第一篇：2009年5月證券市場基礎知識真題

一、單選題

1.根據《中華人民共和國刑法》規定，操縱證券交易價格屬于（）

A.瀆職罪

B.操縱證券市場罪

C.金融詐騙罪

D.妨害對公司、企業的管理秩序罪

2.（）是一種按證券進入市場的順序而形成的結構關系

A.交易場所結構

B.層次結構

C.價值結構

D.品種結構

3.在股份有限公司中，簽署公司股票是（）的職權。

A.董事會 B.股東會 C.董事會 D.董事長

4.證券登記結算機構應當設立結算風險基金，結算風險基金不可以被用于因（）造成的證券登記結算機構的損失。

A.技術故障 B.操作失誤 C.不可抗力 D.經營不善

5.證券發行人是指（）

A.為籌措資金而發行債券、股票等證券的交易主體

B.為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體

C.為等措資金而發行國債的政府機關

D.為使已有資金獲得更好的流通而發行債券、股票等證券的發行主體

6.《中華人民共和國證卷法》規定，證券登記結算機構對重要的原始憑證的保存期不少于（）

A.5 年 B.10 年 C.15 年 D.20 年

7.政府發行證券的品種僅限于（）

A.銀行票據 B.基金 C.債券 D.股票

8.證券投資人是指（）

A.通過證券而進行投資的各類機構法人

B.通過證券而進行投資的各類機構法人和自然人

C.通過證券而進行投資的自然人

D.各類機構法人和自然人

9.貼現發行方式一般用于以下期限債券的發行（）。

A.長期債券 B.中期債券 C.短期優券 D.任何期限

10.證券市場中介機構足指（）

A.為證券的發行與交易提供服務的各類機構 B.從事證券的發行與交易的機構

C.為證券的發行與交易提供政策的監管部門

D.通過證券市場籌集資金的公司（企業）

11.報據我國政府對WTO的承諾，允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業務，加入后三年內外資比例不超過（）

A.33 % B.49 % C.50 % D.25%

12.證券市場按照證券進入市場的順序，可以分為（）

A.發行市場與流通市場

B.場外幣場與交易所市場

C.主板市場與二板市場

D.二板市場與三板市場

13.（）是指在經濟運行過程中，資金供求雙方運用各種金觸工具調節資金盈余的活動。

A.直接融資 B.間接觸資 C.資金融通 D.回購

14.優先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發的優先股，稱為（）

A.參與優先股 B.可累積優先股 C.可贖回優先股 D.股息可調整優先股

15.優先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發的優先股，稱為（）

A.參與優先股 B.可累積優先股 C.可贖回優先股 D.股息可調整優先股

16.某股東擁有1000股股票，該公司要選出11名董事，在累積投票制情況下，該股東最多可以投（）票。

A.1100 B.110 C.11000 D.11

17.規定了票面利率，但是債券持有人必須在債券到期時一次性獲得還本討息，存續期間沒有利息支付的債券是（）

選項（略）

18.ETF 基金的發行量取決于（）。

A.墓礎指數 B.投資者的數量

C.每股造單位凈值的高低

D.發行所處國家

19.與股息率可調整優先股股息率的變化無關的是（）

A.公司盈利

B.銀行存款利率

C.各種有價證券的價格波動

D.金融市場的波動

20.某股票預期本年的每股收益為3元，根據分配預期股息為每股2元，市場利率為10%，則該股票的市場價格應為（）。

A.30 元 B.20 元 C.15 元 D.無法預測

21.在風險性上，相對來說要大（）要大一些。

A.公司債券 B.政府債券 C.政府保證債券 D.金融債券

22.無面額股票的價值與公司資產價值（）

A.同方向向變化 B.反方向變化 C.相等 D.無關

23.影響股票價格最基本的因素是（）

A.預期信息 B.分配政策 C.稅收政策 D.股本結構

24.股息率可調整優先股的股息率變化主要由（）決定。

A.公司經營狀況 B.市場上其他證券價格或銀行存款利率變化

C.贖回條件

D.轉換條件

25.債券發行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權利的是（）

A.附有贖回選擇權條款的債券

B.附有出售選擇權條款的債券

C.附可轉換條款的債券

D.附交換條款的債券

26.債券持有人具有在指定的日期內以票面價值將債券賣回給發行人的權利的是（）。

A.附有贖回選擇權條款的債券；

B.附有出售選擇權條款的債券

C.附可轉換條款的債券

D.附交換條款的債券

27.在期權有效期內基礎資產產生收益將使（）

A.看漲期權價格上升，看跌期權價格上升

B.看漲期權價格上升，看跌期權價格下降

C.看漲期權價格下降．看跌期權價格上升

D.看漲期權價格下降，看跌期權價格下降

28.債券持有人具有按約定條件將債券轉換成發行公司將通股股票的選擇權的是（）

A.附有贖回選擇權條款的債券

B.附有出出售選擇權條款的債券

C.附可轉換條款的債券

D.附交換條款的債券

29.商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券是（）。

A.混合資本債

B.證券公司債

C.商業銀行次級債

D.保險公司次級債

30.混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務（）、列于股權資本（）。

A.之前：之前 B.之前：之后 C.之后：之前 D.之后：之后 31.在債券的票面價值中，首先要規定票面價位的（）。

A.利率 B.價格 C.存在形式 D.幣種

32.由于國債的年利率固定，又有國家信用作為保證。因而國債基金的風險較低，適合于（）。

A.成長型投資者 B.激進型投資者 C.穩健型投資者 D.收益型投資者

33.貨幣市場基金是（）的一種基金。

A.以商業票據、國庫券、公司債券為投資對象

B.以銀行債券為投資對象

C.以上市股票為投資對象

D.以貨幣市場工具為投資對象

34.成長型基金、收入型基金和平衡型基金是按基金的（）分類。

A.組織形式 B.投資標的 C.規模大小 D.投資日標

35.（）主要投資于可帶來現金收入的有價證券．以獲取當期的最大收入為目的。

A.成長型基金 B.平衡型墓金 C.收入型基金 D.貨幣型基金

36.（）是傳統封閉式基金的交易便利性擬開放式基金可贖回性相結合的一種新型基金。

A.平衡型基金 B.交易所交易的開放是基金

C.貨幣型基金 D.指數型基金

37.（）是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人。

A.基金份額持有人 B.證券交易所 C.托管人 D.基金管理公司

38.基金資產凈值是指（）

A.基金資產總值除以基金總份額后的價值

B.基金資產總值減去基金管理費后的價值

C.基金資產總值減去負債后的價值

D.基金資產總值減去基金管理費和基金托管費后的價值

39.對看漲期權而言．若市場價格高于協定價格．此時為（）

A.實位期權 B.虛位期權

C.平價期權 D.零價期權

40.期權費等于（）。

A.內在價值 B.時間價值

C.內在價值減時間價值

D.內在價值加時間價值

41.在期權的到期日，期權的時間價值為（）

A.正值 B.負值 C.零 D.正值或負值

42.可轉換債券實質上嵌入了普通股票的（）

A.遠期合約 B.期貨合約

C.看跌期權 D.看漲期權

43.可轉換債券的最主要的金融特征是（）

A.持有人可以將債券轉為普通股

B.發行人有權贖回

C.雙重選擇權

D.發行人有權修正轉換價格

44.可轉換公司債券的票面利率一般（）機同條件的不可轉換公司債券。

A.低于 B.高于 C.等于 D.等于或高于

45.將可轉換債券視為一般的債券所具有的價值稱為（）。

A.理論價值 B.轉換價值 C.投資價俏 D.市場價值

46.某債券面額為1000元，期限為5年期，票面利率為10 %。現以900元的發行價向全社會公開發行，投資者持有該債券二年后以990元售出．則投資者的單利持有期收益率為（）。

A.14.15 %

B.14.44 %

C.15.45 %

D.12.25 %

47.某投資組合中有債券1000萬元，A種股票2000萬元，B種股票2000萬元，債券的收益率為10%，A 和B種股票的收益率分別為15 %和20 %，則該投資組合的收益率為（）。

A.15 % B.21 C.16 % D.10 %

48.上題中，若A公司在發放股息后決定以l ：2的比例拆股。拆股消息公布后，公司股票價格為（）。

A.15 % B.16 % C.17 % D.18 %

49.屬于分期付息債券的是（）

A.附息債券

B.貼現債券

C.零息債券

D.一次還本付息債券

50.買入債券后持至期滿，取得利息收入和按面值償還的本金，此時投資者擬到的收益率是（）。

A.直接收益率 B.到期收益率 C.持有期收益率 D.贖回收益率

51.上市公司向原股東配售股份應當采用（）發行

A.代銷方式 B.全額包銷 C.自銷方式 D.余額包銷

52.發行人與證券公司在承銷中雙方的權利、義務和責任體現在（）中。

A.公司章程 B.業務委托書 C.證券承銷協議 D.驗證筆錄

53.證券公司財務管理的目標是（）。

A.防范風險 B.保持流動性

C.每股收益最大化 D.公司價值最大化

54.證券公司從每年的（）中提取交易風險準備金，用于彌補證券交易的損失。

A.營業收入價理 B.管理費用

C.營業利潤 D.稅后利潤

55.證券市場中介機構包括證券登記結算公司、證券投資咨詢公司、會計師事務所、資產評估事務所、律師事務所，證券信用評級機構和（）等機構。

A.證券交易所 B.證券業協會 C.證券沙龍 D.證券公司

56.客戶委托證券公司買賣證券，從開始到結束，大致經過的流程是（）。

A.辦理股東賬戶一委托一開戶一交割

B.辦理股東賬戶一開戶一委托一交割

C.委托一辦理股東賬戶一開戶一交割

D.辦理股東帳戶一委托一交割一開戶

57.有限責任公司的經理對（）負責

A.董事會 B.股東會 C.董事長 D.公司全體員工

58.根據《中華人民共和國公司法》規定，股票發行價格不可以（）票面金額。

A.高于 B.低于 C.等于 D.無關于

59.（）是提高市場效率的關鍵。

A.信息公開 B.加強監管力度 C.各項制度合法化 D.正當競爭

60.（）是證券法律制度的核心任務。

A.保證證券發行人能夠籌集到所需資金

B.保證證券交易價格的穩定

C.促進證券經營機構的不斷壯大

D.保護公眾投資者的合法權利

二、多選題

61.股票賬面價值又稱為（）。

A.股票面值 B.股票內在價值

C.股票凈值 D.每股凈收益

62.依據《中華人民共和國證券法》規定，下列說法中符合公開發行的特點的是（）

A.向不特定對象發行證券

B.向特定對象發行證券累計超過200人

C.行政法規規定的其他屬于公開發行的行為

D.向特定對象發行證券累計超過500人

63.下列選項中是債券與股票的相同點的是（）

A.發行方法相同

B.兩者的收益率相互影響

C.兩者都是等措資金的手段

D.兩者都屬于有價證券

64.不同類別的證券在（）方面有不同的特點。

A.期限 B.參與權 C.收益水平D.發行成本

65.其他條件不變，期權的權利期間越長，期權的（）越大。

A.內在價值 B.時間價值 C.市場價格 D.履約價值

66.金觸期貨的主要交易制度有（）

A.保證金及其杠桿作用

B.標準化的期貨合約和對沖機制

C.集中交角制度

D.不限倉制度

67.基金資產總值包含（）。

A.基金管理費用

B.基金應收的申購基金款

C.基金所擁有的各類證券的價值

D.基金其他投資所形成的價值。

68.在經濟生活中，證券公司的功能有（）

A.媒介資金供求

B.繁榮證券市場

C.優化資源配置

D.維護證券市場的有序發展

69.證券業協會的自律管理體現在保護行業共同利益、促進行業共同發展方面，且體表現為（）。

A.從業人員的資格管理與后續職業培訓

B.制定從業人員的行為準則和道德規范

C.為特殊崗位的從業人員提供專業的資質測試和相關的后續職業培訓

D.制定證券業行為準則和法規

70.股票按不同的標準和方法可以分為（）

A.普通股票和優光股票

B.記名股票和不記名股票

C.A 股、B 股和藍籌股

D.有面額股票和無面額股票

71.股東權益包括（）。

A.資本公積

B.利潤

C.股本

D.盈余公積

72.下面關于有面額股票的說法中，正確的有（）。

A.股票票面上記載有一定金額

B.可以明確表示每一股所代表的股權比例

C.為股票發行價格的確定提供依據

D.我國《公司法》規定，發行價不得低于票面金額

73.股份有限公司的一般特征包括（）

A.具備獨立法人資格

B.以股份籌資方式組建

C.股份投資永遠不能轉讓

D.所有權與經營權分離

74.依據2003年對國有資產管理體制改革的規定，我國各級國有資產管理體系的架構由三個基本層面構成，分別是（）

A.國有資產管理委員會及其辦事機構

B.國資控股公司

C.國資成分的企業

D.國有商業銀行

75.發行股息率可調整有限股票是為了適應（）。

A.金融市場的不穩定

B.公司盈利的不穩定

C.各種有價證券的價格波動

D.銀行存款利率的波動

76.國有股包括（）。

A.國家股

B.國有法人股

C.非流通股

D.發起人股

77.按證券的性質不同，證券市場可分為（）

A.場內市場

B.股票市場

C.場外市場

D.債券市場

78.對于證券市場的產生，具有推動作用的因素有（）

A.社會化大生產和商品經濟的發展

B.股份制的發展

C.信用制度的發展

D.國際貿易的發展

79.下列選項中既可以是證券發行人，也可以是證券投資者的有（）

A.工商企業 B.金融機構 C.個人 D.政府及其機構

80.廣義的有價證券包括（）。

A.商品證券

B.資本證券

C.虛擬證券

D.貨幣證券

81.關于證券的描述，正確的有（）。

A.各類記載并代表一定權利的法律憑證

B.各類證明持有者身份和權利的憑證

C.用以證明或設定權利而做成的書面憑證

D.用以證明持有人或第三者有權取得該證券擁有的特定權益的憑證

82.制約證券流通性的因素有（）。

A.證券期限

B.利率水平及計算方式

C.信用度

D.知名度

83.擁有證券，就意味著享有對財產的（）的權力。

A.流通 B.占有 C.使用 D.處分

84.債券的基本性質包括（）

A.債券屬于有價證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是一種真實資本

D.債券是債權的表現

85.在實際經濟生活中，債券利率有多種形式，如（）等。

A.貼現利率 B.單利 C.合同利率 D.復利

86.債券投資不能收回的情況有（）。

A.發行市場風險，即債券在市場上發售時因不了解情況而買入

B.流通市場風險．即債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失

C.法律債券的投資做出新的規定

D.債務人不履行債務，即債務人不能按時足額履行約定的利息支付或者償還本金

87.根據發行主休的不同，債券可以分為（）。

A.地方債券 B.政府債券 C.公司債券 D.金融債券

88.中央銀行債券與普通金融債券相比，其特殊性表現在（）

A.為實現金融宏觀調控而發行

B.發行額度有所不同

C.發行對象有所不同

D.期限較短

89.以下屬于外國債券的有（）

A.歐洲債券 B.武士債券

C.揚基債券 D.龍債券

90.國際債券的發行人主要包括（）

A.政府 B.國際組織 C.金融機構 D.工商企業

91.基金份額持有人享有的基本權利有（）。

A.基金份翻的轉讓權

B.基金收益的享有權

C.基金投資管理的決定權

D.一定程度上對基金經營決策的參與權

92.基金份額持有人必須承擔的義務有（）。

A.承擔基金虧損或終止的有限責任

B.承擔基金公司經理人違規的有限責任

C.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

D.在封閉式基金存續期間，不得要求贖同基金份額

93.我國《基金法》規定，基金管理人應當展行的職責包括（）。

A.辦理基金務案手續

B.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

C.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告

D.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

94.我國《基金法》規定，基金托管人的更換條件有（）

A.被依法取消基金托管資格

B.依法解散、被依祛撤銷或者被依法宣告破產

C.托管的資產出現較人的貶值風險

D.被基金份額持有人大會解任

95.基金分配通常的方式有（）。

A.歸還本息

B.分配現金

C.分配基金份額，即將應分配的凈收益折為等額的新的基金份額送給受益人

D.折價發件新基金份額

96.《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金資產應當運用于下列（）資產。

A.已上市股票

B.可在場外交易的股票

C.己上市交易的債券

D.可在場外交易的債券

97.契約型與公司型基金的不同點主要表現在（）。

A.法律依據

B.設立目的 C.當事人角色

D.組織形態

98.期貨價格具神的特點是（）。

A.預期性 B.連續性 C.權威性 D.保密性

99.可轉換公司債券的票面利率由發行人根據（）確定。

A.證監會規定 B.當前市場利率水平

C.公司債券資信等級

D.發行條款

l00.根據證券化產品的金融屬性不同，可以分為（）

A.股權型證券化

B.債權型證券化

C.混合型證券化

D.離岸資產證券化

101.結構化金融衍生產品按收益保障性分類，可分為（）

A.收益保證型

B.非收益保證型

C.匯率聯結型產品

D.商品聯結型產品

102.交易所交易的衍生工其指的是（）

A.在外匯交易所交易的外匯

B.在股票交易所交易的股票期權產品

C.在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約

D.在期貨交易所和專門的期權交易所交易的期權合約

103.發行人推梢證券的方法有（）。

A.自銷 B.承銷 C.分銷 D.代銷

104.債券發行的定價方式以公開招標最為典型，按照招標標的分類有（）

A.收益率招標 B.價格招標 C.美式招標 D.荷蘭式招標

105.衡量股票投資收益水平的指標主要有（）等

A.股份變動后持有期收益率

B.股利收益率

C.股票市盈率

D.持有期收益率

106.以下關于證券投資收益與風險的關系的表述，正確的有（）。

A.收益和風險是證券投資的核心問題

B.收益與風險相對應，風險較大的證券，其要求的收益率相對較高，反之，收益率較低的投資對象，風險相對較小

C.收益與風險共生共存，承擔風險是獲取收益的前提，收益是風險的成本和報酬

D.風險越大，收益就一定越高

107.證券投資的系統風險包括（）。

A.政策風險

B.周期波動風險

C.利率風險

D.購買力風險

108.我國股息的具體形式有（）

A.現金股息

B.股票股息

C.買賣差價

D.資本利得

109.我國目前的證券發行制度實行核準制，并配之以（）

A.網絡公示制度

B.發行審核制度

C.保薦制度

D.連帶責任制度

110.我國證券咨詢公司發展中出現的問題主要體現在（）

A.價格數量多，規模小

B.業務內容單一，服務形式雷同

C.無序競爭

D.總體業務水平低

111.證券登記結算公司的主要職能包括（）

A.集中登記

B.集中存管

C.集中結算

D.集中交易

112.證券經營機構的作用主要體現在（）幾個方面。

A.媒介資金供需優化資源配置

B.構造證券市場

C.優化資源配置

D.促進產業集中

113.證券投資咨詢公司的從業人員可以從事的行為有（）

A.舉辦證券投資咨詢報告會

B.提供咨詢服務

C.接受客戶委托．代理證券買賣

D.通過公開媒體提供投資咨詢服務

114.證券投資咨詢公司而臨的風險主要有（）

A.人員風險 B.市場預測風險 C.咨詢意見風險 D.購買力風險

115.證券結界風險基金應（）。

A.存入指定銀行的專門賬戶

B.用于彌補證券登記結算機構的業務虧損

C.專項管理

D.從證券登記結算機構的業務收入和收益中提取

116.證券交易所作為證券市場的組織者，其職能主要表現在（）。

A.為組織公平的集中交易提供保障

B.提供場所和設施

C.對證券交易實時監控．并按照證監會的要求，對異常的交易情況提出報告

D.公布證券交易及時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布

117.證券業從業人員行為規范是證券業從業人員在證券活動中必須遵守的行為守則規范，其作用主要表現在（）。

A.向國際規則靠攏

B.規范證券業從業人員的業務行為．保證證券市場的良好秩序，促進證券業的健康發展

C.提高證券業從業人員的業務索質．完善證券業從業人員的人格，建立高素質的證券業從業人員隊伍

D.健全證券業務活動的內部監督和社會監督機制，樹立證券業良好的職業風氣和職業形象

118.合謀是交易雙方有同謀行為，以同樣的（）進行委托并交易的行為。

A.時間 B.價格 C.方式 D.數量

119.股份有限公司的一般特征包括（）

A.具備獨眾法人資格

B.以股票籌資方式組建

C.股份投資永久不能轉讓

D.所有權與經營權分離

120.股份有限公司監事會的職能主要包括（）.A.檢查公司的財務

B.提議召開臨時股東大會

C.制定公司的基本管理制度

D.當董事和經理的行為損害公司的利益時，要求董事和經理予以糾正

三、判斷題

121.非上市證券不能在證券交易所內交易．也不能在其他證券交易市場交易。（）

122.上市證券的種類多于非上市證券的種類。（）

123.公募證券是指發行人通過中介機構向特定的社會公眾投資者公開發行的證券（）

124.參與證券投資的金融機構包括證券公司、銀行和貿易公司。（）

125.影響有價證券價格的因素主要有預期收入和市場利率，因此有價證券的價格實際上是資本化的收入。（）

126.證券價格的實質是利潤的分割，是預期收益的市場表現。（）

127.證券投資基金管理人負責監督基金管理人保管基金資產．（）

128.只有當貨幣資本與產業資本相分離．貨幣資本本身取得一種社會性質時，公司股票和債券等信用工具才會被充分運用。（）

129.證券投資基金是指一種通過公開發售基金份額籌集資金，由基金針理人管理和托管．為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金。（）

130.優先股收益一般高于普通股。（）

131.股票雖然具有永久性特征，但股東構成并不具有永久性特征。（）

132.在我國企業的股份制改造中，原來一些全民所有制企業改組為股份公司，從性質上講，這些全資所有制企業的資產屬于闊家所有，因此在改組為股份公司時，就折成國家股。（）

133.在股份公司盈利分配順序上，優先股票排在普通股票之前．但在破產清算時．普通股票排在優先股票之前。（）

134.人多數國家的股票都是無面額股票．（）

135.股份公司的股東大會不必每年召開一次年會，只是出現董書會認為必要或監事會提議召開等情形時，才召開臨時股東大會。（）

136.憑證式債券的形式是債權人認購債券的一種收款憑證．而不是債券發行人制定的標準格式的債券．（）

137.紅籌股是指收益豐厚．股價相對穩定的各種股票。（）

138.股東大會做出決議必須經出席會議的股東所持表決權過半數通過．公司持有的本公司股份可以參與表決（）

139.一般來說，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較長的債券。（）

140.金融機構一般有雄厚的資金實力，信用度較高．因此．金融債券往往也有良好的信譽．（）

142.市場利率會不斷變化，但債券在市場上的轉讓價格一般很少有波動。（）

143.債券發行者名稱，這一要素指明了該債券的債務主體，既明確了債券發行人應履行對債權人償還本息的義務，也為債權人到期追索本金和利息提供了依據。（）

144.發行債券是金融機構的被動負債，金融機構有更大的主動權和靈活性。（）

145.在一級市場，ETF 的申購和贖回一般都都規定了數量限制，即一個構造單位及其整數倍數，低于一個構造單位的申購和贖回不予接受。投資者在申購和贖回時，可以使用現金。（）

l46.對基金管理人而言，處理有關證券、現金收付的具體事務交由基金托管人辦理，將會很影響白己從事資產的運用和投資決策。（）

147.我國規定．基金托管人可磋商酌情調低基金托管費，經中國證監會核準后公告。無須召開基金持有人大會。（）

148.債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價俏，但又都是真實資本的代表。（）

149.基金資產凈值是衡最一個基金經營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。（）

150.封閉式基金在證券交易所上市，其價格除取決于基金份額資產凈值外，還受到市場供求狀況、經濟形勢、政治環境等多種因素的影響，所以其價格與資產凈值常發生偏離。（）

151.基金資產的估值對象是基金的單位凈值。（）

152.基金托管人可以代表基金持有人以基金托管人的名義設立證券賬戶、銀行存款帳戶等基金資產賬戶。（）

153.基金運作費用是直接向投資者收取的．（）

154.一般地說，凡可作期權交易的金融工具都可作期貨交易，然而，可作期貨交易的金融工其卻未必可作期權交易。（）

155.在期貨市場上，金融期貨的市場價格與其理論價格不完全一致，期貨理論價格總是圍繞著市場價格而波動。（）

156.人們利用金融期權進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須徹底放棄若價格有利變動可能獲得的利益。（）

157.在期權有效期內，基礎資產產生收益將使看漲期權價格上漲，使看跌期權價格下降。（）

158.認股權證沒有杠桿作用。（）

159.股票指數期權沒有可作為實物交割的且體股票，采取現金軋差的方法結算。（）

160.證券發行注冊實行公開管理原則，實質上是一種發行公司的財務公布制度。它要求發行人提供關于證券發行本身以及和證券發行有關的一切信息。發行人不僅要完全公開有關信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔法律責任。（）

161.余額包銷是指承銷商按照固定的發行額和發行條件，在約定的期限內向投資者發售證券，到銷售截止日，如投資者實際認購總額低于預定發行總額，未售出的證券由發行方負責收回的承銷方式。（）

162.世界各國的證券交易市場都有專門機構進行證券的存管和結算，在每一周的放后一個交易日結束后對證券和資金進行清算、交收、過戶使買入者得到證券，賣出若得到相應的資金。（）

163.證券投資者是指以取的利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機構。（）

164.交易者先在期貨市場買進期貨，以便將來在現貨市場買進時不至于沃價格上漲而給自己造成經濟損失的期貨交易方式稱為空頭套期保值。（）

165.戰略投資者是與發行人業務聯系緊密且欲長期持有發行公司般票的公眾投資者。（）

166.公司上市的資格并不是永久的，當不能滿足證券上市條件時，證券監管部門或證券交易所將對該股票做出實行特別處理、退市風險警示、暫停上市、終止上市的決定。（）

167.證券公司經紀業務內部控制應重點防范娜用客戶交易結算資金及其他客戶資產、非法融入融出資金以及結算風險等。（）

168.證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣。（）

169.以價格為標的的荷蘭式招標．是以募滿發行額為止所有投標者的最高中標價格作為最后中標價格，全體中標者的中標價格是單一的。（）

170.證券公司應當高度重視聘用人員具有與業務崗位要求相適應的專業能力，其他的如誠信記錄河以參考。（）

171.為證券持有人代理投票服務，也屬于登記結算公司的職能范圍。（）

172.律師事務所可以接受當事人的委托，組織制作與證券業務活動相關的法律文件。（）

173.證券公司媒介資金側重于中短期資金的供需。（）

174.證券市場的公正原則要求證券監管部門在公開、公平原則的基礎上，對一切被監管對象給子公證待遇。（）

175.證券市場監價原則的“三公”原則的公開原則，其信息披露的主體是指證券發行人、證券交易者。（）

176.證券業協會的設立是為了加強證券業之間的聯系，協調、合作和自我控制．以利于證券市場的健康發展。（）

177.發行證券的信息依法公開前，任何知情人不得公開或者泄露該信息．（）

178.注冊會計師、會計師事務所執行證券、期貨相關業務．必須取得證券、期貨相關業務許可證。（）

179.發行人未按期公告其上市文件或者報送有關報告的，由證卷監督管理機構責令改正，對發行人處以5萬元以上10萬元以下的罰款。（）

180.《首次公開發行股票并上市管理辦法》通過加強對發行人獨立的要求，提高發行人的財務指標條件，加大中介機構的核查責任等，強化從市場層面對發行上市行為的約束。（）

第二篇：證券市場基礎知識真題2014年1

證券市場基礎知識真題2014年(2)

一、單項選擇題

(在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求)

1、狹義的有價證券是指______。

A．商品證券

B．貨幣證券

C．資本證券

D．銀行證券

2、證券市場的基本功能不包括______。

A．籌資—投資功能

B．資本定價功能

C．資本配置功能

D．規避風險功能

3、下列關于銀行業金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是______。

A．對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣

B．可以買賣可轉換債券

C．可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D．只可用自有資金投資證券

4、采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據______匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

A．客戶評級和證券評級

B．客戶分級和證券分級

C．客戶評級和資產評級

D．客戶分級和資產分級

5、我國證券市場的自律性組織主要包括證券業協會和______。

A．證券公司

B．證券交易所

C．中國證監會

D．投資俱樂部

6、______，24名經紀人約定每日在梧桐樹下聚會，從事證券交易，并訂出了交易傭金的最低標準以及其他交易條款。該協議被稱為“梧桐樹協定”。

A．1790年5月17日

B．1792年5月17日

C．1793年5月17日

D．1817年5月17日

7、電子金融創新的主要功能是______。

A．把電腦技術應用于金融資產的交易過程

B．把電腦技術應用于金融資產的交割過程

C．把電腦技術應用于金融信息的收集、分析、傳播、交流和金融資產等的管理過程

D．把電腦技術應用于金融風險的分散過程 8、1918年夏天成立的______是中國人自己創辦的第一家證券交易所。

A．天津市企業交易所

B．上海證券物品交易所

C．青島物品交易所

D．北平證券交易所

9、自______開始，我國正式加入WTO，標志著我國的證券業對外開放進入了一個全新的階段。

A．2002年12月11日

B．2001年12月11日

C．2001年6月11日

D．2001年3月11日

10、關于股票的永久性，下列說法中錯誤的是______。

A．股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系

B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的

C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份

D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本

11、最先通過法律允許發行無面額股票的國家是______。

A．美國

B．英國

C．日本

D．德國

12、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的______。

A．賬面價值

B．資產價值

C．實際價值

D．清算資金

13、關于公司的財務安全性，下列說法中有誤的是______。

A．公司的財務安全性主要是指公司償還債務從而避免破產的特性

B．通常用公司的負債與公司資產和資本金相聯系來刻畫公司財務的穩健性與安全性

C．反映了公司借貸資本與總資產之間的杠桿關系

D．財務安全性分析往往涉及債務擔保比率、長期債務比率、短期財務比率等指標

14、股份公司在提供優先認股權時會設定一個______，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權。

A．股權交易

B．股權登記日

C．股權發行

D．股權認購日

15、國家股、法人股等是按______來劃分股票的。

A．股票上市地點

B．股票投資主體不同

C．股票上市主要監管部門

D．股票是否公開發行

16、股權分置改革后公司原非流通股股份的出售，應當遵循的規定之一是，自改革方案實施之日起，在______個月內不得上市交易或轉讓。

A．18 B．6

C．24 D．12

17、下列不是債券基本性質的為______。

A．債券屬于有價證券

B．債券是一種虛擬資本

C．債券是債權的表現

D．發行人必須在約定的時間付息還本

18、關于債券的特征，下列描述中錯誤的是______。

A．安全性是指債券持有人的收益相對穩定，但不可按期收回投資

B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬

C．償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益

19、下列各種債券中，其利率在償付期限內發生變化的是______。

A．貼現債券

B．附息債券

C．息票累計債券

D．浮動利率債券

20、國家為彌補財政預算赤字實際發行的債券稱之為______。

A．赤字國債

B．特別債券

C．國家建設債券

D．重點建設債券

21、保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足，經批準募集、期限在五年以上(含五年)，且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務屬于______。

A．保險公司短期融資債

B．保險公司債

C．保險公司票據

D．保險公司次級債務

22、以下不屬于我國企業債券在發展期階段發行的企業債券的品種的是______。

A．外幣債券

B．地方企業債券

C．地方投資公司債券 D．中央企業債券

23、根據我國《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的______。

A．20% B．30%

C．40% D．50%

24、在國際債券市場上，不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發行國有關法令管制和約束的債券是______。

A．武士債券

B．揚基債券

C．熊貓債券

D．歐洲債券 25、2004年6月1日，我國______的正式實施是中國證券投資基金發展史上的一個重要里程碑。

A．《證券投資基金會計核算辦法》

B．《貨幣市場基金管理暫行辦法》

C．《證券投資基金管理暫行辦法》

D．《中華人民共和國證券投資基金法》

26、以科學的投資組合降低風險是證券投資基金的______特點。

A．風險共擔

B．收益共享

C．集合投資

D．分散風險

27、從長期看，股票型基金的收益一般______債券型基金。

A．等同于

B．等于或低于

C．低于

D．高于

28、《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金管理公司的注冊資本不得低于______人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A．5000萬元

B．1億元

C．2億元

D．3億元

29、證券投資基金托管人是______權益的代表。

A．基金監管人

B．基金管理人

C．基金份額持有人

D．基金發起人

30、在各種基金中，管理費率最低的是______。

A．價值型股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場基金

D．股票基金

31、我國《證券投資基金管理辦法》規定，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現收益的______。

A．70% B．50%

C．60% D．90%

32、基金管理人運用基金財產進行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產凈值的______。

A．5% B．10%

C．30% D．50%

33、下列各項中，______不屬于利率金融衍生工具。

A．遠期利率協議

B．利率期權

C．信用聯結票據

D．利率互換

34、金融衍生工具產生的最基本原因是______。

A．新技術革命

B．金融自由化

C．利潤驅動

D．避險

35、______是在全國銀行間同業拆借中心進行。

A．債券遠期交易

B．股票遠期合約交易

C．股指期貨交易

D．遠期匯率協議交易

36、股指期貨交易中未被合約占用的保證金是______。

A．交易保證金

B．初始保證金

C．維持保證金

D．結算準備金

37、金融互換交易的主要用途是改變交易者______的風險結構，從而規避相應的風險。

A．投資

B．籌資

C．生產經營

D．資產或負債

38、買方在交付了期權費后，即取得在合約規定的到期日或到期日以前按協定價買入或賣出一定數量相關股票的權利，稱之為______。

A．貨幣期權

B．互換期權

C．利率期權

D．股票期權

39、可轉換公司債券的回售條件一般是______。

A．公司股票在一段時間內連續偏離轉換價格

B．公司股票在一段時間內連續在轉換價格左右小幅波動

C．公司股票在一段時間內連續低于轉換價格達到某一幅度

D．公司股票在一段時間內連續高于轉換價格達到某一幅度

40、在ADR交易過程中，______負責ADR的注冊和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

A．存券銀行

B．存券公司

C．托管公司

D．中央存托公司

41、根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為______。

A．不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等

B．境內資產證券化和離岸資產證券化

C．股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化

D．應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化

42、我國《證券發行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司非公開發行股票，發行對象均屬于原前10名股東的，可以由上市公司______。

A．代銷

B．包銷

C．承銷

D．自銷

43、《證券發行與承銷管理辦法》規定，戰略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限為______。

A．6個月以上

B．12個月以上

C．1個月以上

D．3個月以上

44、創業板上市公司生產經營活動受到嚴重影響且預計在______個月以內不能恢復正常，深圳證券交易所對該上市公司的股票實行其他風險警示處理。

A．4 B．5

C．3 D．2

45、《中華人民共和國證券法》規定，上市公司最近3年連續虧損，在其后1個內未能恢復盈利，由證券交易所決定______。

A．暫停其股票上市交易

B．對其股票交易做退市風險警示

C．對其股票交易做特別處理

D．終止其股票上市交易

46、某股價指數，按基期加權法編制，并以樣本股的流通股數為權數，選A、B、C三種股票為樣本股，樣本股的基期價格分別為5.00元、8.00元、4.00元，流通股數分別為7000萬股，9000萬股，6000萬股，某交易日，這三種股票的收盤價分別為9.00元、15.00元、8.00元，設基礎指數為1000點，則該日的加權股價指數是______。

A．1938.85 B．1877.86

C．2188.55 D．1908.84

47、世界上最早、最有影響的股價指數是______。

A．道·瓊斯股價指數

B．恒生指數

C．日經指數

D．納斯達克指數

48、由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于______。

A．經濟周期波動風險

B．購買力風險

C．利率風險

D．違約風險

49、從財務風險的角度分析，當融資產生的利潤大于債息率時，給股東帶來的效應是______。

A．資本收益

B．收益減少

C．資本損失

D．收益增長

50、______于2004年1月發布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，為我國資本市場新一輪改革和發展奠定了基礎。

A．國務院證券委員會

B．中國證監會

C．國務院

D．國家發展和改革委員會

51、______，中國證監會發布實施了《證券公司合規管理試行規定》。

A．2008年1月

B．2008年7月

C．2009年1月

D．2009年7月

52、證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是證券______方式。

A．自銷

B．助銷

C．包銷

D．代銷

53、證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務屬于證券公司的______。

A．證券承銷業務

B．保薦業務

C．投資咨詢業務

D．證券資產管理業務

54、證券公司對資產管理業務內部控制應當制定明確、詳細的資產管理業務信息披露制度，保證委托人的______。

A．操作權

B．獲利權

C．知情權

D．管理權

55、凈資本是指證券公司在凈資產的基礎上對資產負債等項目和有關業務進行______后得出的綜合性風險控制指標。

A．納稅調整

B．負債調整

C．風險調整

D．資產調整

56、證券公司的______或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正。

A．總資產

B．固定資產

C．負債

D．凈資本

57、申請從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，要求有______萬元人民幣以上的注冊資本。

A．300 B．500

C．100 D．200

58、關于證券市場禁入，以下說法中錯誤的是______。

A．被采取措施的，其在所在機構的任職職務自動解除

B．當事人有要求舉行聽證的權利

C．在禁入期間，當事人不得在上市公司擔任董事職務

D．采取措施前，證監會應當告知當事人采取證券市場禁入措施的理由

59、對編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場的，處以______萬元的罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A．3～30 B．3～20

C．3～10 D．1～10

60、被中國證監會依法吊銷執業證書或者因違反《證券業從業人員資格管理辦法》被中國證券業協會注銷執業證書的人員，中國證券業協會可在______年內不受理其執業證書申請。

A．2 B．3

C．4 D．5

二、多項選擇題

(在以下各小題所給出的選項中，至少有兩個選項符合題目要求)61、私募證券的特點有______。

A．審核嚴格

B．審核寬松

C．定向發行

D．公開發行

62、證券發行市場又被稱為______。

A．一級市場

B．二級市場

C．初級市場

D．次級市場

63、下列關于股票市場的說法中錯誤的有______。

A．股票市場交易的對象是股票

B．股票的市場價格除了與股份公司的經營狀況和盈利水平有關外，還受到政治、社會、經濟等其他多方面因素的綜合影響，因此，股票價格經常處于波動之中

C．股票市場的發行人為股份有限公司和有限責任公司

D．股票市場是股票發行和買賣交易的場所

64、合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具的有______。

A．在證券交易所掛牌交易的股票

B．在證券交易所掛牌交易的債券

C．證券投資基金

D．在證券交易所掛牌交易的權證

65、可以投資證券市場的各類基金包括______。

A．社會保險基金

B．證券投資基金

C．企業年金

D．社會公益基金

66、下列屬于社會公益基金的有______。

A．教育發展基金

B．養老保險基金

C．福利基金

D．文學獎勵基金

67、在2007年開始的美國次貸危機下，全球證券市場的發展呈現出一些新趨勢，表現為______。

A．金融機構的去杠桿化

B．金融監管的改革

C．國際金融合作的進一步加強

D．金融風險復雜化

68、股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括______。

A．資產收益權

B．對公司財產的直接支配處理

C．重大決策權

D．選擇管理者權

69、記名股票的特點包括______。

A．股東權利歸屬于記名股東

B．可以一次或分次繳納出資

C．轉讓相對復雜或受限制

D．便于掛失，相對安全

70、下列表述中正確的是______。

A．股票的市場價格由市場交易量決定

B．股票的市場價格由股票的價值決定

C．股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的交易價格

D．股票的市場價格一般是指股票在一級市場的發行價格

71、行業分類的依據主要是公司收入或利潤的來源比重，目前我國常見的分類標準包括______。

A．中國證監會制定的《上市公司行業分類指引》

B．國家統計局發布的《行業分布標準》

C．國家標準化委員會發布的《關于開展行業標準清理工作的指導意見》

D．摩根士丹利和標準普爾聯合發布的《全球行業分類標準》 72、下列表述中，符合《中華人民共和國公司法》關于公司股東權利的規定是______。

A．查閱公司章程

B．持有的股份可以依法轉讓

C．查閱股東名冊

D．對公司的經營管理提出質疑

73、股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區分為______。

A．流通股

B．非流通股

C．普通股

D．優先股

74、發行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有______。

A．市場利率的變化

B．籌集資金數額

C．債券變現能力

D．資金使用方向

75、債券收益的表現形式有______。

A．利息收入

B．資本損益

C．再投資收益

D．分紅

76、儲蓄國債(電子式)的特點是______。

A．收益安全穩定

B．采用實名制，可以流通轉讓

C．由財政部負責還本付息，免繳利息稅

D．采用實名制，不可流通轉讓

77、公司在發行不動產抵押公司債券時通常用作抵押的有______。

A．有價證券

B．設備

C．房契

D．地契

78、我國的企業債券和公司債券在以下哪些方面有所不同______。

A．發行方式以及發行的審核方式不同

B．擔保要求不同

C．發行主體的范圍不同

D．發行定價方式不同

79、與國內債券相比，國際債券具有______等特點。

A．存在信用風險

B．存在匯率風險

C．發行規模大

D．資金來源廣

80、下列關于公司型基金的說法中正確的有______。

A．設有董事會

B．設有股東大會

C．擁有法人資格

D．直接進行基金資產的運作

81、LOF與ETF不同之處在于LOF______。

A．不一定采用指數基金模式

B．用現金進行申購和贖回

C．不會出現封閉式基金大幅度折價交易的現象

D．不是主動管理型基金

82、《中華人民共和國證券投資基金法》規定，屬于申請取得基金托管資格應具備的條件是______。

A．具有安全保管基金財產的條件

B．有安全高效的清算、交割系統

C．凈資產和資本充足率符合有關規定

D．設有專門的基金托管部門

83、基金從設立到終止要支付一定的費用，它們包括______等。

A．基金交易費

B．基金管理費

C．基金運作費

D．基金托管費

84、公開披露的基金信息包括______。

A．基金報告

B．基金資產凈值和基金份額凈值公告

C．基金募集情況

D．基金托管協議

85、對基金投資進行限制的主要目的有______。

A．降低風險

B．避免基金操縱市場

C．發揮基金引導市場的積極作用

D．增加基金資產的收益水平

86、衍生產品的普及改變了整個市場結構，主要表現在______。

A．它們連接起傳統的商品市場與金融市場，并深刻地改變了金融市場與商品市場的截然劃分

B．衍生產品的期限可以從幾天擴展至數十年，已經很難將其簡單地歸入貨幣市場或是資本市場

C．其杠桿交易特征撬動了巨大的交易量，它們無窮的派生能力使所有的現貨交易都相形見絀

D．其強大的構造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生產品，還可以復制出幾乎所有的基礎產品

87、金融衍生工具的基本特征包括______。

A．杠桿性

B．跨期性

C．不確定性或高風險性

D．聯動性

88、中國金融期貨交易所是經國務院同意、中國證監會批準，由______等共同發起設立的中國首家公司制交易所。

A．上海期貨交易所

B．大連商品交易所

C．北京商品交易所

D．上海證券交易所

89、期貨市場上的投機者利用對未來期貨價格走勢的預期進行投機交易時______。

A．預計價格上漲的投機者會建立期貨空頭

B．預計價格上漲的投機者會建立期貨多頭

C．預計價格下跌的投機者會建立期貨空頭

D．預計價格下跌的投機者會建立期貨多頭

90、下列有關金融期權的表述中正確的是______。

A．期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利

B．期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利

C．期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務

D．當期權的買方選擇行使權利時，期權的賣方可以有條件地履行合約規定的義務

91、下列關于權證發行、上市和交易規定的描述，正確的有______。

A．目前，權證交易實行T+0回轉交易

B．擔保系數由交易所發布，并適時調整

C．只有標的證券的發行人才能發行權證

D．權證發行人通過專用賬戶提供并維持足夠數量的標的證券或現金，作為履約擔保

92、對于發行人而言，發行存托憑證的優點主要是______。

A．籌資能力強

B．上市手續簡單

C．發行成本低

D．籌得本幣資金

93、資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，主要包括______等。

A．發起人

B．特定目的機構或特定目的受托人(SPV)

C．資金和資產存管機構

D．信用增級機構和信用評級機構

94、下列發行人盈利能力指標符合創業板要求的是______。

A．發行人最近兩年連續盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元，且持續增長

B．發行人最近兩年連續盈利，最近兩年凈利潤累計不少于2000萬元

C．發行人最近1年盈利，且凈利潤不少于500萬元

D．發行人最近兩年營業收入增長率均不低于20%

95、股票發行的定價方式有______。

A．協商定價方式

B．上網競價方式

C．詢價方式

D．招標定價方式

96、證券交易所的組織形式大致可以分為______。

A．股份制

B．公司制

C．合伙制

D．會員制

97、關于中證全債指數的描述，以下說法中正確的是______。

A．樣本債券的信用級別為投資級以上

B．債券的剩余期限為1年以上

C．指數以樣本債券的發行量為權數

D．指數的基點為1000點

98、股息的具體形式包括______。

A．現金股息

B．股票股息

C．財產股息

D．負債股息

99、《中華人民共和國證券法》規定，將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為______3個標準。

A．5億元人民幣

B．1億元人民幣

C．5000萬元人民幣

D．3000萬元人民幣

100、證券公司設立子公司，需要滿足的條件包括______。

A．最近6個月風險控制指標持續符合規定標準

B．設立子公司經營證券經紀業務的，最近1年公司經營該業務的市場占有率不低于行業中等水平

C．最近1年凈資本不低于12億元人民幣

D．設立子公司經營證券資產管理業務的證券公司，最近2年經營該業務的市場占有率不低于行業中等水平

101、我國證券公司主要業務包括______。

A．擔保業務

B．證券承銷與保薦業務

C．證券資產管理業務 D．證券投資咨詢業務

102、有效的內部控制應為證券公司實現下述______目標提供合理保證。

A．保證經營的合法合規及證券公司內部規章制度的貫徹執行

B．防范經營風險和道德風險

C．保障客戶及證券公司資產的安全、完整

D．保證證券公司業務記錄、財務信息和其他信息的可靠、完整、及時

103、證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序，損害投資者利益的，中國證監會可以對其采取______等監管措施。

A．責令停業整頓

B．撤銷經營證券業務許可

C．撤銷

D．指定其他機構托管、接管 104、2007年3月9目發布的《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，屬于鼓勵律師事務所從事證券法律業務應具有的條件是______。

A．最近2年未因違法執業行為受到行政處罰

B．已經辦理有效的執業責任保險

C．有20名以上執業律師，其中5名以上曾從事過證券法律業務

D．內部管理規范、風險控制制度健全、執業水準高、社會信譽良好

105、《中華人民共和國刑法》規定，商業銀行和______等機構，違背受托義務，擅自運用客戶資金，情節特別嚴重的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。

A．證券交易所

B．期貨交易所

C．證券公司

D．保險公司

106、根據《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》，發行人申請首次公開發行股票，應當滿足的條件有______。

A．公司經營符合國家產業政策及環境保護政策

B．董事、高級管理人員均沒有發生重大變化，實際控制人沒有發生變更

C．發行人股權清晰

D．發行人足額繳納注冊資本，其主要資產不存在重大權屬糾紛

107、國際證監會組織公布的證券市場監管目標有______。

A．保護投資者

B．穩定市場價格

C．保證證券市場的公平、效率和透明

D．降低系統風險

108、證券投資者保護基金的資金運用限于______等形式。

A．購買中央銀行債券 B．購買國債

C．銀行存款

D．購買股票

109、我國證券業的自律性監管機構有______。

A．證券交易所

B．證券公司

C．證券業協會

D．中央金融工委

110、證券業從業人員誠信信息的用途有______。

A．作為境外證券監管機構對有關人員進行勝任能力考核的依據

B．作為國家司法機關、有關部門或組織依法履行職責的參考

C．作為證券從業機構招聘人員的參考

D．作為中國證券業協會審核證券業執業注冊或變更申請的依據

三、判斷題

111、虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，而是與真實資本的重置價格相等。

112、把主要以國家機構、國有企業和國有控股公司等公有制單位為資金募集對象的證券稱為公募證券。113、企業年金基金財產投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業年金基金財產凈值的30%。

114、證券登記結算機構是以保本微利為目的，實行自律管理的法人。115、1918年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創辦的第一家證券交易所。

116、我國香港、澳門已獲得當地從業資格的專業人員在內地申請證券從業資格，只須通過內地法律法規培訓和考試，無需通過專業知識考試。

117、通常，股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系。

118、股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利。

119、優先股票的所有權利都優于普通股票，所以稱之為優先股票。

120、為了維護國家股的權益，國家股權不可以轉讓。

121、在我國，尚未完成股權分置改革的上市公司股票代碼前加有“ST”標示。

122、實物債券一般可以記名，可掛失，可上市流通。

123、與貨幣國債相對應的實物國債是指具有實物票券的債券。

124、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國證監會制定并發布。

125、一般來說，國際債券分為外國債券和歐洲債券兩類。

126、在日本發行的外國債券的面值貨幣是日元。

127、基金托管人應該是不完全獨立于基金管理機構、具有一定的經濟實力、實收資本達到一定規模、具有行業信譽的金融機構。

128、《中華人民共和國證券投資基金法》規定：“基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資”。

129、基金托管人無權對基金財務會計報告、中期和基金報告出具意見。

130、證券投資基金最普遍的收益分配方式是分配基金份額。

131、封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期可以超過封閉式基金的剩余存續期。

132、在金融衍生工具交易中，因交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈而造成的風險是市場風險。

133、利用金融期貨進行套期保值，就是通過在現貨市場與期貨市場建立同向的頭寸，從而鎖定未來現金流的交易行為。

134、可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券。

135、無擔保的存托憑證只是由一家銀行根據市場的需求發行。

136、結構化金融產品通常會內嵌一個或一個以上的衍生產品，它們都是以合約規定條款(如提前終止條款)形式出現的。

137、證券交易市場是證券發行市場的基礎和前提。

138、運行獨立是指中小企業板塊的交易由獨立于主板市場交易系統的第二交易系統承擔。

139、場外交易市場為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉讓的場所。

140、修正股價平均數是在加權股價平均數法的基礎上，當樣本股名單發生變化、或樣本股的股本結構發生變化、或樣本股的市值出現非交易因素的變動時，通過變動除數，使股價平均數保持連貫性。

141、我國主要的基金指數由中證基金指數系列、SAC行業指數、上證基金指數和深證基金指數組成。

142、對于無息票債券而言，由于投資期間并無利息收入，因而不存在再投資風險。

143、在美國，對證券公司的通俗稱謂是“投資銀行”。

144、任何單位和個人未經中國證監會的批準，均不得經營證券業務。

145、證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業務的，應當設立集合資產管理計劃并擔任集合資產管理計劃管理人，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由本公司的資產托管部門進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。

146、證券公司風險控制指標標準之一是凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。

147、資產評估機構申請證券評估資格，凈資產應不少于人民幣500萬元。

148、預先披露的招股說明書申報稿是發行人發行股票的正式文件，但不能含有價格信息，發行人不得據此發行股票。

149、證券業協會是證券服務機構，是社會團體法人。

150、參加證券從業人員資格考試的人員，違反考場規律，擾亂考場秩序的，在3年內不得參加資格考試。

第三篇：2012年《證券市場基礎知識》真題題庫與答案

2012年證券從業資格考試真題題庫及答案

《證券市場基礎知識》

單選題

題目1：()是指證券是權利的一種物化的外在形式，它是權利的載體，權利是已經存在的。

A.證權證券 √

B.要式證券

C.設權證券

D.資本證券

題目2：關于非公開發行，下列說法正確的()。

A.上市公司采用公開方式向特定對象發行證券的行為

B.上市公司采用公開方式向不特定對象發行證券的行為

C.上市公司采用非公開方式向特定對象發行證券的行為 √

D.上市公司采用非公開方式向不特定對象發行證券的行為

題目3：證券從業人員禁止的行為是()。

A.接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務

B.以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動 √

C.接受客戶委托，按規定的標準收取各項費用

D.舉辦有關證券投資咨詢服務的講座、報告會、分析會

題目4：封閉式基金期滿終止，清產核資后的()應按投資者出資比例分配。

A.基金總資產

B.未分配收益

C.基金凈資產 √

D.基點資本

題目5：()是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。

A.紅籌股 √

B.A股

C.藍籌股

D.H股

題目6：貼現債券到期時按()償還。A.本息總額 B.市場價格 C.發行價格

題目7：按照()分類，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。A.償還期限 B.發行本位 C.資金用途 √

D.票面金額 √

D.流通與否

題目8：NASDAQ采取的模式是孿生式或稱為附屬式，即把創業板市場分為（）。

A.占總市值90％左右的NAsDAQ全國市場，占總市值10％左右的NAsDAQ小型資本市場

B.占總市值85％左右的NAsDAQ全國市場，占總市值15％左右的NASDAQ小型資本市場

C.占總市值95％左右的NASDA(2全國市場，占總市值5％左右的NASDAQ小型資本市場 √

D.占總市值80％左右的NASDAQ全國市場，占總市值20％左右的NAsDAQ小型資本市場

題目9：記名股票與不記名股票的區別在于()。

A.股東義務的差異

B.股東權利的差異

C.記載方式的差異 √

D.股東屬性的差異

試題來源：中國證券考試網

題目10：金融期貨交易的對象是()。

A.金融期貨合約 √

B.股票

C.債券

D.一定所有權或債權關系的其他金融工具

題目11：對指數基金認識正確的是()。

A.由于指數基礎金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統風險

B.指數基金是20世紀90年代以來出現的新的基金品種

C.投資組合模仿某一股價數或債券指數，當價格指數上升時，基金收益減少

D.對于投資者尤其是機構投資者來說，指數基金是他們避險套利的重要工具 √

題目12：證券投資基金的資金主要投向()。

A.有價證券 √

B.家業

C.郵票

D.珠寶

題目13：()是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交

易所交易

A.公司型基金

B.契約型基金

C.封閉式基金 √

D.開放式基金

題目14：()標志著建立全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。

A.中國證券登記結算有限責任公司成立 √

B.上海證券登記結算公司成立

C.深圳證券登記結算公司成立

D.中央證券登記結算有限責任公司成立

題目15：證券登記結算公司為證券交易提供凈額結算服務時，結算參與人應該遵照的原則是()。

A.即時交付

B.貨銀交付

C.分期交付

D.貨銀對付 √

題目16：1984年11月，()在東京公開發行200億日元債券標志著中國正式進入國際債券市場。

A.中國的銀行

B.中國信托商業銀行

C.中國農業銀行

D.中國銀行 √

題目17：資本市場是融通長期資金的市場，它又可以分為()。

A.股票市場和債券市場

B.中長期信貸市場和證券市場 √

C.短期資金市場和長期資金市場

D.證券市場和貨幣市場

題目18：下列說法錯誤的是()。

A.試點證券公司應建立動態的凈資本監控預警與補足機制，確保凈資本及有關財務指標持續符合規定

B.試點證券公司必須在中國證券業協會網站上公開披露經具有證券相關業務資格的會計師事務所審計的報告和重大事件公告

C.試點證券公司出現不符合申請條件的，必須在7個工作日內報告中國證券業協會，并說明原因和對策 √

D.試點證券公司應建立證券自營業務，客戶資產管理業務和債務回購業務的風險控制制度，對證券持倉、盈虧狀況、風險狀況和交易活動進行有效監控

題目19：保險公司進行證券投資主要考慮()。

A.提高流動性和分散風險

B.本金安全和收益率 √

C.籌集資金

D.調劑資金余缺

題目20：關于ETF的描述，錯誤的是()。

A.指數型ETF能否發行成功與基礎指數的選擇有密切關系

B.ETF主要涉及3個參與主體，即管理人、受托人和投資者 √ C.ETF的重要特征在于它獨特的雙重交易機制

D.多倫多證券交易所于1991年推出的指數參與額(ⅡPs)是嚴格意義上最早出現的交易所交易基金

題目21：下列屬于證券委托買賣中委托人權利的是()。

A.選擇經紀商 √

B.了解交易風險，明確買賣方式

C.使用正確的委托手段

D.如實填寫開戶書

試題來源：中國證券考試網

題目22：下列不屬于操縱市場行為的是()。

A.內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易 √

B.出售或者要約出售其并不持有的證券，擾亂證券市場秩序

C.單獨或者通過合謀集中資金操縱證券交易價格

D.以散布謠言等手段影響證券發行、交易

題目23：股票應記載一定的事項，其內容應全面真實，這些事項應通過法律的形式予以確認，這體現了股票的()特征。

A.股票是綜合權利證券

B.股票是要式證券 √

C.股票是有價證券

D.股票是證權證券

題目24：不屬于證券投資基金與股票、債券的區別的是()。A.所籌集資金的投向不同 B.投資主體不同 √ C.反映的經濟關系不同

D.風險水平不同

題目25：憑證式債券持有人提前兌取現金時，除償還本金外，利息按實際持有天數及相應的利率檔次計算，經辦機構按兌付本金的()收取手續費。

A.2‰ √

B.4‰

C.5‰

D.3％。

題目26：()是國家為了籌措資金而向投資者出具的，承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。

A.國家債券

B.政府債券 √

C.公司債券

D.金融債券

題目27：下列屬于風險收益對稱型金融衍生工具的是()。

A.期貨合約 √

B.期權合約

C.可轉換證券

D.認股權證

題目28：不屬于建構模塊工具的是()。

A.金融期權

B.金融期貨

C.結構化金融衍生工具 √ D.金融遠期合約

題目29：對上市證券認識錯誤的一項是()。A.開放式基金價額屬于上市證券 √

B.上市須由公司提出申請，經證券監管機構或證券交易所依法審核同意并與證券交易所簽訂上市協議

C.上市證券又稱掛牌證券

D.具有在交易所內公開買賣的資格

題目30：無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的上下()或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價。

A.60％

B.30％ √

C.40％

D.20％

題目31：《中華人民共和國證券法》將注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，證券公司經營證券承銷與保薦，證券自營、證券資產管理以及其他業務中的任何一項業務，注冊資本最低限額為人民幣()。

A.2億元

B.5億元

C.5000萬元

D.1億元 √

題目32：對設立證券公司的行政審批，證券監督管理機構應當自受理之日起()個月內作出。

A.4

B.8

C.2

D.6 √

題目33：金融期貨通過在現貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現金流的功能稱為()。

A.價格發現功能

B.套利功能

C.投機功能

D.套期保值功能 √

題目34：證券公司應當按上一年營業費用總額的()計算營運風險的風險準備

A.15％

B.10％ √

C.20％

D.5％

題目35：以下不屬于證券市場的基本功能的是()。

A.定價功能

B.籌資一投資功能

C.企業轉制功能 √

D.資本配置功能

題目36：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貨構貸款，票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處（）有期徒刑或者拘役。

A.5年以下 B.3年以下 √ C.10年以下 D.2年以下

題目37：證券登記結算公司的名稱中應標明()字樣。

A.證券登記結算 √

B.證券公司

C.股份有限公司

D.有限責任公司

題目38：附權益權證券允許權證持有人()。

A.以特定的價格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣

B.按約定條件向債券發行人購買黃金

C.以約定價格購買發行人的普通股票 √

D.以與主債券相同的價格和收益率向發行人購買額外的債券

題目39：以下關于債券和股票區別的描述錯誤的是()。

A.兩者風險不同，股票的風險要大于債券

B.兩者權利不同，債券是債權憑證，股票是所有權憑證

C.兩者期限不同，債券一般有規定的償還期，而股票是一種無期投資

D.兩者目的不同，發行債券的經濟主體很多，有中央政府、地方政府、公司企業等，而發行股票的經濟主體只有股份有限公司和金融機構√

題目40：無記名股票持有人出席股東大會會議的，應當于會議召開()日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。

A.30

B.10

C.5 √

D.7

題目41：()是公司用現金以外的其他財產向股東分派股息。

A.現金股票

B.股票股息

C.資本利得

D.財產股息 √

題目42：依據《上市公司證券發行管理辦法》，在上市公司公開增發股票方面，規定發行價格不低于公告招股意向書前()個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。

A.25

B.20 √

C.10 D.15 題目43：股份有限公司進行破產清算時，資產清償的先后順序是()。A.債權人、優先股股東、普通股股東 √

B.普通股股東、優先股股東、債權人

C.優先股股東、債權人、普通股股東

D.債權人、普通股股東、優先股股東

題目44：《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的()。

A.50％ √

B.60％

C.40％

D.70％

題目45：股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散，或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的()以上通過。

A.3／5

B.1／3

C.1／2

D.2／3 √

題目46：如果某可轉換債券面額為2000元，轉換價格為40元，當股票的市價為50元時，則該債當前的轉換價值為()元。

A.40

B.1600

C.2500 √

D.2000

試題來源：中國證券考試網

題目47：發行人及其主承銷商向參與網下配售的詢價對象配售股票，公開發行股票數量少于4億股的，配售數量不超過本次發行總量的()。

A.40％

B.20％ √

C.60％

D.80％

題目48：金融期貨中最先產生的品種是()。

A.單只股票期貨 B.債券期貨 C.利率期貨 D.外匯期貨 √

題目49：股票收益是指投資者從購人股票開始到出售股票為止的整個持有期間的收入，下列不屬于股票收益的是()。

A.資本增收益

B.股息收入

C.資本損溢

D.利息收入 √

題目50：英國稱證券公司為()。

A.證券有限責任公司

B.投資銀行

C.商人銀行 √

D.證券公司

題目51：我國于（）年開始發行記賬式國債。

A.1992

B.1994 √

C.1996

D.1995 題目52：貼現債券是屬于()方式發行的債券。A.差價 B.溢價

C.折價 √

D.平價

題目53：下列選項中,不屬于銀行證券的是（）。A.C.銀行匯票 B.A.支票 C.銀行本票

D.B.商業匯票 √

題目54：對證券投資基金的產生發展認識正確的是()。

A.是在18世紀末、19世紀初產業革命的推動下出現的 √

B.基金份額有人管理和運用資金，并獲取利益

C.由于風險較大，剛開始沒有獲得政府支持

D.證券投資基金是通過私募形式發售基金份額募集資金

題目55：以銀行等金融機構為中介進行融資的活動場所稱為()市場。

A.資金

B.貨幣

C.直接融資

D.間接融資 √

題目56：《首次公開發行股票并上市管理辦法》規定，在發行人主體資格方面，要求申請在主板市場上市的發行人在上市前已嚴格按照股份公司的要求運行一段時間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設立滿()年后方可申請發行上市。

A.2

B.3 √

C.4

D.1

題目57：《中華人民共和國證券投資基金法》規定，下列事項可以不通過召開基金持有人大會審議決定的是()。

A.更換高級管理人員 √

B.轉換基金運作方式

C.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

D.基金擴募或者延長基金合同期限

題目58：中國證監會對各項風險控制指標設置預警標準，對于規定“不得低于”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規定標準的120％，對于規定“不得超過”一定標準的風險控制指標，其預警標準是規定標準的()。

A.75％

B.85％

C.70％

D.80％ √

題目59：公司犯提供虛假財務會計報告罪，對公司直接負責的主管人員和其他直接人員，處()有期徒刑或者拘役。

A.5年以下

B.3年

C.3年以下 √

D.5年

題目60：我國的證券法于()正式成立。

A.2003年1月

B.1998年4月

C.1998年12月

D.1999年7月 √

多選題

題目61：以下不屬于我國目前發行的普通國債的是()。

A.儲蓄國債(電子式)

B.財政債券 √

C.長期建設國債 √

D.記賬式國債

題目62：基金收益的構成包括()。

A.基金投資所得的股息、債券利息 √

B.存款利息 √

C.基金投資所得的紅利 √

D.買賣證券差價 √

題目63：國債基金是()。

A.一種以國債為主要投資對象的證券投資基金 √

B.有國家信用作為保證 √

C.收益會受市場利率的影響 √

D.若市場利率上調，其收益將上升

題目64：下列屬于商業證券的有()。

A.商業本票 √

B.銀行本票 C.支票

D.商業匯票 √

題目65：證券市場最廣泛的投資者是()。

A.個人投資者 √

B.金融機構

C.政府機構

D.企業法人

題目66：證券交易所的運作系統包括()。

A.交易系統 √

B.監察系統 √

C.信息系統 √

D.結算系統 √

題目67：與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是()。

A.金融衍生工具 √

B.股票 √

C.債券 √

D.銀行定期存款單 √

題目68：結構化金融衍生產品按聯結的基礎產品分類，可分為()。

A.匯率聯結型產品 √

B.商品聯結型產品 √

C.利率聯結型產品 √

D.股權聯結型產品 √

題目69：宏觀經濟發展水平和狀況是影響股價的重要因素，以下屬于宏觀經濟一，因素的是()。

A.經濟周期循環 √ B.經濟增長 √ C.匯率變化 √

D.政府重大經濟政策出臺

題目70：無記名國債屬于()。

A.以上都不是

B.記賬式債券

C.實物債券 √

D.憑證式債券

試題來源：中國證券考試網

題目71：關于商業銀行次級債券的論述，正確的是()。

A.本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債、商業銀行股權資本之后

B.本金和利息的清償順序先于商業銀行其他負債

C.本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券 √

D.本金和利息的清償順序列于商業銀行股權資本之后

題目72：證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構，其主要職責包括()。

A.審議和通過證券交易所的財務預算、決算報告

B.執行會員大會的決議 √

C.審定對會員的接納 √

D.制定、修改證券交易所的業務規則 √

題目73：對股票定義的描述，正確的是()。

A.股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證 √ B.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權 √ C.股票是一種有價證券 √

D.股票發行人定期支付利息并到期償付本金

題目74：以下關于證券交易所的闡述，正確的有()。

A.以營利為目的

B.不以營利為目的 √

C.為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施、實行自律性管理的法人 √

D.交易所是整個證券市場的核心 √

題目75：證券經營機構是證券市場上最活躍的投資者，它可以利用（）證券投資。

A.自有資本 √

B.營運資金 √

C.受托投資資金 √

D.清算資金

題目76：普通股股東享有優先認股權的目的是()。

A.增加公司的募集資金

B.保持原有股東每股市值不變 √

C.保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例

D.保護原普通股東的利益和持股價值 √

題目77：關于我國金融債券的敘述，錯誤的是()。

A.我國金融債券的發行始于北洋政府時期

B.1993年，中國國際信托投資公司被批準在境內發行外幣金融債券，這是我國首次發行境內外幣金融債券 √

C.1985年由中國工商銀行、中國農業銀行發行金融債券開辦特種貨款，這是我國經濟體制改革以后國內發行金融債券的開端

D.新中國成立之后的金融債券發行始于1982年中國開發銀行在日本東京證券市場發行了外國金融債券 √

題目78：《中華人民共和國證券投資基金法》規定，下列事項必須通過召開基金持有人大會審議決定的是()。

A.更換基金管理公司的高級管理人員

B.基金擴募或者延長基金合同期限 √

C.更換基金管理人、基金托管人 √

D.提前終止基金合同 √

題目79：決定基金期限長短的因素主要有()。

A.發展規模

B.基金份額交易方式

C.基金本身投資期限的長短 √

D.宏觀經濟形勢 √

題目80：公開披露基金信息，不得有下列哪些行為?()

A.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發售機構 √

B.違規承諾收益或者承擔損失 √

C.虛假記載誤導性陳述或者重大遺漏 √

D.對證券投資業績進行預測 √

題目81：有關債券發行的定價方式敘述錯誤的是()。

A.債券發行的定價方式以公開招標最為典型 √

B.以價格為標的的荷蘭式招標，全體中標者的中標價格是單一的 √

C.按照招標標的分類，有價格招標和收益率招標 D.按價格決定方式分類，有美式招標和荷蘭式招標

題目82：以下不屬于影響債券利率的主要因素的是()。A.債券期限長短

B.借貸資金市場利率水平

C.籌資者的資信

D.宏觀經濟因素 √

題目83：進入2l世紀，金融創新深化的表現是()。

A.場外交易衍生產品快速發展，以各類奇異型期權為代表的非標準交易大量涌現 √

B.新興市場在金融產品的設計和創新方面也開始從簡單模仿和復制逐步發展到獨立開發具有本土特色的各類新產品，成為全球金融創新浪潮不可忽視的重要組成部分 √

C.天氣衍生金融產品、能源風險管理工具、巨災衍生產品、政治風險管理工具、信貸衍生品層出不窮 √

D.結構化票據、交易型開放式指數基金(ETF)、各類權證、證券化資產、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易 √

題目84：按照交易的直接對象，金融市場可分為()。

A.股票市場 √

B.國債市場 √

C.金融期資市場 √

D.同業拆借市場 √

題目85：按投資目標劃分，基金可分為()。

A.成長型基金 √

B.開放型基金

C.平衡型基金 √

D.收入型基金 √

題目86：我國按投資主體的不同性質，將股票劃分為()。A.國家股 √ B.外資股 √ C.法人股 √

D.社會公眾股 √

題目87：金融時報證券交易所指數包括()。

A.綜合精算股票指數 √

B.100種股票交易指數 √

C.金融時報工業股票指數 √

D.FT一200指數

題目88：奇異型期權包括()。

A.平均期權 √

B.障礙期權 √

C.百慕大期權 √

D.任選期權 √

題目89：金融期貨按基礎工具劃分，主要類型有()。

A.股權類期貨 √

B.利率期貨 √

C.債權類期貨

D.外匯期貨 √

題目90：在我國最早出現的證券交易機構是外商開辦的()。

A.天津市企業交易所 B.上海華商證券交易所 C.上海的業公所 √ D.上海股份公所 √

題目91：下列有價證券中，屬于銀行證券的有()。

A.商業匯票

B.銀行平票 √

C.運貨單

D.支票 √

題目92：下列說法正確的是()。

A.基金份額持有人享有基金信息的知情權、表決權和收益權 √

B.基金的一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的 √

C.基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資人 √

D.基金托管人是基金一切活動的中心

題目93：國際債券的發行人主要包括()。

A.國際組織 √

B.政府 √

C.工商企業 √

D.金融機構 √

題目94：關于附權證的可分離公司債券與可轉換債券敘述，說法正確的是（）。

A.可轉換債券持有人的轉股權有效期通常等于債券期限，債券發行條款中可以規定若干修正轉股價格的條款；而附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權除息時才調整行權格和行權比例 √

B.可轉換債券持有人在行使權力時，將債券按規定轉換比例轉換為上市公司股票，債券將不復存在；而附權證債券發行后，權證持有人將按照權證規定的認股價格以現金認購標的股票，對債券不產生直接影響 √

C.可轉換債券持有人即轉股權所有人；而附權證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉股權 √

D.可轉換債券通常是轉換成優先股票，附權證的可分離公司債券通常是購國庫券

題目95：關于股權分置改革論述正確的是()。

A.自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月之后的轉讓不再受任何限制

B.相關股東會議投票表決改革方案，需經參加表決的股東所持表決權的2／3以上通過，并經參加表決的流通股東所持表決權的2／3以上通過 √

C.改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股 一票為“G股” √

D.自改革方案實施之日起，原非流通股股份在12個月內不得上市交易或轉讓 √

題目96：下列關于債券的敘述中，說法錯誤的是()。

A.流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債都是可流通的 √

B.債券代表債券投資者的權利，這種權利不是直接支配財產權，而是資產所有權 √

C.債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本

D.由于債券期限越長，流動性越差，風險也就較大，所以長期債券的票面利率肯定高于短期債券的票面利率 √

試題來源：中國證券考試網

題目97：下列財政、貨幣政策中，通常會造成股價上升的是()。

A.中央銀行提高法定存款準備金率

B.中央銀行降低再貼現率 √

C.政府大幅提高稅率

D.中央銀行在公開市場上大量買人證券 √

題目98：下列關于歐洲債券的描述正確的是()。

A.由于它不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券 √

B.債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家 √

C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準 √

D.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣 √

題目99：對股份公司而言，發行優先股票的作用在于()。

A.保持公司的經營決策權的不變 √

B.籌集長期穩定的公司股本 √

C.改善公司的經營狀況

D.減輕公司利潤分派負擔 √

題目100：對基金管理人的概念認識錯誤的是()。

A.設立基礎金管理公司必須經國務院批準 √

B.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立

C.基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金

D.基礎金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，因而，不得在處理業務時考慮自己的利益

題目101我國股票公募發行的方式有（BCD）。

A．行政攤派

B．認購證方式

C．儲蓄存單掛鉤方式

D．上網定價方式

題目102債券的發行人有（ABCD）。

A．中央政府 B．政府機構 C．企業

D．金融機構

題目103一般說，金融市場的形式有（AC）。

A．直接融資市場

B．證券市場

C．間接融資市場

D．信貸市場

題目104貨幣市場是金融市場體系中的基礎市場，可以細分為（ABCD）.A．短期信貸市場

B．金融同業拆借

C．商業票據市場

D．回購協議市場

題目105貨幣市場可以劃分為（ABCD）。

A．短期信貸市場

B．同業拆借市場

C．回購協議市場

D．商業票據市場

題目106資本市場包括（ABCD）。

A．中長期信貸市場

B．股票市場 C．債券市場 D．基金市場

題目107金融市場在市場經濟體系中處于主導和樞紐的地位，資本市場是金融市場體系中的核心，可以進一步細分為（ABCD）。

A．證券市場

B．中長期信貸市場

C．信托市場

D．金融租賃市場

題目108證券市場的形成與（ABCD）有關。

A．生產力的發展

B．社會分工日益復雜

C．社會化大生產的需要

D．股份公司的出現

題目109從20世紀70年代開始，世界證券市場出現了高度繁榮的局面，未來還將發生一系列新變化，其主要趨勢有：（ABCD）。

A．融資證券化

B．投資者法人化

C．證券品種多樣化

D．融資技術網絡化

題目110證券市場的主要功能，有（ABCD）。

A．籌集資金

B．資本配置

C．確定資本價格

D．調節經濟

題目111第二次世界大戰前，證券品種一般只有股票、公司債券和政府公債，而在二戰后，西方發達國家的證券品種不斷創新，有（ABCD）。

A．浮動利率債券

B．可轉換債券

C．認股權證

D．分期債券

題目112回顧十余年來我國證券市場的發展歷程，主要特點有（BCD）。

A．成立了證券交易所

B．市場發展日益規范

C．證券發行規模逐年擴大

D．機構投資者的隊伍不斷擴大

題目113由審批制轉向核準制是我國證券市場的一場深刻變革，其意義有（ABCD）。

A．大大加強了各類中介機構的責任

B．提高證券市場的透明度

C．維護“三公”原則

D．規范股票發行和上市行為

題目114上網定價發行具有的優點（ABC）。

A．操作簡便

B．時間短

C．成本低

D．投資者多

題目115目前股票的發行方式有（BCD）。A．定向募集

B．網下詢價、網上定價發行 C．發行認股證

D．上網發行和法人配售相結合

題目116目前，我國發行的證券品種有（ABCD）。

A．股票

B．基金

C．國債

D．企業債券

題目117我國證券市場國際化的試驗始于20世紀90年代初期，主要是圍繞（BCD）來展開的。

A．證券市場自由化

B．股票市場融資國際化

C．債券市場融資國際化

D．證券業國際化

題目118根據我國政府對WTO的承諾，我國證券業在5年過渡期內允許外國證券機構（ABCD）。

A．直接從事

B．股交易

B．可以成為證券交易所的特別會員

C．設立合營公司從事證券承銷和交易

D．設立合營公司從事證券投資基金管理業務

題目119我國重視依賴國際債券市場籌集資金，至2001年已籌資200多億美元，我國對外發行的債券具有的特點是（ABCD）

A．品種多元化

B．期限多樣化

C．信譽等級較高

D．融資成本較低

試題來源：中國證券考試網

題目120影響股票價格波動的因素有（ABCD）。

A．經營業績

B．發展潛力

C．發行數量

D．行業特點

判斷題

題目121：證券業協會的權力機構為由全體會員組成的會員大會。()

A.錯

B.對 √

題目122：對于投資者來說，非累積優先股股息收入的穩定性差。()

A.對 √

B.錯

題目123：基金資產凈值是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。()

A.對 √ B.錯

題目124：轉換期限是指可轉換債券轉換為普通股票的起始日至結束日的期間。()A.對 √

B.錯

題目125：公司債券的發行主體是股份公司和金融機構。()

A.錯 √

B.對

題目126：股票分割由于不能給投資者帶來現實的利益，所以通常會刺激股價下滑。()

A.錯 √

B.對

題目127：設權證券是指證券所代表的權利本來不存在，而是隨著證券的制作而產生，即權利的發生是以證券的制作和存在為條件的。股票是設權證券。()

A.錯 √

B.對

題目128：按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為保本型和保證最低收益型產品。()

A.錯 √

B.對

題目129：債券和股票一般都有期限性。()

A.錯 √

B.對

題目130：非系統風險包括政策風險，周期性波動風險，利率風險和購買力風險。()

A.對

B.錯 √題目131：封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以內。()

A.錯 √

B.對

題目132：復利計息是指只以本金作為計算利息的基礎，產生的利息不作為以后各期計算利息的本金。()

A.對

B.錯 √

題目133：新《公司法》規定有限責任公司的最低注冊資本額降低至人民幣3萬()

A.對 √

B.錯

題目134：證券投資咨詢業務是指證券公司及其有關人員運用各種有效信息，對證券市場或個別證券的未來走勢進行分析預測，對投資證券的可行性進行分析評判。()

A.錯

B.對 √

題目135：金融期權與金融期貨的基礎資產相同。()

A.錯 √

B.對

題目136：我國的憑證式國債在持有期內，持券人如遇特殊情況需要提取現金，可以到原購買網點提前兌取。()

A.對 √

B.錯

題目137：無記名股票認購時可一次或分次繳納出資。()

A.錯 √ B.對

題目138：實物債券是一般意義上的債券我國發行的無記名國債屬于實物債券。()A.對 √

B.錯

題目139：公司股權分置改革的動議原則上應當由全體股東一致同意提出。()

A.對

B.錯 √

題目140：申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備有200萬元人民幣以上的注冊資本。()

A.錯 √

B.對

題目141：可轉換公司債券應半年或1年付息一次，到期后5個工作日內應償還未轉股債券的本金及最后一期利息。()

A.對 √

B.錯

題目142：《中華人民共和國刑法》于1997年3月14日經第八屆全國人民代表大會第五次會議修訂，1997年7月1日第五屆全國人民代表大會第二次會議通過并實施。()

A.對 √

B.錯

題目143：《證券法》規定貨幣出資金額不得低于公司注冊資本的25％。()

A.對

B.錯 √

題目144：美式期權只能在期權到期日執行。()

A.錯 √

B.對

題目145：證券的清算和交收統稱為證券結算，包括證券結算和資金結算。()A.錯

B.對 √題目146：存券銀行負責保管ADR所代表的基礎證券。()

A.錯 √

B.對

題目147：按償還期限的長短，國債分為短期國債、中期國債和長期國債。其中，短期國債、中期國債屬于有期國債，而長期國債屬于無期國債。()

A.對

B.錯 √

題目148：我國現行證券發行市場的機構投資者主要是證券經營機構、證券投資基金、工商企業。()

A.錯

B.對 √

題目149：股票風險較大，債券風險相對較小；債券通常有規定的利率，股票的股息紅利不固定。()

A.錯

B.對 √

題目150：按證券發行主體的不同，有價證券可分為政府政券，政府機構證券和公司(企業)證券。()

A.錯

B.對 √

題目151：政府和中央政府直屬機構已成為證券發行的重要主體之一，但政府發行證券的品種僅局限于債券。()

A.對 √

B.錯

題目152：平衡型基金的主要目的是從其投資組合的債券中得到適當的利息收益，與此同時又可以獲得普通股的升值收益。()

A.對 √

B.錯

題目153：我國的股票發行實行注冊制并配之以發行審核制度和保薦制度。()

A.錯 √

B.對

題目154：證券市場的層次結構是依有價證券的品種而形成的結構關系。()

A.對

B.錯 √

試題來源：中國證券考試網

題目155：合法原則是指證券公司在進行經紀業務時注重效率。()

A.對

B.錯 √

題目156：契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為基金的當事人，通過簽契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。()

A.錯

B.對 √

題目157：證券交易市場又稱“一級市場”，是已發行的證券通過買賣交易實現流通轉讓的市場。()

A.對

B.錯 √

題目158：保證公司債券屬于信用債券的一種。()A.錯 √ B.對

題目159：承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。()

A.對 √

B.錯

題目160：《證券發行與承銷管理辦法》重點規范了首次公開發行股票的詢價，定價以及股票的配售等環節，完善了現行的詢價制度。()

A.錯

B.對 √

多選題二

題目161：《證券發行與承銷管理辦法》中重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了現行的詢價制度，下面關于詢價制度敘述正確的是()。

A.主承銷商不得拒絕詢價對象參與初步詢價所有詢價對象均可自主選擇是否參與初步詢 √

B.在主板市場上市的公司規定可以通過初步詢價直接定價

C.對在深交所中小企業板上市的公司，規定可以通過初步詢價直接定價R在主板市場

上市的公司,規定可以通過初步詢價直接定價 √

D.只有參與初步詢價的詢價對象才能參與網下申購 √

題目162：下列不屬于交易衍生工具的是()。

A.在專門的期權交易所交易的各類期權合約

B.金融機構與大規模交易者之間進行的信用衍生產品交易 √ C.在期貨交易所交易的各類期貨合約 D.在股票交易所交易的股票期權產品

題目163：《證券法》規定，欺詐客戶行為包括()。

A.不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件 √

B.違背客戶的委托為其買賣證券 √

C.與他人串通，以事先約定的時間，價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

D.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金 √

題目164：證券公司的下列事項中，屬于必須經證券監督管理機構批準的特別事項是()。

A.證券公司設立，收購或者撤銷分支機構

B.證券公司變更名稱

C.證券公司變更持有5％以上股權的股東 √

D.證券公司設立,收購或者撤銷分支機構 √

E.證券公司在境外設立收購或者參殷證券經營機構 √

題目165：根據《公司法》規定，下面敘述正確的是()。

A.股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關文件 √

B.交易所有權決定暫停和終止股票上市 √

C.公司上市條件是公司股本總額降低至2000萬元；向社會公開發行的股份達公司總股份數的25%，以上，公司股本總額超過人民幣3億元的，其向社會公開發行的股份的比例為10％以上

D.公司發行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續盈利能力，財務狀況良好，最近3年內財務會計文件無虛假記載，且在最近3年內無其他重大違法行為√

題目166：下列必須在公司章程中明確規定的是()。

A.證券公司股東會授權董事會行使股東會的部分職權

B.股東會表決程序 √

C.股東會的職權范圍 √

D.股東會會議的召集

試題來源：中國證券考試網√

題目167：關于中國證監會的職責，下列說法正確的是()。

A.依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施 √

B.依法對證券業協會的活動進行指導和監督 √

C.依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則，并依法行使審批或者核準權 √

D.依法監督檢查證券發行、上市和交易的信息公開情況 √

題目168：基于重要性原則，監管部門根據投資者持股比例的不同，采取不同的監管方式()。

A.對于持股介于5%～20%，之問的，要求其簡要披露信息，僅須報告 √

B.將成為公司實際控制人的問接收購，一并納入規范 √

C.對于持股30％以上的，要求其聘請財務顧問出具核查意見，依法向監管部門報告，并履行法定要約義務或申請豁免 √

D.對于持股介于20％～30％之間的，要求詳細披露 √

題目169：證券公司的主要業務是()。

A.投資咨詢業務和資產管理業務 √

B.自營業務 √

C.經紀業務 √

D.證券承銷與保薦業務 √

題目170：假設：以EVt他表示期權在t時點的內在價值，x表示期權合約的協定價格，St表示該期權基礎資產在t時點的市場價格，m表示期權合約的交易單位，則每一看跌期權在t時點的內在價值可表示為()

A.EVt=O(St≤x)

B.EVt =0(St≥x)√

C.EVt =(x-St)*m(St √

D.EVt =(St一x)*m(St>x)

題目171：屬于證券公司高級管理人員的是().A.證券公司董事

B.證券公司監事

D.證券公司合規負責人 √

C.證券公司副董事長 √

題目172：中國證券業協會()。

A.對試點證券公司進行持續評價 √

B.制定試點證券公司的評審辦法，負責組織評審工作 √

C.監督試點證券公司的各項創新活動

D.監督試點證券公司的動態工作內容

題目173：股東出現()的，應當及時通知證券公司。

A.所持股權被采取訴訟保全措施 √

B.質押所持有的股權 √

C.決定轉讓所持有的股權 √

D.所持股權被強制執行 √

題目174：股票投資的收益由()組成。

A.股息收入 √

B.公積金轉增股本 √ C.資本利得 √ D.利息

題目175：根據發行主體的不同，債券可以分為()。

A.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

C.國債和地方債券

D.零息債券、附息債券和息票累積債券

E.政府債券、金融債券和公司債券 √

題目176：內幕信息是指證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有最大影響的尚未公開的信息，下列屬于內幕信息的是()。

A.公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的20％

B.公司債務擔保的重大變更 √

C.公司股權結構的重大變化 √

D.公司分配股利或者增資的計劃 √

題目177：下列關于證券登記結算公司的說法中，正確的是()。

A.證券登記結算公司的名稱中應當標明“證券登記結算”字樣 √

B.不以營利為目的的企業法人 √

C.證券登記結算采取全國集中統一的運營方式 √

D.自有資金不少于人民幣l億元

試題來源：中國證券考試網

題目178：中國證券業協會的誠信信息來源于()。

A.有關媒體，經證實后予以記錄 √

B.中國證券業協會與上海、深圳證券交易所，地方證券業協會建立的信息交換渠道 √ C.中國證監會及其派出機構傳送的文件 √ D.投訴經核實后予以記錄 √

題目179：下面敘述不正確的是()

A.歐洲債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷 √

B.外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行,在一個國家或幾個國家同時承銷。√

C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多

D.歐洲債券和外國債券在發行納稅方面不存在差異 √

題目180：關于證券公司風險控制指標標準，下列說法正確的是()。

A.凈資本與凈資產的比例不得低于40％ √

B.凈資本與各項風險準備之和的比例不得低于100％ √

C.凈資本與負債的比例不得低于18％

D.流動資產與流動負債的比例不得低于98％

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第四篇：2011年3月證券從業資格考試《證券市場基礎知識》真題答案

2011年3月《證券市場基礎知識》真題答案詳解

一、單項選擇題

1．【答案詳解】A。中小企業板塊的總體設計可以概括為“兩個不變，和“四個獨立”。其中，“四個獨立”是指中小企業板塊是主板市場的組成部分，同時實行運行獨立、監察獨立、代碼獨立、指數獨立。運行獨立是指中小企業板塊的交易由獨立于主板市場交易系統的第二交易系統承擔。

2．【答案詳解】C。深證交易所的綜合指數包括深證綜合指數、深證新指數、中小企業板指數。

3．【答案詳解】D。地方政府債券是由地方政府發行并負責償還的債券，簡稱“地方債券”，也稱為“地方公債”或“地方債”。地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專用債券(收益證券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。

4．【答案詳解】A。中國投資有限責任公司于2007年9月29日宣告成立，成為專門從事外匯資金投資業務的國有投資公司，以境外金融組合產品為主，開展多元投資，實現外匯資產保值增值，被視為中國主權財富基金的發端。

5．【答案詳解】B。收入型基金是主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對也較低，一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。

6．【答案詳解】D。證券交易所或者證券交易所會員大會都不負責制定交易價格。

7．【答案詳解】B。當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較短的債券；當未來市場利率趨于上升時，應選擇發行期限較長的債券。

8．【答案詳解】C。債券發行的定價方式以公開招標最為典型。按照招標標的的分類可分為有價格招標和收益率招標；按價格方式分類可分為美式招標和荷蘭式招標。

9．【答案詳解】D。按基礎工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期

貨、利率期貨、股權類期貨。

10．【答案詳解】D。證券公司自營業務的最高決策機構是董事會。

11．【答案詳解】C。在上市公司的稅后利潤中，其分配順序如下：(1)彌補以前的虧損；(2)提取法定盈余公積金；(3)提取公益金；(4)提取任意公積金；(5)支付優先股股息；(6)支付普通股股息。

12．【答案詳解】A。履約擔保品數量計算公式：對于證券給付結算方式的認購權證，申請保管的履約擔保標的證券數量一權證上市數量×行權比例×擔保系數(擔保系數由發行人、深交所和公司三方協商，確定后由深交所發布)。

13．【答案詳解】C。保險公司次級債是指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。

14．【答案詳解】A。按聯結的金融基礎產品劃分，結構化金融衍生產品分為利率聯結型產品股權聯結型產品(其收益與單只股票，股票組合或股票價格指數相聯系)、匯率聯結型產品、商品聯結型產品。

15．【答案詳解】B。雙重交易機制是證券交易所交易基金的重要特征。

16．【答案詳解】B。債券是一種虛擬資本。因為債券的本質是證明債權債務關系的證書，在債權債務關系建立時所投入的資金已被債務人占用，因此，債券是實際運用的真實資本的證書。

17．【答案詳解】B。管理費率的高低與基金規模有關，一般而言，基金規模越大，基金管理費率越低。但同時基金管理費率與基金類別及不同國家或地區也有關系。一般而言，基金風險程度越高，其基金管理費率越高，其中費率最高的基金為證券衍生工具基金。

18．【答案詳解】D。債券發行制度有核準制度和注冊制度兩種。前者的核心是實質管理原則，后者的核心是公開原則。

19．【答案詳解】D。(1)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；(2)基金募集情況；(3)基金份額上市交易公告書；(4)基金資產凈值、基金份額凈值；(5)基金份額申購、贖回價格；(6)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和基金報告；(7)臨時報告；(8)基金份額持有人大會決議；(9)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(10)涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟；(11)依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。

20．【答案詳解】C。公司型基金本身就是一個公司，它是依照公司法的規定組建的，以營利為目的，主要投資于有價證券的投資機構。公司型基金通過發行股份來籌集資金，投資者購買公司股份而成為公司股東，再由股東大會選舉出董事、監事，然后由董事會委托專門的投資管理機構進行公司資金的投資運作。

21．【答案詳解】D。股權類產品的衍生工具，是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。

22．【答案詳解】A。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是績券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場屬于另一個國家。因此，外國債券的發行一般由投資者所在國的金融機構、證券公司承銷。

23．【答案詳解】D。當股份公司因解散或破產時，在對公司剩余資產的分配上，優先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優先股票股東可優先于普通股票股東分配公司剩余資產，但一般是按優先股票的面值清償。

24．【答案詳解】B。股息率可調整優先股票的股息率的調整一般與公司的經營狀況無關，而主要隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調整。

25．【答案詳解】C。紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。

26．【答案詳解】A。外國證券機構直接從事B股交易及外國證券機構駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由證券交易所受理；新建合營從事證券投資基金、證券承銷業務公司的設立由中國證監會受理有關申請。

27．【答案詳解】C。股票持有人作為股份公司的股東，有權出席股東大會，體現對公司經營決策的參與權。股東大會是股份公司的權力機構，由全體股東構成。

28．【答案詳解】A。從單個債券和股票來看，他們的收益率經常會發生差異，而且有時差距還很大。但總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩定的關系，其差異反映了

二者風險程度的差并。

29．【答案詳解】A。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。投資者購買政府債券，是一種較安全的投資選擇。

30．【答案詳解】A。可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優勢，轉換以前為公司債券，轉換以后為股票。

31．【答案詳解】C。我國在國際市場已發行的金融債券的期限均為中、長期，最短的為5年，最長的12年，絕大多數采用公募方式發行。

32．【答案詳解】D。根據我國《證券投資基金法》的規定，基金管理人應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。

33．【答案詳解】C。基金資產凈值=基金資產總值-基金負債。即基金資產凈值=(10 × 30+50×20+100×10+1000)-(500+500)=2300(萬元)。

34．【答案詳解】A。遠期利率協議屬于金融遠期合約，是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付浮動利率和固定利率的遠期協議。

35．【答案詳解】D。金融互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的風險結構(如利率或匯率結構)，從而規避相應風險。

36．【答案詳解】D。金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔心交易違約。而遠期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對手違約風險。

37．【答案詳解】D。政府、企業和個人在經濟活動中可能出現暫時閑置的貨幣基金，證券發行市場提供了多種多樣的投資機會，實現社會儲蓄向投資轉化。

38．【答案詳解】A。代辦股份轉讓系統由中國證券業協會負責自律性管理，以契約明確參與各方的權利、義務和責任。證券公司以其自有或租用的業務設施，為非上市股份有限公司提供股份轉讓服務。證券公司根據契約，對在代辦股份轉讓系統中掛牌公司的信息披露行為進行監管、指導和督促。www.tmdps.cn

57．【答案詳解】B。滬深300指數的計算采用派許加權法，按照樣本股的調整股本為權數加權計算。

58．【答案詳解】C。私募證券是指向少數特定的投資者發行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。

59．【答案詳解】c。股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上講，股票的清算價值應與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當清算時的資產實際出售額與財務報表上反映的賬面價值一致時，每一股的清算價值才會和賬面價值一致。但在公司清算時，其資產往往需要打折出售，清算價值往往小于賬面價值。

60．【答案詳解】B。在一般國家，社保基金分為以社會保障稅等形式征收的全國性基金和由企業定期向員工支付并委托基金公司管理的企業年金。由于資金來源不一樣，且最終用途不一樣，這兩種形式的社保基金管理方式完全不同。

二、多項選擇題

1．【答案詳解】ABCD。特殊類型基金包括系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型開放式指數基金與ETF聯接基金。

2．【答案詳解】BD。《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第二十二條規定，證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。

3．【答案詳解】ABCD。根據基礎資產劃分，常見的金融遠期合約包括四個大類，即A、B、C、D四個選項。

4．【答案詳解】ACD。我國近年通過銀行發行的憑證式國債具有的特點是：可記名、可掛失、不可上市流通。

5．【答案詳解】ABC。資產證券化交易比較復雜，涉及的當事人較多，一般而言，主要包括發起人、特定目的機構或特定目的受托人、資金和資產存管機構、信用增級機構、信用評級機構、承銷人、證券化產品投資者。除上述當事人外，證券化交易還可能需要金融機構充當服務人。服務人負責對資產池中的現金流進行日常管理，通常可由發起人兼任。

6．【答案詳解】ACD。國際證監會組織公布了證券監管的三個目標是：保護投資者；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統性風險。

7．【答案詳解】ABCD。我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司增資的方式有A、B、C、D四個選項。考試大－中國教育考試門戶網站(www.tmdps.cn)

8．【答案詳解】ABCD。金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。

9．【答案詳解】AB。期貨價格并非時時刻刻都能準確地反映市場的供求關系，但這一價格克服了分散、局部的市場價格在時間和空間上的局限性，具有公開性、連續性、預期性的特點。

10．【答案詳解】ABC。證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體。它包括公司(企業)、政府和政府機構、金融機構。證券投資人是指通過證券而進行投資的各類機構法人和自然人，相應地，證券投資人可分為機構投資者和個人投資者兩大類。機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業和事業法人及各類基金等。

11．【答案詳解】ABC。股票發行市場由三個主體因素相互連結而組成，這三者就是股票發行者、股票承銷商和股票投資者。

12．【答案詳解】BCD。固定收益證券綜合電子平臺是上海證券交易所設置的、與集中競價交易系統平行、獨立的固定收益市場體系。固定收益平臺所交易的固定收益證券包括國債、公司債券、企業債券、分離交易的可轉換公司債券中的公司債券。

13．【答案詳解】AC。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場屬于另一個國家。因此，外國債券的發行一般由投資者所在國的金融機構、證券公司承銷。

14．【答案詳解】BCD。契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行收益憑證而設立的一種基金。公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。二者的主要區別體現在選項B、C、D三方面。來源：考試大的美女編輯們

15．【答案詳解】ABCD。股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。

16．【答案詳解】AC。固定收入型基金的主要投資對象是債券和優先股，因而盡管收益率較高，但長期成長的潛力很小，而且當市場利率波動時，基金凈值容易受到影響。

17．【答案詳解】ACD。根據《證券公司設立子公司試行規定》，對申請設立予公司的證券公司在風險控制指標、凈資本、經營管理能力、風險管理、內部控制機制等方面提出了審慎性要求，規定最近一年凈資本不低于12億元。

18．【答案詳解】BCD。證券投資基金的特點是集合投資、分散風險、專業理財。

19．【答案詳解】ABCD。影響股票價格的宏觀經濟與政策因素包括經濟增長、經濟周期循環、貨幣政策、財政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。

20．【答案詳解】ABD。債券有不同的形式，根據債券券面形態可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

21．【答案詳解】CD。按證券交易活動是否在固定場所進行，即交易場所結構的不同，證券市場可分為有形市場和無形市場。

22．【答案詳解】ABD。隨著信用制度的發展，商業信用、國家信用、銀行信用等融資方式不斷出現，越來越多的信用工具隨之涌現。

23．【答案詳解】ABCD。四個選項均屬于《證券業從業人員執業行為準則》對從業人員的要求。考試大－中國教育考試門戶網站(www.tmdps.cn)

24．【答案詳解】AC。證券交易所是為已經公開發行的證券提供流通轉讓機會的市場。證券交易市場通常可分為證券交易所市場和場外交易市場。

25．【答案詳解】ABC。D選項，經濟形勢的變化、宏觀經濟政策的調整、供求關系的變化等都會影響股票未來的收益，從而引起內在價值的變化。

26．【答案詳解】ABCD。財政政策對股票價格的影響有四個方面：①擴大財政赤字、發行國債籌集資金，增加財政支出，或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，改變企業生產的外部環境，進而影響企業利潤水平和股息派發；②通過調節稅率影響企業利潤和股息；③干預資本市場各類交易適用的稅率；④國債發行量會改變證券市場的證券供應和資金需求，從而間接影響股票價格。

27．【答案詳解】ABD。根據我國政府對WT0的承諾，允許合資券商開展咨詢服務及其他輔助性金融服務，包括信用查詢與分析，投資與有價證券研究、咨詢，公開收購及公司重組等；對所有新批準的證券業務給予國民待遇，允許在中國設立分支機構。加入后3年，內，允許外國證券公司設立合營公司，外資比例不超過l／3。合營公司可以(不通過中方中介)從事A股的承銷，從事8股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發起設立基金。

28．【答案詳解】AB。基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的10%；③基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；④違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；⑤中國證監會規定禁止的其他情形。來源：www.tmdps.cn

29．【答案詳解】CD。合規總監的任職條件中工作經歷屬于選擇條款，可以是從事證券工作5年以上，并且通過有關專業考試或具有8年以上法律工作經歷；或在證券監管機構的專業監管崗位任職8年以上。

30．【答案詳解】ABD。我國《公司法》第一百四十三務規定，公司不得收購本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本；②與持有本公司股份的其他公司合并；③將股份獎勵給本公司職工；④股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。

31．【答案詳解】AD。A選項，當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后；D選項，期限在15年以上，發行之日起l0年內不得贖回。發行之日起10年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。

32．【答案詳解]ABC。《證券公司監督管理條例》第六十二條第一款規定，指定商業銀行、資產托管機構和證券登記結算機構應當對存放在本機構的客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的動用情況進行監督，并按照規定定期向國務院證券監督管理機構報送客戶的交易結算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內的資金、證券的存管或者動用情況的有關數據。

33．【答案詳解】ABC。D選項應為：最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄是申請證券評級業務許可的資信評級機構應具備的條件。

34．【答案詳解】BCD。公司短期融資債券是證券公司以短期融資為目的，在我國銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。

35．【答案詳解】AB。封閉式基金通常有固定的封閉期，通常在5年以上。而開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金單位。封閉式基金與開放式基金投資人數的多少無法判定。

36【答案詳解ICD。考生還應掌握“四個獨立”，即運行獨立、監察獨立、代碼獨立、指數獨立。

37【答案詳解】ABCD。金融衍生工具又稱金融衍生產品，是與基礎產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品。題中四個選項均正確。

38．【答案詳解】AC。金融衍生工具有以下四個特征：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性． 考試大－中國教育考試門戶網站(www.tmdps.cn)

39.【答案詳解]ABCD。本題考查金融期貨的主要交易制度。

40.【答案詳解】ABC。D選項應為：當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平。

三、判斷題

1.【答案詳解】B。多頭套期保值是指交易者先在期貨市場買進期貨，以便在將來現貨市場買進時不至于因價格上漲而給自己造成經濟損失的一種期貨交易方式，因此又稱為“多頭保值”或“買空保值”。空頭套期保值又稱賣出套期保值，是指交易者先在期貨市場賣出期貨，當現貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現貨市場的損失，從而達到保值的一種期貨交易方式。空頭套期保值為了防止現貨價格在交割時下跌的風險而先在期貨市場賣出與現貨數量相當的合約所進行的交易方式。

2.【答案詳解】B。我國《證券法》第五十五條規定，上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：(1)公司股本總額、股權分布等發生變化不再具備上市條件；(2)公司不按照規定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者；(3)公司有重大違法行為；(4)公司最近三年連續虧損；(5)證券交易所上市規則規定的其他情形。

3.【答案詳解】B。特定目的機構或特定目的受托人，是指接受發起人轉讓的資產，或受發起人委托持有資產，并以該資產為基礎發行證券化產品的機構a資金和資產存管機構是為保證資金和基礎資產的安全，特定目的機構通常聘請信譽良好的金融機構進行資金和資產的托管機構。

4.【答案詳解】A。對于無息票債券而言，由于投資期間并無利息收入，因而也不存在再投資風險，持有無息票債券直至到期所得到的收益就等于預期的到期收益。

5.【答案詳解】B。我國股票市場融資國際化是以B股、H股、N股等股票融資作為突破口的。

6.【答案詳解】B。根據證券法規定，證券業協會的權力機構為由全體會員組成的會員大會。

7.【答案詳解】A。期貨合約設計成標準化的形式是為了便于交易雙方在合約到期前分別作一筆相反的交易以對沖，從而避免實物交割。

8.【答案詳解】B。金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式。考試大－中國教育考試門戶網站(www.tmdps.cn)

9．【答案詳解】A。有擔保的存托憑證分為一、二、三級公開募集存托憑證和美國144A規則下的私募存托憑證。這四種有擔保的存托憑證各有其不同的特點和運作慣例，美國的相關法律也對其有不同的要求。其中，一級存托憑證允許外國公司無須改變現行的報告制度就可以享受公開交易證券的好處。即發行一級有擔保存托憑證，美國的相關法律對其公開性沒有詳細要求。

10．【答案詳解】A。股息率固定優先股票，是指發行后股息率不再變動的優先股票。大多數優先股的股息率是固定的，一般意義上的優先股票就是指股息率固定的優先股票。

11．【答案詳解】B。證券代表的是對一定數額的某種特定資產的所有權或債權，投資者持有證券也就同時擁有取得這部分資產增值收益的權利，因而證券本身具有收益性。

12．【答案詳解】B。被動型基金一般選取特定指數作為跟蹤對象，因此通常又被稱為指數基金。指數基金是20世紀70年代以來出現的新的基金品種。由于其投資組合模仿某一股價指數或債券指數，收益隨著即期的價格指數上下波動，因此當價格指數上升時，基金收益增加；反之，收益減少。

13．【答案詳解】A。略

14．【答案詳解】A。對于上市的證券，證券交易所有權依照有關規定，暫停或者恢復其交易。中國證監會也有權要求證券交易所暫停或者恢復上市證券的交易。證券交易所應當建立市場準入制度，并根據證券法規的規定或者中國證監會的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。除此之外，證券交易所不得限制或者禁止證劵投資者的證券買賣行為。

15．【答案詳解】A。對發行人而言，發行存托憑證的好處：一是市場容量大，籌資能力強。二是避開直接發行股票與債券的法律要求、上市手續簡單、發行成本低。

16．【答案詳解】A。證券市場具有以下三個顯著特征：證券市場是價值直接交換的場所；證券市場是財產權利直接交換的場所；證券市場是風險直接交換的場所。

17．【答案詳解】B。利率期貨是繼外匯期貨之后產生的又一個金融期貨類別，其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。

18．【答案詳解】B。根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券三類。其中，附息債券按照計息方式的不同，又可以細分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類。來源：www.tmdps.cn

19．【答案詳解】B。2006年5月8日，中國證監會發布《上市公司證券發行管理辦法》明確規定，上市公司可以公開發行認股權和債券分離交易的可轉換公司債券。

20．【答案詳解】A。在日本發行的外國債券稱為武士債券，它是外國發行人在日本債券市場上發行的以日元為面值的債券。

21．【答案詳解】B。系統風險之一的利率風險是指市場利率變動的可能性。利率風險對不同證券的影響是不相同的。

22．【答案詳解】B。記賬式國債以記賬形式記錄債權、通過證券交易所的交易系統發行和交易，可以記名、掛失。投資者進行記賬式證券買賣，必須在證券交易所設立賬戶。

23．【答案詳解】A。無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票。

24．【答案詳解】B。我國現行基金指數的選擇范圍，包括了在證券交易所上市的封閉式基金和在證券交易所上市的開放式基金。

25．【答案詳解】B。證券市場的監管，是國家金融監管的重要組成部分。由于各國證券市場發育程度不同，政府宏觀調控手段不同，所以，各國證券市場的監管模式也不一樣。

26．【答案詳解】B。根據央行的界定，混合資本債券的期限必須在15年以上，發行之日起l0年內不得贖回。

27．【答案詳解】A。目前，我國只有可轉換債券。

28．【答案詳解】A。股票是有價證券，我國《公司法》規定，股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發起人的股票，應當標明“發起人股票”字樣。

29．【答案詳解】B。商業匯票屬于貨幣證券。

30．【答案詳解】A。中證500指數又稱中證小盤500指數，簡稱中證500(CSI 500)。來源：考試大的美女編輯們

31．【答案詳解】A。從事證券、期貨投資咨詢業務的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業資格并加入一家有從業資格的證券、期貨投資咨詢機構后，方可從事證券、期貨投資咨詢業務。

32．【答案詳解】B。我國《證券法》明確規定了證券公司的設立條件與基本程序。

33．【答案詳解】B。有價證券，是指標有票面金額，證明持有人有權按期取得一定收入并可自由轉讓和買賣的所有權或債權憑證。有價證券是虛擬資本的一種形式，它本身沒價值，但有價格。

34．【答案詳解】B。無限售條件股份是指流通轉讓不受限制的股份。具體包括：人民幣普通股。即A股；境內上市外資股，即B股；境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股票，如H股；其他。

35．【答案詳解】B。股票股息是以股票的方式派發的股息，通常由公司用新增發的股票或一部分庫存股票作為股息代替現金分派給股東。

36．【答案詳解】A。收益是風險的成本和報酬。風險和收益的本質聯系可以用公式表述為：預期收益率=無風險利率+風險補償。

37．【答案詳解】A。略

38．【答案詳解】A。略

39．【答案詳解】B。限定性集合資產管理計劃的資產主要用于投資國

債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品。投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%。

40．【答案詳解】B。制衡性原則要求證券公司內部和崗位的設置應當權責分明、相互牽制；前臺業務運作與后臺管理支持適當分離。題中描述的為健全性原則。

41．【答案詳解】A。證券登記結算機構設立的結算風險保證基金包括清算交割準備金和交收風險基金兩部分，為證券交易的集中清算、交收提供連續性和安全性的保障。

42．【答案詳解】B。根據資產證券化產品的屬性分類，可以分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。

43．【答案詳解】A。無擔保ADR由一家或多家銀行根據市場的需求發行，基礎債券發行人并不參與，因此只規定存券銀行與ADR持有者之間的權利義務關系。

44．【答案詳解】B。只有在代銷的過程中，承銷機構與證券發行人之間的關系才是委托一代理關系。

45．【答案詳解】B。股票面值代表了每股占總股份的比例，所以在確定股東權益時仍然有意義。

46．【答案詳解】B。證券發行時，詢價對象應承諾獲得網下配售的股票持有期限不少于3個月。考試大－中國教育考試門戶網站(www.tmdps.cn)

47．【答案詳解】B。招標發行是指通過招標方式確定債券承銷商和發行條件的發行方式。

48．【答案詳解】A。我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票以協商定價方式確定股票發行價格。

49．【答案詳解】B。中小企業板指數以最新自由流通股本數為權重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數量為權重，以計算期加權法計算，并以逐日連鎖計算的方法得出實時指數的綜合指數。

50．【答案詳解】A。上市公司在1年內購買、出售重大資產或者擔保金額超過公司資產總額30%的，應當由股東大會做出決議。

51．【答案詳解】A。非系統風險是可分散性風險。投資者可以通過買賣不同的股票來消除證券的非系統性風險。

52．【答案詳解】B。一般說來，率先漲價的商品、上游商品、熱銷商品股票的購買力風險較小，國家進行價格控制的公用事業、基礎產業和下游產品等股票的購買力風險較大。

53．【答案詳解】A。對普通股來說，其股息和價格主要由公司經營狀況和財務狀況決定，而利率變動僅是影響公司經營和財務狀況的部分因素，所以利率風險對普通股的影響不像債券和優先股那樣沒有回旋的余地。

54．【答案詳解】B。普通股沒有還本要求，股息也不固定，信用風險比較低，但并不是不存在信用風險，表現在如下兩個方面：①公司不能如期償還債務，會影響股票的市場價格；②公司破產時，股票的市場價格會接近于零。

55．【答案詳解】B。不同債券的利率不同，這是對信用風險的補償。一般情況下，政府債券的利率最低，因為信譽度最高。

56．【答案詳解】B。新《證券法》第一百二十五條規定，證券公司實行按業務分類監管，改變原法將證券公司分為綜合類證券公司和經紀類證券公司的單一業務監管模式。

57．【答案詳解】B。證券公司的組織形式為有限責任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人組織形式。來源：考試大

58．【答案詳解】B。會計師事務所申請證券相關業務許可證時，應提交最近3年的會計報表。

59．【答案詳解】B。從事證券相關業務的會計師事務所、審計師事務所必須具有20名以上取得證券、期貨相關業務資格考試合格證書或者已經取得許可證的注冊會計師(不合分支機構注冊會計師)。

60．【答案詳解】A。這是《證券法》規定的證券登記結算公司的結算原則。

第五篇：2012年5月心理咨詢師三級基礎知識真題

201 2年5月 人力資源和社會保障部

國家職業資格全國統一鑒定

職 業：心理咨詢師

等 級：國家職業資格三級

卷冊一：職業道德 理論知識

注意事項：

1、考生首先將自己的姓名、準考證號等用鋼筆、圓珠筆等寫在試卷冊和答題卡的相應位置上，并用鉛筆填涂答題卡上的對應信息位。

2、考生同時應將本頁右上角的科目代碼填涂在答題卡右上角的相應位置處。

3、本試卷冊包括職業道德和理論知識兩部分。

第一部分，1~25題，為職業道德試題；

第二部分，26~125題，為理論知識試題。

4、每小題選出答案后，用鉛筆將答題卡上對應題目的答案標號處涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其它答案標號。所有答案均不能答在試卷上。

5、考試結束時，考生務必將本卷冊和答題卡一并交給監考人員。

6、本試卷冊采取機器閱卡。考生在答題卡上作答時如果不按標準要求進行填涂，則均屬作答無效。

第一部分 職業道德（第1~25題，共25道題）

一、職業道德基礎理論與知識部分

答題指導：

◆該部分均為選擇題，每題均有四個備選項，其中單項選擇題只有一個選項是正確的，多項選擇題有兩個或兩個以上選項使正確的。

◆請根據題意的內容和要求答題，并在答題卡上將所選答案的相應字母涂黑。◆錯選、少選、多選，則該題均不得分。

（一）單項選擇題（第1～8題）

1、下述范疇中，屬于道德評價的是()。(A)“正常”與“不正常”

(B)“應該”與“不應該”(C)“明白”與“不明白”

(D)“滿意”與“不滿意”

2、職業道德具有“利益相關性”特征，其根本含義是()。(A)沒有個人利益，就無所謂職業道德

(B)把個人利益放在首位，職業道德才有存在的現實可能性(C)職業道德體現的是從業人員責、權、利的有機統一(D)從業人員個人利益越大，職業道德的精神內涵就越加豐富

3、我國社會主義職業道德的核心是()。(A)愛崗敬業(B)童叟無欺(C)開拓創新(D)為人民服務

4、社會主義職業道德反對享樂主義的基本根據是()。(A)快樂不是社會主義社會所倡導的人生追求

(B)享樂與幸福層次不同，我們主張追求幸福但不是享樂(C)享樂主義把握了人的感官屬性，忽略了人的社會屬性和責任(D)享樂主義只圖個人之樂，忽視他人之樂

5、在職業道德內在的道德準則中，“忠誠”的含義是()。(A)認真擔負職責，尋求實現職責最優效果的強烈態度和意向(B)從不欺騙自己，內心是怎樣想的就要怎樣行動(C)在企業內部，企業怎樣要求職工，職工就應該怎樣行動(D)從不違背老板的意愿和要求是忠誠的最高境界

6、從業人員堅持“信譽至上，需要踐行的職業要求是()。(A)理智信任、積淀個人信譽、維護職業集體的榮譽(B)充分信任、積淀個人信譽、庇護職業集體的榮譽(C)理智信任、淡化個人信譽、突出職業集體的榮譽(D)半信半疑、彰顯個人信譽、增強職業集體的榮譽

7、下列做法中，符合“誠信”作為職業道德規范的“智慧性”要求的是()。

(A)沒有點子和智慧，任何人是難以做到真正的誠信的(B)在誠實前提下，說話辦事可以采用適當的方式和策略(C)誠信是人生的大智慧，但往往在現實生活中碰壁(D)把雙方合作事宜事先以法律文書形式規定清楚、明白

8、關于“公道”的理解中，正確的是()。(A)付多少錢，辦多少事

(B)對所有服務對象按照同一標準給予服務(C)給每個人以應得的服務

(D)扶弱抑強是公道的本質

（二）多項選擇題（第9～16題）

9、社會主義核心價值體系包括()。(A)馬克思主義指導思想

(B)中國特色社會主義共同理想(C)以愛國主義為核心的民族精神

(D)以反對邪教為核心的科學精神

10、《公民道德建設實施綱要》提出的從業人員應該遵循的職業道德要求包括()。(A)以人為本(B)誠實守信(C)保護環境(D)奉獻社會

1、從業人員在職業技能上“勇于進取”的品質要求包括()。(A)樹立遠大的奮斗目標(B)自信堅定、持之以恒(C)勇于創新(D)拋棄書本知識和權威

12、下列說法中，符合比爾·蓋茨10大優秀員工準則的是()。(A)對公司的產晶具有尋根究底的好奇心(B)以傳教士般的熱情和執著打動客戶(C)樂于思考，讓客戶更加貼近自己的產品(D)跟隨上司的目標，把握自己努力的方向

13、關于“職業紀律”，正確的說法是()。(A)嚴格執行職業紀律有助于職業道德水準不斷提高

(B)防得了君子防不了小人，職業紀律只對遵守它的人才起作用(C)所有從業人員都能遵守職業紀律，職業紀律就失去了存在價值(D)職業紀律不僅關系到企業形象，也關系到員工個人發展

14、關于作為職業道德規范的“節約”，理解正確的是()，(A)任何人、事、物形成浪費的，均屬于不道德行為(B)小氣、吝嗇與節約是一對不可調和的矛盾

(C)時代發展對節約提出了不同的要求，是節約的時代表征性(D)價值差異性并不否定節約的社會規定性要求 1

5、作為職業道德規范，“合作”的特征包括()。(A)單邊性(B)社會性(C)互利性(D)平等性 ．

16、關于“奉獻”，正確的認識是()。(A)奉獻是自愿行為，當權者無權要求員工奉獻(B)他人是否奉獻不是決定“我”是否奉獻的依據 ’(C)在假冒坑蒙現象普遍存在的條件下，不宜提倡奉獻(D)努力奉獻的人獲得了比他人更多的鍛煉成長機會

二、職業道德個人表現部分（第17～25題）

答題指導：

◆該部分均為選擇題，每題均有四個備選項，您只能根據自己的實際狀況選擇其中一個選項作為您的答案。

◆請在答題卡上將所選擇答案的相應字母涂黑。

17、w是某市職業道德標兵，他以廠為家的事跡一直廣為流傳。最近，有消息說w“大奸似忠”，過去的一切都是裝出來的。對于這樣的說法，你會()。(A)不相信，也不傳播

(B)大家都在談論，自己會注意觀察

(C)當前這個社會什么事情都可能發生，估計是真的(D)有點相信，因為這年頭好人越來越少了

18、來自甲、乙、丙、丁四個地方的四個人在一起交談，對T他們的談話，你能認可的觀點是()。

(A)甲：“領導叫我們發家致富，不管啥法子能掙到錢就是有本事”(B)乙：“錢多錢少沒關系，只要生活過得去就行了”(C)丙：“有錢好辦事，沒有錢啥事兒都辦不成”(D)丁：“只要能夠多給錢，叫干啥都成”

19、隔壁大嫂沒工作，嗓門大，愛吵嚷，影響周圍人休息，你也覺得別扭。對此，你會()。

(A)當面告訴她，希望她改掉毛病(B)找機會跟她聊聊天，委婉地勸一勸她．(C)既然周圍的鄰居們沒人理會，自己只好忍受了(D)與幾個鄰居一起去提醒、勸說

20、你跟一個同事約好了下班后去看電影。臨近下班，工會主席跑過來拉你去見上司，說上司要他找幾個職工談談心。你會()。(A)向工會主席說明情況，和同事一起去看電影(B)告訴同事情況有變化，不能一起去看電影了(C)向工會主席說自己家里有要緊事情做，請個假(D)雖不愿意但也無奈，只得去參加談心會

21、某大學畢業生來到公司，三年期間連升四級，從一個普通員工一直坐上了分公司經理的位置。這在公司的歷史上是絕無僅有的，然而，對他的表現卻是眾說紛紜、評價迥異。你對這個年輕人的看法是()。

(A)他和高層決策者可能有著難以對外公開的特殊關系(B)年輕入潛力巨大，這是出于培養年輕人的需要(C)不管怎樣，希望他珍惜機會

(D)這樣的年輕人難以服眾，估計干不長

22、公司明天要開全體員工大會，假如你只負責印刷材料，材料印刷完畢，馬上就要分發下去。這時你無意中發現，材料中的某個地方可能存在嚴重錯誤。對此，你會()。

(A)按計劃分發

(B)尋思可能自己弄錯了，按計劃分發(C)向相關負責人匯報

(D)按照自己認為對的方式，重新印刷

23、關于學雷鋒，你的看法是()。

(A)雷鋒已經“死”了(B)人間處處有雷鋒(C)學雷鋒有風險(D)每個人都可以成為雷鋒

24、現實生活中員工之間要想贏得彼此好感，你認為通常最有效的方式是(、)。(A)經常送禮(B)多說一些贊美的話

(C)做好分內之事，也多對同事的成績表示肯定(D)多在一起搞一些活動

25、對于某些員工的說法，你能夠認同的是()。

(A)“天下老板一般黑，如果自己有錢了，一定做個好老板”(B)“要想當老扳，一定要心腸黑”

(C)“老板不一定都想黑，但不黑賺不到錢”

(D)“黑心的老板終究會良心不安的”

第二部分理論知識

（26~125題，共100道題，滿分為100分）

一、單項選擇題（26～85題，每題1分，共60分。每小題只有一個最恰當的答案，請在答題卡上將所選答案的相應字母涂黑）

26、腦對客觀事物個別屬性的反映是()。

(A)知覺(B)感覺(C)直覺(D)錯覺

27、從生物進化的角度來看，腦最早形成和完善的部位是()。

(A)小腦(B)脊髓(C)丘腦(D)腦干

28、全色盲的人似乎也能辨認顏色，他們依據的線索是()。

(A)色調(B)明度(C)波長(D)飽和度

29、威爾尼克中樞所指的是()中樞。

(A)視覺性言語(B)言語運動(C)書寫性言語(D)言語聽覺

30、自制力有缺陷的人會出現()。

(A)任性(B)草率(C)武斷(D)執拗

1、根據腦電波的變化，非快速眼動睡眠期有()(A)3(B)4(C)5(D)6

32、聲音的特性不包括()。(A)頻率(B)響度(C)音調(D)音色

個階段。

33、痛覺是()。

(A)外部感覺(B)最易適應的感覺(C)內部感覺(D)最難適應的感覺

34、可以被意識到的記憶系統是()。(A)情境記憶(B)長時記憶(C)瞬時記憶(D)短時記憶

35、根據印度學者古普塔的研究，由愛情而結合的夫妻婚后()開始不斷減少。(A)3(B)5(C)7(D)9

36、“男女搭配，干活不累”是一種()現象。(A)社會懈怠(B)優勢反應強化(C)結伴效應(D)社會促進

37、“隨大流”是一種()現象。(A)服從(B)從眾(C)參照(D)模仿

38、態度測量一般使用()的方法；(A)實驗(B)．間接(C)觀察(D)直接

39、喜歡與交往頻率的關系是()。(A)線性曲線(B)雙曲線(C)倒U曲線(D)U曲線

40、一般來說，個體自我意識水平降低時，侵犯性會()。(A)迅速下降(B)提高(C)緩慢下降(D)不變

年，彼此愛的情感．

41、有才的人偶爾犯點小錯誤，反而會增加其對周圍人的吸引力，其原因是()。

(A)讓人覺得與其相似(B)對他易形成良好的人格品質評價(C)讓人覺得與其互補(D)對他人的社會比較壓力減小

42、一般來說，最強烈的人際吸引形式是()。(A)友誼(B)愛情(C)喜歡(D)親情

43、心理咨詢師與求助者之間的人際距離應該是()。(A)公眾距離(B)個人距離(C)社交距離(D)親密距離

44、第一逆反期的出現是()。

(A)兒童心理發展中的正常現象(B)由早期挫折造成的(C)兒童心理發展中的異常現象(D)人格異常的一種表現0，．

45、一般來說，中年期的工作滿意度()。(A)進入人生的低谷(B)達到人生的最高峰(C)比青年期要低(D)起伏變化較大

46、一般來說，老年期退行性變化出現最早的心理過程是()。(A)感知覺(B)注意(C)忠維(D)記憶

47、關于人的心理活動，下列陳述中正確的是()。．(A)有正常和異常心理活動兩個方面(B)心理健康水平不高就屬于心理異常(C)精神障礙者的心理活動是完全異常的(D)正常和異常心理活動之間無法轉換

48、關于“力比多”，符合弗洛伊德觀點的陳述是()：(A)自出生起到發展結束有不確定的發展階段(B)是心理活動的動力(C)不一定是人類的生物本能(D)是人格結構的核心

49、判斷正常心理與異常心理的心理學原則不包括()。

(A)主客觀世界統一原則(B)心理活動的內在協調性原則(C)個人需求與社會需求一致性原則(D)人格的相對穩定性原則 50、老年期記憶障礙的主要表現是()。

(A)再認能力和回憶能力日漸衰退(B)記憶廣度迅速增加

(C)編碼儲存過程障礙和信息提取困難(D)機械記憶明顯衰退、．5l、幼兒期兒童的主導活動是()。(A)學習(B)戶外運動(C)游戲(D)語言訓練

52、老年期人格的變化特點是()。(A)容易回憶往事(B)孤獨感降低(C)安全感增加(D)趨于激進

53、心理咨詢師掌握心理異常癥狀，是為了()。

(A)診斷精神障礙和進行治療(B)鑒別精神障礙和非精神障礙(C)對精神病患者進行心理咨詢(D)對人格障礙進行有效的咨詢

54、個體對他人的要求做出完全相反的動作稱為()。(A)被動性違拗(B)被動性服從(C)主動性違拗(D)主動性服從

55、思維內容障礙不包含()。

(A)強迫觀念(B)音聯義聯(C)妄想(D)超價觀念

56、隨機號碼表法是()。(A)簡單隨機抽樣(B)系統抽樣(C)分組抽樣(D)分層抽樣

57、解釋心理測驗分數的參照基礎是()。(A)常模分數(B)常模(C)導出分數(D)分數

58、量表中首先使用智力年齡概念的是()。，(A)比內一西蒙(B)韋克斯勒(C)斯坦福一比內(D)瑞文

59、一般來說，較難的項目對高水平的受測者區分度()。(A)中等(B)一般(C)較高(D)較低

60、測量的效度除了受隨機誤差影響外，還受()的影響。(A)隨機效應(B)測量理論(C)系統誤差(D)相關系數 61、最簡單的表示常模的方法是()。(A)轉換表(B)分布表(C)對照表(D)細目表

62、常模樣本量的大小，一般不小于()。(A)l00或500(B)800或1000(C)20或25(D)30或100 63、“心理發展的最大威脅，莫過于安全感得不到滿足”，這說的是()。

(A)3～6歲的幼兒(B)6～l2歲的兒童(C)0～3歲的嬰兒(D)青春期的少年

64、在弗洛伊德人格結構說中，自我遵循()原則。(A)滿意

(B)道德

(C)現實(D)快樂

65、對釋義的正確理解是()。

(A)它是控制會談和轉換話題中不大常用的技巧(B)使用釋義技巧時沒必要先征得求助者的同意．(C)指重復并評價對方話題后順便提出另一個新的問題(D)使求助者感到咨詢師聽懂了問題并完全接納了自己 66、修飾性反問引起的不良后果是()。

(A)使求助者無法回答(B)使求助者自我探索過多(C)使求助者過分依賴(D)使求助者談話內容太具體 67、對求助者心理與行為問題的關鍵點，理解正確的是()。(A)它在個體中持久存在不隨環境變化而改變自身形式(B)它是個別臨床表現的原因或與表現有聯系(C)該因素無論形式如何改變，其本身性質不變(D)該因素對臨床診斷技能的訓練至關重要

68、初診接待中向求助者介紹心理咨詢時，正確的說法是()。(A)心理咨詢按照求助者的要求解決問題(B)心理咨詢不能夠解決求助者的全部問題(C)沒有必要告知求助者什么是心理咨詢

(D)求助者不必了解心理咨詢過程如何進行

69、談話中不恰當的提問方式是()。(A)開放式提問(B)解釋性提問(C)引導性提問(D)間接性提問 70、控制談話方向應把握的要點是()。

(A)控制會談內容對咨詢師非常重要(B)運用技巧隨心所欲地轉換話題

(C)涉及問題時要有計劃性和目的性(D)應該按照求助者的意愿來進行 7l、對求助者的尊重，不包含()。

(A)對求助者一視同仁(B)完全信任求助者

(C)不得討論與咨詢密切相關的隱私(D)接納求助者錯誤的價值觀 72、真誠是指咨詢師在咨詢過程中()。

(A)按照例行程序公事公辦(B)沒有防御式偽裝(C)把自己藏在專業角色后面(D)以“職業的我”出現 73、共情對于咨詢活動而言，最重要的意義在于()。(A)有利于咨詢師收集材料(B)建立積極的咨詢關系(C)有利于求助者自我表達(D)可使求助者感到滿足 74、情感反應最有效的做法是()。

(A)針對求助者過去的情感(B)針對求助者現在的情感(C)引發求助者的矛盾情緒(D)忽略求助者的矛盾情緒 75、面質技術的含義是()。

(A)當面質問求助者(B)求助者對咨詢師質疑(C)指出求助者身上存在的矛盾(D)咨詢雙方當面對質 76、陽性強化法屬于()。(A)精神分析療法(B)現實療法(C)完形療法(D)行為療法

77、收集求助者資料時圍繞的七個問題中最重要的是()。(A)who（誰）(B)what（什么）(C)Why（為什么）(D)how（怎樣）78、心理咨詢的終極目標的含義是()。(A)多層次統一(B)目標積極有效

(C)近期目標與遠期目標的整合(D)完善求助者的人格 79、傾聽時的鼓勵性回應技巧中最常用最簡便的是()。(A)點頭(B)目光注視(C)手勢(D)言語表達

80、在合理情緒療法修通階段最常用的技術方法是()。(A)與不合理信念辯論(B)家庭作業(C)合理情緒想象技術(D)行為技術

81、按照中國常模結果，SDS的標準分在()為中度抑郁。

(A)53～62分(B)63～72分(C)73～82分(D)82分以上 82、MMPI是采用()編制的客觀化測驗。(A)因素分析法(B)經驗效標法(C)總加評定法(D)理論推演法

83、在WAIS-RC的實施中，只按反應的質量記分的測驗是()。(A)數字符號(B)圖片排列(C)圖形拼湊(D)數字廣度

84、一位受測者在EPQ的N量表上的T分為60分，則其情緒特點為()。(A)典型情緒穩定(B)典型情緒不穩定(C)傾向情緒穩定(D)傾向情緒不穩定

85、在完成SDS評定時，要求受測者仔細閱讀每一條，然后根據最近()的實際感覺，在適當的數字上劃“√”表示。(A)一周(B)一個月(C)二周(D)一年

二、多項選擇題（86～125題，每題1分，共40分。每題有多個答案正確，請在答題卡上將所選答案的相應字母涂黑。錯選、少選、多選，均不得分）86、社會需要包括()。(A)贊許需要(B)溝通需要(C)休息需要(D)飲食需要 87、意志品質包括()。(A)整體性(B)果斷性(C)堅韌性(D)穩定性 88、錯覺的特點包括()。

(A)是一種歪曲知覺(B)具有固定的傾向(C)是無對象知覺(D)很難克服

89、影響時間知覺準確性的主要因素包括()。(A)感覺通道(B)活動內容(C)活動過程(D)對活動的態度 90、激情的特點包括()。(A)持續時間較短(B)強烈的(C)只有消極作用(D)爆發式的 91、強烈和持久的應激反應會()。

(A)損害人的工作效能(B)提高個體免疫力(C)激發人的熱情(D)導致個體易感疾病 92、嫉妒的特點包括()。(A)針對性(B)普遍性(C)對抗性(D)短暫性 93、態度的成份包括()。(A)行為(B)情感(C)認知(D)行為傾向 94、農民屬于()。

(A)功利性角色(B)成就角色(C)表現性角色(D)先賦角色

95、G．奧爾波特認為影響人們思想、情感和行為的社會存在形式包括()(A)隱含的(B)現實的(C)想象的(D)抽象的 96、下列陳述中正確的包括()。(A)移情能力與利他傾向呈負相關(B)個體心境良好時，利他傾向會增加

(C)個體做錯了事感到內疚時，傾向于做些好事加以補償

(D)遇到困難的人，旁邊的人越多，他（她）得到幫助的可能性越大 97、下列陳述中正確的包括()。

(A)成功幾率大的活動會激發個體高水平的成就動機

。(B)成就動機越強的人抱負水平越高

(C)個體的施展才華的機會越多，成就動機就越強(D)失敗的體驗會降低個體的抱負水平98、幼兒記憶發展的特點是()。

(A)無意識記憶為主，有意識記憶發展較迅速(B)形象記憶為主，詞語記憶逐漸發展

(C)機械記憶和意義記憶同時發展并相互作用(D)五歲以前運用記憶策略有明顯進步 99、童年期思維形式的發展包括()的發展。(A)概括能力(B)辯證思維(C)推理能力(D)語詞概念

100、關于強迫動作，下列陳述中正確的包括()。

(A)個體感到痛苦但又無法擺脫(B)多見于強迫性神經癥(C)是違反本人意愿反復出現的動作(D)多見于精神分裂癥 101、健康心理咨詢主要針對那些()進行。(A)有精神疾病的人(B)心理健康狀況欠佳的人(C)沒有精神疾病的人(D)心理健康的人 102、小學階段兒童學習的一般特點包括()。(A)學習是主導活動(B)學習是師生互動的過程(C)逐漸轉向以掌握間接經驗為主(D)學習促進兒童心理積極發展

103、影響青少年辯證邏輯思維的因素包括()。(A)掌握知識的程度(B)形式邏輯的發展水平(C)社會性發展水平

(D)個體思維品質

104、一般心理問題的特點包括()。

(A)不良情緒持續一個月或間斷地持續兩個月仍不能自行化解(B)產生內心沖突，并因此而體驗到不良情緒(C)始終能保持行為不失常態

(D)不良情緒的激發因素僅局限于最初事件 105、強大自然災害后的心理反應可稱為()。(A)災難征候群(B)興奮性行為(C)破壞性行為(D)創傷后應激障礙

106、在分數量表上，相對于某一百分等級的分數點可稱為()。(A)百分等級

(B)四分位數(C)百分點(D)百分位數

107、在評估測驗的效度時，必須考慮測驗的()。(A)信度

(B)目的(C)功能(D)長度

108、關于精神分裂癥，下列陳述中正確的包括()。

(A)是一組器質性障礙征候群(B)患病期的個體基本喪失自知歲(C)個體的情緒、情感以及行為脫離現實(D)自己的內部世界與外部客觀世界一致

109、正確的測驗觀包括()。

(A)心理測驗是重要的心理學研究方法之一，是決策的輔助工具(B)做心理測驗時態度要正確

(C)心理測驗作為研究方法和測量工具尚不完善(D)心理測驗的結果可以非常準確地反映人的特點

110、獲得標準分數的途徑包括()。(A)線性轉換(B)非線性轉換(C)矢量計算(D)坐標變化 111、百分位常模包括()。(A)百分等級(B)百分點(C)四分位數(D)十分位數 112、初診接待時應該()。

(A)避免緊張情緒(B)避免使用影響交流的方言(C)遵守保密原則(D)禁用專業術語

113、在攝入性會談中轉換話題的技巧包括()。(A)自然隨意地傾聽(B)情感反射(C)要隨時打斷談話(D)引導

114、兒童期性心理咨詢的對象包括()。(A)有性心理問題的兒童(B)問題兒童的家長(C)問題兒童的同學(D)問題兒童的老師 115、影響老年人性生活的心理因素主要包括()。(A)認知偏差(B)對衰老的恐懼(C)性興趣下降(D)記憶力減退

116、驗證臨床資料的可靠性時采用的方法包括()。(A)反復追問(B)補充提問

(C)心理測驗(D)比較資料的不同來源 117、對求醫行為的正確理解包括()。(A)由家屬陪同的求助者求治愿望不強烈(B)有神經癥性問題的人常常有強烈的求治愿望(C)神經癥兒童反復向家長訴說痛苦(D)有精神病性問題的人很少主動求醫

118、咨詢中，咨詢師自我暴露的主要形式包括()。(A)咨詢師把對求助者的體驗感受告訴求助者(B)求助者把對咨詢師的體驗感受告訴咨詢師(C)咨詢師暴露與求助者所談內容有關的個人經驗(D)求助者公開自己的個人經歷及感受 119、咨詢轉介的正確做法包括()(A)由咨詢師個人根據需要決定(B)對新咨詢師詳細介紹情況(C)對新咨詢師提供自己的分析(D)繼續參加新咨詢師的咨詢活動 120、正確的咨詢態度包括()。(A)尊重(B)熱情(C)積極關注(D)共情 121、共情的同義詞包括()。(A)同理心(B)神入(C)通情達理(D)移情 122、16PF測量的人格因素包括()。(A)耐受性(B)敏感性(C)憂慮性(D)緊張性

123、關于SDS量表，下列說法中正確的包括()。(A)評定焦慮癥狀(B)屬于他評量表(C)評定抑郁癥狀(D)屬于自評量表

124、關于LES的使用范圍，下列說法中正確的包括()。(A)適用于l4歲以上正常人(B)適用于16歲以上的正常人(C)適用于各種精神病患者(D)適用于神經癥患者 125、應對方式問卷的應用價值包括()。(A)可作為不同群體的應對行為研究的標準化工具(B)為心理障礙者的心理治療和康復治療提供指導(C)可以考察求助者偏好使用的自我防御機制傾向(D)可以為心理健康和心理保健工作提供參考依據