第一篇：銀行案件專項治理工作總結

XX銀行XX支行案件專項治理工作總結

XX銀監辦：

為了深入貫徹落實銀監會及上級行精神，做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，我行召開了案件專項治理工作會議，進行安排、部署和檢查，成立了由行長任組長、行長助理為副組長、一般員工為成員的案件專項治理工作領導小組。現將我行相關工作匯報如下：

一．要求全體員工深刻領會各級管理部門的部署和要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化股份制改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平。

二．按照案件治理和風險防范的基本原則、工作目標和工作要求，結合內控制度建設，在領導小組的統一安排下，采取集中與專項的形式積極組織開展自查自糾。主要內容是：業務規章制度的落實和執行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：銀行與客戶、行行往來以及內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行持續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。貸款是否按照規范化要求操作，大額貸款發放是否符合審批程序，是否超權限、或違規放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規范。

三．通過學習上級監管部門文件精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，我們對過去的工作進行一次全面的自查，通過對照規章制度崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在一些不足和有待改進的地方，如學習不夠深入、政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入，在業務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入等等。

工作小結：根據以上查找出來中存在的缺點和不足，在今后的工作中，我行將嚴格執行上級行的各項規章制度，加強自控體系建設，采取以下幾個措施力抓案件專項治理工作：一是以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤；二是強化員工法規制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規章、講制度，提高法規意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任；三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執行，樹立起強烈的案件防范意識。四是加大內控制度檢查，做到不留死角。對內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規章制度不違規。我們及時將上級的文件精神和要求及時傳達到每位員工，在每周一次的學習會上分級組織學習，要求員工切實做到思想上防范，警鐘長鳴，利劍高懸。加強對操作風險的學習和理解，提高對案件治理工作的思想認識和自我約束，把風險消滅在萌芽之中。

XX銀行XX支行

2012年4月5日

第二篇：銀行案件專項治理

大[**0***6]33號

關于上報**0***6年第三季度案件防控和案件治理

工作自查情況的報告

聯社紀檢監察部：

為了進一步將我社**0***6年案件治理工作扎實有效開展，根據縣聯社安排意見，結合我社實際情況，現將我社第三季度“案件治理”工作進展情況匯報如下：

（一）信貸管理方面。

***.信貸管理的檢查。未發放假名、冒名貸款;無超越權限或變相超越權限授信、審批貸款;未簽訂不成立、不生效的借款主從合同。**0***6年信用工程工作按期完成。

**.貸款受理環節的檢查。能按《甘肅省農村合作金融機構貸款業務操作規程》等相關規定，對客戶所提供的資料的完整性、真實性、有效性進行調查核實，并如實撰寫調查報告;能及時在 信貸管理系統中建立客戶基本信息、附屬信息，生成客戶申請信息。

3.貸款審查環節的檢查。能按要求建立貸款審查崗或審查崗運行不規范；建立了貸款審查記錄，記錄連續，及時，內容完整、真實；能按規定審查借款人、擔保人信用等級和借款人最高綜合授信額度。

4.貸款擔保環節的檢查。能按規定審查擔保人資信狀況和償債能力;能按規定核實擔保財產的真實性、有效性;能按規定辦理抵質押物的評估、登記、審批等相關手續。

5.貸款合同簽訂環節的檢查。不存在申請書、協議書、合同書、權利質押物出質協議書不全，內容填寫不全、不規范或刮擦涂改容易引起糾紛的情況;不存在信貸管理系統客戶信息、決策信息、臺賬信息、管理信息、分類信息等不能適時登記,造成系統數據信息不完整、不準確的;借款合同與信貸管理系統自動生成的貸款合同編號一致;不存在借款人信貸檔案、資料建立不全或收集不全的;簽訂合同中貸款申請用途與調查用途、發放用途一致。

6.貸款發放與支付的檢查。貸款發放與支付堅持實貸實付原則;能按合同約定支付方式和程序發放支付貸款;貸款發放與支付資料手續齊全。

7.貸款分類管理環節的檢查。能按規定對貸款形態及時進行認定、調整、登記；分類結果與信貸統計報表一致;不良貸款認定是否真實、資料齊全。

8.大額貸款能按規定要求按季度開展貸后檢查，檢查有記錄。

9.逾期農戶信用貸款貸款：截止**0***6年9月30日逾期的信用貸款3**筆96.83萬元。

（二）財會管理方面。

***.經檢查,存款業務嚴格執行“實名制”規定開立個人賬戶;無違反規定辦理掛失、提前支取等手續;業務人員進行短期離崗交接時能堅持交接、登記制度,無違反規定調劑現金、重要空白憑證的情況。

**.結算業務的檢查。能按規定為客戶開立人民幣結算賬戶或變更;能按期對人民幣單位結算賬戶進行年檢;無違背結算紀律積壓結算憑證或拖延支付;能按規定簽發對賬單，并堅持內外賬務雙線核對,對賬單收回率達到***00%,9月30日應核對的單位結算賬戶3***戶，實際核對3***戶,核對面***00%。

大額可疑支付交易、大額提現能嚴格執行審批制度、備案登記制度和報備制度;能按照規定履行客戶身份識別義務、保存客戶身份資料和交易記錄;能按規定嚴格審查受理憑證，無作廢、錯誤、過期等違規憑證。

開立個人結算賬戶和開卡資料資料齊全合規； 3.自助設備的檢查。******無自動柜員機。

4.電子銀行業務的檢查。至9月30日受理簽約手機銀行業務*******筆，受理手機銀行和手機支付業務的持卡人申請材料完備、真實；按規定保管和使用持卡人個人信息和注冊信息按規 3 定簽訂了手機銀行客戶服務協議;按規定填寫了手機銀行客戶簽約申請表，并按規定裝訂。

5.檢查各種登記簿****本，登記薄的建立、使用、記錄完整、齊全、真實，并按制度要求及時打印。

（三）員工案件防控十五種類型排查

我社本季度對“員工案件防控十五種類型排查統計表”中涉及的內容進行了全面細致排查，現就排查結果匯報如下： ***.有“黃、賭、毒”行為的。經審查我社員工無此類違法違規行為。

**.個人或家庭經商辦企業的。經審查我社員工無此行為。3.大額資金炒股的。經審查我社員工無此類行為。4.個人、家庭負債較大或在行社有貸款的。經審查我社員工無此類現象。

5.無故不能正常上班或經常曠工的。經審查我社員工無無故不上班和遲到早退行為。

6.交友混亂，經常出入高檔消費場所的。經審查我社員工無此類行為。

7.在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的。經審查我社員工均按月休假，會計崗位3年未輪崗。

8.有不良紀錄或犯罪前科的。經審查我社員工無此類違法違規行為。

9.已經出現違規操作的。經審查我社員工無此類行為。***0.吃拿卡要報或已經有四風問題客戶信訪的。經審查我社員工無此類違法違規行為。******.員工存在利用操作平臺內外勾結盜用或挪用客戶資金的行為的。經審查我社員工無此類違法違規行為。*****.賬戶的開立未嚴格執行賬戶管理辦法。經審查我社員工無此類違法違規行為。

***3.印押證及對賬管理不規范的。經審查我社員工無此類違規行為。

***4網銀業務的開展未按權限逐級管理。經審查我社員工無此類違規行為。

***5.員工利用業務平臺參與社會非法集資、地下錢莊交易等非法活動的。經審查我社員工無此類違法違規行為。

經檢查我社二0一六年三季度各項業務開展順利，合規合法，未發現違法違規現象。二0一六年十月一日

主題詞：農村*** 案件治理 工作 報告 聯系人： 聯系電話：

***縣農村信用聯社****** **0***6年***0月***日印發

第三篇：信用社(銀行)案件專項治理自查報告

信用社（銀行）案件專項治理自查報告

根據省聯社《XX省農村信用社案件專項治理大檢查工作方案》，XX縣農村信用聯社高度重視此項工作，成立了以理事長XXX為組長、監事長XXX為副組長、稽核部門的工作人員為成員的檢查機構，下發了專門文件，自7月5日起，組成兩個檢查組，對XX、XX、XXX等10個信用社進行了自我檢查，現將自查情況報告于下。

一、自查工作開展情況

接省聯社通知后，聯社黨委進行了專題學習，對此項工作進行了具體研究和安排部署，成立了案件專項治理檢查領導小組，在7月1日的社主任及機關工作人員會議上，對案防大檢查的工作人員、檢查方式、組織領導、檢查內容和依據進行全面安排部署和明確。各信用社按照上級要求進行了文件學習和自清自查，上報了自查表格和自查報告。7月上旬以來，以聯社稽核部為主體，組成兩個組對10個信用社進行了檢查。

二、案件專項治理主要工作及成效

（一）案防機制進一步健全。聯社按上級要求成立了案防專項治理工作領導小組和辦公室，并進行動態調整。針對XX縣聯社案件多發的實情，從分析案件產生的原因入手，提出了強化管理責任、嚴格規章制度、突出工作重點、加強教育培訓、采取重點措施的案防思路；采取了落實案防責任、完善基礎管理、強化稽核檢查、加強責任追究等案防措施。連續幾年都實行了案防責任制，聯社主任與各社（部）負責人簽訂了案防責任書，制定了嚴格的獎懲措施。通過以上措施，實現了一把手負總體責任、分管領導負具體責任、職能部門負專門責任、社主任負全面責任、操作人員負直接責任、監管人員負監督責任、保證人負擔保責任的案防體系。

（二）案防教育進一步深入

一是狠抓政治教育。聯社黨委結合“三個代表”重要思想教育、保持共產黨員先進性教育和踐行胡總書記提出的“八榮八恥”的榮辱觀教育，強調樹立正確理想和宗旨，有正確的政治立場，明辨是非，自覺執行黨的方針政策。結合保持共產黨員先進性活動，要求各單位制定學習制度、明確學習內容、落實學習措施，每月至少組織員工學習兩次，舉行討論交流和批評與自我批評，撰寫學習心得，揭擺查思想問題，提高思想覺悟。二是狠抓道德品格教育。堅持引導員工切實增強員工職業道德意識，培養職業道德情感，鍛煉職業道德意志，樹立職業道德觀念，養成職業道德習慣。三是狠抓法制紀律教育。強調組織員工學習和掌握《刑法》、《商業銀行法》、《經濟合同法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業銀行內部控制指引》等法規和內部規章制度，增強法規水平，學法、懂法、守法、用法。四是狠抓業務文化教育。根據員工的德能勤績，實行等級管理，激勵員工提高文化水平和學歷層次，學習市場經濟、合作金融理論和會計、信貸、儲蓄、出納、交帳、審計、統計等知識，苦練珠算、點鈔、核算、電腦操作等業務技能，通過業務水平和操作技能提高來控制偏差、防范案件。

（二）制度建設進一步完善

一是建立健全業務管理制度。＃＃年以來聯社共制定各項規章制

度138個。其中轉發上級20個、自制規章制度46個、操作規程54個，崗位責任制18個。特別是聯社將今年作為規范化、標準化年，組織力量對一些規章制度進行清理，對一些經營管理工作規程進行了統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，已出臺了《貸款受理調查工作指引》、《會計檔案管理辦法》、《貸款貸后管理工作指引》、《費用管理辦法》、《員工業務行為規范積分管理辦法》、《稽核操作規程》、《聯絡員管理暫行辦法》等一系列規章制度，還將制定一些制度，基本實現了各項工作、各個環節、各個時點均有制度控制。二是落實廉政建設制度。與各信用社主任和部門負責人簽訂了“廉政建設責任書”，嚴格督導落實加強黨風廉政建設的“五條規定”，努力推進干部職工的廉潔自律工作。落實信用社主任反腐倡廉建設責任制，明確反腐職責，層層簽訂責任書。

（三）案防責任進一步落實落實管理責任。一是落實理事會的責任。以實施充分而有效的內部控制體系和業務經營運轉體系，實現整體戰略和重大決策的科學化、法制化、民主化，確保聯社在法律和政策的框架內審慎經營。二是落實監事會的責任。監事會負責監督理事會、高級管理層和業務操作層的經營行為，督促其依法合規經營，糾正其損害聯社利益的行為，并加強自身建設，切實履行職責。三是落實社主任的責任。督促其負責執行理事會決策，保證內部控制和業務經營指標的全面完成，各社主任與聯社簽訂了案防責任書，明確了責任目標、突出了責任重點、規定了獎懲措施，并要求各社與每位員工（含 農貸員）簽訂案防責任書。

落實監督責任。一是抓點。聯社領導包片：聯社理事長XXX同志負責XX社等5 社的案防工作；聯社主任XXX負責太XX社等5社的案防工作；監事長XXX負責XX社等5 的案防工作；副主任XXX負責XX社等5社的案防工作。各部室辦點：各部室均有1－3個聯系點，明確監管責任人負責對口社的案防工作。二是抓線。信貸、儲蓄存款、財務財產、電腦結算、安全保衛、稽核監察等專業部門分線對全轄的經營進行專業監控。三是抓面。聯社組建稽核隊，負責對全轄網點的存款業務、貸款業務、結算業務、中間業務、往來帳務、代辦業務、計算機業務、財務收支、印押證管理、會出基本制度、安全保衛工作、固定資產、抵貸資產、其他非生息資產及經營成果進行全面稽核。

落實操作責任。為落實操作層面的規范化、標準化，聯社出臺了《員工業務行為規范積分管理辦法》，對七類崗位的操作規范進行了明確，對違反規定又不夠黨紀、政紀處分者，參照交警對駕駛員扣分管理辦法，進行扣分管理，扣分達到一定數額的給予相應處理處罰，徹底根治大錯不犯、小錯不斷的現象。

（四）監督查處工作進一步加強

一是組織開展決算真實性檢查。對＃＃、＃＃年全縣20個獨立核算的信用社進行財務、業務經營成果真實性稽核，糾正差錯160多處，提出稽核建議70多條。強化了經營管理，規范了業務財務行為，有效地防化了風險。二是組織開展離任離職審計。依據內部審計制度，對去、今兩年異動工作崗位的14名信用社(部)負責人任期內的德、能、勤、績及執行金融法規政策、貸款發放質量、費用管理等情況進行全面、認真的稽核，特別突出業績評價，重點是看資產是否完整、法規制度是否堅持、經營目標是否實現、經營效益是否提高、管理制度是否健全，對其中1名有違規行為的已提請聯社黨委進行處理。三是加快了代辦業務的清整撤并工作步伐。我縣聯社調整了以聯社主任負總責、監事長具體負責的代辦業務規范清整工作機構，成立了4個清整工作隊，由聯社領導帶隊，負責對各社代辦站的清整撤并，通過半年多的工作，在6月底前已全部撤并，較＃＃年初減少代辦站298個，全社結束了單人辦理業務的代辦體制，減少了風險點。四是加大了案件查處力度。＃＃年來，共查處涉案人員23人(含代辦員)，處分正式工13人，其中開除1人，撤職1人，行政記大過2人，行政記過3人，行政警告6人；處理信用站代辦員10人，對涉案的13人全部解聘，其中移送司法機關4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。對案防工作負有領導、管理、監督責任的14人進行了處理處罰，其中信用社主任記大過1人(并解聘)、警告處分3人，員工記大過處分 1人、警告處分2人、經濟處罰8人。今年發現的2起代辦站案件有近10人需追究責任（正在立案查處）。

三、存在的主要問題及原因

年案件情況（略）

案件發生的原因是多方面的，經過剖析，主要原因是：

一是思想失防。少數領導與員工，忙于存貸業務、忽視內控內管，業務經營抓得多、抓得細、抓得實，案防工作抓得少、抓得粗、抓得

虛，且認為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認為低頭不見抬頭見，你好我好大家都好，拉起架勢搞監督似乎特別難為情，制約監督流于形式，訂了制度束之高閣，在實際操作中，依然是憑經驗、憑感情，我行我素，違規亂套。金子富案件發現令幾乎所有信用社員工驚詫：這個“老實人”怎么也出問題？

二是制度失靈。聯社雖然根據上級有關規定制定了嚴格的管理制度，各社也按聯社規定與有關責任人簽訂了責任書，但實際上，少數社對制度執行沒有落實到行動上，我行我素，違規亂套，主要體現在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白憑證、業務移接交、帳戶、掛失止付、帳簿設置等方面存在不規范現象，出現總分不符、帳據不符、帳折不符、現金短款等問題。在代辦業務清整中就發現全轄26個站帳款不符、22個站帳折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代辦員XXX潛逃時，現金短少7萬余元。二是信貸上：（1）不按規定發放管理質押貸款，經對10個社的檢查，發現違規質押貸款41筆，金額117.76萬元，主要是超比例、股金證質押、權利期限不一致、到期不處理等。三是管理上：(1)少數社主任對會計出納工作、安全保衛工作、代辦業務、信貸管理、資金匯劃等的監管流于形式，有的沒有進行檢查，有的查了也沒有記錄和整改。(2)少數交帳員工作敷衍塞責、違規操作。XX信用社XX站XXX從1997年開始作案，累計涂改定期存單170余筆，幾屆交帳員不認真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發現。(3)管理責任人失職。我們在檢查中發現少數社有丟失金融許可證、營業執照、稅務登記證、房屋產權證、土地

使用證、機構代碼證等現象。四是在計算機管理上:存在運行日志記載不真實、不規范現象，操作員不按規定更換密碼、營業員暫離不退屏等現象。五是在人員管理上：（1）對少數人無法監控。原勞動服務公司負責人周伯雄、顧飄揚早就應該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個月收了7000多元交帳后，至今無法與其聯系，對這樣的人聯社無法對其監控。(2)，全縣聯社將原來近300個代辦站整合成32個分社(聯站)，留用聯絡員158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班臨柜乃至守庫，對這部分的人的管理有待規范。(3)分社(聯站)負責人確定困難。(4)崗位輪換和強制休假制度未能完全執行。按規定未進行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全聯社14個網點沒有解決聯動門的問題，除營業部外所有網點均未解決電視監控問題。XX信用社XXX分社房子的2-3層被鄉政府占用，鄉政府又不準將通往政府院子的通道堵上，導致分社圍墻形同虛設。

三是監督失效。一是領導責任不到位。部分信用社主任沒有嚴格履行對案防工作的領導責任，沒有按聯社規定每月對轄內內部工作和代辦業務進行一次全面檢查，對信貸、會計、交帳、專管員的工作沒有實行有效的事后監督管理。二是監督責任不到位。XX信用社XXX代辦員XXX2002年開始作案，累計涂改定期存單數百筆，幾屆交帳員不認真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發現。

四、整改措施及努力方向

(一)嚴格責任追究。聯社主任與分管負責人、信用社主任、聯社部室負責人簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監督職責、檢查職責、獎懲職責，經濟上風險抵押、管理上一票否決。

(二)強化規章制度。聯社將2006年定為規范化、標準化年，組織力量對一些規章制度進行清理，對經營管理工作規程進行統一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規可依。

(三)突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構，控制風險點。為根治代辦站風險，我縣聯社成立了4個清整工作隊，由聯社領導帶隊，負責對各社的代辦站的清整撤并工作，此項工作在6月底前全部結束，對其后續管理仍不能放松。三是管法人，控制風險體。針對我社兩級法人的實際，我們把管法人作為工作重點，采取聯社領導和部室包片的辦法進行管理。聯社領導和各部室均有具體的監管責任點，明確監管責任人負責對口社的案防工作并進行風險抵押；對全轄的費用開支、基建維修、資產物業統一管理，基層社的費用采用審核報帳制，加強費用開支的控制；對貸款實行嚴格授權授信管理，明確了各級的審批權限和工作程序，除小額農貸以外，在貸款發放上全面實行了抵押擔保，今年對小額農貸進行全面的年檢，規范操作行為，杜絕冒名貸款。

(四)加強教育培訓。在全轄開展了學政治、學業務、學文化、學法紀、學英模、練技術的“五學一練”活動。首先，狠抓思想教育。思想是行為的先導，我們要踐行胡錦濤總書記提出的“八個為榮、八個為恥”的社會主義榮辱觀，在全轄開展職業道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長城。其次，狠抓法紀教育。結合“三鐵”教育，進行案件分析，進行警示教育，把法規制度灌輸到每個員工的頭腦中，使員工學法、懂法、用法、守法。再次，加強業務知識操作技能培訓，特別是加強了現金流量、電腦、票據、銀行卡等新業務知識的培訓。最后，加強技能訓練。舉辦計算機操作、信貸管理、會計等培訓班，提高員工的操作水平，降低了業務差錯率。

(五)加大監管力度。為將案防工作落到實處，我們將在稽核監管上下功夫。一是強化稽核監督力量。聯社增設了信貸管理部，實行審貸分離，加強信貸監督檢查；充實稽核隊伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監察部門的人員達到7人，組建聯社稽核隊，并賦予其相應的權力，明確相應的職責，以代辦站帳外經營、信貸財務違規、結算網絡安全和搶、盜案件為重點，進行序時檢查和專項稽核，推動合規工作和案防工作。二是認真開展檢查稽核工作。根據我縣農信的案件情況，根據省銀監局的安排，認真開展“四查、五清、八控”活動，今年開展或擬開展決算真實性檢查、離任審計、內控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規稽核。

第四篇：信用社案件專項治理工作總結

信用社案件專項治理工作總結

信用社案件專項治理工作總結

為了深入貫徹落實省銀監局辦關于加強防范操作風險、做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。5月12日我社召開案件專項治理工作分社負責人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作的序幕。其后，按照聯社關于加強案件專項治理的工作安排、步署，分步實施，逐步推進。

一、明確指導思想 本次專項治理工作，我社要求全體職工深刻領會各級銀監部門部署的要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把

防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化農村信用社改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為農村信用社改革和發展創造良好環境。

二、目標和內容

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強內控制度建設，堅決遏制違法違規行為，防止各類案件的發生。具體內容如下： 自查的主要內容是：業務規章制度的落實和執行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否

得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行持續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。貸款是否按照規范化要求操作，大額貸款發放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違

規放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規范。

二、存在問題 這次通過學習《澄海農村信用合作社聯合社案件專項治理工作方案》的會議精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，對本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產生了麻痹大意的思想，對平常工作細節不夠重視，有時對工作和上級交給的任務存在簡單了事的想法。二是學習不夠深入，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。

2、業務素質還有待進一步提高，體現

在工作效率和操作規范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。

3、內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面。

4、由于經警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

1、為了加強自控體系建設，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅

固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養優良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規章、講制度，提高法規意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執行，樹立起強烈的案件防范意識。

2、我社從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種

制度防范的長效機制。一是建立領導負責制，大社主任為案件防范主要責任人，各分社負責人為本分社案件防范具體責任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責。二是建立崗位責任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責、誰主管、誰連帶，誰直接違規，誰就是直接責任人”的原則，逐級追究責任，信貸方面，嚴格執行審貸分離制度。

3、我社從強稽核檢查，加強監控體系建設。一是積極配合聯社稽核隊伍對各個網點業務經營活動在進行常規稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，密切關注資金流向，預防內部人員利用職務與工作之便作案。二是加強對個別人員的重點監控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問題發現早、案件預防早的效果。三是加大內控制度檢

查，做到不留死角。對分社建立的內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規章制度不違規。

第五篇：信用社案件專項治理工作總結

信用社案件專項治理工作總結

信用社案件專項治理工作總結2007-12-07 11:48:41第1文秘網第1公文網信用社案件專項治理工作總結信用社案件專項治理工作總結(2)為了深入貫徹落實省銀監局辦關于加強防范操作風險、做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。5月12日我社召開案件專項治理工作分社負責人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作的序幕。其后，按照聯社關于加強案件專項治理的工作安排、步署，分步實施，逐步推進。

一、明確指導思想

本次專項治理工作，我社要求全體職工

深刻領會各級銀監部門部署的要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化農村信用社改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為農村信用社改革和發展創造良好環境。

二、目標和內容

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強內控制度建設，堅決遏制違法違規行為，防止各類案件的發生。具體內容如下： 自查的主要內容是：業務規章制度的落實和執行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位

和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行持續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。貸款是否按照規

范化要求操作，大額貸款發放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違規放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規范。

二、存在問題 這次通過學習《澄海農村信用合作社聯合社案件專項治理工作方案》的會議精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，對本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產生了麻痹大意的思想，對平常工作細節不夠重視，有時對工作和上級交給的任務存在簡單了事的想法。二是學習不夠深入，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重于完成上級交給的任務指標，對政

治學習不夠深入。

2、業務素質還有待進一步提高，體現在工作效率和操作規范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。

3、內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面。

4、由于經警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

1、為了加強自控體系建設，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件

案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養優良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規章、講制度，提高法規意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執行，樹立起強烈的案件

信用社案件專項治理工作總結