第一篇：案防題庫

案件防控及安全保衛(wèi)培訓考試題庫

一、單選題

1.2009年至2011年、銀監(jiān)會三年規(guī)劃和目標包括：（A）A.規(guī)范 強化 提升 B.規(guī)范 加強 提升 C.規(guī)范 強化 提高

2.中小金融機構(gòu)對新發(fā)案件和重大責任案件實行“雙線問責”、“上追兩級”和“一案四問責”制度。其中“上追兩級”是指：（A）A.發(fā)案機構(gòu)的上級主管部門和法人機構(gòu) B.發(fā)案機構(gòu)的上級主管部門和分管部門 C.發(fā)案機構(gòu)的上級業(yè)務(wù)部門和主管部門

3.為切實推動全區(qū)農(nóng)村信用社案件專項治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)組織開展案件專項治理 專項行動。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商業(yè)賄賂。

4.2011年總結(jié)提升階段分為幾個內(nèi)容？（A）A.5個 B.6個 C.7個

5.突發(fā)事件和案件應(yīng)急處置步驟。(A)A.啟動應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)，風險預(yù)后。B.控事態(tài)，啟動應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。C.處置準備，啟動應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急響應(yīng)。

6.分管安全保衛(wèi)工作負責人離任稽核重點內(nèi)容的第五項是 是否建立并嚴格執(zhí)行突發(fā)事件報告制度和 制度。（B）A.防搶防暴處置預(yù)案 B.風險處置預(yù)案 C.防水防火處置預(yù)案

7.各級農(nóng)村合作金融機構(gòu) 是安全保衛(wèi)工作第一責任人，負責領(lǐng)導、部署.監(jiān)督本單位和轄區(qū)機構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。（A）A.理（董）事長 B.監(jiān)事長 C.分管主任 D.保衛(wèi)部經(jīng)理

8.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫的單位必須堅持 小時守庫值班制度，嚴格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武 裝守庫制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.運鈔途中遭到犯罪分子襲擊時，押運員一般按照“ ”的原則處置。(A)A.先示警、后自衛(wèi) B.先自衛(wèi)、后示警 C.先鳴槍、再自衛(wèi) D.打110報警

10.聯(lián)社保衛(wèi)部門按月對所轄網(wǎng)點監(jiān)控操作、使用、管理、監(jiān)督檢查.記錄等情況進行一次檢查監(jiān)督；聯(lián)社分管領(lǐng)導必須每季至少進行 抽查。（A）

A.一次 B.二次 C.三次 二.多選題

1.內(nèi)控制度的四項制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.崗位輪換 C.強制休假.D.親屬回避 E.案件防控聯(lián)席會議 F.信訪舉報 2.內(nèi)部監(jiān)督機制方面（ABC）A.實施會計委派 B.完善稽核體系 C.加大檢查整改力度。

3.自治區(qū)聯(lián)社2010年強化階段主要開展活動：（ABCDE）A.百案跟蹤檢查集中行動 B.內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動

C.合規(guī)文化建設(shè)年活動 D.經(jīng)濟聯(lián)保責任制推行。E.“三法一指引”活動 F.三自一承諾。

4.2011年度在完善內(nèi)控制度建設(shè)應(yīng)該。(ABC)A.開辦一項業(yè)務(wù) B.出臺一項制度 C.建立一項流程 D.組織一次學習

5.信用社安全保衛(wèi)工作制度要求：營業(yè)人員要熟知。（ABC）A.安全制度 B.報警電話 C.防范應(yīng)急措施 D.業(yè)務(wù)知識 三.判斷題

1.在2005年度，銀監(jiān)會提出了防范操作風險的“十三條意見”，案件綜合治理長效機制的“十項措施”、“十個聯(lián)動建設(shè)”:（√）2.庫房鑰匙管理，堅持“庫匙分管，平行交接”原則。一名管庫員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。（×）

錯誤，替班人員只能固定接觸其中一把鑰匙。《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》第二十九條。3.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定使用武器前應(yīng)當沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應(yīng)當先進行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無效或非開槍不能制止時，應(yīng)力爭 擊斃。（×）

（錯誤，應(yīng)力爭不擊斃）

4.農(nóng)村信用社各級保衛(wèi)部門在本單位領(lǐng)導下開展工作，同時接受上級保衛(wèi)部門和當?shù)毓矙C關(guān)等有關(guān)部門的指導.檢查和監(jiān)督。（√）5.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計算機犯罪、防洗錢，維護正常的工作秩序，保障職工人身和資金財產(chǎn)安全。（√）四.名詞解釋

1.金融犯罪：是指違反金融法律制度，嚴重破壞金融秩序或者金融關(guān)系，造成嚴重的社會危害，依照金融刑法應(yīng)當受到刑罰處罰的行為。2.銀行營業(yè)場所：各銀行機構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價證券業(yè)務(wù).會計結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳（室）、與營業(yè)廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。

3.安全保衛(wèi)風險等級：銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券.重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。

4.防護級別：為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券.重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機構(gòu)對不同風險等級營業(yè)場所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。5.業(yè)務(wù)庫：指銀行機構(gòu)為辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準備金，是

銀行營運資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。五.解答題

1.產(chǎn)生職務(wù)犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素質(zhì)低。（2）法制觀念淡薄。（3）特權(quán)思想嚴重。

（4）工作機制和管理方式尚待完善。（5）監(jiān)督制約機制松懈，制度流于形式。2.安全保衛(wèi)風險防控主要包括那些方面？

答案：金庫管理、解款押運、槍支彈藥、營業(yè)場所安全 3.案件責任追究方式包括哪些內(nèi)容？

答案：1.紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級(職)、撤職、留用察看、開除；2.經(jīng)濟處理：包括扣減績效收入、賠償經(jīng)濟損失等；3.其他處罰：包括：批評教育、組織處理、變更勞動關(guān)系。4.安全保衛(wèi)工作主要包括那些內(nèi)容？

答案：金庫管理、庫款押運、營業(yè)場所的安全以及槍 支彈藥管理等內(nèi)容。

5.安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是什么？ 答案：農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計算機犯罪、防洗錢，維護正常的工作秩序，保障職工人身和資金財產(chǎn)安全。六.論述題

1.論述我區(qū)農(nóng)信社案件防控的風險現(xiàn)狀 2.解述案件防控責任追究的有關(guān)要求 1.一案四問責；2.雙線問責；3.上追兩級。3.解述安全保衛(wèi)風險一般分為哪兩大類 答：安全保衛(wèi)風險一般分為案件.事故兩大類。

案件：主要包括監(jiān)竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸六類。事故：是指單位發(fā)生的安全保衛(wèi)責任件事故和自然災(zāi)

害事件，如火災(zāi)、水災(zāi)、車輛事故、計算機事故、電力事故、筑建坍塌等，它涉及銀行人、財、物等各個方面，直接危及員工生命、銀行資金及財產(chǎn)安全，對社會、經(jīng)濟、金融秩序帶來直接影響。4.預(yù)防金融系統(tǒng)職務(wù)犯罪的對策措施

（1）加強思想道德教育，不斷提高金融隊伍素質(zhì)。（2）深化金融體制改革，建立控制金融行為的有效機制。（3）健全內(nèi)控制約機制，嚴格落實各項規(guī)章制度。（4）把好進人用人關(guān)，公平競爭選用人才。（5）加強領(lǐng)導和協(xié)作，加大打擊力度 5.論述案件防控長效機制建設(shè)

（1）公司治理方面：規(guī)范公司治理機制，完善風險管 理構(gòu)架，強化業(yè)務(wù)流程管理，推進合規(guī)文化建設(shè)。（2）內(nèi)部控制機制方面：完善內(nèi)控制度建設(shè)，強化崗位流程制約加強重點環(huán)節(jié)制約，持續(xù)內(nèi)控制度評價。（3）內(nèi)部監(jiān)督機制方面：實施會計委派，完善稽核體系，加大檢查整改力度（4）用人管理機制方面：完善勞動用工制度，提升全員素質(zhì)，加大人員管控力度，科學制定薪酬分配制度。（5）技防安全設(shè)施方面：加快電子化建設(shè)，加大安全設(shè)施投入。（6）責任追究制度方面。（7）應(yīng)急處置機制方面。（8）信息披露機制方面

（9）協(xié)調(diào)聯(lián)動機制方面 七.案列分析題

案例一： N銀行特大金庫盜竊案 1.案件基本情況

2007年4月14日，H省H市N銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊 案，被 盜現(xiàn)全人民幣近5100萬元，全庫被盜一時震驚全國。經(jīng)警方不懈努力，4月19日兩名主要犯罪嫌疑人任某、馬某被抓獲。兩名犯罪嫌疑人均為該銀行全庫管理員。2.案件分析

該案充分暴露出該行在資金安全防范.制度執(zhí)行.人員 管理和職業(yè)素質(zhì)教育等方面存在嚴重缺陷。

(1)未嚴格執(zhí)行金庫守衛(wèi)及管理制度，定期查庫制度形同虛設(shè)，在全庫現(xiàn)金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子輕易得手。(2)用人不當，使用“九種人”擔任金庫守衛(wèi)人員，形成監(jiān)守自盜。(3)風險.法律意識淺薄。任某.馬某作案都是先切斷電源，使異地監(jiān)控無法實施后再盜取庫款。

（4）監(jiān)管監(jiān)督制度沒有落實被發(fā)現(xiàn)，是這樁案件透漏出來的最大漏洞。

（5）管庫人員可以隨意攜帶物品或外部人員進.出入庫。（6）未按照現(xiàn)金管理制度，每日大額現(xiàn)金上繳人行。案例二： 歹徒搶營業(yè)室未遂 1.案件基本情況：

2007年6月8日下午13時45分左右，兩名歹徒進入某分社營業(yè)廳。其中一名歹徒直奔柜臺東側(cè)，將一枚手雷放入柜臺錢槽內(nèi)聲稱“取錢”，當時臨柜人員王某覺得放在錢槽內(nèi)的不像存折或支票，就問：“取什么錢”？歹徒說：“搶銀行，快拿錢，否則炸死你”。這時王某低頭一看，一個球狀黑灰色橢圓型物體，上面有網(wǎng)絡(luò)圖形，一根拉線在歹徒手里，她意識到是手雷，急忙蹲下并按響了報警喇叭。與此同時，另一名營業(yè)員延某同志，聽到“搶銀行”三個字，也急忙抬起頭，見另一名歹徒手持雙管槍正對著他，他反應(yīng)靈敏，急忙按響了110聯(lián)網(wǎng)報警器，并拿起手機與社主任聯(lián)系。歹徒聽到報警器喇叭的響聲，慌了手腳，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也將雙管槍裝入編織袋內(nèi)，跑出營業(yè)廳。歹徒在營業(yè)廳外，從編織袋拿出槍向營業(yè)室玻璃開了一槍后逃跑。由于該分社安全保衛(wèi)設(shè)置齊全，且臨柜人員臨危不懼.機智果斷，正確及時地采取了報警應(yīng)急措施，成功地堵截了一起持槍搶劫案。除營業(yè)室玻璃被打成多處小孔外，人員、財產(chǎn)未受任何損失。此案尚未偵破。2.案件分析

（1）加強營業(yè)網(wǎng)點的建設(shè)。要舍得花小錢保大錢，使每一個營業(yè)網(wǎng)點基礎(chǔ)設(shè)施達到標準化。

（2）營業(yè)人員安全防范意識和防范技能個提高，熟練掌握突發(fā)案件應(yīng)急預(yù)案。

案例三： 某聯(lián)社發(fā)生千萬元案件案例 1.基本案情

2008年8月5日，某聯(lián)社審計人員在進行貸款業(yè)務(wù)檢查時，發(fā)現(xiàn) 轄屬一信用社主任古某違法違規(guī)挪用信用社和儲戶資金，涉案金額巨大，經(jīng)公安機關(guān)立案偵查，2008年3月至8月，古某利用擔任信用手土主任之便，分別多次自己或指使他人采取無折(卡)轉(zhuǎn)取客戶資金、虛存挪用信用社資金并抹脹.騙取信用社業(yè)務(wù)公章等手段，以個人名義向客戶出具加蓋信用社公章的借條，私自向客戶高息借用資金案發(fā)時，借用、挪用資全涉案金額共計350萬元 2.案件分析

綜合分析古某案件，暴露出縣聯(lián)社內(nèi)部控制管理存在嚴重漏洞，制度執(zhí)行力不足，重要崗位用人失察，監(jiān)督制約形同虛設(shè)，員工法制觀念淡薄，職業(yè)道德.遵紀守法教育缺失，合規(guī)操作和風險防范意識差，案件防控治理不到位，風險排查不徹底，案件防控措施沒有落實到位

第二篇：農(nóng)村信用社案防培訓題庫

福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓

考試題答案（第一期）

一、名詞解釋（每題2分，共6分）

1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。存款是銀行對存款人的負債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個人儲蓄和對公存款兩類。

2.掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照《儲蓄管理條例》的規(guī)定，在客戶提出申請并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時止付該賬戶的處理手續(xù)。

3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔保。

二、填空題（每空1分，共35分）

1.個人儲蓄存款主要包括：活期儲蓄、定期儲蓄、定活兩便儲蓄、個人通知存款儲蓄等種類。

2.錯帳調(diào)整包括：客戶帳錯帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯帳調(diào)整。

3.在風險防控措施中，嚴格按照貸款“三查”制度，對借款人，擔保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進行雙人調(diào)查核實。認真審核申請人及反擔保人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)證明原件。必要時到注冊地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。

4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。

5.商業(yè)匯票通常有三個當事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。

7.銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印章等。

8.銀行安全保衛(wèi)要切實加強防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財產(chǎn)及人身安全（簡稱“三防一保”）工作。

9.銀行安全防范應(yīng)實行人防、物防、技防相結(jié)合的原則。

10.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機構(gòu)經(jīng)營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風險。

三、選擇題

（一）單選題（每題1分，共10分）

1.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時入柜（箱）保管。（B）

A.真實行原則 B.一筆一清 C.時效性原則 D.統(tǒng)一管理 2.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)

B.受理審核→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執(zhí)

C.受理審核→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)

D.查詢掛失申請→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執(zhí)

3.對金融機構(gòu)重大責任案件應(yīng)該。（B）A.追究上一級領(lǐng)導的責任 B.追究上兩級領(lǐng)導的責任 C.追究上三級領(lǐng)導的責任 D.只追究有關(guān)人員的責任

4.2007年銀監(jiān)會曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機構(gòu)員工學習。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是。（C）

A.規(guī)范 B.強化 C.提升 D.深入

6.中小金融機構(gòu)案件防控的第一責任人是。（A）

A.董事長或理事長 B.主任、行長、總經(jīng)理

C.分管的副主任、副行長、副總經(jīng)理 D.財務(wù)部門負責人

7.銀行突發(fā)重大事件的標準是盜竊金融機構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（C）

A.10萬元 B.20萬元 C.30萬元 D.50萬元 8.《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指。（D）

A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據(jù)上的記載事項，不得更改。(C)A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱 B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章 C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項

10.發(fā)放信用貸款，要對借款方的經(jīng)濟狀況、經(jīng)營管理水平、等情況進行進行詳細的考察，以降低風險。（A）

A．發(fā)展前景 B．信用意識 C．信用記錄

（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）

1.代收類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCDE）。A、代收公共事業(yè)費 B、通信繳費

C、財政稅費等各種費用

D、為國家機關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集

2.憑證使用的主要風險點有（ABC）。A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管

3.農(nóng)村合作金融機構(gòu)要重點排查的項目包括（ABD）。

A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據(jù) 4.農(nóng)村合作金融機構(gòu)要重點排查的人員包括（BCD）。

A.常與顧客發(fā)生沖突的人員 B.炒股人員

C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長效機制的特點是（ACD）。

A.規(guī)范性 B.靈活性 C.穩(wěn)定性 D.長期性 6.中小金融機構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到（ABCD），才能持續(xù)有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.內(nèi)控嚴密D.執(zhí)行有力

7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴 C.失職重罰 D.盡職輕罰

8.應(yīng)急處置機制（ABCD）幾個階段。A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后 9.對同一案件須追究（ABCD）的責任。

A.當事人 B.不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員 C.相關(guān)知情人 D.發(fā)案單位上級領(lǐng)導人

10.保證貸款貸后管理的主要風險點包括（ABC）。A.保證人信譽與經(jīng)營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√）

2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運輸風險點是運輸和交接。（√）4．農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（×）。

5．全面的案件防控機制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。

6．對委派會計的考核以受委派機構(gòu)考核為主，委派機構(gòu)考核為輔（×）。

7．對集體失職的共同行為，應(yīng)該由當事人平均分攤

責任（×）。

8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）

9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）

10.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時應(yīng)當以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時，可以行使匯票權(quán)利。（×）

五、簡答題（每題5分，共10分）

（一）銀行防范風險要嚴格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個人、家庭負債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費場所的；7.在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴禁賭博，違者辭退；2.嚴禁賬外經(jīng)營,違者辭退；3.嚴禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者辭退；4.嚴禁發(fā)放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴禁虛假評估抵押物價值，違者下崗，情節(jié)嚴重的予以辭退；8.嚴禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴重的予以辭退；9.嚴禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴禁在營業(yè)場所與客戶爭吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。

六、論述題（9分）

建立銀行業(yè)案件綜合治理長效機制的“十項措施”是什么？

答：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導責任。3.加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。4.加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。5.加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理。7.提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟與聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定。8.積極推進國有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)。9.完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。10.提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

第三篇：02-案防知識題庫-多選題20%

案防知識題庫

二、多選題

1、銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定：（ABCD）。

A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息；

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息；

C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令；

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的。

2、銀行從業(yè)人員應(yīng)當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及（ABCD）時，主動匯報和提請工作回避。A.本人 B.配偶 C.親屬

D.其他利益相關(guān)人

3、哪些由外部人員實施的行為，經(jīng)公安機關(guān)立案后，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入第三類案件進行統(tǒng)計:（ABCD）

A.網(wǎng)上銀行詐騙 B.電話銀行詐騙 C.電信詐騙

D.盜刷銀行卡及pos機套現(xiàn)

4、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當如何對待內(nèi)幕交易？（ABCD）A.遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定 B.不得利用內(nèi)幕信息為自己謀取利益

C.不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用內(nèi)幕信息為他人謀取利益

5、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動：（ABCD）A.經(jīng)商辦企業(yè) B.大額舉債 C.涉黃、涉賭、涉毒

D.以各種名義私自在企業(yè)兼職，收受好處

6、嚴禁（ABD）客戶信息。A.出賣 B.泄露 C.內(nèi)部使用 D.擅自修改

7、銀行從業(yè)人員應(yīng)如何進行證券投資：（ABCD）A.不得利用內(nèi)幕消息買賣本市場產(chǎn)品

B.不得挪用本單位資金和客戶資金買賣資本市場產(chǎn)品 C.不得利用本人消費貸款買賣資本市場產(chǎn)品

D.遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進行證券投資和其他投資的規(guī)定

8、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（ABCD）的風險。A.法律制裁 B.監(jiān)管處罰 C.重大財務(wù)損失 D.重大聲譽損失

9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構(gòu)從 業(yè)人員應(yīng)當如何開展業(yè)務(wù)？（ABD）A.公平競爭 B.客戶自愿

C.違規(guī)攬存、低價傾銷 D.不得貶低同業(yè)、虛假宣傳

10、根據(jù)員工的崗位職責、具體違規(guī)事實以及所實施違規(guī)行為對危害后果的發(fā)生所起的作用，違規(guī)責任分為（ABCD）A.主要責任 B.次要責任 C.領(lǐng)導、管理責任 D.監(jiān)督責任

11、以下（ABCD）行為是銀監(jiān)會嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員從事的？

A.介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸 B.借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財 C.利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金 D.自辦或參與經(jīng)營典當行、小額代客公司、擔保公司等機構(gòu)

12、對于銀行理財經(jīng)理離職的，我行的離職聲明工作是如何規(guī)定的？（ABC）

A.在其營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布離職告知書

B.在理財經(jīng)理解除或終止勞動關(guān)系后1個工作日在網(wǎng)點公示 C.公示期原則上不少于90天 D.在一定受眾面的報紙上發(fā)布離職聲明

13、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）

A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告 B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)處理業(yè)務(wù) D.越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書

14、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A.身份證件 B.現(xiàn)金 C.存單（折）D.有價單證

15、一案四問責指？（ABCD）A.案發(fā)當事人 B.相關(guān)制約人 C.內(nèi)部督查責任人 D.領(lǐng)導責任人

16、按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責任人員的？（ABD）A.因不可抗力造成違法違規(guī)的

B.案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風險、提出整 改要求，或主動反映、舉報案件線索的

C.受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，但事后未及時報告并積極采取補救措施的

D.在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意見且有記錄的

17、按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理？（ABC）

A.自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的

B.受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的

C.積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要 作用或有重大立功表現(xiàn)的

D.對上級機構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的

18、按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān) 案件責任人員從重處理？（ABCD）A.發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B.指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 C.對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進一步加重的 D.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的

19、案件查處中必須堅持的三個必須是指（ABD）

A.不管涉及到哪一級，案件都必須查清 B.不管涉案人員是誰，犯錯都必須處理 C.違規(guī)后，發(fā)案必須追究，未發(fā)案可不予追究 D.只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究

20、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)問責突破“上追兩級”的限制。重大、惡性案件指：（ACD）

A.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的； B.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的；

C.性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件；

21、《重大案件掛牌督辦和案件（風險）分級督查督導辦法》中明確哪些為銀監(jiān)會掛牌督辦案件：（ABCD）A.銀監(jiān)會領(lǐng)導批示的案件

B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C.在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件

D.發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣的案件

22、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息是指 ：（ABCD）

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C.大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.收到重大案件舉報線索

23、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》要求，加強對于銀行員工參與非法集資活動的管理和處臵，必須做好以下幾項工作：（ABCD）

A.持續(xù)加強員工思想教育，引導員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀

B.梳理完善前、中、后臺的各項內(nèi)部管理制度，加強對員工行為的監(jiān)督管理

C.建立和落實管理責任制，對出現(xiàn)重大事件的要及時調(diào)整負責人 D.集中力量對內(nèi)部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取措施進行整改，對違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴處理

24、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙

D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷

25、下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農(nóng)商行副行長乙無故離崗 C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款

26、根據(jù)《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》下列哪些情形，用人單位按有關(guān)規(guī)定或上海市銀行同業(yè)公會銀行從業(yè)人員有序流動公約的禁則，不得錄用？（ABC）A.被查詢?nèi)颂幰孕淌绿幜P

B.被查詢?nèi)艘驯汇y行業(yè)金融機構(gòu)開除

C.被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處罰處于執(zhí)行期間內(nèi)的

D．被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門處以取消一定期限高管任職資格、禁止一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處罰已經(jīng)執(zhí)行完畢

27、員工道德風險預(yù)防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括：（ABCD）

A.各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密

B.各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴格保密的前提下進行調(diào)查，并妥善處臵舉報信息

C.在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法

D.舉報人有知曉事件調(diào)查進展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當將結(jié)果以適當?shù)姆绞椒答伣o舉報人

28、案件涉及金額以（BC）確認金額為準。A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機關(guān) D.金融機構(gòu)

29、面對非法集資的陷阱，我們可以做到：（ABCD）A.對高息“誘餌”不動心 B.對老板“實力”不崇拜 C.對“官方”背景不迷信 D.對熟人“熱心”不輕信

30、如果某人對非法集資活動無法做出正確判斷時，以下哪些行為可以幫到他？（AB）

A.擺正心態(tài)、理性面對高息誘惑 B.認清“天上不會掉餡餅” C.只投入一小部分錢財，減小風險 D.將信息告知他人，讓他人損失

31、我國《刑法》規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，可判處以下哪些刑罰？（ACD）

A.數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金

B.數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以下罰金

C.數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金

D.數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

32、以下哪項屬于“非法集資司法解釋”列舉了的應(yīng)以“非法或變相吸收公眾存款罪”定罪處罰的具體情形？（BCD）

A.集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的

B.不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的

C.以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的

D.利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的

33、以下哪項屬于“非法集資司法解釋”列舉了的應(yīng)以“集資詐騙罪”定罪處罰的具體情形？（ABCD）A.肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的 B.攜帶集資款逃匿的

C.將集資款用于違法犯罪活動的 D.拒不交代資金去向，逃避返還資金的

34、金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)如何處理工作中的利益沖突：（ABCD）A.公私分明，秉公辦理，不得謀取非法利益

B.在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避 C.未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職

D.有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關(guān)部門報告

35、哪些處罰信息需要報送上海銀監(jiān)局處罰信息系統(tǒng)？（ABCD）A.刑事處罰 B.黨紀處分 C.內(nèi)部紀律處分 D.行政處罰

36、《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采取（ABCD）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。A.停止批準開辦新業(yè)務(wù) B.停止批準增設(shè)分支機構(gòu) C.罰款

D.責令暫停部分業(yè)務(wù)

37、根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理規(guī)定》規(guī)定，以下哪些人屬于違規(guī)直接責任人：（ABCD）A.違規(guī)行為的實施人 B.具體業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦人

C.負有保管有關(guān)機具、文件、憑證等責任的保管人

D.雖沒有直接實施違規(guī)行為，但因未履行或未正確履行崗位職責，其行為客觀上為其他人員的違規(guī)行為提供便利的人員。

38、根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理規(guī)定》規(guī)定，員工符合下列情形的之一，可僅給予經(jīng)濟處理：（ACD）A.情節(jié)輕微，且沒有造成危害后果或危害后果較小的 B.負次要責任，但造成危害后果較大的 C.僅負次要責任且情節(jié)較輕、危害后果較小的 D.僅負領(lǐng)導、管理責任或監(jiān)督責任，且危害后果較小的

39、根據(jù)《上海銀行員工違反規(guī)章制度處理規(guī)定》，員工符合下列情形（BCD），應(yīng)給予紀律處分（或違紀解除勞動合同處理）,不得以經(jīng)濟處理或誡勉談話、通報批評等形式替代。A.情節(jié)輕微，且沒有造成危害后果或危害后果較小的

B.違紀違規(guī)行為及處理部分已明確規(guī)定應(yīng)當給予記大過以上紀律處分（或違紀解除勞動合同處理）的

C.雖沒有明確規(guī)定應(yīng)當給予記大過以上紀律處分（或違紀解除勞動合同處理），但員工情節(jié)嚴重或特別嚴重的；

D.根據(jù)監(jiān)管部門的要求必須給予紀律處分的（或違紀解除勞動合同處理）。

40、以下哪些資金法院可以凍結(jié)，但一般不得扣劃:（CD）A.單位定期存款 B.單位通知存款 C.信用證開證保證金 D.銀行承兌匯票保證金

41、下列哪些選項，符合自助機具管理規(guī)定:（ACD）A.自助機具裝歸鈔操作必須堅持雙人會同，密鑰分管。B.在監(jiān)控錄像下辦理時，可由一人單獨操作。C.未經(jīng)清分的鈔券不得用于自助機具裝鈔。

D.自助機具流水記錄及裝鈔、歸鈔機具軋賬單由各管轄行自行保管，保管期限2年。

42、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些說法是正確的:（ABC）A.基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過3年。

B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實。C.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%。

D.運營經(jīng)理與柜組長的輪崗期限最長不超過2年。

43、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）

A.堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書 B.應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 C.運營經(jīng)理在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點負責人的指令 D.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進行抵制、報告

44、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（BCD）A.長期交易頻繁的賬戶

B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

D.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

45、以下說法正確的是？（AC）

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的 保管情況進行檢查

B.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程

C.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風險業(yè)務(wù)的真實性、完整性、合規(guī)性嚴格審核 D.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號

46、下列屬于金融機構(gòu)防范操作風險“三十禁”中所指重要物品的有:（ABCD）。A．指紋卡 B.業(yè)務(wù)印章 C.有價單證 D.現(xiàn)金、貴金屬

47、根據(jù)防范操作風險“三十禁”，以下哪些行為是不被允許的：（ABCD）

A.預(yù)留印鑒卡的受理、辦理和保管為同一人 B.印鑒卡保管人違規(guī)將印鑒卡借給他人或離柜調(diào)閱

C.由客戶經(jīng)理向柜面人員遞交開戶證明原件及已加蓋企業(yè)印鑒的印鑒卡

D.替客戶進行電子對賬

48、關(guān)于貼現(xiàn)票據(jù)的保管與交接，下列哪些做法符合規(guī)定：（AD）A.已貼現(xiàn)票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)集中到各單位指定網(wǎng)點保管，支行不得自行保管

B.將票據(jù)直接保管在營業(yè)室鋼箱內(nèi) C.已貼現(xiàn)的票據(jù)貼現(xiàn)行可不背書

D.票據(jù)封包、拆封、交接均要雙人在監(jiān)控下完成

49、辦理柜臺業(yè)務(wù)時，哪些行為不符合要求：（ABCE）A.客戶購買支票后，未及時領(lǐng)取，柜員交由客戶經(jīng)理保管。B.柜員為客戶辦理個人網(wǎng)銀后，由VIP客戶經(jīng)理進行網(wǎng)上銀行的啟用。

C.他人劃款至柜員個人帳戶，由該柜員進行操作。

D.發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點負責人干預(yù)授權(quán)工作或強令柜臺人員違規(guī)操作時，運營經(jīng)理進行抵制并將該情況匯報給上級部門。E.客戶簽字不方便，大堂經(jīng)理可代客戶在憑證上簽名。

50、對于下列（ABCD）情況，開戶銀行應(yīng)通知存款人自發(fā)出通知30天內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃款項列入久懸未取專戶管理。

A.超過一年（含）未發(fā)生收付活動（計收利息及扣收賬戶管理費用除外）的單位銀行結(jié)算賬戶 B.有效期屆滿的臨時存款賬戶

C.存款人因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照的

D.年檢時發(fā)現(xiàn)不符合條件的銀行結(jié)算賬戶

51、以下關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)劃款審核要點中正確的是（BCD）A.在業(yè)務(wù)時效性要求高時，可依據(jù)合同傳真件進行劃款

B.所有合同版本正確，各要素完整、準確、一致，印鑒樣本核對無誤

C.作為我行交易成立基礎(chǔ)的其他各方交易未正式完成前，我行不得劃轉(zhuǎn)款項 D.抵質(zhì)押手續(xù)辦妥

52、嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的:（BCD）A.現(xiàn)金業(yè)務(wù) B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D.信用證業(yè)務(wù)

53、根據(jù)《上海銀行異地授信業(yè)務(wù)風險管理辦法》，以下（ABC）屬 于異地授信業(yè)務(wù)范圍 A.票據(jù)貼現(xiàn) B.銀行承兌 C.開立信用證 D.委托貸款業(yè)務(wù)

54、小微企業(yè)服務(wù)收費“兩禁、兩限”是指（AD）

A.禁止向小微企業(yè)貸款（含個人經(jīng)營性貸款）收取承諾費、資金管理費（除銀團貸款外）

B.禁止向小微企業(yè)貸款（含個人經(jīng)營性貸款）收取財務(wù)顧問費、咨詢費

C.嚴格限制向小微企業(yè)（含個人）及其增信機構(gòu)收取承諾費、資金管理費（除銀團貸款外）

D.嚴格限制向小微企業(yè)（含個人）及其增信機構(gòu)收取財務(wù)顧問費、咨詢費

56、以下符合貸后關(guān)鍵客戶定義的包括：(ABCD)A.逾期、墊款、欠息客戶 B.紅色級別以上預(yù)警 C.重組貸款 D.展期貸款

57、外部信息監(jiān)測資源包括：(ABCD)A.人民銀行征信系統(tǒng) B.應(yīng)收賬款登記系統(tǒng) C.抵押登記系統(tǒng) D.網(wǎng)絡(luò)輿情等

58、以下（ABD）情形屬于信用風險類情形 A.逾期、墊款、欠息 B.常規(guī)預(yù)警

C.重組、借新還舊、展期 D.重大涉訴

59、以下哪項是預(yù)付款融資業(yè)務(wù)的主要風險:（ACD）A.供應(yīng)商、終端買方信用風險 B.物流環(huán)節(jié)中的運輸風險 C.動產(chǎn)質(zhì)押環(huán)節(jié)的監(jiān)管風險 D.商品價格風險

60、以下哪些情形需制作印鑒樣本:（BCD）A.每次授信前

B.我行印鑒系統(tǒng)中無印鑒樣本的新客戶在授信前 C.老客戶變更企業(yè)公章

D.老客戶變更法定代表人或被授權(quán)人

61、以下關(guān)于合同管理的描述中正確的是:（ACD）A.非格式合同簽約文本需經(jīng)合規(guī)審查環(huán)節(jié)

B.由于有些客戶對合同有審核要求，客戶經(jīng)理可以將我行合同的電子版發(fā)送給客戶，并由客戶打印出來進行簽約 C.未印制格式合同文本，客戶簽約時應(yīng)加蓋騎縫章

D.客戶經(jīng)理不應(yīng)保管已加蓋客戶公章的空白合同及相關(guān)申請資料

62、以下有關(guān)簽約放款的描述中正確的是:（ABCD）

A.授信額度項下，首次簽約日及首筆合同的起始日不得晚于審批通知書下達之日起三個月

B.項目類貸款簽約日及首筆合同的起始日可延長至審批通知書下達之日起六個月

C.超出上述期限規(guī)定的授信額度須按原審批流程重新審批 D.在單項業(yè)務(wù)授信合同/協(xié)議內(nèi)用信時，每筆業(yè)務(wù)的發(fā)生日不得遲于授信期限的到期日（以審批通知書下達之日起計算），每筆業(yè)務(wù)的最終到期日不得遲于授信期限的到期日之后的六個月（以審批通知書下達之日起計算）

63、以下關(guān)于押品評估的描述中正確的是:（ABCDE）

A.由風險管理部統(tǒng)一進行外部評估機構(gòu)的選擇，客戶經(jīng)理不得直接聯(lián)系評估公司發(fā)起抵押物評估

B.要求評估機構(gòu)在評估報告中提供房地產(chǎn)變現(xiàn)凈值及評估技術(shù)分析（預(yù)評估報告也要求提供變現(xiàn)凈值）C.以商業(yè)用房抵押的，授信前應(yīng)進行外部評估

D.以商品住宅抵押的，若抵押物權(quán)屬關(guān)系清晰，且抵押率低于50%或協(xié)議價格低于市場參考價格的70%，可按公開信息載體公布的當期相同區(qū)域同類物業(yè)的市場參考價格作為認定價值

E.若用于抵押的商品住宅存在活躍市場，過往已經(jīng)總行認定的評估機構(gòu)評估（向我行出具的評估報告未超過三年），同時滿足抵押率低于70%、抵押物價值在評估日后下降幅度在15%以內(nèi)的，原則上可使用原有評估報告確定的評估價值作為認定價值

64、以下關(guān)于押品管理的描述中正確的是（ABCD）A.客戶經(jīng)理應(yīng)會同其他條線人員共同辦理入庫

B.會同入庫人員復核無誤后，在抵質(zhì)押物權(quán)證復印件上加蓋核對無異章并雙人簽字，雙方當面封裝并簽字確認，并在填寫好的“抵押或質(zhì)押物保管清單”上簽字確認，營業(yè)部在“清單”上加蓋業(yè)務(wù)章，并將抵質(zhì)押物權(quán)證入庫保管

C.自2016年開始，客戶經(jīng)理應(yīng)同步在CRMS系統(tǒng)中發(fā)起入庫操作，將系統(tǒng)生成的信封編號標注在入庫信封上

D.房地產(chǎn)項目竣工后客戶經(jīng)理要及時辦理現(xiàn)房抵押登記手續(xù)

65、新版預(yù)警操作規(guī)程適用于分類為（AB）的授信業(yè)務(wù)對公客戶。A.正常類 B.關(guān)注類 C.次級 D.可疑 E.損失

66、“十八規(guī)”要求對民營客戶（總行級重點客戶、上市公司、僅辦 理低風險業(yè)務(wù)、內(nèi)部評級AA級/aaa級（含）除外），客戶經(jīng)理在貸前須補充收集授信企業(yè)的（ABCD），貸后檢查中應(yīng)對上述表單信息及時更新。

A.融資明細表 B.開戶情況表

C.資產(chǎn)明細表 D.關(guān)聯(lián)企業(yè)表

67、“十八規(guī)”要求客戶經(jīng)理在辦理授信業(yè)務(wù)時對授信客戶及保證企業(yè)均需拍攝（政府類企業(yè)（含國有控股擔保機構(gòu)）、電力等壟斷性行業(yè)企業(yè)、兵工類企業(yè)除外），拍照范圍包括（ABCD），其中至少有一張包含客戶經(jīng)理本人。A.企業(yè)正門 B.經(jīng)營場所

C.抵押物（住宅可除外）D.制造業(yè)企業(yè)的車間和倉庫

68、在放款環(huán)節(jié)應(yīng)注意防范以下風險（ABCDEF）。A.授信人資料無效、不具備主體資格，蓄意騙貸

B.擔保人出具的擔保決議程序不完備或不合法，致使擔保失效 C.未辦妥抵質(zhì)押物登記、交付等擔保手續(xù)，抵質(zhì)押物狀態(tài)查詢、抵質(zhì)押權(quán)證審查不到位導致?lián)o效 D.未實地核保，未識別騙保風險

E.合同文本選填錯誤；借款人名稱、金額、期限等合同主要要素隨意涂改；遺漏重大特別約定事項、設(shè)臵對我行重大不利條款 F.合同簽約不實，未核實簽約人身份、未當面見證簽約；未有效采集印鑒樣本并對合同驗印，導致合同不具備效力

69、公司授信業(yè)務(wù)貸后管理是指：對公司客戶本外幣、表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)自用信開始至該客戶授信項下全部業(yè)務(wù)結(jié)清為止的授信業(yè)務(wù)管理工作。管理內(nèi)容主要包括：(BCDE)A.制定綜合金融服務(wù)； B.日常監(jiān)測與分析； C.實施貸后檢查； D.到期和逾期管理；

E.為確保信貸資產(chǎn)安全而實施的其他管理工作。

70、關(guān)于抵押物保險相關(guān)事項，以下哪項表述正確：（BCD）A.授信到期日為16年10月1日，保單到期日可以是16年9月30日。

B.授信到期日為16年10月1日，保單單到期日可以是16年10月1日（注：保單寫明到期具體時間為16年10月1日晚24:00）C.授信到期日為16年10月1日，保單到期日可以是16年10月2日.D.授信到期日為16年10月1日，保單到期日可以是16年10月8日。

71、近期國內(nèi)多地出現(xiàn)以“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為。金融互助的主要特點有哪些。（BCD）A.名目單一 B.發(fā)展迅速 C.迷惑性強 D.利誘性強 E.公開性強

72、以下關(guān)于預(yù)警信號的表述，正確的是：（BCD）

A.我行目前大中型企業(yè)的風險預(yù)警信號有206個，小企業(yè)風險預(yù)警信號為98個

B.財務(wù)預(yù)警信號主要通過分析財務(wù)報表獲取；非財務(wù)預(yù)警信號主要通過對企業(yè)經(jīng)營、管理、所處行業(yè)等財務(wù)分析以外的途徑獲取 C.確定風險預(yù)警信號的渠道包括但不限于授信后檢查（財務(wù)報表、現(xiàn)場查看）、審批要求落實過程（尤其是項目貸款）、日常交往、新聞媒體（報紙、網(wǎng)站）、行業(yè)內(nèi)其他客戶或上下游企業(yè)（了解客 戶的交易對手）、股市期市等

D.其他預(yù)警信號主要來源于擔保人/物、關(guān)聯(lián)方、貿(mào)易伙伴等方面

73、根據(jù)總行《上海銀行授信業(yè)務(wù)責任認定操作規(guī)程（試行）》有關(guān)權(quán)限管理的規(guī)定，以下正確的是（AB）

A.涉及單戶授信敞口金額人民幣3000萬元（含）以下業(yè)務(wù)的責任認定，經(jīng)分行問責工作委員會審定并出具責任認定結(jié)果 B.涉及總行審批權(quán)限業(yè)務(wù)以及單戶授信敞口金額人民幣3000萬元以上業(yè)務(wù)的責任認定，經(jīng)分行問責工作委員會初審后，由總行問責工作委員會審定并出具責任認定結(jié)果

C.過程問責授信業(yè)務(wù)，經(jīng)分行問責工作委員會審定并出具最終責任認定結(jié)果

D.結(jié)果問責授信業(yè)務(wù)，經(jīng)分行問責工作委員會審定并出具最終責任認定結(jié)果

74、貸后常規(guī)檢查方式主要包括（ABC）A.非現(xiàn)場檢查 B.約見檢查 C.現(xiàn)場檢查 D.審計檢查 E.專項檢查

75、以下屬于突發(fā)風險事件的是：（ABCDE）

A．國家宏觀經(jīng)濟、政策變化，行業(yè)、市場等外部環(huán)境的急劇惡化，對借款人經(jīng)營產(chǎn)生重大不利影響，并將嚴重影響借款人的償債能力

B.借款人由于經(jīng)營不善或資金鏈斷裂，經(jīng)營活動突然停止；或受擔保等其他突發(fā)事件導致經(jīng)營停止

C.借款人涉及偷、逃、騙稅等違反法經(jīng)營行為，或重大金額違約等訴訟和仲裁案件，或結(jié)算賬戶被海關(guān)、法院、稅務(wù)等執(zhí)行部門查封

D.借款人或保證人主要管理人員（主要股東、公司高管或財務(wù)人員 等）特別是法定代表人出現(xiàn)異常人事變動，甚至失蹤、被拘審、“雙規(guī)”或監(jiān)視居留，或股東結(jié)構(gòu)發(fā)生重大不利變化

E.抵、質(zhì)押物嚴重貶值或被變相處臵、擔保被懸空，或保證人出現(xiàn)重大突發(fā)風險事件導致保證能力下降等

76、對公客戶結(jié)息業(yè)務(wù)的管理，以下錯誤的是：（BE）

A.客戶經(jīng)理應(yīng)每月逐一對名下經(jīng)辦且本月應(yīng)結(jié)息的借款人開展排摸，要求并督促相應(yīng)借款人在當月15日前確保我行結(jié)算賬戶余額足以覆蓋當月利息

B.客戶經(jīng)理應(yīng)在授信業(yè)務(wù)結(jié)息日前10個工作日起，通過系統(tǒng)按日監(jiān)測授信企業(yè)資金賬戶變動情況

C.經(jīng)營單位授信管理部應(yīng)及時向分管負責人匯報當期收息管理安排，對收息風險進行預(yù)判，落實管控措施，督促收息進度

D.對預(yù)計不能按時還款的客戶，客戶經(jīng)理/營銷團隊負責人應(yīng)即赴企業(yè)開展現(xiàn)場檢查，約見企業(yè)管理人員，全面了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況及賬戶資金不足的原因，督促企業(yè)資金及時到位

E.客戶經(jīng)理/營銷團隊負責人應(yīng)在授信業(yè)務(wù)結(jié)息日前10個工作日起，將客戶資金落實情況通過郵件或書面方式逐戶報告本單位授信管理部

77、以下關(guān)于客戶經(jīng)理對大中型企業(yè)貸后檢查現(xiàn)場檢查頻率及報告完成期限的描述，正確的是：（ACDE）

A.現(xiàn)場檢查結(jié)束日后的3個工作日內(nèi)完成檢查報告 B.首貸用戶用信后15個工作日內(nèi)完成現(xiàn)場檢查工作 C.一般客戶不低于每季一次 D.重點客戶不低于每兩個月一次 E.低風險客戶不低于一年一次

78、《證券投資基金法》規(guī)定的違法行為包括：（ABCD）A.違反規(guī)定動用募集資金 B.擅自募集資金 C.擅自設(shè)立基金管理公司 D.違反信息披露規(guī)定的行為

79、基金托管部門應(yīng)當配備獨立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括：（ABCD）A．網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) B.應(yīng)用系統(tǒng) C.安全防護系統(tǒng) D.數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

80、從事私募證券投資基金業(yè)務(wù)的各類私募基金管理人,其高管人員應(yīng)當取得基金從業(yè)資格,上述高管人員包括:（ABCD）A.法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）B.總經(jīng)理 C.副總經(jīng)理 D.合規(guī)風控負責人

81、募集機構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（ABD）A.面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真 B.電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體

C.設(shè)臵特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互 聯(lián)網(wǎng)媒介

D.未設(shè)臵特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介

82、基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定（BD）的過程 A.基金資產(chǎn)總金額 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金負債價值 D.單位基金資產(chǎn)凈值

83、《證券投資基金法》規(guī)定了基金托管人的：（ABCD）A.準入標準 B.設(shè)立程序 C.禁止行為 D.基金托管人獨立于基金管理人原則

84、下列與基金有關(guān)的費用可以在基金資產(chǎn)中列支的有：（ABCD）A.基金管理人的管理費 B.基金托管人的托管費 C.銷售服務(wù)費

D.基金合同生效后的信息披露費

85、基金托管人內(nèi)部控制原則包括：（ABC）A.合法性原則 B.及時性原則 C.有效性原則 D.集中性原則

86、基金托管人在基金托管業(yè)務(wù)中應(yīng)：（ABCD）A.守法經(jīng)營 B.誠實信用 C.恪盡職守 D.勤勉盡責

87、關(guān)于基金托管人，下列說法正確的是：（ABC）

A．基金托管人主要是對基金管理機構(gòu)的投資操作進行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)

B．基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表

C．基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任 D．基金托管人對所托管的基金不承擔法律及行政責任

88、同業(yè)借款業(yè)務(wù)的借款人應(yīng)符合以下要求：（ABCD）A.具有現(xiàn)行法律法規(guī)賦予的向商業(yè)銀行借款的資格 B.為我行同業(yè)授信客戶，具備我行同業(yè)專項授信額度 C.經(jīng)營年限原則上2年以上

D.經(jīng)營管理穩(wěn)健，已實現(xiàn)盈利，無不良信用記錄

89、同業(yè)借款業(yè)務(wù)營銷管理崗開展業(yè)務(wù)營銷與調(diào)查，主要內(nèi)容包括：（ABCD）

A.了解借款人借款需求，根據(jù)總行指導報價，與借款人初步溝通業(yè)務(wù)期限、借款金額、借款利率等要素

B.了解借款人經(jīng)營管理能力、財務(wù)狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、還款能力等情況，確認借款人具備履約能力

C.初步溝通合同文本內(nèi)容，原則上使用《上海銀行人民幣/外幣同業(yè)借款合同》

D.如采用非格式合同文本的，審閱合同中是否存在顯失公平的條款，并按我行合同管理相關(guān)規(guī)定進行法律審查

90、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，以下哪些材料是客戶經(jīng)理需要準備的？（ABCD）A.申請書、審批書、貼現(xiàn)調(diào)查報告 B.銀行承兌匯票復印件、貼現(xiàn)憑證 C.貿(mào)易合同、發(fā)票

D.自主支付計劃書、貸后監(jiān)控聯(lián)系單

91、《上海銀行商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)工作規(guī)范（暫行）》規(guī)定，向我行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出的金融機構(gòu)應(yīng)提交加蓋公章的基本資料復印件，包括 ：（ABCD）

A.營業(yè)執(zhí)照 B.組織機構(gòu)代碼證 C.金融許可證

D.法定代表人（或負責人）身份證

92、以下（AB）人員不能作為票據(jù)保管人員。A.市場營銷人員 B.營銷主管人員 C.后臺審驗人員 D.風險管理人員 93、持票人行使追索權(quán)，可以請求被追索人支付下列（ABCD）金額和費用。

A.被拒絕付款的匯票金額

B.匯票金額自到期日或者提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定的利率計算的利息

C.取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費用 D.被拒絕付款帶來的其他損失

94、以下哪幾種票據(jù)不可貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入:（AC）A.匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”的票據(jù)

C.前手票據(jù)賣出行誤蓋“結(jié)算專用章”，但已出具說明的票據(jù) D.加注保證人保證的商業(yè)承兌匯票

95、匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對（ABCD）行使追索權(quán)。A.出票人 B.保證人 C.背書人 D.收款人

96、如投資他行理財產(chǎn)品到期日發(fā)行銀行未能按照合同約定劃付資金，由經(jīng)營單位與發(fā)行銀行進行協(xié)商。協(xié)商不成的，要立即采取以下措施：（ABCD）

A.根據(jù)我行重大事項報告制度的規(guī)定進行報告 B.向其當?shù)乇O(jiān)管部門進行報告

C.根據(jù)我行不良資產(chǎn)管理要求提交有關(guān)部門進行保全清收 D.及時向金融市場部、授信管理部報告

97、賬戶使用部門應(yīng)定期對同業(yè)賬戶使用情況進行跟蹤分析，對以下情況應(yīng)及時辦理賬戶撤銷：（A C）

A.因經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)條件發(fā)生變化，停止支付時間超過三個月的 B.因經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)條件發(fā)生變化，停止支付時間超過六個月的 B.附有代理協(xié)議，且在背書中列明代理貼現(xiàn)事項的代理貼現(xiàn)的票據(jù) C.賬戶審批后一直未正式啟用，自開戶之日起已超過三個月的 D.賬戶審批后一直未正式啟用，自開戶之日起已超過六個月的 98、關(guān)于全口徑跨境融資，以下正確的是：（ABC）

A.企業(yè)和金融機構(gòu)跨境融資簽約幣種、提款幣種和償還幣種須保持一致

B.企業(yè)融入的外匯資金可以按實際需要結(jié)匯使用,無需外管核準 C.金融機構(gòu)融入的資金可補充資本金

D.金融機構(gòu)融入的外匯資金可按實際需要自行結(jié)匯，無需外管核準

99、對用款企業(yè)的財務(wù)風險檢查主要是通過收集企業(yè)季度財務(wù)報告、報表，分析其經(jīng)營情況，檢查是否存在（ABCD）風險情況。A.資產(chǎn)負債率較年初上升幅度超過20個百分點 B.長、短期債務(wù)增幅超過50% C.主營業(yè)務(wù)收入（銷售收入）比上年同期下降幅度超過20% D.利潤下降超過20%或出現(xiàn)虧損

100、企業(yè)申請購匯匯出2015利潤200萬美元，以下不符合合規(guī)要求的情況是：（AB）

A.企業(yè)董事會2015年11月利潤分配決議同意2015利潤分配200萬美元

B.企業(yè)2015財務(wù)報告顯示該企業(yè)未分配利潤85萬美元，應(yīng)付股利80萬美元

C.稅務(wù)備案表顯示本次付匯金額為200萬美元 D.企業(yè)驗資報告顯示外商投資資本金足額到位

101、銀行員工受理銀行賬戶業(yè)務(wù)，不得存在以下行為:（ABCD）A.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息

B.利用客戶賬戶過渡本人資金

C.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金 D.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)

102、以下屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風險三十禁（2012 年 版）》禁止的行為有：（ABCD）

A.辦理業(yè)務(wù)時需退回客戶或客戶未取走的客戶授權(quán)委托書及開戶資料，加蓋過單位公章的營業(yè)執(zhí)照、代碼證和代理人身份證復印件、開戶許可證等資料未及時注銷處理

B.在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好個人名章、業(yè)務(wù)印章、印鑒卡、有價單證、重要空白憑證、和業(yè)務(wù)憑證等物品情況下離柜

C.將個人名章、柜員號、密碼交給他人使用，或使用他人名章、柜員號、密碼進行業(yè)務(wù)操作

D.未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證等重

要物品交給他人使用，或使用他人業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證等

進行業(yè)務(wù)操作

103、以下符合貨物貿(mào)易售付匯合規(guī)性要求的是：（ABD）A.只有A類企業(yè)可以辦理轉(zhuǎn)口轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)，其中海外倉單不得受理 B.轉(zhuǎn)口貿(mào)易的“三同”原則是指同銀行、同網(wǎng)點、同幣種 C.C類企業(yè)不得辦理預(yù)付貨款

D.不得以人民幣購匯繳納信用證保證金

104、以下不符合境內(nèi)機構(gòu)境外直接投資合規(guī)性要求的是：（ABD）A.對超過等值5000萬美元境外直接投資，應(yīng)在辦理購付匯業(yè)務(wù)后向外管局報備

B.對超過等值5000萬美元境外直接投資，應(yīng)在辦理購付匯業(yè)務(wù)前與外管局事前約談

C.對超過等值5000萬美元境外直接投資，應(yīng)在辦理直投登記前與外管局事前約談

D.境外直接投資資金匯出的用途為購買境外證券市場股票

105、檢查中發(fā)現(xiàn)存在資金挪用問題的，應(yīng)按（ABCD）規(guī)定處理。A.約談借款人，向借款人發(fā)出問題提示

B.依據(jù)合同約定，要求借款人歸還挪用資金對應(yīng)的貸款金額，并按資金挪用期加收貸款資金挪用罰息

C.貸款未歸還前，當月分類向下調(diào)整為關(guān)注類，并列入每月分類人 工干預(yù)范圍內(nèi)

D.核查情況應(yīng)在《授信管理月報》中反映相關(guān)情況

106、個人貸款貸后管理應(yīng)遵循“（ABCDE）”原則。A.標準化 B.系統(tǒng)化 C.差異化 D.聯(lián)動管理 E.效率并行

107、以下哪些為（ABCDE）重點監(jiān)測類的貸款客戶：

A.貸款余額在100萬元以上的業(yè)務(wù)，包括：逾期期數(shù)大于1期（30天或31天）前二類貸款、次月到期或續(xù)簽的一次性還本付息授信業(yè)務(wù)；

B.逾期期數(shù)大于1的前二類信用貸款 C.預(yù)警貸款；

D.其他已經(jīng)有明顯風險隱患（如抵押物被查封、借款人還款能力下降的）的前兩類貸款等

E.其他經(jīng)總分行指定納入重點監(jiān)測范圍的客戶

108、貸后檢查方式主要包括（ABCD）、數(shù)據(jù)查詢和分析以及抵質(zhì)押物價值重估、抵質(zhì)押物權(quán)利查詢等。A.電話聯(lián)系 B.約見面談 C.現(xiàn)場走訪 D.查閱檔案資料

109、對消費類貸款，要求借款人提供消費憑證，包括發(fā)票、資金劃付憑證，并嚴防（ABCD）風險情況。A.貸款資金進入股市、期市、房市等 B.貸款資金用于民間借貸等

C.貸款資金用于購買理財產(chǎn)品或股權(quán)投資等 D.貸款資金用于企業(yè)經(jīng)營

110、各經(jīng)營單位客戶經(jīng)理可以通過（ACD）郵寄資料或向公安、工商行政管理等部門核實的方式對私人銀行與財富管理客戶進行盡職調(diào)查。A.資料補充 B.電話訪談 C.上門核實 D.回訪客戶

120、客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)《上海銀行個人貸款業(yè)務(wù)催收作業(yè)規(guī)范（2011版）》，區(qū)分逾期天數(shù)，開展風險排查，采取（ABCD）等不同的催收、保全措施。A.電話催收 B.上門催收 C.委外催收 D.訴訟

121、我行員工存在以下（AB）行為時，應(yīng)嚴格按照監(jiān)管要求進行問責。

A.私自代客投資理財

B.違規(guī)向客戶銷售或推介非我行發(fā)行、代理產(chǎn)品 C.銷售我行代銷的保險產(chǎn)品 D.銷售我行代銷的基金產(chǎn)品

122、經(jīng)營單位要加大對保險代銷中（ABCD）等行為的檢查和處罰力度。

A.無證經(jīng)營 B.無證上崗 C.銷售誤導 D.商業(yè)賄賂

第四篇：案防法規(guī)知識學習測試題庫

案防法規(guī)知識學習測 試 題 庫

法律與合規(guī)部編制

二0一四年九月 1

目 錄

1、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引 ????????????????????2

2、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法??????????????18

3、商業(yè)銀行操作風險管理指引????????????????????34

4、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引??????????????????????50

5、中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定???????????????83

6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度?????????????????99

7、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 ??????????????111

8、中國銀監(jiān)會辦公廳落實案件防控工作有關(guān)要求的通知 ????????121

9、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于修訂

銀行業(yè)案件（風險）信息報送有關(guān)問題的通知 ?????????137

10、中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知 ????????142

11、關(guān)于建立銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控統(tǒng)計制度（試行）的通知??????153

12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責管理暫行辦法??????????????171

13、關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知???????????180

14、銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法????????????????192

15、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度（試行）?????????204

16、陳育林致轄區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)各級負責同志的公開信??????????217

17、中國銀行股份有限公司山東省分行員工行為失范監(jiān)察制度??????228

18、中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法???????????242

19、中國銀行“雙十禁”（2013版)??????????????????253 20、中國銀行股份有限公司山東省分行監(jiān)管檢查違規(guī)問責標準??????261 ※ 題型題量統(tǒng)計表????????????????????????276

商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引

一、單選題

1、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》適用范圍是：

A、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行和外國銀行分行。B、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行。

C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、外國銀行分行。D、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行。

答案：【D】

2、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項（）的風險管理活動。A、重要

B、必須

C、核心

D、初始 答案：【C】

3、合規(guī)是商業(yè)銀行的（）共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。A、所有員工 B、所有高層 C、所有基層負責人 D、所有柜員 答案：【A】

4、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行（）做起。A、基層

B、高層

C、所有員工

D、以上都不對 答案：【B】

5、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（）相一致。A、法律 B、規(guī)則 C、準則

D、法律、規(guī)則和準則 答案：【D】

6、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和（）。

A、聲譽損失 B、信用風險 C、違規(guī) D、引發(fā)案件 答案：【A】

7、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與

（）的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。

A、信用風險 B、市場風險、C、操作風險

D、信用風險、市場風險、操作風險和其他風險 答案：【D】

8、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全（），實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

A、合規(guī)管理程序 B、合規(guī)管理措施 C、合規(guī)風險管理框架 D、風險管理手段 答案：【C】

9、（）依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。

A、證監(jiān)會 B、銀監(jiān)會 C、保監(jiān)會 D、銀行行長 答案：【B】

10、（）應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

A、董事會 B、高級管理層 C、董事會和高級管理層 D、監(jiān)事會 答案：【C】

11、（）應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。A、董事會

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【A】

12、（）負責審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。A、董事會

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【A】

13、合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（）A、合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源。B、合規(guī)風險管理計劃、合規(guī)風險識別和管理流程。

C、合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風險管理計劃、合規(guī)風險識別和管理流程、合規(guī)培訓與教育制度。

D、合規(guī)風險識別和管理流程、合規(guī)培訓與教育制度。

答案：【C】

14、合規(guī)政策應(yīng)明確（）基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定。

A、所有員工和業(yè)務(wù)條線 B、在崗員工和主要條線 C、在崗員工和業(yè)務(wù)條線 D、重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線 答案：【A】

15、（）負責識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。

A、董事會

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【D】

16、（）應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。

A、董事會

B、合規(guī)負責人

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【B】、董事會和（）應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責。A、合規(guī)負責人

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【D】

18、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負（）。A、次要責任 B、一般責任 C、重要責任 D、首要責任。答案：【D】

19、商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。A、風險管理部門

B、外部監(jiān)管部門 C、業(yè)務(wù)條線部門

D、一線營業(yè)部門 答案：【A】

20、下列哪項不是《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求商業(yè)銀行應(yīng)當建立的制度。（A、對管理人員合規(guī)績效的考核制度 B、有效的合規(guī)問責制度 C、合規(guī)政策培訓制度 D、誠信舉報制度 答案：【C】

21、以下關(guān)于合規(guī)管理部門的職責，正確的是（）。A、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃

B、審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性 C、協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓 D、以上都是 答案：【D】

22、商業(yè)銀行（）應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任。A、各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責人 B、法人 C、董事會 D、高級管理層 答案：【A】）

23、下列說法錯誤的是（）。

A、商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風險管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制 B、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能相結(jié)合

C、合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價 D、內(nèi)部審計部門應(yīng)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計 答案：【B】

24、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風險報告路線以及合規(guī)風險報告的（）。A、要素 B、格式 C、頻率

D、要素、格式和頻率 答案：【D】

25、內(nèi)部審計部門應(yīng)負責商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的（）審計。A、合規(guī)性 B、合理性。C、正確性 D、合法性 答案：【A】

26、內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能（）的審計評價。A、適當性 B、合理性。C、有效性

D、適當性和有效性 答案：【D】

27、內(nèi)部審計部門應(yīng)（）將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責人。

A、隨時 B、定期 C、及時 D、不定期 答案：【A】

28、以下哪一項商業(yè)銀行內(nèi)部制度不需要向銀監(jiān)會備案。A、合規(guī)政策

B、合規(guī)管理程序

C、合規(guī)指南

D、合規(guī)管理人員名單 答案：【D】

29、商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的（）都受到合規(guī)負責人的適當監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會的有效監(jiān)管。

A、績效考核 B、外包安排 C、內(nèi)部協(xié)調(diào)機制 D、督導檢查 答案：【B】

30、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

A、重大事項報告制度 B、案件風險信息報告制度

C、合規(guī)風險信息報告制度 D、案件防控統(tǒng)計制度 答案：【A】

31、商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報告銀監(jiān)會。在合規(guī)負責人離任后的（）內(nèi)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。

A、十個工作日 B、五個工作日 C、十五個工作日 D、二十個工作日 答案：【A】

32、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為（）的重要依據(jù)。

A、誡勉談話 B、行政處罰 C、分類監(jiān)管 D、現(xiàn)場檢查 答案：【C】

33、以下哪項不是銀監(jiān)會合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的內(nèi)容。A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性；

B、商業(yè)銀行工作人員合規(guī)意識水平

C、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用； D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性 答案：【B】

34、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的________及合規(guī)風險管理評價報告，確定合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度。

A、合規(guī)記錄 B、內(nèi)控情況 C、審計情況 D、培訓情況 答案：【A】

二、多選題

1、為加強商業(yè)銀行合規(guī)風險管理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行，根據(jù)（），制定《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》。

A、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

C、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核評價辦法》 D、《公司法》 答案：【AB】

2、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱法律、規(guī)則和準則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的（）。

A、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章 B、經(jīng)營規(guī)則、行為守則和職業(yè)操守 C、自律性組織的行業(yè)準則 D、其他規(guī)范性文件 答案：【ABCD】

3、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（）相一致。

A、法律

B、法規(guī)

C、規(guī)則

D、準則

答案：【ACD】

4、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（）和適用本指引。中資商業(yè)銀行 外資獨資銀行 中外合資銀行 外國銀行分行 答案：【ABCD】

5、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引所稱合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（）的風險。

A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務(wù)損失 D、聲譽損失 答案：【ABCD】

6、商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風險與（）和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。

A、信用風險

B、市場風險

C、操作風險

D、匯率風險 答案：【ABC】

7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)（）相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。

A、經(jīng)營范圍

B、組織結(jié)構(gòu)

C、業(yè)務(wù)規(guī)模

D、員工人數(shù) 答案：【ABC】

8、合規(guī)風險管理體系的基本要素包括（）。A、合規(guī)政策

B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C、合規(guī)風險管理計劃

D、合規(guī)風險識別和管理流程 E、合規(guī)培訓與教育制度 答案：【ABCDE】

9、以下說法正確的是（）

A、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任

B、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念

C、銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性

D、商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則 答案：【ABC】

10、商業(yè)銀行的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括（）A、合規(guī)管理部門的功能和職責

B、合規(guī)管理部門的權(quán)限 C、合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

D、保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施

E、設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則 答案：【ABCDE】

11、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督（）合規(guī)管理職責的履行情況。A、董事會 B、高層管理層 C、合規(guī)管理負責人 D、全體員工 答案：【AB】

12、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行（）的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

A、誠信

B、誠實

C、正直

D、正確 答案：【AC】

13、銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理實施監(jiān)管，（）商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性。

A、監(jiān)督 B、檢查 C、評估 D、評價 答案：【BD】

14、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（）和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風險管理體系。

A、經(jīng)營范圍 B、組織結(jié)構(gòu) C、業(yè)務(wù)規(guī)模 D、管理形式 答案：【ABC】

15、商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確（）需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定

A、所有員工 B、業(yè)務(wù)條線 C、高級管理層 D、業(yè)務(wù)人員 答案：【AB】

16、以下哪些，屬于董事會的合規(guī)管理職責。（）

A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施

B、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告

C、授權(quán)董事會下設(shè)的風險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督

D、制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工；

答案：【ABC】

17、以下哪些，屬于高級管理層的合規(guī)管理職責。（）A、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施

B、制定書面的合規(guī)政策，并適時修訂

C、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任

D、任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性

E、及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件

答案：【BCDE】

18、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責合規(guī)管理職能的（）。

A、部門 B、團隊 C、崗位 D、機構(gòu) 答案：【ABC】

19、關(guān)于風險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容（）。A、特定政策和程序的實施與評價 B、合規(guī)風險評估 C、合規(guī)性測試 D、合規(guī)培訓與教育 答案：【ABCD】

20、以下說法正確的是（）。

A、商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源 B、商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓 C、商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報告銀監(jiān)會

D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

答案：【ABCD】

21、商業(yè)銀行應(yīng)及時將（）等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。A、合規(guī)政策 B、合規(guī)管理程序 C、合規(guī)指南 D、合規(guī)績效考核 答案：【ABC】

22、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風險管理評價報告，確定合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的（）。

A、頻率 B、范圍 C、深度 D、內(nèi)容 答案：【ABC】

23、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行進行合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括（）

A、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的適當性和有效性；

B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風險管理中的作用；

C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度的適當性和有效性；

D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當性和有效性。答案：【ABC D】

三、判斷題

1、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。（）答案：【√】

2、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。（）

答案：【√】

3、商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。（）答案：【√】

4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和員工合規(guī)管理職責的履行情況。（）答案：【×】

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人。（）

答案：【√】

6、商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。（）答案：【√】

7、合規(guī)管理部門協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（）

答案：【√】

8、商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓。（）

答案：【√】

9、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責人不應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負責任。（）

答案：【×】

10、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。（）

答案：【√】

11、合規(guī)負責人不得分管業(yè)務(wù)條線。（）答案：【√】

12、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、員工數(shù)量設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。（）

答案：【×】

13、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能相結(jié)合。（）答案：【×】

14、合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門不定期的獨立評價。（）答案：【×】

15、內(nèi)部審計的風險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風險的評估。（）答案：【√】

16、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能合并，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。（）

答案：【×】

17、商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。（）

答案：【√】

18、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責制度，嚴格對違規(guī)行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）

答案：【√】

四、簡答題：

1、合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括哪些基本要素？

（一）合規(guī)政策；

（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；

（三）合規(guī)風險管理計劃；

（四）合規(guī)風險識別和管理流程；

（五）合規(guī)培訓與教育制度。

2、合規(guī)風險評估報告包括哪些內(nèi)容？

合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

3、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是什么？

商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

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一、單選題

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對行政處罰不服的，有權(quán)依法申請行政復議或者提起（）。

A、陳述 B、申辯 C、行政訴訟 D、抗訴 答案：【C】

2、實施行政處罰必須以（）為依據(jù)，與違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當。

A、保證信息 B、事實 C、監(jiān)督資料 D、以上都是 答案：【B】

3、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰，實行（）的原則。A、查處分離 B、公平C、公開 D、公正 答案：【A】

4、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當依法移交（）追究刑事責任。

A、法院 B、公安部 C、司法機關(guān) D、銀監(jiān)局 答案：【C】

5、責令停業(yè)整頓的行政處罰，由批準設(shè)立該銀行業(yè)金融機構(gòu)的銀行業(yè)（）實施。A、監(jiān)督部門 B、監(jiān)察部門 C、法律合規(guī)機構(gòu) D、監(jiān)督管理機構(gòu) 答案：【D】

6、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會派出機構(gòu)對管轄權(quán)有爭議的，報請共同的（）機構(gòu)指定管轄。

A、同一級 B、上一級 C、下一級

D、同一級或上一級 答案：【B】

7、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在監(jiān)督管理過程中或者收到舉報、控告材料，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為，經(jīng)初步審查認為應(yīng)當給予行政處罰的，由監(jiān)督檢查部門填寫（），予以立案。

A、立案審批表 B、立案申請表 C、立案申請書 D、立案審批書 答案：【A】

8、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在收集證據(jù)時，可以采取（）的方法； A、抽樣取證 B、證據(jù)取證 C、信訪取證 D、復查取證 答案：【A】

9、在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)負責人批準，可以先行登記保存，并應(yīng)當在（）內(nèi)作出處理決定，A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 答案：【C】

10、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)必須充分聽取當事人的意見，由（）對當事人提出的事實、理由和證據(jù)進行復核。

A、監(jiān)督檢查部門 B、監(jiān)察部門 C、內(nèi)控部門 D、銀行風險部門 答案：【A】

11、未經(jīng)（）審查，不得實施行政處罰。A、監(jiān)察部門 B、法律部門 C、風險部門 D、銀監(jiān)會 答案：【B】

12、當事人要求聽證的，應(yīng)當自收到《行政處罰意見告知書》之日起（）工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章。

A、2個 B、3個 C、5個 D、7個 答案：【B】

13、聽證工作組由

組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員。

A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或５人 D、５人或７人 答案：【C】

14、聽證工作組應(yīng)當指定（）作為記錄員 A、1人 B、2人 C、聽證人 D、專人 答案：【D 】

15、重大行政處罰應(yīng)當報（）或局長會議集體討論決定。A、銀監(jiān)會 B、監(jiān)管會議 C 主席會議 D董事會議 答案：【C】

16、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當事人應(yīng)當自收到《行政處罰決定書》之日起（）內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會指定的罰款代收機構(gòu)的專用賬戶。

A、3日 B、10日 C、15日 D、30日 答案：【C】

17、當事人申請聽證的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)當在 工作日前，通知當事人舉行聽證的時間、地點。

A、3個 B、5個 C、7個 D、10個 答案：【C】

18、對不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當提出移送建議，由（）報經(jīng)負責人批準后，移送有管轄權(quán)的機關(guān)。

A、監(jiān)督檢查部門 B、監(jiān)察部門 C、內(nèi)控部門 D、銀行風險部門 答案：【A】

19、監(jiān)管人員在調(diào)查或進行檢查時，不得少于（），并向當事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)頒發(fā)的有效證件。當事人或者有關(guān)人員應(yīng)當如實回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或檢查，不得阻撓或拒絕。

A、3人 B、4人 C、2人 D、5人 答案：【C】

20、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，當事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當在收到《行政處罰意見告知書》之日起（）內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。

A、5個工作日 B、10個工作日 C、15個工作日 D、20個工作日 答案：【B】

21、以下（）不是《行政處罰決定書》應(yīng)當載明的內(nèi)容。

A、當事人的姓名或名稱、住所

B、當事人的職位

C、違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù)

D、行政處罰的種類和依據(jù)

答案：【B】

22、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，重大行政處罰中較大數(shù)額的罰款包括：銀監(jiān)會決定的（）元人民幣以上罰款；

A、100萬 B、200萬 C、300萬 D、500萬 答案：【B】

23、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，較大數(shù)額的罰款包括：銀監(jiān)局決定的（）元人民幣以上罰款；

A、100萬 B、50萬 C、30萬 D、10萬 答案：【A】

24、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，較大數(shù)額的罰款。包括銀監(jiān)分局對個人作出的（）元人民幣以上罰款。

A、1萬 B、3萬 C、5萬 D、10萬 答案：【D】

25、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，《行政處罰決定書》應(yīng)當在宣告后，當場交給當事人；當事人不在場的，應(yīng)當在（）內(nèi)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第七十八條至八十四條，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定，將《行政處罰決定書》送達當事人。

A、5日 B、7日 C、10日 D、15日 答案：【B】

26、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，當事人逾期不履行行政處罰決定，到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款。

A、百分之一 B、百分之二 C、百分之三 D、百分之五 答案：【C】

27、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，重大行政處罰包括：取消董事、高級管理人員任職資格（）以上直至終身。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【D】

28、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，違法行為在（）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【B】

29、銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人因銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出（）。

A、賠償要求 B、補償要求 C、行政復議 D、行政訴訟 答案：【A】

30、以下應(yīng)當依法從輕或者減輕行政處罰情節(jié)（）

A、主動消除或者減輕違法行為危害后果的。

B、受他人脅迫做出違法行為的。

C、配合銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。

D、已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。

E、其他依法應(yīng)當從輕或者減輕行政處罰的。F、以上都是 答案：【F】

31、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當寫出調(diào)查報告。以下哪一項不是調(diào)查報告應(yīng)當包括下列內(nèi)容：（）

A、被調(diào)查或檢查當事人的基本情況。

B、經(jīng)調(diào)查核實的事實、證據(jù)。

C、提出應(yīng)當給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機關(guān)處理的建議，以及建議的依據(jù)。

D、行政處罰的履行方式和期限。答案：【D】

二、多選題

1、行政處罰的種類包括：（）

A、警告

B、責令停業(yè)整頓 C、吊銷金融許可證

D、取消董事、高級管理人員任職資格 答案：【ABCD】

2、銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有（）。

A、陳述權(quán) B、申辯權(quán) C、辯解權(quán) D、辯論權(quán) 答案：【AB】

3、銀監(jiān)會對下列違法行為給予行政處罰：

A、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員的違法行為。

B、全國范圍內(nèi)有重大影響的違法行為。

C、銀監(jiān)會認為應(yīng)當由其直接查處的其他違法行為。

D、受他人脅迫做出違法行為的。答案：【ABC】

4、銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責對轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：

A、所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員的違法行為。

B、其他單位和個人的違法行為。C、受他人脅迫做出違法行為的。D、以上皆是。答案：【AB】

5、當事人有下列情形之一的，應(yīng)當依法從輕或者減輕行政處罰：

A、主動消除或者減輕違法行為危害后果的。

B、受他人脅迫做出違法行為的。

C、配合銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。

D、已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。

E、其他依法應(yīng)當從輕或者減輕行政處罰的。答案：【ABCDE】

6、立案應(yīng)當填寫立案審批表，根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》管轄的規(guī)定，由（）批準。

A、銀監(jiān)會監(jiān)督檢查部門 B、銀監(jiān)局

C、銀監(jiān)會

D、銀監(jiān)分局負責人 答案：【ABD】

7、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查部門對已立案的涉嫌違法行為，由監(jiān)督檢查部門進行（）的調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù)；必要時，依法進行現(xiàn)場檢查。

A、全面 B、客觀 C、公正 D、公平答案：【ABC】

8、調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當寫出調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當包括下列內(nèi)容：（）A、被調(diào)查或檢查當事人的基本情況。

B、經(jīng)調(diào)查核實的事實、證據(jù)。

C、提出應(yīng)當給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機關(guān)處理的建議，以及建議的依據(jù)。

D、向當事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)頒發(fā)的有效證件。答案：【ABC】

9、《行政處罰意見告知書》應(yīng)當載明下列內(nèi)容:（）

A、擬被處罰當事人的基本情況。

B、擬作出行政處罰的違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù)。

C、擬作出行政處罰的法律依據(jù)。

D、擬作出的行政處罰決定。

E、當事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利，重大行政處罰的聽證權(quán)利。

答案：【ABCDE】

10、詢問或檢查應(yīng)當制作筆錄。筆錄應(yīng)當記載（）、詢問情況，由被詢問人和監(jiān)管人員簽字或蓋章；

A、調(diào)查報告 B、相關(guān)證據(jù) C、時間 D、地點 答案：【CD】

11、行政處罰遵循（）原則。A、公正 B、公開 C、公平D、依法 答案：【ABD】

12、違法事實清楚，證據(jù)確鑿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當簽署審查糾正意見后，退回監(jiān)督檢查部門。（）

A、定性不準。

B、適用法律、行政法規(guī)、規(guī)章錯誤。C、處罰種類或幅度不當?shù)摹?/p>

D、證據(jù)不足、程序不合規(guī) 答案：【ABC】

13、有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當提出糾正意見，并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門，重新進行調(diào)查取證。（）

A、處罰種類或幅度不當。B、違法事實不清。

C、證據(jù)不足。

D、程序不合法的。

答案：【BCD】

14、重大行政處罰包括（）A、較大數(shù)額的罰款 B、責令停業(yè)整頓

C、吊銷金融許可證

D、取消董事、高級管理人員任職資格5年以上直至終身

E、對其他情況復雜或重大違法行為作出行政處罰決定

答案：【ABCDE】

15、聽證結(jié)束后，法律部門應(yīng)當寫出聽證報告，提出處理意見，并將（）一并報送主席會議或局長會議。

A、聽證報告 B、聽證筆錄 C、處罰罰款 D、聽證程序 答案：【AB】

16、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序，當場作出下列處罰：

A、對個人處以五十元以上罰款。B、對個人處以五十元以下罰款。

C、對個人處以一佰元以上罰款。

D、對銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。答案：【BD】

17、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)實施行政處罰，有下列情形之一的，由上級機關(guān)或監(jiān)察部門責令改正，可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分：

A、沒有法定的行政處罰依據(jù)的。

B、擅自改變行政處罰種類、幅度的。

C、違反法定的行政處罰程序的。

D、對其他情況復雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。

答案：【ABC】

18、當事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以采取以下措施：

A、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

B、申請人民法院強制執(zhí)行。

C、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款。

D、申請司法部門強制執(zhí)行。答案：【AB】

19、當事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)（），可以暫緩或者分期繳納。

A、當事人申請 B、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu) C、聽證人 D、銀行業(yè)協(xié)會 答案：【AB】

20、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)必須充分聽取當事人的意見，由監(jiān)督檢查部門對當事人提出的事實、理由和證據(jù)進行復核。當事人提出的（）成立的，應(yīng)當予以采納。

A、事實 B、理由 C、證據(jù) D、處罰依據(jù) 答案：【ABC】

21、實施行政處罰必須以事實為依據(jù)，與違法行為的（）相當。A、事實 B、性質(zhì) C、情節(jié)

D、社會危害程度

答案：【ABCD】

22、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時，應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對負有直接責任的（）給予紀律處分

A、間接責任人 B、董事 C、高級管理人員 D、其他直接責任人員 答案：【BCD】

23、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，詢問或檢查應(yīng)當制作筆錄。筆錄應(yīng)當記載時間、地點、詢問情況，由（）簽字或蓋章。

A、詢問人 B、被詢問人 C、監(jiān)管人員 D、機構(gòu)負責人 答案：【BC】

24、當事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當制作《行政處罰決定書》，附（）移送法律部門進行審查。

A、《行政處罰意見告知書》 B、調(diào)查報告 C、相關(guān)證據(jù)

D、當事人陳述和申辯的意見 E、其他有關(guān)材料 答案：【ABCDE】

25、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應(yīng)當在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公報》或報紙上公告。

公告內(nèi)容包括：（）A、被處罰機構(gòu)的名稱、住所。

B、作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)。

C、其他需要公告的事項。

D、作出處罰決定的單位及人員 答案：【ABC】

26、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰，實行查處分離的原則。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查部門負責行政處罰案件的（）

A、立案 B、調(diào)查 C、提出處罰意見 D、執(zhí)行行政處罰 答案：【ABCD】

27、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰，實行查處分離的原則。法律部門負責審查處罰意見的（）

A、合法性 B、適當性 C、組織聽證

D、作出行政處罰決定 答案：【ABC】

三、判斷題

1、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在調(diào)查或檢查時，可以查閱、復制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，復印文件、資料應(yīng)當與原件核對一致后，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)蓋章。（）

答案：【×】

2、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門可以先行收集證據(jù)，再予以立案。（）

答案：【√】

3、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查部門對已立案的涉嫌違法行為，由監(jiān)督檢查部門進行 全面、客觀、公正的調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù)；必要時，依法進行現(xiàn)場檢查。（）

答案：【√】

4、吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)協(xié)會實施。（）答案：【 X 】

5、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門不允許先行收集證據(jù)，再予以立案。（）

答案：【X】

6、監(jiān)管人員與當事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當回避。（）答案：【√】

7、監(jiān)督檢查部門的非現(xiàn)場檢查報告符合調(diào)查報告要求的，視同調(diào)查報告。（）答案：【×】

8、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)不向當事人告知給予行政處罰的事實、理由和依據(jù)的，或者拒絕聽取當事人陳述、申辯的，行政處罰不能成立；當事人放棄陳述或者申辯權(quán)利的除外。（）

答案：【√】

9、對不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當提出移送建議，由監(jiān)督檢查部門報經(jīng)負責人批準后，移送有管轄權(quán)的機關(guān)。（）

答案：【√】

10、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，應(yīng)當在《行政處罰意見告知書》中告知當事人有要求舉行聽證的權(quán)利。（）

答案：【√】

11、當事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當在收到《行政處罰意見告知書》之日起15個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。（）

答案：【X】

12、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，當事人要求聽證的，除涉及國家秘密、商業(yè)秘密外，聽證應(yīng)當公開進行。（）答案：【×】

13、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)和執(zhí)法人員可以自行收繳1000元以下罰款。（）

答案：【×】

14、當事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當事人申請和銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準，可以暫緩或者分期繳納。（）

答案：【√】

15、在調(diào)查或進行檢查時，監(jiān)管人員與當事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當回避。（）答案：【√】

四、簡答題：

1、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，行政處罰的種類包括哪幾種？ 按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，行政處罰的種類包括：

（一）警告。

（二）罰款。

（三）沒收違法所得。

（四）責令停業(yè)整頓。

（五）吊銷金融許可證。

（六）取消董事、高級管理人員任職資格。

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

2、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應(yīng)當在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公報》或報紙上公告。主要內(nèi)容為哪些?

公告內(nèi)容包括：

（一）被處罰機構(gòu)的名稱、住所。

（二）作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)。

（三）其他需要公告的事項。

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商業(yè)銀行操作風險管理指引

一、單選題

1、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險管理的（）。

A、合理性 B、有效性 C、合規(guī)性 D、全面性 答案：【B】

2、根據(jù)定義，操作風險包括： A、聲譽風險

B、固有風險和剩余風險 C、戰(zhàn)略風險 D、法律風險 答案：【D】

3、商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風險，建立早期的操作風險（）機制，以便及時采取措施控制、降低風險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。

A、數(shù)據(jù)采集 B、量化 C、評估 D、預(yù)警

答案：【D】

4、按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行董事會應(yīng)將（）作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。

A、法律風險 B、策略風險 C、操作風險 D、聲譽風險 答案：【C】

5、商業(yè)銀行的（）負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A、高級管理層

B、董事會

C、內(nèi)審部門

D、各級操作風險管理人員

答案：【A】

6、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應(yīng)保持（），確保全行范圍內(nèi)操作風險管理的一致性和有效性。

A、一致 B、有效 C、獨立 D、全面 答案：【C】

7、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風險的管理情況負直接責任。在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，應(yīng)充分考慮操作風險管理和內(nèi)部控制的要求，保證（）參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風險管理總體政策的一致性。

A、高級管理層

B、董事會

C、內(nèi)審部門

D、各級操作風險管理人員

答案：【D】

8、商業(yè)銀行的（）負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A、高級管理層

B、董事會

C、內(nèi)審部門

D、各級操作風險管理人員

答案：【A】

9、商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向（）報送與操作風險有關(guān)的報告。

A、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)

B、銀監(jiān)會 C、銀監(jiān)會派出機構(gòu)

D、人民銀行

答案：【A】

10、商業(yè)銀行應(yīng)當制定適用于（）的操作風險管理政策。

A、前臺業(yè)務(wù)部門

B、資金業(yè)務(wù)部門

C、信貸業(yè)務(wù)部門

D、全行

答案：【D】

11、商業(yè)銀行應(yīng)當將（）作為操作風險管理的有效手段。A、風險評估

B、加強內(nèi)部控制 C、風險監(jiān)測

D、合規(guī)文化建設(shè) 答案：【B】

12、商業(yè)銀行指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。其職責之一是建立適用全行的操作風險基本控制標準，并（）全行范圍內(nèi)的操作風險管理。

A、識別和評估 B、評估和緩釋 C、識別和指導 D、指導和協(xié)調(diào) 答案：【D】

13、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估，并向（）報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。

A、上一級內(nèi)審部門 B、董事會 C、監(jiān)管部門 D、上一級監(jiān)管部門 答案：【B】

14、鼓勵業(yè)務(wù)復雜程度較高和規(guī)模較大的商業(yè)銀行委托（）對其操作風險管理體系定期進行審計和評價。

A、國家審計署 B、同一級監(jiān)管部門 C、社會中介機構(gòu) D、上一級監(jiān)管部門 答案：【C】

15、按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風險，建立（），以便及時采取措施控制、降低風險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。

A、中期的操作風險跟蹤機制 B、早期的操作風險預(yù)警機制 C、操作風險報告機制 D、以上都是 答案：【B】

16、操作風險管理信息系統(tǒng)至少應(yīng)當記錄和存儲與操作風險損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風險事件信息，支持操作風險和控制措施的（），監(jiān)測關(guān)鍵風險指標，并可提供操作風險報告的有關(guān)內(nèi)容。

A、自我監(jiān)測 B、自我控制 C、自我評估 D、自我預(yù)警 答案：【C】

17、商業(yè)銀行可購買保險以及與（）簽訂合同，并將其作為緩釋操作風險的一種方法，但不應(yīng)因此忽視控制措施的重要作用。

A、保險公司 B、授信企業(yè) C、當?shù)卣?D、第三方 答案：【D】

18、商業(yè)銀行應(yīng)當按照（）關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔的操作風險提取充足的資本。

A、銀監(jiān)會 B、銀監(jiān)局 C、人民銀行 D、財政部 答案：【A】

19、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風險事件包括：搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金（）元以上的案件。

A、10萬 B、20萬 C、30萬 D、50萬 答案：【C】

20、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風險事件包括：詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額（）元以上的案件；

A、300萬 B、500萬 C、800萬 D、1000萬 答案：【D】

21、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風險事件包括：造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)（）以上，嚴重影響正常工作開展的事件；

A、3小時 B、5小時 C、6小時 D、8小時 答案：【C】

22、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風險事件包括：發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失（）元以上的事故、自然災(zāi)害；

A、500萬 B、1000萬 C、2000萬 D、3000萬 答案：【B】

23、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風險事件包括：其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額（）的操作風險事件。

A、1? B、2? C、3? D、5? 答案：【A】

24、未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)當由其履行《商業(yè)銀行操作風險管理指引》規(guī)定的董事會的有關(guān)操作風險管理職責。

A、業(yè)務(wù)條線部門 B、合規(guī)管理部門 C、內(nèi)部審計部門 D、經(jīng)營決策機構(gòu) 答案：【D】

25、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風險管理的檢查評估包括：商業(yè)銀行災(zāi)難恢復和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和（）；

A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有 答案：【B】

26、對于銀監(jiān)會在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)操作風險管理的問題，商業(yè)銀行應(yīng)當在規(guī)定的時限 內(nèi)，提交（）并采取整改措施。

A、整改方案 B、問題清單 C、問責方案 D、問責報告 答案：【A】

27、商業(yè)銀行的操作風險管理政策和程序應(yīng)報銀監(jiān)會（）。

A、審批 B、核準 C、備案

D、知悉

答案：【C】

28、對于發(fā)生重大操作風險事件而未在規(guī)定時限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關(guān)（）。

A、行政處罰 B、監(jiān)管措施 C、問責方案 D、處罰措施 答案：【B】

29、（）可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項風險及控制措施，并作為反映風險變化情況的早期預(yù)警指標。

A、操作風險損失數(shù)據(jù) B、自我風險評估 C、關(guān)鍵風險指標 D、操作風險事件 答案：【C】

30、（）是指商業(yè)銀行識別和評估潛在操作風險以及自身業(yè)務(wù)活動的控制措施、適當程度及有效性的操作風險管理工具。

A、操作風險損失數(shù)據(jù) B、自我風險評估 C、關(guān)鍵風險指標 D、操作風險事件 答案：【B】

二、多選題

1、按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》有關(guān)規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（）適用本指引。

A、中資商業(yè)銀行 B、外商獨資銀行 C、中外合資銀行 D、其他金融機構(gòu) 答案：【ABC】

2、按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》有關(guān)規(guī)定，本指引所稱操作風險是指由（）所造成損失的風險。本定義所指操作風險包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。

A、不完善或有問題的內(nèi)部程序 B、員工和信息科技系統(tǒng) C、外部事件 D、監(jiān)管處罰 答案：【ABC】

3、商業(yè)銀行應(yīng)當按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》有關(guān)要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復雜程度相適應(yīng)的操作風險管理體系，有效地（）緩釋操作風險。

A、識別 B、評估 C、監(jiān)測 D、控制 答案：【ABCD】

4、操作風險管理體系至少應(yīng)包括以下基本要素：（）A、董事會的監(jiān)督控制 B、高級管理層的職責 C、適當?shù)慕M織架構(gòu) D、操作風險管理政策、方法和程序 E、計提操作風險所需資本的規(guī)定 答案：【ABCDE】

5、商業(yè)銀行應(yīng)當按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》要求，建立與本行的（）相適應(yīng)的操作風險管理體系，有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風險。

A.業(yè)務(wù)性質(zhì)

B.規(guī)模

C.管理水平

D.復雜程度

答案：【ABD】

6、商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。主要職責包括：（）

A、制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策； B、通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風險的職責、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業(yè)務(wù)面臨的操作風險控制在可以承受的范圍內(nèi)

C、定期審閱高級管理層提交的操作風險報告，充分了解本行操作風險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風險管理的有效性

D、確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風險； E、確保本行操作風險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督。

F、制定適當?shù)莫剳椭贫龋谌蟹秶行У赝苿硬僮黠L險管理體系地建設(shè)。答案：【ABCDEF】

7、商業(yè)銀行的高級管理層根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的（），并定期向董事會提交操作風險總體情況的報告。

A、計劃 B、政策 C、程序

D、具體的操作規(guī)程 答案：【BCD】

8、商業(yè)銀行應(yīng)明確界定各部門的操作風險管理職責以及操作風險報告的（），督促各部門切實履行操作風險管理職責，以確保操作風險管理體系的正常運行；

A、路徑 B、格式 C、頻率 D、內(nèi)容 答案：【ACD】

9、商業(yè)銀行應(yīng)為操作風險管理配備適當?shù)馁Y源，包括但不限于提供（）等； A、必要的經(jīng)費 B、設(shè)置必要的崗位 C、配備合格的人員

D、為操作風險管理人員提供培訓

E、賦予操作風險管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限 答案：【ABCDE】

10、商業(yè)銀行指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。職責有擬定本行操作風險管理（），提交高級管理層和董事會審批；

A、政策 B、人員 C、程序

D、具體的操作規(guī)程 答案：【ACD】

11、商業(yè)銀行指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。職責有協(xié)助其他部門（）操作風險。

A、識別 B、評估 C、監(jiān)測 D、控制及緩釋 答案：【ABCD】

12、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施，其主要職責包括：（）A、在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任

B、擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批

C、協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險

D、建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風險報告程序 E．確保操作風險制度和措施得到遵守

答案：【BCDE】

13、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風險的管理情況負直接責任。主要職責包括：（）A、指定專人負責操作風險管理，其中包括遵守操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程；

B、根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風險管理評估方法，識別、評估本部門的操作風險，并建立持續(xù)、有效的操作風險監(jiān)測、控制/緩釋及報告程序，并組織實施；

C、在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，充分考慮操作風險管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級操作風險管理人員參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風險管理總體政策的一致性；

D、監(jiān)測關(guān)鍵風險指標，定期向負責操作風險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風險管理的總體狀況，并及時通報重大操作風險事件。

答案：【ABCD】

14、商業(yè)銀行的操作風險管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應(yīng)包括以下基本要素：（）

A、董事會的監(jiān)督控制 B、高級管理層的職責

C、適當?shù)慕M織架構(gòu)

D、操作風險管理政策、方法和程序 E、計提操作風險所需資本的規(guī)定 答案：【ABCDE】

15、商業(yè)銀行的（）等部門應(yīng)該在管理好本部門操作風險的同時，在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風險提供相關(guān)資源和支持。

A、法律、合規(guī)部門

B、信息科技部門

C、全保衛(wèi)部門 D、人力資源部門

答案：【ABCD】

16、商業(yè)銀行應(yīng)當制定適用于全行的操作風險管理政策。操作風險管理政策應(yīng)當與銀行的（）和風險特征相適應(yīng)。

A、業(yè)務(wù)性質(zhì) B、人員構(gòu)成 C、經(jīng)營規(guī)模 D、復雜程度 答案：【ACD】

17、商業(yè)銀行應(yīng)當制定適用于全行的操作風險管理政策。內(nèi)容包括：操作風險報告程序，其中包括報告的（），以及對各部門的其他具體要求。

A、格式 B、責任 C、路徑 D、頻率 答案：【BCD】

18、商業(yè)銀行的高級管理層應(yīng)及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對（）和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風險損失事件。

A、內(nèi)部程序 B、產(chǎn)品 C、業(yè)務(wù)活動 D、信息科技系統(tǒng) E、員工 F、內(nèi)部事件 答案：【ABCDE】

19、商業(yè)銀行可以選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理，具體的方法可包括：（）A、評估操作風險和內(nèi)部控制

B、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集

C、關(guān)鍵風險指標的監(jiān)測

D、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風險評估 E、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風險的報告

答案：【ABCDE】

20、商業(yè)銀行應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的（），及時評估操作風險的各項要求。A、重要產(chǎn)品 B、業(yè)務(wù)程序 C、業(yè)務(wù)活動 D、信息科技系統(tǒng) E、人員管理 F、外部因素及其變動 答案：【ABCDEF】

21、重大操作風險事件應(yīng)當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向（）報告。A、監(jiān)管機構(gòu) B、董事會 C、高級管理層 D、相關(guān)管理人員 答案：【BCD】

22、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風險管理的（）進行定期的檢查評估。A、政策 B、程序 C、做法 D、效果 答案：【ABC】

23、法律風險包括但不限于下列風險：（）

A、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的； B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的；

C、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的。D、因新聞負面報道，導致銀行存款余額的快速下降。答案：【ABC】

24、購買保險等方式緩釋操作風險的商業(yè)銀行，應(yīng)當制定相關(guān)的書面（）。A、政策 B、程序 C、協(xié)議 D、合同 答案：【AB】

25、商業(yè)銀行的操作風險管理（）應(yīng)報銀監(jiān)會備案。

A、政策

B、程序

C、方法 D、方式 E、措施

答案：【AB】

三、判斷題

1、操作風險包括法律風險，也包括策略風險和聲譽風險。（）答案：【×】

2、商業(yè)銀行的操作風險管理體系的具體形式要求統(tǒng)一。（）答案：【×】

3、商業(yè)銀行的董事會應(yīng)全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目。（）

答案：【×】

4、商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。（）

答案：【√】

5、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門直接負責或參與其他部門的操作風險管理。（）答案：【×】

6、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風險的管理情況負直接責任。（）答案：【√】

7、商業(yè)銀行應(yīng)當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風險狀況和重大損失情況。（）

答案：【√】

8、商業(yè)銀行應(yīng)當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：建立基層員工匿名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護制度。（）

答案：【×】

9、商業(yè)銀行應(yīng)當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，要對全部員工建立八小時內(nèi)外行為規(guī)范。（）

答案：【×】

10、商業(yè)銀行應(yīng)當制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復雜性相適應(yīng)的應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案，建立恢復服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運行的備用機制，并應(yīng)當定期檢查、測試其災(zāi)難恢復和業(yè)務(wù)連續(xù)機制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴重中斷時這些方案和機制的正常執(zhí)行。（）

答案：【√】

11、業(yè)務(wù)復雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進的風險管理方法，如使用量化方法對各部門的操作風險進行評估，收集操作風險損失數(shù)據(jù)，并根據(jù)各業(yè)務(wù)線操作風險的特點有針對性地進行管理。（）

答案：【√】

12、商業(yè)銀行應(yīng)當制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風險管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴謹?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責任義務(wù)規(guī)定明確。（）

答案：【√】

13、按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》有關(guān)規(guī)定，未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)當由其經(jīng)營決策機構(gòu)履行本指引規(guī)定的董事會的有關(guān)操作風險管理職責。（）

答案：【√】

14、商業(yè)銀行的操作風險管理政策和程序應(yīng)報銀監(jiān)會批準。（）答案：【×】

15、商業(yè)銀行對所有部門都要建立輪崗輪調(diào)、強制性休假制度和離崗審計制度。（）答案：【×】

四、簡答題：

1、什么是操作風險？

答：操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險。本定義所指操作風險包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。

2、什么是操作風險事件？

答：操作風險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件，具體事件包括：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動，實物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理七種類型。

3、什么是關(guān)鍵風險指標

關(guān)鍵風險指標是指代表某一風險領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計指標。關(guān)鍵風險指標可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項風險及控制措施，并作為反映風險變化情況的早期預(yù)警指標（高級管理層可據(jù)此迅速采取措施），具體指標例如：每億元資產(chǎn)損失率、每萬人案件發(fā)生率、百萬元以上案件發(fā)生比率、超過一定期限尚未確認的交易數(shù)量、失敗交易占總交易數(shù)量的比例、員工流動率、客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率以及嚴重程度等。

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第五篇：江西銀行案防知識考試題庫

一、單選題（合計100道）

1、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應(yīng)當由公安機關(guān)立案偵查的刑事犯罪案件納入（）進行統(tǒng)計。

A、第三類案件 B、第二類案件 C、第一類案件 D、安保類案件 正確答案：A

2、網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機套現(xiàn)等案件，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入（）進行統(tǒng)計。

A、第一類案件 B、第三類案件 C、第二類案件 D、安保類案件 正確答案：B

3、涉嫌非法集資活動類案件，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的案件納入（）進行統(tǒng)計。

A、第二類案件 B、第三類案件 C、第一類案件 D、非法集資案件 正確答案：C

4、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負（）責任。A、直接 B、領(lǐng)導 C、督導 D、調(diào)查 正確答案：A

5、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行（）。A、領(lǐng)導負責制 B、專案負責制 C、專門部門牽頭負責 D、專員負責 正確答案：B

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內(nèi)。

A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C

7、案件信息報送的時點為案件確認后（）小時之內(nèi)。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A

8、銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調(diào)機制。

A、季度分析會議 B、專門會議 C、案防工作會議

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議 正確答案：D

9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定案件（風險）信息的報送線路是（）。

A、實行雙線報送 B、實行行內(nèi)報送 C、報送至上一級行 D、報送至總行 正確答案：A

10、有關(guān)單位瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息，或漏登、遲登、錯登案件（風險）信息的，銀監(jiān)部門依 3 據(jù)（）法律給予處罰。

A、《中國人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》

D、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 正確答案：B

11、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負（）責任。A、直接 B、領(lǐng)導 C、督導 D、調(diào)查 正確答案：A

12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行（）。A、領(lǐng)導負責制 B、專案負責制 C、專門部門牽頭負責 D、專員負責 正確答案：B

13、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內(nèi)。

A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C

14、案件信息報送的時點為案件確認后（）小時之內(nèi)。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A

15、銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調(diào)機制。

A、季度分析會議 B、專門會議 C、案防工作會議

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議 正確答案：D

16、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定案件（風險）信息的報送線路是（）。

A、實行雙線報送 B、實行行內(nèi)報送 C、報送至上一級行 D、報送至總行

正確答案：A

17、有關(guān)單位瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息，或漏登、遲登、錯登案件（風險）信息的，銀監(jiān)部門依據(jù)（）法律給予處罰。

A、《中國人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》

D、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》 正確答案：B

18、銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)（）批準后，報請銀監(jiān)局作出移送決定。

A、銀監(jiān)分局主要負責人 B、銀監(jiān)分局負責案防工作部門 C、銀監(jiān)分局負責案防工作部門負責人 D、銀監(jiān)分局辦公室 正確答案：A

19、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責人應(yīng)當自接到調(diào)查報告之日起（）日內(nèi)作出移送或者不移送的決定。

A、2 B、3 C、4 D、5 正確答案：B 20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責人作出移送決定的，專門負責案件移送的工作人員應(yīng)當在（）小時內(nèi)向公安機關(guān)或人民檢察院移送。

A、12 B、24 C、36 D、48 正確答案：B

21、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對公安機關(guān)、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的（）日內(nèi)，向公安機關(guān)、人民檢察院提請復議。

A、3 B、2 C、1 D、4 正確答案：A

22、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)移送涉嫌犯罪案件材料應(yīng)當移送材料（），對公安機關(guān)、人民檢察院要求移送原件的材料，應(yīng)在材料上標明“原件”字樣，并留備份。

A、原件 B、復印件 C、檔案 D、副本 正確答案：D

23、將（）及整改工作同科學的激勵約束機制建設(shè)掛鉤。A、案件信息報送 B、案件風險防范 C、案件調(diào)查管理 D、案件處置工作 正確答案：B

24、一案四問中的一問是指（）。A、上級行之責 B、案件當事人之責 C、上級行負責人之責 D、部門負責人之責 正確答案：B

25、將案件風險整改與（）掛鉤。A、積分 B、考核 C、評級 D、處分 正確答案：C

26、一案四問中的四問是指（）。A、案發(fā)單位兩級領(lǐng)導之責 B、經(jīng)辦人之責

C、案發(fā)機構(gòu)負責人之責 D、相關(guān)人員責任 正確答案：A

27、將案件風險整改與（）監(jiān)管掛鉤。A、新業(yè)務(wù)準入 B、高管人員任職 C、新機構(gòu)準入 D、市場準入 正確答案：D

28、重要崗位的強制性休假與（）緊密銜接聯(lián)動。A、崗位審計 B、崗位管理 C、崗位檢查 D、員工行為 正確答案：A

29、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取（）和推行他行托管保證金的聯(lián)動。

A、手續(xù)費 B、保證金 C、保管費 D、賬戶管理費 正確答案：B 30、基層行長、主任的定期交流輪崗與（）的委派制并行與聯(lián)動。

A、審計主管 B、審貸官 C、會計主管 D、授權(quán)經(jīng)理 正確答案：C

31、貸款三查的（）與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責任制的配套建設(shè)聯(lián)動。

A、盡職調(diào)查 B、貸前調(diào)查 C、履職調(diào)查 D、以上都需要 正確答案：A

32、案件查處和相應(yīng)（）的制度配套建設(shè)聯(lián)動。A、內(nèi)部處分 B、經(jīng)濟處罰 C、獎懲 D、信息披露 正確答案：D

33、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對（）的配套建設(shè)聯(lián)動。

A、誠信舉報制度 B、員工保護制度 C、員工行為管理 D、內(nèi)部舉報流程 正確答案：B

34、（）依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。A、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu) B、人總行及其派出機構(gòu) C、屬地監(jiān)管機構(gòu) D、銀監(jiān)會 正確答案：A

35、（）列為案件風險防范第一責任人。A、行長 B、董事長

C、分管案防工作的行領(lǐng)導 D、監(jiān)事長 正確答案： B

36、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》自（）施行。

A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正確答案：C

37、（）是案防工作監(jiān)督的第一責任人。A、監(jiān)事長 B、董事長 C、行長 D、合規(guī)部門 正確答案：A

38、（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。A、董事長 B、監(jiān)事長

C、分管案防工作的行領(lǐng)導 D、行長 正確答案：D

39、（）納入銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍。

A、合規(guī)總監(jiān) B、合規(guī)部門負責人 C、風險部門負責人 D、合規(guī)經(jīng)理 正確答案：A 40、合規(guī)總監(jiān)向（）報告案防工作。A、董事長 B、行長 C、監(jiān)事長 D、銀監(jiān)部門 正確答案：B

41、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作自我評估報告》，并在每年（）底前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。

A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正確答案：A

42、案件責任人員被撤職后，（）內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正確答案：B

43、發(fā)生涉案金額（）等值人民幣案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人職務(wù)。

A、五十萬元（含）以上 B、一百萬元（含）以上 C、二百萬元（含）以上 D、五百萬元（含）以上 正確答案：B

44、發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當由（）或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責工作。

A、發(fā)案機構(gòu)

B、發(fā)案機構(gòu)合規(guī)部門 C、風險管理部門 D、法人機構(gòu)總部 正確答案：D

45、銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在立案之日起（）個工作日內(nèi)對案件責任人員做出處理決定。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C

46、銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理人員應(yīng)當具備與履行職責相匹配的（）、經(jīng)驗和專業(yè)素質(zhì)。

A、理念 B、意識 C、經(jīng)歷 D、能力 正確答案：D

47、（）是指銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)本辦法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作開展情況進行評價。

A、監(jiān)管評價 B、監(jiān)管評級 C、案防檢查 D、監(jiān)管談話 正確答案：A

48、案件問責方式可以合并使用，但對于應(yīng)當給予（），不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

A、刑事追究的 B、紀律處分的 C、解除勞動合同的 D、降級 正確答案：B

49、對符合重大突發(fā)事件報送標準的事件，應(yīng)在（）小 時內(nèi)向上一級機構(gòu)及當?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

A、1 B、2 C、24 D、48 正確答案：B 50、重大突發(fā)事件的報告應(yīng)遵循及時、（）、真實、全面的原則。

A、客觀 B、準確 C、科學 D、有效 正確答案：B

51、（）人以上聚眾上訪引發(fā)社會廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會影響的事件屬于嚴重影響金融秩序和社會穩(wěn)定事件。

A、100 B、120 C、150 D、200 正確答案：C

52、銀行業(yè)金融機構(gòu)重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導致兩個（含）以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點無法正常 開展業(yè)務(wù)（）小時（含）以上的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：A

53、造成銀行業(yè)金融機構(gòu)（）人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C

54、涉案金額在（）萬元以上的案件屬于嚴重損害銀行和客戶利益事件。

A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正確答案：A

55、銀監(jiān)局及銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)統(tǒng)一以（）形式、通過最快捷的方式報告重大突發(fā)事件。

A、《重大突發(fā)事件報告》 B、《重大突發(fā)事件快報》 C、《重大突發(fā)事件信息》 D、《重大突發(fā)事件情況報告》 正確答案：A

56、重大突發(fā)事件報告實行（）負責制。A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行政領(lǐng)導 D、部門主管 正確答案：C

57、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（），建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。”

A、職業(yè)紀律，職業(yè)道德 B、職業(yè)行為，職業(yè)道德水準 C、職業(yè)操守，職業(yè)紀律 D、職業(yè)道德，職業(yè)操守水平正確答案：B

58、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。A、銀行工作人員 B、信托公司工作人員 C、汽車金融公司工作人員 D、證券公司工作人員 正確答案：D

59、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是（）準則。

A、守法合規(guī) B、專業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠實信用 正確答案：B 60、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范 C、遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守 正確答案：D 61、以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求（）。A、對所在機構(gòu)誠實信用

B、在工作中時常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個人感興趣的 內(nèi)容

C、切實履行崗位職責 D、維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽 正確答案：B 62、以下哪一項關(guān)于保護客戶隱私的說法不正確（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透漏任何客戶資料和交易信息

B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

C、銀行應(yīng)當保護在為客戶提供開戶服務(wù)時了解到的客戶財務(wù)狀況信息

D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保護客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

正確答案：D 63、以下哪一項不屬于公平競爭行為（）。

A、某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶

B、某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

C、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

D、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負責人可以給予一定比例的提成

正確答案：D 64、以下關(guān)于《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》宗旨的說法，不正確的是（）。

A、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為 B、維護銀行業(yè)良好聲譽

C、完善健康的銀行企業(yè)文化和信用文化 D、促進銀行業(yè)的健康發(fā)展 正確答案：C 65、從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為叫做（）。

A、職業(yè)行為 B、職業(yè)道德 C、崗位行為 D、崗位道德 正確答案：A 66、中國銀行業(yè)發(fā)展中的不足表現(xiàn)在以（）為核心的職 業(yè)價值理念沒有樹立起來。

A、誠信、熱情、敬業(yè) B、誠信、合規(guī)、盡職 C、合規(guī)、盡職、上進 D、誠實、敬業(yè)、上進 正確答案：B 67、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是（）。

A、中國銀行

B、招商銀行深圳分行 C、金融資產(chǎn)管理公司 D、中國農(nóng)業(yè)銀行 正確答案：C 68、銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)當接受（）的監(jiān)督。A、所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾 B、國際金融機構(gòu)、所在機構(gòu)、社會公眾 C、國際金融機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾 D、所在機構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會、國際金融機構(gòu) 正確答案：A 69、被視為民法中的“帝王原則”，對銀行從業(yè)人員提出較高要求的是（）。

A、價值最大原則 B、客戶至上原則 C、愛崗敬業(yè)原則 D、誠實信用原則 正確答案：D 70、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當守法合規(guī)，以下選項中不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員需要遵守的范圍的是（）。

A、法律法規(guī) B、國際慣例 C、行業(yè)自律法規(guī) D、所在機構(gòu)規(guī)章制度 正確答案：B 71、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險是（）。

A、違規(guī)風險 B、法律風險 C、合規(guī)風險 D、經(jīng)濟風險 正確答案：C 72、以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準則的是（）。

A、以所在機構(gòu)利潤最大化為目標 B、切實履行崗位職責 C、勤勉謹慎

D、維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽 正確答案：A 73、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機構(gòu)一般不包括（）。A、銀監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、國家外匯管理局 D、國務(wù)院 正確答案：D 74、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員()，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。

A、職業(yè)紀律 B、職業(yè)行為 C、職業(yè)操守 D、職業(yè)道德 正確答案：B 75、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A、銀監(jiān)會 B、所在機構(gòu)負責人 C、銀行業(yè)協(xié)會 D、上級主管 正確答案：D

76、下列有關(guān)信息保密的說法錯誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B、在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C、在離職后也要受信息保密的約束

D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 正確答案：D

77、下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護的做法錯誤的是（）。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構(gòu)客戶信息和本機構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

B、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

C、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應(yīng)盡量打聽對 方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密

正確答案：D

78、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。

A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險

C、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D、熟知業(yè)務(wù)處理流程 正確答案：B 79、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ?)。

A、認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

B、認為這是不合理的邀請，堅決不能做

C、耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進行

D、讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 正確答案：C 80、對有章不循的，要將責任人（），并嚴肅處理。A、給予警告 B、給予通報批評 C、調(diào)離原崗位 D、給予經(jīng)濟處罰 正確答案：C 81、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達30％，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風險，對該行為評價正確的是()。

A、沒有做到向客戶充分提示風險

B、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

C、該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

D、以上說法都不對 正確答案：A 82、以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定()。

A、某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量 使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C、銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務(wù)

D、銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾

正確答案：C 83、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括()。

A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況

B、如該企業(yè)申請擔保貸款，應(yīng)當了解擔保物的情況 C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況 正確答案：D

84、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。

A、反洗錢 B、協(xié)助執(zhí)行 C、內(nèi)幕交易 D、監(jiān)管規(guī)避 正確答案：B 85、對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風險涉嫌犯罪 的，應(yīng)及時向（）報案。

A、檢察院 B、公安司法機關(guān) C、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu) D、法院 正確答案：B 86、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查工作負（）責任。

A.監(jiān)督 B.檢查 C.監(jiān)管 D.評價 正確答案：C 87、當銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有()。

A、先按正常渠道反映與申訴

B、偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù) C、立即向媒體公開披露所受冤屈 D、以上方式都正確 正確答案：A 88、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當?shù)?企業(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為()。

A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

B、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當向所在銀行披露自己的兼職身份

C、非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

正確答案：B 89、某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準了該項業(yè)務(wù)招待費預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費掉，其行為()。

A、因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B、不合理，不應(yīng)當申報不實費用

C、如果消費超過了預(yù)算額度，則是不合理的 D、是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費 正確答案：B 90、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，()。

A、張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知 道的情況實話實說

B、張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認

C、如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D、張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪 正確答案：D

91、下列選項中，不符合我國《公司法》有關(guān)股份有限公司董事會會議議事規(guī)則的是（）。

A、應(yīng)有三分之二的董事出席會議

B、應(yīng)由董事本人出席或委托其他董事出席會議 C、經(jīng)理及監(jiān)事均應(yīng)列席會議

D、董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過 正確答案：A 92、商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu),應(yīng)當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的（）。

A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正確答案：C 93、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當自取得之日起（）予以處分。

A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi) D、沒有規(guī)定 正確答案：C

94、連帶責任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起（）內(nèi)要求保證人承擔保證責任。

A、3個月 B、6個月 C、90天 D、120天 正確答案：B

95、我國《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》于()起正式通過并實施。

A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正確答案：D 96、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風險控制的要求，對客戶進行()。

A、財務(wù)狀況調(diào)查

B、盡職調(diào)查、審查和授信后管理 C、經(jīng)營狀況調(diào)查 D、信用記錄調(diào)查 正確答案：B 97、在《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中，32 “守法合規(guī)”是指()。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事 B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力

C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度

正確答案：D 98、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進行充分的()。

A、風險提示 B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證 正確答案：A 99、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風險和()。

A、產(chǎn)品收益

B、產(chǎn)品的最終責任承擔者 C、其它信息

D、以上都不準確 正確答案：B 100、銀行正常業(yè)務(wù)活動中,在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習慣的禮物。()。

A、現(xiàn)金 B、貴金屬 C、消費卡 D、以上都不準確 正確答案：D

二、多選題（合計100道）

1、銀行業(yè)案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策（）

A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設(shè)掛鉤

B、將案件風險整改與評級掛鉤 C、將案件風險整改與市場準入掛鉤 D、將案件風險整改與高管核準掛鉤 正確答案：ABC

2、商業(yè)銀行應(yīng)建立以（）等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機構(gòu)規(guī)范運作，分權(quán)制衡。

A、股東大會 B、董事會 C、監(jiān)事會 D、高級管理層 E、職代會 正確答案：ABCD

3、根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，主要包括（）。

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件

C、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。

D、行賄案件 正確答案：ABC

4、案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的（）。

A、法律法規(guī)

B、監(jiān)管規(guī)章 C、規(guī)范性文件

D、自律性組織制定的有關(guān)準則

E、銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則

正確答案：ABCDE

5、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（）。A、案件信息報送 B、登記 C、案件調(diào)查 D、案件審結(jié) E、后續(xù)處置 正確答案：ABCDE

6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息分為（）和（）A、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息 B、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息 C、人員處分信息 D、案件金額信息 正確答案：AB

7、保證的方式可以分為（）。A、口頭保證 B、書面保證

。C、一般保證 D、連帶責任保證 正確答案：CD

8、案件風險信息主要包括（）。

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C、收到重大案件舉報線索

D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索 E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) F、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認的情況

G、其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風險或損失的情況

正確答案：ABCDEFG

9、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當包括（）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱 B、事發(fā)時間及案件風險事件概況 C、涉及人員及情況 D、風險情況及預(yù)判 E、已經(jīng)或可能造成的影響

F、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施

G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG

10、案件的確認標準包括（）。A、公安、司法機關(guān)立案偵查的

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的

正確答案：ABCD

11、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息確認報告的內(nèi)容應(yīng)當包括（）。

A、發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱 B、案發(fā)時間及案情概況 C、涉及人員及情況 D、涉案金額及風險情況 E、已經(jīng)或可能造成的影響

F、本機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施 G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG

12、銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備（）要素。

A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、初步判定風險 D、責任人員認定 正確答案：ABC

13、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在（）時候、向（）提交案件審結(jié)報告。

A、總結(jié)案件教訓 B、分析存在問題

C、確定問責方案和整改措施 D、銀監(jiān)部門 E、人行 F、司法機關(guān) 正確答案：ABCD

14、案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當向銀監(jiān)部門報送（）材料。

A、案件審結(jié)報告 B、整改方案 C、責任人追究意見 D、案例材料

E、涉案金額 正確答案：ABCD

15、（）負責對涉嫌犯罪案件的移送工作。A、銀監(jiān)會 B、銀監(jiān)局 C、銀監(jiān)分局 D、銀行的上級機構(gòu) 正確答案：AB

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在依法履行監(jiān)督管理職責的過程中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個人有下列（）情形之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責任的，應(yīng)當依照本規(guī)定向公安機關(guān)、人民檢察院移送。

A、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的

B、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的

C、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的

D、以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的

E、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的

F、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的

G、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當追究刑事責任的 正確答案：ABCDEFG

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)向公安機關(guān)、人民檢察院移送案件時應(yīng)當提供以下（）材料。

A、涉嫌犯罪案件移送書

B、涉嫌犯罪案件情況的調(diào)查報告 C、涉嫌犯罪案件證據(jù)材料清單 D、其他有關(guān)涉嫌犯罪案件的材料 正確答案：ABCD

18、銀行業(yè)金融機構(gòu)未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會要求報案的，依法追究（）的法律責任。

A、銀行業(yè)金融機構(gòu) B、銀行業(yè)金融機構(gòu)負責人 C、直接負責的主管人員 D、其他直接責任人員 正確答案：ABCD

19、銀行業(yè)金融機構(gòu)未按要求報案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理

機構(gòu)應(yīng)在核實基本情況后，依照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》向公安機關(guān)、人民檢察院移送以下（）案件。

A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的

B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機構(gòu)或者客戶資金的

C、玩忽職守造成損失的

D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的 E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當追究刑事責任的 正確答案：ABCDE 20、一案四問制度的主要內(nèi)容包括（）。A、案件當事人之責

B、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責 C、與作案人交往較多的知情人之責 D、案發(fā)單位兩級領(lǐng)導之責 正確答案：ABCD

21、銀行業(yè)案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策主要內(nèi)容包括（）。

A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設(shè)掛鉤

B、將案件風險整改與評級掛鉤

C、將案件風險整改與市場準入監(jiān)管掛鉤

D、將案件風險防范與高管人員任職監(jiān)管掛鉤 正確答案：ABC

22、一線業(yè)務(wù)的（）管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動。A、卡 B、證 C、章 D、操作密碼 正確答案：ABC

23、（）適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動。A、查案 B、處罰 C、破案 D、處分 正確答案：ACD

24、對舉報的（）案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以（）。

A、查實 B、核實 C、重獎 D、獎勵 正確答案：AC

25、對基層操作風險管控的獎包括（）。

A、晉級 B、表揚 C、獎勵 D、提拔 正確答案：BC

26、對基層操作風險管控的懲包括（）。（）A、懲戒 B、處分 C、降級 D、處罰 正確答案：AB

27、基層（）的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動。

A、行長 B、主任 C、授權(quán)經(jīng)理 D、大堂經(jīng)理 正確答案：AB

28、銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作的目標是（）。A、建立健全案防管理體系 B、完善案防管理制度和流程 C、強化法人負責和責任追究

D、推進案防長效機制建設(shè) E、實現(xiàn)案防關(guān)口前移 F、及早防范和化解案件風險 正確答案：ABCDEF

29、案防管理體系至少應(yīng)當包括以下（）基本要素。A、董事會（或理事會等，下同）職責 B、監(jiān)事會職責 C、高級管理層職責 D、適當?shù)慕M織架構(gòu) E、管理政策、制度和流程 F、內(nèi)部監(jiān)督與檢查 正確答案：ABCDEF 30、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責應(yīng)當遵循（）的原則。A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權(quán)責對等 D、責任明確 E、逐級追究 正確答案：ABCDE

31、案防工作評估由銀行業(yè)金融機構(gòu)（）與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)（）構(gòu)成。

A、自我評估

B、監(jiān)管評價 C、相互評比 D、監(jiān)管評級 正確答案：AB

32、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當制定符合本機構(gòu)特點的（）等專門制度。

A、案件風險排查 B、報告 C、處置

D、問責以及整改 E、后評價

正確答案：ABCDEFG

33、根據(jù)責任認定情況，有下列（）情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理。

A、情節(jié)輕微且未造成損害的

B、因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外

C、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的

D、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 E、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

F、受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的

G、其他可以從輕、減輕處理的情形 正確答案：ABCDEFG

34、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當采取（）等方式開展檢查。A、整體移位 B、突擊檢查 C、飛行檢查 D、全面檢查 正確答案：AB

35、銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)案防監(jiān)管評價由屬地銀監(jiān)會派出機構(gòu)組織開展，重點對（）分支機構(gòu)開展評價。

A、網(wǎng)點眾多 B、內(nèi)控薄弱 C、案件多發(fā)

D、年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的 正確答案：ABCD

36、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對（）等內(nèi)容進行檢查評價。A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運行情況 C、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、相關(guān)責任人員處理情況

正確答案：ABC

37、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將（）等要素納入案防管理范疇。A、員工入職前背景考察 B、職業(yè)操守

C、八小時內(nèi)外行為規(guī)范 D、人際關(guān)系 正確答案：ABC

38、銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作問責方式中的其他問責方式包括（）。

A、通報批評 B、責令辭職 C、解除勞動合同。D、撤職 正確答案：ABC

39、重大突發(fā)事件是指可能嚴重危及銀監(jiān)會系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn)或銀行業(yè)金融機構(gòu)（）的事件。

A、正常經(jīng)營 B、償付能力 C、信譽水平

D、影響區(qū)域金融秩序和社會穩(wěn)定 正確答案：ABCD 40、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)指定專人具體負責重大突發(fā)事件

的（）工作。

A、接收 B、分析 C、上報 D、匯總 正確答案：ABC

41、重大突發(fā)事件的報告應(yīng)遵循（）的原則。A、及時 B、準確 C、真實 D、全面 E、客觀 正確答案：ABCD

42、造成銀行業(yè)金融機構(gòu)3人以上（含）（）的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)事件。

A、工傷 B、重傷 C、失蹤 D、非正常死亡 正確答案：BCD

43、重大突發(fā)事件的報告內(nèi)容包括但不限于（）內(nèi)容。A、事發(fā)機構(gòu)名稱地點

B、事發(fā)時間 C、事發(fā)機構(gòu)地點 D、事發(fā)原因 E、聯(lián)系人 正確答案：ABCDE

44、銀行業(yè)金融機構(gòu)如出現(xiàn)遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發(fā)事件的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取以下（）措施。

A、責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予紀律處分

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款

C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

D、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任 正確答案：ABCD

45、對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。

A、從業(yè)人員所在機構(gòu) B、銀行業(yè)自律組織