第一篇：合規管理部2010年上半年工作總結暨下半年工作計劃

合規管理部2010年上半年工作總結

暨下半年工作計劃

2010年上半年，我部在行領導的指導和支持下，認真履行部室崗位職責，嚴格按照信貸審核標準和貸款新規的要求進行日常合規審查，進一步完善制度建設、流程改造，健全合規管理組織體系和制度架構，不斷提高合規管理綜合水平，促進我行合規管理企業文化的構建。

一、全面落實貸款新規，做好合規審查工作。

（一）嚴格貸款審核，促進貸款新規有效實施。

以“三個辦法，一個指引”為理論依據，嚴格貸款發放、銀行承兌匯票開具及票據貼現等各項業務的審查工作。截至2010年6月30日，我部共審各類業務5501筆，通過5498筆，打回324筆，打回率約5.89%，累計通過金額約73.68億元。

（二）簡化流程，增加辦公聯系方式，提高放款審查效率 根據2010年5月6日行長辦公會議要求，為提高我行信貸業務放款辦理的效率，經由我部與相關部室溝通建議，從5月10日起，取消放款通知書及相關業務確認書中各支行（部）有權審批人簽名一欄，所有的放款通知書及相關業務確認書只需信貸客戶經理（簽名）并加蓋支行業務公章即可；

另外，為加強與支行（部）放款事項的聯系和溝通，提高放款審核效率，在辦公室的支持下，我部于6月份增加了2部放款審核聯系電話，為各支行（部）咨詢及辦理相關業務提供了較大的便利。

（三）開展貸款新規培訓，加強制度有效傳導。為解決我行員工對貸款新規理解不透徹，對相關制度運用尺度偏頗較大等問題，我部于6月4日至6日開展了“三個辦法一個指引”的視頻解讀培訓活動，以通過全面系統地學習、領會貸款新規的內涵和要求為出發點，強化全行員工對制度的理解，從而進一步規范我行貸款操作和風險防控，提升信貸業務精細化經營管理水平。此次培訓活動為全行員工提供了一個溝通交流的平臺，得到了全行員工積極響應，參加培訓人數達245人。

（四）制定固定資產貸款有關規定，修訂固定資產借款合同及增加借款合同補充協議。

1、為固化固定資產貸款發放與支付各環節的操作流程，我部于2月份制訂下發了《關于執行固定資產貸款有關規定的通知》，通過制度加以規范，做到有章可循，有效提高固定資產貸款的流程化管理水平，進一步防范貸款資金支付過程的操作風險。

2、我部于4月初修訂了《泉州銀行固定資產借款合同》，在支付環節條款重點明晰了有關“貸款人受托支付”與“借款人自主支付”的條件和標準及貸款人可與借款人在借款合同中約定認為應該采取貸款人受托支付方式的其他非法定情形，進一步明確了貸款支付方式。同時，在合同中還增設了關于受托支付法律風險防范的相關條款。

3、為有效地貫徹執行“三個辦法，一個指引”的相關要求，我部于4月份制訂了流動資金貸款及個人貸款借款合同補充協議，通過對借款合同的補充修訂，以填補合同文本中存在的風險點，有效保障借貸雙方合法權益。

二、強化合規檢查，有效防范合規風險。

根據部室崗位工作職責，我部于3月份組織對全行信貸業務、出納業務及會計業務管理情況進行合規性檢查，并對發現的問題提出針對性改進、整改措施，做到合規管理與日常業務的有機地結合，促進我行各項業務合規穩健開展。

三、執行合規問責機制，對新增不良貸款進行責任認定。上半年，我部陸續開展了涉及**、**、**、**等4家支行共5戶企業不良貸款的責任認定工作，目前已完成責任認定報告。通過在全行范圍內落實嚴格的不良問責制度，將責任落實到人，提高全行員工的合規意識，以確保我行內控和合規機制建設的有效性。

四、動態關注內外部法律、法規、制度變化，及時傳達和貫徹執行。

（一）嚴格日常法律文書的法律風險的審查工作，有效防范法律風險。密切關注法律、規則和制度的最新動態，強化日常法律文書審核工作，適時提出合理化的建議及意見，做到與時俱進。一是對新業務及新產品提供必要的合規性及風險性審核；二是對各種合同文本，如非格式合同、保函、信貸證明等的合法性、合規性提出法律審查意見；三是對支行在使用各類合同文件中存在的問題進行詳細指導，有效提高了信貸業務手續的規范性。

（二）制作外部法律法規電子書，提升員工的知法和執法水平。

為便于我行員工查詢、學習和正確使用經濟金融法律法規、規章制度，提升我行依法合規經營水平，我部于4月份對外部金融法律法規以及與金融業務相關規章制度進行了系統的梳理，并匯編成電子書。該電子書共收集了37部銀行業相關法律、15部銀行業相關法規、55個司法解釋、330個部門規章及規范性文件，側重于對部門規章、規范性文件按照市場準入監管、公司治理監管、風險內控監管、業務運營監管、外匯業務監管、監管查處與法律救濟、行業自律等的分類，具有全面、完整、方便、快捷、實用的特點。

五、完善相關制度建設，健全合規管理制度架構。

（一）按照“急用先行”原則完善相關業務制度建設。6月份，我部制定了《**銀行現場檢查管理程序》及《**銀行大宗物品集中采購管理暫行辦法》，兩個制度的制定和出臺，有利于提升現場檢查的工作質量和效率，規范大宗物品采購行為，提高我行采購資金的使用效益，保障采購質量。

（二）著手進行內部規章制度匯編。

為向我行依法合規經營提供制度保障，我部于5月份開始，以經行長辦公會同意通過的《**銀行內部規章制度梳理修訂方案》為依據，成立制度匯編領導小組，實行部門負責制，指定專人，分五個階段（即第一階段，制定制度梳理、修訂目錄清單；第二階段，制定管理框架的規章制度文件；第三階段：梳理、制定、完善管理辦法、實施細則、業務操作規范、業務操作流程；第四階段，梳理、修訂和完善員工崗位手冊；第五階段，匯編成冊或者制作內部規章制度電子書）開始著手進行內部制度梳理工作。目前該項工作進展順利，預計歷時3－4個月。

六、著手影像信息系統開發，推進“流程銀行”建設。

（一）積極推進影像信貸管理系統建設。

1、順利完成影像信貸管理系統的建設工作。完成影像信息系統開發建設，確保我行影像信息系統7月份上線運行是我行提出的工作任務。為此，我部于3月底，在辦公室、信息科技部、人力資源部及風險管理部等部室的協助配合下，完成了對影像信息系統的需求調研、分析、設計及采購等工作，并于4月份開始著手影像信貸管理系統的建設工作。歷時2個多月的開發建設，該系統于6月中旬改造完成。

2、組織對信貸影像信息系統進行測試。

影像信貸管理系統改造完成后，我部于6月22日至25日，對該系統進行了測試，測試內容涵蓋了普通貸款、銀行承兌匯票、貼現、展期貸款、聯保貸款等各業務流程中的影像信息分類掃描、集中掃描，掃描件的查看、批注及T+1放款流程等。另外，在確保影像信息系統能正常使用下，我部還組織對每筆業務從客戶信息錄入到貸款出賬等各個信貸流程進行綜合測試，以檢驗系統的整體可操作性及影像信息系統與原信貸系統的匹配性。通過測試，改造后的系統基本符合我行提出的項目需求及支行業務需求，系統已基本符合上線要求。

3、組織對影像信息系統進行培訓。

在影像信貸管理系統上線前，為使各支行（部）相關信貸人員能夠進一步了解系統功能，熟悉操作流程，我部于6月28日至29日進行了影像信息系統及T+1放款流程的培訓。通過培訓，有助于信貸人員熟練掌握信貸業務新流程，提高業務辦理效率。

（二）搭建放款中心制度框架

放款中心的建立將有助于防范信貸業務中存在的操作風險，我部本著“制度為據”原則，于6月份分別制定了《放款中心管理辦法》及《信貸檔案管理辦法》，明確了放款中心部門及相關崗位職責、放款基本流程及檔案管理等方面內容，為下半年放款中心的組建，規范放款中心業務運作提供制度保障。

七、下半年工作計劃

（一）繼續做好日常合規管理工作。

1、繼續做好合規放款審查工作。下半年，我部仍將合規放款審查作為一項重要工作，繼續做好各項授信業務的放款審查，進一步提高風險把控關。

2、繼續做好法律審查、咨詢工作。繼續為各部門和各支行提供法律及合規性建議，并為我行新業務和產品創新提供必要的合規風險監測、評估等工作。

3、繼續做好合規檢查工作。強化合規檢查工作，及時對我行的內部違規行為和其他合規風險進行有效的預防和控制。

（二）對“貸款新規”執行情況進行檢查。

下半年，我部將適時組織對全行“貸款新規”執行情況進行檢查，檢查重點主要包括以下幾個方面：

1、是否履行盡職調查職能：如項目資本金是否足額到位；客戶經理或信貸人員是否赴項目現場核查工程進度；是否根據借款人生產經營的規模和周期特點，合理測算借款人營運資金需求；是否建立并嚴格執行面談面簽制度等。

2、貸款發放支付是否合規：如采取受托支付的，貸款資是否即時支付給借款人交易對手；采取自主支付的，是否按季核查貸款支付符合約定用途等。

3、貸款用途是否合規：如是否有將流動資金貸款用于固定資產投資、股權投資以及國家禁止生產、經營的領域和用途；是否發放無指定用途的個人貸款等。

4、是否按規定實施貸后管理。

（三）完成放款中心組建工作

1、組織對影像信息系統的上線、運行及維護工作 上半年，我部已完成影像信息系統的建設、測試、培訓等工作，并于7月1日正式上線運行。下半年，我部將繼續跟蹤落實影像系統的運行情況，同時與相關信貸人員進行溝通交流，借鑒有建設性的意見及建議，及時對影像系統進行維護與改進。

2、成立放款中心

上半年，通過完成影像系統建設工作，為我行建立放款中心提供了技術及硬件支持。同時，我部也已制定下發了《放款中心管理辦法》。下半年，我部將在原有機構的基礎上，成立放款中心，并完善相關制度，制定《放款中心信貸檔案管理辦法》等，以實現信貸檔案集中管理、放款集中審查。

（四）繼續推進全行內部規章制度建設工作。

上半年，我行內部規章制度梳理工作已全面啟動，具體工作由我部牽頭，會同總部辦公室共同組織進行。下半年，我部將把制度梳理工作列為工作重點，主要做好以下幾項工作：

（1）制定管理框架的規章制度文件：由各個條線部門根據我部最終確定的規章制度梳理、修訂目錄清單進行管理框架制度的起草、制定。

（2）梳理、制定、完善管理辦法、實施細則、業務操作規范、業務操作流程：由各個條線具體部門根據我部最終確定的規章制度梳理、修訂目錄清單，進行管理辦法、實施細則、業務操作規范、操作流程的梳理、制定、完善。

（3）梳理、修訂和完善員工崗位手冊：由各個條線具體部門根據我部最終確定的規章制度梳理、修訂目錄清單進行該層次內部規章制度文件的梳理、修訂和完善。

（4）匯編成冊或者制作內部規章制度電子書：對各個條線或部門梳理、制定、修訂和完善的文件進行統一發文，并將各個部門將梳理后的制度文件匯總至我部，由我部進行統一匯總，并編制《**銀行內部規章制度》電子書和紙質書籍。

合規管理部 2010-7-5

第二篇：合規部工作計劃

合規部2021工作計劃

一、健全完善規章制度，強化合規體系建設

（一）聘請XX咨詢公司梳理內控制度。確保將金融法律法規，全行各業務條線的管理條例、規定、辦法等，融入到崗位職責、業務流程中，確保以制度為準繩，合規經營。

（二）實時關注監管動態，實行制度動態管理。隨著業務的發展變化，分析研究并準確把握政策規定，對不適用、不完善、缺失的制度，及時予以廢止、修訂、補齊，使制度管理緊跟形勢和業務發展需要，與業務發展同步延伸，避免存在滯后情況，同時對監管動態進行持續性監測預警。

（三）做好合規審核和法律審核。對總行和營管各部門新增和修訂的各種制度、流程、規范、新業務、新產品等進行合規審核。為及時有效提示合規風險，按照業務和管理的日常需要，各部門依據制度修改和完善的相關流程、規范等需同步報送合規部。（考核點）

二、開展合規文化建設活動，提升全員合規意識

（一）提高全員制度掌握程度，牽頭組織開展制度學習和業務培訓。要求總行和營管各部門制定學習培訓計劃，開展“制度必修課”和“一把手講合規”的活動，組織員工系統深入地學習、研究規章制度，真正全面、準確地理解和掌握制度，為制度執行奠定良好基礎。

（二）狠抓制度落實，提升制度執行力。要求總行和營管各職能部門制定檢查計劃和具體方案，定期對全行各業務條線的制度執行情況進行檢查考核，對自查中存在的突出問題和潛在風險隱患，及時下發風險提示，落實整改措施，同時將制度執行檢查情況報送給合規部，以便于合規部對全行的制度執行情況有全面和直觀的掌握。合規部定期抽查各部門制度執行情況和，并提出合規建議。

（三）多舉措開展合規文化活動，使合規工作實現常態化，建立合規長效機制。開展“合規文化月”、《聚焦合規》?？群弦幬幕顒映B化的基礎上，進一步把“制度執行力”作為員工行為準則和目標，結合本行實際，以宣傳、測試、培訓、競賽、演講等活動為載體，促進員工對制度內容的消化理解、領會掌握，使制度立行、規范管理深入人心。

三、完善合規管控體系，開展合規監督與評價

（一）定期開展合規考評。針對今年監管檢查問題和自查發現問題以及明年監管檢查重點制定合規考評方案，按季度對總行相關部室、營管部及各支行開展合規考評，協助一道防線發現問題，及時提出合規建議，充分發揮二道防線檢查、監督、考評的作用。同時對合規考評發現的問題形成報告上報風險管理委員會。并定期組織召開合規評審會，各條線部門針對各自問題剖析原因，匯報整改情況。

（二）合規評價報告。合規部每季度、每半年、全年對全行合規工作持續進行評價，對三道防線檢查發現的重大違規問題、監管檢查及處罰情況、反洗錢可疑交易排查情況、員工行為排查情況、客戶投訴等情況進行分析匯總，并得出合規結論。同時向董事會提交合規風險評價報告。

四、強化合規問責力度

我行目前已經成立案防工作領導小組和問責委員會，今后對于內外部檢查發現的違規違紀情況，將嚴格按照“雙線問責”和“上追兩級”的規定，嚴肅追究直接責任人和上級管理部門責任。對于一般違規問題，將堅決執行《XX銀行問責處罰細則》相關規定；對于各類重大違規違紀問題，特別是可能引發大案、要案的重大違規問題，應視同案件進行處罰和嚴肅問責。

五、幾點建議

1、按照《合規管理基本規定》制度要求，“應確保合規部門能夠獨立履行合規管理職責，豁免現實和潛在的利益沖突”，為更好開展合規工作，特申請合規部門績效考核按照全行平均數發放。

2、為保證《合規風險報告》的時效性、客觀性、完整性，使合規管理貫穿和覆蓋到事前、事中、事后的全流程，總行及營管各部門、各支行要按照報告的撰寫要求，將監管處罰以及發現的問題、行內檢查發現的問題、機構或人員發生的違規問題等落實整改情況，風險排查情況，采取措施以及問責情況；制度完善及合規學習、培訓情況；反洗錢合規義務履行情況；合規文化建設情況等（詳見《合規風險報告》具體要求），認真及時上報《合規風險報告》。

3、合規檢查考評：范圍涵蓋總行及營管各部門、各支行；檢查依據包括《合規部季度考核方案及要點》、《合規風險報告》中的落實情況、其它；檢查結果納入合規績效考核。

4、合規風險防控是從員工到高管層的，人人有責。為保證合規工作的有效開展，請總行及營管各部門的積極

合規部

2020年12月9日

第三篇：合規管理部資料

合規管理系列談之一

關于合規的理念

2007年4月，我公司新設立了合規管理部。為何要在公司已經設立了風險控制部、法律事務部、內審稽核部負責公司風險管理情況下，再成立一個專門部門負責合規管理呢？

深入探討之前，首先應明確“合規”的定義，因為這個詞語使用的頻率很高，對它的解釋也是因人而異的。根據《蘇州信托投資有限公司合規管理辦法》，合規是指公司及公司員工的行為應符合法律法規、監管規定、行業自律規則、市場慣例、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則?？梢?，現在所說的合規，其定義范圍不再局限于信托公司遵循的外部法律法規與監管要求，而是包括了市場慣例、行業準則，以及誠實守信等職業道德準則，包括了信托公司的各種內部規矩在內的一個更加廣義的概念。

為什么要合規?合規有何重要性？對于業務發展有何貢獻？簡而言之，合規風險將會對任何金融組織的穩定性和聲譽造成嚴重威脅。合規風險是由于不合規行為，導致公司財務損失、聲譽損失，引發法律責任、監管處罰。合規風險也是操作風險之一。這種風險一是源于人的因素，主要包括員工的價值取向、雇傭制度、薪酬制度；二是所建立的流程制度自身的缺失。

對于信托這一關乎金錢和誠信的行業來說，受人之托，代人理財，靠的就是客戶對信托公司的信任，誠信、聲譽是信托公司的立足之本。一旦違規，就是一種失信的表現。從近年來接連陷入困境的金信信托、伊斯蘭信托來看，往往都是由于違規導致了客戶、監管者以及投資者信心的喪失，造成了最后的敗局。信托公司的成功，從長期來看，只能在樹立了客戶、投資者、監管者和員工對組織信譽和忠誠的信任之后方能實現。這也就是合規對于業務成功至關重要的核心原因所在。

由此來看，公司強調合規管理的確有其必要性和及時性。公司希望通過合規管理部的設立，促進公司合規進程，提高合規管理水平。通過合規培訓，將國家的法規、公司的規章制度等，很清晰地給員工以教化，哪些可以免責，哪些要問責；要在公司內部樹立起“人人合規”的信條，公司董事會和管理層率先垂范，公司從上到下都遵循合規為行為準則，每個員工都對其相應業務部門的法律和政策的合規負責，業務部門對其職責范圍內的合規風險管理負有直接的第一位的責任。

合規管理部 二〇〇七年五月十七日（此段不要發，僅供你參考，可能根據工作還會調整增刪）第一期《關于合規的理念》 第二期《培育良好的合規文化》 第三期《合規創造價值》

第四期《合規部門的職能與任務》 第五期《合規部門與其他部門的協作》

合規管理系列談之二

培育良好的合規文化

合規經營是金融機構存在和發展的根本前提，也是金融機構安全穩健運行的關鍵所在，所以合規文化理所當然是金融機構企業文化的核心構成要素。根據《蘇州信托投資有限公司合規管理辦法》，公司倡導的合規文化是：“人人合規，主動合規，合規創造價值”。

首先，要確立“人人合規”的合規理念。

合規并不僅僅是合規部門或專職合規人員的職責，公司董事會和管理層要率先垂范，公司從上到下都遵循合規為行為準則，業務部門對其職責范圍內的合規風險管理負有直接的第一位的責任。只有合規成為公司每一位員工的行為準則，成為各崗位人員的自覺行動，才能使合規法律、規則和準則及其精神得到遵循和貫徹落實。只有當公司員工恪守高標準的職業道德規范，做到人人都能履行自身的合規責任，公司的合規風險管理才會有效。

其次，要樹立“主動合規”的合規理念。

公司倡導主動發現和主動暴露合規風險隱患或問題，將合規由外在的被動和強制轉化為內在的主動和自覺。通過業務制度、行為手冊、操作程序等方面的改進，有效傳承公司風險管理的經驗和做法，以避免類似違規事件的重復發生，并對相關責任人采取必要的懲戒措施。公司應認識到任何合規風險信息可能并不是一個孤立的、偶然的現象或問題，有可能是一個整體的、具有因果關聯和共性的問題或潛在隱患。這就是要求公司形成鼓勵主動報告合規風險的基調。

三是，樹立“合規創造價值”的理念

正所謂“小洞不補，大洞吃苦”。通過公司內部的合規活動，能夠有效避免公司的經營活動因違規而受到限制，可以增加公司參與市場競爭、實現盈利的機會,增強公司在信托乃至理財市場的持續競爭力。通過預判和影響監管規則的出臺，密切關注和跟蹤法律、規則和準則的最新發展，積極正確有利于公司發展和業務創新的外部政策環境。合規活動有利于公司形成一整套具有較強執行力的程序性制度，能使公司通過制度的持續修訂，將公司日積月累的各種良好做法沉淀下來，不斷提升公司各類風險管理的有效性。

合規文化所包含的內涵相當豐富，除了上面所談到的，還涉及到誠實、守信、正直等職業道德規范和行為操守，還包括公司對社會的責任、公司對員工的責任、員工對公司的責任、以及員工對其他員工的責任等價值觀念上的取向。限于篇幅，這里就不再展開了。

合規管理部

二〇〇七年六月二十一日

合規管理系列談之三

合規創造價值

合規風險管理本身并不能直接為公司增加利潤，在《蘇州信托投資有限公司合規管理辦法》中對于“合規創造價值”是這樣定義的：指通過合規管理將增強公司在信托乃至整個理財市場的持續競爭力，增加盈利空間和機會，避免業務活動受到限制，為公司及其持有人創造價值。

隨著合規管理部的成立和工作的開展，我們很快發現合規風險管理機制的關鍵是個“規”字。俗話說：千里之行，始于足下。公司有效合規風險管理機制的建立，首先是個“規”字，即解決合規應當符合“哪些規”的問題，在此基礎上再談“合規”。這個“規”不是簡單的一個滿足法律法規要求的制度匯編，這個“規”既包括外部的法律、法規，也包括企業內部的大量管理制度、規定。然而，我們多年來形成的規章制度系統并不能很好地滿足上述要求。以規范關聯交易為例，相關的“規”散見于《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國信托法》、《信托投資公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》、《企業會計準則—關聯方關系及其交易的披露》、《信托投資公司關聯交易風險管理指引》等，如果僅僅將其簡單匯編在一起，顯然其可操作性、可執行性仍較差。對這些種類、層次、數目眾多的“規”，公司真正將其落實到經營管理活動之中，必須對其進行梳理、整合與優化，形成合規手冊，這本身就是在提升公司的風險管理能力和核心競爭力。

合規文化是金融企業文化的一個重要組成部分。合規絕不僅僅是合規管理部一個部門的事情，合規工作與公司的各個流程、各個工作環節和每個員工都息息相關。只有將合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，才能真正做到人人合規，從而有效控制合規風險，確保公司的經營不偏離目標，實現股東價值的最大化。

綜上所述，好的“規”的形成過程本身就是對業務和管理流程的整合和優化，可以給公司帶來直接的經濟效益；同時，通過主動合規，公司可以與監管當局實現更為有效的銀監互動，在申請開辦新業務的過程中做到主動滿足相關監管要求、縮短申辦新業務的周期，獲得競爭優勢。此外，良好的合規風險管理有助于提高公司的品牌價值、增加公司無形資產，使公司避免合規風險，減少聲譽損失，有助于公司吸引更多優質客戶。

合規管理部

二〇〇七年七月二十五日

合規管理系列談之四

合規部門的職能與任務

在確立內部的合規職責時，巴塞爾銀行監管委員會首先給出的是董事會和高級管理層在合規方面的職責，之后才陳述了合規部門的職責應該是協助高級管理層有效管理金融機構面臨的合規風險。因此，我們必須清楚地認識到金融機構的董事會和高級管理層需要對合規經營負最終責任；金融機構的各業務部門需要對合規風險的生成和管理負直接責任，并且有義務向合規部門及時報告可能存在的合規風險；每一位員工都必須對其業務活動的合規性負責；而合規部門則承擔對合規風險管理的盡職責任，其能否發揮好作用，取決于其他部門與合規部門之間的有效溝通與協作，更取決于高級管理層的態度以及對合規部門工作的重視和信賴。

根據巴塞爾銀行監管委員會2003年10月公布的《The compliance function in banks》，對于合規部門有如下定義：“銀行合規部門是識別、評估、通報、監控并報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。”在《蘇州信托投資有限公司合規管理辦法》中，對合規部門的功能和定位進行了明確，界定了合規部門與內審部門、法律部門、其他風險管理部門、業務部門之間的職責分工，并建立起合規部門與這些部門之間的良好合作機制。

蘇州信托有限公司合規管理部目前暫定主要職責是協助公司管理層有效識別和管理公司所面臨的合規風險，做好公司內部規章制度和業務流程的建設和優化工作，以及規章制度與員工行為相結合的工作，解釋合規政策，監督制度執行。根據我們理解，與現有的內審部門和其他風險管理部門相比，它強調的是對合規風險持續的識別、評估與監測，它更關注“事前”和“事中”，重視對法律、法規、準則最新發展的持續跟蹤、準確理解與研究消化，使之落實于內部制度、工作手冊、操作指引當中，并在日常運營中隨時發現、提示可能的風險點，同時參與改進、優化業務流程及新產品開發。

對于合規部門與內審部門、法律部門、其他風險管理部門，雖然幾個部門的出發點一致，都是以防范風險、合規經營為目標，但履職重心卻各不相同。為了有效的分工與合作，還是應明確各部門的職能定位和相關責任。

一、合規管理部與內審稽核部的關系

（一）合規管理部與內審稽核部分離，接受內審稽核部定期和獨立的檢查。

（二）內審稽核部負責公司各項經營活動的合規性檢查。

（三）合規管理部為內審稽核部的合規檢查提供方向和重點。合規管理部可請求內審稽核部復查合規風險的特定領域，內審稽核部應將其作為內部審計的一部分。

（四）內審稽核部的合規檢查結果是合規管理部識別和收集合規風險信息和合規風險點的重要來源和依據。內審稽核部在檢查結束后，應將有關合規檢查情況及結論抄送給合規管理部，為合規管理部識別和收集合規風險信息和合規風險點提供有效的信息來源和依據。合規部門可比喻為公司內部的非現場監管部門，而內審部門則一直擔負著稽核審計工作，相當于公司內部的現場檢查部門，其工作具有“事后”特征，公司內部包括合規部門在內的所有組成，都需要受到內審部門的監督和定期、獨立的檢查。因此，合規部門應當與內審部門分離，并在二者間建立明確的合作機制：合規部門應為內審部門的合規檢查提供方向；內審部門應將有關合規檢查的情況及結論抄送合規部門，為合規部門識別、監測、評估合規風險提供信息來源和依據。

二、合規管理部與風險控制部的關系

（一）合規管理部側重于識別和評估合規風險。

（二）風險控制部側重于識別和評估市場風險、操作風險和信用風險為主的各類風險（自身合規風險也包括在內），對項目出具風險測評報告。

（三）風險控制部應及時向合規管理部報告工作中發現的相關合規風險信息，支持合規管理部的合規風險監測。

（四）合規管理部與風險控制部在合規事務方面應緊密合作，增強公司內部對合規風險的認識。雙方可就開發新產品，拓展新市場等中的合規風險聯合向管理層提供建議。

三、合規管理部與法律事務部的關系

（一）合規管理部著重于公司內部的合規管理。合規管理部負責審查公司內部管理制度、業務規程的合規優化，識別和評估與公司經營活動相關的新業務、新產品開發過程中的合規風險。

（二）法律事務部著重于公司的法律性文本（如合同、協議、承諾等）的審核，以及法律咨詢等事項。法律事務部為公司各項業務提供法律支持，對公司的各類合同、協議進行審核和規范，對項目出具內部法律意見。

（三）法律事務部應利用專業特長，在法律法規執行層面，就適用法律、規則和標準等向合規管理部提出建議；支持合規管理部對員工的培訓；參與調查合規薄弱環節和違規問題；就違規懲處問題向公司管理層提供意見。

四、合規管理部與其他業務部門的關系

（一）合規管理部與業務部門分離。

（二）各業務部門應主動尋求合規管理部的合規咨詢和建議，主動進行日常和定期的合規性自查，并向合規管理部提供合規風險信息或風險點，支持并配合合規管理部的風險監測和評估。

（三）合規管理部有義務為各業務部門和公司員工提供合規咨詢和幫助，通過提供建設性意見，幫助業務部門或業務條線管理好合規風險，并為公司業務與產品創新提供合規支持。

（四）合規管理部統一組織、統籌協調公司業務制度、流程、手冊和操作程序的編寫和修訂。

合規管理部 二〇〇八年一月二十日

第四篇：合規部工作計劃

工作總結及2013年工作計劃

本人于XXXX年XX月正式加入XX銀行內審合規部，開始了我的內審合規工作生涯，在近兩個月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經驗，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解，檢查時存在許多不足的地方；對于信貸業務的檢查，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財務信息未能做到準確、全面的分析，同時對現行制度掌握不全面，具體細節部分仍未能做到細致的檢查和判斷。

一、目前狀態

本行合規部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業經驗比較長，均為 XX年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經驗。我部在X月中旬至X月上旬對柜臺業務、信貸業務進行了全面初檢。對柜面的基本業務和服務規范采取了現場及非現場檢查的方式，由于經驗不足，較為重要的部分未能做到詳細查看；信貸業務方面，抽取了部分時間段的信貸檔案，進行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進行了二次復查，并在第一次營業部檢查報告的基礎上對信貸業務檢查報告進行了修改，按照發起行的報告格式進行了重新整理，進而得到有效改進。

二、2013年工作計劃

1、加強個人在業務流程和制度上的學習，爭取短時間掌握所有的行內制度以及業務部門及營業網點的操作流程，必要時可向XX行合規部進行學習交流。

2、加強對各營業網點及業務管理部門的檢查力度，做好檢查時間計劃表及檢查的注意事項。

3、加強對新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機制。

4、協助高級管理層制定、推動和執行我行的合規政策和措施，參與各業務部門流程梳理，為各部門提供政策法規支持。

5、正確處理高級管理層提出的合規方案和合規工作要求，每季度對風險合規的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規風險評估報告，以確保被認定的合規薄弱環節得到及時有效的解決；

6、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；

7、主動對各部室及支行違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

8、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

9、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統。

10、對監管部門下發的監管規則、監管意見和風險提示等監管文件準確理解和把握監管部門的要求，并有效執行這些文件的相關意見或建議；

11、持續不間斷梳理補充行內各項規章制度。

12、按照行領導的要求，安排好全行人員的制度學習，做好學習的時間安排，盡快提高行內所有員工的綜合素質。

第五篇：2017管理部年終工作總結暨2018年工作計劃

2017管理部年終工作總結暨

2018年工作計劃

2017年即將過去,新的一年就要到來,我們全體管理員在分公司領導的關懷、指導下，一路走來。回想起來，有發自內心的快樂，也有許多的感慨；有觀點相左的爭執，也有年輕人齊心協力的兄弟義氣！還有兄弟們流的汗。為了下一年更好的工作，現將本的工作總結如下：

一、管理部基本工作情況說明

我于2017年9月26號來到中天健物業分公司，接任物業主管一職。管理部編制24人，現有實際管理人員22人，由于管理部編制人員偏少等相關原因，人員年齡普遍偏大，45-60歲以上管理員17人，40-45歲左右管理員4人。其中管理班長1人、副班長2人。管理部主要負責開放式小區及商住樓的安全保管理衛及檢查出入車輛、停車場管理，進出人員攜帶物品和亂發小廣告等事件的巡查與制止。禁止小區內三噸以上車輛駛入。加強對小區內外巡查工作，確保固定設施完好。裝修勘驗簽字60余戶，每天對小區商住樓及周邊巡查不少于2次，每月巡查商住樓不少于500次，發現問題100多起，跟進處理80多起，待跟進解決問題2起。對地下車庫進行驗收，每日至少1次巡查，發現問題及時予以處理解決，解決不了的匯報領導，協同其他部門一同處理解決。認

真做好“三防工作”。同時還擔負消防安全、出租房屋的安全管理等。由于人員工資低，人員素質參差不起，上班時間較長等原因，人員流動量很大，導致缺員嚴重，給部門工作帶來了很大的壓力，雖然人員是減少了，但工作標準沒有降低，在剩余全體管理員的齊心努力下，圓滿完成了全年安全保衛任務及其附屬后勤保障的各項工作。于此同時也完成了上級交給的各項臨時性任務。

二、安全保衛方面

重大安全事故為零；

2、火災為零；

3、制止和處理打架斗毆事件4起并合理調解；

4、制止偷盜行為2起，排除失竊隱患3處并全部排除；

5、破壞公共設施行為2起已全部制止并挽回損失；

6、每月對出租房屋空置商鋪進行偷水、偷電行為巡查，杜絕了人為造成損失。

三、收繳罰沒款情況

收繳罰款1600元

本部門人員違反勞動紀律罰款累計100元。

四、停車場管理及收費情況

為了規范停車場管理持序及周邊商住樓車輛有序的停放杜絕外來車輛占用用戶車位，停車場管理自2017年9月 30日開始試運行并擬定試運行辦法《停車場管理辦法》，及收費。給業主辦理臨時、內部、地下停車證400余件。自2017年9月 30日截止2017年11月4日停車場收費

累計5865元。管理進出停車場車輛2000余輛。和商戶協商收取停車管理費24000元。（二灑手抓成、蘇格蘭賓館一個季度車輛管理費）。加強管理員對車輛管理的責任心，凡是進出車輛必須進行盤問、指定位停放并做相應的記錄等。通過逐步建立健全相關的規章制度和完善施行《交接班管理制度》和《停車場管理辦法》有效的管理了隊伍及車輛。

五、加強學習、提高隊員的思想素養

管理部具有一定的特殊性、繁瑣事物比較多，也具有一定危險性的工作。我們必須秉承嚴肅認真的工作態度，與此同時也要靈活處理好與員工之間的關系。干好日?？此破降墓ぷ?。力爭，在日常工作中不出或少出紕漏。堅決完成公司領導交給我們的每一項任務，做到讓領導放心。為此，我從以下幾點抓起：

一切以公司規章制度為核心。對于新來應聘的管理員，要求其提供相應的證件和相關證明一切必須按公司流程辦事，后期對新隊員進行制度學習和業務的培訓。

后期準備軍訓工作，和消防演練工作，并對保安隊的風氣，隊列、站姿等進行一些常規性的培訓。

要求班長堅持每天召開例行早會，時間5-15分鐘，及時傳達上級的精神和要求，糾正工作中存在的不足；

利用吃飯和休息時間同隊員溝通，了解隊員的思想動態，讓

隊員能積極、安心的工作。

六、加強日常工作管理

根據隊員的特長，合理進行分工。（如管理員是比較年輕，頭腦靈活一點的，我就讓他負責管理部主要崗位和擔任班組長等職。）安排監控室做好開放式小區安全監控工作，并對所有對講機進行了統一編號，區域劃分，對講劃分，發現問題及時呼叫分區的相應對講機編號，責任到人。配合物業保潔對環境衛生進行了相應的監管工作。積極配合公司舉行重大活動，確保各類活動有效的進行和安保工作，如消防演習場地的安保維持持序等。提倡安全為中心，配合分公司及相關部門的相互協調、加強安全秩序，排除安全隱患。

七、存在的問題：

我們將始終貫徹落實“安全第一、預防為主”的方針，在各項預案具體實施還不盡人意的情況下，管理部將繼續跟進落實。管理員及班組長組織管理水平有待提升：表現為骨干人員文化修養、專業知識和管理能力等綜合素質高低不

一、參差不起，管理員與制定的管理規范尚未全部落實，管理員將針對問題加強教育培訓。

服務質量尚需優化和提高：從多次檢查和客戶投訴中發現，管理部各個崗位的服務質量差，橫向比較有高有低，縱向比較有優有劣。管理部將強化管理達到白天與夜晚、平時與周末、領導在與不在的一個樣的服務標準。

管理員人員年齡普遍偏大，人員素質參差不齊，責任心不強，惰性太大。沒有積極發揮自己的主觀能動性。缺乏一定的安全及消防意識，法律意識淡薄。有許多事情只知道被動接受、執行，而不知道為什么要這樣做。需進一步加強部門員工六個意識：一是愛崗敬業意識;二是服務至上意識;三是靈活變通意識;四是分工協調意識;五是團結協作意識;六是自律意識。反復出現的問題是有個別崗位管理員儀容儀表不整齊、禮節禮貌不生動、服務不周到、處理應變不靈活，這些問題嚴重影響著整體的服務質量。在2018年的工作中，管理部將重點跟進、狠抓落實。2018年工作計劃

為了加強管理，增強管理員的全意識和服務理念，進一步提高管理員的安全防范能力和服務水平，積極做好分公司的安全防范工作，維護開放式小區的治安秩序，力爭達到“讓業主滿意，讓分公司領導滿意”的服務目標，為公司創造良好的經營管理環境。按照以上目標和要求，2018年的工作計劃闡述如下：

從內部管理入手，進一步提高管理員綜合素質。建立健全管理部的相關規章制度。層層分解落實工作任務，有效地解決出現的問題、扭轉管理員被動的局面，起到鼓勵先進、鞭策后進的作用。

努力提高業務素質，增強處理突發事件的能力，培養一支

紀律嚴明，作風頑強的安保隊伍。

加強與公安、消防部門的溝通，協助公司把好用人關，進一步凈化開放式小區的治安環境。及時消除各種不安全隱患，有效的遏制各類事故的發生，確保物業分公司各項消防工作安全順利。

安全管理部通過對2017年工作進行回顧和總結，總結過去、展望未來，整改不足之處并制定新一年的提升服務目標，以利于2018年安全管理部各項工作更好的全面展開。綜合管理部全體員工本著“低調做人、高調做事”的原則，切實加強制度建設，努力實現管理規范化。在管理上轉變思想觀念，強化服務意識，不斷提高自身素質和工作質量，團結一心、全心全意以企業發展為己任、以員工滿意為目標，在公司總經理正確領導下，各項管理工作一定能夠再上一個新的臺階，取得更大成績。

總結人：陳彥旭 2018年3月4日