第一篇：資金業務風險預警及應急處置辦法

***農村信用合作聯社 資金業務風險預警及應急處置辦法

第一章 總 則

第一條 為提高資金業務風險預警和突發事件的處臵能力，預防和減少資金業務風險的發生及風險造成的損失，保證資金的安全、高效運作，根據?***農村信用合作聯社突發事件應急處臵預案?、?***農村信用合作聯社資金營運業務管理辦法?以及相關規定,制定本辦法。

第二條 工作原則：

（一）堅持以“風險預警、實時監測、報告及時、依法合規、審慎穩妥”的原則處臵資金業務風險預警，避免或減少損失，把負面影響控制在最小范圍內。

（二）按照統一指揮、部門聯動的原則組織實施，各部門應統一認識，按照自身的職責各司其職，服從指揮，堅守崗位。

（三）正確識別資金風險，根據不同風險類型采取不同的處臵措施，嚴格處臵程序，措施得力，方法得當,依法、快速、高效、穩妥地處臵風險和突發事件。

（四）注意保密，控制輿論和事態發展，防止資金風險蔓延的發生。

（五）以明確責任、信息共享、維護穩定的原則依規依法做好處臵工作。第三條

本辦法風險預警的范圍：

（一）因信用風險，已經或可能致使我社遭受資金損失，包括以下情況：

1、因交易對手或投資對象的經營狀況惡化等原因，對我社債權已經或可能造成損失；

2、因交易對手違約已經或可能導致我社遭受資金損失。

（二）因流動性風險，使我社遭受資金損失，包括以下情況：

1、因市場資金緊張、融入資金渠道不暢或遭遇非計劃內的大額資金流動等原因，已經或可能致使我社出現流動性風險；

2、因交易對手資金未能及時達賬，已經或可能使我社產生流動性風險。

（三）因操作風險，已經或可能造成我社的資金損失，包括以下情況：

1、因失誤導致資金劃撥出錯造成的損失，包括錯入他人賬戶無法追回的資金損失；

2、因資金清算渠道不暢或人為失誤等原因致使資金未能及時劃付或債券未能按時交割，已經或可能造成我社的違約損失。

（四）因市場風險，已經或可能造成我社資金損失。

（五）因法律風險，已經或可能造成我社資金損失。

（六）因政策風險，已經或可能造成我社資金損失。

第二章 組織設置及職責 第四條 設臵“資金業務風險預警及應急處臵領導小組”（以下簡稱領導小組），組長由聯社理事長擔任，領導小組成員由聯社經營班子成員及計劃資金財務部、會計結算部、科技信息部、行政管理部、合規與風險管理部的負責人組成。領導小組下設辦公室，設在計劃資金財務部，主任由計劃資金財務部總經理兼任。

第五條 計劃資金財務部負責資金業務風險預警及應急處臵的統籌工作。主要職責是根據業務的發展和管理需要，修訂、完善資金業務風險預警及應急處臵制度。

第六條 聯社資金業務風險預警及應急處臵組織機構主要職責：

（一）領導小組職責。

1、決定啟動、終止資金業務風險預警及應急處臵方案。

2、統一領導和指揮應急處臵工作，并協調轄內相關部門共同開展應急處臵工作。

3、決定風險預警應急處臵措施和信息披露的相關事項。

4、負責處臵工作中重要事項的決策。

（二）領導小組成員部門職責。

各成員部門在聯社領導小組的統一領導和指揮下，負責處理各自職責范圍內的相關應急工作事項，并提出相應的應急處臵建議和措施，完成領導小組交辦的工作。各成員部門具體職責如下：

1、計劃資金財務部：負責資金、債券和票據等交易的聯系和交割，確保資金、債券和票據融入、融出渠道的暢通。在應急處 臵過程中，計劃資金財務部要發揮在中央國債登記結算有限責任公司和全國銀行間同業拆借中心成員身份優勢，加強縱向和橫向聯系，在市場上尋找信譽高、口碑好、經營狀況良好的交易對手，保證資金暢通。

2、會計結算部：負責資金及時、準確清算。在應急處臵過程中，會計結算部要確保清算系統的正常運行、準確清算，正確執行資金的融出、融入指令，保證資金安全。

3、科技信息部：負責技術保障。在應急處臵過程中，科技信息部要確保聯社計算機設備及網絡系統有足夠的軟硬件技術支持，有關信息數據必須做好備份。對要害崗位的人員，至少應配臵兩名替換，確保在任何情況下，都不會因人員的缺崗而影響整個系統的正常運行。

4、行政管理部：在應急處臵過程中，主要負責緊急信息的發布、聯社發文、文件歸檔，確保領導小組成員部門之間信息能及時傳遞，協助計劃資金財務部做好信息披露工作。

5、合規與風險管理部：在應急處臵過程中，主要負責法律法規的審核及咨詢，協助資金業務風險預警及應急處臵領導小組解決法律法規相關方面等問題。

（三）領導小組辦公室職責。

1、負責資金業務風險處臵預案的擬定、修改和報送工作。

2、接收、處理、上報、通報有關信息資料。

3、負責資金業務風險預警系統的建立和維護，預警指標的設定和調整。

4、收集、保管有關檔案資料。

5、協助領導小組，組織協調領導小組成員及部門做好資金業務風險預警及應急處臵工作。

第三章 預防和預警機制

第七條 預防預警制度和系統建設

計劃資金財務部應對資金業務存在的隱患和暴露的安全問題，建立相應的預防預警標準，設臵風險預警線，做好風險模型的預警壓力測試。根據非現場監測、現場檢查及其他渠道所獲信息及時對資金業務風險狀況做出判斷，有效預防突發事件發生。

第八條 預警信息處理

計劃財務部要加強對信息的收集、匯總和分析，注重對影響資金業務風險的跟蹤研究，根據判斷即將發生的風險預警事件及時上報主管領導。同時加強與交易成員的信息溝通，聽取有關建議和意見，改進預防預警措施。

第九條 風險預警壓力測試

根據?中國銀監會印發?商業銀行壓力測試指引?的通知?（銀監發?2007?91號）中關于“金融機構可以依據本行業發展、風險狀況和某項壓力測試具體內容的程度，確定不同的測試方法”的要求，結合我社實際情況，將壓力測試分為敏感性測試和情景 測試。敏感性測試旨在測量單位單個重要風險因素或少數幾項關系密切的因素由于假設變動對信用社風險暴露和信用社承受風險能力的影響。情景測試是假設分析多個風險因素同時發生變化以及某些極端不利事件發生對信用社風險暴露和信用社承受風險能力的影響。壓力測試中通常包括信用風險、市場風險、流動性風險和操作風險等方面的內容。

第四章 資金業務風險的等級界定

第十條 根據業務的性質和影響程度，資金業務風險預警等級分為一級、二級和三級：

（一）一級資金業務風險預警包括：

1、交易對手或投資對象依法宣告破產、關閉、解散，并終止法人資格；或雖未依法宣告破產、關閉、解散，但已完全停止經營活動，并被縣級以上工商行政管理部門依法注銷、吊銷營業執照，終止法人資格，對我社債權已經或可能造成重大資金損失；

2、交易對手或投資對象財務狀況惡化，或資金來源不穩定，對我社債權已經或可能造成重大資金損失；

3、交易對手或投資對象發生重大違規事件等原因，可能對我社債權造成資金損失；

4、交易對手違約已經或可能導致我社的資金損失；

5、因交易員的道德風險，出現惡意買空或賣空行為，經與交易對手協商，無法通過撤銷交易彌補，已經或可能對我社造成重 大的資金損失及信譽風險。

（二）二級資金業務風險預警包括：

1、融資或投資業務逾期未能收回本息；

2、因市場資金緊張、融入資金渠道不暢或遭遇非計劃內的大額資金流動等原因，致使我社出現短期流動性風險，影響到我社的正常支付或資金運用；

3、因質押券不足、融入資金未能及時達賬或遭遇當日非計劃內的大額資金流動等原因，致使我社當日頭寸不足造成流動性風險；

4、因資金劃撥出錯致使我社遭受資金損失；

5、因交易員非惡意性質的操作風險，造成我社買空或賣空的行為，經與交易對手協商，可以通過撤銷交易彌補，但需承擔一定的違約損失；

6、因市場風險，使我社交易類債券資產面臨較大程度的潛在浮虧，且潛在浮虧額達到債券資產總額的3%或以上；

7、因法律風險、政策風險，已經或可能對我社造成資金損失。

（三）三級資金業務風險預警包括：

1、因交易系統、簿記系統、清算系統未能正常運作或其他人為失誤，造成交易無法正常進行、債券無法正常交割、資金無法正常清算，從而導致違約事件的發生；

2、因政策法規的變動，導致已經簽訂的合同或已達成的交易可能與新的政策法規有沖突，而需與對手協商變更合同或交易事 項的情況。

第五章 報告程序及應急處置

第十一條 一級資金業務風險預警報告程序及應急處臵。

（一）資金業務風險預警及應急處臵領導小組辦公室立即將事件的具體情況直接上報領導小組；

（二）聯社經營班子研制處臵措施方案；

（三）成員部門研制解決資金流動性缺口的彌補方案；

（四）向監管部門、省聯社及資金市場管理機構匯報情況；

（五）及時做好相應的信息披露的工作。

第十二條 二級資金業務風險報告程序及應急處臵。

（一）資金業務風險預警及應急處臵領導小組辦公室立即將事件的具體情況向領導小組主管資金業務領導匯報；

（二）資金業務風險預警及應急處臵領導小組辦公室確定應急處臵措施方案，供選方案如下：

1、出售流動性高的債券、票據等回籠資金；

2、分散性地尋找盡可能多的資金融入渠道；

3、向省內資金充裕的農信社融入資金。

（三）應急處臵措施方案經領導小組組長批準后，由資金業務風險預警及應急處臵領導小組辦公室實施執行。

第十三條 三級資金業務風險報告程序及應急處臵。

（一）資金業務風險預警及應急處臵領導小組辦公室將事件的 具體情況向領導小組主管資金業務領導匯報，批準后由計劃資金財務部總經理負責處理。

（二）資金業務風險預警及應急處臵領導小組辦公室確定應急處臵措施方案，供選方案如下：

1、屬買空或賣空性質的操作風險，根據風險程度和實際情況，可分別或同時采用如下方案：

（1）與對手方協商，通過撤銷原交易或換券的方式解除風險；（2）盡量通過反向操作將損失減少至最低限度；（3）通過融券的方式先解燃眉之急。

2、屬交易系統/簿記系統/清算系統無法正常運作引起的操作風險，采用如下應急方案：

（1）屬非清算系統的，通過應急交易方式或協議方式達成交易；

（2）屬清算系統的，尋求其他清算渠道；確認資金無法匯出的情況下，立即通知交易對手撤銷交易或更改清算日期，對不能撤銷或更改的交易，與對手方協商補償措施，盡量將損失降至最小。

（三）應急處臵措施方案經領導小組組長批準后，由資金業務風險預警及應急處臵領導小組辦公室實施執行。

第六章 后期處置

第十四條

總結評價

（一）資金業務風險預警應急處臵結束后，由領導小組組長組織相關人員對事件成因、處臵結果等進行全面剖析，檢討風險識別及應急處臵的方法、程序，提出整改意見或建議，限期改進。

（二）資金業務風險預警及應急處臵領導小組辦公室應針對當次資金業務風險事件進行總結與評估，形成書面報告上報領導小組，并根據領導小組的整改意見進行改進，完善管理措施、評級體系和風險預警機制，進一步提高資金業務風險預警意識，提高應急處臵水平。

第十五條

責任認定與問責

對發生資金業務風險事件上報緩慢、隱瞞不報的，追究相關部門主要領導和直接責任人的責任。

第十六條 獎勵與表彰

在資金業務風險預警應急處臵過程中，對阻止事件進一步擴大化，有效地降低事件所產生的負面影響，成功地追回資金或最大限度地減少資金損失的有功人員，給予適當獎勵與表彰。

第七章 附 則

第十七條 本辦法由***農村信用合作聯社負責制定、解釋和修改。

第十八條 本辦法自發文之日起執行。

第二篇：風險崗位廉能預警處置辦法

風險崗位廉能預警處置辦法

第一條 為全面推進腐敗風險預警防控工作，加強風險崗位廉能風險預警處置管理，從源頭上強化腐敗風險預警防控工作，提高行政效能，特制定本辦法。

第二條 風險崗位廉能風險預警處置采取“前期預警提醒、中期預警評估、后期預警處置”的模式，及時化解風險崗位廉能風險，避免苗頭性、傾向性問題演變為違紀違法行為。

第三條 風險崗位廉能風險預警對象主要為具有行政審批權、公共資源配置權、資金管理分配權、干部人事管理權、行政執法權、行政處罰權、黨政一把手和其他易引發腐敗現象等風險崗位。

第四條 建立風險崗位預警信息收集系統。各科室固定1名工作人員為廉能風險信息管理員，具體負責本科室風險崗位廉能管理預警信息的收集、報送和管理工作。

第五條 建立完善預警信息收集渠道。預警信息收集包括內部和外部兩個渠道。內部渠道包括領導干部述職述廉、紀檢監察信訪與案件檢查分析、工作調研、專項檢查和執法監察等。外部渠道包括群眾信訪反映、群眾評議、新聞媒體披露、問卷調查、人大代表建議、政協提案等。收集的信息內容包括重大事項決策、重要人事任免、重要工

作部署、大額資金使用等情況和問題；各干部職工和服務對象反映的情況和問題；風險崗位人員在執行國家法律法規和黨內法規方面存在的問題。

第六條 建立風險崗位預警信息分級管理機制。根據風險崗位在廉能兩方面存在問題的程度，實行由低到高“三級預警”管理。

（一）三級預警范圍、處置方式及完成期限。

1、啟動范圍：

①群眾有舉報，社會有反映的；

②工作人員民主測評或考核滿意率較低的； ③工作生活中自我要求不嚴，干部職工有議論的；

④在工作中不認真履行職責或有其他問題，組織認為有必要提醒的。

2、處置方式：

①組織談話。根據群眾反映，對思想、工作、生活、作風等方面存在一般性問題的工作人員，由辦黨組決定對其談話，要求其對組織需要了解、核實的問題如實作出回答或說明。

②重點提醒。針對工作人員崗位變動、職務升降、“紅白喜事”以及因生活習慣、性格特點等因素影響，可能發生廉能風險的事項進行提醒談話。

3、完成期限：一般在辦風險崗位廉能管理工作領導小組辦公室分析調查定級后一周內完成。

（二）二級預警范圍、處置方式及完成期限。

1、啟動范圍：

①警示提醒后仍未改正的；

②未履行崗位職責或履行不到位，有失職瀆職、不作為或者濫用職權行為，可能造成廉能問題的；

③執行方針、政策、決定中出現苗頭性、傾向性問題的。

2、處置方式：

①告誡勸勉。對警示提醒后仍未改正的，未認真履職或履行不到位的工作人員，進行告誡，指出其存在的問題和不足，提出今后努力的方向；

②糾正偏差。對在執行方針、政策、決定中出現苗頭性、傾向性問題的工作人員通過書面或面談等方式，告知其存在的問題，要求其糾正錯誤傾向，終止錯誤行為。

③督促整改。對舉報、測評反映出的問題比較嚴重，但又不構成違紀或有違紀傾向的工作人員，要求其在規定的時間內作出說明或提出整改措施。

3、完成期限：

誡勉糾錯的期限根據誡勉糾錯對象存在問題的輕重程度確定，最長在辦風險崗位廉能管理工作領導小組辦公室分析調查定級后不超過10天。誡勉糾錯對象應當在10個工作日內制定措施并及時糾正錯誤行為，辦風險崗位廉能管理工作領導小組辦公室負責監督檢查其糾錯落實情況，并將相關情況報辦風險崗位廉能管理工作領導小組備案。

（三）一級預警范圍、處置方式及完成期限。

1、啟動范圍：

①誡勉糾錯后仍未改正的；

②對職責范圍內發生的不正之風或違紀違法案件負有責任，但可不予紀律處分的；

③具有《中國共產黨紀律處分條例》、《行政機關公務員處分條例》、《關于實行黨政領導干部問責的暫行規定》中所列舉的行為，但情節顯著輕微，不構成紀律處分，或者情節輕微，可不予處分的。

2、處置方式：

①限期整改。對已實施錯誤行為，構成輕微違規違紀，但可不予處分的工作人員，指出存在的問題及其危害，要求其在規定期限內及時改正。

②強制履行。對誡勉糾錯仍未改正的，或對職責管理范圍內發生違紀違法案件負有責任，但可不予處分的工作人員進行批評教育，剖

析其錯誤根源，強制其認真履行職責，并進行跟蹤督導。

3、完成期限：

限期整改的期限根據存在的問題的輕重程度確定，最長不超過20天。限期整改對象應當在10個工作日內制定整改措施并及時糾正錯誤行為，辦風險崗位廉能管理工作領導小組辦公室負責監督檢查其整改措施落實情況，并將相關情況報辦風險崗位廉能管理工作領導小組備案。

第七條 廉能風險預警的處置實行分級負責。

三級預警由預警對象所在科室主要負責人負責，涉及主要負責人的由辦分管領導負責。

二級預警由預警對象所在科室的辦分管領導負責。同時，辦監察、人事、法規部門根據問題內容協助處置。

一級預警在辦風險崗位廉能管理領導小組領導下，組織監察、人事、法規及其他相關部門的人員根據問題內容進行處置。

第八條 開展風險崗位預警信息分析評估。辦風險崗位廉能管理工作領導小組辦公室收到預警信息后，應及時對收集到的信息從信息來源、數量、內容等方面進行辨識、分析，確定預警等級并提出處置建議。

第九條 實行前期預警提醒。在重大節假日、重大險情災情發生時

間節點、重要階段性工作開展之前等廉能風險易發期，辦風險崗位廉能管理工作領導小組辦公室對全局干職工或有關工作人員，以書面通知的形式，發布風險崗位前期預警提醒。

第九條 建立風險崗位廉能管理預警責任制。預警信息員在重大工作開展前或發現風險苗頭時，應及時向辦風險崗位廉能管理工作領導小組辦公室報送預警信息；辦公室接到預警信息后，應及時分析評估，提出處置建議，下發預警通知書，并加強督查，督促有關科室采取切實措施予以防范。對未報、漏報和報送信息不及時，接到預警通知書后未及時采取有效防范措施或防范措施不力，造成不良影響的，辦風險崗位廉能管理工作領導小組將在全辦范圍內通報批評；如造成嚴重不良影響的，將按有關規定追究責任人員的責任。

第十條 辦風險崗位廉能管理領導小組辦公室每季度根據上季度預警對象不同的處置結果，有針對性分崗位進行預警提示。

第十一條 建立風險崗位廉能管理預警臺帳。辦風險崗位廉能管理工作領導小組辦公室應及時收集、整理風險預警信息、處置和反饋情況，建立風險崗位廉能管理預警臺帳，實行動態管理。

第十二條 本辦法由辦風險崗位廉能管理領導小組辦公室負責解釋，自印發之日起實行。

二〇一二年五月十六日

第三篇：廉政風險預警處置辦法

縣文廣局廉政風險預警處置辦法

第一章 總 則

第一條 為深入推進懲治和預防腐敗體系建設，規范廉政風險預警處置工作，結合我局實際，制定本辦法。

第二條 廉政風險預警處置（以下簡稱預警處置），是指依托黨風廉政建設信息管理和運用，對存在苗頭性、傾向性問題或具有輕微違紀行為的單位和黨員干部，以實施黃色、橙色和紅色三色預警的方式給予警示，并采取相應的處置措施，及時化解廉政風險，防止廉政風險演變為腐敗問題。

第三條 實施預警處置，應當堅持立足教育、著眼防范，實事求是、有錯必糾，把握政策、注重實效的原則。

第四條 預警處置工作由縣文廣局按照干部管理權限分級組織實施。

第二章 廉政風險信息管理信息收集

第五條 建立廉政風險預警信息網絡，實行預警信息二級管理結構。確立1名廉政風險預警信息員，負責收集并向文廣局黨組上報廉政風險信息。

第六條 廉政風險預警信息收集的重點內容是：

（一）行政許可和審批、行政處罰、行政事業性收費、執紀執法、便民服務情況；

（二）重大事項決策、重要人事任免、重大建設項目安排和大額度資金使用情況；

（三）工程建設、政府采購、產權交易、土地出讓情況；

（四）領導班子成員履行職責、開展業務、社會交往、處理個人有關事項情況；

（五）單位落實黨風廉政建設責任制情況；

（六）黨員干部落實《廉政準則》及廉潔自律規定情況；

（七）群眾反映強烈的熱點、難點問題處理情況及解決損害群眾切身利益問題情況；

（八）執行國家法律法規和黨內法規情況；

（九）在日常檢查工作中發現的問題；

（十）其它情況。

第六條 廉政風險預警信息收集途徑：

（一）信訪舉報和投訴、案件檢查、專項檢查、執法和效能監察、政風行風評議、政風行風信箱（熱線）、電子監察等；

（二）領導班子民主生活會、領導干部述職述廉等；

（三）問卷調查、實地調查，訪問相關單位服務對象和業務工作對象；

（四）領導干部報告個人有關事項；

（五）選人用人滿意度測評結果；

（六）其它途徑。

第七條 建立廉政風險信息庫。各股室各下屬單位要及時向縣文廣局黨組上報廉政風險相關信息。縣文廣局黨組將收集到的廉政風險信息和相關分析材料及時匯總、收編入庫，進行規范化、動態化、實時化管理，充分發揮風險信息的綜合效用。

第八條對廉政風險信息進行分析評估，按照風險信息所反映問題的輕重程度，對有關單位或黨員干部由低到高分別實行黃色、橙色、紅色三個等級預警，紅色預警為最高等級、黃色預警為最低等級，并采取相應的處置措施。

第九條 縣文廣局黨組及時召開預警處置工作專題會議，根據廉政風險信息管理員提交的風險信息及有關建議，評定預警等級，確定處置措施，根據情節輕重形成專題會議紀要。

第十條 有下列情形之一的，應啟動黃色預警：

（一）在思想、工作、生活作風等方面存在一般性問題的；

（二）在遵守廉潔自律規定方面存在一般性問題的；

（三）在一定時期、一定范圍內存在苗頭性、傾向性問題，需要引起組織重視并加以整改的；

（四）其他需要啟動黃色預警的問題。

第十一條 實施黃色預警，應采取下列處置措施：

（一）發出預警通知書，要求預警對象在規定時限內就有關問題作出說明、分析原因，寫出剖析材料；

（二）對單位責任領導或涉及的黨員干部進行預警談話；

（三）責成對存在的問題限期進行整改。

第十二條 有下列情形之一的，應啟動橙色預警：

（一）在遵守廉潔自律規定方面群眾反映問題比較集中和突出的；

（二）群眾不斷越級、重復信訪，需要引起有關單位和領導重視并做好群眾工作的；

（三）黃色預警后未落實整改措施或整改不到位的；

（四）一年內被兩次實施黃色預警的，第二次直接給予橙色預警；

（五）其他需要啟動橙色預警的問題。

第十三條 實施橙色預警，應采取下列處置措施：

（一）發出預警通知書，要求預警對象在規定時限內就有關問題認真分析原因，寫出剖析材料；

（二）對單位主要領導或涉及的黨員干部進行預警談話；

（三）督促制定整改措施，限期進行整改，并視情況開展詢問與質詢；

（四）對預警對象進行內部通報批評。

第十四條 有下列情形之一的，應啟動紅色預警：

（一）橙色預警后未落實整改措施或整改不到位的；

（二）一年內被兩次實施橙色預警的，第二次直接給予紅色預警；

（三）具有違反黨紀政紀規定的行為，但情節顯著輕微、可以免予紀律處分的；

（四）其他需要啟動紅色預警的問題。

第十五條 實施紅色預警，應采取下列處置措施：

（一）發出預警通知書，要求預警對象在規定時限內就有關問題深刻分析原因，寫出剖析材料，落實整改措施；

（二）對單位領導班子集體或涉及的黨員干部進行預警談話；

（三）發出紀律檢查建議書，督促整改；

（四）對預警的黨員干部視情況可給予離崗學習、停職檢查直至免職的處理。

第三章 預警處置實施

第十六條實行預警處置，根據預警對象的級別與職務，按照以下權限履行審批手續：

（一）對涉及同級黨組織管理的單位或者單位正職實行預警處置，報經縣文廣局黨組書記批準；

（二）對涉及同級黨組織管理的單位副職和其他一般黨員干部實行預警處置，報經縣文廣局黨組副書記批準；

第十七條預警通知書，應當告知預警對象群眾反映或存在的問題，要求對有關問題作出書面答復，認真剖析原因，限期整改到位。預警通知書的起草、簽發、送達等按照相關要求辦理。第十八條實施預警談話，應當遵循以下步驟：

（一）擬定談話提綱。就預警對象需要警示的有關事項、存在的主要問題、主要錯誤事實以及整改要求等列出談話提綱，交主談人。

（二）確定談話人員。對預警對象實施談話，必須有兩人以上參加，主談人一般為縣文廣局黨組主要領導或分管領導。

（三）實施預警談話。對黃色預警對象，要告知群眾反映的主要問題，及時進行提醒，要求其作出解釋、說明和整改承諾；對橙色預警對象，要就有關問題及時予以誡勉，提出整改要求；對紅色預警對象，要指出錯誤事實，嚴肅批評教育，責令其限期糾正。預警談話要做好記錄，經預警對象核實簽字后，統一歸檔。

第十九條 采取詢問與質詢、內部通報批評、發出紀律檢查（監察）建議書、離崗學習、停職檢查、免職等其他處置措施，按照相關規定要求辦理和實施。第二十條 限期反饋整改情況。黃色、橙色、紅色預警對象，在接到預警通知或接受預警談話后，應在20個工作日內將需要說明的情況、剖析材料、整改措施及整改情況等，以書面形式回告縣文廣局黨組。特殊情況下，經主要領導批準，紅色預警對象整改期限可適當延長，但不得超過一個月。

第二十一條督查整改落實情況。對預警對象整改落實情況，通過聽取匯報、查閱資料、召開座談會、實地暗訪等形式進行檢查督辦，填寫《預警處置督查情況反饋表》，提出督查意見。達到整改要求的，按審批權限解除預警；對未達到整改要求的，按程序轉高一個等級進行預警，紅色預警轉為立案查處。

第二十二條 縣文廣局黨組認真做好預警處置結果通報及綜合分析工作。

第二十三條 在實行預警過程中發現的案件線索，應及時移交縣文廣局黨組或相關部門進行調查處理。

第二十四條 人事監察室按照《預警處置檔案管理制度》的要求，及時整理相關工作資料，建立完善預警處置工作臺賬。同時，建立預警處置個案卷宗，由紀工委存檔備查。

第四章 預警處置監督

第二十五條 實施預警處置，必須堅持原則，秉公辦事，不徇私情，嚴守紀律。

第二十六條 在實行預警處置中，有下列情形之一的，依照規定追究有關人員的責任：

（一）對應預警的廉政風險問題壓瞞不報、隱瞞不辦的；

（二）對應當予以預警處置，拖延辦理或不予辦理的；

（三）對反映問題嚴重應當立案查處，而實行預警處置的；

（四）對必須給予紀律處分，而代之以預警處置的；

（五）其他問題。

第二十七條 縣文廣局黨組將結合黨風廉政建設責任制規定，加強對預警處置工作的檢查考核。檢查考核的主要內容是：

（一）各單位領導班子重視、研究預警處置工作及有關領導履行職責情況；

（二）單位廉政風險信息員組織協調、監督檢查和具體承辦預警處置工作情況；

（三）預警處置相關配套制度建設和執行情況；

（四）其他情況。

第二十八條第二十九條

第五章 附 則

本辦法由縣文廣局黨組負責解釋。本辦法自發布之日起施行。

廉政風險信息管理制度

1、明確廉政風險信息管理機構。縣文廣局黨組為廉政風險信息的管理機構。

2、暢通廉政風險信息收集渠道。確定廉政風險信息收集重點，通過多種渠道，廣泛收集各類風險信息，及時掌握苗頭性、傾向性問題和輕微違紀問題。

3、落實廉政風險信息管理員職責。廉政風險信息管理員負責做好風險信息收集、整理、日常登記工作，并對風險信息進行調查核實和分析評估，提出預警等級和處置措施建議。

4、實行廉政風險信息舉報受理保密原則。縣文廣局黨組、人事監察室及廉政風險信息管理員等相關人員要嚴格執行保密紀律，對風險信息未實施預警處置之前不得隨意泄露有關情況。

預警等級評定制度

1、縣文廣局黨組負責開發區廉政風險預警等級評定工作。

2、縣文廣局黨組將不定期召開預警處置工作專題會議，對廉政風險信息管理員提交的風險問題，進行集體審核研究，評定黃色、橙色、紅色預警等級，明確相應的處置措施，并安排專人做好會議記錄，形成會議紀要。

3、廉政風險預警等級評定時，有關當事人或利害關系人應予以回避。

第四篇：醫療風險預警及處置辦法(安醫大)

醫療風險預警及處置辦法

（安醫大）

為了保障各項醫療技術的安全實施，保障病人醫療安全，防范和減少醫療糾紛隱患，保障醫院及醫務人員的合法權益和社會聲譽，促進醫院整體工作的可持續性發展，特制定本辦法。—、目的

醫護人員在醫療工作中發現患者及家屬對醫療服務質量和服務水平(診療、護理、服務態度等)存在異議，或醫療工作存在某些缺陷，以及某些醫療的特定情況，有可能演變為醫療糾紛時，必須發出醫療風險預警。醫院主管部門及科室必須高度重視，組織相關人員對醫療安全隱患進行分析，制定整改方案，在提高醫療質量、醫療安全的同時，加強醫患溝通，力爭及早的化解醫療糾紛隱患。

二、范圍

醫療風險是指醫療服務過程中存在或出現的可能發生醫療失誤或過失導致病人死亡、傷殘以及軀體組織、生理功能和心理健康受損等不安全事件的危險因素，無論不良后果是否發生以及患者是否投訴，均屬預警監控范圍；

三、原則

醫療安全預警工作要遵守“以病人為中心”的服務宗旨，以法律、行政法規、部門規章和診療護理規范、常規為準繩，以深挖細找醫療質量和安全各環節存在的安全隱患為主要手段，達到及時消除安全隱患并警示責任人，從而確保醫療安全的目的。

四、要求

醫院領導、職能管理部門、各科室、各級各類專業技術人員，按職責和分工，各司其職，各負其責，做好預警及處置工作。

五、醫療風險預警分級依據

醫療風險預警級別表示演變成醫療糾紛的可能性大小和嚴重程度。分級的依據主要有：

醫療糾紛隱患的嚴重程度；演變成糾紛的可能性；預計經科室內解釋協調是否可以解決；若演變成醫療糾紛造成后果的嚴重程度。

六、醫療風險預警的范圍及處置辦法

(一)一級預警范圍及處置辦法

一級預警：指違反有關法律、法規、規章、操作規程和常規，但尚未給患者或醫院造成損害或招致患者投訴等不良后果的情形或者醫療糾紛隱患的嚴重程度較輕，有演變成糾紛的可能性，預計經科室內解釋協調問題可以解決

一級預警范圍

1、違反工作紀律

(1)上班或值班時間擅自離崗、脫崗，班前班中飲酒影響正常工作。

(2)為患者進行診療服務過程中，不遵守職業禮儀，聊天、打手機。

(3)違反職業道德和醫療保護原則，不負責任地透露或散布有關患者的情況；

(4)不負責任地任意解釋醫院規定和其他科室、其他醫務人員的工作，造成患方誤會或不滿；

(5)診療工作中違反各項醫療保險有關規定；

(6)違反醫德規范，以醫謀私，吃拿卡要，收受紅包。

2、違反診療規范

(1)違反首診負責制有關規定；

(2)危重患者來診后，未在3分鐘內開始搶救；

(3)危重患者在做CT或MRI等檢查前醫療風險預料不足或途中無醫護人員陪同；

(4)門急診醫師對3次就診未能確診的患者未安排會診或請上級醫師復診；

·

(5)門診、急診或住院醫師會診時，未在規定時限內到達，或未診查患者只看病歷進行“書面會診”或“電話會診”；

(6)醫生無暇書寫書面醫囑，口頭醫囑較多；

(7)門急醫師不見病人即開具“住院通知單”；

(8)病房醫師不查病人即開寫醫囑；

(9)三級醫師查房不及時、不認真，記錄、簽名、審簽不規范、不及時：

(10)住院患者病情惡化治療效果不佳時，未及時請上級醫師會診指導；

(11)疑難病例未及時提請科內、科間或院內會診；

(12)對需要立即執行的醫囑，醫師未通知護理人員從而導致執行延遲；

(13)對危重患者未進行床頭交接班，或未按規定書寫交班記錄；

(14)臨床醫師發現傳染病未按要求進行報告，出現遲報、漏報；

(15)麻醉醫師對手術患者術前未查房，或術后24小時內未隨訪；

(16)手術科室對重大手術未按手術分級管理權限履行報批手續；

(17)手術醫師在手術后未及時診查患者，患者手術后3日內無上級醫師查房。

(18)錯發、漏發藥品，但未造成不良后果，尚未引起患者投訴；

(19)因醫方對擇期手術準備不足，延誤手術進行；未按醫院要求上午九時準時開展手術；

(20)供應或使用過期失效的滅菌器械或不合格材料，尚未造成不良后果；

(21)護理環節未正確執行醫囑；

(22)錯采標本，錯貼標簽，錯用抗凝劑等導致不能正常檢驗；

(23)違反處方管理規定，藥物適應證、禁忌證、劑量、用法、配伍等方面出現錯誤，尚未造成不良后果；

(24)發生嚴重工傷、重大事故、傳染病暴發流行等事件時，未及時上報；

(25)患者轉科治療過程中，轉出科室未提前聯系妥當或轉入科室借故拒絕或拖延轉入。

3、醫療保障缺陷

(1)搶救藥品器材質量不合格，過期失效，供應、補充、更換不及時，賬物不符；

(2)設備、器材出現故障，維修不及時影響正常使用；

(3)醫技科室對儀器設備疏于維護，違規操作，導致結果失真；

(4)醫技科室疏于查對，弄錯標本、項目或檢查部位；

(5)遺失檢查檢驗標本；

(6)特殊標本、病理標本保存時間不符合上級規定；

(7)檢查檢驗結果出現可疑、互相矛盾資料或意外陽性結果時，未進行復核、主動報告或未通知臨床科室及時重查；

(8)藥劑科未能及時發現處方中用藥不當、用法錯誤、配伍禁忌、違規超量等風險；

(9)調配中藥處方時，對需要先煎、后下、沖服等特殊處理的藥物未另包注明；

(10)調配中草藥不使用計量器具；

(11)營養餐內有異物或質量、衛生達不到規定要求；

(12)劃價收費錯誤，導致患方不滿；

(13)計算機網絡疏于維修和管理，導致運行障礙，影響正常工作。

4、診療記錄缺陷

(1)門急診醫師未及時、規范書寫門急診病歷；

(2)門急診病歷、住院病歷中未記錄藥物過敏史，輸血患者未記錄輸血史；

(3)未在規定時限內完成入院記錄、首次病程記錄、日常病程記錄及規定應當記錄的其他資料；

(4)對轉科轉院患者，未書寫轉科、轉院或出院記錄；(5)對意外死亡病例，未及時報告醫務科或總值班

(6)大中型手術未按手術分級管理規定進行術前討論并完成討論記錄；

(7)未認真履行知情同意手續，并及時、規范、嚴密地簽訂知情同意文書；

(8)診療資料記錄不真實、不完善、不及時、不規范，造成安全隱患；

(9)出具各種虛假診斷證明，或超越專業權限出具醫學證明；(10)各種診療記錄和資料書寫不規范、字跡潦草、簽名不正規、越權簽名或未進行審簽；

(11)以刮、涂、擦等違規方式修改病歷資料；

(12)診療科室、病案室保管不周，造成病歷丟失、損壞或被違規復制。

5、其他因素一級預警(1)低收入患者；

(2)孤寡老人或雖有子女但家庭不睦者；(3)在與醫務人員接觸中已有不滿情緒者；

(4)預計手術等治療效果不佳或預后難以預料者；(5)本人對治療期望值過高者；

(6)交代病情過程中表示難以理解者，情緒偏激者；(7)發生醫院感染者；

(8)病情復雜，難以達到較佳的預期療效者；(9)住院預繳金不足者；(10)已經產生醫療欠費者；

(11)需使用貴重自費藥品或材料者；

(12)由于交通、工傷等事故有可能推諉責任者；(13)經熟人介紹者；

(14)患者或家屬具有一定醫學常識者；(15)艾滋病患者。

一級預警處置辦法：醫務人員發現預警情況，立即報告科主任及護士長。科主任、護士長應馬上了解情況，對患者加以關注和重視，同時加強醫患溝通，及時化解醫療糾紛隱患，提高醫療服務質量，并在科內通報以引起每位同志的重視。若科內處理不力，隱患進一步加 重，則預警級別上升。

(二)二級預警范圍及處置辦法

二級預警：醫療糾紛隱患程度較嚴重，預計經科室內解釋協調有可能解決困難，若處理不當可能演變成醫療糾紛且造成一定的不良后果。二級預警的范圍：

1、系一級預警范圍內的情況，患者向主管部門投訴則直接上升為二級預警；

2、病人死亡(猝死)原因不明；

3、出現較重的并發癥；

4、病情突然惡化；

5、第一次手術后又因病情變化，需要行第二次手術者；

6、醫護工作存在一定的缺陷，病人及家屬有不滿的表現；

7、一旦演變為醫療糾紛處置的難度較大的其他情況。

二級預警處置辦法：科室發現預警情況，科主任、護士長立即上報醫務處醫患溝通及醫療糾紛處理辦公室(節假日及休息時間上報醫院總值班室)。相應主管部門立即派人與科主任、護士長及相關人員共同討論研究患者診療方面補救措施等，盡力降低醫療風險對患者損害程度，并上報分管院長同時，切實加強醫患溝通，做深入細致的解釋和安撫工作，努力化解醫療糾紛隱患。

(三)三級預警范圍及處置辦法

三級預警：

醫療糾紛隱患程度嚴重，極可能演變成嚴重的醫療糾紛，即使經科室全力解釋協調問題仍將難以解決，隱患所涉及的醫療缺陷明顯，將造成嚴重的不良后果。

三級預警的范圍：

1、因發生二級預警范圍內的情況，未能采取及時有效的處置，則直接上升為三級預警；

2、醫護工作中存在明顯的缺陷導致病人死亡、殘疾或嚴重的并發癥；

3、病人及家屬有極度不滿的表現甚至威脅、恐嚇醫護人員；

4、極有可能演變為較大醫療糾紛或群體事件；

5、醫護人員發生嚴重違反醫德醫風事件；

6、被上級通報或新聞媒體曝光；

7、一旦演變為醫療糾紛處置的難度大或造成較壞的社會影響及其他情況。

三級預警處置辦法：

科室發現預警情況，科主任、護士長立即上報醫務處醫患溝通及醫療糾紛處理辦公室、(節假日及休息時間上報醫院總值班室)、保衛處等相應主管部門進行聯合處置。相應主管部 門立即派人與科主任、護士長及相關人員共同討論制定彌補醫療缺陷的方案，并上報分管院長，同時保障醫療秩序和積極救治患者并做好安撫患者及家屬的工作，盡一切可能妥善處置醫療糾紛，消除不良事件發生。

七、醫療風險預警信息來源

(一)各級各類查房：醫師三級查房、護理查房、臨床藥師查房、院長行政查房等；

(二)職能管理部門日常檢查、監督、考核、評價、分析、反饋；(三)各級各類專業技術人員日常工作中的反映和積累：(四)義務監督員提供；

(五)衛生行政部門和上級領導機關監督檢查提示或通報；(六)患方反映、投訴、舉報。醫療風險預警處置程序(一)立案

1、自查立案

醫務處醫患溝通及醫療糾紛處理辦公室、護理部、門診部、臨床科室、醫技科室、藥劑科及其他有關部門日常工作中檢查發現預警范圍的內容，均有權利和義務立案處理。

2、投訴立案

醫務處醫患溝通及醫療糾紛辦公室、護理部、院辦接待室、黨委宣傳部、紀檢監察部門等職能管理部門接到投訴，經核實確系風險范圍的內容時，應在24小時內立案，并作出相應的反應。

(二)處理程序

1、屬于自查立案的，應當限期整改并做好記錄。

2、屬于投訴立案的，應在受理投訴后48小時內通知被投訴科室并限期整改。

3、被二、三級醫療技術風險預警警示的當事科室或當事人，接到通知后最遲在48小時內必須主動作出書面說明，根據情節、后果、態度和整改結果，10工作日內作出處理。

4、經醫院科學技術委員會、醫學會和司法部分鑒定認定為醫療事故的醫療事件，按照處理醫療事故的相關規定以及醫院有關規定處理。

(三)處罰

1、根據警示等級、情節輕重與后果，參照態度和一貫表現，確定處罰度。

2、醫務處、護理部、門診部督導出現醫療糾紛預警科室分析原因，制定整改措施，提高醫療服務質量。

3、做出處罰決定時，要區別直接責任與間接責任，合理地確定責任者在綜合原因中應負的責任比重。

4、主管部門醫務處、護理部、門診部對科室上報的一級預警將定期進行公示，對頻繁出現一級預警，且負有責任的科室將進行通報批評。

5、對于受到風險警示的部門和個人，堅持教育為主、處罰為輔的原則；對于及時發現風險、努力補救、避免重大事故發生的工作人員，應當給予一定的獎勵。

第五篇：醫療風險預警處置程序

醫療風險預警處置程序

（—）立案、醫務科、護理部、臨床科室、醫技科室、藥劑科及其他有關部門日常工作中檢查發現預警項目內容，均有權利和義務進行登記、調查。、院辦、黨辦、醫務科、護理部等職能管理部門接到投訴，經核實確系風險預警內容時，應在 24小時內進行登記、調查。

（二）處理程序、屬于院內人員發現的，由職能科室根據相應規定，責成責任科室及個人限期整改并反饋。、屬于患者投訴的，應根據相關投訴糾紛處理程序處理。、被二、三級醫療風險預警警示的當事科室或當事人，接到通知后至遲在 48小時內必須主動作出檢討或說明，根據情節、后果、態度和整改結果，10日內作出處理。、經依法鑒定認定為醫療事故的醫療事件，按照處理醫療事故的相關規定處理。

（三）處罰、根據警示等級、情節輕重與后果，參照態度和一貫表現，確定處罰額度。、做出處罰決定時，要區別直接責任與間接責任，合理地確定責任者在綜合原因中應負的責任比重。、對于受到風險警示的部門和個人，堅持教育為主、處罰為輔的原則；對于及時發現風險、努力補救、避免重大事故發生的工作人員，應當給予一定的獎勵。

醫療風險發生后監控和管理流程

1、首先確認發生的事實;

2、重點發現體制上、流程上、制度上的缺陷或漏洞;

3、投入人、財、物力解決問題以及采取有針對性的培訓;

4、修訂完善醫療缺陷防范管理條例并堅持落實規范和標準;

5、制定質量檢查標準項目并選項檢查。

管理人員的工作職責是設計管理程序、監測管理過程、收集分析資料、持續質量改進。