管理責任、嚴格規章制度、突出工作重點、加強教育培訓、采取重點措施的案防思路；采取了落實案防責任、完善基礎管理、強化稽核檢查、加強責任追究等案防措施。連續幾年都實行了案防責任制，聯社主任與各社（部）負責人簽訂了案防責任書，制定了嚴格的獎懲措施。通過以上措施，實現了一把手負總體責任、分管領導負具體責任、職能部門負專門責任、社主任負全面責任、操作人員負直接責任、監管人員負監督責任、保證人負擔保責任的案防體系。

（二）案防教育進一步深入

一是狠抓政治教育。聯社黨委結合“三個代表”重要思想教育、保持共產黨員先進性教育和踐行胡總書記提出的“八榮八恥”的榮辱觀教育，強調樹立正確理想和宗旨，有正確的政治立場，明辨是非，自覺執行黨的方針政策。結合保持共產黨員先進性活動，要求各單位制定學習制度、明確學習內容、落實學習措施，每月至少組織員工學習兩次，舉行討論交流和批評與自我批評，撰寫學習心得，揭擺查思想問題，提高思想覺悟。二是狠抓道德品格教育。堅持引導員工切實增強員工職業道德意識，培養職業道德情感，鍛煉職業道德意志，樹立職業道德觀念，養成職業道德習慣。三是狠抓法制紀律教育。強調組織員工學習和掌握《刑法》、《商業銀行法》、《經濟合同法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業銀行內部控制指引》等法規和內部規章制度，增強法規水平，學法、懂法、守法、用法。四是狠抓業務文化教育。根據員工的德能勤績，實行等級管理，激勵員工提高文化水平和學歷層次，學習市場經濟、合作金融理論和會計、信貸、儲蓄、出納、交帳、審計、統計等知識，苦練珠算、點鈔、核算、電腦操作等業務技能，通過業務水平和操作技能提高來控制偏差、防范案件。

（二）制度建設進一步完善

一是建立健全業務管理制度。＃＃年以來聯社共制定各項規章制

度138個。其中轉發上級20個、自制規章制度46個、操作規程54個，崗位責任制18個。特別是聯社將今年作為規范化、標準化年，組織力量對一些規章制度進行清理，對一些經營管理工作規程進行了統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，已出臺了《貸款受理調查工作指引》、《會計檔案管理辦法》、《貸款貸后管理工作指引》、《費用管理辦法》、《員工業務行為規范積分管理辦法》、《稽核操作規程》、《聯絡員管理暫行辦法》等一系列規章制度，還將制定一些制度，基本實現了各項工作、各個環節、各個時點均有制度控制。二是落實廉政建設制度。與各信用社主任和部門負責人簽訂了“廉政建設責任書”，嚴格督導落實加強黨風廉政建設的“五條規定”，努力推進干部職工的廉潔自律工作。落實信用社主任反腐倡廉建設責任制，明確反腐職責，層層簽訂責任書。

（三）案防責任進一步落實落實管理責任。一是落實理事會的責任。以實施充分而有效的內部控制體系和業務經營運轉體系，實現整體戰略和重大決策的科學化、法制化、民主化，確保聯社在法律和政策的框架內審慎經營。二是落實監事會的責任。監事會負責監督理事會、高級管理層和業務操作層的經營行為，督促其依法合規經營，糾正其損害聯社利益的行為，并加強自身建設，切實履行職責。三是落實社主任的責任。督促其負責執行理事會決策，保證內部控制和業務經營指標的全面完成，各社主任與聯社簽訂了案防責任書，明確了責任目標、突出了責任重點、規定了獎懲措施，并要求各社與每位員工（含 農貸員）簽訂案防責任書。

落實監督責任。一是抓點。聯社領導包片：聯社理事長XXX同志負責XX社等5 社的案防工作；聯社主任XXX負責太XX社等5社的案防工作；監事長XXX負責XX社等5 的案防工作；副主任XXX負責XX社等5社的案防工作。各部室辦點：各部室均有1－3個聯系點，明確監管責任人負責對口社的案防工作。二是抓線。信貸、儲蓄存款、財務財產、電腦結算、安全保衛、稽核監察等專業部門分線對全轄的經營進行專業監控。三是抓面。聯社組建稽核隊，負責對全轄網點的存款業務、貸款業務、結算業務、中間業務、往來帳務、代辦業務、計算機業務、財務收支、印押證管理、會出基本制度、安全保衛工作、固定資產、抵貸資產、其他非生息資產及經營成果進行全面稽核。

落實操作責任。為落實操作層面的規范化、標準化，聯社出臺了《員工業務行為規范積分管理辦法》，對七類崗位的操作規范進行了明確，對違反規定又不夠黨紀、政紀處分者，參照交警對駕駛員扣分管理辦法，進行扣分管理，扣分達到一定數額的給予相應處理處罰，徹底根治大錯不犯、小錯不斷的現象。

（四）監督查處工作進一步加強

一是組織開展決算真實性檢查。對＃＃、＃＃年全縣20個獨立核算的信用社進行財務、業務經營成果真實性稽核，糾正差錯160多處，提出稽核建議70多條。強化了經營管理，規范了業務財務行為，有效地防化了風險。二是組織開展離任離職審計。依據內部審計制度，對去、今兩年異動工作崗位的14名信用社(部)負責人任期內的德、能、勤、績及執行金融法規政策、貸款發放質量、費用管理等情況進行全面、認真的稽核，特別突出業績評價，重點是看資產是否完整、法規制度是否堅持、經營目標是否實現、經營效益是否提高、管理制度是否健全，對其中1名有違規行為的已提請聯社黨委進行處理。三是加快了代辦業務的清整撤并工作步伐。我縣聯社調整了以聯社主任負總責、監事長具體負責的代辦業務規范清整工作機構，成立了4個清整工作隊，由聯社領導帶隊，負責對各社代辦站的清整撤并，通過半年多的工作，在6月底前已全部撤并，較＃＃年初減少代辦站298個，全社結束了單人辦理業務的代辦體制，減少了風險點。四是加大了案件查處力度。＃＃年來，共查處涉案人員23人(含代辦員)，處分正式工13人，其中開除1人，撤職1人，行政記大過2人，行政記過3人，行政警告6人；處理信用站代辦員10人，對涉案的13人全部解聘，其中移送司法機關4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。對案防工作負有領導、管理、監督責任的14人進行了處理處罰，其中信用社主任記大過1人(并解聘)、警告處分3人，員工記大過處分 1人、警告處分2人、經濟處罰8人。今年發現的2起代辦站案件有近10人需追究責任（正在立案查處）。

三、存在的主要問題及原因

年案件情況（略）

案件發生的原因是多方面的，經過剖析，主要原因是：

一是思想失防。少數領導與員工，忙于存貸業務、忽視內控內管，業務經營抓得多、抓得細、抓得實，案防工作抓得少、抓得粗、抓得

虛，且認為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認為低頭不見抬頭見，你好我好大家都好，拉起架勢搞監督似乎特別難為情，制約監督流于形式，訂了制度束之高閣，在實際操作中，依然是憑經驗、憑感情，我行我素，違規亂套。金子富案件發現令幾乎所有信用社員工驚詫：這個“老實人”怎么也出問題？

二是制度失靈。聯社雖然根據上級有關規定制定了嚴格的管理制度，各社也按聯社規定與有關責任人簽訂了責任書，但實際上，少數社對制度執行沒有落實到行動上，我行我素，違規亂套，主要體現在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白憑證、業務移接交、帳戶、掛失止付、帳簿設置等方面存在不規范現象，出現總分不符、帳據不符、帳折不符、現金短款等問題。在代辦業務清整中就發現全轄26個站帳款不符、22個站帳折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代辦員XXX潛逃時，現金短少7萬余元。二是信貸上：（1）不按規定發放管理質押貸款，經對10個社的檢查，發現違規質押貸款41筆，金額117.76萬元，主要是超比例、股金證質押、權利期限不一致、到期不處理等。三是管理上：(1)少數社主任對會計出納工作、安全保衛工作、代辦業務、信貸管理、資金匯劃等的監管流于形式，有的沒有進行檢查，有的查了也沒有記錄和整改。(2)少數交帳員工作敷衍塞責、違規操作。XX信用社XX站XXX從1997年開始作案，累計涂改定期存單170余筆，幾屆交帳員不認真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發現。(3)管理責任人失職。我們在檢查中發現少數社有丟失金融許可證、營業執照、稅務登記證、房屋產權證、土地

使用證、機構代碼證等現象。四是在計算機管理上:存在運行日志記載不真實、不規范現象，操作員不按規定更換密碼、營業員暫離不退屏等現象。五是在人員管理上：（1）對少數人無法監控。原勞動服務公司負責人周伯雄、顧飄揚早就應該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個月收了7000多元交帳后，至今無法與其聯系，對這樣的人聯社無法對其監控。(2)，全縣聯社將原來近300個代辦站整合成32個分社(聯站)，留用聯絡員158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班臨柜乃至守庫，對這部分的人的管理有待規范。(3)分社(聯站)負責人確定困難。(4)崗位輪換和強制休假制度未能完全執行。按規定未進行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全聯社14個網點沒有解決聯動門的問題，除營業部外所有網點均未解決電視監控問題。XX信用社XXX分社房子的2-3層被鄉政府占用，鄉政府又不準將通往政府院子的通道堵上，導致分社圍墻形同虛設。

三是監督失效。一是領導責任不到位。部分信用社主任沒有嚴格履行對案防工作的領導責任，沒有按聯社規定每月對轄內內部工作和代辦業務進行一次全面檢查，對信貸、會計、交帳、專管員的工作沒有實行有效的事后監督管理。二是監督責任不到位。XX信用社XXX代辦員XXX2002年開始作案，累計涂改定期存單數百筆，幾屆交帳員不認真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發現。

四、整改措施及努力方向

(一)嚴格責任追究。聯社主任與分管負責人、信用社主任、聯社部室負責人簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責，經濟上風險抵押、管理上一票否決。

(二)強化規章制度。聯社將2006年定為規范化、標準化年，組織力量對一些規章制度進行清理，對經營管理工作規程進行統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規可依。

(三)突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構，控制風險點。為根治代辦站風險，我縣聯社成立了4個清整工作隊，由聯社領導帶隊，負責對各社的代辦站的清整撤并工作，此項工作在6月底前全部結束，對其后續管理仍不能放松。三是管法人，控制風險體。針對我社兩級法人的實際，我們把管法人作為工作重點，采取聯社領導和部室包片的辦法進行管理。聯社領導和各部室均有具體的監管責任點，明確監管責任人負責對口社的案防工作并進行風險抵押；對全轄的費用開支、基建維修、資產物業統一管理，基層社的費用采用審核報帳制，加強費用開支的控制；對貸款實行嚴格授權授信管理，明確了各級的審批權限和工作程序，除小額農貸以外，在貸款發放上全面實行了抵押擔保，今年對小額農貸進行全面的年檢，規范操作行為，杜絕冒名貸款。

(四)加強教育培訓。在全轄開展了學政治、學業務、學文化、學法紀、學英模、練技術的“五學一練”活動。首先，狠抓思想教育。思想是行為的先導，我們要踐行胡錦濤總書記提出的“八個為榮、八個為恥”的社會主義榮辱觀，在全轄開展職業道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長城。其次，狠抓法紀教育。結合“三鐵”教育，進行案件分析，進行警示教育，把法規制度灌輸到每個員工的頭腦中，使員工學法、懂法、用法、守法。再次，加強業務知識操作技能培訓，特別是加強了現金流量、電腦、票據、銀行卡等新業務知識的培訓。最后，加強技能訓練。舉辦計算機操作、信貸管理、會計等培訓班，提高員工的操作水平，降低了業務差錯率。

(五)加大監管力度。為將案防工作落到實處，我們將在稽核監管上下功夫。一是強化稽核監督力量。聯社增設了信貸管理部，實行審貸分離，加強信貸監督檢查；充實稽核隊伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監察部門的人員達到7人，組建聯社稽核隊，并賦予其相應的權力，明確相應的職責，以代辦站帳外經營、信貸財務違規、結算網絡安全和搶、盜案件為重點，進行序時檢查和專項稽核，推動合規工作和案防工作。二是認真開展檢查稽核工作。根據我縣農信的案件情況，根據省銀監局的安排，認真開展“四查、五清、八控”活動，今年開展或擬開展決算真實性檢查、離任審計、內控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規稽核。

第四篇：信用社案件專項治理主辦會計自查報告

信用社案件專項治理主辦會計自查報告

為了深入貫徹落實銀監會、省銀監局、市銀監分局關于加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關文件精神，根據東信聯發[xx年]192號文件的要求，結合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進行了全面的學習...信用社案件專項治理主辦會計自查報告

為了深入貫徹落實銀監會、省銀監局、市銀監分局關于加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關文件精神，根據東信聯發[xx年]192號文件的要求，結合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進行了全面的學習。通過學習，我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設，強化監督檢查，增強法紀觀念和遵守規章制度的自覺性，有效遏制案件高發的勢頭，確保我縣農村信用社安全、合規、穩健經營。同時使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。

根據實施的方案，在社領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了我社制定的《＊＊市＊＊農村信用社會計、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《＊＊市＊＊信用社會計出納人員違規處罰實施細則》、《＊＊市＊＊農村信用合作社安全保衛工作管理實施細則》、《＊＊市＊＊農村信用社經營管理指標百分制考核辦法》、《＊＊市＊＊農村信用社會計出納人員操作規程》、《＊＊市＊＊農村信用社xx年xx財務費用管理實施辦法》、《＊＊市＊＊農村信用社干部職工勞動管理與違規處罰實施細則》等規章制度和操作規程。通過學習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象，我對照相關的條例，對自己一年以來的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環節，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。

一、業務方面

1、一年多來，本人擔任＊＊農村信用社主辦會計一職，在社主任的領導下，負責本單位的會計、出納工作，協調、理順內部各崗位之間的關系。但是在應經常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內的會計、出納工作日趨規范，能夠隨著業務的發展，按照新的業務操作流程和規范，結合本社的實際情況，及時制定適宜的、統一的操作規范，以加強內部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經常組織會計、出納人員集中對業務進行培訓。有些規定只能以書面的形式下發到各個網點，交由各人各自學習，這就容易造成內勤人員關于業務操作方面理解不一致，會出現個別崗位能力較為薄弱的現象。

2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽查員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現、解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發現的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執行更加到位。但是有時因為事

信用社案件專項治理主辦會計自查報告

為了深入貫徹落實銀監會、省銀監局、市銀監分局關于加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關文件精神，根據東信聯發[xx年]192號文件的要求，結合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進行了全面的學習...務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據聯社的相關制度，結合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據評分情況進行獎優罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。

3、作為主辦會計，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的經營決策提供數據。

4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續，做好網點重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各網點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規，避免出現遺失。

第五篇：信用社案件專項治理分社會計自查報告

信用社案件專項治理分社會計自查報告

為貫徹落實**市農村信用社案件專項治理的工作，本人認真學習了銀監會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《關于商業銀行和農村信用社案件專項治理方案的通知》精神，學習《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件，了解本次專項治理工作的重要性和緊迫性，現結合本人所在單位實際情況作如下自查匯報：

加強思想政治理論學習,認真學習國家的各項金融政策和法律法規，提高思想政治意識，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，顧全大局，站在單位的角度去想問題、做工作，加強自身愛崗敬業意識的培養，增強服務意識，接受廣大客戶的監督，積極開展批評和自我批評。嚴格履行崗位職責，嚴格執行會計、出納等相關規章制度，遵守金融法律法規，嚴格微機操作管理體制和操作規程。堅持雙人臨柜，錢帳分管，證印分管，證押分管，嚴格管理重要空白憑證，業務辦理堅持雙人交叉復核，對打印的各種帳頁及時整理裝訂、保管。對柜員卡和密碼嚴格保密,堅持執行碰庫制度，嚴格落實“三防一保”工作，堅持雙人守庫及雙人管庫制度，不斷增強自身防范技能和防范意識，熟練各種防范器材的使用，確保信用社資金財務和職工人身安全。加強思想道德建設，形成良好的工作作風和生活作風。工作中，嚴格執行工作守則，積極維護本單位的利益，不搞形式主義，不作表面文章，不無中生有，不夸大其談；生活中，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，嚴格約束自己，堅決拒絕“黃、賭、毒”等不良生活習慣，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。

當然，在實際工作中還是存在不少問題：

1、在大額現金支付，未能執行大額現金支取的登記備案制度，及時建立大額現金支付臺帳，逐筆登記備查。

2、對于存、貸款余額對帳單未能及時與企業進行核對。

3、未能嚴格按照規定對會計檔案進行收集、整理、裝訂、歸檔，傳票整理不夠細心，未能嚴格按照《關于規范我省農村信用社綜合業務系統會計資料管理和基本操作的通知》通知執行。

4、對于密碼存在非法字符的，未能嚴格按照掛失條例進行登記。

通過此次自查，針對存在的問題，本人及時糾正問題，并進行全面的整改：對于大額現金支付情況，及時建立大額現金支付登記溥；對于存貸款余額對帳單，及時與企業取得聯系，保證回收率達到90%以上；會計檔案的管理，堅持按照文件要求執行。

以上是本人對這次專項治理自查內容的自查報告及整改措施，望領導及同事們對我的自查情況提出寶貴意見。