第一篇：淺議基層農發行檔案管理現狀及對策

淺議基層農發行檔案管理現狀及對策

農發行正定縣支行 張華平

檔案是依據、是資源、是財富，是歷史的見證，是一種重要的不可再生資源。一個單位的檔案是對其經營管理過程的客觀、全面、真實的記載，不僅可以為領導決策提供科學、詳細的參考資料，而且是處理問題的重要依據。然而目前農發行的現狀是人少事多，一般的縣級支行只有辦公室、客戶業務部、財務會計部三個部門，卻對應著上級行10多個部門。特別是檔案管理工作在這種情況下極難得到充分重視，導致了一系列工作不到位的情況。

一、檔案管理工作的重要意義

隨著農發行各項業務的不斷拓展，客戶數量的不斷增加，內控管理工作中不斷涌現出新的情況和新的問題，檔案管理工作涉及到我們每個部門和個人，是農發行內部公務活動的真實記錄;通過檔案可以真實再現農發行某一階段工作的歷史面貌。重視檔案工作，進行規范化管理，對拓展農發行各項業務、維護平穩運行具有至關重要的作用。

二、當前農發行檔案管理工作中存在的問題

1、“重”業務發展而“輕”檔案管理。檔案管理是目前農發行業務、內控等每個環節的真實反映，是維護農發行權益的重要依據，如果某一環節的檔案信息資料出現丟失、差錯、泄漏等，將會給農發行的信譽等帶來不可挽回的損失。實際工作中，因發

把檔案管理作為農發行干部職工的培訓內容，不斷提高廣大干部職工的檔案管理意識，進一步增強管檔人員依法管檔的責任意識。在日常工作中，嚴格貫徹執行檔案管理的相關制度，不斷加強對檔案管理工作的組織領導，及時協調解決實際困難和問題。健全和完善檔案管理工作責任制，明確人員責任，在行內形成全行關心、支持、參與檔案管理工作的良好氛圍。

2、注重業務培訓，實現檔案操作標準化。加強對檔案專(兼)職管理人員的培訓。特別是在檔案管理的操作方法、要求、規定、標準及應注意的事項上，通過專家授課、相互觀摩交流和不定期檢查輔導，使他們盡快地熟悉和掌握檔案管理工作。抓好對新上崗管檔人員的“傳、幫、帶”工作，為檔案管理標準化奠定堅實基礎。

3、注重日常維護，實現檔案程序規范化。一是要抓好對各類原始資料的收集、整理與歸檔工作，做到“做事有依據，做了事有證據”，確保各類檔案資料齊全完整;二是要抓好對檔案室的日常管護，經常對室房溫濕度進行測控，保持通風和清潔，確保不出現霉變、褪色、塵污、破損及蟲蛀鼠咬等現象;三是要抓好對檔案的借查閱工作，既要做到保證及時、準確提供檔案資料查閱服務，充分發揮檔案的價值和作用，又要做到保證被借檔案的及時歸還，以免造成檔案不必要的流失。

4、注重系統應用，實現信息科學化。隨著電腦信息技術化的快速發展，現在我們的檔案不僅僅局限于文本檔案還包括聲像、影音、網絡信息等資料，我們還應改進檔案傳統服務方式，實行

第二篇：數字化檔案管理現狀及對策

數字化檔案管理現狀及對策 高質量寫作/發表：236 222 0263 摘要：隨著計算機以及相關技術的不斷發展，數字化技術逐漸應用于各行各業，這大程度上改變了人生工作和學習的型式。數字化技術在檔案管理工作中也在開始不斷的提升自身的影響力，影響和改變著傳統檔案管理方式。目前，檔案數字化在我國取得了巨大成就，促進了檔案管理的發展。但是在我國由于起步較晚，因此檔案數字化建設的過程中還有很多的安全問題。

關鍵詞：檔案數字化；安全問題；檔案管理

1、引言

當前世界正朝著信息化的方向發展，信息技術的不斷發展，極大促進了各行各業的發展和變革。在檔案管理工作中的應用信息技術，在很大程度上促使檔案管理向數字化管理的方向發展，并且數字化管理成為檔案管理工作現代化的重要標志。內容繁多、數據量大是檔案管理工作的兩大特色，如果我們依然采用傳統的管理方式，不但需要消耗大量的人力和物力，而且已經不能適應信息時代下人們對檔案管理工作的需求。檔案數字化建設在很大程度上促進了檔案管理工作現代化的發展，未來檔案管理工作的必然趨勢是檔案管理數字化。檔案數字化的內涵 2.1檔案數字化的概念

檔案數字化：指借助數據庫技術、數據壓縮技術、高速掃描技術等相關的技術手段，將傳統介質的文件如紙質文件、聲像文件等和已經歸檔保存的電子檔案，有條理、成系統的組織成有序結構的檔案信息庫。檔案數字化應用各種數字技術，實現了檔案管理部門的館務工作和館藏資源的數字化，因而最大限度地表現和發揮檔案信息資源的價值屬性。

2.2檔案數字化建設的基本內容 2.2.1數據庫的建設

要實現檔案的數字化，首要之事是建立數據庫，數據庫建設完成由紙質的文件處理向數字化的管理系統過渡。國家檔案信息工程的核心和基礎是開發以及建設數據庫系統，建設數據庫系統是工程的主體。

數據庫的要義是借助先進的信息技術對檔案進行有條理，成系統的管理和以便于使用。數據庫系統的建設是一項長遠的任務，是一個經過由低到高以及由單個到群體的不斷漸進的[1]過程。

2.2.2技術保障體系的建立

要保障檔案的數字化建設的進行，我們也必須建立技術保障系統。從以下幾個方面入手（1）啟用入侵檢測和訪問控制的聯動服務；（2）提高升級服務,建設網絡化病毒的防范體系，完成病毒庫的步升級，實現無漏洞運行；（3）采用防偷竊、臉部認證、身份認證等措施和實行隔離、多層加密、防災難的備份等措施，從而保障檔案信息系統和檔案數據的雙安全。

2.3 數字化檔案管理優勢 2.3.1 提高檔案信息的利用率

采用復印等方式是以往對紙質檔案的主要利用，然而隨著機關部門倡導“無紙化辦公”，廣泛應用辦公自動化，相對數字化辦公系統來說，紙質檔案信息已經顯得極不協調了。電子檔案提供的數字化信息在自動化辦公系統中能夠直接得到應用，提高了使用者對檔案管理的利用率。

2.3.2 能夠實現資源共享和遠程傳輸

辦公自動化平臺系統與檔案數字化管理系統進行無縫連接，使得電子文件在收集、處理、整理、歸檔以及利用的過程具有一體化的工作流程，完成了文件的生成、歸檔和利用同步化。此外，在檔案管理部門和利用者之間，電子檔案通過網絡實現檔案的信息傳遞，利用者足不出戶便可以進行自助式檢索，傳輸快速、便捷為遠距離的異地資源共享，節約大量的時間、人力、物力。

2.3.3保證檔案檢索的準確性

與傳統的檔案檢索方式相比，數字化管理不再是檔案管理的工作人員在檔案的案卷和目錄中采用人工查找。人工查找這種方法的效率較低，同時誤差率較高。現代化的數字化管理系統實現高效、精確的檢索。檔案數字化建設中存在的安全問題 3.1 淡薄的檔案信息安全保護意識

在傳統的檔案管理工作中，檔案的保密工作僅僅是針對檔案相對應的載體開展的。現在，檔案數字化建設的循序漸進開展，保密工作所面臨的形勢也相應發生了巨大的變化，因而傳統的檔案的保密工作已不能夠適合數字化檔管理的需求。當前，數字檔案的建設過程當中信息的保密工作還有許多欠缺和漏洞，很多信息的拷貝和復制都是無保護措施的。且許多的數字化檔案管理機構的網站，有不安全的因素以及很大部分檔案管理的工作人員在檔案管理過[2]程當中缺乏或者沒有安全意識。在檔案管理的工作人員在工作中并沒有嚴格的按照規范來操作，從而引起檔案信息泄露，造成嚴重的損失。

3.2不可靠的檔案信息管理技術系統

網絡是開放式的系統，計算機的系統以及網絡技術存在許多缺陷和漏洞，感染計算機病毒會使計算機癱瘓從而導致信息檔案丟失。同時黑客和計算機病毒的升級，使得電子檔案在遠程傳輸中易感染計算機病毒，或者信息檔案被黑客攔截。管理系統也可能會遭遇惡意攻擊，因而對檔案信息的安全構成威脅。

3.3 檔案安全的法律法規滯后于信息工作

（1）檔案數字化不斷的發展，但并沒有照片、錄像、錄音一斤縮微膠片等方面數字化的規范；

（2）在電子文件的管理和歸檔方面，相關電子文件采集的原始數據標準以及電子文件鑒定保存的技術規范尚未問世；

（3）在檔案信息化基礎設施與應用系統建設方面，目前為止，沒有檔案局域網的構建以及檔案網站的建設方面的專門規定，在數字檔案館建設方面的規范姍姍來遲；（4）相當重要的檔案信息安全問題，也未見專門法規。

3.4 不完善的檔案信息管理

保護數字化檔案信息安全的主要手段是 管理。如果責任不明確，管理處于混亂之中，安全的管理制度不健全以及缺乏可操作性等都極有可能導致管理安全的風險。據調查，在已發生的網絡安全事件中，大概百分之七十是內部網絡侵犯。如：內部工作人員有意泄漏內部網絡結構；安全管理員透露其用戶和口令；管理不嚴的機房，給惡意的入侵者留創造入侵的條件等等，這都是不完善的管理而給數字化檔案信息造成不安全的因素。保障數字化檔案安全的對策 4.1 加強檔案人力資源的建設

重視人才培養合理的使用，加強人力資源的建設。目前各個檔案部門的首要任務是建立一個迎合信息時代的發展要求的復合型人才團隊，應把人才培養與合理的使用放在重要位置。檔案網站建設與發展的動力是人才問題的解決。

檔案信息安全事故預防與控制是增強檔案信息安全意識的一個重要手段。檔案管理部門要不斷對工作人員進行信息保密、安全的教育，以便提工作人員對信息的保密與安全意識。

4.2 提高檔案信息化安全的技術水平

保護檔案信息的機密性唯一方法是加密技術，其實一種網上檔案信息最安全、最經濟的[3]措施。對有密級限定的檔案信息，就應采用加密技術，防止信息被他人截獲或篡改。電子檔案有很多種加密方式，在遠程傳輸過程中常用“非對稱密鑰”進行加密。防火墻指的是一個有軟件和硬件設備組合而成、在內部網和外部網之間、專用網與公共網之間的界面上構造的保護屏障。防火墻是一種保護計算機網絡安全的技術性措施，它通過在網絡邊界上建立相應的網絡通信監控系統來隔離內部和外部網絡，以阻擋來自外部的網絡入侵。

4.3 完善檔案信息安全的法律法規制度建設

加強對信息的管理一定要保護數字信息的真實、可靠以及完整，制定嚴密合的管理措施與規范。第一，要對庫房的管理、檔案的借閱、保密、鑒定以及銷毀等各種制度和要求詳細規定；第二，要對檔案人員工作職責進行細化，包括檔案室職責、專職檔案員職責以及兼職檔案員職責等，監督檔案管理的工作人員按責行事。

社會發展趨勢是檔案數字化建設，檔案數字化管理為檔案管理注入新的活力，為人們利用檔案提供新的途徑。檔案數字化建設中的安全問題是檔案工作的生命線，因此檔案安全管理工作是保障檔案數字化建設順利開展的一項重要工作。隨著科技信息技術的不斷發展，檔案安全管理的措施將會日益完善。

參考文獻：

[1]王耀萍;侯秀芳;王棟.檔案數字化建設中存在的安全問題與對策[J].財經管理導刊,2010,(10).[2]陸廣能.淺析數字化檔案信息安全問題[J].電腦知識與技術-學術交流,2005(10).[3]胡建光,楊宏偉.現代檔案信息數字化建設中的安全問題研究[J].中國高新技術企業,2007(3):175-177.[4]王朝陽,檔案信息化管理的優勢及安全問題[J].華北水利水電學院學報:社會版.2006,22(1):29.[4]

第三篇：淺談事業單位檔案管理的現狀及對策

淺談事業單位檔案管理的現狀及對策

王文學

（河北唐山市住房保障管理中心 河北唐山 郵編:063000）

摘 要：隨著經濟發展的加快，經濟信息也隨之迅速增長，事業單位在國家支持下進行檔案管理方面，近些年一直在改革、創新形成了極大變化。文件方面的管理工作繁瑣復雜并不是異常容易，工作人員要花費較大的精力、耐心以及毅力，要對具備專業知識以及技術性英才對其分類保管處理。檔案是科學文明社會的進步、發展加以真真實實記錄，是中國社會時代發展、重要的歷史依據。隨著現代社會高速發展，事業單位管理工作隨著人員流動性加大變得愈加復雜，但是檔案管理工作人員不足缺失成為組成內容。檔案管理工作，能夠高效歸納事業單位各種人員動態、資源信息，領導迅速決策檔案管理工作發揮著重要作用，事業單位良性發展，但在實際工作中，還存在著各種各樣的問題，對檔案管理產生激勵影響。研究檔案管理，并采用相應的對策予進行解決，就顯得非常重要。對于事業單位檔案管理的現狀進行分析介紹內容，希望本篇文章可以給大家帶去一些管理方面的啟迪。

關鍵詞：事業單位；檔案管理；對策

一、前言

經過改革開放的發展，經濟、文化發展的同時，而我國事業單位在檔案整理、存放工作當中發展迅速。但是，隨著科學社會的持續進步、科學技術的蓬勃發展，一些事業單位仍在檔案管理基礎設施以及人員配備方面不足存在遺憾，事業單位一定要對于檔案管理當中存在的問題快速解決顯得十分重要，信息社會發展和現代市場經濟需求相適應、事業單位在檔案管理能力得到提升是需要得到肯定的。檔案是歷史的記錄、是個人成長經歷的足跡、記錄，更是記錄當代社會發展歷程的有效方式。在事業單位中，檔案能夠幫助相關工作人員及時查詢需要的信息，各項工作有良好基礎才能盡快展開，有著重要的舉足輕重的作用。盡管經過多年發展，事業單位的檔案管理工作日漸完善，但在實際管理中，事業單位制度不夠健全缺乏對檔案管理工作的重視程度、檔案負責人員水平不高、管理方法不能很好地適應當今時代的發展，存在相對落后等問題，使得事業單位檔案管理漏洞存在。積極有效的措施，使檔案管理工作質量提高，就成為一件需要現在面對的事情。

二、事業單位檔案管理含義、對象

（一）單位檔案管理含義。所謂檔案管理，指的是檔案室對于相關檔案信息進行分析整理、歸檔、為相關工作人員提供利用、查詢的服務的總稱，內容包括檔案收集、檔案編輯、檔案統計、檔案歸檔、檔案重要性鑒定、檔案提檔利用等。

（二）單位檔案管理對象。檔案信息管理是檔案最重要的環節，而檔案利用者、持有者是檔案管理工作的服務對象，從事檔案管理，最主要的問題是：檔案紛繁質雜、分散、量大的情況與社會要求檔案管理快速、集中、系統之間的矛盾。總體來講，檔案管理能力與社會日益增長的需求完美契合，從檔案管理從古至今的歷史來看，其發展歷程、特點大致總結為：從繁瑣到簡單、從非獨立系統到獨立系統、從經驗管理到科學管理、從系統性的開放程度、從人工管理、計算器管理云管理等。總而言之，檔案管理工作水平和社會發展、人類文明發展相同步，發揮著非常重要的作用。

三、事業單位檔案管理工作現狀

（一）沒有對檔案管理工作的重視。在歷史的長河中，事業單位的忽略了對檔案管理工作的情況是存在的，只是檔案工作就是一些保管文件、抄抄寫寫的事務性簡單工作，在事業管理單位中并不是很重要，事業單位負責檔案管理工作的人員也沒有足夠的能力去認識到自己工作的重要性，檔案管理意識、能力薄弱，工作效率低下，認為只要檔案信息不出現問題、不丟失單位文件，就算是自己全部的工作，更沒有細心收集、歸納每個人的歷史檔案了。導致事業單位檔案文件雜亂無章、毫無頭緒，相關領導、工作人員在查找、翻閱歷史檔案信息，付出了大量的精力、時間，導致后續工作無法展開，給事業單位的正常運轉帶來不小的阻礙，致使檔案管理工作處于無序、混亂的狀態中。從一方面，一些管理人員認為檔案存檔工作就是對檔案整理、歸檔以及保存的事務性工作，這種工作不能為單位創造直接經濟利益、直接績效，其重要任務性差。另一方面，領導者沒有對檔案管理工作給予重視、培養、宣傳，也沒有把檔案管理工作當作單位長足發展的一種關鍵任務。在開發當中，只存在形式主義模式，不能設置完善化的檔案管理計劃，不能在每個工作當中完成檔案管理。在檔案管理工作環節當中，存在被動響應的問題，對檔案管理無法做到嚴格協調更是十分重要的現象。

（二）檔案管理人員水平低。檔案管理工作具有復雜性，需要在崗人員擁有較高的專業檔案管理的經驗、能力。這一階段，事業單位的檔案管理人員沒有接受更加專業的培訓，缺少為工作負責的心，在檔案的收集、歸檔、管理中，沒有體會工作的內涵，致使檔案管理沒有頭緒。更有事業單位未安排專職管理人員進行檔案管理、歸檔的工作，更多的是安排單位內的員工兼職，人員工作內容多，精力有限，缺少檔案經驗專業素養和能力更是無從談起，在工作中沒有整理歸檔，只將將相關資料檔案放到檔案盒里放起來，導致檔案管理工作質量無法達到目標。一些事業單位雖然安排專職、專業員工進行檔案管理，由于缺乏重視，在人員選拔時，考核標準較為松散，人員離職率高居高不下，導致事業單位檔案管理隊伍流動性大，所制定檔案管理措施無法真正落實到工作中去，產生負面影響的因素更大了。事業單位當中檔案管理人員未進行正規的管理培訓都不是非常專業，在檔案管理工作當中按照工作中的業務、方法、辦公軟件系統的實施學習。從事檔案管理相關的專業人士非常稀缺，其中許多管理人員沒有接受過專業化檔案知識以及上崗技能培訓。只是通常從其他部門調動過來臨時加入。管理人員的年齡比較大，缺乏檔案管理專業性檔案知識，對于計算機系統操作不夠熟練，不能完全跟上信息化時代的前進的步伐，缺乏必要的責任心、工作耐心等，并且出錯率較高也是不可避免的。我們一定要重視提升檔案管理的專業化水準，讓專業人才才可以保障檔案管理的科學性、準確性。

（三）檔案管理方法比較落后。這一階段，由于事業單位缺乏對檔案管理工作的認識，沒有貫徹制定的相關規定、管理條例要求，檔案管理基礎薄弱，具體管理方法相對落后，缺乏明確管理標準、具體機制、工作流程中落實不到位，導致檔案管理工作不合理、不規范，組卷不符合當前階段的工作需要，與檔案管理工作原則相沖突，造成檔案管理資源浪費。隨著信息科技社會發展，云計算管理已成為檔案管理的發展潮流，但一些事業單位依舊按照原有傳統整理檔案，由于思維局限性，無大局觀，導致事業單位檔案管理效率非常低。部分事業單位甚至沒有進行檔案鑒定工作，讓員工自主決定檔案的歸檔和存放，致使嚴重的安全隱患問題存在。

（四）檔案管理設備老化。隨著新時代的來臨，信息化科技廣泛應用于事業單位，為各行各業的工作提高了工作效率，檔案管理工作中也是必不可少的。相較于傳統紙質管理模式，電子技術有效避免檔案磨損、缺漏、丟失的情況發生，為事業單位的相關領導、負責人資料查閱提供更方便、更快捷。在實際工作中，一些事業單位沒有及時更新檔案管理系統，依舊采用紙質管理模式，或是沒有更新電子硬件設備，導致檔案管理工作的無法正常開展。當前社會，我們已經大跨步的進入了信息化、現代管理的時代。在現代化管理當中，信息化檔案管理顯得非常重要，其直接關系到檔案管理的質量、效率。但是，在實際操作過程當中，事業單位檔案管理的現代化設施還不是那么完善，存在較多明顯的問題，這非常不利于檔案管理工作的有效開展，特別是設施配套不完善、辦公存檔環境差、對檔案管理的效率、本身質量造成嚴重影響。

四、文件管理的重要程度

大部分事業單位屬于為社會公共服務的主體及重要部分，事業單位檔案管理是否可以順利與高效地開展工作，為社會穩定、社會健康發展的重要因素。檔案管理包含檔案管理、文件管理、人員文件管理。其記錄了事業單位的發展歷史人員流動的重要記錄，并且參與了領導核心人力資源的具體管理。通過檔案文件創建、分類、歸檔、銷毀等多個環節實施檔案管理，可以保障事業單位擁有更多歷史記錄、人力資源記錄，以供后續在社會建設過程當中發揮最大的作用。檔案管理還可以執行國家檔案管理系統制度，以確保內部文件、事業單位人員的檔案不被不法人員利用。總的來講，事業單位檔案管理以及事業單位工作的核心內容存在內在聯系，可以稱得上息息相關。檔案管理的科學化、創新化、現代化，非常利于事業單位日常任務的高效完成，利于現代化社會事業單位的快速進步與時代同步。在發展當中，可以進一步滿足人們的文化需求，利于當今社會檔案管理體系的穩定性、健康性可持續的發展下去。當前情況下，我國公共事業單位在檔案管理方面可以更好、更快、更加便捷的發展進步。但是，信息以及數據時代的持續發展，檔案管理面臨著全新的挑戰。從“微觀與宏觀”等角度審視我國公共事業單位檔案管理當中存在的一些問題、一些挑戰，其已經成為改善檔案管理以及創新檔案管理的最重要的一個環節。

五、事業單位檔案管理對策

（一）提升主要領導對檔案管理的認識

只有使檔案管理的作用發揮充分，并在工作當中獲得穩定的成績，第一，需要從檔案管理自身認識出發，強化管理系統在事業單位當中的重要性，設置健全化、合理化、準確化的檔案管理、規章、制度，并按照管理制度檢查、落實以及監督檔案管理系統的具體實施、進度，及時匯報以及解決檔案管理工作當中存在的漏洞，把檔案管理工作納入每年的考核當中去，讓全體員工對其重視起來，相關檔案部門的主要領導人需要合理的分配檔案管理工作，并有效地落實到每個管理人員身上，以保障檔案管理的效率。

（二）保障硬件系統的準確化

在檔案管理過程當中，一定要配置合理化的硬件系統，并按照檔案管理系統的要求以及目的，提高文件歸檔的穩定性，保障硬件系統更加嚴謹，使得文件管理的安全性、可靠性、準確性。在檔案管理期間，增加必要的資金投資是非常正確的，保障硬件設備的先進性、完整性、準確性，以高級技術滲透到檔案管理系統管理當中，創造良好的檔案存儲空間。對于硬件系統來講，合理的實施檔案保存是非常必要的，并且充分使用檔案管理系統電子存儲存在的優勢，以落實檔案管理的高效性。與此同時，在電子文件管理過程中，確保文件的安全性是非常必要的，并按照信息存儲工作的要求增加其具體存儲容量，設置檔案數據備份，并由管理人員隨身進行攜帶。

（三）重視檔案管理人員素質的他提升

在事業單位當中，實施檔案管理，一定要確保管理人員具備較高的專業素質，這樣才可以在一定程度上使得檔案管理效果更加突出。想要事業單位檔案管理人員的專業修養得以提升，需要做到這些方面：首先，要通過加強崗前培訓、定時培訓以及針對性的不定時培訓，以使得檔案管理人員的專業能力以及管理水平得以提高，并保持這種較高的水平，為檔案管理人員提供專業性的檔案管理知識、注意事項，檔案管理的綜合性素質才能保持提高。除此之外，實施入職培訓以及線上、線下培訓是非常必要的，可以有效地解決事業單位檔案管理當中存在的具體漏洞并進行補充，提升檔案管理系統的實際效果。其次，要設置獎懲機制，利用獎懲機制，確保員工行為的準確化，促進管理人員持續學習管理新知識，強化專業新能力，從而提升機構檔案管理人員的整體素質，最終保持提高工作水平。

六、結束語

總之，作為事業單位的非常重要組成內容，檔案管理工作在完善單位信息、輔助領導決策、保存每一名員工的各項資料等多個方面，發揮著不可替代重要的作用，關系到事業單位的前景。主要領導和管理工作人員要不斷加強對檔案管理工作的重視，采取高效手段，提高檔案管理人員專業能力、修養，完善相關硬件設施，將計算機電子技術應用到檔案管理工作中，建立起現代科學檔案管理系統，確保事業單位檔案管理工作規范化、科學化，更好地服務于事業單位發展。事業單位希望和時代發展保持一致性、同步性，一定要確保科學以及有效的執行檔案管理制度。只有充分的解讀檔案管理的內容，才能加深對單位自身的了解程度，并按照事業單位的前進腳步確定未來的發展道路，才可以獲得更好的發展前途。

參考文獻

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第四篇：加強農發行信貸檔案管理之我見

加強農發行信貸檔案管理之我見

信貸檔案是指銀行在辦理客戶信貸業務過程中產生的，用以記錄和反映信貸業務全過程及信貸客戶關系，并具有保存價值的文件材料的總稱。信貸檔案是在我們在開展金融業務中形成的寶貴財富,是金融機構專業檔案的主要部分。信貸檔案管理水平的高低關系到農發行信貸資產的安全，關系到農發行經營業務健康穩健的發展。2008年7月份農發總行《關于印發辦公室綜合檢查督導方案的通知》農發銀辦［2008］65號文件將信貸檔案作為檢查工作中的一項特別重要的內容，由此可以看出上級行領導對加強信貸檔案管理工作已經引起了高度的關注和重視。筆者結合基層行信貸檔案管理的現狀，就如何加強農發行信貸檔案管理做一粗淺探討。

一、信貸檔案管理工作的作用

加強信貸檔案管理是檢驗信貸員辦理貸款的手續是否合規、資料是否齊全，是否有逆向操作等現象，而造成人為的信貸風險。通過歸檔前的檢查，可以矯正信貸員在辦理貸款過程中的不認真，不負責的工作態度，以提高信貸員業務和思想素質，踏實辦理好信貸業務工作。

隨著農發行業務的不斷拓展，客戶數量的不斷增加，信貸管理工作中不斷涌現的新情況和新問題的，勢必引發借款 戶的道德風險。農發行的貸款發放通過依法辦理，嚴格按照《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《商業銀行法》及行業管理規定辦理貸款，而借款合同是經濟法的范疇，是借、貸雙方簽訂的合同，及在簽訂借款合同前、中、后形成的所有文字材料，都是重要的法律依據。因此，加強信貸檔案管理，對于依法放貸，確保信貸資金的“安全性、流動性、效益性”具有至關重要的作用。

二、基層行信貸檔案管理中存在的問題

1、只“重”業務發展而“輕”檔案管理。信貸檔案，它是信貸業務每個環節的真實反映，是維護銀行權益的重要依據，如果某一環節的信貸檔案信息資料出現丟失、差錯、泄漏等，將會給銀行的信譽、經濟帶來不可挽回的損失。實際工作中，因檔案管理不善，影響工作效率，造成經濟損失的問題比比皆是。有些基層行對信貸檔案管理的重要意義認識很不足，嘴里說得重要、忙起來次要、落實起來不要，也許這樣的評價有點過頭，但代表了目前基層行的一個普遍現象：在以業務發展論英雄的時代，只重視信貸業務的發展，而忽略了對信貸檔案的管理，沒有真正地將信貸管理工作與日常的檔案管理工作進行有機結合起來。有的支行領導認為“只要業務發展了，指標完成了，干職工福利待遇保證了，信貸檔案能應付檢查就行了”。由于領導本身認識的不足，導致一些信貸人員在對信貸檔案的日常管理中，消極對待、敷衍了事，甚至認為檔案管理是信貸后勤或者檔案員的事,在信貸資料的歸集過程中能拖則拖,能推則推,嚴重影響了信貸資料的及時歸檔。

2、只“重”表面形式而“輕”實質內容。筆者曾到過一些支行有意識地觀察過他們的檔案管理，有的行信貸檔案盒確實非常整齊規范，分類也很科學細致，擺在檔案柜里看上去很美，但是一打開檔案盒里面就有點慘不忍睹，要不是雜亂無序就是空空如也，這樣的信貸檔案又有什么意義呢？信貸檔案管理是一個極其嚴肅嚴謹的工作，它產生的基本流程是：貸款申請、貸前調查、貸時審查、簽訂借款合同、發放貸款、貸后檢查、收回貸款本金及處理有問題的不良貸款。這一基本流程要在銀行的風險管理、業務經辦等不同業務部門負責完成，貸款文件材料產生于不同業務部門，有的甚至設計到政府、糧食部門、企業或上級行。有的貸款文件形成時間跨度較大，如我們現在發放的農業基礎設施中長期貸款期限一般是5-6年。因此在信貸檔案資料的流轉過程中，由于經辦部門、經手人員多，時間跨度大，日常的資料積累工作如果不及時，將導使信貸檔案基本資料不齊全，很有可能產生無法挽回的損失。據筆者了解，這兩年農行進行股改上市，有些縣支行準備對歷史形成的不良貸款進行清理認定，而大部分貸款是在1996年農、發兩行分家時劃轉的，由于兩行當時的信貸檔案管理工作均不到位，信貸歷史資料不齊 全，導致不良貸款的認定進展緩慢、困難重重，甚至存在部分不良貸款無法核實債務人的情況。當然主要的責任和損失都是由農行自己承擔，但是我們可以從中吸取寶貴的經驗教訓：信貸檔案不是用來擺看的，而是對歷史的負責，對我們信貸資金安全的負責。

3、只“重”崗位設臵而“輕”人員培訓。據筆者了解，我們許多基層行都設臵了信貸檔案管理崗，有的還配備了信貸資料收集崗、信貸檔案監督管理崗，看上去設臵齊全，管理到位，實際上這個崗位基本上都是由信貸內勤人員一人兼任。而由于信貸后勤人員的素質不

一、責任心有強有弱，導致信貸檔案管理水平也是參差不齊。特別是我們農發行最近很少進行信貸檔案的專門培訓，許多檔案管理人員都是“自學成才”，按照自己的經驗進行資料歸集和管理，達不到信貸檔案的基本要求。還有的行因為人員流動性比較大，造成檔案管理失去連續性。實際上，早在2006年，總行專門下發了《中國農業發展銀行信貸檔案管理暫行辦法》農發銀發［2006］308號文件，這一文件對信貸檔案的收集、整理、歸檔、保管和利用都做了詳細的規定和說明。但是許多信貸人員根本不知道有這個文件，更不用說嚴格按照這個文件去操作。所以，在實際工作中我們許多基層行的信貸檔案管理存在較大的漏洞。譬如：有的借款、合同的簽訂和書寫等不夠規范、詳細、全面，容易造成法律上的無效；有的檔案分 類不清、編目不細、查詢不便；有的歸檔移交手續不清，責任不明；還有的信貸檔案日常資料基本由信貸人員保管留存，由于信貸人員缺乏檔案管理的基本知識，導致資料歸集不及時不完整，給檔案管理人員最終整檔帶來諸多不便。

三、加強信貸檔案管理的措施

針對以上問題，為了加強信貸檔案管理，保證信貸檔案的齊全完整，充分發揮信貸檔案的作用，有效防范信貸風險，筆者認為可以在以下幾個方面采取措施：

1、加強培訓，落實責任，提高信貸檔案管理水平。首先要加強對信貸檔案專（兼）職管理人員的培養。通過短期培訓、相互觀摩交流等方式，甚至可以到其它商業銀行進行學習，以及不定期地進行輔導、檢查、監督，使他們盡快地熟悉和熟練信貸檔案管理工作。其次要加強信貸操作人員的培養。收集信貸資料的大量基礎性工作，須由信貸操作第一線的人員來完成，每當一筆信貸業務的發生，應當收集入檔的信貸資料有哪些，他們必須一清二楚。因此，通過輔導和培訓，使每一個信貸操作人員的業務能力得到提高和加強，我們的信貸檔案管理才能真正得到完善和健全。最后要落實好崗位責任制度,按實際信貸工作分工,根據貸款類別、客戶不同確定相應信貸檔案責任人,加強貸款申請、貸前調查、貸時審查，貸后跟蹤，建立獨立的信貸檔案，監測信貸風險，加大對信貸檔案資料收集的力度，確保信貸檔案的齊全完 整。同時做好在貸款本息按期收回后和逾期貸款相關資料的及時立卷歸檔，提高信貸檔案管理水平。

2、納入考核，獎罰并舉，確保信貸檔案管理有效開展。要將信貸檔案管理納入日常業務考核，并列入信貸員責任制考核內容之一，制訂信貸檔案規范化考核標準與辦法，與信貸主管人員的獎罰掛鉤，激勵信貸主管人員做好信貸檔案工作的積極性。各司其職、各展其能、互相補充，形成一個完整、嚴密的信貸檔案管理網，提高信貸風險防范與化解水平，為防范風險提供全方位服務，促進信貸檔案管理工作扎實有效的開展。同時，要根據《檔案法》制定相應的處罰措施，建立失信懲戒機制，對惡意拖欠銀行貸款、違規擔保、違規抵押的企業和個人，造成失信的要啟動失信懲戒機制，嚴懲不怠；對未能及時完成信貸檔案的，或因工作失誤造成信貸檔案缺失的，并造成重大損失和金融風險的，要做到違法必糾，執法必嚴；對于檔案管理工作出色的信貸人員我們也要及時進行表彰和獎勵。

3、與時俱進，強化管理，改進信貸檔案信息資源利用方式。隨著電腦信息化的發展，現在我們的信貸檔案不僅僅局限于文本檔案還包括聲像、影音、網絡信息等資料。譬如：信用征信系統、CM2006系統以及銀稅系統等，這些都是我們檔案信息錄入和利用的一部分載體，所以，我們應改進信貸檔案利用傳統的“坐等查閱”服務方式，建立新型的、完善 的“快速服務、跟蹤服務、系列服務、全程服務”模式，即“信用檔案”，實行信息聯網，實現信息化。充分地將這些系統結合利用起來，對信貸業務和借款人信息進行詳細的錄入。數據信息登記的及時、真實、準確與否是保證系統正常運行，有效發揮其咨詢服務功能的關鍵所在。我們要本著認真負責的態度，及時準確地錄入客戶的相關信息，共同維護系統安全運行。確保銀行業金融機構核實客戶真實身份，反映企業和個人的信用狀況，杜絕信貸欺詐，保證信貸交易的合法性。形成誠實守信、遵紀守法、重合同講信用的社會風氣，控制信用風險，維護金融穩定。通過及時快捷的信貸檔案處理為我們的業務經營工作保駕護航，提高經營效益，實現銀企雙贏，促進農發行業務的可持續發展。

第五篇：.大數據時代下農發行統計工作現狀及對策研究

.大數據時代下農發行統計工作現狀及對策研究

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關鍵詞：大數據 統計 現狀 對策

一、大數據時代銀行統計工作基本情況

(一；統計相關概念介紹

金融業統計是指金融機構統計部門按照規定的統計制度、根據統計的一般原理、運用科學的統計方法，對各項金融業務活動的情況和資料進行收集、整理、分析，從而為決策提供依據及政策建議的過程。

銀行統計是指反映銀行信貸資金的來源和運用、現金收支分配及其平衡和變動情況的統計。銀行統計是國民經濟統計的重要組成部分，所提供的數據資料是組織和加強銀行信貸和現金計劃管理，進行信貸監督，組織市場貨幣流通以及開展銀行日常業務工作的重要依據。

農發行統計是指為滿足本行經營管理的需要，以及人民銀行金融統計、銀監會監管統計的需要，組織各級農發行對本行業務活動和資料進行調查、收集、整理和分析，提供統計資料和統計咨詢意見，實行統計管理和監督活動的總稱。農發行統計工作以數據為核心，開展

多方位服務，充分發揮統計的信息、咨詢、監督三大功能。

(二；大數據在銀行業的應用情況

現代信息技術迅猛發展，新興互聯網、“云”計算、物聯網廣泛應用，標志著大數據時代已悄然來臨。大數據具有大量化、多樣化、快速化、價值化的特征，大數據意味著對海量交易數據、海量交互數據的海量處理。

大數據對個體的思維方式、行為習慣，對企業的生產方式、運行模式都產生了顛覆性地影響。國內外在醫療、衛生、保險、航空、金融、電商等行業、領域引入大數據思維，采用大數據技術，使用大數據管理模式。金融業大數據應用主要體現在研判宏觀經濟趨勢及微觀政策走向、分析客戶動機和行為、判斷交易對手風險特征、提升工作效率等方面。

近十年來，以工商銀行為代表的國有銀行率先通過IT架構再造，整合內、外部各種不同類型、不同渠道的數據資源。以防范風險為動力、以滿足市場需求為目標、以產品創新為導向、以服務客戶為遵旨、以提升效率為目的，推進系統大集中和數據大集中，建立數據交換平臺(或者數據倉庫；，優化運營流程，提升服務水平，信息化程度不斷提高。

目前，一些商業銀行在客戶分析、風險管理方面對大數據運用已初步積累了一定的經驗，為未來過渡到全面大數據運用奠定了良好基礎。大數據思維開始滲透在經營策略選擇、經營手段設定的各環節、全流程。

二、農發行統計工作現狀

(一；農發行統計工作管理情況

農發行統計工作實行“統一領導、分級負責”的管理體制。總行資金計劃部是農發行統計工作的主管部門，具體由統計處負責。總行各業務部門由指定處室負責本部門統計報表的管理，各省級分行在資金計劃處設統計崗，各市分行在客戶部設統計崗，縣支行在客戶部或2/6頁

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