第一篇：案防培訓試題123

資陽銀行業金融機構案件防控培訓試題

單位： 姓名： 分數

一、單項選擇題（每題1分共15分）

1、銀行業金融機構案件防控實行（B）負責制。A 分管領導 B“一把手” C部門負責人

2、銀監會提出案件治理長效機制有（D）項措施。A 七 B 八 C 九 D 十

3、（A）是商業銀行的基本職能。

A承擔和管理風險 B儲蓄 C投資 D獲得收益

4、營業柜員的個人名章由（A）保管和使用 A 自己 B 他人

5、商業銀行經營管理的核心內容是（D）

A資產管理 B負債管理 C流動性管理 D風險管理

6、下列那項不屬于金融機構案件處置制度內容（D）A銀行業金融機構案件處置工作流程 B 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法 C銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度 D案件風險信息快報

7、風險發生時，為了銀行的持續經營，必須化解風險，承擔風險和吸收損失的第一資金來源是（C）A流動資產 B固定資產 C資本 D聲譽

8、（A）是指由于人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造損失的風險。

A操作風險 B市場風險 C信用風險 D聲譽風險

9、下列關于風險說法不正確的是（B）。A風險是一個事前概念 B風險是一個事后概念 C 反映的是損失發生前事物發展狀態

10、銀行風險管理的流程是（D）

A風險控制—風險識別—風險監測—風險計量 B風險識別—風險控制—風險計量—風險監測 C風險監測—風險識別—風險控制—風險計量 D風險識別—風險計量—風險監測—風險控制

11、銀監會對案件信息報送的時點為案件確認后（B）小時之內

A 12 B 24 C 36 D 48

12、銀行業金融機構案件（風險）信息報送應當堅持及時、（A）的原則。A 真實 B 完整

13、銀行業金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在（A）。

A對公結算賬戶中核算的本、外幣存款 B個人結算賬戶

14、銀行業金融機構存款風險滾動檢查周期一年不得少于（B）以實現全面覆蓋的要求。A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

15、銀監會出臺的“三個辦法、一個指引”主要由在中華人民共和國境內經（B）批準執行

A 中國人民銀行 B 中國銀行業監督管理機構

二、多項選擇題(每題2分共40分)

1、中國銀監會提出的“三法一指引”內容有（ABCD）A 固定資產貸款管理暫行辦法 B 個人貸款管理暫行辦法 C 流動資金管理暫行辦法 D項目融資業務指引 E 商業銀行操作風險管理指引

2、下列哪些組織機構具有風險監督管理職能：（ACE）A監事會 B監察室 C財務控制部 D內部審計部 E法律合規部

3、下列哪些不屬于銀行業金融機構案件防控十個聯動（BF）A 規章制度建設 B加強銀行業金融機構內部審計力量 C對基層行的合規性監督D、堅持相關的行務管理公開制度 E建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度 F積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構 G訂立職責制，形成明確的制度保障

4、銀監會的案件防控問責制是按照（ABCD）要求嚴肅追究責任

A上追兩級 B雙線問責 C一案四問責 D引咎辭職

5、銀監會案件防控“六個重點環節”有（ABDEFH）A授權卡（柜員卡）B印鑒密押 C分級授權D金庫尾箱 E查詢對賬 F輪崗休假 G大額熱線 H空白憑證

6、支付密碼的推廣應用遵循（ABC）的原則

A 統一管理B 分級負責C 存款人自愿使用 D 風險可控

7、下列物品中（ABCD）應作為重要物品管理。A 編押機 B 庫房鑰匙 C 結算專用章D IC卡 E個人名章

8、案件防控“三項制度”有（ABC）

A 銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度 B 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法 C銀行業金融機構案件處置工作流程 D 賬戶風險排查制度

9、銀行業金融機構存款風險滾動式檢查制度遵循”三優先” 檢查原則是（ABC）

A大額存款優先 B存款異常變動優先C重點賬戶存款變動優先

10、銀監會出臺的“三個辦法、一個指引”中所指的“貸款人”是指中華人民共和國境內經國務院銀行業監督管理機構

批準設立的（ABCD）銀行業金融機構。

A開辦固定資產貸款業務B項目融資業務C流動資金貸款業務D個人貸款業務的

11、銀監會提出的案件防控“四項制度”是（ABCD）A干部交流 B崗位輪換 C強制休假 D親屬回避

12、《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》從那五個方面規定了“十個嚴禁”？（ABCDE）

A營業柜員 B會計主管 C營業機構負責人 D自助設備業務 E對公賬戶和結算管理 F信貸人員 G大堂經理

13、以下《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》中對會計主管有（ABCD）的四個嚴禁

A未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章 B 使用他人名章、操作卡、密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 C擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶 D不按規定檢查或督促檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，不對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫E 私自泄露、修改客戶信息

14、以下《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》中對自助設備管理有（ABC）的嚴禁

A未安裝視頻監控上線對外投入運行 B單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續 C 由同一人管理同一自助設備保險柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼 D清、裝鈔后與會計賬務核對現金情況

15、以下《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》對公結算賬戶開立有（ABC）三個規定。

A通過“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息 B通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查 C雙人上門核實 D不核對企業營業執照原件

16、《對賬服務協議》，應明確雙方的（ＡＢＣＤ）要求。Ａ、權利 Ｂ、義務 Ｃ、約定對賬頻率 Ｄ、對賬方式

17、本行與其他金融機構之間應核對與（Ａ Ｂ）等賬務

Ａ、人民銀行往來 Ｂ、同業往來 Ｃ、銀監局

18、對賬回執由（B）臺人員進行（D）人上門對賬 A 前 B 后 C 單 D 雙

19、銀行業金融機構應注重對（ABDE）人員進行關注和排查 A、個人貸款長期逾期、欠息的人員B、經常高消費或請客送禮的人員C、職工和家屬均無炒股行為D、有黃、賭、毒行為E、長期不休假，經常加班的人員F、先進工作者或勞模G、身邊一起工作的知根知底的同事

20、下列（ABCD）屬于銀監會提出的防范操作風險十三條意見的主要內容。

A 高度重視防范操作風險的規章制度建設 B加強稽核建設C建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，D加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，三、判斷題(每題1分共10分)

1、行長可以擔任授信審查委員會的成員。（×）

2、商業銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。（√）

3、案件防控通俗上講就是安全保衛。（×）

4、為了保護職工利益和隱私，對員工異常行為排查僅限于8小時工作范圍內。（×）

5、商業銀行不得違反規定提高或降低利率以及采取其他不正當手段吸收存款。（√）

6、商業銀行所面臨的風險和不確定因素，不論是正面的還是負面的，都必須通過整體的，系統化的方法來管理。（√）

7、內部控制的監督、評價部門應當獨立于內部控制的建設、執行部門，并有直接向董事會、監事會和高級管理層報告的渠道。（√）

8、銀行業金融機構存款風險滾動式檢查由本機構經辦人自行檢查或本機構人員交叉檢查。（×）

9、各銀行業金融機構開展案防、業務知識培訓要做到橫到邊、豎到底，不不留死角，人人做到應知應會。（√）

10、受突發事件或偶然因素影響非計劃暫停電子銀行服務，金融機構應在暫停服務后48小時內將有關情況報告中國銀監會。（×）

四、簡答題(10分)

1、資陽銀行業機構案防工作機制建設九條意見的主要內容是什么？

答：一是完善橫向協調機制；二是強化案防傳導機制；三是建立整改評價機制；四是建立突擊檢查制度；五是建立代崗工作制度；六是建立考評激勵約束機制；七是強化對機構職能部門履職評價；八是加強對基層機構負責人和重要崗位人員的監督管理；九是建立案防工作調研制度。

五、案例分析題(25分)2006年11月6日至2010年12月21日期間，鄱陽縣財

政局經建股股長李華波等人伙同鄱陽縣農村信用合作聯社城區信用社主任徐德堂利用職務之便，在無財政局劃撥專項資金審批手續下，利用偽造公章等手段，從城區信用社財政基建專戶轉移、貪污資金9400萬元。2011年春節前，主要犯罪嫌疑人李華波潛逃。經初步核查，2006年11月2日，由城區信用社主任徐德堂交辦，經辦柜員在客戶開戶資料不全、沒有人民銀行開戶許可證情況下，違規開立“鄱陽縣錦繡市政工程建設有限公司”賬戶。

2006年11月6日至2008年10月31日，李華波按照正常手續以轉賬支票方式從城區信用社財政基建專戶轉出資金9筆1770萬元至錦繡市政工程建設有限公司賬戶，實施貪污。

2009年11月18日，李華波與財政局經建股會計以原印章摔破為由，持名稱相同、形狀相似的新印章，到城區信用社，要求辦理更換印鑒手續。經信用社主任徐德堂許可，在缺少財政局證明材料的情況下，經辦人員違反規定為其更換了印鑒卡。當日，李華波即使用新印章，以發放成品油調價補貼名義，將900萬元財政專戶資金通過“應解匯款”科目過渡，劃至13人個人儲蓄賬戶。

2009年12月20日至2010年12月21日,李華波又通過轉賬支票加蓋更換后的印章，從財政局基建專戶轉出資金6筆6730萬元至錦繡市政工程建設有限公司賬戶。

李華波私自劃轉至鄱陽縣錦繡市政工程建設有限公司的款項，被提現1681萬元，轉賬6819萬元。該公司于2011年1月11日銷戶。

目前，已抓獲犯罪嫌疑人6名，主犯李華波在逃。已經追繳贓款和查封財產1380萬元，初步查明5400萬元涉案資

金去向，案件仍在偵辦中。請您分析該案件發生的原因及受到的啟示教育。

原因：

1、未按規定辦理開戶手續。

2、未提供財政賬戶資金劃轉手續。

3、未按規定更換印鑒卡片手續及使用。

4、銀行工作人員未嚴格審核交易憑證。

5、對大資金的出走未按規定分級授權及熱線驗證。

6、未按照支付結算管理辦法從專戶劃入個人儲蓄賬戶。

7、不嚴格執行對賬制度。

8、對不良行為人員管理、排查不到位。

啟示教育：一是從中吸取教訓，舉一反

三、引以為戒。牢固樹立風險意識，全面加強風險管理，嚴守風險底線，持之以恒抓好案件風險防控工作。二是認真落實案件風險防控措施，強化問責，確保貫徹到位。三是準確把握風險特點，扎實整改，嚴密防范案件。四是狠抓制度建設，完善內部控制，提高執行力。五是提高隊伍職業素質，大力培育良好企業文化。

第二篇：案防知識培訓試題及答案

案防知識培訓試題及答案

一、單項選擇題

1、金融機構案件防控實行（B）負責制。A分管領導 B“一把手” C部門負責人

2、銀監會提出案件治理長效機制有（D）項措施。A七 B八 C九 D十

3、下列哪項不屬于金融機構案件處置制度內容（D）。A銀行業金融機構案件處置工作流程 B銀行業金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法 C銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度 D案件風險信息快報

4、（A）是指由于人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造損失的風險。

A操作風險 B市場風險 C信用風險 D聲譽風險

5、下列關于風險說法不正確的是（B）。

A風險是一個事前概念 B風險是一個事后概念 C反映的是損失發生前事物發展狀態

6、風險管理的流程是（D）。A風險控制—風險識別—風險監測—風險計量 B風險識別—風險控制—風險計量—風險監測 C風險監測—風險識別—風險控制—風險計量 D風險識別—風險計量—風險監測—風險控制

7、銀監會對案件信息報送的時點為案件確認后（B）小時之內。A 12 B 24 C 36 D 48

8、金融機構案件（風險）信息報送應當堅持及時、（A）的原則。A 真實 B完整

9、銀監會出臺的“三個辦法、一個指引”主要由在中華人民共和國境內經（B）批準執行

A 中國人民銀行 B中國銀行業監督管理機構

10、案件防控長效機制的良性循環應當是（A）A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---執行---檢查----修訂制度 C 制度---執行---反饋---檢查---修訂制度 D 制度---排查方案---整改---修訂制度---執行

11、證券公司風險管理的三道防線不包括以下哪一項（D）。

A

風險、計財、合規部門 B 內部審計與外部審計 C 各個業務部門 D 董事會

12、證券公司的風險管理流程不包括以下哪項內容（B）。

A 限額審批 B 壓力測試 C 風險度量 D

風險匯報

13、證券行業風險管理工作所需努力的方向不包括以下哪項內容？（B）

A 深化全員參與的風險管理文化 B 改善新業務開展的審批機制 C 改善數據管理

D 改善人才培養、吸引、激勵與約束機制

14、風險控制自我評估的作用不包括：（A）

A 健全內控管理體系 B 為高級法積累數據 C 監控預警關鍵操作風險 D 實現操作風險管理的前瞻性

15、以下說法錯誤的是:

（A）

A 巴塞爾協會對采用標準法計量操作風險的銀行在風險管理方面并未提出具體要求

B 操作風險自我評估過程中應同時考慮固有風和剩余風險，區分典型性風險和極端風險，同時考慮對公司的直接財務影響和間接影響，以此作為操作風險管理持續改進的基礎工作和關鍵環節

C 操作風險因素（因子）包括流程、人員、環境、外部惡意活動

D 操作風險組織架構以三道防線為基礎

16、下列說法不正確的是（C）

A證券公司全體工作人員都應當對自身行為的合規性負責，并在其職責范圍內對公司合規管理的有效性承擔責任。

B中國證監會對證券公司合規管理的有效性的評價，其結果將成為對證券公司實施分類監管的重要依據。

C中國證監會將對證券公司合規管理的有效性進行評價，僅指對合規總監以及合規部門工作的評價

D作為合規管理的重要制度，《證券公司合規管理試行規定》已于2008年8月1日起施行。

17、下列說法中，不正確的是（C）

A證券公司要保障合規總監的獨立性、知情權和調查權，為合規總監履行職責提供必要的物力、財力和技術支持，設立或者指定合規部門并為其配備足夠的合規管理人員。B合規風險，是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

C證券公司應當制定合規管理的基本制度，經經理層審議通過后實施。合規管理的基本制度應當包括合規管理的目標、基本原則、機構設置及其職責，以及違規事項的報告、處理和責任追究辦法等內容。

D證券公司解聘合規總監，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內，將解聘的事實和理由書面報告公司住所地證監局。

18、以下哪項屬于操作風險管理范疇:(D)

A 反洗錢監控 B 經紀業務客戶異常投資行為監控 C 自營業務投資行為合規性監控 D 支付系統故障，且未及時啟動災備流程，導致日終交割失敗

19、下列屬于操作風險可能產生損失/影響的有：(D)①對外賠償；②財務報表科目重新歸類；③公司分類等級下調；④聲譽受損；⑤機會成本

A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤

20、以下屬于新業務評估流程適用范疇的是：(C)①開展此項業務需要設立新的法人實體；②現有交易簿記與確認流程將重大調整；③現有業務執行人員更換；④現有業務主管部門領導變更；⑤開展業務需要報經監管機構審批。

A②③⑤ B①③④⑤

C①②⑤

D①②③④⑤

二、多項選擇題

1、證券公司需要制定的風險限額類別包括（ABCD）。

A 戰略風險限額 B 公司總風險限額

C 具體業務平臺風險限額

D 戰術及操作層面風險限額

2、證券公司采取統一的風險管理框架來管理所有重大風險的特點包括（ABCD）。

A 明確對于風險管理中各種角色、責任和職權

B 闡明所面臨的風險以及如何管理這些風險

C 通過各種報告及披露機制確保對于風險有準確且一致的認識

D 在全公司建立風險管理的共同語言，具體的風險框架、政策、方案以及流程

3、在一般情況下，風險管理人員不應該允許風險量超出提前設定的限額，但是在以下哪幾種情形中，可以允許風險額度被暫時超出（AB）。

A 沒有預見到的市場情形

B 突然出現的業務機會

C 公司當期已經積累大量利潤 D 管理部門已經充分理解風險限額被超出的影響

4、以下哪些屬于操作風險管理要素？

（ABCD）

A 組織架構與職責分工 B

操作風險管理系統

C 損失數據收集

D 操作風險管理報告

5、以下哪些屬于關鍵風險指標的作用？

（ABCD）

A 實現操作風險量化分析

B 推動操作風險管理文化

C 監控報告關鍵風險點

D服務于操作風險偏好的設定

6、以下哪些屬于瑞銀23億巨虧未授權交易案暴露的內控缺陷:(ACD)

A 由于系統配置錯誤，自動發送的“刪除與修改交易”統計未能發送至新的交易團隊負責人

B 交易員將持倉簿記/隱藏在中后臺未監控的賬戶內，使得各類風險、損益監控數據不完整

C清算人員經驗不足，在跟進對賬差異時輕信交易員的解釋，未及時跟進多筆長期巨額差異且未及時報告主管

D 財務人員未深入核實因遺漏和延遲簿記導致的大額的事后損益調整

7、以下不屬于“業務中斷及系統失靈”類別操作風險事件的是：(BCD)

A 光大證券“烏龍指”案

B 巴黎銀行反洗錢艦空流程漏洞，被美國監管機構處以巨額罰款

C 瑞銀“流氓交易員”進行為授權交易，導致巨額虧損案

D

全球最大經紀商MF Global非法挪用客戶資金案

8、操作風險事件可能導致的影響包括：(ABCDE)

A 向客戶賠償差錯交易導致的受損金額

B 財務報表錯報

C 監管機構罰款

D 行政處罰

E 市場禁入

9、以下屬于“內部舞弊”類操作風險事件的有：(ABD)

A 巴林銀行交易員通過臨時過渡性帳戶隱藏巨額虧損頭寸，致銀行倒閉

B 法國興業銀行為授權交易員巨虧案

C 摩根大通“倫敦鯨”巨虧案

D 博時基金老鼠倉案

10、證券公司合規管理包含（ABCD）等方面要素。

A制定和執行合規管理制度 B 建立合規管理機制

C 培育合規文化

D 防范合規風險

11、以下關于證券公司合規管理的要求說法正確的是（ABCD）。

A證券公司應設合規總監

B 證券公司應根據本公司的經營范圍、業務規模、組織結構等情況，設立合規部門

C 監管機關對證券公司合規管理的有效性進行評價

D 證券公司合規管理的有效性評價結果是監管部門對證券公司實施分類監管的重要依據

12、證券公司合規管理信息系統功能覆蓋（ABCDE）等方面。

A法規合規管理控制環境建設B法規合規管理控制活動與措施

C合規管理內外溝通和反饋 D合規檢查和督導 E 系統其他功能

13、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、實現“三個目標”，“三個目標”指的是什么？（ABD）

A繼續降低案件發生率 B繼續提高案件成功堵截率； C 繼續改革管理并重，重在加強內控 D繼續嚴懲犯罪分子、重處違規行為

14、案件專項治理中須排查的“九種人”指的是什么？（ABCD）A有“黃賭毒”行為的 B個人或家庭經商辦企業的 C在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的 D大額資金買彩票或炒股的

15、案件專項治理工作中必須做到“四個不準”指的是什么？(ABCD)A發案必報不準隱實情 B有責必懲不準留死角 C按律問責不準留空間 D依法治理不準講人情

16、“一案四問責”指的是什么？(ABCD)A案發當事人B相關制約人C內部督察責任人D領導責任人

17、案件的確認標準是什么？(ABCD)A公安、司法機關立案偵查的

B銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的 C銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的 D銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

18、銀監會關于加強案件防控，落實內審方面的工作要求是什么?(ABCD)A確保機構的操作風險和案件風險狀況符合案件風險的監管要求 B內審在案件防控工作中級重心由發現、揭露違法、違規行為和現象向防范操作風險及案件風險，提升內控水平轉移 C對發現的風險或問題督促及時整改 D加強與監管部門的交流

19、銀監會的案件防控問責制是按照（ABCD）要求嚴肅追究責任。A上追兩級 B雙線問責 C一案四問責 D引咎辭職 20、銀監會提出的案件防控“四項制度”是（ABCD）A 干部交流 B崗位輪換 C強制休假 D親屬回避

三、判斷題

1、《證券公司全面風險管理規范》和《流動性風險管理指引》強調各部門、機構及人員的全面參與以及對各種風險類型的全面管理。（√）

2、缺乏覆蓋全公司統一數據的風險管理系統是現階段券商風險管理工作中普遍存在的問題之一。（√）

3、在風險金字塔中，越往上層，風險的控制操作性越強。（×）

4、公司各業務部門承擔業務風險的責任，是風險的實際擁有者。（√）

5、內部審計與外部審計工作要確保獨立，對董事會要有獨立的匯報機制。（√）

6、操作風險是指由不完善或有問題的內部操作流程、人員、系統以及外部商品價格波動所造成損失的風險。（×）

7、證券公司反洗錢管理系統可對客戶信息、大額交易、可疑交易等進行監控。（√）

8、證券公司的合規風險是指因證券公司及工作人員的經營管理和執業行為違反法律、法規、規章及其他規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度，以及行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。（√）

9、合規管理應覆蓋證券公司所有業務、各部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。（√）

10、證券公司應建立與風險管理、資產規模和業務特點相適應的案防管理體系，有效識別、監測、預警和防控案件風險。（√）

第三篇：案防培訓方案

寧城包商村鎮銀行案件風險防控培訓方案

一、會議時間：2011年5月19日（案件風險防控專項會議）

會議地點：大明支行

參會人員：全體員工

會議內容：貫徹落實文件精神

二、培訓時間：

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：風險概論

三、培訓時間：

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：案件風險防控長效機制

四、培訓時間：

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：存款業務

安排部署案件風險防控實施方案 培訓計劃安排 2011年5月20日公司治理與內部控制 2011年5月26日合規文化建設 2011年5月30日會計結算業務

1重要空白憑證

印押證卡

五、培訓時間：2011年5月31日

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：貸款業務

六、培訓時間：2011年6月2日

培訓地點：大明支行

培訓人員：全體員工

培訓內容：總結培訓

分組討論

制度后評價

會議培訓期間的要求及紀律：1.按時參加會議及培訓，不得遲到早退。

2.培訓期間著行服。

3.培訓內容做筆記。

4.培訓結束后按要求完成作業。

第四篇：8月份案防培訓總結

任家峪分社八月份案防培訓總結

進入8月份以來，我社根據案防培訓實施方案和案防培訓計劃，現將我社8月份培訓情況做如下匯報：

我社現有在編員工24人，在崗22人，其中有1人為休產假，另一人為事假。根據培訓計劃，我社本月的5日、12日、19日、26日、29日分別以集中學習、網點組織學習、崗位自學的形式組織了學習各項應急處置預案。經過5個課時對各項應急處置預案的詳細的講解、所發生的具體情況、在各種情況下如何處置、在各種情況下如何更好的解決、學習應急處置預案的重要性和意義。在本月學習了應急處置預案的相關知識之后，所有的員工都從思想對其引起了重視，業都深刻了解到這些知識的重要性和其意義所在。在本月末，我社組織了對其應急預案相關知識的考試，考試合格率為100%。通過此次的學習和考試，我社員工更加詳細的了解了和掌握了本月學習的重點，提升員工對應急處置的能力，在實際工作中嚴格要求自己，嚴格規范操作，互相監督，做好案防工作。

從9月份開始，我社將組織全體員工繼續學習各項應急處置預案，并以考試的形式和抽查問答的形式來考核，將案防工作深入到每一位員工日常工作中，真正的將案防工作做的更扎實。

任家峪分社 2011年9月4日

第五篇：銀行案防培訓心得

案件防范學習心得體會

通過“高管人員案件防范培訓”這次深入學習，對于銀行發生的風險事項和案件案例，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上還不夠細不夠實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們要進行深刻的反思。

通過這次學習，我認識到在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的

要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。