第一篇：縣郵政局年度儲匯稽查工作總結

xx縣郵政局2005年度儲匯稽查工作總結暨2006年度儲匯稽查工作安排

州局金融管理科：

一、2005年度儲匯稽查工作總結

我局2005年儲匯稽查工作在局領導的高度重視和大力支持下，遵照省州局對稽查工作的要求，以“抓安全、促發展，壓案件、促成果”為中心，以“加強治理求效果”的指導思想，切實落實“

六個全”（全員內控、全過程內控、全方位組合式內控、全年內控、全系統信息交流與反饋、全網內控），在發展郵政金融業務和保障儲匯資金安全兩方面取得了較好的成績。

1、按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和省局《轉發國家郵政局關于進一步加強郵儲資金安全管理的緊急通知》（x郵傳[2005]31號）傳真電報的要求、以及《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》、《xx省儲匯稽查方案》、《中間業務稽查方案》、《關于進一步落實儲匯資金安全管理“九條”規定的緊急通知》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。

2、結合省局的“全省儲匯資金安全專項整治活動”和銀監局的“案件專項治理活動”，認真開展州局安排的“掛失申請書專項檢查工作”及“網點全面排查工作”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經營成果。

3、為進一步防范金融風險，根據相關規定，結合本局實際，制訂了《xx縣郵政儲匯資金安全管理辦法》、《2005年儲匯周轉金定額明確超限提款審批權限的通知》、《郵儲大額現金支付實行分級審批管理的通知》、《郵政儲蓄資金調度管理內控制度的通知》、《郵政儲蓄資金調度管理有關規章制度的通知》、《關于做好資金日終監控工作的通知》、《資金安全管理應急處置預案》。建立了《xx縣郵政儲蓄柜員制管理辦法》、《郵儲聯網網點業務管理實施細則》、《郵儲網點操作流程》、《儲匯資金繳撥流程》、《代理保險業務實施辦法》、《代收國稅操作辦法》、《儲匯網點崗位人員的崗位職責》、《xx縣郵政局基礎工作考核獎勵辦法》、《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》。認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。

4、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，局領導經常親自帶隊到支局所進行夜間檢查，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。2005年對全縣x個儲匯網點，x個監控崗，共出檢89次，盤庫58次，對帳66次。發出整改通知20份，收回整改報告20份，查出隱患23個，已整改20個（有3個屬安全設施未達標，因資金不到位無法解決）。對相關人員“有規不遵、有章不循”，嚴格按照《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》相關規定逗硬考核。

5、不足之處：（1）、未嚴格按照新的“州郵政金融內控制度檢查評價、現場處罰標準”進行檢查，檢查深度、力度還未達到檢查要求；（2）、班組、支局長的管理工作職責未完全達到要求；（3）、未按年組織儲匯業務會審；（4）、會計履行檢查職責不完整，有檢查記錄，無檢查報告書。

二、2006年度儲匯稽查工作安排

一如繼往，堅持不懈，努力完成所承擔的各項工作任務，在工作中不斷建立和完善相關規章制度，切實并有效地保障國家金融方針政策、金融法律法規和郵政儲匯各項規章制度的貫徹執行，預防和控制郵政儲匯資金票款案件的發生，把各種資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，維護國家、用戶、郵政企業利益，確保郵政儲匯資金安全完整。

1、加強日常管理工作，嚴格對各員崗位職責執行情況和班組、支局長的履職情況進行督促落實。

2、加大對重點崗位人員的考核力度。

3、擬在適當的時間組織儲匯業務會審。

4、認真履行稽查職責，堅持不走過場。一是嚴格按照新的“州郵政金融內控制度檢查評價、現場處罰標準”進行檢查，認真落實完成省、州局規定的稽查頻次和稽查內容；二是嚴格按要求按時報送相關資料；三是根據稽查情況，按季繕發《稽查通報》；四是對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實，并按相關規定逗硬考核。

5、把稽查工作做深入、做細致，不但要加大對營業前臺及支局（所）的檢查頻次，更要加大對縣局現業內部工作環節和內控崗位的檢查力度，避免因監督檢查不到位，而釀發案件，為xx郵政儲匯業務健康、持續發展做出應有的貢獻。

xx縣郵政局

2006年1月6日

第二篇：郵政儲匯稽查工作需要創新

隨著郵政儲匯業務規模的擴大，電子化網絡化的發展，衍生的金融產品不斷增加 ,特別是新形勢下，各金融機構之間的競爭異常激烈，給郵政金融業務帶來了一個嶄新的市場環境與制度環境，郵政金融的管理方式也將面臨重整與再造的重大抉擇。郵政儲匯稽查能否突破原有的模式、方法，將直接關系到儲匯業務的穩定與健康發展，若不盡快與金融慣例、國際慣例接軌，必將成為郵政金融最大的“機制性風險”。因此，郵政儲匯稽查的改革創新是當前防范金融風險的重大課題。

郵政儲匯稽查要改革與創新，必須正視和解決以下問題：稽查組織體系的創新，確保稽查的獨立性與權威性，重視對稽查工作的評價考核，重視對稽查隊伍的建設；提高稽查員隊伍地位，盡快拋棄“生產崗”的狹隘定位，沒有好的人力激勵機制，不能為稽查人員提供合理的報酬，結果必然是現有的和潛在的稽查人才流失，隊伍的素質保證不了；金融稽查的任職資格要有明確的規定，稽查人才培養不是一朝一夕的，它往往是復合型專家，強調多方面的業務學習和研究，強調發現問題的能力和預警能力；要對稽查人員進行“風險意識”的教育，要保持清醒的頭腦，樹立強烈的憂患意識，樹立戰戰兢兢、如履薄冰的工作理念。

美國管理大師彼得·德魯克說，創新就是創造一種資源。在稽查手段上應提倡創新，以適應金融產品創新的需要。要實現對經營管理人員的責任稽查信息化管理；隨著計算機技術在稽查中的應用，利用計算機及網絡來提高稽查的速度和效率。稽查手段要緊跟金融創新產品及中間業務的發展需要，要具有強制性和可操作性。

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日常工作應緊緊抓住三個環節：風險集中的要集中檢查，防范風險關口要向前移，稽查與事后落實相結合。不僅要做好現場檢查，還要經常開展對等互查、交叉互查、集中互查、強制性休假稽查和送達稽查，通過這些方式的稽查，提高稽查人員的分析能力，使之能夠對資金安全風險發出預警。

另外，營造和培育良好的郵政金融管理文化，創建一個學習型企業是稽查改革創新的靈魂。首先，主觀上拋棄重稽查、輕學習的認識，努力創建“學習型”稽查隊伍，建立起完善的學習制度，不斷加強稽查人員的政治理論學習和業務學習，使稽查人員樹立起正確的人生觀、價值觀、世界觀。工作上做到知法懂法并熟練運用，不斷更新知識，學會利用高科技手段、技術去管理。其次，嚴格執行持證上崗制度，有組織、有計劃地對儲匯稽查人員進行思想政治、法律法規、業務技能等方面的培訓，提高稽查人員的綜合素質，加強依法行政的意識和能力。第三，優化隊伍年齡結構和知識結構，嚴格稽查隊伍的準入退出條件，采取多種方式，將真正有知識、有能力的人才吸收進郵政儲匯稽查隊伍。第四，加強稽查隊伍的作風建設，努力造就一支“勤政、廉潔、高效、統一”的稽查隊伍。要在稽查人員中樹立全局上下一盤棋，講政治，講正氣，不計較個人得失，不計較一個單位的得失，維護全局的整體利益。創新意識，反對默守陳規、循規蹈矩，不斷打破舊的思維定式和傳統做法，不斷推進理論

創新、制度創新和工作方式方法的創新，努力探索新形勢下郵政儲匯工作的新特點、新方法、新手段，建立長效管理機制、爭先意識，反對工作上穩穩當當，樹立人人爭先的良好風氣，公正廉潔、秉公執法、公道正派的作風。第五，加強儲匯稽查和儲匯分局、安保等部門間的協調，形成合力，共同監管。

稽查作為風險管理的一部分，與企業文化息息相關，有了良好的金融企業文化，稽查工作就如魚得水。郵政金融企業應當樹立這樣的基本理念：一是穩健。郵儲要在保證質量，控制風險下發展。二是規范。即：按規章制度辦事。對不按制度辦，即使給企業帶來效益的，也不應獎勵而應處分。三是嚴格。不搞下不為例。四是科學。要符合金融發展規律，遵循變化了的實際。五是扎實。必須扎扎實實地開展工作，不弄虛作假。在這樣的企業理念指導下，郵政金融企業會從自身利益出發，主動探索加強和完善內部控制的方法，從而促進儲匯稽查的改革和創新，確保郵政儲匯業務健康、良性地發展。

第三篇：郵政儲匯稽查工作需要創新

隨著郵政儲匯業務規模的擴大，電子化網絡化的發展，衍生的金融產品不斷增加,特別是新形勢下，各金融機構之間的競爭異常激烈，給郵政金融業務帶來了一個嶄新的市場環境與制度環境，郵政金融的管理方式也將面臨重整與再造的重大抉擇。郵政儲匯稽查能否突破原有的模式、方法，將直接關系到儲匯業務的穩定與健康發展，若不盡快與金融慣例、國際慣例接軌，必將成為郵政金融最大的“機制性風險”。因此，郵政儲匯稽查的改革創新是當前防范金融風險的重大課題。

要真正建立郵政金融風險防范機制，郵政儲匯稽查要真正有所作為，必須進行改革和創新。稽查改革創新的理論依據包括：一是國際金融界對內部控制問題的重視。《巴塞爾協議》以銀行業風險監管為核心，包含銀行業內控思想。1999年10月，巴塞爾委員會發表“有效銀行監管的核心原則”共25條，其中專門有兩條談及內部控制，指出“稽核應具有適當的獨立性，在行內有一定地位”，“應有合格訓練有素的工作人員進行有效的全面的內部稽查”，“內部稽核應形成直接向銀行董事會或銀行稽核委員會報告的機制”。世界銀行金融市場發展局對金融監管及稽核機構的能力有一個評價。他們認為：“稽查機構的能力包括兩部分：一是權力，二是能力。權力包括稽查制度的先進性、獨立性，查賬權力范圍，對有問題的金融部門采取法律行為的權力，關閉和重組機構的權力。能力包括稽查機構人員的獎勵機制、內部管理制度、人員數目和素質、稽查機構與被稽查機構的關系。二是中國人民銀行監管的現實需要與商業銀行的現行稽查制度。中國人民銀行1997年5月16日頒布的《加強金融機構內部控制的指導原則》中第22條指出：內部稽查部門要實行綜合性內部監督職責，實行對一級法人負責，以保證其獨立地履行監督檢查職能。建立制度規章，保證內部稽查部門的獨立性和權威性，按“下查一級”要求實行“派駐制”。在各商業銀行都普遍設立一個副行級的“總稽核”職位，保證稽核工作相對的權威性與獨立性。

從郵政金融自身的風險管理看，應當更多地借鑒業已成熟的國際金融慣例以及商業銀行的實踐經驗，遵循金融規律，在結合上實現創新，真正建立健全稽查體系，提高以下風險控制能力。1.操作風險：操作風險是指在郵政金融業務中,由于操作者自身業務素質不高或風險意識不強等原因所造成的操作過程中出現的風險。2.制度風險：制度風險是指在郵政金融業務中,由于稽查部門監督手段落后以及制度制定有漏洞或執行不到位所造成的潛在風險。3.管理風險：管理風險是指由于對業務管理和計算機安全管理防范認識不足以及在安全管理中科技與資金投入不足所造成的風險。

郵政儲匯稽查要改革與創新，必須正視和解決以下問題：稽查組織體系的創新，確保稽查的獨立性與權威性，重視對稽查工作的評價考核，重視對稽查隊伍的建設；提高稽查員隊伍地位，盡快拋棄“生產崗”的狹隘定位，沒有好的人力激勵機制，不能為稽查人員提供合理的報酬，結果必然是現有的和潛在的稽查人才流失，隊伍的素質保證不了；金融稽查的任職資格要有明確的規定，稽查人才培養不是一朝一夕的，它往往是復合型專家，強調多方面的業務學習和研究，強調發現問題的能力和預警能力；要對稽查人員進行“風險意識”的教育，要保持清醒的頭腦，樹立強烈的憂患意識，樹立戰戰兢兢、如履薄冰的工作理念。

美國管理大師彼得·德魯克說，創新就是創造一種資源。在稽查手段上應提倡創新，以適應金融產品創新的需要。要實現對經營管理人員的責任稽查信息化管理；隨著計算機技術在稽查中的應用，利用計算機及網絡來提高稽查的速度和效率。稽查手段要緊跟金融創新產品及中間業務的發展需要，要具有強制性和可操作性。

日常工作應緊緊抓住三個環節：風險集中的要集中檢查，防范風險關口要向前移，稽查與事后落實相結合。不僅要做好現場檢查，還要經常開展對等互查、交叉互查、集中互查、強制性休假稽查和送達稽查，通過這些方式的稽查，提高稽查人員的分析能力，使之能夠對資金安全風險發出預警。

另外，營造和培育良好的郵政金融管理文化，創建一個學習型企業是稽查改革創新的靈魂。首先，主觀上拋棄重稽查、輕學習的認識，努力創建“學習型”稽查隊伍，建立起完善的學習制度，不斷加強稽查人員的政治理論學習和業務學習，使稽查人員樹立起正確的人生觀、價值觀、世界觀。工作上做到知法懂法并熟練運用，不斷更新知識，學會利用高科技手段、技術去管理。其次，嚴格執行持證上崗制度，有組織、有計劃地對儲匯稽查人員進行思想政治、法律法規、業務技能等方面的培訓，提高稽查人員的綜合素質，加強依法行政的意識和能力。第三，優化隊伍年齡結構和知識結構，嚴格稽查隊伍的準入退出條件，采取多種方式，將真正有知識、有能力的人才吸收進郵政儲匯稽查隊伍。第四，加強稽查隊伍的作風建設，努力造就一支“勤政、廉潔、高效、統一”的稽查隊伍。要在稽查人員中樹立全局上下一盤棋，講政治，講正氣，不計較個人得失，不計較一個單位的得失，維護全局的整體利益。創新意識，反對默守陳規、循規蹈矩，不斷打破舊的思維定式和傳統做法，不斷推進理論創新、制度創新和工作方式方法的創新，努力探索新形勢下郵政儲匯工作的新特點、新方法、新手段，建立長效管理機制、爭先意識，反對工作上穩穩當當，樹立人人爭先的良好風氣，公正廉潔、秉公執法、公道正派的作風。第五，加強儲匯稽查和儲匯分局、安保等部門間的協調，形成合力，共同監管。

稽查作為風險管理的一部分，與企業文化息息相關，有了良好的金融企業文化，稽查工作就如魚得水。郵政金融企業應當樹立這樣的基本理念：一是穩健。郵儲要在保證質量，控制風險下發展。二是規范。即：按規章制度辦事。對不按制度辦，即使給企業帶來效益的，也不應獎勵而應處分。三是嚴格。不搞下不為例。四是科學。要符合金融發展規律，遵循變化了的實際。五是扎實。必須扎扎實實地開展工作，不弄虛作假。在這樣的企業理念指導下，郵政金融企業會從自身利益出發，主動探索加強和完善內部控制的方法，從而促進儲匯稽查的改革和創新，確保郵政儲匯業務健康、良性地發展。

第四篇：郵政儲匯

1.簡述止付業務處理流程

柜員憑“止付通知書”錄入賬號/卡號、子賬號、止付類別、止付金額、止付原因、截止日期等要素，若在原交易局、交易中心辦理止付交易，還需輸入原差錯交易的交易局、交易日期、交易流水等要素。經支局長授權后確認，交易成功，生成止付號、打印中國郵政儲蓄通用憑證一式兩聯。一聯通用憑證留存，另一聯隨同止付通知書交事后監督。登記止付/解止付登記簿。

2.簡述保險系統在柜員上下班、輪休、工作調動時空白憑證的處理要求。

柜員上下班、輪休、工作調動時應根據打印出來的空白憑證扎帳單辦理交接，交接雙方當面清點，與實物核對無誤后在交接班登記簿上進行登記并簽字。若不符，應由交班人進行查找，并報所主任。各柜員不得留存空白憑證。

3.簡述事后監督人員的權限

事后監督人員的權限包括：基本業務、特殊業務、重要憑證的監督；登記、銷核大額核保業務；登記監督過程中發現的差錯；查詢、打印、核銷監督網點的差錯通知單；查詢、打印監督網點監督報表。

事后監督組長：更改事后監督組長密碼；建立、刪除高級監督員、監督員及密碼初始化；建立事后監督與網點的對應關系，每個監督員可監督多個網點；設置、修改、刪除、查詢網點監督參數；查詢、打印本縣市監督報表；對監督員的操作進授權。

高級事后監督：更改高級事后監督密碼；強制簽退監督員、監督組長；查詢本市縣各網監督參數；查詢、打印本縣市監督報表；對監督員進行授權。4.描述商業銀行資產類業務的基本概念

商業銀行的資產業務是其資金運用業務，主要分為放款業務和投資業務兩大類。資產業務也是商業銀行收人的主要來源。商業銀行吸收的存款除了留存部分準備金以外，全部可以用來貸款和投資。

1)現金出納業務。是指直接用現款進行的貨幣收付行為。

2)貸款與票據貼現業務。貸款是指商業銀行對借款人提供的按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金，它包括信用貸款、保證貸款、抵押貸款和質押貸款。票據貼現業務是指商業匯票的持有人在票據到期前為獲取資金向銀行貼付一定的利息，而將商業匯票的債權轉讓給銀行的票據行為（其實質也是一種貸款方式）。商業匯票根據承兌人不同，可分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。

3)投資類業務。短期投資，是指能夠隨時變現并且持有時間不準備超過一年（含一年）的債券等。長期投資，是指除短期投資以外的投資，包括持有時間準備超過一年（不含一年）的各種股權性質的投資、不能變現或不準備隨時變現的債券投資、其他債券投資和其他長期投資。

第五篇：做好儲匯稽查現場的檢查強化儲匯資金的管理

做好儲匯稽查現場的檢查強化儲匯資金的管理

儲匯稽查是加強郵政儲匯資金管理的重要組成，是確保資金安全的衛士，是郵政監督檢查系統的重要系統，是儲匯業務管理部門的一項基本職責。它對郵政儲匯活動和資金運動實施審查和核實，對轄屬有關人員實施檢查，保障國家金融方針、政策、金融法規及郵政規章制度得以貫徹執行。為做好稽查工作，提高稽查工作質量，現場檢查是不可替代的作用。現場檢查作為稽查工作對所屬機構實施監督職能的基本方法和手段，已被稽查人員廣泛應用，特別近幾年來，郵政儲匯業務現場檢查工作的范圍、內容、頻次隨著業務發展而進一步擴大。現場檢查工作對促進企業提高管理水平，規范經營管理，增強防范和化解金融風險能力；遏制重大案件和資金管理，控制案件發生等方面起到了十分重要的作用。同時現場檢查又是內控的重要環節，如何做好現場檢查極為重要，現就我局如何做好現場檢查情況做簡要匯報。

一、按區局、銀監局要求制定了“郵政儲匯業務現場檢查規定”。

明確了現場檢查內容，主要包括：儲匯機構執行國家金融方針政策、金融法規、規章 制度執行情況；內控制度和風險控制，資金管理執行情況；業務操作、儲匯會計、儲匯事后、儲匯出納等人員履職執行情況；金庫管理、取送款管理執行情況；重要空白憑證、人員配備、安全配備等執行情況；稽查人員指出的問題，跟蹤整改情況。

制定了現場檢查方法。為全面了解和掌握現場檢查，現場檢查方法采取：現場查帳，座談提問，質詢等方法。現場查帳主要是：審核儲匯帳務處理，盤點實物，核對帳務；座談提問主要是：通過檢查與被查之間交流和溝通，了解控制崗位人員履職情況等；質詢主要是：對查帳和座談及檢查出的問題，發現的異常現象，異常變化等向有關人員詢問，并讓作出書面的解釋或確認。

規定了現場檢查程序。為了保證現場檢查工作的有效性，規定各級稽查按照現場程序開展稽查工作；現場檢查的程序是：準備階段，實施稽核檢查，報告階段，處理階段，歸檔階段。

提出了違規違紀的處理要求。對在現場檢查出的問題或違反規定的，要提出處理意見及相關建議。處理要求主要有：下發整改通知，現場整改，批評教育，經濟處罰，通報批評，追究責任或撤換等。

通過規范現場檢查活動，使稽查工作整體水平得到了全面提高，提高了檢查基礎工作，使檢查達到了規范化，檢查的內容更加全面，防止稽查人員流于形式，形成了稽查的威懾力。

二、嚴密儲匯稽查管理，落實儲匯稽查現場考核。

為進一步推動稽查管理標準建設，嚴密稽查規章制度，我們一方面，加強儲匯稽查基 本制度的建設，明確稽查人員職責和稽查人員工作標準；要求地市局每半年制定稽查工作計劃，每半年對旗市局進行一次全面檢查，每半年進行總結，每季度下發一次通報，每季度上報一次報告書，每季度對旗市局稽查員上報的報告書進行審核。要求旗市局按季制定稽查工作計劃，按季對儲匯會計、儲匯事后、儲匯出納、支局所網點、金庫管理、取送款管理進行一次全面檢查，按旬對儲匯出納的庫存進行一次檢查，按季度上報稽查報告書，按季度下發稽查通報；按季對本局稽查情況進行總結分析匯總。各級稽查員檢查后，按現場檢查規定填寫“郵政儲匯現場檢查記錄”，由被查人簽章確認。凡涉及到現金和重要空白憑證的都要填寫“查帳記錄”現場確認；凡涉及到銀行帳務的，稽查人員都要親自到開戶銀行去對帳，并要求開戶銀行加蓋銀行印鑒。每檢查完一個局或崗位后，都要填寫郵政儲匯稽查報告書。現

場檢查出的問題，提出整改意見和處理要求及建議。另一方面，實行嚴格的稽查質量考核，稽查人員要對稽查質量負全責；凡在規定的周期內稽查過的崗位、網點、環節發生資金問題或資金案件的要承擔經濟責任。按季對稽查人員填報的報告書、查帳記錄、現場檢查記錄、報表、通報等進行審核考核，并對考核情況及時反饋，按季通報考核情況。為杜絕現場檢查流于形式，對問題不能及時發現或對發現的問題不上報，我們實行百分制考核，明確規定檢查的范圍、內容、程序、方法、頻次，同時還特別明確了整改意見、處罰意見，建議和整改要求，落實責任；對考核低于80分的給予經濟處罰，對處罰二次的實行一票否決制，另行分配。保證稽查工作真實性，提高稽查工作效能。

三、開展形式多樣的現場稽查，把稽查工作引向深入。

為提高稽查工作有效性，在稽查過程中我們根據工作實際需要采取定期或不定期，全 面或專項稽查。為作到每查完一個局，作到心中有數，我們始終堅持事先不打招呼，不定檢查路線，對重點單位進行重點檢查；每檢查完一個局不順檢查路線進行，而是交叉進行。我們堅持每到一個局首先清點庫存現金、空白憑證，其次與銀行、清算中心核對余額，再次全面軋帳核對盤點的準確性，直至檢查完畢。

貫徹以預防為主的思想，堅持從源頭、治本抓起，強化現場工作的檢查。現場檢查的第一道防線是對營業人員、出納人員、操作人員；特別是對庫存現金、繳協款、銀行存提款必須實施突擊檢查；對現場大額現金支取、特殊處理、掛失、提前支取、取消、更正、沖正實施核查。第二道防線是業務管理層、儲匯會計、儲匯事后相互制約、自我監督、自我控制，對操作層實行監督管理。第三道防線是稽查現場檢查對監控崗位、操作層、業務管理層落實情況進行檢查，發揮各監督的作用，實施深入的檢查。我們還注重對要害部位，要害崗位主要環節加強日常監督檢查。

在加強日常檢查的同時，我們切實做到防患于未然，做到事先防范、事中內控、事后糾錯，實施全方位監控，增強郵政儲匯防范和化解風險，探索出新的路子，使我們的稽查工作更加成熟，不斷完善現場檢查方法和要求。

四、充分發揮現場檢查糾錯查弊、評價指導、警示威懾作用。

幾年來我們通過現場檢查全面分析和評價資金管理狀況，及時糾正錯誤，促進管理水平。我們在檢查時也發現過許多存在的問題。如：在2003年突擊檢查某局出納庫存時發現有一張百元誤收假幣沒有被發現，我們當場開據假幣收據，并處以罰款100元；同時建議該局撤換稽查員。在2003年，在某局檢查時發現該局的稽查員、會計員履職不夠，當時向該局提出撤換稽查員、會計員的意見。在2004年某局檢查時發現，代發工資已入妥該局旗局的人行帳戶，但是該局營業網點上繳款時仍然使用現金空繳款，我們發現后及時給予了現場指導，分析原因，分析這種做法的隱患和漏洞；采用代發工資通知單形式解決了這一問題。

我們在近幾年中先后幾次補充制度中的缺項，完善了內控的管理。同時在現場檢查方面制定了許多的規定和辦法，做到糾錯。在每次檢查中我們首先考慮如何防范和控制風險；對制度落實沒有，執行沒有。實踐證明，嚴格的現場檢查，對制度嚴格的追蹤，該局的管理水平就有提高；相反現場檢查不到位，有問題未指出或未查出問題的局，管理水平相對較差，且存在的問題較多；這就是評價指導的體現。

在檢查中我們對制度不落實的責任局或崗位，都要認真分析其原因，堅決督促整改。本著三不放過，既：問題不查清不放過，原因不分析透不放過，責任未追究不放過。對嚴重性的問題一查到底，堅決查處，并采取整改通知和整改回單，要求強制整改。對不稱職人員及崗位提出撤換要求，一旦發現有違章跡象立即一查到底，決不姑息遷就，切實發揮現場檢查的作用，不走過場，不搞形式主義，樹立稽查權威性。改變由原來業務規范管理，改為現場檢查、稽查規范管理。真正做到檢查完一個局放心一個局。

五、規范統一報告書、查帳記錄、檢查記錄單式及填報。

為規范全局的現場檢查基礎工作，要求使用統一的單式，做了統一的填報規定，要求： 各級稽查員在檢查前，要下發“郵政儲匯稽核檢查通知書”。

各級稽查員在檢查各個崗位時都要填寫“郵政儲匯現場檢查記錄”檢查人、被查人雙方共同簽字確認。凡是涉及現金、銀行往來、重要空白憑證的都要填寫“查帳記錄”檢查人、被查人雙方共同簽字確認。并要求開戶行蓋章證明。

稽查結束后，各級稽查員都要認真填寫“郵政儲匯稽查報告書”一式三份，經被查局領導簽閱后，交稽查局領導批示，報派出局上級局一份，另一份稽查派出局留存。地市局對旗市局，按檢查旗市局形成一份報告書；旗市局按檢查崗位或支局所形成報告書。

各級稽查員，對稽查發現的問題都要下達“郵政儲匯稽查整改通知書”一式三份，一份留存，隨報告書上報派出局上級局一份，另一份交被查單位。

被查單位在十天內，將整改情況填寫“郵政儲匯稽查整改回單”答復稽查派出局。被查局對報告書中提出的問題有異議時，可在“郵政儲匯稽查報告書”上批注或向上級局反映。上級局認真研究后由主管領導批示具體意見，明確應由哪些部門解決，并檢查處理情況。

我們要求填寫報告書的具體要求內容是：

基本情況：貫徹制度、執行規章、職責履行、檢查項目、檢查崗位、時間等。

成績方面：比較有突出的管理經驗、管理做法等。

存在的問題：通過稽查發現被查單位存在的問題，問題提出要求準確、明了、不能含糊其詞，實事求是，闡明問題的原因。

處理意見或建議：通過稽查對被查單位今后的工作提出有益的意見和建議。意見和建議要切實可行，有操作性，確實能對被查單位今后工作有促進作用，更好的發揮儲匯稽查現場的作用。