第一篇：證券公司客戶賬戶開戶業務規范(征求意見稿)

附件1 證券公司客戶賬戶開戶業務規范

（征求意見稿）

第一章 總則

第一條

【目的和依據】為規范證券公司客戶賬戶開戶業務，保護投資者合法權益，根據《中華人民共和國證券法》、《證券公司監督管理條例》及中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）的有關規定，制定本規范。

第二條

【適用范圍】證券公司為客戶開立資金賬戶和依照法律法規可以開立的其他賬戶（以下統稱“賬戶”），適用本規范；證券賬戶的開立適用證券登記結算機構的相關規定。

第三條

【基本原則】證券公司為客戶辦理開戶業務，應當遵循合法、自愿、審慎原則，確保客戶身份真實，確保客戶資料真實、準確和完整。

第四條

【內控要求】證券公司應建立健全客戶賬戶開戶業務管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受。

第五條

【開戶方式】證券公司可以在經營場所內，為客戶現場開立賬戶，也可以通過見證、網上及中國證監會認 1 可的其他方式為客戶開立賬戶。

本規范所稱見證開戶，是指證券公司工作人員在經營場所外面見客戶、確認客戶身份并見證客戶簽署開戶相關協議后，證券公司為客戶辦理開戶。

本規范所稱網上開戶，是指客戶憑有效的數字證書登錄證券公司網上開戶系統、簽署開戶相關協議后，證券公司為客戶辦理開戶。

第二章 業務規則

第一節 一般規定

第六條

【身份驗證】證券公司在受理客戶開戶申請時，應當要求客戶出具真實有效的身份證明文件，并采取必要措施對客戶身份的真實性進行審核。

證券公司在受理機構客戶和自然人客戶委托他人代理開戶時，應當要求代理人出具真實有效的身份證明文件及授權委托文件，并采取必要措施對代理人身份的真實性及有效性進行審核。自然人客戶委托他人代理開戶的，應提供經公證的授權委托文件。

第七條

【投資者教育】證券公司應當向客戶充分揭示風險，告知客戶相關業務規則和開戶協議等內容，按規定履 行投資者教育職責。

第八條

【適當性管理】證券公司應當根據適當性管理的相關規定，對客戶風險承受能力進行評估，并將評估結果以書面或電子方式記載和留存。

第九條

【資料審核】 證券公司應當采取有效措施對客戶開戶資料的真實性、準確性、完整性進行審核。

證券公司應當校驗客戶資金賬戶、證券賬戶及其他賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關鍵信息一致性，確保同一客戶的不同賬戶實名對應且信息一致。

第十條

【協議簽署】證券公司應當在完成投資者教育和風險承受能力評估后，根據相關業務規則，與客戶簽署開戶相關協議。

第十一條

【賬戶開立】證券公司驗證客戶身份，與客戶簽署開戶相關協議，審核客戶資料合格后，方可為客戶開立資金賬戶及對應的證券賬戶或者其他賬戶，并按規定同時為客戶辦理客戶交易結算資金存管手續。

證券公司為客戶開通賬戶應當一人操作、一人復核，復核應當留痕。

第十二條

【賬戶回訪】證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪。回訪內容包括但不限于：

（一）核實客戶身份真實、有效；

（二）確認客戶已閱讀各類風險揭示文件并理解相關條款；

（三）確認客戶開戶為其真實意愿；

（四）確認密碼由客戶自行設臵并提示客戶妥善保管。

第十三條

【資料變更】證券公司應當在經營場所內，為客戶辦理名稱、證件類型及證件號碼等關鍵信息修改。

第十四條

【賬戶銷戶】證券公司應當在開戶時與客戶明確約定辦理轉托管、撤銷指定交易及銷戶等業務的方式，并按照事先約定方式辦理。

客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的，證券公司應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算后的兩個交易日內辦理完畢。法律法規、中國證監會及交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

第十五條

【資料保管】證券公司應當及時、準確、完整地為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案，妥善保管客戶檔案和資料，為客戶保密。

第十六條

【禁止性行為】證券公司及其從業人員為客戶辦理賬戶開戶業務，不得有以下行為：

（一）開立不合格賬戶或為客戶違規開立賬戶提供便利；

（二）泄露客戶信息及資料，出售、傳播及違背客戶意 愿使用客戶信息；

（三）設立非法經營場所辦理開戶業務；

（四）無證券執業資格人員辦理開戶業務；

（五）對采取見證開戶、網上開戶的客戶未進行回訪即為其開通賬戶；

（六）其他違反本規范規定的行為。

第二節 特殊規定

第十七條

【見證開戶】證券公司采取見證方式為客戶辦理開戶手續，應當符合以下規定：

（一）證券公司以兩名或以上工作人員面見客戶完成見證的，其中至少一名應為開戶見證人員，開戶見證人員不得從事營銷活動；證券公司以一名工作人員面見客戶的，應由公司或營業部開戶部門的工作人員以遠程實時視頻方式共同完成見證；

（二）證券公司工作人員面見客戶時，應當向客戶出示工作證件，并告知客戶可通過中國證券業協會網站、證券公司網站或證券公司客服熱線查詢其執業資格；

（三）見證地點由證券公司與客戶約定，為自然人客戶辦理見證開戶的，見證地點不得超出擬開戶證券營業部所在省、自治區或直轄市的地域范圍；

（四）證券公司應采集并妥善保存能真實反映其見證過程的影像資料；

（五）自然人客戶申請見證開戶的，證券公司應當要求客戶本人辦理。

第十八條 【網上開戶】證券公司采取網上方式為客戶辦理開戶手續，應當符合以下規定：

（一）網上開戶僅適用于自然人客戶本人憑合法有效數字證書的開戶申請；

（二）客戶使用的數字證書，可以向證券公司、證券登記結算機構領取，也可以向證券公司指定，并經國家相關主管部門許可的電子認證服務機構領取；

（三）客戶向證券公司領取數字證書的，證券公司應采取當面或實時視頻審核，并采取其他適當的輔助措施完成客戶身份驗證；證券公司在經營場所外采取面見方式驗證客戶身份的，應符合本規范第十七條要求；

（四）證券公司發放數字證書、接受客戶通過數字證書辦理相關業務，應當符合《中華人民共和國電子簽名法》的相關規定，確保相關手續的合法性和有效性；證券公司對使用第三方提供的數字證書的客戶辦理業務時，應對數字證書記載的個人信息與賬戶有關個人信息的一致性進行比對；

（五）證券公司應向客戶充分揭示網上開戶可能面臨的風險，并與客戶明確約定網上開戶方式下雙方的權利義 務。

第十九條

【回訪要求】客戶采取見證、網上方式開戶的，證券公司應當在賬戶開通前完成回訪工作。

第二十條

【合同和憑證管理】采取見證開戶的，證券公司應當采取連號控制、作廢控制以及領用登記控制等必要措施，加強對重要合同和憑證的管理。

證券公司從事賬戶見證的工作人員應當根據客戶預約需求向公司逐次登記、領取開戶合同，并在客戶簽署后及時交回歸檔。

第三章 內部控制

第二十一條

【業務管理】證券公司應當對客戶賬戶開戶業務進行集中統一管理，指導、監督分支機構客戶賬戶開戶業務制度的執行。

第二十二條

【人員管理】證券公司應建立健全人員管理制度，規范客戶賬戶開戶業務相關人員的執業資格、崗位職責、執業行為、職責制衡、培訓考核及防范利益沖突等事項，并采取措施確保開戶見證人員工作獨立性，不得將開戶見證人員的考核、薪酬與營銷業績掛鉤。

第二十三條

【流程管理】證券公司應制定統一的開戶業務流程和服務標準。第二十四條

【系統建設】證券公司應按照安全、可靠、可用的原則，建立完善客戶賬戶開戶業務相關信息系統。

第二十五條

【監督檢查】證券公司應當建立健全風險監控機制，對客戶賬戶的重要操作進行監督檢查，并按規定定期完成客戶賬戶關鍵信息與證券登記結算機構及其他登記主體相關信息的核對。

第二十六條

【動態管理】證券公司發現已開立的客戶賬戶不符合相關規定的，應當按照相關規定或合同約定對客戶賬戶采取限期規范等措施。

第二十七條

【責任追究】證券公司應將賬戶規范管理納入常規考核范圍，建立健全賬戶內部管理責任追究機制。

第四章 自律管理

第二十八條

【執業檢查】中國證券業協會組織對證券公司客戶賬戶開戶業務情況進行執業檢查。

第二十九條

【自律管理措施及紀律處分】對違反本規范規定的證券公司及其從業人員，中國證券業協會視情節輕重對其采取談話提醒、警示、責令整改等自律管理措施并記入其誠信檔案；違反本規范第十六條第一項、第二項并造成嚴重后果的，視情況對其采取行業內通報批評、公開譴責等紀律處分并記入其誠信檔案；涉嫌違法違規的，移送中國證 監會和司法機關處理。

第五章 附則

第三十條

本規范由中國證券業協會負責解釋。第三十一條

本規范自發布之日起施行。

第二篇：證券公司客戶資產管理業務規范（模版）

證券公司客戶資產管理業務規范

第一章 總則

第一條

為規范和促進證券公司客戶資產管理業務發展，根據《證券公司監督管理條例》、《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》（以下簡稱管理辦法）、《證券公司集合資產管理業務實施細則》（以下簡稱集合細則）、《證券公司定向資產管理業務實施細則》等規定，制定本規范。

第二條

證券公司從事客戶資產管理業務，應當建立健全投資決策、公平交易、會計核算、風險控制、合規管理、投資者適當性等各項業務制度，防范內幕交易，妥善處理利益沖突，保護投資者合法權益。

第三條

證券公司應當健全內部審核和問責制度，明確相關部門和人員的職責、決策流程、留痕方式，對公司資產管理業務出現違法違規或違反本規范負有責任的高級管理人員和相關人員進行責任追究。

第四條

中國證券業協會（以下簡稱協會）對證券公司客戶資產管理業務進行自律管理和行業指導。

第二章 備案

第五條

證券公司應當在取得客戶資產管理業務資格后5日內，將本規范第二條規定的制度報協會備案；制度變更的，應當在變更后5日內報協會備案。

第六條

證券公司應當在發起設立集合資產管理計劃（以下簡稱集合計劃）后5日內，向協會備案。備案時，應當提交下列材料：

（一）備案報告；

（二）集合計劃說明書、合同文本、風險揭示書；

（三）資產托管協議；

（四）合規總監的合規審查意見;

（五）已有集合計劃運作及資產管理人員配備情況的說明；

（六）關于后續投資運作合法合規的承諾；

（七）要求提交的其他材料。

第七條

備案報告應當載明集合計劃基本信息、推廣、投資者適當性安排、驗資、成立等發起設立情況，由證券公司法定代表人簽字，并加蓋公司公章。

第八條

集合計劃說明書、合同文本和風險揭示書應當包括協會制定的集合計劃說明書、合同和風險揭示書必備條款。

合同文本、資產托管協議應當加蓋證券公司公章及資產托管機構印章，風險揭示書應當加蓋證券公司公章。

第九條

合規總監的合規審查意見應當對下列事項發表明確意見：

（一）證券公司、資產托管機構及代理推廣機構是否具備集合計劃所需的相關主體資格；

（二）證券公司、資產托管機構及代理推廣機構是否取得集合計劃所需的內部授權；

（三）集合計劃說明書、合同、托管協議、推廣協議、風險揭示書、發起設立情況等各項安排是否符合法律、行政法規、證監會和本規范的規定；

（四）集合計劃備案材料是否符合本規范的規定；

（五）其他必要事項。合規審查意見應當由合規總監簽字，并加蓋證券公司公章。

第十條

已有集合計劃運作及資產管理人員配備情況的說明應當載明集合計劃名稱、類型、存續期限、成立日期、成立規模、最新規模、份額凈值及累積凈值、投資主辦人等事項，并加蓋證券公司公章。

關于后續投資運作合法合規的承諾應當由證券公司法定代表人、分管資產管理業務的高級管理人員、合規總監、負責該集合計劃的投資主辦人簽字，并加蓋公司公章。

第十一條

證券公司應當在集合計劃發生下列情形后5日內將相關情況向協會備案：

（一）開立賬戶；

（二）申請專用交易單元；

（三）變更合同；

（四）展期。第十二條

證券公司應當在集合計劃清算結束后15日內，將清算結果向協會備案。

第十三條

證券公司應當在簽訂定向資產管理合同后5日內將合同向協會備案。定向資產管理合同應當包括協會制定的合同必備條款。

證券公司應當在定向資產管理合同發生重要變更或補充后5日內將相關情況向協會備案。

第十四條

證券公司、資產托管機構應當在每季度結束之日起15日內，將季度集合資產管理報告、集合資產托管報告向協會備案。

證券公司、資產托管機構應當在每個會計結束之日起3個月內，將資產管理報告、資產托管報告向協會備案。

證券公司應當在每個會計結束之日起3個月內，將集合計劃審計報告和定向資產管理業務審計結果向協會備案。

第十五條

證券公司可以通過紙質或電子方式向協會報送備案材料。備案材料完備并符合規定的，協會自受理材料之日起15日內予以確認。備案材料不完備或不符合規定的，協會自受理之日起10日內，一次性告知證券公司需要補正的全部內容。證券公司應當在接到補正通知后2日內補正。證券公司按照要求補正的，協會自受理之日起15日內（補正的時間不計算在內）予以確認。

第三章 投資者適當性

第十六條

證券公司應當了解客戶的財產與收入狀況、證券投資經驗、風險認知與承受能力和投資偏好等信息，對客戶的風險承受能力進行評估，根據評估結果將客戶劃分為不同的類型，并定期重新評估。

第十七條

證券公司應當對其資產管理產品、服務進行風險評估并劃分風險等級。

第十八條

證券公司應當根據了解的客戶情況和產品、服務的風險等級情況，向客戶銷售與其風險承受能力相匹配的產品、服務，引導客戶審慎作出投資決定。

第十九條

證券公司在推廣資產管理產品、服務時，推廣材料應當真實、準確、完整，不得含有虛假、誤導性信息或存在重大遺漏。

證券公司應當按照規定和合同的約定，向客戶充分披露與客戶權利和義務有關的信息，不得欺詐客戶。

第二十條

證券公司應當在簽訂資產管理合同前，向客戶充分揭示信用風險、市場風險、流動性風險等可能影響客戶權益的主要風險的含義、特征、可能引起的后果。

第二十一條

證券公司應當采取必要管理措施和技術措施，以紙質或電子方式詳細記載客戶信息，對客戶資料、資產管理合同、交易記錄等材料妥善保管、嚴格保密。

第二十二條

證券公司委托代理推廣機構銷售資產管理產品、服務的，代理推廣機構應當按照本章的規定履行適當性職責。

第四章 估值

第二十三條

證券公司客戶資產管理業務的估值，應當遵循穩健性、公允性和一致性原則。

第二十四條

證券公司對存在活躍市場的投資品種，估值日有交易的，采用估值日的收盤價確定公允價值；估值日無交易，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，且證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，采用最近交易市價確定公允價值。

第二十五條

證券公司對存在活躍市場的投資品種，估值日無交易，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生了影響證券價格的重大事件，使潛在估值調整對資產凈值的影響較大的，可以參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。

第二十六條

證券公司對不存在活躍市場的投資品種，其潛在估值調整對資產凈值的影響較大的，可以采用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術，確定公允價值。

證券公司采用前述估值技術確定公允價值的，應當盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，并通過定期校驗，確保估值技術的有效性。

證券公司運用前述估值技術得出的結果，應當反映估值日在公平條件下進行正常商業交易所采用的交易價格。

第二十七條

證券公司采用前述原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，應當根據具體情況與資產托管機構進行商定，按最能反映公允價值的價格估值，并向客戶披露。

第二十八條

證券公司客戶資產管理業務的估值，遵循下列程序：

（一）根據資產管理合同和托管協議約定的估值方法，按資產管理產品建立估值和核算帳套，設置估值參數，并與資產托管機構進行核對；

（二）將客戶資產管理業務的交易、清算、交收等估值所需的數據導入或錄入估值和核算系統，并進行復核；

（三）根據估值原則和方法以及經復核無誤的數據進行估值和會計核算，制作估值表并核對；

（四）將估值結果交由資產托管機構復核。資產托管機構復核認可的，證券公司與資產托管機構履行確認手續；資產托管機構復核不認可的，證券公司應當與資產托管機構協商解決。

第二十九條

證券公司應當建立估值差錯防范和處理機制，減少或避免估值差錯的發生。

第五章 投資主辦人 第三十條

證券公司客戶資產管理業務投資主辦人應當在協會進行執業注冊。

第三十一條

申請投資主辦人注冊的人員應當具備下列條件：

（一）已取得證券從業資格；

（二）具有三年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷；

（三）具備良好的誠信記錄及職業操守，且最近三年內沒有受到監管部門的行政處罰；

（四）協會規定的其他條件。

第三十二條

投資主辦人通過所在證券公司向協會進行執業注冊，并提交下列材料：

（一）申請人具有三年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業經歷的證明；

（二）申請人對申請材料的真實、準確和完整的承諾；

（三）協會要求報送的其他材料。

證券公司初次辦理的，還應當提交機構信息備案表和公司客戶資產管理業務許可證明復印件。

第三十三條

協會在收到完整申請材料后20日內完成注冊。有下列情形之一的人員，不得注冊為投資主辦人：

（一）不符合本規范第三十一條規定的條件；

（二）被監管機構采取重大行政監管措施未滿兩年；

（三）被協會采取紀律處分未滿兩年；

（四）未通過證券從業人員年檢；

（五）尚處于法律法規規定或勞動合同約定的競業禁止期內；

（六）其他情形。

第三十四條

協會對投資主辦人自執業注冊完成之日起每兩年檢查一次。有下列情形之一的，不予通過年檢：

（一）不符合一般證券從業人員有關規定；

（二）兩年內沒有管理客戶委托資產；

（三）被監管機構采取重大行政監管措施未滿兩年；

（四）被協會采取紀律處分未滿兩年；

（五）其他情形。未通過年檢的人員，協會注銷其投資主辦人資格，并將相關情況記入從業人員誠信檔案。

第三十五條

投資主辦人與原證券公司解除勞動合同的，原證券公司應當在10日內向協會進行離職備案。

第三十六條

投資主辦人從事投資管理活動，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、獨立客觀、專業審慎的原則，自覺維護所在證券公司及行業的聲譽，公平對待客戶，保護投資者合法權益。

第三十七條

投資主辦人不得進行內幕交易、操縱證券價格等損害證券市場秩序的行為，或其他違反規定的操作。

第三十八條

投資主辦人應當按照所在證券公司的規定和勞動合同的約定履行保密義務。

第六章 自律管理 第三十九條

出現下列情況的，證券公司應當及時向協會報告：

（一）集合計劃的投資主辦人發生變更；

（二）在符合《集合細則》第二十四條第二款規定的前提下，證券公司自有資金在6個月內退出集合計劃，或自有資金參與、退出集合計劃時沒有提前5日告知客戶和資產托管機構；

（三）因證券市場波動、證券發行人合并、集合計劃規模變動等證券公司之外的因素致使集合計劃投資不符合《管理辦法》規定的投資比例限制或資產管理合同約定的投資比例限制；

（四）在集合計劃存續期間，發生對集合計劃持續運營、客戶利益、資產凈值產生重大影響的事件；

（五）證券公司對資產管理業務和制度執行情況進行合規檢查，發現違反法律、行政法規、證監會規定、本規范或公司制度的行為；

（六）證券公司發現資產托管機構、代理推廣機構違反法律、行政法規和證監會的規定，或違反托管協議、推廣代理協議。

證券公司應當定期將資產管理業務不同投資組合之間發生的同向交易和反向交易向協會報告。

第四十條

資產托管機構發現證券公司從事資產管理業務違反法律、行政法規和其他有關規定，或違反資產管理合同，要求證券公司改正而未能改正或造成客戶委托資產損失的，應當及時向協會報告。

證券交易所、證券登記結算機構、代理推廣機構發現證券公司從事集合資產管理業務違反法律、行政法規和證監會的規定，或違反有關協議、合同約定的，應當及時向協會報告。

證券交易所監控證券公司定向資產管理業務專用證券賬戶的交易行為，發現異常情況的，應當及時向協會報告。

定向資產管理業務的客戶拒不履行或怠于履行公告、報告、要約收購等法律、行政法規和證監會規定義務的，證券公司、資產托管機構應當及時向協會報告。

第四十一條

協會建立行業統一的資產管理業務信息披露與查詢平臺，公布證券公司資產管理業務的基本情況，供客戶查詢，強化社會公眾監督。

第四十二條

協會對證券公司設立集合計劃的備案材料進行審閱。必要時，對集合計劃的設立情況進行現場檢查。

證券公司應當備案但沒有備案或備案不符合本規范的，協會視情況對其采取談話提醒、警示、責令整改、行業內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入證券公司誠信檔案，必要時移交證監會處理。

第四十三條

協會依據本規范對證券公司開展資產管理業務的情況進行執業檢查。

證券公司違反本規范的，協會視情況對其采取談話提醒、警示、責令整改、行業內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入證券公司誠信檔案。

投資主辦人違反本規范的，協會視情況對其采取談話提醒、警示、行業內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入從業人員誠信檔案。

協會發現證券公司、投資主辦人違反法律、行政法規或證監會規定的，移交證監會或其他有權機關處理。

第七章 附則 第四十四條

本規范附件中的集合資產管理合同范本、集合計劃說明書范本和估值方法僅供證券公司參考使用，不能免除證券公司合同責任及其他相關責任。證券公司應當根據實際情況進行調整和補充。

第四十五條

證券公司可以按照本規范附件《證券公司資產管理電子簽名合同操作指引》以電子形式簽署資產管理合同。

第四十六條

本規范規定的日以工作日計算，不含法定節假日。第四十七條

本規范由協會負責解釋、修訂。第四十八條

本規范自公布之日起施行。

第三篇：《證券公司客戶資金賬戶開立指引》

證券公司客戶資金賬戶開立指引

第一章 總則

第一條 【目的和依據】為規范證券公司客戶賬戶開戶業務，保護投資者合法權益，根據《中華人民共和國證券法》、《證券公司監督管理條例》及中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）的有關規定，制定本指引。

第二條 【適用范圍】證券公司為客戶開立資金賬戶、證券賬戶和依法可以開立的其他賬戶（以下統稱“賬戶”），適用本指引。

法律、行政法規、中國證監會、交易所和登記結算機構對證券公司客戶賬戶開戶業務另有規定的，從其規定。

第三條 【基本原則】證券公司開立客戶賬戶，應當遵循平等、自愿、誠信和審慎原則，確保客戶資料的真實、準確和完整，確保客戶身份真實，確保資產權屬關系清晰和賬戶對應關系明確。

第四條 【內控要求】證券公司應建立健全客戶賬戶開戶業務管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受。

第五條 【開戶方式】證券公司可以在經營場所內，為客戶現場開立賬戶，也可以在經營場所外采取見證、網上及中國證監會認可的其他方式為客戶開立賬戶。

第六條 【自律管理】中國證券業協會對證券公司客戶賬戶開戶業務進行自律管理。

第二章 業務規則

第一節 一般規定

第七條 【開戶申請】客戶申請開立賬戶時，證券公司應當要求客戶出具有效身份證明文件，并提交相關資料。

第八條 【身份驗證】證券公司應當采取合理、必要的措施，審核客戶身份證明文件的真實性、有效性和完整性。

第九條 【投資者教育】證券公司應當向客戶充分揭示風險，告知客戶相關業務規則和開戶合同等內容，切實履行投資者教育職責。

第十條 【適當性管理】證券公司應當根據適當性管理的相關規定，對客戶風險承受能力進行評估，并將評估結果以書面或電子方式記載和留存。

第十一條 【合同簽署】證券公司應當在完成投資者教育和風險承受能力評估后，根據相關業務規則，與客戶簽署開戶合同等相關文件。

第十二條 【資料審核】證券公司應當采取有效措施對客戶開戶資料的真實性、準確性、完整性進行審核，對重要操作實行一人辦理、一人復核并留痕。

證券公司應當采取有效措施履行反洗錢和反恐融資合規管理工作。證券公司應當校驗客戶資金賬戶、證券賬戶、存管銀行賬戶或其他賬戶基本信息的一致性，確保同一客戶的不同賬戶實名對應且信息一致。

第十三條 【賬戶開立】證券公司驗證客戶身份，審核客戶資料合格后，方可為客戶辦理賬戶開立手續。

第十四條 【賬戶回訪】證券公司應當統一組織對客戶進行回訪并留痕，回訪內容包括但不限于：

（一）確認客戶身份真實、有效；

（二）確認客戶已閱讀各類風險揭示文件并理解相關條款；

（三）確認客戶開戶為其真實意愿，協議由客戶本人親自簽署；

（四）確認密碼由客戶親自設置并提示客戶妥善保管。第十五條 【資料保管】證券公司應當及時、準確、完整地為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案，妥善保管客戶檔案和資料，為客戶保密。第二節 特殊規定

第十六條 【見證開戶】證券公司采取見證方式為客戶辦理開戶手續，應當符合以下規定：

（一）證券公司可以委派至少兩名工作人員面見客戶完成見證，其中至少一名為經過公司培訓和授權的開戶專員；證券公司也可委派一名工作人員面見客戶，由公司獨立部門的工作人員或開戶專員以遠程實時視頻方式完成見證；

（二）證券公司辦理見證開戶手續的工作人員，應當向客戶出示工作證件，并告知客戶可通過中國證券業協會網站、證券公司網站或證券公司客服熱線查詢其執業資格；

（三）見證地點由證券公司與客戶約定；

（四）證券公司應采集并妥善保存能真實反映其見證過程的影像資料。

第十七條 【網上開戶】證券公司采取網上方式為客戶辦理開戶手續，應當符合以下規定：

（一）客戶應當使用合法有效的數字證書；

（二）客戶使用的數字證書，可以在完成身份驗證后，向證券公司領取，也可以向國家相關主管部門許可的電子認證服務機構領取；

（三）證券公司接受客戶通過數字證書辦理相關業務，應當按照《中華人民共和國電子簽名法》，確保相關手續的合法性和有效性。

第十八條 自然人客戶采取見證、網上方式開戶的，應當由本人親自辦理，法律、行政法規、中國證監會另有規定的，從其規定。第十九條 【回訪要求】采取見證、網上方式開戶的，證券公司應當在賬戶開通前完成回訪工作。

第二十條 【合同和憑證管理】采取見證開戶的，證券公司應當采取連號控制、作廢控制以及領用登記控制等必要措施，加強對重要合同和憑證的管理。

第三章 內部控制

第二十一條 【組織體系】證券公司應當指定專門部門負責客戶賬戶開戶業務的管理，指導、監督分支機構客戶賬戶開戶業務制度的執行。

第二十二條 【人員管理】證券公司應建立健全人員管理制度，規范客戶賬戶開戶業務相關人員的從業資質、崗位職責、培訓考核及執業行為等事項。

第二十三條 【流程管理】證券公司應制定統一的開戶操作流程和服務標準。第二十四條 【系統建設】證券公司應按照安全、可靠、可用的原則，建立健全客戶賬戶開戶業務相關信息系統。

第二十五條 【監督檢查】證券公司應當建立健全風險監控機制，對客戶賬戶的重要操作進行監督，定期對客戶賬戶開戶業務實施檢查或審計。

第二十六條 【整改措施】證券公司發現已開立的客戶賬戶不符合相關規定的，應當按照相關規定或合同約定對客戶賬戶采取限期規范、限制使用、強制注銷等措施。

第四章 自律管理

第二十七條 【備案管理】證券公司應當按照監管機關的要求將客戶賬戶開戶業務管理制度和實施方案報公司住所地中國證監會派出機構備案。

第二十八條 【執業檢查】中國證券業協會組織對證券公司客戶賬戶開戶業務情況進行執業檢查。第二十九條 【禁止性行為】證券公司為客戶辦理賬戶開戶業務，不得有以下行為：

（一）設立非法經營場所辦理開戶業務；

（二）開立不合格賬戶或為客戶違規開立賬戶提供便利；

（三）無證券執業資格人員辦理開戶業務；

（四）對采取見證開戶、網上開戶的客戶未進行回訪即為其開通賬戶；

（五）誘導無投資意愿的客戶開戶；

（六）泄露客戶信息資料，出售、傳播及違背客戶意愿使用客戶信息；

（七）其他違反本指引規定的行為。

第三十條 【自律管理措施及紀律處分】對違反本指引規定的證券公司及從業人員，協會視情況對其采取談話提醒、警示、責令整改、行業內通報批評、公開譴責等自律管理措施或紀律處分并記入其誠信檔案，必要時移交證監會處理。

第五章 附則

第三十一條 本指引由中國證券業協會負責解釋。第三十二條 本指引自發布之日起施行。

第四篇：3證券公司業務規范

1.保薦代表人應當遵守職業道德準則，珍視和維護保薦代表人職業聲譽，保持應有的職業謹慎，保持和提高專業勝任能力。

2.證券公司應當向客戶如實披露其客戶資產管理業務資質、管理能力和業績等情況，并應當充分揭示市場風險，證券公司因喪失客戶資產 管理業務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。者間接有償咨詢服務的活動。3.證券投資咨詢是指從事證券投資咨詢業務的機構及其投資咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析和預測或者建議等直接或4.中國證監會及其派出機構對證券公司經紀業務監管，主要包括：(1)證券公司向監管機構的報告制度。(2)信息披露。(3)檢查制度。5.融資融券業務的決策與授權體系原則上按照“董事會一業務決策機構一業務執行部門一分支機構”的架構設立和運行。6.禁止內幕交易的主要措施是嚴格把關措施。

7.證券公司、資產托管機構及其直接負責的主管人員從事客戶資產管理業務，損害客戶合法利益的，應當依法承擔民事責任。8.證券交易對象是委托合同中的標的物。

9.證券公司從事資產管理業務：(1)單一客戶定向資產管理。(2)為多個客戶集合資產管理。(3)客戶特定目的的專項資產管理。10.證券公司提供網上查詢、書面查詢或營業場所公示，保證客戶查詢經辦人員和經紀人的姓名、執業證書、經紀人證書編號等。11.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所產生債權的證券。

融券專用賬戶主要用于證券的融出和歸還，不能用于證券交易。

12.證券、期貨投資咨詢機構辦理年檢時，提交包括：年檢申請報告、業務報告；經注冊會計師審計的財務會計報表。13.證券經紀業務的特點表現在四個方面：業務對象的廣泛性、證券經紀商的中介性、客戶指令的權威性和客戶資料的保密性。14.證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議，應當為客戶開立資金賬戶，代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶，并按規定辦理客戶交易結算資金存管手續。

15.財務顧問及其財務顧問主辦人內部控制機制和管理制度、盡職調查制度以及相關業務規則存在重大缺陷或者未得到有效執行的，中國 證監會對其采取監管談話、出具警示函、責令改正措施。

16.自營買賣損失準備金除用于彌補證券自營買賣損失之外，只能用于形成非股票類高流動性資產，不得用作其他用途。17.委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續，否則即為違約。

18.證券公司選擇客戶時，要求申請開展融資融券業務的證券公司營業部開設普通證券賬戶從事交易時間連續計算滿半年以上。19.證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元。20.申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，要求有100萬元人民幣以上的注冊資本。21.集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。

不得將集合資產管理計劃資產用于資金拆借、貸款、抵押融資、對外擔保、可能承擔無限責任的投資。22.證券公司從事財務顧問業務，財務主辦人不少于5人。

23.證券公司證券自營賬戶上持有的權益類證券按成本價計算的總金額不得超過其凈資產的80%。24.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于人民幣60億元。25.財務顧問主辦人發生變化的，財務顧問應當在5個工作日內向中國證監會報告。

26.證券公司從事資產管理業務：證券從業資格，其中3年以上證券自營、資產管理或證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人。27.證券經營機構在取得資格證前或資格證失效后從事或變相從事證券自營業務，單或并處警告、沒收非法所得、3萬以上30萬以下。28.單只轉融通標的證券轉融券余額達到該證券上市可流通市值的10%時，暫停該證券的轉融券業務，并向市場公布。29.上市公司或其關聯公司持有證券經營機構10%以上的股份時，該證券經營機構不得自營買賣該上市公司股票。30.證券自營業務原始憑證以及有關業務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保管20年。

31.證券專營機構負債總額與凈資產之比不得超過10：1，證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。32.在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶證券投資情況等進行一次后續 評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或電子方式記載、留存。

33.自營業務涉及自營規模、風險限額、資產配置、業務授權方面重大決策，應集體決策并采取書面形式，相關人員簽字確認后存檔。34.在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產與收入狀況、風險承受能力及投資偏好.35.證券公司從事自營業務，應當遵守：(1)真實、合法的資金和賬戶。(2)業務隔離。(3)明確授權。(4)風險監控。(5)報告制度.36.向戰略投資者配售股票的，應當 在網下配售結果公告中披露戰略投資者的名稱、認購數量及持有期限等情況。

37.客戶要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業部業務用章，核對客戶身份，核對對賬單與電腦上的時點證券余額或資金余額是否一致。38.財務顧問從事上市公司并購重組財務顧問業務，應公平競爭，按照業務復雜程度及所承擔的責任和風險與委托人商議財務顧問報酬。39.證券經紀業務一般由委托人、證券經紀商、證券交易所、證券交易的對象四個要素構成。40.客戶征信調查內容一般包括：客戶基本資料；投資經驗；誠信記錄；還款能力；融資融券需求。41.直投子公司可以為客戶提供與股權投資相關的投資顧問、投資管理、財務顧問服務。

42.客戶申請開展融資融券業務要在證券公司開立實名信用資金臺賬戶和信用證券賬戶，在存管銀行開立信用資金賬戶。

證券公司經營融資融券業務，以自己的名義，在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。

在證券登記結算 機構開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。43.上市證券是：(1)人民幣普通股。(2)基金券。(3)認股權證。(4)國債。(5)公司或企業債券。44.財務顧問服務對象為企業、上市公司等.45.證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員，應當以行業公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態度，提供服務。

46.證券公司參與區域性市場，應合理確定參與的數量和地域，制定開展區域性市場業務方案，建立健全的業務規則、內部控制制度和風 險防范機制。

47.證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵，應將行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容.48.保薦業務中，持續督導發行人應履行規范運作、信守承諾、信息披露等義務.49.發行人披露的招股意向書除不含發行價格、籌資金額，其內容與格式應當與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。50.中國證監會及其派出機構按照審慎監管原則，對證券公司從事的介紹業務進行現場檢查和非現場檢查。

51.境內自然人申請開立證券賬戶，提交客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》 和 本人有效身份證明文件及復印件。

委托他人代辦的，還需提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。

52.靜默期一般指證券機構擔任證券公開發行活動的承銷商或財務顧問，在本機構承銷或管理的證券發行活動之前和之后的一段時期內，其研究人員不得對外發布關于該發行人的研究報告。靜默期的意義在于，防止分析師為配合本公司投資銀行業務調控發行人股價的需要，發布傾向性、誤導性的研究報告。月內不受理相關保薦代表人具體負責的推薦。

十萬元以下的罰款。主管人員和直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。53.保薦代表人在2個自然內被采取《證券發行上市保薦業務管理辦法》第六十六條規定監管措施累計2次以上，中國證監會可6個54.未按照規定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令 改正，給予警告，并處以三十萬元以上六55.在公開募集及上市文件中披露持股5%以上股東的持股意向及減持意向的，相關股東應當嚴格按照意向持股和減持。56.證券交易所要求會員按月編制庫存證券報表。

57.上市公司應當在重大資產重組報告書的管理層討論與分析部分，就持續經營能力、未來發展前景、當年每股收益等財務指標和非財務 指標的影響進行詳細分析。

58.財務顧問代表委托人向中國證監會提交申請文件后，應當配合中國證監會的審核，并承擔相關工作。

59.證券經紀商是證券市場的中堅力量，其作用:①充當證券買賣的媒介，提高證券市場的流動性和效率；②提供信息服務。60.證券投資收益分配：

①以證券形式分配投資收益，由證券登記結算機構將分派的證券記錄在“證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶”內。

②以現金形式分配投資收益，由證券登記結算機構將分派的資金劃入“證券公司信用交易資金交收賬戶”。

61.在集合資產管理合同中，管理人承諾以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用本集合計劃資產，不保證一定盈利和最低收益。62.轉融通擔業務中分派投資收益，應分別將分派的證券或現金記錄在轉融通擔保證券賬戶或轉融通擔保資金賬戶內，并變更證券公司轉 融通擔保證券明細賬戶或轉融通擔保資金明細賬戶的數據。

63.禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易；禁止法人出借自己或者他人的證券賬戶。

64.證券交易結算資金賬戶是投資者用于證券交易資金清算，記錄資金的幣種、余額和變動情況的專用賬戶。

65.證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務，應在公司營業場所、公司網站、中國證券業協會網站公示信息。66.中國證監會的非現場檢查:①證券公司的報告；②董事會報告；③財務報表附注；④與承銷業務有關的自查內容。

第五篇：證券賬戶開戶代理業務管理辦法

中國銀河證券股份有限公司 證券賬戶開戶代理業務管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強對中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱“結算公司”）證券賬戶開戶代理業務的管理，規范證券賬戶開戶行為，保護證券投資者合法權益，根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》（以下簡稱《規則》）、《中國證券登記結算有限責任公司上海分公司證券賬戶管理業務指南》（以下簡稱《指南》）、《中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司實時開戶業務運作指引》（以下簡稱《指引》）等有關法律、法規，制定本辦法。

第二條 公司證券賬戶開戶代理業務由運營部統一管理。第三條 證券賬戶開戶代理業務范圍包括：為投資者開立在上海、深圳證券交易所上市的人民幣普通股票賬戶（簡稱A股賬戶）、人民幣特種股票賬戶（簡稱B股賬戶）、證券投資基金賬戶（簡稱基金賬戶）、代辦股份轉讓賬戶及其它證券賬戶。

第四條 公司可授權證券營業部為開戶代理點。各開戶代理點均應遵守本辦法。

第二章 證券賬戶開戶代理業務的管理

第五條 公司統一采用“新意”實時開戶業務系統。各開戶代理點都應具有該系統。

第六條 公司對辦理證券賬戶開戶代理業務的工作人員實行培 訓備案制度。各開戶代理點必須將結算公司《規則》作為必備工具，指定該崗位工作人員學習后上崗。未學習的工作人員不能辦理證券賬戶開戶代理業務。通過培訓、有資格上崗的辦理人員和復核人員，公司為其開通“新意” 實時開戶業務系統操作權限,各開戶代理點須將其姓名、聯系電話、內部郵箱地址報管理部，由管理部匯總后報運營部備案。

第七條

各開戶代理點需設立代理證券賬戶開戶專柜，由專人負責為投資者辦理開戶業務。

第八條 各開戶代理點可以接受投資者辦理證券賬戶開戶代理業務的各類委托。負責審核投資者身份，根據結算公司《規則》的要求核查投資者申請材料的有效性、準確性和完整性。

第九條 各開戶代理點不能為證券公司、基金公司、銀行等金融機構辦理證券賬戶開戶代理業務。

第十條 各開戶代理點收取投資者證券賬戶開戶代理業務費用時，應嚴格按照結算公司收費標準收費，不得自行提高或降低收費標準。

第三章 證券開戶專用章管理

第十一條 證券開戶專用章是指上海證券賬戶開戶專用章和深圳證券賬戶開戶專用章。

第十二條 證券開戶專用章由各開戶代理點指定專人保管和使用，僅用于辦理滬深證券賬戶相關代理業務。

第十三條 各開戶代理點證券開戶專用章的啟用和廢止，統一由 運營部向滬深登記結算分公司申請，并根據反饋結果通知執行。

第十四條 證券開戶專用章由公司或授權各開戶代理點嚴格按結算公司滬、深分公司證券開戶專用章樣式和規格刻制。

第十五條 廢止的證券開戶專用章由公司統一安排上繳和銷毀。

第四章 空白證券賬戶卡和證券賬戶資料管理 第十六條 運營部應指定專人負責空白證券賬戶卡的統一購臵和登記發放工作。各開戶代理點需要空白證券賬戶卡時，需向運營部提出書面申請領取。

第十七條 各開戶代理點可根據結算公司《中國證券登記結算有限責任公司上海分公司賬戶業務申請表》（見附件一）和《中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司賬戶業務申請表》（見附件二）的統一格式自行印刷申請表。印刷申請表及復印申請材料的紙張大小為A4復印紙（210×297mm），其中申請表的內容必須與統一格式一致，不得縮小或放大、不得增加或減少表格內容。

第十八條 各開戶代理點將證券賬戶開戶代理業務書面憑證資料根據業務分類，按受理時間順序裝訂成冊（每個賬戶資料的存放順序為第一頁申請表、第二頁之后為其他復印件），在每冊的封皮標明起止日期和證券賬戶號范圍，各開戶代理點加蓋開戶業務專用章。

第十九條 裝訂好的業務資料保存在各開戶代理點，保存期不得少于20年。各開戶代理點應指定專人保管。該保管人工作調整時，必須對其保管的證券賬戶開戶代理業務書面憑證資料清點、造冊后移交。第二十條 各開戶代理點需專門配備用于存放證券賬戶開戶代理業務書面憑證資料的庫房，庫房內應常年保持適宜的溫度和濕度，防止有害氣體、灰塵、霉菌和蟲害等對憑證資料的損壞。

第二十一條 除查詢證券賬戶注冊資料以外的所有證券賬戶開戶業務書面憑證都要通過電子介質保存。各開戶代理點在每天閉市后將當天的證券賬戶開戶業務書面憑證資料轉換成影像文件，通過質檢（質檢軟件、人工）后上傳合格影像文件至運營部。運營部定期對收到的影像文件進行檢查，不合格的返回相應的開戶代理點，由開戶代理點修改后再上傳。合格的由公司保存并定期向結算公司提交。

第五章 監督與檢查

第二十二條 運營部有義務為各開戶代理點提供證券賬戶開戶代理業務指導；對各開戶代理點的證券賬戶開戶代理業務進行檢查；對在證券賬戶開戶代理業務中違反結算公司《規則》的做法和行為予以批評或提交有權部門進行處罰。

第二十三條 法律合規部對各開戶代理點證券賬戶開戶代理業務辦理情況進行監督、檢查。

第二十四條 各開戶代理點不得以任何理由拒絕受理申請人證券賬戶開戶代理業務申請，更不得要求申請人以開立保證金賬戶或股票轉托管至本開戶代理點作為辦理證券賬戶開戶代理業務的前提條件。凡發現或接到舉報并核實，運營部對相關責任人有批評或提交有權部門進行處罰的權利。

第二十五條 各開戶代理點負責審核自然人（代理人）或法人的 身份，仔細核查其提供的身份證明材料，按照結算公司《規則》的要求審核其有效身份證明文件的有效性、申請表的準確性和申請資料的完整性。

（一）若各開戶代理點核查自然人（代理人）或法人的身份有誤、申請材料時有重大遺漏，運營部責令其立刻更正，并報公司領導批準同意后，停止其證券賬戶開戶代理業務一個月。有關崗位工作人員重新學習后再上崗。

（二）若各開戶代理點申報自然人（代理人）或法人申請材料時弄虛作假，運營部責令其立刻糾正，并報公司領導批準同意后，停止其證券賬戶開戶代理業務三個月，對有關責任人的處罰報公司領導裁定。

（三）開戶代理點的開戶資料經結算公司審核后發現有重大失誤并未及時糾正，對公司開戶代理業務產生重大影響的，運營部報公司領導批準同意后，停止其證券賬戶開戶代理業務六個月，對有關責任人的處罰報公司領導裁定。

第六章 附則

第三十條 本辦法由公司總裁辦公會負責解釋。第三十一條 本辦法自2008年1月1日起實施。