第一篇：海城市公共行政服務中心業務管理辦法(業務管理方案)

海城市公共行政服務中心業務管理制度

總

則

第一條 為進一步強化管理、規范操作、提升效能，引導中心業務合理有序運行，做好全市“五大系統”建設的節點工作，確保中心業務與電子監察系統有效對接，實現工作與當前形勢全面融合。根據上級部門的文件精神及工作要求，結合中心實際，制定本制度。

第二條 進駐中心各職能部門的業務管理工作由中心管委會業務部牽頭開展。

第三條 各進駐部門應根據業務實際，制定內部業務管理方案及操作規程，對業務類別、業務事項、操作程序、法律依據等內容進行梳理，并隨時根據需要作出調整，報業務部備案。

第四條 業務部不定期組織崗位技能及業務知識培訓，窗口工作人員的培訓表現及學習情況納入業務考核范圍。

第一章 政務公開與告知

第五條 各進駐部門對納入中心辦理的事項要制定簡潔、清晰、詳實的說明，將業務類別、業務事項、申報材料、被動行政包括：（1）行政許可；（2）行政審批；（3）行政給付；（4）行政確認；（5）行政裁決；（6）行政獎勵。

第九條 納入電子監察軟件系統管理的業務為行政許可、行政審批、行政征收三類，按時限及復雜程度分為即辦件與限時件。

（1）即辦件：程序簡便，可當場或當日辦結的一般性事項。

（2）限時件：需經兩個或兩個以上審核環節及（或）現場踏勘的，在1個工作日內確無法辦結的，可設定相應承諾時限并在時限內應予辦結的事項。

第十條 未成功辦結的業務，按退回件處理，退回件按退回原因分為主動退回和被動退回。

主動退回：按照法律、法規及相關政策的規定，行政相對人不具有批準條件的；

被動退回：行政相對人主動放棄或消極中止，致辦件超出規定時限的。

（5）無明確、合理原因，將辦件作退回處理的；（6）擅自提高或降低收費標準，超出規定范圍收費，搭車收費的。

第四章 信息反饋

第十六條 中心建立信息反饋機制，通過多角度、多渠道平臺，采取行政相對人民主評議的方式，對工作人員服務態度、工作規范、工作質量、辦事效率等進行綜合評價。

第十七條 評價結果經核算后歸為三類，滿意、一般、不滿意，每一類在考核項目中分別對應不同的分值增減變化。

第十八條 窗口或工作人員受到差評的，應向管委會說明原因，協助管委會調查核實情況。

第五章 考核

第十九條 中心建立業務考核制度，進駐部門的業務管理及進駐人員的業務知識、崗位技能、業務操作、工作表現等納入考核范圍。

第二十條 業務考核采用分值制，滿分100分。考核依據為培訓情況、業務知識掌握情況、業務操作規范性、崗位技能、工作表現、業務量、政務公開情況、創新能力等。具體項目及所對應分值見附件（《業務考核量化測評細則》）。

第二十三條 考核工作堅持公開、民主的原則，采用有效措施，充分保證結果的公平性和客觀性。考核結果在中心范圍內公開，并根據需要，隨時抄送相關部門。

第二十四條 業務考核工作由管委會組織，業務部牽頭，管委會各部門共同參與。

第六章 附則

第二十五條 本規定自發布之日起施行，如有與其他制度、規定相悖之處，以本規定為準。

第二十六條 本規定由中心管委會負責解釋。

附：《業務考核量化測評細則》

海城市公共行政服務中心管理委員會

二○一一年三月一日

第二篇：公共行政服務中心分中心管理辦法

海城市公共行政服務中心分中心管理辦法（試行）

第一條 為了加強公共行政服務中心（以下簡稱中心）分中心（以下簡稱分中心）的管理，規范服務行為，提高服務質量，促進分中心的建設和發展，建立并逐步健全全市公共服務網絡體系，推進有限政府、責任政府、服務政府、法制政府建設，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱分中心，是指業務辦理過程中流轉環節較多、涉及工作人員較多，同時業務量也較大，其所需辦公區域布局較為復雜，空間要求也較高，無法納入中心，從而由權力歸屬單位設立、由上級部門指定公共行政服務中心管理委員會負責管理、指導與監督的集中對外服務窗口。

第三條 中心管理委員會對分中心實施管理，以指導協調、管理監督相結合的原則，實行“八個統一”，即：統一標識標牌、統一服裝胸卡、統一管理制度、統一考勤方式、統一政務公開、統一網絡建設、統一運作模式、統一考核評比。

第四條 分中心建立健全管理機構，明確工作職責，設立首席代表，負責按中心的要求對分中心進行管理；首席代表身份和工作程序等同于中心的窗口負責人（審批科科長），參加中心的各項會議，及時向分中心落實中心的有關文件、會議精神及工作部署，按規定對分中心的運作、管理情況向中心溝通匯報。

第五條 首席代表應按中心統一制作的格式履歷表向中心提供分中心全體工作人員的基本信息，中心有權對分中心人員進行崗位調配；分中心所屬部門對工作人員進行調入、調出、晉升、換崗等，需報請中心批準；分中心有新增人員，首席代表要及時向中心報送其簡歷。

第六條 分中心工作人員請假要填寫中心統一制作的請假單，采取分權限審批：請假1天（含）以下的，由首席代表或其下一管理層級準假；請假1天以上3天以下的，由首席代表準假；3天（含）以上的，由分中心主要領導或主管部門主要領導與中心分管領導共同準假。分中心應詳細記載工作人員的請假情況。

第七條 分中心依據法律規定和上級部門的要求，結合中心的統一規范及自身的工作任務，履行下列職責：

（一）認真組織學習中心的各項管理制度、工作程序、運行模式等并遵照執行；

（二）依據中心制定的各項制度，建立健全日常管理、考勤出勤、投訴督察、政務公開、信息反饋、創先爭優、人員考核等各項規章制度，報中心審定通過后在分中心范圍內發布并組織實施；

（三）審核、認定和調整權限內行政許可、審批及服務事項，加強對業務操作程序的梳理和改進；按照法律法規調整及上級部門要求及時增、減許可審批事項，或調整承辦事項的相應要素。

（四）建立服務窗口，組織工作人員開展對外服務，并對依法行政和規范服務實施有效管理、監督；

（五）建立廣闊的信息交換平臺，打造暢通的意見、建議反饋渠道，受理服務投訴，依法解決投訴人的合理訴求，協助中心及監察部門對服務過程中違規、違紀行為進行調查處理；

（六）對中心考核窗口工作人員提供相應數據和依據；

（七）主動及時地向中心報送有關統計數據及信息。

第八條 分中心應當堅持“公開、公正、高效、廉潔”的服務宗旨，以“寧可自己麻煩百次，不讓群眾麻煩一次”為服務理念，遵循“合法、效能、友善、便捷”的原則，積極推進行政審批制度改革，不斷創新服務方式，優化審批程序，提高辦事效率。為企業和群眾提供良好的辦事環境和優質的政務服務。

第九條 分中心應當建立健全政務公開制度，實現行政許可及其他服務事項的申報材料（申請條件）、辦事程序、承諾期限、收費標準、法律依據等的公開公示，實現辦公地址、咨詢電話、網站網址的公示，設立有效的告知載體，加大對電子化查詢平臺的投入和建設力度，方便服務對象，接受社會監督。

第十條 分中心應當高度重視工作人員的素質建設和作風建設，不斷提高工作人員的服務意識，使工作人員都能夠做到態度熱情、禮貌待客，想服務對象所想，急服務對象所急，全心全意為服務對象辦實事。

第十一條 分中心受理、辦理行政許可事項，應當依據行政許可法及相關法律、法規、規章和規范性文件，堅持依法行政。受理、辦理其它服務事項，也應當依據法律、政策規定操作。

第十二條 分中心受理、辦理各類服務事項，應當講求效率，努力以最快速度辦結，對有法定時限或中心、部門統一規定時限的，應當在法定或規定時限內辦結。鼓勵工作人員在對外承諾的時限內進一步縮短辦理時間。

第十三條 分中心各級工作人員在服務工作中應當嚴格執行有關廉潔辦事的規定，自覺遵守各項廉政自律的規定，維護分中心及部門的形象。

第十四條 分中心應當統一設置綜合咨詢、業務辦理、收費和投訴受理的崗位，建立完整的服務體系。

第十五條 分中心受理的有關事項，涉及到兩個以上內設機構辦理的，必須堅持“內轉外不轉”原則，由分中心各環節崗位內部傳遞，實行內部串聯，并在承諾時限內辦結。

第十六條 中心管理機構不定期對分中心的人員出勤、日常紀律、業務辦理、政務公開、機構管理等進行檢查，遇有違反相應管理制度的，可視情節分別給予批正、談話教育、通報批評、警告、黃牌、責令換人等處理；

第十七條 建立分中心辦理事項統計報告制度，各分中心應當于每月前五個工作日內將上月的辦件、收費和服務對象投訴等工作情況進行匯總，并準確、詳實填寫中心提供的統一電子報表，按指定方式上報中心；

第十八條 建立分中心聯席會議制度。會議主要內容為傳達上級機關涉及分中心工作的政策、規定及相關文件，研究制定貫徹意見；交流分中心服務、管理工作的經驗和做法，探討改革改進措施；協調中心與各分中心、各分中心之間在窗口服務工作中遇到的實際問題，提出意見或建議。聯席會議由中心組織,成員由中心和各分中心相關負責人組成。

第十九條 中心定期或不定期對分中心工作情況開展調查，發現問題及時與分中心溝通并提出整改意見或建議，分中心應當認真做好整改工作。

第二十條 建立分中心考評制度。中心每年對分中心工作進行一次全面考評，并予以通報。

第二十一條 本辦法自印發之日起施行，由中心負責解釋。

第三篇：公共行政服務中心審批事項管理辦法

燈塔市公共行政服務中心審批事項管理辦法

為加強對服務事項的管理，提高辦事效率，制定燈塔市公共行政服務中心（以下簡稱中心）服務事項管理辦法。

一、即辦件的管理

1、即辦件的認定

程序簡便，可當場或當天辦結的一般性申請事項，均屬即辦件。

2、即辦件的管理

即辦件必須即收即辦，直接辦理。其基本程序為：

（1）服務對象申報材料齊全的，窗口工作人員錄入網上審批系統即收即辦，當場辦結；

（2）服務對象申報材料不全而影響審批的一般事項，窗口工作人員必須一次性明確告知所需補辦材料，在服務對象補齊材料后當場辦結。

二、承諾件的管理

1、承諾件的認定

需經審核或現場踏勘并在限定時限內辦結的申請事項，均屬承諾件。

2、承諾件的管理

（1）承諾件收件后經初審認為齊全規范，須錄入網上審批系統；

（2）承諾件受理窗口應盡快組織人員審核或踏勘；

（3）承諾件必須在公開承諾時間內辦結，不得隨意延長辦理時間；

（4）未在承諾時限內辦結的承諾件，服務對象可向中心投訴窗口投訴。

（5）有下列三種情形之一的承諾事項，按補辦件處理：一是服務對象的申報材料中已有主件，但未攜帶的；二是服務對象的申報材料中次要材料不全，服務對象承諾補齊的；三是服務對象的申報材料主體完整，少數附件不全，但不影響審批的。

補辦件首先必須收件，錄入網上審批系統。并一次性明確告知服務對象需補辦的事項；補辦件的辦事承諾時限從服務對象補齊材料之日起計算。

（6）承諾件計時中止。在審批過程中，出現其它使正常審批無法繼續進行的情況，應視為審批中止，審批中止時限不計入總承諾時限。中止后計時從中止前合并計算。

三、退回件的管理

1、退回件的認定

有下列三種情形之一的申請事項，均屬退回件：

（1）服務對象正式向窗口申請，其申報材料中的要件缺少；

（2）服務對象申報材料齊全，但經窗口初審，項目內

容明顯不符合國家有關政策法規及燈塔發展總體規劃要求的；

(3）申報件經現場踏勘、調查、核實，不具備批準條件的。

2、退回件的管理

（1）服務對象提出申請后，工作人員如能夠當場或當天認定為退回件的，應當場或當天認定；如項目內容較為復雜，無法當場或當天決定的，可會同有關人員共同審議或踏勘，但最遲不超過叁天；

（2）各窗口實行退回件登記制度，凡屬退回件的，須填寫《公共行政服務中心××窗口退回件通知書》；

（3）服務對象對退回件有異議的，可持退回件通知書到中心業務科申請復核，由業務科會同有關部門予以復核裁定。

四、上報件的管理

1、上報件的認定

需燈塔市本級以上部門審批的申請事項，均屬上報件。

2、上報件的管理

窗口工作人員受理上報件，初審后協助申報人辦理。

五、聯審件的管理

1、聯審件的認定

凡燈塔市本級審批權限內，涉及的基本建設項目、外商

投資項目、企業技術改造項目和企業登記及其它需5個以上部門審批的項目(上報件不列入聯審范圍)，均屬聯審件。

2、聯審件的管理

（1）聯審件的協調部門為公共行政服務中心業務窗口；各相關審批窗口受理后，應向中心業務協調科報告，由中心決定辦理流程。

（2）業務窗口受理聯審件后，應填寫《公共行政服務中心聯審件通知書》；

（3）聯審事項確定后，對應項目規格啟動聯審會議；

（4）有關單位及窗口必須根據聯審事項的內容，根據聯審會議承諾辦理。

3、聯審會的程序及執行落實等工作按《燈塔市重大項目聯審會議制度》規定執行。

第四篇：公共行政服務中心分中心管理辦法

海城市公共行政服務中心分中心管理辦法（試行）

第一條 為了加強公共行政服務中心（以下簡稱中心）分中心（以下簡稱分中心）的管理，規范服務行為，提高服務質量，促進分中心的建設和發展，建立并逐步健全全市公共服務網絡體系，推進有限政府、責任政府、服務政府、法制政府建設，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱分中心，是指業務辦理過程中流轉環節較多、涉及工作人員較多，同時業務量也較大，其所需辦公區域布局較為復雜，空間要求也較高，無法納入中心，從而由權力歸屬單位設立、由上級部門指定公共行政服務中心管理委員會負責管理、指導與監督的集中對外服務窗口。

第三條 中心管理委員會對分中心實施管理，以指導協調、管理監督相結合的原則，實行“八個統一”，即：統一標識標牌、統一服裝胸卡、統一管理制度、統一考勤方式、統一政務公開、統一網絡建設、統一運作模式、統一考核評比。

第四條 分中心建立健全管理機構，明確工作職責，設立首席代表，負責按中心的要求對分中心進行管理；首席代表身份和工作程序等同于中心的窗口負責人（審批科科長），海城市公共行政服務中心分中心管理辦法（試行）

考勤出勤、投訴督察、政務公開、信息反饋、創先爭優、人員考核等各項規章制度，報中心審定通過后在分中心范圍內發布并組織實施；

（三）審核、認定和調整權限內行政許可、審批及服務事項，加強對業務操作程序的梳理和改進；按照法律法規調整及上級部門要求及時增、減許可審批事項，或調整承辦事項的相應要素。

（四）建立服務窗口，組織工作人員開展對外服務，并對依法行政和規范服務實施有效管理、監督；

（五）建立廣闊的信息交換平臺，打造暢通的意見、建議反饋渠道，受理服務投訴，依法解決投訴人的合理訴求，協助中心及監察部門對服務過程中違規、違紀行為進行調查處理；

（六）對中心考核窗口工作人員提供相應數據和依據；

（七）主動及時地向中心報送有關統計數據及信息。

第八條 分中心應當堅持“公開、公正、高效、廉潔”的服務宗旨，以“寧可自己麻煩百次，不讓群眾麻煩一次”為服務理念，遵循“合法、效能、友善、便捷”的原則，積極推進行政審批制度改革，不斷創新服務方式，優化審批程序，提高辦事效率。為企業和群眾提供良好的辦事環境和優質的政務服務。

海城市公共行政服務中心分中心管理辦法（試行）

第十三條 分中心各級工作人員在服務工作中應當嚴格執行有關廉潔辦事的規定，自覺遵守各項廉政自律的規定，維護分中心及部門的形象。

第十四條 分中心應當統一設置綜合咨詢、業務辦理、收費和投訴受理的崗位，建立完整的服務體系。

第十五條 分中心受理的有關事項，涉及到兩個以上內設機構辦理的，必須堅持“內轉外不轉”原則，由分中心各環節崗位內部傳遞，實行內部串聯，并在承諾時限內辦結。

第十六條 中心管理機構不定期對分中心的人員出勤、日常紀律、業務辦理、政務公開、機構管理等進行檢查，遇有違反相應管理制度的，可視情節分別給予批正、談話教育、通報批評、警告、黃牌、責令換人等處理；

第十七條 建立分中心辦理事項統計報告制度，各分中心應當于每月前五個工作日內將上月的辦件、收費和服務對象投訴等工作情況進行匯總，并準確、詳實填寫中心提供的統一電子報表，按指定方式上報中心；

第五篇：業務管理辦法

業務管理（試行）辦法

融資租賃業務管理（試行）辦法

業務管理（試行）辦法

—買賣合同和融資租賃合同；不可解約的全額清償；租賃期滿承租人全額支付租金后，以名義貨價購回原有固定資產，附屬于所有權的財產風險、維修費用、相應稅費等均由承租人承擔。

（二）本辦法所稱售后回租業務，是指承租人為現金頭寸及其它資金使用用途等，需要將自有的設備等固定資產賣售給融資租賃公司，盤活存量資產，然后再從融資租賃公司租回使用。租賃期滿后以名義貨價購回此設備(或其他固定資產)。

主要內容為：租賃發生時固定資產所有權發生轉移，租賃物的位置及使用人不變，兩方當事人（法律意義上仍為三方當事人）、兩個合同；租賃期滿承租人全額支付租金后，以名義貨價購回原有固定資產，附屬于所有權的風險均由承租人承擔。

（三）本辦法所稱廠商租賃業務，是指融資租賃公司通過以融資租賃方式配合生產廠商，達成其產品銷售目的一種租賃方式。

業務管理（試行）辦法

2、對不予受理的項目，及時向客戶說明情況，對決定受理的項目，根據公司相關規定，申請項目立項，報項目立項評審會審核，決定是否立項；

3、立項評審會通過的項目，項目經理會同風控經理開展租前調查，并由項目經理編寫詳細、客觀、全面的《融資租賃項目盡職調查報告》，提出盡調結論，對經盡職調查分析可行的項目，報項目評審委員會審核，對調查結果負責；

4、對審核未通過的項目，及時向企業說明情況。經審批同意后，推進后續工作，簽訂融資租賃合同，并確保合同簽訂符合法律要求；

5、辦理公正、保險及抵（質）押物權利登記，落實有效登記，取回權利憑證并妥善保管；

6、監督融資租賃款項按合同約定用途使用，制訂具體監控措施；

7、定期檢查和不定期抽查相結合，對融資租賃項目進行監督檢查，跟蹤租賃物使用情況，發現問題及時匯報，采取對策；

8、參與項目竣工驗收，及時了解項目建設情況；

9、及時掌握客戶資金狀況，按時收回到期租金；

10、對申請租賃展期的客戶，調查展期理由是否充分，客觀真實，驗收展期資料是否真實；

11、對逾期租金采取各種有效措施進行催收，及時發出《租金催付通知書》，取得回執，交風險管理部門保管，保證訴訟時效的延續；

12、建立《應收租金明細臺帳》，隨時記錄租金動態；

13、客戶支付完畢所有應付租金，融資租賃合同履約結束后，對融

業務管理（試行）辦法

資租賃項目進行總評價，編寫《融資租賃項目總結報告》，呈報項目評審會。

（二）協辦部門為資金管理部、風險管理部、財務部。

1、資金管理部

（1）配合業務管理部設計租賃方案；

（2）落實資金渠道，對接項目資金；

（3）編寫資金計劃，進行頭寸管理，保障資金流動性；

（4）參與融資租賃項目立項審批，參與公司重大項目評估。

2、風險管理部

（1）參與項目盡職調查，并獨立出具風控意見；

（2）對融資租賃項目進行風控審核，揭示項目風險，提出風險緩釋措施；

（3）參與融資租賃項目評審委員會；

（4）協助業務管理部催收租金；

（5）協助處理逾期租金催收工作及對外訴訟事宜。

3、財務部

（1）負責租賃款發放、回收、計收租息等賬務及稅務處理；

（2）及時向業務管理部提供客戶還本付息和結算信息；

（3）參與融資租賃項目評審會；

（4）融資租賃項目盈虧核算。

（三）評審審批機構為立項評審會和項目評審委員會。

1、立項評審會審查內容

業務管理（試行）辦法

立項評審會對上報的項目資料進行審查。

審查要點包括但不限于與項目相關的稅收處理、項目收益、資金支付、財務狀況分析、承租人法律資質、經營資質、承租人信用風險、財務風險、擔保人實力、租賃項目及租賃物的合法合規性、項目結構的合理性及收益情況等。

2、項目評審委員會審查內容

（1）財務審查

A了解企業主要會計政策，是否按會計準則記賬。

B審核企業是否做到了賬表、賬賬、賬證、賬實四相符，核實資產、負債、權益是否有虛假。

C核實企業的關鍵科目明細：銀行存款、存貨、股權投資、應收賬款、其他應收款、固定資產、應付賬款、其他應付款、銀行負債、主營業務收入明細及或有負債情況。

D核實企業的現金流情況，對項目審核現金流量表。現金流量表是分析承租人

業務管理（試行）辦法

和風險衡量方法；必要時召開會議研究討論公司經營中的重大風險問題；

2、審議公司的風險管理政策制度、工具和風險控制流程；對違反公司風險管理規程，并對公司造成重大損失的部門和人員，向董事會提出處分方案和建議；

3、審議公司制定的項目評審決策體系的科學性，審議項目評估調查的基本準則、標準，并就相關問題作出決策建議；

4、審議公司的投資管理政策制度，對重大投資活動進行評估，向董事會提出建議；

5、其他董事會授予的職責。

業務管理（試行）辦法

9、租賃后檢查；

10、租金回收；

11、租賃項目終結管理。

（二）二個或有環節（特殊處理環節）

1、逾期催收；

2、不良資產處置。

業務管理（試行）辦法

（六）信用狀況良好，無重大不良記錄，持有中國人民銀行頒發的貸款證（卡）；

（七）承租人對外的股本權益性投資總額未超過其資產凈額的50%；

（八）承租人的所有者權益與項目投資總額的比例不得超過國家規定比例；

（九）為新設項目法人的，其控股股東應有良好的信用狀況，無重大不良記錄；

（十）國家對擬投資項目有投資主體資格和資質要求的，符合其要求；

（十一）項目符合融資租賃操作方式，符合國家相關法律、法規要求；

（十二）本公司要求具備的其他條件。

業務管理（試行）辦法

1、營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證；

2、公司章程、歷史沿革、高管團隊介紹等企業基礎資料；

3、經審計的過往三個經營財務報表及申請融資租賃時近期財務報表，隨附審計報告；

4、項目可行性研究報告及所需的相關批文；

5、企業及其法人征信報告；

6、其他資料。

（二）立項申請

1、項目經理對客戶所提交的相關資料初步審核無誤，確認該項目符合公司融資租賃項目操作要求；

2、項目經理填寫《立項審批表》，并附經租賃申請人蓋章確認的《融資租賃項目報價方案》、《委托融資意向書》、《保密協議》、《職業道德承諾書》，向立項評審會提交立項申請；

3、經立項通過的項目，項目經理向資金管理部提交《融資需求申請表》，初步落實資金意向。

業務管理（試行）辦法

2、法定代表人身份證或授權委托書；

3、驗資報告；

4、貸款卡復印件；

5、承租人關于其或有負債或訴訟情況的聲明；

6、關于申請融資租賃事由的董事會或股東會決議及董事或股東簽字樣本；

7、承租人關于其或有負債或訴訟情況的聲明；

8、承租人關聯企業的相關資料；

9、應收應付款明細；

10、本公司認為其他需要提供的資料。

（二）直接租賃除提供本條

業務管理（試行）辦法

4、租賃物實物照片。

業務管理（試行）辦法

業務管理（試行）辦法

性，企業承辦項目的能力，項目對企業經營會產生的影響，項目主導產品的市場定位、目前國內外市場的供求狀況，項目所采用的技術的先進性，投資計劃、投資組成、資金籌措，經濟效益評價等。

8、與租賃有關的項目的情況，包括項目技術可行性、財務可行性和還款來源可靠性、按照國家關于固定資產投資項目資本金制度的有關規定的項目資本金到位情況。

9、租賃條件擬定的租賃標的明細及價值，出賣人的基本情況，租賃標的購買方式，價款支付方式、變現能力等。

（二）回租

除本條

業務管理（試行）辦法

（二）生產、經營或投資國家明文禁止的產品、項目；

（三）按國家規定應當報有關部門批準，而未取得相關批準文件的；

（四）生產經營或投資項目未取得環境保護部門許可的；

（五）其他嚴重違法經營行為。

業務管理（試行）辦法

業務管理（試行）辦法

濟效益評價等。

業務管理（試行）辦法

公正；

（四）是否對融資租賃項目可能發生的突發性風險做出充分評估及相應的應對措施；

（五）進行盈虧平衡點和敏感性分析，提出存在問題、方案選擇和項目決策意見；

（六）對項目還款來源分析；

（七）保證人分析：

1、對其信譽、經營獲利能力進行審核；

2、保證人提供的以我司為受益人的保證措施。需重點關注下述事項：

（1）無保證人資格的保證人保證；

（2）越權保證；

（3）相互保證，尤其“互保”或“連環保”；

（4）超出保證人自身資產實力作出的多頭保證；

（5）低質保證：既小企業為大企業保證、子公司為母公司保證、資產少的為資產多的保證、自然人為企（事）業法人保證等。

（八）抵（質）押物的分析：

1、抵（質）押物的驗證。驗證申請人所提供的產權證明文件的數據和資料是否與其董事會等部門出具的抵（質）押物承諾函的內容相符。

2、抵（質）押物的估值是否合適；

3、抵（質）押率是否符合我司要求；

4、抵（質）押權利登記的可行性。

5、需特別注意以下抵（質）押類型：

業務管理（試行）辦法

（1）同一抵（質）押物的分割抵（質）押；

（2）共有財產的抵（質）押，應確保取得共有權人的書面同意；

（3）

業務管理（試行）辦法

性、可靠性和科學性；

（三）由融資租賃公司負責人根據審議、表決結果簽署明確的審批結論；

（四）公司董事長對項目審批擁有一票否決權；

（五）注意事項：

1、公司項目評審委員會審批會議根據項目經理申請舉行，對評審會提交的項目評審報告和相關資料進行項目綜合評估，必要時結合專家意見（由專家專門提出書面意見）；

2、項目評審委員會審批會議秘書須做好會議記錄，并形成會議紀要，由參會人員簽字認可；

3、項目評審會秘書將《項目評審委員會委員表決意見表》、《項目評審委員會審批決議單》、評審會會議記錄等資料保存，依據評審會的決議登記相關臺帳，于董事長簽批后0.5個工作日內發出《項目評審結果通知書》，通知業務管理部項目經理。

業務管理（試行）辦法

簽制度。面簽制度是指項目經理必須親自到承租人、供應商、擔保人、抵押質押人處當面簽字，當面蓋章。必要時，合同應經過公證。抵押、質押擔保物應按有關規定辦理他項權利登記。

售后回租項目的租賃物應按規定辦理所有權轉讓手續或轉讓登記。應辦理資產移交手續和開具相關票據。必要時實行公告制度，并送達相關產權管理部門。

（三）融資租賃合同應包括：

1、直接租賃業務的租賃物買賣合同，本公司直接與承租人及承租人選定的供應商簽訂租賃物買賣合同，明確該合同標的物的所有權人為本公司。

2、售后回租業務的租賃物所有權轉讓買賣合同：本公司與承租人簽訂。

3、融資租賃合同：本公司與承租人簽訂。

4、擔保合同

保證擔保、抵押擔保、質押擔保由本公司與保證擔保人或抵押質押物所有權人簽訂。

業務管理（試行）辦法

合同內容的要點：

1、租賃物件名稱、型號規格、數量、制造廠商、交貨條件、租賃物件設置場所、租賃期限、首付款性質及用途說明、保證金的定義及用途說明、租金支付方式、雙方義務和違約責任、抵押/質押物位置、價值等。

2、涉及法律效力的簽訂日期，法人代表簽名、公章、法定代表人授權書是否真實、準確無誤；

3、合同內容的填寫要準確、清晰、不得涂改。（除非我司與承租人共同確認）

4、與財務部明確購貨時間、金額，擬定《付款通知書》，交財務部執行。

業務管理（試行）辦法

公司租賃款的支付由業務管理部和財務部共同管理，形成支付管理制衡機制。業務管理部根據融資租賃合同及購買合同約定對租賃款支付條件進行獨立審核，審核通過后報公司財務部。公司財務部負責審核各項租賃款支付前提條件的落實情況，及租賃款支付用途、方式等，報公司領導批準同意后按合同約定方式支付租賃款。

業務管理（試行）辦法

監督管理的方式進行管理。主要內容包括：

（一）項目臺帳管理，租賃項目實施后，項目經理應及時建立項目臺帳，并將有關信息錄入項目管理臺賬。在租賃項目實施期間應及時記錄有關內容。

（二）租金回收，項目經理應根據融資租賃合同約定及時督促承租人支付租金，于租金支付日10個工作日前向承租人發送租金支付通知書。風險管理部應建立租賃項目回款管理臺賬，并及時記錄相關內容。(三）跟蹤監管，盡早發現預警信號，及時采取必要的措施，控制不良租賃的產生。跟蹤監管采取項目經理定期檢查和風險管理部不定期抽查相結合的方式，其主要內容包括：

1、租賃物的監管

租賃物交接后，項目經理要及時督促承租人在租賃物上標明所有權人、按照租賃會計準則進行帳務處理、辦理租賃物保險等；

在租賃期間，通過定期檢查和不定期抽查的方式，跟蹤了解租賃物狀態。通過項目經理每季度檢查一次、風險管理部不定期抽查的方式，了解租賃物的使用情況，并且選取固定參照物或角度拍攝租賃標的照片。

2、承租人的監管

項目經理每季度對承租人、擔保人進行一次租后檢查，風險管理部進行不定期抽查，及時發現早期預警信號，并撰寫《租后管理季度報告》，主要內容為租賃項目的執行情況、租賃物狀況、承租人經營情況、擔保人經營情況或抵押質押物狀況、值得關注的事項及處理意見等。

收集承租人會計報表、承租人對租賃項目執行有影響的相關資

業務管理（試行）辦法

料。檢查中發現影響租賃項目安全的重大因素要及時報告，并積極采取措施，妥善解決。

3、租賃項目的監管

項目經理定期對承租人和擔保人的履約情況及信用狀況、項目的建設和運營情況、宏觀經濟變化和市場波動情況、項目擔保的變動情況等內容進行檢查與分析、租賃項目監控和風險預警。

（四）部門監管：業務管理部每季度將項目經理提交的報告中有關內容和數據進行分析和匯總，對發現的項目預警信號進行認真分析，擬定相應的對策上報公司領導。在經領導批準后，及時采取相應措施，控制不良租賃的發生。

業務管理部負責人要不定期親自抽查租賃項目的執行情況。

（五）稽核監管：風險管理部對租賃項目的租后管理進行跟蹤監督。

業務管理（試行）辦法

6、了解企業生產、經營、管理情況和問題，及時幫助解決。

業務管理部應該加強租賃過程的監督管理，定期現場回訪客戶，并不定期進行抽查，對實施過程的還款信息及時反饋，對合同履行情況加強臺帳管理。

（二）租后檢查的處理：

1、認真做好檢查記錄；

2、對發現問題及時查清查清原因，提出處理和改進意見；

3、將檢查情況和意見及時反饋給公司領導和相關人員；

4、資金挪作他用或不按約定使用，限期要求糾正，并按合同規定采取相應處罰措施；

5、對違反合同約定、不按照融資租賃合同支付租金情節嚴重又不聽勸阻的，經公司常務副總批準，可采取必要的措施，如：終止合同、提前收回租賃款、提請訴訟等。

6、每月項目經理填制租金回收統計報表，并附必要的文字說明，報送公司領導。

業務管理（試行）辦法

業務管理部歸檔，項目經理還應及時登記臺帳。

（三）租金未按時到帳，項目經理應及時與承租人、擔保人聯系，詢問情況，加緊催收。

（四）租金回收情況及時核對，每月最后一個工作日，業務管理部和財務部門通過《臺帳匯總表》方式對賬，保證帳帳相符。

（五）全部租金、名義貨款結清后，注銷融資租賃合同，歸檔保管，同時在相關公示平臺上登記租金償還和擔保解除情況。

業務管理（試行）辦法

對租賃到期發生欠租而又未轉法律程序清收的，在加緊清收的同時，做好租賃物和租賃債權的保全工作。根據承租人的情況變化擬定具體措施，并及時報告。

對清收過程中，如項目經理認為需要公司有關部門予以協助時，相關部門應給予積極配合和支持。

租賃項目形成逾期或不良租賃的，公司責成專人對其進行專門管理，并及時制定清收或盤活措施。

業務管理（試行）辦法

程序）；

7、通過法律訴訟、保全、扣劃等手段執行承租人在其他金融機構的存款；

8、抵押品拍賣、抵償租金、或作價入賬處理。

（三）不良資產處置

租賃項目產生不良資產時，經董事長審批后，風險管理部會同業務管理部共同對租賃物件實施控制，風險管理部同時搜集承租人違約證據，為進一步追究承租人違約責任做好準備。

業務管理（試行）辦法

第四十三條 本辦法由董事長審定、批準。自董事長批準之日起執行。