第一篇：案防工作方案

XX市農村信用社

二〇一二年案件防控工作方案

為貫徹落實省聯社《XX省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》（鄂農信辦字[] 號）文件精神，進一步強化內控管理和案防制度執行力，強化內控制度建設，防范和化解案件風險，維護正常經營秩序，促進全市農村信用社健康穩定發展，特制定本方案。

一、組織領導

為切實做好案件防控工作，XX聯社決定成立案件防控治理工作領導小組：

組長：XX

副組長：XX

成員：XXXXXXXX

領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，辦公室負責案件防控工作的開展。

二、工作目標

（一）總體要求

全面強化內控和案防基礎工作，構建案防長效機制，實現案件防控工作的規范化、制度化，確保各項案防措施得到有效實施，內控執行力得到明顯增強，新案和同質同類案件得到有效控制。

（二）案件防控目標

1、“四類”案件。不發生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。

2、經濟類案件。經濟案件得到有效控制，杜絕大案要案發生。

（三）案件防控量化考核目標

案防量化考核綜合得分95分以上。

三、工作任務

深入開展案件風險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構建制度流程、內部治理、風險管理、責任追究、協調聯動、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。

四、工作舉措

為了實現案防工作目標，全市農村信用社扎實做好以下幾個方面的工作：

（一）明確案件防控工作責任。

聯社理事長為案防工作的第一責任人，對案防工作負總責；監事長為案防工作監督第一責任人，對案防工作負監督責任；主任、副主任為分管條線案防工作的第一責任人，對條線案防工作負直接管理責任，聯社各職能科室（部門）負責人為本業務條線風險排查和案件防范的第一責任人，各信用社、分社主任為本單位案件防控工作的第一責任人。

（二）履行案件防控條線管理職責

人事教育條線：落實干部交流、重要崗位輪換、強制休假和親屬回避“四項制度”，開展“四項制度”檢查，對制度落實不到位的單位進行重點督導。

信貸管理條線：嚴格執行“四個一”信貸檢查制度，開展存款真實性檢查、收貸收息不入賬檢查，落實貸款“新規”,加強票據業務管理及“陽光信貸”的檢查督辦，加強對本條線業務的輔導、培訓、考試。

財會統計條線：嚴格執行“五個一”財會檢查制度，開展財會操作風險專項檢查，規范對公賬戶，落實對賬制度，加強金庫及現金管理,清理檢查重要空白憑證，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

風險管理條線：嚴格執行“五級分類”貸款管理制度，開展抵債資產、置換貸款及表外資產的清理檢查，開展大額

逾期貸款、不良貸款督辦檢查，對內控制度進行綜合檢查評價，督辦各業務條線及時對制度流程進行補充、修訂和完善，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

稽核監察條線：開展重點人風險排查、案防量化考核和各類專項審計、經濟責任審計以及信訪調查，對業務條線案防工作進行再監督，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

安全保衛條線：防范“四類”案件風險，制定并落實安防應急預案，加強各項安保制度檢查督導，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

中間業務部條線（網絡科技、資金管理）：完善業務操作流程和信息科技制度，加強生產系統操作風險管理和監測，制定銀行卡風險檢查方案，完善資金管理風險防控制度及操作規程，組織開展資金業務和代收代付等中間業務檢查，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

事后檢查中心：開展到逾期貸款的專項檢查，強化信用社業務憑證的審核工作，定期開展大額貸款、存款的現場檢查。

（三）開展案件防控知識學習培訓

積極開展員工合規教育培訓，做到案防和內控知識培訓常態化、規范化，提高全員案件風險防范意識和防控能力。一是加強警示教育。開展專題授課，播放了警示教育片，通過反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教訓，觸動員工靈魂。二是加強案防教育。聯社制定案防學習計劃，對全市信合員工進行案防風險知識培訓，要求信用社每周集中學習一次，每次不少于二個小時，重點學習《中小金融機構案件風險防控實務》、銀監會“操作風險十三條”（銀監發

[2005]17號）和省聯社出臺的案防制度。三是組織全員內控知識測試，2012年將組織多次全員案防內控知識考試，并將測試結果全轄通報，對不及格和無故缺考人員，進行離崗、待崗學習，學習期間只發基本生活費。

（四）落實案件防控工作制度

一是簽訂案防工作責任狀。完善案件防控和查辦責任制度，明確分管負責人、業務部門負責人、檢查部門負責人、基層網點負責人的責任，把責任分解到每一個部門、每一個崗位和每一位員工，層層簽訂案防工作責任狀，建立橫向到邊、縱向到底的工作網絡，形成一級抓一級、一級帶一級、層層抓落實的工作機制。

二是建立案防“三包”責任制。聯社領導班子及科室負責人包信用社的案防檢查，確保不發生案件；聯社審計人員包片實施再監督，確保不發生案件。聯社領導及有關部門到基層信用社檢查工作，要把案防檢查作為一項必查內容。三是落實“四項”制度。重點落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假四項制度，徹底解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件隱患的問題。綜合人教部有計劃、有步驟的開展“四項”工作，同時按要求建立建全臺賬，接受孝感市聯社的檢查監督。

四是執行三個層面的月度檢查。從聯社到基層信用社，要把“四個一、五個一”案防制度作為案件防范工作的重要舉措來抓，并貫徹落實到日常工作之中，發現問題，及時整改。

五是按照《XX省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》100條考核標準，每月由兼職稽核員對信用社營業網點進行檢查，每季由專職稽核員進行復查，及時發現并處理違規操作行為，把案防措施抓在平時，落實在第一線，把各類風險控制在了萌芽狀態之中。同時，將檢查考核結果與稽核員績效工資掛鉤，按季兌現。通過績效工資掛鉤促進案防工作的開展，從案防機制建設上提高制度執行力，徹底扭轉以往習慣性違規等小錯不斷、同一問題屢查屢犯的被動格局。

六是狠抓各類問題的整改處理。充分發揮監審、保衛等職能部門的作用，使各類違規違紀違法問題得到充分暴露，把問題解決在基層，把隱患消滅在萌芽狀態，一般問題督促認真整改，重大問題從嚴從快查處，做到檢查不徹底不放過，整改不到位不放過，責任未落實不放過。

（五）建立有效的操作風險控制機制。

一是落實柜員之間崗位互控。加強對柜面操作人員的監控，規范操作程序，信用社各個崗位之間必須簽訂互控責任書，責任到人，切實提高各崗位人員的風險防范意識。

二是發揮會計事后監督中心作用。聯社要加強對會計事后監督工作，對轄內營業網點所有業務實行實時監督、風險提示和預警，并認真審閱憑證，及時排查案件風險。

三是加強會計輔導。以聯社為單位，充實力量，配足配齊會計輔導人員，以書面形式明確會計輔導人員的責任，以會計輔導檢查為手段，對各營業機構、各項業務進行全過程監控，重點對現金、憑證、印章、密押、授權授信等要害部位進行監督。

四是強化授權管理。建立業務審批和行政管理分離制度，建立風險審查審批垂直管理，提高業務審批的專業性和獨立性，嚴禁越權從事各項業務活動。

五是強化實時對賬。開辦新業務嚴把準入關，堅持“制度先行”的原則，注意及時堵塞漏洞，堅持記賬崗位與對賬崗位相分離的原則，開展與客戶對賬制度。

六是強化后臺監控。對柜員操作的各類業務，要借助錄像監控系統，由后臺安排專人對其進行實時監控，或定期調看、抽看監控錄像，尤其要加強對節假日、休息日期間營業情況的監控。業務部門負責對管庫員在庫房的現金操作和清點員的現金清點進行監控。

七是認真開展“十種人”排查。重點排查三個方面的人：

①參與賭博、大額購買彩票的員工；②大額炒股的員工；③經商辦企業的員工。對排查查出的重點人員，堅決做到“四個一”，每月建立一份跟蹤監測檔案，落實一名幫教責任人，進行一次約見談話，每季主要領導、分管領導聽取一次工作匯報，并對排查出的重點人采取調離重要崗位等措施；凡是發現有冒名貸款、收貸收息收存不入賬、私設“小金庫”、侵占挪用資金等違法違規行為的，將立案進行查處。同時，加強對員工“八小時以外”行為排查。主要圍繞信用社員工“八小時以外”的生活圈和社交圈進行巡訪，對個人活動、廉潔自律、家庭生活、社會交往、鄰里關系等方面進行監督。

八是重視信訪工作。暢通信訪渠道，方便群眾來訪。加強信訪線索核查工作，充分發揮通過信訪線索揭示和發現案件的作用。

（七）強化案件責任追究制度。

一是認真落實案件（信息）報送、分析、通報制度，全面準確報送案件詳情。發生的案件，必須按規定和要求上報聯社和銀監部門，對隱瞞不報和遲報的追究相關人員責任。

二是認真落實案件移送制度。對案件作案人及涉及犯罪的責任人員，按相關規定移送司法機關依法追究其刑事責任，決不姑息遷就。

三是落實“雙線問責”制度。全面落實業務線與監督線“雙線責任追究制度”。對新發生的案件，無論金額大小，都嚴格追究“四種人”的責任。即：作案人、制約人、知情人及相關責任人。

四是落實案件損失賠償制度。在規定的時間內查處到位，案件查處做到實事求是，處理必須做到“見人、見錢、見紅頭文件”。

第二篇：案防

強化內控管理、規范操作行業是杜絕

金融案件發生的關鍵所在-----銀行高管談案防

近年來頻頻發生各種金融案件事件，經營形式嚴峻，縱觀我行、及其他商業銀行機構的金融案件案例，歸納最主要的原因為各項內控管理制度未執行到位造成的。銀行是經營貨幣的企業，隨著人們在金融消費需求的增大、國內外各大金融機構競爭激烈、新產品創新、人員調整新增、內外部勾結、業務信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機構在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認識到案件防控工作的重要性。

一、現狀：

（一）內控機制“三道防線”不夠到位。內控機制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內部監督防范三項機制。一是思想認識未能跟上當前中國銀行進一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國銀行別是業務量大的基層行，由于受傳統思維定式以及人員少、年齡偏老、業務量大、工作任務重等因素的影響，部分基層行員工自我約束意識還不強，思想認識還沒有完全到位，特別是員工自我約束與貫徹執行規章制度力不強，存在一定程度的兩張皮。二是以業務操作管理代替監督管理。在部門相互制約方面用業務操作代替監督管理，用分散管理代替全行統一管理，致使內部控制工作不能真正落到實處。三是內控機制及監督部門的作用發揮不夠明顯，由此在事前、事中相互制約不夠，監督防范不力，一旦出現業務差錯和違規違紀現象，各專業部門忙于本專業的事后糾錯堵漏，監督防范工作十分被動。

（二）業務規范操作程序不夠到位。近兩年來，中國銀行總行、省市分行為適應新形勢下的規范經營和業務發展需要，在全國中國銀行系統開展了內控與案件防控教育活動，對各種業務操作程序和操作方法實行規范管理，并取得了明顯成效。但基層行在實際工作過程中，由于種種主、客觀原因，操作崗仍然存在不規范問題，操作風險隱患存在。特別是會計出納、客戶服務和信貸管理上等操作崗位有些沒有按制度規定操作，風險比較大。其原因主要是人員不足，一人多崗，一人多責，或個人素質、覺悟等因素，使制度沒有得到嚴格執行，出現了逆程序或省略程序運作的現象。一是在會計出納方面，坐班主任職責主要是對處理業務實施動態監管，是會計出納工作內控機制的第一道防線。而在實際工作中，少數行會出人員有限，坐班主任只得補崗填缺，或頂崗操作，其自身職責無法履行，使監督制度本身形同虛設。二是在客戶服務和信貸管理方面，客戶經理單兵作戰，缺乏橫向監督機制。適應新形式下的客戶經理人員嚴重不足，業務技能還現代金融的管理要求，業務量大的基層行的客戶經理一般要管理幾個企業。作為貸款調查人對其所管的企業的貸款是否受理，貸與不貸，貸多貸少基本上取決于管戶客戶經理，客戶經理獨立完成貸前調查的全過程而基本上受不到必要的監督和制約，造成了潛在的信貸風險。

（三）部門相互制約管理不夠到位。基層中國銀行各部門之間相互制約是內部控制的第二條防線，它包含兩個方面的職責，一方面是對本部門員工的業務操作進行管理制約；另一方面是對部門之間相互制約。如目前基層行各專業部門對其所屬人員都有硬性規定，而且要求專人專職，但在實際工作中，由于人員配制、內設機構編制及人員總量不能適應基層行業務發展的需要，從而造成基層行無所適從，疲于應付，不能達到制約效果。在對部門之間的制約更是達不到預期效果。

（四）內控監督作用發揮不夠到位。從基層行實際情況來看，還存在一些不可忽視的問題。一是稽核程序輕前重后。稽核中往往主要是看被稽核單位有無違規違紀行為，偏重于“亡羊補牢”式的事后監督，對未雨綢繆，防范于未然的事中、事前控制沒有引起足夠的重視。二是稽核手段落后，稽核頻率不高。基本上是傳統手工常規稽核，僅限于對歷史傳票、賬簿憑證的查對，缺少系統性、連續性和全面性。三是稽核人員少，導致稽核工作數量有限，稽核抽查時間間隔較長，既不能及時查出問題，糾正問題，又留下了一些管理上的空檔和隱患，使有效的稽核檢查失去了應有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）對操作風險管理意識薄弱。

（二）操作風險專業化管理部門缺位。中國銀行至上而下均未設立獨立的專業化的操作風險管理部門，對其管理主要是依靠非專業部門負責，以定性管理為主，主要依賴專家的主觀判斷，缺乏科學和專業的管理。

（三）管理體系不完善。我國銀行業普遍存在管理層次多而繁雜，各層次權責不清，缺乏相互制衡、權責明晰和相互獨立的管理體系，容易出現管理的真空地帶和重復低效管理，這類不足，在中國銀行系統也同樣存在。

（四）管理制度不健全。盡管這些年中國銀行在各項管理制度上進行大量地修訂和完善，但隨著中國銀行業務的發展，有些相關制度在執行存在明顯的局限性，且現有的制度大都流于形式，存在不切實際、難以執行的問題，此外，仍有部分正常經營所必備的規章制度缺位，導致管理盲點的存在。

三、對策：

（一）堅持以人為本，培育良好的內部控制文化。由于操作風險具有內生性特征，這就決定了防范操作風險應從合規文化 教育、內控文化建設入手。當前，必須有針對性地加強對員工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企業 文化、合規文化，要引導員工樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，教育員工珍惜現有的工作、生活環境、愛崗敬業，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀。同時，要進一步加強業務技能培訓，特別是新入行員工的崗位、新業務、新技能培訓，每個員工都必須熟知相應的業務流程、內控要求和經辦業務的主要風險點，弄懂、記清規章制度、獎懲規定以及內控的權限責任，打牢思想防線。只有把內控、合規文化和規范操作教育抓到位、抓到“心”，操作風險防范才能見實效。

（二）端正業務經營思想，正確處理好業務 發展 與防范風險關系。要堅決摒棄只抓業務經營，不抓風險防范的思想，既要加快發展、加快轉型，又要審慎經營，安全運行。當前，要明確導向，健全操作風險管理的激勵約束機制。一方面，要充分發揮利益導向在防控操作風險中風向標作用，牢固樹立充分揭示風險的內控理念和成本核算的管理理念。利益導向機制要堅持有利于增強總分行對基層分支機構的控制力，有利于充分發揮基層經營機構的主觀能動性，增強業務轉型的活力、動力，有利于糾正“重規模擴張，輕質量安全”的粗放型經營理念和做法。另一方面，要建立 科學 合理的考核體系，特別是績效分配體系，讓員工共享改革發展、轉型的成果，為全員重視內控，參與防范風險提供持續的精神動力。

（三）認真貫徹執行銀監會《防范操作風險“十三”條》，把防范操作風險管理抓到實處。首先，要把合規文化理念貫穿到每個員工的日常行為之中，使之成為自覺習慣和行為準則，把操作風險作為“重點抓”，使操作風險管理的各項措施細化落實到每個環節、每個崗位、每個節點。其次，建立健全操作風險管理的組織體系和制度體系。要在全轄內建立操作風險防控管理委員會，在基層行要有專門班子來抓，分管行長專管，并明確問責機制、承諾機制、考核機制。當務之急，是總行要盡快制定完善操作風險管理政策、方法和程序，明確系統內操作風險計量、計提所需資本。再次，要完善操作風險管理機制。基層行要根據業務轉型的實際，按照業務品種設計標準的業務流程、手冊，對重要的崗位、要害環節、敏感的業務風險點制定明確的內控規定，要定期對要害崗位人員進行強制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度；要嚴格授權、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后監督機制；建立健全監督檢查和評價、糾錯機制；完善案件披露、揭露、查處、獎懲機制；建立操作風險信息預警報告制度，構建“人控、制控、機控一條龍”管控體系，從而，杜絕操作風險管理盲區和“斷層”。

（四）整合監管資源，構建內控與內審聯動、互動機制。當前，中國銀行正處在改革發展的關鍵時期，隨著經營轉型，原有審計管理體制應有新的變化，但不管內審體制怎么改，內審部門為業務發展服務、為經營戰略轉型服務、為內控體系建設服務、為企業創造價值服務的方向不會變。當前首要任務是搞好內控與內審聯動，防止出現“三道防線”斷層，內審部門要以風險防范和合規管理為重，自覺成為內控管理的中堅力量。各業務部門要加大條線自律監管力度，對重點部門、重點崗位、重點環節要進行全方位、全過程的管控。對一些操作風險苗頭性問題，要早發現、早糾正、早下手。在人少事多的情況下，可以“借力監管”、“聯手行動”，實現監管信息資源共享。這樣既解決了監管人手不足的矛盾，又避免部門之間重復檢查、基層行接待檢查過多的問題。

（五）加強監督，強化管理層制約管理。

（六）與時俱進，改革監督層現行體制。為了防微杜漸，防范于未然，充分發揮內控機制預防職能，對帶有苗頭性及傾向性的風險隱患應及時預警、預報，將其消滅在萌芽狀態。必須加強經營行為、業務管理的監督檢查，特別是作為內控再監督主體的稽核監督、監察部門，更要充分發揮監督保障作用，促進內部經營管理的改善。一是強化監督職能，在稽核方面，實行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮，應改革現有的稽核管理體制，實行稽核工作垂直領導，稽核人員下派一級，直接對上級行負責，其工資、績效、福利由上級行解決，與被稽核行脫鉤。稽核人員常駐支行開展稽核監督工作，使每一個決策程序、業務過程、操作環節和每個員工的行為都處于嚴密的內部制約和監督之下，提高內控管理效率。紀檢監察、人事、安全保衛等部門要加對強基層行干部職工的黨風廉政建設、安全知識及業務素質方面教育和監督管理工作，確保中國銀行安全合規運行，不出現任何經濟、刑事案件和責任事故。二是堅持查處結合，提高稽核監督、紀檢監察權威。對稽核監督、紀檢監察檢查中發現的問題，要依據有關規定做出稽核處罰、違規積分、監察處理決定，與個人利益掛鉤，追究當事人及主管領導的責任，促使稽核、監察部門在組織體系上的獨立性，近年來頻頻發生各種金融案件事件，經營形式嚴峻，縱觀我行、及其他商業銀行機構的金融案件案例，歸納最主要的原因為各項內控管理制度未執行到位造成的。銀行是經營貨幣的企業，隨著人們在金融消費需求的增大、國內外各大金融機構競爭激烈、新產品創新、人員調整新增、內外部勾結、業務信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機構在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認識到案件防控工作的重要性。

銀行高管必須深刻認識到案件防控工作是常抓不懈的工作重點，防范和化解金融風險是銀行發展過程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金錢和利潤的誘惑，保護客戶的資產和合法權益不受侵害，是銀行高管值得思考的一個問題。

一、組織教育，增強意識

一是注重員工思想道德和職業操守的教育工作，強化合規意識。引導員工樹立正確的人生觀、價值觀、糾正金錢主義、享樂主義，自覺抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓、職責教育工作，明確什么能做什么不能做，以學習各項案例懂得合規人人有責、合規從我做起；樹立合規為企業創造價值理念，正確認識具備自覺抵制一切違規違章行為的能力，體會履行本崗位職責的重要性；通過正面、反面教育讓員工實現違規違紀行為一定不能做，珍惜工作崗守住職業道德底線。

二、識別風險、化解風險

員工是經營生產中最直接的人員，員工僅僅具備良好的職業道德素質是不夠的，要進一步提高員工業務素質，具備識別風險、控制風險、化解風險的能力，這將是作為一家銀行是否能實現持續健康發展的重點考核指標。因此必須切實加強金融機構員工崗位職責、金融業務知識和規章制度、以及風險管控知識、技能的學習培訓，了解崗位業務操作流程，掌握主要風險環節和風險點，培養自身業務風險識別，以達到化解風險的能力。

三、關愛員工、排查思想

人的思想會隨著各種內外在因素隨時發生變化的，因此加大對員工的關心、關注程度，以各種形式增進對員工的關愛，實時掌握思想動態。針對這些年郵儲銀行發展，呈現人員素質參差不齊、青年人增多等諸多原因，更加要重視關注員工思想工作，一是要以人為本，為員工制定合理的職業生涯規劃，使員工實在感受到自己的職業發展前景，感受到組織企業的關愛，珍惜金融崗位，進一步的激發盡職盡責的內心目標；二是加強與員工的交流溝通，關注員工的思想動態和行為表現，落實排查員工異常行為工作，通過搭建微信平臺、內外部自評、互評、外部調查研究、家訪、客戶訪等形式及時了解掌握員工的動態，針對發現有參與民間借貸、充當掮客謀取利益、黃賭毒、或熱衷高消費行為等人員實施重點關注，實行一級管一級制度，對“可疑人員”約見警示談話，努力將風險隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態，化解不必要的風險、金融案件發生。

四、績效管理、禁入高壓

發生案件，一定在管理上有了漏洞，才會出現諸多的問題，強業務弱管理是要不得的，必須做到強化各項業務風險控制管理考核，教育引導各支行不光要抓生產、抓效益，也要抓管理、抓內控，實現兩方面齊抓共管局面，建立科學有效的員工激勵約束機制，將合規經營、案件防控納入績效考核的重要指標，針對經營管理、防范風險等安全方面出現案件的單位、高管人員、員工均實行一票否決制，通過績效考核時刻繃緊合規這根弦，牢固樹立風險意識、全員參與意識，堅決遏制各類案件發生，確保各項工作安全穩健運行，把內控案防工作融入到各項業務之中，讓每一位員工都要認真執行各項規章制度，堅持按照操作規程處理每一筆業務，以高度的責任心、百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件，持續提高經營管理水平面和能力，打牢內控工作的基礎，有效防范各類風險和案件。

五、多向檢查，實現合規

在完善員工教育、思想排查、績效考核等方面的情況下，開展橫縱向形式的檢查是必不可少的，一方面通過檢查員工是否履行崗位職責、網點是否合規經營、人員是否執行制度細節，需開展一系列的事前(中、后)防范、監督、檢查、通報、整改、小結等工作，實行自我檢查、互相檢查、交叉檢查等形式發現和糾正工作中的風險點，對違規問題積極采取有效的遏制與控制，監督預防金融案件的發生。

另一方面對重點環節、重點部位和人員、重點時段方面，突出檢查工作重點，確保檢查工作實效，重點環節即為往來賬目、現金業務、票據業務、重空使用管理、貸款受理審查審批、三級權限等；重點部位和人員即為印、押、章、證的使用管理，對一線操作人員的約束監督；重點時段即為節假日、周末、工作以外時間等非正常工作時段。重點檢查內容針對性開展監督檢查，落實“三個重點”的檢查，監督各崗位人員嚴格執行各項規章制度，將各類風險防患于未然，消除違規風險在發展初期。

六、加強違規通報，杜絕違規行為

從銀行內控制度風險問題來分析，歸根結底都是未執行業務制度，多數都是對檢查整改工作未到位、合規經營意識不強，因此要以通報形式促使各網點負責人、員工、重要崗位等人員要常警示、常警告、及時糾正其違規行為，切實做到履行本崗位職責，做到經常性監督檢查與重點檢查相結合提高監督問題的通報、指導，做到事前預防、事中控制、事后監督相結合，對發現的問題要及時制定整改措施，限期整改到位，堅決查處違規行為。

銀行高管要把金融機構的案件防控工作放在安全生產的第一要務，積極培養合規促發展的理念、強化消除違規違紀的能力，樹立全員建設企業使命感，增強維護中國銀行在廣大群眾心中的合規經營的形象。

第三篇：東案小學2017年防溺水工作方案

東案小學2017年防溺水教育工作實施方案

隨著春去夏來，我縣逐漸進入雨季，大雨、暴雨、雷陣雨等惡劣天氣會不斷出現。—次的疏忽就可能造成難以挽回的傷害，給家庭帶來難以彌合的傷痛。為確保夏季我校師生的安全，嚴防因游泳、嬉水、惡劣天氣帶來安全事故的發生，根據市《2017年衢州市教育局防溺水活動專題教育》和常教安【2017】62號《關于切實做好防范中小學生溺水工作的預警通知》等有關文件精神，結合我校實際情況，特制定本方案，望全體師生認真貫徹執行。

一、指導思想

以科學發展觀為指導，認真貫徹落實上級的文件精神，堅持“安全第一，預防為主”方針。積極開展防溺水安全教育一系列活動，以不發生造成人員傷亡和財產損失的溺水事故為目標，確保學校財產和師生生命安全。

二、工作主題

珍愛生命、預防溺水、遠離危險。

三、組織領導

為確保學校學生預防溺水教育活動的開展，經研究決定，成立學校“防汛防災、防溺水教育工作”領導小組。

組長：毛海明

副組長：王紅林

成員：班子成員、各年級組長、各班班主任

四、工作內容

（一）認真落實縣教育局“十個一”教育宣傳活動：

1、在5月10日前召開一次學校防溺水工作專項班子會并制訂一份學校防溺水工作方案。

2、從5月4日至10月16日，在每周學生放學前對學生進行至少一次防溺水安全教育并通過家校通以短信形式向學生家長發送防溺水溫馨提示。暑假期間，每周至少二次發送防溺水溫馨提示。

3、在5月10日前發一份《防溺水致學生家長一封信》。加強學校與家長的聯系，增強家長安全意識和監護人的責任意識。

4、在5月15日前召開一次全校師生防溺水大會，形式可多樣。

5、在5月20日前召開一次防溺水主題班會，形式可多樣。

6、在5月20日前簽訂一份《家長、學生防溺水安全承諾書》。加強學校與家長的聯系，增強家長安全意識和監護人的責任意識。安全承諾書一式兩份，學生及家長留存一份，學校存檔一份。承諾書的簽訂率務求達到100％。

7、在5月25日前進行一次學校防溺水工作專項排查，重點對校園及周邊、學生上下學途經水域的安全隱患開展一次詳細的排查。在可能發生溺水事故的水塘、水渠、河流等危險地段設立安全警示牌。同時排查在學生中是否有玩水苗頭和下水游玩的學生。

8、在5月31日前開展一次防護知識講座。

9、在5月1日至10月16日前每月進行一次防溺水工作專項檢查，對重點管理時段和重點區域進行檢查，防止學生擅自外出到危險水域嬉水或游泳。

10、暑期前開展一次“學生安全千萬家教師家訪活動”。各校要認真對在校的外來務工子女、留守兒童家庭進行排查，根據排摸情況，組織教師逐一家訪，在家訪中發現的安全隱患要及時報告當地政府。家訪要有記錄和回執，學校存檔備查。

五、工作要求

（一）突出兩個重點

1．突出重點教育對象。要將留守兒童和外來務工人員子女作為重點教育對象。

2．突出重點教育時段。要將放學后、雙休日、節假日等時段作為重點防范教育時段，特別是暑期即將來臨，采取切實有效措施做好學生防溺水安全教育。

（二）明確“六不一會”要求

1.不準私自下水游泳；2.不擅自與同學結伴游泳；3.不在無家長或監護人帶領的情況下游泳；4.不到無安全設施水域游泳；5.不到不熟悉的水域游泳；6.不到水邊玩耍嬉戲；7.不盲目下水施救。8．會在下水游泳時使用救生衣、救生圈等自我防護措施，學會基本的應急自救、求助、報警方法。

（三）群防群控：

1、爭取地方黨委政府、公安等部門的支持，認真做好水域情況摸排工作。

2、積極與村（居）委會聯系，在學生居住地所有危險水域“水深危險禁止游泳”、“嚴禁學生擅自下溪河游泳”等警告標語設置情況進行摸底調查，對已經損壞或沒有設置的及時完成設置。

3、做好夏季督查工作。全體教師在暑期一經發現學生有私自下水玩耍或游泳的情況，及時予以制止。設法與其家長聯系，協力做好防范工作。

4、加強汛期校舍安全隱患排查工作，及時問題，及時修繕。節假期間做好所有教室、辦公室電器安全檢修，確保夏季使用安全。

5.加強汛期安全護導、節假日安全值班工作，并及時記載值班表。

六、明確責任

1、全體教師必須高度重視此項工作，提高認識，絕不存有僥幸心理，認真扎實做好各項教育宣傳工作。

2、要認真落實上課期間每一節課的點名制度，對遲到、缺席的學生及時查明原因及去向。不得隨意停課和提前放學。

3、要加強對學生的避險常識和自我保護的教育，加強教育，提高自我保護能力。

4、要嚴格信息報送制度，遇有突發事件，迅速啟動應急預案并妥善處置的同時，要及時、如實上報相關信息，不得隱瞞不報或遲報、漏報。

本方案自即日起實施。

常山縣東案鄉中心小學

2017年4月28日

第四篇：銀行內控案防制度執行年工作方案

銀行內控案防制度執行年工作方案

為進一步提升工行內控和案防工作管理水平，強化制度執行力，增強員工依法合規和遵章守紀意識，提高案件防控能力，促進全行業務可持續健康發展，根據巴彥淖爾市銀監分局《關于轉發〈銀行業內控和案防制度執行年活動指導方案〉的通知》（巴銀監辦發[2010]49號）要求，巴彥淖爾工行決定于5月-11月份在全行開展“內控和案防制度執行年”活動，要求各行要高度重視此次“銀行業內控和案防制度執行年”活動，各機構“一把手”作為案防工作的第一責任人，要親自抓、負總責，周密部署、精心安排、層層落實，確保活動不走過場、落到實處。全行要將“百案跟蹤檢查集中行動”和“銀行業從業人員合規教育活動”作為開展“銀行業內控和案防制度執行年”活動的重要內容，有條不紊、積極認真地組織好自查、抽查、整改、驗收等工作。

一、活動的目的通過開展“內控和案防制度執行年”，使全行員工熟悉和掌握我行及銀監會內控和案防各項規章制度，增強員工依法合規意識，牢固樹立制度觀念，切實提高制度執行力，排查和消除案件風險隱患，堵塞管理漏洞，進一步推進合規文化建設，確保各項業務穩健發展。

二、活動的組織領導為確保本次內控和案防制度執行年專項活動有序開展、取得實效，分行決定成立“內控和案防制度執行年”專項活動領導小組，統一組織領導本次活動。組長：郭金龍，副組長：劉文海、趙清秀、關永亮，成員：各部室負責人。領導小組下設辦公室負責本次活動的日常工作。辦公室由監察保衛部和內控合規部人員組成。

三、活動安排2010年5月30日至11月30日為內控和案防制度執行年專項活動時間，具體分為準備階段、動員學習階段、自查自糾階段、總結提高階段。

第五篇：案防工作計劃

xxxx農村商業銀行

2014案件防控工作計劃措施

為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神，本著“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的工作方針，結合本行實際，特制訂本案防工作計劃。

一、總體工作目標

一是預防為主，查防結合，確保全行無重大經濟案件和重大責任事故發生；

二是標本兼治，著力構建集信貸、會計、財務、科技、電子銀行、安全保衛等制度為一體的案件防控長效機制；

三是糾正行業不正之風，著力提升高效、清正廉潔的行業形象；

四是強化職能部門監督檢查和內控管理力度，力爭把風險隱患消滅于萌芽狀態；

五是不斷完善、健全制度建設，落實責任追究制度，盡快實現案防工作規范化和制度化。

二、具體工作目標任務分解和細化

（一）各單位、職能部門月度工作計劃。

1、審計稽核部及其他相關職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規檢查，并將結果進行匯總和通報整改。

2、相關職能部門、每月開展不少于一次的相關條線的風險提示活動。

3、各單位、職能部門每月對本單位、部門的所有員工進行“九種人”排查和跟蹤監控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。

4、安全保衛部門每月組織實施不低于一次的安全保衛檢查和防突發事件預案演練活動。

（二）各單位、職能部門季度案防工作計劃。

1、各單位兼職合規管路員、按季對本單位業務經營及安全保衛等狀況進行案防工作自查，并于季后15日內上報合規風險部；

2、各單位合規代表、風險管理員、委派會計、安全員、兼職審計員按季進行履職報告，并于每季后15日內上報合規風險部；

3、行長室每季度向董事會提交合規、內控報告和風險管理報告，由合規風險部負責并在每季后15日內完成；

4、相關職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規、制度培訓活動；

5、人事監察部、審計稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動。

6、每季度、行領導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動。

7、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業務風險排查和員工賬戶管理排查活動。

8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動。

9、審計稽核部和合規風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。

10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。

11、合規風險部門負責在一季度內完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位、職能部門工作計劃。

1、董事辦、監事辦及其下設委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；

2、信貸、會計、電子銀行、安全保衛等部門，根據各自條線的業務經營、安全狀況等，定期在全行發布風險預警報告；

3、審計稽核部負責全行的高風險網點、高風險業務、高風險環節、高風險崗位“四高”的風險評估工作，每年開展不低于一次的“四高”評估活動。

4、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動。

5、審計稽核部、監事辦每年組織開展不低于一次、對董事會成員、高管人員的履職評價活動。

6、人事監察部制訂了“行風廉政建設監察”制度，負責監督、規范全行的行風廉政制度執行。

7、合規風險部、審計稽核部每年組織開展一次全行合規與內控有效性評價活動。

8、各相關職能部門不定期開展“重點業務與環節風險排查”活動。

9、各相關職能部門、定期組織開展各業務條線的操作風險有效性評價活動。

三、目標任務完成考核激勵措施

1、行總部成立“督查辦”，根據全行工作計劃、按月或按季度公布“任務交辦單”，然后專門負責跟蹤、督查并不定期發布“督查督辦專報”、通報各單位、部門各項目標任務完成情況。

2、行總部結合實際制訂了科學而細致的合規、風險100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項任務完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進行公布。

3、行總部制訂了科學有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項違規行為，都將備案記錄、以負分的形式進行處罰和警示，此項制度措施對全員的合規、合法行事起到了積極而有效的作用。