第一篇：國際信貸考試重點 整理版

國際信貸重點

題型：單選（1'*20）多選（2'*10）辨析（3'*10 判斷對錯）簡答（5'*4）論述（10'）

第一章 國際信貸概述

1.（重點記憶）國際信貸具有的特點：

1、使用貨幣：信貸貨幣選擇具有多樣化

2、面臨風險：風險巨大，既面臨信貸風險和利率風險，又面臨國家風險和匯率風險

3、適用法律：適用法律選擇復雜，法律選擇權在于貸款人，借款人選擇權被動

4、信貸方式：信貸方式靈活多樣，能夠滿足借款人的多方面需求。

5、交易成本：由于國際信貸涉及風險巨大，導致信貸交易成本較高。

6、資金來源：信貸資金來源廣泛，貸款規模較大，能夠滿足借款人日益增加的借款需求。

2.國際信貸的作用：

1、通過貿易融資，有利于推動國際貿易發展

2、通過融資政策，有利于暫時緩解國際收支困難，穩定匯率

3、通過資金流入，有利于彌補國內資金不足，推動國民經濟發展

4、通過聯合貸款，有利于金融機構加強國際間金融合作

第二章國際信貸條件

1.影響利率的因素：借貸資金供求狀況、借貸資金融資成本、借款人信用狀況、管理政策、通貨膨脹

2.（選擇）銀行籌集資金的成本：銀行的非資金經營成本、貸款違約風險補償金（貸款風險溢價）、單位資金利潤率。

第三章國際信貸風險

1.國家風險的種類：政治風險、轉移風險、主權風險。

2.信貸風險種類主要有兩種：違約風險和補救風險

第四章國際信貸決策

1.借款人決策的基礎和關鍵是合理確定借款用途。

2.對外借款時為什么要借軟幣？（軟幣指正處于貶值中的貨幣）

答：因為軟幣貶值帶來的匯率收益會彌補高利的損失。

（軟幣的貶值幅度大于軟幣和硬幣的利率之差時借方要借軟幣，否則要借硬幣）

3.國際信貸中，貸款人為債權人，為首要保護人，所以在適用法律選擇上具有較大的發言權。

4.稅金考慮下列不利于國際資本流入的是（B）？

A，本國降低資本管制 B，本國提高資本所得稅 C，本國資本市場發達完善D，本國經濟發展良好

5.在什么條件下不利于借方？

適用法律（國際信貸中，貸款人為債權人，為首要保護人，所以在適用法律選擇上具有較大的發言權）、稅金考慮（利息預扣稅，一般由借款人支付）

第五章國際貿易短期融資

1.國際貿易短期融資是銀行信用和商業信用的結合。（包括進出口商之間給予的信用）

2.國際貿易短期融資的特點：貸款期限短、融資方式多樣、融資與國際貿易結算結合、貸方對債權的可控性強（大多為抵押貸款，以貨物單據為抵押，保障貸方債權）、限制性貸款

3.議付、貼現、保理三種業務的異同。

同：都是短期票據買賣。

異：保理業務是保理公司無追索權的購買賒銷方式應收賬款而給與出口商資金融通同時可提供多種金融服務的業務。議付是銀行以出口單據為質押向出口商提供的融資方式。貼現是持票人在匯票到期日前貼付一定利息出售票據以獲取融資的行為。

①追索權：保理：票據為無追索權買賣，貸款人而言風險較大；議付貼現：票據為有追索權買賣，貸款人而言風險較小；②業務：保理業務綜合化；議付貼現業務單一。③抵押權。保理和議付業務屬于抵押貸款，而貼現無抵押權。④交易內容：保理和議付業務交易與國際貿易結合，貼現可以單一的票據買賣。

4.對于出口商來說賒賬方式更好，因為承兌交單風險大。

5.保理業務：保理公司無追索權的購買賒銷方式應收帳款而給與出口商資金融通同時可提供多種金融服務的業務。

6.保理業務是唯一的提供綜合性業務的融資方式并且保理業務無追索權。

第六章出口信貸

1.賣方是一種建立在商業信用上的銀行信用。

2.買方信貸的條件：①使用貨幣：貸款國貨幣；貸款國貨幣與美元共用；使用美元②申請買方信貸的起點：資本貨物買價達到申請起點才可以申請買方信貸③利率：經濟合作與發展組織利率；貸款國自定出口貸款利率；官方出口信貸機構和商業銀行混合辦理的貸款利率④費用：同一般銀行貸款費用相同⑤用款手續：貸款總協議，規定貸款總額和有效期限。用款時一般需提前申請，或在簽訂具體貸款協議⑥使用期限和還款期：使用期限只用款期限；還款期限則隨貨物金額和性質確定⑦支付方式或支付憑證：支付方式，信用證；支付憑證，不定

3.買方信貸的優點：第一、對進口商有利。進口商可以先取得并使用貨物，價款在一段較長的時期內分期支付，同時能享受到低廉的利率。若買方信貸為銀行間進行則對進口商更加有利：有關信貸問題由本國的銀行出面與出口方面洽談，其進口商則可以集中精力就貿易的商務、技術問題進行分析、談判。第二、有利于出口商。因為買方信貸為即期現匯交易，出口商實現了快速回籠資金的目的。而且買方信貸對出口商來說更加省事。第三、對銀行方面也有利。這方面主要體現在銀行間的買方信貸形式上。信貸問題由兩個銀行洽談，事務容易處理。另外出口國銀行把款項貸給進口國銀行，進口國銀行有還款義務，這樣貸款更加保險。而且進口國銀行與進口商在同一國家或地域里，彼此容易溝通和接觸，更加了解彼此的資信情況，所以更加降低了貸款風險。

4.在出口信貸中，混合信貸中的混合指政府貸款和商業銀行貸款的混合。在國際信貸中，混合信貸中的混合指政府貸款和出口信貸（主要指買方信貸）的混合。

5.福費庭業務和保理業務區別（重點記憶）

答：首先，融資目的不同：保理業務為一般商品進出口融資業務；福費庭業務為資本貨物出口融資業務。其次，融資期限不同：保理業務為短期融資業務；福費庭業務為中長期融資業務。再次，業務內容不同：保理業務為綜合性業務；福費庭業務為單一融資業務。第四，于進出口商關系不同，出口商辦理保理業務不需要經進口商認可，其匯票不需進口商承兌；福費庭業務須經進口商同意方可實施，其匯票須經進口商承兌。第五，適用對象不同，保理業務適合中小企業；福費庭業務更適合大型企業。

第七章 國際商業銀行貸款（選擇）

1.國際商業銀行的特點：a.不限定用途貸款，自由外匯，貨幣貸款。b.貸款金額較大，貸款方式多樣，貸款期限靈活。c.貸款手續簡便。d.資金來源于國際金融市場，高利貸款

2.國際商業銀行貸款人的構成：獨家商業銀行貸款、銀團貸款

3.國際商業銀行的主要貸款方式為銀團貸款

按照銀團構成組織機構形式分為直接銀團貸款、間接銀團貸款。風險控制方式分別為風險分散、風險轉移

第八章政府貸款

1.政府貸款也稱政府援助貸款，一國政府利用國家財政資金向另一國政府提供的優惠性貸款。在政府貸款中，贈予成份≥25%

2.判斷政府貸款就是政府間貸款（錯）

3.政府貸款特點：

1、政府間貸款，須經政府立法程序批準。貸款手續復雜繁瑣

2、受國家間政治經濟外交關系影響。

3、貸款會帶有附加條件（國際貿易、社會效益較強的項目），貸款屬于限制性貸款。

4、政府貸款為長期貸款。

5、貸款資金來源于財政收入，貸款規模較小。

6、貸款是優惠性貸款，貸款屬于低利貸款。

7.日本黑字還流貸款：日本利用國際貿易順差資金給予其貿易逆差國的資金支持。其資金提供機構有兩類：①日本海外協力基金，貸款中贈與成份≥25% ②日本輸出入銀行，貸款中贈與成份＜25%

8.判斷日本黑字還流貸款屬于政府貸款（錯，因為日本輸出入銀行的贈與成分＜25%）

第九章國際金融機構貸款（簡答 論述 辨析）

1.國際貨幣基金組織的宗旨、特點

答：宗旨：促進成員國在國際貨幣問題上的磋商與協作；促進匯率的穩定和有秩序的匯率安排，從而避免競爭性的匯率貶值；為經常項目收支建立一個多邊支付和匯兌制度，消除外匯管制；提供資金融通，緩解國際收支不平衡；促進國際貿易的發展，實現就業和實際收入水平的提高及產能力的擴大。簡而言之，通過提供中短期貸款以平衡成員國國際收支，促進成員國匯率穩定。

特點：

1、貸款對象：限于成員國政府或政府機構，對私人企業、組織不提供貸款；

2、貸款用途：主要是解決成員國國際收支不平衡的中短期資金需求，以保證成員國的經濟平穩發展；限制性貸款

3、貸款方式：方式獨特，采取“購買”或“購回”方式。借款時，成員國用本國貨幣向國際貨幣基金組織申請換購外匯或特別提款權，稱為“購買”（purchase）；還款時，則以外匯或特別提款權購回本國貨幣，稱為“購回”（repurchase）。

4、貸款額度：貸款數量與成員國向其繳納的份額成正比，使用特別提款權計值，費用用特別提款權繳付

2.國際貨幣基金組織的資本來源：a.基金份額：這是主要來源。b.借款：另一重要來源c.信托基金：這是特殊來源。

3.國際貨幣基金組織的貸款對象：限于成員國政府或政府機構，對私人企業、組織不提供貸款。

4.世界銀行的宗旨：世界銀行的主要任務是向成員國提供長期貸款，促進成員國經濟的發展，協助發展中國家開發資源，發展生產，以提高生活水平，從而起到配合IMF貸款的作用。但在成立之初，它主要是資助西歐國家恢復受到戰爭破壞的經濟。

5.世界銀行的三個融資機構：世界銀行、國際開發協會、國際金融公司。

6.世界銀行的資金來源：①成員國繳納的股金②在國際債券市場發行債券來借款③業務凈收益④債權轉讓。

7.國際貨幣基金組織和世界銀行在融資方式上的關系：因為國際貨幣基金組織和世界銀行是聯合國附屬的兩大金融機構，從職能宗旨角度分析它們具有相互配合相互補充的關系。國際貨幣基金組織的宗旨主要是促進成員國匯率的穩定，通過提供短期貸款以平衡成員國國際收支。其職能為匯率監督、資金融通、提供國際貨幣合作與協商的場所。世界銀行的宗旨及主

要任務是向會員國提供長期貸款，促進戰后經濟的復興，協助發展中國家發展生產，開發資源，從而起到配合IMF貸款的作用。通過宗旨分析可以看出：基金組織和世行的關系是互為補充相互配合的，基金組織通過向會員國提供短期貸款，為其經濟發展暫時提供穩定環境。世行則通過向會員國提供長期資金，推動其生產進步，進而從根本上促進經濟發展。基金組織和世行業務可以滿足會員國的不同需要，通過配合，為會員國長久發展提供有力支持。

8.世界銀行的貸款原則：第一，世界銀行只向成員國政府、中央銀行及其擔保的公、私機構提供貸款。第二，貸款一般與世界銀行審定、批準的特定項目相結合。第三，申請貸款的國家確實不能以合理的條件從其他方面取得貸款時，世界銀行才考慮發放貸款，參加貸款，或提供保證。第四，貸款必須專款專用，并接受世界銀行的監督。第五，貸款的期限一般為數年，最長可達30年。第六，貸款使用的貨幣。

9.國際開發協會的資金來源：（1）成員國認繳的股本。（2）成員國提供的補充資金。（3）世界銀行的撥款，即世界銀行從其凈收人中撥給協會的一部分款項，作為協會貸款的資金來源。

（4）協會本身業務經營的凈收入。

10.世界銀行集團中各融資機構在資金融通上的關系（重點記憶）

答：世界銀行集團中包括世界銀行，國際開發協會和國際金融公司三大融資機構，三者的關系是在貸款業務上國際開發協會和國際金融公司是世界銀行的補充。世界銀行雖然其資金主要來源于會員國繳納的股金，但是，通過在國際債券市場發行債券來借款也是資金的一個很重要的來源。因此，導致世界銀行貸款利率相對于欠發達國家來講較高，不能滿足其資金需要。而國際開發協會的宗旨是對欠發達國家提供比世界銀行條件優惠、期限較長、負擔較輕、并可用部分當地貨幣償還的貸款，以促進它們經濟的發展和居民生活水平的提高，因此，在貸款業務的信貸條件和利率上彌補了世界銀行的不足，從而補充了世界銀行的融資活動，促成世界銀行目標的實現。另外，世界銀行由于只向會員國政府、中央銀行及其擔保的公、私機構提供貸款，在貸款對象上限制了會員國經濟發展中具有重要作用的私人企業對資金需求，因此，在一定條件上影響了會員國經濟協調穩定發展。國際金融公司貸款與投資只面向發展中國家的私營中小型生產企業，而且也不要求成員國政府為償還貸款提供擔保，推動私人企業的成長，在貸款對象上彌補了世界銀行的不足，從而起到了補充世界銀行活動的作用。

11.國際開發協會的貸款利率低屬于軟貸款；世界銀行貸款貸款條件較嚴格屬于硬貸款。

12.國際金融公司公司的資金來源是：①成員國認繳的股金，這是公司最主要的資金來源。②通過發行國際債券，在國際資本市場借款。③世界銀行與成員國政府提供的貸款。④公司貸款與投資的利潤收入。

13.國際金融公司的貸款對象：國際金融公司貸款與投資只面向發展中成員國的私營中小型生產企業，而且也不要求成員國政府為償還貸款提供擔保。（是國際金融機構中唯一向私人機構直接提供融資的機構）

14.按照優惠程度排序：國際金融公司>世界銀行>國際開發協會

前三章的重點最后一節課老師沒有劃，說是在平時授課時已經講過了，因此是本人據他人課件添加。本人水平有限，不當之處望海涵。

第二篇：國際信貸

國際信貸 是一國的銀行,其他金融機構,政府,公司企業及國際金融機構,在國際金融市場上,向另一國的銀行,其他金融機構,政府,企業公司以及國際機構提供的貸款

資金來源 各國工商企業閑置的貨幣資本,財政資金,存放在某國境外銀行中的該國貨幣存款(歐洲貨幣),石油美元(石油收入,與美元掛鉤)

國際銀行信貸 某國銀行或國際貸款銀團在國際金融市場上向另一國借款人或國際機構提供的貸款

對外貿易信貸 某國銀行和商品經紀人向各國進出口提供的短期貸款,或兩國進出口商之間相互提供的短期信貸

出口信貸 出口國銀行向本國出口商,外國進口商,進口國銀行提供的利率較低的貸款 政府貸款 某國政府利用本國財政預算資金向另一國政府提供的長期優惠貸款

國際金融組織貸款 國際金融組織貸款是國際金融組織向其會員國提供的貸款

項目貸款 多元貸款人共同向另一國項目公司提供的長期貸款

國際債券 某國籌資單位和國際機構在國際債券市場上以外幣或境外貨幣發行的債券 國際租賃 某國租賃公司將租賃物在一定期限內租給另一國企業使用,承租人則按租賃合同的規定分期支付一定的租金

國際銀行信貸 由一國獨家銀行或一國多家銀行組成的貸款銀團,在國際金融市場上,向另一國借款人提供的不限定用途的貨幣貸款

國際銀行信貸特點 國際銀行信貸對貸款的使用一般不加限制.國際銀行信貸的資金供應充分,借取方便,歷年貸款規模增長迅速,每筆貸款金額較大.國際銀行信貸的信貸條件對借款人較為不利,貸款利率隨行就市,波動頻繁,水平較高,貸款期限相對不長

銀團貸款 又稱辛迪加貸款,由一家貸款銀行牽頭,該國的或幾個國家的多家貸款銀行參加,聯合組成一個結構嚴謹的貸款銀團,按照相同條件共同對另一國的銀行,政府機構,公司企業提供的一筆長期巨額貸款辛迪加貸款 每筆一般為一億到五億美元,甚至高達十億美元,期限一般為五到十年.在其他條件相同的情況下,外國借款人借用銀團貸款的籌資成本要比借用獨家銀行貸款的籌資成本高一些,不僅包括libor加上利差,而且包括各項費用

國際國內比較 信貸內容 國內銀行只存在商業風險,不存在國家風險,國際兩者都存在,風險較大.信貸對象 國內信貸對象廣泛,管理水平和償債能力差距較大,因此風險也較大.隨著一些國際債務危機爆發,國際信貸風險明顯增大

利用國際銀團的問題 宏觀上控制貸款的總規模,國力范圍內.選擇正確的幣種,避免匯率風險.選擇正確的利率,市場波動大選擇浮動利率.選擇正確的市場,歐洲貨幣市場借款較有利.選擇正確的項目,進行可行性研究,計算投資回收期.落實人民幣配套資金.提高基建投資效益.提高項目投產后的經濟效益.擴大商品出口.合理安排各筆貸款償還期

打包放款 從形式上,屬于抵押貸款,實際上,其抵押對象尚在打包中,而沒有達到可以裝運出口的程度的貨物.銀行提供打包放款不是一次性支付,如果出口商將貨物交給進口商,銀行無法行使質押權,這種貸款介于有抵押和無抵押之間

保理業務 保付代理業務,指出口商以商業信用形式出賣商品,在貨物裝船后立即將發票,匯票,提單等有關單據,賣斷給承購應收賬款的財務公司或專門組織,收進全部或一部貨款,從而取得資金融通的業務

保理業務與商業銀行 保理商行或商業財務公司一般都是獨立組織,具有法人資格,但他們大多是商業銀行出資或在后的資助下建立的.保理商行與商業銀行區別 向出口商提供資金的基礎不同.商業銀行有追索權而保理商行沒有.考察資信的重點不同,商業銀行注重出口商資信,保理業務注重進口商資信.業務內容不同,商業銀行經營票據業務內容是貸款融資,而保理業務的內容多樣化

出口押匯 為了解決收妥結匯帶來的資金周轉問題,銀行從1985年開辦出口押匯業務,即出口企業在商品出口后,將全套單據提交銀行,經銀行審核無誤后,將出口貨款提前付給出口企業的一種融資服務 保理業務與貼現業務

出口信貸 對外貿易長期信貸稱為出口信貸 出口信貸特點 利率一般低于相同條件資金貸放的市場利率,利差由國家補貼.出口信貸的發放與信貸保險結合.國家成立專門發放出口信貸的機構,制定政策,管理與分配國際信貸資金,特別是中長期信貸資金.賣方信貸 出口商所在地的銀行對出口商提供的信貸就是賣方信貸

賣方信貸做法1,出口商以賒銷方式或對方延期付款方式向外國進口商出售大型機械設備或成套設備,進口商先付10到15%定金,在分批交貨時,再交10到15貨款,其后再分次交清,計算利息.賣方信貸做法2,出口商辦理出口信用保險.3,出口商向其所在地的銀行商借貸款,簽訂貸款協議,以融通資金.4,進口商隨同利息分期償付出口商貨款后,出口商根據貸款協議再用以償還其從銀行取得的貸款

買方信貸 有出口商所在地的銀行貸款給外國進口商或進口商的銀行,已給予融資便利,擴大本國設備出口的貸款方式

買方信貸做法直接貸款給進口商 1,進口商與出口商洽談貿易,簽訂貿易合同后,進口商先繳相當于貨價15%的現匯定金.2，合同簽訂后出口商支付出口信用保險

買方信貸做法直接貸款給進口商 3,進口商勇氣借得的款項,以現匯付款條件向出口商支付貨款.4,進口商對出口商所在地銀行的欠款按貸款協議的條件分期償付

買方信貸做法直接貸款給進口商銀行 1,進口商與出口商洽談貿易,簽訂貿易合同,進口商先繳15%的現匯定金.2,在簽訂貿易合同至預付定金前,出口商支付出口信用保險,進口商的銀行與出口商所在地的銀行簽訂貸款協議,該協議雖以前述貿易合同為基礎但在法律上具有相對獨立性買方信貸做法直接貸款給進口商銀行 3,進口商銀行以其借得的款項,轉貸予進口商,后者以現匯條件向出口商支付貨款.4,進口商銀行根據貸款協議分期向出口商所在地銀行償還貸款.5,進口商與進口商銀行間的債務按雙方商定的辦法在國內清償結算.福費廷 亦稱包買票據,是一種在延期付款的大型設備貿易中,出口商把經進口商承兌及其銀行擔保的,期限從半年以上到五六年的遠期匯票,無追索權地售予出口商所在地的銀行,提前取得現款的一種資金融通形式,是出口信貸的一種.福費廷的內容1,出口商與進口商洽談貿易時,要與其所在地銀行先行約定.2,出口商與進口商簽訂貿易合同,言明使用福費廷,并索取遠期匯票和進口商銀行的擔保

福費廷的內容 3,進口商延期支付設備貨款的償付票據并得到銀行擔保.4,如果出口商銀行認為擔保銀行資信不高則需調換擔保銀行.5,出口商發運設備后取得附有銀行擔保的承兌匯票.6,出口商辦理貼現手續,取得現款,銀行對出口商無追索權

福費廷與一般貼現 1,福費廷將票據拒付風險完全轉嫁給銀行.2,貼現票據一般為國內貿易和國際貿易往來中的票據,福費廷多為與出口設備有關的票據

福費廷與一般貼現 3,貼現票據不需要銀行擔保,福費廷必須有第一流銀行擔保.4,辦理貼現手續簡單,辦理福費廷手續復雜

福費廷與保理業務 1,保理業務一般多在中小企業之間進行,成交的多為一般進出口商品,交易金額不大,福費廷業務成交的商品為大型設備,交易金額大,付款期限.2,保理業務不需進口商所在地銀行對匯票的支付進行保證或開立保函,福費廷需要

福費廷與保理業務.3,保理業務中,出口商不需事先與進口商協商,福費廷業務則進出口雙方必須事先協商,取得一致意見.4,保理業務的內容比較綜合,常附有資信調查,會計處理,代制單據等,福費廷業務內容單一

信用安排限額 一種新型出口信貸形式,主要特點為出口商所在地銀行給予進口商所在地銀行以中期融資的便利,并與進口商所在地銀行配合,組織較小金額業務的成交

信用安排限額兩種形式 1,一般用途信用限額,出口商所在地銀行向進口商所在地銀行提供一定的貸款限額,以滿足對方許多彼此無直接關系的進口商購買該出口國消費品的資金需要

信用安排限額兩種形式 2,項目信用限額,出口國銀行向進口國銀行提供一定貸款限額,以提供進口國的廠商購買出口國的基礎設備或基礎工程建設所需的資金

項目貸款 為某一特定項目而發放的貸款,它是國際中長期貸款的一種形式

項目貸款特點 1,發放貸款依據為承辦單位的資產狀況及項目完工產生的經濟效益.2,多個單位對項目進行擔保.3,資金來源多樣化

項目貸款的籌資來源 1,政府雙邊貸款,低息費用低,受政治環境影響大.2,出口信貸,主要來源,利率固定低于市場水平,購進的設備質量不是最好,還有軟硬幣種因素,不能用于全部工程費用支出.項目貸款的籌資來源3,世行貸款, 利率固定低于市場水平,可壓低項目建設成本,工程能按計劃完成,手續繁雜,不易事先進行費用的核算.4,混合貸款,風險低,私人貸款率低,談判時間長,手續復雜.5,聯合國援助

Bot融資 政府授予私營機構組成的項目公司以特許權協議,批準其參與國家公共基礎設施建設.項目建成后由該項目公司經營一定時間,待其收回籌資本息并獲得利潤后,再將整個項目交給政府部門.Bot融資的特點 由私人投資者組成,以特許權協議作為融資擔保

政府貸款 一國政府利用財政或國庫資金向另一國政府提供的優惠性貸款

政府貸款的作用 擴大提供貸款國家的商品輸出,帶動提供貸款國家的資本輸出,促進使用貸款國家的經濟發展,增進提供和使用貸款國家雙方政府之間的經濟貿易技術合作,有利于有好關系發展

影響政府貸款的因素 雙方政局是否穩定兩國外交關系是否良好,提供貸款國政府的財政收支狀況,良好就多貸些,提供貸款國的國際收支情況,貸款國國際收支借方增加,擁有多外匯儲備就會多貸些

影響政府貸款的因素 借款國使用政府貸款的社會經濟效益,經濟效益明顯,借入的政府貸款就會增加

中國優惠貸款的內容對外優惠貸款,從1995開始,中國政府向發展中國家提供的具有援助性質的中長期對外貼息優惠貸款 中國優惠貸款的內容原則:發展中有償付能力的,經濟效益好,中小規模,回收期段,能帶動我國成套設備,機電產品出口的生產性項目,基礎設施和社會福利項目

中國優惠貸款的內容特點:使用范圍廣,條件優惠,受援國可能提供優惠政策,優惠貸款方式:賣方,買方信貸:

國家債券一國政府當局,金融機構,工商企業以及國際組織機構,為了籌措資金,在國際債券市場上以某種貨幣為面值而發行的債券.分為外國債券和歐洲債券

票據發行便利籌資人可以自己的名義發行一連串的短期票據,但事先要與銀行承銷團約定,所發票據由該銀行承銷團負責推銷,若銷售不順利,則由他們認購或授予籌資者以備用信貸

外匯貸款外匯銀行把籌措的外匯資金,以有償的方式發放分配給需要的企業,支持企業從國外引進技術,設備或緊缺材料.外匯貸款的特點借外匯還外匯,外匯貸款利率按倫敦銀行同業拆借利率加上利差加上銀行經營收益,借款單位必須是有外匯收入或其他外匯來源的單位,外匯貸款的特點外匯貸款一般不轉化為消費資金,一般不發生派生性存款,外匯貸款的資金流向不同于人民幣貸款的資金流向,政策性強,涉及面廣,工作要求高

第三篇：國際信貸

我國銀團貸款的發展現狀及發展對策

隨著經濟全球化的不斷發展，全球銀團貸款業務發展迅猛，已經成為現代商業銀行最具競爭力和盈利能力的核心業務之一。同時，銀團貸款是未來銀行業很重要的發展方向之一。現在各國政策都支持經濟，擴大內需，有許多大的項目需要貸款，資金量較大，如果由單一銀行來進行貸款的話，則由它一家承擔風險；如果是銀團貸款的話，不僅能集中力量有效地拉動經濟，而且分散了風險，實現了銀行間的共同盈利。

至今，國際銀團貸款順應現代化大生產及金融國際化的趨勢而產生、發展，迄今已是跨國資本的主要形式之一。同時近年來，隨著我國國內基礎設施建設步伐的加快，越來越多的國內商業銀行也通過銀團貸款方式為電力、石化，通訊等大型基礎設施融資。但是，雖然我國銀團貸款近幾年來有了一定的發展，卻與我國的市場實際需求還有相當大的差距，各銀行的政策、觀念、規模、環境等還遠不能滿足我國經濟快速發展的實際需要，特別是銀團貸款在諸如法律、政策、操作等方面還有許多不完善之處。

銀團貸款的方式雖然1983年早已在我國出現，但其發展滯后的原因有以下幾方面：

（1）缺乏利益驅動，各銀行對開辦銀團貸款積極性不高

我國實行的是法定利率，銀團貸款成員行不得向借款人收取其它任何費用，則意味著因組建銀團、銀團評審項目、聘用律師等費用只能由銀團成員自己負擔，這事實上增加了銀行開支，降低了各銀行對于開辦銀團貸款的積極性。這與國際上銀團貸款的通行做法大相徑庭。另一方面，在我國目前的利率管制和帳戶及基本帳戶的管制下，代理行就成了利益之爭的焦點，各銀行都希望通過發放貸款爭取到一個好客戶，拉一筆存款，掙一筆中間業務收入，都不愿意肥水流到外人田。

（2）國內關于銀團貸款的法律規定和規章制度建設不夠完善

我國適用于銀團貸款的法規主要是《貸款通則》和人民銀行的《銀團貸款暫行辦法》。這兩個法規雖然在當時對銀團貸款的產生起到了一定的促進作用，但由于《銀團貸款暫行辦法》是在我國金融市場不夠發達，政府對銀行的管理多靠行政手段限制的條件下產生的，有著濃厚的計劃經濟的色彩，從某種意義上限制了銀團貸款業務的發展，更不能適應目前已顯著發展了的金融市場。

（3）信貸文化和商業銀行缺乏分散風險意識抑制銀團的產生

受到國情和經濟體制的影響，我國的商業銀行是從專業分工的歷史體系中發展起來的，銀行在各自的領域經營運作，向來都是“井水不犯河水”。而且，由于觀念上受官本位束縛，各銀行很難接受其它銀行的組織和牽頭，況且每家銀行都有自己關于風險控制的規定，對于銀團做出的風險判斷還要按自己的標準進行確認，這樣的環境自然無法培植起銀行間強烈的合作意識。此外，我國正處于轉型期，企業活動鏈條的不確定性急劇增加，盡管客戶普遍具有借款愿望，但能夠滿足銀行貸款條件的有效信貸需求相對不足，優質客戶、優質項目少，再加上銀行資金運用渠道相對狹窄、同業競爭激烈等原因，銀行一旦尋找到貸款機會，首先考慮的是自己能不能消化全部貸款需求，追求獨家承貸或高份額貸款，而不是通過銀團方式分散和規避風險。

中國加入WTO后金融界的新形勢要求各國內銀行應該加強合作，而銀團貸款由于其具有的特點和優勢，必將成為各銀行合作的首選。針對上面的問題，我們提出以下建議以促進國內銀團貸款市場的發展：（1）應在銀團貸款中放開利率管制

在我國目前金融市場不很發達，法制不夠健全的情況下采取利率平穩過渡，逐漸放開的策略是明智的，也是合理的，但卻不是永久之計。建議在中央銀行的指導下實行市場利率，由市場決定價格是進入WTO后的必然選擇。而在銀團貸款中首先放開利率管制，由銀團和借款人協商決定，是比較現實和穩妥的突破口。

（2）大力發展間接參與式銀團貸款，建立貸款債權在金融機構間流轉的平臺

建議在國內金融市場建立一個可靠和方便的債權轉讓和交易平臺，按照間接參與式銀團貸款模式來操作，先由牽頭行承諾貸款，與借款人進行談判，這樣銀團貸款的份額就可以更方便地分銷出去，吸引更多的銀行參加銀團，提高銀行資產的流動性，銀團貸款的優勢就可以更加充分地發揮出來。

（3）提高思想認識，轉變經營理念

銀團貸款作為國際金融市場普遍采用的多邊貸款方式，無論從分散貸款風險、加強對借款人的制約，還是規范操作等方面都明顯優于其他貸款方式。國內銀團貸款發展緩慢的關鍵在于理念的滯后。為了優化資產質量和收益結構，切實有效地防范經營風險，提高銀行核心競爭力，各家銀行需要轉變思想觀念和經營理念，樹立正確的風險觀、競爭觀和收益觀，要學會在競爭中合作，在合作中競爭，積極爭取市場競爭中的共贏局面。

（4）大力發展項目融資銀團及財務顧問，開拓優質增量貸款市場

為穩步開拓優質信貸市場，項目融資銀團要重點抓好以下三方面客戶的中長期貸款：一是現金流穩定、具有長期良好綜合回報的、對國計民生至關重要的交通能源等基礎產業領域公司集團和基礎設施項目；二是世界500強及標準普爾評級A級、穆迪評級A3以上的跨國公司及其在華控股公司；三是在沿海經濟發達地區，培育一批信用良好、管理規范、市場競爭力較強的優秀的民營企業和中小企業

（5）探索利用重組并購銀團激活不良貸款，創新處置新模式。

要充分發揮銀團貸款的工具和杠桿作用，主動參與國企改革和企業單個的債務重組，尋求以最少的銀團貸款增量資金，最大限度地激活銀行存量不良資產的新途徑。

（6）建立專業化的銀團人才隊伍

銀團貸款業務的業務創新、市場開拓、風險管理和制度建設，最終都要具體落實和細化至具體的人，因此，建立一支專門化的銀團人才隊伍勢在必行。

銀團貸款已經成為全球金融市場的主要融資方式，成為國際金融市場的發展趨勢。與國際接軌，學習國際上的先進做法是我們的必由之路。銀團貸款，以其自身具有的特點，必將成為國內銀行加強合作、共謀發展的強有力的工具。

金融7班 吳曉玲 12070722

第四篇：國際信貸整理

名詞：

1、國際信貸：是一國的銀行、其他金融機構、政府、公司企業以及國際金融機構，在國際金融市場上，向另一國的銀行、其他金融機構、政府、公司企業以及國際機構提供的貸款

2、國際銀行信貸：是由一國獨家銀行或一國（多國）多家銀行組成的貸款銀團，在國際金融市場上，向另一家借款人提供的不限定用途的貨幣貸款

3、銀團貸款：亦稱辛迪加貸款，它由一家貸款銀行牽頭，該國的或幾個國家的多家貸款銀行參加，聯合組成一個結構嚴謹的貸款銀團，按照相同條件牽頭經理銀行、代理銀行以及所有參加銀行與另一國借款人之間要簽訂書面貸款協議

4、國際貸款銀團：是一個結構嚴密的金融機構集團，是由按共同條件將貨幣資金貸給外國某一借款人的牽頭經理銀行、副牽頭經理銀行、參加銀行和代理銀行所組成的集團

5、出口信貸：是一種國際信貸方式，是西方國家為支持和擴大本國大型設備的出口，增強本國商品的國際競爭力，以對本國的出口給予利息貼補并提供信貸擔保的方式，以解決本國出口商資金周轉的困難，或滿足國外進口商在支付貨款方面的資金需要的一種融資方式，它是國家壟斷資本主義爭奪銷售市場的一種手段。

5、賣方信貸：在大型機器裝備與成套設備貿易中，為便于出口商以外國進口商延期付款方式出賣設備、技術和勞務，出口商所在地的銀行對出口商提供的信貸就是賣方信貸

6、買方信貸：在大型機器裝備與成套設備貿易中，由出口商所在地的銀行貸款給外國進口商的銀行，以給予融資便利，擴大本國設備出口的貸款方式

7、費福廷：在延期付款的大型設備貿易中，出口商把進口商承兌及其銀行擔保的、期限從半年以上到五六年的遠期匯票，無追索權地售予出口商所在地的銀行，提前取的現款的一種資金融資形式。

8、出口信用保險：是對出口商按信貸條件出口商品，在買方不能按期付款時，承擔賠償的一種保險。

9、項目貸款：項目貸款就是為某一特定工程項目二發放的貸款，它是國際中長期貸款的一種形式。

10、融資租賃：亦稱金融租賃，系出租人根據承租人的決定，向承租人選定的供貨人，出資購買承租人所選定的機器設備，約定以承租人支付租金為條件，將該機器設備的使用權轉讓給承租人，并在租賃期間內，通過連續收租金，而使出租人收回投資的租賃行為。

11、保理業務:是指出口商以商業信用形式出賣商品，在貨物裝船后立即將發票、匯票提單等有關單據，買斷給承購應收賬款的財務公司或專門組織，收進全部或一部分貸款，從而取得資金融通的業務

簡答：

1、國際信貸的形式：

1、國際商業信用

2、國際銀行信用

3、國際債卷信用

4、政府信用

2、國際信貸的資金來源：

1、傳統的資金來源

2、國家財政資金

3、歐洲貨幣4石油美元

3、國際銀行信貸的法律條款：

1、陳述與保證條款

2、貸款協議生效的先決條件3約定事項4違約事件5稅務條款6環境改變7適合法律與司法管轄權

4、對外貿易信貸的主要形式：1商業信用和銀行信用 2對出口商的信貸和對進口商的信貸

5、項目貸款的籌資來源;1政府間雙邊貸款2出口信貸3世界銀行及其附屬機構——國際開發協會的貸款4世界銀行與其他信貸機構的混合貸款5聯合國有關組織的捐贈與援助6商業銀行貸款7發行債卷8供應商提供的信譽

6、融資租賃與傳統租賃的區別：（1）融資租賃涉及出租人、承租人和供貨人三個關系方，而傳統租賃只涉及出租人與承租人雙方（2）傳統租賃的租賃物件或出租人原先就已持有，或由出租人自主購進后出租，承租人無購買的選擇權，一般均屬通用設備；融資租賃則應根據承租人的要求購買租賃物然后出租，承租人對所租賃設備有選擇權（3）從租賃期看，傳

統租賃一般為短期租賃，融資租賃則是一種較長期的租賃（4）從租賃期滿后對租賃物件的處理來看，傳統租賃期滿后租賃物件即退還出租人，而融資租賃的處理辦法則有三種選擇：退還、續租或留租

7、保理業務與商業銀行所經營的貼現。票據抵押和議付業務的區別：（1）向出口商提供資

金的基礎不同。商業銀行所經營的貼現、議付等票據業務，是在行駛追索權的基礎上向出口商提供資金；而保理業務則是在無追索權的基礎上購進出口商的有關票據（2）考察資信的重點不同。商業銀行經營的票據業務一般比較注意考察出口商的資信，以保證貸款的收回；而保理業務則則比較注意考察海外進口商的資信情況。（3）業務內容不同。商業銀行經營票據業務的內容是貸款融資；而保理業務的內容則多樣化，有時甚至還代客戶繕制單據

8、福費延與保理業務的區別：（1）保理業務一般多在中小企業之間進行，成交的多為一般進出口商品，交易金額不大，付款期限在1年以下；而福費延業務，成交的商品為大型設備，交易金額大，付款期限長，并在較大的企業間進行、（2）保理業務不需要進口商所在地的銀行對匯票的支付進行保證或開立保函：而福費延業務則必須履行該項手續（3）保理業務，出口商不需要事先與進口商協商；而福費延業務則進出口雙方必須事先協商，取得一致意見、（4）保理業務的內容比較綜合，常附有資信調查、會計處理、代制單據等服務內容，而福費延業務的內容則比較單一。

9、世界銀行貸款的種類：1與項目結合貸款和非與項目結合貸款2第三方窗口貸款3調整貸款4技術援助貸款5應急貸款6聯合貸款。

10、保理業務對出口商的作用：（1）保理公司帶出口商對進口商的資信調查，為出口商提供信息和數據，以幫助出口商決定是否向進口商提供商業信用，從而擴大出口。（2）出口商將貨物裝運完畢，可立即獲得現金，滿足營運需要，加速資本周轉，促進利潤增加。（3）只要出口商的商品品質和交貨條件符合合同規定，在保理公司無追索權的購買其票據后，出口商就可以將信貸風險和匯率風險轉移給保理公司(4)出口商利用保理業務，在貨物裝船，賣出票據后，立即收到現金，可以增加資產負債表表中的資產，改善資產負債比率，有利于企業有價證券的上市，有利于進一步融資。

11發行國際債券的好處：(1)債券發行的利率一般略低于貸款利率（2）發行債券的資金來源廣，債權人分散，發行人在償還之前可完全自主地使用資金（3）債券的償還方法較為靈活，可使債券發行人處于主動地位（4）用債券的方式籌資，其用款期限一般比中長期貸款長（5）發行國際債券可以提高發行人的國際聲譽，可使其在日后較優惠的條件下，有連續發行的機會（6）發行債券亦適應投資者的需求。

12、賣方信貸的內容：第一，出口商（賣方）以賒銷方式或對方延期付款方式向外國進口商(買方)出售大型機械設備或成套設備、第二，出口商辦理出口信用保險、第三出口商（賣方）向其所在地的銀行商借貸款，簽訂貨款協議，以融資資金、第四進口商（買方）隨同利息分期償付出口商（賣方）貨款后，出口商根據貸款協議再用以償還其從銀行取得的貸款

買方信貸：在大型機器裝備或成套設備的貿易中，由出口商（賣方）所在地的銀行貸款給外國進口商（買方）或進口商的銀行，以給予融資便利，擴大本國設備出口的貸款方式就叫買方信貸

13、買方信貸的內容：

一、直接貸款給進口商：1進口商（買方）與出口商（賣方）洽談貿易，簽訂貿易合同后，進口商（買方）先繳相當于貨價15%的現匯定金。2在貿易合同簽訂后出口商應投保出口信用險3進口商（買方）用其借得的款項，以現匯付款條件向出口商（賣方）支付貨款4進口商（買方）對出口商（賣方）所在地銀行的欠款，按貸款協議的條件分期付款。二直接貨款給進口商（買方）銀行：1進口商（買方）與出口商（賣方）洽談貿易，簽訂貿易合同，進口商（買方）先繳15%的現匯定金2在簽訂貿易合同至預付定金前，出口商應投保出口信用險，進口商（買方）的銀行與出口商（賣方）所在地的銀行簽訂貸款協議3進口商（買方）銀行以其借的的款項，轉貸予進口商（賣方）。后者以現匯條件向出口商（賣方）支付貨款4進口商（買方）銀行根據貸款協議分期向出口商（賣方）所在地銀行償還貸款5進口商（買方）與進口商（賣方）銀行間的債務按雙方商定的辦法在國內清償結算。

14、出口賣方信貸保險內容：出口賣方信貸保險是對中國出口商以延期付款方式出口設備承保出口收匯風險的保險

1、對中國出口商承保的風險（1）進口商和擔保人破產（2）進口方自付款日起6個月仍未按合同支付貨款，而且擔保人也未履行合同（3）進口國頒布法律，使進口商合法欠債和改變付款貨幣種類（4）進口國發生政治事件、經濟困難，阻礙或延誤進口商履行付款義務（5）進口國政府的相關政策致使合同無法執行（6）進口國發生戰爭、**，致使合同無法執行

2、投保條件（1）出口商是中國法人，有3年以上的出口經驗（2）出口合同金額一般不低于100萬美元或等值貨幣（3）預付款或現金支付部分不低于合同金額的15%（4）信用期限原則上不短于1年，不超過10年（5）出口項目中的中國成分一般不低于70%，船舶一般不低于50%（6）買方、債務人、擔保人的風險在可接受范圍內（7）進口國政局穩定

15、出口買方信貸保險內容：出口買方信貸保險是保障出口買方貸款銀行按照貸款協議的規定，按期足額收回貸款本金和利息的保險

1、承保對象：承保對象為提供出口買方信貸貸款銀行

2、承保風險：出口買方信貸保險承保借款人和擔保人因政治和商業原因不能遵照協議規定

償還貸款本金和利息的風險

投保條件：（1）與出口賣方信貸保險的7條投保條件相同（2）外資銀行申請出口買方信貸保險的附加條件：1在中國設有營業性機構；2資產規模不低于100億美元；3在過去3年中又經營出口信貸業務的記錄

16、OECD君子協定對出口信貸保險與擔保的規定：（1）風險范圍：主權信用風險、國家信用風險和進出口/借款人信用風險。(2)最低保險費率：在投保上述風險時，出口信用保險機構向投保人收取的保險費用不應低于最低保費費率，如果高亦不視為違反相關規定(3)調整最低保險費率的相關條件:1調整最低保險費率的相關條件和原因：由于保險機構對出口商/金融機構提供不同類別的保險服務，具有加強其競爭力的效果；由于保險品種的類別和質量不同，其產生的競爭效果也不同。為了協調與中和這種不同的效果，保險機構一般可借助于下述三種條件：a、承保的百分比。B、賠償的等待期，即從進口商/借款人的付款到期日至保險人/擔保人應負責向出口商/金融機構償付的日期。C、承保賠償等待期的利息無需額外繳費。2相關條件在調整最低保險費率中的運用：a、次標準產品，主要指不承保賠償等待期利息的保險或承保賠償等待期利息，但可書適當加費的保險。B、標準產品，主要指直接貸款/融資或承保賠償等待期利息而無須加費的保險。C超標準產品，主要指無條件的擔保.(4)保險費情況反饋：會員方出口信用保險機構必須按期反饋該國保險費及最低保險費率的實施情況.17、買方信貸的理解：

一、買方信貸廣泛使用的原因：

1、買方信貸能提供更多的融通資金

2、買方信貸對進口方的有利因素：3買方信貸對出口方的有利因素

4、買方信貸對銀行的有利因素。

二、買方信貸的一般貸款原則和條件：

（一）買方信貸的貸款原則：1接受買方信貸的進口商只能以所得的貸款向發放買方信貸國家的出口商、出口制造或在該國注冊的外國出口公司進行支付，不能用于第三國2進口商利用買方信貸限于進口資本貨物3提供買方信貸的國家出口的資本貨物限于是該國制造的4貸款只提供貿易合同金額的85%，船舶為80%。其余的15%或20%要付現匯5貸款償還均為分期償還，一般規定半年還本付息一次，還款期限有長有短

（二）買方信貸的貸款條件：

1、買方信貸所使用的貨幣。各國提供買方信貸所使用的貨幣不盡相同，大概有三種情況：一種情況是使用提供買方信貸的國家的貨幣，另一種情況是停工買方信貸的國家的貨幣與美元共用，不同貨幣使用不同利率。最后一種情況使用美元。但也可用提供買方信貸的國家的貨幣，2.申請買方信貸的起點。進口商利用買方信貸購買資本貨物都都規定有最低起點，如所購買資本貨物的金額未達到規定的起點，則不能使用買方信貸。3.買方信貸的利率與利息計算方法。4.買方信貸的費用。5.買方信貸用款手續。出口商銀行與進口商銀行簽訂買飯信貸總協議，規定貸款總額，等進口商與出口商達成交易，簽訂貿易合同需用貸款時，根據貿易合同向進口國銀行申請，經批準后即可使用貸款。

6.買方信貸的使用期限與還款期。使用期限是指對總協議規定的總額在何時以前應以辦理具體申請手續或另簽具體貸款協議的期限。但一經辦理申請獲得批準或另簽訂具體申請手續，就應按批準的具體協議規定辦理，不再受總協議期限的限制

第五篇：國際經濟法考試重點總結

1、國際經濟法的三個層次

私人之間跨國商事交易關系——跨國鋼材進出口合同——違約

政府與私人之間跨國經濟管制關系——美國政府保障措施——關稅

國家之間跨國經濟交往關系——GATT/WTO多邊世界貿易協定體系——保障措施協定

2、國際經濟法的淵源：①國際經濟條約②國際慣例③重要國際組織的決議（聯大規范性決議）④國內涉外經濟的立法⑤國際司法機構和準司法機構判例⑥權威法學家的學說

3、理解國際經濟法的基本原則：①經濟主權和國家對自然資源的永久主權原則②公平互利原則③發展權原則④國際合作謀發展

4、《2000年國際貿易術語解釋通則》規定了13種貿易術語，按賣方承擔義務由小到大，分為E、F、C、D四組

一、E組術語：EXW（工廠交貨）

（一）EXW術語下，賣方的責任：

1、在其所在地（工廠或倉庫）把貨物交給賣方，履行交付義務；

2、承擔交貨前的風險和費用。

（二）買方的責任

1、自備運輸工具將貨物運至預期目的地；

2、承擔賣方交貨后的風險和費用；

3、自費辦理出口結關手續等。

二、F組術語 三個：FAS(船邊交貨)FOB（船上交貨）FCA（貨交承運人）賣方責任：（1）賣方在出口國承運人所在地(包括港口)將貨物交給承運人，以履行自己的交貨義務；（2）自費辦理貨物的出口結關手續；（3）自費向買方提交與貨物有關的單證或相等的電子單證

買方責任：（1）自費辦理貨物的運輸；（2）自費辦理貨物的進口和結關手續

（一）FAS該術語全稱為Free Alongside Ship，文意為：船邊交貨，適用于海運或內河運輸

（二）FCA 該術語全稱為Free Carrier，文意為：貨交承運人 該術語可以適用于包括多式聯運在內的任何運輸方式

(三)FOB該術語全稱為Free On Board文意為：船上交貨。該術語指賣方在指定的裝運港，在合同規定的時間將貨物裝到買方指定的船上；一旦貨物越過船舷，賣方即履行了其交貨義務。這意味著買賣雙方各自的責任、費用和風險均以船舷為界。該術語僅適用于海運或內河運輸。在船舷無實際意義的情況下，如在滾裝／滾卸或集裝箱運輸的場合，使用FCA術語更為合適

三、C組術語共包括4種術語，即CFR、CIF、CPT和CIP

（一）CFR（成本加運費）

全稱為Cost And Freight即成本加運費該術語指賣方必須支付貨物的成本并將貨物運至指定的目的港所需的運費。但是，貨物裝船后滅失或損壞的風險及貨物裝船后所發生的任何額外費用，則自貨物于裝運港越過船舷時起從賣方轉由買方承擔。該術語僅適用于海運和內河運輸。但是，在船舷無實際意義時，如在滾裝／滾卸或集裝箱運輸等情況下，使用CPT術語更為適宜

（二）CIF（成本、保險費加運費）

全稱為Cost，Insurance And Freight文意為：成本、保險費加運費，是國際貿易中最通用的一個術語。該術語指賣方除必須負有與CFR術語相同的義務外，還必須辦理貨物在運輸途中應由買方承擔的貨物滅失或損壞的風險的保險。賣方簽訂保險合同并支付保險費。買方應注意根據CIF術語，只能要求賣方投保最低的保險險別。貨物裝船后滅失或損壞的風險及貨物裝船后所發生的任何額外費用，則自貨物于裝運港越過船舷時起從賣方轉由買方承擔

（三）CPT（運費付至）

全稱為Carriage Paid To文意為：運費付至（??指定目的地）。該術語指賣方支付將貨物運至指定目的地的運費，并負責將貨物在合同規定的時間交由承運人照管。貨物交至承運人后的滅失或損壞的風險及所發生的任何額外費用，均自貨物交至承運人時起，從賣方轉由買方承擔。注意：

1、在該術語中，“承運人”指在運輸合同中，承擔履行鐵路、公路、海上、航空、內河或這些方式聯合運輸或承擔辦理運輸業務的任何人。

2、在貨物由多個承運人先后聯合承運的情況下，如果由后繼承運人將貨物運至目的地，則風險自貨物交付第一承運人時起由賣方轉移至買方．

3、該術語要求賣方辦理貨物出口清關手續。

4、該術語可適用于包括多式聯運在內的各種運輸方式

（四）CIP（運費和保險費付至）

全稱為Carrige And Insurance Paid To文意為：運費和保險費付至。該術語指賣方除必須負有與CPT術語相同的義務外，還必須辦理貨物在運輸途中應由買方承擔的貨物滅失或損壞風險的保險。由賣方簽訂保險合同并支付保險費。不過，買方應注意，根據CIP術語，只能要求賣方以最低的保險險別投保。注意：

1、該術語要求賣方辦理貨物出口清關手續。

2、該術語可適用于包括多式聯運在內的任何運輸方式。

3、在貨物由多個承運人先后聯合承運的情況下，如果由后繼承運人將貨物運至目的地，則風險自 貨物交付第一承運人時起由賣方轉移至買方．

4、最低險別投保。

四、D組術語 包括5種術語，即DAF、DES、DEQ、DDU和DDP 賣方責任：（1）將貨物運至約定的地點或目的地交貨；

（2）承擔貨物運至目的地之前的全部風險和費用；

（3）在DDP中，賣方不僅需辦理出口清關手續，還要辦理進口清關手續。買方責任：（1）承擔貨物在目的地交付后的一切風險和費用；

（2）除DDP外，自費辦理進口清關手續。

（一）DAF（邊境交貨）全稱為DeliveredAt Frontier即邊境交貨。該術語指賣方必須在合同規定的時間備妥貨物，辦理貨物的出口清關手續，在貨物進入毗鄰國家海關關境之前，將貨物運至邊境上的指定地點。貨物風險從賣方將貨物交至邊境指定地點時起，即從賣方轉移至買方。

注意：

1、在該術語中，“邊境”一詞可用于包括出口國邊境在內的任何邊境。因此，在該術語中，用指定地點明確地規定所指的過境是非常重要的。

2、該術語主要適用于貨物通過鐵路或公路運輸，也可適用于其他任何運輸方式。

（二）DES（目的港船上交貨）

全稱為Delivered Ex Ship文意為：船上交貨。該術語指賣方必須將貨物交至在指定目的港的船上，但不辦理貨物的進口清關手續。賣方必須承擔將貨物交至指定目的港船上的一切風險和費用。但此后的一切風險和費用均由買方承擔。

注意：

1、該術語僅適用于海運或內河運輸。

2、該術語所要求的是實際交貨而非象征性交貨。因此，賣方必須在指定的目的港船上把貨物交付給買方，而不得以向買方交付提單或其他單證代替貨物的交付。

（三）DEQ（目的港碼頭交貨）

全稱為Delieverd Ex Quay(Duty Paid）文意為：碼頭交貨（關稅已付）（??指定目的港）。該術語指賣方必須在合同規定的時間，在指定的目的港碼頭將貨物交付買方，以履行其交貨義務，賣方必須承擔因交貨而產生的一切風險和費用，包括關稅、捐稅及其他費用.該術語僅適用于海運或內河運輸(四)DDU（未完稅交貨）

全稱為Delivered Duty Unpaid文意為：未完稅交貨。該術語指賣方將貨物運至進口國的指定地點，履行其交貨義務。賣方必須承擔貨物運至指定地點的一切費用及風險但不包括進口關稅、捐稅及進口時應支付的其他費用），以及辦理海關手續的費用和風險。買方必須承擔因其未能及時辦理貨物進口清關而引起的額外費用和風險。

該術語適用于各種運輸方式。(五)DDP（完稅后交貨）

該術語全稱為Delivered Duty Paid文意為：完稅后交貨，該術語指賣方將貨物運至進口國的指定地點，國行其交貨義務。賣方必須承擔風險及費用，包括關稅、捐稅、交付貨物的其他費用，并辦理進口清關。如果當事人希望買方辦理貨物進口清關并支付關稅，則應使用DDU術語。該術語可適用于各種運輸方式。

在《2000年國際貿易術語解釋通則》所規定的各術語中，DDP術語表示賣方承擔的義務最大，而EXW術語表示賣方承擔的義務最小。

5、《公約》中風險轉移的主要原則：①國際慣例優先原則，當事人未明確約定的：從交貨時起，風險從賣方移于買方。②、買賣合同涉及貨物運輸：

（1）賣方沒有義務在指定地點交貨，風險于貨交第一承運人時起轉移給買方；（2）賣方必須在某一特定地點交貨，風險以在該地點貨交承運人時起轉移給買方。③在運輸途中銷售的貨物，從訂立合同時起，風險轉移到買方。④買賣合同不涉及運輸：（1）在賣方營業地交貨，風險從買方接收貨物時轉移給買方；（2）在賣方營業地以外地點交貨，當交貨時間已到，而買方知道貨物已在該地點交他處置時，風險開始轉移給買方⑤過失劃分原則。貨物在風險轉移到買方后遺失或損壞，買方仍需履行付款義務，除非這種遺失或損壞是由賣方的作為或不作為所致⑥劃撥是風險發生轉移的前提。所謂劃撥，又稱特定化，是指對貨物進行計量、包裝、加上標記、或以裝運單據、或向買方發通知等方式表明貨物已歸于合同項下。

6、不屬于公約的銷售范圍：①股票、債券、票據、貨幣、其他投資證券的交易；

* 船舶、飛機、氣墊船的買賣；* 電力的買賣；* 賣方的義務在于提供勞務或其他服務的買賣；* 僅供私人、家人或家庭使用的貨物買賣；* 由拍賣方式進行的銷售；* 根據法律執行令狀或其他令狀的銷售。

7、什么是班輪運輸？由航運公司以固定的航線、固定的船期、固定的運費率、固定的掛靠港口組織的將托運人的雜貨運往目的地的運輸。由于班輪運輸的書面形式多以提單的形式表現出來，所以這種運輸方式又被稱為提單運輸。

8、提單是什么？有什么用？提單是一種用以證明海上運輸合同和貨物已由承運人接管或裝船，以及承運人保證憑以交付貨物的單據。作用（1）1

是托運人(shipper)與承運人(carrier)之間訂有運輸合同的憑證（2）提單是承運人從托運人處收到貨物的憑證。（3）提單是代表貨物權利的憑證。

9、提單的種類：

①已裝船提單和收貨待運提單：以貨物是否裝船作出的分類

②清潔提單和不清潔提單（清潔提單：指單據無明顯地聲明貨物及包裝有缺陷的附加條文或批注者。不清潔提單：附有該類附加條款或批注的提單）

③記名提單、不記名提單和指示提單（記名提單：托運人指定特定人為收貨人的提單。不能通過背書方式轉讓，因此也稱作“不可轉讓提單”。不記名提單:托運人不具體指定收貨人，在收貨人一欄只填寫（to bearer）,所以又稱作“空白提單”。不經背書即可轉讓，持票人均可提取貨物。風險較大。指示提單：托運人在收貨人欄內填寫“憑指示”（to order）或“憑某人指示”(to order of...)字樣。通過背書轉讓，因此又稱作“可轉讓提單”。）④直達提單、轉船提單或聯運提單和多式聯運提單或聯合運輸提單（直達提單：貨物從裝貨港裝船后，直接運至目的港卸船交貨，中途不得轉船的提單。轉船提單：貨物從裝運港裝運后，不直接駛往目的港，而需要在中途換裝船舶，由其他承運人將貨物運至目的港的提單。多式聯運提單：至少使用兩種以上不同的運輸方式，將貨物從一地運至另一地而簽發的提單。這種運輸方式可以由陸海、陸空或海空等組成。多用于集裝箱貨物運輸）

⑤班輪提單和租船提單（按船舶經營性質的分類：班輪提單：班輪公司或其代理人簽發的提單。租船提單：承運人在租船合同下簽發的提單)⑥運費預付提單和運費到付提單（運費預付提單：托運人在裝貨港提交貨物時即付運費，承運人在提單中載明“運費付訖”。運費到付提單：貨物到達目的地，托運人或收貨人支付運費，提單上載明“運費到付”）

10、承運人的責任（大題）：（1）承運人須在開航前和開航時恪盡職責使船舶適航（2）適當和謹慎地裝載、搬運、配載、運送、保管、照料和卸載所運貨物。

11、什么是租船合同：是指船舶出租人按一定條件將船舶全部或部分出租給承運人進行貨物運輸的合同

12、國際貨物運輸保險的定義是指進出口商對進出口貨物按照一定的險別向保險公司投保。繳納保險費，當貨物在國際運輸過程中遇到風險時，有保險公司對進出口商遭受保險事故造成的貨物損失和產生的責任負責賠償。

13、國際貨物運輸保險合同的訂立原則：最大誠信原則；保險利益原則：損失補償原則：近因原則

14、承保損失

（一）全部損失

(1)實際全損：貨物全部毀滅或因受損失去原有用途，或被保險人已無可挽回地喪失了保險標的； * 船舶失蹤視為實際全損

(2)推定全損：貨物受損后對貨物的修理費用，加上續運到目的地的費用，估計將超過其運到后的價值

（二）部分損失（Partial Loss）除了全部損失以外的一切損失。在海上運輸貨物保險中，分為共同海損、單獨海損和單獨費用。

（1）共同海損：指在海上運輸中，船舶貨物遭到共同危險，船方為了共同安全，有意和合理地做出特別犧牲或支出的特殊費用。其費用主要包括：第三方救助費、避難港費用、臨時或必要修理費等。共同海損屬于部分損失，保險公司對共同海損犧牲和費用已及共同海損分攤都給予賠償。

（2）單獨海損：指貨物由承保風險引起的不屬于共同海損的部分損失。只涉及船舶或貨物單獨一方利益的部分損失。保險公司對此是否賠償，取決于當事人投保的險別及保險單的條款規定（3）單獨費用指為了防止貨物遭受承保風險造成的損失或滅失而支出的費用。“訴訟與營救條款”，又稱“損害防止條款”。都能得到保險公司補償。

15、什么是保險金的代位求償：保險人向被保險人賠付保險金后所依法享有的，對造成保險標的損害而負有賠償責任的第三人行使追償權的權利。

16什么是委付？指在推定全損的情況下，被保險人把殘存貨物的所有權轉讓給保險公司，請求取得全部保險金額

17中國人民保險公司海運貨物基本險條款，包括三個基本險別：平安險、水漬險和一切險 ①平安險。英文含義是“單獨海損不賠”。保險人在平安險中的賠償責任范圍最小。平安險包括：（1）在運輸過程中，由于自然災害造成整批貨物的實際全損或推定全損。（2）由于運輸工具發生意外事故而造成的貨物全部損失或部分損失（3）只要運輸工具曾經發生擱淺、觸礁、沉沒、焚毀等意外事故，不論這意個事故發生之前或者以后曾在海上遭惡劣氣候、雷電、海嘯等自然災害所造成的被保險貨物的部分損失。（4）在裝卸轉船過程中，被保險貨物一件或數件落海所造成的全部損失或部分損失（5)運輸工具遭受自然或災害或意外事故，需要在中途的港口或者在避難港口停靠，因而引起的卸貨、裝貨、存倉以

及運送貨物所產生的特別費用。（6）發生共同海損所引起的犧牲、公攤費和救助費用。（7）發生了保險責任范圍內的危險，被保險人對貨物采取搶救、防止或減少損失的各種措施，因而產生合理費用。但是保險公司承擔費用的限額不能超過這批被救貨物的保險金額。施救費用可以在賠款金額以外的一個保險金額限度內承擔。（8）運輸合同中訂有“船舶互撞責任”條款，根據該條款規定應由貨方償還船方的損失。

②水漬險。英文原意是“單獨海損責任在內”。保險人在水漬險中的賠償責任范圍包括：①上列平安險中的全部責任；②貨物因自然災害所造成的部分損失。

③一切險。又稱“綜合險”，是保險人賠償責任范圍最廣泛的基本險。保險人賠償責任范圍包括：①上列水漬險中的全部責任；②貨物在運輸途中因一般外來風險所致的全部或部分損失，但不包括因特殊外來風險所致的貨物損失。平安險水漬險一切險

自然災害全損+共同海損全損+部分損失全損+部分損失

意外事故全損+部分損失全損+部分損失全損+部分損失 一般外來風險不保不保全損+部分損失

18、中國人民保險公司海運貨物附加險條款（1）一般附加險①淡水、雨淋險;與平安險和水漬險的不同之處在于，后者承保的僅是海水所致損失。②偷竊、提貨不著險；承保貨物在運輸過程中遭偷竊或在貨到目的地后整件貨物短交造成的損失。但保險公司只就船方或其他責任方按運輸合同規定免除賠償的部分負責賠償。③短量險；④混雜、玷污險；⑤滲漏險； ⑥碰損破碎險；⑦串味險；⑧受潮受熱險；⑨鉤損險；⑩包裝破裂險；11銹損險。

（2）特別附加險①交貨不到險。自貨物裝上船舶時開始，滿6個月未運至原目的地交貨，則不論何種原因，保險公司按全損予以賠付②進口關稅險。被保險貨物發生保險范圍內損失，被保險人仍要按完好貨物的價值交納進口關稅時，保險公司對這部分關稅損失給予賠償。③艙面險。承保貨物因置于艙面被拋棄或風浪沖擊落水的損失④拒收險。承保被保險貨物在進口時，不論什么原因，在進口港遭有關當局禁止進口貨沒收發生的損失

（3）特殊附加險。主要包括戰爭險、戰爭險的附加費用和罷工險。

（4）附加險的投保規則。附加險不能向保險人單獨投保。只有在投保某一基本險的基礎上，才可以加保一種或數種一般附加險和/或特別附加險。

19、國際貿易的主要支付工具是貨幣和票據。主要是票據

20、票據的法律特征：流通性，無因性，要式性（形勢與內容應符合規定）

21、理解匯票行為： 票據行為，也可以叫做票據處理手續。包括出票、提示、承兌、付款等，還能背書轉讓、貼現、拒付、行使追索權等。

22、托收的定義：賣方以買方為付款人開立匯票，委托銀行代其向買方收取貨款的一種結算方式。

23、信用證定義及其特點（很重要）：信用證意指一項約定，無論其如何命名或描述，該約定不可撤銷并因此構成開證行對于相符提示予以兌付的確定承諾。特點：①開證行負第一付款責任。如果受益人即賣方提交了符合信用證規定的單據，開證行必須付款。②信用證是獨立的文件，即信用證的獨立性原則。信用證是依據買賣合同的開證申請書開出的，但信用證一經開出，就成為獨立于買賣合同以外的另一種契約，開證銀行和其他銀行只按信用證的規定辦事，不受買賣合同的約束。③信用證是純單據文件。銀行只審查受益人提交的單據是否與信用證條款相符，以決定其是否付款。具體貨物的完好與否，則與銀行無關

24、理解國際貨物的管制：關稅措施和非關稅措施。

25、傾銷的定義：指一國出口商以低于正常價值的價格，將產品出口到另一國市場的行為

26、實施反傾銷的法律要件：①傾銷事實：進口產品以低于正常價值的價格進入進口國的市場②損害的造成：對進口國的相同產品的產業造成了實質性損害或遭受實質損害威脅，或者對建立國內產業造成實質阻礙③因果關系：能證明這種實質性損害與進口商品之間存在著直接的因果關系

27、傾銷的確定：關鍵是比較正常價值和出口價格。（1）正常價值。①正常價值的確定 A 正常貿易過程中的出口國國內消費的同類產品的可比價格：出口國國內市場銷售價格B 正常貿易過程中向適當第三國出口價格C 結構價格（成本加利潤）②正常價值確定的規則：正常貿易程序；相同產品原則；5%原則

（2）出口價格的確定：①實際支付或應當支付的價格②首次轉售給獨立購買人的價格③合理推定

（3）正常價值與出口價格的比較①根據正常價值與出口價格之間的差額確定傾銷幅度。出口價格低于正常價值的差額越大，傾銷幅度越大。②公平比較A 出口貿易和國內銷售都必須是在工廠交貨層次；B 國內和出口交易的時間必須越接近越好③ 須對兩種價格進行調整，使之具有可

比性，進行公平合理的比較。（加權平均）

28、反傾銷調查的程序：①反傾銷調查的發起（1）進口方境內聲稱受損害的國內產業或其代表提出反傾銷調查的書面申請（2）特殊情況下，有關當局（商務部）可主動開始反傾銷調查②反傾銷調查（1）初步裁定（2）終局裁定（3）行政復審： 在反傾銷稅征收經過一段合理的時間后，進口國的主管機關可以主動或應利害關系人的請求，復審繼續征稅的必要性。（4）司法審查：對最終裁決和行政復審決定等行政行為，利害關系方可以要求通過司法、仲裁或行政法庭或通過訴訟程序迅速進行審議。（5）反傾銷調查終止的情況：沒有足夠證據證明存在傾銷、損害或者二者之間有因果關系；傾銷幅度僅為最低限度（低于2%）；進口量或者損害可忽略不計；申請人撤銷申請（6）調查期限：反傾銷調查應該在發起反傾銷程序后的一年內完結。特殊情況下可以延長，但無論如何都不應該超過18個月。

29、補貼的概念：是指一成員方政府或任何公共機構向某些企業提供的財政捐助、價格支持或收入的支持，以使相關企業獲得利益的行為。補貼只有在滿足下列三個條件時才成立：①補貼是由政府或公共機構提供；②補貼的性質為財政資助或任何形式的收入或價格支持；③補貼使相關企業或產業獲得利益

30、補貼的特征：①補貼是一種政府行為②補貼是一種財政行為③補貼必須授予被補貼方以某種利益④補貼在法律或事實上具有專項性

31、補貼的類型：

①禁止性補貼：指成員方不得實施或維持的補貼，又稱紅燈補貼。（1）出口補貼：在法律或事實上視出口實績為唯一條件或其他條件之一而給予的補貼（2）進口替代補貼：以使用國產品為條件而給予的補貼。進口替代補貼既可以給予使用國產品的生產商，也可以直接給使用者或消費者。比如，對進口替代產品的使用者給予物質獎勵，對購買進口替代設備提供優惠貸款等 ②可訴補貼。所謂可訴補貼又稱“黃燈補貼”，指那些不是一律被禁止，但又不能自動免于被質疑的補貼。是否對成員方的經濟貿易造成不利影響，是判斷是否采取措施的重要依據：（1）對另一成員方的國內產業造成損害；（2）致使其他成員方喪失或減少其根據GATT1994所獲得的利益;（3）對其他成員方的利益造成嚴重危害

③不可申訴補貼。綠燈補貼，兩大類不可申訴的補貼（1）不具有專項性的補貼；

（2）符合特定要求的專項性補貼，包括企業研究和開發補貼、貧困地區補貼和環保補貼。

32、保障措施的定義：當WTO一成員發生了不能預見的情況以及因承擔關稅減讓義務造成進口產品大量增加，以至于對該成員境內生產同類產品的產業造成嚴重損害或嚴重損害威脅，該成員可以實施臨時性進口限制措施，以保護國內相關產業。特點：

1、保障措施是自由貿易的“安全閥”。

2、保障條款的設立也有助于多邊貿易體制的健康發展

3、保障措施是針對正常的公平進口采取的措施

4、保障措施既可以是提高關稅也可以是實行數量限制，它屬于關稅減讓和禁止實施數量限制的例外，是自由貿易原則的例外

33、保障措施的實施條件以及措施：

條件①進口產品大量增加②進口大量增加是因“不可預見的發展”和承擔WTO義務所造成的③國內產業造成嚴重損害或嚴重損害威脅④進口大量增加與國內產業損害有著因果關系

措施：

1、救濟方式（保障措施可以是增加關稅和實行數量限制；臨時保障措施應為增加關稅；不論何種方式都不應超過防止損害必要的程度）

2、時間限制（臨時性。不應超過彌補損失所需的合理時間限度；協議規定一般期限是4年，延長不超過8年；協議禁止對同一產品間隔不足2年重新采取保障措施）

3、非歧視的采取保障措施

4、貿易損失補償

34、技術的分類：專利權；商標權；版權；專有技術

35、限制性商業條款的定義：指在國際許可協議中由技術許可方向被許可方施加的、法律所禁止的、造成不合理限制的合同條款。

36、《保護工業產權巴黎公約》（很重要）：優先權的提出！！

37、《保護文學藝術作品伯爾尼公約》：小題

38、投資的環境：能有效的影響國際資本的運行和效益的一切外部條件和因素

① 物質環境：硬環境（1）自然資源（2）自然環境：地理位置、氣候（3）基礎設施：交通、水電、通訊.② 社會環境：軟環境（1）政治環境：政治穩定，政策連續（2）法制環境：法制完善，司法獨立和公正，知識產權的保護（3）經濟環境：市場經濟體制是否完善，外匯管制，技術條件，勞動力素質（4）社會條件：社會治安

39、國際投資法的淵源：國內法規范和國際法規范

40、國際投資法的基本原則：

41、國有化的法理依據：

42、卡爾沃主義：屬于一國領域內的外國人同該國國民有同等受到保護的權利，不應要求更大的保護。當受到任何侵害時，應依賴所在國政府解決，不應由外國人的本國出面要求任何金錢上的補償

43、BOT合作方式的定義和特征：定義：東道國政府授權某一外國投資者（項目主辦人）對東道國的某個項目進行籌資、建設并按約定的年限進2

行經營，在協議期滿后將項目無償轉讓給東道國

政府或其指定機構的一種交易方式

44、BOT合作方式的特征：（1）私營企業給予許可取得通常由政府部門承擔的建設和經營特定基礎設施的專營權。（2）在特許權期限內，該私營企業負責融資建設和經營管理該基礎設施項目，以及償還貸款、回收投資和取得利潤（3）在特許權期限屆滿時，須將該基礎設施無償移交給東道國政府或其指定的機構

45、海外投資保障的制度特征和內容： ①定義：海外投資保證制度是資本輸出國對本國的私人海外投資依據國內法所實施的一種對政治風險進行保險的制度，旨在鼓勵本國投資者向境外投資。②特征：從性質上講，是一種政府保證或國家保證。其保險人即海外投資保證機構，不僅具有國家特設機構的性質，而且其保證往往與政府間投資保證協定有密切的關系。

③內容：承保機構；承保險別；合格投資者；和各投資；合格東道主；保險金額、保險期限和保險費；索賠和代位求償

46、投資保障協定和投資保護和促進協定的區別：

（一）投資保證協定 特點重在對國際投資活動中的政治風險提供保證，特別是與內國的海外投資保險制度相結合，為其提供國際法上的前提與保障。由美國創立，所以也稱為美國式雙邊投資協定。核心在于讓締約對方確認美國國內的海外投資保險機構在有關政治風險事故發生并依約向投保的海外投資者理賠后，享有向作為投資東道國的締約對方索賠的代位權和其他相關權利。

（二）促進和保護投資協定

聯邦德國首創該模式，亦稱聯邦德國式投資協定。從20世紀50年代，聯邦德國及其他一些歐洲國際將傳統的友好通商航海條約中有關保護外國投資的內容提取出來，加以具體化，并融合了雙邊投資保證協定中有關投資保險、代位求償及爭議解決等規定，創立出促進和保護投資協定這一新模式。特點是內容詳盡具體，既包含有促進與保護投資的實體性規定，也有關于代位求償權、爭議解決等程序性規定。在保護和促進私人國際直接投資活動方面，是迄今為止最為有效的方式。

47、ICSID的性質和管轄權限

48、《多邊投資擔保機構公約》也叫《漢城公約》。

多邊投資擔保機構（MIGA）投資擔保的主要內容：(一)承保險別：依《多邊投資擔保機構公約》第11條確立的原則，多邊投資擔保機構的承保范圍只限于非商業風險。

（1）貨幣匯兌險：東道國采取任何措施，限制投保人將其貨幣兌換成可自由使用貨幣或投保人可接受的另一種貨幣，并轉移出東道國境外，包括東道國政府未能在合理的時間內對該投保人提出的匯兌申請作出行動（2）征收和類似措施險： 是指東道國政府所采取的立法行為或者行政上的作為或不作為，實際上剝奪了投保人對其投資及其收益的所有權或控制權。至于政府通常采取的管理其經濟活動的非歧視性措施，如稅收、環境保護、勞動保護方面的立法以及維護公共安全所采取的措施，均不包括在內。

（3）戰爭和內亂險：東道國領域內的任何地區發生的任何軍事行動或內亂所致投保人的損失，為承保的范圍

（4）違約險：在傳統的承保險別外，公約新增了一個獨立的險別。違約險中的“約”指的是東道國政府與投資者簽訂的合同，但是東道國政府有違約行為并不當然構成MIGA承保的違約險。只有在違約行為發生后一定期限內，投資者在東道國內未能獲得有關索賠的司法判決或仲裁裁決，或雖有判決、裁決但不能執行，這才構成違約險

（5）其他非商業風險和除外情形：公約也就擔保業務范圍給予了一定的靈活性，即允許多邊投資擔保機構應投資者與東道國的聯合申請，并經董事會以特別多數票通過，將其擔保范圍擴大到上述四種風險以外的其他特定的非商業性風險。但在任何情況下，都不包括貨幣的貶值或降值的風險。

此外，由以下兩種原因造成的損失也不應在擔保之列：

* 由投資者認可的或負有責任的東道國政府的任何作為或不作為；

* 發生在擔保合同訂立以前的東道國政府的任何作為、不作為或其他任何時間

（二）合格投資：《漢城公約》對合格投資的具體形式未作嚴格限定，是否屬于合格投資由董事會決定。此外，為了盡可能避免承保的投資遭遇政治風險，公約要求除非事先獲得東道國政府的同意，否則多邊投資擔保機構不得簽訂任何承保政治風險的保險合同。

（三）合格東道國：

只有向發展中國家會員國的跨國投資才有資格向多邊投資擔保機構申請投保。為了盡可能避免承保的投資遭遇政治風險，公約要求擔保的投資在東道國能享有“公平平等的待遇和法律保護

（四）合格投資者

凡符合下列條件的自然人和法人，都有資格取得機構的擔保：（1）必須是具備東道國以外的會員國國籍的自然人；（2）或在東道國以外一會員國注冊并設有主要營業點的法人，或其多數資

本為東道國以外一個或幾個會員國所以或其國民所有的法人；（3）只要東道國同意，且用于投資的資本來自東道國境外，則根據投資者和東道國的聯合申請，經MIGA董事會特別多數票通過，還可將合格投資者擴大到東道國的自然人、在東道國注冊的法人以及其多數資本為東道國國民所有的法人。

（五）代位：公約規定，MIGA一經向投保人支付或同意支付賠償，即代位取得投保人對東道國或其他債務人所擁有的有關承保投資的各種權利或索賠權。同時，對MIGA代位求償權的承認，意味著對廣大發展中國家東道國主權豁免的一種限制

49、《與貿易有關的投資措施協議》（《TRIMS協議》）

50、WTO與GATT的區別：

①ＷＴＯ是具有國際法人資格的永久性組織。ＷＴＯ是根據《維也納條約法公約》正式批準生效成立的國際組織。而ＧＡＴＴ則僅是“臨時適用”的協定，不是一個正式的國際組織。②ＷＴＯ管轄范圍廣泛。ＧＡＴＴ僅管轄貨物貿易，并且在實施中農產品貿易和紡織品、服裝貿易先后又脫離其管轄，所以，ＧＡＴＴ管轄的僅是部分貨物貿易。ＷＴＯ將貨物、服務、知識產權貿易融為一體，置于其管轄范圍之內 ③ＷＴＯ成員承擔義務的統一性。ＷＴＯ成員不分大小，對其所管轄的多邊協議一律必須遵守。但ＧＡＴＴ的許多協議，則是以守則的方式加以實施的，締約方可以接受，也可以不接受。④ＷＴＯ爭端解決機制以法律形式確立了權威性。與ＧＡＴＴ相比，ＷＴＯ的爭端解決機制在法律形式上更具權威性。而有人戲稱“ＧＡＴＴ爭端解決機制是一只沒有牙齒的老虎”（總結如下：1.正式與“臨時適用”之別2.GATT僅涉及商品貿易，WTO的范圍更廣3.取消GATT的“祖父條款”，成員方不得提出保留4.爭端解決機制）

51、WTO的基本原則：

一、非歧視原則：

（一）最惠國待遇原則

（二）國民待遇原則

二、市場準入原則；

三、公平貿易原則；

四、自由貿易原則：

（一）關稅減讓原則(二)一般取消數量限制原則

五、透明度原則

52、國際金本位制：

一、金幣本位制:是金本位制的最初形態，也是最典型的金本位制。特點為金幣可以自由鑄造、兌換、輸出入，且作為本位貨幣；

二、金塊本位制：

1、金幣已退出流通界，專門擔當大宗國際收支清算的任務；

2、國家以一定數量的黃金作準備，發行代表法定含金量的銀行券；

3、銀行券進入流通，具有本位幣的無限清償性，但銀行券只有在一定的條件下才能兌換成黃金；

三、金匯兌本位制：

1、禁止鑄造和流通金幣

2、定有含金量的銀行券作為本位幣參加流通，持有者不能將其兌換黃金，但可以購買外匯，憑外匯到其發行國兌換黃金；

3、實行金匯兌本位制的國家，在金塊本位制或金幣本位制國家存放外匯準備基金，并規定本國貨幣與該國貨幣的法定匯價，居民可按這一匯價無限制地購買外匯，在所聯系的國家兌換黃金

4、禁止黃金的輸出輸入

53、理解國際貨幣基金協定

54、國際貸款協議的基本條款：

一、先決條件條款。先決條件是指貸款人發放貸款須以借款人滿足有關約定的條件為前提。先決條件應在貸款協議中明確規定，盡管其范圍因具體協議而異，但其內容通常可分為涉及貸款協議項下全部義務的先決條件和涉及提供每一筆款項的先決條件兩類。

二、定義條款。該條款對貸款協議中所使用的一些重要名詞，術語規定明確的定義，以避免雙方在這些詞語的解釋上產生分歧。

三、標的物條款。該條款規定貸款貨幣的種類和數額。

四、貸款的提取。該條款主要規定提款條件、提款期限、提款方式以及提款地點等內容

五、貸款用途。在國際貸款協議中，除對一些特定的貸款，例如項目貸款和賣方信貸的用途有嚴格的限制外，一般對貸款用途都不加限制或限制很少，只泛泛規定應用于合法目的。

六、利息：

（一）利率

（二）利息支付方式

（三）利息計算方式

（四）違約利息

七、費用。在短期國際貸款協議中，貸款銀行常常只按市場利率向借款人收取利息，不再另收取其他費用。在中長期國際貸款中，借款人除利息外，還要支付各種費用

八、稅收負擔。國際貸款協議中通常規定,借款人的一切支付不得受稅收影響。做法通常是有預提稅由借款人代扣并如數補足的條款

九、期限與償還；

十、借款人的說明與保證條款；

十一、約定事項條款

十二、權利的讓與；

十三、違約事件與救濟方法；

十四、法律適用

十五、法院管轄

55、政府貸款的概念，特點：

政府貸款是指一國政府利用財政資金向另一國政府提供的優惠性貸款。

特點：①政府貸款是利用國家財政或國庫資金進行的貸款，其提供與收回、借入與償還都要納入相關國家預算②一種優惠性貸款③利率低，期限長④具有經濟援助性質，受貸款國政治、經濟因素的影響與制約

56、國際證券發行的信息披露制度：

是指證券發行人發行股票時，須將與股票發行有關的一切信息資料真實、準確、充分地公開，以便投資者在分析和評價股票風險及利潤的基礎上作出投資決策的一種法律制度。

信息披露作為證券管理公開原則的具體化和制度體現，貫穿于證券發行與交易的整過程，具體包括初次發行的披露、持續的披露和特定關系人士的披露等三個方面的內容。

57、國際融資租賃制度： 融資租賃亦稱金融租賃，是指出租人根據承租人對租賃物的特定要求和對供貨人的選擇，出資向供貨人購買承租人已經選定的機器設備，提供給承租人使用，并按雙方商定的租賃期限收取租金。當上述融資租賃業務跨越國界，在分屬于兩個或兩個以上國家的租賃三方當事人之間進行時，就成為國際融資租賃

58、巴塞爾協議P418

59、國際銀團貸款：

一、定義：是指數家銀行聯合組成了一個銀行集團，按統一的貸款條件向同一借款人提供貸款。若涉及不同國家的貸款人或借款人，就稱為國際銀團貸款。

二、特點：

1、貸款方為多家銀行，各個貸款銀行的作用及其在貸款交易中的法律地位并不完全相同。

2、籌資金額大，期限長。

3、貸款風險分散

60、國際貸款的證券化：貸款證券化是資產證券化的一種。國際銀團貸款證券是牽頭銀行將其持有的貸款（全部或部分）轉化為類似證券發行或融通。牽頭銀行用一種證書性質的書面文件代表收取貸款到期本息的權利，然后將這種書面文件發行與融通，從而達到轉讓貸款的目的。由于這種書面文件的發行與融通同證券發行與交易在形式上十分相似，因此被稱為證券化。61、國際項目貸款：項目貸款是指貸款人向某個特定的工程項目提供貸款，以該項目所產生的收益作為還款的資金來源，并在該項目資產上設定附屬擔保的一種融資方式 62、歐洲貨幣貸款：泛指一國銀行以其非所在地國貨幣提供的貸款。在貨幣發行國境外的銀行存款或放款的貨幣即為“歐洲貨幣”。