第一篇：投資咨詢業務管理辦法20110615

**期貨有限責任公司 投資咨詢業務管理辦法

第一章

總則

第一條 為了規范公司期貨投資咨詢及相關業務活動，提高期貨專業化服務能力，保護客戶合法權益，根據《期貨交易管理條例》、《期貨公司期貨投資咨詢業務試行辦法》等有關規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱投資咨詢及相關業務包括：

（一）接受客戶委托，協助客戶建立風險管理制度、操作流程，提供風險管理咨詢、專項培訓等風險管理顧問服務；

（二）接受客戶委托，收集整理期貨市場信息及各類相關經濟信息，研究分析期貨市場及相關現貨市場的價格及其相關影響因素，制作、提供研究分析報告或者資訊信息的研究分析服務；

（三）接受客戶委托，為客戶設計套期保值、套利等投資方案，擬定期貨交易策略等交易咨詢服務；

（四）為客戶提供程序化交易服務；

（五）通過報刊、電視、電臺和網絡等公共媒體開展期貨行情分析等信息傳播活動；

（六）舉辦期貨投資推薦會，舉辦期貨投資培訓班等活動。第三條 本辦法所稱期貨投資咨詢業務人員是指公司總部、營業部及其他業務部門取得資格從事期貨投資咨詢及相關業務的從業人員。

第二章 業務架構及職責

第四條 杭州期貨研究中心負責公司期貨投資咨詢業務及相關業務的統一管理。其主要職責如下：

（一）掌握投資咨詢業務相關政策法規，負責政策傳達與執行；

（二）擬定及完善公司投資咨詢業務管理辦法、相關業務操作流 1 程；

（三）組織開展期貨投資咨詢業務，制定投資咨詢業務的營銷策略、計劃并落實實施；

（四）對營業部及其他業務部門的期貨投資咨詢及相關業務操作執行情況和業務開展情況進行監督及管理，參與相關業務環節的審核工作；

（五）定期向公司總經理室報告投資咨詢及相關業務經營業績、業務運作情況；

（六）統一保管公司期貨投資咨詢業務合同及相關業務檔案；

（七）協調處理期貨投資咨詢業務出現的客戶糾紛和投訴。第五條 公司員工從事期貨投資咨詢及相關業務應當滿足下列條件：

（一）通過中國期貨業協會期貨投資分析業務相關考試，由其所在部門提出申請并取得期貨投資咨詢業務從業資格；

（二）不得同時兼任交易、結算、風險控制、財務、技術等崗位工作。

第六條

營業部及其他業務部門開展期貨投資咨詢及相關業務應當具備至少一名取得期貨投資咨詢從業資格的業務人員，并應履行下列職責：

（一）遵循投資咨詢相關業務規定，貫徹落實公司投資咨詢業務相關政策及業務計劃；

（二）在該項業務上接受研究中心的垂直管理及業務監督，按要求執行資格申請、合同報備、信息審閱、信息傳播報備等各項業務操作規定。

第七條 人力資源總部負責期貨投資咨詢業務人員的資格管理，包括資格考試管理、資格審核與注冊管理、人員公示管理、后續執業培訓管理等。

第八條 公司交易運作總部負責客戶開戶管理，并就期貨投資咨詢業務進行定期回訪。

第九條 公司綜合管理總部負責期貨投資咨詢業務相關的信息公示工作，按規定在營業場所、公司網站和中國期貨業協會網站上公示公司的業務資格、服務內容、投訴方式等相關信息。

第十條 稽核督查總部負責期貨投資咨詢業務的合規監督，定期或不定期就投資咨詢業務開展合規檢查，負責相關投訴事項的調查及核實，參與投訴事項處理。

第三章

合同簽署

第十一條 公司接受客戶委托提供營利性的期貨投資咨詢服務，應當與客戶簽訂期貨投資咨詢服務合同及相關的風險揭示書，明確約定服務的具體內容和費用標準等相關事項。

期貨投資咨詢服務合同及風險揭示書應當符合中國期貨業務協會相關規定。

第十二條 經公司授權獲資格開展期貨投資咨詢及相關業務的部門負責人在期貨投資咨詢服務合同上進行授權簽字。合同須加蓋印章方生可生效，總部業務部門加蓋公司公章，營業部加蓋營業部公章。

營業部及其他期貨投資咨詢業務部門應當在期貨投資咨詢服務合同簽署完成后報研究中心存檔備查。

第十三條 公司應當事前了解客戶的身份、財務狀況、投資經驗等情況，認真評估客戶的風險偏好、風險承受能力和服務需求，并以書面和電子形式保存客戶相關信息。

公司應當針對客戶期貨投資咨詢具體服務需求，揭示期貨市場風險，明確告知客戶獨立承擔期貨市場風險。

第十四條

提供程序化交易服務應當向客戶說明交易軟件的基本功能，揭示使用局限性，說明相關數據信息來源，不得對交易軟件的使用價值或功能作出虛假、誤導性宣傳。

第四章 業務規則

第十五條 期貨投資咨詢業務人員應當以公司名義開展期貨投資咨詢業務活動。

第十六條 期貨投資咨詢業務人員應當以專業的技能，謹慎、勤勉、盡責地為客戶提供期貨投資咨詢服務，保守客戶的商業秘密，維護客戶合法權益。

第十七條 提供風險管理服務時，應當發揮自身專業優勢，為客戶制定符合其需要的風險管理制度或者操作流程，提供有針對性的風險管理咨詢或者培訓，不得夸大期貨的風險管理功能。

第十八條 期貨投資咨詢業務部門應當定期評估風險管理服務效果和客戶反饋意見，不斷改進風險管理服務能力。評估報告及客戶反饋意見應報杭州期貨研究中心審核。

第十九條 期貨投資咨詢業務部門提供研究分析服務時，應當公平對待委托客戶，保證研究分析人員獨立形成研究分析意見和結論。

第二十條 研究分析人員應當對研究分析報告的內容和觀點負責，保證信息來源合法合規，研究方法專業審慎，分析結論合理。

第二十一條

研究分析報告應當制作形成適當的書面或者電子文本形式，載明期貨公司名稱及其業務資格、研究分析人員姓名、從業證號、制作日期等內容，同時注明相關信息資料的來源、研究分析意見的局限性與使用者風險提示。

制作、提供的研究分析報告不得侵犯他人的知識產權。

第二十二條 提供交易咨詢服務時，應當向客戶明示有無利益沖突，提示潛在的市場變化和投資風險，不得就市場行情做出確定性判斷。

第二十三條 提供的投資方案或者期貨交易策略應當以本公司的研究報告、合法取得的研究報告、相關行業信息資料以及公開發布的相關信息等為主要依據。

應當告知客戶自主做出期貨交易決策，獨立承擔期貨交易后果，并不得泄露客戶的投資決策計劃信息。

第二十四條 接受客戶委托編寫的風險管理意見、研究分析報告、交易咨詢建議、資訊信息等應當經過投資咨詢業務部門負責人審閱，并說明用途，報杭州期貨研究中心分析師小組審批，未經審批的研究分析報告和資訊信息不得作為投資咨詢業務的產品提供給客戶。風險管理意見、研究分析報告、交易咨詢建議、資訊信息等應當按審批用途使用，未經審批同意不得隨意更改用途。

第二十五條 期貨投資咨詢業務操作實行留痕管理。期貨投資咨詢業務的風險揭示書、合同、風險管理意見、研究分析報告、交易咨詢建議、期貨交易軟件或者終端設備說明等業務材料由杭州期貨研究中心集中保管，保存年限和要求按照中國證監會規定的辦理。

第二十六條

通過報刊、電視、電臺和網絡等公共媒體開展期貨行情分析等信息傳播活動的，相關人員應當取得期貨投資咨詢業務從業資格，遵守金融信息傳播相關規定，保護他人的知識產權。

在開展期貨信息傳播活動前，公司、營業部及相關從業人員應當向住所地的中國證監會派出機構備案。

第二十七條 公司程序化交易數據庫、平臺、交易模型等的開發及日常維護由北京負責管理，并每月根據程序化交易的開發、客戶交易情況、數據庫及平臺的搭建及升級等情況編制月度報告報杭州研究中心，杭州研究中心可根據需要對北京研究院的程序化交易相關工作提出指導及整改意見或建議。

第二十八條 投資咨詢及相關業務活動中涉及廣告宣傳的，應按公司相關制度規定，辦理宣傳材料審批流程。

第五章

沖突管理

第二十九條 期貨投資咨詢業務若可能與其他期貨業務存在利益沖突的，對期貨投資咨詢業務實行必要的信息隔離，保持辦公場所和 5 辦公設備的相對獨立。

第三十條 期貨投資咨詢業務活動之間若可能發生利益沖突的，應當進行必要的崗位獨立、信息隔離和人員回避等工作安排。

第三十一條

公司及其從業人員與客戶之間可能發生利益沖突的，應當遵循客戶利益優先的原則予以處理；不同客戶之間存在利益沖突的，應當遵循公平對待的原則予以處理。

第六章

投訴及回訪管理

第三十二條 公司堅持以事實為依據、以法律、合同為準繩的原則妥善處理好客戶投訴和糾紛。

第三十三條 杭州期貨研究中心、客戶所屬部門負責協調處理期貨投資咨詢業務的客戶投訴及糾紛，稽核督查總部負責對投訴事項的調查及核實，參與投訴處理，并根據實際情況不斷完善公司投訴及糾紛相關制度。

第三十四條

期貨投資咨詢業務投訴采用“首問接待制”，任何員工在接到客戶投訴時，都應作為第一經辦人予以解答客戶相關問題。

第三十五條 客戶的投訴及糾紛處理，依照客戶投訴事項，判別責任部門，以責任歸咎所屬為原則，承擔責任，妥善處理、解決客戶投訴及糾紛。

第三十六條 總部及各營業部應設立受理期貨投資咨詢業務投訴的電話或電子信箱，并在各營業部顯著位置、公司網站向投資者公布投訴電話及其他相關信息。

第三十七條

交易部門定期對期貨投資咨詢業務的定期回訪，應明確回訪的內容、要求及程序，回訪記錄單獨存檔保管。

第七章 合規管理

第三十八條

公司將期貨投資咨詢業務納入日常合規管理體系，根據監管規定的要求，進行合規管理及監督檢查。

第三十九條

期貨投資咨詢業務的合規管理包括但不限于：

（一）參與期貨投資咨詢業務相關制度、流程的制定及合規性審查；

（二）對期貨投資咨業務操作進行監控；

（三）開展合規檢查，檢查內容包括但不限于業務規定、人員資格管理、公示管理、內部控制、信息隔離、信息審閱管理、檔案管理等內容。

第四十條 公司首席風險官負責監督期貨投資咨詢業務相關制度的制定及執行，組織對期貨投資咨詢業務的合規性的定期檢查，并依法履行督促整改和報告職責。

第四十一條

公司首席風險官應當對期貨投資咨詢業務信息隔離事項進行檢查落實。

第四十二條

公司首席風險官向住所地中國證監會派出機構報送的季度報告、年度報告中，應當包括本公司期貨投資咨詢業務的合規性及其檢查情況，并重點就防范利益沖突作出說明。

第八章 紀律及處罰

第四十三條

開展投資咨詢業務的部門及相關人員在開展期貨投資咨詢服務時，禁止有下列行為：

（一）接受客戶委托代為從事期貨交易；

（二）向客戶做獲利保證，或者約定分享收益或共擔風險；

（三）以虛假信息、市場傳言或者內幕信息為依據向客戶提供期貨投資咨詢服務；

（四）利用期貨投資咨詢活動操縱期貨交易價格、進行內幕交易，或者傳播虛假、誤導性信息；

（五）對期貨投資咨詢服務能力進行虛假、誤導性的宣傳，欺詐或者誤導客戶；

（六）以個人名義為客戶提供期貨投資咨詢服務，或以個人名義 7 收取服務報酬；

（七）利用研究報告、資訊信息為自身及其他利益相關方謀取不當利益；

（八）期貨法規、規章禁止的其他行為。

第四十四條

各業務部門及投資咨詢從業人員有上述禁止性行為，或因違反本辦法其他規定對客戶或公司聲譽、經濟損失造成影響的，公司將視情形對責任人進行警告、通報批評、扣罰獎金、降級、撤職直至辭退等處罰措施，造成重大損失或糾紛的，將追究其法律責任。

第九章 附則

第四十五條 公司、營業部及其他業務部門基于期貨經紀業務向客戶提供咨詢、培訓等附屬服務的，應當遵守期貨法規、規章的相關規定。

第四十六條

本辦法自公布之日起實行。

第二篇：證券投資咨詢業務資格

證券投資咨詢業務資格核準

【行政許可事項】證券投資咨詢業務資格核準

【關于依據、條件、程序、期限的規定】

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第3條：從事證券、期貨投資咨詢業務，必須依照本辦法的規定，取得中國證監會的業務許可。未經中國證監會許可，任何機構和個人均不得從事本辦法第二條所列各種形式證券、期貨投資咨詢業務。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第6條：申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：

（一）分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；

（二）有100萬元人民幣以上的注冊資本；

（三）有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；

（四）有公司章程；

（五）有健全的內部管理制度；

（六）具備中國證監會要求的其他條件。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第7條：證券經營機構、期貨經紀機構應當符合本辦法第六條規定的條件，方可申請從事超出本機構范圍的證券、期貨投資咨詢業務。其他從事咨詢業務的機構，符合本辦法第六條規定的條件的，可以申請兼營證券、期貨投資咨詢業務。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則》第5條：同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構中，具有從事證券投資咨詢和期貨投資咨詢從業資格的專職人員各不得少于三名。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則》第6條：《辦法》

第六條第三項所稱“場所”與“設施”應當專門用于證券、期貨投資咨詢業務。

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則》第7條：《辦法》

第七條第一款規定證券經營機構、期貨經紀機構從事證券、期貨投資咨詢業務，除符合《辦法》第六條規定的條件外，還應當設立獨立的從事證券、期貨投資咨詢業務的部門，其業務、人員、場所、設施應當與證券經營機構、期貨經紀機構的其他部門分開，咨詢人員不得在機構其他部門兼職。

證券經營機構只能申請證券投資咨詢業務資格，從事證券投資咨詢業務；期貨經紀機構只能申請期貨投資咨詢業務資格，從事期貨投資咨詢業務。其業務資格由所屬的具有法人資格的機構申報。

《中國證券監督管理委員會關于證券投資咨詢機構申請咨詢從業資格及證券投資咨詢人員申請咨詢執業資格的通知》第二條：(一)申請從業資格的機構，應具備以下條件：1．符合《辦法》第六條第(一)至(五)款規定；2．符合《細則》第四至七條規定；3．滿足《公司法》對股東的有關要求，并符合以下條件：近三年，法人股東無重大違法、違規經營記錄，累計虧損不得超過其注冊資本百分之五十，未決訴訟標的不得超過其凈資產百分之五十；自然人股東不存在到期未清償的數額較大的債務。

《中國證券監督管理委員會關于證券投資咨詢機構申請咨詢從業資格及證券投資咨詢人員申請咨詢執業資格的通知》第三條：證監會將依據《辦法》、《細則》規定的條件以及證券市場對證券投資咨詢業務的需求狀況，審批新的證券投資咨詢機構和執業人員。對滿足下列條件的證券公司和專營證券投資咨詢機構，將優先考慮授予其從業資格：1．資本規模較大；2．咨詢研究力量較強或擁有較多獲得從業資格的人員；3．主要高級管理人員素質較好；4．服務質量及服務層次較高；5．內部管理制度健全；6．近一年未受過證監會及其派出機構的處罰。

《中國證券監督管理委員會關于證券投資咨詢機構申請咨詢從業資格及證券投資咨詢人員申請咨詢執業資格的通知》第四條：(一)公司申請(二)審核1．證監會派出機構對申報材料進行初審，并將審核通過的申報材料及初審意見報證監會； 2．證監會對申報材料進行復審。(三)批準、驗收及證書發放……2．符合從業資格審批條件的已成立的證券投資咨詢機構，由證監會發給從業資格證書；該機構應持從業資格證書到注冊地工商行政管理部門辦理變更登記手續，并報證監會及其所在 轄區的證監會派出機構備案。(四)公告 審批通過的機構應將獲得從業資格的情況和獲得執業資格的人員名單在證監會指定的報刊上進行公告，公告費用由該機構支付。

【申請材料目錄和申請書示范文本】

[派出機構報送]

1、派出機構初審文件；

2、申請從事證券投資咨詢業務的報告；

3、證券投資咨詢機構從業資格申請表；

4、企業法人營業執照（復印件）；

5、公司章程；

6、內部管理制度；

7、公司開展投資咨詢業務的業務管理制度及商業計劃書；

8、業務場所租賃使用或產權歸屬證明文件（復印件）；

9、由注冊會計師提供的驗資報告；

10、由申請機構出具的本機構股東是否存在關聯關系、是否存在違法違規行為及資信狀況是否良好的證明 ；

11、申請機構成立以來的業務報告；

12、公開發表的五篇代表申請機構業務水平的研究報告；

13、近一年經具有證券相關業務資格的會計師事務所出具的審計報告；

14、申請機構與證券公司有無業務合作和業務往來的說明；

15、中國證券業協會出具的有5名以上人員具備證券投資咨詢執業資格的證明文件；

16、中國證監會要求報送的其他材料

第三篇：投資業務檔案管理辦法

投資業務檔案管理制度

第一章 總則

第一條 為加強投資業務檔案管理，確保項目資料的完整性，促進投資業務經營的合法性和項目資產的安全性，根據《投資管理基本制度》、《投資業務操作流程》等有相關規定，特制定本制度。

第二條 投資業務檔案是指在辦理投資業務過程中形成的用以記錄和反映投資業務全過程及與客戶關系的重要文件、憑據和圖表、聲像等資料。主要由融資人的基本資料、投資業務中的相關契約和投資管理資料等組成。

第三條 投資業務檔案管理是綜合檔案管理體系的一部分，各公司部門應配合綜合檔案人員，對投資業務檔案按照“集中統一”原則進行規范化管理。市場部門負責投資業務檔案移交前的收集、整理、立卷、歸檔工作，并對移交前檔案資料的真實、完整、有效、保密等負責。綜合檔案人員負責投資業務檔案移交后的整理、保管和日常維護工作，并對移交后的投資業務檔案的安全管理、提供利用、銷毀整理、保密等負責。

第四條 各級管理單位要制定有關投資業務檔案的移交、立卷、歸檔、調閱、提取、保管、銷毀、人員交接等制度，做到科學管理、有效利用，嚴防損毀散失，確保投資業務檔案的完整和安全。

第五條 投資業務檔案涉及國家、本公司和客戶的秘密，檔

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案管理人員、調閱人員和其他相關人員均需嚴格執行保密制度。

第二章 投資業務檔案的歸檔方法

第六條 投資業務檔案按照法人客戶建立，一戶一檔，自然人客戶也可按區域建檔。

第七條 投資業務檔案分為五類：

權證類：采用抵押、質押擔保方式的投資業務，能夠證明對抵押物、質物享有所有權和處置權的要件；

要件類：辦理投資業務過程中產生的能夠證明投資業務的合法性、合規性的基本要件；

管理類：融資人的基本資料； 保全類：資產風險管理的相關資料； 綜合類：本公司內部管理資料等。

每個客戶檔案分為三個區域即：立卷區、歸檔區、權證區。

1、立卷區存放執行中業務的權證類、要件類、管理類、保全類、綜合類檔案。

2、歸檔區存放已經執行終了業務的權證類、要件類、管理類、保全類、綜合類檔案。

3、權證區（立卷區和歸檔區的權證類主要是指抵（質）押物的清冊和移交清單等）抵押物、質物享受所有權處置權的相關要件不在項目檔案中管理，其中有價單據必須存放于保險庫，其他權證類檔案存放于檔案庫內的保險柜中，但必須雙人、雙鎖保管。

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第三章 投資業務檔案的基本內容

第八條 權證類檔案包括：抵押物（質物）評估報告或作價依據，抵押物（質物）所有權、使用權證或證明文件，已辦理抵押（質押）登記的他項權證或有關證明文件，抵押物清單，權利質押中的各種有價單據，抵押物（質物）保險單，抵押（質押）公證書（企業辦理的要收集）等，抵押物的保險單。

第九條 要件類檔案包括：企業情況有關資料、企業信用等級評定報告和審定意見、各類客戶融資申請報告和申請書、各類客戶投資業務調查報告、各類客戶投資業務調查審查審批書、評審會會議紀要、各類法人客戶投資業務投資合同（協議書）、融資憑證、擔保合同（擔保協議）或擔保函、核保書、抵（質)押核實書、保險合同、逾期投資款本息催收通知及回執、投后檢查記錄和投資業務檢查報告、企業經營活動分析報告、以及涉及投資審查、審批、發放的其他必要資料。

項目融資還應包括項目立項建議書、可行性研究報告、開工報告、環保部門及其他國家有權部門對投資項目的批復文件，項目變更及概算調整的批復文件復印件，項目概、預、決算審查報告及工程竣工驗收報告，項目評估報告，項目建設資金來源證明文件、項目建設進度表、資金使用計劃等。

其他業務所必須的要件等等。

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第十條 管理類檔案包括借款人的基本資料和擔保人的相關資料：《企業法人營業執照》副本或復印件、《事業單位登記表》副本或復印件、《企業資質登記證》復印件、《特種經營許可證》復印件、《稅務登記證》（國稅、地稅）復印件、《外商投資企業批準證書》復印件、《外商投資企業外匯登記證》復印件、《中華人民共和國組織機構代碼證書》復印件、貸款卡證明材料復印件以及以上資料的最新年檢證明，企業法人注冊資本驗資報告復印件或有關注冊資本來源的證明材料，法定代表人、負責人或代理人的身份證明復印件，法定代表人、負責人或代理人的簽字樣本，法人授權證明書，企業章程、聯營協議復印件，印鑒卡，融資人企業項目責任人任職資格表，企業變更登記有關文件的復印件，企業各期財務報表，企業轉制、改組等重大行為的相關資料，有關審計報告，需要政府管理部門批準事項的文件復印件等。

專業擔保機構為保證人的還應包括一定數額的擔保基金已存入在設立的專門賬戶、實行專項儲存和專戶管理的證明文件，擔保責任余額表，同意提供該保證擔保的書面文件。

自然人作為保證人的還應包括保證人及配偶的有效身份證件、保證人的居住證明、保證人財產及收入狀況證明、保證人及配偶同意提供擔保的書面文件。

第十一條 保全類檔案包括：項目訴訟全過程相關資料，全部相關項目檔案，以物抵押資產清單、權屬證明、抵押協議、法院裁定書，投資資產的投資協議書、股權證明等法律文書的其他必要資料。

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企業兼并的有關批示文件，包括各類借款合同、擔保合同、借據等契約，社企三方或四方簽訂的借貸關系轉移協定，兼并方企業承接被兼并方企業積欠貸款本息協議以及分年還貸計劃。

呆壞賬核銷申報材料，包括申請核銷報告及責任認定文件、債權證明材料、債權損失證明材料，破產終結后需要繼續追償我公司債權的有關文件和材料，呆壞賬核銷后收回投資款的重要憑據、帳務處理憑據和相關材料。

第十二條 綜合類檔案包括：公司內部有關投資業務的各類報表、授權文件、行業分析資料、投資分析報告、調查檢查報告等。

第十三條 權證類、要件類必須存放原件，其他各類檔案原則上存放原件，如有特殊情況，無法取得原件的，在不影響權益的前提下，可以存放復印件，市場人員將復印件與原件核實，在復印件上簽署“經核對與原件一致”字樣，核對日期并簽名確認。

第四章 投資業務檔案的日常管理

第十四條 項目檔案資料的收集、整理、立卷、歸檔 收集：市場部人員應根據每筆業務的類別收集要件歸檔，檔案中隨每筆業務發生和產生的項目資料、審核權證類、管理類、綜合類等齊全和有效，已失效的資料要及時補充，第一筆業務的要收齊和審核各項目檔案類別的相應資料。

整理：業務實際發生結束后，應對投資業務原始資料進行排序，編寫頁碼（附件一），從項目資料的首頁到尾頁逐頁編號（凡有字跡

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即為一頁）填寫卷內目錄。

立卷：資料整理后，根據目錄和編號存放在本年項目檔案立卷盒中，法人客戶一戶一盒，每盒按檔案類別分為五塊，分門別類，權證類中的抵押、質押等權證類（他項權證等）應填寫收樣憑證（附件二）一式兩份，雙方簽字移交會計部門按規定保管，另一聯收樣憑證，存放立卷盒中的權證類袋頁中，自然人以每一戶一檔，不分類別。

歸檔：對已還清投資款的隨筆和已失效或已處置完畢的項目資料從本年項目立卷盒中抽出，按結清日期排序，編寫頁碼，填寫卷內目錄，案卷封面，分類裝訂后存放在檔案盒中，編制移交清單，最遲不得超過次年的3月31日前移交給綜合檔案管理員管理。綜合檔案管理人員應根據移交清單逐一核實，并對卷內資料進行審查，保證其齊全（附件八），對接收的檔案進行排序，放入固定位置，記載檔案歸檔登記簿，載明案卷號、檔案內容、形成時間、頁數、是否原件、存放位置等要素，對權證類檔案，同時單獨建立權證類檔案并單獨建立權證類檔案登記簿進行登記（附件九）、管理、定期核對。

第十五條 項目檔案的調閱、外借、保管、銷毀

調閱：建立投資業務檔案調閱登記制度，本級相關人員調閱項目檔案應填寫調閱單，登記調閱人姓名、日期、內容等需經本級主管負責人簽字同意（附件十）。

外借：投資業務檔案的調閱原則上只能現場調閱，不得外借，如遇特殊情況，需報風控部門備案，必須填寫檔案外借單，登記外借人姓名、日期、內容、原因和歸還日期等，存放在保險庫的權證類檔

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案一律不得外借。

保管：檔案管理人員要對投資業務檔案妥善保管，嚴格遵守保密制度，定期檢查項目檔案的保管情況，并作書面記錄。

尚有投資關系的項目檔案作永久保管，清理全部投資業務的檔案從客戶與本公司的最后一筆投資業務結清后次年的1月1日起，保管期五年。

綜合類投資業務檔案為長期保管，保管期限十五年，其中各種報表的匯總表為永久保管。

投資業務檔案保管及核銷清冊為永久保管。

銷毀：檔案管理人員提出銷毀意見，編制項目檔案銷毀清冊（附件十四），到期銷毀的名稱、卷號、冊數、起止和檔案編號，應保管期限，已保管期限、銷毀時間等內容，經分管領導在銷毀清冊簽署意見，報風控部門審核，總監簽字同意。

檔案管理人員和市場部人員共同監銷，監銷人應按銷毀清冊上所列內容清點核對，銷毀后，應在銷毀清冊上簽字蓋章，并書面將監銷情況報告風控部的總監。

第五章 責任

第十六條 對未按規定履行職責，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對外提供、涂改、偽造和透露投資業務信息的行為，視情節輕重對責任人給予行政處分，責令賠償損失，構成犯罪的依法追

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究刑事責任。

第六章 附則

第十七條 投資業務檔案管理所需檔案盒和清單均按規定格式統一印制。

第十八條 以錄音、錄像、掃描等方式保存的投資業務檔案歸集在綜合檔案部門保管。

第十九條 本制度規定的投資業務檔案內容是各投資管理部門至少應包括的基本內容，不僅限于此。

第二十條 市場部人員收集好資料應在次日按移交清冊交檔案管理員做好立卷、歸檔工作。由于投資對象不同，項目檔案管理也略有不同，各單位參照本制度，具體細化執行。

第二十一條 本制度自董事會審議通過之日起執行，修改、解釋權歸董事會。

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第四篇：會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定

【發布單位】中國證券監督管理委員會 【發布文號】

【發布日期】2005-12-12 【生效日期】2005-12-12 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國證券監督管理委員會

會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定

各證券投資咨詢機構：

專業化、規范化、個性化的證券投資咨詢服務是證券市場發展的客觀需要。近年來，部分證券投資咨詢機構嘗試以會員制方式提供證券投資咨詢服務，實踐中取得了一定成效和經驗，但也出現了一些損害行業信譽和投資者利益的現象。為規范會員制證券投資咨詢業務（以下簡稱“會員制業務”），保護投資者合法權益，我會制定了《會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定》（以下簡稱《規定》），現予發布，自2006年1月1日起施行。已開展會員制業務的機構應嚴格遵守《規定》，并達到以下要求:

（一）未取得中國證券業協會會員資格的，應在《規定》發布之日起15個工作日內向中國證券業協會遞交申請，按規定程序取得會員資格。

（二）在《規定》發布之日起15個工作日內，應按照《規定》第五條要求提交報備材料，履行報備程序。在2006年6月30日之前，暫不受理擬新開展會員制業務的機構的報備。

（三）實收資本低于500萬元的機構，須在2006年3月31日前提出切實可行的增資方案，在2006年6月30日前完成增資，否則應停止會員制業務。

（四）對現存的不符合《規定》第六條要求的異地會員，必須繼續做好后續服務和投訴處理，但不得新簽訂續招合同。

（五）《規定》第八條第二款要求的人員，應在2006年12月31日前通過考試并完成備案。

（六）應于2005年12月31日前，將存放于其他賬戶的咨詢服務收入全部存入已報備的收費專用銀行賬戶，并按2005咨詢服務總收入的5%提取風險準備金，存入已報備的風險準備金專用銀行賬戶。該筆風險準備資金只有在公司停止開展會員制業務6個月、并已妥善處理所有投訴后方可轉出。

二○○五年十二月十二日

會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定

為保護投資者的合法權益，規范會員制證券投資咨詢業務（以下簡稱“會員制業務”），根據《 中華人民共和國證券法》、《 證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》及《 關于加強證券期貨信息傳播管理的若干規定》等有關規定，現就有關事宜規定如下：

一、會員制業務，是指證券投資咨詢機構，通過電視、電臺、網站等媒體或利用傳真、短信、電子信箱、電話、軟件等工具及營銷手段，面向不特定投資者招攬會員或成員，提供證券投資信息、分析、預測或者咨詢意見等專業服務，并取得咨詢服務收入的證券投資咨詢業務運作方式。

二、開展會員制業務的機構（以下簡稱“會員制機構”），必須具備證券投資咨詢業務資格。

三、會員制機構必須具備中國證券業協會（以下簡稱“協會”）會員資格，按照協會制定的自律規則開展業務，接受協會的自律監管。

四、會員制機構實收資本不得低于500萬元；每設立1家分支機構，應追加不低于250萬元的實收資本。

五、擬開展會員制業務的機構，應在開展業務15個工作日前向注冊地證監局、分支機構所在地證監局報備。在履行完報備程序之前，會員制機構及其分支機構不得開展會員制業務。

報備材料包括但不限于:公司實收資本情況、業務模式及規劃、人員情況、業務操作流程、合同范本、與媒體簽訂的合作協議、專用銀行存款賬戶及開戶相關協議、風險控制措施、客戶投訴處理方案以及提供投資咨詢服務的電話、郵箱、傳真、短信平臺及網址等。

六、會員制機構只能在注冊地及分支機構所在的省、自治區、直轄市招收會員（超出此范圍的會員為“異地會員”），不得招收異地會員。

七、會員制機構應當具有清晰的股權結構和最終控制關系，禁止通過控制或共同控制多家機構開展會員制業務；5%以上股權發生變更及實際控制人發生變更的，會員制機構應自變更之日起5個工作日內向注冊地證監局書面報告。

八、會員制機構的管理和業務人員須具備相應的資格：

（一）媒體欄目策劃人員、媒體分析師、指導投資者操作的人員，必須具備證券投資咨詢執業資格；

（二）董事長、高管人員、部門負責人以及從事營銷推廣、客戶服務的人員，必須通過證券從業資格考試，并由所在機構向協會備案。

九、會員制機構應強化法人責任，以公司法人名義統一對外簽訂合作協議、參與媒體欄目、開立收費專用銀行賬戶、印制合同、招攬會員、簽署會員服務合同、收取服務費用等，不得以分支機構名義對外開展業務。分支機構只能根據公司統一安排，從事客戶服務、投訴處理、信息收集及聯絡等活動，并應留存所在地會員與公司簽訂的合同及其他業務資料備查。

會員制機構設立的分支機構，應具備固定的場所，必要的服務設施，足夠的執業人員、客戶服務人員和投訴處理人員以及相應的管理控制機制，并應按第五條要求向注冊地證監局及該分支機構所在地證監局履行報備程序。分支機構應接受注冊地證監局和所在地證監局的監管。

十、會員制機構應在注冊地以法人名義開立或指定唯一的專門用于收取咨詢服務費用的銀行存款賬戶（以下簡稱“收費專用銀行賬戶”）和唯一的專門用于存儲風險準備金的銀行存款賬戶（以下簡稱“風險準備金專用銀行賬戶”）。

（一）會員制機構取得的咨詢服務費用必須全額匯（存）入已報備的收費專用銀行賬戶；該賬戶的資金只能用于提取風險準備金、支付客戶理賠、經營管理開支、股東分紅以及其他合理支付。

（二）會員制機構應對每筆咨詢服務收入按10%的比例計提風險準備金，按月歸集并存入風險準備金專用銀行賬戶。合同到期6個月后，方可在逐筆確認合同到期、有關投訴妥善處理的基礎上按月轉回收費專用銀行賬戶，除此方式外，不得以其他任何方式從風險準備金專用銀行賬戶轉出資金或進行支付，也不得以質押、擔保等方式變相轉出資金。

（三）收費專用銀行賬戶和風險準備金專用銀行賬戶應在開展客戶交易結算資金存管業務的商業銀行開立，開戶相關協議須載明上述賬戶性質及對賬戶使用的要求。

十一、會員制機構通過電視、廣播等媒體，或以網絡、軟件等方式開展會員制業務時，應在相關欄目及業務發生場所，以醒目方式公示（公告）機構全稱及業務資格證書號碼、參與欄目的執業人員姓名及其執業資格證書號碼。媒體分析師變更所在機構時，自變更之日起3個月內，不得代表變更后所在的機構在相關媒體欄目上從事業務。

通過媒體發表投資意見或建議，必須依據本公司最近1個月內的書面研究報告，并能將相關研究報告及時提供給有需求的客戶。

十二、會員制機構應在相關媒體欄目、業務發生場所、證券投資咨詢服務合同及研究推介報告的首頁，以醒目的方式進行風險提示（電視欄目中應不超過3分鐘提示1次）：“本公司承諾提供專業服務，不承諾投資者獲取投資收益，也不與投資者約定分享投資收益或分擔投資損失”及“市場有風險，投資需謹慎”。

十三、會員制機構應統一印制格式合同，并編號管理，合同首頁應載明投訴電話、收費專用銀行賬戶賬號、戶名及開戶行。會員制機構應確保投資者在簽字時已閱知相關風險提示，未簽書面合同不得收取咨詢服務費用。

十四、會員制機構應建立起有效的客戶營銷及咨詢服務的錄音確認制度，在每個客戶的服務開通時，以錄音的方式進行風險提示（提示內容與第十二條規定的提示內容一致），并留存營銷過程的錄音及客戶認可“盈虧責任自負”的錄音或其他有效確認文件，供發生糾紛時備查。

十五、會員制機構應設立專門部門和人員獨立處理客戶投訴。對于收到的投訴，相關機構應于次月月底前處理完畢。對于投訴率高、投訴量大或未對客戶投訴及時處理的機構，監管部門將予以重點關注，采取相應的監管措施，并記入監管檔案。

十六、會員制機構必須于會計結束之日起3個月內向注冊地證監局提交由具有從事證券、期貨相關業務資格的會計師事務所出具的審計報告，審計報告需對咨詢服務收入是否全部存入專用銀行存款賬戶以及風險準備金計提基礎與比例是否達標等情況進行專項說明。

十七、會員制機構的法定代表人及主要負責人應向注冊地證監局及分支機構所在地證監局出具誠信承諾書，明確承諾業務經營誠信、合規及報備資料真實、準確、完整，并承諾為違規經營行為及提供的不實資料和虛假信息承擔相應責任。

十八、會員制機構應按規定向注冊地證監局報送相關備案材料，并建立完整的業務資料檔案。設有分支機構的，也應按規定向分支機構所在地證監局報送分支機構相關備案材料，并建立相應的業務資料檔案：

（一）具有控股、參股或共同控制關系的機構情況及其變化，公司股東有效身份證明文件、聯系方式及其變化；

（二）主要合作機構清單，與媒體、通訊服務提供商等合作單位簽訂的所有合作協議（復印件），合作媒體的聯系方式及其變化，專用銀行賬戶開戶銀行、開戶相關協議及其變化；

（三）執業人員與從業人員的名單、證書號碼、有效身份證件號碼、部門崗位情況，執業人員所服務的會員名單及參與媒體欄目情況，履行監督檢查職能或投訴處理職能的部門、人員名單及其變動情況；

（四）以列表方式按類別和推薦日期順序統計的、上個月公開推薦以及向不同級別（類型）會員推薦的證券品種及其變動情況；

（五）證券投資咨詢服務合同范本，報告期所有客戶清單、服務合同期限及會員數量變動；

（六）咨詢服務合同收入金額、實際取得服務收入金額及資金支出（提取）流水，賠付額及理賠清單，報告期風險準備金提取、轉出及結余情況；

（七）參與的相關媒體欄目的完整記錄（以光盤、磁帶等介質存儲），業務宣傳材料；

（八）對客戶營銷過程的錄音記錄及投訴電話錄音記錄；

（九）公司受到客戶投訴的記錄、核查、處理結果等情況；

（十）中國證監會及有關證監局要求的其他材料。

以上第（一）、（二）項材料發生變化的，應及時向注冊地證監局報備；第（三）至

（六）項材料應于每月結束后5個工作日內按規定格式向相關證監局報備；第（七）至

（九）項材料應建立業務資料檔案，備相關證監局查詢，并至少保存3年以上。

十九、嚴禁會員制機構及人員在開展會員制業務時有下列行為：

（一）通過參與衛星電視等公共媒體欄目，在注冊地及分支機構所在地之外招收異地會員；

（二）出租、出借公司及執業人員的資格證書，或以租賃、承包方式開展會員制業務；

（三）以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益，或以“免費贈股”等營銷方式招攬業務；

（四）以夸大、虛報薦股業績等方式（包括以推薦的個股市場表現代替推薦的證券組合的市場表現），進行不實、誘導性的廣告宣傳及營銷活動，或傳播其他虛假、片面和誤導性的信息；

（五）直接代客操作，或與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失；

（六）買賣本機構提供服務的上市公司股票；

（七）與關聯機構及其人員、有關利害關系人達成一致行動，操縱證券價格；

（八）在做出評價、預測和推薦之前，為自己或關聯方進行交易提供相關信息；

（九）為自己、關聯方及特定客戶的利益，做出有損其他客戶和投資者利益的推薦；

（十）與相關媒體、通訊服務機構及其他合作方進行咨詢服務收入分成；

（十一）通過未報備的電話、郵箱、傳真、短信平臺及網址提供咨詢服務；

（十二）通過未報備的銀行存款賬戶向客戶收取、存放咨詢服務收入；

（十三）其他違反相關法規要求、有損客戶合法利益的行為。

二十、對違反有關法規和本《規定》要求的執業和從業人員，責令公司采取記過、降薪、降職、開除等內部責任追究措施，并及時報告協會，由協會根據自律規則采取記入誠信記錄、注銷執業資格等措施；情節嚴重的，采取取消執業或從業資格、市場禁入等處罰措施；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關。

對違反有關法規和本《規定》要求的會員制機構，將視情況采取談話提醒、責令改正、公開批評、責令停止分支機構業務、責令停止在媒體欄目上播出招攬電話、責令停止參與衛星電視欄目等部分或全部媒體欄目、責令停止招收新會員、暫緩通過年檢、不予通過年檢等監管措施；采取沒收違法所得、罰款、暫停或撤銷業務資格等處罰措施；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關。

二

十一、未取得證券投資咨詢相關資格的機構和人員，非法從事會員制業務及其他證券投資咨詢業務的，將會同工商、公安等部門予以嚴肅查處。

二

十二、證券公司從事會員制業務的，依照本《規定》執行。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第五篇：全過程咨詢管理辦法

全過程咨詢管理辦法

桐鄉市康民路小學(育才中心)工程新建項目

全 過 程 咨 詢 管 理 辦 法

浙江勛達工程咨詢有限公司

二零一八年六月

全過程咨詢管理辦法

桐鄉市康民路小學(育才中心)工程新建項目

全過程咨詢管理辦法

一、為更好地發揮工程咨詢單位在工程建設實施過程中的監督、管理及咨詢作用，深入細致地落實響應國家法律、法規規定的責任和義務。進一步加強工程的質量、安全、進度、造價管理，落實合同、圖紙設計、相關法律法規及委托人的一些具體要求，作為全過程工程咨詢工作的要求，特制訂本辦法。

二、本辦法依據《建筑法》、《招標投標法》、《建設工程質量管理條例》、《建設工程安全管理條例》等，及地方性法律、法規、文件等制定。

三、本管理辦法所稱工程是指桐鄉市康民路小學（育才中心）新建工程的房屋建筑、室外工程、設備安裝、管線敷設、裝飾裝修等工程項目。

四、全過程咨詢合同簽訂后3天內將本工程全過程咨詢項目部組成人員名單、執業資格證書、技術職稱原件及復印件和相關從業簡歷，書面報建設局及建設單位核查備案。

五、全過程咨詢項目部做到組織機構健全，崗位職責明確，專業協調配套，年齡層次合理，滿足全過程工程咨詢的需求。

六、咨詢工作應遵守相關法律、法規、規章、審圖通過的施工圖紙，執行工程建設技術規范和施工質量驗收標準，按照全過程咨詢合同，工程總承包（EPC）合同及其他相關文件實施咨詢工作。對建設項目的質量、進度、投資控制、合同信息管理及現場施工安全管理，現場工程計量，結算等實施全過程咨詢，履行咨詢職責。

全過程咨詢管理辦法

七、按相關要求編制全過程咨詢實施方案，在委托授權范圍內發布相關指令，簽署相關憑證，編制審核工程造價。

八、全過程咨詢人員應清楚咨詢控制程序，工程質量控制標準，掌握工程現場情況及有關數據，滿足工程中對各項工序、參數的理解和需求，咨詢人員應注意維護自身形象，遵守本項目制定的各項管理制度，不準互相推諉，無理由拒絕或拖延本職工作。對工程存在的質量問題，安全隱患應及時發現并及時發出整改通知單。

九、在項目實施過程中，項目負責人（總監理工程師）應定期主持召開咨詢工作會議（監理例會），會議紀要由咨詢機構負責整理并經與會各方代表會簽，存檔并作為階段性、竣工結算依據。

十、咨詢日志須填寫及時、內容齊全（日期、天氣、人數、機械、材料進場、檢測情況、施工部位、質量安全檢查情況、進度統計分析等），咨詢月報于當月25日前報送建設單位（業主方），并附電子版。（以上內容均為結算依據）。

十一、咨詢人員在工程實施過程中，應對施工現場的關鍵部位和關鍵工序的施工質量全過程跟班旁站監督，發現問題及時簽發書面通知，要求施工方整改。施工方拒不整改的，征得建設方同意后簽發局部（或全部）停工指令，并有施工方承擔費用及工期。

十二、咨詢人員按職責做好見證取樣，抽查抽檢，工程計量工作，做到材料進場報驗手續齊全，數量準確，質保資料與實物核驗符合設計及規范要求。

十三、施工中存在的質量問題，應及時發現并要求施工方進行處理，重大質量問題不得隱瞞或私自處理。

全過程咨詢管理辦法

十四、為了工程順利實施，咨詢人員需加強事前和事中控制。施工過程中，應加強過程檢查，主動發現問題并及時指出，簽發整改通知單，盡量減少事后工序驗收時大量返工，鼓勵并推行BIM技術應用。

十五、全過程咨詢單位應編制項目全過程咨詢工作計劃，項目總進度計劃，提出各分部、分項工程的季度、月度計劃，并審查施工單位編制的進度計劃，對其實施的可行性提出意見。

十六、項目總負責人審核施工方提交的形象進度和已完工程產值月報，并于每月25日前報送建設方。

十七、在工程實施過程中，咨詢人員需深入工程施工現場，了解承包人的工、料、機投入情況，對進度計劃滯后提出分析意見，采取有效的控制措施，并督促承包人按總承包合同要求工期完成。

十八、工程實施中發生的工程優化、變更，應按有關規定程序辦理，變更后應附有原始記錄以便簽證，工程簽證計量需遵循實事求是、以合同為原則的依據，嚴禁無中生有，把關不嚴，依據不實的簽證。

十九、咨詢人員應對項目進行全面的造價控制，加強事前控制，盡量減少工程變更的產生，嚴禁竣工結算價超合同價。

二十、所有工程變更、簽證，均需事前洽商，未辦理工程變更洽商手續，咨詢單位、承包人不得擅自變更，否則增加工程量不予確認。

二十一、針對造價較大的變更、優化，咨詢單位及施工方均需編制變更預算，提出變更、優化理由，報由業主審核通過。

全過程咨詢管理辦法

二十二、全過程咨詢單位做好日常安全監護督促工作，并定期組織現場安全文明生產的檢查，對檢查發現的問題及時要求施工方整改，整改不到位的，有權扣除本期文明施工措施費。二

十三、全過程咨詢單位需檢查承包商的安全生產責任制，安全生產的組織保證體系、安全管理臺賬，督促承包商對施工作業人員進行安全生產教育或分部分項工程的安全技術交底，督促施工方特種作業人員持證上崗。

二十四、全過程咨詢單位還應督促承包商做好桐鄉市“國衛”復查迎檢工作。施工揚塵防控、環境污染防治、施工噪音控制、防擾民措施等工作。

二十五、建設單位籌建辦監督全過程咨詢單位管理部的日常工作，及時協調解決咨詢工作中存在的問題，組織對咨詢工作的考評。二

十六、籌建辦發現咨詢人員未按照委托咨詢合同約定履行咨詢職責的，有權要求咨詢單位整改和變更咨詢人員，直至解除咨詢合同，必要時將違規情況報上級監管部門。

二十七、籌建辦根據工程情況，決定對咨詢人員的考勤方式，咨詢人員離開工地，必須向籌建辦請假。總監（項目負責人）離開工地一天（包括一天）以上的，必須由本人以書面形式填寫請假申請單，征得批準后方可離開工地。其他咨詢人員請假二天（包括二天）以上的，同樣需報籌建辦批準。

二十八、工程實施期間，咨詢人員的作息時間應與承包商施工項目部保持一致。總監（項目負責人）應合理安排工作，保證有足夠的人員在公休日、節假日、夜間加班輪值。確保工序驗收不受影響，保證工程順利實施，不影響咨詢服務的質量。

全過程咨詢管理辦法

二十九、全過程咨詢單位應制定專人負責咨詢工作的資料收集、整理歸檔及管理工作，加強對咨詢工作資料的日常管理。資料收集及時、真實完整、整理分類有序。

三

十、工程竣工后，應督促承包商提交技術資料并審核，審核合格后，由承包商向建設方及政府相關部門移交。

三

十一、按照審計相關規定，咨詢單位必須配合提供結算所需的咨詢資料，并對結算初步審計。

浙江勛達工程咨詢有限公司

2018年6月