第一篇：3證券公司業務規范

1.保薦代表人應當遵守職業道德準則，珍視和維護保薦代表人職業聲譽，保持應有的職業謹慎，保持和提高專業勝任能力。

2.證券公司應當向客戶如實披露其客戶資產管理業務資質、管理能力和業績等情況，并應當充分揭示市場風險，證券公司因喪失客戶資產 管理業務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。者間接有償咨詢服務的活動。3.證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業務的機構及其投資咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析和預測或者建議等直接或4.中國證監會及其派出機構對證券公司經紀業務監管，主要包括：(1)證券公司向監管機構的報告制度。(2)信息披露。(3)檢查制度。5.融資融券業務的決策與授權體系原則上按照“董事會一業務決策機構一業務執行部門一分支機構”的架構設立和運行。6.禁止內幕交易的主要措施是嚴格把關措施。

7.證券公司、資產托管機構及其直接負責的主管人員從事客戶資產管理業務，損害客戶合法利益的，應當依法承擔民事責任。8.證券交易對象是委托合同中的標的物。

9.證券公司從事資產管理業務：(1)單一客戶定向資產管理。(2)為多個客戶集合資產管理。(3)客戶特定目的的專項資產管理。10.證券公司提供網上查詢、書面查詢或營業場所公示，保證客戶查詢經辦人員和經紀人的姓名、執業證書、經紀人證書編號等。11.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所產生債權的證券。

融券專用賬戶主要用于證券的融出和歸還，不能用于證券交易。

12.證券、期貨投資咨詢機構辦理年檢時，提交包括：年檢申請報告、年度業務報告；經注冊會計師審計的財務會計報表。13.證券經紀業務的特點表現在四個方面：業務對象的廣泛性、證券經紀商的中介性、客戶指令的權威性和客戶資料的保密性。14.證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議，應當為客戶開立資金賬戶，代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶，并按規定辦理客戶交易結算資金存管手續。

15.財務顧問及其財務顧問主辦人內部控制機制和管理制度、盡職調查制度以及相關業務規則存在重大缺陷或者未得到有效執行的，中國 證監會對其采取監管談話、出具警示函、責令改正措施。

16.自營買賣損失準備金除用于彌補證券自營買賣損失之外，只能用于形成非股票類高流動性資產，不得用作其他用途。17.委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續，否則即為違約。

18.證券公司選擇客戶時，要求申請開展融資融券業務的證券公司營業部開設普通證券賬戶從事交易時間連續計算滿半年以上。19.證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元。20.申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，要求有100萬元人民幣以上的注冊資本。21.集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。

不得將集合資產管理計劃資產用于資金拆借、貸款、抵押融資、對外擔保、可能承擔無限責任的投資。22.證券公司從事財務顧問業務，財務主辦人不少于5人。

23.證券公司證券自營賬戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產的80%。24.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于人民幣60億元。25.財務顧問主辦人發生變化的，財務顧問應當在5個工作日內向中國證監會報告。

26.證券公司從事資產管理業務：證券從業資格，其中3年以上證券自營、資產管理或證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人。27.證券經營機構在取得資格證前或資格證失效后從事或變相從事證券自營業務，單或并處警告、沒收非法所得、3萬以上30萬以下。28.單只轉融通標的證券轉融券余額達到該證券上市可流通市值的10%時，暫停該證券的轉融券業務，并向市場公布。29.上市公司或其關聯公司持有證券經營機構10%以上的股份時，該證券經營機構不得自營買賣該上市公司股票。30.證券自營業務原始憑證以及有關業務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保管20年。

31.證券專營機構負債總額與凈資產之比不得超過10：1，證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。32.在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶證券投資情況等進行一次后續 評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或電子方式記載、留存。

33.自營業務涉及自營規模、風險限額、資產配置、業務授權方面重大決策，應集體決策并采取書面形式，相關人員簽字確認后存檔。34.在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產與收入狀況、風險承受能力及投資偏好.35.證券公司從事自營業務，應當遵守：(1)真實、合法的資金和賬戶。(2)業務隔離。(3)明確授權。(4)風險監控。(5)報告制度.36.向戰略投資者配售股票的，應當 在網下配售結果公告中披露戰略投資者的名稱、認購數量及持有期限等情況。

37.客戶要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業部業務用章，核對客戶身份，核對對賬單與電腦上的時點證券余額或資金余額是否一致。38.財務顧問從事上市公司并購重組財務顧問業務，應公平競爭，按照業務復雜程度及所承擔的責任和風險與委托人商議財務顧問報酬。39.證券經紀業務一般由委托人、證券經紀商、證券交易所、證券交易的對象四個要素構成。40.客戶征信調查內容一般包括：客戶基本資料；投資經驗；誠信記錄；還款能力；融資融券需求。41.直投子公司可以為客戶提供與股權投資相關的投資顧問、投資管理、財務顧問服務。

42.客戶申請開展融資融券業務要在證券公司開立實名信用資金臺賬戶和信用證券賬戶，在存管銀行開立信用資金賬戶。

證券公司經營融資融券業務，以自己的名義，在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

在證券登記結算 機構開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。43.上市證券是：(1)人民幣普通股。(2)基金券。(3)認股權證。(4)國債。(5)公司或企業債券。44.財務顧問服務對象為企業、上市公司等.45.證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，應當以行業公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態度，提供服務。

46.證券公司參與區域性市場，應合理確定參與的數量和地域，制定開展區域性市場業務方案，建立健全的業務規則、內部控制制度和風 險防范機制。

47.證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵，應將行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容.48.保薦業務中，持續督導發行人應履行規范運作、信守承諾、信息披露等義務.49.發行人披露的招股意向書除不含發行價格、籌資金額，其內容與格式應當與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。50.中國證監會及其派出機構按照審慎監管原則，對證券公司從事的介紹業務進行現場檢查和非現場檢查。

51.境內自然人申請開立證券賬戶，提交客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》 和 本人有效身份證明文件及復印件。

委托他人代辦的，還需提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。

52.靜默期一般指證券機構擔任證券公開發行活動的承銷商或財務顧問，在本機構承銷或管理的證券發行活動之前和之后的一段時期內，其研究人員不得對外發布關于該發行人的研究報告。靜默期的意義在于，防止分析師為配合本公司投資銀行業務調控發行人股價的需要，發布傾向性、誤導性的研究報告。月內不受理相關保薦代表人具體負責的推薦。

十萬元以下的罰款。主管人員和直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。53.保薦代表人在2個自然年度內被采取《證券發行上市保薦業務管理辦法》第六十六條規定監管措施累計2次以上，中國證監會可6個54.未按照規定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令 改正，給予警告，并處以三十萬元以上六55.在公開募集及上市文件中披露持股5%以上股東的持股意向及減持意向的，相關股東應當嚴格按照意向持股和減持。56.證券交易所要求會員按月編制庫存證券報表。

57.上市公司應當在重大資產重組報告書的管理層討論與分析部分，就持續經營能力、未來發展前景、當年每股收益等財務指標和非財務 指標的影響進行詳細分析。

58.財務顧問代表委托人向中國證監會提交申請文件后，應當配合中國證監會的審核，并承擔相關工作。

59.證券經紀商是證券市場的中堅力量，其作用:①充當證券買賣的媒介，提高證券市場的流動性和效率；②提供信息服務。60.證券投資收益分配：

①以證券形式分配投資收益，由證券登記結算機構將分派的證券記錄在“證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶”內。

②以現金形式分配投資收益，由證券登記結算機構將分派的資金劃入“證券公司信用交易資金交收賬戶”。

61.在集合資產管理合同中，管理人承諾以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用本集合計劃資產，不保證一定盈利和最低收益。62.轉融通擔業務中分派投資收益，應分別將分派的證券或現金記錄在轉融通擔保證券賬戶或轉融通擔保資金賬戶內，并變更證券公司轉 融通擔保證券明細賬戶或轉融通擔保資金明細賬戶的數據。

63.禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易；禁止法人出借自己或者他人的證券賬戶。

64.證券交易結算資金賬戶是投資者用于證券交易資金清算，記錄資金的幣種、余額和變動情況的專用賬戶。

65.證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務，應在公司營業場所、公司網站、中國證券業協會網站公示信息。66.中國證監會的非現場檢查:①證券公司的年度報告；②董事會報告；③財務報表附注；④與承銷業務有關的自查內容。

第二篇：證券公司直接投資業務規范100分題

一、單項選擇題

1.根據《證券公司直接投資業務規范》，直投子公司及其下屬機構應當設立專門的投資決策委員會，建立投資決策程序和風險跟蹤、分析機制，有效防范投資風險。投資決策委員會的成員中，直投子公司及其下屬機構的人員數量不得低于（）。

A.四分之一

B.二分之一

C.三分之二

D.三分之一

2.根據《證券公司直接投資業務規范》，直投子公司及其下屬機構設立基金管理機構管理直投基金的，直投子公司及其下屬機構應當持有基金管理機構（）以上的股權或出資，并擁有管理控制權。

A.30% B.80% C.25% D.51%

二、多項選擇題

3.根據《證券公司直接投資業務規范》，證券公司應當加強人員管理，防范道德風險，證券公司（）。

A.人員不得在直投子公司及其下屬機構、直投基金兼任高級管理人員或直投從業人員

B.人員不得以其他方式違規從事直接投資業務

C.其他人員兼任上述職務的，應當建立嚴格有效的內部控制機制，防范可能產生的利益沖突和道德風險

D.存在利益沖突的人員不得兼任上述機構的董事、監事、投資決策委員會委員

4.根據《證券公司直接投資業務規范》第六章自律管理的相關規定，下列說法正確的有（）。

A.直投子公司及其下屬機構、直投基金投資運作過程中發生重大事件的，直投子公司應當在兩個工作日內向協會報告

B.直投子公司應當建立輿論監測及市場質疑快速反應機制，及時分析判斷與直接投資業務相關的輿論反映和市場質疑，進行自我檢查

C.直投子公司應當于每月結束后七個工作日內，向協會報送月度報告

D.直投子公司應當于每個會計結束后四個月內，向協會報送報告

5.根據《證券公司直接投資業務規范》，直投從業人員開展業務不得有如下行為（）。

A.向客戶承諾確保收回投資本金或者固定收益或者賠償投資損失

B.拒絕利益相關方的賄賂或對其進行賄賂

C.貶損同行或以其它不正當競爭手段爭攬業務

D.單獨或協同他人從事欺詐、內幕交易等非法活動，或從事與其履行職責有利益沖突的業務

三、判斷題

6.根據《證券公司直接投資業務規范》，證券公司與直投子公司及其下屬機構、直投基金之間應當建立有效的信息隔離機制，加強對敏感信息的隔離、監控和管理，防止敏感信息在證券業務與直接投資業務之間的不當流動和使用，防范內幕交易和利益輸送風險。（）

正確

錯誤

7.根據《證券公司直接投資業務規范》，直投子公司及其下屬機構、直投基金投資運作過程中發生重大事件的，直投子公司應當在三個工作日內向協會報告。（）

正確

錯誤

8.根據《證券公司直接投資業務規范》，直投子公司及其下屬機構不得向不特定對象宣傳推介，亦不得采用廣告、公開勸誘或變相公開方式募集資金。（）

正確

錯誤

9.根據《證券公司直接投資業務規范》，直投從業人員離開所在機構或不再從事直接投資業務的，可不再按照有關規定或合同約定承擔保密義務。（）正確

錯誤

10.根據《證券公司直接投資業務規范》，證券公司應當建立對直投子公司及其下屬機構內部控制制度和合規管理制度有效性的評估機制，并建立和落實嚴格的內部責任追究機制。（）

正確

錯誤

第三篇：證券公司客戶資產管理業務規范（模版）

證券公司客戶資產管理業務規范

第一章 總則

第一條

為規范和促進證券公司客戶資產管理業務發展，根據《證券公司監督管理條例》、《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》（以下簡稱管理辦法）、《證券公司集合資產管理業務實施細則》（以下簡稱集合細則）、《證券公司定向資產管理業務實施細則》等規定，制定本規范。

第二條

證券公司從事客戶資產管理業務，應當建立健全投資決策、公平交易、會計核算、風險控制、合規管理、投資者適當性等各項業務制度，防范內幕交易，妥善處理利益沖突，保護投資者合法權益。

第三條

證券公司應當健全內部審核和問責制度，明確相關部門和人員的職責、決策流程、留痕方式，對公司資產管理業務出現違法違規或違反本規范負有責任的高級管理人員和相關人員進行責任追究。

第四條

中國證券業協會（以下簡稱協會）對證券公司客戶資產管理業務進行自律管理和行業指導。

第二章 備案

第五條

證券公司應當在取得客戶資產管理業務資格后5日內，將本規范第二條規定的制度報協會備案；制度變更的，應當在變更后5日內報協會備案。

第六條

證券公司應當在發起設立集合資產管理計劃（以下簡稱集合計劃）后5日內，向協會備案。備案時，應當提交下列材料：

（一）備案報告；

（二）集合計劃說明書、合同文本、風險揭示書；

（三）資產托管協議；

（四）合規總監的合規審查意見;

（五）已有集合計劃運作及資產管理人員配備情況的說明；

（六）關于后續投資運作合法合規的承諾；

（七）要求提交的其他材料。

第七條

備案報告應當載明集合計劃基本信息、推廣、投資者適當性安排、驗資、成立等發起設立情況，由證券公司法定代表人簽字，并加蓋公司公章。

第八條

集合計劃說明書、合同文本和風險揭示書應當包括協會制定的集合計劃說明書、合同和風險揭示書必備條款。

合同文本、資產托管協議應當加蓋證券公司公章及資產托管機構印章，風險揭示書應當加蓋證券公司公章。

第九條

合規總監的合規審查意見應當對下列事項發表明確意見：

（一）證券公司、資產托管機構及代理推廣機構是否具備集合計劃所需的相關主體資格；

（二）證券公司、資產托管機構及代理推廣機構是否取得集合計劃所需的內部授權；

（三）集合計劃說明書、合同、托管協議、推廣協議、風險揭示書、發起設立情況等各項安排是否符合法律、行政法規、證監會和本規范的規定；

（四）集合計劃備案材料是否符合本規范的規定；

（五）其他必要事項。合規審查意見應當由合規總監簽字，并加蓋證券公司公章。

第十條

已有集合計劃運作及資產管理人員配備情況的說明應當載明集合計劃名稱、類型、存續期限、成立日期、成立規模、最新規模、份額凈值及累積凈值、投資主辦人等事項，并加蓋證券公司公章。

關于后續投資運作合法合規的承諾應當由證券公司法定代表人、分管資產管理業務的高級管理人員、合規總監、負責該集合計劃的投資主辦人簽字，并加蓋公司公章。

第十一條

證券公司應當在集合計劃發生下列情形后5日內將相關情況向協會備案：

（一）開立賬戶；

（二）申請專用交易單元；

（三）變更合同；

（四）展期。第十二條

證券公司應當在集合計劃清算結束后15日內，將清算結果向協會備案。

第十三條

證券公司應當在簽訂定向資產管理合同后5日內將合同向協會備案。定向資產管理合同應當包括協會制定的合同必備條款。

證券公司應當在定向資產管理合同發生重要變更或補充后5日內將相關情況向協會備案。

第十四條

證券公司、資產托管機構應當在每季度結束之日起15日內，將季度集合資產管理報告、集合資產托管報告向協會備案。

證券公司、資產托管機構應當在每個會計結束之日起3個月內，將資產管理報告、資產托管報告向協會備案。

證券公司應當在每個會計結束之日起3個月內，將集合計劃審計報告和定向資產管理業務審計結果向協會備案。

第十五條

證券公司可以通過紙質或電子方式向協會報送備案材料。備案材料完備并符合規定的，協會自受理材料之日起15日內予以確認。備案材料不完備或不符合規定的，協會自受理之日起10日內，一次性告知證券公司需要補正的全部內容。證券公司應當在接到補正通知后2日內補正。證券公司按照要求補正的，協會自受理之日起15日內（補正的時間不計算在內）予以確認。

第三章 投資者適當性

第十六條

證券公司應當了解客戶的財產與收入狀況、證券投資經驗、風險認知與承受能力和投資偏好等信息，對客戶的風險承受能力進行評估，根據評估結果將客戶劃分為不同的類型，并定期重新評估。

第十七條

證券公司應當對其資產管理產品、服務進行風險評估并劃分風險等級。

第十八條

證券公司應當根據了解的客戶情況和產品、服務的風險等級情況，向客戶銷售與其風險承受能力相匹配的產品、服務，引導客戶審慎作出投資決定。

第十九條

證券公司在推廣資產管理產品、服務時，推廣材料應當真實、準確、完整，不得含有虛假、誤導性信息或存在重大遺漏。

證券公司應當按照規定和合同的約定，向客戶充分披露與客戶權利和義務有關的信息，不得欺詐客戶。

第二十條

證券公司應當在簽訂資產管理合同前，向客戶充分揭示信用風險、市場風險、流動性風險等可能影響客戶權益的主要風險的含義、特征、可能引起的后果。

第二十一條

證券公司應當采取必要管理措施和技術措施，以紙質或電子方式詳細記載客戶信息，對客戶資料、資產管理合同、交易記錄等材料妥善保管、嚴格保密。

第二十二條

證券公司委托代理推廣機構銷售資產管理產品、服務的，代理推廣機構應當按照本章的規定履行適當性職責。

第四章 估值

第二十三條

證券公司客戶資產管理業務的估值，應當遵循穩健性、公允性和一致性原則。

第二十四條

證券公司對存在活躍市場的投資品種，估值日有交易的，采用估值日的收盤價確定公允價值；估值日無交易，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，且證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，采用最近交易市價確定公允價值。

第二十五條

證券公司對存在活躍市場的投資品種，估值日無交易，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生了影響證券價格的重大事件，使潛在估值調整對資產凈值的影響較大的，可以參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。

第二十六條

證券公司對不存在活躍市場的投資品種，其潛在估值調整對資產凈值的影響較大的，可以采用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術，確定公允價值。

證券公司采用前述估值技術確定公允價值的，應當盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，并通過定期校驗，確保估值技術的有效性。

證券公司運用前述估值技術得出的結果，應當反映估值日在公平條件下進行正常商業交易所采用的交易價格。

第二十七條

證券公司采用前述原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，應當根據具體情況與資產托管機構進行商定，按最能反映公允價值的價格估值，并向客戶披露。

第二十八條

證券公司客戶資產管理業務的估值，遵循下列程序：

（一）根據資產管理合同和托管協議約定的估值方法，按資產管理產品建立估值和核算帳套，設置估值參數，并與資產托管機構進行核對；

（二）將客戶資產管理業務的交易、清算、交收等估值所需的數據導入或錄入估值和核算系統，并進行復核；

（三）根據估值原則和方法以及經復核無誤的數據進行估值和會計核算，制作估值表并核對；

（四）將估值結果交由資產托管機構復核。資產托管機構復核認可的，證券公司與資產托管機構履行確認手續；資產托管機構復核不認可的，證券公司應當與資產托管機構協商解決。

第二十九條

證券公司應當建立估值差錯防范和處理機制，減少或避免估值差錯的發生。

第五章 投資主辦人 第三十條

證券公司客戶資產管理業務投資主辦人應當在協會進行執業注冊。

第三十一條

申請投資主辦人注冊的人員應當具備下列條件：

（一）已取得證券從業資格；

（二）具有三年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷；

（三）具備良好的誠信記錄及職業操守，且最近三年內沒有受到監管部門的行政處罰；

（四）協會規定的其他條件。

第三十二條

投資主辦人通過所在證券公司向協會進行執業注冊，并提交下列材料：

（一）申請人具有三年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷的證明；

（二）申請人對申請材料的真實、準確和完整的承諾；

（三）協會要求報送的其他材料。

證券公司初次辦理的，還應當提交機構信息備案表和公司客戶資產管理業務許可證明復印件。

第三十三條

協會在收到完整申請材料后20日內完成注冊。有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：

（一）不符合本規范第三十一條規定的條件；

（二）被監管機構采取重大行政監管措施未滿兩年；

（三）被協會采取紀律處分未滿兩年；

（四）未通過證券從業人員年檢；

（五）尚處于法律法規規定或勞動合同約定的競業禁止期內；

（六）其他情形。

第三十四條

協會對投資主辦人自執業注冊完成之日起每兩年檢查一次。有下列情形之一的，不予通過年檢：

（一）不符合一般證券從業人員有關規定；

（二）兩年內沒有管理客戶委托資產；

（三）被監管機構采取重大行政監管措施未滿兩年；

（四）被協會采取紀律處分未滿兩年；

（五）其他情形。未通過年檢的人員，協會注銷其投資主辦人資格，并將相關情況記入從業人員誠信檔案。

第三十五條

投資主辦人與原證券公司解除勞動合同的，原證券公司應當在10日內向協會進行離職備案。

第三十六條

投資主辦人從事投資管理活動，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、獨立客觀、專業審慎的原則，自覺維護所在證券公司及行業的聲譽，公平對待客戶，保護投資者合法權益。

第三十七條

投資主辦人不得進行內幕交易、操縱證券價格等損害證券市場秩序的行為，或其他違反規定的操作。

第三十八條

投資主辦人應當按照所在證券公司的規定和勞動合同的約定履行保密義務。

第六章 自律管理 第三十九條

出現下列情況的，證券公司應當及時向協會報告：

（一）集合計劃的投資主辦人發生變更；

（二）在符合《集合細則》第二十四條第二款規定的前提下，證券公司自有資金在6個月內退出集合計劃，或自有資金參與、退出集合計劃時沒有提前5日告知客戶和資產托管機構；

（三）因證券市場波動、證券發行人合并、集合計劃規模變動等證券公司之外的因素致使集合計劃投資不符合《管理辦法》規定的投資比例限制或資產管理合同約定的投資比例限制；

（四）在集合計劃存續期間，發生對集合計劃持續運營、客戶利益、資產凈值產生重大影響的事件；

（五）證券公司對資產管理業務和制度執行情況進行合規檢查，發現違反法律、行政法規、證監會規定、本規范或公司制度的行為；

（六）證券公司發現資產托管機構、代理推廣機構違反法律、行政法規和證監會的規定，或違反托管協議、推廣代理協議。

證券公司應當定期將資產管理業務不同投資組合之間發生的同向交易和反向交易向協會報告。

第四十條

資產托管機構發現證券公司從事資產管理業務違反法律、行政法規和其他有關規定，或違反資產管理合同，要求證券公司改正而未能改正或造成客戶委托資產損失的，應當及時向協會報告。

證券交易所、證券登記結算機構、代理推廣機構發現證券公司從事集合資產管理業務違反法律、行政法規和證監會的規定，或違反有關協議、合同約定的，應當及時向協會報告。

證券交易所監控證券公司定向資產管理業務專用證券賬戶的交易行為，發現異常情況的，應當及時向協會報告。

定向資產管理業務的客戶拒不履行或怠于履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規和證監會規定義務的，證券公司、資產托管機構應當及時向協會報告。

第四十一條

協會建立行業統一的資產管理業務信息披露與查詢平臺，公布證券公司資產管理業務的基本情況，供客戶查詢，強化社會公眾監督。

第四十二條

協會對證券公司設立集合計劃的備案材料進行審閱。必要時，對集合計劃的設立情況進行現場檢查。

證券公司應當備案但沒有備案或備案不符合本規范的，協會視情況對其采取談話提醒、警示、責令整改、行業內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入證券公司誠信檔案，必要時移交證監會處理。

第四十三條

協會依據本規范對證券公司開展資產管理業務的情況進行執業檢查。

證券公司違反本規范的，協會視情況對其采取談話提醒、警示、責令整改、行業內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入證券公司誠信檔案。

投資主辦人違反本規范的，協會視情況對其采取談話提醒、警示、行業內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入從業人員誠信檔案。

協會發現證券公司、投資主辦人違反法律、行政法規或證監會規定的，移交證監會或其他有權機關處理。

第七章 附則 第四十四條

本規范附件中的集合資產管理合同范本、集合計劃說明書范本和估值方法僅供證券公司參考使用，不能免除證券公司合同責任及其他相關責任。證券公司應當根據實際情況進行調整和補充。

第四十五條

證券公司可以按照本規范附件《證券公司資產管理電子簽名合同操作指引》以電子形式簽署資產管理合同。

第四十六條

本規范規定的日以工作日計算，不含法定節假日。第四十七條

本規范由協會負責解釋、修訂。第四十八條

本規范自公布之日起施行。

第四篇：證券公司營業部投資者教育工作業務規范(證監會)

證券公司營業部投資者教育工作業務規范

第一章 總則

第一條 為了進一步規范證券公司營業部（以下稱營業部）投資者教育工作，引導各類證券投資者樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，促進證券市場的健康穩定發展，根據《中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）》和中國證監會（以下稱證監會）的相關規定，制定本規范。

第二條 營業部投資者教育工作的內容，主要包括普及證券基礎知識、宣傳金融證券方面的政策法規及市場規則、揭示證券投資風險、介紹各種證券投資產品和各項證券業務、公示相關信息、接受咨詢與處理投訴等。

第三條 營業部在開展投資者教育工作中應遵循長期性、實用性、有效性的原則，把投資者教育有機融入各項業務環節。

第四條 營業部應當在公司指導下開展投資者教育工作。第二章 投資者教育工作組織制度建設

第五條 營業部負責人為投資者教育工作負責人和第一責任人。營業部應當建立由客戶服務、客戶營銷、合規管理、信息技術、財務管理等業務負責人組成的營業部投資者教育工作領導小組；客戶服務和客戶營銷業務的負責人具體負責營業部投資者教育工作的推廣和落實。

第六條 營業部投資者教育工作領導小組的基本職責為：

（一）按照證監會、中國證券業協會（以下稱協會）、地方證券業協會（以下稱地方協會）的相關要求和公司總部關于投資者教育的工作制度、工作計劃，制定與本營業部相適應的投資者教育計劃和實施方案；

（二）統籌安排本營業部投資者教育工作專項經費；

（三）策劃、組織實施本營業部投資者教育工作計劃中的各項內容；

（四）調查和研究本營業部投資者教育工作中出現的問題；

（五）檢查、評價本營業部投資者教育工作的效果；

（六）及時向公司總部反映投資者教育工作中的情況。

第七條 營業部投資者教育實施工作方案應重點突出以下內容：

（一）投資者教育工作的內容、形式和經費預算等；

（二）投資者教育宣傳口徑和風險提示的指導思想；

（三）投資者教育專項活動實施的具體時間進度表；

（四）營業部證券從業人員的投資者教育培訓。

第八條 營業部應當具備以下各項制度，同時將投資者教育工作的相關內容嵌入到每項制度的相關環節：

（一）客戶服務制度，包括客戶開（銷）戶、資金存取、證券交易、客戶信息管理、客戶咨詢、客戶投訴、客戶回訪、應急反應等各方面的業務流程；

（二）客戶風險評估制度，遵循“了解自己客戶”的原則，規范客戶風險承受能力的評估工作。

（三）營業部業務推廣制度，規范營業部營銷業務人員管理和產品推介行為，包括崗位職責、業務范疇和禁止行為等。

第九條 營業部應當建立投資者教育工作的內部檢查機制，定期或不定期地檢查投資者教育工作的實施情況。第三章 投資者教育工作的基本要求

第十條 營業部應當通過多種渠道創造性地開展投資者教育工作，切實提高教育效果。投資者教育工作可以采取以下方式：

（一）在營業場所設立投資者園地；

（二）在交易委托系統中設置風險提示的有關內容；通過現場、網站和電子郵箱等方式解答投資者的問題；為有業務需求的投資者開通短信服務；

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動；

（四）在營業場所舉辦投資者教育講座、培訓；

（五）在營業場所張貼標語、宣傳畫、風險揭示書等宣傳資料，向投資者發放各類宣傳材料；

（六）參加協會、各地方協會組織的各類投資者教育活動；

（七）其他合規有效的方式。

第十一條 營業部投資者教育工作應當有機融入客戶開（銷）戶、證券交易、資金存取、證券營銷、信息披露及客戶服務等各項業務環節。

第十二條 客戶開（銷）戶環節：

（一）應當采用詢問、風險承受能力評估等方式了解客戶，尤其是新開戶的中小投資者的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好；

（二）在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，應當核對客戶身份，并留存相關資料；

（三）應當根據投資者的不同類別和層次，有針對性地作好客戶分類管理工作，引導客戶從風險承受能力等自身實際情況出發，審慎投資，合理配置金融資產；

（四）應當向客戶講解有關業務合同、協議的內容，明示證券投資的風險；

（五）應當根據投資品種對客戶進行差異性風險揭示，讓其了解不同產品和不同業務的風險特征；

（六）應當嚴格審查客戶開（銷）戶資料，客戶開（銷）戶資料真實、準確、完整，資產權屬關系清晰，資金賬戶與證券賬戶對應關系明確，切實履行反洗錢等法律義務；

（七）應當通過報紙、通訊、網站、營業部大廳張貼公告等方式，或者通過電話語音提示、柜臺營業員主動提醒、電話預約、信件郵寄等方式，向客戶宣講賬戶規范的要求與意義，提高其對賬戶規范工作的認識；

（八）應當通過適當方式提醒投資者妥善保管股東賬戶卡，保密身份證號碼、賬戶號碼、交易密碼等資料。第十三條 客戶證券交易和資金存取環節：

（一）應當提示客戶不在非法營業場所從事證券交易，不接受非法證券咨詢，不購買非法證券產品，不要將賬戶隨意交由他人操作；

（二）發現客戶存在異常交易行為的，應當立即告知、提醒客戶，對可能嚴重影響正常交易秩序的行為，應當及時向證券交易所報告，并按規定采取限制措施；

（三）應當對客戶使用證券交易信息的行為進行有效管理，告知客戶不得將證券交易信息用于自身證券交易以外的其他活動；

（四）應當制定相應的應急預案，以應對處理因突發事件導致營業部不能正常經營等可能影響客戶正常交易的情況。第十四條 證券營銷環節：

（一）應當按照證監會、協會的相關規定定期組織公司內部營銷人員以及與公司正式簽訂委托合同的證券經紀人進行業務培訓；

（二）應當在營業場所公示證券經紀人名單，除與公司正式簽訂委托合同的證券經紀人外，不得委托無業務資格的個人進行客戶招攬、客戶服務、產品銷售活動；

（三）應當采取多種方式向投資者介紹各類證券業務與投資產品的基礎知識、業務或產品特點、投資風險與收益形式等；

（四）應當在各項業務和產品的宣傳冊、說明書、協議、研究報告等材料上標明風險揭示的內容，并在醒目位置注明“股市有風險，入市需謹慎”；

（五）應當向客戶明確告知公司的法定業務范圍、銷售產品的核準文件；

（六）不得從事銷售非法證券、以牟取傭金收入為目的誘使客戶進行不必要的證券交易、對客戶的收益做出承諾等活動。

第十五條 信息披露環節：

（一）應當嚴格按照證監會、協會的相關要求做好信息公示工作；

（二）應當根據實際情況的變化，及時更新信息公示內容；

（三）信息披露應當及時、準確、完整，不得存在嚴重誤導、虛假陳述和不按要求公開披露信息等情況。第十六條 客戶服務環節：

（一）應當安排專人接聽客戶服務電話，及時解答投資者的咨詢；客服電話尤其是對新開戶客戶的回訪電話應當具備來電顯示及錄音功能，相關電子資料應當定期存檔；

（二）應當對客戶尤其是新開戶的客戶進行必要的講座或培訓，提高其對證券市場、證券公司以及投資風險的認識；

（三）應當通過電話、信函、電子郵件等方式對客戶進行回訪，了解營銷人員執業情況，實現客戶回訪記錄的強制留痕，及時發現、處理營銷人員的違規行為。對存在異常交易和異常資金流動的客戶應作為重點回訪對象，適當增加回訪頻率；

（四）客戶提出辦理撤銷指定交易、轉托管或銷戶要求的，應當按規定及時辦理，不得人為限制、拖延；

（五）應當通過加強對營業部人員培訓等方式，提高人員的業務能力和專業水平，增強服務意識，提高客戶服務質量；

（六）應當根據現場交易客戶情況，配設相應的服務場地、工作人員，合理安排業務柜臺的窗口數量及工作時間，提高開戶質量和效率，并加強和完善營業場所的消防和安保措施，確保營業場地有序與安全；

（七）應當根據市場發展和自身業務發展的需要，增加信息系統建設的人力、物力和財力的投入，維護信息系統的安全運行，做好應急處理預案；

（八）應當認真處理投資者的投訴和意見，及時向投資者反饋處理結果，做好記錄；建立投訴處理不當的責任追究機制。

第十七條 營業部應當在營業場所內以設置櫥窗、公告欄等形式建立投資者園地；投資者園地應醒目，資料張貼須整齊有序。

第十八條 營業部應當根據證監會、協會和公司的相關要求組織和設置投資者園地的內容。

第十九條 投資者園地的內容應當真實、客觀、完整，重點突出證券法規宣傳、證券知識普及和風險揭示等內容，具體包括：

（一）公司基本情況介紹：公司基本情況、公司注冊地址、業務范圍、公司法定代表人、主要負責人、經營性分支機構及負責人的基本情況、獲取公司公開披露的財務報告的詳細途徑、銷售產品的核準文件、客戶投訴電話等內容；

（二）證券市場法律、法規知識介紹或問答，同時備有相關的法律、法規材料供投資者隨時查詢；

（三）證券知識介紹和業務咨詢內容，如各類證券業務及證券投資產品的基礎知識、風險收益特點、交易流程等；

（四）向投資者充分揭示風險，張貼監管部門及自律組織要求發布的風險揭示，讓投資者真正理解“買者自負”、“股市有風險，入市需謹慎”；

（五）依照證監會、協會的要求公示營業部傭金及各項稅費標準；

（六）其他按規定應當公示的內容。

第二十條 營業部應當根據實際需要和情況的變化及時更新投資者園地的內容。

第二十一條 營業部應當在營業場所張貼打擊非法發行和非法證券經營活動的宣傳內容，幫助投資者提高自我保護意識。

第四章 投資者教育工作的報告與檢查

第二十二條 營業部投資者教育工作領導小組應當定期或不定期對本營業部投資者教育工作進行檢查、評價，對存在的問題及時進行整改，對好的經驗與做法及時進行總結。

第二十三條 營業部應及時將本營業部投資者教育工作的經驗、做法以及工作中遇到的新情況、新問題，向公司總部及當地地方協會報告。

第二十四條 協會、地方協會將適時組織對營業部投資者教育工作進行檢查。第五章 附 則

第二十五條 本規范由協會負責解釋。第二十六條 本規范自發布之日起施行。

第五篇：證券公司金融衍生品柜臺交易業務規范

證券公司金融衍生品柜臺交易業務規范

第一條 為規范證券公司金融衍生品柜臺交易（以下簡稱衍生品交易）行為，保護交易各方合法權益，防范市場風險，根據《中華人民共和國證券法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司柜臺交易業務規范》等相關規定，制定本規范。

第二條 本規范所稱的金融衍生品是指遠期、互換、期權等價值取決于股權、債權、信用、基金、利率、匯率、指數、期貨等標的物的金融協議，以及其中一種或多種產品的組合。

本規范所稱的衍生品交易指證券公司在集中交易場所以外，根據與交易對手方達成的協議，與交易對手方直接開展的交易。

第三條 證券公司開展衍生品交易業務，應符合《證券公司柜臺交易業務規

范》的相關要求，并按要求簽訂協會發布的金融衍生品交易主協議。證券公司衍生品交易涉及其他衍生品市場的，應遵守其相關規定。

第四條 證券公司進行衍生品交易，應當遵守有關法律法規，遵循誠實信用、市場化、防范利益輸送等原則。

第五條 中國證券業協會（以下簡稱協會）對證券公司衍生品交易業務實施自律管理。協會授權中證資本市場發展監測中心有限責任公司（以下簡稱市場監測中心）對金融衍生品備案和后續監測進行管理。

第六條 證券公司應當根據本公司的人才條件、技術條件、風險偏好以及本公司業務管理和風險管理能力等，并考慮衍生品交易業務的風險特征，確定是否開展衍生品交易業務。

第七條 取得柜臺交易業務資格的證券公司可以開展衍生品交易業務，但應在開展衍生品交易業務前向協會提交以下備案材料：

（一）開展衍生品交易業務的可行性報告及業務計劃書；

（二）衍生品交易業務的內部管理規章制度；

（三）衍生品交易會計制度；

（四）主管人員和主要業務人員名單、履歷；

（五）協會要求的其他文件和資料。

未取得柜臺交易業務資格的證券公司擬開展衍生品交易業務的，應當通過協會組織的專業評價。

第八條 證券公司應當建立衍生品交易業務的決策與授權體系，制定完善衍生品交易業務的基本管理制度和業務流程。

證券公司進行衍生品交易業務的內部管理規章制度應當至少包括以下內容：

（一）衍生品交易業務的指導原則、業務操作規程和針對突發事件的應急措施；

（二）金融衍生品新產品審批制度及流程；

（三）完備的簿記管理、估值管理等制度；

（四）健全的衍生品交易風險管理制度和內部控制制度；

（五）協會要求的其他文件和資料。

第九條證券公司柜臺交易的金融衍生品應當經有關監管機構或自律組織的批準、備案或認可。現行法律法規或自律規則對證券公司柜臺交易的金融衍生品規定不明確的，該金融衍生品應通過協會組織的專業評價。

第十條證券公司衍生品交易風險管理體系和制度應符合《證券公司金融衍生品柜臺交易風險管理指引》的要求。

第十一條 證券公司應評估衍生品交易的風險及復雜程度，對衍生品交易進行相應分類，并定期復核。

第十二條 證券公司交易對手方應限于機構，包括專業交易對手方和非專業交易對手方。證券公司應當參照協會《證券公司投資者適當性制度指引》的原則，制定區分專業交易對手方和非專業交易對手方的具體辦法。

證券公司應評估交易對手方的衍生品交易經驗、專業能力、風險承受能力等，對交易對手方進行相應分類，并至少每年復核一次。

第十三條 證券公司應當根據非專業交易對手方提交的書面材料判斷交易對手方的法律地位、交易資格、風險承受能力、專業能力等，評估非專業交易對手方參與衍生品交易的適當性。

第十四條 證券公司進行衍生品交易時，應當至少向非專業交易對手方提供以下文件：

（一）衍生品相關介紹或說明；

（二）與交易相關的協議；

（三）風險揭示文件；

（四）其他必要的文件。

第十五條 證券公司與非專業交易對手方開展衍生品交易前，應當客觀公允地向非專業交易對手方揭示衍生品的風險,有關風險揭示書文字應清晰易懂,并以顯著方式說明交易的最大可能損失、信用風險、市場風險、流動性風險、法律合規風險、操作風險、技術風險等。

如證券公司與專業交易對手方開展衍生品交易，交易雙方按協議約定執行衍生品的風險揭示。

第十六條 證券公司與非專業交易對手方開展衍生品交易時，應分類制定非專業交易對手方可交易的衍生品品種。

第十七條 證券公司進行衍生品交易業務，應當向非專業交易對手方提供相關交易的信息或報告。

如為專業交易對手方，交易雙方按協議約定執行。

第十八條 證券公司用于衍生品交易的相關協議應當包括業務定義、權利義務關系、終止條款、結算機制、違約事件和違約處置等事項。

第十九條 證券公司進行衍生品交易，可以要求交易對手方提供履約保證金或可接受的履約保障品；可以根據交易或衍生品風險敞口情況，約定履約保障的具體措施；可以約定履約保證金或可接受的履約保障品的接收與交付、保管與處置等事項。

第二十條 證券公司與交易對手方進行衍生品交易環節中，應對交易進行風險對沖管理。證券公司應對市場流動性、價格以及其他因素充分評估后，決定可承擔的風險敞口。

第二十一條 證券公司應就衍生品交易相關的標的物暫停、終止上市，或標的物發行方違約等特殊事件與交易對手方約定交易處理、盯市機制和違約處置方法等。

第二十二條 證券公司應當建立衍生品交易業務的信息報送制度，按規定及時、準確、完整地向市場監測中心報送月度交易統計報表、報告和市場監測中心要求的其他報告。

第二十三條 證券公司柜臺交易的產品可由證券公司負責登記托管，也可由中國證券登記結算有限責任公司登記托管。證券公司應當將登記托管、交易結算的數據報市場監測中心，并報中國證券登記結算有限責任公司。

第二十四條 證券公司應當妥善保存衍生品交易的所有交易記錄和與交易有關的文件、賬目、原始憑證等資料，以備核查。會計制度另有特殊要求的除外。第二十五條 證券公司應當制定衍生品交易業務應急處置預案，在發生重大業務風險或重大業務損失時，應立即采取有效措施，并及時向市場監測中心報告，說明重大事件的起因、處理措施和影響結果等。

第二十六條 證券公司及其相關人員違反本規范規定，協會將視情節輕重采取相關自律懲戒措施，并記入誠信信息管理系統；存在違反法律、法規行為的，將移交證監會或其他有權機關依法查處。

第二十七條 協會證券公司外其他會員開展衍生品交易的，參照本規范執行。第二十八條 本規范由協會負責解釋，自發布之日起施行。