第一篇：行為經濟學四大理論

哈嘍，誒瑞巴蒂！今天我們給大家普及一些與行為經濟學有關的知識。行為經濟學產生了4個重要的理論或者說4個結論：前景理論(或視野理論)(Prospect Theory)、后悔理論(Regret Theory)、過度反應理論(Overreaction Theory)及過度自信理論(Over confidence Theory)。1 前景理論

很多學者研究風險以及不確定性條件下的決策，提出的模型非常多，其中最常用的被接受的理性選擇模型是Von Neumann和Morgenstern(1953)發展的財富預期效用理論。該理論提供了數學化的公理，是一個標準化的模型(解決了當人們面對風險選擇時他們應該怎樣行動的問題)，應用起來比較方便。但是在最近的幾十年，該理論遇到了很多問題，它不能解釋眾多的異象，它的幾個基礎性的公理被實驗數據所違背，這些問題也刺激了其它的一些試圖解釋風險或者不確定性條件下個人行為的理論的發展。前景理論(Prospect Theory)就是其中比較優秀的一個。

前景理論認為人們通常不是從財富的角度考慮問題，而是從輸贏的角度考慮，關心收益和損失的多少。

面對風險決策，人們會選擇躲避還是勇往直前？這當然不能簡單絕對的回答，因為還要考慮到決策者所處的環境，企業狀況等情況，我們先拋開這些條件來研究在只考慮風險本身的時候，人們的心理對決策的影響。這時候我們會得出很有意思的結論。

卡尼曼的前景理論有兩大定律：

（1）人們在面臨獲得時，往往小心翼翼，不愿冒風險；而在面對損失時，人人都變成了冒險家。

（2）人們對損失和獲得的敏感程度是不同的，損失的痛苦要遠遠大于獲得的快樂。后悔理論（遺憾理論）

遺憾理論認為個人評估他對未來事件或情形的預期反應。貝爾(Bell, 1982)將遺憾描述為將一件給定事件的結果或狀態與將要選擇的狀態進行比較所產生的情緒。例如，當在熟悉和不熟悉品牌之間進行選擇時，消費者可能考慮選擇不熟悉品牌造成效果不佳時的遺憾要比選擇熟悉品牌的遺憾要大，因而，消費者很少選擇不熟悉品牌。

遺憾理論可以被應用在股票市場中投資者心理學領域。無論投資者是否打算購買下降或上升的股票或基金，實際上購買自己屬意的證券就將產生情緒上的反應。投資者可能回避賣掉價格已下跌的股票，這是為了回避曾經做出的錯誤決策的遺憾和報告損失帶來的尷尬。當所作選擇未能達到預期結果或結果劣于其他選擇時，做出錯誤決策的遺憾心理伴隨而生。因此即使決策結果相同，如果某種決策方式可以減少遺憾，對于投資者來說，這種決策方式依然優于其他決策方式。

實質上，投資者正是有了從眾心理。為避免做出錯誤決策帶來的遺憾，投資者可能拒絕賣掉價格已經下降的股票。當投資者考慮到大量投資者也在同一投資上遭受損失時，投資者可能降低其情緒反應或感覺。所以投資者發現遵從從眾心理，購買本周熱門或受大家追漲的股票很容易，導致股市中“羊群效應”的產生。過度反應理論

過度反應理論是西方投資心理學的重要理論之一，該理論說明了市場總是會出現過度反應的現象，人們由于一系列的情緒與認知等心理因素，會在投資過程中表現出加強的投資心理，從而導致市場的過度反應。

經典的經濟學和金融理論認為，個體在投資活動中是理性的。他們在進行投資決策時會進行理智的分析，當股票價格低于上市公司的內在價值時，投資者開始買入股票；而當股票價格高于上市公司的內在價值時，開始賣出股票。證券市場也由此形成了一種價值投資的氛圍，但事實并非如此。投資領域中存在著價格長期嚴重偏離其內在價值的情況，主要原因是上市公司未來的價值本身具有許多不確定性，正是由于這種不確定性引發了投資者的心理上的非理性因素，投資者共同的非理性投機形成了市場的暴漲和崩盤現象。

耶魯大學的Robert Shiller教授是這一領域的專家。他在2000年3月出版了《非理性繁榮》(Irrational Exuberance)一書，將當時一路漲升的股票市場稱作“一場非理性的、自我驅動的、自我膨脹的泡沫”。一個月后，代表所謂美國新經濟的納斯達克股票指數由最高峰的5000多點跌至3000點，又經過近兩年的下跌，最低跌至1100多點。互聯網泡沫類似于荷蘭郁金香、南海公司泡沫，在投資領域中屢見不鮮。為什么人們總會重犯同樣的錯誤呢？Robert ShiUer認為：人類的非理性因素在其中起著主要作用，而歷史教訓并不足以讓人們變得理性起來，非理性是人類根深蒂固的局限性。Shiller教授曾在一個研究中發現：當日本股市見頂時，只有14％的人認為股市會暴跌，但當股市暴跌以后，有32％的投資者認為股市還會暴跌。投資者通常是對于最近的經驗考慮過多，并從中推導出最近的趨勢，而很少考慮其與長期平均數的偏離程度。換句話說：市場總是會出現過度反應。過度自信理論

大量的認知心理學的文獻認為，人是過度自信的，尤其對其自身知識的準確性過度自信。人們系統性地低估某類信息并高估其他信息。Gervaris、Heaton和Odean(2002)將過度自信定義為，認為自己知識的準確性比事實中的程度更高的一種信念，即對自己的信息賦予的權重大于事實上的權重。關于主觀概率測度的研究也發現確實存在過度估計自身知識準確性的情況。

過度自信的人在做決策時，會過度估計突出而能引人注意的信息，尤其會過度估計與其已經存在的信念一致的信息，并傾向于搜集那些支持其信念的信息，而忽略那些不支持其信念的信息。當某些觀點得到活靈活現的信息、重要的案例和明顯的場景支持的時候，人們會更自信，并對這些信息反應過度。而當某些觀點得到相關性強的、簡潔的、統計性的和基本概率信息支持的時候，人們通常會低估這些信息，并對這些信息反應不足。

人類傾向于從無序中看出規律，尤其是從一大堆隨機的經濟數據中，推出所謂的規律。Amos Tversky提供了大量的統計數據，來說明許多事件的發生完全是由于運氣和偶然因素的結果，而人類有一種表征直覺推理(representative heuristic)特點，即從一些數據的表面特征，直覺推斷出其內在的規律性，從而產生認知和判斷上的偏差(biases of cognition and judgment)。投資者的歸因偏好也加重了這種認知偏差，即將偶然的成功歸因于自己操作的技巧，將失敗的投資操作歸于外界無法控制因素，從而產生了所謂過度自信(overconfidence)的心理現象。過度自信是指人們對自己的判斷能力過于自信。投資者趨向于認為別人的投資決策都是非理性的，而自己的決定是理性的，是在根據優勢的信息基礎上進行操作的，但事實并非如此。Daniel Kadmeman認為：過度自信來源于投資者對概率事件的錯誤估計，人們對于小概率事件發生的可能性產生過高的估計，認為其總是可能發生的，這也是各種博彩行為的心理依據；而對于中等偏高程度的概率性事件，易產生過低的估計；但對于90％以上的概率性事件，則認為肯定會發生。這是過度自信產生的一個主要原因。此外，參加投資活動會讓投資者產生一種控制錯覺(illusion of contro1)，控制錯覺也是產生過度自信的一個重要原因。

投資者和證券分析師們在他們有一定知識的領域中特別過于自信。然而，提高自信水平與成功投資并無相關?；鸾浝砣?、股評家以及投資者總認為自己有能力跑贏大盤，然而事實并非如此。Brad Barber和Terrance Odean在此領域做了大量研究。男性在許多領域(體育技能、領導能力、與別人相處能力)中總是過高估計自己。他們在1991年至1997年中，研究了 38000名投資者的投資行為，將年交易量作為過度自信的指標，發現男性投資者的年交易量比女性投資者的年交易量總體高出20％以上，而投資收益卻略低于女性投資者。數據顯示：過度自信的投資者在市場中會頻繁交易，總體表現為年交易量的放大。但由于過度自信而頻繁地進行交易并不能讓投資者獲得更高的收益。在另一個研究中，他們取樣1991年至1996年中的78 000名投資者，發現年交易量越高的投資者的實際投資收益越低。在一系列的研究中，他們還發現過度自信的投資者更喜歡冒風險，同時也容易忽略交易成本。這也是其投資收益低于正常水平的兩大原因。

第二篇：行為經濟學的理論框架及其評析

行為經濟學的理論框架及其評析

作者:李樹

一、行為經濟學及其形成動因

所謂行為經濟學(Behavioral Economics)，顧名思義，就是指以人類行為作為基本研究對象的經濟理論，它通過觀察和實驗等方法對個體和群體的經濟行為特征進行規律性的研究。與20世紀80年代初走紅的理性預期學派一樣，行為經濟學大量采用心理分析(psychoanalysis)的方法，對人們的經濟行為進行研究，它以現實為基礎構造理論，從而擺脫了傳統理論以抽象的假設并且常常是脫離實際的假設為基礎的分析方法的束縛，給經濟學研究注入了生機與活力。行為經濟學認為，主流經濟學半個世紀以來，一直將其理論建立在一種呆滯的假設基礎上，即人的行為準則是理性的、不動感情的自我利益。其實人也有生性活潑的另一面，即人性中也有情感的、非理性的、觀念導引的成分。人類的生活經驗和社會實踐表明，利他主義、社會意識、公正追求等品質和觀念也是廣泛存在的，否則無法解釋當代志愿者、環保運動等社會現象，無法解釋許多超額奉獻和獻身精神，無法解釋人類生活中許許多多的“非物質動機”或“非經濟動機”。人本身就不是那么“理性”的，經濟活動因此也不是那么“理性”的。例如，股票市場并不是對公司的現實，而是對投資者的情緒作出反應，而人的“表象”思維、心理定勢、環境影響往往導致并不理性的錯誤。行為經濟學家們認為，事實上，從李嘉圖、馬克思到凱恩斯，幾乎所有偉大的經濟學家都把復雜的心理學納入自己的思維之中。

對人類行為的經濟分析，可以追溯到斯密的古典經濟理論。斯密曾運用這種方法分析“經濟人”的行為，但卻簡單地把個人的經濟行為理解為賺錢或謀利。20世紀60年代，凱恩斯主義者認為，政府只需調整稅收和財政政策，就可以穩定經濟、結束衰退，但卻制造出一個新的名詞：滯漲(stagflation)。從20世紀70年代以來，無論是貨幣主義者的斷言，還是理性預期學派，或是后凱恩斯主義都有一套時髦的理論，但現實的試驗結果也未能如愿以償。即使是供給學派以拉弗曲線(Laffer Curve)為依據預言，降低稅率就能消除赤字，但這一預言還是落空了。

為什么傳統主流經濟學會面臨如此困境呢？其問題的關鍵還在于對人類行為認識上存在的偏差，對人類行為的簡單化、機械化、空殼化的定位。傳統經濟學究經濟問題時，往往把人的行為看作是機械的，或者只是著眼于對資本、資源、市場、價格、利息和失業等因素進行定量分析，而忽視對經濟現象中人的行為及其心理作用的研究。著名心理學家、普林斯頓大學的卡尼曼(D.kahneman)教授和斯坦福大學的特韋爾斯基(A.Tversky)教授強調指出，人們的行為不僅受到利益的驅使，而且還受到多種心理因素的影響，如本能、偏見、歧視和嫉妒等

(M.Levinson,1985)。但這些因素在傳統經濟學中被有意無意地抽象掉了，因此現實中存在許多傳統理論無法解釋的“反?！爆F象，同時經濟預測也常常出現較大誤差。在此種情況下，經濟學家們為了使理論更好地符合現實，只得另辟蹊徑。一批西方經濟學家把研究視角投向經濟現象背后，試圖發現牽動經濟現象的活的主觀因素和心理因素。于是，以心理分析和經濟運行規律的有機結合為基礎的行為經濟理論便脫穎而出。

實際上，行為經濟學的異軍突起并非偶然。在傳統經濟學思想里，行為分析就占有相當重要的位置。如新古典經濟學中“效用”概念，就是一個心理與行為科學術語；而凱恩斯宏觀經濟理論之基石的“三大心理定律”（邊際消費傾向遞減、邊際投資傾向遞減、靈活偏好）就是純粹的心理學與行為科學范疇。李斯

(A.Rees,1968)認為：“經濟學是研究人與社會尋求物質滿足需要及欲望的社會科學?！绷_賓斯(L.Robbins,1962)認為：“經濟學把人類行為納入目標與具備多種用途的稀缺手段之間的關系中加以研究?！瘪R歇爾(A.Marshall,1962)指出：“關于欲望的研究，人們可以從行為的研究中得到許多借鑒?！彼沟俑窭?/p>

(E.J.stigler,1987)也強調，經濟學“分析的主要因素是人，是那些反過來受到我們分析的實踐和政策影響的人。”在這種思想認識下，又正值傳統經濟學困難重重，行為分析以空前的魅力吸引了眾多的學者，使得行為經濟學得以產生和發展。[pagesplitxx]

二、行為經濟學的研究內容

行為經濟學的研究對象是經濟行為，所謂經濟行為，在經濟學家看來應該是“指人在兩種稀有資源之間進行決策和選擇以達到滿意利用的決策行為和選擇行為”。值得注意的是，這個定義略顯狹窄。盡管行為經濟學家承認“確定人的行為的一般原理是很重要的一環”，但“最直接的目標就是要理解和預見在特定情況下特定時間內發生的經濟過程”，研究興趣在特定經濟行為，即特定條件下具體的生產、分配、消費等經濟行為。

1、消費行為。傳統經濟學提出“消費支出是收入的函數”，同等收入條件下，人們將支出相同比例的收入，收入一旦確定，就可以對消費總量作出精確預測。行為經濟學認為，問題并非如此簡單，消費支出不但受收入量的制約，而且還是消費意愿的函數，受消費動機、消費態度的影響。比如，在心情愉快時，人的行為活動就要積極一些，能動性就要強一些，其消費動機也就增強。其實，“積極情緒對人的活動有增力的作用，消極情緒對人的情緒有減力作用”這是行為科學規律，心理學教科書上已經描述得很清楚。因此，只要是人的消費不是受預算的硬約束，那么消費行為就應受消費動機和消費態度的影響。行為經濟學立足于行為科學來解釋消費行為是有其合理性和科學性的。

2、廣告行為。廣告的目的在于改變消費者的消費態度，控制消費意向，促進消費。行為經濟學目前主要研究改變消費態度是情感、認知二因素相互作用的問題。目前，廣告業界把理性廣告與情感廣告結合起來的廣告行為，把理性訴求和情感訴求結合起來的廣告策略，以此來獲得更好的廣告效果的做法，實際上就是行為經濟學研究成果應用的具體表現。

3、企業家行為。目前研究重點是決策行為。傳統經濟學把企業家視為具有完全理性的經濟人，提出“以最小耗費獲得最大價值”的決策原則。行為經濟學則采納了西蒙(H.A.Simon)的“有限理性”的思想，認為企業家活動的現實行為環境特點是不確定性和不完全競爭性，不可能獲得最大價值、最小耗費的信息，只能在有限信息基礎上尋求價值與耗費的最大差距，即尋求滿意決策。

4、投資行為。投資行為屬于風險性行為，無論企業或個人心理上都傾向于回避風險、追逐穩定，只有在選擇的貨幣期望值大到足以彌補風險代價，或結局直接危險或損害企業或個人利益這兩種情況下，冒險行為才可能發生。對此的研究涉及到投資動機與行為偏好。不同投資動機推動下的投資行為，其具體表現方式是不一樣的，行為偏好在投資中主要表現為對風險的態度，每個投資者都有自己的行為偏好，而且投資者之間的行為偏好往往都是不相同的或者有差異的。由此，可以分為風險愛好、風險厭惡和風險中性，這三種投資者的具體投資行為操作是不一樣的。因此，在行為經濟學家看來，投資既是利潤的函數，又是經濟心理的函數。

5、儲蓄行為。傳統經濟學認為，儲蓄量在經濟繁榮、收入提高時增加，經濟蕭條、收入降低時減少。Katona等人發現，儲蓄動機在低收入、經濟蕭條時期更強，經濟繁榮時人們反而傾向于購買耐用消費品、旅游、度假和滿足其他享樂性需要，增加消費、減少儲蓄。他們發現，持幣量與儲蓄量之間缺乏絕對的正相關聯系，并非儲蓄能力越強，儲蓄數量一定就越多，對儲蓄行為起決定作用的除持幣量以外還有兩個重要的行為及心理因素，即：(1)儲蓄動機。研究表明，低收入者比高收入者具有更強烈的儲蓄動機；老年人比青年人具有更強烈的儲蓄動機。(2)對社會經濟狀況的理解與預期。經濟蕭條時期人們的儲蓄動機一般高于經濟繁榮時期，因為蕭條的經濟通常帶來普遍的社會恐慌，預期未來收入會減少，人們急切需要一個能夠幫助自己抵御風險、渡過難關的經濟緩沖器——一筆足夠保障當時及今后一段時期基本生活需要的儲蓄金。而經濟繁榮時期通常樂觀主義情緒占上風，各種欲望噴涌而出乃至極度膨脹，更多的資金被轉向用于滿足物質、文化與享樂的需要，儲蓄量則相對減少。

6、稅收行為。傳統經濟學通常認為，稅收與消費是一對矛盾，削減稅收勢必會帶來消費量增加，增加稅收則必然導致消費量減少；且二者呈等量變化，即稅收增加的量就是消費減少的量?？ㄍ屑{等人在研究了社會納稅心理后發現，這僅是問題的一個方面，現實生活中還存在著另一種情形，即在增稅情況下，人們減少儲蓄維持消費，原生活水平不變；減稅情況下，則增加儲蓄，節制消費，原生活水平依然不變。稅收無論是增是減，人的自主調節使消費不受影響。他們認為，稅收變化最終帶來的是刺激消費還是遏制消費取決于消費者的經濟心理因素，其核心因素是人們對政府的信任感和滿意度，以及與之密切相關的人們對政府稅收政策的態度、評價和預期：肯定還是否定，積極還是消極，樂觀還是悲觀，不同的心理會導致對稅收變化的不同反應。

7、通貨膨脹。行為經濟學在此領域研究的主要興趣在于：(1)通貨膨脹的社會知覺特點；(2)通貨膨脹與消費、儲蓄、投資等經濟行為之間的制動關系。行為經濟學注意到這樣一個社會經濟現象，即雖然大多數美國人視通貨膨脹為惡魔，但當物價飛漲，貨幣貶值，通脹降臨時，卻并不急于購買，而是持幣觀望。研究發現，人們對通貨膨脹的行為反應受心理預期的支配。若價格已經上漲且人們預計未來一段時間內還將繼續小幅上漲時，往往維持消費，或降低消費，增加儲蓄；若價格已經上漲且人們已經預計未來還將大幅上漲，人們才會用囤積和儲藏來保護自己。[pagesplitxx]

三、行為經濟學的研究方法

傳統經濟學是通過理論抽象和假設，再利用數學工具構造數理或計量模型。隨著理論研究的發展，許多模型已變得非常復雜。而且經濟學家需要尋找現實中的數據來檢驗他們的理論，但是進行全面統計的成本是極其高昂的，而政府提供的數據不夠全面，也沒有足夠的可信度。在這種情況下。利用十分低廉的觀察和實驗去檢驗經濟理論的方法就誕生了。行為經濟學通過借鑒與引入心理學與社會學的研究方法，結合經濟學的傳統研究，主要運用觀察、調查和實驗的方法來研究人類的經濟行為。這些方法的使用使得行為經濟理論更具客觀性與有效性。

1、觀察法。觀察法是經濟行為研究的一般方法，它指的是研究者在未經控制的日常生活條件下，有目的、有計劃、系統地觀察紀錄經濟行為人的外部表現，從

而分析、判斷其行為及心理活動的一種方法。由于人的各種經濟行為都是在一定的經濟需求和動機支配下進行的，因此，研究者有目的、有選擇地在自然發生的條件下對被觀察者進行細致的觀察，并作詳細的記錄和分析，這樣所獲得的結果就比較客觀。經濟活動是一種復雜的社會活動，它牽涉到人們的切身利益，敏感度很大，在大多數場合，是不宜加以人為的干預和控制，比較適宜于通過自然觀察的方式來進行研究，以確保研究具有較高的“自然生態效度”，其結果能反映客觀經濟現實。

2、調查法。行為經濟學常用的另一種研究方法就是調查法。調查法也是對未加控制的研究客體進行了解取證的方法。但調查的含義比觀察要豐富得多。首先，調查者可以通過語言交流的形式來了解被調查者的心理及行為，如開個座談會，請與會者暢談一下對某個社會經濟問題的看法等。其次，還可以通過書面的形式進行調查，如發放調查問卷，了解公眾意向。例如，在迪希特學派的動機研究中，有一種被稱為“深入談話法”，除了通過與消費者深入地交談外，還通過其它的一些間接技術的輔助，如用羅夏測驗、文字聯想測驗、“配套或配對測驗”、“戲劇游戲”手段、“角色游戲”手段和群體討論來分析消費者行為。調查法的長處在于可以在十分廣泛的范圍內展開調查，不受時間和空間的限制。

3、實驗法。這是行為經濟學研究較之傳統經濟學研究在方法上最重要的創新。實驗法是對研究客體所處條件加以有意識調節控制的方法。這種方法與觀察法、調查法一個較明顯的區別是，觀察法通常回答“是什么”的問題，而不能回答“為什么”的問題，要想知道“為什么”的問題，就有必要采用實驗法，因為它是以某些條件不變為前提的，它可以比較清楚地找出兩種因素之間的因果關系。實驗方法的主要優勢集中體現在其基本特征上，即“可重復性”和“可控制性”?？芍貜托允侵钙渌芯空呤欠衲軌蛑匦逻M行同樣一個實驗，并由此證實單獨發現。通俗而言，即“你是否看到我所看到的問題”。在一定程度上可以說，缺乏可重復性是一切非實驗性的觀察所固有的弊端。對于經濟學研究而言，此點更為明顯，因為從自然發生過程中記錄下來的數據隨著現實背景的變化特別是一些未加觀察因素的變化，它一般是獨一無二的，而且經濟數據的收集和單獨證實通常也意味著極為高昂的成本。因此，花費相對低廉的成本，親自進行能夠重復的實驗查證，對于職業經濟學家來說，無疑是一種富有激勵性的研究方法。[pagesplitxx]

四、行為經濟學評析

行為經濟學的出現，在學術界引起了不同的反應。許多學者積極歡迎，并認為它是“回歸理智”的科學；而另外一些學者則不屑一顧，認為它沒有多大發展前途。從總體看，行為經濟學的影響還在不斷擴大：諸如美國普林斯頓大學、華盛頓大學、芝加哥大學等名牌學府都相繼開設了“行為經濟學”的正式課程；伊里諾斯大學和弗吉尼亞大學也開始了行為經濟學研究；工商界對行為經濟學也頗感興趣，把它應用于廣告、促銷活動以及養老金計劃。紐約著名的萬全證券

(prudential securities)公司還別出心裁地聘請哈佛大學的心理學教授給投資者們分析股市走勢，結果取得了意想不到的好效果。顯然，行為經濟學已經引起人們的廣泛注意；而且越來越受到西方經濟學界的關注與重視，其最明顯的例子就是行為經濟學家丹尼爾·卡尼曼(D.kahneman)和維農·史密斯(V.Smith)因在行為經濟理論和實驗經濟學方面的杰出研究而獲得2002諾貝爾經濟學獎；而在更早的1978年，認知心理學家西蒙(H.A.Simon)由于在“企業組織的決策行為”研究中所作的杰出貢獻而獲得諾貝爾經濟學獎。我們已沒有理由懷疑行為經濟學的存在價值與學術地位了。

正如許多經濟學家所言，行為經濟學在西方國家受到學界的關注，主要與主流經濟學的無能有關。這是行為經濟學產生的背景。同傳統經濟理論及其政策主張相比，行為經濟學顯得格外謹慎，它并沒有立刻提出解決經濟問題的政策主張和治國良方，它只是在長期被忽視的領域（人類行為）向傳統理論發起攻擊。即便如此，它仍然具有劃時代的意義。因為它以觀察和實驗等實證性的方法，把幾十年來一直在數學公式里兜圈子的經濟學領回到它所研究的實際生活中來，并迫使那些不現實的理論家正視現實。這就是行為經濟學最大的貢獻；也正是這一點，使得枯燥乏味的經濟理論研究有了令人興奮的轉變，使經濟學研究增添了應有的“人本主義”精神與“人文主義”氣息。

著名行為經濟學家卡托納(George Katona)等人認為，現代經濟與古典經濟的最大區別就在于經濟活動的立足點發生了根本變化，物的經濟為人的經濟所替代，人從被收入、價格等經濟提線牽動的經濟木偶一躍成為經濟活動的主體，經濟過程中的任何一種現象性浮出都不外乎是社會個體（或群體）的經濟行為或聚合或沉淀的產物。用卡托納的話講，“正是這些行為人通過自己的行為創造了經濟”。因此，現代經濟現象在本質上已經成為一種人文現象，經濟分析所要做的也“不再是研究產品的數量和價格之間、儲蓄和流通之間抽象的關系，而是發現人的經濟行為的特點和規律”。行為經濟學的崛起表明，“人及其行為”正在成為經濟學研究的核心和主題，倡導并注重對人的經濟行為的研究，為現代經濟學建構了一個“充滿人性和人類價值”的理論框架，使經濟學成為人的科學，人成為經濟學的主體。這里所說的“人是主體”有著不同于常識認知的特殊含義，系指：(1)社會經濟的發展是由人類主體有目的的經濟活動構成的；(2)社會經濟發展的規律說到底是人類主體有目的的經濟活動的規律；(3)社會經濟發展的態勢最終取決于人類主體自身發展的文明程度以及人類主體對其自身在經濟活動中自主作用的自覺意識水平；(4)人的欲望及需要是經濟學的邏輯起點；(5)人是經濟活動的目的與歸屬。因而，我們可以認為，盡管經濟學研究涉及資源配置與財富創造，表面上似乎是“物”的經濟，實質上是人在“配置資源”與“創造財富”，人在經濟活動中起著決定性的作用。因此，經濟學研究應以人為本，研究人的經濟行為，即研究人在特定情況下的“經濟決策行為、投資行為、儲蓄行為、消費行為與市場行為”，經濟學的人本化應是經濟研究的必然趨勢。行為經濟學的形成與發展正是順應了這一趨勢。[pagesplitxx]

其實，“行為”理論一直是美國人文科學中的一大分支，在當今社會中，各種學科的交匯也是一種潮流。因此，行為經濟學的出現也是勢在必然。行為經濟學的出現正是這一背景在經濟學領域的一種反射。行為經濟學的形成可以認為是經濟學上的“行為革命”，它正促使經濟學逐步走向人性化發展。在將于今年出版的一本行為經濟學論文集的序言中，其中三位經濟學家——卡內基—梅隆研究所的喬治·洛文斯坦、加利福尼亞理工學院的科林·卡梅勒和伯克利加州大學的馬修·拉賓寫道：“我們的預見是，一切經濟學都將被視為行為經濟學。”1992諾貝爾經濟學獎得主貝克爾(C.S.Becker,1980)認為，經濟學研究已進入第三階段。在第一階段，經濟學僅限于研究物質資料的生產和消費結構，即傳統市場學。到了第二階段，經濟理論已擴大到全面研究商品現象，也就是研究貨幣交換關系。現在的第三階段，經濟學研究的領域已囊括人類的全部行為以及與之有關的全部決策。按照這種觀點，行為經濟學就是第三階段經濟學的骨干理論。當然，作為一門新興學科，行為經濟學還存在著某些不足，如(1)尚沒有形成完整的理論體系。(2)有關學者沒有足夠的心理及行為科學知識，或者缺乏經濟研

究所需要的數學基礎。(3)沒有嚴格的理論邏輯。因此，諾貝爾經濟學獎得主西蒙(H.A.Simon)認為，目前的行為經濟學“不是單一的特定的理論，而是對人類行為新古典假設的實證檢驗，并根據檢驗結果進一步修正理論?！辈贿^，隨著研究的發展深入，行為經濟學應該會發展完善，在經驗中驗證傳統經濟理論的有效性，同時建立新的能夠正確描述人類經濟行為的經驗定律，并且形成特定的完整的理論體系。

【參考文獻】

[1] 楊正.論行為經濟學的創新[J].南開經濟研究，1996(5).[2] 蔡四青.行為經濟學——門新興的學科[J].昆明理工大學學報，1997(5).[3] Becker.Gary S,1980.人類行為的經濟分析[M].上海三聯書店，1995.[4] Levinson, Mark, 1995, “Science Grabs a Couch”, in Newsweek,Apr.24.[5] Smith V.L.1990, Experimental Economics Edward Elgar.[6] 彭剛.經濟發展理論與實踐中的心理因素分析[J].教學與研究，1998(4).[7] 趙凌云.有關經濟學科學性的幾個問題[J].中南財經大學學報，1998(5).[8] 張躍平.維農.史密斯對實驗經濟學的貢獻[J].經濟學動態，2000(10).

第三篇：經濟學激勵理論

經濟學中的激勵理論與人才開發

人才開發工作雖然是系統工程，但著力點主要是兩個：人才挑選與激勵。一個做到了充分調動員工積極性的組織，將充滿活力和競爭力，會更有效地實現組織宗旨或目標。挑選和激勵人才，在研究層面就構成了激勵理論的主要內容。人力資源管理在發展過程中，形成了人力資源招聘、培訓、績效評估、員工激勵、員工薪酬等理論，建立了比較成熟的理論體系，但對于新興的經濟學激勵理論吸收不多。筆者認為，人力資源管理理論發展的一個方向，就是吸收經濟學的激勵理論。如此，一方面有助于人力資源管理理論的完善，一方面有助于提升企業、公共部門的人才開發工作。

經濟學激勵理論的貢獻

在2004年去世的法國經濟學家讓-雅克·拉豐在其巨著(激勵理論——委托代理模型)中開宗明義地指出：在經濟史中，勞動分工與交易的出現帶來了激勵問題。由此，他認為在西方經濟學鼻祖亞當·斯密的著述中就已經包含了激勵思想。不過，激勵理論的產生，更大的推動力來自于20世紀30年代的“經理革命”，即現代企業史上的“所有權與控制權相分離”現象。這一現象導致了現代企業制度面臨的一個基本問題：企業所有者如何挑選和激勵經營者。20世紀70年代以來，經濟學激勵理論獲得很大發展，并與博弈論、非對稱信息市場理論、人力資本理論等相互影響，匯成了西方現代經濟學的信息經濟學流派。諾貝爾經濟學獎的獲得者中，如施蒂格勒、納什等三位博弈論專家、莫里斯與維克里、斯蒂格里茨、斯彭斯、阿克勞夫等，都在信息經濟學也即激勵理論研究方面有重要貢獻。

經濟學激勵理論中的委托代理模型，邏輯分析起點是交易雙方之間的信息不對稱問題。激勵理論把信息掌握少的一方稱為委托人，反之即代理人?，F實中，由于信息不對稱，賣東西的人可能欺騙買東西的人而使買者遭受損失，這將導致市場失靈。經濟學在理論上將信息不對稱問題主要歸為兩類：逆向選擇、道德風險。在人才挑選和激勵層面上，逆向選擇意味著選出來的并不是最優秀或合適的人；道德風險表現為選出來的人不努力工作。問題解決的思路是：其一，建立一個好的遴選機制，目的是選出合適的代理人，方法是在代理人之間形成競爭；其二，建立一個好的激勵機制，目的是使代理人持續努力并符合委托人的目標，方法是使激勵機制滿足兩個原則：參與約束原則和激勵相容約束原則。參與約束原

則，指代理人參與工作所得凈收益必須不低于不工作也能得到的收益；激勵相容約束原則，指代理人讓委托人最滿意的努力程度也是給他自己帶來最大凈收益的努力程度。根據激勵相容約束原則，如果要代理人積極努力工作，委托人就需要將風險及其收入分解，由代理人分擔一部分。簡言之，委托代理理論的邏輯就是：信息不對稱——逆向選擇、道德風險——有效的遴選機制、激勵機制。當然，嚴謹的委托代理理論建立了許多模型，通過演繹、推理闡述了幾乎所有的信息不對稱問題，構建了邏輯嚴密的理論體系。

激勵理論中的團隊理論，針對的是工作團隊中員工偷懶或欺騙、整個團隊偷懶以致效率低下等問題，實際上也就是代理人的道德風險問題。一方面，團隊理論用改進剩余索取權和控制權的分配機制的思路來解決，如將原本由委托人全部承擔的贏虧風險部分地分配給代理人，使代理人也享有部分剩余索取權；另一方面，提出用“團體懲罰或激勵”的辦法打破“預算平衡約束”，以規避團隊偷懶。當然，團隊理論在基礎研究方面，主要解釋了為何所有者(委托人)是剩余索取者，以及為何是團體懲罰的實施者。團隊理論的最新發展，強調了在團隊中培育合作精神對于團隊效率的重要性。在團隊中形成合作氛圍的條件或做法包括：成員之間長時間交往、分散化決策、依賴團隊成員之間的互相鼓勵和監督、采用聯合績效報酬體制而不是相對績效評價體制。

如果說上述主要觀點是在委托代理關系最簡單的情形——一個委托人和一個代理人的基礎上得到的話，那么，激勵理論的趨勢是分析現實中的復雜委托代理。截至目前，激勵理論提出的新觀點包括：(1)多代理人或多任務模型。存在多個代理人時，委托人將可能面臨代理人之間的串謀問題，如平行串謀、垂直串謀，激勵理論由此提出防范串謀原理，如適當的分權機制等；當代理人承擔多任務時，不同任務之間相互作用，甚至相互沖突，解決辦法是把任務分離或降低對某種任務的激勵。(2)委托人的道德風險和多委托人問題。不僅代理人存在道德風險問題，委托人也可能有類似以權謀私的機會主義行為和不履行合同等現象，即委托人的道德風險。當存在多個委托人時，代理人將面臨多個“婆婆”，此時，需要解決委托人之間的協調問題。(3)多階段博弈(動態)的委托—代理模型。委托代理關系常常不是一次性的，而是多次的，這導致的積極效果是聲譽效應，即代理人為了自己長期收益最大化會積極維護自己的聲譽，因此不需要過多的顯性激勵；導

致的消極后果是棘輪效應，即“鞭打快牛”現象：在以過去的業績為標準衡量代理人時，如果代理人意識到“努力——業績高——新的標準——更努力”，那么就不一定努力了。激勵理論由此提出，應將相對績效報酬體系和錦標制度綜合起來運用。

總的來說，經濟學激勵理論深化了對管理(激勵)主客體之間關系的認識，幫助我們認識到信息不對稱問題尤其是委托代理關系的普遍存在，其解決問題的思路和方法值得我們學習、借鑒。時下，對我國教育、科技、企業等領域的批評或質疑之聲不絕于耳，比如：為何沒能造就世界一流的科學家、學術大師?為何優秀的中國企業家群體遲遲未能孵化出來?為何優秀的政治家、廉潔高效的公務員隊伍成長緩慢?為解決這些問題，更深入的企業改革、事業單位改革、干部制度改革、公務員制度改革等呼之欲出。從理論上看，這些改革的目標就是在各自領域建立一個更好的人才開發機制，尤其是人才挑選和激勵機制，這意味著激勵理論大有用武之地。

在企業管理中的運用——經營者激勵與約束

經濟學激勵理論的發展歷史表明，所有權和控制權的分離催生了經濟學激勵理論的產生；兩權分離后現代企業治理中不斷涌現的問題，推動了激勵理論的蓬勃發展?？梢赃@樣說，以經營者激勵與約束機制為主要內容的企業治理理論和以委托代理模型、團隊理論為主要內容的激勵理論互為表里。

企業治理理論的中心內容是建立有效的經營者選擇機制和激勵約束機制。因為在所有權與控制權分離后，由于信息不對稱，企業面對的問題，一是如何挑選一個合適的經理，二是如何激勵經理努力工作。尤其是后者，由于所有者與經營者之間的目標差異，即所有者追求資本收益最大化的“長期性”特征與經營者追求合同期內收入最大化的“短期性”特征之間的差異，需要建立一個制度框架以實，現所有者與經營者的“雙贏”。

依托激勵理論，在實踐中較為有效的制度框架已經初步建立起來，包括兩個方面：首先是經營者的選擇機制。在發達的市場經濟中，普遍存在的經理選擇方式，是通過經理職業化和建立經理市場，形成一個以競爭為基礎的經營者選擇機制。結果，經理之間的競爭避免了陷入逆向選擇問題，而且企業最終面臨一個“買方市場”，能夠挑選到最好的或比較好的經理。其次是經營者的激勵約束機制。

這由兩部分構成：(1)由年薪制、股權激勵、期權激勵等構成的激勵機制；(2)由董事會、監事會等組成的監督機構以及相應的績效考評、企業營利年報制度等構成的約束機制。由年薪制、股權激勵、期權激勵構成的激勵機制的一個重要原則是高薪，這符合參與約束原則，也意味著對經理人力資本的承認。因為作為經理，其人力資本相當可觀，不僅投入巨大(如讀MBA)，而且要經過激烈的市場競爭，所以高薪實際上是予以補償。否則，沒人愿意從事經理這一職業。由年薪制、股權激勵、期權激勵構成的激勵機制的另一個重要原則，是使得經理的行為或目標長期化，最終符合所有者的長遠利益。如由“基薪+獎金”構成的年薪制：一方面，基薪確保收入較高；另一方面，獎金即風險收入，目的是將經理的收人捆綁在企業的年利潤水平上。原因在于，技術上，以年為單位考察企業利潤是比較好的時間單位；制度上，通過風險分擔，促使經理在追求自身短期目標的同時兼顧所有者的長期目標。而管理層收購(MBO)、股權制、期權制等，或者使經理變成所有者之一，或者使經理具有本應所有者才具有的剩余索取權等，更多地激勵經理考慮企業的長遠利益。當然，光有激勵也不行，還得約束。現代公司中，專門監督經理的機構如董事會、監事會。董事會的功能是選擇和聘用經理，誰做經理，董事會說了算；監事會的功能不僅監督經理而且監督董事，董事聘用經理的權力也受到監督，所以避免了董事與經理合謀。另外，經理的業績評定、公司營利年報等，都是約束經理的具體制度。

總的來說，這樣一套經營者激勵與約束制度是有效率的。美國經濟相對于其他地區之所以能保持持續的繁榮，一個微觀的制度原因就在于這套制度在美國公司制度中發明、運用。當然，問題總在制度之前，沒有一勞永逸的制度。安然等公司的丑聞以及此前股市“泡沫”等也暴露出期權制等的弊端，這為激勵理論研究提出了新課題，要求進一步改革和完善經理激勵與約束制度。

結語

如果從微觀層面上解釋我國改革開放二十多年的歷程，改革就是激勵與約束制度的重建過程。比如，用家庭聯產承包責任制代替人民公社制度，實際上就是給農民提供了一個“交夠國家的，留足集體的，剩下都是自己的”的激勵與約束；國有企業改革，從放權讓利到承包制再到產權改革，一個基本目的，就是形成對企業職工尤其是企業經理的新的激勵與約束；干部人事制度，引入公開招考、競

爭上崗等機制，進步盡管有限，但強化激勵和約束并重的思路日漸明朗。

上個世紀九十年代以來，就國有企業改革而育，在借鑒激勵理論，引進經營者選擇機制、激勵約束機制方面作出了新的嘗試，取得了一定成績，不過總體狀況不容樂觀。如從國企經理選擇角度看，目前仍習慣于政府任命的辦法，經理職業化和市場化選擇程度不高。任命固然便利了作為“委托人”的政府對國企的控制，但導致經營者“官員化”，經營者關注自己官職級別的程度甚于企業(長期)盈利等企業目標。由于經理職業化滯后，所謂經理市場、市場化選擇機制，短期內也無法建立起來。再從經理激勵與約束角度看，雖在嘗試年薪制、MBO、股權制等，但很不規范，約束制度不健全，實際造成了國有資產嚴重流失，其中一部分國有資產甚至于被國企經理化為私有。2004年8月，香港經濟學家郎咸平對國企改革的激烈批評，也是針對這些問題的。

1996年，經濟學家錢穎一在《激勵理論的新發展與中國的金融改革》中曾經指出：“當大家都認為經濟改革進入一個新階段、深層次的時候，理論上的分析也應有一個深層次的發展，超越過去的就事論事，上升到一個系統的、深刻的認識。激勵理論就是這樣一個很好的研究工具，可以使我們在分析改革上有很大收獲?！比缡撬寡浴．斍暗母母镞€沒有走出深水區，企業、大學、政府等都準備進行更深入的改革，經濟學激勵理論將會得到更廣泛的重視和借鑒。

(本文轉摘自《人才開發》2005-2作者：王禮鑫)

第四篇：《行為經濟學講義》讀后感

《行為經濟學講義》讀后感

老陸

《行為經濟學講義》是由汪丁丁在北大上課的講義匯編而來的，很多語言都是口語化表達，讓人讀起來很輕松。而且這種表達方式是在一種無壓力，自由狀態下產生的，比較容易產生一些思想的火花。自己讀來也非常的喜歡。

一 何為行為？何為行動？

自己在講授消費者行為學的課程時倒沒有認真考慮這兩個詞的本意?；蛘咚麄儽緛砭蜎]有差異。汪丁丁認為，行為是生命的表征，沒有行為肯定就沒有生命了，而運動則不一定是生命的表征，如質子的運動等。盡管這種解釋有點牽強，但可以解釋行為經濟學的理論的出發點。丁丁認為行為主要分為個體行為和群體行為，行為來自與價值判讀，價值判讀的結果就是選擇，而影響價值判斷的因素主要來自與內因（個體的認知能力，心理狀況等）外因來自與決策環境的不確定性，而選擇的影響就來自消費者的約束條件。這一個邏輯框架正好闡述了行為經濟學的理論架構。一個對我來看很復雜的理論，丁丁用輕描淡寫的口吻就解釋清楚了，高人就是高人。

二、社會創造

丁丁引自Siddhartha Bhattacharyya and Stellan.Olilsson 2010的文獻重點觀點：一個社會的創造性，一方面取決于社會里的每一個體的認知能力，另一方面也取決于這個社會的結構。他認為創造從來都是個體行為，但是自由卻是整體的。也就是說，一個社會的創造力，是要創造出一個有利于創造的環境。他提出，目前中國不允許懷疑權威，是壓制技術進步的重要因素。由此，政治體制的改革遠比經濟體制改革更緊迫。在一個有力創造的社會中，一定要培養100萬名優秀的大學畢業生，重視過程，結果就是必然回產生“愛因斯坦”式的人物，這個和哈耶克的“匿名的少數”的觀點一致。有利于創造的社會應該是什么樣的呢？丁丁引自愛因斯坦的觀點，這個社會應該是自由的，包容的。愛因斯坦說，任何一個偉大高尚的事情無論是藝術作品合適科學成就，都源自與獨立的個性，因此，最重要的寬容就是國家與社會對個人的寬容。愛因斯坦不僅是物理學家還應該是社會學家和哲學家。寬容是一種整體性質，沒有寬容的社會，個人的自由也就消失了。中國技術進步之所以緩慢，主要原因是中國社會缺乏寬容。這個觀點一下子擊中了我的情感。一些單位給老師提很多教學、科研上的要求，可圖書館中像樣的數據庫也沒有，連外出參加學術研討會的經費也沒法提供。給老師界定了很嚴格的行為方式。整體是自由的，而個體卻是束縛的，這個是當前社會中主要的矛盾。

三、社會流動

一個社會流動路徑中有三類媒介：貨幣，情感和權力。貨幣是最具有同質性的東西，它可以衡量世間萬物，因此，就是貨幣的劣勢，它導致了人類的異化。權力是有科層的，它的同質性比貨幣要差一點。一般社會中權力主要由軍事、政治、經濟和文化這四種類型組成。而情感也最沒有同質性的媒介。幾乎人和人之間的情感關系都不相同。一般情況下，人類的情感分為原始和派生的兩大類。原始的情感主要有懼怕（Fear），悲傷（Sad），幸福（Happiness）四種和憤怒（anger）四類。而派生的情感主要有希望、失望、妒忌、悔恨、悲喜交加，又愛又恨以及更微妙的復合情感。我個人倒認為這三種是充當媒介的功能，倒是促進社會流動的動力，錢能使鬼推磨，權力能讓人不斷的向上爬，而情感會讓人依戀，因此，從某種角度來說，情感促進的社會流動更能使這個社會具有活力。

四、合作與生存

汪丁丁在文中開篇就提出“合作何以能？”,合作為什么會產生？他認為，合作是人類進化的原因，這是一個新的視角，這一邏輯的基本出發點是動物在嚴酷的自然環境中只能借助合作而求得生存，而人類祖先在與其他物種的競爭中毫無個體優勢，只能借助與合作才能生存下來。但合作效率比人類高得多的生物（如野狗，螞蟻等）為什么沒有進化的如此文明？汪丁丁認為這是因為人類在進化的過程中產生了情感鬧和社會腦，人類就有產生了社會同情能力（利他），又有了社會認知能力，產生了“物質生活—社會生活—精神生活”三維框架，對社會的演化產生了積極的影響作用。

五、君子與小人

君子與小人相為消長之理，君子的主要職能在于維護合作秩序，對與企業家來說，不是直接去追求企業的效率，而是要創造出一套可以滿足最大多數合作參與者的公共的激勵制度，最終就可以實現企業的效率最大化。套用這個邏輯，城市的市長不應該是直接追求GDP,而是設計一套城市發展的制度，讓最大多數人都能從中獲益，這個城市的GDP自然就會上升，因為，交易成本低了。對一個學校也是如此，只是一個關鍵的問題，一個城市的市長看中的社會流動的“權力”屬性，因此，希望在極短的時間內權力最大化，而設計一個有用的發展之制度，是需要時間的，市長可能等不及了，同樣對一個學校也是一樣。因此，這一套邏輯對企業，尤其是家族企業最有效。

厚厚的一本書，我只悟出這幾點，這也是我這凡夫俗子與神仙間的鴻溝吧！

第五篇：交往行為理論

《交往行為理論》讀書筆記

《交往行為理論》的作者哈貝馬斯是德國當代最重要的哲學家之一，同時也是西方馬克思主義法蘭克福學派第二代的中堅人物。由于思想龐雜而深刻，體系宏大而完備，哈貝馬斯被公認是“當代最有影響力的思想家”，威爾比把他稱作“當代的黑格爾”和“ 后工業革命的最偉大的哲學家。”，在西方學術界占有舉足輕重的地位。

哈貝馬斯從20世紀80年代開始轉向交往行為理論研究,他深受西方哲學語言轉向以及胡塞爾、洛維茲、海德格爾和伽達默爾等人的思想的影響。他批評馬克斯·韋伯的工具理性,反對主客體分離的意識哲學。他分析和批判了工具理性所導致的生活世界殖民化以及現代工業文明中意義喪失、自由喪失等交往異化現象,并力圖通過交往合理化的實現來構建一個合理社會。哈貝馬斯交往行為理論對于在當今社會創造一種平等、自由、自覺的交往實踐具有重要的理論價值,對于在全球化時代處理不同國家、不同民族,不同文化之間的交往和交流具有現實意義。

哈貝馬斯的交往行為理論的主要內容： 1． 交往行為概念的內涵及其實質。

哈貝馬斯首先對行為類型進行了分析，行為分為四類：一是目的性行為即“勞動”；二是規范調節性行為；三是戲劇行為；四是交往行為。交往行為所涉及的至少是兩個具有語言能力和行為能力的主體之間的關系，是至少兩個具有語言能力和行為能力的主體之間通過符號協調的互動，遵循著一定的規范，借助語言媒介，通過對話達成人與人之間的相互理解和一致。而這四種行為側重于不同的世界：目的性行為主要考慮客觀世界；規范調節性行為與社會世界相聯系；戲劇行為涉及主觀世界與客觀世界特別是社會世界的關系，其關鍵是自我表現；交往行為導向客觀世界、社會世界和主觀世界。并且交往行為本質上更具有合理性的要求，因為它把各種不同經驗導向合理的協調和發展。交往行為組成的世界，也就是人們的日常語言所支撐的世界，哈貝馬斯稱之為生活世界。

2．交往行為是以理解為核心的行為。

“理解這個詞是含混不清的，它最狹窄的意義是表達兩個主體以同樣的方式理解一個語言學表達；而最寬泛的意義則是表達在與彼此認可的規范性背景相關的話語的正確性上，兩個主體之間存在著某種協調；此外還表示兩個交往過程的參與者能對世界上的某種東西達成理解，并且彼此能使自己的意向為對方所理解?！惫愸R斯認為，理解是一種展開于主體之間的交互性的意識活動，要真正實現“理解”就必須借助于語言媒介。在目的性行為中，語言是許多媒介中的一種，行為者通過語言試圖影響他人，實現行為者對于客觀世界的意圖。在規范調節性行為中，語言首先是一種可以提供文化價值、取得意見一致的媒介，它主要是幫助人們建立規范和行為導向，建立社會世界的合法關系。在戲劇行為中，語言是自我表現的媒體，表現行為者的認識和情感，再現行為者的主觀世界。在上述三種行為中，都只注重了語青的一種功能，而沒有同時注意到語言的所有功能。只有在注重相互關系的交往行為中，語言才同時承擔陳述并判斷事實的功能，使行為者與客觀世界發生聯系，承擔幫助人們達成共識的理解媒體的功能，使行為者與社會世界發生聯系，并承擔表達者表現的功能，使行為者展示自身的主觀世界。哈貝馬斯認為，通過參與者在相互作用中達到他們相互提出的有效性聲明的交互主體性的確認，這樣理解才以協調行動的動機發揮作用。他認為，現代理論注重意義的追問，人們在語言的交往活動中會達成共識。在交往過程中所形成的普遍共識是一種理想化的過程，即交往理性。為了有效溝通，哈貝馬斯認為在交往過程中需要遵循三項語言學規范要求：真實性、正確性和真誠性。哈貝馬斯認為，目的性行為涉及真實性要求，規范調節性行為涉及正確性要求，戲劇行為涉及真誠性要求，而交往行為與這三個要求有關聯。交往行為同時可以滿足真實性、正確性和真誠性的三個有效性要求，所以交往行為才是最合理的社會行為。

3．系統與生活世界的雙層理論架構。哈貝馬斯認為，生活世界是由文化、社會和個性三個層次構成?！拔宜f的?文化?，指的是可隨時動用的知識儲備——在這種儲備中，交往的參與者，當他們對屬于某一個世界的事物相互交換看法時，最大限度地做出他們的解釋。我所說的?社會?，指的是那些合法的秩序——借助于這些秩序，交往的參與者調整著他們的隸屬于社會群體的成員，并因而保證他們之間的團結一致。我所說的?個性?，指的是主體由此獲得言語和行動的功能的那種能力和資格?！庇纱擞^之，哈貝馬斯的“生活世界”在本質上是由知識構成的。

與“生活世界”相對應的是“系統”概念。其一，系統是一種方法，把社會作為一個整體來對待，重視其結構和功能層面；其二，系統是作為社會的制度和組織影響著人類的生活。系統機制的產生必須以生活世界的合理化達到相應程度為條件，系統產生的目的是服務于生活世界的。在貨幣和權力得以通過法的形式組織起來以前，生活世界合理化已經達到了很成熟的程度。這兩個相互作用的子系統，又反作用于那些使他們自身成為可能的、合理化了的現代社會生活形式。在一定的程度上，金錢化和官僚化已經滲透到生活世界的核心領域。

哈貝馬斯認為，現代社會的一個基本特征就是系統和生活世界的嚴重分離。現代社會陷入困境的一個主要原因是系統控制了生活世界，即“生活世界的殖民化”。作為現代文明系統的市場經濟體制和官僚政治體制，憑借貨幣和權力這兩個媒介，侵蝕原本屬于非市場和非商品化的私人領域和公共領域，使之金錢化和官僚化，從而引起了生活世界的交往行為被金錢和權力所攝控，生活世界的意義和價值喪失，交往行為的社會整合作用被抵消。同時，科學技術的進步服務于生產的發展，現代文明放逐了早期資產階級的自由、平等和公正這些思想，文化世界荒蕪化。既然晚期資本主義社會的病因、現代文明的危機在于系統與生活世界的分離、在于生活世界的殖民化，那么克服晚期資本主義的社會危機、拯救現代文明的途徑也就在于系統與生活世界的重新協調，其關鍵在于交往理性的重建。

4．實現交往行為合理化的路徑探索

第一，共同的規范標準。哈貝馬斯認為規范標準的普遍化原則應該能夠為大家普遍接受和遵循。為了論證實現交往行為合理化必須由共同的、普遍的規范標準來指導，他提出了商談倫理學。商談倫理學試圖向現代社會提出一個相互理解并為各個交往共同體成員所同意的規范道德體系。

第二，選擇恰當的語言。在哈貝馬斯看來，凡是有交往的地方就會有言語行為的出現，凡是言語行為受到阻礙和被歪曲的地方就不會有合理的交往。人們之間的交談交往，無非涉及實情、人情和心情三個方面，而這三個方面都得通過相應的語言加以表現，通過語言使交往者、交談者達到相互理解。語言是交往行為的杠桿和促使交往合理化的關鍵。為了順利達到協調行為的目的，在進行對話的時候，對話雙方必須選擇一種能夠讓對方了解自己的正確的語言來表達自己。

第三，進行對話活動。交往必須對話，對話就是交往。在對話活動中，交往雙方的利益才能被考慮到，交往雙方提出的各種要求才可以成為討論的對象，在民主、平等、和諧的協商氛圍中，人們才能在沒有任何外在強迫的氛圍中充分論證自己的觀點。對話是人們達成統一共識的最為有效的辦法和最為便利的途徑。