第一篇：合規文化年活動總結報告

分水分社

合規文化年活動總結報告

2011年以來，分水分社圍繞提升合規風險管理水平的主線，以培育良好合規文化為導引，以構建有效的內控機制為基石，按照聯社的合規文化年活動實施方案的整體要求，我社對積極開展合規自檢、違規自查、風險排查，重點排查合規風險點和評估合規管理機制等工作。找出存在的問題1處，制訂相應的整改措施3條，簽訂整改承諾責任書4份。

一、落實責任，細化執行

6月2日我社召開動員會，及時傳達了聯社合規文化年活動工作要求，成立分社負責人為組長、內勤和外勤為成員的自查小組對本職崗位內部控制、合規行為規范等開展自查自糾，自查面已達到了100%。

同時，結合當前工作重點，認真落實銀監會對授權授信、貸款“三查”、內外對賬、大額存貸款及票據承兌貼現的滾動檢查要求，重點對盜取客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內外勾結詐騙貸款、挪用往來資金等案件多發業務領域進行了風險自查，對風險隱患大的重點崗位、人員和關鍵環節進行了精細化合規檢查。通過檢查和整改進一步落實了銀監會防范操作風險“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等安防制度的執行。

二、總結經驗，明確方向

認識合規文化不夠清楚，思想沒引起重視。未全面貫徹落實銀監會2011年工作會議精神，開展“合規文化建設年”活動不夠積極。經過進一步的深入學習、解放思想、更新觀念，在開展7月14日合規文化建設年活動中，我們發現即將推廣的“EPOS”機，如果商戶不夠誠信，加之農戶取錢沒有核對的取款后余額的習慣，容易出現：1.特約商戶多取出錢，客戶也簽字認可，但是農戶拿到手的錢就少一部分，形成操作風險；2.特約商戶攜款舉家外出，無法追回農戶存款，形成市場風險。

三、強化學習，提升能力

一是以理念轉變提升合規文化建設。從思想上引導全行員工樹立正確的合規理念，即樹立“合規人人有責”的理念、樹立“合規從領導做起”的理念、樹立“合規創造價值”的理念。

二是以輿論引導促進合規文化建設。以“學內控制度，創合規文化”為主題，突出“學、講、論”；開展合規文化建設宣講活動，利用分社開會學習時間，讓每位職工組織召開一次會議，宣講合規文化。

三是以懲處激勵保障合規文化建設。要把責任追究貫穿合規文化建設全過程；強化崗位責任約束；建立內控管理正向激勵機制。

第二篇：合規建設文化年

“合規建設文化年”活動心得

——有規有矩為何難成方圓

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，“合規建設文化年”活動的重要意義，它是在特定的歷史時期形成具有銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，集中體現了員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動郵政改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想。

作為一名郵政前臺營業員，是合規經營的最直接的執行者。每年銀行、銀監會都有定期檢查，郵局內部也有督查和神秘人不定期檢查，但每次都能檢查出問題，并不是說我們想犯錯或者是有意為之。有些是新問題，有些是上次檢查就存在，這次仍存在。例如，某支局查出普柜辦理大額取款，綜柜未核實卻在郵政臺辦理業務。為什么會這樣？一個是大額取款未達到授權的要求，可能普柜無意識去要求綜柜核實；一個是綜柜不是全職還得兼職郵政，無法做到及時發現，及時核保。其實也是我們自身對風險認識的不夠，這就要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應郵政業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。堅持至始至終地按規章辦事。我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。而執行的一個重要前提是，要讓執行者必須了解和掌握制度，否則就無法執行。盡管這幾年各級都一直在強調合規制度學習，但仍然不夠，仍有少數人是昏昏然。從這幾年，從系統內部發生的經濟案件和我們發生的A類風險來看，都是沒有嚴格執行規章制度。A類風險的發生當事單位和當事人都受到嚴肅考核，案件的發生還嚴重地損害了郵政金融的社會信譽。

對于從事一線工作的我們，因為從事的工作的特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風險，找準自己的不足。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規守則先有心里默一遍，在工作中，做每一件事這前，都先在心里提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以，例如，營業中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將業務專用章、私章、現金及空白憑證入保險柜上鎖，將自己的柜員做臨時簽退，方可離開座位。還有之前合規意識不強的時候養成的習慣，在以后辦理業務的過程中都應該特別注意，提醒自己要合規，做到相同錯誤不再犯。

同時，要進一步端正思想，增強依法合規審慎經營意識；正確的辦理各項經營業務，推進各項業務健康有效發展。這就要求我們加強企業合規文化教育的認識，認清自已就是企業合規文化的實踐者和創造者，如果我們不執行就不可能建設好優良的合規文化企業。從現實看，我們對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。這就要求我們認真學習業務：了解哪些業務可以辦，哪些業務不可以辦；辦理這些業務的正常程序，又需要哪些手續。

以上就是我參加“合規文化建設年”活動的心得感悟，同時還會堅持學習，積極參加各類合規建設的培訓和活動，嚴于律己，時時、事事做好防范意識，保護自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內外防范工作，整體提升自己的工作水平、思想意識。積極響應“合規文化建設年”的“合規人人有責、合規創造價值、合規帶來平安”主題。

2014年04月25日

第三篇：合規文化

合規文化建設年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉載標簽： 合規文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據“WY縣農村信用合作聯社合規文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規章制度合規操作。2008年9月調入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規；在規章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規章制度執行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業務辦理時間較長，平均每天辦理業務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業務的自學。

二是由于近年來YL信用社未發生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規章制度和操作規程特別是非信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、信貸新規與合規操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規”操作每一筆信貸業務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證（借款借據）的相關交接和領用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規職責，促進各項業務又好又快發展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規文化

2012年xxx在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

一、優化激勵約束，引領合規文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規文化學習、業務培訓、按規操作等內容加大了考核分值，以利益分配機制引導員工行主動合規，做到過程與結果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，使員工收入與業務發展同步提高，共享改革發展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。基于這種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規范行為到自覺行為

過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

第五篇：合規文化

合規從我做起，合規人人有責，請你談談對合規執行年活動的認識，并結合自己的工作崗位和工作實際，談談如何做好自身合規，以及有效推進本單位或部門合規建設工作？

合規是一種行為規范，更是一種文化，合規經營是農信社存在和發展的基礎，是農信社競爭的有力武器。只有講究合規，才能在約定的規則中獲得利益最大化。因此合規執行年活動對我們農信社的發展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業務發展中具有重要作用，依法監督各項業務的合規執行情況，在合規執行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業務的順利發展。

一、切實樹立合規經營意識，加強自身學習，不斷提高自身素質。

二、從我做起，從自身做起，要養成執行制度的好習慣。

三、充分發揮內部稽核監督職能作用，處理好服務與查錯糾弊的關系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。