第一篇：信用社(銀行)案件專項治理工作的心得體會

信用社（銀行）案件專項治理工作的心得體會

制度教育整頓活動及案件專項治理學習教育和自我批評，本人對案件專項治理工作有了更深的理解，對內控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認識。現談一下本人的心得體會。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是本次活動中所例舉的一些案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，比如《 農村信用社系統詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報》、山西金融詐騙案的報道，特別是發生在我們身邊黃石信用社案件有關責任人的處理決定及秀嶼區埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認識到搞好內控制度，并不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內控制度，就可能給別有用心的人以機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。總之，要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。

四、黃石信用社案件的教訓與思考

案件發生后，本人認真反思，總結經驗教訓，主要有以下幾點：

1、應深入落實內控制度情況的檢查工作。

該案件的發生，雖然是由于兩人的相互勾結形成的，但該案時間跨度這么長，帳務、憑證等管理混亂，卻長時間無人知曉，主辦會計離職審計也輕易過關，說明各級包括黃石社在內的內控制度的落實檢查稽核上必須加強，一些流于形式的工作方法也要切實改變。

2、應重視重要崗位人員的交流工作。

許建良任主辦會計長達7年時間，林輝任柜面會計時間也長達4年，這為兩人的相互勾結提供了很好的機會。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長時間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團，即使發現問題也往往隱瞞不報，力求自我解決，這也是造成該案長期不發的另一個重要原因。

3、應千方百計提高業務人員的綜合素質。

從案情來看，他們作案并不是沒有留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會計員，當班出納員等，業務素質低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。

4、應切實加強員工的思想政 治工作。

從案情來看，信用社員工思想政 治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識淡薄，思想麻痹大意，“事不關已，高高掛起”的老好人意識及隨大流意識嚴重，在原則問題上容易放松自已。同時，對于員工的家庭生活、社會交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現中發現問題。

通過案件的發生，充分暴露出我區聯社在各項管理工作中存在的不足，必須在今后的工作中予以解決。

第二篇：信用社(銀行)案件專項治理自查報告

信用社（銀行）案件專項治理自查報告

根據省聯社《XX省農村信用社案件專項治理大檢查工作方案》，XX縣農村信用聯社高度重視此項工作，成立了以理事長XXX為組長、監事長XXX為副組長、稽核部門的工作人員為成員的檢查機構，下發了專門文件，自7月5日起，組成兩個檢查組，對XX、XX、XXX等10個信用社進行了自我檢查，現將自查情況報告于下。

一、自查工作開展情況

接省聯社通知后，聯社黨委進行了專題學習，對此項工作進行了具體研究和安排部署，成立了案件專項治理檢查領導小組，在7月1日的社主任及機關工作人員會議上，對案防大檢查的工作人員、檢查方式、組織領導、檢查內容和依據進行全面安排部署和明確。各信用社按照上級要求進行了文件學習和自清自查，上報了自查表格和自查報告。7月上旬以來，以聯社稽核部為主體，組成兩個組對10個信用社進行了檢查。

二、案件專項治理主要工作及成效

（一）案防機制進一步健全。聯社按上級要求成立了案防專項治理工作領導小組和辦公室，并進行動態調整。針對XX縣聯社案件多發的實情，從分析案件產生的原因入手，提出了強化管理責任、嚴格規章制度、突出工作重點、加強教育培訓、采取重點措施的案防思路；采取了落實案防責任、完善基礎管理、強化稽核檢查、加強責任追究等案防措施。連續幾年都實行了案防責任制，聯社主任與各社（部）負責人簽訂了案防責任書，制定了嚴格的獎懲措施。通過以上措施，實現了一把手負總體責任、分管領導負具體責任、職能部門負專門責任、社主任負全面責任、操作人員負直接責任、監管人員負監督責任、保證人負擔保責任的案防體系。

（二）案防教育進一步深入

一是狠抓政治教育。聯社黨委結合“三個代表”重要思想教育、保持共產黨員先進性教育和踐行胡總書記提出的“八榮八恥”的榮辱觀教育，強調樹立正確理想和宗旨，有正確的政治立場，明辨是非，自覺執行黨的方針政策。結合保持共產黨員先進性活動，要求各單位制定學習制度、明確學習內容、落實學習措施，每月至少組織員工學習兩次，舉行討論交流和批評與自我批評，撰寫學習心得，揭擺查思想問題，提高思想覺悟。二是狠抓道德品格教育。堅持引導員工切實增強員工職業道德意識，培養職業道德情感，鍛煉職業道德意志，樹立職業道德觀念，養成職業道德習慣。三是狠抓法制紀律教育。強調組織員工學習和掌握《刑法》、《商業銀行法》、《經濟合同法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業銀行內部控制指引》等法規和內部規章制度，增強法規水平，學法、懂法、守法、用法。四是狠抓業務文化教育。根據員工的德能勤績，實行等級管理，激勵員工提高文化水平和學歷層次，學習市場經濟、合作金融理論和會計、信貸、儲蓄、出納、交帳、審計、統計等知識，苦練珠算、點鈔、核算、電腦操作等業務技能，通過業務水平和操作技能提高來控制偏差、防范案件。

（二）制度建設進一步完善

一是建立健全業務管理制度。＃＃年以來聯社共制定各項規章制

度138個。其中轉發上級20個、自制規章制度46個、操作規程54個，崗位責任制18個。特別是聯社將今年作為規范化、標準化年，組織力量對一些規章制度進行清理，對一些經營管理工作規程進行了統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，已出臺了《貸款受理調查工作指引》、《會計檔案管理辦法》、《貸款貸后管理工作指引》、《費用管理辦法》、《員工業務行為規范積分管理辦法》、《稽核操作規程》、《聯絡員管理暫行辦法》等一系列規章制度，還將制定一些制度，基本實現了各項工作、各個環節、各個時點均有制度控制。二是落實廉政建設制度。與各信用社主任和部門負責人簽訂了“廉政建設責任書”，嚴格督導落實加強黨風廉政建設的“五條規定”，努力推進干部職工的廉潔自律工作。落實信用社主任反腐倡廉建設責任制，明確反腐職責，層層簽訂責任書。

（三）案防責任進一步落實落實管理責任。一是落實理事會的責任。以實施充分而有效的內部控制體系和業務經營運轉體系，實現整體戰略和重大決策的科學化、法制化、民主化，確保聯社在法律和政策的框架內審慎經營。二是落實監事會的責任。監事會負責監督理事會、高級管理層和業務操作層的經營行為，督促其依法合規經營，糾正其損害聯社利益的行為，并加強自身建設，切實履行職責。三是落實社主任的責任。督促其負責執行理事會決策，保證內部控制和業務經營指標的全面完成，各社主任與聯社簽訂了案防責任書，明確了責任目標、突出了責任重點、規定了獎懲措施，并要求各社與每位員工（含 農貸員）簽訂案防責任書。

落實監督責任。一是抓點。聯社領導包片：聯社理事長XXX同志負責XX社等5 社的案防工作；聯社主任XXX負責太XX社等5社的案防工作；監事長XXX負責XX社等5 的案防工作；副主任XXX負責XX社等5社的案防工作。各部室辦點：各部室均有1－3個聯系點，明確監管責任人負責對口社的案防工作。二是抓線。信貸、儲蓄存款、財務財產、電腦結算、安全保衛、稽核監察等專業部門分線對全轄的經營進行專業監控。三是抓面。聯社組建稽核隊，負責對全轄網點的存款業務、貸款業務、結算業務、中間業務、往來帳務、代辦業務、計算機業務、財務收支、印押證管理、會出基本制度、安全保衛工作、固定資產、抵貸資產、其他非生息資產及經營成果進行全面稽核。

落實操作責任。為落實操作層面的規范化、標準化，聯社出臺了《員工業務行為規范積分管理辦法》，對七類崗位的操作規范進行了明確，對違反規定又不夠黨紀、政紀處分者，參照交警對駕駛員扣分管理辦法，進行扣分管理，扣分達到一定數額的給予相應處理處罰，徹底根治大錯不犯、小錯不斷的現象。

（四）監督查處工作進一步加強

一是組織開展決算真實性檢查。對＃＃、＃＃年全縣20個獨立核算的信用社進行財務、業務經營成果真實性稽核，糾正差錯160多處，提出稽核建議70多條。強化了經營管理，規范了業務財務行為，有效地防化了風險。二是組織開展離任離職審計。依據內部審計制度，對去、今兩年異動工作崗位的14名信用社(部)負責人任期內的德、能、勤、績及執行金融法規政策、貸款發放質量、費用管理等情況進行全面、認真的稽核，特別突出業績評價，重點是看資產是否完整、法規制度是否堅持、經營目標是否實現、經營效益是否提高、管理制度是否健全，對其中1名有違規行為的已提請聯社黨委進行處理。三是加快了代辦業務的清整撤并工作步伐。我縣聯社調整了以聯社主任負總責、監事長具體負責的代辦業務規范清整工作機構，成立了4個清整工作隊，由聯社領導帶隊，負責對各社代辦站的清整撤并，通過半年多的工作，在6月底前已全部撤并，較＃＃年初減少代辦站298個，全社結束了單人辦理業務的代辦體制，減少了風險點。四是加大了案件查處力度。＃＃年來，共查處涉案人員23人(含代辦員)，處分正式工13人，其中開除1人，撤職1人，行政記大過2人，行政記過3人，行政警告6人；處理信用站代辦員10人，對涉案的13人全部解聘，其中移送司法機關4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。對案防工作負有領導、管理、監督責任的14人進行了處理處罰，其中信用社主任記大過1人(并解聘)、警告處分3人，員工記大過處分 1人、警告處分2人、經濟處罰8人。今年發現的2起代辦站案件有近10人需追究責任（正在立案查處）。

三、存在的主要問題及原因

年案件情況（略）

案件發生的原因是多方面的，經過剖析，主要原因是：

一是思想失防。少數領導與員工，忙于存貸業務、忽視內控內管，業務經營抓得多、抓得細、抓得實，案防工作抓得少、抓得粗、抓得

虛，且認為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認為低頭不見抬頭見，你好我好大家都好，拉起架勢搞監督似乎特別難為情，制約監督流于形式，訂了制度束之高閣，在實際操作中，依然是憑經驗、憑感情，我行我素，違規亂套。金子富案件發現令幾乎所有信用社員工驚詫：這個“老實人”怎么也出問題？

二是制度失靈。聯社雖然根據上級有關規定制定了嚴格的管理制度，各社也按聯社規定與有關責任人簽訂了責任書，但實際上，少數社對制度執行沒有落實到行動上，我行我素，違規亂套，主要體現在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白憑證、業務移接交、帳戶、掛失止付、帳簿設置等方面存在不規范現象，出現總分不符、帳據不符、帳折不符、現金短款等問題。在代辦業務清整中就發現全轄26個站帳款不符、22個站帳折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代辦員XXX潛逃時，現金短少7萬余元。二是信貸上：（1）不按規定發放管理質押貸款，經對10個社的檢查，發現違規質押貸款41筆，金額117.76萬元，主要是超比例、股金證質押、權利期限不一致、到期不處理等。三是管理上：(1)少數社主任對會計出納工作、安全保衛工作、代辦業務、信貸管理、資金匯劃等的監管流于形式，有的沒有進行檢查，有的查了也沒有記錄和整改。(2)少數交帳員工作敷衍塞責、違規操作。XX信用社XX站XXX從1997年開始作案，累計涂改定期存單170余筆，幾屆交帳員不認真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發現。(3)管理責任人失職。我們在檢查中發現少數社有丟失金融許可證、營業執照、稅務登記證、房屋產權證、土地

使用證、機構代碼證等現象。四是在計算機管理上:存在運行日志記載不真實、不規范現象，操作員不按規定更換密碼、營業員暫離不退屏等現象。五是在人員管理上：（1）對少數人無法監控。原勞動服務公司負責人周伯雄、顧飄揚早就應該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個月收了7000多元交帳后，至今無法與其聯系，對這樣的人聯社無法對其監控。(2)，全縣聯社將原來近300個代辦站整合成32個分社(聯站)，留用聯絡員158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班臨柜乃至守庫，對這部分的人的管理有待規范。(3)分社(聯站)負責人確定困難。(4)崗位輪換和強制休假制度未能完全執行。按規定未進行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全聯社14個網點沒有解決聯動門的問題，除營業部外所有網點均未解決電視監控問題。XX信用社XXX分社房子的2-3層被鄉政府占用，鄉政府又不準將通往政府院子的通道堵上，導致分社圍墻形同虛設。

三是監督失效。一是領導責任不到位。部分信用社主任沒有嚴格履行對案防工作的領導責任，沒有按聯社規定每月對轄內內部工作和代辦業務進行一次全面檢查，對信貸、會計、交帳、專管員的工作沒有實行有效的事后監督管理。二是監督責任不到位。XX信用社XXX代辦員XXX2002年開始作案，累計涂改定期存單數百筆，幾屆交帳員不認真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發現。

四、整改措施及努力方向

(一)嚴格責任追究。聯社主任與分管負責人、信用社主任、聯社部室負責人簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責，經濟上風險抵押、管理上一票否決。

(二)強化規章制度。聯社將2006年定為規范化、標準化年，組織力量對一些規章制度進行清理，對經營管理工作規程進行統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規可依。

(三)突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構，控制風險點。為根治代辦站風險，我縣聯社成立了4個清整工作隊，由聯社領導帶隊，負責對各社的代辦站的清整撤并工作，此項工作在6月底前全部結束，對其后續管理仍不能放松。三是管法人，控制風險體。針對我社兩級法人的實際，我們把管法人作為工作重點，采取聯社領導和部室包片的辦法進行管理。聯社領導和各部室均有具體的監管責任點，明確監管責任人負責對口社的案防工作并進行風險抵押；對全轄的費用開支、基建維修、資產物業統一管理，基層社的費用采用審核報帳制，加強費用開支的控制；對貸款實行嚴格授權授信管理，明確了各級的審批權限和工作程序，除小額農貸以外，在貸款發放上全面實行了抵押擔保，今年對小額農貸進行全面的年檢，規范操作行為，杜絕冒名貸款。

(四)加強教育培訓。在全轄開展了學政治、學業務、學文化、學法紀、學英模、練技術的“五學一練”活動。首先，狠抓思想教育。思想是行為的先導，我們要踐行胡錦濤總書記提出的“八個為榮、八個為恥”的社會主義榮辱觀，在全轄開展職業道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長城。其次，狠抓法紀教育。結合“三鐵”教育，進行案件分析，進行警示教育，把法規制度灌輸到每個員工的頭腦中，使員工學法、懂法、用法、守法。再次，加強業務知識操作技能培訓，特別是加強了現金流量、電腦、票據、銀行卡等新業務知識的培訓。最后，加強技能訓練。舉辦計算機操作、信貸管理、會計等培訓班，提高員工的操作水平，降低了業務差錯率。

(五)加大監管力度。為將案防工作落到實處，我們將在稽核監管上下功夫。一是強化稽核監督力量。聯社增設了信貸管理部，實行審貸分離，加強信貸監督檢查；充實稽核隊伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監察部門的人員達到7人，組建聯社稽核隊，并賦予其相應的權力，明確相應的職責，以代辦站帳外經營、信貸財務違規、結算網絡安全和搶、盜案件為重點，進行序時檢查和專項稽核，推動合規工作和案防工作。二是認真開展檢查稽核工作。根據我縣農信的案件情況，根據省銀監局的安排，認真開展“四查、五清、八控”活動，今年開展或擬開展決算真實性檢查、離任審計、內控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規稽核。

第三篇：信用社案件專項治理

沿口信用社

治理商業賄賂自查自糾報告

按照上級要求兩項工作的精神，結合我社實際，對我社從2010年起進行徹底的自查自糾，現報告好下：

一、存款業務方面

1、嚴格按照人民銀行結算帳戶管理方法，辦理單位銀行結算帳戶和個人銀行結算帳戶。合法合規、信用保管印鑒卡，堅持與客戶的對帳制度，按規定辦理存款掛失，密碼重置，提前支取等。

2、在組織存款上無擅自提高利率或者變相提高存款利率吸收存款，沒有私下客戶存款或吸儲不入帳的行為。

3、沒有弄虛作假，出具與事實不符的存單，存款證實書進帳單、票據、咨信證明等金融票據的情況，無帳外經營，私設“小金庫”情況。嚴格執行反洗錢的有關規定，抵制一切制販假幣的違法行為，發現假幣，一律沒收，并作好記錄。

二、貸款業務方面

1、嚴格執行貸款“三查”制度，執行內部授權、授信制度，嚴格執行審貸分離、集體群策制度。嚴格按照審批程序進行審批，我社將有近段時間內沒有發生違規違紀的情況，一切信貸合法合規，按程序辦事。

2、以前對小額信用貸款進行了建檔、評級、授信。對發放貸款沒有做到三見面，2010年1月起發放貸款只是通過貸前調查予以發放。我社在把評級工作完成以后，嚴格按照小額信用貸款按規定發放每一筆貸款。

3、在2010年銀監分局對我社進行序時排查中發現從

2001——2006年間我社存在大量的問題。比如有以貸收息逆向調整貸款形態，代整為零，跨區域發放貸款，冒名、頂名等違規行為。后來下發整改通知以后，我社已作出整改，但尚未整改完畢。這段時間以來我社沒有出現以上違規行為。

4、我對社對貸款進行了跟蹤檢查，形成了檢查報告，經常性的催收不良貸款，但催收通知不齊全，信貸檔案資料不夠合規完備和規范。對我社貸款進行了內查外對工作，落實了違規貸款清收人清收責任，針對這些情況，我社已逐步進行了整改。

三、我社無違規投資、融資的情況。對銀行卡業務一切按有關規定進行辦理，并進行登記。對代理憑證按重要空白貸證進行管理，沒有其它不正規的現象發生。

四、會計出納業務方面，計算機應用與管理方面

1、對大額現金支付堅持審批制度，并建立登記簿，庫存現金執行限額制度，實行雙人加鎖入庫保管，現金調撥堅持雙人辦理、雙人押運、當日到帳。對同業行來，行社往來帳月效對。

2、我社會計標鼻真實，會計科目，帳戶歸屬準確。做到帳款、帳實相符。營業終了現金雙人入庫保管。堅持定期查庫制度，按規定辦理各項交接手續，并進行登記。

五、在印章、重空、安全管理方面

1、嚴格執行印章、密押、憑證的管理，使用交接制度，對的重空的領用、使用、出售、保管、交接以及作廢的程序嚴格按規定辦理，無帳實不符的情況。

2、嚴格執行庫管制度，對押運、值班等重要環節加大執行力度，并嚴格執行查庫制度，實行記錄，堅持每日安全檢查制度，制定了各類應急處理預案，簽定了案防責任制，與嚴格執行貸款“三查”制度，執行內部授權、授信制度，制定審貸分離、集體群策制度。鄰居簽定了聯防責任書，以保障國家、集體財產，職工生命安全不受侵害。

綜上所述，我社雖然存在很多的問題，但是相信通過我們的努力，不斷糾正一些不正常交易的行為，我社會走入合法合規、穩健經營的道路上來。

余柏柯

2010年6月20日

第四篇：信用社案件專項治理工作自查報告

信用社案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監通[2005]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[2005]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[2005]77號)精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社

下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二

是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

三、嚴謹工作、生活作風。

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真

話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；

業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

信用社案件專項治理工作自查報

告

第五篇：信用社案件專項治理工作自查報告

信用社案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監通[2005]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[2005]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[2005]77號)精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

三、嚴謹工作、生活作風。在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。