第一篇：《金融保險實務》名詞、簡答,答案

名詞解釋 1.套匯：是指利用不同市場的1.信用貨幣：以國家信用作為匯率差異，在匯率低的市場大

基礎的貨幣，它既不代表金屬量買進，同時在匯率高的市場

商品貨幣，也不能自由兌換金大量賣出，利用賤買貴賣，賺

屬商品貨幣，它是價值符號，取差價的外匯交易方式。

是信用憑證。2.外匯期權交易：是指購買

簡答題（或出賣）遠期外匯合約選擇

1.貨幣的發展經歷了哪幾種權的外匯業務。

形態？當今世界幾乎所有國3.歐式期權：只能在期權到期

家都采用的貨幣形態是什日當天的紐約時間9：30以前

么？ 向對方宣布執行期權與否的（1）形態：①商品貨幣；②期權。

代用貨幣；③信用貨幣；④電簡答題

子貨幣。（2）當今世界幾乎所1.企業防范外匯風險的一般

有國家都采用的貨幣形態是方法？

信用貨幣。（1）選擇貨幣法；（2）提前

名詞解釋 或拖延收付法；（3）外匯交易

1.企業信用：是企業在資本運法；（4）國際信貸法；（5）調

營、資金籌集及商品生產流通整價格法；（6）平衡法。

中所進行的信用活動。名詞解釋

2.銀行信用：是銀行及其他各1.匯票：是出票人簽發的，委

種金融機構以貨幣形式通過托付款人在見票時或者在指

存款、貸款、貼現、發行債券定的日期無條件支付確定的等業務活動提供的信用。金額給收款人或者持票人的簡答題 票據。

1.消費信用的含義及種類？ 2.跟單托收：是指委托人開立

（1）含義：消費信用是指工附有貨運單據的匯票委托銀

商企業、銀行或其他金融機構行向付款人收款的方式。

以商品、貨幣或勞務的形式向簡答題

消費者提供的信用。（2）種類：1.票據的特點？

①賒銷；②分期付款；③消費（1）是一種流通證券；（2）

貸款。是一種無因證券；（3）是一種

2.決定和影響利息率的主要要式和文義證券；（4）是一種

因素？ 提示證券；（5）是一種返還證

（1）平均利潤率；（2）市場券；（6）是一種設權證券。

資金的供求和競爭；（3）物價2.信用證的種類？

水平；（4）風險程度；（5）國（1）跟單信用證和光票信用

家政策、法律規定和社會習證；（2）不可撤銷信用證和可

慣；（6）國際經濟環境和國際撤銷信用證；（3）保兌信用證

利率水平。和不保兌信用證；（4）可轉讓

名詞解釋 信用證和不可轉讓信用證；

1.貨幣政策：是中央銀行為實（5）對背信用證和對開信用

現其特定的經濟目標所采取證；（6）循環信用證。的各種調節與控制貨幣供應簡答題

量和信用規模的方針、措施的1.風險管理的方法有哪幾

總稱。種？其中最簡單、最常用、最

簡答題 徹底的方法是什么？

1.中央銀行的負債業務有哪風險管理方法有：（1）風險回

些？ 避；（2）損失控制；（3）風險

（1）流通中的貨幣；（2）政自留；（4）風險轉移。其中最

府部門存款；（3）商業銀行存簡單、最常用、最徹底的方法

款。是風險回避。

2.中央銀行的資產業務有哪2.保險的職能。

些？（1）基本職能：①分攤損失；

（1）政府貸款；（2）商業銀②經濟補償。（2）派生職能：

行貸款；（3）金銀、外匯儲備；①投資；②防災防損；③積累

（4）證券買賣。資金。

名詞解釋 名詞解釋

1.金融工具：即金融商品，1.保險標的：是保險人和投保

是指金融市場上交易的對象，人雙方權利和義務所共同指

如各種票據、有價證券、黃金向的對象。

和外匯等。簡答題

簡答題 1.保險合同的基本原則？

1.金融市場有哪幾種功能？（1）最大誠信原則；（2）可

其中最基本、最主要的功能是保利益原則；（3）損失補償原

什么？ 則；（4）近因原則。

金融市場的功能：（1）融通資簡答題

金的功能；（2）積累資金的功1.人身保險的條款？

能；（3）降低風險的功能；（4）（1）不可爭議條款；（2）

宏觀調控的功能。最基本、最寬限期條款；（3）保險費自動

主要的功能是融通資金的功墊繳條款；（4）復效條款；（5）

能。誤報年齡條款；（6）自殺條款；

2.外匯市場的主體有哪（7）不喪失現金價值條款。

些？ 2.責任保險的種類？

（1）外匯銀行；（2）外匯經（1）公眾責任保險；（2）

紀人；（3）進出口商；（4）外產品責任保險；（3）雇主責任

匯投機者；（5）中央銀行。保險；（4）職業責任保險。

名詞解釋

名詞解釋 1.保險展業：是保險展業人員

1.股票：股份公司為籌集資啟發、引導具有保險潛在需求

金而經國家主管機關批準發的人參加保險的行為，也是為

行的證明股東在公司投資入投保人提供投保服務的行為，股并據以取得收益的一種有是保險經營的起點。

價證券。簡答題

簡答題 1.保險經營的原則？

1.證券投資風險的來源？（1）經濟核算原則；（2）遵

（1）財務風險；（2）利率風循大數法則；（3）風險分散原

險；（3）管理風險；（4）市場則；（4）風險選擇原則。

風險；（5）購買力風險；（6）2.索賠的程序？

外匯風險。（1）出險通知；（2）采取

2.股票價格的分類？ 合理的施救措施；（3）接受檢

（1）票面價格；（2）賬面價驗；（4）提供索賠單證；（5）

值；（3）清算價值；（4）發行領取保險金；

價格；（5）交易價格；（6）理（6）開具權益轉讓書。

論價格。

名詞解釋

1.間接標價法：是標明一定單

位的本國貨幣應兌換多少單

位的外國貨幣，即以外幣多少

表示本幣價格的標價方法。名詞解釋

1.信用貨幣：以國家信用作為

名詞解釋 基礎的貨幣，它既不代表金屬商品貨幣，也不能自由兌換金大量賣出，利用賤買貴賣，賺屬商品貨幣，它是價值符號，取差價的外匯交易方式。是信用憑證。2.外匯期權交易：是指購買簡答題（或出賣）遠期外匯合約選擇1.貨幣的發展經歷了哪幾種權的外匯業務。形態？當今世界幾乎所有國3.歐式期權：只能在期權到期家都采用的貨幣形態是什日當天的紐約時間9：30以前么？ 向對方宣布執行期權與否的（1）形態：①商品貨幣；②期權。代用貨幣；③信用貨幣；④電簡答題 子貨幣。（2）當今世界幾乎所1.企業防范外匯風險的一般有國家都采用的貨幣形態是方法？ 信用貨幣。（1）選擇貨幣法；（2）提前名詞解釋 或拖延收付法；（3）外匯交易1.企業信用：是企業在資本運法；（4）國際信貸法；（5）調營、資金籌集及商品生產流通整價格法；（6）平衡法。中所進行的信用活動。名詞解釋 2.銀行信用：是銀行及其他各1.匯票：是出票人簽發的，委種金融機構以貨幣形式通過托付款人在見票時或者在指存款、貸款、貼現、發行債券定的日期無條件支付確定的等業務活動提供的信用。金額給收款人或者持票人的簡答題 票據。1.消費信用的含義及種類？ 2.跟單托收：是指委托人開立（1）含義：消費信用是指工附有貨運單據的匯票委托銀商企業、銀行或其他金融機構行向付款人收款的方式。以商品、貨幣或勞務的形式向簡答題 消費者提供的信用。（2）種類：1.票據的特點？ ①賒銷；②分期付款；③消費（1）是一種流通證券；（2）貸款。是一種無因證券；（3）是一種2.決定和影響利息率的主要要式和文義證券；（4）是一種因素？ 提示證券；（5）是一種返還證（1）平均利潤率；（2）市場券；（6）是一種設權證券。資金的供求和競爭；（3）物價2.信用證的種類？ 水平；（4）風險程度；（5）國（1）跟單信用證和光票信用家政策、法律規定和社會習證；（2）不可撤銷信用證和可慣；（6）國際經濟環境和國際撤銷信用證；（3）保兌信用證利率水平。和不保兌信用證；（4）可轉讓名詞解釋 信用證和不可轉讓信用證；1.貨幣政策：是中央銀行為實（5）對背信用證和對開信用現其特定的經濟目標所采取證；（6）循環信用證。的各種調節與控制貨幣供應簡答題 量和信用規模的方針、措施的1.風險管理的方法有哪幾總稱。種？其中最簡單、最常用、最簡答題 徹底的方法是什么？ 1.中央銀行的負債業務有哪風險管理方法有：（1）風險回些？ 避；（2）損失控制；（3）風險（1）流通中的貨幣；（2）政自留；（4）風險轉移。其中最府部門存款；（3）商業銀行存簡單、最常用、最徹底的方法款。是風險回避。2.中央銀行的資產業務有哪2.保險的職能。些？（1）基本職能：①分攤損失；（1）政府貸款；（2）商業銀②經濟補償。（2）派生職能：行貸款；（3）金銀、外匯儲備；①投資；②防災防損；③積累（4）證券買賣。資金。名詞解釋 名詞解釋 1.金融工具：即金融商品，1.保險標的：是保險人和投保是指金融市場上交易的對象，人雙方權利和義務所共同指如各種票據、有價證券、黃金向的對象。和外匯等。簡答題 簡答題 1.保險合同的基本原則？1.金融市場有哪幾種功能？（1）最大誠信原則；（2）可其中最基本、最主要的功能是保利益原則；（3）損失補償原什么？ 則；（4）近因原則。金融市場的功能：（1）融通資簡答題 金的功能；（2）積累資金的功1.人身保險的條款？ 能；（3）降低風險的功能；（4）（1）不可爭議條款；（2）宏觀調控的功能。最基本、最寬限期條款；（3）保險費自動主要的功能是融通資金的功墊繳條款；（4）復效條款；（5）能。誤報年齡條款；（6）自殺條款；2.外匯市場的主體有哪（7）不喪失現金價值條款。些？ 2.責任保險的種類？（1）外匯銀行；（2）外匯經（1）公眾責任保險；（2）紀人；（3）進出口商；（4）外產品責任保險；（3）雇主責任匯投機者；（5）中央銀行。保險；（4）職業責任保險。名詞解釋 名詞解釋 1.保險展業：是保險展業人員1.股票：股份公司為籌集資啟發、引導具有保險潛在需求金而經國家主管機關批準發的人參加保險的行為，也是為行的證明股東在公司投資入投保人提供投保服務的行為，股并據以取得收益的一種有是保險經營的起點。價證券。簡答題 簡答題 1.保險經營的原則？ 1.證券投資風險的來源？（1）經濟核算原則；（2）遵（1）財務風險；（2）利率風循大數法則；（3）風險分散原險；（3）管理風險；（4）市場則；（4）風險選擇原則。風險；（5）購買力風險；（6）2.索賠的程序？ 外匯風險。（1）出險通知；（2）采取2.股票價格的分類？ 合理的施救措施；（3）接受檢（1）票面價格；（2）賬面價驗；（4）提供索賠單證；（5）值；（3）清算價值；（4）發行領取保險金； 價格；（5）交易價格；（6）理（6）開具權益轉讓書。論價格。名詞解釋 1.間接標價法：是標明一定單位的本國貨幣應兌換多少單位的外國貨幣，即以外幣多少表示本幣價格的標價方法。名詞解釋 1.套匯：是指利用不同市場的匯率差異，在匯率低的市場大量買進，同時在匯率高的市場 1

第二篇：金融保險實務名詞解釋及簡答

金融保險實務

1:代用貨幣:是指政府或貨幣發行機構用紙張制造的代表一定成色和質量的金屬商品貨幣的憑證，用它代替金屬商品貨幣流通并可隨時兌換金屬商品貨幣。2:信用貨幣:是以國家信用作為基礎的貨幣，它既不代表金屬商品貨幣，也不能自由兌換金屬商品貨幣，它是價值符號是信用憑證。3:價值尺度：又叫價值標準，是貨幣作為社會勞動的直接體現者，以自己為尺度去表現和徇其他一切商品社會勞動耗費的大小和多少，是貨幣的基本職能之一。

4:流通手段：是指貨幣在流通中充當交易的媒介，是貨幣的基本職能之一。5:貯藏手段：是指貨幣退出流通領域，被人們當作獨立的價值形態和社會財富的一般代表保存起來的職能。6:信用：是從屬于商品貨幣的一個經濟范疇，是指人們在經濟活動中發生的借貸行為。7:企業信用：是企業在資本運營，資金籌集及商品生產流通中所進行的信用活支。8:銀行信用：是銀行及其他各種金融機構以貨幣形式通過存款，貨款，貼現，發行債券等業務活動提供的信用。9:國家信用：是以國家或政府為一方所取得或提供的信用。10:消費信用：是指工商企業，銀行或其他金融機構以商品，貨幣或勞務的形式向消費者個人提供的信用。11:利息：是指債權人貸出貨幣資本，從債務人手中獲取的報酬。12:利息率：是指用百分比表示的一定時期內利息額與本金的比率。13:原始存款：是指銀行以現金形式吸收的能增加其準備金的存款。14:派生存款：是指由商業銀行的貸款或投資轉化而成的存款。15:貨幣政策：是中央銀行為實現其特定的經濟目標所采取的各種調節與控制貨幣供應量和信用規模的方針，措施的總稱。16:貨幣政策目標：是指中央銀行制定和執行貨幣政策所要達到和實現的某些社會經濟發展的目標。17:貨幣政策工具：一般性政策工具，選擇性政策工具和其他政策工具。18:政策性銀行：是專門從事政策性金融活動，不以贏利為目的，配合宏觀經濟調控的金融機構。19:金融市場：是貨幣借貸及各種金融工具易手的場所。20:貨幣市場：是短期資金融通的場所，即資金的借貸期限在1年以內（含1年）的交易市場故又稱短期資金市場。21:資本市場：是指期限在1年以上中長期資金交易的場所，在我國稱作長期資金市場。

22:外匯市場：是外匯經營機構，中央銀行以及個人等從事買賣和調劑外匯的場所。23:黃金市場：是集中進行黃金買賣和金幣兌換的場所，也是國際金融市場的重要組成部分。24:證券投資：是指企業或個人通過購買證券以獲得利益的行為。25:股票：是指股份公司為籌集資金而經過國家主管機關批準發行的證明股東在公司投資入股并據以取得收益的一種有份證券。26:外匯：是國際匯總的簡稱，它有靜和動態兩種概念。27:外匯匯率：是兩國貨幣之間的折算比率。又稱匯價。28:直接標價法：又稱為價格標價法，它是標明一定單位的外國貨幣應兌換多少單位的本國貨幣。29:間接標價法： 又稱為數量標價法，它是標明一定單位的本國貨幣應兌換多少單位的外國貨幣。30:外匯交易：是指不同貨幣之間，按照一定的匯率所進行的交換活動。31:即期外匯交易：是指外匯買賣雙方成交后，原則上在兩個營業日內進行結算的外匯交易業務。32:套匯：是指利用不同市場的匯率差異，在匯率低的市場大量買進，同時在匯率高的市場大量賣出，利用賤買貴賣，賺取差價的外匯交易方式。33:直接套匯：又稱兩角套匯或兩地套匯，是指套匯者利用兩個不同外匯市場在同一時間的匯率差異買賣外匯，賺取得病的交易行業。34:間接套匯：又稱三角套匯或三地套匯，是指套匯者利用三個或三個以上不同地點的外匯市場在同一時間的匯率差異，買賣外匯，賺取利潤的交易行業。35:遠期外匯交易：是指外匯買賣契約成立時，買賣雙方不需立即支付本國貨幣或外匯而是預先約定在將來某特定日期，按固定價格進行結算。36:調期交易：是指在外匯交易中，交易者在買進（或賣出）一種貨幣的同時，賣出（或買進）期限不同的，等額的同一種貨幣的交易。37:外匯期貨：是指買賣雙方在期貨交易所以公開競價的方式成交后，約定在未來某特定日期，以成交價格交割某種特定標準數量的貨幣。38:外匯期權：實質是遠期外匯買賣的選擇權，是指遠期外匯的買方（或賣方）與對方簽訂購買（或出賣）遠期外匯合約，并支付一定金額的保險費后，在合約的有效期內，或在規定的到期日內，有權按合約規定的協定價格，行使或放棄自己購買（或出賣）遠期外匯的權力。39:外匯風險：又稱匯率風險，是指經濟實體或個人，以外向計價的資產或負債，因匯率變動而引起價值的上漲或下降的可能。40:交易風險：是指經濟主體在運用外幣進行計價收付的過程中，因外匯匯率變動而蒙受損失的可能性。41:歐式期權和美式期權：歐式期權只能在期權到期日當天的紐約時間9：30以前，向對方宣布執行期權與否：美式期權可以期權到期日之前的任何一個工作日的紐約時間9：30以前，向對方宣布執行期權與否。42:國際結算：是指在國際間辦理貨幣收付以結清不同國家或地區當事人之間由于國際經濟交易所引起的債權債務關系的活動。43:票據：是指點具有一定格式，由持票人簽發的無條件約定自己或要求他人在某一日期支付一定金額，并可以經過交付和背書交付而轉讓的書面憑證。44:匯票：是出票人簽發的，委托付款人在見票時或者在指定的日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。45:本票：是出票人簽發的，承諾自己在即期或定期或在可以確定的將來時間無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。16：支票：是出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。

47：單據：

49：匯款：由債務方或付款方通過銀行，使用某種結算工具，將款項匯交債權方或收款式人的一種結算方式。50：托收：是債權人提供匯票及有關單據委托本國銀行向國外債務人收取款項的一種結算方式。51：跟單托收：是指委托人開立附有貨運單據的匯票委托銀行向付款人收款的方式。

51：海運提單：由承運人或其代理人簽發給托運人的，表明接受了特定的貨物或貨物己裝上船并將經海洋運至目的港的收據和物權憑證。52：信用證：是進口方銀行根據進口商的申請和票求向出口商開立的，憑規定的單據在一定

期限內支付一定金額的書面的保證文件。53：風險因素：是指引進或增加風險事故發生的機會或嚴重程度的條件。54：風險事故：是指可能引起損失的偶然事件，既是造成風險損失的直接原因，又是風險因素所誘發的直接結果。55：風險管理：是指各經濟單位通過對風險的識別，衡量和分析，選擇經濟，合理的方法，以最小成本實現最大安全保障的活動。56：保險：是保險人通過集中投何人的保險費工建立保險基金，用以補償被保險人在保險責任內遭受的經濟損失的經濟補償制度。57：保險合同：作為經濟合同的一種是當事人雙方意思表示一致而達成的協議。58：投保單：是投保人向保險人申請訂立保險合同的書面要約，也稱要保書或投保申請書，是保險人出具保險單的依據和前提。59：保險單：是投保人與保險人訂立保險合同的下式書面合同。60：保險代理人：是受保險人委托代其開展業務的人，是保險人與投保人或被保險人的中間人。

61：保險經紀人：是投保人的代理人。

62：保險標的：是保險人和投標人雙方權利和義務所共同指向的對象。63：可保利益：是指投保人對其所投保標的具有法律上承認的利益。64：要保：是投保的意思表示，是投保人以其要保的意思向保險人陳述并提出申請的行為。65：承保：是保險人全部接受投保人要保的意思表示的行為。66：財產保險：廣義上講，凡以財產及其相關關作為保險票的的險種即為財產保險。67：企業財產保險：指各類企業及經濟組織以存放在固定地點，處于相對靜止狀態的企業固定資產，流動資產以及與企業經濟利益相關的財產為保險標的的險種。68：家庭財產保險：是以城鄉居民家庭成員的自有財產，共有財產和代他人保管的財產為保險標的的一種保險。69：國內貨物運輸保險：是指以國內運輸過程中的各種貨物作為保險標的的保險。70：人身保險：是以人的生命和身體為保險標的的一種保險。71：人壽保險：是指以人的生死為保險事故的一種保險。72：人身意外傷害保險：是指被保險人在保險期內因意外傷害 傷害傷殘，死亡為給付保險條件的保險。

73：健康保險：是以被保險人在保期內因疾病，分娩致殘，死亡或發生醫療費為給付條件的保險。64：責任保險：是指以被保險人的民事損害賠償責任作為保險對象的保險，其承保標的是責任風險。75：再保險：也稱分保或公保，是保險人將自己承攬的業務全部或部分轉移給另一個保險人的保險。76：保險經營：是指保險企業為獲得經濟利益和實現特定職能的經濟行為。77：保險展業：也稱推銷保險單，是保險展業人員啟發，引導具有保險潛在需求的人參加保險的行為，也是為投保人提供投保服務的行為，是保險經營的起點。78：索賠：是指被保險人或受益人在保險標的發生保險事故后，按照保險單有關條款的規定，向保險人請求賠償損失或給付保險金鐵行為。79：理賠：是指保險人在承保的保險事故發生，被保險人提出索賠的要求以后，根據保險合同的規定，對事故的原因和損失情況進行調查并予以賠償的行為。1：我國的貨幣層次是如何劃分的？M0=流通中現金M1=M0+企業活期存款+機關團體部隊的活期存款+農業活期存款+個人信用卡存款2：貨幣的發展經歷了哪幾種形態？當今世界幾乎所有國家都采用的貨幣形態是什么？1：商品貨幣2：代用貨幣3：信用貨幣3：信用貨幣產生的主要原因？1：信用貨幣是金屬貨幣制度崩潰的結果。2：貨幣的性質為信用貨幣的產生提供了可能性3：金屬資源的有限性所決定4：國家可通過對信用貨幣發行和流通的立法保障及有效監管使公眾對信用貨幣保持信心。4：我國人民幣制度的基本內容？1：人民幣是我國的法定貨幣，人民幣的單位為元，輔幣的名稱為角和分，人民幣以￥為符號。2：人民幣采取不兌換銀行券的形式，人民幣沒有含量金量的規定，也不與任何外幣確定正式聯系，是一種信用貨幣。3：人民幣是我國惟一的合法通貨，嚴格禁止外幣在中國境內計價流通，嚴禁金銀流通，嚴格禁止妨害人民幣及其信譽。4：國家指定中國人民銀行為惟一的貨幣發行機關，并對人民幣流通進行管理。5：人民幣不允許自由出入境。攜帶人民幣出入境有數額限制。5：貨幣的職能是什么？1：價格尺度2：流通手段3：貯藏手段4：支付手段。6：銀行信用的含義及特點？是銀行及其他各種金融機構以貨幣形式通過存款，貸款，貼現，發行債券等業務活動提供的信用。特點：1：銀行信用的借貸雙方必有一方是銀行或其他金融機構。2：銀行信用是以貨幣形態提供的，它所代貸放出去的資本，是從產業資本循環中游離出來的暫時閑置的貨幣資本，即相對獨立的借貸資本。3：銀行信用的動態和產業資本的動態不相一致。7：國家信用的特點和作用？1：在國家信用關系中，債務人是國家，債權人多為銀行和其他金融機構，企業和居民個人。2：國家信用是動員國民收入彌補財政赤字的重要工具。3：國家信用是籌措資金用于特定支出的重要手段。4：國家信用是調節貨幣流通，穩定經濟發展的重要杠桿。8：消費信用的含義及種類？消費信用是指工商企業，銀行或其他金融機構以商品，貨幣或勞務的形式向消費者個人提供的信用。1：賒銷2：分期付款3：消費貸款9：決定和影響利息率的主要因素？1：平均利潤率2：市場資金的供求和競爭3：物價水平4：風險程度5：國家政策，法律規定和社會習慣6：國際經濟環境和國際利率水平10：原始存款與派生存款的區別？1：原始存款的增加，不會引起銀行收益的增加，而派生存款的增加，則會引起銀行收益的增加。2：原始存款的產生是先增加負債業務，后增加資產業務，派出所生存款的產生則恰好相反，它是先增加資產業務，后增加負債業務。3：商業銀行不動用它在中央銀行存款的條件下，原始存款的增減壓只是引起貨幣供應量的開式變化，不引起貨幣供應量的數量變化，即不增加加社會的貨幣供應量，派出存款的增加則會增加社會的貨幣供應量。11：中央銀行的職能？1：政府調控職能2：金融服務職能3：監督管理職能4：國際金融合作職能12：中央銀行的負債業務有哪些？1：流通中的貨幣2：政府部門存款3：商業銀行存款13：中央銀行的資產業務有哪些？1：政府貸款2：商業銀行貸款3：金銀，外匯儲備4：證券買賣14：中央銀行貨幣政策的內容？穩定物價，充分就業，維持國際收支平衡，促進經濟增長作業貨幣政策的四大內容。15：中央銀行的貨幣政策工具有哪些？傳統的貨幣政策工具有哪些？按性質可分為：一般性政策工具，選擇性政策工具。

傳統的貨幣政策工具：再貼現政策，存款準備金政策和公開市場業務。16：一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具各有哪些？一般性政策工具：再貼現政策，存款準備金政策和公開市場業務。選擇性貨幣政策：1：優惠利率政策2：消費者信用控制3：證券市場信用控制4：不動產信用控制17：我國中央銀行實行的貨幣政策工具有哪些？改革開放前：我國中央銀行匯票把綜合信貸計劃和現金流通計劃作為主要的貨幣政策工具。1994年在《關于金融體制改革的決定》中明確指出，我國中央銀行實行的貨幣政策工具有：法定存款準備金率，再貼現率，中央銀行貸款，公開市場業務，中央銀行外匯操作，貸款限額和中央銀行匯票存款利率。18：政策性銀行的資金來源主要有哪幾種渠道？1：財政撥付的資本金2：借款3：發行債券

19：金融市場有哪幾種功能？其中最基本，最主要的功能是什么？1：融通資金的功能2：積累資金的功能3降低風險的功能4：宏觀調控的功能。其中融通資金始終是金融市場的最基本，最主要的功能。20：金融市場的基本構成要素？是金融市場的主體，客體和金融市場的組織方式。21：貨幣市場的特點？1：參與者從多。2：融資目的是為了解決短期資金周轉的需要。3：融資期限短。4：金融工具的流動性（變現能力）強5：利率多彎。6：中央銀行實施貨幣政策的場所。22：資本市場的特點？1：融資期限長，至少在1年以上，最長可達數十年，甚至沒有期限。2：融資的目的主要是解決長期投資性資金的需要3：資金交易量大4：資金流動性（變現性）較差，但收益較高。23：外匯市場的主體有哪些？1：外匯銀行2：外匯經紀人3：進出口商4：外匯投機者5：中央銀行24：世界主要的外匯市場有哪些？1：倫敦外匯市場2：紐約外匯市場3：東京外匯市場4：香港外匯市場

25：證券投資的特征有哪些？1：流動性2：風險性3：收益性

26：證券投資風險的防范策略？1：正確處理投資與投機的關系2：投資計劃化3：投資組合化4：設立停損點5：利用各種投資方法和技巧27：股票的發行方式有哪幾種？1：公開發行2：私募發行3：內部發行28：股票價格的分類？1：票面價格2：賬面價值3：清算價值4：發行價格5：交易價格6：理論價格29：債券投資的技巧？1：根據各種債券收益率差異進行投資2：根據預期利率的變化進行投資3：把低收益率債券換成高收益率債券4：梯子形投資5：杠鈴形投資30：外匯的功能？1：價值尺度2：支付手段3：儲藏手段4：干預手段31：影響匯率變動的因素？1：國際收支狀況2：通貨膨脹差異3：國際利息率差因素4：經濟增長率5：外匯市場上的投機活動6：政府干預。除此之外，還有其他因素也會對匯率的變動產生不同程度的影響。32：遠期外匯交易的含義及主要作用？含義：是指外匯買賣契約成立時，買賣雙方不需立即支付本國貨幣或外匯，而是預先約定在將來某特定日期，按固定價格進行結算。33：遠期匯率升，貼水的原因？1：兩國貨幣短期利率的差異2：兩國貨幣遠期外匯市場的供求關系。

34：外匯期貨與遠期外匯交易的異同（200-201）。相同點1：外匯期貨與遠期外匯交易都是通過合約形式，把購買或出賣的外匯匯率固定下來。2：外匯期貨與遠期外匯交易都是一定時期以后交割，而不是即期交割3：外匯期貨與遠期外匯交易所追求的目的相同，都是為了保值或投機獲利。不同點：1：外匯期貨交易在固定的期貨交易所進行，人們進行遠期外匯交易則不受地點限制。2：外匯期貨合約對交易貨幣的數量，交割期，結算地點等均有標準的統一規定，而遠期外匯交易則由雙方自由協商決定。3：外匯期貨的交易有三方參加35：調期交易的概念及作用？是指在外匯交易中，交易者在買進（或賣出）一種貨幣的同時，賣出（或買進）期限不同的，等額的同一種貨幣的交易。作用1：用于貨幣轉換2：利用有利的匯率機會獲得利潤3：調期交易的類型36：套期保值的基本原理是什么？在正常的國際金融運行情況下，由于外匯期貨價格與現匯價格的變化趨勢是一致的，波動幅度也大致接近。所以，必然形成如果現匯市場交易發生虧損，期貨市場交場就會贏利，反之，現匯交易有盈，期貨幣市場即虧，兩者可以抵沖，以固定成本或收益。37：企業防范外匯風險的一般方法？1：選擇貨幣法2：提前或托延收付法3：外匯交易法4：國際信貸法5：調整價格法6：平衡法38：銀行在國際結算中的地位和職責？主要是以中介代理人的身份現現。職責：1：221-222

39：票據的特點？228

40：信用證的含義及特點？是進口方銀行根據進口商的申請和要求向出口商開立的，憑規定的單據在一定期限內支付一定金額的書面保證文件。特點：1開證銀行負第一性的付款責任。信用證是不依附于合同的獨立文件。3：有關各方處理的是單據而不是貨物。41：信用證的種類？1：跟單信用證和光票信用證2：不可撤銷信用證和可撤銷信用證。3：保兌信用證和不保兌信用證。4：可轉讓信用證和不可轉讓信用證。5：對背信用證和對開信用證6：循環信用證。42：風險的構成要素？風險因素，風險事故和損失。

43：風險是如何分類的？1：按風險導致的后果分類2：按風險產生的原因分類3：按風險損害的對象分類44：風險管理的方法有哪幾種？其中最簡單，最常用，最徹底的方法是什么？1：風險回避2：損失控制3：風險自留4：風險轉移。風險回避是指設法回避損失發生的可能性。這是最簡單，最常用最徹底的風險處理方法。45：作為可保風險需滿足哪些條件？1：風險具有偶然性2：風險是意外的3：風險不是投機性的4：風險的損失要有重大性和分散性5：風險必須是最大量的，同質的和可測的。46：保險的職能有哪些？1：基本職能（分攤損失和經補償）2：派生職能（投資，防損和積累資金）3：積累資金47：保險合同的特點是什么？1：保險合同是射幸合同2：保險合同是保障合同3：保險合同是附和性合同4：保險合同是要式合同5：保險合同是對人的合同6：保險合同是具有投保方單方可廢止性48：保險合同的形式有哪些？1投保單2：保險單3：暫保單4：保險憑證5：批單49：保險合同終止的情形有哪些？1：期滿終止2：履約終止3：協議終止4：違約終止5：原始無效51：保險合同的基本原則？275-2841：

最大誠信原則52：堅持可保利益原則的意義 ？1：為了防止保險賭博行為2：可以防止道德危險的發生3：可限制保險保障的最高額53：可保利益應具備哪些條件？1：必須是合法的利益2：必須是具有經濟價值或可用貨幣估價的利益3：必須是客觀存在，確定的利益54：狹義財產保險的基本內容？企業財產保險，家庭財產保險，國內貨物運輸保險，機動車輛保險。

55：家庭財產保險的形式？分為普通家庭財產保險，還本家庭財產保險，團體家庭財產保險和附加險。56：國內貨物運輸保險的特點？1：保險標的具有流動性2：保險責任具有廣泛性3：保險關系人比較復雜57：人身保險的特點？1：人身保險是定額保險，保險標的有不可估價性2：人身保險金額具有給付性3：人身保險具有長期性4：人身保險按均衡費率計收保險費5：人身保險具有儲蓄性6：具有計算技術的復雜性58：健康保險的特點？1：保期較短，一般為1年2：健康保險的保險金具有補償性。3：保險單沒有現金價值，如果被保險人在保險期滿前退保，保險人退還保險費。59：人身保險的條款？1：不可爭議條款2：寬限期條款3：保險費自動墊繳條款4：復效條款5：誤報年齡條款6：自殺條款7：不喪失現金價值條款60：責任保險的賠償責任必須具有哪些條件？1：被保險人依法應負的責任（法律責任）2：被保險人的民事責任3：被保險人的過失民事行為或法律規定的無過失民事行為責任4：被保險人的直接責任5：被保險人對第三人應負的賠償責任61：責任保險的種類？1：公眾責任保險2：產品責任保險3：雇主責任保險4：職業責任保險62：再保險的職能？1：分散保險的巨災風險2：對特定區域內風險進行風散3：提高保險業務量，更加符合大數法則要求4：可以形成巨額聯合保險基金63：再保險合同的形式主要有哪幾種？1：臨時再保險合同（成數臨時再保險，濫額臨時再保險，超額賠款臨時再保險）2：固定再保險公司3：預約再保險64：保險經營業的特征？1：保險經營業以大數法則為基礎2：保險經營業具有負債性3：保險經營業成本和利潤計算具有特殊性4：投資在保險期限經營中占有重要地位。65：保險經營的原則？1：經濟核算原則2：遵循大數法則3：風險分散原則4：風險選擇原則66：保險展業的方式？1：直接展業2：保險代理人展業3：保險經紀人展業

67：保險承保的一般程序？1：接受承保2：接受業務3：繕制單證4：復核簽章5：清分發送6：歸檔，裝訂，保管68：索賠的程序？1：出險通知2：采取合理的施求措施3：接受檢驗4：提供索賠單證5：領取保險金6：開具權益轉讓收69：理賠的程序？1：受理賠案2：現場查勘3：賠款審核4：支付保險金額5：損余處理6：賠案爭議處理70：保險賠款審核的程序？1：核賠人員在接受報案后，冰上運動先要查抄底單，驗證保險單是否有效，與報案通知書后的內容詳細核對，驗證保險單載明被保險人是否與受損失的人相符。2：核實保險事故是否發生在保險單有效期內，杜絕倒簽單。3：審核索賠人員是否對受損標的具有保險利益4：判定近因是否屬于保險責任5：判定是否存在保險人的代位求償權6：核定損失賠款

第三篇：金融保險實務

考試題型：

一、單項選擇題15分

二、填空題10分

三、名詞解釋15分

四、簡答題35分

三、名詞解釋3.信用貨幣P8-9

四、簡答題2.貨幣的發展經歷了哪幾種形態？當今世界幾乎所有國家都采用的貨幣形態是什么？P7-9

三、名詞解釋 2.企業信用P223.銀行信用P24 5.消費信用P27

四、簡答題1.銀行信用的含義及特點？P24、24-253.消費信用的含義及種類？P27、27-284.決定和影響利息率的主要因素？P37-39

五、計算題 1.教材第35頁單利法例題。2.教材第35頁復利法例題。

三、名詞解釋3.貨幣政策P71

四、簡答題3.中央銀行的負債業務有哪些？P68-694.中央銀行的資產業務有哪些？P69-70

7.一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具各有哪些？P73-75、75-76

五、計算題 1.教材第58頁派生存款例題。

三、名詞解釋1.金融市場P856.金融工具P85

四、簡答題 1.金融市場有哪幾種功能？其中最基本、最主要的功能是什么？P87-88、88

5.外匯市場的主體有哪些？P109-110

三、名詞解釋2.股票P129

四、簡答題2.證券投資風險的防范策略？P126-129 4.股票價格的分類？P134-1366.證券投資風險的來源？P124-126

五、計算題2.教材第122頁到期收益率例題。3.教材第123頁持有期收益率例

三、名詞解釋3.直接標價法P1584.間接標價法P159

三、名詞解釋1.外匯交易P1883.套匯P18911.交易風險P20612.歐式期權和美式期權P20413.外匯期權交易P203

四、簡答題3.外匯期貨與遠期外匯交易的區別。P200-201 6.企業防范外匯風險的一般方法P208-214？

五、計算題1.教材第190頁直接套匯例題、教材第215頁習題1（答案：9000港幣）。

3.教材第193頁例題。5.教材第198頁例題。6.教材第212頁例題。

三、名詞解釋 1.國際結算P2163.匯票P230 9.跟單托收P236

四、簡答題2.票據的特點？P2285.信用證的種類？P239-241

三、名詞解釋4.保險P250

四、簡答題3.風險管理的方法有哪幾種？其中最簡單、最常用、最徹底的方法是什么？P247-249、2475.保險的職能有哪些？P252-254

三、名詞解釋 1.保險合同P256 6.保險標的P264

四、簡答題4.保險合同的基本原則？P275-28

三、名詞解釋5.人身保險P30810.再保險P335

四、簡答題6.人身保險的條款？P321-3238.責任保險的種類？P329-333

五、計算題1.教材第297頁例題。4.教材第339頁例題。

三、名詞解釋2.保險展業P346

四、簡答題2.保險經營的原則？P343-345 5.索賠的程序？P352 7.保險賠款審核的程序？P353-3541

第四篇：金融保險實務

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1.《金融保險實務》復習題（2011年4月）

考試題型：

一、單項選擇題15分

二、填空題10分

三、名詞解釋15分

四、簡答題35分

五、計算題25分

一、單項選擇題

1.在我國，通常講的狹義貨幣是（）B

A.M0

B.M

1C.M

2D.M3

2.貨幣的產生經歷了四種形式，其順序是（）C A.一般價值形式→擴大價值形式→簡單價值形式→貨幣價值形式 B.擴大價值形式→一般價值形式→簡單價值形式→貨幣價值形式 C.簡單價值形式→擴大價值形式→一般價值形式→貨幣價值形式 D.簡單價值形式→一般價值形式→擴大價值形式→貨幣價值形式

3.當今世界幾乎所有國家采用的貨幣形態是（）C A.商品貨幣

B.代用貨幣

C.信用貨幣

D.電

子貨幣

4.貨幣在商品流通中充當交易的媒介，這是貨幣的（）B A.價值尺度職能

B.流通手段職能

C.貯藏手段職能

D.支付手段

職能

5.貨幣的基本職能是（）A--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.價值尺度和流通手段

B.價值尺度和貯藏手段 C.流通手段和支付手段

D.貯藏手段和支付手段

二、填空題

1.馬克思認為：（貨幣）是充當一般等價物的特殊商品。2.貨幣是分層次的，狹義貨幣是指現金和（活期存款）。

3.我國貨幣層次劃分中規定M0=（流通中現金）。4.固定的充當一般等價物的商品是（貨幣）。5.我國指定（中國人民銀行）為惟一的貨幣發行機關。

6.貨幣作為商品（價值尺度）可以是觀念上的，而不必是現實的貨幣。

三、名詞解釋

1.商品貨幣P7

2.代用貨幣P8 3.信用貨幣P8-9

4.價值尺度

P12

5.流通手段P13

6.貯藏手段P13

四、簡答題

1.我國的貨幣層次是如何劃分的？P3 2.貨幣的發展經歷了哪幾種形態？當今世界幾乎所有國家都采用的貨幣形態是什么？

P7-9

3.信用貨幣產生的主要原因？P9 4.我國人民幣制度的基本內容？P11--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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第二章

信用與利息

一、單項選擇題 1.信用的基本特征是（）C A.歸還本金

B.支付利息

C.還本付息

D.債權債務關系

2.最古老、最原始的信用形式是（）B A.銀行信用

B.商業信用

C.消費信用

D.國家信用

3.下列情況中不屬于商業信用的有（）A A.貸款

B.賒銷商品

C.分期付款

D.預付定金

4.能起到調節貨幣流通、穩定經濟發展的重要杠桿作用的是（）A A.國家信用

B.企業信用

C.銀行信用

D.消費信用

5.利率政策目標的內容是（）C A.變更再貼現率

B.規定利率上限，實行差別利

率

C.控制貨幣供給和信用規模

D.變更再貸款利率

二、填空題

1.信用是以（還本付息）為基本特征的債權債務關系。

2.公債是（國家）信用的基本形式

3.商業信用的具體形式有很多，歸納起來可分為（賒銷）和（預付）兩大類。

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4.商業信用的主要工具是（商業票據）。

5.消費信用是指工商企業、銀行等機構以商品、貨幣或勞務形式向（消費者個人）提供的信用。

6.貨幣所有者在一定時期內放棄貨幣使用權應得到的報酬是（利息）。

7.利息或利息率表現為資金的（“價格”）。

8.我國目前對各類居民儲蓄實行（單利）計息方法，對企業貸款實行（復利）計息方法。

9.利率對消費的影響不是直接的，而是通過對（儲蓄）的影響傳導出來的。

三、名詞解釋

1.信用P16

2.企業信用P22

3.銀行信用P24

4.國家信用

P25 5.消費信用P27

6.國際信用P29

7.利息P31

8.利息率

P34

四、簡答題

1.銀行信用的含義及特點？P24、24-25

2.國家信用的特點和作用？P26 3.消費信用的含義及種類？P27、27-28 4.決定和影響利息率的主要因素？P37-39

五、計算題

1.教材第35頁單利法例題。2.教材第35頁復利法例題。

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第三章

銀行機構

一、單項選擇題

1.惟一能吸收活期存款并據以派生存款的是（）B A.中央銀行

B.商業銀行

C.政策性銀行

D．保險

公司

2.《巴塞爾協議》規定，商業銀行的核心資本不得少于總資本（）C A.20%

B.8%

C.50%

D.10% 3.《巴塞爾協議》明確規定：銀行資本對風險資產的比率應達到（）B A.4%

B.8%

C.12%

D.10% 4.下列屬于中央銀行負債業務的是（）D A.金銀、外匯儲備

B.政府貸款

C.商業銀行貸款

D.流通中的貨幣

5.下列屬于中央銀行資產業務的是（）C A.政府部門存款

B.流通中的貨幣

C.證券買賣

D.商業銀

行存款

6.票據交換屬于中央銀行的（）C A.負債業務

B.資產業務

C.清算業務

D.表外業務

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7.下列各項中不屬于政策性銀行的是（）C A.中國農業發展銀行

B.國家開發銀行

C.中國農業銀行

D.中國進

出口銀行

二、填空題

1.商業銀行以（單一制）為主的國家是美國。

2.商業銀行的職能主要有：金融中介、（支付中介）、（信用創造）和金融服務。

3.商業銀行資產負債管理的核心是（利率）管理。4.商業銀行資本金管理主要是解決（資本適宜度）問題。

5.現代中央銀行的職能應包括：政策調控、金融服務、（監督管理）和國際金融合作。

6.中央銀行的業務分為負債業務、資產業務和（清算）業務三類。7.我國中央銀行的貨幣政策最終目標是（穩定幣值），促進經濟增長。

三、名詞解釋

1.原始存款P55

2.派生存款P56

3.貨幣政策P71

4.貨幣

政策目標P71 5.貨幣政策工具P73

6.政策性銀行P80

四、簡答題

1.原始存款與派生存款的區別？P56

2.中央銀行的職能？P66

3.中央銀行的負債業務有哪些？P68-69--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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4.中央銀行的資產業務有哪些？P69-70 5.中央銀行貨幣政策的內容？P72 6.中央銀行的貨幣政策工具有哪些？傳統的的貨幣政策工具有哪些？P73 7.一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具各有哪些？P73-75、75-76 8.我國中央銀行實行的貨幣政策工具有哪些？P77 9.政策性銀行的資金來源主要有哪幾種渠道？P81

五、計算題

1.教材第58頁派生存款例題。

第四章

金融市場

一、單項選擇題

1.金融市場上的資金凈貸出者是（）A A.居民

B.企業

C.政府

D.金融機構

2.按金融交易的層次劃分，金融市場可分為（）B A.遠期市場和即期市場

B.發行市場和流通市場 C.資本市場和貨幣市場

D.有形交易場所和交易地域

3.按金融交易對象的期限劃分，金融市場分為（）D A.發行市場和流通市場

B.即期市場和遠期市場

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C.股票市場和債券市場

D.貨幣市場和資本市場

4.1996年以后，我國的股票發行普遍采用 C A.柜臺發行方式

B申請表方式

C.上網發行方式

D.定向發行方

式

5.業務特色是“現貨遠期”的黃金市場是（）D A.倫敦黃金市場

B.紐約黃金市場

C.蘇黎世黃金市場

D.香港黃

金市場

二、填空題

1.金融市場上的特殊參與者是（金融機構）。

2.一般來說，金融市場的組織方式分為（競價）方式和（柜臺）方式兩種。3.銀行之間為解決短期資金的余缺而相互調劑融通的市場是（同業拆借市場）。

4.大額定期存單的發行主要由（商業銀行）簽發。5.資本市場中資金流動性較（差），但收益較（高）。6.目前，（紐約）是世界上最大的黃金（期貨）交易市場。

三、名詞解釋

1.金融市場P85

2.貨幣市場P95

3.資本市場P101

4.外匯市場

P109

5.黃金市場P113

四、簡答題

1.金融市場有哪幾種功能？其中最基本、最主要的功能是什么？P87-88、88

2.金融市場的基本構成要素？P89-93--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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3.貨幣市場的特點？P96 4.資本市場的特點？P101 5.外匯市場的主體有哪些？P109-110 6.世界主要的外匯市場有哪些？P110-111

五、計算題

1.教材第100頁國庫券收益率例題。2.教材第103頁債券收益率3道例題。

第五章

證券投資實務

一、單項選擇題

1.證券的實際收益率與預期收益率不一致的可能性，稱之為證券投資的（）B A.流動性

B.風險性

C.隨機性

D.變

現性

2.下列各項中財務風險最大的是（）A A.普通股

B.國庫券

C.優先股

D.金融債券

3.將股票分為國家股、法人股、個人股和外資股的依據是（）A A.投資的主體

B.有無定額面值

C.是否載明股東姓名 D.代表的不同

權利

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4.注冊地在內地、上市地在香港的外資股是（）A A.H股

B.A股

C.B股

D.N股

5.我國規定內部職工認購的股份不得超過公司向社會公開發行部分的（）B A.8%

B.10%

C.5%

D.7% 6.投資人在較高價時賣出持有股，待價位下降后再補回，這種方法稱為（）B A.順勢操作法

B.拔擋操作法

C.攤平操作法

D.以靜制

動法

二、填空題

1.20世紀50年代馬爾柯維茨創立了現代（證券投資組合）理論。

2.被認為是沒有財務風險的證券是（國庫券）。3.通貨膨脹很可能使投資者的資產實際購買力（下降）。

4.我國現在發行的股票都是金額股，在發行時價格不能（低于）票面值。

5.我國不允許（折價）發行股票。

6.在預期利率下降時，要使債券組合的平均期限（長期化）。

三、名詞解釋

1.證券投資P118

2.股票P129

四、簡答題

1.證券投資的特征有哪些？P119--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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2.證券投資風險的防范策略？P126-129 3.股票的發行方式有哪幾種？P132-134

4.股票價格的分類？P134-136 5.債券投資的技巧？P142-143

五、計算題

1.教材第121頁本期收益率例題。2.教材第122頁到期收益率例題。3.教材第123頁持有期收益率例題。

第六章

外匯與匯率

一、單項選擇題 1.外匯獨有的功能是（）D A.支付手段

B.價值尺度

C.儲藏手

段

D.干預手段 2.在直接標價法下，一定單位外國貨幣折算的本國貨幣數量減少，說明（）B A.外國貨幣升值

B.本國貨幣升值

C.外匯匯率上漲

D.本

幣匯率下降 3.在間接標價法下，一定單位本國貨幣折算的外國貨幣數量減少，表示（）B A.本國貨幣升值

B.本國貨幣貶值

C.本幣匯率上漲

D.外匯

匯率下降

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4.使用間接標價法的國家有()C A.中國

B.日本

C.英

國

D.加拿大

5.將外匯匯率分為即期匯率與遠期匯率的依據是（）B A.買賣外匯價格

B.買賣交割期限

C.確定匯率的方法 D.銀行

營業時間

6.按管理的松緊程度劃分，外匯匯率可分為（）C A.單一匯率和多種匯率

B.固定匯率和浮動匯率 C.官方匯率和市場匯率

D.基本匯率和套匯匯率

二、填空題

1.匯率的標價方法有兩種：（直接標價法）和（間接標價法）。2.目前我國和世界上絕大多數采用的匯率標價方法是（直接標價法）。3.直接標價法又稱為（價格標價法），間接標價法又稱為（數量標價法）。4.兩種標價法下的匯率可以相互換算，它們之間是（互為倒數）關系。5.兩個金本位制國家單位貨幣的含金量之比叫做（鑄幣平價）。

6.金本位制下決定匯率的基礎是（鑄幣平價）。7.紙幣流通制度下匯率的決定依然是以（價值）為基礎的。8.本幣匯率下降，有利于一國（擴大）出口，（抑制）進口。

三、名詞解釋

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1.外匯P155

2.外匯匯率P158

3.直接標價法P158

4.間接標價法

P159

四、簡答題 1.外匯的功能？P157 2.影響匯率變動的因素？P174-180

第七章

外匯交易實務

一、單項選擇題

1.在遠期外匯交易中，如果預測今后外匯即期匯率趨于下降，可采用（）D A.高價賣即期，低價買遠期

B.低價賣遠期，高價買即期 C.低價賣即期，高價買遠期

D.高價賣遠期，低價買即期

2.外匯期權中的購買權又稱為（）B A.看跌期權

B.看漲期權

C.歐式期權

D.美式期權 3.經濟主體在運用外幣進行計價收付的過程中，因匯率變動而蒙受損失的可能性，稱為

（）A A.交易風險

B.折算風險

C.經濟風險

D.匯兌風險

4.出口企業和外幣債權人在預測外幣匯率將要下降時，爭取（）B--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.延期收匯

B.提前收匯

C.提前付匯

D.推遲付匯

5.進口企業和外幣債務人在預測外幣匯率將要上升時，爭取（）C A.延期收匯

B.提前收匯

C.提前付匯

D.推遲付匯

二、填空題

1.外匯買賣雙方成交后，原則上在兩個營業日內進行結算的外匯交易業務稱為（即期）

外匯交易。2.利用不同市場的匯率差異，賤買貴賣賺取差價的外匯交易方式稱為（套匯）。

3.遠期外匯交易的目的歸納起來主要是為了（保值）和（投機）。

4.某種貨幣遠期匯率高于即期匯率稱為（升水），遠期匯率低于即期匯率稱（貼水）。5.一般來說，利率較高的貨幣遠期匯率表現為（貼水）；利率較低的貨幣遠期匯率表現

為（升水）。6.對于進出口商來說，外匯期貨交易的目的主要是為了避免外匯風險而進行（套期保

值）。

7.按期權的性質劃分，外匯期權分為（購買權）和（出售權）。8.按期權的有效期劃分，外匯期權分為（歐式期權）和（美式期權）。

9.美式期權的保險費（高）于歐式期權。10.外匯風險產生的直接原因是（匯率變動）。

11.由于意料不到的匯率變動，引起經濟主體一定期間收益或現金流量減少的一種潛在性風險稱為（經濟風險）。

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三、名詞解釋

1.外匯交易P188

2.即期外匯交易P188

3.套匯P189

4.直

接套匯P190 5.間接套匯P190

6.遠期外匯交易P192

7.調期交易P197

8.外匯

期貨P200 9.外匯期權P203 10.外匯風險P205

11.交易風險P206

12.歐式

期權和美式期權P204

四、簡答題

1.遠期外匯交易的含義及主要作用。P192 2.遠期匯率升、貼水的原因？P196-197 3.外匯期貨與遠期外匯交易的區別。P200-201

4.調期交易的概念及作用。P197、198 5.套期保值的基本原理是什么？P202 6.企業防范外匯風險的一般方法P208-214？

五、計算題

1.教材第190頁直接套匯例題、教材第215頁習題1（答案：9000港幣）。2.教材第190-191頁間接套匯例題、教材第215頁習題2（答案：755.62萬港幣）。

3.教材第193頁例題。

4.教材第195-196頁例題、教材第215頁習題4（答案：1.4966/1.4981、1.0220/1.0320）。

5.教材第198頁例題。

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6.教材第212頁例題。

第八章 國際結算業務

一、單項選擇題

1.由于外匯買賣、國際信貸和國際投資等交易所發生的債權債務關系的結算稱為（）

A A.國際金融交易結算

B.國際貿易結算

C.國際非貿易結算

D.無

行貿易結算

2.專門為全球國際銀行業服務的電子自動通訊系統是（）A A.SWIFT系統

B.CHIPS系統

C.CHAPS系統

D.TARGET系統

3.票據的基本關系人不包括（）B A.出票人

B.承兌人

C.付款

人

D.收款人

4.下列各項中，不屬于票據功能的是（）C A.信用功能

B.結算功能

C.保值功

能

D.支付和流通功能

5.根據出票人身份的不同，匯票可分為（）B A.跟單匯票和光票

B.銀行匯票和商業匯

票

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C.本票和支票

D.即期匯票和遠期

匯票

二、填空題

1.現在的國際結算已經從“憑貨付款”發展到（“憑單付款”）。

2.銀行在國際結算中主要是以（中介代理人）的身份出現。3.狹義的票據通常包括（匯票）、（本票）和（支票）。

4.簽發票據并交給收款人的人稱為（出票人）。5.國際結算中最常用的票據是（匯票）。

6.托收結算方式涉及的四個基本當事人是委托人、托收行、（代收行）、付款人。7.委托人開立附有貨運單據的匯票委托銀行向付款人收款的方式稱（跟單托收）。

三、名詞解釋

1.國際結算P216

2.票據P227

3.匯票P230

4.本票P230 5.支票P231

6.單據P231

7.匯款P233

8.托收P235 9.跟單托收P236

10.海運提單P232 11.信用證P237

四、簡答題

1.銀行在國際結算中的地位和職責？P221-222

2.票據的特點？P228

3.信用證的含義及特點？P237、237-238

4.跟單托收的業務流程圖？P237--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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5.信用證的種類？P239-241

第九章

風險管理與保險

一、單項選擇題

1.由于盜竊、罷工而產生的風險屬于（）B A.自然風險

B.社會風險

C.技術風

險

D.經濟風險

2.經濟風險屬（）B A.自然風險

B.社會風險

C.技術風

險

D.人身風險

3.社會風險的最高形式是（）B A.經濟風險

B.政治風險

C.技術風

險

D.自然風險

4.炒股票屬于（）C A.自然風險

B.技術風險

C.投機風

險

D.純粹風險

5.下列各項中，不屬于保險派生職能的是（）D A.投資

B.積累資金

C.防災防

損

D.經濟補償

6.擔保屬于（）C--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.風險自留

B.損失控制

C.風險轉

移

D.風險回避

二、填空題

1.引起或增加風險事故發生的機會或嚴重程度的條件是（風險因素）。

2.風險的（不確定性）是指因偶然事件發生的偶然性。

3.保險的本質特征是（經濟補償）。

4.保險的基本職能是（分攤損失）和（經濟補償）。

5.按風險導致的后果分類，可把風險分為（純粹風險）和（投機風險）。

三、名詞解釋

1.風險因素P243

2.風險事故P244

3.風險管理P246

4.保險P250

四、簡答題

1.風險的構成要素？P243-244 2.風險是如何分類的？P244-245 3.風險管理的方法有哪幾種？其中最簡單、最常用、最徹底的方法是什么？P247-249、247 4.作為可保風險需滿足哪些條件？P251-252

5.保險的職能有哪些？P252-254

第十章

保險合同

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一、單項選擇題

1.保險合同的正式法定形式是（）B A.投保單

B.保險單

C.保險憑

證

D.批單

2.投保人向保險人申請訂立保險合同的書面要約稱為（）A A.投保單

B.保險單

C.保險憑

證

D.暫保單

3.暫保單的有效期較短，一般為（）D A.5天

B.10天

C.1

5天

D.30天

4.保險合同的當事人是（）A A.保險人和投保人

B.保險人和被保險人 C.保險人和受益人

D.保險人和保單所有人

5.保險公司開展的家庭財產保險一般采用（）B A.比例分攤賠償方式

B.第一危險賠償方式

C.限額賠償方式

D.全額

賠償方式

6.對企業財產保險的不足額投保通常采用（）A A.比例分攤賠償方式 B.第一危險賠償方式

C.限額賠償方式

D.全

額賠償方式 7.根據保險合同的規定，保險人履行完賠償或給付全部保險金后，保險合同告終止，稱

為（）B--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.期滿終止

B.履約終止

C.協議終

止

D.解約終止

二、填空題

1.批單的法律效力（優）于保險單。

2.我國保險法規定，設立保險公司的最低資本金為（2億）元人民幣。

3.在人身保險合同中，如果投保人或被保險人未指定受益人，（法定繼承人）即為受益

人。

4.保險代理人的傭金和手續費由（保險人）承擔。

5.當保險人接受經紀人安排的業務后，由（保險人）向經紀人支付傭金。6.投保人需要變更合同內容時，先要提出變更申請，經保險人簽發（批單）后生效。

三、名詞解釋

1.保險合同P256 2.投保單P258

3.保險單P258 4.保險代理人

P262 5.保險經紀人P263 6.保險標的P264 7.可保利益P264 8.要保P270

9.承保P271

四、簡答題

1.保險合同的特點是什么？P256-258 2.保險合同的形式有哪些？P258-259 3.保險合同終止的情形有哪些？P272-273 4.保險合同的基本原則？P275-284 5.堅持可保利益原則的意義？P278--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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6.可保利益應具備哪些條件？P279

五、計算題 1.教材第283頁例題

第十一章

保險種類

一、單項選擇題

1.財產保險的期限通常是（）D A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

2.目前，財產保險中最大的險種是（）A A.機動車輛保險

B.企業財產保險

C.家庭財產保險

D.國內貨物

運輸保險

3.在機動車輛保險中，事故中駕駛員負主要責任的保險人免賠（）B A.20%

B.15%

C.10%

D.5%

4.比例分攤賠償方式適用于 D A.家庭財產保險

B.企業財產保險的足額

投保 C.國內貨物運輸保險

D.企業財產保險的未足額

投保

5.下列事故中，人身意外傷害保險不承擔保險責任的是（）C--------------------------精品 文檔-------精品文檔就在這里

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A.交通肇事

B.溺水死亡

C.因病死亡

D.火災受害

6.下列各項中，不屬于健康保險的是（）D A.醫療保險

B.疾病保險

C.分娩保險

D.意

外傷害保險

7.公眾責任保險始于（）C A.美國

B.日本

C.英

國

D.德國

8.最原始的再保險形式是（）A A.臨時再保險合同

B.固定再保險合同

C.預約再保險合同

D.特定

再保險合同

二、填空題

1.企業財產保險金額的確定不可以（大）于保險標的的實際價值。

2.固定資產的保險價值是標的出險時的（重置價值）。

3.企業財產保險采用（第一危險）和（比例分攤）相結合的賠償方式。4.企業財產保險如果是足額投保，適用于（第一危險）賠償方式。

5.家庭財產保險按（第一危險）賠償方式賠償。6.機動車輛險分為車輛損失險和（第三者責任險）兩部分。

7.責任保險的承保標的是（責任風險）。

8.人身保險是以人的（生命）和（身體）為保險標的的一種保險。

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9.一切再保險合同都是（補償性）合同，其實質是一種（責任）保險。

三、名詞解釋

1.財產保險P287 2.企業財產保險P293 3.家庭財產保險P298

4.國內貨

物運輸保險P301 5.人身保險P308 6.人壽保險P311

7.人身意外傷害保險P317 8.健康保

險P320

9.責任保險P324 10.再保險P335

四、簡答題

1.狹義財產保險的基本內容？P287 2.家庭財產保險的形式？P300-301 3.國內貨物運輸保險的特點？P301 4.人身保險的特點？P309-310 5.健康保險的特點？P320 6.人身保險的條款？P321-323 7.責任保險的賠償責任必須具有哪些條件？P326-327

8.責任保險的種類？P329-333 9.再保險的職能？P336-337 10.再保險合同的形式主要有哪幾種？P338-340

五、計算題

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1.教材第297頁例題。2.教材第314頁壽險計算。3.教材第323頁人身保險計算。

4.教材第339頁例題。

第十二章

保險經營

一、單項選擇題

1.保險經營的起點是（）A A.展業

B.承保

C.理

賠

D.防災防損 2.目前世界上絕大多數保險公司采取的保險展業方式是（）A A.直接展業

B.間接展業

C.保險代理人展業

D.保

險經紀人展業

3.對已失效的保險單應交檔案管理部門管理，保存期限為（）B A.2年

B.5年

C.10

年

D.20年 4.保險賠付后整理的有關憑證、資料至少要保管（）B A.5年

B.10年

C.1

5年

D.20年

二、填空題

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1.保險經營一般有展業、承保、理賠和（防災防損）四個環節。2.保險展業是由（保險宣傳）和（銷售保險單）兩種行為構成。3.直接展業是指保險公司雇傭業務人員（專職）從事保險展業工作。

4.被保險人或受益人在保險標的發生保險事故后，按照保險單有關條款的規定向保險人請求賠償損失或給付保險金的行為，稱為（索賠）。

三、名詞解釋

1.保險經營P342

2.保險展業P346

3.索賠P351

4.理賠P351

四、簡答題

1.保險經營的特征？P342-343 2.保險經營的原則？P343-345 3.保險展業的方式？P346-347 4.保險承保的一般程序？P349-351

5.索賠的程序？P352 6.理賠的程序？P353-354 7.保險賠款審核的程序？P353-354

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第五篇：金融保險實務名詞解釋

1.商品貨幣：是指實物充當貨幣，作為一般等價物。

2.待用貨幣：是指政府或貨幣發行機構用紙張制造的代表一定成色和質量金屬商品貨幣的憑證，用它代替金屬商品的貨幣并可隨時兌換為金屬商品貨幣。

3.信用貨幣：是以國家信用作為基礎的貨幣，它既不代表金屬商品的貨幣，也不能自由兌換金屬商品貨幣，它是價值符號，是信用憑證。

4.又叫價值標準，是貨幣作為社會勞動的直接體現者，以自己為尺度去表現和衡量其他一切商品社會勞動耗費的大小和多少，是貨幣的基本職能之一。

5.流通手段：只貨幣在商品流通中充當交易的媒介，是貨幣的基本職能之一。

6.貯藏手段：是指貨幣退出流通領域，被人們當作獨立的價值形態和社會財富的一般代表保存起來的職能。

7.信用：是以還本利息為基本特征的債權債務關系，其實質就是用契約關系保障本金回流和增值的價值運動。

8.企業信用：是企業在資本運營、資金籌集及商品生產流通中所進行的信用活動。

9.銀行信用：是銀行及其他各種金融機構以貨幣形式通過存款、貸款、貼現、發行債券等業務活動提供的信用。

10.國家信用：是以國家或政府為一方所取得或提供的信用。

11.消費信用：是指工商企業、銀行或其他金融機構以商品、貨幣或勞動的形式向消費者個人提供的信用。

12.國際信用：是各國銀行、企業、政府之間相互提供的信用及國際金融機構向各國政府、銀行、企業提供的信用，它反映的是國際間的借貸關系。

13.利息：是與信用相伴隨的一個經濟范疇，它是指債權人貸出貨幣資本，從債務人手中獲取的報酬。

14.利息率：即利率，它是指用百分比表示的一定時期內利息額與本金的比率。

15.原是存款：是指銀行以現金形式吸收能增加其準備金的存款。

16.派生存款：是指由商業銀行的貸款或投資轉化而成的存款。

17.貨幣政策：是中央銀行為實現其特定的經濟目標所采取的各種調節與控制貨幣供應量和信用規模的方針、措施的總稱。

18.貨幣政策目標：是指中央銀行制定和執行貨幣政策所要達到和實現的某些社會經濟發展的目標。

19.貨幣政策工具：是指中央銀行在執行貨幣政策時，所采用的措施和手段。

20.政策性銀行：是專門從事政策性金融活動，不以贏利為目的，配合宏觀經濟調控的金融機構。

21.金融市場：是貨幣借貸及各種金融工具易手的場所。

22.貨幣市場：是短期資金融通的場所，即資金的借貸期限在1年以內（含1年）的交易市場，故又稱短期資金市場。

23.資金市場：是指期限在1年以上中長期資金交易的場所，在我國稱作長期資金市場。

24.外匯市場：是指專門經營外匯業務的金融機構。

25.黃金市場：是集中進行黃金買賣和金幣兌換的場所，也是國際金融市場的重要組成部分。

26.外匯：是國際匯兌的簡稱，它是靜態和動態兩種概念。

靜態的國際匯兌是指：以外國貨幣表示的為各國普遍接受的，可用于國際 債權債務清算的支付手段。

動態的國際匯兌是指：國際債權債務的清算活動，以及把一國貨幣兌換成另一國際貨幣的交易行為。

27.外匯匯率：是兩國貨幣之間的折算比率。

28.直接標價法：又稱為價格標價法，它是標明一定單位的（如

一、百、萬）外國貨幣應兌換多少單位的本國貨幣。

29.間接標價法：又稱為數量標價法，它是標明一定單位的本國貨幣應兌換的多少單位的外國貨幣，即以外幣多少表現本幣價格的標價方法。

30.外匯交易：是指不同貨幣之間，按照一定的匯率所進行的交換活動。

31.即期外匯交易：是指外匯買賣雙方成交后，原則上在兩個營業日內結算的外匯交易業務。

32.套匯：是指利用不同市場的匯率差異，在匯率低的市場大量買進，同時在匯率高的市場大量賣出，利用賤買貴賣，賺取差價的外匯交易方式。

33.直接套匯：又稱兩角套匯或兩地套匯，是指套匯者利用兩個不同外匯市場在同一時間的匯率差異買賣外匯，賺取利潤的交易行為。

34.間接套匯：又稱三角套匯或三地套匯，是指套匯者利用三個或三個以上不同地點的外匯市場在同一是時間的匯率差異，買賣外匯，賺取利潤的交易行為。

35.遠期外匯交易：是指外匯買賣契約成立時，買賣雙方不需立即支付本國貨幣或外幣，而是預先約定在將來某特定日期、按固定價格進行結算。

36.調期交易：是指在外匯交易中，交易者在買進（賣出）一種貨幣的同時，賣出（或買進）期限不同的，等額的同一種貨幣的交易。

37.外匯期貨：更常用的名稱是貨幣期貨，是指買賣雙方在期貨交易所以公開競價的方式成交后，約定在未來某特定日期，以成交價格交割某種特定標準數量的貨幣。

38.外匯期權：是指遠期外匯的買方（或買方）與對方簽訂購買（賣出）遠期外匯合約，并支付一定金額的保險費后，在合約的有效期內，或在規定的到期日內，有權按合約規定的協定價格，行使或放棄自己購買（或賣出）遠期外匯的權力。

39.外匯風險：又稱匯率風險，是指經濟實體或個人，以外幣計價的資產或負債，因匯率變動而引起其價值的上漲或下降的可能。

40.交易風險：是指經濟主體在運用外幣進行計價收付的過程中，因外匯匯率變動而蒙受損失的可能性。

41.歐式期權和美式期權：歐式期權：只能在期權到日當天的紐約時間9：30以前，向對方宣布執行期權與否。

美式期權：可在期權到期日之前的任何一個工作日的紐約時間9：30以前，向對方宣布執行期權與否。

42.國際結算：是指在國際間辦理貨幣收付以結清不同國家或地區當事人之間由于國際經濟交易所引起的債權債務關系的活動。

43.票據：是指具有一定格式，由持票人簽發的無條件約定自己或要求他人在某一日期支付一定金額，并可以經過支付和背書交付而轉讓的書面憑證。

44.匯票：是國際結算中常用的票據。

45.本票：是出票人簽發的，承諾自己在即或定期或在可以確定的將來時間無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。

46.支票：是出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

47.單據：是指國際貿易和國際結算中直接反映或說明貨物有關情況的商業憑證，通常由出口商制作或取得后通過銀行轉交給進口商。

48.匯款：是銀行（債務人所在地銀行）應匯款人的要求，以一定的方式，把一定的金額，通過其作為付款行的國外聯行或代理行，付給收款人的一種方式，也就是說，由債務方或付款方通過銀行，使用某種結算工具，將款項匯交債權方或收款人的一種結算方式。

49.托收：是債權人提供匯票及有關單據委托本國銀行向國外債務人收取款項的一種結算方

式。

50.跟單托收：是指委托人開立附有貨運單據的匯票委托銀行向付款人收款的方式。

51.海運提單：它是由承運人或其代理人簽發給托運人的，表明接受了特定的貨物或貨物已裝上船并將經海洋運至目的港的收據和物權憑證。

52.信用證：是進口方銀行根據進口商的申請和要求向出口商開立的，憑規定的單據在一定期限內支付一定金額的書面保證文件。

53.風險因素：是指引起或增加風險事故發生的機會或嚴重程度的條件。

54.風險事故：是指可能引起損失的偶然事件，既是造成風險損失的直接原因，又是風險因素所誘發的直接結果。

55.風險管理：是指各經濟單位通過對風險的識別/衡量和分析，選擇經濟，合理的方法，以最小成本實現最大安全保障的活動。

56.保險：是保險人通過集中投保人的保險費建立保險基金，用以補償被保險人在保險責任內遭受的經濟損失的經濟補償制度。

57.保險合同：也稱保險契約，是保險人與投保人為實現保險保障目的，明確雙方權利與義務關系而簽訂的協議。

58.投保單：是投保人向保險人申請訂立保險合同的書面要約，也稱要保書或投保申請書，是保險人出具保險單的依據和前提。

59.保險單：保險單是投保人與保險人訂立保險合同的正式書面合同。

60.保險代理人：是受保險人委托代其開展業務的人，是保險人與投保人或被保險人的中間人。

61.保險經紀人：是投保人的代理人。

62.保險標的：是保險人和投保人雙方權利和義務所共同指向的對象。

63.可保利益：是指投保人對其所投保標的具有法律上承認的利益。

64.要保：是投保的意思表示，即投保人以其要保的意思向保險人陳述并提出申請的行為。

65.承保：是保險人全部接受投保人要保的意思表示的行為。

66.財產保險：從廣義上講，凡以財產及其相關利益作為保險標的的險種即為財產保險。

67.企業財產保險：指各類企業及經濟組織以存放在固定地點，處于相對靜止狀態的企業固定資產、流動資產以及企業經濟利益相關的財產為保險標的的險種。

68.家庭財產保險：是以城鄉居民家庭成員的自有財產、共有財產和代他人保管的財產為保險標的的一種保險。

69.國內貨物運輸保險：是指以國內運輸過程中的各種貨物作為保險標的的保險。

70.人身保險：是以人的生命和身體為保險標的的一種保險。

71.人壽保險：是指以人的生死為保險事故的一種保險。

72.人身意外傷害保險：是指被保險人在保險期內因意外傷害致傷殘，死亡為給付保險金條件的保險。

73.健康保險：是以被保險人在保期內疾病、分娩致殘、死亡或發生醫療費為給付條件的保險。

74.責任保險：是指以被保險人的民事損害賠償責任作為保險對象的保險，其承保標的是責任風險。

75.再保險：也稱分保或公保，是保險人將自己承攬的業務全部或部分轉移給另一個保險人的保險。

76.保險經營：是指保險企業為獲得經濟利益和實現特定只能的經濟行為。

77.保險展業：也稱推銷保險單，是保險展業人員啟發、引導具有保險潛在需求的人參加保險的行為，也是為投保人提供投保服務的行為，是保險經營的起點。

78.索賠：是指被保險人或受益人在保險標的發生保險事故后，按照保險單有關條款的規定，向保險人請求賠償損失或給付保險金的行為。

79.理賠：是指保險人在承保的保險事故發生，被保險人提出索賠的要求以后，根據保險合同的規定，對事故的原因和損失情況進行調查并予以賠償的行為。