第一篇：證券公司該如何發展

八年王者之路

-------------我與日信共成長

看著這個題目，我沒有想歌功頌德，沒有想什么詩歌，只想到了該如何履行一個日信人的義務——如何才能助力日信成就王者之路。對此，我有一些看法。

隨著我國證券市場與國際全面接軌，券商的生存環境將更趨復雜，競爭也將更加激烈。所以我們證券公司要樹立競爭性的戰略觀念和意識，擁抱變化、團結協作、統一行動、結果導向、共同富裕，要做到這些，關鍵還是提升自身的競爭力。

競爭力不僅僅是指專業技術能力，同時也不僅僅是只要它能創造出持久的競爭優勢，例如承銷能力，這些固然很重要，都有可能成為公司的核心競爭力，但是我們還需要將這些能力組織在一起，沿著一個明確的方向運動。這種方向是什幺呢？那就是深入理解和準確把握客戶需求的能力！

我們公司要想在激烈的競爭中發展壯大，必須要讓客戶嚴重依賴我們的服務，資產管理部門就要適時的開發出適合不同投資群體的代客理財產品來迎合我們的客戶。我們要實現個性化服務，資源共享，低成本的擴張。為此我認為應該有以下一些戰略：

一．創建學習型營業部，提升每個從業人員的素質。八年時間打造一個全國最賺錢的營業部。

這個目標不僅要取決于公司的創利能力、創新能力、風險控制能力、資源配置效率等的提升程度；我覺得根本力量還是在于全體員工的素

質。

我們每個從業人員無論是內在努力還是外在的輔導，公司都應該鼓勵每個從業人員與時俱進。一個好的從業人員應該熟練掌握開戶，柜臺委托，投資咨詢，資本運作等各個環節的業務。作為戰略陣地前沿的營業部，我們更應該提升自身素質，讓客戶為我們的專業還有全面服務所贊嘆，讓他們相信我們日信能夠做到“天下沒有不懂理財的客戶。”當中我覺得很重要的一點是：全員都應該可以做到投資咨詢業務。這些咨詢業務可以包括：

1、日常服務類信息的提供

2、對專業咨詢產品的綜合利用

（1）應幫助我們身邊的投資者不斷優化投資組合。

（2）要幫助投資者找準市場行情和股票價格的轉折點，選擇合適的買賣時機。

（3）對具有導向性的政策和輿論及時分析，使投資者把握大局。

3、針對客戶自身特點進行咨詢工作

如何成就我們這個學習型營業部呢？

具體的做法有：第一在公司內部組織培訓;第二，組織內部學習交流平臺，各小組經驗分享。第三，組織競賽，提升各小組以及整個營業部的團隊意識。還有就是公司要鼓勵個人自我學習的熱情等等。

二．通過創新來推動經紀業務發展

在證券經紀業務走向買方市場，交易收費標準隨時進一步下調的背景下，要保持整個公司經營收入不減少，關鍵在于經紀業務的創新。我認為，作為最接近客戶的各個經紀人，可以在業務上開闊思路，勇于創新。以更加靈活的方式來拓展業務。通過精細化管理和特色化服務，進一步做精、做好、做深傳統經紀業務。在培育新的利潤增長點上，通過發揮證券公司主體中介職能，為非上市中小企業提供財務顧問服務，發掘新的客戶群體和業務。

同時，我認為，我們不應該忽視那些小戶，比如學生群體開戶，這些人都是非常具有潛力的投資客戶，現在他們也許只是開個戶，但是一旦她們有了工作，她們投資肯定會第一個選擇當初開戶的公司，所以，我覺得，這部分的潛力客戶也可以作為考核的標準之一。三．客戶需求管理戰略，深化個性化服務

它的基礎就是對客戶的充分認識和發掘，券商關注的焦點應從內部運作轉移到客戶關系上來，從“以自我為中心”的模式向“以客戶為中心”的模式轉移。

具體做法：

1整合客戶資源，合理分類客戶 2實施有針對性的服務提高客戶忠誠度

第四．公司文化塑造和品牌推廣。

公司文化的包容性、開放性、創新性、團隊精神，是公司發展戰略、核心業務和經營理念的反映，也在一定程度上影響到公司在擴張過程中與并購公司的整合、與合資公司的合作、人才隊伍的素質和穩定性、業務創新能力的高低等。塑造一種開放、進取、合作、創新、面向國際競爭、具有國際視野的公司文化，是我國證券公司國際化戰

略實施的一部分。

在眾多券商中，如何能夠讓投資者信賴本公司呢？我認為是品牌，簡而言之就是有名氣。咱們公司不必花大筆的廣告費應用在各種媒體上，各高校就是個品牌傳播點。公司可以與各高校社團合作，讓這些社團幫助宣傳日信。同時和就業部門合作進行人才培養計劃，相信這一定能在北京校園有個很好的口碑，而且還會吸引更多的人才。

我有時候關注證券類網站，看到其他證券公司的分析預測等，我想咱們公司也可以和財經類網站多合作，在做出財經評論的同時，增加公司的知名度，相信這對于公司早日上市也是很有幫助的。第五．證券公司信息化

在競爭環境日益激烈的證券業中尋找一條可持續發展道路己經成為證券業關注的焦點。就證券公司的發展中策略來說，首先要建立集中交易平臺，以客戶為中心的新一代信息系統，整合公司的資源，提高公司的核心競爭力。在激烈的全球競爭下，證券公司信息化整合不可避免，證券公司集中交易即實現數據的集成和應用系統的整合。證券公司集中交易系統其組成主要是由數據庫服務器、應用服務器、通訊平臺和集中經紀業務系統客戶端等四部分組成，有利于降低證券公司交易代理成本和總部加強監管，防范風險，更有利于創建信息化的基礎平臺，另外證券公司應在業務數據集中的基礎上，建設數據倉庫，提高企業的管理水平，也提高企業核心競爭力的重要手段。

其次是進一步發展網上證券，著眼于充分發揮網上交易的低成本優勢，我國互聯網發展迅速，要進一步完善網上證券，側重于服務的深度，著眼挖掘現有服務手段、業務內容及信息系統的潛力，強調個性化服務，通過對客戶個體數據分析，有針對性地提供有效信息指導業務，基于因特網的自動服務與人工服務相結合為客戶提供更加友好及時的交易服務，進一步完善數據挖掘和商業智能等技術，網上證券要建立以客戶為中心的戰略目標，形成網上服務為中心的綜合業務平臺，對證券客戶提供電話、互聯網、移動設備等渠道享用證券交易，信息查詢等服務。

最后是進一步加強銀證合作，全球經濟一體化的進程不斷加快，銀行和證券業迫切需要實現規模經營，從而促使銀證合作得以迅速發展。證券公司交易系統與銀行儲蓄系統相聯接，客戶通過證券公司或銀行的證券交易系統進行委托買賣，并通過在銀行完成資金清算。目前的銀證合作模式分為總平臺模式和分平臺模式兩大類。可以預見，隨著中國市場經濟快速發展，銀行與證券業務融合的趨勢已不可避免，證券與銀行的代理業務還有更大的合作空間，雙方以各自優勢為基礎聯合拓展新業務，形成銀證業務的資源共享，優勢互補的新局面。還要注意構建適合未來發展的證券公司廣域網，滿足高可靠、高智能、高性能、高安全性和管理性的要求，為集中交易、網上交易、銀證合作的順利實施打下堅實的網絡基礎。

既然選擇遠方，就要風雨兼程。既然點燃星火，定要燎原之勢。各位戰友，為了共同富裕，我們一起快樂工作，快樂生活吧。

-------------實習生: 劉旭

第二篇：中山證券公司的發展現狀

中山證券公司的發展現狀

作為資本市場的核心，證券市場在我國的建立和發展始于改革開放初期。1981年到1987年國債年均發行規模僅為59.5億元，進入90年代以來國債發行數額年均達到千億元。而1997年已達到2 412億元。在股票市場上，迄今滬、深兩地上市公司已達900余家，上市股票市價總值達2萬億元。

中山市作為廣東省發展珠三角粵港泛金融圈的排頭兵，在這今年也顯現出了強勁的發展態勢。據中山網訊報道 “到2010年，我市金融業增加值占地區生產總值和服務業增加值比重達到全省平均水平，銀行存款余額達到2000億元。”日前，記者從市服務辦、金融辦了解到，為推動我市金融服務業加快發展，我市擬出臺《關于加快我市金融業發展的意見》。

2009年，中山金融業在積極應對國際金融危機的過程中取得了健康平穩發展的良好態勢，前三季度，全市實現金融業增加值31.20億元，增長18%，分別比GDP和第三產業增幅高出9.1%和6.1%。1-11月，新增貸款360億元，是去年全年新增貸款額的3.1倍，銀行業存貸比由年初的46.3%提升至11月末的56.83%。保險業實現保費收入54.29億元，同比增長4.85%。代理證券交易額3482.98億元，同比增長94.64%，期貨交易額1295.34億元，同比增長28倍。當前，中山經濟發展勢頭強勁，一大批重大項目已經進入建設投產期，相當一批企業已具備了參與國際競爭的實力。隨著港珠澳大橋、深中通道的開工，珠江西岸的金融生態環境必將有一個大的飛躍，因此中山現

代金融業的發展可以說是既面臨著巨大的機會，同時在兄弟市的強有力競爭下也面臨著“不進則退”的嚴峻挑戰。如果能加快發展以金融業為代表的現代服務業，不僅有利于順利調整產業結構，為促進產業融合、升級提供了解決的契機，還為引進專業人才和現代化的管理思想提供通道，從而增強中山在未來珠江三角洲地區的競爭地位。

趁著金融業發展的勢頭，營造一個良好發展環境。中山的證券業發展也在該環境下得到了一定的發展。中山市地稅局有關人士表示，由于房地產開發投資增速加快，商品房銷售暢旺等利好因素，為拉動今年中山市地方稅收增長提供了重要保證。據了解，前三季度，受中山市房地產投資額增長84%的帶動，房地產行業持續升溫，加上銷售暢旺，1-9月實現稅收16.31億元，同比增長86%.同時，受銀行、保險、證券等行業的高速發展帶動，金融營業稅增長也超過五成。

其中，因各項貸款余額累計增長，銀行因利息和中間業務收入理想，營業稅增長35.75%；股市火爆則使證券業營業稅呈現高速增長，1-9月證券業營業稅收入為2674萬元，較去年同期的484萬元增452%.由于樓市、股市行情火爆，帶動房地產業、金融業、建筑業和制造業稅收大幅增長，前三季度共入庫稅收37.58億元，占地稅總收入的66%.到2010年，全市金融業增加值占地區生產總值和服務業增加值比重達到全省平均水平；銀行業存貸比達到60%，不良貸款率降至6%以下；全市保費總收入達到50億元，保險深度達到3%以上，保險密度超過1850元/人；上市企業數量和直接融資規模不斷增加，資本市場

實現跨越式發展。

目前，中山有證券公司9間證券公司，分別是中山證券、廣發證券、安信證券、國元證券、金元證券、華泰聯合證券、東莞證券、國泰君安證券。下面介紹其中具有代表性的幾家公司。

中山證券有限責任公司，成立于1992年11月，是中國早期的證券公司之一。公司一貫秉承“誠信、穩健、創新、和諧”的經營理念，為客戶提供最完善、最有效的服務。

公司經營范圍：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產管理；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業務。

公司現有14家證券營業部，分布在從東北到華南的東部沿海經濟發達地區，充分發揮中央振興東北的政策優勢，依托環渤海經濟圈、長江三角洲與珠江三角洲等經濟發達地區，擁有廣泛的具有雄厚經濟基礎的客戶群體。

中國銀河證券股份有限公司中山證券營業部創立于1993年，轄設中山城區營業部、小欖營業部、黃圃與古鎮服務部共四個營業網點，是中山市最早的證券營業部之一。營業部業務量在中山地區一直名列前茅，近年來更是發展迅速，連續取得銀河系統和中山證券市場的多個第一，是本地證券業最具影響力的券商之一，經營業績連續五年位居銀河167家營業部前十名之列。型求發展，規范筑百年”，營業部管理規范，重合同、守信用，把切實保護客戶資產安全作為各項業務的前提。

銀河證券中山營業部經過多年的積累和發展，已制定了一系列的特色服務，為您提供方便、快捷、高質量、高水準的專業化服務。

一、系列的自助化便民服務：郵寄對帳單、代理配股、代理申購新股、代理市值配售、存折炒股等，為客戶提供方便、快捷的投資服務。

二、高信息量的信息服務：手機短訊服務（我們將通過手機短信向您提供重要的新聞信息、業務信息、以及其它特色信息，使您可以即時知曉股市動態）、電話委托語音提示豐富的信息內容，如股評、大市研判、各類公告等讓你通過電話與股市聯系在一起、而網上交易更是即時向你提供多家投咨顧問公司的研發成果，豐富的股市信息等，并提供多種分析工具，讓你真正將大戶室搬回家！

三、高質量的個性化服務。我部自2001年開始推行客戶經理制度，由客戶經理提供一對一的專業化咨詢業務，同時制定大客戶服務標準，將客戶定級，提供多層次個性化的服務。

四、良好的反饋制度。我部采用首問負責制度，保證您每一個疑問都可以有滿意的答復。

五、緊跟市場的便民服務。最后是國泰君安證券，這是近幾年才進駐中山的一家證券公司。國泰君安證券股份有限公司是國內最大綜合類證券公司之一，由原國泰證券有限公司和原君安證券有限責任公司于1999年合并新設，擁有金融證券服務全業務牌照，連續多年蟬聯中國最具價值品牌券商，是目前開通銀證業務合作銀行最多、客戶資金和托管市值最大的證券公司。

中山中山三路證券營業部一直以“管理求效益、以服務樹品牌、以創新圖發展”為經營指導方針，恪守“誠信、親和、專業、創新”的經營理念，力求為廣大投資者提供專業、優質的服務。

中山金融證券公司在快速發展的過程中，也凸顯了一些問題

1)證券市場規模過小。以股票市場為例，雖然發展速度較快，但是從總體規模看，與其他地區還有相當大差距，參與股票投資的人數占總人數的比例較低。中山市股市規模較小，與國民經濟發展的客觀要求有較大差距，同時也可以看出在中山市在擴大股市規模有很大的潛力可挖。

2)資本市場主體缺位。在市場經濟條件下，企業是資本市場的重要主體。而目前中山市企業主體地位較為脆弱。政企不分、產權不清、權責不明、約束無力、活力不足仍然是中山市乃至中國企業的主要特征。

3)市場中介機構不完善。證券中介機構從廣義上講就是在證券市場上為參與各方提供服務的機構。中山市目前的中介機構主要包括證券公司、信托投資公司、會計師事務所、律師事務所、資產評估機構、證券投資咨詢公司等，雖然其業務已涉足證券的承購包銷、發行、交易、自營、財務顧問等內容，但與國外投資銀行業務相比，還存在著較大的功能缺陷

4)流動性不足。流動性是指市場中存在大量的流通性強的金融工具，同時又有大量參加流通的主體。檢驗市場流動性通常可從交易量和成交價的關系入手，二者的關系越密切，流動性就越差。由于國有股不能流通，這將對國有資產的結構調整產生不利影響。

第三篇：2015年證券公司三年發展戰略規劃報告

2015年證券公司三年發展戰略規劃報告

一、公司戰略發展目標............................................................................2

（一）堅持人才平臺搭建戰略..............................................................................2

（二）堅持高速發展戰略......................................................................................2

（三）堅持跨界綜合證券金融服務戰略..............................................................2

二、業務發展計劃....................................................................................3

（一）提升經紀業務專業服務能力......................................................................3

1、新設營業網點，完善網點布局.....................................................................................3

2、豐富經紀業務品種.........................................................................................................3

3、全面提升客戶服務水平.................................................................................................4

（二）大力發展固定收益業務..............................................................................4

（三）發展交易型投資銀行業務..........................................................................5

1、明確投資銀行發展戰略，發展交易型投行.................................................................5

2、充分利用股東資源，在不同優勢區域建立公司品牌形象.........................................5

（四）積極發展證券自營業務..............................................................................5

（五）將公司打造成為全牌照資產管理型公司..................................................6

（六）積極拓展直投業務......................................................................................6

（七）拓展延伸投資業務發展空間......................................................................7

（八）積極開展互聯網金融業務，初步搭建較完整的互聯網金融生態體系..7

（九）增資期貨子公司，借助IB及綜合金融創新業務拓展市場規模............8

三、擬定上述發展計劃所依據的假設條件............................................9

四、實施上述發展計劃可能面臨的主要困難......................................10

一、公司戰略發展目標

公司整體戰略：堅定不移走綜合證券金融服務的道路，打造以財富管理能力與大投行服務能力為驅動力、以客戶為核心、以人才為根本、以快速發展為依托、以一體化綜合金融戰略為格局的國際化證券金融機構。

（一）堅持人才平臺搭建戰略

作為輕資產企業的金融機構，人才為最重要生產資料。資本為人才服務，人才支配資本、創造價值，最終實現資本與人才共贏，是公司核心戰略之一。公司要保證對人才的持續關注、大力培養、規模化引進，持續強化公司管理能力、持續優化薪酬體系、確保快速成長過程中的平臺搭建、人才供給，有效提升公司核心競爭力。

（二）堅持高速發展戰略

高速發展是公司有效運轉的核心助推力。公司將堅持高速發展戰略，在積累裂變過程中，提升公司向心力、凝聚力。

（三）堅持跨界綜合證券金融服務戰略

堅持“跨區域、跨平臺、跨板塊”的跨界綜合證券金融服務戰略，根據政策引導，在合規管理前提下，持續拓寬金融服務廣度，挖掘金融創新深度，有效整合公司各業務板塊，分、子公司資源，持續優化客戶需求配置，為客戶提供一體化綜合證券金融服務。在上述戰略指導下，使公司各項業務在提升利潤行業排名前提下，繼續保持穩步快速增長，為把公司建設成為“資本充足、業務完備、內控嚴密、運營安全、管理高效、服務優質、創利能力強”的有核心競爭力的現代金融企業打下堅實的基礎。在未來3—5年的時間里，公司將通過上市或引進境外戰略投資者，以實現公司股權的增值和流通。

二、業務發展計劃

公司將堅持“以市場為導向，以客戶為中心”的理念，以財富管理能力、大投行服務能力為核心，以集團化綜合金融服務為導向，著力完成以下幾項任務：

（一）提升經紀業務專業服務能力

1、新設營業網點，完善網點布局

公司以輕型營業部為方向，夯實公司法人機構所在地（湖北省域）網點設置基礎，在全國范圍內深化布局。集中力量爭取每年在全國新設立15-20家經營網點，形成“以一線城市為中心，二線城市為補充，輻射全國同時深入縣市區”的立體化網點布局，以擴大客戶服務半徑，增加客戶服務范圍。

2、豐富經紀業務品種

在現有業務品種基礎上，大力推進資金中介業務及金融衍生品業務，充分與其它子公司合作機會，加深業務品種研究，充分把握產品創新的機遇，關注市場和政策的變化，逐步豐富公司經紀業務銷售品種的種類，形成有特色的金融產品服務鏈。

3、全面提升客戶服務水平

公司以CRM為核心，建設包括呼叫中心在內的客服平臺為。樹立“以人為本，加強系統輔助”方針，致力提高公司總部及營業部客戶服務人員的專業能力。

全面提升公司客戶服務水平。通過嚴格的“客戶適當性管理”，實施“分級分類”的產品計劃，并在推進中不斷加以完善，加強信息收集、篩選、傳送能力，充分利用資訊和服務平臺，有針對性的改善服務水平和服務內容，為客戶提供個性化的服務。

（二）大力發展固定收益業務

近年來，我國債券市場取得了快速發展，債券發行與交易已經形成一定的規模，但是國內債券市場還遠未成熟，同發達的歐美國家相比，市場融資規模、產品創新形式、交易銷售模式等方面都還有相當大的差距，我國債券市場存在巨大的發展空間。

未來公司將積極拓展以企業債券和公司債券為主的固定收益業務，逐步擴展包括地方政府債券、可轉換債券、金融債、次級債、資產支持證券、固定收益產品專項資產管理計劃及相關衍生品等固定收益產品的承銷業務，力求在固定收益產品市場上找到立足點，不斷豐富業務品種，樹立公司品牌形象。

（三）發展交易型投資銀行業務

1、明確投資銀行發展戰略，發展交易型投行

目前，大部分投行業務發展模式僅僅承擔了發現價值的作用，在整個業務鏈條上，其側重的是關系型投行，也就是發現價值。而交易型投行的側重點是創造價值，為客戶提供可增值的服務，滿足其更多的需求，并以此為競爭力贏得客戶，和客戶產生粘性。從而在盈利模式、項目資源、客戶粘性上就形成公司自身的核心競爭力。公司將通過內部培養和外部引進相結合的方式發展保薦代表人，在上述戰略指導下完成交易型投行的轉變。

2、充分利用股東資源，在不同優勢區域建立公司品牌形象

通過充分利用股東的資源及項目，在不同區域形成公司自身的優勢，建立和擴大公司品牌形象，聯系并接洽有業務合作可能性的企業與項目，條件成熟的立即展開具體業務。公司與各股東企業加強溝通互動，利用公司的資源與平臺為股東企業創造有利的融資、投資條件，同時也促進公司投行業務的起步與發展。

（四）積極發展證券自營業務

未來公司自營業務的發展策略是穩健發展權益類、固定收益類自營業務，大力發展套利對沖類自營業務。

權益類自營業務秉承價值投資理念、長期投資理念，以企業內在價值增長為主要投資盈利來源。

固定收益類自營業務采用穩健的投資策略，構建宏觀經濟分析和行業分析自上而下的研究框架，建立扁平化的投資決策機制，靈活運用久期策略、交易策略、套息策略以及杠桿策略，實現穩健的投資目的。

過去幾年，公司著力培育套利對沖類自營業務，取得了良好的投資效益。未來公司將在風險可控的情況下大力發展對沖類自營業務。

（五）將公司打造成為全牌照資產管理型公司

為適應客戶資產管理業務創新的新形勢和新特點，公司不僅成功取得資產管理業務資格，逐步開展資產管理業務，還在人才較為集中的區域上海設立資產管理分公司專營證券資產管理。

此外，公司還將積極借鑒國內外先進的資產管理經驗、運營模式和業務流程，整合內部資源，通過穩健、專業的管理，逐步擴大資產管理的規模，提升盈利能力，提高市場份額。在未來業務發展中，公司將以資產管理業務為核心，對客戶資產的投資運作進行全面管理，使之與經紀業務和投行業務發展相互促進、相輔相成，形成良性互動，形成自身的專業化資產管理品牌。

（六）積極拓展直投業務

公司直投子公司將抓住國家推進戰略型新興產業發展、傳統產業轉型升級、“大眾創業、萬眾創新”的重大戰略機遇，擴大自有基金和直投基金管理規模，積極拓展直投業務。

一是以企業的發展階段為主線，設立天使、VC/PE、并購等類型的基金，覆蓋企業發展全階段的融資需求；

二是以產業集團和上市公司為重點，聯合設立和管理并購基金，幫助進行上下游產業鏈整合，橫向并購、跨境并購；、三是加強與各地高新科技園區合作聯動，加大對眾創空間、孵化器的投入，促進科技成果產業化。

公司還將為投資企業積極導入人才、技術、品牌、市場渠道、商業模式等關鍵性要素資源，提供后續融資、公司治理等各項增值服務，助推企業快速成長。

（七）拓展延伸投資業務發展空間

將繼續充分利用金融創新原理，通過對項目的嚴格篩選和風控實現資金的規模效益最大化。通過為制造型企業引入PE資金，為地產項目成功運作銀行貸款、信托融資、并購融資，整合各類金融機構資源為客戶提供創新型的一攬子金融服務，成為對接企業融資和民間資本投資的投融資平臺，更好地進行資源配置。

（八）積極開展互聯網金融業務，初步搭建較完整的互聯網金融生態體系

公司初步搭建完成了以PC端和移動互聯網端為平臺的開戶交易、網上業務辦理、行情展示、資訊推送、投資咨詢的綜合互聯網證券服務體系。同時通過旗下全資直投子公司開展多種互聯網金融股權投資，在互聯網證券業務試點方面，在充分考慮新生代對網絡尤其是移動端網絡的依賴和國內電子商務迅猛發展的基礎上，針對新興的移動端客戶，公司通過對原有證券賬戶、交易、零售系統的改造，已逐步打造出一個涵蓋公募基金、資產管理計劃、OTC等產品的智能線上零售平臺，并支持客戶在線辦理各種證券業務。

在互聯網金融業務探索方面，公司通過旗下全資子公司開展互聯網金融股權投資，從2013年來先后投資控股、參股了包括P2P、股權眾籌、金融大數據、上市公司信息披露管理、產業孵化器等多種互聯網金融業態，截至2015年11月已為中小微企業和互聯網客戶提供了數億線上投融資服務，為國家“大眾創業、萬眾創新”在企業落地提供了線上、線下全方位、多模式、合法合規的投融資服務。

未來公司將繼續堅持多元化互聯網金融業態探索，通過互聯網金融技術服務手段滿足零售客戶及中小微企業客戶多層次的投融資需求、實現個性化理財服務及線上線下互聯的渠道開拓。由此，既可幫助公司以無形的營業網點代替有形的營業網點，降低運營成本，亦可為大量客戶提供高速、優質和價低質優的證券金融服務。

（九）增資期貨子公司，借助IB及綜合金融創新業務拓展市場規模

隨著股指期貨的全面推廣，其他金融期貨合約也將陸續登上期貨市場的舞臺。屆時，公司將從如以下三個方面與控股子公司期貨進行業務對接：

其一，增設營業網點，提高網點覆蓋率，并積極探索行業營銷的模式。期貨子公司將選擇特定區域的特定交易品種作為突破口，對該行業內的生產商、貿易商以及銷售商等，提供包括套期保值方案設計、套利方案設計、風險管理服務、交割服務等在內全方位、專業化的期貨市場服務產品，打通產業鏈的各個環節，在特定領域、特定品種上內樹立公司的品牌效應。

其二，積極探索期證合作模式，借助IB業務，打通證券期貨交易通道，實現營業網點布局、客戶資源的共享和客戶保證金擴容等形成優勢互補，在市場拓展和推廣方面實現規模效應，實現互利互惠。

其三，積極參與及探索金融及類金融產品的合作模式及通道，打造綜合金融平臺，結合金融期貨與證券市場的套保、套利等多種模式及工具，實現綜合金融產品及創新業務的長期規范穩定及模式化發展。

三、擬定上述發展計劃所依據的假設條件

1、國家宏觀經濟保持良好的發展態勢，政治、法律和社會環境形勢穩定，沒有對公司發展產生重大不利影響的不可抗力事件及不可預見因素。

2、國家對證券行業的政策不會有重大的不可預期的改變。

3、金融體制運行平穩，財政金融政策相對穩定和連續，資本市場平穩健康發展，證券市場不會出現重大調整。

4、無其他人力不可抗拒及不可預見因素造成的重大不利影響。

四、實施上述發展計劃可能面臨的主要困難

公司認為在實施上述發展計劃的過程中，可能面臨以下主要困難：

1、證券市場周期變化的影響。證券市場作為國民經濟的晴雨表，與經濟整體走勢密切相關，受利率、匯率、行業等宏觀經濟政策影響較大，行業呈現出周期性波動特征。作為證券市場最主要的中介服務機構，證券公司的業務開展與證券市場的發展密切相關，業務目標的達成與否受經濟環境影響較大。

2、公司所處的證券市場正處于革新和快速發展期，各項業務制度不斷推出和更新。國內每個證券公司都將面臨如何在新的業務領域處于領先地位及各項業務保持持續發展的課題。一旦公司采取的措施不能有效地促進各項業務的發展，則很可能在市場份額、客戶資源等方面受到其他同行業競爭對手的沖擊。

3、實施前述發展計劃，需要相應的資金投入。在募集資金到位前，資金短缺是公司未來發展的最大約束。本次發行股票所募集的資金可初步滿足公司現階段各計劃業務的資金需求，有效緩解資金短缺的壓力。

第四篇：證券公司“新三板”業務發展研究

證券公司“新三板”業務發展研究

第一章介紹三板市場概況

歷史沿革； 新、老三板狀況

業務開展前提：目前公司層面和投行已取得三板資格

第二章新三板目前情況

報價股份公司情況分析：行業類別、股本情況、融資需求；三板市場容量、交易量、收入水平等。對園區公司開展業務的借鑒參考。

第三章做新三板的意義

1地方經濟發展需要

政治意義：市領導重視、給予園區公司優惠政策，增加上三板的激勵； 公司發展：公司融資提升，利用稅收優惠、上市成本補貼作用

對公司的價值發現，三板的定向融資功能

2證券公司發展需要（投行 經紀 投資）

證券優勢——資金、管理、客戶、自營、直投；

培育中小企業，積累發展優勢、培育客戶群，拓展交易下家；

填補業務空白，新的利潤增長點。新三板在多層次資本市場的意義

新三板為創業板、中小板供給充足的上市資源，今后資本市場的有力基石

第四章如何開展新三板業務

證券方面： 經紀投行 投資 等部門工作流程（操作層面）

企業方面： 如何展開

第五章具體開展建議

1.向中關村學習、優惠措施

2.考慮企業融資需求：給企業提供客戶（PEVC）借用營業部平臺

3.加大宣傳力度：行情揭示；證券網站；當地報紙…

轉板方向性指引——上市希望

4.與園區政府合作，積極溝通管委會三板小組推進合作

5.客戶群細分，介紹撮合的下家【股權投資者；基金、私募】

6.利用客戶經理制

第五篇：互聯網保險該如何發展

如今的互聯網保險無疑是互聯網金融領域最靚麗的風景之一，據《2016年互聯網保險行業研究報告》顯示，2015年，互聯網保險整體保費規模達到2234億元，同比增長160.1%，2016年中國互聯網保險市場增長率有望達到50%。如此巨大的增量市場，也引來越來越多的互聯網公司加入其中，截止到2015年，經營互聯網保險業務的企業已超過100家。但行業也開始出現魚龍混雜，良莠不齊的情況，多家機構“無證駕駛”多年，游走在監管邊緣。就在互聯網保險即將結束野蠻生長，互聯網保險也正呈現2B、2C、互助保險三種模式三分天下的格局。那三類模式如今發展得如何?新進入者又還有無機會?

2B模式，演好中介這場戲

2015年7月，保監會印發了《互聯網保險業務監管暫行辦法》，《辦法》非常明確地將互聯網保險中介納入了保險機構的范疇。而互聯網保險中介的出現，通過新的服務方式改變了過去傳統保險設立門檻低、良莠不齊的市場形象贏得了更多新生代消費者的青睞。或許正如騰保保險CEO李政君所說：“介于目前國內用戶還未形成主動買保險的習慣，所以還不能去中介化，未來幾年通過中介銷售保險還是有很大的市場”，所以越來越多的互聯網保險公司逐漸集結成2B大軍，他們扮演著保險經紀人的角色，或做工具，或做平臺，并出現了一批如慧擇網、開心保、騰保保險等平臺。

以騰保保險為例，作為2014年保監會清理整頓保險中介市場后全國第四家獲得經營保險代理業務牌照的互聯網保險平臺，騰保保險成立于2015年10月，2016年4月獲得全國保險代理牌照，近日剛宣布完成由盛山資產領投，治平資本、All in資本跟投的數千萬人民幣Pre—A輪融資(半年內完成兩輪融資，第一輪是PreAngel數百萬融資)，其創始人和核心管理團隊來自阿里巴巴、恒生電子、中國平安等，創始人李政君曾就職阿里巴巴、草根投資聯合創始人兼CEO。他們定位于做類中介，模式上以保險saas平臺為切入點，整合傳統的保險中介代理機構，通過大力發展線下機構，為全國所有的線下保險代理機構提供互聯網服務，做展業工具、客戶管理、延伸服務的保險公司的代理人以及線下傳統機構的管理員、業務員等，其核心產品“奧福保險”為保險機構、個人保險代理師、保險客戶提供基于saas平臺和對商戶開放的保險服務，以實現互聯網保險最后一公里的布局。其中Saas平臺主要針對代理人機構，是對傳統保險代理機構業務管理系統和行銷系統整合，并提供移動管理和營銷支持。這樣做在提高機構管理人員的效率和展業效果的同時，也有利于吸引更多的機構代理人入駐平臺，通過生態群為代理人提供增值服務。

這是在國內保監會等相關部門整理保險代理業務牌照的背景下，用互聯網思維做保險的產物，也是當前主動買保險的用戶不多，保險依舊是一個賣方市場的產物。但to B模式在讓區域性的小保險公司不再需要設置大量分支機構就能走出去的同時，也把負擔轉移到自己身上，需要搭建線下線上銷售、運營網絡，從而加大了自己的資源投入。再加上他們主要服務于中小保險機構，雖業務量大，但通常都是低客單價高標準化的碎片化產品，盈利空間受限，若要快速成長務必需要開發新的保險產品或盈利業務。

2C模式，需在火箭式增長和盈利中找到平衡點

2C模式實際包括直接面向用戶的銷售保險和互助保險。其中如眾安保險的純C端保險因有互聯網技術的介入，可收集海量客戶信息，通過運用大數據分析等技術，對客戶的差異化特性、風險取向等進行研究，從而推出更具個性化、更契合客戶需求的新型保險產品。以眾安保險為例，2015年6月，這家成立僅17個月的眾安保險獲得57.75億元的A輪融資，估值達到500億元，短短兩年多，眾安保險已經由2015年同期阿里電商一條業務線，拓展至現在的九條業務線。截至2015年12月31日，眾安保險累計服務客戶數量超過3.69億，保單數量超過36.31億。如今眾安保險的業務經營范圍包括：與互聯網交易直接相關的企業/家庭財產保險、貨運保險、責任保險、信用保證保險;短期健康/意外傷害保險，機動車保險，包括機動車交通事故責任強制保險和機動車商業保險等。這看似順風順水卻也難逃“賠錢賺吆喝”的行業詛咒。

根據眾安保險2016年一季度的財報顯示，公司首季虧損近4億元。其中保險業務收入由上季度的8.789億元下跌至6.044億元;凈利潤由1.138億元下跌至-3.817億元;凈資產由上季度的69.383億元下跌至65.546億元。盡管內部把虧損原因歸結于投資、技術創新投入以及在人員配置的投入的大量財力。但業內人士更愿意把眾安保險歸結于其盈利模式不清晰。這是2C模式的通病，尤其是在車險領域。車險的微利經營局面既是政策主導，也是市場競爭所致。眾安保險與中國平安推出的保骉車險雖已入局，但因眾安保險作為互聯網保險公司難以進行線下布局，互聯網業務本身體量輕，車險卻需要地服從而使得效果大打折扣。而且眾包保險業務增長過度依賴退貨運費險，其他保險業務目前又未成規模。所以眾安保險都因模式不清，盈利難測，其他2C平臺就難逃厄運。再說2C模式仍然面臨著風控體系建設不足、客戶成熟度低、產品生命周期短、相關政策法規待完善等問題，未來等待時間驗證。

互助保險模式，趨勢明顯但法律監管下前景撲朔迷離

互助保險是指投保人在平等自愿的基礎上，以互相幫助、分攤風險為目的，為自己辦理保險的活動。簡單的說就是均攤式的互助，比如平臺內有1萬名會員，若有1人出現重大疾病，則每名會員均攤30元，即可湊齊30萬元互助金用以幫助該患者。6月22日，保監會批準信美人壽相互保險社、眾惠財產相互保險社和匯友建工財產相互保險社(下稱“信美相互”、“眾惠財產”、“匯友建工”)籌建。其中信美相互初始運營資金最大(10億元)且是唯一一家壽險相互保險組織，由螞蟻金服集團、天弘基金、國金鼎興等九家公司發起設立，主要針對發起會員等特定群體的保障需求，發展長期養老保險和健康保險業務。

盡管近兩年來國家政策已經出現利好傾向，并因互助保險可快速匯聚海量會員、大幅度降低成本、滿足多元化的保險需求，從而表現出獨特的發展活力和競爭優勢，可以預見，未來隨著相互保險組織的增多，相互保險將提供更專業化、差異化、特色化、多元化的保險產品和服務，但如今仍存在諸多不確定性因素。如:

1、相關法律尚待完善。雖說保險監管部門對相互保險和互聯網保險都持看好和支持態度，也出臺了一系列相關的文件，但具體涉及相互保險的相關法律還遠遠不夠，相互保險的發展還需要保險法、稅法、公平交易法及財務制度等法律和制度的規范。

2、會員存在一定風險。國外相互保險的會員多基于“熟人社會”，如相近的職業或共同的居住區域，這可降低相互保險經營的監督成本，從而提高相互保險組織經營上的效率。然而國內通過互聯網聚集的會員來自天南海北，會員力量分散，潛在風險不易被相互保險組織知曉，不利于相互保險組織的管理和會員的篩選。

3、仍有欺詐風險、非法集資隱患。相比傳統的保險營銷，互聯網的相互保險營銷監管更為困難，保監會近日發布風險提示：近期發現有關人員編造虛假相互保險公司籌建項目，試圖通過承諾高額回報方式吸引社會公眾出資加盟，涉嫌嚴重誤導社會公眾，擾亂正常金融秩序，可能給相關投資者造成經濟損失就是例證。

再加上信息安全風險等問題，互助保險還有一段路要走。

后來者的機會在哪?

如此看來，三種模式都將一邊解決當前問題一邊快速前行，而后來者只有遵守行業游戲規則，順勢而為，才可能獲得差異化發展。那他們的機會到底在哪呢?

1、在于碎片化的場景創新

保險業是一個典型的跨界行業。這就意味著后來者要做保險業的增量市場就應該充分利用場景創新尋找空白市場。這是因為不同場景下的保險產品實質是保險生活化，場景化已經從渠道變革延伸到產品變革，未來場景嵌入將成為新的競爭門檻，越來越多的保險產品將為場景定制，眾安保險一直在從產品角度突破外延線從而創造出淘寶退貨運費險這樣嵌入淘寶電商平臺場景之上的碎片化產品。眾安保險開放平臺從2014年僅僅有3個場景，到2015年有了12個場景，預計2016年場景會拓展至25個左右并將涵蓋O2O、旅游、物流、視頻、食品餐飲、移動醫療等各個領域，中小創業者也可嘗試從一細分市場切入。

2、在于與傳統保險的角色分配

中小互聯網保險平臺和后來者的創新應該建立在與現有保險機構合作的基礎上，在不忽視保險機構重要性的同時加強與保險機構的合作，與傳統保險機構分配好角色，確定好定位。這一是因為即便互聯網保險在總保險銷售額中的比例在高速增長，其絕對值仍然較低。二是傳統保險機構仍有優勢，比如因為受制于用戶習慣和需求，高客單價的人壽險產品仍在線下，線上的保險滲透率仍需加速提升。

騰保保險用保險saas平臺為切入點，整合傳統的保險中介代理機構和場景APP，以旗下奧福保險為依托搭建一個龐大的線下+線上的銷售網絡，并借助線下分支機構為全國所有的保險機構提供toB服務，截止目前，騰保保險覆蓋9個省級分支機構，50個地級市分支機構，并與人保、中國平安、中韓人壽、中華聯合財產、信泰人壽、陽光人壽等多家險企達成合作。這種通過重點打造互聯網保險設計、保險銷售、保險服務等互聯網功能，用全新的保險模式服務于保險代理師、保險機構、保險客戶的模式正好扮演著傳統保險機構的左膀右臂，兩者互不排斥較少沖突互利共生，后來者要想站穩腳跟，學會先服務好傳統保險機構也是關鍵一步。

3、在于服務中的各種細節

隨著消費升級，人們購買保險產品的主動性增強，豐富保險客戶購買渠道，提升互聯網保險各項感知服務，建立快速的理賠和售后服務響應機制等都將變得越來越重要，這也是行業新人和中小型機構的機會所在。據說騰保保險計劃打造一個to C的保險服務網，用一個龐大的保險后市場服務網絡來針對To C做服務。

總之互聯網保險發展勢不可擋，三大模式也會繼續發展，中小創業者更需擺好位置方可在這塊大蛋糕中嘗到甜頭。