第一篇：紀檢方面案防競賽試題及答案

紀檢方面案防競賽試題

一、單選題

1、“紀檢檢查證”是全省農村信用社（A）依法實施各類監督檢查活動的資格證明。

A、紀檢監察人員 B、工作人員 C、稽核人員 D、檢查人員

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第二條

2、“紀檢檢查證”由省聯社（B）印制管理。A、辦公室 B、紀檢監察室 C、紀委 D、黨委 《山西省農村信用社“紀檢檢查證”管理辦法》第四條

3、“紀檢檢查證”有效期為（C），每3年換發一次新證。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年

《山西省農村信用社“紀檢檢查證”管理辦法》第十三條

4、開展紀檢檢查應由（D）進行，持證人員應嚴格遵守有關檢查及廉潔自律的規定，不得利用職權謀取不正當利益。

A、五人以上（含五人）B、四人以上（含四人）C、三人以上（含三人）D、二人以上（含二人）《山西省農村信用社“紀檢檢查證”管理辦法》第十五條

5、需繼續持“紀檢檢查證”的人員由其所在單位在“紀檢檢查證”有效期限屆滿之日前（A），按照申領程序向省聯社提交換證申請。

A、30日 B、60日 C、15日 D、7日 《山西省農村信用社“紀檢檢查證”管理辦法》第十三條

6、省紀委規定凡違反“五個不準”者，一經查實，一律（D），并依紀依法從嚴處理。

A、停職 B、開除 C、停薪 D、免職

關于進一步加強作風建設狠剎不良風氣的通知（晉農信黨?2010?25號）第二項

7、檢查考核工作在（A）的組織領導下進行。A.省聯社黨委 B.省聯社紀委 C.省聯社 D.省聯社紀檢監察室

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第六條

8、加強領導班子建設，執行（B），堅持重大問題集體討論，民主決策，防止班子集體違規違紀的情況。

A、兩個責任制 B、民主集中制 C、主體責任制 D、分管責任制

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第七條第一項第三款

9、對領導班子的總體評價和對領導干部檢查考核結果，應采取（C）相結合的方法進行。

A、質量與數量 B、民主和集中 C、定性與定量 D、定向與定量

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第九條

10、按照（D）職責，認真落實“一崗雙責”，積極促進職責范圍內黨風廉政建設和反腐敗工作任務全面落實的情況。

A、工作 B、部門 C、部室 D、崗位

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第七條第二款第三項

11、黨風廉政建設責任制量化考核實行（A）分制。A、100 B、10 C、80 D、60 山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第十一條

12、山西省農村信用社效能監察辦法中所稱工作效能，是指經營管理活動的（A）和效益的綜合體現。

A、效率、效果 B、效率、效益 C、效益、效果 D、管理、收益

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第三條

13、山西省農村信用社效能監察辦法中所稱效能監察，是對全省農村信用社所有機構網點及其工作人員在管理服務活動中的（A）等實施檢查、調查，提出監察建議或做出監察決定，并進行糾正、懲處和督促整改的活動。A、工作規范、工作效率和工作質量 B、工作職責、工作業績和工作質量 C、工作效果、工作能力和工作方法

D、工作能力、工作質量和工作業績 山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第三條

14、效能監察工作應當堅持依法依規、實事求是、標本兼治，堅持（B）與改進工作相結合的原則，重難點、重調查、重證據、重整改。A、預防與處置、監督管理 B、預防與懲處、監督檢查 C、預防與發現、監督處置 D、預防與懲處、監督管理

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第五條

15、各辦事處（市聯社）、各縣級聯社（農合行、農商行）紀檢監察部門負責本轄區效能監察工作，對本級管理機構和（C）負責并報告工作。

A、上一級機關單位 B、上一級黨組織 C、上一級紀檢監察部門 D、效能監察組

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第六條

16、紀檢監察部門對監察中發現的需要追究黨紀處分、政紀處分或者法律責任的問題，按（A）報批后，移送有權部門處理。

A、權限 B、職責 C、單位 D、崗位 山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十三條

17、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中在職責范圍內存在重大（A）、重大損失、重大風險或發生案件，造成較大影響和不良后果。

A、決策失誤 B、風險隱患 C、偏向性問題 D、違規問題

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第一款

18、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中在貫徹落實上級部門安排部署時，有令不行，有禁不止，影響（C），給全局工作帶來不利影響，造成嚴重后果。

A、問題處置 B、時效性 C、政令暢通 D、經營管理

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第二款

19、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中在管理過程中因（D），強令、授意他人實施違法違規行為，或因弄虛作假、不作為等被客戶、系統內部員工、其他個人或團體組織投訴且查證屬實。

A、管理漏洞 B、疏忽大意 C、制度缺失 D、濫用職權 山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第四款

20、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中因不按（B）造成資金損失或存在越權審批、編制虛假報表、賬外經營等重大違規行為。

A、領導指示 B、流程規定操作 C、市場經濟規律 D、客觀事實

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第五款

21、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法問責事項中對群體性（A）事件或其他信訪舉報處置失當，導致事態惡化，造成惡劣影響。

A、突發性 B、嚴重性 C、頑固性 D、長期性 山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第五條第八款

22、通過效能監察幫助和督促條線部門及時糾正工作中的（A），形成廉政風險防控管理工作上下一體、左右聯動的運行機制。

A、失誤和偏差 B、問題和行為 C、方式和方法 D、錯誤和方向

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第六條第二款

23、風險防控中人事用權的檢查重點圍繞（A）、干部交流、員工調配等環節開展監督檢查。

A、干部任免B、職工招聘C、人事關系D、職工背景 山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第七條第一款

24、風險防控中財務用權的檢查重點圍繞（B）、費用審批、工程項目等環節開展監督檢查。A、日常開支 B、大宗采購 C、日常采購 D、公務接貸

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第七條第二款

25、風險防控中對物權的檢查重點圍繞固定資產購置、（B）流動資產購買等環節開展監督檢查。

A、車輛購置 B、抵債資產處置 C、車輛處置 D、固定資產的處置

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第七條第三款

26、依據山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法，考核結果報（C）廉政風險排查防控管理工作領導組，以反饋意見的形式及時反饋給被考核單位。

A、省聯社 B、上級 C、本級 D、辦事處、市聯社 山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第十三條

二、多選題

1、“紀檢檢查證”的發放范圍為全省農村信用社從事紀檢工作的專職人員。包括（ABCD）。

A、省聯社紀委書記、紀委副書記、紀委委員 B、省聯社紀檢監察室人員

C、辦事處（市聯社）紀檢組長、紀檢監察室人員 D、縣級聯社（農商行、農合行）紀檢書記（監事長）、紀檢監察室人員

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第六條

2、“檢查證”只限持證人本人使用，須妥善保管，任何單位或者個人不得對該證進行（ACDE）。

A、涂改 B、銷毀 C、偽造 D、轉借 E、出租 《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第九條

3、有下列情況之一的，被監督檢查單位和個人有權拒絕接受監督檢查（ABCDEF）。

A、未出示“紀檢檢查證”的。B、未出示單位介紹信的。C、未出示本人身份證的。D、持“紀檢檢查證”非本人的。

E、“紀檢檢查證”有涂改或嚴重污損的。F、“紀檢檢查證”超過有效期限的。

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第十二條

4、領導班子和領導干部考核結果分為（ABCD）四個評價等次。

A、優秀 B、良好 C、一般 D、較差 E、很差 山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第十條

5、領導干部黨風廉政建設責任檢查考核結果記入干部檔案和廉政檔案，作為領導干部個人（ABC）的重要依據。

A、業績評定B、獎勵處罰C、選拔任用D、民主推薦 山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第十二條

6、將黨風廉政建設責任制落實情況納入年度目標任務考核，與（AB）的工作業績直接掛鉤，作為評先選優的硬性指標。

A辦事處（市聯社）B、省聯社處（室、直屬中心）C、縣級行社 D、各處室（科室）

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第十五條

7、效能監察的基本程序包括（ABCDE）跟蹤整改落實和歸檔立卷等。

A、確定效能監察項目 B、實施準備 C、組織實施 D、擬定監察報告 E、作出監察處理

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第十八條

8、前期收集整理效能監察依據，理清監察項目的主要業務流程和關鍵崗位權限，（AB）和方法步驟，制訂實施方案。

A、找準主要監察點 B、明確監察目的、要求 C、求真務實查找問題 D、開拓創新制定方案

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十條第三款

9、效能監察報告內容包括（ABCDE）和監察建議或決定意見等。

A、監察依據 B、檢查過程 C、發現的行為偏差 D、管理缺陷 E、存在問題根源分析

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十二條

10、誡勉談話是由紀委書記（紀檢組長）或紀檢監察室會同相關部門人員與被問責人談話，指出（ABC）達到及時提醒、幫助教育的目的。

A、存在的問題 B、明確是非責任 C、督促整改落實 D、未完成工作 E、存在的疑問

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第六條第一款

11、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法中（ABC）的黨員領導干部和高級管理人員，兩年內不得重新擔任與其原任職務相當的領導職務。A、引咎辭職 B、責令辭職 C、免職 D、涉法涉訴 E、被司法機關羈押

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第十條

12、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法中問責的程序包括（ABCD）申訴復議五個環節。

A、問責啟動 B、調查取證 C、審核決定 D、實施問責 E、約見談話

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第十一條

13、山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法適用于全省農村信用社系統各級各部門。重點對象為黨員領導干部和高管人員以及在（ABCD）等方面具有處置權的重要崗位人員。

A、人權 B、財權 C、物權 D、貸權 E、公權 山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第二條

14、山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核按照（ABC）原則，實行分級考核。

A、公開 B、公平C、公正 D、透明 E、全面 山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第三條

15、風險預警及處置機制要針對腐敗現象易發多發的重點領域和關鍵環節，從（ABCDE）等方面收集廉政風險信息，進行分析評估。

A.投訴舉報 B、經濟責任審計 C、干部考察 D、述職述廉 E、個人重大事項報告

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第六條第一款

三、判斷題

1、“紀檢檢查證”由省聯社統一格式、統一印制、統一下發。（√）

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第三條

2、黨風廉政建設責任制考核辦法考核對象是省聯社各辦事處（市聯社）領導班子及處級領導干部、省聯社機關各處（室、直屬中心）負責人。（√）

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第五條

3、效能監察中對需要進行監察處理的，經本單位紀委書記（紀檢組長）批準后，下達監察建議或者監察決定。（√）

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十三條

4、山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法中被問責人若對問責決定不服，可以在接到問責處理決定后15日內向作出問責決定的紀檢監察部門提出書面申訴請求復議（附相關證明材料）。紀檢監察部門在接到書面申訴后，應當在25日內作出答復決定。（×）

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第十一條第五款

5、對于發生重大違紀違法案件的，除嚴肅懲處違紀違法人員外，要加大對負有失職、失察責任的直接領導及主要領導的責任追究力度。（√）山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第十六條

6、約談應當在約談機關辦公場所進行。（√）山西省農村信用社黨員領導干部約談試行辦法（晉農信發?2015?70號）第八條

7、各級農村信用社辦理信訪工作人員與信訪事項或者信訪人有直接利害關系的，應當回避。（√）

山西省農村信用社信訪工作指導意見（晉農信紀?2013?13號）第二十七條

8、各級農村信用社明察暗訪工作領導小組的主要職責是：研究部署并指導下級明察暗訪工作，處理與明察暗訪工作有關的重大事宜。（×）

各級農村信用社明察暗訪工作領導小組的主要職責是：研究部署并指導本級明察暗訪工作，處理與明察暗訪工作有關的重大事宜。

山西省農村信用社紀檢監察明察暗訪工作管理辦法（晉農信紀?2013?12號）第七條

四、簡答題

1、省紀委專門下發了《關于進一步整肅工作紀律狠剎不良風氣的通知》中提出德“五個不準”內容是什么？

答：一是不準上班時間未履行請假手續擅自離崗；二是不準上班時間打牌、下棋、打麻將和玩電腦游戲等；三是不準上班時間到茶社、歌廳、洗浴場所等休閑娛樂場所活動；四是不準利用工作之便吃拿卡要；五是不準參與賭博。關于進一步加強作風建設狠剎不良風氣的通知（晉農信黨?2010?25號）第二項

2、由省聯社黨委下發的《關于進一步加強作風建設狠剎不良風氣的通知》中在嚴格“五個不準”基礎上提出“六個嚴禁”的內容是什么？

答：一是嚴禁超標準接待，中午不準飲酒；二是嚴禁大操大辦或化整為零變相大操大辦婚喪嫁娶等事宜；三是嚴禁用公款大吃大喝、游山玩水和進行高消費娛樂活動；四是嚴禁違反規定使用公車；五是嚴禁參與黃、賭、毒等違法違紀活動；六是嚴禁進入低級趣味不健康的娛樂場所。

關于進一步加強作風建設狠剎不良風氣的通知（晉農信黨?2010?25號）第二項

3、黨風廉政建設責任制的考核要求是什么？

考核工作要實事求是、注重實效，民主公開、群眾參與，嚴格標準、公正評價，分清責任、區別對待，懲教結合、重在提高。

山西省農村信用社聯合社黨風廉政建設責任制考核辦法（試行）（晉農信黨?2011?8號）第三條

4、紀檢監察部門在下發監察建議或決定后還有哪些后續工作？

答：紀檢監察部門應當對監察建議或決定的執行情況進行跟蹤檢查，督促整改意見的落實，及時將效能監察結果及整改情況抄送給相關領導和部門閱知。

山西省農村信用社效能監察辦法（試行）（晉農信黨?2011?9號）第二十四條

5、在《西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法》問責的主要方式有哪些？

答：

（一）誡勉談話。

（二）書面告誡。

（三）公開道歉。

（四）通報批評。

（五）停職檢查。

（六）調整崗位。

（七）引咎辭職。

（八）責令辭職。

（九）免職。

山西省農村信用社黨員領導干部和高級管理人員問責辦法（晉農信紀?2013?10號）第六條

6、山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核在執行落實中各級單位要依據陽光用權、規范用權、監督用權三個用權原則，哪些領域開展用權監督，確保廉政風險防控管理工作落實到位。

答：

（一）人事用權。

（二）財務用權。

（三）物權。

（四）信貸用權。

（五）資金營運。

山西省農村信用社廉政風險防控管理工作考核辦法第六條（晉農信紀?2013?11號）第七條

7、明察暗訪工作應堅持什么原則？ 答：

（一）統一要求、分級負責的原則；

（二）實事求是、客觀公正的原則；

（三）明察與暗訪相結合，以暗訪為主的原則；

（四）懲防并舉、綜合治理的原則；

（五）發現問題，注重證據、重在整改的原則。

山西省農村信用社紀檢監察明察暗訪工作管理辦法（晉農信紀?2013?12號）第五條

8、機關紀律作風十個嚴禁是什么？ 答：機關作風紀律“十個嚴禁”：

（一）嚴禁擅離職守、上網娛樂。按時上下班，不得無故遲到、早退;不得擅自離崗、串崗、脫崗，外出必須按規定履行外出請假手續；嚴禁工作時間干私活、辦私事；嚴禁工作時間打麻將、打撲克和上網炒股、聊天、看電影、玩游戲、瀏覽不健康網站等。

（二）嚴禁行為失范、舉止失當。自覺遵守機關工作人員著裝要求，統一著裝工牌上崗，不得儀表不整；嚴禁參與賭博、涉足不健康的娛樂場所。

（三）嚴禁缺會替會、會風散漫。不準無故缺席應當參加的會議或安排他人替會；會議期間，禁止交頭接耳、接打電話、玩手機、打瞌睡、隨意離開會場和從事其他與會議無關的事情。

（四）嚴禁午間飲酒、酒后駕車。嚴禁在工作日午餐飲酒或飲含有酒精的飲料；嚴禁飲酒后駕駛機動車輛。

（五）嚴禁推諉扯皮、敷衍塞責。不得違反首問負責制、一次性告知制和限時辦結制；不得對服務對象不理不睬、口氣生硬、言辭粗俗，嚴禁與服務對象爭執或爭吵。

（六）嚴禁以權謀私、吃拿卡要。禁止在工作中利用職權，索要或接受服務對象的禮品、禮金、紅包、有價證券等；嚴禁向服務對象報銷各種應由個人支付的費用；嚴禁利用職務之便，接受被管理者或服務對象安排的宴請、旅游及其他經營性娛樂活動。

（七）嚴禁公車私用、奢侈浪費。嚴禁大操大辦、借機斂財；嚴禁公車私用；嚴禁用公款互相宴請、大吃大喝；嚴禁在公務活動中講排場、比闊氣、鋪張浪費。

（八）嚴禁擅自外出、公款旅游。嚴格執行外出審批報告制度；嚴禁組織或變相組織公款旅游。

（九）嚴禁傳播謠言、搬弄是非。嚴禁通過信件、傳單、短信、微信、網絡等方式，誣告陷害或侮辱誹謗單位、組織或個人；嚴禁編造、傳播虛假消息；嚴禁發表不負責任的言論，搬弄是非。

（十）嚴禁有令不行、有禁不止。要不折不扣地執行上級決策部署，嚴禁片面強調局部利益、團體利益和個人利益，搞上有政策、下有對策。

關于進一步重申工作紀律加強機關作風建設的通知（晉農信紀﹝2015﹞7號）

9、省聯社認為不予受理的信訪事項包括哪些？

答：

（一）對辦事處（市聯社）、各縣級聯社（農商行、農合行）已經受理或正在辦理的信訪事項，依據國務院《信訪條例》信訪人在規定期限內再次以同一事項提出信訪或控訴，省聯社不予受理。

（二）對屬于各級人民代表大會以及縣級以上人民代表大會常務委員會、人民法院、人民檢察院職權范圍內的信訪事項，以及已經或者依法應當通過訴訟、仲裁、行政復議等法定途徑解決的信訪事項，省聯社不予受理，并應告知來訪人依照有關法律、行政法規規定的程序向有權機關提出。

（三）來訪人對辦事處（市聯社）信訪事項處理（復查）意見不服，未提出復查（復核）請求而到省聯社再次走訪的，省聯社不予受理，同時引導來訪人走復查（復核）程序。

（四）信訪人的信訪事項不屬于農村信用社受理范圍內的，省聯社不予受理。

山西省農村信用社聯合社信訪事項甄別、歸口辦理指導意見（晉農信紀?2015?13號）第八條

10、省聯社不再受理的信訪事項有哪些？

答：

（一）對辦事處（市聯社）信訪事項處理（復查）意見不服，但無正當理由超過規定期限未請求復查（復核）的，不再受理；

（二）已經省（自治區、直轄市）人民政府復查復核機構審核認定辦結，或已經復核終結備案并錄入全國信訪信息系統的信訪事項，來訪人仍然以同一事實和理由提出投訴請求的，省聯社不再受理；

（三）信訪事項已經經各級農村信用社（農商行、農合行）報請政府信訪部門核準復核終結的，省聯社不再受理。

山西省農村信用社聯合社信訪事項甄別、歸口辦理指導意見（晉農信紀?2015?13號）第九條

11、“紀檢檢查證”的申領使用環節是什么？ 答：申領人填寫《山西省農村信用社紀檢“檢查證”申領表》，經縣聯社（農商行、農合行）、辦事處（市聯社）匯總審核后，向省聯社提出印制申請，省聯社審核、統一印制，登記發放，證件使用，更換、注銷等。

《山西省農村信用社 “紀檢檢查證”管理辦法》第七條

第二篇：山西省農村信用社案防知識競賽試題一答案

山西省農村信用社案防知識競賽試題（必答題部分）

一、單項選擇，每題0.5分，共30分

1、王亞書記、理事長要求全員要牢固樹立（c）第一責任理念，始終保持案防高壓態勢不動搖。

A、發展 B、穩定 C、案防 D、合規 2、2012年省聯社確立了（b）案防工作思路。A、強服務、促轉型、謀跨越 B、大案防、大聯動 C、穩中求進、鞏固提升 D、從嚴治社，從遠治社

3、銀行案件風險屬于（b）范疇，是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。

A、市場風險 B、流動性風險 C、操作風險 D、信用風險

4、按照《公司法》規定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式，違反法律、行政法規或者公司章程，股東可以自決議作出之日起（c）日內，請求人民法院撤銷。

A、10 B、15 C、30 D、60

5、銀行業金融機構內部審計人員原則上按員工總人數（c）配備。

A、1% B、2% C、3% D、5%

6、內部審計部門完成風險防范的最后一道屏障是（c）。A、監督評價與糾正 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、內部控制環境

7、違規積分達到（c）的由人事、紀檢部門負責人對其進行誡免談話，考核不能評為良好（含）以上，同時自當月起扣減（b）月績效工資。

A、8分，一個 B、12分，兩個月 C、16分，三個月 D、24分，三個月

8、管理責任積分達到（）的，積終身積分1分。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分

9、甲股份有限公司凈資產額為5000萬元，依照我國《公司法》規定，其向外投資額（a）。

A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元 C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元

10、按照管理方式不同，利率分為（b）。A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率 C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復利

11、借款人受托支付程序為（d）。A、審核交易、簽訂協議、貸款支付 B、支付申請、支付審核、貸款支付 C、發放貸款、支付審核、支付審批 D、支付申請、審核交易、支付審批

12、項目融資的還款資金來源主要依賴該項目產生的（c），一般不具備其他還款來源。

A、銷售收入、補貼收入或其他收入 B、銷售利潤、投資收入或項目撥款 C、稅后利潤、財政補貼或投資收入 D、融資收入、銷售收入或投資收入

13、委托貸款業務屬于信用社的（a）業務。A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間

14、農村信用社法人機構對最大單戶的貸款授信額度不超過實收資本的（b）。

A、10% B、15% C、20% D、30%

15、某聯社各項貸款余額為13.5億元，其中：關注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。那么，該聯社不良貸款率為（a）。

A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%

16、農戶小額信用貸款期限根據生產經營活動的實際周期確定，小額生產費用貸款一般不超過（b）。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

17、《擔保法》規定，保證合同沒有約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起(a)個月。

A、5個月 B、10 個月 C、6個月 D、24個月

18、質權自(b)時設立。

A、出質人交付質押財產 B、簽訂合同

C、依法登記 D、公證

19、對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過（c）%。

A、75 B、30 C、15 D、10 20、下列權利中，不屬于物權的是（a）A、抵押權 B、所有權 C、地役權 D、商標權

21、以下哪些單位和個人具備擔保資格（c）A、國家機關---政府部門、行政執法部門 B、公益性單位---醫院、學校、養老院等 C、法人分支機構，有授權的除外 D、擔保公司

22、銀監會規定農村信用社執行新企業會計準則的時間為（d）

A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年

23、當事人對保證方式沒有約定時，（a）承擔保證責任。

A、按照一般保證 B、按照連帶責任保證 C、不必 D、由保證人決定的方式

24、流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應承擔（a）責任。

A、侵權責任 B、賠償責任 C、違約責任 D、行政責任

25、對內部人員介紹的，特別是領導介紹（授意）受理的貸款應當（d）。

A、報相關主管領導指示 B、登記留存記錄 C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標準辦理

26、抵押和質押的一個顯著區別是（a）。A、財產是動產還是不動產 B、是否轉移財產的占有 C、根據債務額大小而定 D、以上都不對

27、日終上繳的現金箱，管庫員不必檢查的是（a）。A、柜員現金箱個數 B、柜員箱內實物 C、鎖具的完好性 D、交接手續

28、金庫鑰匙密碼必須分開保管、(d)，不得交叉及橫傳使用，交接時嚴格辦理登記手續。

A、換人交接 B、平行交接 C、交錯交接 D、不用交接

29、以下關于柜員管理錯誤的說法是（c）。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業務 B、柜員不可以代理客戶辦理業務

C、柜員臨時離崗簽退，應將現金入箱上鎖

D、柜員臨時離崗簽退，應將印、證、卡等入箱上鎖 30、存款人申請開立銀行結算賬戶，下列哪個不是有效證明文件（b）。

A、中國居民臨時身份證 B、中國人民解放軍軍人身份證

C、外國公民護照 D、港、澳、臺居民身份證

31、現金調劑需（a）授權。A、三級柜員 B、四級柜員 C、第三柜員 D、無需授權

32、加蓋“假幣”印章應使用（b）油墨。A、紅色 B、黑色 C、藍色 D、朱紅色

33、有權機關凍結單位或個人存款的期限最長為（a）。

A、30天 B、60天 C、3個月 D、半年

34、賬戶在什么狀態下不能辦理存款業務（a）。A、只收不付 B、不收不付 C、部分凍結 D、掛失狀態

35、山西省農村信用社進賬單在收妥抵用環節需加蓋（b）。

A、業務辦訖章 B、業務受理章 C、業務專用章 D、受理憑證章

36、新開立的賬戶（d）日后方可購買支票，原則上一次（b）本。

A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1

37、開戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證（c）。

A、單位定期存款開戶證實書 B、單位通知存款開戶證實書 C、個人通知存款定期存單 D、整存整取定期存單

38、《關于大額現金支付管理的通知》中規定，對一日一次性從儲蓄賬戶提取現金（d）的，取款人需提前一天電話預約。

A、5萬元或5萬元以上 B、10萬元或10萬元以上 C、20萬元或20萬元以上 D、50萬元或50萬元以上

39、柜員在辦理假幣收繳業務時如有客戶不配合收繳行為的，應當立即報告（a）。

A、主管領導 B、保衛部門 C、公安部門 D、稽核部門

40、小額支付系統與大額支付系統貸記往賬業務的金額區分為（a）。

A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元

41、下列款項中不能轉入個人銀行結算賬戶的是（c）。

A、納稅退還 B、證券交易結算資金 C、收入匯繳資金 D、繼承、贈與款項

42、山西省農村信用社表內科目核算以（d）為基礎。A、權責發生制原則 B、明晰性原則 C、及時性原則 D、可比性原則

43、關于驗資賬戶的使用管理，下列說法錯誤的是（a）。

A、注冊驗資賬戶在驗資期間只收不付

B、驗資不成功撤資時，驗資款應退還原匯繳人賬戶 C、驗資款的劃回只能采用轉賬方式

D、注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致

44、采用折角驗印的網點，在驗印時，應采用（d）角度，以最大限度地發現支付結算憑證上印章的偽造和變造。

A、按對角線選取折角 B、按對稱線選取折角 C、選取中央位置對折 D、多方位選取折角

45、下列可導致票據無效的簽章是（a）。A、出票人的簽章 B、背書人的簽章 C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章

46、現金支票、轉賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起（d）。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天 C、10天、10天、一個月 D、10天、20天、一個月

47、下列業務不支持抹賬的是（d）。A、現金調劑 B、儲蓄存款現金存入 C、股金分紅 D、貸款收息

48、農村商業銀行職工自然人投資入股比例不得超過農村商業銀行股本總額的（c）。

A、5％ B、8％ C、15％ D、20％

49、（a）業務可在其他應付款科目進行核算。A、未開戶單位的代收費業務 B、職工未按期領取的工資

C、長期不動戶、久懸戶賬面剩余資金 D、已計提社員未領取的股金分紅

50、商業銀行約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃，這樣的理財計劃是（d）。

A、非保本浮動收益理財計劃 B、保本浮動收益理財計劃

C、最低收益理財計劃 D、固定收益理財計劃

51、個人代理多人辦理信合通卡的，發卡網點應全面了解和審查代理人的職業背景、代辦目的和代辦性質，無正當理由，不得為其辦理。個人一次性代理他人辦理信合通卡的數量不得超過（c）張。

A、1 B、2、C、3 D、5

52、各縣級聯社應（d）對代理黃金業務進行現場檢查，檢查內容包括：交接手續、保管、交易、賬務處理、賬實相符等。

A、定時 B、不定時 C、定期 D、不定期

53、持卡人對賬務變動情況有疑義、向發卡機構提出查詢或更正要求的，發卡機構應在（b）內給予查復。

A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個月

54、綜合業務系統控制貼現票據延期天數最多不超過（c）。

A、5天 B、10天 C、30天 D、6個月

55、農信銀支付清算系統的查詢查復用于查詢通過農信銀支付清算系統辦理的（b）業務。

A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票 C、通存通兌 D、電子匯兌

56、企業客戶操作人員U-KEY出現遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時，需要到（c）辦理U-KEY相關手續，然后重新補發證書，并完成證書下載操作。

A、原受理機構 B、聯社（總行）U-KEY管理部門 C、任何營業網點 D、以上都不對

57、各縣聯社應加強ATM監控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監控系統正常運行，監控保存時間必須達到（a）天。

A、30 B、60 C、90 D、120

58、以下說法不正確的是（b）

A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字； B、縣級聯社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

C、辦事處（市聯社）每年檢查不少于二次，重大活動及節假日期間應組織專項檢查和抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；

D、省聯社在全省組織安全檢查、節假日檢查和隨機抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項重要內容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。

59、關于會計檔案管理，下列說法正確的是（a）。A、一律不準外借

B、有權機關出具借條，經批準可以外借

C、人民法院海關稅務機關等執法機關經行長批準后可以外借

D、會計檔案保管部門的上級行可以外借

60、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》中要求從業人員應遵循（a）原則？

A、應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則 B、應遵循誠實守信，認真負責的原則 C、應遵循城實守信，如實告知的原則 D、應遵循客戶自愿，如實告知的原則

二、多選題，每題1分，共50分（錯選、多選、少選均不得分）

61、案件查處工作分為（bad）階段。A、案件報告 B、案件核查 C、案件處置 D、結案 E、后續處理 62、山西銀監局提出的案防工作“五個一”經驗的具體內容包括以下（bc）

A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防 C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土 E、一盤棋抓共管

63、案件處置三項制度是指（acd）A、《銀行業金融機構案件處置工作規程》

B、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 C、《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》 D、《銀行業金融機構信訪舉報制度》

64、銀行業安全保衛案件主要有（acd）。A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案 D、挪用案 E、綁架案

65、銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備要素（abcd）

A、案件性質明確 B、涉案金額確定 C、初步判定風險 D、具體風險確定

66、“雙線”問責是指在對（bd）問責的同時，還要對（ac）問責。

A、經營管理條線 B、業務經營條線 C、稽核監督條線 D、合規管理條線

67、中小金融機構案件責任追究必須堅持(acd)的原則。

A、事實清楚、證據確鑿 B、責任明確、處理適當 C、手續完備、程序合法 D、權責對等、逐級追究 68、內部審計人員應當具備（abc）專業從業資格。A、專業水平B、從業經驗 C、專業技能 D、道德準則 69、信貸管理基本要求實行（ad）A、信貸業務權限管理制度 B、審貸分離制度

C、信貸業務報備、咨詢制度 D、業務責任人制度 E、信貸信息披露制度

70、質押貸款貸前調查的主要風險點包括（bcd）。A、出質人主體資格 B、出質人意愿 C、質押物合法性 D、質押物價值 71、貸后管理的主要風險點包括以下（cd）A、資金流向 B、支付方式 C、風險預警 D、檔案管理

72、根據《擔保法》規定，以下單位和部門中不得作為貸款擔保人的有（ad）。

A、市級人民政府 B、法人公司的財務部門 C、公益性醫院 D、法人公司授權的分支機構 73、銀行業金融機構要認真遵守信貸管理各項規定和業務流程，按照國家利率管理相關規定進行貸款定價，并嚴格遵守下列規定(ab)。

A、不得以貸轉存、不得存貸掛鉤 B、不得以貸收費、不得浮利分費 C、不得一浮到頂、不得轉嫁成本 D、不得借貸搭售 E、不得調整利率

74、商業銀行不得向關系人發放信用貸款中的關系人是指（db）。

A、商業銀行的董事 B、商業銀行的監事 C、商業銀行的管理人員

D、商業銀行信貸業務人員及其近親屬

75、盡職調查人員應確保盡職調查報告內容的（ad）A、真實性 B、規范性 C、完整性 D、有效性 76、辦理抵押登記主要的風險點有（abc）A、抵押登記辦理 B、抵押登記信息 C、抵押登記期限 D、抵押率 77、冒名貸款的具體表現形式有（abcd）。A、個人貸款企業用 B、假名貸款 C、真證件假檔案貸款 D、假證件貸款 78、反映企業盈利能力的指標有（abcd）A、存貨周轉率

B、銷售凈利率 C、資產凈利率 D、總資產收益率 E、銷售毛利率 79、存單質押擔保的范圍包括（bdc）。A、貸款本金和利息 B、罰息 C、損害賠償金 D、違約金

80、銀行業金融機構不得在發放貸款或以其他方式提供融資時（abc）等金融產品

A、強制捆綁 B、搭售理財 C、保險 D、基金 81、在綜合業務系統中，復核模式可分為（bcd）。A、雙敲復核 B、事中復核 C、手工復核 D、雙人復核

82、在綜合業務系統哪類賬戶的賬號為21位（abcd）。

A、存款 B、股金 C、銀行卡 D、內部帳 83、綜合業務網絡系統柜員管理遵循（abcd）原則。A、分級管理 B、科學分工 C、內控嚴密 D、操作規范

84、存款人死亡，合法繼承人應提供（bcd），營業網點憑以辦理過戶或支付手續。

A、繼承權證明書 B、法院判決書、裁定書 C、居民委員會出具的證明 D、法院調解書 85、營業網點負責人必須定期或不定期抽查柜員尾箱，對重要空白憑證進行檢查，保證（bcd）三者相符。

A、庫存實物 B、《重要空白憑證登記簿》 C、電子尾箱內憑證 D、賬務

86、根據柜員崗位職責不同，綜合業務系統將前臺分為（bcd）

A、儲蓄柜員、對公柜員 B、綜合柜員、信貸會計 C、自助柜員、庫管柜員 D、查詢柜員、授權柜員 87、票據掛失時，掛失止付通知書應當記載下列哪些事項（abd）。

A、票據種類、號碼、金額 B、票據喪失的時間、地點、原因

C、掛失止付人的名稱、營業場所或者住所及聯系方法 D、票據的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱

88、票據權利包括(abcd)。A、支付請求權

B、抗辯權 C、追索權 D、背書權

89、農村合作金融機構的股金業務包括（abcd）。A、開立股金分紅賬號 B、投資股轉資格股 C、股金贈與、轉讓 D、資格股退股

90、商業銀行與客戶的業務往來，應當遵循（bc）的原則。

A、平等 B、自愿 C、公開 D、公平91、當日，入網機構柜員辦理農信銀通兌業務時發生差錯，可以通過（bcd）交易補救。

A、柜臺沖銷 B、手工賬務撤銷 C、柜臺補正 D、當日抹賬 E、錯帳控制申請

92、柜員對儲戶的以下哪些要求不能滿足（abd）。A、儲戶要求其填寫的住址及身份證號碼不得向任何人透露

B、儲戶要求以高于附近其他儲蓄所的利率存款 C、儲戶掛失存單七日后十五日內來取款

D、儲戶要求提供其他人的存款種類以供其選擇存款的期限和種類

93、（abc）有權查詢單位存款，無權查詢個人存款。A、審計機關 B、監察機關

C、工商行政管理機關 D、證券監管管理機關 94、申請發行貸記卡應當符合的條件（abd）。A、經營狀況良好，主要風險監管指標符合要求 B、有符合要求的風險管理和內部控制制度 C、有合格的技術人員、管理人員和相應的管理機構，有保障信息安全的技術能力及安全、高效的計算機處理系統

D、銀監會規定的其他審慎性條件

95、銀行卡批量開戶風險點包括（bcd）。A、客戶虛假申請

B、審查不嚴，讓不符合要求的客戶取得借記卡 C、柜員輸入錯誤，造成新開卡與單位所提供花名冊不符

D、無單位提供的工資花名冊

96、網上銀行主要風險包括（bcd）。A、法律風險 B、技術風險 C、操作風險 D、聲譽風險 E、道德風險

97、以下哪個操作屬于網銀證書管理操作(cd)。A、申請 B、下載 C、重發兩碼 D、廢止 E、凍結、解凍

98、山西省農村信用社聯合社電子銀行業務運行故障種類有（ab）。

A、網絡連接異常 B、專線網絡中斷 C、軟硬件設備故障 D、虛擬資源損失 99、商業銀行各級資本充足率不得低于如下哪些最低要求（bd）。

A、核心一級資本充足率不得低于5% B、核心一級資本充足率不得低于4% C、一級資本充足率不得低于6% D、一級資本充足率不得低于5% 100、信用社財務報表主要包括（abd）。A、業務狀況表 B、資產負債表 C、現金流量表 D、所有者權益變動表 101、信訪案件督辦方式分為（acd）。A、電話督辦 B、派人督辦 C、網絡督辦 D、發函督辦

102、洗錢過程可以分為（bcd）階段。A、準備階段 B、處置階段 C、離析極端 D、歸并階段

103、可疑交易的報告程序由（ab）組成。A、一般可疑交易報告程序 B、重點可疑交易報告程序 C、特殊可疑交易報告程序 D、涉嫌犯罪可疑交易報告程序

104、國際上金融情報機構的設置一般有（ad

A、行政型 B、執法型 C、司法型D、訴訟型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范圍分為（abc）。A、全面接管稽核 B、部分接管稽核 C、專項接管稽核 D、盯崗式接管稽核 106、接管式稽核應遵循的原則（bcd）。）類型。A、保密性原則 B、規范性原則 C、周密性原則 D、慎重性原則

107、嚴格執行干部交流、崗位輪換、強制休假、親屬回避“四項制度”。加強對異常行為員工的重點監控，對（a cd）進行移位檢查。

A、重點機構 B、重點業務 C、重點崗位 D、重點人員

108、重要崗位人員有下列（acd）情形之一的，應安排強制休假。

A、在同一單位同一崗位上工作滿一年的 B、經辦的資金、賬務、項目等出現異常的 C、行為表現異常的

D、為強化管理、防范風險需要專項安排的 109、柜員管理應遵循以下哪些原則（bcd）。A、分級管理 B、科學分工 C、內控嚴密 D、操作規范

110、以下符合員工擔保禁止性規定的有acd）。A、近親屬間不得相互擔保 B、工勤崗員工不得為他人擔保 C、當年新入社的員工不得為他人擔保 D、中層管理人員為他人擔保不得超過5人限制

三、判斷題，每題0.5分，共20分

111、銀監會系統及銀行業金融機構重大突發事件報告工作的組織、管理和協調由銀監會辦公廳負責。（a）

A、√ B、× 112、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以案件審結時的金額為準。（a）

A、√ B、×

113、銀監會對案件處置工作負監管責任。（b）A、√ B、×

114、事后監督部門不能認定出納錯款的責任。（b）A、√ B、×

115、村鎮銀行的最大股東或唯一股東必須是銀行業金融機構。（b）

A、√ B、×

116、《物權法》規定，抵押權未登記的，按照合同簽訂的先后順序清償。（a）

A、√ B、×

117、辦理單位定期存單質押貸款時，單位定期存單的到期日不可以先于貸款的到期日。（b）

A、√ B、×

118、貸款發放時，借據號由前臺柜員根據貸款合同輸入。(a)A、√ B、×

119、社團貸款是省內三家或三家以上具有法人資格，經營貸款業務的農村合作金融機構，采用同一借款合同，為同一借款人發放的貸款。（b）

A、√ B、×

120、借款人可以在一個貸款人同一轄區的兩個或兩個以上的同級分支機構取得貸款。（b）A、√ B、×

121、借款人提前歸還貸款，無需與貸款人協商。（a）A、√ B、×

122、單位存款可以辦理掛失結清。（a）A、√ B、×

123、隨業務辦訖章和儲蓄專用章同時加蓋的內嵌個人名章與單獨加蓋的個人名章具有同等效力。（a）

A、√ B、×

124、柜員密碼掛失時，必須由本人提出書面申請，經人事部門審批同意后方可由后臺管理員進行操作，任何人不得隨意重置其他柜員密碼。（b）

A、√ B、×

125、口頭掛失可在任意一個網點辦理。（ba）A、√ B、×

126、（社員）股東持股金證可在轄內任意一個網點申請單戶紅利分配。（a）

A、√ B、×

127、農信銀實時匯兌業務主要包括匯兌、委托收款、托收承付及退匯四種業務。（a）

A、√ B、×

128、以單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質開立的專用存款賬戶，預留簽章可與專用存款賬戶名稱不一致。（a）

A、√ B、×

129、注冊驗資存款賬戶納入賬戶管理系統管理。（b）A、√ B、×

130、合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從基層做起。（a）

A、√ B、×

131、基本存款賬戶不年檢，相應的一般存款賬戶也不得年檢。（a）

A、√ B、×

132、柜員在柜面收款發現假幣后，可以直接予以沒收。（a）

A、√ B、×

133、嚴格按照業務流程崗位制約要求和分級授權管理規定，對大額存款進行復核控制，防止“一手清”。（b）

A、√ B、×

134、農村合作金融機構在對信用證、承兌、擔保等表外信貸資產分類時，無須考慮該客戶近期的表內業務分類情況。（b）

A、√ B、×

135、因案件發生的現金短款屬于出納錯款。（b）A、√ B、×

136、銀行業金融機構應提高委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%。（）

A、√ B、×

137、自助銀行設備鈔箱由雙人管理，即一人管理自助設備鈔箱鑰匙，一人管理鈔箱密碼。（a）

A、√ B、× 138、客戶在口頭掛失后補辦書面掛失的，柜員應先撤銷口頭掛失再辦理書面掛失（a）。

A、√ B、×

139、票據質權人不得以票據持有人的身份要求付款人付款（a）。

A、√ B、×

140、重要空白憑證和印章是構成信用社對外承擔責任的兩大文義性要素。（a）

A、√ B、×

141、“休眠商戶”是指商戶在POS終端六個月內都沒有交易發生。（a）

A、√ B、×

142、柜員在重要空白憑證不足時，只能向上級機構領用，不得從其他柜員橫向調劑。（a）

A、√ B、×

143、商業匯票的提示付款期限，自匯票到期日起15日內。（b）

A、√ B、×

144、個人存款證明開立的最長期限為3個月。（b）A、√ B、×

145、因注冊驗資和增資驗資開立的臨時存款賬戶屬于審批類賬戶。（b）

A、√ B、×

146、信合通卡密碼可查詢，也可到發卡社辦理密碼解掛或密碼重置。（b）A、√ B、×

147、網上銀行的U-KEY屬于電子憑證，不屬于重要空白憑證。（b）

A、√ B、×

148、在運鈔過程中遭到犯罪分子襲擊時，押運員應按照先警示后自衛的原則處置。(a)A、√ B、×

149、銀行從業人員在執行上級指令中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。（a）

A、√ B、×

150、特殊人群在登錄業務系統時，憑密碼登錄，必須由營業經理授權，特殊人群可以給其他業務人員授權。（a）

A、√ B、×

第三篇：案防知識培訓試題及答案

案防知識培訓試題及答案

一、單項選擇題

1、金融機構案件防控實行（B）負責制。A分管領導 B“一把手” C部門負責人

2、銀監會提出案件治理長效機制有（D）項措施。A七 B八 C九 D十

3、下列哪項不屬于金融機構案件處置制度內容（D）。A銀行業金融機構案件處置工作流程 B銀行業金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法 C銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度 D案件風險信息快報

4、（A）是指由于人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造損失的風險。

A操作風險 B市場風險 C信用風險 D聲譽風險

5、下列關于風險說法不正確的是（B）。

A風險是一個事前概念 B風險是一個事后概念 C反映的是損失發生前事物發展狀態

6、風險管理的流程是（D）。A風險控制—風險識別—風險監測—風險計量 B風險識別—風險控制—風險計量—風險監測 C風險監測—風險識別—風險控制—風險計量 D風險識別—風險計量—風險監測—風險控制

7、銀監會對案件信息報送的時點為案件確認后（B）小時之內。A 12 B 24 C 36 D 48

8、金融機構案件（風險）信息報送應當堅持及時、（A）的原則。A 真實 B完整

9、銀監會出臺的“三個辦法、一個指引”主要由在中華人民共和國境內經（B）批準執行

A 中國人民銀行 B中國銀行業監督管理機構

10、案件防控長效機制的良性循環應當是（A）A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---執行---檢查----修訂制度 C 制度---執行---反饋---檢查---修訂制度 D 制度---排查方案---整改---修訂制度---執行

11、證券公司風險管理的三道防線不包括以下哪一項（D）。

A

風險、計財、合規部門 B 內部審計與外部審計 C 各個業務部門 D 董事會

12、證券公司的風險管理流程不包括以下哪項內容（B）。

A 限額審批 B 壓力測試 C 風險度量 D

風險匯報

13、證券行業風險管理工作所需努力的方向不包括以下哪項內容？（B）

A 深化全員參與的風險管理文化 B 改善新業務開展的審批機制 C 改善數據管理

D 改善人才培養、吸引、激勵與約束機制

14、風險控制自我評估的作用不包括：（A）

A 健全內控管理體系 B 為高級法積累數據 C 監控預警關鍵操作風險 D 實現操作風險管理的前瞻性

15、以下說法錯誤的是:

（A）

A 巴塞爾協會對采用標準法計量操作風險的銀行在風險管理方面并未提出具體要求

B 操作風險自我評估過程中應同時考慮固有風和剩余風險，區分典型性風險和極端風險，同時考慮對公司的直接財務影響和間接影響，以此作為操作風險管理持續改進的基礎工作和關鍵環節

C 操作風險因素（因子）包括流程、人員、環境、外部惡意活動

D 操作風險組織架構以三道防線為基礎

16、下列說法不正確的是（C）

A證券公司全體工作人員都應當對自身行為的合規性負責，并在其職責范圍內對公司合規管理的有效性承擔責任。

B中國證監會對證券公司合規管理的有效性的評價，其結果將成為對證券公司實施分類監管的重要依據。

C中國證監會將對證券公司合規管理的有效性進行評價，僅指對合規總監以及合規部門工作的評價

D作為合規管理的重要制度，《證券公司合規管理試行規定》已于2008年8月1日起施行。

17、下列說法中，不正確的是（C）

A證券公司要保障合規總監的獨立性、知情權和調查權，為合規總監履行職責提供必要的物力、財力和技術支持，設立或者指定合規部門并為其配備足夠的合規管理人員。B合規風險，是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。

C證券公司應當制定合規管理的基本制度，經經理層審議通過后實施。合規管理的基本制度應當包括合規管理的目標、基本原則、機構設置及其職責，以及違規事項的報告、處理和責任追究辦法等內容。

D證券公司解聘合規總監，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內，將解聘的事實和理由書面報告公司住所地證監局。

18、以下哪項屬于操作風險管理范疇:(D)

A 反洗錢監控 B 經紀業務客戶異常投資行為監控 C 自營業務投資行為合規性監控 D 支付系統故障，且未及時啟動災備流程，導致日終交割失敗

19、下列屬于操作風險可能產生損失/影響的有：(D)①對外賠償；②財務報表科目重新歸類；③公司分類等級下調；④聲譽受損；⑤機會成本

A ① B ①③④⑤ C ①②③④ D ①②③④⑤

20、以下屬于新業務評估流程適用范疇的是：(C)①開展此項業務需要設立新的法人實體；②現有交易簿記與確認流程將重大調整；③現有業務執行人員更換；④現有業務主管部門領導變更；⑤開展業務需要報經監管機構審批。

A②③⑤ B①③④⑤

C①②⑤

D①②③④⑤

二、多項選擇題

1、證券公司需要制定的風險限額類別包括（ABCD）。

A 戰略風險限額 B 公司總風險限額

C 具體業務平臺風險限額

D 戰術及操作層面風險限額

2、證券公司采取統一的風險管理框架來管理所有重大風險的特點包括（ABCD）。

A 明確對于風險管理中各種角色、責任和職權

B 闡明所面臨的風險以及如何管理這些風險

C 通過各種報告及披露機制確保對于風險有準確且一致的認識

D 在全公司建立風險管理的共同語言，具體的風險框架、政策、方案以及流程

3、在一般情況下，風險管理人員不應該允許風險量超出提前設定的限額，但是在以下哪幾種情形中，可以允許風險額度被暫時超出（AB）。

A 沒有預見到的市場情形

B 突然出現的業務機會

C 公司當期已經積累大量利潤 D 管理部門已經充分理解風險限額被超出的影響

4、以下哪些屬于操作風險管理要素？

（ABCD）

A 組織架構與職責分工 B

操作風險管理系統

C 損失數據收集

D 操作風險管理報告

5、以下哪些屬于關鍵風險指標的作用？

（ABCD）

A 實現操作風險量化分析

B 推動操作風險管理文化

C 監控報告關鍵風險點

D服務于操作風險偏好的設定

6、以下哪些屬于瑞銀23億巨虧未授權交易案暴露的內控缺陷:(ACD)

A 由于系統配置錯誤，自動發送的“刪除與修改交易”統計未能發送至新的交易團隊負責人

B 交易員將持倉簿記/隱藏在中后臺未監控的賬戶內，使得各類風險、損益監控數據不完整

C清算人員經驗不足，在跟進對賬差異時輕信交易員的解釋，未及時跟進多筆長期巨額差異且未及時報告主管

D 財務人員未深入核實因遺漏和延遲簿記導致的大額的事后損益調整

7、以下不屬于“業務中斷及系統失靈”類別操作風險事件的是：(BCD)

A 光大證券“烏龍指”案

B 巴黎銀行反洗錢艦空流程漏洞，被美國監管機構處以巨額罰款

C 瑞銀“流氓交易員”進行為授權交易，導致巨額虧損案

D

全球最大經紀商MF Global非法挪用客戶資金案

8、操作風險事件可能導致的影響包括：(ABCDE)

A 向客戶賠償差錯交易導致的受損金額

B 財務報表錯報

C 監管機構罰款

D 行政處罰

E 市場禁入

9、以下屬于“內部舞弊”類操作風險事件的有：(ABD)

A 巴林銀行交易員通過臨時過渡性帳戶隱藏巨額虧損頭寸，致銀行倒閉

B 法國興業銀行為授權交易員巨虧案

C 摩根大通“倫敦鯨”巨虧案

D 博時基金老鼠倉案

10、證券公司合規管理包含（ABCD）等方面要素。

A制定和執行合規管理制度 B 建立合規管理機制

C 培育合規文化

D 防范合規風險

11、以下關于證券公司合規管理的要求說法正確的是（ABCD）。

A證券公司應設合規總監

B 證券公司應根據本公司的經營范圍、業務規模、組織結構等情況，設立合規部門

C 監管機關對證券公司合規管理的有效性進行評價

D 證券公司合規管理的有效性評價結果是監管部門對證券公司實施分類監管的重要依據

12、證券公司合規管理信息系統功能覆蓋（ABCDE）等方面。

A法規合規管理控制環境建設B法規合規管理控制活動與措施

C合規管理內外溝通和反饋 D合規檢查和督導 E 系統其他功能

13、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、實現“三個目標”，“三個目標”指的是什么？（ABD）

A繼續降低案件發生率 B繼續提高案件成功堵截率； C 繼續改革管理并重，重在加強內控 D繼續嚴懲犯罪分子、重處違規行為

14、案件專項治理中須排查的“九種人”指的是什么？（ABCD）A有“黃賭毒”行為的 B個人或家庭經商辦企業的 C在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的 D大額資金買彩票或炒股的

15、案件專項治理工作中必須做到“四個不準”指的是什么？(ABCD)A發案必報不準隱實情 B有責必懲不準留死角 C按律問責不準留空間 D依法治理不準講人情

16、“一案四問責”指的是什么？(ABCD)A案發當事人B相關制約人C內部督察責任人D領導責任人

17、案件的確認標準是什么？(ABCD)A公安、司法機關立案偵查的

B銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的 C銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的 D銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

18、銀監會關于加強案件防控，落實內審方面的工作要求是什么?(ABCD)A確保機構的操作風險和案件風險狀況符合案件風險的監管要求 B內審在案件防控工作中級重心由發現、揭露違法、違規行為和現象向防范操作風險及案件風險，提升內控水平轉移 C對發現的風險或問題督促及時整改 D加強與監管部門的交流

19、銀監會的案件防控問責制是按照（ABCD）要求嚴肅追究責任。A上追兩級 B雙線問責 C一案四問責 D引咎辭職 20、銀監會提出的案件防控“四項制度”是（ABCD）A 干部交流 B崗位輪換 C強制休假 D親屬回避

三、判斷題

1、《證券公司全面風險管理規范》和《流動性風險管理指引》強調各部門、機構及人員的全面參與以及對各種風險類型的全面管理。（√）

2、缺乏覆蓋全公司統一數據的風險管理系統是現階段券商風險管理工作中普遍存在的問題之一。（√）

3、在風險金字塔中，越往上層，風險的控制操作性越強。（×）

4、公司各業務部門承擔業務風險的責任，是風險的實際擁有者。（√）

5、內部審計與外部審計工作要確保獨立，對董事會要有獨立的匯報機制。（√）

6、操作風險是指由不完善或有問題的內部操作流程、人員、系統以及外部商品價格波動所造成損失的風險。（×）

7、證券公司反洗錢管理系統可對客戶信息、大額交易、可疑交易等進行監控。（√）

8、證券公司的合規風險是指因證券公司及工作人員的經營管理和執業行為違反法律、法規、規章及其他規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度，以及行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。（√）

9、合規管理應覆蓋證券公司所有業務、各部門和分支機構、全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。（√）

10、證券公司應建立與風險管理、資產規模和業務特點相適應的案防管理體系，有效識別、監測、預警和防控案件風險。（√）

第四篇：紀檢專題知識競賽答案

知識競賽--紀檢專題 單選題(共40題，每題1分):

1、黨員領導干部不準違反規定決定或者批準用公款或者通過攤派方式舉辦各類（）活動。

A.慶典

B.比賽

C.展覽

D.文藝

2、（）是反腐倡廉的基礎性工作和黨員干部拒腐防變的思想保證？

A.加強黨風廉政教育

B.加強制度建設

C.加強監督檢查

D.加強作風建設

3、（），是推進黨風廉政建設和反腐敗工作的重要原則。

A.解放思想、實事求是

B.圍繞中心、服務大局

C.教育為先，制度為重

D.標本兼職、綜合治理

4、下列哪種方式是對領導班子違反黨風廉政建設責任制的追究方式？（）

A.解散

B.改組

C.給予通報批評

D.誡勉談話

5、紀檢監察機關獨立行使黨和政府賦予的案件檢查權、不受（）、社會組織和個人的干涉。

A.黨政機關

B.國家機關

C.行政機關

D.規定之外的其它機關

6、公司《關于嚴禁領導人員大操大辦婚喪喜慶事宜的規定》規定，設宴待客人數不準超過（A）人，禁止使用公車，迎送車量不得超過（）輛，收取禮金不準以營利為目的。

A.150;6

B.180;6

C.200;8

D.200;6

7、促進黨員領導干部廉潔從政，必須堅持（）、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針。

A.黨委領導

B.標本兼治

C.加強監督

D.個人守紀

8、對于《黨紀處分條例》沒有規定，但行為危害了黨、國家和人民的利益，應按照（）進行處理。

A.民主集中制的原則

B.比照相類似條款處理原則

C.實事求是的原則

D.公務員法

9、反腐倡廉必須常抓不懈，拒腐防變必須警鐘長鳴。要堅持中國特色反腐倡廉道路，堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防方針,全面推進懲治和預防腐敗體系建設，做到（）。

A.清正廉潔高效辦公為民服務

B.干部清正政府清廉政治清明

C.政令暢通令行禁止社會和諧

D.廉榮貪恥政治清明社會穩定

10、把作風建設與保障和改善民生、加強和創新社會管理等緊密結合，著力解決（）存在的突出問題。A.思想作風方面

B.領導干部作風方面

C.黨政機關和領導干部作風方面

D.機關干部作風方面

11、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》對國有企業領導人員的基本要求是：應當遵守國家法律法規和企業規章制度，（），切實維護國家利益、企業利益和職工合法權益，努力實現國有企業又好又快發展。

A.依法經營、開拓創新、廉潔從業、誠實守信

B.依法經營、廉潔從業、誠實守信、勤勉敬業

C.依法經營、開拓創新、誠實守信、勤勉敬業

D.廉潔從業、誠實守信、依法經營、與時俱進

12、構成犯罪被判處刑罰的國有企業領導人員（）不得擔任國有企業的領導職務。

A.五年內

B.十年內

C.終身

D.離職前

13、領導干部執行黨風廉政建設責任制的情況，應當列為（）的重要內容，并在本單位、本部門進行評議。

A.民主生活會

B.民主生活會和述職述廉

C.述職述廉

D.黨委（黨組）常委會議

14、黨風廉政建設責任制檢查考核結果（）對領導班子總體評價和領導干部業績評定、獎勵懲處、選拔任用的重要依據。

A.可以作為

B.作為

C.不作為

D.作為參考

15、行政效能監察解決的核心問題是（）。

A.提高行政管理效能

B.提高透明度

C.提高行政管理的公正性

D.預防腐敗

16、黨委（黨組）應當將貫徹落實黨風廉政建設責任制的情況，每年專題報告上一級（）

A.黨委（黨組）和紀委

B.組織人事部門

C.宣傳部門

D.人大機關

17、黨紀處分的種類有（）。

A.警告、嚴重警告、撤銷行政職務、留黨察看、開除黨籍

B.警告、降級、撤銷黨內職務、留黨察看、開除黨籍

C.警告、記過、記大過、降級、撤職、開除

D.警告、嚴重警告、撤銷黨內職務、留黨察看、開除黨籍

18、領導班子主要負責人是職責范圍內的黨風廉政建設（）。

A.主要負責人

B.第一負責人

C.第一責任人

D.首要負責人

19、廉政準則》規定，不準違反規定決定或者批準興建、（）辦公樓、培訓中心等樓堂館所，超標準配備、使用辦公用房和辦公用品。

A.裝修

B.改建

C.修繕

D.擴建

20、廉政準則》對黨員領導干部提出了8個方面（）條明確而具體的禁止性要求

A.30條

B.45條

C.52條

D.58條

21、黨風廉政建設的核心問題是（）。

A.實現好、維護好、發展好最廣大人民的根本利益

B.加強對權力運行的制約和監督

C.實行黨風廉政建設責任制

D.密切黨同人民群眾的血肉聯系

22、與被調查人、受侵害人和證人談話時，如進行錄音、拍照、攝像，調查人員（）。

A.應隱蔽進行

B.應先告知本人

C.不必告知本人

D.通知本人親屬

23、黨風廉政建設要與經濟建設、（）、文化建設、社會建設以及生態文明建設和業務工作緊密結合，一起部署，一起落實，一起檢查，一起考核。

A.政治建設

B.組織建設

C.制度建設

D.作風建設

24、（）是指對紀檢監察對象違紀事實的認定必須具體、準確，符合客觀實際。

A.證據確鑿

B.事實清楚

C.手續完備

D.定性要準確

25、在案件檢查工作中，（）即使犯錯誤的本人拒不承認，也可以認定。

A.證據確鑿

B.事實清楚

C.手續完備

D.定性要準確

26、《中國共產黨黨內監督條例》規定：發現領導干部在政治思想、履行職責、工作作風、道德品質、廉政勤政等方面的苗頭性問題，黨委(黨組)、紀委和黨委組織部門應當按照干部管理權限及時對其開展（）工作。

A.批評教育

B.誡勉談話

C.調查核實

D.立案調查

27、《黨政機關國內公務接待管理規定》規定，接待對象在10人以內的，陪餐人數不得超過（）。

A.2人

B.3人

C.4人

D.5人

28、反腐敗領導體制和工作機制是（）。

A.黨委統一領導，各級齊抓共管，紀委組織協調，黨政各負其責，依靠群眾支持和參與

B.黨委統一領導,黨政齊抓共管，紀委組織實施，部門各負其責，依靠群眾支持和參與

C.黨政統一領導,部門齊抓共管，紀委組織協調，大家各負其責，依靠群眾支持和參與

D.黨委統一領導,黨政齊抓共管，紀委組織協調，部門各負其責，依靠群眾支持和參與

29、領導干部的“一崗雙責”是指（）。A.穩定工作和黨風廉政建設工作

B.經濟工作和黨風廉政建設工作

C.業務工作和黨風廉政建設工作

D.穩定工作和經濟工作

30、各級黨委（黨組）要加強對黨員領導干部廉潔從政方面的教育，將廉政準則列為（）的重要內容。

A.黨內教育

B.民主生活會

C.黨員領導干部教育培訓

D.干部考察

31、《中央企業負責人公務用車管理暫行規定》規定企業主要負責人配備排氣量（）、購車價格（不含車輛購置稅）（）以內的轎車。（）

A.2.5升（含）以下;38萬元

B.2.5升;35萬元

C.2.5升（含）一下;35萬元

D.2.0升（含）以下;38萬元

32、下列哪種情形不受黨風廉政建設責任追究的影響？（）

A.考核評優

B.評選優秀黨員

C.榮立三等功

D.領取救濟補助

33、《黨內監督條例》中首次賦予（）的法規保障地位。

A.各人民群眾團體的監督

B.輿論監督

C.人民群眾的直接監督

D.人民政協的監督

34、被立案調查對象未經立案機關或調查組同意，被調查人所在單位不得批準被調查人出境、出國、出差，或對其進行（）。

A.調動

B.提拔

C.調動、提拔、獎勵

D.行政處分

35、反腐倡廉建設的主體是（）。

A.檢察機關和審判機關

B.紀委

C.黨委（黨組）

D.監察機關

36、違反企業勞動紀律，無正當理由連續曠工（）天，或一年內累計曠工（）天的，采取組織處理措施或給予警告直至解除勞動合同。（）

A.15;30

B.20;50

C.15;50

D.20;30

37、要把黨風廉政建設作為（）和政權建設的重要內容。

A.思想建設

B.作風建設

C.黨的建設

D.組織建設

38、下列哪項屬于黨風廉政建設責任制規定的責任追究情形？（）

A.對群體性、突發性事件處置失當，導致事態惡化，造成惡劣影響的B.疏于監督管理，致使領導班子成員或者直接管轄的下屬發生嚴重違紀違法問題的 C.政府職能部門管理、監督不力，在其職責范圍內發生特別重大事故、事件、案件，或者在較短時間內連續發生重大事故、事件、案件，造成重大損失或者惡劣影響的D.在行政活動中濫用職權，強令、授意實施違法行政行為，或者不作為，引發群體性事件或者其他重大事件的

39、黨員受到留黨察看處分，其黨內職務（）。

A.應當撤銷

B.自然撤銷

C.可以撤銷

D.應當建議撤銷

40、《黨內監督條例》中規定，黨內監督的專門機關是（）。

A.黨的各級委員會

B.人民代表大會

C.人民檢察院

D.黨的各級紀律檢查委員 多選題(共30題，每題2分):

1、中央政治局關于改進工作作風密切聯系群眾的《八項規定》中關于改進新聞報道一條指出，中央政治局同志出席會議和活動應根據（ABC）決定是否報道，進一步壓縮報道的數量、字數、時長。

A.工作需要

B.新聞價值

C.社會效果

D.采訪對象

2、下列敘述中，符合《黨內監督條例》對黨員在黨內監督方面的責任和權利的規定有（CD）。

A.對黨的決議和政策如有不同意見，在堅決執行的前提下，可以在黨的會議上或向黨的組織提出保留，并且可以把自己的意見向黨的上級組織直至中央反映，也可以公開發表同中央決定相反的意見

B.在黨的會議上批評黨的任何組織和任何黨員無需根據，勇于揭露和糾正工作中的缺點、錯誤

C.檢舉黨的任何組織和任何黨員違紀違法的事實，同消極腐敗現象作斗爭

D.參加黨組織開展的評議黨員領導干部活動，發表意見

3、《關于領導干部報告個人有關事項的規定》中所稱“領導干部”包括（ABCD）。

A.各級黨的機關、人大機關、行政機關、政協機關、審判機關、檢察機關、民主黨派機關中縣處級副職以上（含縣處級副職）的干部

B.人民團體、事業單位中相當于縣處級副職以上的干部

C.大型、特大型國有獨資企業、國有控股企業（含國有獨資金融企業和國有控股金融企業）的中層以上領導人員和中型國有獨資企業、國有控股企業（含國有獨資金融企業和國有控股金融企業）的領導班子成員

D.副調研員以上非領導職務的干部和已退出現職、但尚未辦理退（離）休手續的干部

4、《黨紀處分條例》規定，違反有關規定從事營利活動,有下列哪些行為的,情節較輕的,給予警告或者嚴重警告處分;情節較重的,給予撤銷黨內職務或者留黨察看處分;情節嚴重的,給予開除黨籍處分：（ABCD）

A.經商辦企業的B.個人違反規定買賣股票或者進行其他證券投資的C.從事有償中介活動的D.在國(境)外注冊公司或者投資入股的5、《關于進一步推進國有企業貫徹落實“三重一大”決策制度的意見》中所稱的“重大決策事項”包括（ABC）。A.企業貫徹執行黨和國家的路線方針政策、法律法規和上級重要決定的重大措施

B.企業發展戰略、破產、改制、兼并重組、資產調整、產權轉讓、對外投資、利益調配、機構調整等方面的重大決策

C.企業黨的建設和安全穩定的重大決策

D.投資計劃

6、改革開放以來，我們始終堅持用馬克思主義中國化最新成果引領反腐倡廉實踐，確立了標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的反腐倡廉工作方針，堅持懲治和預防腐敗兩手抓、兩手都要硬；明確了（ABCDEF）等基本工作，從整體上推進懲治和預防腐敗體系建設。

A.教育

B.制度

C.監督

D.改革

E.糾風

F.懲治

7、監察機關對監察對象（ABC）情況進行監察。

A.執法

B.廉政

C.效能

D.履職

8、黨內監督是指（ABC）之間，依據黨章和其他重要的黨規黨法，相互監察、督促的活動。

A.黨員

B.黨組織

C.黨組織與黨員

9、反腐倡廉建設必須堅持（ABCD）的方針。

A.標本兼治

B.綜合治理

C.懲防并舉

D.注重預防

10、公司《關于嚴禁領導人員大操大辦婚喪喜慶事宜的規定》中要求，不得宴請下列哪些人？（ABC）

A.供應商

B.施工單位

C.外委服務單位

D.好友

11、黨委（黨組）應當建立黨風廉政建設責任制的檢查考核制度，（ABC）。

A.建立健全檢查考核機制

B.制定檢查考核的評價標準、指標體系

C.明確檢查考核的內容、方法、程序

D.加強檢查考核結果的運用

12、《關于在全國紀檢監察系統開展會員卡專項清退活動的通知》中所指會員卡包括下列哪些卡？（ABCD）

A.美容卡

B.健身卡

C.超市購物卡

D.加油卡

13、實行黨風廉政建設責任制的基本原則是（ACD）

A.堅持集體領導與個人分工負責相結合B.堅持黨要管黨、從嚴治黨

C.堅持誰主管、誰負責

D.堅持一級抓一級、層層抓落實

14、在黨風廉政建設中受到責任追究的領導班子、領導干部，取消當年（AB）的資格。

A.考核評優

B.評選各類先進

C.調級

D.提拔

15、建立健全懲治和預防腐敗體系2013-2017年工作規劃主要提了哪幾方面的要求？（ABCD）

A.堅持不懈抓好黨的作風建設

B.堅決有力懲治腐敗

C.科學有效預防腐敗

D.加強黨對黨風廉政建設和反腐敗工作的統一領導

16、實行黨風廉政建設責任制，要堅持（ABCD）依靠群眾的支持和參與。

A.黨委統一領導

B.黨政齊抓共管

C.紀委組織協調

D.部門各負其責

17、下列哪一情形會被視為投標人相互串通投標？（ABCDEF）

A.不同投標人的投標文件由同一單位或者個人編制

B.不同投標人委托同一單位或者個人辦理投標事宜

C.不同投標人的投標文件載明的項目管理成員為同一人

D.不同投標人的投標文件異常一致或者投標報價呈規律性差異

E.不同投標人的投標文件相互混裝

F.不同投標人的投標保證金從同一單位或者個人的賬戶轉出

18、違反黨風廉政建設責任制行為的責任追究形式有：（ABCD）

A.批評教育、誡勉談話、責令作出書面檢查

B.通報批評

C.黨紀政紀處分

D.調整職務、責令辭職、免職和降職等

19、下列屬于“八項規定”中的條款的是（ABC）。A.要改進調查研究

B.要規范出訪活動

C.要改進警衛工作

D.要改進接訪工作

20、《黨政機關厲行節約反對浪費條例》中規定改革公務用車實物配給方式，取消一般公務用車，保留（ABCD）。

A.執法執勤車輛

B.機要通信車輛

C.特種專業技術車輛

D.應急車輛

21、《廉政準則》規定，黨員領導干部不準在（ABCD）中搞拉票等非組織活動。

A.民主推薦

B.民主測評

C.組織考察

D.選舉

22、《黨內監督條例》中規定誡勉談話由（ABC）部門按照干部管理權限進行。

A.黨委（黨組）

B.紀委

C.黨委組織部門

D.黨委宣傳部門

23、領導班子主要負責人是職責范圍內的黨風廉政建設第一責任人，應當（ABCD）。

A.重要工作親自部署

B.重大工作親自過問

C.重點環節親自協調

D.重要案件親自督辦

24、《中央企業負責人公務用車管理暫行規定》中指出，企業為企業負責人配備公務用車應當遵循（ABCD）的原則，并與企業生產經營實際相適應，不得互相攀比，杜絕奢侈浪費。

A.立足國產

B.保障公務

C.經濟安全

D.節能環保

25、廉政風險防控的責任主體和首要防線是（AB）。

A.相關業務部門

B.基層單位

C.領導班子主要負責人

D.紀檢部門

26、《黨政機關厲行節約反對浪費條例》中關于公務接待規定，接待單位應該嚴格按標準安排接待對象的住宿用房，協助安排用餐的按標準收取餐費，不得在接待費中列支應當由接待對象承擔的費用，不得以舉辦會議、培訓等名義（ABD）接待費開支。

A.列支

B.轉移

C.挪用

D.隱匿

27、《關于領導干部帶頭在公共場所禁煙有關事項的通知》中指出，各級領導干部不得在（ABCDE）等禁止吸煙的公共場所吸煙。

A.學校

B.醫院

C.體育場館

D.公共文化場館

E.公共交通工具

28、《關于實行黨風廉政建設責任制的規定》中明確，實施黨風廉政建設責任追究，要實事求是，分清集體責任與個人責任，主要領導責任與直接領導責任，錯誤決策由領導干部個人決定或批準的，不追究（AC）的責任。

A.領導班子

B.領導干部個人

C.具體執行者

D.領導干部個人與具體執行者

29、反腐倡廉教育要面向全社會，把思想道德教育、紀律教育與（ABC）和法制教育結合起來。

A.社會公德

B.職業道德

C.家庭美德

D.社會道德和良知

30、“三重一大”，即指（ABCD）。

A.重大決策

B.重要人事任免

D.大額度資金運作

C.重大項目安排

第五篇：案防知識競賽題目參考

附件2：

上海銀行業案件防控新規知識競賽試題及參考答案

一、單選題

1、銀行業金融機構自查發現案件責任追究區別對待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內外勾結作案 C.集體作案 D.單位犯罪

2、下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個聯動”？（C）

A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 C.激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

3、下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動的企業提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等

B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D.加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A.2 B.3 C.4 D.1

5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書

B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴格保管

6、根據監管規定，哪項不屬于銀行業金融機構自查發現案件的情形：（D）

A.在業務流程中，通過流程監督機制或IT系統預警功能發現異常情況或案件線索，經向相關部門負責人或本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件

B.銀行業金融機構按照監管部門的部署，在組織開展全面檢查或專項檢查中發現異常情況或案件線索，經機構負責人研究并采取后續措施發現的案件

C.業務流程或工作部門的負責人，在日常管理監督或通過崗位輪換、強制休假等措施發現異常情況或案件線索，經向本機構負責人報告并采取后續措施發現的案件 D.監管部門在飛行檢查中發現案件線索的

7、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評實行（C）。A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評

8、以下內容不符合《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定的是（C）。A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監管體系 B.內發生非自查發現重大、惡性案件的，考評結果一票否決

C.在案件防控工作考評中，沒有轉發銀監會《重大突發事件報告制度》，相關工作一票否決 D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、準確和全面

9、根據監管規定，說法不正確的是:（C）

A.銀行發生案件，不論是否自查發現，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關人員，都應移送司法機關依法處理

B.銀行在自查發現案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關人員責任。

C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件，可以按照有關規定免除責任并不予上追兩級責任

D.銀行高管人員涉案參與的案件、經國家機關或監察機構檢查揭露的案件，應按照有關規定問責并上追兩級責任

10、下列哪項不屬于案件防控“六個環節”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權卡 C.空白憑證 D.查詢對賬

11、王某是甲商業銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據《商業銀行法》的規定，下列說法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發放貸款

B.甲銀行不得向乙公司發放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發放擔保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發放貸款

12、根據《商業銀行法》，商業銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業銀行投資 B.房地產開發業務 C.信托投資業務 D.股票投資業務

13、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，安全評估實行量化管理，根據評估內容和標準打分，累計得分在（B）的銀行業金融機構列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上

14、銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉貸罪

C.違法發放貸款罪 D.貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A.了解你的業務

B.了解你的客戶業務單據 C.了解你的客戶業務 D.了解你的客戶

16、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，對安全評估不達標或列為（D）的單位，銀行業監督管理部門應當建議該銀行業金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。A.治安高風險單位 B.治安關注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位

17、《銀行業金融機構安全評估辦法》規定，銀行業金融機構的安全評估工作（C）進行一次。

A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年

18、案件防控長效機制的良性循環應當是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執行—檢查—修訂制

C.制度—執行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執行

19、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，銀行業金融機構發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。A.專案組 B.調查組 C.檢查組 D.督查組

20、商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（B）的要求。A.制度先行于業務 B.內控優先

C.發展是根本，管理是保障 D.合規人人有責

21、根據《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，《案件風險信息快報》未明確要求的內容為（C）。

A.事發銀行業金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B.涉案人員及情況

C.已經或可能造成的損失 D.公安司法機關的強制措施

22、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A.對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應上報案件風險信息

B.案件風險信息在確認為案件之前納入案件統計系統，在被撤銷后從系統中移除

C.如經調查確認案件風險信息不構成案件，應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D.案件信息中涉及的金額以本機構排查的金額為準

23、分支行案件防控的第一責任人是：（B）A.總行行長 B.分支行行長

C.分支行分管風險的副行長 D.分支行分管會計的副行長

24、“三個辦法，一個指引”指：（C）

A.固定資產貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引。

D.貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引。

25、下列哪些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而可能引發操作風險：（A）A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C、濫用職權，對客戶交易進行誤導

D．員工與外部人員串通，違反內部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門

26、根據《銀行業監督管理法》的規定，以下不屬于銀行業金融機構按照規定應該如實向社會公眾披露的是（A）A.財務會計賬簿 B.風險管理狀況

C.董事和高級管理人員變更 D.財務會計報告

27、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。A.監控下

B.雙人會同下

C.會計主管視線范圍內 D.內庫柜員視線范圍內

28、（A）是內控的第一責任人。A、網點一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

29、案件（風險）信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“（B）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報

30、《銀行業從業人員職業操守》的“懲戒措施”中規定：對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（B）。A.開除 B.通報同業 C.解除勞動合同 D.罰款

31、下列說法正確的是：（D）

A、已調離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用。

B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現金柜員自己清點完尾箱后可以離開現金柜出去午餐。D、開戶前應審核企業開戶證明文件原件。

32、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀

B、當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發了《中國銀監會關于加大防范操作風險的通知》，簡稱操作風險十三條，以下（D）不屬于“十三條”： A.高度重視防范操作風險的規章制度建設 B.切實加強稽核建設

C.堅持相關的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規文化

34、下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素：（C）A.案件性質明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風險

35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統賬號，他就找同事乙查找關于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉賣給第三人，情節嚴重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構成共同犯罪

B、乙構成出售、非法提供個人信息罪 C、甲構成出售、非法提供個人信息罪 D、甲、乙均不構成犯罪

36、內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行（A）的動態過程和機制。

A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B.事前防范

C.事后監督和糾正 D.分散、轉移

37、某銀行辦公室職員甲，利用職務的便利，按照本銀行的經營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）

A、由于沒有發生實際危害社會的損害結果，因此，甲不構成犯罪 B、甲構成偽造證件罪

C、甲構成偽造金融機構經營許可證罪 D、甲構成職務侵占罪

38、內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層

C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位

39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風險

B、信用風險

C、市場風險

D、流動性風險

40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）A、甲構成了違法發放貸款罪 B、甲的犯罪行為應當從重處罰 C、B公司屬于甲的關系人

D、甲的行為構成一般違規，不構成刑法上的犯罪

41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發現，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構成吸收客戶資金不入賬罪 B、甲構成失職罪

C、甲沒有構成犯罪，僅是一般違規失職行為 D、構不構成犯罪應當看是否造成損失。

42、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）A.機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B.機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C.機構準入，業務準入、高管準入與干部和員工職業操守教育培訓掛鉤 D.實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

43、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，案件的確認標準不包括：（B）

A.公安、司法機關立案偵查的 B.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業金融機構員工被取保候審 D.銀行業金融機構員工被拘留 E.銀行業金融機構員工被逮捕

44、銀行業金融機構內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優先 B.漸進 C.獨立 D.可控

45、銀行業金融機構的（A）應對其經營活動的合規性負最終責任。A.董事會 B.高管層 C.合規管理部門 D.風險管理部門

46、銀行業金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線

47、銀行業金融機構操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件所造成（B）的風險。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件

48、銀監會《關于加強案件防控落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中要求銀行業金融機構重點對高風險網點、高風險業務、（D）、高風險崗位的操作規范和業務程序進行評估。

A．高風險賬戶 B．高風險客戶 C．高風險部門 D．高風險環節

49、銀行業金融機構應當嚴格執行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。

A.款 B.密 C.印 D.單

50、銀行業金融機構應當對關鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期

51、《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》明確，高風險產品是指其風險程度相當于《商業銀行理財管理辦法》規定的銀行理財產品風險評級（C）以上。A．2級

B.3級

C.4級

D.5級

52、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）

A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C．涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D．涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

53、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）。A．記大過（含）以上 B．降級（含）以上 C．撤職（含）以上 D．開除（含）以上

54、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務 A．一年內 B．二年內 C．三年內 D．五年內

55、“十必做”要求基層網點主要負責人應結合業務實際與風險形勢，（A）組織一次案防教育。

A．每月

B.每2個月

C.每季度

D.每半年

56、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級

D.取消任職資格

57、關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司 B 李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸

C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D 張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益

58、《關于加強商業銀行代銷業務管理的通知》要求，商業銀行應由（A）管理代銷產品的宣傳資料。（A）

A． 總行或分行

B． 支行

C． 理財經理

D． 會計人員

59、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人（C）以上處分

A． 警告

B． 記過

C． 記大過

D． 降級

60、銀行業金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度 A． 統一授信、統一授權 B． 分級授信、分級授權 C． 分級授信、統一授權 D． 統一授信、分級授權

61、下列哪項屬于《中國銀監會關于修改銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發[2012]61號）中“第三類案件”？（C）

A．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的 B．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的

C．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其他從業人員業無其他違法違規行為的

D．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發生的。

62、企業銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀 B．當客戶面剪角作廢

C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

D．柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

63、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，發生重大、惡性案件的，銀行業金融機構應當給予案發層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。A.記大過（含）以上 B.降級（含）以上 C.撤職（含）以上 D.開除（含）以上

64、關于銀行業金融機構從業人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經營小額貸款公司 B.李某以銀行職員身份向其好友發放高利貸

C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D.張某向其客戶承諾高于規定存款利率的收益

65、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（C）內對案件責任人做出處理決定，并在決定后（C）內由案發層級機構的上一級機構向銀行業監督管理機構報告。A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日

66、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，銀行業金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）

A.監察室

B.合規部

C.安保部

D.審計部

67、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，重大、惡性案件的標準（B）

A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

68、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應適用一下哪種處理方式（D）A.警告

B.記大過

C.降級

D.取消任職資格

二、多選題

1、案件責任，是指發生案件的銀行業金融機構及其上級機構的（ABC）在所發生案件當中應負的主要領導責任、重要領導責任和直接責任。A.主要負責人 B.分管負責人 C.直接責任人 D.作案嫌疑人

2、銀行業金融機構（ABCD）等，仍應按照有關規定問責并上追兩級責任。A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件

B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發現的案件 C.銀行業金融機構高管人員涉嫌參與的案件 D.經國家有關機構或監管機構檢查揭露的案件

3、自查發現案件，是指銀行業金融機構在日常經辦業務和經營管理中，通過（ABD）和檢查監督等途徑發現異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。A.內部相互監督 B.管理監督 C.外部監督 D.內審監督

4、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，案件防控工作考評的內容包括（ABCD）

A.案件防控工作組織 B.內審稽核工作力度 C.內控執行力建設

D.案件責任追究與整改

5、《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，內控執行力建設主要考核：（ACD）

A.是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序

B.是否在的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規范各項業務操作

D.是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查

6、案件涉及金額以（BC）確認金額為準。A.銀監局 B.公安局 C.司法機關 D.金融機構

7、銀行業金融機構案件處置三項制度包括（ADE）A.《銀行業金融機構案件處置工作規程》 B.《銀行業金融機構案件防控工作管理制度》 C.《銀行業金融機構案件處置工作實施細則》

D.《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 E.《銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度》

8、《銀行業金融機構案件處置工作規程》規定，專案組在案件調查過程中應當履行哪些職責（ABCDE）

A.啟動應急預案，清查賬目

B.調查涉及人員，及時向公安、司法機構報案

C.查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D.查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E.總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

9、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定，銀行業金融機構案件風險信息是指（ABCDE）

A.銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規 B.客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常

C.銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況 D.大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 E.收到重大案件舉報線索

10、疏于對營業網點安全管理，導致營業網點通勤門不關閉、電視監控不開啟或不能正常工作，以及下班后網點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究（ABCD）責任。A、網點負責人

B、保衛部門負責人 C、分管領導 D、主要領導

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告 B、對柜員違規操作行為不制止、不糾正、不處理

C、本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章處理業務 D、越權代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協議文書

12、監管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：（ABCD）A、發案人 B、知情人 C、未履職人 D、領導（決策人）

13、《商業銀行合規風險管理指引》規定，商業銀行應綜合考慮合規風險與（ABC）和其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險 D、道德風險

14、《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱銀行業金融機構案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調查 C、案件審結 D、后續處置

15、下列哪些屬于案件確認的標準：（ABCD）A.公安、司法機關立案偵查的

B.銀行業金融機構向公安，司法機關報案并立案的

C.銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案

D.銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

16、案件信息臺賬應當包括（ABCD）A、案件信息

B、案件調查情況 C、案件審結情況 D、后續整改情況

17、《商業銀行合規風險管理指引》所稱合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受（ABCD）的風險。A、法律制裁 B、監管處罰

C、重大財務損失 D、重大聲譽損失

18、商業銀行內部控制的目標有（ABCD）

A、確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B、確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C、確保風險管理體系的有效性

D、確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

19、銀行業金融機構在發生案件后，應當根據案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員組成的專案組，在案件調查過程中履行以下職責（ABCDE）

A、啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產

B、調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質 C、查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告 D、查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任 E、總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見

20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經商辦企業 B、大額舉債

C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票

21、員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規定包括（ABCD）

A、各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密 B、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應在嚴格保密的前提下進行調查，并妥善處置舉報信息

C、在調查過程中，應保障被調查人的正當合法權益，調查必須合理、合法 D、舉報人有知曉事件調查進展程度和調查處理結果的權利，調查處理結束后應當將結果以適當的方式反饋給舉報人

22、自助設備操作防范風險主要做好以下幾點：（ABD）A、自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任 B、雙人拿取自助設備吞沒卡

C、網點必須不定期核查自助設備庫存

D、網點必須設置存放自助設備鑰匙箱的專用保險箱

23、員工道德風險發生時往往表現為（ABCD）。

A、到處散布小道消息或發生不當言論，影響他人或本行榮譽； B、在同事間經常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序； C、當發現員工存在信用卡套現行為時； D、未按規定履行員工重大事項報告制度；

24、禁止違規代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件 B、現金

C、存單（折）D、證書 E、有價單證

25、嚴禁（AB）客戶信息。A、出賣 B、泄露 C、內部使用 D、修改

26、嚴禁辦理沒有真實貿易背景的（BCD）。A、現金業務

B、票據承兌業務 C、票據貼現業務 D、信用證業務

27、下列屬于違規操作且應給予紀律處分的是：（ABCDE）A、授意、協助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B、辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務，造成不良授信、本行聲譽或經濟損失的

C、通過不正當競爭方式營銷本行業務和產品，造成本行經濟或聲譽損失的

D、通過拆分規模、降低標準、縮減金額等化整為零的方式規避上一級審批、審核的

E、將公共業務資源關聯到本人、他人名下或在業績關聯過程中弄虛作假、違背事實進行虛假認定的

28、下列屬于違反保密規定的行為且應給予紀律處分的是（ABD）A、利用不正當手段獲取未經本行公開披露的信息的

B、利用本人知悉的未經本行公開披露的信息謀利或進行非法活動的 C、未保管好本人系統賬號及密碼，導致信息泄露并造成不良影響的

D、未履行保密義務和相關管理規定，導致未經本行公開披露的信息（如商業信息、客戶信息、財務數據信息等）泄露，造成本行經濟損失或聲譽影響的

29、下列屬于違反重要物品使用、管理規定的行為且應給予紀律處分的是（ABCDE）

A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質、重要空白憑證、有價單證、印章、重要機具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的

B、違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 C、擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業銷戶后不按規定回收、銷毀重要空白憑證的 D、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關業務憑證、空白憑證和重要文檔資料的

E、違反規定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

30、根據《上海銀行業金融機構案件防控工作考評辦法》規定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業案防工作考評結果將向全社會進行公開

B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將結合監管會談等途經約見其高管層談話

C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業金融機構，上海銀監局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

D.案防工作考評結果將與市場準入、現場檢查頻度、高管人員履職評價及監管評級等監管行為掛鉤

31、嚴禁違規代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業務。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結

32、銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（ABC）A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內審稽核、違規處罰

33、業務授權不得出現以下行為：（ABCD）A.不確認客戶真實意愿授權 B.不審核憑證授權 C.不核實業務授權 D.超權限授權

34、銀監會提出銀行業金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業務規模掛鉤 C.將案件與銀行業評級掛鉤

D.將案件與高管人員動態監管掛鉤

35、監管部門應當將案件發生情況、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發案銀行業金融機構進行（ABC）的重要參考。A.監管評級

B.市場準入審批 C.監管計劃制訂 D.誡勉談話

36、銀行發生案件的涉案金額或案件累計金額達到規定數額的，則（ABC）。A.1年內不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本 B.1年內不得新設立或投資入股非銀行金融機構 C.1年內不得開辦新業務

D.依法取消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格

37、基層機構負責人案件防控考核主要內容包括：（ABCD）。A.案件防控責任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改

38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。

A.不對營業終了或營業期間柜員因故結束工作、離開營業場所的現金尾箱庫存情況進行核實 B.不按規定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業務印章等重要物品

C.使用他人業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作 D.在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章

39、下面哪幾項屬于銀行業案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農商行副行長乙無故離崗

C.某郵儲銀行某區郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D.某銀行員工丁發放大量假、冒名貸款

40、銀行業金融機構在案件處置工作中包括下列哪些內容？（ABD）A.案件調查 B.案件審結 C.案件評價

D.案件信息報送及登記

41、下列哪一項的做法是錯誤的？（BCD）

A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據 B.專案組在調查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

C.銀行業金融機構案件審結后，應當直接向銀監會案件稽查部門報送案例材料 D.在案件審結工作中，銀行業金融機構提交案件審結報告即完成案件審結工作

42、下列哪一項說法是正確的？（BCD）

A.案件調查工作結束后，銀行業金融機構專案組應形成案件調查報告，直接報送銀監會案件稽查部門

B.銀行業金融機構案件的調查實行專案負責制 C.銀行業金融機構案件處置堅持專案專檔制度

D.銀監會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價

43、在案件后續處置中，下列哪些工作屬于銀監會機構監管部門及銀監局進行督促和評價的范圍之內？（ABC）

A.銀行業金融機構整改方案 B.下階段案件防控工作安排

C.對銀行業金融機構和有關責任人員的追究情況 D.案件的司法結論判定

44、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監視該賬戶。（ABD）A.連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶

B.賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶 C.長期交易頻繁的賬戶

D.未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶

45、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A.對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折

B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據自身特點，分別采取上門對賬、協議對賬、網銀對賬等多種方式對賬

C.對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折

46、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規行為？（BC）A.柜員對違規辦理業務的行為進行抵制、報告

B.委派會計（授權經理）在授權過程中都應聽從網點負責人的指令 C.應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D.堅持客戶本人申請網上銀行、本人領取網上銀行數字證書

47、根據《中國銀監會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監辦發[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）

A.委派會計（授權經理）輪崗期限最長不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實

C.基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過3年，并可根據實際情況另行安排離任審計時間 D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%

48、以下說法正確的是（CD）

A.前臺經辦人員與后臺授權人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號

B.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業務，業務辦理人員可以簡化相關流程

C.授權人員必須對前臺柜員發起的各類代辦業務、大額資金交易、帳戶變更等高風險業務的真實性、準備性、合規性嚴格審核。

D.銀行業金融機構應定期對業務印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查。

49、李某是M商業銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優惠利息發放此筆貸款。根據《商業銀行法》，下列哪些說法是正確的（ACD）A．李某強令下屬機構發放貸款，是禁止的行為

B．該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失

C．該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優惠條件給銀行造成的包括利息在內的損失 D．分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任

50、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）

A．因緊急避險，被迫采取非常規手段處置突發案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的

B．主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C．情節輕微且未造成損害的

D．積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的

51、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規的

B．案發時主動反映、舉報相關線索的

C．受他人暴力脅迫實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D．自查發現、主動揭露案件的

52、按照《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》規定，以下說法，哪些是正確的（CD）

A． 董事長為案件風險監督第一責任人 B． 監事長為案防制度制定第一責任人 C． 行長為案防制度執行第一責任人 D． 董事長為案件風險防范第一責任人

53、根據《商業銀行法》，關于商業銀行分支機構，下列哪些說法是錯誤的？（ABD）A．在中國境內應當按行政區劃設立 B．經地方政府批準即可設立 C．分支機構不具有法人資格

D．撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%

54、根據《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）

A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資

B.銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙

D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷

55、以下哪些屬于《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》為銀監會掛牌督辦案”（ACD）

A.嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發生非正常資金往來。B.嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。C.嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

D.嚴禁員工從事與本行（社）有利害關系的第二職業、經商辦企業或在企業兼職。

56、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）

A.銀行從業人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用pos機非法套現 C.電信詐騙 D.以上都不是

三、是非題

1、銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。(是)

2、銀行業金融機構和其他參與辦案機構是銀監會銀行業金融機構案件防控工作聯席會議組成部門，需要出席聯席會議。(否)

3、案件信息報送及登記按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。(是)

4、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業金融機構報送的信息分為：銀行業金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。(是)

5、銀行業金融機構發生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。(否)

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后12小時以內。案件信息報送的時點是案件確認后12小時之內。(否)

7、基層機構負責人案件防控考核，關鍵在于年底迎接考核時突擊做好準備工作。(否)

8、案件風險信息在確認為案件之前，應先納入案件統計系統。(否)

9、案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。(是)

10、當司法機關結論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準填報案件統計信息。(否)

11、銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。(是)

12、銀行業機構要把操作風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。(是)

13、根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，銀行業監督管理機構對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的賬戶一經查實，可以直接凍結。(否)

14、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議形成的決議或決定以會議紀要形式發送各參會單位。(是)

15、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議各參會單位對聯席會議作出的決議或決定可以不履行。(否)

16、轄內銀行業金融機構重大突發事件的報告工作均由銀監會負責。(是)

17、重大突發事件報告可以由經辦部門直接上報。(否)

18、銀行業金融機構案件調查、監管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關情況。(否)

19、營業場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應注明“仿制品”。(是)

20、禁止開戶前不核對企業開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯網核查系統核查單位法定代表人、法定代表人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(是)

21、禁止預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)

22、嚴禁將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用或復制、共用、超權限持有他人的用戶名和密碼。(是)

23、嚴禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)

24、嚴禁銀行員工違規代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規代客戶保管身份證件、現金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)

25、案件處置三項制度從2011年1月1日起執行。(是)

26、商業銀行操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。(是)

27、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。(否)

28、合規風險是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。(是)

29、營業網點發生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網點正常營業。營業網點負責人應做好說服勸導工作，穩住客戶情緒，控制事態發展。(是)

30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。(否)

31、營業網點負責人主要負責業務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業時間無須進行安全巡查。(否)

32、由于路支行副行長主要負責內控工作，因此路支行行長對發生案件負次要領導責任。(否)

33、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質條件墊資，有利于增加發卡量和降低銀行卡授信風險。(否)

34、理財經理經主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉賬、購買理財產品等業務。(否)

35、銀行業金融機構執行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。(否)

36、銀行業金融機構業務主管部門和稽核部門應對業務單位特別是基層業務單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。(是)

37、銀行業金融機構柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應當實行專人負責制，統一集中，妥善保管，按章使用。(否)

38、銀行業金融機構下級會計主管變動應當經上級機構會計部門同意。(是)

39、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行業監管部門報告。(否)

40、銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。(是)

41、商業銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統垂直管理。(是)

43、商業銀行業務授權應適當、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補書面材料。(是)

43、《銀行業金融機構案件處置工作規程》所稱的案件包括因經濟糾紛引起的民事案件。（否）

44、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。（否）

45、《商業銀行合規風險管理指引》規定，合規是商業銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行基層做起。（否）

46、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發層級機構向銀行業監督管理機構報告。（否）

47、商業銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產品和代銷產品（否）

48、銀行業金融機構可根據業務需要隨意查詢個人信用報告（否）

49、《中國銀監會辦公廳關于嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知》規定，發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，應給予警告至記大過處分。（否）

50、《中國銀監會辦公廳關于印發行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節。（否）

51、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》指出，根據案件定義和分類，如果銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，銀行業金融機構則無需報送此類案件。（否）

52、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件問責方式可以合并使用，銀行業金融機構可以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（否）

53、各銀行業金融機構應加強對員工行為的監督管理，特別是要關注員工“八小時”以外的行為。（是）

54、為了加強基層營業機構內部控制機制建設，各級機構可以設立內部控制合規管理崗，有效消除內部控制盲點。（是）

55、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，成功堵截的案件，不納入案件統計。（是）

56、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案發層級機構領導應當參與具體案件問責工作。（否）

57、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業金融機構離職人員前對案件發生負有責任的，銀行業金融機構應當做出責任認定，并報告監管機構。（是）

58、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應納入經營績效考核中。（是）

59、銀行業金融機構在發現案件后，只有在案件完全調查清楚后方可向銀行監管部門報告。（否）

60、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，案件分類中銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。（是）

61、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予恢復原職。（是）

62、銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及等級辦法》報送《案件信息確認報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。（否）

63、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業金融機構從業人員”是指案發時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》規定的人員。（否）

64、《中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規定，案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。（是）銀監辦發〔2014〕57號中國銀監會辦公廳關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知 各銀監局，各國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯杜：

近年來，一些民間借貸當事人為規避借貸風險，利用銀行在個人存款開戶、網銀業務以及銀行員工行為管理等方面的薄弱環節，試圖將風險轉嫁給銀行，嚴重影響了銀行及個人存款人的資金安全，同時也給銀行帶來了相當大的法律風險和聲譽風險。為切實防范內外部欺詐風險，進一步規范銀行個人存款開戶和網銀業務，加強員工行為管理，現將有關事項通知如下：

一、加強個人存款開戶和網銀業務管理

（一）商業銀行（含農村中小金融機構，下同）應當嚴格執行個人存款開戶管理有關規定，嚴格遵循賬戶實名制以及“了解你的客戶”原則，認真審核客戶、代理人有效身份證件和相關資料的真實性、完整性和合法性，并按規定登記客戶和代理人信息。

（二）對代理個人客戶開立結算賬戶的，商業銀行應當落實現行監管制度“聯系被代理人進行核實”的相關要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理風險。

（三）商業銀行應建立員工代理開戶業務風險隔離制度，禁止營業網點員工在本網點代理他人開戶。

（四）商業銀行為個人客戶開通具有大額資金轉賬功能的網銀業務，應與客戶面簽開通協議，提示客戶妥善保管密碼及網銀安全工具。商業銀行應將須交付的網銀安全工具當場交給客戶本人，并提醒客戶核對網銀安全工具的編號與業務申請書上編號的一致性。

（五）商業銀行應與客戶合理約定網銀單筆和單日累計轉賬上限，合規辦理轉賬業務。

（六）商業銀行應當嚴格落實網銀業務風險防控工作要求，對大額網上支付、轉賬等交易，應通過電話確認、交易驗證碼等輔助控制及核實措施，確認客戶交易信息；對客戶賬戶資金變動，應通過短信等適當方式及時提示。

（七）商業銀行應當建立黃金可疑交易預警機制，加大對無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額頻繁轉賬、網銀簽約后迅速轉帳等可疑交易的監測力度。

（八）對于因老弱病殘、出現意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業務的特殊客戶，商業銀行可研究開發離行式識別驗證方式，做好柜臺延伸服務，必要時提供上門服務。

二、強化銀行員工行為管理

（一）商業銀行應建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當資金掮客、不得經商辦企業、不得在工商企業兼職作為內部管理制度的重要內容。通過簽訂協議、承諾書等形式要求銀行員工嚴格執行，并將責任層層落實到各機構和部門的主要負責人。可探索建立員工在職狀態查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業務。

（二）商業銀行應加大對員工異常行為的監督力度。建立對員工異常行為的內部舉報制度，并可通過問卷調查、電話回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸。充分利用網絡、電話等方式建立外部舉報機制，利用社會力量加強對銀行員工行為的監督。對于消費異常、交友復雜、有不良嗜好的員工，應采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然。

（三）商業銀行可探索建立員工賬戶監測系統，按照與員工之間的協議，對本行員工賬戶的異常交易進行監測。對于存在與客戶進行資金往來、賬戶交易頻繁或轉賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強化突擊檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調查了解銀行員工在其工作場所是否違規保管借條、憑證、合同、印章等物品。

（四）商業銀行應加強對營業網點辦公和營業場所的管理，通過布設電子監控設備等手段，及時發現和防止員工以本行名義違規與客戶簽訂協議、合同或從事其他民間借貸活動。

（五）商業銀行應建立健全妥善處置員工參與民間借貸的應急預案。在發現員工參與民間借貸后，要積極排查風險隱患，加強解釋溝通，切實降低聲譽風險和財務損失。

（六）商業銀行應加強業務全流程管理，不斷完善內控制度并提高制度執行力。正確處理業務發展和合規管理、風險管理的關系，不斷完善考核機制，合理確定或適當提高合規和風險管理指標在考核體系中的占比，合規經營類和風險管理類指標權重應當明顯高于其他類指標。培育全員合規風險“零容忍”思想。建立有效的問責制度，嚴格責任追究。

三、認真履行監管職責

（一）各銀監局要督促轄內銀行業金融機構進一步梳理完善內部控制和管理制度，切實提高制度執行力；引導其合規拓展和辦理業務，加大對員工違規參與民間借貸等行為的責任追究力度，堅決摒棄以放松管理、犧牲安全性為代價謀求發展的思想。

（二）各銀監局要注意收集轄區銀行業金融機構發生的員工參與民間借貸典型案例，總結教訓，及時向銀行業金融機構提示風險。對問題嚴重、風險突出的機構要開展現場檢查，存在違法違規行為的，要對違規機構和人員依法采取監管措施或予以行政處罰。

（三）各銀監局要督促轄內機構認真貫徹銀行業金融機構從業人員處罰信息登記制度，積極探索加強轄區銀行員工流動管理，建立流動信息共享體系，防止銀行員工“帶病”流動。要深入開展消費者金融知識宣傳教育，不斷提高消費者安全意識和風險意識。