第一篇：酒泉鼎隆典當有限公司金庫管理制度

酒泉鼎隆典當有限公司金庫管理制度

一、金庫管理人員必須認真貫徹國家財經法紀，堅持原則，忠于職守，遵紀守法，廉潔奉公，時刻保持高度的警惕性和責任感。

二、嚴格把關，不出紕漏。

1、金銀首飾、珠寶、文物、有價證券等貴重物品一律存入金庫保險柜，嚴加保管。

2.質押品入庫時,認真查點核對,做到有單有物。3.仔細檢查質押品袋是否有破損、豁口。

4.質押品入庫后，應按順序放入保險柜，不得隨意散放，非經有權人批準不得隨意出借、拆看。

5.質押品取贖時,嚴格核對當票與質押品袋上所填內容是否相符,手續是否齊全。經有關人員重新復核準確無誤后方可取贖。

三、規范操作程序，嚴格庫房管理

1.金庫實行雙人管理，兩把庫匙雙線分管，其中一人監管警報器、庫房、保險柜密碼。作業時同進同出，互相監督、互相配合。下班時警報器要布防，并確認上鎖。

2.庫內嚴禁吸煙、存放易燃易爆物品或業務無關的物品。3.增強安全保衛觀念，經常查庫，檢查庫內實物是否發生霉爛、蟲蛀、被竊現象。

四、做好庫存質押品登記、分類、核算工作，每日存架金額、筆數要與會計核對，做到帳實相符。

五、定期檢查庫房里監控、報警、防火照明等技防安全設施，發現問題及時報告，迅速維修，保持各項控防設施完好，做到有備無患。

六、加強庫房守庫力量，按照公安部門重點管理要求保持二十四小時值班制度。

七、金庫遇緊急情況，管庫員應臨危不懼、沉著冷靜、果斷處理，并迅速與有關部門取得聯系，確保庫房安全。

八、庫管員請假由行領導指定人員頂崗，做好交接記錄，頂崗人員下班應將鑰匙封好蓋章交行領導妥善保管。

九、嚴格執行查庫紀律，凡查庫必須由行領導或行領導指定負責人親監，并出示有關證明、證件，完備有關手續，其他非管庫人員未經有權人批準一律不得入內。

十、提高警惕，嚴防泄漏典當行庫房密碼、鑰匙以及安全設施和庫區情況的秘密，嚴禁與家人或無關人員談論庫房工作情況。

第二篇：金庫管理制度

為了進一步規范操作，嚴密組織、嚴肅紀律、嚴格制度，做到責任落實，帳務清楚，以保證我市財政系統國債工作的正常進行，特制定《北京市財政證券系統金庫管理制度》，現將該制度下發你們，請遵照執行。在執行中如有不妥之處，請及時反饋意見。

第一章 總則

第一條 為保證各區縣國債工作的正常開展及業務發展的需要，為進一步加強安全保衛工作及資金管理，嚴格金庫交接手續，明確責任，根據國家有關規定，特別制定本制度。

第二條 金庫是各區縣國債中介機構保管有價證券、人民幣和其它貴重物品的專用庫房，是國債工作的重要組成部分，各區縣財政局及國債中介機構必須加強安全防范措施和嚴格出入庫手續。金庫管理人員必須按本規定辦理金庫業務。

第三條 各區縣財政局要加強對金庫工作的領導，并經常檢查對本制度的執行情況

第二章 金庫管理人員工作原則和任務

第四條 金庫管理人員主要任務

(一)貫徹執行國家金融法令，法規和有關制度。

(二)辦理現金、證券和其它貴重物品的收付、整點、保管和調運業務。做好現金、證券回籠和供應工作。

(三)辦理人民幣及有價證券的兌換和調劑種類。

第五條 金庫管理人員必須堅持的原則

(一)雙人管庫、雙人守庫、雙人同進同出；

(二)收入現金、各種有價證券要先收款(證券)，后記帳。付出現金、證券要先記帳后付款(證券)，收或付都必須做到手續嚴密，數字準確。

(三)嚴禁白條抵庫，堅持查庫制度，做到帳實相符。

(四)金庫管理人員要嚴格保守機密，不得向內泄露金庫密碼及金庫有關情況。

第三章 庫房管理

第六條 凡入庫的現金、證券都必須有帳記載。庫內禁放其它物品。

第七條 庫房要裝備兩把不同的鎖，并備正付鑰匙各一套。正鑰匙由兩名金庫管理員分別掌管，不得隨意放置或委托他人保管或代開庫房，不準帶出單位。副鑰匙由金庫管理員會同主管領導、出納業務負責人當面分別密封，加蓋印章，辦理登記簽收手續，并由主管領導和出納業務員分別妥善保管，除特殊情況外，不得啟用。必須啟用時，須經主管領導批準，由出納業務負責人會同金庫管理員共同啟封，并要登記所用原因和所用時間。用后仍按原方式封存保管。

第八條 庫房設有密碼鎖，密碼由金庫管理人員掌握。

第九條 金庫管理人員要保持相對穩定，如需調動時，要嚴格按交接和密碼變動制度辦理交接手續。

第十條 庫房要保持整潔，證券按券種類別分別存放，便于隨時清理、抽查。

第十一條 庫房除金庫管理人員外，其他人員未經主管領導批準不得進入。必須進庫時應執行審批和登記制度。上級主管部門查庫憑專用介紹信，公安機關確需進庫檢查時，應持公安機關介紹信，經主管領導批準后由保衛人員陪同方可入庫，同時登記進離庫時間、事由。

第四章 金庫出納工作程序

第十二條 為保證庫房安全，方便工作，減少金庫出入次數，各區縣的金庫應將代保管券和自營券分別存放。

第十三條 庫內按業務范圍設貨幣、證券轉讓、代理銀行、代保管、兌付證券專柜。主要保管經整理后成捆的貨幣和證券及存放零星證券、貨幣，用以保證日常業務用的零星兌付。

第十四條 各區縣國債服務部柜臺應于每日下班前將證券和現金交金庫。交庫實行交券(款)個人負責制，將蓋有公章的證券、現金入庫單一式三份加蓋經辦人、金庫管理員收訖章。金庫管理員自留一份，退交庫人一份，轉財會人員一份。

第十五條 金庫管理員要將營業柜臺交來的證券整點、匯總、核實后分類入庫。

第十六條 出庫手續。營業柜臺應于前一天上午報出現金、證券領用計劃，交金庫管理員，金庫管理員根據計劃并考慮金庫儲備因素，備足現金和證券。按領用計劃配齊券種和票面，次日按營業柜臺填寫的出入庫單出庫。提取券款時必須填寫出庫單(一式三份)，金庫管理員核實后，加蓋金庫管理員章、經辦人章，將出庫單留金庫一份，給提款(券)人一份，轉財會人員一份。

第十七條 款和券出庫后金庫管理員必須按會計制度要求記序時帳。

必須做到日清日結，不得多日匯總記帳。金庫管理員與財會人員每10天一對帳，每月末對金庫進行全面清點并與財會人員對帳，做到帳實相符。

金庫管理員每日要將當日和前一天晚上入庫的券(款)進行整理，打捆分類入保管庫，做好對銀行的送(取)款以及次日的款、券發放準備工作。

第五章 金庫安全保衛

第十八條 庫房內嚴禁煙火，嚴禁存放其它雜物和易燃易爆等危險物品。

第十九條 保衛部門要嚴格按要求守護金庫，保證報警系統工作狀態良好。

第二十條 各單位雇用的經警，保安人員未經特許在任何情況下均不得進入庫房，各區縣要對執行金庫任務的保安人員建立基本情況檔案。

第二十一條 庫房門與守庫室必須有間隔空間，間隔外側須安裝防盜門，守庫人員應在防盜門外值守。

第二十二條 各單位要教育警衛人員自覺模范地遵守本制度，發現情況時要保護現場，立即報告有關部門。

第六章 附則

第二十三條 本制度在執行中有何問題，請及時向市財政局報告。

第三篇：金庫管理制度

金庫管理制度

金庫管理制度1

1、營業場所凡有業務庫的金庫鑰匙只保留一套,由營業場所出納人員和會計人員雙人分開保管。

2、,營業場所出納人員和會計人員使用和保管金庫鑰匙,雙人分開保管。要認真履行職責,同時做好金庫鑰匙安全工作,不與其它鑰匙物品混放,也不能隨意帶金庫鑰匙外出。

3、其余金庫鑰匙與備用鑰匙和密碼進行分開封存,封存時單位負責人在場,同時由出納人員、會計人員雙雙在信封的`封存處蓋章和加蓋單位業務章,上交聯社監察保衛部保管,辦理移交手續,并進行登記;。

4、因金庫鑰匙損壞或丟失,需要啟封上交的金庫鑰匙時,必須到封存的營業場所同出納、會計人員和本單負責人在場啟封金庫鑰匙,并在保管登記薄簽字。

金庫管理制度2

一、收費、罰沒收入必須全部上繳財政，決不允許將收費、罰沒收入與本部的經費劃撥和職工的獎金、福利掛鉤。

二、取得的收費收入、罰沒收入，應在3日內上繳國庫。對零星收入，賬面余額不足1000元的，經財政所同意，可每15日上繳一次；達到1000元的'，應及時上繳國庫。任何單位和個人不得拖欠、截留、坐支、挪用、私分。

三、使用財政部門統一制發的收費、罰沒票據。

四、各執收、執罰部門和單位加強對行政性收入和罰沒收入管理，建立、健全內部管理和核算制度。

五、各執收、執罰部門嚴格按照收費許可證收費標準征收，任何部門和單位不得擅自提高收費標準，超標準收費，如果發現全部沒收超標準征收部分。

六、收費和一切財務收支、核算工作必須納入單位財務進行統一管理，不得設立賬外賬、“小金庫”。

七、各科室的固定資產報損殘值和廢品收入，應及時、全額上繳財務科，不得留在科室使用。

八、違反小金庫管理制度的，情節嚴重的，追究相關責任，同時暫停票據和財政撥款。

金庫管理制度3

為了貫徹執行國家財經法律法規以及規章制度,堅持“統一領導、集中管理”的財務管理原則,加強醫院經濟管理,提高醫院管理效益,預防違法違規行為的發生,根據衛生部《關于加強醫療機構財務部門管理職能、規范經濟核算與分配管理的規定》、《醫療機構財務會計內部控制規定(試行)》及醫院財務管理的有關規定制定本制度。

1、醫院的一切收入、支出及核算工作都必須納入財務部統一管理,其他任何部門、科室不得設立賬外賬、“小金庫”。

2、任何科室和個人必須嚴格執行醫院醫療服務價格管理制度,科室和個人不得進行私自收費。

3、科室人員的工資、獎金、福利、加班費、補貼等的`發放,由財務科編冊,經院領導審批后,打入職工個人工資卡中。

4、設備報損處置,設備科和總務科應建立備查簿,變價收入及時、全額上繳財務科。

5、各科室的廢品,必須全部上繳總務科,由總務科集中處置,處置的廢品收入,應及時、全額上繳醫院財務科。

6、財務科不定期組織人員進行檢查。如發現問題應及時向分管院長匯報。經調查核實后,將按有關規定追究相關責任人的責任。

金庫管理制度4

為加強安全保衛工作的管理,切實做好安全防范工作。特制定出入門、鑰匙管理制度:

一、出入門制度

1、營業間的`防尾隨聯動門在營業期間必須處于正常使用狀態,要保證電源及管理的正常,沒有特殊情況,不允許關閉電源。

2、在營業前或者營業終了交接尾箱時,前門、防尾隨門電源可臨時關閉,但關閉時間不應超過三分鐘。

3、現金尾箱交接完畢,下班后,要關閉防尾隨門電源。

4、營業期間不準給非本部人員開門,社內員工要確認周邊安全才可開門,本單位職工無特殊情況不可通過前門或者后門進入營業間。

5、要確認后門攝像頭中的人員安全方可打開后門。

二、營業廳鑰匙管理制度

1、防尾隨門和營業廳大門鑰匙指定專人保管。

2、營業場所保留聯動門、營業廳大(后)門鑰匙兩套。其余鑰匙封存后交本單位領導或入庫存保管,并進行登記;移交時必須有單位領導批準后,辦理交接手續。

3、鑰匙保管人員要認真履行職責,保證上班之前打開門。同時做好鑰匙安全工作,不與其它鑰匙物品混放。

金庫管理制度5

為加強安全保衛工作的管理，切實做好安全防范工作。特制定出入門、鑰匙管理制度：

一、出入門制度

1、營業間的防尾隨聯動門在營業期間必須處于正常使用狀態，要保證電源及管理的正常，沒有特殊情況，不允許關閉電源。

2、在營業前或者營業終了交接尾箱時，前門、防尾隨門電源可臨時關閉，但關閉時間不應超過三分鐘。

3、現金尾箱交接完畢，下班后，要關閉防尾隨門電源。

4、營業期間不準給非本部人員開門，社內員工要確認周邊安全才可開門，本單位職工無特殊情況不可通過前門或者后門進入營業間。

5、要確認后門攝像頭中的.人員安全方可打開后門。

二、營業廳鑰匙管理制度

1、防尾隨門和營業廳大門鑰匙指定專人保管。

2、營業場所保留聯動門、營業廳大（后）門鑰匙兩套。其余鑰匙封存后交本單位領導或入庫存保管，并進行登記；移交時必須有單位領導批準后，辦理交接手續。

3、鑰匙保管人員要認真履行職責，保證上班之前打開門。同時做好鑰匙安全工作，不與其它鑰匙物品混放。

金庫管理制度6

一、學校的收費必須嚴格按上級規定的收費項目、范圍和標準，憑《收費許可證》收費。不得自立收費項目，擴大收費范圍，提高收費標準。

二、學校的所有收費全部納入財政專戶管理，并納入財政部門預算管理系統。

三、學校實行所有收費以“單位開票、銀行代收、財政統管”的管理模式。收費員在“財政信息管理系統”網上開具《江蘇省非稅收入一般繳款書》(揚州市)作為收款票據，所收資金應及時足額解繳市財政專戶，不得截留、擠占、挪用和坐收坐支，不得有小金庫。

四、實行部門預算，規范支出范圍。部門預算要全面反映單位預算內外資金收支狀況，提高支出的透明度。

五、實行國庫集中支付制度。每月提前一個月編制下月用款計劃，報財政局審批。需網上支付的`每筆支出按部門預算的范圍在財政支付網上提交用款申請，經財政部門審核后實行網上支付。

六、加強收費票據管理和日常稽查工作。通過以票控收，以查促收，確保非稅收入足額繳入財政專戶。

金庫管理制度7

杜絕私設小金庫的規定

1、為加強集團內部管理，嚴肅各項財經法紀，加速資金流轉，集團各部門一律嚴禁私設小金庫和帳外帳。集團所屬各部門應嚴格把住財務大關。堵住各種漏洞，嚴防資產流失，一旦發現有小金庫，集團沒收小金庫的全部資產，并按違紀金額的1—2倍對部門處以罰款，并按小金庫金額的.10%對分公司負責人處以罰款，違紀嚴重的，報上級處理。

2、“小金庫”范圍包括下列各種應入而未入帳的收入：

（1）各項生產經營收入：包括營業收入、房屋設備、車輛、柜臺等出租收入、出售殘次廢舊物品和邊角廢料收入、報廢固定資產變價收入、逾期押金收入等。

（2）各項服務和勞務收入：包括加工、維修、運輸和代理業務收入等。

（3）各項價外費用：包括補貼、手續費、包裝費、運輸裝卸費、代收款項及其他形式的價外收費。

（4）各種形式的回扣和傭金、禮金。

（5）各項行政事業性收入：包括水費、電費、房租、電話、傳真等收費。

（6）各項罰款及管理費等收入。

（7）其他應列入本單位財務會計部門帳內的各項收入。

（8）通過虛列支出，資金返還等方式將資金轉到本單位財務會計部門帳外的。

金庫管理制度8

1、營業場所凡有業務庫的`金庫鑰匙只保留一套，由營業場所出納人員和會計人員雙人分開保管。

2、營業場所出納人員和會計人員使用和保管金庫鑰匙，雙人分開保管。要認真履行職責，同時做好金庫鑰匙安全工作，不與其它鑰匙物品混放，也不能隨意帶金庫鑰匙外出。

3、其余金庫鑰匙與備用鑰匙和密碼進行分開封存，封存時單位負責人在場，同時由出納人員、會計人員雙雙在信封的封存處蓋章和加蓋單位業務章，上交聯社監察保衛部保管，辦理移交手續，并進行登記；。

4、因金庫鑰匙損壞或丟失，需要啟封上交的金庫鑰匙時，必須到封存的營業場所同出納、會計人員和本單負責人在場啟封金庫鑰匙，并在保管登記薄簽字。

第四篇：典當有限公司工作總結

典當有限公司工作總結

ⅩⅩ年，典當行的發展碰到了前所未有的挑戰。在國家經濟持續低迷及企業資金普遍緊張的情況下，典當行貸款業務的開展及逾期貸款的清收工作碰到了許多意想不到的困難，公司度過了非常艱難的一年。現將我們全年的工作總結如下：

一、全年工作完成情況

1、公司財務狀況及分析

年初公司實際投入營運資金為1500萬元，全年計劃利潤為200萬元。截至ⅩⅩ年末，典當行全年累計發放貸款總額為2600萬元，共辦理了業務27筆，公司全年實際收回利息收入650萬元，全年發生各項支出485萬元，全年累計虧損356萬元，未完成全年計劃利潤指標。

年初公司逾期貸款數額較大，年初制定目標時將逾期貸款的回收作為主要工作，逾期貸款利息的回收率直接決定全年任務的完成情況。但是由于今年逾期貸款的回收難度加大，一方面全年回收逾期貸款利息共計39萬元，遠遠低于年初預期，直接造成今年利息收入的大幅下降，比去年減少了236萬元；另一方面受銀根緊縮、企業資金緊張的影響，今年公司新業務的開展較往年更加謹慎，發放貸款數量和規模都有所減少，也直接影響了全年收入完成。

在收入完成情況不好的情況下，公司借入資金的利息負擔就

顯得十分繁重，也進一步加劇了利潤的降低。為此，公司于九月份降低了借款利率，清退了部分借款，及時減輕了資金還款壓力。

2、業務開展狀況及分析

由于ⅩⅩ年的逾期貸款數額增加，造成2015年的工作十分被動，面對棘手的工作任務，我們主要做了以下幾方面的工作：

首先，面對大量貸款變成逾期或者呆滯貸款的現實，我們在今年初制定的工作計劃中將逾期貸款的回收工作列為全年工作的重點。在人員不足的情況下，我們齊心合力，分工協作，對每一筆業務都制定了具體的清收方案。每個人都對自己負責的客戶進行了及時跟蹤走訪，對貸款回收中出現的問題向公司匯報。對情況惡化的貸款及時提請法律訴訟，能保全的進行了資產保全。

其次，在今年新發放貸款時，我們吸取教訓，堅持審慎發放的原則，竭力控制貸款風險。加強了對借款客戶的貸前調查，主要對借款人的信用度、資產狀況、家庭情況、負債狀況等進行間接調查。在嚴格按照業務操作流程辦理相關手續的同時，加強了放貸后的跟蹤力度，把風險防范貫穿于整個典當行業務開展及管理的全過程中，從借前、借中、借后這三個環節嚴格履行監管責任，保證典當業務的穩健運行。從今年的貸款回收情況來看，確實當年發放的貸款回收情況明顯好于去年，今年發放的貸款逾期了兩筆，但是有抵押物可以處理。

再次，持續強化優質客戶的培育和服務。在客戶的選擇上，重點圍繞優質企業，培育一批低風險、高穩定的優質客戶群體，夯實發展的根基。針對過去信用好的老客戶，定期進行回訪，反饋信息，在穩定客戶的同時也便于新業務的開展。

最后，我們在開展業務的同時，積極主動與同行業之間聯系和交流，不斷學習他人的先進管理理念，銷售機制以及應對現有市場的方法、策略，有效降低放款風險度，以達到我典當行快速發展壯大的目的。

二、工作中存在的問題及原因

ⅩⅩ年的工作在我們的焦慮和嘆息中一晃而過，在過去的一年里我們在工作中取得的成績微不足道，是公司成立以來業績最差的一年，也是唯一倒退的一年。這其中雖然有一定的外因關系，但是內因確是影響公司業績虧損的主要原因。我們認為主要體現在以下幾個方面：

1、制度的執行力比較差。公司雖然制定了嚴格的業務操作規范、流程，但我們在工作中卻沒有嚴格按照制定的流程、規范來操作，對待領導交代的事情，不抓緊處理，對制定的工作方案，也沒能很好的貫徹執行，致使工作局面始終沒有打開。造成這種錯誤的原因主要是我們在工作中的風險意識太差，工作責任心不夠，以及對行業知識缺乏系統的學習。

2、工作中沒有明確的思路，行動上和思想上的惰性阻礙了公司業務的發展。在逾期借款的清收工作中，沒有完成年初制定的清收目標，直接影響了公司今年的營業收入及利潤指標。我們年年制定清收計劃，年年說清收的重要性，但年年都完成不了，這就證明我們在清收工作中根本就沒有從思想上引起重視，在行動上得到體現，只停留在口號上。

3、業務模式創新較少，沒按公司要求拓展“小額分散”業務。在公司的盈利模式上依舊沿續一貫的貸款方式，業務上無創新的嘗試。致使公司資金使用率下降，造成主要業務出現停滯時沒有其他可補充的利潤增長點出現，公司的業務得不到發展，路只能越走越窄。形成這一問題的主要原因是業務人員對相關業務知識的學習不夠，沒有相應的市場調查和客戶需求方面的征詢訪問造成開展業務的創新能力不足，創新的思想意識不強。

三、明年的工作思路及發展方向

在新的一年中，公司全體員工必須要加強專業知識的學習，努力貫徹執行商務主管部門及公司制定的各項管理制度，切實強化風險防范和控制，提高業務人員素質和經營管理水平，精誠竭力地為客戶服務。

首先，要從思想上高度重視逾期貸款回收工作，制定詳細、可行的貸款回收方案。征對貸款回收的復雜性，要敢于下手，增加貸款回收手段，加大貸款回收力度，盡最大可能減少公司資產損失。

其次，要加強公司營業網點的建設。公司營業網點這幾年一直未開門，明年要做出新的嘗試，通過開門營業的方式立窗口、做宣傳，引客戶上門。

再次，目前公司的經營范圍相對比較單一，在今后的典當業

務中，應加快業務創新力度，盡量擴大業務范圍。加快征對個體工商戶及小企業的小額典當業務，加強宣傳力度，繼續擴大信息交流通渠道，加強因政策導致的行業疲軟的抗風險能力。

最后，要認真總結工作經驗，完善各項工作制度，加強制度執行力，統一思想，樹立信心，共渡難關，力爭在新的一年里各項經營指標上一個新的臺階。

第五篇：德陽市源隆汽車租賃有限公司汽車租賃管理制度

德陽市源隆汽車租賃有限公司汽車租賃管理制度

一、租車前工作內容

一、工作程序

維護保養人員對收回的車輛經檢查、維修、維護、保養后符合待租條件，由維護保養人員簽發，租賃部簽收《車輛待租合格通知單》——向客戶介紹車輛情況、租車條件、所需手續和其它要求——查驗客戶（或擔保人）租車手續——客戶試駕——現場查看客戶（或擔保人）房屋或其它財產——簽訂租車合同——收取客戶預付租金和違章保證金——驗車、填寫《汽車檢驗單》——向客戶交待車輛行車操作注意事項——放車

二、工作內容

1、租賃部收回車輛后，通知保險部維護保養人員對車輛進行全面檢查和維修、維護、保養及清潔。符合待租條件后，由維護保養人員簽發《車輛待租合格通知單》，租賃部簽收后方可對外出租。下班期間收車后又繼續出租的車輛，由收車人負責檢查車況，履行和承擔維護保養人員工作和責任。

2、介紹情況

租車前，租賃部應主動詳細向客戶介紹車輛情況、租車條件、租車價格、公里和時間限制、所需手續、租車合同條款主要內容和其它租車須知，以及我方提供的相關服務。讓客戶明明白白消費、放放心心租車。

3、租車手續

個人租車，需提供客戶本人有效身份證、駕駛證、房屋或土地權屬證書原件。單位租車，需提供單位營業執照、企業組織機構代碼證、法人委托書和駕駛員駕駛證原件。公司留存所有手續復印件一份。

4、客戶試車 租賃部應主動邀請客人試駕，利用此機會可以觀察客戶駕駛技術的熟練程度。以此確定是否租車。如果客戶駕駛技術輕差，安全無法得到保障，應要求客人提供駕駛技術熟悉的駕駛員陪駕，方可租車。

5、現場查看

租賃部應跟隨客戶現場查看客戶房屋或其它財產，觀察和了解客戶相關信息，仔細核對房屋或其它財產所有權屬證書與實際情況是否相符。包括所有權人姓名、財產地址、樓層、單元、門號等。有產權爭議或被抵押的財產不得租車。

6、簽訂合同

簽訂合同前，應主動提醒客戶認真閱讀《租車合同》條款，耐心做好合同條款解釋工作。填寫合同時，應如實填寫車輛型號、車輛號牌、租車價格、起租時間、租前累計公里數、預收款和保證金金額以及預租天數等內容。要求客戶和擔保人本人親自簽名，并如實填寫家庭常住地址、工作單位、電話號碼等相關信息。合同一式三份，公司辦公室、租賃部和客戶各執一份。

7、收取租金預付款和違章保證金

客戶租車前，必須交納租金預付款和違章保證金。租金預付款金額，按照客戶租車天數和租車單價，確定預收金額。違章保證金每次每車預收500元以上。預收款由公司出納直接向客戶足額收取，出據收款憑證。特殊情況租賃部在外交接車收取的客戶預付款和保證金，應在當天交付公司財務，公司財務出據收款憑證。1

8、交車驗車

租賃部憑《車輛待租合格通知單》在公司辦公室領取車鑰匙，填寫《放車、收車登記表》。租賃部交車驗車時，應與客戶一道，當面檢查車輛外觀是否有損傷；轉向系統、剎車系統、潤滑系統、冷卻液、輪胎、車外燈光、各種指示燈、儀表顯示、空調、音響、導航儀、倒車雷達、車窗門鎖和遙控、雨刮器、引擎蓋、油箱蓋、后背箱等是否正常。驗車后，應逐項填寫《汽車檢驗單》一式三份，客戶和租賃部各執一份，交公司財務部門一份結算使用。

9、向客戶交待車輛行車操作注意事項

根據所租車輛性能和特點，租賃部應主動向客戶講解操作方法和注意事項，指導客戶正確使用操作車輛。避免造成人為車輛損壞。同時要求客戶：隨時保持通訊暢通。租車期間，超過兩日以上無法聯系，我方將引起高度重視，查看監控，了解情況，作出應對。

二、租車期間工作內容

一、工作程序

監控車輛——回訪客戶——處理車輛故障或事故或租車異常情況——了解租期屆滿客戶還車時間——催收超期和續租客戶租金

二、工作內容

（一）、租賃部應嚴密監控和掌握所租車輛租用和運行狀況，與客戶隨時保持通訊聯絡，主動詢問客戶用車情況，幫助客戶解決租車期間遇到的疑難問題和困難，保證客戶安全、順利用車。

（二）租車期間，一旦發現所租車輛運行異常，即車輛停駛三天以上，或兩天以上無法與客戶取得聯系，租賃部應引起高度重視，通過監控跟蹤，現場查看，調查了解等方式，弄清真象實情。若異常屬實，應立即報告公司領導，根據公司指示和布暑，會同公司保險部一道，及時采取相應措施，加以應對。

（三）、所租車輛發生機械故障或交通事故處理

1、在離市區20公里以內，租賃部應立即趕赴現場處理，需修理人員現場修理的，馬上通知修理人員到場修理；需運回指定廠家修理的，通知修車廠拖車。

2、在離市區20公里以外50公里以內的，通過電話聯系，向客戶仔細了解情況，正確判斷故障原因和故障起因。為了節約路途費用，修車費在800元以內的，可委托客戶就地修車，要求客戶現場監督修車，更換配件和修車費用需我方確認。要求客戶盡可能開據付款憑證隨舊配件一并帶回。便于還車費用結算時，判斷故障起因，明確責任。修車費用超過800以上，租賃部和保險部應趕到現場，了解情況，確需運回德陽指定廠家修理的，通知廠家拖車。屬客戶全部或部分人為原因造成的車輛故障，應現場明確責任，現場收取修車費預收款，結算時，多退少補。

3、所租車輛發生交通事故，造成人員、車輛損失，租賃部應首先弄清情況，輕微交通事故，在外地，原則上由客戶自行處理，在市區內，應客戶要求，我方應當現場協助處理。發生較大交通事故，租賃部和保險部人員應立場到場施救，協助客戶處理相關事宜。事故車輛應盡量運回公司指定廠家修復。因客戶原因造成的交通事故車輛損失，依照租車合同相關規定，及時解決和落實客戶損失賠償事宜，由租賃部、保險部與客人共同協商一致后，報公司領導同意，確定損失賠償方案，能當場確定損失賠償金額的，應盡量與客戶當場了結。并簽訂損失賠償協議。盡可能現場結清全部費用，或收取客戶部分損失賠償金。剩余欠款，限期付清。現場不能確定損失賠償金額時，應向客戶收取不低于預計金額的60％損失賠償金預付款。待相關情況明朗后再向客戶索賠全部損失費用。

（四），客戶租車期限屆滿，租賃部應提前主動與客戶聯系，了解和掌握客戶還車時間，以 2 便安排后期租車。對逾期或續租客戶，應準確計算出客戶預付金余額，若不足以彌補超期或續租天數租金，應在客戶還車前，及時催收欠繳租金。欠費超過500元，限期不補交或續交的，應強行收車。以免給公司造成更大經濟損失。

三、收車后工作內容

一、工作程序

收回行駛證、車鑰匙——檢查驗收車輛——填寫《收車驗收單》和《租車合同》對應項目內容——處理車損賠償等事宜——向公司辦公室遞交《租車合同》、向財務部門遞交《收車驗收單》——辦公室、財務部共同核實后辦理租車費用結算

二、工作內容

（一）、驗車、收車

1、客戶還車時，租賃部收回車鑰匙、行駛證和車內臨時配置物品，查看和記錄客戶租車行駛里程數和還車時間。對照交車時填寫的《汽車檢驗單》驗車記錄，逐項核對，仔細全面檢查車況和隨車工具，如實填寫《租車合同》和《汽車檢驗單》對應項目內容，及時通知公司財務辦理費用結算手續。

2、租賃部收車后，及時將車開回公司，車鑰匙交公司辦公室保管，填寫《放車、收車登記表》，終止租車時間。同時，將收車驗收時和客戶反映的車況問題告知公司維護保養人員，經維護保養人員檢查和維修、維護、保養和清潔，符合待租條件后，維護保養人員簽發，租賃部簽收《車輛待租合格通知單》。維護保養人員負責將車輛集中統一停放于公司門前待租，放置租車標志牌。

（二）、賠償

收車時，車輛損傷或車內物品丟失，租賃部應通知保險部現場處理：

1、丟失的物品：照價賠償。

2、車輛損失賠償：

①客戶全額自負：由租賃部和保險部根據損傷情況，合理確定車輛修復費用金額，填寫《客戶車損賠和其它費用結算單償單》客戶、保險部、租賃部分別簽字認可。交財務部作為結算依據。當場結清。②保險公司賠付：車輛損傷屬保險公司賠付范圍，由保險公司賠償修車費用，客戶提供相關理賠資料。保險公司賠償不足部分，由客戶自負。同時，客戶承擔所租車輛保險費總額的10％補償金，作為所租車輛下一購買保險時保險費增加金額。確定客戶損失賠償和保險費補償金后，填寫《客戶車損和其它費用賠償結算單》客戶、保險部、租賃部分別簽字認可，交公司財務部作為結算依據。當場結清。

③因客戶原因造成的車輛損壞其修車期間車輛停駛損失費由客戶賠償，保險部根據所需修車時間確定賠償天數和賠償金額。隨租金和賠償款一并結算。

（三）、結算

租賃部收車驗收后，當場計算出客戶租車天數（含車輛損壞修復停駛時間）和應付租金金額（含超時超公里加收金額）及其它應收費用。將數據填寫在《租車合同》和《汽車檢驗單》對應項目內容中，經客戶簽名確認后《租車合同》交公司辦公室存檔一份，《汽車檢驗單》交公司財務作為結算依據。公司辦公室對《租車合同》和《汽車檢驗單》與《放車、收車登記表》進行核對，簽署核實結論，財務部根據辦公室核實結果，當場與客戶辦理租車費用結算，除預留客戶交納的租車違章保證金外，結清全部租金和其它應付費用，并出據收款憑證。未經公司領導批準，嚴禁客戶欠款。否則，由租賃部和財務部負責催收。造成欠款無法收回，由租賃部和財務部有關人員負責賠償

四、違章信息查詢和處理 3

一、工作程序

車管所或電腦查詢——打印違章信息——填寫客戶違章登記表——通知客戶限期處理——代行客戶處理——向公司財務遞交代行客戶處理憑證——保證金保證期到期通知客戶退款或結算

二、工作內容

（一）、租賃部負責客戶租車違章信息查詢，一旦發現客戶租車違章（將違章信息打印成紙質，以便客戶查閱），填寫《客戶違章登記表》并及時通知客戶限期處理，超過5日客戶未自行處理，租賃部根據客戶違章罰款和相關費用金額，按照公司《借款和報銷制度》在公司財務借款，代行客戶處理違章事宜。憑違章處理罰款憑證，按公司《借款和報銷制度》在公司財務部報銷。客戶還車前出現的違章，代行處理的違章罰款和相關費用，在租車結算時了結。還車后發現的違章，代行處理的違章罰款和相關費用，在客戶保證金中扣出。

（二）、客戶違章保證金保證期滿一個月，租賃部應在期滿當日通知客戶前來公司財務辦理保證金退付事宜。在退還客戶保證金時，公司財務部扣出公司代客戶處理違章時支付的罰款和相關費用，多退少補。一次性結清。

五、責任處罰

本制度相關責任人違反本制度規定，給予以下處罰：

（一）違反租車前工作內容和要求

1、租車前未主動向客戶介紹相關情況，還車時與客戶發生糾紛，罰款50元；造成經濟損失的罰款 100元；

2、因租車手續不全或手續無效，罰款 100元；造成經濟損失罰款200元；

3、未指定客戶正確使用操作車輛，客戶操作不當，造成車輛損壞，罰款100元；

4、簽訂合同不規范，漏填、誤填、未填，罰款50元；造成經濟損失罰款200元；

5、未收或少收預付款和保證金，罰款100元；造成經濟損失罰款200元；

6、無《車輛待租合格通知單》發放車鑰匙租車，分別處辦公室和租賃部責任人罰款各100元；造成車輛租用期間出現車輛故障，影響客戶使用，受到客戶投訴，罰款各200元；造成經濟損失，罰款各300元

7、維護保養人員未履行車輛檢查、維修、維護、保養責任，影響租車，罰款200元

8、交車時，未認真檢查交接車輛，《汽車檢驗單》內容漏填、誤填，客戶還車時，發生糾紛，罰款50元；造成經濟損失，罰款100 元；

9、交車時未發現車輛安全隱患和故障，造成客戶租車期間發生車輛故障或交通事故，分別處維護保養人員和交車檢查人員罰款各100元；造成經濟損失，罰款各200元；

10、維護保養人員未通知美車部清潔車輛，影響租車，罰款50元；

11、美車部接維護保養人員通知后，未及時清潔車輛，影響租車，罰款50元；

（二）違反租車期間工作內容和要求

1、未主動與客戶保持聯系，幫助客戶排憂解難，受到客戶投訴，罰款50元；

2、未及時發現租車情況異常，廷誤收車時間或造成經濟損失，罰款200元；

3、所租車輛發生機械故障或車輛損壞，未及時處理或處理不當，影響客戶用車，受到客戶投訴，罰款100元；客戶私自在外修車，造成修車費用增加或出現修車質量問題，罰款200 元；

4、處理客戶車輛損失賠償不及時或處理不當，造成客戶拖延、拒賠，造成經濟損失，罰款100元；

5、催收客戶欠款不及時，造成欠款無法收回，罰款200元

6、與客戶串通或私自挪用、截留或多收少交賠償金，一經發現，除退出所有款項外，另罰 4 款200元；達到犯罪金額，公司將追究法律責任。

7、客戶超出預租時間未及時催收客戶續租租金，導致客戶欠費，由租賃部負責催收；造成 經濟損失，罰款200元；

（三）違反收車后工作內容和要求

1、未收行駛證，影響租車，罰款50元；

2、車內工具、配置物品丟失或車輛損壞，未收取客戶賠償款，罰款200元；

3、、未按公司指定位置停車或未放置租車標志牌或未主動將車鑰匙交辦公室保管，罰款100 元；

4、未通知公司相關部門人員洗車或檢查維修、維護、保養等，罰款100元；

5、貪污、挪用租車租金，一經發現，除退出所有款項外，另處罰款500元。達到犯罪金額，公司將追究法律責任。

5、未收取或私自截留、挪用、貪污客戶超時或超公里數租金或保險理賠補償金，一經發現，除退出截留、挪用款項外，另罰款200元；

6、未及時查詢客戶違章信息并通知客戶處理、或受客戶委托或公司安排，造成違章處理困 難或影響公司車輛年審或過戶，罰款100元；造成經濟損失，罰款200元 ；

7、未辦理租車手續或未經公司領導批準，私自用車，未主動繳納租車費，一經發現，除補 交租車費外，罰款200元；

8、客戶保證金保證期到期，未主動提前通知客戶辦理退款事宜，受到客戶投訴，罰款100 元；

9、以上處理和罰款，由公司辦公室監督執行，財務部門憑辦公室開據的罰款通知單，責任 人當月工資中扣出，不足部分，由責任人現金支付，當月罰款，當月了清。